Model PLAN de AFACERI START-UP

DATE DE IDENTIFICARE

1. Numele firmei:

MAD

2. Forma juridic de constituire:

Societate Comercial

3. Activitatea principal a firmei i codul CAEN al activitii principale:

1071-Fabricarea produselor de patiserie

4. Valoarea capitalului :

600 RON

5. Persoan de contact/ adresa/ numr telefon/ adresa e-mail:

A. VIZIUNE, STRATEGIE

A 1. Care este esena afacerii? Ce anume va genera bani i profit?

n prezent se simte nevoia unei diversificari a sortimentelor de covrigi, nu neaparat in ceea ce priveste forma, cit a continutului. Se stie ca tot ceea ce este nou atrage. Pe langa covrigi se vr comercializa racoritoare si lactate (sana, iaurt).Tipuri de covrigi la vanzare: Covrigi cu mac, susan, seminte mix, floarea soarelui ,Bagels cu umpluturi: ciocolata, mere, gem de fructe, Baton umplut: sunca, cascaval, crema de branza ,Brezels (covrigi uscati)

A 4. Care sunt punctele tari care te determin s crezi c vei avea succes ?

Covrigii sunt un produs ieftin, versatil si pentru cei mai multi dintre noi reprezinta micul deun zilnic. Nu este nevoie de un spatiu mare de functionaresi nici de cheltuieli de promovare, un amplasament bun fiind suficient. Consumatorii de covrigi fac parte din toate categoriile sociale, avind orice virsta. Segmentul de piata reprezentativ este alcatuit din: - salariati nevoiti sa sara peste micul dejun sau masa de prinz rezolvind aceste necesitati cu un sir de covrigi proaspeti; - elevi si studenti, care cumpara aceste produse in pauza de masa; - navetisti care tranziteaza orasul cu diverse probleme. La toti acesti consumatori se adauga cei ocazionali, simpli trecatori atrasi de mirosul placut al covrigilor copti, indiferent de citi bani au in buzuna

B. ISTORIC, MANAGEMENT, RESURSE UMANE

B 1. Istoric

S-ar putea crede ca piata este saturata, covrigarii sunt destule si se infiinteaza intr-un ritm destul de sustinut dar mai este loc destul. De ce? Pentru ca nu avem timp, iar atunci cind cumparam niste produse ieftine si relativ omogene alegem in primul rind sa economisim timp. Nimeni nu se va abate de la ruta zilnica pentru a cumpara covrigi de la Covrigaria X, ci ii vor lua de unde le este la indemina. Acesta reprezinta, incontestabil, un avantaj pentru noi in afacere. Deoarece voluml vinzarilor este puternic influientat de pozitia spatiului comercial, am ales o zona aglomerata a orasului: un spatiu vizibil, cu o pozitie de trafic pietonal intens

B 2. Management, Resurse Umane

Managementul unei firme este determinant pentru evoluia acesteia. ncercai s evideniai modul n care cunotinele, specializrile,experiena fiecruia dintre manageri va influena n mod pozitiv evoluia firmei. Putei, de asemenea, s anexai la Planul de Afaceri CV-ul fiecarei persoane relevante.

MANAGEMENT

Nume i prenume

Funcia

Studii/ Specializri

x

Manager

y

Contabil

PERSONAL

Detaliere pe funcii/ activiti/ nivel de instruire

Activitatea

Numr de salariai/ Nivel de instruire

Modelatori

1

Cocatori

1

Vanzatori

2

TOTAL

4

C. ANALIZA PIEEI

Date privind piaa i promovarea noului produs/ serviciu:

C 1. Clieni poteniali:

Descriei ce strategie de marketing ai gndit s aplicai, cum ai identificat clienii poteniali, din ce categorie fac parte: persoane fizice sau juridice, instituii publice - cum vei extinde piaa sau identifica noi piee, etc.

Anul curent

Clieni

Vnzri preconizate

pe clienii principali

Mii Lei

( Grupe de) produse/servicii, Mii Lei

Total

Produs 1

Produs 2

Produs 3

Produs 4

Mii Lei

%

Clieni

Interni

1 Elevi

90%

5%

4%

1%

100.000

2 Studenti

80%

10%

5%

%

150.000

3 Trecatori

90%

10%

-

-

100.000

Total pia intern

C 2. Concureni poteniali

Care sunt principalii concureni?

Nr.crt

Produs /serviciu oferit pieei

Firme concurente n condiiile lansrii pe pia a produselor/serviciilor noi

Denumirea firmei

Ponderea pe pia (%)

1

Covrigarie

Gigi

70%

2

Patiserie

Gilan

10%

3

Alte patiseri si covrigarii

-

20%

4

C 3. Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite:

O modalitate foarte eficienta pentru atragerea clientilor va fi ademenirea lor cu mirosul de covrigi calzi (pentru aceasta exista o tehnica speciala de distribuire a mirosului direct in strada). Acest truc functioneaza insa doar in cazul celor care trec prin apropierea covrigariei si nu are niciun efect daca potentialul cumparator se afla la citeva zeci de metri distanta. Pentru aceasta din urma situatie, vom realiza un covrig urias din lemn,cu un aspect foarte atractiv, pe care il vom monta deasupra covrigariei; astfel vom atrage categoric atentia publicului si oamenii vor veni sa cumpere covrigi, fie si numai din curiozitate.

C 4. Reacia previzibil a concurenei la apariia de noi oferte pe pia:

ncercai sa estimai ce msuri vor lua pentru a reduce impactul negativ asupra vnzarilor.

C 5. Cum se va realiza distribuia produselor:

ncercai s gsiti formele de distribuie cele mai avantajoase n funcie de produsul pe care l oferii

Produse/grupe de produse

Pondere n cifra de afaceri (%)

Forme de distribuie (%)

C 6. Activiti de promovare a vnzrilor :

De ex.: Publicitate, Lansare oficial, Pliante, brouri, Plata n rate, Promoii

Descriei care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor i dup aceea estimai costurile anuale de promovare

Cheltuieli pentru promovarea

produselor/serviciilor pe categorii de

cheltuieli (mii Lei)

Anul N

Anul N+1

Anul N+2

Total cheltuieli de promovare

D. ANALIZA COSTURILOR DE OPERARE

D 1. Produsele noi

(descriei tipul de produse/servicii i caracteristici, procentul din total vnzri, pre vnzare)

Produs

Pret (lei/UM)

Pondere n vnzri totale

Covrigi

1 leu

80%

Bagels cu umpluturi:

5 lei

10%

Baton umplut:

5 lei

10%

Produs n

D 2. Principalii furnizori de materii prime :

Furnizori

Valoarea anual a achiziiilor (mii lei)

Materie prim/serviciu

Pentru faina: Extrapan SA

Pentru drojdie: Dobrogea SA

Pentru sare: Salrom SA

Pentru racoritoare: Coca-Cola HBC

Total

D 4. Descrierea procesului tehnologic:

4.1. Descriei pe scurt procesul tehnologic de realizare a produselor/serviciilor

4.2. Descriei cum poate noua afacere sa afecteze mediul, precum i ce soluii ai gndit pentru eliminarea acestor efecte (impactul asupra mediului)

D 5. Cheltuieli anuale de producie:

Detaliai cheltuielile directe i indirecte anuale ale activitii ce se va desfura n urma implementrii proiectului la capacitatea maxim de producie/ an

Cheltuieli de producie directe

Suma

Mii Lei

% din total cheltuieli

Materii prime

Materiale auxiliare

Manoper direct (salarii + taxe i contribuii sociale)

Energie, alte utiliti

Subansamble

Servicii sau lucrri subcontractate

Alte cheltuieli directe (detaliai)

Total cheltuieli directe

Cheltuieli de producie indirecte

Suma

Mii Lei

% din total cheltuieli

Administraie / Management

Cheltuieli de Birou / Secretariat

Cheltuieli de Transport

Cheltuieli de Paz

Cheltuieli de protecia muncii i a mediului

Alte chetuieli indirecte

Total cheltuieli indirecte (detaliai)

TOTAL

D 7. Venituri anuale preconizate:

(Detaliai volumul vnzrilor anuale pentru fiecare categorie de produs/servicii oferite prin implementarea proiectului la capacitatea maxim a echipamentelor/an)

Vnzri la capacitatea maxim

Suma (lei)

Produsul 1

Produsul 2

Produsul 3

Total

E. INVESTIII NECESARE

E 1. Descrierea investiiei propuse n contextul procesului tehnologic descris anterior

Obiectul investiiei

Furnizor

Valoarea estimat (lei)

Durata de amortizare (ani)

Echipament 1

Echipament 2

...

TOTAL:

E 2. Modul de asigurare cu utiliti:

Precizai unde va fi implementat proiectul, adresa, descrierea spaiului i cum sunt asigurate utilitile necesare

(se poate ataa o schi de amplasare a mijloacelor fixe ce urmeaz a fi achiziionate)

E 3. Graficul de realizare a investiiei (Plan operaional)

Se ntocmete similar celui prezentat la curs, eventual cu completarea responsabililor pentru fiecare activitate

Activitate

Durata de implementare

Luna 1

Luna 2

Luna 3

Luna ...

E 4. Amenajri privind spaiile de producie

Precizai ce amenajri sunt necesare pentru desfurarea n bune condiii a procesului tehnologic de realizare a produsului / serviciului

(Dac este cazul)

E 5. Modificrile necesare a fi operate n structura i numrul personalului angajat

Prezentai numrul de posturi create corelate cu implementarea investiiei conform Planului Operaional, tipul postului, calificarea necesar, salariul lunar propus, inclusiv costurile referitoare la impozite i contribuii sociale.

Putei descrie cum intenionai s recrutai personalul necesar i cum l vei instrui pentru postul respectiv, precum i ce program de pregtire gndii n viitor i cum v propunei s motivai personalul.

(Organigrama poate fi ataat, daca e cazul)

F. PROIECII FINANCIARE

F 1. Date privind mijloacele fixe care fac obiectul investiiei

UTILAJE, CLDIRI, LUCRRI, ALTE ACTIVE AMORTIZABILE

Valoarea

(mii Lei)

Durata de amortizare

F 2. Plan de finanare a investiiei

Sursa de finanare

Suma

%

Credite bancare

Capital propriu

Alte surse

Total

F 3. Date privind capacitatea de producie

Definii capacitatea de producie de 100%.

Capacitatea de 100% este capacitatea maxim care se dorete s fie atins n urmtorii 3 ani, limitat de utilajul din fluxul tehnologic cu cea mai mic capacitate de producie (locul ngust) i numrul de schimburi de producie.

Uniti produse/ 8 ore: __ buc.

Nr. de schimburi necesare: __

Pre mediu / unitatea de produs: ___lei

F 4. Utilizarea capacitii de producie

An 1 (%)

An 2 (%)

An 3 (%)

F 5. Date privind costurile de producie

Nota: se cer costurile pe un an, la 100% capacitate

Felul Cheltuielii

Valoarea (mii Lei)

Cheltuieli cu materia prim, din care:

a)...

b)...

c)...

20.000

Salarii directe (costul total cu salariile include taxe angajat i angajator)

10.000

Utilii (energie, apa, canal, abur, etc)

1000

Reparaii periodice

-

ntreinere i piese de schimb

-

Alte cheltuieli directe

100

Cheltuieli administrative

300

Cheltuieli de desfacere i promovare

100

Comisioane bancare

-

Asigurri

500

Alte costuri fixe

-

F 6. Alte date privind activitatea

Indicator

An N

(%)

An N+1 (%)

An N+2 (%)

Cota de impozit pe profit

Vnzari anuale la 100% capacitate (Lei): ___________

Dividende previzionate (% din profitul net disponibil): ___________

La cte zile, n medie, se vor ncasa facturile? ___ zile

Pentru cte zile v aprovizionai cu materii prime ?

Materia prim a) ___ zile

Materia prim b) ___ zile

Materia prim c) ___ zile

Pentru cte zile vei avea stoc de piese de schimb? ___ zile

Vei menine un stoc mediu de produse finite echivalent cu ___ zile de producie

La cte zile, n medie, v vei plti facturile? ___ zile

F 7. Situaia veniturilor i cheltuielilor

Indicator

Valoare (in mii Lei)

Anul N

Anul N+1

Anul N+2

Venituri din vnzri

Costuri de producie

Profit brut ( impozabil)

Impozit pe profit

Profit net

Dividende pltite

Profit nerepartizat

Dobnzi scadente

Profit disponibil

Profit disponibil cumulat

Pierderi din activitatea de baz

F 8. Flux de numerar

Indicator

Valoare (in mii Lei)

Anul N

Anul N+1

Anul N+2

Resurse financiare la nceputul perioadei

Credite

Vnzri

TOTAL INTRARI DE NUMERAR

Investiia + creterea de capital circulant net

Cheltuieli operaionale

Cheltuieli financiare dobnzi

Rate de credit

Impozit pe profit

Dividende pltite

TOTAL IEIRI DE NUMERAR

SURPLUS/ DEFICIT DE NUMERAR

F 9. Bilanul previzionat

Indicator

Valoare (in mii Lei)

Anul N

Anul N+1

Anul N+2

TOTAL ACTIV

Active circulante

Disponibiliti bnesti

Active curente

Active fixe ( la valoarea ramas)

Pierderi

Pierderi din anii precedeni

TOTAL PASIV

1. Obligaii curente

2. Credite pe termen scurt i mediu

3. Capital propriu

Finanare proprie

Profit nerepartizat ca dividende

Profit nerepartizat din anii precedeni

F 10. Indicatorii financiari ai investiiei

Indicator

Valoare (in mii Lei)

Anul N

Anul N+1

Anul N+2

Indicatori de profitabilitate:

Rentabilitatea activelor

Rata rentabilitii nete = Profit net/ Vzri

Serviciul datoriei

Punctul critic al vnzrilor (PCV)

Rentabilitatea net a capitalului propriu

Indicatori de lichiditate:

Rata curent a lichiditii

Rata rapid a lichiditii

Indicatori de creditare:

Rata de acoperire a dobnzii

Indicatori investiie:

Rata de recuperare a investiiei

% ( medie anual)

Rata intern de rentabilitate financiar

%

Valoarea net actualizat

Mii lei

Rata actualizare

%

(ATENIE: COMPLETAI I URMTOAREA PAGIN.)