7/17/2019 Документ Microsoft Word

http://slidepdf.com/reader/full/-microsoft-word-569057b8a9ae0 1/1

 Transferuri ordonate de client plătibile lui însuşi sau aceleiaşi persoane zicedetinand conturi in ţări diferite, într-o perioadă de timp scurtă, fara existenta unei

 justicari adecvate. • Tranzacţii de acelaşi tip repetate, nejusticate de activitatea

clientului şi care par a efectuate în scopuri de disimulare: • incasari frecvente de

fonduri care sunt transferate, după o scurtă perioadă de timp pe căi sau spredestinaţii care nu au leătură cu activitatea curentă a clientului, în special dacă

oriinea sau destinaţia sunt în străinătate! • incasari sub formă de instrumente deplată "numerar, instrumente de credit, transferuri de credite# care nu sunt în

concordanţă cu activitatea obişnuită a clientului. • $ecurerea la tranzacţii repetate

cu sume mici de bani, care par a servi la evitarea obliaţiilor de identicare şi deraportare "de exemplu: tranzacţii frecvente cu sume situate imediat sub praulobliaţiei de raportare, în special în numerar sau efectuate prin subunităţi diferiteale aceleiaşi entităţi raportoare, acolo unde acestea nu sunt justicate de

activitatea clientului#. • Tranzacţii semnicative care par a neobişnuite în

comparaţie cu tranzacţiile anterioare ale clientului sau pentru care nu exista unmotiv plauzibil din punct de vedere economic sau nanciar "de exemplu, tranzacţiicu sume mari efectuate în numele companiei de către directori sau persoane a%ate

 în leătură cu aceştia, care atra resurse fără leătură cu activitatea companiei, în

special dacă aceste tranzacţii sunt efectuate în numerar#. • Tranzacţii aranjate într-o

manieră iloică, în special dacă sunt in dezavantajul clientului, din punct de vedere

economic sau nanciar. • Tranzacţii efectuate în mod frecvent de către un client în

numele sau în favoarea unei terţe părţi, atunci c&nd astfel de relaţii de afaceri nu

par a justicate. • Tranzacţii efectuate de către terţe părţi în numele sau în

favoarea clientului fără a avea un motiv plauzibil. • Tranzactii desfasurate de catre

clientii care, fara a avea un motiv plauzibil, utilizeaza in mod frecvent unul sau maimulti aenti care furnizeaza servicii de transfer rapid de bani, aenti localizatideparte de locul lor de resedinta sau de zona unde isi desfasoara activitatea.

'()*T+ *** */0*'(T+$* 01 (/+2(*1 )1/T$ 1/T*T(T*1 '($1 3/T+)1$(T+$* 01 T$(/341$ $()*0 01 5(/* "+cii postale, 5anci, (enti de transfer

rapid de bani# 67*0 01 T$(/8('T** 33)1'T1 9 • Tranzacţii solicitate

intenţionat cu detalii inexacte sau incomplete, care suerează intenţia de a ascunde

informaţii esenţiale, în special referitoare la părţile implicate în tranzacţie. • 

 Tranzacţii care implică contrapartide situate în centre o;s<ore sau în zoneeorace bine cunoscute pentru tracul de drouri, tranzacţii care nu sunt

 justicate de activitatea economică a clientului sau de alte circumstanţe.