Act Final 28 02 2015
6
08-06 / 222 3/23/2015 Informaţie privind activitatea economico-financiară a Băncii de Economii S.A. la situaţia 28 februarie 2015 Denumirea indicatorilor Normativ De facto luna gestionară CAPITAL Capital social mil. lei ≥100 197.59 197.59 Capitalul de gradul I mil. lei ≥200 204.29 239.26 Capitalul normativ total (CNT) mil. lei 306.44 358.89 Active ponderate la risc mil. lei 12,738.28 12,421.99 Suficienţa capitalului ponderat la risc % ≥16% 2.41 2.89 Capital de gradul I / Active ponderate la risc % 1.60 1.93 Capitalul normativ total / Total active % 2.06 2.44 mil. lei 550.92 548.14 Nivelul de afectare a capitalului % -6,117.43 -5,060.98 Total datorii / Total capital 18.03 16.74 Cota investiţiilor străine în capitalul social al băncii % 42.49 42.49 ACTIVE mil. lei 12,417.15 12,043.72 Mijloace băneşti datorate de băncile străine (suma de bază mil. lei 119.58 89.93 40.52 33.56 0.39 0.25 Soldul datoriei la credite (suma de bază) mil. lei 1,426.65 1,413.84 Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază) mil. lei 1,098.21 1,020.54 % 358.37 284.36 % 36.65 21.99 % 76.98 72.18 Soldul activelor neperformante nete/CNT % 41.14 24.85 mil. lei 1,616.24 1,564.76 mil. lei 1,065.31 1,016.62 % 70.09 67.81 Total credite expirate mil. lei 1,011.31 974.76 % 6.43 7.59 % 72.01 71.04 Total active / Total capital 19.03 17.74 Suma totală a expunerilor "mari"/CNT ori ≤5 44.99 36.97 % ≤ 30 41.08 40.91 % ≤20 52.69 42.98 0.21 0.20 mil. lei 1,426.65 1,413.84 1,402.63 1,389.65 11.74 11.22 - Persoane fizice rezidente 12.28 12.97 - Persoane fizice nerezidente 0.00 0.00 mil. lei 1,426.65 1,413.84 - acordate în MDL 399.27 409.42 - acordate în USD (echivalentul în lei) 224.85 214.84 - acordate în EUR (echivalentul în lei) 802.53 789.59 Unitatea de măsură luna precedentă celei gestionare Mărimea calculată dar nerezervată a reducerilor pentru pierderi la active şi angajamente condiţionale Mijloace băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază) Mijloace băneşti datorate de bănci, cu excepţia Băncii Naţionale a Moldovei (suma de bază) /CNT Mijloace băneşti datorate de băncile străine (suma de bază) /CNT Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază)/CNT Soldul datoriei la credite neperformante net (suma de bază)/CNT Soldul datoriei la credite neperformante (suma de bază)/Soldul datoriei la credite (suma de bază) Suma reducerilor calculate pentru pierderi la active şi angajamente condiţionale Suma reducerilor pentru pierderi din deprecieri formate la active și provizioanelor pentru pierderi la angajamentele condiţionale, conform Standartelor Internaționale de Raportare Financiară Suma reducerilor calculate pentru soldul datoriei la credite (suma de bază) / Soldul datoriei la credite (suma de bază) Valoarea medie lunară a activelor generatoare de dobândă / Valoarea medie lunară a activelor Soldul datoriei la credite în valută străină (suma de bază) / Soldul datoriei la credite (suma de bază) Suma datoriilor nete la creditele acordate la zece persoane minus reducerile pentru pierderi la credite şi provizioanele la angajamentele condiţionale / Suma portofoliului total al creditelor băncii şi angajamentelor condiţionale la zece persoane Total expuneri faţă de persoanele afiliate / Capitalul de gradul I Soldul datoriei la credite, suma de bază/ Soldul depozitelor (suma de bază) Soldul datoriei la credite, suma de bază pe tipuri de debitori: - Persoane juridice rezidente, inclusiv persoane fizice care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate - Persoane juridice nerezidente, inclusiv persoane fizice care practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate Soldul datoriei la credite, suma de bază pe tipuri de monede:
description
banca de economii
Transcript of Act Final 28 02 2015
28.02.201508-06 / 2223/23/15Informaie privind activitatea economico-financiara Bncii de Economii S.A.la situaia 28 februarie 2015Denumirea indicatorilorUnitatea de msurNormativDe factoluna gestionarluna precedent celei gestionareanul precedent celui gestionarCAPITALCapital socialmil. lei100197.59197.59197.59Capitalul de gradul Imil. lei200204.29239.26258.05Capitalul normativ total (CNT)mil. lei306.44358.89387.07Active ponderate la riscmil. lei12,738.2812,421.9911,715.30Suficiena capitalului ponderat la risc%16%2.412.893.30Capital de gradul I / Active ponderate la risc%1.601.932.20Capitalul normativ total / Total active%2.062.442.78Mrimea calculat dar nerezervat a reducerilor pentru pierderi la active i angajamente condiionalemil. lei550.92548.14505.17Nivelul de afectare a capitalului%-6,117.43-5,060.98-4,417.49Total datorii / Total capital18.0316.7416.61Cota investiiilor strine n capitalul social al bncii%42.4942.4942.49ACTIVEMijloace bneti datorate de bnci, cu excepia Bncii Naionale a Moldovei (suma de baz)mil. lei12,417.1512,043.7211,323.74Mijloace bneti datorate de bncile strine (suma de baz)mil. lei119.5889.9375.87Mijloace bneti datorate de bnci, cu excepia Bncii Naionale a Moldovei (suma de baz) /CNT40.5233.5629.26Mijloace bneti datorate de bncile strine (suma de baz) /CNT0.390.250.20Soldul datoriei la credite (suma de baz)mil. lei1,426.651,413.841,338.12Soldul datoriei la credite neperformante (suma de baz)mil. lei1,098.211,020.54971.30Soldul datoriei la credite neperformante (suma de baz)/CNT%358.37284.36250.94Soldul datoriei la credite neperformante net (suma de baz)/CNT%36.6521.9919.57Soldul datoriei la credite neperformante (suma de baz)/Soldul datoriei la credite (suma de baz)%76.9872.1872.59Soldul activelor neperformante nete/CNT%41.1424.8522.88Suma reducerilor calculate pentru pierderi la active i angajamente condiionalemil. lei1,616.241,564.761,504.43Suma reducerilor pentru pierderi din deprecieri formate la active i provizioanelor pentru pierderi la angajamentele condiionale, conform Standartelor Internaionale de Raportare Financiarmil. lei1,065.311,016.62999.26Suma reducerilor calculate pentru soldul datoriei la credite (suma de baz) / Soldul datoriei la credite (suma de baz)%70.0967.8168.11Total credite expiratemil. lei1,011.31974.76893.61Valoarea medie lunar a activelor generatoare de dobnd / Valoarea medie lunar a activelor%6.437.597.35Soldul datoriei la credite n valut strin (suma de baz) / Soldul datoriei la credite (suma de baz)%72.0171.0469.14Total active / Total capital19.0317.7417.61Suma total a expunerilor "mari"/CNTori544.9936.9732.15Suma datoriilor nete la creditele acordate la zece persoane minus reducerile pentru pierderi la credite i provizioanele la angajamentele condiionale / Suma portofoliului total al creditelor bncii i angajamentelor condiionale la zece persoane% 3041.0840.9139.72Total expuneri fa de persoanele afiliate / Capitalul de gradul I%2052.6942.9837.24Soldul datoriei la credite, suma de baz/ Soldul depozitelor (suma de baz)0.210.200.19Soldul datoriei la credite, suma de baz pe tipuri de debitori:mil. lei1,426.651,413.841,338.12- Persoane juridice rezidente, inclusiv persoane fizice care practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate1,402.631,389.651,314.95- Persoane juridice nerezidente, inclusiv persoane fizice care practic activitate de ntreprinztor sau alt tip de activitate11.7411.229.76- Persoane fizice rezidente12.2812.9713.40- Persoane fizice nerezidente0.000.000.00Soldul datoriei la credite, suma de baz pe tipuri de monede:mil. lei1,426.651,413.841,338.12- acordate n MDL399.27409.42412.88- acordate n USD (echivalentul n lei)224.85214.84187.20- acordate n EUR (echivalentul n lei)802.53789.59738.04- acordate n alte valute strine (echivalentul n lei)000Imobilizri corporale / CNT%5083.8071.9166.89Imobilizri corporale i cote de participare / CNT%10087.2374.8369.60VENITURI I PROFITABILITATE*Rentabilitatea activelor (ROA)%-0.39-0.26-2.31Rentabilitatea capitalului (ROE)%-7.02-4.54-24.78Venitul net aferent dobnzilor / Total venit%-3.61-3.3210.07Cheltuieli neaferente dobnzilor / Total venit%95.8795.9685.55Venitul din dobnzi / Valoarea medie lunar a activelor generatoare de dobnd%7.096.706.00Marja net a dobnzii (MJDnet)%-13.98-16.051.15Indicele eficienei (Ief)%98.6399.3067.22LICHIDITATEPrincipiul I - Lichiditatea pe termen lung 10.280.260.26Principiul II - Lichiditatea curent% 20-3.629.00-1.72Soldul activelor lichide / Soldul depozitelor persoanelor fizice (suma de baz)%-15.3634.47-6.12Soldul depozitelor persoanelor fizice (suma de baz) / Soldul depozitelor (suma de baz)%52.5654.4655.18Soldul depozitelor persoanelor juridice, cu excepia bncilor (suma de baz) / Soldul depozitelor (suma de baz)%25.4325.3325.38Soldul depozitelor n valut strin (suma de baz) / Soldul depozitelor (suma de baz)%42.8439.6036.83Mijloace bneti datorate bncilor, cu excepia celor de la BancaNaional a Moldovei (suma de baz)mil. lei1,702.711,649.661,574.17Mijloace bneti datorate bncilor strine (suma de baz)mil. lei13.7313.1111.41Mijloace bneti datorate bncilor, cu excepia celor de la Banca Naional a Moldovei (suma de baz) /CNT5.564.604.07Mijloace bneti datorate bncilor strine (suma de baz) /CNT0.040.040.03SENSIBILITATE LA RISCUL PIEEIPonderea activelor bilaniere n valut strin i activelor ataate la cursul valutei strine n totalul active%60.1257.6055.20Ponderea obligaiunilor bilaniere n valut strin i obligaiunilor ataate la cursul valutei strine n totalul active%27.2626.7325.91Total obligaiuni bilaniere n valut strin/Total obligaiuni%28.7728.3327.47Total active bilaniere n valut strin/Total active%60.1257.6055.20DATE GENERALENumrul total de angajai ai bnciinr.2,1332,1512,151Subdiviziuni ale bncii:nr.587592592- filiale383838- reprezentane000- agenii549554554- puncte de schimb valutar000Nota: Informaia este dezvluit, conform cerinelor expuse n Regulamentul cu privire la dezvluirea de ctre bncile din R. Moldova a informaiei aferente activitilor lor (nr.52 din 20.03.2014)*Conform Fin2 Contul de profit sau pierderiAdministrator specialIon ROPOTContabil ef adjunctLilia IVANOVtel. 218078, 218033, 218025, 218037
