Regulamentul Privind Deschiderea,Modificarea Si Inchiderea Conturilor La Bancile Din Md

Aprobat prin hotărîreaConsiliului de Administraţie al BNM

nr. 297 din 25 noiembrie 2004

Regulamentul

privind deschiderea, modificarea şi închiderea

conturilor la băncile autorizate din Republica Moldova

cu modificările şi completările aprobate de Consiliul de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei prin hotărîrile nr.336 din 10 noiembrie 2005;

nr.38 din 16 februarie 2006;nr.301 din 29 noiembrie 2007;nr.67 din 17 aprilie 2008.

1

CAPITOLUL IDISPOZIŢII GENERALE

1. Prevederi generale1.1 Prezentul Regulament este elaborat în conformitate cu art. 5, 11 şi 44 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548-XIII din 21.07.95, alte acte normative în vigoare şi reglementează modul de deschidere, modificare şi închidere a conturilor în lei moldoveneşti şi/sau în valută străină la băncile autorizate din Republica Moldova.

1.2. Prevederile prezentului Regulament se extind asupra persoanelor juridice, reprezentanţelor înfiinţate în Republica Moldova ale persoanelor juridice nerezidente, întreprinzătorilor individuali şi asupra persoanelor fizice, care deschid conturi la băncile autorizate din Republica Moldova precum şi asupra băncilor autorizate care deschid conturi la Banca Naţională a Moldovei.(Pct. 1.2. mod. conform HCA al BNM nr. 336 din 10.11.2005, în vigoare 18.11.2005.) (Pct. 1.2. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

1.3. Băncile autorizate deschid, modifică şi închid conturi bancare cu respectarea legislaţiei în vigoare şi a prevederilor prezentului Regulament.

1.4. În sensul prezentului Regulament sînt utilizate următoarele noţiuni:

Bancă autorizată (în continuare bancă ) – banca care dispune de autorizaţia Băncii Naţionale a Moldovei pentru a desfăşura activităţi financiare.

Bancă străină – banca constituită şi înregistrată în conformitate cu legislaţia în vigoare a statului străin şi care dispune de autorizaţia pentru desfăşurarea activităţii bancare, emisă de organul de supraveghere bancară, abilitat prin legislaţie, din ţara de reşedinţă a băncii respective.

Titular de cont - persoană juridică, reprezentanţă înfiinţată în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, întreprinzător individual, persoană fizică, pe numele căreia a fost deschis contul bancar.

Cont bancar (în continuare cont) – cont analitic deschis de bancă pe numele titularului de cont, prin care se efectuează operaţiuni de încasări şi/sau plăţi ale mijloacelor băneşti.

Cont curent bancar (în continuare cont curent) – cont deschis de bancă pentru titularul de cont, care serveşte la înregistrarea în ordine cronologică a operaţiunilor în numerar şi/sau fără numerar efectuate în/din acest cont în conformitate cu legislaţia în vigoare.

Cont “Loro” - cont curent deschis de bancă pentru o altă bancă.

Cont de depozit - cont deschis de bancă pentru titularul de cont, destinat evidenţei operaţiunilor de depunere şi plasare a mijloacelor băneşti temporar libere la termen (cont de depozit la termen - cont deschis de bancă, în care sînt depuse mijloace băneşti cu dobîndă, pentru o perioadă fixă de timp) sau la vedere (cont de depozit la vedere - cont deschis de bancă, în care sînt depuse mijloace băneşti cu sau fără dobîndă fără fixarea termenului de plasare) în conformitate cu legislaţia în vigoare.

Cont de credit - cont deschis de bancă, care serveşte la înregistrarea operaţiunilor legate de evidenţa şi rambursarea creditelor acordate de bancă titularilor de cont.

2

Cont provizoriu - cont deschis de bancă pe o anumită durată de timp, destinat acumulării mijloacelor băneşti pentru formarea capitalului social sau pentru acumularea mijloacelor băneşti obţinute în procesul plasamentului valorilor mobiliare.

Persoană împuternicită – persoana fizică împuternicită prin lege, documentul de constituire sau de către titularul de cont prin act juridic (procură, contract de mandat, etc.) de a prezenta la bancă documentele necesare pentru deschiderea şi/sau gestionarea contului în numele titularului de cont.

Noţiunile „rezident” şi „nerezident” au sensul aceloraşi noţiuni din Regulamentul privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova.(Pct. 1.4. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

2. Drepturile şi obligaţiile titularului de cont2.1. Pentru efectuarea operaţiunilor de încasări şi plăţi, de depunere a mijloacelor băneşti şi pentru efectuarea altor operaţiuni bancare persoana juridică, reprezentanţa înfiinţată în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, întreprinzătorul individual, persoana fizică poate deschide unul sau mai multe conturi în lei moldoveneşti şi/sau în valută străină la orice bancă din Republica Moldova. (Pct. 2.1. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

2.2. Documentele necesare pentru deschiderea contului persoanei juridice, reprezentanţei înfiinţate în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, întreprinzătorului individual, persoanei fizice care practică alt tip de activitate se prezintă la bancă de către una din persoanele cu drept de semnătură, indicată în fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei sau de către o altă persoană împuternicită. (Pct. 2.2. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

2.3. Documentele necesare pentru deschiderea contului persoanei fizice se prezintă individual sau de către persoana împuternicită.

2.4. La deschiderea conturilor copiile documentelor trebuie prezentate împreună cu documentele originale, cu excepţia cazurilor prezentării copiilor legalizate notarial .(Pct. 2.4. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

3. Drepturile şi obligaţiile băncii3.1. Băncile de sine stătător împuternicesc funcţionari ai băncii (în continuare persoană responsabilă a băncii) cu dreptul de a deschide, modifica şi de a închide conturi clienţilor săi.

3.2. La primirea documentelor prevăzute de prezentul Regulament pentru deschiderea conturilor clienţilor, persoana responsabilă a băncii este obligată:

- să verifice termenul de valabilitate a documentelor prezentate, în cazul cînd acesta este stabilit;

- să colaţioneze datele din copiile documentelor prezentate, prevăzute la deschiderea conturilor, în vederea corespunderii acestora cu originalul şi să aplice pe fiecare copie menţiunea „Copia corespunde originalului”, data, numele şi prenumele, precum şi semnătura sa;

- să identifice persoana care prezintă documentele cu persoana din fotografia de pe actul de identitate şi să colaţioneze datele din copia actului de identitate cu datele din actul original ;

- să restituie originalele documentelor (care se prezintă împreună cu copiile la deschiderea conturilor) persoanei care le-a prezentat;

- să prezinte conducătorului băncii sau altei persoane abilitate cu acest drept setul de documente necesar pentru deschiderea contului spre examinare şi luarea deciziei.

(Pct. 3.2. mod. conform HCA al BNM nr. 301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007.)

3

3.3. În baza avizului favorabil al conducătorului băncii sau al altei persoane abilitate cu acest drept de pe cererea de deschidere a contului, persoana responsabilă a băncii deschide contul şi, după caz, perfectează contractul sau alte documente, conform legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova, convenite între părţi.

3.4. Banca în cazurile şi în modul prevăzut de legislaţia în vigoare informează organele fiscale teritoriale unde titularul contului se află la evidenţă despre deschiderea, modificarea sau închiderea conturilor. În acest caz operaţiunile în/din conturi pot demara după confirmarea de către organele fiscale privind luarea la evidenţă a contului.

3.5. Datele despre conturile deschise titularilor de conturi se înscriu de către persoana responsabilă a băncii în Registrul conturilor analitice deschise la bancă, ţinut conform legislaţiei în vigoare, care cuprinde:- denumirea titularului de cont;- denumirea contului;- numărul contului analitic;- data deschiderii, modificării şi închiderii contului;- codul fiscal;- data eliberării certificatului de luare la evidenţă a contului bancar;- alte date, la decizia băncii.


3.6. Băncile pot deschide conturi de credit persoanelor juridice, reprezentanţelor înfiinţate în Republica Moldova ale persoanei juridice nerezidente, întreprinzătorilor individuali, persoanelor fizice, conform legislaţiei în vigoare şi actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei. Cerinţele privind deschiderea conturilor de credit se stabilesc de sine stătător de bancă prin regulamentele sale. (Pct. 3.6. mod. conform HCA al BNM nr. 301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007.) (Pct. 3.6. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

Capitolul IIDESCHIDEREA CONTURILOR PERSOANELOR JURIDICE

4. Deschiderea conturilor curente persoanelor juridice rezidente4.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice rezidente, care se înregistrează la Camera Înregistrării de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale, prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, legalizată notarial - 2 exemplare

(anexa nr.2);c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca

atare;d) originalul sau copia legalizată notarial a extrasului din Registrul de stat al persoanelor

juridice, eliberat de Camera Înregistrării de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale (anexa nr.3);

e) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.


4.2. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice rezidente, care se înregistrează la alte organe de stat conform legislaţiei în vigoare, prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);

4

b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, legalizată notarial -2 exemplare (anexa nr.2);c) copia documentului ce confirmă înregistrarea de stat sau copia actului normativ prin care se aprobă regulamentul sau statutul persoanei juridice; d) copia documentelor de constituire (regulament, statut, etc.); e) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare;f) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea

contului.

4.3. Pentru a deschide un cont curent persoanele juridice rezidente, care nu deţin certificat de atribuire a codului fiscal prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, legalizată notarial - 2 exemplare

(anexa nr.2); c) originalul sau copia legalizată notarial a extrasului din Registrul de stat privind înregistrarea

provizorie, eliberat de Camera Înregistrării de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale;

d) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului;

e) copia documentelor de constituire (regulament, statutul, etc.).(Pct. 4.3. introdus conform HCA al BNM nr. 301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007.) (Pct. 4.3. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

5. Deschiderea conturilor curente persoanelor juridice nerezidente5.1. Persoanele juridice nerezidente, care au obiecte impozabile pe teritoriul Republicii Moldova, pentru a deschide un cont curent prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, legalizată notarial - 2 exemplare (anexa

nr.2);c) copia documentului care confirmă înregistrarea de stat a persoanei juridice nerezidente în ţara

de provenienţă conform legislaţiei în vigoare a ţării de reşedinţă;d) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare;e) copia documentelor de constituire (act constitutiv, statut, regulament, etc.); f) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.

5.2. Persoanele juridice nerezidente, care nu au obligaţii fiscale şi/sau obiecte impozabile pe teritoriul Republicii Moldova, pentru a deschide un cont curent prezintă suplimentar la documentele indicate la subpunctul 5.1. (cu excepţia lit. c) şi d)) informaţia despre lipsa obligaţiilor fiscale şi/sau a obiectului impozabil pe teritoriul Republicii Moldova.

5.3. Reprezentanţele înfiinţate în Republica Moldova de către persoanele juridice nerezidente pentru a deschide un cont curent prezintă suplimentar la documentele indicate la subpunctul 5.1. copia documentului ce confirmă înregistrarea de stat în Republica Moldova.

5.4. Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, indicată la lit.b) a subpunctului 5.1. poate fi întocmită în străinătate, care se legalizează notarial. În acest caz modelul se determină de către părţi de sine stătător, ţinîndu-se cont de prevederile subpunctului 15.2.

5.5. Misiunile diplomatice, oficiile consulare şi reprezentanţele organizaţiilor internaţionale, care sînt acreditate de către Ministerul Afacerilor Externe al Republicii Moldova, la deschiderea conturilor prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);

5

b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei fără legalizare notarială, al cărui model poate fi determinat de către părţi de sine stătător, ţinîndu-se cont de prevederile subpunctului 15.2.;

c) confirmarea de către Ministerului Afacerilor Externe al Republicii Moldova despre activitatea lor pe teritoriul Republicii Moldova;

d) copia legitimaţiei de acreditare, în care este semnătura titularului, eliberată de către Ministerul Afacerilor Externe al Republicii Moldova membrului misiunii, oficiului consular sau reprezentanţei organizaţiei internaţionale.

5.6. În cazurile stipulate în Regulamentul privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova, pentru a deschide cont în lei moldoveneşti nerezidentul suplimentar urmează să prezinte permisiunea respectivă a băncii centrale a statului corespunzător.

6. Deschiderea conturilor provizorii6.1. Pentru a deschide un cont provizoriu la formarea iniţială a capitalului social se prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) certificatul constatator eliberat de către Camera Înregistrării de Stat a Ministerului

Dezvoltării Informaţionale;c) hotărîrea privind emisiunea valorilor mobiliare (la înfiinţarea societăţii pe acţiuni);d) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea

contului.

6.2. Pentru a deschide un cont provizoriu, la efectuarea emisiunii publice de valori mobiliare a unei întreprinderi care deja funcţionează, se prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) copia hotărîrii Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare şi a certificatului privind înregistrarea

ofertei publice a valorilor mobiliare la Comisia Naţională a Pieţei Financiare; c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare;d) originalul sau copia legalizată notarial a extrasului din Registrul de stat al persoanelor

juridice, eliberat de Camera Înregistrării de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale (cu excepţia băncilor comerciale);


(Pct. 6.2. mod. conform HCA al BNM nr. 301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007.) (Pct. 6.2. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

6.3. După înregistrarea de stat a întreprinderii/efectuarea emisiunii publice mijloacele băneşti din contul provizoriu se virează la contul curent, deschis conform prevederilor prezentului Regulament. La efectuarea acestei operaţiuni se utilizează fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei prezentată la deschiderea contului curent.

7. Deschiderea conturilor „LORO”7.1. Conturi "Loro" în lei moldoveneşti se deschid:

a) băncilor autorizate - la Banca Naţională a Moldovei;b) băncilor autorizate - la banca de decontare a Bursei de Valori a Moldovei şi a Depozitarului

Naţional al Valorilor Mobiliare a Moldovei;c) băncilor autorizate – la banca de decontare care efectuează decontările aferente

operaţiunilor cu utilizarea cardurilor bancare;d) băncilor străine - la băncile autorizate.


7.2. Conturi "Loro" în valută străină se deschid:

6

a) băncilor autorizate - la băncile autorizate;b) băncilor străine - la băncile autorizate.

7.3. Pentru deschiderea conturilor "Loro" băncilor autorizate la Banca Naţională a Moldovei şi la băncile autorizate se prezintă documentele prevăzute la subpunctul 4.1. al prezentului Regulament şi copia autorizaţiei eliberate de BNM de a desfăşura activităţi financiare (în cazul în care contul se deschide în altă bancă decît BNM).(Pct. 7.3. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

7.4. Pentru deschiderea conturilor "Loro" băncilor autorizate la banca de decontare a Bursei de Valori a Moldoveişi a Depozitarului Naţional al Valorilor Mobiliare a Moldovei pe lîngă documentele prevăzute la subpunctul 4.1. al prezentului Regulament se prezintă următoarele documente:

a) copia autorizaţiei, eliberată de Banca Naţională a Moldovei, de a desfăşura activităţi financiare;

b) copia licenţei pentru desfăşurarea activităţii pe piaţa valorilor mobiliare (pentru băncile care desfăşoară activitate de broker sau dealer) eliberată de Comisia Naţională a Pieţei Financiare.


7.41. Pentru deschiderea conturilor „Loro” băncilor autorizate la banca de decontare care efectuează decontările aferente operaţiunilor cu utilizarea cardurilor bancare, se prezintă documentele prevăzute la subpunctul 4.1. al prezentului Regulament şi copia autorizaţiei eliberate de BNM de a desfăşura activităţi financiare.(Pct. 7.4. introdus conform HCA al BNM nr. 301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007.)

7.5. Conturile "Loro" băncilor străine se deschid la prezentarea următoarelor documente:a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, 2 exemplare legalizate notarial, unde

modelul fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei se coordonează de părţi, ţinîndu-se cont de cerinţele subpunctului 15.2;

c) extrasul din registrul bancar sau documentul ce confirmă existenţa autorizaţiei pentru desfăşurarea activităţii bancare, emisă de organul de supraveghere bancară, abilitat prin legislaţie, din ţara de reşedinţă a băncii respective;

d) copia documentelor de constituire (actul constitutiv, statutul, regulamentul etc.); e) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.

8. Deschiderea conturilor de depozit persoanelor juridice8.1. Pentru a deschide un cont de depozit persoana juridică rezidentă prezintă după caz, documentele prevăzute la punctul 4 din prezentul Regulament. (Pct. 8.1. mod. conform HCA al BNM nr. 301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007.)

8.2. Pentru a deschide un cont de depozit persoana juridică nerezidentă sau reprezentanţa înfiinţata în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente prezintă, după caz, documentele prevăzute la punctul 5 din prezentul Regulament.

8.3. Pentru a deschide un cont de depozit pentru băncile autorizate (în cazul în care contul se deschide în altă bancă decît BNM) sau pentru băncile străine se prezintă documentele prevăzute la subpunctul 7.3. şi respectiv 7.5. din prezentul Regulament.

9. Specificul deschiderii conturilor unor persoane9.1 Pentru a deschide un cont Trezoreria Centrală /teritorială prezintă documentele prevăzute la subpunctul 4.2. al prezentului Regulament.

7

9.2. Instituţiile publice, la deschiderea conturilor, prezintă documentele prevăzute la subpunctul 4.2. al prezentului Regulament, precum şi autorizaţia eliberată de către Ministerul Finanţelor al Republicii Moldova, conform prevederilor actelor normative în vigoare. (Pct. 9.2. mod. conform HCA al BNM nr. 38 din 16.02.2006, în vigoare 24.02.2006.)

9.3. Fondurile de investiţii deschid conturi conform prevederilor subpunctului 4.1. al prezentului Regulament. Fondul de investiţii la transmiterea contului în administrarea fiduciară managerului fiduciar, prezintă la bancă următoarele documente:

a) cererea fondului de investiţii privind transmiterea contului curent în administrarea fiduciară managerului fiduciar (formă liberă);

b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei a managerului fiduciar, legalizată notarial -2 exemplare (anexa nr.2);

c) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei a depozitarului fondului, legalizată notarial -2 exemplare (anexa nr.2);

d) copia licenţei managerului fiduciar pentru activitatea de administrare fiduciară a investiţiilor.

9.4. Pentru a deschide un cont filialelor, reprezentanţelor sau altor subdiviziuni structurale ale persoanelor juridice rezidente, care conform legislaţiei Republicii Moldova pot avea conturi, pe lângă documentele prevăzute la subpunctele 4.1. sau 4.2., după caz, al prezentului Regulament se prezintă demersul persoanei juridice privind deschiderea contului, în care se indică lista operaţiunilor autorizate spre efectuare în/din acest cont de către subdiviziunea respectivă şi sediul acesteia.

9.5 Concurenţii electorali deschid contul cu menţiunea „Fond electoral”, pentru perioada alegerilor locale/parlamentare, la prezentarea următoarelor documente:

a) cererea de deschidere a contului;b) hotărîrea Consiliului electoral de circumscripţie (în cazul alegerilor locale) sau după caz a

Comisiei Electorale Centrale (în cazul alegerilor parlamentare), privind înregistrarea concurentului electoral;

c) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, legalizată notarial – 2 exemplare;copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului

(Pct. 9.5. introdus conform HCA al BNM nr. 301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007.)

Capitolul IIIDESCHIDEREA CONTURILOR ÎNTREPRINZĂTORILOR INDIVIDUALI ŞI

PERSOANELOR FIZICE CARE PRACTICĂ ALT TIP DE ACTIVITATE(Cap. III mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

10. Deschiderea conturilor curente întreprinzătorilor individuali (Pct. 10 mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

10.1. Pentru a deschide un cont curent, întreprinzătorii individuali care conform legislaţiei în vigoare se înregistrează la Camera Înregistrării de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale prezintă următoarele documentele:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, legalizată notarial - 2 exemplare (anexa

nr.2);c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare;d) originalul sau copia legalizată notarial a extrasului din Registrul de stat al întreprinzătorilor

individuali, eliberat de Camera Înregistrării de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale (anexa nr.5);


8


10.2. Pentru a deschide un cont curent, întreprinzătorii individuali, care conform legislaţiei în vigoare, se înregistrează la alte organe de stat prezintă următoarele documentele:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, legalizată notarial -2 exemplare (anexa

nr.2). În cazul lipsei ştampilei, fişa menţionată va conţine specimenele de semnături;c) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare

(pentru persoanele cărora potrivit legislaţiei li se eliberează acest document);d) copia documentului ce confirmă înregistrarea de stat sau copia documentului care permite

practicarea activităţii; e) copia documentelor de constituire, pentru persoanele care deţin aceste documente;f) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.


11. Deschiderea conturilor curente persoanelor fizice rezidente care practică alt tip de activitate

11.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele fizice rezidente care practică alt tip de activitate prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.1);b) fişa cu specimene de semnaturi şi amprenta ştampilei, legalizată notarial -2 exemplare (anexa

nr.2);c) copia documentului care permite practicarea activităţii; d) copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare;e) copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.

111. Deschiderea conturilor de depozit Pentru a deschide cont de depozit întreprinzătorii individuali şi persoanele fizice care practică

alt tip de activitate prezintă, după caz, documentele prevăzute la punctul 10 sau 11 din prezentul Regulament.(Pct. 111 introdus conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

Capitolul III1

DESCHIDEREA CONTURILOR PERSOANELOR FIZICE CARE NU PRACTICĂ ACTIVITATE DE ÎNTREPRINZĂTOR SAU ALT TIP DE ACTIVITATE

(Cap. III1 introdus conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

12. Deschiderea conturilor curente persoanelor fizice rezidente şi nerezidente care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate

12.1. Pentru a deschide un cont curent persoanele fizice rezidente şi nerezidente care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.4);b) copia actului de identitate al titularului de cont.

12.11. În cazul deschiderii contului curent pentru persoanele fizice rezidente şi nerezidente care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate, de către persoana împuternicită se prezintă următoarele documente:

a) cererea de deschidere a contului (anexa nr.4);b) copia actului de identitate al titularului de cont, legalizată notarial;c) copia actului de identitate al persoanei împuternicite cu dreptul de a prezenta documentele

pentru deschiderea contului.(Pct. 12.11. introdus conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

9

12.2. Persoanele fizice nerezidente care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate sau întreprinderile cu statut de persoană fizică nerezidente care nu au obiecte impozabile/obligaţii fiscale pe teritoriul Republicii Moldova pentru a deschide un cont curent prezintă documentele indicate la subpunctul 12.1.

12.3. Semnătura titularului de cont se aplică în prezenţa persoanei responsabile de deschiderea contului pe un formular elaborat de bancă de sine stătător.

12.4. Pentru persoanele care nu au împlinit vîrsta de 14 ani, precum şi pentru persoanele limitate/lipsite în/de capacitatea de exerciţiu deschiderea conturilor, precum şi gestionarea lor se efectuează de către părinţi sau de tutore (curator), conform legislaţiei. (Pct. 12.4. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

13. Deschiderea conturilor de depozit(Pct. 13.mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

(Pct. 13.1. exclus conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

13.2. Pentru a deschide cont de depozit persoanele fizice rezidente şi nerezidente care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate prezintă documentele prevăzute la subpunctul 12.1. din prezentul Regulament.

Capitolul IVMODALITATEA PREZENTĂRII UNOR DOCUMENTE LA DESCHIDEREA

CONTURILOR

14. Cerinţe la prezentarea unor documente14.1. Cererea prezentată la deschiderea contului de către persoanele juridice, reprezentanţele înfiinţate în Republica Moldova ale persoanelor juridice nerezidente, întreprinzătorii individuali şi persoanele fizice care practică alt tip de activitate se semnează de către conducătorul şi contabilul-şef al titularului de cont. În cazul în care în personalul scriptic al titularului de cont nu este prevăzută funcţia de contabil, semnăturile sunt aplicate în conformitate cu legislaţia în vigoare.(Pct. 14.1. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

14.2. Cererea prezentată la deschiderea contului de către persoanele fizice care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate se semnează de către titularul de cont sau de persoana împuternicită.

14.3. La deschiderea mai multor conturi în aceeaşi filială, sau la sediul central al băncii, titularul de cont prezintă în mod obligatoriu pentru fiecare cont următoarele documente:

- cererea de deschidere a contului;- copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea

contului/conturilor.Celelalte documente, prevăzute în prezentul Regulament, la deschiderea mai multor conturi în aceeaşi filială sau la sediul central al băncii, respectiv se prezentă într-un singur exemplar. Deschiderea concomitentă a cîtorva conturi în aceeaşi filială, sau la sediul central al băncii, poate fi efectuată în baza unei cereri, precum şi a unei copii a actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea conturilor.(Pct. 14.3. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

14.4. În cazul deschiderii/modificării/închiderii contului de către persoana împuternicită prin act juridic (procură, contract de mandat, etc.) se prezintă actul autentificat notarial sau copia actului

10

legalizată notarial, care confirmă împuternicirile persoanei de a prezenta documentele pentru deschiderea/modificarea/închiderea contului.

Persoana fizică, care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate pe numele căreia a fost deschis contul de către persoana împuternicită, la prima prezentare la bancă, prezintă originalul actului de identitate şi aplică specimenul semnăturii sale în prezenţa persoanei responsabile a băncii, pe un formular elaborat de bancă de sine stătător.(Pct. 14.4. mod. conform HCA al BNM nr. 301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007.) (Pct. 14.4. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

14.5. La deschiderea contului, precum şi pe durata menţinerii acestuia în evidenţele sale, banca solicită documente suplimentare celor prevăzute în Regulament sau substituirea unora dintre acestea, ca urmare a modificărilor operate ulterior în legislaţie.

Banca va stabili de sine stătător proceduri interne în vederea asigurării reînoirii documentelor prezentate la deschiderea/modificarea conturilor (păstrate în dosarele juridice), al căror termen de valabilitate expiră.(Pct. 14.5. mod. conform HCA al BNM nr. 301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007.)

14.6. La deschiderea contului adresa titularului de cont se consideră următoarea:a) pentru persoanele juridice, reprezentanţele înfiinţate în Republica Moldova ale

persoanelor juridice nerezidente, întreprinzătorii individuali – sediul (adresa) indicată în:- extrasul din Registrul de stat al persoanelor juridice/al întreprinzătorilor individuali;- documentul ce confirmă înregistrarea de stat; - documentul ce permite practicarea activităţii de întreprinzător.

b) pentru persoanele fizice care practică alt tip de activitate – adresa indicată în documentul ce permite practicarea activităţii;

c) pentru persoanele fizice care nu practică activitate de întreprinzător sau alt tip de activitate - de bază se consideră domiciliul indicat în actul de identitate pentru persoane rezidente şi adresa indicată în cererea de deschidere a contului pentru persoane nerezidente.


14.7. Documentele întocmite de către sau cu participarea autorităţilor competente din statele străine, ulterior, se legalizează la Ambasada Republicii Moldova acreditată pentru ţara respectivă sau, cu titlu de excepţie, la Departamentul afaceri consulare a Ministerului Afacerilor Externe şi Integrării Europene al Republicii Moldova. Documentele menţionate pot fi prezentate fără legalizare, dacă aceasta este prevăzut în tratatele internaţionale la care Republica Moldova este parte.(Pct. 14.7. mod. conform HCA al BNM nr. 301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007.)

14.8. Documentele prezentate de către persoane nerezidente, întocmite în limbi străine, se prezintă în traducere în limba de stat legalizată conform legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova.

14.9. Documentele prezentate la deschiderea contului, precum şi alte documente aferente (confirmarea organelor fiscale privind luarea la evidenţă a contului, modificarea contului ş.a.) se păstrează în dosarul juridic al titularului de cont. Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei se păstrează la contabilul-şef /persoana responsabilă a băncii şi executorul responsabil. Modificările efectuate în documentele menţionate se prezintă la bancă, în termen de 5 zile de la data efectuării, acestora în modul similar celor prezentate la deschiderea conturilor conform prevederilor prezentului Regulament şi se păstrează în dosarul juridic al titularului de cont.(Pct. 14.9. mod. conform HCA al BNM nr. 301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007.)

15. Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei15.1. Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei (anexa nr.2, în continuare - fişă) se prezintă de către persoanele juridice, reprezentanţele înfiinţate în Republica Moldova ale

11

persoanelor juridice nerezidente, întreprinzătorii individuali şi persoanele fizice care practică alt tip de activitate, cărora li se deschid conturi la băncile autorizate din Republica Moldova. (Pct. 15.1. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

15.2. Fişa prezentată la deschiderea contului trebuie să conţină următoarele elemente obligatorii:a)denumirea completă a titularului de cont;b)codul fiscal al titularului de cont;c)adresa titularului de cont;d)numărul de telefon/fax al titularului de cont;e)numele şi prenumele persoanelor, care conform legislaţiei în vigoare şi documentelor de

constituire, sînt desemnate să gestioneze conturile şi să aplice semnături pe documentele de plată şi de casă;

f)specimenele de semnături ale persoanelor menţionate la litera e);g)termenul de acţiune al dreptului provizoriu al persoanelor împuternicite de a aplica prima sau a

doua semnătură;h)specimenul amprentei ştampilei/ştampilelor titularului de cont care va fi aplicată/vor fi aplicate

pe documentele de plată şi de casă (pentru persoanele care potrivit legislaţiei dispun de ştampilă);i)data, luna, anul, ştampila titularului de cont şi semnăturile persoanelor împuternicite în

conformitate cu legislaţia în vigoare.La întocmirea fişei parametrii se stabilesc de bancă de sine stătător.


15.3. Dreptul de a aplica prima şi a doua semnătură aparţine persoanelor împuternicite în conformitate cu legislaţia în vigoare.

15.4. În cazul în care în personalul scriptic al persoanei juridice, reprezentanţei înfiinţate în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, întreprinzătorului individual şi persoanei fizice care practică alt tip de activitate nu sunt prevăzute alte persoane, cărora li s-ar putea acorda dreptul de a aplica a doua semnătură, la bancă se prezintă fişa doar cu specimenul semnăturii conducătorului sau a persoanei împuternicite (specimenele ambelor semnături). (Pct. 15.4. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

15.5. În cazul substituirii persoanei cu drept de semnătură sau de modificare a specimenului de semnătură, se prezintă o nouă fişă cu semnăturile persoanelor cu drept de prima şi a doua semnătură, iar fişa precedentă se anulează. Fişa anulată se păstrează în dosarul juridic privind deschiderea conturilor cu nota respectivă.(Pct. 15.5. mod. conform HCA al BNM nr. 301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007.)

15.6. În caz de includere suplimentară a unei persoane cu drept de semnătură, se prezintă o fişă doar cu semnătura persoanei respective, legalizată notarial, care se păstrează împreună cu fişa prezentată la deschiderea contului. Pe prima fişă se indică numărul fişelor existente ale titularului de cont.

15.7. Învestirea unei persoane cu drept de prima sau a doua semnătură sau substituirea provizorie a uneia din persoanele împuternicite necesită prezentarea suplimentară a unei fişe, în 2 exemplare, doar cu semnătura persoanei respective, indicând termenul de învestire, şi a unei copii a documentului care confirmă funcţia şi dreptul de semnătură, legalizate notarial. Pe prima fişă se înscrie numărul fişelor existente ale titularului de cont.

15.8. Fişa se prezintă la bancă în două exemplare. Banca poate solicita titularului de cont exemplare suplimentare ale fişei în cazul deţinerii a mai multe conturi, dacă această necesitate rezultă din condiţiile de amplasare a sectoarelor de operaţiuni ale băncii.

Capitolul V

12

MODIFICAREA ŞI ÎNCHIDEREA CONTURILOR

16. Modificarea conturilor16.1.Modificarea conturilor se efectuează în următoarele cazuri:

- modificarea denumirii (datelor personale), formei organizatorico-juridice a titularului de cont;

- modificările rezultate din modificarea planului de conturi al evidenţei contabile în bănci şi alte instituţii financiare din Republica Moldova;

- modificarea codului numeric al valutei în care a fost deschis contul;- alte cazuri prevăzute de legislaţia în vigoare.

16.2. Conducerea băncii este în drept să adopte de sine stătător decizia privitor la modificarea contului în cazul modificării planului de conturi al evidenţei contabile. Despre aceste modificări banca este obligată să informeze titularul de cont în termen de 30 de zile până la efectuarea acestora.

16.3. Pentru modificarea contului în caz de lichidare a persoanei juridice, reprezentanţei înfiinţate în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, întreprinzătorului individual comisia de lichidare/lichidatorul prezintă la bancă:

- hotărârea organului competent privind lichidarea, care trebuie să conţină termenul de acţiune a comisiei de lichidare/lichidator;- fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei comisiei de lichidare/lichidator, legalizată notarial, -2 exemplare (anexei nr.2).


17. Închiderea convenţională a conturilor17.1. Conturile deschise nu pot fi închise din motivul lipsei de operaţiuni în/din cont.

În scopul evitării cazurilor de lezare a intereselor titularilor de cont şi dacă aceasta nu contravine prevederilor contractelor, conturile, la care timp îndelungat (2 ani) nu s-au efectuat operaţiuni în/din cont, la decizia conducerii băncii, pot fi închise convenţional.

În cazul suspendării activităţii titularului de cont închiderea convenţională a conturilor se efectuează în baza cererii depuse în temeiul hotărârii fondatorilor/asociaţilor sau a organelor abilitate prin lege. 17.2. Soldurile din aceste conturi se consolidează la un cont centralizat separat cu perfectarea Registrului conturilor bancare închise convenţional, ţinut conform legislaţiei în vigoare, care include:a) denumirea titularului de cont;b) numărul şi denumirea contului,c) soldul în cont;d) data iniţială a deschiderii contului;e) data închiderii convenţionale;f) alte date la decizia băncii.În Registrul conturilor analitice deschise la bancă se efectuează înscrierea respectivă.(Pct. 17.2. mod. conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

17.3. Contul centralizat se deschide la acelaşi cont sintetic. Numerele conturilor închise convenţional nu se permite de a fi atribuite altor conturi deschise. În cazul închiderii definitive a contului închis convenţional se face menţiunea respectivă în Registrul conturilor bancare închise convenţional.

17.4. Conturile, la care, în corespundere cu legislaţia în vigoare, sînt suspendate operaţiunile sau sechestrate mijloacele băneşti, nu pot fi închise convenţional.

13

17.5. La reluarea operaţiunilor la contul închis convenţional, la solicitarea titularului contului, acestuia i se deschide un cont nou iar contul închis convenţional se închide, în modul stabilit de prezentul Regulament.(Pct. 17.5. mod. conform HCA al BNM nr. 301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007.)

18. Închiderea conturilor18.1.Conturile pot fi închise:

a) în baza cererii titularului de cont/persoanei împuternicite; b) în baza hotărîrii fondatorilor/organelor de constituire ale persoanei juridice, reprezentanţei

înfiinţate în Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, întreprinzătorului individual, sau conform prevederilor documentelor de constituire a acestora;

c) în baza hotărîrii instanţei de judecată;d) achitarea creditului/restituirea depozitului;e) în alte cazuri prevăzute de legislaţia în vigoare.


18.2. Nu pot fi închise conturile, la care, în corespundere cu legislaţia în vigoare, sînt suspendate operaţiunile sau sechestrate mijloacele băneşti.

18.3. La închiderea contului curent/de depozit mijloacele băneşti se transferă /restituie titularului de cont, persoanei împuternicite, succesorilor în drept sau altor persoane îndreptăţite conform legislaţiei.(Pct. 18.3. mod. conform HCA al BNM nr. 301 din 29.11.2007, în vigoare 28.12.2007.)

18.4. Conturile provizorii se închid conform legislaţiei în vigoare după transferarea soldului la contul curent sau după restituirea mijloacelor băneşti în cazul în care emisiunea valorilor mobiliare nu a avut loc sau întreprinderea nu a fost constituită.

18.5. Numerele conturilor închise nu se atribuie altor conturi.

18.6. La închiderea contului, dosarul juridic privind deschiderea contului se păstrează în arhiva băncii cu respectarea legislaţiei în vigoare şi a regulilor de organizare a lucrărilor de arhivă.

CAPITOLUL VIDISPOZIŢII FINALE

19. Prevederile prezentului Regulament, cu excepţia celor menţionate la Capitolul V, nu se extind asupra conturilor deschise în conformitate cu Regulamentul privind deschiderea şi închiderea conturilor în băncile din Republica Moldova, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administraţie al BNM nr. 415 din 30 decembrie 1999 cu modificările şi completările ulterioare.(Pct. 19 mod. conform HCA al BNM nr. 336 din 10.11.2005, în vigoare 18.11.2005.)

19.1 Anexele 1, 2 şi 4 la prezentul Regulament pot fi completate la necesitate cu prevederi suplimentare, în conformitate cu prevederile procedurilor interne ale băncii.(Pct. 191 introdus conform HCA al BNM nr. 67 din 17.04.2008, în vigoare 31.05.2008.)

14

Anexa nr. 1

CĂTRE

__________________________________________ (numele, prenumele conducătorului băncii)

__________________________________________ (denumirea şi adresa băncii)__________________________________________

CERERE DE DESCHIDERE A CONTULUI

Prin prezenta______________________________________________________________________________, (denumirea titularului de cont)situată pe adresa_______________________________________________tel/fax____________________________,

e-mail__________________________,codul fiscal_____________________, rugăm de a ne deschide un cont

______________________________________________________________________________________(denumirea şi valuta contului)

În acest scop, anexăm următoarele documente (de indicat documentele prezentate pentru deschiderea contului):______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Semnăturile autorizate ale titularului Conducător (semnătura) Contabil-şef (semnătura) L.Ş.__________________________________________________________________________________

MENŢIUNILE BĂNCII:

Documentele privind deschiderea contului au fost verificate "___"____________anul

De deschis un cont ______________________________

Conducătorul (semnătura)

Contabil-şef (semnătura)

15

Anexa nr.2

F I Ş ACU SPECIMENE DE SEMNĂTURI ŞI AMPRENTA

ŞTAMPILEI

Titularul de contCodul fiscalAdresaNr. tel.Nr. contului

Denumirea completă

Primasemnatură

A douasemnatură

Numele, prenumele Specimenul desemnatură

Termenul autorizaţiei persoanelorcu drept provizoriu de semnatură

Specimenul amprentei ştampilei

Ştampila şi semnăturiletitularului de cont

Conducător

Contabil-şef

” ”

Menţiunile băncii:Autorizarea privind specimenele de semnături

Contabil-şef(sau persoana împuternicită)

(semnătura)„ „

Data

Carnetul de cecuri de numerar neutilizate (de la nr._____pînă la nr._____) a fost restituit băncii la data de ”___” _______ anul ___

A restituit: Contabil-şef (al titularului de cont)(sau persoana împuternicită)

A primit: Contabil-şef (al băncii)(sau persoana împuternicită)

(semnătura)

(semnătura)

Nr. fax.e-mail

Cecuri de numerar eliberateDe la nr. Pînă la nr. Data De la nr. Data De la nr.Pînă la nr. Pînă la nr.

16

VersoREPUBLICA MOLDOVA

NOTARUL

SEDIUL BIROULUI

Eu, notar legalizez semnatura/semnaturile cetateanului/cetatenilor

1.(Numele de familie prenumele)

2.

3.

4.

5.

6.

Efectuata in prezenia mea pe inscrisuri al caror continut ii/le este cunoscut.Identitatea semnatarului/semnatarilor a fost stabilita.Notarul nu certifica faptele expuse in prezentul inscris, ci numai confirma ca semnatura/semnaturile apartine/apartinpersoanei/persoanelor care a/au semnat.

S-a inregistrat cu nr. ______S-a incasat taxa de stat _______ lei

(privat/de stat, numele de familie, prenumele)

(mentiuni privind locul desfasurarii activitatii notariale)

(se indica anul, luna si ziua cu litere)

(privat/de stat, numele de familie, prenumele)

S-a perceput plata pentru serviciul notarial _______ lei

/sigiliul/ NOTAR (privat/de stat) /semnatura/

(Numele de familie prenumele)





Anexa nr.3

CAMERA ÎNREGISTRĂRII DE STATA MINISTERULUI DEZVOLTĂRII INFORMAŢIONALE

AL REPUBLICII MOLDOVA

EXTRASdin Registrul de stat al persoanelor juridice

nr._________ din __________

Denumirea completă: ________________________________________________________________

Denumirea prescurtată: ____________________________________________________________________

Forma juridică de organizare: _______________________________________________________________

Numărul de identificare de stat şi codul fiscal (IDNO): ___________________________________________

Data înregistrării de stat: ___________________________________________________________________

Sediul (adresa, telefon, fax): ________________________________________________________________

Modul de constituire: (nou-creată, reorganizată): ________________________________________________

Succesiunea de drept: _____________________________________________________________________

Obiectul principal de activitate: ________________________________________________________

Capitalul social (subscris, depus): ___________________________________________________________

Administrator ( numele, prenumele, IDNP): ___________________________________________________

Asociaţi:

1. Persoană juridică (denumirea completă, IDNO, ţara de origine, sediul, cuantumul părţii sociale în lei şi

procente): ______________________________________________________

2. Persoană fizică ( numele, prenumele, IDNP, ţara de origine, cuantumul părţii sociale în lei şi

procente): ___________________________________________________________________

În proces de reorganizare, lichidare, insolvabilitate, activitate suspendată, pasivă sau inactivă: ______________________________________________________________________________

Prezentul extras este eliberat în temeiul art.34 al Legii nr.220-XVI din 19 octombrie 2007 privind înregistrarea de stat a persoanelor juridice şi a întreprinzătorilor individuali şi confirmă datele din Registrul de stat la data de : ______________________ .

___________________________ _______________________ persoana responsabilă semnătura L.Ş.”

17

Anexa nr.4

CĂTRE

__________________________________________ (numele, prenumele conducătorului băncii)__________________________________________

(denumirea şi adresa băncii)__________________________________________

CERERE DE DESCHIDERE A CONTULUI

Subsemnatul,___________________________________________________________________, (numele, prenumele persoanei fizice ce prezintă documentele)

rog să deschideţi un cont___________________________________________________________ (denumirea şi valuta contului)

Pe numele_______________________________________________________________________, (numele, prenumele persoanei fizice - titularului de cont)

actul de identitate seria ______nr. ____________, eliberat de ______________________________

la data de «____» _______________ anul, valabil până la data de «____»________________ anul,

cod fiscal __________________________, domiciliat în _________________________________

str. __________________________tel/fax________________, e-mail ______________________ (adresa titularului de cont)

"___"____________anul Semnătura titularului de cont ___________________ (sau a persoanei împuternicite)

________________________________________________________________________________MENŢIUNILE BĂNCII:

Documentele privind deschiderea contului au fost verificate "___"_________________anul

Semnătura persoanei responsabile ___________________

De deschis un cont ______________________________

Conducătorul (semnătura)

18

Anexa nr. 5

CAMERA ÎNREGISTRĂRII DE STATA MINISTERULUI DEZVOLTĂRII INFORMAŢIONALE

AL REPUBLICII MOLDOVA

EXTRASdin Registrul de stat al întreprinzătorilor individuali

nr._________ din __________

Numele, prenumele, IDNP: _____________________________________________________

Forma juridică de organizare: ___________________________________________________

Numărul de identificare de stat şi codul fiscal (IDNO): ______________________________

Data înregistrării de stat: _______________________________________________________

Domiciliul: _________________________________________________________________

Obiectul principal de activitate: _________________________________________________

Prezentul extras este eliberat în temeiul art.34 al Legii nr.220-XVI din 19 octombrie 2007 privind înregistrarea de stat a persoanelor juridice şi a întreprinzătorilor individuali şi confirmă datele din Registrul de stat la data de : ______________________ .

___________________________ _______________________ persoana responsabilă semnătura L.Ş.”

19

Regulamentul Privind Deschiderea,Modificarea Si Inchiderea Conturilor La Bancile Din Md

Documents

Transcript of Regulamentul Privind Deschiderea,Modificarea Si Inchiderea Conturilor La Bancile Din Md