Anexa-nr.-1-GRILĂ-DE-EVALUARE-A-NIVELULUI-DE-RISC-PENTRU-INSTITUŢIILE-DE-CREDITARE-BĂNCI
4
Anexa nr. 1 - GRILĂ DE EVALUARE A NIVELULUI DE RISC PENTRU INSTITUŢIILE DE CREDITARE (BĂNCI) DENUMIRE UNITATE DENUMIRE OBIECTIV ADRESA OBIECTIV OBIECTE DE ACTIVITATE Criterii Elemente de evaluare Variabile 1 CRITERII SPECIFICE 25 100.00% CARACTERISTICI UNITATE 1.1 Criminalitate caracteristică zonală Unitate situata in judeţ cu rata a criminalitatii ri 4 1.2 Criminalitate caracteristică locală Comună/Oraş/Municipiu/Sector cu o rată a criminalită 4 1.3 Accesibilitate Posibilitate de disimulare/fuga rapida 3 1.4 Vecinatati Izolata 4 1.5 Caracteristici locale exterioare Zona cu trafic pietonal si/sau rutier redus 3 1.6 Tip unitate Agentie mica 4 1.7 Compartimentare interioara Zona de tranzactionare pe directia de acces in aprop 3 2 CRITERII DE SECURITATE 65 100.00% 2A PROTECTIE MECANO-FIZICA 20 100.00% 2.1 zona de acces şi zona perimetrală 2,1,1 Protecţie suprafeţe vitrate Suprafeţe vitrate necertificate 1.5 2,1,2 Tâmplărie Uşi şi ferestre din elemente constructive necertific 1.5 2,1,3 Acces clienţi Usa simpla 1.5 2,1,4 Pereţi exteriori şi zone de fixare tâmplărie Alte materiale de construcţie 1.5 2.2 zona de tranzacţionare 2,2,1 Compartimentare operatori numerar În sistem deschis 3 2,2,2 Relaţie operator numerar - Client În sistem deschis 1 2.3 zona de depozitare 2,3,1 Amplasare şi dotare Seif necertificat şi ancorat, amplasat în spaţiul co 2 2.4 zona de expunere - - - 2.5 zona de transferuri 2,5,1 Trasee de transport intern numerar Prin zona accesibilă clienţilor 2 2,5,2 Puncte de transfer către exterior Uşa de acces destinată clienţilor 1 2.6 zona de procesare 2,6,1 Amplasare Incintă distinctă din elemente constructive necertif 1 2.7 zona echipamente de securitate 2,7,1 Amplasare echipamente In incapere cu alta destinatie 1 2.8 zona de tranzacţii cu automate bancare 2,8,1 Certificare compartiment valori şi ancorare Automat bancar cu seif necertificat pentru rezistenţ 2 2,8,2 Compartimentare Automat bancar neseparat fizic (deschis) 1 2B SISTEME ELECTRONICE DE SECURITATE 30 100.00% 2.9 subsistem de detecţie a efracţiei 2,9,1 Detecţia pătrunderii prin efracţie în obiectiv NU 2 2,9,2 Detectie cu principii diferite zona de depozitare NU 0.5 2,9,3 Posibilitatea semnalizării stării de pericol în spaţiile cu valori NU 2 2,9,4 NU 2 2,9,5 Buton unic semnalizare ulterioară producere jaf NU 0.5 2,9,6 Semnalizare forţare seif/tezaur NU 1 2,9,7 Conectare la dispecerat monitorizare permanetă NU 4 2,9,8 Existenţă temporizare uşă acces zonă de depozitare NU 2 2,9,9 Posibilitatea utilizării codurilor duress NU 1 2.10 subsistem TVCI 2,10,1 NU 4 2,10.2 Stocare imagini video pentru 20 zile NU 2 2,10,3 NU 3 2.11 subsistem control acces 2,11,1 Uşa acces clienţi cu deschidere controlată din interior NU 2 2,11,2 NU 3 2.11.3 Acces controlat in zona de tranzactionare NU 1 2C PAZA 15 100.00% 2.12 măsuri asigurate cu personal 2,12,1 Paza Fara paza 5 2,12,2 Interventie NU 5 2,12,3 Transporturi valori neorganizat 5 3 CRITERII FUNCTIONALE 10 100.00% 3.1 Depozitare numerar (noaptea) Mare peste (>) 100000 EUR 1 3.2 Nivel mediu operatiuni cash/zi Mare peste (>) 50000 EUR / zi 1 Punctaj ponderat Procentaj ponderat Posibilitatea semnalizării stării de pericol personal de conducere şi în spaţiile de tranzacţionare Supraveghere video zone acces (din interior şi exterior), tranzacţionare, transferuri şi acces zonă de depozitare Calitatea imagini care permite identificarea persoanelor în zona de acces şi recunoaşterea în rest Acces controlat in zonele de depozitare, procesare numerar şi a echipamentelor de securitate
description
girla evaluare a nivelului de risc
Transcript of Anexa-nr.-1-GRILĂ-DE-EVALUARE-A-NIVELULUI-DE-RISC-PENTRU-INSTITUŢIILE-DE-CREDITARE-BĂNCI
1 MODEL BanciAnexa nr. 1 - GRIL DE EVALUARE A NIVELULUI DE RISC PENTRU INSTITUIILE DE CREDITARE (BNCI)
DENUMIRE UNITATEDENUMIRE OBIECTIVADRESA OBIECTIVOBIECTE DE ACTIVITATE
CriteriiElemente de evaluareVariabilePunctaj ponderatProcentaj
ponderatPunctaj asociat
Administrator: Administrator:referintaGRIL DE PONDERARE BNCI -
Valorile cmpurilor sunt utilizate automat de aplicaie i nu este
necesar a fi vizualizat de utilizatori, sens n care coloanele se
vor ascunde i securiza pentru a se mpiedica modificarea
neautorizat.1CRITERII SPECIFICE25100.00%25CARACTERISTICI
UNITATE1.1Criminalitate caracteristic zonalUnitate situata in jude
cu rata a criminalitatii ridicat44100Unitate situata in jude cu
rata a criminalitatii ridicat1.1Criminalitate caracteristic
zonal1.2Criminalitate caracteristic localComun/Ora/Municipiu/Sector
cu o rat a criminalitii ridicat4475Unitate situata in jude cu rat a
criminalitii medie1.3AccesibilitatePosibilitate de disimulare/fuga
rapida3350Unitate situat n jude cu rat a criminalitii
scazut1.4VecinatatiIzolata 44100Comun/Ora/Municipiu/Sector cu o rat
a criminalitii ridicat1.2Criminalitate caracteristic
local1.5Caracteristici locale exterioareZona cu trafic pietonal
si/sau rutier redus3375Comun/Ora/Municipiu/Sector cu o rat a
criminalitii medie1.6Tip unitateAgentie
mica4450Comun/Ora/Municipiu/Sector cu o rat a criminalitii
scazut1.7Compartimentare interioaraZona de tranzactionare pe
directia de acces in apropierea intrarii33100Posibilitate de
disimulare/fuga rapida1.3Accesibilitate2CRITERII DE
SECURITATE65100.00%6575Posibilitate de disimulare/fuga
medie2APROTECTIE MECANO-FIZICA20100.00%2050Posibilitate de
disimulare/fuga greoaie2.1zona de acces i zona
perimetral2,1,1Protecie suprafee vitrateSuprafee vitrate
necertificate 1.51.550Unitati bancare1.4Vecinatati2,1,2Tmplrie Ui i
ferestre din elemente constructive necertificate1.51.540Spatii
comerciale cu paza2,1,3Acces clieniUsa simpla1.51.575Spatii
comerciale fara paza2,1,4Perei exteriori i zone de fixare
tmplrieAlte materiale de construcie1.51.525Zona cu prezenta
permanenta ale unor forte de ordine2.2zona de
tranzacionare2,2,1Compartimentare operatori numerar n sistem
deschis3375Rezidente2,2,2Relaie operator numerar - Clientn sistem
deschis11100Izolata 2.3zona de depozitare2,3,1Amplasare i
dotareSeif necertificat i ancorat, amplasat n spaiul comun2250Zona
cu trafic pietonal si/sau rutier intens1.5Caracteristici locale
exterioare2.4zona de expunere -- - -75Zona cu trafic pietonal
si/sau rutier mediu2.5zona de transferuri2,5,1Trasee de transport
intern numerarPrin zona accesibil clienilor22100Zona cu trafic
pietonal si/sau rutier redus2,5,2Puncte de transfer ctre exteriorUa
de acces destinat clienilor1150Sucursala1.6Tip unitate2.6zona de
procesare2,6,1AmplasareIncint distinct din elemente constructive
necertificate1175Agentie mare (>10 salariati)2.7zona echipamente
de securitate2,7,1Amplasare echipamenteIn incapere cu alta
destinatie11100Agentie mica2.8zona de tranzacii cu automate
bancare2,8,1Certificare compartiment valori i ancorareAutomat
bancar cu seif necertificat pentru rezisten la efracie i ancorare
2225Agentie
Supermarket/Universitare/Institutii2,8,2CompartimentareAutomat
bancar neseparat fizic (deschis)1175Agentie rural2BSISTEME
ELECTRONICE DE SECURITATE30100.00%30100Zona de tranzactionare pe
directia de acces in apropierea intrarii1.7Compartimentare
interioara2.9subsistem de detecie a efraciei2,9,1Detecia ptrunderii
prin efracie n obiectiv NU2275Zona de tranzactionare in lateral in
apropierea intrarii2,9,2Detectie cu principii diferite zona de
depozitareNU0.50.525Zona de tranzactionare in incapere diferita
fata de acces2,9,3Posibilitatea semnalizrii strii de pericol n
spaiile cu valoriNU2225Suprafete vitrate pana la 3 m rezistente la
atacuri manuale2,1,1Protecie suprafee vitrate2,9,4Posibilitatea
semnalizrii strii de pericol personal de conducere i n spaiile de
tranzacionareNU2250Suprafete vitrate prevazute cu gratii metalice
certificate2,9,5Buton unic semnalizare ulterioar producere
jafNU0.50.5100Suprafee vitrate necertificate 2,9,6Semnalizare
forare seif/tezaurNU1125Ui i ferestre din elemente constructive
certificate, ferestre cu deschidere limitata2.1.2Tmplrie
2,9,7Conectare la dispecerat monitorizare permanetNU4450Ui din
elemente constructive certificate i ferestre prevazute cu gratii
metalice certificate2,9,8Existen temporizare u acces zon de
depozitareNU22100Ui i ferestre din elemente constructive
necertificate2,9,9Posibilitatea utilizrii codurilor duressNU1150Hol
de intrare cu uile interblocate 2.1.3Acces clieni2.10subsistem
TVCI2,10,1Supraveghere video zone acces (din interior i exterior),
tranzacionare, transferuri i acces zon de depozitareNU4475Usi
automate2,10.2Stocare imagini video pentru 20 zileNU22100Usa
simpla2,10,3Calitatea imagini care permite identificarea
persoanelor n zona de acces i recunoaterea n restNU3340Beton
2.1.4Perei exteriori i zone de fixare tmplrie2.11subsistem control
acces2,11,1Ua acces clieni cu deschidere controlat din
interiorNU2260Zidarie groas (min. 150 mm)2,11,2Acces controlat in
zonele de depozitare, procesare numerar i a echipamentelor de
securitateNU33100Alte materiale de construcie2.11.3Acces controlat
in zona de tranzactionareNU1125Incint distinct din elemente
constructive rezistente la aciunea armelor de
foc2,2,1Compartimentare operatori numerar 2CPAZA15100.00%1550Incint
distinct din elemente constructive rezistente la atac
manual2.12msuri asigurate cu personal2,12,1PazaFara paza5550In
sistem combinat, deschis si inchis (pt. valori
mari)2,12,2InterventieNU550Unitate fara operatiuni cu numerar la
ghiseu2,12,3Transporturi valorineorganizat5575Incint distinct din
elemente constructive necertificate3CRITERII
FUNCTIONALE10100.00%10100n sistem deschis3.1Depozitare numerar
(noaptea)Mare peste (>) 100000 EUR110Unitate fara operatiuni cu
numerar la ghiseu2,2,2Relaie operator numerar - Client3.2Nivel
mediu operatiuni cash/ziMare peste (>) 50000 EUR / zi1125Ghieu
amenajat cu sertar pentru preluarea indirect a
valorilor3.3Operatiuni periodice valori mari n numerarFrecventa
ridicata1175Ghieu din elemente necertificate3.4Frecventa
transporturi valori Frecventa ridicata11100n sistem deschis3.5Numar
salariati1 sau 2220Unitate fara depozitare2,3,1Amplasare i
dotare3.6Experienta profesionalasub 25% cu experienta mai mare de 3
ani1110Camer de tezaur3.7Existenta proceduri de lucru de securitate
proceduri inexistente2240Seif certificat amplasat n incint separat
3.8Intreruperi alimentare energie electricaFrecvente0.50.560Seif
certificat amplasat n spaiul comun3.9Intreruperi
comunicatiiFrecvente0.50.5100Seif necertificat i ancorat, amplasat
n spaiul comun4ALTE CRITERII0040In afara programului de lucru cu
publicul2,5,1Trasee de transport intern4.1Elemente de evaluare cu
efect de cretere a risculuiFr elemente de evaluare cu efect de
cretere a riscului001050Prin zone inaccesibile clienilor4.2Elemente
de evaluare cu efect de diminuare a risculuiFr elemente de evaluare
cu efect de diminuare a riscului00-10100Prin zona accesibil
clienilorPUNCTAJ TOTAL
Administrator: Administrator:punctajul mai mic indica nivel ridicat
de securitate100100.00%10050U de acces inaccesibil clienilor cu
deschidere controlat din interior2,5,2Puncte de transfer ctre
exteriorAdmisibilitateL75U de acces inaccesibil
clienilorCONCLUZIENIVEL DE RISC INACCEPTABIL100Ua de acces destinat
clienilor25Transfer in afara orelor de program cu
publiculNotaCerinele minimale generale (pct. 2,1,1 i 2,1,2) i
specifice sunt scrise cu caractere italice.0Unitate fara procesare
numerar2,6,1Amplasare25Incint distinct din elemente constructive
rezistente la aciunea armelor de focDETALII ALTE CRITERIIElemente
de evaluare nenominalizate Comentarii evaluatorPunctaj 50Incint
distinct din elemente constructive rezistente la atac manual4.1
Elemente de evaluare cu efect de cretere a riscului - punctaj total
-0100Incint distinct din elemente constructive necertificateSE
DESCRIU AMENINTARI SI VULNERABILITATI SPECIFICE IDENTIFICATE DE
EVALUATOR, CU EFECT DE CRETERE A RISCULUI4.1.125Incapere separata
cu acces controlat2,7,1Amplasare echipamente4.1.250Incapere
separata cu incuiata mecanic4.1.3.100In incapere cu alta
destinatie4.1.425Automat bancar cu seif certificat pentru clas
medie de rezisten la efracie i ancorare 2,8,1Certificare
compartiment valori i posibilitate de ancorare4.1.550Automat bancar
cu seif certificat pentru clas minim de rezisten la efracie i
ancorare 4.1.6100Automat bancar cu seif necertificat pentru
rezisten la efracie i ancorare 4.1.70Unitatea fr automat
bancar4.1.825Automat bancar amplasat n incint separat i
asigurat2,8,2Compartimentare4.1.950Automat bancar separat cu masti
amovibile 4.1.10100Automat bancar neseparat fizic (deschis)4.2
Elemente de evaluare cu efect de diminuare a riscului - punctaj
total -00Unitatea fr automat bancarSE DESCRIU MASURI SUPLIMENTARE
DE SECURITATE SAU SITUATII/CARACTERISTICI SPECIALE CU EFECT DE
DIMINUAREA RISCULUI4.2.150DA2,9,1Detecia ptrunderii prin efracie n
obiectiv 4.2.2100NU4.2.350DA2,9,2Detectie cu principii diferite
zona de depozitare4.2.4100NU4.2.550DA2,9,3Posibilitatea semnalizrii
strii de pericol n spaiile cu
valori4.2.6100NU4.2.750DA2,9,4Posibilitatea semnalizrii strii de
pericol personal de conducere i n spaiile de
tranzacionare4.2.8100NU4.2.925DA2,9,5Buton unic semnalizare
ulterioar producere jaf4.2.10100NU50DA2,9,6Semnalizare forare
seif/tezaurDATA ELABORRIIEVALUATORDENUMIRE/NUME i
PRENUMETAMPIL/SEMNATUR100NUPERSOANA JURIDIC/ FIZIC
AUTORIZAT50DA2,9,7Conectare la dispecerat100NU25DA2,9,8Existen
temporizare u acces zon de depozitare100NUREPREZENTANT LEGAL
50DA2,9,9Posibilitatea utilizrii codurilor
duress100NUSPECIALIST/EXPERT50DA2,10,1Supraveghere video zone acces
(din interior i exterior), tranzacionare, transferuri i acces zon
de depozitare100NU50DA2,10.2Stocare imagini video pentru 20
zile100NU50DA2,10,3Calitatea imagini care permite recunoaterea
clienilor100NU50DA2,11,1Ua acces clieni cu deschidere controlat din
interior100NU50DA2,11,2Acces controlat n zonele de depozitare,
procesare numerar i a echipamentelor de
securitate100NU50DA2.11.3Acces controlat in zona de
tranzactionare100NU25Permanenta2,12,1Paza50Temporara100Fara
paza50DA2,12,2Interventie100NU50efectuat mijloace de transport
certificate i personal de paz 2,12,3Transporturi valori75efectuat
cu mijloace de transport amenajate i personal de paz/echipaj de
nsoire 25transferate n acelai imobil/complex100neorganizat25Mic sub
() 100000 EUR25Mic sub () 50000 EUR / zi25Frecventa redusa 1 /
zi3.3Operatiuni periodice valori mari50Frecventa medie 100Frecventa
ridicata25Frecventa redusa 1 / saptamana3.4Frecventa transporturi
valori50Frecventa medie 100Frecventa ridicata1001 sau 23.5Numar
salariati75intre 3 si 525>525peste 50% cu experienta mai mare de
3 ani3.6Experienta profesionala50peste 25% cu experienta mai mare
de 3 ani100sub 25% cu experienta mai mare de 3 ani25proceduri
existente i nsuite de personal3.7proceduri de lucru de
securitate75proceduri existente100proceduri
inexistente100Frecvente3.8Intreruperi alimentare energie
electrica75Fluctuatii de tensiune50Accidentale10UPS / Generator
alimentare echipamente securitate si
comunicatii100Frecvente3.9Intreruperi comunicatii50Rare0Back-up
comunicatii securitate in alt mediu tehnic decat cel de
baza100Impact major (9,10,>10)4.1Elemente cu efect pozitiv (+
risc)75Impact semnificativ (7,8)50Impact mediu (5,6)25Impact redus
(3,4)10Impact minim (1,2)0Fr elemente de evaluare cu efect de
cretere a riscului100Impact major (9,10,>10)4.2Elemente cu efect
negativ (- risc)75Impact semnificativ (7,8)50Impact mediu
(5,6)25Impact redus (3,4)10Impact minim (1,2)0Fr elemente de
evaluare cu efect de diminuare a riscului
