Eximbank IV 2014
1
FIN 1 - BILANŢUL Valoarea contabilă 31 Decembrie 2014 1.1. Active Numerar şi echivalente de numerar 1 042 486 663 Numerar 156 518 110 Depozite la vedere şi echivalente de numerar 885 968 553 Active financiare deţinute în vederea tranzacţionării 0 Instrumente derivate deţinute în vederea tranzacţionării 0 Instrumente de capitaluri proprii 0 Instrumente de datorie 0 Credite şi avansuri 0 Active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere 0 Instrumente de capitaluri proprii 0 Instrumente de datorie 0 Credite şi creanţe 0 Active financiare disponibile în vederea vânzării 5 686 602 Instrumente de capitaluri proprii 1 864 836 Instrumente de datorie 3 821 766 Credite şi creanţe 0 Împrumuturi şi creanţe 2 376 839 923 Instrumente de datorie 0 Rezerva minimă obligatorie aferentă mijloacelor atrase în monedă liber conver- tibilă 175 293 883 Credite şi avansuri 2 201 546 040 Investiţii păstrate până la scadenţă 0 Instrumente de datorie 0 Credite şi avansuri 0 Instrumente derivate – contabilitatea de acoperire x Acoperirea valorii juste x Acoperirea fluxurilor de trezorerie x Acoperirea investiţiei nete printr-o operaţiune din străinătate x Acoperirea valorii juste a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii x Acoperirea fluxurilor de trezorerie aferente unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii x Modificările de valoare justă aferente elementelor acoperite în cadrul unei operaţiuni de acoperire a valorii juste a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii x Imobilizări corporale 371 191 536 Mijloace fixe 371 191 536 Investiţii imobiliare 0 Imobilizări necorporale 23 947 570 Fond comercial 0 Alte imobilizări necorporale 23 947 570 Investiţii în filiale, entităţi asociate şi asocieri în participaţie 0 Creanţe privind impozitele 0 Creanţe privind impozitul curent 0 Creanţe privind impozitul amânat 0 Active ce ţin de contractele de asigurare şi reasigurare x Alte active 31 816 853 Active imobilizate şi grupuri destinate cedării, clasificate drept deţinute în vederea vânzării 21 882 881 Active imobilizate luate în posesie şi deţinute în vederea vânzării 21 882 881 Alte active imobilizate şi grupuri destinate cedării, clasificate drept deţinute în vederea vânzării 0 TOTAL ACTIVE 3 873 852 028 1.2 Datorii Datorii financiare deţinute în vederea tranzacţionării 0 Instrumente derivate deţinute în vederea tranzacţionării 0 Poziţii scurte 0 Depozite 0 Datorii constituite prin titluri 0 Alte datorii financiare 0 Datorii financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere 0 Depozite 0 Datorii constituite prin titluri 0 Alte datorii financiare 0 Datorii financiare evaluate la cost amortizat 2 644 027 170 Depozite 2 076 864 686 Datorii constituite prin titluri 0 Alte datorii financiare 567 162 484 Instrumente derivate – contabilitatea de acoperire x Acoperirea valorii juste x Acoperirea fluxurilor de trezorerie x Operaţiuni de acoperire a unei investiţii nete într-o operaţiune din străinătate x Acoperirea valorii juste a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii x Acoperirea fluxurilor de trezorerie aferente unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii x Modificările de valoare justă aferente elementelor acoperite în cadrul unei operaţiuni de acoperire a valorii juste a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii x Provizioane 1 628 306 Provizioane pentru beneficiile angajaţilor 1 628 306 Restructurare 0 Cauze legale în curs de soluţionare şi litigii privind impozitele 0 Angajamente de creditare şi garanţii 0 Alte provizioane 0 Datorii privind impozitele 25 279 785 Datorii privind impozitul curent 360 529 Datorii privind impozitul amânat 24 919 256 Angajamente în cadrul contractelor de asigurare şi de reasigurare x Alte datorii 12 018 271 Capital social rambursabil la cerere x Angajamentele incluse în grupuri de cedare, clasificate drept deţinute pentru vânzare 0 TOTAL DATORII 2 682 953 532 1.3 Capital Capital social 1 250 000 000 - Capital vărsat 1 250 000 000 - Capital subscris nevărsat 0 Prime de capital 0 Alte capitaluri proprii 0 - Componenta de capitaluri proprii a instrumentelor financiare compuse 0 - Alte instrumente de capitaluri proprii 0 Rezerve din reevaluare şi alte diferenţe de evaluare aferente: -33 581 - Imobilizărilor corporale 0 - Imobilizărilor necorporale 0 - Operaţiunilor de acoperire a investiţiilor nete în operaţiunile străine (porţiunea efectivă) x - Conversiei valutare x - Acoperirii fluxurilor de trezorerie [partea eficientă] x - Activelor financiare disponibile în vederea vânzării -33 581 - Activelor imobilizate şi grupurilor destinate cedării, clasificate drept deţinute în vederea vânzării 0 - Părţii altor venituri şi cheltuieli recunoscute aferente investiţiilor în entităţi, con- tabilizate prin metoda capitalului x - Altor elemente 0 Rezerve -59 067 923 Rezervele (pierderi acumulate) aferente investiţiilor în entităţi contabilizate prin metoda punerii în echivalenţă x Alte rezerve -59 067 923 (-) Acţiuni proprii 0 Pierderea, profitul ce se atribuie acţionarilor băncii x (-) Dividende interimare 0 Interese minoritare (interese care nu presupun control) x Rezerve din reevaluare şi alte diferenţe de evaluare x Altele x TOTAL CAPITAL 1 190 898 496 TOTAL CAPITAL ŞI DATORII 3 873 852 028 Banca Comercială «EXIMBANK -Gruppo Veneto Banca» S.A. FIN2 - Contul de Profit sau Pierdere 31 Decembrie 2014 Raportul de profit şi pierdere OPERAŢIUNI CONTINUE Venituri din dobânzi 244 331 075 Active financiare pentru tranzacţionare (dacă se contabi- lizează separat) 0 Active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere (dacă se contabilizează se- parat) 0 Active financiare disponibile pentru vînzare 3 838 635 Împrumuturi şi creanţe 240 492 440 Investiţii păstrate până la scadenţă 0 Instrumente derivate - Contabilitatea de acoperire, riscul de rată a dobânzii x Alte active 0 (-) Cheltuieli cu dobânzile 127 124 675 (-) Obligaţiuni financiare pentru tranzacţionare (dacă se contabilizează separat) 0 (-) Obligaţiuni financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere (dacă se contabi- lizează separat) 0 (-) Datorii financiare evaluate la cost amortizat 127 124 675 (-) Instrumente derivate - Contabilitatea de acoperire, ris- cul de rată a dobânzii x (-) Alte datorii 0 (-) Cheltuieli cu capitalul social rambursabil la cerere x Venituri din dividende 62 925 Venituri din active financiare pentru tranzacţionare (dacă se contabilizează separat) 0 Venituri din active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere (dacă se conta- bilizează separat) 0 Venituri din active financiare disponibile pentru vînzare 62 925 Venituri din taxe şi comisioane 52 876 656 (-) Cheltuieli cu taxe şi comisioane 6 073 057 Câştiguri (pierderi) realizate aferente activelor şi da- toriilor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere - net 0 Active financiare disponibile pentru vînzare 0 Împrumuturi şi creanţe 0 Investiţii păstrate până la scadenţă 0 Datorii financiare evaluate la cost amortizat 0 Altele 0 Câştiguri sau pierderi privind activele şi datoriile fi- nanciare deţinute pentru tranzacţionare-net 0 Câştiguri sau pierderi privind activele şi datoriile fi- nanciare desemnate ca fiind evaluate la valoarea jus- tă prin profit sau pierdere – net 0 Câştiguri sau pierderi din contabilitatea de acoperire - net x Diferenţe de curs de schimb [câştig (pierdere)] - net 20 747 263 Câştiguri (pierderi) din de recunoaşterea activelor, al- tele decât cele deţinute pentru vânzare - net -1 258 521 Venituri din contracte de asigurare şi reasigurare x Alte venituri/cheltuieli din contracte de asigurare şi reasigurare-net x Alte venituri operaţionale 3 801 649 (-) Alte cheltuieli operaţionale 56 798 640 (-) Cheltuieli administrative 78 117 626 (-) Cheltuieli privind remunerarea muncii 37 705 274 (-) Prime 477 294 (-) Defalcări privind fondul de pensii, asigurarea socială şi alte plăţi 10 572 049 (-) Cheltuieli generale şi administrative 29 363 009 (-) Amortizarea 13 990 646 (-) Imobilizări corporale 12 137 769 (-) Investiţii imobiliare 0 (-) Alte imobilizări necorporale 1 852 877 (-) Provizioane reluări de provizioane -1 318 204 (-) Deprecierea activelor financiare care nu sunt evalu- ate la valoarea justă prin profit sau pierdere 199 127 826 (-) Active financiare evaluate la cost (instrumente de ca- pitaluri proprii necotate şi instrumente derivate legate de acestea) 0 (-) Active financiare disponibile pentru vânzare 160 100 (-) Împrumuturi şi creanţe 198 967 726 (-) Investiţii păstrate până la scadenţă 0 (-) Deprecierea activelor nefinanciare 54 176 498 (-) Imobilizări corporale 0 (-) Investiţii imobiliare 0 (-) Fond comercial 0 (-) Alte imobilizări necorporale 0 (-) Investiţii în companii asociate prin metoda punerii în echivalenţă x (-) Altele 54 176 498 Fond comercial negativ recunoscut imediat în profit sau pierdere 0 Cota parte a profitului din întreprinderile asociate x Profitul sau (-) pierderea din active imobilizate şi grupuri destinate cedării, clasificate drept deţinute pentru vânzare care nu pot fi considerate activităţi întrerupte 0 Total profit sau (-) pierdere din operaţiuni continue înainte de impozitare -213 529 717 (-) Cheltuieli sau (+) venituri cu impozitul aferent profitu- lui sau pierderii din operaţiuni continue 4 290 547 Total profit sau (-) pierdere din operaţiuni continue după impozitare -217 820 264 Profit sau pierdere din activităţi întrerupte după impozi- tare 0 Total profit sau (-) pierdere aferent/ exerciţiului -217 820 264 Atribuit interesului care nu controlează x Atribuit acţionarilor băncii x Informaţie privind activitatea economico-financiară a BC „EXIMBANK - Gruppo Veneto Banca” SA la situaţia din 31 decembrie 2014 Denumirea indicatorilor Unitatea de măsură Normativ De facto luna ges- tionară luna pre- cedentă celei gestio- nare anul pre- cedent celui gestionar CAPITAL Capitalul social mil. lei ≥100 1 250.00 1 250.00 1 000.00 Capitalul de gradul I mil. lei ≥200 960.36 723.27 769.88 Capitalul normativ total (CNT) mil. lei 959.99 722.90 769.51 Active ponderate la risc mil. lei 2 318.28 2 421.68 1 997.70 Suficienţa capitalului ponderat la risc % ≥16% 41.41 29.85 38.52 Capital de gradul I / Active ponderate la risc % 41.43 29.87 38.54 Capitalul normativ total / Total active % 24.78 16.52 16.84 Mărimea calculată dar nerezervată a reducerilor pen- tru pierderi la active şi angajamente condiţionale (Referința 1) mil. lei 206.63 509.86 368.72 Nivelul de afectare a capitalului (Referința 2) % -21.07 -52.82 -95.09 Total datorii / Total capital 2.25 2.49 2.94 Cota investiţiilor străine în capitalul social al băncii % 100.00 100.00 100.00 ACTIVE Mijloace băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază) (Referința 3) mil. lei 700.99 456.97 544.66 Mijloace băneşti datorate de băncile străine (suma de bază) (Referința 4) mil. lei 699.89 455.92 543.74 Mijloace băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază) /CNT 0.73 0.63 0.71 Mijloace băneşti datorate de băncile străine (suma de bază) /CNT 0.73 0.63 0.71 Soldul datoriei la credite (suma de bază) mil. lei 2 299.12 2 907.90 2 965.38 Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază) mil. lei 410.35 921.78 1 059.82 Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază)/CNT % 42.75 127.51 137.73 Soldul datoriei la credite neperformante net (suma de bază)/CNT (Referința 5) % 12.58 13.27 15.56 Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază) % 17.85 31.7 35.74 Soldul activelor neperformante nete/CNT (Referința 6) % 23.17 27 36.61 Suma reducerilor calculate pentru pierderi la active şi angajamente condiţionale mil. lei 428.69 877.81 785.62 Suma reducerilor pentru pierderi din deprecieri forma- te la active şi provizioanelor pentru pierderi la angaja- mentele condiţionale, conform Standardelor Internaţi- onale de Raportare Financiară mil. lei 222.06 367.95 416.90 Suma reducerilor calculate pentru soldul datoriei la cre- dite (suma de bază) / Soldul datoriei la credite (suma de bază) % 12.29 21.91 16.54 Total credite expirate mil. lei 466.14 1 269.48 612.75 Valoarea medie lunară a activelor generatoare de do- bândă / Valoarea medie lunară a activelor (Referința 7) % 71.37 67.87 72.39 Soldul datoriei la credite în valută străină (suma de bază) / Soldul datoriei la credite (suma de bază) % 35.58 41.99 50.26 Total active / Total capital 3.25 3.49 3.94 Suma totală a expunerilor „mari”/CNT ori ≤5 0.23 0.29 0.38 Suma datoriilor nete la creditele acordate la zece per- soane minus reducerile pentru pierderi la credite şi provizioanele la angajamentele condiţionale / Suma portofoliului total al creditelor băncii şi angajamentelor condiţionale la zece persoane % ≤ 30 31.99 25.24 20.89 Total expuneri faţă de persoanele afiliate / Capitalul de gradul I % ≤20 9.51 2.66 2.84 Soldul datoriei la credite, suma de bază / Soldul depo- zitelor (suma de bază) 1.13 1.53 1.48 Soldul datoriei la credite, suma de bază pe tipuri de debitori: Persoane juridice rezidente, inclusiv persoane fizice care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate mil lei 1 866.97 2 477.44 2 634.30 Persoane juridice nerezidente, inclusiv persoane fizice care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate mil lei 0.00 0.00 0.00 Persoane fizice rezidente mil lei 430.11 428.60 328.70 Persoane fizice nerezidente mil lei 2.04 1.86 2.39 Soldul datoriei la credite, suma de bază pe tipuri de monede: acordate în MDL mil lei 1 481.00 1 686.78 1 474.96 acordate în USD (echivalentul în lei) mil lei 172.67 426.22 720.70 acordate în EUR (echivalentul în lei) mil lei 645.44 794.90 769.73 acordate în alte valute străine (echivalentul în lei) mil lei 0.00 0.00 0.00 Imobilizări corporale / CNT % ≤50 39.67 51.96 48.46 Imobilizări corporale şi cote de participare / CNT % ≤100 39.88 52.24 48.67 VENITURI ŞI PROFITABILITATE Rentabilitatea activelor (ROA) (Referința 8) % -4.91 -3.75 -2.40 Rentabilitatea capitalului (ROE) (Referința 9) % -17.37 -13.36 -9.35 Venitul net aferent dobânzilor / Total venit % 36.37 36.26 39.38 Cheltuieli neaferente dobânzilor / Total venit (Referința 10) % 128.01 112.42 89.21 Venitul din dobânzi anualizat / Valoarea medie lunară a activelor generatoare de dobândă (Referința 11) % 7.79 7.82 9.26 Marja netă a dobânzii (MJDnet) (Referința 12) % 3.73 3.76 4.60 Indicele eficienţei (Ief ) (Referința 13) % 47.20 54.09 67.23 LICHIDITATE Principiul I - Lichiditatea pe termen lung (Referința 14) ≤ 1 0.94 0.97 0.97 Principiul II - Lichiditatea curentă (Referința 14) % ≥ 20 30.74 23.59 24.29 Soldul activelor lichide / Soldul depozitelor persoane- lor fizice (suma de bază) % 90.76 81.25 100.49 Soldul depozitelor persoanelor fizice (suma de bază) / Soldul depozitelor (suma de bază) % 64.51 66.79 55.14 Soldul depozitelor persoanelor juridice, cu excepţia băncilor (suma de bază) / Soldul depozitelor (suma de bază) % 35.49 33.21 44.86 Soldul depozitelor în valută străină (suma de bază) / Soldul depozitelor (suma de bază) % 56.28 55.54 44.44 Mijloace băneşti datorate băncilor, cu excepţia ce- lor de la Banca Naţională a Moldovei (suma de bază) (Referința 15) mil. lei 491.05 942.67 1 172.05 Mijloace băneşti datorate băncilor străine (suma de bază) (Referința 16) mil. lei mil. lei 491.05 942.67 1 172.05 Mijloace băneşti datorate băncilor, cu excepţia celor de la Banca Naţională a Moldovei (suma de bază) /CNT 0.51 1.30 1.52 Mijloace băneşti datorate băncilor străine (suma de bază) /CNT 0.51 1.30 1.52 SENSIBILITATE LA RISCUL PIEŢEI Ponderea activelor bilanţiere în valută străină şi acti- velor ataşate la cursul valutei străine în totalul active (Referința 17) % 44.77 43.06 49.93 Ponderea obligaţiunilor bilanţiere în valută străină şi obligaţiunilor ataşate la cursul valutei străine în totalul active (Referința 18) % 44.41 49.8 49.36 Total obligaţiuni bilanţiere în valută străină/Total obli- gaţiuni % 64.13 69.81 66.13 Total active bilanţiere în valută străină/Total active % 44.37 42.51 49.40 DATE GENERALE Numărul total de angajaţi ai băncii (Referința 19) nr. 381 378 388 Subdiviziuni ale băncii: filiale nr. 20 20 20 reprezentanţe nr. 0 0 0 agenţii nr. 7 7 5 puncte de schimb valutar nr. 0 0 0
-
Upload
katalina-ologu -
Category
Documents
-
view
22 -
download
2
description
eximbank
Transcript of Eximbank IV 2014
-
FIN 1 - BILANUL Valoarea contabil
31 Decembrie 2014
1.1. ActiveNumerar i echivalente de numerar 1 042 486 663Numerar 156 518 110Depozite la vedere i echivalente de numerar 885 968 553Active financiare deinute n vederea tranzacionrii 0Instrumente derivate deinute n vederea tranzacionrii 0Instrumente de capitaluri proprii 0Instrumente de datorie 0Credite i avansuri 0Active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea just prin profit sau pierdere
0
Instrumente de capitaluri proprii 0Instrumente de datorie 0Credite i creane 0Active financiare disponibile n vederea vnzrii 5 686 602Instrumente de capitaluri proprii 1 864 836Instrumente de datorie 3 821 766Credite i creane 0mprumuturi i creane 2 376 839 923Instrumente de datorie 0Rezerva minim obligatorie aferent mijloacelor atrase n moned liber conver-tibil
175 293 883
Credite i avansuri 2 201 546 040Investiii pstrate pn la scaden 0Instrumente de datorie 0Credite i avansuri 0Instrumente derivate contabilitatea de acoperire xAcoperirea valorii juste xAcoperirea fluxurilor de trezorerie xAcoperirea investiiei nete printr-o operaiune din strintate xAcoperirea valorii juste a unui portofoliu mpotriva riscului de rat a dobnzii xAcoperirea fluxurilor de trezorerie aferente unui portofoliu mpotriva riscului de rat a dobnzii
x
Modificrile de valoare just aferente elementelor acoperite n cadrul unei operaiuni de acoperire a valorii juste a unui portofoliu mpotriva riscului de rat a dobnzii
x
Imobilizri corporale 371 191 536Mijloace fixe 371 191 536Investiii imobiliare 0Imobilizri necorporale 23 947 570Fond comercial 0Alte imobilizri necorporale 23 947 570Investiii n filiale, entiti asociate i asocieri n participaie 0Creane privind impozitele 0Creane privind impozitul curent 0Creane privind impozitul amnat 0Active ce in de contractele de asigurare i reasigurare xAlte active 31 816 853Active imobilizate i grupuri destinate cedrii, clasificate drept deinute n vederea vnzrii
21 882 881
Active imobilizate luate n posesie i deinute n vederea vnzrii 21 882 881Alte active imobilizate i grupuri destinate cedrii, clasificate drept deinute n vederea vnzrii
0
TOTAL ACTIVE 3 873 852 0281.2 DatoriiDatorii financiare deinute n vederea tranzacionrii 0Instrumente derivate deinute n vederea tranzacionrii 0Poziii scurte 0Depozite 0Datorii constituite prin titluri 0Alte datorii financiare 0Datorii financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea just prin profit sau pierdere
0
Depozite 0Datorii constituite prin titluri 0Alte datorii financiare 0Datorii financiare evaluate la cost amortizat 2 644 027 170Depozite 2 076 864 686Datorii constituite prin titluri 0Alte datorii financiare 567 162 484Instrumente derivate contabilitatea de acoperire xAcoperirea valorii juste xAcoperirea fluxurilor de trezorerie xOperaiuni de acoperire a unei investiii nete ntr-o operaiune din strintate xAcoperirea valorii juste a unui portofoliu mpotriva riscului de rat a dobnzii xAcoperirea fluxurilor de trezorerie aferente unui portofoliu mpotriva riscului de rat a dobnzii
x
Modificrile de valoare just aferente elementelor acoperite n cadrul unei operaiuni de acoperire a valorii juste a unui portofoliu mpotriva riscului de rat a dobnzii
x
Provizioane 1 628 306Provizioane pentru beneficiile angajailor 1 628 306Restructurare 0Cauze legale n curs de soluionare i litigii privind impozitele 0Angajamente de creditare i garanii 0Alte provizioane 0Datorii privind impozitele 25 279 785Datorii privind impozitul curent 360 529Datorii privind impozitul amnat 24 919 256Angajamente n cadrul contractelor de asigurare i de reasigurare xAlte datorii 12 018 271Capital social rambursabil la cerere xAngajamentele incluse n grupuri de cedare, clasificate drept deinute pentru vnzare
0
TOTAL DATORII 2 682 953 5321.3 CapitalCapital social 1 250 000 000- Capital vrsat 1 250 000 000- Capital subscris nevrsat 0Prime de capital 0Alte capitaluri proprii 0- Componenta de capitaluri proprii a instrumentelor financiare compuse 0- Alte instrumente de capitaluri proprii 0Rezerve din reevaluare i alte diferene de evaluare aferente: -33 581- Imobilizrilor corporale 0- Imobilizrilor necorporale 0- Operaiunilor de acoperire a investiiilor nete n operaiunile strine (poriunea efectiv)
x
- Conversiei valutare x- Acoperirii fluxurilor de trezorerie [partea eficient] x- Activelor financiare disponibile n vederea vnzrii -33 581- Activelor imobilizate i grupurilor destinate cedrii, clasificate drept deinute n vederea vnzrii
0
- Prii altor venituri i cheltuieli recunoscute aferente investiiilor n entiti, con-tabilizate prin metoda capitalului
x
- Altor elemente 0Rezerve -59 067 923Rezervele (pierderi acumulate) aferente investiiilor n entiti contabilizate prin metoda punerii n echivalen
x
Alte rezerve -59 067 923(-) Aciuni proprii 0Pierderea, profitul ce se atribuie acionarilor bncii x(-) Dividende interimare 0Interese minoritare (interese care nu presupun control) xRezerve din reevaluare i alte diferene de evaluare xAltele xTOTAL CAPITAL 1 190 898 496TOTAL CAPITAL I DATORII 3 873 852 028
Banca Comercial EXIMBANK -Gruppo Veneto Banca S.A.
FIN2 - Contul de Profit sau Pierdere31 Decembrie
2014Raportul de profit i pierdereOPERAIUNI CONTINUEVenituri din dobnzi 244 331 075Active financiare pentru tranzacionare (dac se contabi-lizeaz separat)
0
Active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea just prin profit sau pierdere (dac se contabilizeaz se-parat)
0
Active financiare disponibile pentru vnzare 3 838 635mprumuturi i creane 240 492 440Investiii pstrate pn la scaden 0Instrumente derivate - Contabilitatea de acoperire, riscul de rat a dobnzii
x
Alte active 0(-) Cheltuieli cu dobnzile 127 124 675(-) Obligaiuni financiare pentru tranzacionare (dac se contabilizeaz separat)
0
(-) Obligaiuni financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea just prin profit sau pierdere (dac se contabi-lizeaz separat)
0
(-) Datorii financiare evaluate la cost amortizat 127 124 675(-) Instrumente derivate - Contabilitatea de acoperire, ris-cul de rat a dobnzii
x
(-) Alte datorii 0(-) Cheltuieli cu capitalul social rambursabil la cerere xVenituri din dividende 62 925Venituri din active financiare pentru tranzacionare (dac se contabilizeaz separat)
0
Venituri din active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea just prin profit sau pierdere (dac se conta-bilizeaz separat)
0
Venituri din active financiare disponibile pentru vnzare 62 925Venituri din taxe i comisioane 52 876 656(-) Cheltuieli cu taxe i comisioane 6 073 057Ctiguri (pierderi) realizate aferente activelor i da-toriilor financiare care nu sunt evaluate la valoarea just prin profit sau pierdere - net
0
Active financiare disponibile pentru vnzare 0mprumuturi i creane 0Investiii pstrate pn la scaden 0Datorii financiare evaluate la cost amortizat 0Altele 0Ctiguri sau pierderi privind activele i datoriile fi-nanciare deinute pentru tranzacionare-net
0
Ctiguri sau pierderi privind activele i datoriile fi-nanciare desemnate ca fiind evaluate la valoarea jus-t prin profit sau pierdere net
0
Ctiguri sau pierderi din contabilitatea de acoperire - net
x
Diferene de curs de schimb [ctig (pierdere)] - net 20 747 263Ctiguri (pierderi) din de recunoaterea activelor, al-tele dect cele deinute pentru vnzare - net
-1 258 521
Venituri din contracte de asigurare i reasigurare xAlte venituri/cheltuieli din contracte de asigurare i reasigurare-net
x
Alte venituri operaionale 3 801 649(-) Alte cheltuieli operaionale 56 798 640(-) Cheltuieli administrative 78 117 626(-) Cheltuieli privind remunerarea muncii 37 705 274(-) Prime 477 294(-) Defalcri privind fondul de pensii, asigurarea social i alte pli
10 572 049
(-) Cheltuieli generale i administrative 29 363 009(-) Amortizarea 13 990 646(-) Imobilizri corporale 12 137 769(-) Investiii imobiliare 0(-) Alte imobilizri necorporale 1 852 877(-) Provizioane reluri de provizioane -1 318 204(-) Deprecierea activelor financiare care nu sunt evalu-ate la valoarea just prin profit sau pierdere
199 127 826
(-) Active financiare evaluate la cost (instrumente de ca-pitaluri proprii necotate i instrumente derivate legate de acestea)
0
(-) Active financiare disponibile pentru vnzare 160 100(-) mprumuturi i creane 198 967 726(-) Investiii pstrate pn la scaden 0(-) Deprecierea activelor nefinanciare 54 176 498(-) Imobilizri corporale 0(-) Investiii imobiliare 0(-) Fond comercial 0(-) Alte imobilizri necorporale 0(-) Investiii n companii asociate prin metoda punerii n echivalen
x
(-) Altele 54 176 498Fond comercial negativ recunoscut imediat n profit sau pierdere
0
Cota parte a profitului din ntreprinderile asociate xProfitul sau (-) pierderea din active imobilizate i grupuri destinate cedrii, clasificate drept deinute pentru vnzare care nu pot fi considerate activiti ntrerupte
0
Total profit sau (-) pierdere din operaiuni continue nainte de impozitare
-213 529 717
(-) Cheltuieli sau (+) venituri cu impozitul aferent profitu-lui sau pierderii din operaiuni continue
4 290 547
Total profit sau (-) pierdere din operaiuni continue dup impozitare
-217 820 264
Profit sau pierdere din activiti ntrerupte dup impozi-tare
0
Total profit sau (-) pierdere aferent/ exerciiului -217 820 264Atribuit interesului care nu controleaz xAtribuit acionarilor bncii x
Informaie privind activitatea economico-financiara BC EXIMBANK - Gruppo Veneto Banca SA
la situaia din 31 decembrie 2014
Denumirea indicatorilor
Unita
tea d
e m
sur
Norm
ativ
De facto
luna ges-tionar
luna pre-cedent
celei gestio-
nare
anul pre-cedent
celui gestionar
CAPITALCapitalul social mil. lei 100 1 250.00 1 250.00 1 000.00Capitalul de gradul I mil. lei 200 960.36 723.27 769.88Capitalul normativ total (CNT) mil. lei 959.99 722.90 769.51Active ponderate la risc mil. lei 2 318.28 2 421.68 1 997.70Suficiena capitalului ponderat la risc % 16% 41.41 29.85 38.52Capital de gradul I / Active ponderate la risc % 41.43 29.87 38.54Capitalul normativ total / Total active % 24.78 16.52 16.84Mrimea calculat dar nerezervat a reducerilor pen-tru pierderi la active i angajamente condiionale (Referina 1)
mil. lei 206.63 509.86 368.72
Nivelul de afectare a capitalului (Referina 2) % -21.07 -52.82 -95.09Total datorii / Total capital 2.25 2.49 2.94Cota investiiilor strine n capitalul social al bncii % 100.00 100.00 100.00
ACTIVEMijloace bneti datorate de bnci, cu excepia Bncii Naionale a Moldovei (suma de baz) (Referina 3)
mil. lei 700.99 456.97 544.66
Mijloace bneti datorate de bncile strine (suma de baz) (Referina 4)
mil. lei 699.89 455.92 543.74
Mijloace bneti datorate de bnci, cu excepia Bncii Naionale a Moldovei (suma de baz) /CNT
0.73 0.63 0.71
Mijloace bneti datorate de bncile strine (suma de baz) /CNT
0.73 0.63 0.71
Soldul datoriei la credite (suma de baz) mil. lei 2 299.12 2 907.90 2 965.38Soldul datoriei la credite neperformante (suma de baz)
mil. lei 410.35 921.78 1 059.82
Soldul datoriei la credite neperformante (suma de baz)/CNT
% 42.75 127.51 137.73
Soldul datoriei la credite neperformante net (suma de baz)/CNT (Referina 5)
% 12.58 13.27 15.56
Soldul datoriei la credite neperformante (suma de baz)/Soldul datoriei la credite (suma de baz)
% 17.85 31.7 35.74
Soldul activelor neperformante nete/CNT (Referina 6) % 23.17 27 36.61Suma reducerilor calculate pentru pierderi la active i angajamente condiionale
mil. lei 428.69 877.81 785.62
Suma reducerilor pentru pierderi din deprecieri forma-te la active i provizioanelor pentru pierderi la angaja-mentele condiionale, conform Standardelor Internai-onale de Raportare Financiar
mil. lei 222.06 367.95 416.90
Suma reducerilor calculate pentru soldul datoriei la cre-dite (suma de baz) / Soldul datoriei la credite (suma de baz)
% 12.29 21.91 16.54
Total credite expirate mil. lei 466.14 1 269.48 612.75Valoarea medie lunar a activelor generatoare de do-bnd / Valoarea medie lunar a activelor (Referina 7)
% 71.37 67.87 72.39
Soldul datoriei la credite n valut strin (suma de baz) / Soldul datoriei la credite (suma de baz)
% 35.58 41.99 50.26
Total active / Total capital 3.25 3.49 3.94Suma total a expunerilor mari/CNT ori 5 0.23 0.29 0.38Suma datoriilor nete la creditele acordate la zece per-soane minus reducerile pentru pierderi la credite i provizioanele la angajamentele condiionale / Suma portofoliului total al creditelor bncii i angajamentelor condiionale la zece persoane
% 30 31.99 25.24 20.89
Total expuneri fa de persoanele afiliate / Capitalul de gradul I
% 20 9.51 2.66 2.84
Soldul datoriei la credite, suma de baz / Soldul depo-zitelor (suma de baz)
1.13 1.53 1.48
Soldul datoriei la credite, suma de baz pe tipuri de debitori:
Persoane juridice rezidente, inclusiv persoane fizice care practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate
mil lei 1 866.97 2 477.44 2 634.30
Persoane juridice nerezidente, inclusiv persoane fizice care practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate
mil lei 0.00 0.00 0.00
Persoane fizice rezidente mil lei 430.11 428.60 328.70Persoane fizice nerezidente mil lei 2.04 1.86 2.39
Soldul datoriei la credite, suma de baz pe tipuri de monede:
acordate n MDL mil lei 1 481.00 1 686.78 1 474.96acordate n USD (echivalentul n lei) mil lei 172.67 426.22 720.70acordate n EUR (echivalentul n lei) mil lei 645.44 794.90 769.73acordate n alte valute strine (echivalentul n lei) mil lei 0.00 0.00 0.00
Imobilizri corporale / CNT % 50 39.67 51.96 48.46Imobilizri corporale i cote de participare / CNT % 100 39.88 52.24 48.67
VENITURI I PROFITABILITATERentabilitatea activelor (ROA) (Referina 8) % -4.91 -3.75 -2.40Rentabilitatea capitalului (ROE) (Referina 9) % -17.37 -13.36 -9.35Venitul net aferent dobnzilor / Total venit % 36.37 36.26 39.38Cheltuieli neaferente dobnzilor / Total venit (Referina 10)
% 128.01 112.42 89.21
Venitul din dobnzi anualizat / Valoarea medie lunar a activelor generatoare de dobnd (Referina 11)
% 7.79 7.82 9.26
Marja net a dobnzii (MJDnet) (Referina 12) % 3.73 3.76 4.60Indicele eficienei (Ief ) (Referina 13) % 47.20 54.09 67.23
LICHIDITATEPrincipiul I - Lichiditatea pe termen lung (Referina 14) 1 0.94 0.97 0.97Principiul II - Lichiditatea curent (Referina 14) % 20 30.74 23.59 24.29Soldul activelor lichide / Soldul depozitelor persoane-lor fizice (suma de baz)
% 90.76 81.25 100.49
Soldul depozitelor persoanelor fizice (suma de baz) / Soldul depozitelor (suma de baz)
% 64.51 66.79 55.14
Soldul depozitelor persoanelor juridice, cu excepia bncilor (suma de baz) / Soldul depozitelor (suma de baz)
% 35.49 33.21 44.86
Soldul depozitelor n valut strin (suma de baz) / Soldul depozitelor (suma de baz)
% 56.28 55.54 44.44
Mijloace bneti datorate bncilor, cu excepia ce-lor de la Banca Naional a Moldovei (suma de baz) (Referina 15)
mil. lei 491.05 942.67 1 172.05
Mijloace bneti datorate bncilor strine (suma de baz) (Referina 16) mil. lei
mil. lei 491.05 942.67 1 172.05
Mijloace bneti datorate bncilor, cu excepia celor de la Banca Naional a Moldovei (suma de baz) /CNT
0.51 1.30 1.52
Mijloace bneti datorate bncilor strine (suma de baz) /CNT
0.51 1.30 1.52
SENSIBILITATE LA RISCUL PIEEIPonderea activelor bilaniere n valut strin i acti-velor ataate la cursul valutei strine n totalul active (Referina 17)
% 44.77 43.06 49.93
Ponderea obligaiunilor bilaniere n valut strin i obligaiunilor ataate la cursul valutei strine n totalul active (Referina 18)
% 44.41 49.8 49.36
Total obligaiuni bilaniere n valut strin/Total obli-gaiuni
% 64.13 69.81 66.13
Total active bilaniere n valut strin/Total active % 44.37 42.51 49.40DATE GENERALE
Numrul total de angajai ai bncii (Referina 19) nr. 381 378 388Subdiviziuni ale bncii:
filiale nr. 20 20 20reprezentane nr. 0 0 0agenii nr. 7 7 5puncte de schimb valutar nr. 0 0 0
