REGULAMENT nr

REGULAMENT nr. 1 din 30 ianuarie 2004privind efectuarea operaiunilor valutare

EMITENT: BANCA NAIONAL A ROMNIEI

PUBLICAT N: MONITORUL OFICIAL nr. 117 din 10 februarie 2004

Data intrarii in vigoare : 10/04/2004 Avnd n vedere prevederile art. 11 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bncii Naionale a Romniei, cu modificrile i completrile ulterioare,

n temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998, cu modificrile i completrile ulterioare,

Banca Naional a Romniei emite prezentul regulament.

CAP. I Dispoziii generale

ART. 1 Prezentul regulament stabilete regimul efecturii operaiunilor valutare i principiile de desfurare a operaiunilor pe piaa valutar.

ART. 2 n sensul prezentului regulament, termenii i expresiile utilizate au urmtoarele semnificaii:

2.1. Operaiuni valutare - ncasrile, plile, compensrile, transferurile, creditrile, precum i orice tranzacii exprimate n valute i care se pot efectua prin transfer bancar, n numerar, cu instrumente de plat sau prin orice alte modaliti de plat practicate de instituiile de credit n funcie de natura operaiunii respective.

Operaiunile valutare pot fi:

2.1.1. operaiuni valutare ntre rezideni i nerezideni:

2.1.1.1. operaiuni valutare curente;

2.1.1.2. operaiuni valutare de capital;

2.1.2. operaiuni valutare ntre rezideni.

2.2. Rezideni:

a) persoanele fizice, ceteni romni, ceteni strini i apatrizi, cu domiciliul n Romnia, atestat cu documente de identitate emise conform legii;

b) persoanele juridice i orice alte entiti, cu sediul n Romnia, precum i persoanele fizice, ceteni romni, ceteni strini i apatrizi, cu domiciliul/reedina n Romnia, care sunt autorizate s desfoare activiti economice pe teritoriul Romniei, n mod independent, n condiiile prevzute de reglementrile legale n vigoare;

c) sucursalele, ageniile, reprezentanele, birourile persoanelor juridice, precum i ale oricror alte entiti strine, nregistrate i/sau autorizate s funcioneze n Romnia;

d) sucursalele, ageniile, reprezentanele, birourile persoanelor juridice, precum i ale oricror alte entiti romne, nregistrate i/sau autorizate s funcioneze n strintate;

e) ambasadele, consulatele i alte reprezentane i misiuni permanente ale Romniei n strintate.

2.3. Nerezideni:

a) persoanele fizice, ceteni romni, strini i apatrizi, cu domiciliul n strintate, atestat cu documente de identitate emise conform legii;

b) persoanele juridice i orice alte entiti, cu sediul n strintate, precum i persoanele fizice, ceteni romni, ceteni strini i apatrizi, cu domiciliul n strintate, care sunt autorizate/nregistrate s desfoare activiti economice n strintate, n mod independent, n condiiile prevzute de reglementrile legale n vigoare;

c) ambasadele, consulatele i alte reprezentane i misiuni permanente ale altor state n Romnia, precum i organizaiile internaionale sau reprezentanele unor astfel de organizaii care funcioneaz n Romnia.

2.4. Valut - moneda naional a altui stat, moneda unei uniuni monetare a unor state, precum i monedele compuse cum ar fi drepturile speciale de tragere.

2.5. Valute convertibile - valutele menionate n lista cursurilor de schimb ale pieei valutare, comunicat de Banca Naional a Romniei.

2.6. Active financiare - urmtoarele categorii de active:

a) numerar;

b) un instrument sau un nscris care confer dreptul contractual de a ncasa numerar sau de a primi alte instrumente financiare de la alt entitate;

c) un instrument sau un nscris care confer dreptul contractual de a schimba instrumente financiare cu alt entitate, n condiii ce sunt potenial favorabile;

d) un instrument de capital al unei alte entiti.

2.7. Credite legate de comerul internaional - credite acordate pe baz de contract n cadrul operaiunilor de comer internaional cu bunuri i servicii, sub form de avansuri, pli n rate pe faze intermediare de execuie sau la solicitarea furnizorului de mrfuri/servicii, pli la un anumit termen de la livrarea mrfurilor/prestarea serviciilor, credit furnizor, indiferent dac s-au emis sau nu efecte de comer, rescadenarea unor astfel de pli i finanarea unor astfel de credite de ctre un ter; n aceast categorie se includ i operaiunile de factoring.

2.8. Credite i mprumuturi financiare - finanri de orice natur acordate/primite pe baze contractuale, inclusiv finanarea tranzaciilor comerciale n care nu particip un rezident i orice modalitate prin care creditorul stinge sau preia o obligaie a debitorului fa de un ter; n aceast categorie se includ i mprumuturile ipotecare, creditele de consum, precum i operaiunile de leasing financiar.

2.9. Termenul creditului/mprumutului - durata pe care se acord creditul/mprumutul, stabilit prin contract, ori, n lipsa unor clauze contractuale exprese, perioada de timp dintre data semnrii contractului de credit/comercial i data achitrii de ctre debitor a obligaiei asumate - data livrrii mrfii/prestrii serviciului ori, dup caz, data ultimei rambursri; din punct de vedere al termenului, creditele i mprumuturile se clasific astfel:

a) pe termen scurt, a cror durat de acordare/rambursare nu depete 1 an;

b) pe termen mediu, a cror durat de acordare/rambursare este mai mare de un an, dar nu depete 5 ani;

c) pe termen lung, a cror durat de acordare/rambursare depete 5 ani.

n cazul creditului/mprumutului pe termen scurt, a crui durat de acordare/rambursare s-a prelungit cu peste un an printr-un singur act adiional, ncadrarea se va face corespunztor noului termen.

2.10. Burs - pia organizat pe care se tranzacioneaz instrumente financiare, oficial recunoscut n ara n care aceasta funcioneaz; aceast categorie include i piaa instrumentelor financiare necotate la burs, denumit i piaa over-the-counter.

2.11. Investiie direct - investiia de orice natur efectuat n scopul stabilirii sau meninerii de legturi economice durabile i care se realizeaz prin urmtoarele modaliti, luate n sensul lor cel mai larg:

a) constituirea sau extinderea unei sucursale ori a unei noi entiti aparinnd integral persoanei care furnizeaz capitalul de dotare/capitalul social ori achiziionarea integral a unei entiti deja existente;

b) participarea ntr-o entitate nou sau ntr-una existent, n scopul stabilirii ori meninerii de legturi economice durabile;

c) acordarea de credite i mprumuturi pe termen mediu i lung n scopul stabilirii ori meninerii de legturi economice durabile;

d) reinvestirea profitului n scopul meninerii unei legturi economice durabile.

2.12. Legturi economice durabile - relaii stabilite ca urmare a deinerii unei participaii de minimum 10% la capitalul social al unei entiti sau care s permit participarea efectiv la administrarea ori la controlul entitii respective; n aceast categorie se includ i relaiile decurgnd dintr-o convenie ncheiat n scopul participrii la profitul realizat din desfurarea unei activiti economice.

2.13. Investiii imobiliare - achiziionarea de cldiri i terenuri, construirea de cldiri, precum i investiiile prin care se dobndete un drept de uz sau de uzufruct asupra unui imobil, precum i un drept de servitute, n scop de ctig sau folosin personal.

2.14. Operaiuni cu instrumente financiare tranzacionate n mod curent pe piaa de capital - operaiuni cu aciuni sau alte titluri n natur participativ, cu obligaiuni, alte titluri de credit i instrumente financiare derivate, cu scaden iniial, de regul, mai mare de un an.

2.15. Operaiuni cu instrumente financiare tranzacionate n mod curent pe piaa monetar - operaiuni cu titluri de stat, certificate de depozit, instrumente financiare derivate, titluri de credit i alte asemenea instrumente specifice pieei monetare, cu scaden iniial, de regul, mai mic de un an.

2.16. Operaiuni cu uniti ale organismelor de plasament colectiv - operaiuni cu titluri de natur participativ la fonduri de investiii, fonduri mutuale sau la orice alte entiti, constituite n scopul realizrii de investiii colective n:

a) instrumente financiare tranzacionate n mod curent pe piaa de capital;

b) instrumente financiare tranzacionate n mod curent pe piaa monetar;

c) alte active.

2.17. Garanii - ipoteca, gajul, fidejusiunea, avalul i alte modaliti de garantare, inclusiv de ctre teri, a efecturii plii sau a executrii unei alte obligaii contractuale.

2.18. Operaiuni de schimb valutar - tranzacii constnd n cumprarea i vnzarea de valut contra monedei naionale sau contra altei valute.

2.19. Piaa valutar - piaa pe care se efectueaz operaiuni de schimb valutar de ctre intermediarii pieei valutare.

2.20. Piaa valutar interbancar - acel segment al pieei valutare n cadrul cruia operaiunile de schimb valutar se realizeaz exclusiv ntre instituiile de credit ca intermediari ai pieei valutare, att n nume i cont propriu, ct i n nume propriu i n contul clienilor, precum i ntre acestea i banca central.

CAP. II Regimul operaiunilor valutare

SECIUNEA 1

Clasificarea operaiunilor valutare

ART. 3 Operaiunile valutare curente sunt operaiunile valutare efectuate ntre rezideni i nerezideni, care decurg, fr a se limita la acestea, din:

a) tranzacii de comer internaional cu bunuri i servicii i alte asemenea tranzacii care presupun o contraprestaie imediat, inclusiv operaiunile efectuate n scopul acoperirii riscurilor (de exemplu, de pre, valutar) rezultate din tranzaciile de comer internaional;

b) alte operaiuni care nu sunt de natura operaiunilor valutare de capital astfel cum sunt clasificate la art. 4, cum ar fi: pli/ncasri legate de impozite i taxe - cu excepia taxelor succesorale -, comisioane, onorarii, amenzi, pli legate de cheltuieli de judecat, asisten tehnic, pli de sume decurgnd din drepturile de asigurri sociale, inclusiv pensii, ntr-un sistem public sau privat, ctiguri din jocuri de noroc, prime i indemnizaii decurgnd din contracte de asigurare/reasigurare - cu excepia asigurrilor de via i de credite -, leasing operaional, cheltuieli cu ntreinerea proprietilor deinute n strintate, cheltuieli de reprezentare, cheltuieli guvernamentale, abonamente la publicaii, participare la organizaii, cluburi;

c) repatrierea veniturilor nete sub form de dividende, dobnzi, chirii etc. provenind din operaiuni valutare curente i de capital;

d) remiteri de sume reprezentnd cheltuieli curente ce decurg din obligaii legale de ntreinere a membrilor familiei - so, soie, copii ori alte persoane aflate n ntreinere;

e) cheltuielile care nu sunt de natura operaiunilor valutare de capital fcute de rezideni deplasai n strintate n scop educaional sau religios, de recreere, vacan, sport, afaceri, vizite la rude sau la prieteni, misiuni, ntlniri, conferine, ngrijirea sntii etc.

ART. 4 Operaiunile valutare de capital sunt operaiunile valutare efectuate ntre rezideni i nerezideni, care decurg din:

4.1. Investiii directe:

a) n Romnia ale nerezidenilor;

b) n strintate ale rezidenilor.

4.2. Investiii imobiliare - altele dect cele prevzute la pct. 4.1 - investiii n bunuri imobile afectate unei investiii directe:

a) n Romnia ale nerezidenilor;

b) n strintate ale rezidenilor.

4.3. Operaiuni cu instrumente financiare tranzacionate n mod curent pe piaa de capital neincluse la pct. 4.1 - investiii directe, la pct. 4.4 - operaiuni cu instrumente financiare tranzacionate n mod curent pe piaa monetar ori la pct. 4.5 - operaiuni cu uniti ale organismelor de plasament colectiv:

a) admiterea instrumentelor financiare romneti pe o pia de capital strin prin:

a1) emisiune prin ofert public sau vnzare de ctre emitent, n mod direct sau printr-un intermediar;

a2) admitere la cota unei burse n conformitate cu proceduri specifice;

b) admiterea instrumentelor financiare strine pe piaa de capital romneasc prin:

b1) emisiune prin ofert public sau vnzarea de ctre emitent, n mod direct sau printr-un intermediar;

b2) admitere la cota unei burse n conformitate cu proceduri specifice;

c) tranzacii ale nerezidenilor cu instrumente financiare romneti pe piaa de capital:

c1) achiziionare de instrumente financiare romneti tranzacionate la burs;

c2) achiziionare de instrumente financiare romneti tranzacionate n afara bursei;

d) tranzacii ale rezidenilor cu instrumente financiare strine pe piaa de capital:

d1) achiziionare*) de instrumente financiare strine tranzacionate la burs;

d2) achiziionare*) de instrumente financiare strine tranzacionate n afara bursei;

4.4. Operaiuni cu instrumente financiare tranzacionate n mod curent pe piaa monetar:

a) admiterea instrumentelor financiare romneti pe o pia monetar strin prin:

a1) emisiune prin ofert public sau vnzare de ctre emitent, n mod direct sau printr-un intermediar;

a2) acces pe o pia monetar, n conformitate cu proceduri specifice, dup caz;

b) admiterea instrumentelor financiare strine pe piaa monetar romneasc prin:

b1) emisiune prin ofert public sau vnzare de ctre emitent, n mod direct sau printr-un intermediar;

b2) acces pe piaa monetar, n conformitate cu proceduri specifice, dup caz;

c) tranzacii (achiziionare) ale nerezidenilor cu instrumente financiare romneti pe piaa monetar;

d) tranzacii [achiziionare*)] ale rezidenilor cu instrumente financiare strine pe piaa monetar.

4.5. Operaiuni cu uniti ale organismelor de plasament colectiv:

a) admiterea unitilor organismelor de plasament colectiv romneti pe o pia de capital strin prin:

a1) emisiune prin ofert public sau vnzare de ctre emitent, n mod direct sau printr-un intermediar;

a2) admitere la cota unei burse n conformitate cu proceduri specifice;

b) admiterea unitilor organismelor de plasament colectiv strine pe piaa de capital romneasc prin;

b1) emisiune prin ofert public sau vnzare de ctre emitent, n mod direct sau printr-un intermediar;

b2) admitere la cota unei burse n conformitate cu proceduri specifice;

c) tranzacii ale nerezidenilor cu uniti ale organismelor de plasament colectiv romneti pe piaa de capital:

c1) achiziionarea de uniti ale organismelor de plasament colectiv romneti tranzacionate la burs;

c2) achiziionarea de uniti ale organismelor de plasament colectiv romneti tranzacionate n afara bursei;

d) tranzacii ale rezidenilor cu uniti ale organismelor de plasament colectiv strine pe piaa de capital:

d1) achiziionarea*) de uniti ale organismelor de plasament colectiv strine tranzacionate la burs;

d2) achiziionarea*) de uniti ale organismelor de plasament colectiv strine tranzacionate n afara bursei;

4.6. Credite legate de comerul internaional n care particip un rezident:

a) acordate de nerezideni rezidenilor;

b) acordate de rezideni nerezidenilor.

4.7. Credite i mprumuturi financiare neincluse la pct. 4.1 - investiii directe, la pct. 4.6 - credite legate de comerul internaional n care particip un rezident i la pct. 4.12 lit. a) - mprumuturi cu caracter personal:

a) acordate de nerezideni rezidenilor;

b) acordate de rezideni nerezidenilor.

4.8. Garanii:

a) acordate de nerezideni rezidenilor;

b) acordate de rezideni nerezidenilor.

4.9. Operaiuni n conturi curente:

a) deschise de nerezideni n Romnia la instituii de credit:

a1) n moned naional;

a2) n valut;

b) deschise de rezideni n strintate la instituii de credit i alte instituii asimilate acestora:

b1) n moned naional;

b2) n valut.

4.10. Operaiuni n conturi de depozit:

a) deschise de nerezideni n Romnia la instituii de credit:

a1) n moned naional;

a2) n valut;

b) deschise de rezideni n strintate la instituii de credit i alte instituii asimilate acestora:

b1) n moned naional;

b2) n valut.

4.11. Transferuri aferente derulrii contractelor de asigurare de via i de credit - transferuri de capital reprezentnd prime, anuiti, sume asigurate, indemnizaii, decurgnd din:

a) prime i pli decurgnd din asigurri de via:

a1) contracte ncheiate ntre societi rezidente de asigurare de via i nerezideni;

a2) contracte ncheiate ntre societi nerezidente de asigurare de via i rezideni;

b) prime i pli decurgnd din asigurri de credite:

b1) contracte ncheiate ntre societi rezidente de asigurare de credit i nerezideni;

b2) contracte ncheiate ntre societi nerezidente de asigurare de credit i rezideni;

c) alte transferuri de capital decurgnd din contracte de asigurare de via i de credit.

4.12. Transferuri de capital cu caracter personal:

a) mprumuturi;

b) cadouri i donaii;

c) dote;

d) moteniri i legate;

e) achitarea de ctre imigrani a datoriilor n ara n care au avut stabilit anterior reedina;

f) transferuri de active ale rezidenilor, realizate n cazul emigrrii acestora, n perioada premergtoare plecrii, la data instalrii sau pe perioada ederii n strintate;

g) transferuri de sume reprezentnd economii ale imigranilor, dispuse de acetia pe perioada ederii n Romnia, avnd ca destinaie ara n care au avut stabilit anterior reedina.

4.13. Import i export fizic de active financiare:

a) valori mobiliare i alte titluri negociabile;

b) instrumente de plat.

4.14. Alte micri de capital:

a) impozite i taxe aferente motenirilor;

b) despgubiri rezultate din operaiuni valutare de capital;

c) restituiri de sume n cazul anulrii ori rezilierii contractelor sau restituiri de sume necuvenite, decurgnd din operaiuni valutare de capital;

d) drepturi de autor (redevene) decurgnd din: patente, desene, mrci, invenii (transmiterea/cesionarea i transferurile decurgnd din acestea);

e) transferuri de sume n valut reprezentnd prestri de servicii, neincluse la pct. 4.9 - operaiuni n conturi curente;

f) alte transferuri de natura operaiunilor valutare de capital, care nu pot fi ncadrate n categoriile prevzute n prezentul articol.

-----------

*) Achiziionarea de ctre rezideni de instrumente financiare sau uniti ale organismelor de plasament colectiv romneti emise pe o pia strin este asimilat cu achiziionarea de ctre acetia de instrumente financiare sau uniti ale organismelor de plasament colectiv strine.

ART. 5 Operaiunile valutare ntre rezideni se refer la plile, ncasrile, transferurile i orice alte operaiuni care se realizeaz ntre acetia n valut.

SECIUNEA a 2-a

Reguli specifice privind efectuarea operaiunilor valutare ntre rezideni i nerezideni

ART. 6 (1) Operaiunile valutare curente se efectueaz n valut convertibil i n moneda naional (leu) fr autorizarea Bncii Naionale a Romniei.

(2) Operaiunile valutare de capital, inclusiv cele de natura datoriei publice externe, se efectueaz n valut convertibil i n moneda naional (leu) fr autorizarea Bncii Naionale a Romniei, cu excepia operaiunilor prevzute a fi autorizate n: anexa nr. 3 - Instruciuni privind modul de autorizare a operaiunilor valutare de capital i anexa nr. 4 - Instruciuni privind autorizarea deschiderii i funcionrii conturilor n strintate ale rezidenilor.

ART. 7 Operaiunile valutare curente i de capital vor fi interpretate ntr-un sens larg, astfel nct s acopere, dup caz, i fr a fi limitative:

a) ncheierea i derularea tranzaciilor, precum i transferurile decurgnd din acestea;

b) toate tehnicile financiare disponibile pe pia pentru realizarea unei anumite operaiuni - tranzacii la vedere (spot), tranzacii cu instrumente financiare derivate (forward, options, swap, futures), deschiderea conturilor i plasarea fondurilor n conturi;

c) lichidarea sau cesionarea activelor dobndite n urma investiiilor efectuate sau a altor operaiuni, repatrierea profiturilor rezultate sau utilizarea acestora;

d) rambursarea creditelor i mprumuturilor.

SECIUNEA a 3-a

Reguli specifice privind efectuarea operaiunilor valutare ntre rezideni

ART. 8 (1) Plile, ncasrile, transferurile i orice alte asemenea operaiuni ntre rezideni se realizeaz n moneda naional (leu).

(2) Se consider autorizate prin prezentul regulament urmtoarele categorii de rezideni, care pot efectua operaiuni n valute convertibile n situaiile mai jos prezentate:

a) instituiile de credit - pentru operaiuni prevzute n autorizaia de funcionare emis de Banca Naional a Romniei n condiiile respectrii cerinelor legale referitoare la operaiunile efectuate;

b) persoanele juridice care efectueaz pli i ncasri nemijlocite decurgnd din contracte de comer i prestri de servicii externe (export-import de bunuri i servicii) pe baza contractelor de comision ntre comisionar i comitent i ntre comisionarul unui nerezident i beneficiarul rezident, precum i a contractelor de comer exterior respective;

c) persoanele juridice care efectueaz nemijlocit pli i ncasri pe baza contractelor de subantrepriz decurgnd din contracte de colaborare (cooperare) economic internaional, contracte externe de export a unor obiective complexe i a unor produse cu ciclu lung de fabricaie;

d) persoanele fizice i juridice i alte entiti - pentru operaiuni care decurg din acte de comer derulate n porturi, n zonele din aeroporturi i punctele de control ale trecerii frontierei de stat asimilate zonelor libere*), ori din acte de comer derulate pe parcurs extern n trenuri internaionale, la bordul aeronavelor i navelor;

e) persoanele fizice i juridice i alte entiti - pentru operaiuni stipulate de prevederi legale exprese;

f) persoanele fizice - pentru operaiuni ntre ele cu caracter incidental;

g) persoanele fizice i juridice i alte entiti - pentru operaiuni nemijlocite ce decurg din organizarea i/sau prestarea de servicii externe, cum ar fi: transportul internaional de mrfuri i de persoane, turismul internaional;

h) persoanele fizice i juridice i alte entiti - pentru operaiuni reprezentnd redistribuirea de ajutoare n scop umanitar;

i) persoanele fizice i juridice i alte entiti - pentru operaiuni cu autoritatea de implementare, decurgnd din finanri ale instituiilor financiare i organismelor internaionale (inclusiv finanri PHARE, SAPARD, ISPA);

j) persoanele fizice i juridice i alte entiti - pentru operaiuni nemijlocite decurgnd din contracte externe de prelucrare n regim "lohn", pe baza contractelor de colaborare, n msura n care colaboratorii rezideni sunt nominalizai n autorizaia de perfecionare activ;

k) persoanele fizice i juridice i alte entiti - pentru operaiuni efectuate n strintate;

l) asociaii/acionarii casei de schimb valutar - pentru operaiuni ce decurg din acordarea, cu respectarea prevederilor legale aplicabile, de credite propriilor case de schimb valutar, organizate ca persoane juridice conform Legii nr. 31/1990 privind societile comerciale, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, i avnd ca obiect unic de activitate schimbul valutar pentru persoane fizice.

(3) Rezidenii care fundamenteaz necesitatea efecturii operaiunilor n valute convertibile cu ali rezideni sau ale cror operaiuni n valute convertibile cu acetia sunt condiionate sau decurg din prevederi legale de obinere a autorizaiei Bncii Naionale a Romniei pot solicita autorizarea n conformitate cu prevederile anexei nr. 5 - Instruciuni privind autorizarea efecturii operaiunilor valutare ntre rezideni pe teritoriul Romniei.

(4) Operaiunile n valute convertibile ntre categoriile de rezideni menionate la alin. (2) sau realizate n baza autorizaiei emise de Banca Naional a Romniei se pot efectua numai pe baza acordului de voin al prilor.

----------

*) Prin zone asimilate zonelor libere se nelege zonele din aeroporturi i punctele de trecere a frontierei de stat, pe sensul de intrare n ar, n zona stabilit pn la locurile unde se aplic viza de intrare, precum i pe sensul de ieire din ar, dup locurile stabilite pentru efectuarea controlului vamal.

SECIUNEA a 4-a

Reguli generale privind efectuarea operaiunilor valutare

ART. 9 n Romnia rezidenii i nerezidenii au dreptul s dobndeasc, s dein integral i s utilizeze active financiare exprimate n valute convertibile, n condiiile respectrii prevederilor legale. n acest scop, rezidenii i nerezidenii pot deschide conturi n valute convertibile la instituii de credit.

ART. 10 Nerezidenii pot repatria activele financiare deinute n Romnia. Nerezidenii pot, de asemenea, transfera n ar i/sau n strintate activele financiare deinute n Romnia.

ART. 11 (1) Plile/transferurile dispuse de rezideni n vederea efecturii operaiunilor valutare vor fi executate de ctre instituiile de credit pe baza documentelor justificative corespunztoare, prezentate n original i n conformitate cu prevederile legale aplicabile, precum i cu uzanele internaionale, atunci cnd este cazul, n condiiile stabilite prin normele proprii ale acestora.

(2) n cazul plilor/transferurilor ordonate de clieni prin sistem computerizat (Electronic Banking) sau prin alte modaliti de teletransmisie (fax, SWIFT etc.), clienii vor transmite n mod obligatoriu instituiilor de credit informaiile necesare efecturii transferului extern, prevzute n documentele de plat, urmnd ca n maximum 5 zile bancare de la data plii s remit acestora documentele originale.

(3) Instituiile de credit vor reine n evidena proprie fotocopii de pe documentele originale pe baza crora s-au efectuat plile/transferurile.

ART. 12 (1) n cazul operaiunilor valutare care sunt supuse autorizrii de ctre Banca Naional a Romniei, n conformitate cu prevederile prezentului regulament, se vor avea n vedere urmtoarele condiii:

a) autorizarea trebuie solicitat i obinut anterior nceperii derulrii operaiunii. n cazul operaiunilor efectuate fr autorizare din partea Bncii Naionale a Romniei, solicitarea autorizaiei se va face numai dup intrarea n legalitate. Prin intrare n legalitate se nelege revenirea la situaia dinainte de efectuarea operaiunii valutare cu nclcarea dispoziiilor legale (de exemplu, n cazul deschiderii de conturi n strintate se va transfera ntreaga sum deinut n cont la o instituie de credit din Romnia i se va nchide contul din strintate);

b) autorizarea se refer att la iniierea, ct i la derularea operaiunii (prin pli, ncasri, alte transferuri inclusiv n natur);

c) sunt incidente toate celelalte dispoziii legale aplicabile operaiunilor respective;

d) orice modificare a datelor i/sau a documentelor care au stat la baza acordrii autorizaiei, dup caz, va fi comunicat n termen de 5 zile bancare la Banca Naional a Romniei.

(2) Autorizaia se acord din punct de vedere valutar i nu se refer la eficiena, oportunitatea i necesitatea angajrii operaiunii respective.

ART. 13 (1) n Romnia nerezidenii au dreptul s dobndeasc, s dein integral i s utilizeze active financiare exprimate n moneda naional (leu), n condiiile respectrii prevederilor legale.

(2) Instituiile de credit pot deschide nerezidenilor conturi curente n moneda naional (leu). Instituiile de credit pot, de asemenea, deschide nerezidenilor conturi de depozit n moneda naional (leu), numai cu autorizarea prealabil a Bncii Naionale a Romniei.

(3) Sumele deinute de nerezideni n conturile curente i de depozit n moneda naional (leu) pot fi convertite n valute convertibile prin intermediul pieei valutare, conform prevederilor anexei nr. 1 - Instruciuni privind organizarea i funcionarea pieei valutare interbancare din Romnia i ale anexei nr. 2 - Instruciuni privind efectuarea operaiunilor de schimb valutar cu numerar i substitute de numerar pentru persoane fizice pe teritoriul Romniei.

ART. 14 Rezidenii pot deschide i menine conturi n valut i/sau n moned naional (leu) n strintate, numai cu autorizarea prealabil a Bncii Naionale a Romniei. Fac excepie de la obligaia de autorizare conturile n moneda naional (leu) deschise n ri cu care Romnia are aranjamente de convertibilitate regional.

ART. 15 (1) Rezidenii sunt obligai s ncaseze i s repatrieze n valut i/sau moned naional (leu) toate activele financiare dobndite din operaiunile cu nerezidenii, mai puin taxele, comisioanele i alte cheltuieli aferente.

(2) Fac excepie de la obligaia de repatriere:

a) instituiile de credit, pentru activitile desfurate n baza autorizaiei de funcionare;

b) ambasadele, consulatele sau alte reprezentane i misiuni permanente ale Romniei n strintate, pentru sumele necesare desfurrii activitii specifice;

c) persoanele fizice, pentru veniturile realizate pe perioada ederii n strintate;

d) rezidenii ce dein proprieti imobiliare, astfel cum sunt definite la art. 2 pct. 2.13, pentru veniturile aferente acestor proprieti/sumele transferate care sunt necesare acoperirii taxelor i cheltuielilor pentru ntreinerea i administrarea proprietii pe perioada deinerii de drept;

e) persoanele juridice, pentru sumele ce reprezint cheltuieli curente de desfurare a activitii reprezentanelor, ageniilor, birourilor care nu sunt nregistrate ca persoane juridice n strintate;

f) rezidenii, pentru sumele a cror repatriere este obstrucionat temporar n baza unor prevederi legale n vigoare n ara respectiv.

CAP. III Piaa valutar

ART. 16 Piaa valutar cuprinde operaiunile desfurate pe piaa valutar interbancar i operaiunile de schimb valutar efectuate cu numerar i substitute de numerar pentru persoane fizice.

ART. 17 Rezidenii i nerezidenii au dreptul s cumpere i s vnd n mod liber sume n valut convertibil contra moned naional (leu) pe piaa valutar din Romnia prin intermediarii pieei valutare, n condiiile stabilite prin regulament.

ART. 18 (1) Organizarea i funcionarea pieei valutare, precum i accesul pe piaa valutar din Romnia sunt prevzute n anexele nr. 1 i 2.

(2) Fac excepie de la prevederile alin. (1) operaiunile de schimb valutar efectuate ntre persoane fizice n mod incidental.

CAP. IV Dispoziii tranzitorii i finale

ART. 19 (1) Instituiile de credit rspund de aplicarea corect a regulamentului, n msura n care prevederile le sunt aplicabile, pentru operaiunile dispuse de clienii acestora, precum i pentru operaiunile efectuate n nume i cont propriu. n acest scop, instituiile de credit vor solicita clienilor orice informaii i documente justificative considerate necesare.

(2) Operaiunile valutare se vor efectua de ctre instituiile de credit n baza normelor proprii emise n acest scop, cu respectarea standardelor de cunoatere a clientelei, aplicarea msurilor pentru prevenirea i combaterea splrii banilor, a combaterii criminalitii organizate i a utilizrii sistemului financiar-bancar n scopul finanrii de acte de terorism, precum i a altor dispoziii legale n vigoare.

ART. 20 (1) n cazul existenei unor incertitudini cu privire la ncadrarea operaiunilor valutare n prevederile regulamentului, rezidenii i nerezidenii, prin reprezentanii lor legali, se pot adresa n scris Direciei reglementare i autorizare din cadrul Bncii Naionale a Romniei.

(2) Instituiile de credit, precum i celelalte entiti se vor adresa Bncii Naionale a Romniei - Direcia reglementare i autorizare numai prin persoanele desemnate s asigure conducerea sau prin mputerniciii acestora.

(3) Documentele prezentate Bncii Naionale a Romniei, redactate n limbi strine, vor fi nsoite de traduceri realizate de traductori autorizai.

ART. 21 Rezidenii i nerezidenii care dispun efectuarea de operaiuni valutare sau solicit autorizarea unor astfel de operaiuni din partea Bncii Naionale a Romniei rspund de autenticitatea i corectitudinea documentelor prezentate n acest scop.

ART. 22 Pentru situaii care excedeaz cadrului explicit reglementat de prezentul regulament, pe baz de fundamentare, cu aprobarea conducerii executive, direciile de specialitate din Banca Naional a Romniei pot da soluii privind derularea operaiunilor valutare n conformitate cu principiile stabilite prin prezentul regulament i prin celelalte dispoziii legale aplicabile.

ART. 23 Banca Naional a Romniei poate refuza emiterea autorizaiilor din considerente ce in de imperative de politic monetar i valutar i de situaia balanei de pli ntr-o anumit perioad, precum i n situaia cnd nu este fundamentat necesitatea efecturii operaiunilor valutare solicitate sau cnd acestea contravin prevederilor legale n vigoare.

ART. 24 n situaia n care persoana autorizat sesizeaz Bncii Naionale a Romniei pierderea, furtul sau deteriorarea autorizaiei, va solicita n scris eliberarea unui duplicat al acesteia. Cererea scris va fi nsoit de autorizaia deteriorat sau, dup caz, de dovada publicrii dispariiei autorizaiei. Duplicatul va fi emis n condiiile stabilite de Banca Naional a Romniei.

ART. 25 n situaia n care, pe parcursul monitorizrii operaiunilor valutare de capital, Banca Naional a Romniei constat tendine adverse cu impact negativ asupra balanei de pli i politicii monetare i valutare, fr a nclca prevederile directivelor comunitare n materie, aceasta va lua msurile necesare, inclusiv reintroducerea temporar a autorizrii anumitor operaiuni valutare de capital liberalizate n vederea realizrii echilibrului balanei de pli i a eliminrii factorilor perturbatori din domeniul monetar i valutar.

ART. 26 Instituiile de credit vor efectua operaiunile valutare numai n limita obiectului de activitate autorizat de Banca Naional a Romniei.

ART. 27 Nerespectarea prevederilor prezentului regulament sau ale autorizaiilor emise de Banca Naional a Romniei va fi sancionat conform prevederilor Legii nr. 101/1998 privind Statutul Bncii Naionale a Romniei, cu modificrile ulterioare, sau ale Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancar, cu modificrile ulterioare, dup caz.

ART. 28 Monitorizarea operaiunilor valutare va fi efectuat n conformitate cu normele specifice emise n acest sens de Banca Naional a Romniei.

ART. 29 Introducerea sau scoaterea n/din Romnia de sume efective n valut/moned naional (leu) sub forma bancnotelor i monedelor aflate n circulaie se face conform prevederilor anexei nr. 6 "Instruciuni privind importul i exportul fizic de instrumente de plat sub form de numerar".

ART. 30 Instruciunile prezentate n anexele nr. 1-6 fac parte integrant din prezentul regulament.

ART. 31 (1) Prezentul regulament intr n vigoare n termen de 60 de zile calendaristice de la data publicrii n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I.

(2) La data intrrii n vigoare a prezentului regulament se abrog:

- Regulamentul Bncii Naionale a Romniei nr. 3/1997 privind efectuarea operaiunilor valutare, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 395 din 31 decembrie 1997;

- Circulara nr. 7/1998 pentru modificarea unor prevederi din Regulamentul nr. 3/1997 privind efectuarea operaiunilor valutare, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 201 din 29 mai 1998;

- Circulara nr. 25/1998 pentru modificarea unor prevederi din Regulamentul nr. 3/1997 privind efectuarea operaiunilor valutare, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 514 din 30 decembrie 1998;

- Circulara nr. 22/1999 pentru modificarea unor prevederi din Regulamentul Bncii Naionale a Romniei nr. 3/1997 privind efectuarea operaiunilor valutare, modificat prin circularele Bncii Naionale a Romniei nr. 7/1998 i nr. 25/1998, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 449 din 15 septembrie 1999;

- Circulara nr. 26/1999 pentru modificarea Regulamentului Bncii Naionale a Romniei nr. 3/1997 privind efectuarea operaiunilor valutare, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 487 din 8 octombrie 1999;

- Circulara nr. 34/1999 pentru modificarea Regulamentului nr. 3/1997 privind efectuarea operaiunilor valutare, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 631 din 24 decembrie 1999;

- Circulara nr. 33/2000 privind modificarea unor prevederi din Normele privind funcionarea pieei valutare - N.R.V.1 la Regulamentul nr. 3/1997 privind efectuarea operaiunilor valutare, cu modificrile ulterioare, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 699 din 28 decembrie 2000;

- Circulara nr. 26/2001 pentru modificarea i completarea Regulamentului nr. 3/1997 privind efectuarea operaiunilor valutare, cu modificrile i completrile ulterioare, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 769 din 3 decembrie 2001;

- Circulara nr. 37/2002 pentru modificarea i completarea Regulamentului Bncii Naionale a Romniei nr. 3/1997 privind efectuarea operaiunilor valutare, cu modificrile i completrile ulterioare, i a Circularei Bncii Naionale a Romniei nr. 22/1999, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 700 din 25 septembrie 2002;

- Circulara nr. 5/2003 pentru modificarea i completarea Regulamentului Bncii Naionale a Romniei nr. 3/1997 privind efectuarea operaiunilor valutare, cu modificrile i completrile ulterioare, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 111 din 21 februarie 2003;

- Circulara nr. 31/2003 pentru modificarea i completarea Regulamentului Bncii Naionale a Romniei nr. 3/1997 privind efectuarea operaiunilor valutare, cu modificrile i completrile ulterioare, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 781 din 6 noiembrie 2003;

- Circulara nr. 39/2003 privind modificarea i completarea Circularei Bncii Naionale a Romniei nr. 26/2001 pentru modificarea i completarea Regulamentului nr. 3/1997 privind efectuarea operaiunilor valutare, cu modificrile i completrile ulterioare, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 928 din 23 decembrie 2003.

p. Guvernatorul Bncii Naionale a Romniei,

Emil Iota Ghizari

Bucureti, 30 ianuarie 2004.

Nr. 1.

ANEXA 1 INSTRUCIUNI

privind organizarea i funcionarea pieei valutare interbancare din Romnia

CAP. I Organizarea pieei valutare interbancare din Romnia

ART. 1 n sensul prezentelor instruciuni, intermediari pe piaa valutar interbancar (denumii n continuare intermediari) din Romnia sunt instituiile de credit autorizate s funcioneze n Romnia, care vor aciona pe piaa valutar interbancar n limita obiectului lor de activitate prevzut n autorizaia de funcionare i cu ndeplinirea condiiilor prevzute n prezentele instruciuni.

ART. 2 (1) Condiiile minimale ce trebuie s fie ndeplinite pentru participarea pe piaa valutar interbancar ca intermediar sunt urmtoarele:

a) existena unei structuri organizatorice distincte i a unui spaiu specific pentru efectuarea tranzaciilor;

b) reglementarea prin norme proprii a cel puin urmtoarelor elemente:

b1) procedurile de lucru cu clienii;

b2) relaiile cu ali intermediari, n special cele cu privire la modalitile de comunicare, confirmare i decontare a tranzaciilor;

b3) competenele i limitele valorice pn la care se poate angaja fiecare arbitrajist, precum i limitele de lucru cu ceilali intermediari;

b4) penalitile convenite n relaia cu clienii, precum i cu ali intermediari, n cazul nerespectrii termenelor de decontare a tranzaciilor;

b5) sistemul de eviden contabil a tranzaciilor;

c) desemnarea personalului implicat n efectuarea tranzaciilor;

d) relaiile de corespondent stabilite prin conturi deschise n strintate, pentru cel puin urmtoarele patru valute convertibile: EUR, USD, GBP, CHF;

e) existena unui sistem operaional specific, care s cuprind cel puin:

e1) echipament informaional specific tip Reuters, Telerate, Bloomberg etc.;

e2) echipamente tehnice specifice pentru pli i comunicaii (linii telefonice interne i internaionale, sistem de nregistrare a convorbirilor telefonice, telex, SWIFT, fax etc.).

(2) Intermediarii vor notifica la Banca Naional a Romniei - Direcia politici monetare data la care ncep activitatea pe piaa valutar interbancar. De asemenea, vor transmite la Banca Naional a Romniei - Direcia operaiuni de pia lista nominal a arbitrajitilor, vechimea n profesie, inclusiv vechimea n activitatea de schimb valutar, precum i nominalizarea arbitrajistului-ef; orice modificare n ceea ce privete datele prezentate n aceast list va fi comunicat n termen de 3 zile bancare de la producerea acesteia.

CAP. II Principii de desfurare a tranzaciilor pe piaa valutar interbancar

SECIUNEA 1

Principii generale

ART. 3 Piaa valutar interbancar din Romnia funcioneaz n fiecare zi bancar ntre orele 9,00 i 16,00.

ART. 4 (1) Intermediarii sunt obligai s afieze, n timpul orelor de funcionare a pieei valutare interbancare, cursurile de schimb valutar ale monedei naionale - leu (vnzare/cumprare), la vedere (spot) i la termen (forward), prin sisteme de difuzare a informaiei tip Reuters, Telerate, Bloomberg etc. pentru cel puin urmtoarele valute convertibile:

a) euro (EUR);

b) dolarul american (USD);

c) lira sterlin (GBP);

d) francul elveian (CHF).

(2) Stabilirea cursurilor de schimb ale pieei valutare din Romnia de ctre Banca Naional a Romniei se face prin cotaie direct.

(3) Cursul de schimb la termen va fi cotat pentru cel puin urmtoarele scadene:

a) o lun (1M);

b) trei luni (3M);

c) ase luni (6M);

d) nou luni (9M);

e) dousprezece luni (12M).

ART. 5 (1) Intermediarii au obligaia s coteze, la solicitarea clienilor sau a altor intermediari, cursuri de schimb ferme sau orientative i pentru celelalte valute incluse n lista cursurilor de schimb ale pieei valutare, comunicat de Banca Naional a Romniei.

(2) n situaia n care cotaia ferm, suma n valut i data valutei sunt acceptate de client sau de intermediar, tranzacia este considerat ncheiat i se execut necondiionat.

ART. 6 Marja dintre cursurile de schimb de vnzare i cele de cumprare va fi determinat liber pe piaa valutar interbancar.

ART. 7 Cursurile de schimb cotate de instituiile de credit pot fi diferite n funcie de natura operaiunii (operaiune n cont sau cu numerar) sau de raporturile cu clienii, precum i n concordan cu politica proprie de trezorerie.

SECIUNEA a 2-a

Principii n relaia intermediar-intermediar

ART. 8 Se interzice personalului implicat n activitatea de intermediere:

a) ncheierea, pe baza unor convenii cu caracter oneros sau pentru interes personal, a unor tranzacii la cursuri de schimb n afara pieei valutare interbancare;

b) dezvluirea de informaii aferente unor tranzacii ncheiate cu clieni sau cu ali intermediari;

c) primirea de vizite la locul de munc (sala de arbitraj) fr aprobarea expres a conducerii executive.

ART. 9 Conducerile executive ale intermediarilor vor lua msuri pentru delimitarea atribuiilor i departajarea activitilor de pia valutar pe compartimente distincte, conform practicilor internaionale (front office, back office, cifru i coresponden bancar).

ART. 10 (1) Tranzaciile ntre intermediari se ncheie n nume propriu, prin confirmare ntre arbitrajiti (telefonic, telex, Reuters dealing, Internet) i reconfirmri letrice i telex, SWIFT sau Internet, codificate corespunztor (letric - specimene de semnturi, telex - chei telegrafice, SWIFT - chei SWIFT, Internet - semntur electronic).

(2) Reconfirmarea trebuie s includ cel puin urmtoarele elemente:

- contrapartida;

- data ncheierii tranzaciei;

- data valutei;

- valuta convertibil (valutele convertibile) tranzacionat (tranzacionate);

- sumele tranzacionate;

- tipul tranzaciei;

- cursul de schimb valutar;

- corespondenii prilor;

- modalitatea de ncheiere a tranzaciei (telefon, telex, Reuters dealing, Internet etc.).

ART. 11 Instruciunile de plat i decontare vor fi transmise n cel mai scurt timp, de regul n aceeai zi. Banca Naional a Romniei recomand folosirea instruciunilor standard de plat ntre parteneri pentru prentmpinarea apariiei unor eventuale diferene sau erori n decontarea sumelor tranzacionate.

ART. 12 (1) La primire, documentele de mai sus se verific i, pentru eventuale diferene, prile vor lua legtura n vederea soluionrii situaiei pe cale amiabil. n caz de litigiu, prile pot recurge la instane de arbitraj preconvenite.

(2) Banca Naional a Romniei poate arbitra litigii aprute n aplicarea prevederilor prezentelor instruciuni, dar numai dup ce prile implicate dovedesc c au epuizat toate posibilitile de soluionare pe cale amiabil.

(3) n astfel de cazuri, prile trebuie s recunoasc n prealabil, n scris, principiul acceptrii necondiionate a deciziei de soluionare a litigiului, adoptat de Banca Naional a Romniei.

SECIUNEA a 3-a

Principii n relaia intermediar-client

ART. 13 (1) Accesul pe piaa valutar interbancar din Romnia cu ordine de cumprare de valut este permis pentru:

a) rezideni - persoane fizice;

b) rezideni - persoane juridice i alte entiti:

b1) pentru efectuarea de pli/transferuri decurgnd din operaiuni valutare curente i de capital;

b2) pentru rambursarea creditelor i achitarea dobnzilor i comisioanelor aferente creditelor n valut primite de la o instituie de credit rezident sau de la o societate de credit ipotecar rezident, precum i pentru cumprarea de sume n valut, n situaia n care nu dein disponibiliti proprii n conturile lor deschise la instituiile de credit, pentru pli n favoarea altor rezideni, decurgnd din operaiuni stipulate de prevederi legale exprese, i pentru pli reprezentnd contravaloarea documentelor de transport emise de reprezentanele companiilor aeriene strine;

b3) pentru efectuarea tranzaciilor de schimb valutar cu numerar i substitute de numerar pentru persoane fizice, numai de ctre entitile menionate la art. 1 lit. b) din anexa nr. 2 - Instruciuni privind efectuarea operaiunilor de schimb valutar cu numerar i substitute de numerar pentru persoane fizice pe teritoriul Romniei;

c) nerezideni: pentru efectuarea conversiei sumelor exprimate n moneda naional (leu), dobndite n condiiile legii.

(2) Accesul pe piaa valutar interbancar din Romnia cu ordine de vnzare de valut este liber att pentru rezideni, ct i pentru nerezideni.

ART. 14 (1) La cumprarea de valut convertibil, rezidenii au obligaia de a proba cu documente originale, inclusiv autorizaia emis de Banca Naional a Romniei, atunci cnd este cazul, natura operaiunii valutare i nivelul sumei solicitate a fi pltit/transferat. Fac excepie de la aceast prevedere casele de schimb valutar i cooperativele de credit pentru punctele de schimb valutar proprii, pentru cumprrile de valut n limita disponibilitilor bneti, precum i societile de credit ipotecar, pentru operaiunile prevzute, potrivit legii, n obiectul de activitate al acestora.

(2) La cumprarea de valut convertibil, nerezidenii au obligaia de a proba cu documente originale proveniena legal a sumelor n moneda naional (leu).

(3) Pentru persoanele fizice rezidente, n situaia n care scopul transferului extern nu poate fi probat cu documente, este suficient completarea pe principiul bunei-credine a formularului instituiei de credit prin care se dispune plata.

ART. 15 Ordinele de vnzare/cumprare de valut ale clienilor (rezideni i nerezideni) titulari de conturi se completeaz conform modelelor prezentate n anexele nr. 1.A i 1.B.

ART. 16 n situaia n care clientul nu accept cotaia ferm a intermediarului, acesta poate opta pentru un ordin de vnzare/cumprare de valut la curs limitat; valabilitatea n timp a unui astfel de ordin va fi indicat n mod expres de ctre client.

ART. 17 Tranzaciile de schimb valutar ncheiate se execut necondiionat de ctre intermediari i se confirm clienilor prin extras de cont.

ART. 18 (1) Intermediarii pot accepta primirea ordinelor de cumprare/vnzare la vedere sau la termen de la clieni i prin alte modaliti de teletransmisie (fax, SWIFT etc.), prin sistem computerizat, cu condiia comunicrii acelorai elemente cuprinse n modelele prezentate n anexele nr. 1.A i 1.B i n documentaia aferent.

(2) Documentaia aferent tranzaciei va fi naintat instituiilor de credit n maximum 5 zile bancare.

ART. 19 Intermediarii i arbitrajitii acestora au obligaia de a asigura executarea cu prioritate a ordinelor clienilor n timpul orelor de funcionare a pieei valutare interbancare i de a nu concura executarea ordinelor acestora cu ordinele n nume i n cont propriu.

ART. 20 Intermediarii vor stabili procedurile care s le permit verificarea ndeplinirii de ctre clieni a prezentelor instruciuni i a celorlalte prevederi legale i vor nainta Bncii Naionale a Romniei toate informaiile i orice document solicitat de ctre aceasta.

ART. 21 (1) Pentru sumele n valut cumprate pe piaa valutar interbancar n scopul efecturii de ctre clienii prevzui la art. 13 alin. (1) lit. b) a operaiunilor prezentate la art. 13 alin. (1) lit. b1) i b2) i neutilizate n termen de 30 de zile calendaristice de la data expirrii termenelor de plat conform destinaiei iniiale sau pentru alte operaiuni valutare curente ori de capital, instituiile de credit vor proceda la rscumprarea sumelor respective la cursul de schimb al tranzaciei iniiale de cumprare.

(2) Pentru sumele n valut existente n cont, neutilizate conform prevederilor alin. (1), precum i pentru cele care constituie obiect al colectrii creanelor bugetare prin executare silit, ordinul de cumprare de valut se completeaz de ctre instituiile de credit respective, n cazul cnd clienii n cauz refuz s ntocmeasc ordinul de vnzare de valut n acest scop.

CAP. III Dispoziii finale

ART. 22 Pentru fiecare zi de ntrziere n decontarea tranzaciilor desfurate pe piaa valutar interbancar, partea prejudiciat (client sau intermediar) poate pretinde daune moratorii.

ART. 23 Tranzaciile efectuate n afara orelor de funcionare a pieei valutare interbancare i, n special, n alte locuri dect cele desemnate (front office) vor fi permise numai n situaii excepionale, cu aprobarea prealabil a persoanelor desemnate s asigure conducerea intermediarilor.

ART. 24 Intermediarii, precum i salariaii acestora (arbitrajiti) pot nfiina asociaii profesionale avnd drept scop ridicarea standardelor profesionale, stabilirea i impunerea unor reguli de conduit i etic profesional n desfurarea tranzaciilor pe piaa valutar interbancar din Romnia, scop n care pot emite, cu avizul asociaiei profesionale respective i cu notificarea Bncii Naionale a Romniei, coduri de conduit.

NOMENCLATOR

Prezentul nomenclator cuprinde expresii uzuale i nelesul lor general acceptat, folosirea lor ducnd la evitarea nenelegerilor ce ar putea aprea n timpul ncheierii unei tranzacii.

n toate cazurile, valuta/valutele tranzacionat/tranzacionate trebuie clar specificat/specificate.

n anumite cazuri evidente, unii termeni pot fi utilizai att pentru operaiuni de fructificare de fonduri, ct i pentru tranzacii de schimb valutar.

Operaiune la vedere (spot) - o operaiune de vnzare/cumprare de valut cu decontare n maximum dou zile de la data ncheierii tranzaciei, la cursul de schimb stabilit ntre pri (curs spot). n cazul n care ziua de decontare este o zi nebancar, decontarea are loc n urmtoarea zi bancar. (Fac excepie cazurile n care ntre pri exist alte convenii.)

Operaiune la termen (forward) - o operaiune de vnzare/cumprare de valut cu decontare dup mai mult de dou zile de la data ncheierii tranzaciei, la cursul de schimb stabilit ntre pri (curs forward). n cazul n care ziua de decontare este o zi nebancar, decontarea are loc n urmtoarea zi bancar. (Fac excepie cazurile n care ntre pri exist alte convenii.)

Operaiune swap - o operaiune de cumprare i vnzare simultan a aceleiai sume n valut cu aceeai contrapartid, cu decontarea la dou date de valut diferite (de regul, spot i forward), la cursuri de schimb stabilite (spot i forward) la data tranzaciei.

Data tranzaciei - data la care se ncheie tranzacia.

Data valutei (value date) - data la care se face decontarea tranzaciei:

- value today (same day value) - data valutei este aceeai cu data tranzaciei;

- value tomorrow - data valutei este ziua bancar urmtoare fa de data tranzaciei;

- spot - data valutei este la dou zile bancare de la data tranzaciei;

- forward - orice dat a valutei ulterioar decontrii spot.

Poziie deschis - diferena dintre totalul cumprrilor la vedere i la termen i totalul vnzrilor la vedere i la termen efectuate ntr-o valut pentru care se asum un risc valutar.

Poziie nchis - cumprri i vnzri ntr-o valut sau active i pasive valutare care se echilibreaz pe total, negenernd o poziie deschis.

Cotaie ferm (firm quotation) - cotarea unui pre ferm care angajeaz instituia de credit. Este recomandat adugarea unor restricii de timp sau de sum ("ferm pentru un minut" sau "ferm pentru un milion").

Cotaie orientativ (for info only) - o cotaie care nu este ferm, datorit imposibilitii de a tranzaciona din anumite motive (depirea limitei de expunere etc.).

Cotaie direct - o cotaie este direct atunci cnd moneda naional este exprimat n funcie de o unitate monetar a altei valute, numit de baz (de exemplu: 1 EUR = 38.241 ROL, EUR fiind unitatea monetar de baz).

Cotaie indirect - o cotaie este indirect cnd o unitate monetar naional, numit de baz, este exprimat n funcie de o valut (de exemplu: 1 ROL = 43,48 TRL, ROL fiind unitatea monetar de baz).

Ordin la curs limitat - ordin ce trebuie executat pn la cursul limit indicat de client.

nelesul termenului "limitat" este "vindei cu cel puin" n cazul unui ordin de vnzare i "cumprai cu cel mult" n cazul unui ordin de cumprare. Ordinele trebuie s specifice perioada pentru care sunt valabile (numrul de zile).

Punct (pip) - ultima cifr a unei cotaii.

*T*

ANEXA 1.A

Denumire/Nume client ........ ACCEPTAT/RESPINS (motivul ..........

............................. ..................................)

Adresa/Sediul ............... la CURSUL COTAT FERM i acceptat de

Tel/telex ................... client de .......... lei/...........

Persoane de contact ......... sau la CURSUL LIMITAT solicitat de

CUI/CNP ..................... client de .......... lei/...........

Nerezident*) [] EXECUTAT LA CURSUL de ..... lei/....

Semntura Semntura

autorizat clientului

L.S. L.S.

Se completeaz de intermediar la

sediul acestuia n prezena

clientului.

*ST*

ORDIN DE CUMPRARE VALUT [] LA VEDERE / [] LA TERMEN

Valabil pn la data de ...............

Ctre .................................

CUMPRAI suma de ......./......... cu data valutei de ..........

(cifre) (litere)

Echivalentul n lei l vei recupera din contul nostru de

disponibil nr. ..........................................

deschis la ..............................................

Suma n valut cumprat o vei vira cu aceeai dat de valut

(sus-menionat) n contul nostru nr. ...........................

deschis la ......................................

1. Anexm urmtoarele documente care probeaz natura operaiunii

valutare:

.............................................................

.............................................................

.............................................................

2. Scopul cumprrii de valut este:

Operaiune valutar curent;

Operaiune valutar de capital reprezentnd:

Investiie direct;

Credit si mprumut financiar;

Credit legat de comerul internaional n care particip

un rezident;

Operaiune cu instrumente financiare tranzacionate n mod

curent pe piaa de capital;

Operaiune cu instrumente financiare tranzacionate n mod

curent pe piaa monetar;

Operaiune cu uniti ale organismelor de plasament colectiv;

Alt operaiune valutar de capital;

Alt operaiune valutar.

3. Declarm c suntem de acord ca sumele n valut cumprate n baza prezentului ordin i neutilizate n termen de 30 de zile calendaristice de la data expirrii termenelor de plat conform destinaiei iniiale sau pentru alte operaiuni valutare curente sau de capital s fie rscumprate de instituia de credit prin care se execut prezentul ordin, la cursul de schimb al tranzaciei iniiale de cumprare.

............... ....................

Data ntocmirii Semntura autorizat

L.S.

Observaii:

-----------

1. Se marcheaz csuele dup caz.

2. Punctul 2 se completeaz numai de ctre rezideni, persoane juridice i alte entiti.

3. Punctul 1 i 2 nu se completeaz de ctre persoanele fizice rezidente.

4. Prevederile pct. 3 nu se aplic persoanelor fizice rezidente, persoanelor juridice rezidente prevzute la art. 13 lit. b3) i nerezidenilor persoane fizice, persoane juridice i alte entiti.

----------------

*) Nerezident din punct de vedere valutar, conform art. 2 pct. 2.3 din regulament.

*T*

ANEXA 1.B

Denumire/Nume client ........ ACCEPTAT/RESPINS (motivul ..........

............................. ..................................)

Adresa/Sediul ............... la CURSUL COTAT FERM i acceptat de

Tel/telex ................... client de .......... lei/...........

Persoane de contact ......... sau la CURSUL LIMITAT solicitat de

CUI/CNP ..................... client de .......... lei/...........

Nerezident*) [] EXECUTAT LA CURSUL de ..... lei/....

Semntura Semntura

autorizat clientului

L.S. L.S.

Se completeaz de intermediar la

sediul acestuia n prezena

clientului.

*ST*

ORDIN DE VANZARE VALUT [] LA VEDERE / [] LA TERMEN

Valabil pn la data de ...............

Ctre .................................

VINDEI suma de ......./........ din contul nostru nr. .......

(cifre) (litere)

deschis la .............. cu data valutei de .................

Contravaloarea n lei se va vira cu aceeai dat a valutei n

contul nostru n lei nr. .......... deschis la ................

Scopul vnzrii de valut este: ...............................

...............................................................

...............................................................

............... ....................

Data ntocmirii Semntura autorizat

L.S.

Observaii:

-----------

1. Se marcheaz csuele dup caz.

2. Scopul vnzrii de valut se completeaz numai de ctre nerezideni, persoane fizice, juridice i alte entiti.

-------------

*) Nerezident din punct de vedere valutar, conform art. 2 pct. 2.3 din regulament.

ANEXA 2 INSTRUCIUNI

privind efectuarea operaiunilor de schimb valutar cu numerar i substitute de numerar pentru persoane fizice pe teritoriul Romniei

CAP. I Categorii de entiti care pot fi autorizate s efectueze operaiuni de schimb valutar cu numerar i substitute de numerar pentru persoane fizice

ART. 1 Operaiunile de schimb valutar pentru persoane fizice pe teritoriul Romniei pot fi efectuate numai de urmtoarele categorii de entiti - intermediari, cu ndeplinirea condiiilor legale aplicabile:

a) instituii de credit;

b) case de schimb valutar, organizate ca persoane juridice conform Legii nr. 31/1990 privind societile comerciale, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, avnd ca obiect unic de activitate schimbul valutar cu numerar i substitute de numerar pentru persoane fizice;

c) entitile care dein n administrare uniti hoteliere i au n obiectul de activitate operaiuni de cumprare de valut convertibil sub form de numerar i substitute de numerar.

CAP. II Locul unde se pot efectua operaiuni de schimb valutar

ART. 2 Instituiile de credit pot efectua operaiuni de schimb valutar cu numerar i substitute de numerar pentru persoane fizice prin intermediul punctelor de schimb valutar nfiinate n incinta tuturor sediilor proprii (centrale, sucursale, agenii, puncte de lucru sau alte structuri asimilate acestora), cu respectarea prezentelor instruciuni i a prevederilor legale aplicabile, precum i prin puncte de schimb valutar nfiinate n alte spaii dect n incinta sediilor proprii, cu ndeplinirea condiiilor de dotare prevzute la art. 14.

ART. 3 Casele de schimb valutar pot efectua operaiuni de schimb valutar cu numerar i substitute de numerar pentru persoane fizice prin intermediul punctelor de schimb valutar.

ART. 4 Entitile care dein n administrare uniti hoteliere pot desfura operaiuni de schimb valutar cu numerar i substitute de numerar la recepia hotelului, care este considerat n accepiunea prezentelor instruciuni punct de schimb valutar.

CAP. III Operaiunile care pot fi efectuate de entitile prevzute la art. 1

ART. 5 Instituiile de credit pot efectua urmtoarele operaiuni de schimb valutar:

a) cumprare de valut convertibil sub form de numerar i substitute de numerar contra monedei naionale de la persoane fizice rezidente i nerezidente, cu respectarea prevederilor regulamentului;

b) vnzare de valut convertibil sub form de numerar i substitute de numerar (cecuri de cltorie) contra monedei naionale persoanelor fizice rezidente, n conformitate cu prevederile regulamentului;

c) vnzare de valut convertibil sub form de numerar contra monedei naionale persoanelor fizice nerezidente, n limita sumei evideniate ca fiind schimbat anterior n baza unui bon fiscal (pentru schimb valutar) sau buletin de schimb valutar, dup caz, precum i n limita sumelor n moned naional pentru care exist prevederi legale care permit convertirea lor n valut prin intermediul punctelor de schimb valutar;

d) cumprare de valut convertibil sub form de numerar contra monedei naionale de la persoane fizice rezidente i nerezidente, prin intermediul aparatelor automate de schimb valutar.

ART. 6 Casele de schimb valutar pot efectua urmtoarele operaiuni de schimb valutar:

a) cumprare de valut convertibil sub form de numerar i substitute de numerar contra monedei naionale de la persoane fizice rezidente i nerezidente, cu respectarea prevederilor regulamentului;

b) vnzare de valut convertibil sub form de numerar i substitute de numerar (cecuri de cltorie) contra monedei naionale persoanelor fizice rezidente, n conformitate cu prevederile regulamentului;

c) vnzare de valut convertibil sub form de numerar contra monedei naionale persoanelor fizice nerezidente, n limita sumei evideniate ca fiind schimbat anterior n baza unui bon fiscal (pentru schimb valutar) sau buletin de schimb valutar, dup caz, precum i n limita sumelor n moned naional pentru care exist prevederi legale care permit convertirea lor n valut prin intermediul punctelor de schimb valutar. Aceste operaiuni se pot efectua numai prin punctele de schimb valutar existente n punctele de control i trecere a frontierei;

d) cumprare de valut convertibil sub form de numerar contra monedei naionale de la persoane fizice rezidente i nerezidente, prin intermediul aparatelor automate de schimb valutar.

ART. 7 Entitile care dein n administrare uniti hoteliere pot efectua urmtoarele operaiuni de schimb valutar:

a) cumprare de valut convertibil sub form de numerar i substitute de numerar contra monedei naionale de la persoane fizice, clieni ai acestora;

b) cumprare de valut convertibil sub form de numerar contra monedei naionale de la persoane fizice rezidente i nerezidente, prin intermediul aparatelor automate de schimb valutar.

CAP. IV Autorizarea entitilor prevzute la art. 1

ART. 8 (1) Procesul de autorizare de ctre Banca Naional a Romniei - Direcia reglementare i autorizare a efecturii operaiunilor de schimb valutar cu numerar i substitute de numerar pentru persoane fizice pe teritoriul Romniei se refer la:

a) emiterea autorizaiei de funcionare pentru entitile prevzute la art. 1 lit. b) i pentru operaiunile de schimb valutar desfurate de entitile prevzute la art. 1 lit. c);

b) atribuirea codului statistic pentru entitile prevzute la art. 1.

(2) Entitile prevzute la art. 1 lit. a) sunt autorizate s efectueze operaiuni de schimb valutar cu numerar i substitute de numerar pentru persoane fizice pe teritoriul Romniei, n conformitate cu autorizaia de funcionare emis n baza legislaiei specifice.

ART. 9 Entitile prevzute la art. 1 pot ncepe efectuarea operaiunilor de schimb valutar printr-un numr nelimitat de puncte de schimb valutar, dac ndeplinesc cumulativ urmtoarele condiii:

a) au primit autorizaia de funcionare emis de Banca Naional a Romniei;

b) li s-a atribuit codul statistic de ctre Banca Naional a Romniei pentru fiecare punct de schimb valutar;

c) au nscris codul statistic pe tampila punctului de schimb valutar.

ART. 10 n vederea obinerii autorizaiei de funcionare, solicitanii vor depune la registratura Bncii Naionale a Romniei sau vor transmite prin coresponden o cerere de autorizare, semnat de persoane mputernicite prin actul constitutiv s reprezinte societatea sau de persoane care pot dovedi cu acte c au fost mandatate n mod expres s reprezinte societatea n relaia cu Banca Naional a Romniei, nsoit de documentaia corespunztoare (specificat n lista prevzut n anexa nr. 2.A), dup cum urmeaz;

a) casele de schimb valutar organizate ca persoane juridice conform Legii nr. 31/1990, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, avnd ca obiect unic de activitate schimbul valutar cu numerar i substitute de numerar pentru persoane fizice (pct. D1-D6, D8, D9, precum i D11-D13, atunci cnd este cazul);

b) entitile care dein n administrare uniti hoteliere, cu respectarea condiiilor aplicabile activitii de turism (pct. D1-D2, D5-D9).

ART. 11 (1) n vederea obinerii codului statistic, entitile prevzute la art. 1 vor depune la registratura Bncii Naionale a Romniei sau vor transmite prin coresponden o cerere de atribuire de cod statistic pentru punctul de schimb valutar, nsoit de declaraia prevzut la pct. D8 din lista cuprins n anexa nr. 2.A i de acordul prevzut la pct. D14, dup caz.

(2) n vederea obinerii codului statistic pentru aparatele automate de schimb valutar, entitile prevzute la art. 1 vor depune la registratura Bncii Naionale a Romniei sau vor transmite prin coresponden o cerere de atribuire de cod statistic pentru punctul de schimb valutar, nsoit de declaraia prevzut la pct. D8 i de documentaia prevzut la pct. D10 din lista cuprins n anexa nr. 2.A.

ART. 12 (1) Att la nfiinare, ct i pe parcursul funcionrii, disponibilitile bneti n moned naional i/sau n valut convertibil ale entitilor prevzute la art. 1 lit. b) trebuie s fie n echivalent de minimum 75.000 EUR. La stabilirea nivelului disponibilitilor bneti n echivalent euro vor fi utilizate cursurile de schimb ale pieei valutare comunicate de Banca Naional a Romniei n ziua anterioar datei la care se face evaluarea.

(2) Disponibilitile bneti pot proveni din: sumele depuse ca aport n numerar la constituirea capitalului social, alte elemente de capitaluri proprii rezultate din activitatea de schimb valutar, majorrile ulterioare de capital social, precum i din mprumuturi primite exclusiv de la asociaii/acionarii casei de schimb valutar, cu respectarea prevederilor legale aplicabile. Sumele pe care asociaii/acionarii casei de schimb valutar le pun la dispoziia casei de schimb valutar sub form de mprumuturi trebuie s provin din disponibiliti proprii i nu din alte mprumuturi.

(3) Disponibilitile bneti pot fi pstrate n conturi curente deschise la instituii de credit din Romnia i n casieriile caselor/punctelor de schimb valutar.

(4) Operaiunile de schimb valutar ale caselor de schimb valutar se vor efectua numai cu disponibilitile bneti ale acestora menionate la alin. (1).

ART. 13 Nu pot fi nfiinate puncte de schimb valutar amplasate n garaje, chiocuri, alte construcii similare, n locuri izolate, la etajele sau n subsolurile cldirilor cu destinaie de locuin.

ART. 14 Entitile prevzute la art. 1 lit. b) trebuie s aib asigurat, pentru fiecare punct de schimb valutar, dotarea necesar derulrii activitii de schimb valutar. Prin dotare se nelege urmtoarele:

a) ghieu care s asigure izolarea casierului, precum i pstrarea i manipularea n deplin siguran a valorilor;

b) tehnic de calcul (aparat de marcat electronic fiscal sau calculator, dup caz) i programe care s asigure emiterea bonurilor fiscale (pentru schimb valutar), respectiv a buletinelor de schimb valutar, precum i evidena operaiunilor;

c) aparat de verificare a autenticitii bancnotelor;

d) orice alte dotri prevzute de legislaia n vigoare, inclusiv cele care asigur ndeplinirea condiiilor legale privind pstrarea n deplin securitate a valorilor.

ART. 15 n situaiile n care entitile prevzute la art. 1 nfiineaz mai multe puncte de schimb valutar la aceeai adres, cererea de atribuire a codului statistic se va face pentru fiecare punct de schimb valutar, cu specificarea amplasrii n spaiul respectiv (fa de anumite repere fixe) a punctelor de schimb valutar n cauz.

ART. 16 (1) n termen de cel mult 30 de zile calendaristice de la data depunerii documentaiei complete, Banca Naional a Romniei - Direcia reglementare i autorizare va remite solicitantului autorizaia de funcionare/scrisoarea de atribuire a codului statistic sau va comunica n scris respingerea cererii de autorizare/atribuire a codului statistic i motivele respingerii.

(2) n termen de cel mult 30 de zile calendaristice de la primirea autorizaiei de funcionare/scrisorii de atribuire a codului statistic, entitile prevzute la art. 1 au obligaia s nceap activitatea de schimb valutar.

CAP. V Condiii de funcionare a entitilor prevzute la art. 1

ART. 17 La sediul fiecrui punct de schimb valutar vor fi afiate la loc vizibil fotocopia scrisorii Bncii Naionale a Romniei - Direcia reglementare i autorizare de atribuire a codului statistic, precum i programul zilnic de funcionare ce trebuie respectat.

ART. 18 Operaiunile de vnzare/cumprare se fac pe baz de document de identitate legal valabil. Se interzice nscrierea n documentul de identitate a vreunei meniuni privind efectuarea operaiunilor de schimb valutar.

ART. 19 (1) Entitile prevzute la art. 1 i stabilesc n mod liber cursurile de schimb valutar, att cele de cumprare, ct i cele de vnzare. Pentru schimbul valutar pe baz de substitute de numerar se pot stabili cursuri de schimb valutar diferite fa de cele practicate pentru numerar.

(2) Se interzice practicarea unor cursuri de schimb valutar diferite pentru monedele i bancnotele aceleiai valute.

ART. 20 Cursurile de schimb valutar pot fi modificate n cursul aceleiai zile lucrtoare, cu condiia afirii listei cursurilor n vigoare i nregistrrii corespunztoare n toate documentele ce stau la baza operaiunilor de schimb valutar.

ART. 21 Listele cursurilor de schimb de vnzare/cumprare pentru valut convertibil i substitute de numerar, semnate de persoanele mputernicite de conducerea entitilor prevzute la art. 1, purtnd tampila acestora, vor fi afiate la loc vizibil, pe perioada programului zilnic de lucru, urmnd ca la sfritul zilei de lucru s fie anexate la registrul tranzaciilor.

ART. 22 (1) Pentru operaiunile de schimb valutar cu numerar i substitute de numerar se pot ncasa comisioane numai n moneda naional. Comisioanele practicate vor fi evideniate distinct n listele de cursuri de schimb valutar, cu respectarea prevederilor legale n vigoare.

(2) n situaia n care entitile prevzute la art. 1 nu practic comisioane, n listele cursurilor de schimb valutar se va regsi sintagma "comision zero".

ART. 23 (1) Instituiile de credit i entitile care dein n administrare uniti hoteliere ntocmesc buletine de schimb valutar, documente cu regim special, potrivit prevederilor legale aplicabile.

(2) Buletinele de schimb valutar se ntocmesc n dou exemplare, un exemplar fiind nmnat clientului, iar al doilea exemplar fiind ataat la registrul tranzaciilor.

(3) Casele de schimb valutar ntocmesc bonuri fiscale (pentru schimb valutar), n conformitate cu prevederile legale aplicabile.

(4) Pentru fiecare tranzacie se vor ntocmi bonuri fiscale (pentru schimb valutar) sau buletine de schimb valutar, dup caz, care trebuie s conin cel puin urmtoarele elemente: denumirea emitentului; adresa emitentului; codul statistic al punctului de schimb valutar; data emiterii; seria i numrul buletinului de schimb valutar/bonului fiscal (pentru schimb valutar); numele i prenumele clientului; ara clientului; documentul de identitate al clientului: tip, serie, numr; rezident/nerezident; suma ncasat de la client (valut convertibil/moned naional); cursul de schimb valutar; comisionul; suma pltit clientului (valut convertibil/moned naional); semntura casierului; tampila punctului de schimb valutar.

(5) Pe perioada cnd tehnica de calcul (aparatele de marcat electronice fiscale, calculatoarele) nu funcioneaz din cauze obiective, entitile prevzute la art. 1 vor emite buletine de schimb valutar, n condiiile prevzute de prezentele instruciuni, prin oricare alte mijloace de editare. La remedierea defeciunii, aceste buletine de schimb valutar vor fi preluate n memoria aparatelor de marcat electronice fiscale/calculatoarelor, dup caz, cu efectuarea meniunii "preluat n baza de date" pe buletinele de schimb valutar respective.

(6) Pentru fiecare tranzacie efectuat prin intermediul aparatelor automate de schimb valutar se vor emite bonuri fiscale (pentru schimb valutar) sau buletine de schimb valutar, dup caz, care trebuie s conin cel puin urmtoarele elemente: denumirea emitentului; adresa emitentului; codul statistic al punctului de schimb valutar; data emiterii; seria i numrul buletinului de schimb valutar/bonului fiscal (pentru schimb valutar); suma ncasat de la client (valut convertibil); cursul de schimb valutar; comisionul; suma pltit clientului (moned naional).

(7) La solicitarea clientului, entitile prevzute la art. 1 vor nscrie pe versoul bonului fiscal (pentru schimb valutar) sau al buletinului de schimb valutar, dup caz, seriile i numerele bancnotelor vndute acestuia.

ART. 24 Entitile prevzute la art. 1 vor ine un registru zilnic al tranzaciilor, n care vor fi evideniate cumprrile i vnzrile de valut convertibil, pe numerar i substitute de numerar, pe feluri de valute convertibile, sumele n moneda naional pltite, respectiv ncasate, precum i comisioanele practicate.

ART. 25 (1) La efectuarea operaiunilor de restituire de valut convertibil ctre persoane fizice nerezidente, entitile prevzute la art. 1 lit. a) i b) vor meniona pe versoul bonului fiscal (pentru schimb valutar) sau al buletinului de schimb valutar, dup caz, emis la efectuarea operaiunii iniiale de cumprare de valut convertibil de la nerezident, suma n valut convertibil restituit, confirmat cu semntura lucrtorului i tampila punctului de schimb valutar.

(2) Originalul bonului fiscal (pentru schimb valutar) sau al buletinului de schimb valutar iniial va fi reinut la punctul de schimb valutar unde s-a efectuat ultima operaiune de vnzare de valut convertibil n scopul restituirii.

(3) La efectuarea operaiunilor de vnzare de valut ctre persoane fizice nerezidente, n limita sumelor n moneda naional pentru care exist prevederi legale care permit convertirea lor n valut prin intermediul punctelor de schimb valutar, entitile prevzute la art. 1 lit. a) i b) vor pstra la registrul tranzaciilor fotocopia documentului emis de organele abilitate, document care d dreptul efecturii schimbului valutar respectiv.

ART. 26 Numai personalul angajat al entitilor prevzute la art. 1 are dreptul s efectueze operaiuni de schimb valutar.

ART. 27 Activitatea de schimb valutar poate fi ntrerupt pentru o perioad de cel mult 30 de zile calendaristice, cu condiia comunicrii la Banca Naional a Romniei - Direcia reglementare i autorizare n termen de maximum 5 zile calendaristice de la data ntreruperii activitii.

ART. 28 ncetarea definitiv a activitii casei de schimb valutar/punctului de schimb valutar va fi comunicat n scris Bncii Naionale a Romniei - Direcia reglementare i autorizare n maximum 5 zile calendaristice de la data ncetrii activitii, cu restituirea originalului autorizaiei de funcionare i a scrisorii/scrisorilor de atribuire a codului statistic, dup caz.

CAP. VI Dispoziii tranzitorii i finale

ART. 29 Dispoziiile prezentelor instruciuni privind afiarea cursurilor de schimb valutar, afiarea comisioanelor, condiiile de siguran i altele asemenea nu au caracter exclusiv i se completeaz cu orice alte dispoziii legale n materie.

ART. 30 n situaia n care se prezint bancnote sau monede false ori contrafcute, n vederea efecturii schimbului valutar, entitile prevzute la art. 1 sunt obligate s respecte procedurile legale n materie.

ART. 31 Entitile prevzute la art. 1 vor lua msuri corespunztoare n vederea asigurrii disponibilitilor bneti, n moned naional i/sau valut convertibil, necesare satisfacerii tuturor solicitrilor de cumprare i vnzare.

ART. 32 (1) Ca urmare a verificrilor efectuate sau la sesizarea autoritilor statului abilitate s verifice respectarea condiiilor de funcionare a entitilor prevzute la art. 1 lit. b) i c), din care rezult nerespectarea regulamentului, a prezentelor instruciuni i/sau a altor dispoziii legale aplicabile, Banca Naional a Romniei va putea aplica sanciunile prevzute la art. 27 din regulament.

(2) Entitile prevzute la art. 1 lit. b), a cror autorizaie de funcionare a fost suspendat temporar, i pierd dreptul de a nfiina noi puncte de schimb valutar pe perioada urmtoarelor 6 luni de la data primirii comunicrii de sancionare din partea Bncii Naionale a Romniei.

(3) n cazul retragerii autorizaiei de funcionare unei case de schimb valutar, acionarii/asociaii i/sau administratorii acesteia i pierd dreptul de a nfiina sau de a participa la capitalul social ori de a conduce activitatea altei case de schimb valutar pentru o perioad de 5 ani.

ART. 33 (1) Entitile prevzute la art. 1 lit. b) i c), crora li s-a retras autorizaia de funcionare i/sau codul statistic atribuit punctului/punctelor de schimb valutar, nu mai pot efectua operaiuni de schimb valutar prin punctul/punctele de schimb valutar n cauz, de la data primirii comunicrii Bncii Naionale a Romniei de retragere a autorizaiei de funcionare i/sau a codului statistic.

(2) n situaiile n care entitile prevzute la art. 1 lit. b) i c) nu se conformeaz comunicrii Bncii Naionale a Romniei de retragere a autorizaiei de funcionare/codului statistic atribuit ori scrisoarea recomandat prin care se face comunicarea este returnat, Banca Naional a Romniei va publica n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, hotrrea de retragere a autorizaiei de funcionare/scrisorii de atribuire a codului statistic.

ART. 34 La solicitarea autoritilor abilitate ale statului, Banca Naional a Romniei va pune la dispoziia acestora informaiile privind autorizaiile de funcionare emise/codurile statistice atribuite de Banca Naional a Romniei.

ART. 35 Entitile prevzute la art. 1 lit. b), care dein autorizaii de funcionare emise de Banca Naional a Romniei, i cele aflate n proces de autorizare la Banca Naional a Romniei trebuie s ating nivelul disponibilitilor bneti prevzut la art. 12 alin. (1) pn la data de 4 mai 2004.

ART. 36 (1) Cel mai trziu pn la data de 31 mai 2004, entitile prevzute la art. 1 lit. b), care dein autorizaii de funcionare emise de Banca Naional a Romniei (anterior i ulterior publicrii instruciunilor) i care au/i-au completat disponibilitile bneti la nivelul prevzut la art. 12 alin. (1) i nc nu au fost reautorizate potrivit Circularei Bncii Naionale a Romniei nr. 31/2003 pentru modificarea i completarea Regulamentului Bncii Naionale a Romniei nr. 3/1997 privind efectuarea operaiunilor valutare, cu modificrile i completrile ulterioare, vor solicita reautorizarea de ctre Banca Naional a Romniei - Direcia reglementare i autorizare.

(2) Cererea de reautorizare va fi nsoit de urmtoarele documente:

a) dovada existenei disponibilitilor bneti n moned naional i/sau n valute convertibile, n conturile deschise la instituii de credit din Romnia i/sau n casieriile casei de schimb valutar/punctelor de schimb valutar;

b) extrasul din registrul societilor, emis de oficiul registrului comerului cu cel mult 30 de zile calendaristice nainte de data depunerii cererii de reautorizare la Banca Naional a Romniei;

c) fotocopia ultimei autorizaii de funcionare emise de Banca Naional a Romniei.

(3) n termen de cel mult 60 de zile calendaristice de la data depunerii documentaiei complete, conform alineatului precedent, Banca Naional a Romniei - Direcia reglementare i autorizare va proceda la reautorizarea caselor de schimb valutar prevzute la alin. (1), dac sunt ndeplinite prevederilor prezentelor instruciuni.

(4) ncepnd cu termenul prevzut la art. 35, casele de schimb valutar care dein autorizaii de funcionare emise de Banca Naional a Romniei i care nu i-au completat disponibilitile bneti la nivelul prevzut la art. 12 alin. (1) i vor nceta definitiv activitatea de schimb valutar, iar n maximum 15 zile calendaristice vor notifica n scris aceasta Bncii Naionale a Romniei - Direcia reglementare i autorizare, cu restituirea originalului autorizaiei de funcionare n cauz, urmnd a fi radiate din evidenele Bncii Naionale a Romniei privitoare la casele de schimb valutar autorizate de Banca Naional a Romniei.

(5) Caselor de schimb valutar care nu au solicitat reautorizarea ori celor care nu au fost reautorizate deoarece nu au ndeplinite condiiile prevzute de prezentele instruciuni, precum i celor care nu vor notifica ncetarea definitiv a activitii de schimb valutar li se va retrage autorizaia de funcionare i vor fi radiate, din oficiu, din evidenele Bncii Naionale a Romniei privitoare la casele de schimb valutar autorizate de Banca Naional a Romniei.

ART. 37 (1) Pn la data de 4 mai 2004, entitile care dein n administrare uniti hoteliere i au n obiectul de activitate operaiuni de cumprare de valut convertibil vor solicita reautorizarea Bncii Naionale a Romniei - Direcia reglementare i autorizare. Cererea de reautorizare va fi nsoit de documentele prevzute la pct. D1, D2, D5-D9, din lista cuprins n anexa nr. 2A, precum i de fotocopia ultimei autorizaii de funcionare emise de Banca Naional a Romniei.

(2) n termen de cel mult 30 de zile calendaristice de la data depunerii documentaiei complete, conform alineatului precedent, Banca Naional a Romniei - Direcia reglementare i autorizare va proceda la reautorizarea entitilor care dein n administrare uniti hoteliere i au n obiectul de activitate operaiuni de cumprare de valut convertibil sub form de numerar i substitute de numerar, dac sunt ndeplinite prevederile prezentelor instruciuni.

(3) Entitilor care dein n administrare uniti hoteliere i au n obiectul de activitate operaiuni de cumprare de valut convertibil sub form de numerar i substitute de numerar, care nu au solicitat reautorizarea, ori celor care au solicitat reautorizarea, dar nu au ndeplinit condiiile prevzute de prezentele instruciuni, precum i celor care nu vor notifica ncetarea definitiv a activitii de schimb valutar li se va retrage autorizaia de funcionare i vor fi radiate, din oficiu, din evidenele Bncii Naionale a Romniei.

ANEXA 2.A LISTA

documentelor necesare obinerii autorizaiei Bncii Naionale a Romniei

D1 - certificatul constatator/extrasul din registrul societilor, emis de oficiul registrului comerului cu cel mult 30 de zile calendaristice nainte de data depunerii cererii de autorizare/notificare la Banca Naional a Romniei, coninnd cel puin informaii privind obiectul de activitate (cu precizarea codului CAEN), capitalul social, identitatea acionarilor/asociailor societii comerciale.

D2 - copia legalizat/certificat a certificatului de nregistrare emis de ctre oficiul registrului comerului.

D3 - dovada posesiei spaiului de lucru destinat exclusiv schimbului valutar, cu acces public direct i adres identificabil. Se consider n posesia casei de schimb valutar acele spaii dobndite cu acte legale i pentru care s-au efectuat nregistrrile i s-au obinut toate avizele, potrivit prevederilor legale aplicabile, inclusiv acordul proprietarului pentru desfurarea activitii de schimb valutar, n situaia n care contractul prin care s-a dobndit posesia spaiului nu este ncheiat direct cu proprietarul acestuia.

D4 - dovada existenei capitalului social vrsat i a disponibilitilor bneti n moned naional i/sau n valut convertibil, n contul casei de schimb valutar. Pentru entitile prevzute la art. 1 lit. b), la momentul autorizrii dovada se va face printr-un extras de cont eliberat la data depunerii documentaiei de autorizare la Banca Naional a Romniei.

D5 - dovada existenei cel puin a unui cont deschis la o instituie de credit.

D6 - certificatele de cazier judiciar ale personalului de conducere i ale celui angajat n activitatea de schimb valutar, care nu trebuie s conin meniuni referitoare la condamnri penale pronunate prin hotrri judectoreti definitive.

D7 - certificatul de clasificare i brevetul de turism pentru persoana fizic ce asigur conducerea structurii de primire turistice, emise de autoritatea competent.

D8 - declaraia pe propria rspundere, semnat de persoane mputernicite prin actul constitutiv s reprezinte societatea sau de persoane care pot dovedi cu acte c au fost mandatate n mod expres s reprezinte societatea n relaia cu Banca Naional a Romniei, din care s rezulte c sunt ndeplinite toate prevederile legale aplicabile activitii de schimb valutar pentru persoane fizice. Modelul declaraiei este prezentat n anexa nr. 2.B.

D9 - orice alte documente solicitate de Banca Naional a Romniei - Direcia reglementare i autorizare, dac este cazul.

D10 - documentaia tehnic a aparatului automat de schimb valutar.

D11 - contractul ncheiat de casa de schimb valutar cu o instituie de credit autorizat s funcioneze n Romnia, care este agent al unei entiti emitente de cecuri de cltorie sau este emitent de cecuri de cltorie.

D12 - normele i procedurile interne de lucru privind derularea operaiunilor de depozita