Serviciul e-BCR

Ghid de utilizare Versiunea 4 release 2

- Mai 2015 -

1

1. CARACTERISTICI ............................................................................................................................... 3 2. LOGON UTILIZATOR ......................................................................................................................... 3

3. PLATI ...................................................................................................................................................... 6 3.1. PLATI IN LEI ..................................................................................................................................... 6

3.1.1. Ordine simple ............................................................................................................................. 6 3.1.2. Loturi .......................................................................................................................................... 8 3.1.3. Ordine periodice .......................................................................................................................12 3.1.4. Sabloane ....................................................................................................................................13 3.1.5. Import fisier ...............................................................................................................................14 3.1.6. Incarcare fisier ..........................................................................................................................14

3.2. PLATI IN VALUTA ............................................................................................................................15 3.2.1. Ordine simple ............................................................................................................................15 3.2.2. Loturi .........................................................................................................................................17 3.2.3. Ordine periodice .......................................................................................................................22 3.2.4. Sabloane ....................................................................................................................................23 3.2.5. Import fisier ...............................................................................................................................24 3.2.6. Incarcare fisier ..........................................................................................................................24

3.3. DEPOZITE ........................................................................................................................................25 3.3.1. Constituire depozit ....................................................................................................................25 3.3.2. Lichidare depozit .......................................................................................................................26

3.4. SCHIMB VALUTAR ...........................................................................................................................27 3.4.1. Ordin de cumparare ..................................................................................................................27 3.4.2. Ordin de vanzare .......................................................................................................................27

3.5. STOP/RELUARE ...............................................................................................................................29 3.6. SITUATIE ORDINE ............................................................................................................................29 3.7. AUTORIZARE ..................................................................................................................................31

4. RAPORT ................................................................................................................................................31 4.1. VIZUALIZARE EXTRASE...................................................................................................................31 4.2. ISTORIC PLATI .................................................................................................................................32 4.3. TRANZACTII ....................................................................................................................................34 4.4. DOWNLOAD ....................................................................................................................................35 4.5. STARE FINANCIARA ........................................................................................................................36

5. INCARCARE FISIERE .......................................................................................................................37 5.1. INCARCARE FISIER ..........................................................................................................................37 5.2. STARE .............................................................................................................................................37

6. ADMINISTRARE .................................................................................................................................38 6.1. PLATITORI ......................................................................................................................................38

6.1.1. Plati in lei: ................................................................................................................................38 6.1.2. Plati in valuta ............................................................................................................................39 6.1.3. Schimburi valutare si depozite ..................................................................................................39

6.2. BENEFICIARI ...................................................................................................................................40 6.2.1. Plati in lei ..................................................................................................................................40 6.2.2. Plati in valuta ............................................................................................................................41

6.3. DEFINITII CSV ................................................................................................................................42 6.3.1. Definire fisier export CSV extrase .............................................................................................42 6.3.2. Definire fisier export/import Beneficiari plati interne ..............................................................43 6.3.3. Definire fisier export/import Beneficiari plati in valuta ...........................................................44

6.4. IMPORT BENEFICIARI: .....................................................................................................................45 6.5. EXPORT BENEFICIARI: .....................................................................................................................45 6.6. NUME CONT: ...................................................................................................................................44 6.6. PROFIL UTILIZATOR: .......................................................................................................................46 6.7. ACTIVARE LISTA TAN ....................................................................................................................47 6.8. BLOCARE UTILIZATOR ....................................................................................................................47 6.9. SCHIMBARE PIN .............................................................................................................................48

7. MESAJE .................................................................................................................................................48

2

7.1. MESAJE PRIMITE .............................................................................................................................48 7.2. MESAJE TRIMISE .............................................................................................................................50 7.3. TRANSMISIE MESAJ .........................................................................................................................50

8. SEMNARE FISIERE PLATI ...............................................................................................................51

8.1. PLATI ..............................................................................................................................................51 8.2. ALTE ORDINE ..................................................................................................................................52

9. CONTACT ..............................................................................................................................................52

10. ORAR OPERATIUNI .....................................................................................................................52

3

1. Caracteristici

Versiune disponibila in limbile romana si engleza. Necesita acces la Internet si orice tip de browser (de preferat Internet Explorer). Utilizeaza Adobe Acrobat Reader pentru listare fisiere de tip: pdf. Sistem de operare: Windows 2000, XP, etc. Utilizabil de persoane juridice si persoane fizice autorizate. Clientul are posibilitatea de a stabili drepturi de acces si utilizare pentru fiecare utilizator inscris in Anexa 1a la Conventia de e-BCR. Totodata, se pot defini: numarul de semnaturi necesare pe un ordin de plata (ROI, ROA), tipul de semnaturi pentru fiecare sesiune in parte (ROI, ROA, TDI, DDS) si drepturi de acces si operare pe conturi. Pentru transmiterea ordinelor de tipul Depozite (TDI) sau Schimburi valutare (DDS) este necesara o singura semnatura de tip E.

2. Logon utilizator

Acces la e-BCR si semnare operatiuni

Adresa server: https://e-bcr.bcr.ro

1. Atat accesul la aplicatie cat si semnarea operatiunilor introduse se face prin coduri generate de

dispozitivul Vasco Token DPxxx. Accesul la dispozitivul Vasco Token DPxxx se face pe baza de parola (PIN- 4 cifre), care se stabileste de catre client la prima accesare a dispozitivului: se apasa tasta , apare mesajul NEW PIN si se va introduce un PIN din patru cifre. Dupa ce ati introdus PIN-ul dorit, apare mesajul PIN CONF, unde trebuie sa reintroduceti PIN-ul introdus anterior. In cazul in care se doreste modificarea acestui PIN, se apasa tasta , se introduce PIN-ul care a fost introdus PIN initial, se tine apasata tasta aproximativ 5 secunde, dupa care apare mesajul NEW PIN, unde reintroduceti PIN-ul dorit, urmand pasii de mai sus.

2. Pentru accesul la aplicatie se apasa tasta , se introduce PIN-ul din 4 cifre configurat la punctul 1, confirmati cu tasta 1 cand apare mesajul APPLI iar codul care s-a generat se introduce la PIN. Acest cod ramane afisat doar 30 de secunde si poate fi folosit numai in acest interval.

DP260 DP300 3. Accesul la aplicatie se mai poate face si prin numele utilizatorului si parola (PIN), transmise de

catre banca. Semnarea operatiunilor se face cu utilizarea unuia dintre cele 50 de coduri TAN din lista generata de catre banca. La epuizarea primelor 49 de coduri se solicita o noua lista de coduri TAN, care se activeaza prin utilizarea ultimei semnaturi din lista epuizata. Solicitarea se face prin e-mail la BCR.MulticashSupport@bcr.ro sau telefonic la 0800.801.002.

4

4. Autorizarea operatiunilor efectuate prin e-BCR, in functie de setarile facute la nivel de utilizator, se poate face prin: - utilizarea unuia dintre cele 50 de coduri TAN din lista generata de banca; - codul OTP care poate fi obtinut parcurgand urmatorii pasi:

apasati tasta ();

tastati codul PIN stabilit; pe ecranul dispozitivului este afisat mesajul APPLI-; apasati tasta 1 pentru a genera codul unic OTP;

- codul DS care poate fi obtinut parcurgand urmatorii pasi:

apasati tasta ();

tastati codul PIN stabilit; pe ecranul dispozitivului este afisat mesajul APPLI-; apasati tasta 3; introduceti numerele afisate in Campul 1 semnatura;

apasati lung tasta ();

introduceti numerele afisate in Campul 2 semnatura;

apasati lung tasta ();

Utilizatorul: - acceseaza adresa: https://e-bcr.bcr.ro; - introduce codul de utilizator la Nume utilizator (cod din 8 cifre); - introduce codul OTP afisat pe ecranul dispozitivului Vasco Token dupa ce se urmeaza pasii de

mai sus; - introduce PINul in cazul clientilor care utilizeaza PIN-TAN.

5

Nota: Din motive de securitate si protectie a utilizatorilor, dupa 3 introduceri gresite ale codului pin, utilizatorul va fi blocat. Pentru deblocare se urmeaza pasii de mai jos: Solicitati o cerere de deblocare pe unul din urmatoarele canale: telefonic la 0800.801.002 (tel. verde), e-mail : bcr.multicashsupport@bcr.ro sau la oricare din sediile BCR. Pentru a iesi din aplicatie apasati pe butonul Logoff. Din motive de securitate aplicatia contorizeaza timpul in care utilizatorul nu are activitate (nu misca nici macar mouse-ul) si intrerupe automat conexiunea (time-out), mentionand acest lucru la urmatoarea accesare a aplicatiei. Sesiunea ramane activa maxim 5 minute. COD UTILIZATOR = cod atribuit de banca fiecarui utilizator al aplicatiei e-BCR. CIF = cod unic de identificare, pentru persoane juridice (camp obligatoriu). CNP = pentru persoane fizice, Cod numeric personal pentru rezidenti sau numar pasaport pentru nerezidenti (camp obligatoriu). TDI = Depozite. DDS = Schimb valutar. ROI = Plati in lei. ROA = Plati in valuta. UPL = Upload fisiere. SABLON = formatul unui ordin de plata care asteapta sa fie editat (modificari posibile: data, suma, nr.ordin, etc.) si transmis la banca prin semnare. LOT = mai multe ordine de plata, care sunt introduse in timp, pentru a fi semnate o singura data si transmise grupat la banca. ORDIN PERIODIC = ordin de plata care se genereaza si se semneaza o singura data, se pastreaza pe serverul bancii si se transmite automat la unitatea bancara pentru procesare conform perioadei de valabilitate si a periodicitatii stabilite de dvs. Se pot modifica oricand sau se pot sterge. SCHIMB VALUTAR/CUMPARARE = ordin de cumparare valuta si vanzare lei. SCHIMB VALUTAR/VANZARE = ordin de vanzare valuta pentru a obtine lei.

6

SEMNARE FISIER PLATI = modulul SIGN pentru utilizatorii desemnati de catre clientii, persoane juridice, care utilizeaza la sediul lor aplicatia Multicash, pentru semnarea ordinelor prin e-BCR. Orice selectie a meniului principal va afisa imaginea de fundal:

Meniuri

3. Plati 3.1. Plati in lei

3.1.1. Ordine simple Puteti efectua orice plata din conturile/subconturile curente sau Maxicont (in anumite cazuri) utilizand un Ordin simplu, care se executa o singura data. Pentru a completa un ordin simplu de plata trebuie sa urmati pasii de mai jos: - Alegeti data la care se executa acest ordin (in cazul in care faceti o inregistrare astazi si doriti

sa o semnati maine, sa nu uitati sa schimbati si data de procesare, un ordin de plata nu poate fi semnat cu o data de procesare din trecut);

- Selectati un platitor apasand butonul - se deschide o noua fereastra cu platitorii deja introdusi; selectati platitorul dorit (in cazul in care nu aveti un platitor administrat introduceti manual informatiile urmatoare: in primu rand numele platitorului, in al doilea rand adresa si orasul in randul trei);

- Efectuati aceiasi pasi si pentru Beneficiar; - Introduceti suma, numarul ordinului (la alegerea dvs.) si detaliile platii;

7

- Selectati Tipul ordinului: o Transfer si Urgent pentru platile si transferurile comerciale, normale si urgente; o Buget si Buget urgent pentru platile catre Trezoreria statului, normale si urgente.

- Dupa ce ati completat toate campurile apasati butonul Trimite.

In campul de Detalii aveti la dispozitie 4 campuri de cate 35 de caractere pentru introducerea detaliilor platii. Completarea primului camp este obligatorie.

8

Pentru a semna un ordin de plata, introduceti codul generat de token sau codul TAN in casuta Semnatura Atentie la introducerea unor caractere nepermise in orice camp din orice ecran, si anume: ; (punct si virgula), : (doua puncte), , (virgula), (apostrof), = (egal), @ , ( sau ) (paranteze), ! (exclamare), % (procent), ~ (tilda), $ (dolar), |(vertical).

3.1.2. Loturi

Se utilizeaza in cazul in care se introduc ordine de plata de catre diferiti utilizatori sau de acelasi utilizator, dar la momente diferite. Dupa terminarea introducerii ordinelor, lotul se semneaza o singura data, banca va prelucra toate ordinele de plata din acel lot. Ordinele din lot se pot modifica daca nu s-a semnat inca lotul. Un lot poate fi creat daca se acceseaza functia Inregistrare noua :

9

Pentru a inregistra un lot, urmati pasii de mai jos:

1. Se selecteaza data la care se doreste a fi procesat acest lot de plati. 2. In campul Eticheta se introduce la alegere numele lotului.

3. La platitor se selecteaza, apasand butonul , platitorul administrat.

Dupa ce ati urmat pasii de mai sus va aparea imaginea urmatoare:

Pentru a inregistra intr-un lot ordine de plata trebuie sa acesati functia Inregistrare noua sau Inreg. din sablon .

10

Dupa ce ati selectat o inregistrare noua va aparea imaginea de mai jos unde veti completa suma ordinului de plata, numarul de ordin ales de dumneavoastra si beneficiarul. La Nume beneficiar selectati beneficiarul din lista inregistrata de dvs. In cazul in care beneficiarul nu a fost inregistrat trebuie sa completati manual urmatoarele date: numele, contul, banca beneficiarului, CIF/CNP). Dupa ce ati completat toate campurile apasati butonul Trimite.

11

Dupa ce ati terminat de inregistrat toate ordinele de plata, pentru a putea semna acest lot trebuie sa dati click pe butonul Terminat dupa care se va activa butonul Semneaza :

Aveti posibilitatea de a edita sau a sterge un ordin din lot, pe care l-ati introdus anterior, prin click pe simbolul respectiv. In josul paginii apare casuta cu Semneaza unde introduceti codul generat de token sau codul TAN.

12

3.1.3. Ordine periodice

Se pot introduce ordine periodice pe care le folositi pentru a plati la o anumita data pentru

o anumita perioada, o anumita suma, indicand bancii data de inceput si sfarsit a valabilitatii ordinului si periodicitatea lui. Aceste ordine periodice, introduse si semnate se vor executa automat de catre banca fara interventia utilizatorului, la o frecventa pe care o doriti, selectand-o dintr-o lista de valori.

Dupa completarea campurilor se actioneaza butonul Trimite.

13

3.1.4. Sabloane

In cazul in care aveti de efectuat plati periodice, de exemplu lunare, dar difera data de executie si suma de plata, puteti crea un sablon, la data scadenta a platii acesta putand fi utilizat la ordinele de plata simple si de asemenea la loturi de ordine de plata in lei.

In situatiile in care doriti sa efectuati o plata catre unul dintre clientii mentionati in tabelul urmator, va rugam sa urmati instructiunile de completare a detaliilor de plata prezentate mai jos. IMPORTANT: Campurile aferente detaliilor de plata sunt identificate conform imaginii urmatoare:

14

Puteti salva modele de plata utilizand functionalitatea Sabloane, disponibila in meniul Plati -> Plati in lei/valuta; la initierea unui nou ordin de plata alegeti optiunea Ordin nou din sablon pentru a accesa datele salvate ca sabloane.

3.1.5. Import fisier

Aceasta optiune va da posibilitatea sa importati ordine de plata in lei create in alta aplicatie, care pot fi modificate (suma, data, IBAN beneficiar, etc.)

Odata importat, fisierul se va regasi in grila selectata (Loturi, Ordine simple, Sabloane, Ordine periodice) unde va putea fi editat si trimis.

3.1.6. Incarcare fisier

In cazul in care creati un ordin de plata in lei in alta aplicatie, aveti posibilitatea sa incarcati

acest fisier si sa-l transmiteti la banca. Apasati butonul si selectati fisierul respectiv. Acest fisier, odata incarcat nu poate fi modificat.

15

3.2. Plati in valuta

3.2.1. Ordine simple

Puteti efectua orice plata din conturile/subconturile curente sau Maxicont (in anumite cazuri) utilizind un Ordin simplu, care se executa o singura data. Pentru a completa un ordin simplu de plata urmati pasii de mai jos: 1. Alegeti data la care se executa acest ordin (in cazul in care faceti o inregistrare astazi si doriti

sa o semnati maine, sa nu uitati sa schimbati si data de procesare, un ordin de plata nu poate fi semnat cu o data de procesare in trecut);

2. Selectati un platitor (in cazul in care nu aveti un platitor administrat introduceti manual informatiile urmatoare in aceasta ordine: numele platitorului, adresa completa);

3. Efectuati aceiasi pasi si pentru Beneficiar; 4. Introduceti suma, valuta, data scadentei, selectati prin click pe data la care doriti sa fie

procesat ordinul de plata, in campul Referinta selectati un numar de ordin (la alegerea dvs.); 5. Selectati tipul de comisioane:

o Toate comisioanele la platitor; o Comisioane impartite beneficiar/platitor ;

In campul cu detalii treceti urmatoarele informatii: Se pot inscrie in spatiul destinat enumerarii referintelor documentelor platite(facturi,

contracte, comenzi) .

16

Sunt necesare numai pentru sume peste 50.000 EUR sau echivalent din alte valute Este suficienta o descriere foarte scurta a tranzactiei de felul: import marfa, transport

international, asistenta tehnica, consultanta fiscala, bilete de avion, etc. Doar la marfa trebuie trecuta in plus si data livrarii care poate fi in trecut (daca importul a fost deja facut) sau in viitor (atunci cand plata este in avans).

In cazul in care clientul cunoaste codul statistic, il poate scrie direct fara nici un alt detaliu legat de obiectul platii din OP. Banca solicita in acest caz clarificari numai daca a fost ales un cod gresit sau care necesita detalii suplimentare.

Atentie la operatiunile de capital (leasing si contracte de imprumut pe termen mediu sau lung sunt cele mai des intalnite). Aici trebuie scris obligatoriu numarul din registrul datoriei externe, numar ce se regaseste in raspunsul la adresa de notificare ce se face in prealabil acestor operatiuni la Banca Nationala.

6. Dupa ce ati completat toate campurile apasati butonul Trimite.

17

3.2.2. Loturi Se utilizeaza in cazul in care se introduc ordine de plata de catre diferiti utilizatori sau de acelasi utilizator, dar la momente diferite. Dupa terminarea introducerii ordinelor, lotul se semneaza o singura data, banca urmand sa prelucreze toate ordinele de plata din acel lot. Ordinele din lot se pot modifica daca nu s-a semnat inca lotul. Un lot poate fi creat daca se acceseaza functia Inregistrare noua :

Pentru a inregistra un Lot, urmati pasii de mai jos:

1. Se selecteaza data la care se doreste a fi procesat acest lot de plati. 2. In campul Eticheta se introduce la alegere numele lotului. 3. Se selecteaza platitorul

18

Dupa ce ati urmat pasii de mai sus va aparea imaginea urmatoare: Pentru a inregistra intr-un lot ordine de plata trebuie sa accesati functia Inregistrare noua sau Inreg. din sablon :

Dupa ce ati selectat o inregistrare noua va aparea imaginea de mai jos unde veti completa:

1. Suma, selectand valuta din butonul ce actioneaza lista derulanta ce contine nomenclatorul de valute; 2. Data scadenta - data la care doriti sa fie procesat ordinul de plata; 3. Referinta- selectati un numar de ordin (la alegerea dvs.);

19

4. Selectati tipul de comisioane: o Toate comisioanele la platitor; o Comisioane impartite beneficiar/platitor;

5. In campul cu detalii treceti urmatoarele informatii: Se pot inscrie in spatiul destinat enumerarii referintelor documentelor platite(facturi,

contracte, comenzi) . Sunt necesare numai pentru sume peste 50.000 EUR sau echivalent din alte valute Este suficienta o descriere foarte scurta a tranzactiei de felul: import marfa, transport

international, asistenta tehnica, consultanta fiscala, bilete de avion, etc. Doar la marfa trebuie trecuta in plus si data livrarii care poate fi in trecut (daca importul a fost deja facut) sau in viitor (atunci cand plata este in avans).

In cazul in care clientul cunoaste codul statistic, il poate scrie direct fara nici un alt detaliu legat de obiectul platii din OP. Banca solicita in acest caz clarificari numai daca a fost ales un cod gresit sau care necesita detalii suplimentare.

Atentie la operatiunile de capital (leasing si contracte de imprumut pe termen mediu sau lung sunt cele mai des intalnite). Aici trebuie scris obligatoriu numarul din registrul datoriei externe, numar ce se regaseste in raspunsul la adresa de notificare ce se face in prealabil acestor operatiuni la Banca Nationala. - selectati beneficiarul; In cazul in care nu aveti administrat un beneficiar, introduceti datele manual. La cont beneficiar nu puneti bifa pe IBAN daca acesta nu contine 24 de caractere chiar daca reprezinta un IBAN. - Introduceti numele beneficiarului, strada, orasul iar la informatii banca este obligatoriu sa treceti strada si orasul (in cazul in care nu cunoasteti aceste informatii, marcati cu X campurile respective); Dupa ce ati completat toate campurile apasati butonul Trimite.

20

Dupa ce ati terminat de inregistrat toate ordinele de plata, pentru a putea semna acest lot trebuie sa dati click pe butonul Terminat si se va activa butonul Semneaza :

21

Aveti posibilitatea de a edita sau sterge un ordin din lot pe care l-ati introdus anterior, prin click pe simbolul respectiv. In josul paginii apare casuta Semneaza unde introduceti codul generat de Token sau codul TAN

22

3.2.3. Ordine periodice Se pot introduce ordine periodice pe care le folositi pentru a plati la o anumita data pentru o anumita perioada, o anumita suma, indicand bancii data de inceput si sfarsit a valabilitatii ordinului si periodicitatea lui. Aceste ordine periodice, introduse si semnate se vor executa automat de catre banca fara interventia utilizatorului, la o frecventa pe care acesta o doreste, selectand-o dintr-o lista de valori. Dupa ce ati completat toate campurile semnati documentul pentru a fi trimis catre banca.

23

3.2.4. Sabloane

In cazul in care aveti de efectuat plati periodice in valuta, de exemplu lunare, dar difera data de executie si suma de plata, puteti crea un sablon la data scadenta a platii.

24

3.2.5. Import fisier

Aceasta optiune va da posibilitatea sa importati ordine de plata in valuta create in alta aplicatie, care pot fi modificate (suma, data, IBAN beneficiar, etc.) Formatul fisierelor importate si periodicitatea lor se pot alege din listele derulante, asa cum este ilustrat mai jos.

3.2.6. Incarcare fisier

In cazul in care ati creat un ordin de plata in valuta in alta aplicatie (respectand formatul acceptat de e-BCR) aveti posibilitatea sa incarcati acest fisier si sa-l transmiteti la banca. Apasati butonul

si selectati fisierul respectiv. Acest fisier, odata incarcat nu poate fi modificat.

25

3.3. Depozite

3.3.1. Constituire depozit

Se pot constitui depozite standard cu ratele dobanzii afisate de banca sau depozite negociate atat in lei cat si valuta. Un depozit poate fi creat daca se acceseaza functia Inregistrare noua :

Pentru a constitui un depozit se urmeaza pasii de jos: 1. Selectati platitorul (in cazul in care nu aveti administrat platitorul completati datele in campurile

aferente); 2. Selectati IBAN-ul din care doriti sa faceti depozitul ; 3. Introduceti suma care doriti sa o depuneti la banca; 4. Selectati perioada depozitului, daca optati pentru un depozit standard sau CUSTOM

DEPOZIT (unde puteti negocia cu un dealer din cadrul bancii dobanda pe o perioada pe care o selectati dumneavoastra cu ajutorul campului Data maturitate ), in acest caz trebuie sa completati Referinta negociere si Dobanda negociata;

5. Selectati contul in care doriti sa vi se vireze dobanda prin accesarea listei derulante aferenta campului Plata dobanda in cont ;

6. In functie de tipul depozitului, puteti opta pentru : Dobanda platita la scadenta (atunci cand se termina depozitul); Dobanda platita lunar (dupa fiecare luna de vechime a depozitului);

7. Depozitul poate fi: Fara prelungire si fara capitalizare 1 Prelungire automata cu capitalizare Prelungire automata fara capitalizare

8. Dupa ce ati completat toate campurile apasati butonul Transmite.

1 Capitalizare = crestere gradata prin adaugare; capitalizarea dobanzii este adaugarea automata a

dobanzii la implinirea termenului de maturitate a unui depozit.

26

3.3.2. Lichidare depozit

In cazul in care doriti lichidarea unui depozit constituit, se completeaza urmatoarele campuri : - data la care doriti lichidarea depozitului; - denumirea si datele de identificare ale platitorului; - referinta depozit (care se gaseste in starea financiara a contului respectiv); - IBAN-ul alimentat in urma lichidarii depozitului.

27

3.4. Schimb valutar

3.4.1. Ordin de cumparare Se cumpara valuta contra lei, pe piata bancara. Un ordin de cumparare valuta se va completa astfel:

1. Selectati data la care doriti sa se proceseze acest ordin; 2. Selectati platitorul prin click din lista derulanta de platitori (in cazul

in care acesta nu este administrat introduceti manual numele, strada, localitatea si codul de inregistrare fiscala);

3. Selectati Rata schimb prin click pe butonul listei derulante; Atentie !

Operatiunile de schimb valutar transmise pana la ora limita se proceseaza la cursul de schimb pe care banca il practica in momentul procesarii respectivei operatiuni de schimb valutar. Cursul de schimb afisat are valoare informativa si nu angajeaza sub nicio forma banca, cu privire la cursul la

care se va procesa operatiunea de schimb valutar.

4. Selectati IBAN-ul de lei din stanga - Din IBAN si cel de valuta din dreapta - In IBAN;

5. Introduceti suma in valuta pe care doriti sa o cumparati; 6. Selectati data valutei executiei Ordinul este: Today= zi pe zi

sau Spot= zi+1;

3.4.2. Ordin de vanzare

Se cumpara lei contra valuta, pe piata bancara. Un ordin de vanzare valuta se va completa astfel: 1. Selectati data la care doriti sa se proceseze acest ordin;

28

2. Selectati platitorul (in cazul in care acesta nu este administrat introduceti manual numele, strada, localitatea si codul de identificare fiscala);

3. Selectati Rata schimb; Atentie !

Operatiunile de schimb valutar transmise pana la ora limita se proceseaza la cursul de schimb pe care banca il practica in momentul procesarii respectivei operatiuni de schimb valutar. Cursul de schimb afisat are valoare informativa si nu angajeaza sub nicio forma banca, cu privire la cursul la care se va procesa

operatiunea de schimb valutar. 4. Selectati IBAN-ul de valuta din stanga: Din IBAN si cel de RON

din dreapta: In IBAN; 5. Introduceti suma in valuta pe care doriti sa o vindeti; 6. Selectati data valutei executiei Ordinul este: Today= zi pe zi sau

Spot= zi+1;

29

3.5. Stop/Reluare Cu ajutorul acestei functii puteti bloca sau debloca toate ordinele de plata inregistrate si semnate pe e-BCR.

3.6. Situatie ordine

Cu ajutorul acestei functii veti putea vizualiza toate ordinele de plata inregistrate pe e-BCR (ex.: ordine simple si periodice, loturi, sabloane pentru plati in lei si valuta, schimburi valutare, depozite)

30

Puteti face o selectie dupa tipul de ordin, tip inregistrare, stare si utilizatorul care a creat ordinul de plata.

31

3.7. Autorizare Cu ajutorul acestei functii veti putea vizualiza toate ordinele de plata nesemnate pe e-BCR. Acestea se pot semna, sterge, bloca sau edita.

4. Raport

4.1. Vizualizare extrase Se vizualizeaza toate conturile clientului si soldurile respective, daca banca a emis extras pentru acel cont. Prin click pe codul IBAN puteti vizualiza tranzactiile corespunzatoare acelui cont, in ultimele 90 zile. Pentru a vizualiza in detaliu extrasul unui anumit cont, selectati contul (click pe IBAN-ul dorit) si veti putea vizualiza informatiile ca in fereastra de mai jos:

32

Puteti salva acest extras in format PDF prin click pe butonul PDF.

4.2. Istoric plati Se pot vizualiza starea platilor efectuate in ultimele 10 zile.

33

Se pot face diferite selectii pentru cont, perioada si data emiterii. In aceasta functie a meniului veti putea vizualiza si starea ordinelor de plata:

Tranzactie in asteptare = tranzactia a ajuns pe serverul bancar dar este in curs de procesare;

Procesat = tranzactia a fost procesata cu succes; Respins = tranzactia a fost respinsa din diverse motive (pentru a afla motivul

anularii la tranzactiile in valuta va rog sa ne solicitati acest lucru prin e-mail: bcr.multicashsupport@bcr.ro sau TelVerde: 0800.801.002 apel gratuit)

La platile in lei se va afisa motivul respingerii.

Starea platilor se poate vizualiza prin click pe referinta ordinului de plata:

34

4.3. Tranzactii Se pot face diferite selectii pentru conturi, text continut, perioade si/sau data emiterii. Prin accesarea si selectarea datelor dorite, se vor primi (daca selectati Afiseaza din grila optiunii Intraday ) si tranzactiile efectuate in timpul zilei, sau chiar la cateva minute dupa ce s-a efectuat o operatiune. Aceste informatii sunt stocate pe o perioada de 90 de zile.

35

4.4. Download Extrasele de cont primite de la banca pot fi descarcate pe calculatorul personal. Puteti selecta tipul de sesiune si/sau perioada pentru care doriti sa vizualizati extrasele:

Extrasele pot fi vizualizate in mai multe formate: Extrase-in formatul MT940:

Extrase CSV si Tranzactii CSV-in format agreat pentru prelucrarea datelor de catre alte aplicatii:

36

De asemenea, banca poate pune la dispozitia clientului diferite fisiere in format ZIP si PDF care se pot descarca tot cu ajutorul functiei Download .

4.5. Stare financiara Aceasta optiune stabileste o relatie directa cu banca si presupune, prin simpla accesare, transmiterea unui mesaj catre banca, urmand ca intr-un timp scurt sa se afiseze informatii cu privire la soldurile conturilor, la momentul respectiv. Aceasta informatie va fi transmisa in mod real de catre banca, rapiditatea depinzand de viteza conexiunii dumneavoastra.

37

5. Incarcare fisiere

Cu ajutorul acestui meniu, utilizatorul de e-BCR poate incarca fisiere de transmis catre banca, numai in formatele acceptate (PDF, Word, Excel).

5.1. Incarcare fisier Acestea vor ramane pe serverul bancii o perioada de 10 zile.

5.2. Stare

In aceasta fereastra se poate vizualiza starea fisierelor incarcate de catre utilizator.

38

6. Administrare

6.1. Platitori Definire Platitori atat pentru plati in lei/valuta cat si pentru depozite/schimburi

valutare, pentru fiecare cont din care se fac plati trebuie sa definiti un platitor. Se introduc o singura data si se utilizeaza prin selectie la editarea unui ordin de

plata/lot/sablon etc.

6.1.1. Plati in lei: Click pe Inregistrare noua

Numele, CIF si IBAN-ul sunt campuri obligatorii. Ca eticheta, introduceti un nume care sa va permita o identificare facila.

39

6.1.2. Plati in valuta

Numele, adresa completa si IBAN-ul sunt campuri obligatorii.

6.1.3. Schimburi valutare si depozite

Obligatoriu de completat urmatoarele date: Nume, CUI/CNP si adresa completa.

40

6.2. Beneficiari Definire Beneficiari atat pentru plati in lei cat si pentru plati valutare, pentru fiecare cont in care se fac plati trebuie definit un beneficiar. Se introduc o singura data si se utilizeaza prin selectie la editarea unui ordin de plata/lot/sablon etc.

6.2.1. Plati in lei

Adaugati un beneficiar nou prin click pe Inregistrare noua

1. Se selecteaza grup de beneficiari Privat (beneficiarul poate fi vizualizat doar de catre

persoana care l-a inregistrat) sau Public (beneficiarul poate fi vizualizat de catre toate persoanele care au acces la aplicatia e-BCR din cadrul companiei).

2. Completati numele beneficiarului si adresa; 3. Introduceti contul beneficiarului; 4. Introduceti CUI/CNP; 5. Salvati prin click pe Trimite.

41

6.2.2. Plati in valuta

1. Se selecteaza grup de beneficiari Privat (beneficiarul poate fi vizualizat doar de catre persoana care l-a inregistrat) sau Public (beneficiarul poate fi vizualizat de catre toate persoanele care au acces la aplicatia e-BCR din cadrul companiei). 2. Completati numele, strada si orasul beneficiarului. 3. Completati datele bancii: pe prima linie introduceti adresa SWIFT a bancii (Ex. RNCBROBU pentru BCR ), numele bancii, adresa si numarul contului. 4. Completati contul beneficiarului; 5. Salvati prin click pe Trimite.

42

6.3. Definitii CSV

6.3.1. Definire fisier export CSV extrase Cu ajutorul acestei functii se poate defini formatul anumitor campuri din fisierele CSV descarcate din RaportDownload. Puteti alege formatul datei, orei, sumei etc. De asemenea, se pot alege coloanele care vor aparea in fisierul CSV, prin mutarea lor din fereastra stanga in cea dreapta, utilizand butoanele pozitionate intre cele doua ferestre.

43

6.3.2. Definire fisier export/import Beneficiari plati interne

Cu ajutorul acestei functii se poate defini formatul anumitor campuri din fisierele CSV descarcate/importate din meniul AdministrareExport/Import beneficiari plati interne. Puteti alege formatul datei, orei, sumei etc. De asemenea, se pot alege coloanele care vor aparea in fisierul CSV, prin mutarea lor din fereastra stanga in cea dreapta, utilizand butoanele pozitionate intre cele doua ferestre.

44

6.3.3. Definire fisier export/import Beneficiari plati in valuta

Cu ajutorul acestei functii se poate defini formatul anumitor campuri din fisierele CSV descarcate/importate din meniul AdministrareExport/Import beneficiari plati in valuta. Puteti alege formatul datei, orei, sumei etc. De asemenea, se pot alege coloanele care vor aparea in fisierul CSV, prin mutarea lor din fereastra stanga in cea dreapta, utilizand butoanele pozitionate intre cele doua ferestre.

45

6.4. Import beneficiari: Cu ajutorul acestei functii se pot importa beneficiarii slavati intr-un fisier CSV care are un format predefinit in meniul AdministrareDefinitii CSV.

6.5. Export beneficiari: Cu ajutorul acestei functii se pot exporta beneficiarii slavati in aplicatie intr-un fisier CSV care are un format predefinit in meniul AdministrareDefinitii CSV.

46

6.6. Nume conturi:

Cu ajutorul acestei functii se pot personaliza numele conturilor astfel in cat acestea sa poata fi identificate cu usurinta atat in meniul de vizualizare extrase cat si in momentul selectiei din lista derulanta la initierea unui ordin de plata.

6.7. Profil utilizator: Se introduc date personale. Campurile respective se completeaza la prima conectare si se pot schimba oricand.

47

6.8. Activare lista TAN Permite activarea listei de coduri TAN in cadrul aplicatiei e-BCR.

6.9. Blocare utilizator Permite blocarea unui utilizator al aplicatiei e-BCR.

48

6.10. Schimbare PIN

Aplicatia e-BCR va da posibilitatea schimbarii parolei de acces, utilizand o semnatura TAN.

7. Mesaje Comunicatiile cu banca utilizand aplicatia e-BCR sunt posibile si cu ajutorul meniului Mesaje.

7.1. Mesaje primite Pentru a putea vizualiza si salva pe calculatorul propriu mesajele primite de la banca trebuie sa urmati pasii urmatori: 1. Din meniul principal, selectati optiunea Mesaje. 2. Din submeniu, click pe Mesaje primite, unde veti putea vizualiza starea mesajului primit, subiectul, data si ora la care a fost primit respectivul mesaj.

49

3. Dupa ce ati deschis mesajul cu click pe numele subiectului (ex. Extras trezorerie) veti obtine imaginea de mai jos:

4. Pentru a salva continutul mesajului intr-un fisier editabil, selectati tot continutul mesajului prin click dreapta Select All Copy ca in imaginea de mai jos.

50

5. Deschideti orice editor de text (Notepad, Editpad, Wordpad sau Microsoft Word etc.) si cu ajutorul functiei Paste (Ctrl+V) se transfera intr-un fisier pe calculatorul propriu continutul mesajului primit de la banca.

7.2. Mesaje trimise In aceasta functie puteti vizualiza un istoric al tuturor mesajelor trimise prin e-BCR.

7.3. Transmisie mesaj Pentru a transmite un mesaj catre banca, urmati pasii de mai jos: 1. Din functia Mesaje se selecteaza optiunea Transmisie mesaj 2. Se completeaza campurile din imagine:

- La Subiect se trece subiectul mesajului;

51

- La Mesaj se poate adauga un comentariu la transmisia fisierelor. Atunci cand trimiteti mesaje cu solicitari, reclamatii, diferite probleme, va rugam sa treceti un numar de telefon pentru contact;

- La Fisier atasat se da click pe si se selecteaza fisierul de transmis catre banca;

- Dupa completarea celor trei campuri, click pe Transmite pentru a trece la pasul urmator

3. Pentru a trimite fisierul/mesajul catre banca, clientul trebuie sa aplice semnatura. In acest moment fisierul/mesajul este trimis catre banca.

8. Semnare fisiere plati Modulul SIGN pentru utilizatorii desemnati de catre clientii, care utilizeaza la sediul lor aplicatia Multicash, pentru semnarea ordinelor prin e-BCR.

8.1. Plati In aceasta functie puteti vizualiza ordinele de plata transmise prin Multicash de tipul ROI, ROA, DDS, TDI care asteapta semnatura utilizatorilor de e-BCR sau care au fost semnate si transmise. 1. Asteapta semnatura

In aceasta functie vor ajunge fisierele transmise prin Multicash, care asteapta semnatura, ce urmeaza sa fie aplicata prin e-BCR. 2. Plati autorizate

Cu ajutorul acestei functii veti putea vizualiza ordinele de plata semnate si transmise la banca.

52

8.2. Alte ordine In aceasta functie vor ajunge fisierele de tipul DOC, XLS, UPL. Aceste functii sunt disponibile doar pe e-BCR.

1. Asteapta semnatura

In aceasta functie vor ajunge fisierele incarcate in e-BCR, care asteapta semnatura, ce urmeaza sa fie aplicata prin e-BCR.

2. Plati autorizate

Cu ajutorul acestei functii veti putea vizualiza ordinele de plata semnate si transmise la banca.

9. Contact

In cazul in care intampinati probleme tehnice privind functionarea serviciul electronic banking sau in situatia blocarii utilizatorilor/dispozitivelor externe aferente acestor servicii, aveti la dispozitie urmatoarele modalitati de contact:

- numar telefon: 0800.801.002, netaxabil (valabil numai pe teritoriul Romaniei), apelabil in zilele bancare lucratoare in intervalul orar 08:00- 18:00; - numarul de telefon 004021.302.01.66 valabil pentru clientii externi; - adresa e-mail: BCR.MulticashSupport@bcr.ro.

10. Orar operatiuni Ore limita2 pentru efectuarea operatiunilor bancare initiate prin intermediul serviciilor electronic banking:

I. PLATI IN LEI Ore limita* Intrabancar plati in cadrul Bancii Comerciale Romane 24:00 Interbancar SENT plati de mica valoare < 50.000 LEI si normale (nu urgente)

14:30

Interbancar REGIS plati de mare valoare > 50.000 LEI si plati urgente (indiferent de valoare)

15:30

II. PLATI IN VALUTA Intrabancar plati in cadrul Bancii Comerciale Romane 18:00 Interbancar, regim normal (fara urgenta) 16:00 Urgente in EUR, USD, CAD 11:00 Urgente in GBP, CHF 10:00

2 Banca isi rezerva dreptul de a modifica orele limita pentru efectuarea operatiunilor bancare prin intermediul serviciilor electronic banking prin afisare la sediul entitatilor functionale ale bancii si/sau prin transmiterea unui mesaj de informare prin intermediul serviciilor electronic banking.

53

Urgente in CZK, DKK, HUF, NOK, PLN, SEK, TRY, AED, BRL, CNY, EGP, INR, KRW, MXN, NZD, RSD, ZAR

16:00

Urgente in AUD, JPY 10:00 Urgente in BGN, MDL, RUB 16:00 Urgente in RON 13:00

III. DEPOZITE LA TERMEN IN LEI SAU VALUTA Constituire depozite la termen 19:00 Lichidare depozite la termen 19:00

IV. SCHIMBURI VALUTARE Schimburi valutare 17:00

**Orele limita sunt orele pana la care banca proceseaza tranzactiile transmise de catre client in ziua bancara lucratoare curenta (T).

**Orele limita sunt indicate conform orei oficiale a Romaniei GMT+2. **In preajma Sarbatorilor Legale orele limita de procesare pot suferi modificari. **Orele limita sunt definite pentru zilele bancare lucratoare.

Reguli de procesare3

a operatiunilor initiate prin intermediul serviciilor electronic

banking:

10.1 Plati in lei

1.1. Platie in lei receptionate in T pana la ora limita, sunt procesate in T. 1.2. In cazul platilor in lei receptionate in T dupa ora limita, contul clientului platitor este debitat in T, procesarea urmand a se finaliza in T+1.

Exceptie fac platile catre Vodafone, Romtelecom si Dacia, care trebuie transmise pana la ora 17:00.

10.2 Plati in valuta

2.1. Platile in valuta intrabancare receptionate in T pana la ora limita, sunt procesate in T cu data de valuta T.

2.2. Platile in valuta interbancare normale receptionate in T pana la ora limita, sunt procesate in T cu data de valuta T+2. 2.3. Exceptie de la punctul 2.2. reprezinta platile normale in valutele AUD, CZK, DKK, HUF, JPY, NOK, PLN, SEK. Astfel, platile receptionate in T pana la ora limita, sunt procesate in T cu data de

valuta T+3. 2.4. Platile in valuta, urgente, receptionate in T pana la ora limita, sunt procesate in T cu data de valuta T. 2.5. Exceptie de la punctul 2.4. reprezinta platile urgente in valutele: AUD, CZK, DKK, HUF, JPY,

NOK, PLN, SEK. Astfel, platile receptionate in T pana la ora limita, sunt procesate in T cu data de valuta T+1. 2.6. Platile in valuta intrabancare/interbancare normale/urgente receptionate in T dupa orele limita respective, se considera primite de banca in urmatoarea zi lucratoare bancara. 2.7. In situatia in care informatiile prezente pe ordinul de plata nu sunt corecte/complete, banca va procesa ordinul de plata dupa finalizarea investigatiei.

10.3 Depozite la termen

3.1. Operatiunile de constituire depozite la termen in lei si valuta standard receptionate pana la ora limita se proceseaza la rata de dobanda pe care banca o practica in momentul procesarii respectivei operatiuni de constituire depozit la termen in lei sau valuta.

3 Banca isi rezerva dreptul de a modifica regulile de procesare a operatiunilor initiate prin intermediul serviciilor electronic banking prin afisare la sediul entitatilor functionale ale bancii si/sau prin transmiterea unui mesaj de informare prin intermediul serviciilor electronic banking.

54

3.2. Rata de dobanda afisata in aplicatia serviciilor electronic banking are valoare informativa si nu angajeaza banca sub nici o forma cu privire la rata de dobanda la care se va procesa operatiunea de constituire depozit la termen in lei si valuta. 3.3. Operatiunile de constituire depozite la termen in lei si valuta care sunt receptionate dupa ora limita sau intr-o zi nelucratoare nu sunt procesate. 3.4. Operatiunile de lichidare depozite la termen in lei si valuta care sunt receptionate dupa ora limita aferenta sau intr-o zi nelucratoare nu sunt procesate. 10.4 Schimburi valutare

4.1. Operatiunile de schimb valutar receptionate pana la ora limita se proceseaza la cursul de schimb pe care banca il practica in momentul procesarii respectivei operatiuni de schimb valutar. 4.2. Cursul de schimb afisat in aplicatia serviciilor electronic banking are valoare informativa si nu angajeaza banca sub nici o forma cu privire la cursul la care se va procesa operatiunea de schimb valutar. 4.3. Operatiunile de schimb valutar care sunt receptionate dupa ora limita sau intr-o zi

nelucratoare nu sunt procesate.