FIN 1 - BILANUL Valoarea contabil

31 Decembrie 2014

1.1. ActiveNumerar i echivalente de numerar 1 042 486 663Numerar 156 518 110Depozite la vedere i echivalente de numerar 885 968 553Active financiare deinute n vederea tranzacionrii 0Instrumente derivate deinute n vederea tranzacionrii 0Instrumente de capitaluri proprii 0Instrumente de datorie 0Credite i avansuri 0Active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea just prin profit sau pierdere

0

Instrumente de capitaluri proprii 0Instrumente de datorie 0Credite i creane 0Active financiare disponibile n vederea vnzrii 5 686 602Instrumente de capitaluri proprii 1 864 836Instrumente de datorie 3 821 766Credite i creane 0mprumuturi i creane 2 376 839 923Instrumente de datorie 0Rezerva minim obligatorie aferent mijloacelor atrase n moned liber conver-tibil

175 293 883

Credite i avansuri 2 201 546 040Investiii pstrate pn la scaden 0Instrumente de datorie 0Credite i avansuri 0Instrumente derivate contabilitatea de acoperire xAcoperirea valorii juste xAcoperirea fluxurilor de trezorerie xAcoperirea investiiei nete printr-o operaiune din strintate xAcoperirea valorii juste a unui portofoliu mpotriva riscului de rat a dobnzii xAcoperirea fluxurilor de trezorerie aferente unui portofoliu mpotriva riscului de rat a dobnzii

x

Modificrile de valoare just aferente elementelor acoperite n cadrul unei operaiuni de acoperire a valorii juste a unui portofoliu mpotriva riscului de rat a dobnzii

x

Imobilizri corporale 371 191 536Mijloace fixe 371 191 536Investiii imobiliare 0Imobilizri necorporale 23 947 570Fond comercial 0Alte imobilizri necorporale 23 947 570Investiii n filiale, entiti asociate i asocieri n participaie 0Creane privind impozitele 0Creane privind impozitul curent 0Creane privind impozitul amnat 0Active ce in de contractele de asigurare i reasigurare xAlte active 31 816 853Active imobilizate i grupuri destinate cedrii, clasificate drept deinute n vederea vnzrii

21 882 881

Active imobilizate luate n posesie i deinute n vederea vnzrii 21 882 881Alte active imobilizate i grupuri destinate cedrii, clasificate drept deinute n vederea vnzrii

0

TOTAL ACTIVE 3 873 852 0281.2 DatoriiDatorii financiare deinute n vederea tranzacionrii 0Instrumente derivate deinute n vederea tranzacionrii 0Poziii scurte 0Depozite 0Datorii constituite prin titluri 0Alte datorii financiare 0Datorii financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea just prin profit sau pierdere

0

Depozite 0Datorii constituite prin titluri 0Alte datorii financiare 0Datorii financiare evaluate la cost amortizat 2 644 027 170Depozite 2 076 864 686Datorii constituite prin titluri 0Alte datorii financiare 567 162 484Instrumente derivate contabilitatea de acoperire xAcoperirea valorii juste xAcoperirea fluxurilor de trezorerie xOperaiuni de acoperire a unei investiii nete ntr-o operaiune din strintate xAcoperirea valorii juste a unui portofoliu mpotriva riscului de rat a dobnzii xAcoperirea fluxurilor de trezorerie aferente unui portofoliu mpotriva riscului de rat a dobnzii

x

Modificrile de valoare just aferente elementelor acoperite n cadrul unei operaiuni de acoperire a valorii juste a unui portofoliu mpotriva riscului de rat a dobnzii

x

Provizioane 1 628 306Provizioane pentru beneficiile angajailor 1 628 306Restructurare 0Cauze legale n curs de soluionare i litigii privind impozitele 0Angajamente de creditare i garanii 0Alte provizioane 0Datorii privind impozitele 25 279 785Datorii privind impozitul curent 360 529Datorii privind impozitul amnat 24 919 256Angajamente n cadrul contractelor de asigurare i de reasigurare xAlte datorii 12 018 271Capital social rambursabil la cerere xAngajamentele incluse n grupuri de cedare, clasificate drept deinute pentru vnzare

0

TOTAL DATORII 2 682 953 5321.3 CapitalCapital social 1 250 000 000- Capital vrsat 1 250 000 000- Capital subscris nevrsat 0Prime de capital 0Alte capitaluri proprii 0- Componenta de capitaluri proprii a instrumentelor financiare compuse 0- Alte instrumente de capitaluri proprii 0Rezerve din reevaluare i alte diferene de evaluare aferente: -33 581- Imobilizrilor corporale 0- Imobilizrilor necorporale 0- Operaiunilor de acoperire a investiiilor nete n operaiunile strine (poriunea efectiv)

x

- Conversiei valutare x- Acoperirii fluxurilor de trezorerie [partea eficient] x- Activelor financiare disponibile n vederea vnzrii -33 581- Activelor imobilizate i grupurilor destinate cedrii, clasificate drept deinute n vederea vnzrii

0

- Prii altor venituri i cheltuieli recunoscute aferente investiiilor n entiti, con-tabilizate prin metoda capitalului

x

- Altor elemente 0Rezerve -59 067 923Rezervele (pierderi acumulate) aferente investiiilor n entiti contabilizate prin metoda punerii n echivalen

x

Alte rezerve -59 067 923(-) Aciuni proprii 0Pierderea, profitul ce se atribuie acionarilor bncii x(-) Dividende interimare 0Interese minoritare (interese care nu presupun control) xRezerve din reevaluare i alte diferene de evaluare xAltele xTOTAL CAPITAL 1 190 898 496TOTAL CAPITAL I DATORII 3 873 852 028

Banca Comercial EXIMBANK -Gruppo Veneto Banca S.A.

FIN2 - Contul de Profit sau Pierdere31 Decembrie

2014Raportul de profit i pierdereOPERAIUNI CONTINUEVenituri din dobnzi 244 331 075Active financiare pentru tranzacionare (dac se contabi-lizeaz separat)

0

Active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea just prin profit sau pierdere (dac se contabilizeaz se-parat)

0

Active financiare disponibile pentru vnzare 3 838 635mprumuturi i creane 240 492 440Investiii pstrate pn la scaden 0Instrumente derivate - Contabilitatea de acoperire, riscul de rat a dobnzii

x

Alte active 0(-) Cheltuieli cu dobnzile 127 124 675(-) Obligaiuni financiare pentru tranzacionare (dac se contabilizeaz separat)

0

(-) Obligaiuni financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea just prin profit sau pierdere (dac se contabi-lizeaz separat)

0

(-) Datorii financiare evaluate la cost amortizat 127 124 675(-) Instrumente derivate - Contabilitatea de acoperire, ris-cul de rat a dobnzii

x

(-) Alte datorii 0(-) Cheltuieli cu capitalul social rambursabil la cerere xVenituri din dividende 62 925Venituri din active financiare pentru tranzacionare (dac se contabilizeaz separat)

0

Venituri din active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea just prin profit sau pierdere (dac se conta-bilizeaz separat)

0

Venituri din active financiare disponibile pentru vnzare 62 925Venituri din taxe i comisioane 52 876 656(-) Cheltuieli cu taxe i comisioane 6 073 057Ctiguri (pierderi) realizate aferente activelor i da-toriilor financiare care nu sunt evaluate la valoarea just prin profit sau pierdere - net

0

Active financiare disponibile pentru vnzare 0mprumuturi i creane 0Investiii pstrate pn la scaden 0Datorii financiare evaluate la cost amortizat 0Altele 0Ctiguri sau pierderi privind activele i datoriile fi-nanciare deinute pentru tranzacionare-net

0

Ctiguri sau pierderi privind activele i datoriile fi-nanciare desemnate ca fiind evaluate la valoarea jus-t prin profit sau pierdere net

0

Ctiguri sau pierderi din contabilitatea de acoperire - net

x

Diferene de curs de schimb [ctig (pierdere)] - net 20 747 263Ctiguri (pierderi) din de recunoaterea activelor, al-tele dect cele deinute pentru vnzare - net

-1 258 521

Venituri din contracte de asigurare i reasigurare xAlte venituri/cheltuieli din contracte de asigurare i reasigurare-net

x

Alte venituri operaionale 3 801 649(-) Alte cheltuieli operaionale 56 798 640(-) Cheltuieli administrative 78 117 626(-) Cheltuieli privind remunerarea muncii 37 705 274(-) Prime 477 294(-) Defalcri privind fondul de pensii, asigurarea social i alte pli

10 572 049

(-) Cheltuieli generale i administrative 29 363 009(-) Amortizarea 13 990 646(-) Imobilizri corporale 12 137 769(-) Investiii imobiliare 0(-) Alte imobilizri necorporale 1 852 877(-) Provizioane reluri de provizioane -1 318 204(-) Deprecierea activelor financiare care nu sunt evalu-ate la valoarea just prin profit sau pierdere

199 127 826

(-) Active financiare evaluate la cost (instrumente de ca-pitaluri proprii necotate i instrumente derivate legate de acestea)

0

(-) Active financiare disponibile pentru vnzare 160 100(-) mprumuturi i creane 198 967 726(-) Investiii pstrate pn la scaden 0(-) Deprecierea activelor nefinanciare 54 176 498(-) Imobilizri corporale 0(-) Investiii imobiliare 0(-) Fond comercial 0(-) Alte imobilizri necorporale 0(-) Investiii n companii asociate prin metoda punerii n echivalen

x

(-) Altele 54 176 498Fond comercial negativ recunoscut imediat n profit sau pierdere

0

Cota parte a profitului din ntreprinderile asociate xProfitul sau (-) pierderea din active imobilizate i grupuri destinate cedrii, clasificate drept deinute pentru vnzare care nu pot fi considerate activiti ntrerupte

0

Total profit sau (-) pierdere din operaiuni continue nainte de impozitare

-213 529 717

(-) Cheltuieli sau (+) venituri cu impozitul aferent profitu-lui sau pierderii din operaiuni continue

4 290 547

Total profit sau (-) pierdere din operaiuni continue dup impozitare

-217 820 264

Profit sau pierdere din activiti ntrerupte dup impozi-tare

0

Total profit sau (-) pierdere aferent/ exerciiului -217 820 264Atribuit interesului care nu controleaz xAtribuit acionarilor bncii x

Informaie privind activitatea economico-financiara BC EXIMBANK - Gruppo Veneto Banca SA

la situaia din 31 decembrie 2014

Denumirea indicatorilor

Unita

tea d

e m

sur

Norm

ativ

De facto

luna ges-tionar

luna pre-cedent

celei gestio-

nare

anul pre-cedent

celui gestionar

CAPITALCapitalul social mil. lei 100 1 250.00 1 250.00 1 000.00Capitalul de gradul I mil. lei 200 960.36 723.27 769.88Capitalul normativ total (CNT) mil. lei 959.99 722.90 769.51Active ponderate la risc mil. lei 2 318.28 2 421.68 1 997.70Suficiena capitalului ponderat la risc % 16% 41.41 29.85 38.52Capital de gradul I / Active ponderate la risc % 41.43 29.87 38.54Capitalul normativ total / Total active % 24.78 16.52 16.84Mrimea calculat dar nerezervat a reducerilor pen-tru pierderi la active i angajamente condiionale (Referina 1)

mil. lei 206.63 509.86 368.72

Nivelul de afectare a capitalului (Referina 2) % -21.07 -52.82 -95.09Total datorii / Total capital 2.25 2.49 2.94Cota investiiilor strine n capitalul social al bncii % 100.00 100.00 100.00

ACTIVEMijloace bneti datorate de bnci, cu excepia Bncii Naionale a Moldovei (suma de baz) (Referina 3)

mil. lei 700.99 456.97 544.66

Mijloace bneti datorate de bncile strine (suma de baz) (Referina 4)

mil. lei 699.89 455.92 543.74

Mijloace bneti datorate de bnci, cu excepia Bncii Naionale a Moldovei (suma de baz) /CNT

0.73 0.63 0.71

Mijloace bneti datorate de bncile strine (suma de baz) /CNT

0.73 0.63 0.71

Soldul datoriei la credite (suma de baz) mil. lei 2 299.12 2 907.90 2 965.38Soldul datoriei la credite neperformante (suma de baz)

mil. lei 410.35 921.78 1 059.82

Soldul datoriei la credite neperformante (suma de baz)/CNT

% 42.75 127.51 137.73

Soldul datoriei la credite neperformante net (suma de baz)/CNT (Referina 5)

% 12.58 13.27 15.56

Soldul datoriei la credite neperformante (suma de baz)/Soldul datoriei la credite (suma de baz)

% 17.85 31.7 35.74

Soldul activelor neperformante nete/CNT (Referina 6) % 23.17 27 36.61Suma reducerilor calculate pentru pierderi la active i angajamente condiionale

mil. lei 428.69 877.81 785.62

Suma reducerilor pentru pierderi din deprecieri forma-te la active i provizioanelor pentru pierderi la angaja-mentele condiionale, conform Standardelor Internai-onale de Raportare Financiar

mil. lei 222.06 367.95 416.90

Suma reducerilor calculate pentru soldul datoriei la cre-dite (suma de baz) / Soldul datoriei la credite (suma de baz)

% 12.29 21.91 16.54

Total credite expirate mil. lei 466.14 1 269.48 612.75Valoarea medie lunar a activelor generatoare de do-bnd / Valoarea medie lunar a activelor (Referina 7)

% 71.37 67.87 72.39

Soldul datoriei la credite n valut strin (suma de baz) / Soldul datoriei la credite (suma de baz)

% 35.58 41.99 50.26

Total active / Total capital 3.25 3.49 3.94Suma total a expunerilor mari/CNT ori 5 0.23 0.29 0.38Suma datoriilor nete la creditele acordate la zece per-soane minus reducerile pentru pierderi la credite i provizioanele la angajamentele condiionale / Suma portofoliului total al creditelor bncii i angajamentelor condiionale la zece persoane

% 30 31.99 25.24 20.89

Total expuneri fa de persoanele afiliate / Capitalul de gradul I

% 20 9.51 2.66 2.84

Soldul datoriei la credite, suma de baz / Soldul depo-zitelor (suma de baz)

1.13 1.53 1.48

Soldul datoriei la credite, suma de baz pe tipuri de debitori:

Persoane juridice rezidente, inclusiv persoane fizice care practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate

mil lei 1 866.97 2 477.44 2 634.30

Persoane juridice nerezidente, inclusiv persoane fizice care practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate

mil lei 0.00 0.00 0.00

Persoane fizice rezidente mil lei 430.11 428.60 328.70Persoane fizice nerezidente mil lei 2.04 1.86 2.39

Soldul datoriei la credite, suma de baz pe tipuri de monede:

acordate n MDL mil lei 1 481.00 1 686.78 1 474.96acordate n USD (echivalentul n lei) mil lei 172.67 426.22 720.70acordate n EUR (echivalentul n lei) mil lei 645.44 794.90 769.73acordate n alte valute strine (echivalentul n lei) mil lei 0.00 0.00 0.00

Imobilizri corporale / CNT % 50 39.67 51.96 48.46Imobilizri corporale i cote de participare / CNT % 100 39.88 52.24 48.67

VENITURI I PROFITABILITATERentabilitatea activelor (ROA) (Referina 8) % -4.91 -3.75 -2.40Rentabilitatea capitalului (ROE) (Referina 9) % -17.37 -13.36 -9.35Venitul net aferent dobnzilor / Total venit % 36.37 36.26 39.38Cheltuieli neaferente dobnzilor / Total venit (Referina 10)

% 128.01 112.42 89.21

Venitul din dobnzi anualizat / Valoarea medie lunar a activelor generatoare de dobnd (Referina 11)

% 7.79 7.82 9.26

Marja net a dobnzii (MJDnet) (Referina 12) % 3.73 3.76 4.60Indicele eficienei (Ief ) (Referina 13) % 47.20 54.09 67.23

LICHIDITATEPrincipiul I - Lichiditatea pe termen lung (Referina 14) 1 0.94 0.97 0.97Principiul II - Lichiditatea curent (Referina 14) % 20 30.74 23.59 24.29Soldul activelor lichide / Soldul depozitelor persoane-lor fizice (suma de baz)

% 90.76 81.25 100.49

Soldul depozitelor persoanelor fizice (suma de baz) / Soldul depozitelor (suma de baz)

% 64.51 66.79 55.14

Soldul depozitelor persoanelor juridice, cu excepia bncilor (suma de baz) / Soldul depozitelor (suma de baz)

% 35.49 33.21 44.86

Soldul depozitelor n valut strin (suma de baz) / Soldul depozitelor (suma de baz)

% 56.28 55.54 44.44

Mijloace bneti datorate bncilor, cu excepia ce-lor de la Banca Naional a Moldovei (suma de baz) (Referina 15)

mil. lei 491.05 942.67 1 172.05

Mijloace bneti datorate bncilor strine (suma de baz) (Referina 16) mil. lei

mil. lei 491.05 942.67 1 172.05

Mijloace bneti datorate bncilor, cu excepia celor de la Banca Naional a Moldovei (suma de baz) /CNT

0.51 1.30 1.52

Mijloace bneti datorate bncilor strine (suma de baz) /CNT

0.51 1.30 1.52

SENSIBILITATE LA RISCUL PIEEIPonderea activelor bilaniere n valut strin i acti-velor ataate la cursul valutei strine n totalul active (Referina 17)

% 44.77 43.06 49.93

Ponderea obligaiunilor bilaniere n valut strin i obligaiunilor ataate la cursul valutei strine n totalul active (Referina 18)

% 44.41 49.8 49.36

Total obligaiuni bilaniere n valut strin/Total obli-gaiuni

% 64.13 69.81 66.13

Total active bilaniere n valut strin/Total active % 44.37 42.51 49.40DATE GENERALE

Numrul total de angajai ai bncii (Referina 19) nr. 381 378 388Subdiviziuni ale bncii:

filiale nr. 20 20 20reprezentane nr. 0 0 0agenii nr. 7 7 5puncte de schimb valutar nr. 0 0 0