SMQ la BANCPOST ok[1]....

8/3/2019 SMQ la BANCPOST ok[1]....

1/10

1. INTRODUCERE

Calitatea reprezinta o parte integrant a planului strategic pentru multe

companii care sunt printre cele mai mari din lume.Un sistem de management al

calitii este platforma ideala pentru a gestiona i mbunti performanele ntr-un

anumit domeniu. Standardul ISO 9001:2000 ("ISO 9001") este n general considerat

ca una din cele mai bune practici n sistemele de management a calitii. Punerea n

aplicare a ISO 9001 permite nu numai mbuntirea directa a performanei, ci, de

asemenea, contribuie n mod semnificativ la reducerea costurilor de operare i a

riscurilor in afaceri. Utilizat n prezent de peste 750.000 de companii din 161 de tari,

acesta definete nu numai elementele de baz ale sistemelor de management pentru

calitate, ci si sistemele de management n general. Acest standard particip la succesul

oricrei afaceri prin sporirea satisfaciei clienilor i motivarea angajailor pentru

mbuntirea continu a performanelor.

ISO 9001 poate ajuta companiile n urmtoarele domenii:

Ofera avantaj competitiv si strategic pentru mbuntirea capacitii de

organizare;

Creste valoarea actiunilor prin optimizarea resurselor;

Armonizarea obiectivelor referitoare la calitate ale companiei cu obiectivele de

performan ale personalului;

Accelerarea raspunsului companiilor privind condiiille schimbatoare de pe

pia;

Fidelizarea clienilor;

Cresterea reputaiei companiilor.

2. Abordarea teoretica privind Sistemul de Management al Calitatii

2.1. Definire Sistem de Management al Calitatii

Sistemul de management al calit ii (SMC) este definit ca fiind un sistem de

management prin care se orienteaz i se controleaz o organiza ie n ceea ce prive te

calitatea. n SR EN ISO 9000:2006 este dat o defini ie mai extins: Sistemul de

management al calit ii este acea parte a sistemului de management al organiza iei ,

orientat ctre ob inerea rezultatelor, n raport cu obiectivele calit ii, pentru

satisfacerea necesit ilor, a teptrilor i cerin elor pr ilor interesate, dup caz.


2/10

O defini ie mai dezvoltat este enun at n Enciclopedia calit ii (2005) : "Un sistem

de management al calit ii (SMC) este ansamblul proceselor manageriale ntre care

sunt interferen e, al documentelor asociate acestora i al elementelor de natur

structural ale organiza iei, ansamblu al crui scop este orientarea i controlul

organiza iei n ceea ce prive te calitatea.

" Societatea American pentru Calitate ( American Society for Quality)

prezint urmtoarea defini ie :"Un sistem formalizat care documenteaz structura,

responsabilit ile i procedurile necesare pentru a realiza managementul calit ii n

mod eficace." O defini ie alternativ care eviden iaz necesitatea ndeplinirii

condi iilor de calitate prescrise de standarde interna ionale (ISO) a fost propus n

lucrarea: Sistemul de management al calit ii poate fi definit ca un ansamblu de

ac iuni i msuri planificate referitoare la calitate , care garanteaz c produsul realizat

ndepline te condi iile de calitate prescrise de o documenta ie elaborat n

conformitate cu standardele europene (EN) sau interna ionale (ISO).

Conceptele-cheie ale SMC sunt abordarea activit ilor ca procese i inerea

sub control a organiza iei n domeniul calit ii. Un SMC bazat pe procese nseamn o

abordare a activit ilor ca procese pentru a manageriza i ine sub control modul n

care este implementat politica calit ii i cum sunt atinse obiectivele calit ii.

Abordarea managementului calit ii ca proces implic : elemente de intrare, analize,

emiterea de directive i decizii referitoare la calitate. Procesele sunt compuse din una

sau mai multe activit i corelate, care trebuie conduse pentru a ob ine elemente de

ie ire (output-uri) predeterminate. Ie irea dintr-un proces poate constitui intrarea

pentru urmtorul proces, aceste procese interac ioneaz i sunt corelate prin astfel de

rela ii intrri-ie iri. Aceste interac iuni ale proceselor creeaz un SMC unic ,bazat pe

procese.

2.2. Standarde n domeniul calit ii

Organiza ia Interna ional pentru Standardizare (ISO) a elaborat standarde

pentru SMC ncepnd din anul 1987, sub forma seriei de standarde ISO 9000:1987.

Acestea au fost revizuite de mai multe ori, iar ultima revizuire major a fost n anul

2000, crendu-se seria ISO 9000:2000. ISO a aprobat o revizuire minor, ISO

9001:2008, n 14 octombrie 2008, incluznd n special modificri gramaticale pentru

u urarea traducerii standardului n alte limbi.


3/10

Dup revizuirile din anii 2000 i 2006, principalele standarde din familia ISO 9000,

adoptate i de Romnia prin Asocia ia de Standardizare din Romnia (ASRO) sunt :

SR EN ISO 9000:2006- Sisteme de management al calit ii.Principii

fundamentale i vocabular

SR EN ISO 9001:2008- Sisteme de management al calit ii. Cerin e

SR EN ISO 9004:2010 Conducerea unei organizaii ctre un succes durabil.

O abordare bazat pe managementul calitii

Pentru implementarea unui SMC pe baza familiei de standarde ISO 9000 este

necesar s se utilizeze i alte standarde pentru anumite activit i complementare, de

exemplu:

SR EN ISO 19011:2003 -Linii directoare pentru auditarea sistemelor de

management al calit ii i/sau mediului;

SR EN ISO/TR 10013:2003 -Linii directoare pentru documenta ia sistemului

de management al calit ii;

SR EN ISO 10015:2000- Managementul calit ii. Linii directoare pentru

instruire.

3. Prezentarea organizatiei

Bancpost S.A. se constituie ca societate comerciala pe actiuni, organizata in

conformitate cu legile in vigoare si functioneaza ca persoana juridica, potrivit

prevederilor prezentului act constitutiv.

Bancpost este una dintre bancile de top din Romania si ofera clientilor

corporativi, de retail si persoanelor fizice cu statut financiar ridicat din Romania o

gama larga de solutii financiar-bancare inovative si adaptate nevoilor in continua

schimbare ale acestora. Bancpost are peste 3.500 angajati si o retea teritoriala extinsa

de peste 286 de sucursale, 10 Centre Regionale si 15 Centre de Afaceri.

Bancpost a fost infiintata in 1991, ca banca universala, comerciala si de

economii, cu capital de stat, devenind in noiembrie 2002 prima banca privatizata

integral din sistemul bancar romnesc.


4/10

Bancpost este membra a Grupului Eurobank EFG, o institutie bancara europeana cu

active totale de 87.2 miliarde EUR (FY2010). Grupul are peste 22.500 de angajati si

ofera produsele si serviciile sale att prin reteaua proprie de peste 1.600 sucursale si

puncte de vnzare, ct si prin canale alternative de distributie.

Grupul Eurobank EFG are o prezenta solida in Grecia, Bulgaria, Serbia, Romania,

Turcia, Polonia, Ucraina, Marea Britanie, Luxemburg si Cipru. Eurobank EFG este

membra a EFG Group, un grup bancar prezent in 40 de tari.

Banca Bancpost are sediul social in Bdul. Dimitrie Pompeiu nr. 6A, sector 2,

Bucuresti si isi desfasoara activitatea prin sucursale, agentii, puncte de lucru,

reprezentanta si alte unitati fara personalitate juridica.

Obiectul de activitate al Bancii il constituie atragerea si formarea de depozite

banesti in lei si in valuta, acordarea de credite, efectuarea de servicii bancare si

financiare pentru activitatea desfasurata de regii autonome, societati comerciale, alte

persoane juridice, precum si de persoane fizice.

Banca isi desfasoara activitatea prin sucursalele, agentiile, punctele de lucru si

reprezentantele proprii, precum si prin ghiseele oficiilor postale din subordinea

Companiei Nationale "Posta Romana" S.A., pe baza de conventie.

Activitatea principala a Bancii este Alte activitati de intermediere monetara

(CAEN Rev.2 6419) si domeniul principal este Intermediere monetara (CAEN

Rev.2 641). Potrivit autorizatiei emise de Banca Nationala a Romaniei, Banca are

urmatorul obiect de activitate:

a) atragere de depozite si de alte fonduri rambursabile (CAEN Rev.2 6419);

b) contractare de credite, incluzand printre altele: credite de consum, credite

ipotecare, finantarea tranzactiilor comerciale, operatiuni de factoring, scontare,

forfetare (CAEN Rev.2 6419);

c) servicii de transfer monetar (CAEN Rev.2 6419);d) emitere si administrare de mijloace de plata, cum ar fi: carti de credit, cecuri

de calatorie si altele asemenea, inclusiv emitere de moneda electronica (CAEN

Rev.2 6419);

e) emitere de garantii si asumare de angajamente (CAEN Rev.2 6419);

f) tranzactionare in cont propriu sau in contul clientilor, in conditiile legii, cu:

- instrumente ale pietei monetare, cum sunt: cecuri, cambii, bilete la ordin,

certificate de depozit (CAEN Rev.2 6419);- valuta (CAEN Rev.2 6419);


5/10

- contracte futures (CAEN Rev.2 6419);

- contracte options (CAEN Rev.2 6419);

- instrumente avand la baza cursul de schimb si rata dobanzii (CAEN

Rev.2 6419);

- valori mobiliare si alte instrumente financiare (CAEN Rev.2 6419);

g) intermediere, in conditiile legii, in oferta de valori mobiliare si alte

instrumente financiare, prin subscrierea si plasamentul acestora ori prin

plasament si prestarea de servicii aferente (CAEN Rev.2 6612);

h) acordare de consultanta cu privire la structura capitalului, strategia de

afaceri si alte aspecte legate de aceasta, consultanta si prestare de servicii cu

privire la fuziuni si achizitii de societati comerciale (CAEN Rev.2 6619);

i) intermediere pe piata interbancara (CAEN Rev.2 6419);

j) administrare de portofolii ale clientilor si consultanta legata de aceasta

(CAEN Rev.2 6630);

k) pastrare in custodie si administrare de valori mobiliare si alte instrumente

financiare (CAEN Rev.2 6419);

l) prestare de servicii privind furnizarea de date si referinte in domeniul

creditarii (CAEN Rev.2 6419);

m) inchiriere de casete de siguranta (CAEN Rev.2 6419);

n) depozitarea activelor fondurilor de investitii si societatilor de investitii

(CAEN Rev.2 6630);

o) distribuire de titluri de participare la fonduri de investitii si actiuni ale

societatilor de investitii (CAEN Rev.2 6499);

p) actionare ca operator in Arhiva Electronica de Garantii Reale Mobiliare

(CAEN Rev.2 6619);

q) operatiuni cu metale si pietre pretioase si obiecte confectionate din acestea(CAEN Rev.2 6419);

r) operatiuni in mandat:

- negocierea si incheierea de contracte de asigurare si reasigurare pentru

societatile de asigurare si/sau reasigurare, precum si prestarea altor servicii

privind incheierea si executarea unor asemenea contracte conform legii

(CAEN Rev.2 6622);

s) servicii de procesare de date, administrare de baze de date ori alte asemeneaservicii pentru terti (CAEN Rev.2 6311);


6/10

t) participare la capitalul social al altor entitati (CAEN Rev.2 6420);

u) - activitati de depozitare a activelor fondurilor de pensii administrate privat

(CAEN Rev.2 6630);

- activitati de depozitare a activelor financiare ale fondurilor de pensii

facultative (CAEN Rev.2 6630);

- agent de marketing al prospectului schemei de pensii facultative (CAEN

Rev.2 6630);

v) servicii de agent de marketing pentru fondurile de pensii administrate privat

intermediar de pensii private (CAEN Rev.2 6629).


7/10

ORGANIGRAMA BANCPOST

Comitetele Consiliului de

Administratie

Comitetul de Audit

Comitetul de Remunerare

Comitetul de Risc

Grup de planificare strategicaPresedinte Executiv

Vicepresedinte

Consiliul de Administratie

Comitetul managementului

Comitetul Executiv

Comitetul specializat de

suport managerial

Comitetul de Administare a Activelorsi Pasivelor

Comitetul de Credite

Comitetul de Credite Neperformante

Comitetul de Cheltuieli

Comitetul de Achizitii

Comitet de Re lementari Interne

Comitetul de noi produse

Comitetul de examinare a cazurilor desalariati care se afla in relatii de

rudenie/ a initate

Comitetul de Evaluare a Contractelor

de Inchiriere pentru Unitatile


8/10

Produse furnizate de catre organizatie:

Carduri de debit si de credit (de consum, ipotecare, finantarea tranzactiilor

comerciale, scontare, forfetare); Carduri de debit si de credit ( Visa Electron Ultra, Visa Classic, Maestro, Visa

Gold, EuroLine American Express);

Conturi de economii si depozit ( Contul de Economii Senior Activ, Contul de

economii Perfect, Mega Contul de economii in Valuta, Depozitul IMEDIAT,

Depozitul Start 4 luni, Depozitul Prim, Depozitul Olimp);

Conturi curente ( Cont curent simplu, Contul Escrow);

Servicii de transfer monetar ( in RON sau valuta). Fastbanking -operatiuni bancare pe internet (Dispozitiv Token Challenge,

SMS, VIP mobile)

Automated Payment System (APS);

Plata facturilor;

Bancassurance (asigurari asociate produselor bancare -asigurari de imobil si

asigurari de viata).

Clientii organizatiei:

clienti corporativi;

clienti de retail ;

persoane fizice cu statut financiar ridicat.

4.Managementul calitatii la societatea Bancpost

4.1. Procese identificate in cadrul organizatiei

4.1.1. Procese de management:

Elaborarea politicii si a obiectivelor organizatiei

Alocarea resurselor

Analiza de management


9/10

4.1.2. Procese de realizare produs

Emitere carduri de debit si de credit; Deschidere conturi de economii si depozit;

Acordare credite;

Servicii de transfer monetar;

Operatiuni bancare pe internet;

Realizare plata facturi;

Intocmire asigurari asociate produselor bancare.

4.1.3. Procese suport

Control inregistrari

Control documente

Control produs neconform

Actiuni corective

Actiuni preventive

4.1.4. Procese de masurare si monitorizare

Monitorizare satisfactie client

Monitorizare proces

Monitorizare si masurare produs

Audit intern

4.2. Harta proceselor

se face conform model curs iar la realizare produs se trec procesele identificate de

tine ca procese de realizare produs

4.3. Documentatia Sistemului de Management al Calitatii

Documentatia Sistemului de Management al Calitatii cuprinde:

1) Declaratii documentate ale politicii referitoare la calitate si a obiectivelor in

domeniul calitatii


10/10

2) Manualul calitatii MQ-BP-01 ed1/ rev 0

3) Proceduri documentate:

Control documente PO-BP-4.2.3. ed1/ rev 0;

Control inregistari PO-BP-4.2.4.ed1/rev 0; Control produs neconform PO-BP-8.3. ed1/rev 0;

Audit intern PO-BP-8.2.2. ed1/rev 0;

Actiuni preventive PO-BP-8.5.3. ed1/rev 0;

Actiuni corective PO-BP-8.5.2. ed1/rev 0.

4) Inregistrari cerute de SR EN ISO 9001:2008

5) Planurile calitatii PQ-BP-01 ed1/ rev 0.

6) Documente determinate de organizatie ca fiind absolut necesare pentrufunctionarea sa si pentru a asigura planificarea, operarea si controlul proceselor.

SMQ la BANCPOST ok[1]....

Documents

Transcript of SMQ la BANCPOST ok[1]....