Aprobat de Consiliul de Administraie al BNM proces-verbal nr.28 din 18 octombrie 1995

(MO nr. 5-6/1 din 25.01.1996) Cu modificrile din:

- 26. 06.1998, HCA nr.170; - 01.10.1998, HCA nr.276; - 25.11.1998, HCA nr.354; - 03.03.2000, HCA nr. 56; - 30.11.2000, HCA nr. 362; - 10.10.2002, HCA nr.242; - 08.04.2004, HCA nr.79;

- 17.08.2006 (n vigoare 26.01.2007), HCA nr.218; - 01.12.2006 (n vigoare 08.12.2006), HCA nr.327;

- 02.08.2007 (n vigoare 09.09.2007), HCA nr.196; - 31.07.2008 (n vigoare 12.09.2008), HCA nr.139;

REGULAMENT

cu privire la facilitatea de lombard nr. 4/08 din 18.10.1995

1. Scopul

(1) Facilitatea de lombard are ca scop implementarea unui mecanism pentru administrarea lichiditii bncii liceniate (n continuare banc).

(2) Banca i Banca Naional a Moldovei (n continuare BNM) pot ncheia un contract de facilitate de lombard pentru a asigura achitarea exact i la timp a obligaiunilor de plat a bncii. (Pct. 1 modificat prin Hot. BNM nr. 139 din 31.07.2008) (Pct. 1 modificat prin Hot. BNM nr.56 din 03.03.2000)

2. Definiii

(1) Facilitatea de lombard: O cumprare de ctre BNM a activelor eligibile vndute de o banc la un pre determinat care este urmat de recumprarea acelorai active de ctre banc de la BNM la un pre determinat de recumprare timp de cinci zile (5) maximum. (2) Data depunerii cererii: Data la care este depus cererea de folosire a facilitii de lombard

(3) Data cumprrii: data la care BNM trebuie s cumpere valorile mobiliare propuse la cumprare de banc.

(4) Valorile mobiliare cumprate: Valorile mobiliare vndute si transferate de banc Bncii Naionale ntr-o tranzacie.

(5) Preul de cumprare: Preul la care la data cumprrii valorile mobiliare snt procurate de Banca Naional.

(6) Data recumprrii: Data la care banca trebuie s recumpere valorile mobiliare de la Banca Naional.

(7) Preul recumprrii: Preul la care valorile mobiliare cumprate trebuie sa fie recumprate de la Banca Naional de ctre banc la data recumprrii.

(8) Rata lombardului: Rata anual a donzii, folosit n determinarea preului de recumprare.

2

(9) Lipsa de plata: Oricare din urmtoarele cazuri vor fi considerate drept lips de plat: (i) neputina bncii de a recumpra valorile mobiliare la data recumprrii ori la preul de recumprare; (ii) iniierea de ctre ori mpotriva unei bnci a unei proceduri de lichidare, insolvabilitate, faliment ori de numire a unui receptor pentru banc.

(10) Persoan autorizat: Persoana (ele) autorizat (e) de banc s execute contractul facilitii de lombard i s depun cerere (ri), pe msura necesitii, conform contractului respectiv. (Pct. 2 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008)

(Pct. 2 modificat prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

(Pct. 2 modificat prin Hot. BNM nr.56 din 03.03.2000)

(Pct. 2 modificat prin Hot. BNM nr.362 din 30.11.2000) (Pct. 2 modificat prin Hot. BNM nr.354 din 25.11.1998)

(Pct. 2 modificat prin Hot. BNM nr.276 din 01.10.1998)

3. Participanii i criteriile de folosire a facilitilor de lombard Banca Naional a Moldovei acord faciliti de lombard bncilor care au ncheiat cu Banca Naional a Moldovei: - Contract pentru facilitatea de lombard (Anexa 1 la Regulament); - Contract privind participarea la SIC al Bncii Naionale a Moldovei i acordurile adiionale respective; - Contract privind participarea la sistemul automatizat de pli interbancare. (Pct. 3 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008 ) (Pct. 3 modificat prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

(Pct. 3 modificat prin Hot. BNM nr.56 din 03.03.2000)

(Pct. 3 modificat prin Hot. BNM nr.362 din 30.11.2000) (Pct. 3 modificat prin Hot. BNM nr.354 din 25.11.1998)

(Pct. 3 modificat prin Hot. BNM nr.276 din 01.10.1998)

4. Activele eligibile (1) Activele eligibile pentru cumprare i recumprare conform facilitii de lombard snt valorile mobiliare Stat dematerializate emise de Ministerul Finanelor n numele Republicii Moldova la piaa intern n moneda naional i Certificatele Bncii Naionale.

(2) Eligibile sunt numai valorile mobiliare ce au data scadentei dup data recumprrii i au termen de circulaie de pn la nouzeci i una de zile (91) din data cumprrii i accesibile pentru BNM.

(3) Valorile mobiliare eligibile emise n form dematerializat, n continuare valori mobiliare sau VM, trebuie s fie disponibile pe contul nr.1 al bncii n SIC la BNM n momentul cnd o banc depune Cererea pentru facilitatea de lombard (Pct. 4 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008 )

(Pct. 4 modificat prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

(Pct. 4 modificat prin Hot. BNM nr.56 din 03.03.2000)

(Pct. 4 modificat prin Hot. BNM nr.354 din 25.11.1998)

5. Contractul pentru facilitatea de lombard

(1) Bncile ce doresc s foloseasc facilitatea de lombard trebuie s ncheie un contract pentru facilitatea de lombard ( anexa 1) cu BNM nainte de a prezenta cererea pentru facilitatea de lombard.

(2) Contractul pentru facilitatea de lombard se va ncheia pe o perioad nelimitat de timp i va prevedea toate condiiile i termenele de cumprare i recumprare ale valorilor mobiliare eligibile conform facilitilor de lombard.

3

(3) Contractul pentru facilitatea de lombard poate fi anulat n orice timp la iniiativa uneia din pri, cu condiia anunrii celeilalte pri cu 30 de zile nainte. Bncii i se va permite s foloseasc facilitatea de lombard dup acest anun cu condiia, c data recumprrii cade naintea datei anulrii contractului.

(4) Contractul pentru facilitatea de lombard poate fi modificat sau completat printr-un acord reciproc dintre BNM i toate bncile ce au ncheiat contracte pentru facilitile de lombard.

(5) Pn la prezentarea primei cereri pentru facilitatea de lombard, banca transmite la BNM procurile persoanelor autorizate de banc pentru efectuarea tranzaciei nominalizate (Pct. 5 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008)

(Pct. 5 modificat prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

(Pct. 5 modificat prin Hot. BNM nr.354 din 25.11.1998)

6. Cererea pentru folosirea facilitii de lombard

(1) Pentru obinerea facilitii de lombard, banca expediaz la BNM o Cerere pentru facilitatea de lombard (Anexa 2 la Regulament) i Lista valorilor mobiliare propuse pentru vnzare BNM n cadrul facilitii de lombard (anexa 3 la Regulament), utiliznd Sistemul Mesaje interbancare, componenta de transport a Sistemului Automatizat de Pli Interbancare (SAPI), care vor fi recepionate de BNM pn la ora 12.00 n ziua, n care se solicit facilitatea de lombard.

(2) n cazuri excepionale, dac din anumite motive componenta de transport a SAPI nu va fi accesibil, poate fi utilizat suportul magnetic conform standardului, stabilit n aplicaia Mesaje interbancare, versiunea Bnci comerciale sau suportul de hrtie legalizat cu semntura conductorului bncii i amprenta tampilei. (3) Cererile pentru facilitatea de lombard recepionate de BNM dup ora 12.00, precum i cererile perfectate cu abateri i erori se resping. (4) BNM, pe msura recepionrii i verificrii corectitudinii ntocmirii Cererii, expediaz bncii Avizul privind recepionarea Cererii i a Listei VM propuse pentru vnzare BNM n cadrul facilitii de lombard (Anexa 7 la Regulament) sau Avizul de respingere al Cererii, indicnd motivul respingerii (Anexa 8 la Regulament), utiliznd Sistemul Mesaje interbancare, componenta de transport a SAPI. (5) n cazul n care Cererea i Lista valorilor mobiliare propuse pentru vnzare BNM n cadrul facilitii de lombard sunt corecte, valorile mobiliare propuse spre vnzare BNM se blocheaz n contul nr. 1 al bncii n SIC, pn la decizia definitiv a conducerii BNM privind acordarea facilitii de lombard. (6) Cererea pentru facilitatea de Lombard i Lista valorilor mobiliare propuse pentru vnzare BNM n cadrul facilitii de lombard, se imprim n 3 exemplare i se prezint conducerii pentru aprobare. (7) Cererea cu indicaia acceptat sau respins va fi expediat de ctre BNM bncii prin intermediul Sistemului Mesaje interbancare, componenta de transport a SAPI, dup decizia respectiv a conducerii BNM. (8) n cazul respingerii cererii, BNM deblocheaz valorile mobiliare. (9) Cererea prezentat nu poate fi retras. (Pct. 6 modificat prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

(Pct. 6 modificat prin Hot. BNM nr.354 din 25.11.1998)

4

(Pct. 6 modificat prin Hot. BNM nr.170 din 26.06.1998) 7. Termenele i condiiile folosirii facilitii de lombard.

(1) BNM va informa banca referitor la acceptarea sau respingerea Cererii pentru facilitatea de lombard n timp de 3 ore de la recepionarea Cererii de ctre BNM.

(2) Facilitatea de lombard este acordat de BNM la preul de cumprare al VM prin creditarea contului Loro al bncii (contului de decontare al bncii n SAPI), n aceeai zi n care DOP a primit cererea n mod electronic de la banc. Data depunerii Cererii pentru facilitatea de Lombard i data cumprrii VM de ctre BNM este aceeai.

(3) Dup creditarea contului de decontare al bncii n SAPI cu suma facilitii de lombard (preul de cumprare al VM conform facilitii de lombard), VM ale bncii vndute BNM vor fi transferate n SIC la BNM din contul nr.1 al bncii n contul nr.1 al BNM (4) Dup efectuarea tranzaciei, SAPI la solicitarea bncii, va expedia extrasul din cont.

(5) Preul de cumprare (P) conform facilitilor de lombard este suma preturilor de cumprare (Pi) a tuturor valorilor mobiliare eligibile individuale oferite pentru vnzare BNM.

P = Pi

Preul de cumprare al unei valori mobiliare individuale este determinat n modul urmtor:

Pi = NVi : {1 + 100

:(t Yi 365) }

Unde: Pi - Preul de cumprare al unei valori mobiliare individuale; NVi - Valoarea nominal a unei valori mobiliare individuale;

Yi - Rata dobnzii cu care au fost procurate iniial valorile mobiliare, sau rata dobnzii (RD) determinat la ultima licitaie de VM (pentru VMS licitaia de bonuri de trezorerie cu scadena de 91 de zile ), n caz dac aceasta este mai nalt dect RD cu care a fost procurat iniial VM. t - numrul actual de zile dintre data cumprrii de BNM i data scadenei valorii mobiliare.

(6) Preul de recumprare (RP) conform facilitilor de lombard este suma preului de

recumprare (RPi) a tuturor valorilor mobiliare eligibile, oferite spre vnzare BNM. RP=RPi Preul de recumprare a unei valori mobiliare individuale este determinat n felul urmtor:

RPi = Pi*

+

100

)365:(*1

TLR

Unde: RP: Preul de recumprare RPi : Preul de recumprare al unei valori mobiliare individuale Pi Preul de cumprare al unei valori mobiliare individuale LR: Rata de lombard T: numrul actual de zile dintre data cumprrii i data recumprrii.

(7) Rata de lombard se stabilete n mrimea ratei de baz a Bncii Naionale a Moldovei (rata dobnzii de politic monetar) plus o marj de 2 puncte procentuale. (8) Orice facilitate de lombard acordat conform unei cereri bncii va expira la data recumprrii. Data recumprrii convenit nu va fi amnat.

5

(9) La data recumprrii BNM va vinde bncilor la preul de recumprare i bncile vor recumpra de la BNM la preul de recumprare aceleai valori mobiliare vndute BNM la preul de cumprare. Valorile mobiliare cumprate vor fi recumprate n baza Registrului valorilor mobiliare cumprate n cadrul facilitii de lombard i supuse recumprrii (Anexa nr. 4)

(10) Tranzacia de recumprare (n termenul stabilit) se va efectua de ctre BNM n etapa Efectuarea plilor i a compensrii, n baza Ordinului de plat, emis de ctre BNM n numele bncii titular al contului de decontare, la suma egal cu preul de recumprare. Dup efectuarea plii se efectueaz transferarea acelorai valori mobiliare n SIC la BNM din contul nr.1 al BNM n contul nr.1 al bncii. (11) BNM va aproba facilitatea de lombard pentru maximum cinci (5) zile. BNM poate stabili un termen i mai mic pentru facilitile de lombard sau respinge cererea pentru facilitatea de lombard, reieind din condiiile pieei monetare i valutare. Bncile vor fi informate despre termenele noi nu mai trziu de 5 zile pn la intrarea n vigoare. Noile termene nu vor afecta cererile pentru facilitile de lombard aprobate mai nainte.

(12) La discreia sa, banca poate recumpra valorile mobiliare vndute n orice zi lucratoare nainte de data recumprrii indicat n cerere cu acordul prealabil al BNM. Preul de recumprare va fi atunci calculat dup formula din punctul 7 (6).

(13) Pentru a recumpra VM vndute, nainte de data recumprrii indicat n Cerere, banca va expedia la BNM n DOP un Aviz pentru recumprarea anticipat a facilitii de lombard (anexa nr. 5) i Lista valorilor mobiliare pentru recumprarea anticipat a facilitii de lombard (anexa nr. 6). n anexa nr. 6, n rubricile 9 i 11 vor fi indicate respectiv preul de recumprare al unei VM recalculat i volumul facilitii de lombard la preul de recumprare recalculat, innd cont de numrul zilelor de facto ale facilitii de lombard utilizate. Nu se admite recumprarea parial anticipat a VM vndute n cadrul unei faciliti de lombard. (14) Avizul pentru recumprarea anticipat a facilitii de lombard i Lista valorilor mobiliare pentru recumprarea anticipat, se transmit la BNM utiliznd Sistemul Mesaje interbancare, componenta de transport a SAPI, care vor fi recepionate de BNM pn la ora 12.00 n ziua recumprrii anticipate.

(15) Avizele pentru recumprarea anticipat recepionate dup ora 12.00, precum i Avizele perfectate cu abateri i erori se resping. (16) BNM, pe msura recepionrii i verificrii corectitudinii ntocmirii Avizului i Listei VM pentru recumprarea anticipat a facilitii de lombard, expediaz bncii Avizul privind recepionarea i nregistrarea acestora (Anexa 9 la Regulament), sau Avizul de respingere, indicnd motivul respingerii (Anexa 10 la Regulament) utiliznd Sistemul Mesaje interbancare, componenta de transport a SAPI.

(17) Avizul pentru recumprarea anticipat a VM i Lista VM pentru recumprarea anticipat, dup verificare se imprim n 3 exemplare i se prezint conduceri pentru aprobare.

(18) Avizul pentru recumprarea anticipat cu indicaia acceptat sau respins va fi expediat de ctre BNM bncii prin intermediul Sistemului Mesaje interbancare, componenta de transport a SAPI, dup rezoluia respectiv a conducerii BNM. (19) Avizul pentru recumprare anticipat nu poate fi retras.

6

(20) BNM va informa banca referitor la acceptarea sau respingerea Avizului pentru recumprarea anticipat n timp de 3 ore de la recepionarea Avizului de ctre BNM.

(21) Recumprarea anticipat a facilitii de Lombard se va efectua n ziua primirii Avizului de la banc, n baza Ordinului de plat, emis de ctre BNM n numele bncii titular al contului de decontare, expediat n SAPI n etapa Efectuarea plilor i a compensrii. Procedura transferrii VM recumprate anticipat din contul nr.1 al BNM n contul nr.1 al bncii este analogic celei de recumprare n termen. (22) Termenele i condiiile facilitii de lombard specificate n cererea aprobat de BNM, mpreun cu "Contractul facilitii de lombard" i acest regulament vor constitui o obligaiune contractual dintre BNM i banc pentru folosirea facilitii de lombard. (Pct. 7 modificat prin Hot. BNM nr.139 din 31.07.2008)

(Pct. 7 modificat prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

(Pct. 7 modificat prin Hot. BNM nr.327 din 01.12.2006, n vigoare 08.12.2006)

(Pct. 7 modificat prin Hot. BNM nr.362 din 30.11.2000) (Pct. 7 modificat prin Hot. BNM nr.56 din 03.03.2000)

(Pct. 7 modificat prin Hot. BNM nr.354 din 25.11.1998)

(Pct. 7 modificat prin Hot. BNM nr.170 din 26.06.1998) Not: Hotrrea BNM nr. 47 din 25.10.1996 a fost abrogat prin Hot. BNM nr.242 din 10.10.2002

(Pct. 7 modificat prin Hot. BNM nr.47 din 25.10.1996)

8. Administrarea facilitii de lombard (1) Departamentul Operaiuni de Piaa al BNM va administra facilitile de lombard.

(2) Departamentul Operaiuni de Pia va fi responsabil de dirijarea facilitilor de lombard i va avea dreptul deplin de a nainta conducerii BNM propuneri de a aproba sau a respinge cererile pentru facilitile de lombard n conformitate cu acest regulament. (Pct.8 modificat prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

9. Responsabilitile prilor: lipsa de plat i sanciuni (1) Mijloacele bneti obinute de la BNM conform facilitilor de lombard vor fi folosite de banc n orice mod legitim.

(2) Toate valorile mobiliare cumprate n baza facilitilor de lombard, aflate n posesia BNM vor fi separate de alte valori mobiliare, ce se afl n posesia ei i vor fi identificate dup cererea facilitilor de lombard. Separarea poate fi efectuat printr-o identificare corespunztoare n dosarele i nregistrrile BNM. Dreptul de proprietate asupra valorilor mobiliare va trece la BNM. (3) n cazul lipsei de plat BNM va incasa n mod incontestabil din contul Loro al bncii (contul de decontare al bncii n SAPI) suma restant a facilitii de lombard la preul de recumprare, pn la achitarea definitiv a datoriei i va aplica o dobnd de ntrziere conform prevederilor p.9(4). (4) Pentru fiecare zi calendaristic de ntrziere, la suma restant a facilitii de lombard la preul de cumprare, BNM va aplica i incasa n mod incontestabil din contul Loro al bncii (contul de decontare al bncii n SAPI) o dobnd de ntrziere, egal cu rata dobnzii la facilitatea de lombard pe o zi, n vigoare la data acordrii, majorat cu 0,05 puncte. (5) Dup achitarea integral a datoriei restante a bncii, inclusiv a dobnzilor de ntrziere, DOP va efectua transferarea acelorai valori mobiliare n SIC la BNM din contul nr.1 al BNM n contul nr.1 al bncii.

7

(6) Dac n perioada ce facilitatea de lombard a depit termenul de recumprare, VM cumprate de BNM de la banc au devenit scadente, suma obinut de la rscumprarea acestor VM de ctre Ministerul Finanelor i/sau BNM se ndreapt la achitarea datoriei bncii. (7) n cazul lipsei de plat la scadena facilitii de lombard, BNM are dreptul la discreia sa rezonabil s vnd valorile mobiliare cu scadenele acceptabile, banca debitoare fiind informat despre vnzarea VM printr-un aviz (Anexa 11 la Regulament).

(8) Daca suma din contul Loro al bncii n BNM nu este suficient pentru a efectua recumprarea VM vndute la data recumprrii facilitii de lombard, BNM va avea dreptul sa ncaseze n mod incontestabil datoriile respective ale bncii ajunse la scadent i neachitate din activele bncii ce sunt n custodia BNM sau controlul asupra lor, inclusiv, dar nelimitndu-se la averea n proces de colectare, precum va avea dreptul deplin, mputernicirile i autoritile pentru facilitarea mputernicirilor sale anterioare. (8). Banca Naional va suspenda dreptul bncilor de a folosi facilitatea de lombard pentru o perioada de 30 de zile calendaristice de la data la care a fost stabilit comiterea urmtoarelor nclcri: - nerespectarea obligaiilor legale i/sau contractuale n cadrul operaiunilor de politic monetar a BNM (emiterea Certificatelor BNM, operaiuni de pia deschis cu valori mobiliare de stat, credite overnight i depozite); - admiterea unui deficit de rezerve obligatorii n lei moldoveneti n contul Loro la BNM n mrime mai mare de 5 la sut din nivelul stabilit sau nerespectarea nivelului rezervelor obligatorii n contul Loro n sume de pn la 5 la sut pe parcursul a dou perioade de meninere consecutive; - depirea, cu trei zile lucrtoare, a termenului stabilit pentru completarea contului rezervelor obligatorii n valut strin sau n moneda naional. (9) Litigiile dintre o banc i BNM n legtur cu orice aspect al folosirii facilitii de lombard vor fi examinate de ctre DOP n coordonare cu persoana desemnat (autorizat) pentru ncheierea contractului din partea BNM. Daca litigiul nu este soluionat, acesta va fi examinat i soluionat de Consiliul de Administraie al BNM. (Pct. 9 modificat prin Hot BNM nr. 139 din 31.07.2008)

(Pct. 9 modificat prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

(Pct. 9 modificat prin Hot. BNM nr.56 din 03.03.2000)

10. Publicarea informaiei

(1) Banca Naional a Moldovei public periodic n mas-media informaia privind facilitile de lombard acordate. (Pct. 10 introdus prin Hot. BNM nr.79 din 08.04.2004, n vigoare 16.04.2004)

8

Anexa nr.1 CONTRACT

pentru facilitatea de lombard _______________ 200__ Contractul nr. __ Banca Naional a Moldovei n continuare "BNM", reprezentat prin ___________ i banca comercial ___________________, n continuare "Banca", reprezentat prin ____________________, au ncheiat acest contract n conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la facilitatea de lombard, n vederea urmtoarelor: 1. Banca va folosi facilitatea de lombard ca un mecanism de administrare a lichiditii sale. 2. BNM va cumpra valorile mobiliare de la Banc i Banca va recumpra aceste valori mobiliare de la BNM n conformitate cu regulamentul privind folosirea facilitilor de lombard. 3. Facilitile de lombard pot fi acordate pe termen de maximum 5 (cinci) zile. BNM poate modifica aceast perioad de timp printr-un aviz corespunztor. 4. Recumprarea valorilor mobiliare vndute BNM se efectueaz n mod integral n termenele prevzute n cererea pentru facilitatea de lombard. 5. Folosirea facilitii de lombard este iniiat de Banc prin prezentarea unei cereri adresate BNM (anexele 2 si 3).

6. Banca permite BNM efectuarea tranzaciei de recumprare n baza Ordinului de plat, emis

de ctre BNM n numele bncii titular al contului de decontare 7. Mijloacele bneti obinute de la BNM conform facilitilor de lombard vor deveni proprietatea deplin a Bncii. Banca va folosi i va administra aceste mijloace dup necesitate n mod legitim. 8. La discreia sa, Banca poate recumpra valorile mobiliare vndute n orice zi lucratoare nainte de data recumprrii indicat n cerere, cu acordul prealabil al BNM. Preul de recumprare va fi atunci recalculat dup formula din punctul 7(6) al Regulamentului cu privire la facilitatea de lombard. 9. n cazul lipsei de plat, BNM va incasa n mod incontestabil din contul Loro al bncii (contul de decontare al bncii n SAPI) suma restant a facilitii de lombard la preul de recumprare, pn la achitarea definitiv a datoriei i va aplica o dobnd de ntrziere.

10. Pentru fiecare zi calendaristic de ntrziere, la suma restant a facilitii de lombard la preul de cumprare, BNM va aplica i incasa n mod incontestabil din contul Loro al bncii (contul de decontare al bncii n SAPI) o dobnd de ntrziere, egal cu rata dobnzii la facilitatea de lombard pe o zi, n vigoare la data acordrii, majorat cu 0,05 puncte.

11. Dac n perioada ce facilitatea de lombard a depit termenul de recumprare, VM cumprate de BNM de la banc au devenit scadente, suma obinut de la rscumprarea acestor VM de ctre Ministerul Finanelor i/sau BNM se ndreapt la achitarea datoriei bncii.

9

12. n cazul lipsei de plat la scadena facilitii de lombard, BNM are dreptul la discreia sa rezonabil s vnd valorile mobiliare cu scadenele acceptabile, banca debitoare fiind informat despre vnzarea VM printr-un aviz (Anexa 11 la Regulament). 13. n cazul iniierii unei proceduri de lichidare, insolvabilitate sau falimentare de Banc sau mpotriva ei, sau numirea unui receptor al Bncii, obligaiunea de a recumpra valorilor mobiliare cumprate imediat va intra in vigoare. Preul de recumprare va fi calculat conform punctului 7(6) al Regulamentului cu privire la facilitatea de lombard.

14. Termenul de aciune al contractului se stabilete pe o perioad nelimitat de timp din data semnrii de ctre pri. Banca Naional a Moldovei Banca De ctre: De ctre: ________________ (semntura) (semntura) _______________________ (numele) _______________________ (funcia)

(Anexa 1 modificat prin Hot BNM nr.139 din 31.07.2008) (Anexa 1 modificat prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

(Anexa 1 modificat prin Hot. BNM nr.327 din 01.12.2006, n vigoare 08.12.2006)

(Anexa 1 modificat prin Hot. BNM nr.362 din 30.11.2000) (Anexa 1 modificat prin Hot. BNM nr.56 din 03.03.2000)

(Anexa 1 modificat prin Hot. BNM nr.354 din 25.11.1998)

(Anexa 1 modificat prin Hot. BNM nr.170 din 26.06.1998)

(Anexele 2, 3 excluse prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

(Anexa 2 modificat prin Hot. BNM nr.354 din 25.11.1998)

(Anexa 4 modificat prin Hot. BNM nr.354 din 25.11.1998)

10

Anexa nr.2 Banca Naional a Moldovei Departamentul operaiuni de pia

Cererea pentru facilitatea de Lombard

Partea I Se completeaz de Banc

Nr. de ordine al cererii: ____________________ Data depunerii cererii: ____________________ Denumirea bncii ____________________ Codul bncii ____________________ Nr. contului Loro al bncii ____________________ n conformitate cu contractul pentru facilitatea de lombard Nr. ____________________ Lista valorilor mobiliare cumprate (Anexa nr.3 alturat) Data cumprrii ____________________ Data recumprrii ____________________ Preul de cumprare ____________________ Rata de Lombard ____________________ Preul de recumprare ____________________

Persoana autorizat ____________________

funcia, numele, prenumele

Partea II Se completeaz de BNM

Nr. de ordine al cererii nregistrate la BNM ___________________ Data primirii cererii __ _____________ 200_ Timpul primirii cererii ora _____ min. ____ Cererea acceptat Da/Nu Semntura persoanei autorizate

Banca Nationala a Moldovei

______________________ funcia, numele, prenumele

Funcionarul responsabil al Departamentului Operaiuni de pia _______________________________ (numele prenumele)

(Anexa 2 introdus prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

11

Anexa nr. 3

Banca Nationala a Moldovei

Departamentul operaiuni de pia

Prezentat de Banca _____________ Nr de ordine al cererii______ Data de depunere a cererii ______ n conformitate cu Contractul pentru facilitatea de lombard__________________ Data cumprrii VM _________________ Data recumprrii VM ______ Rata de lombard ____ %

LISTA valorilor mobiliare propuse pentru cumprare BNM n cadrul facilitii de lombard

Nr. d/o

Descrierea VM

Numrul ISIN

Data emiterii VM

Data scadenei VM

Rata dobnzii anual a VM

Valoarea nominal (lei)

Preul de cumprare a unei VM

Preul de recumprare a unei

VM

Volumul facilitatii de lombard la preul de

cumprare

(lei)

Volumul facilitatii de lombard la preul de

recumprare

(lei) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 I VMS Total VMS x X x II CBN Total CBN x X x

TOTAL VM pe banca x X x

Persoana autorizat ___________________ ____________________________________ (numele, prenumele, funcia)

(Anexa 3 introdus prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

12

Anexa nr. 4

Banca Naional a Moldovei

________________________________________________________________________________ Departamentul Operaiuni de Pia

Departamentul Buget, Finan i Contabilitate

REGISTRUL valorilor mobiliare cumprate n cadrul facilitii de lombard

i supuse recumprrii la data ___________

Valorile mobiliare spre recumprare * Recumprarea valorilor mobiliare **

Suma valorilor mobiliare

recumprate

Contul

de decontare al

participantului n

SAPI

Numrul ISIN

i descrierea

valorii

mobiliare

Suma valorilor

mobiliare spre

recumprare la

valoarea nominal

(lei)

Suma valorilor

mobiliare spre

recumprare la

preul de

rscumprare

(lei)

Data i ora

efecturii

plii

la valoarea

nominal

(lei)

la preul de

recumprare

(lei)

1 2 3 4 5 6 7

Banca (denumirea)

Total pe banc

TOTAL general x x x x

*) Se completeaz n Departamentul operaiuni de Piaa (SIC) cu o zi nainte/n ziua recumprrii valorilor mobiliare n cadrul facilitii de lombard **) Se completeaz n Departamentul buget, finane i contabilitate n momentul transferrii mijloacelor bneti din contul curent de decontare al bncii n SAPI

Director Departamentului Operaiuni de pia

eful Seciei Funcionarul responsabil al DBFC al BNM

______________________________________ (Semntura, funcia, numele, prenumele)

(Anexa 3 introdus prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

13

Anexa nr.5

Banca Naional a Moldovei

Departamentul operaiuni de pia

Aviz

pentru recumprarea anticipat a facilitii de lombard

Partea I Se completeaz de Banc

Solicit recumprarea anticipat a VM vndute n cadrul facilitii de lombard, obinute conform cererii nregistrate la BNM cu nr. ___ din ___________________

Nr. de ordine al Avizului ____________________ Data depunerii Avizului ____________________ Denumirea bncii ____________________ Codul bncii ____________________ Nr. contului Loro al bncii ____________________ n conformitate cu contractul pentru facilitatea de lombard Nr. Lista valorilor mobiliare pentru recumprare anticipat (Anexa nr.6 alturat) Data cumprrii ____________________ Data recumprrii anticipate ____________________ Preul de cumprare ____________________ Rata de Lombard ____________________ Preul de recumprare (nou determinat) ____________________ Persoana autorizat ____________________

funcia, numele, prenumele

Partea II Se completeaz de BNM

Nr. de ordine al avizului nregistrat la BNM ___________________ Data primirii avizului __ _____________ 200_ Timpul primirii avizului ora _____ min. ____ Avizul acceptat Da/Nu Semntura persoanei autorizate Banca Nationala a Moldovei ____________________ funcia, numele, prenumele

Semntura persoanei responsabile de recepionare a cererilor la BNM

_______________________________ funcia, numele, prenumele

(Anexa 5 introdus prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

14

Anexa nr. 6 Banca Naional a Moldovei

Departamentul operaiuni de pia

Prezentat de Banca _____________ La Avizul de recumprare anticipat a facilitii de lombard conform cererii nr. ______ din ______ Data depunerii avizului ______ Data cumprrii VM _________ Data recumprrii anticipate a VM ____________ n conformitate cu Contractul pentru facilitatea de lombard__________________ Rata de Lombard _________ %

LISTA valorilor mobiliare pentru recumprarea anticipat a facilitii de lombard

Nr. d/o Descrierea

VM Numrul ISIN

Data emiterii VM

Data scadenei VM

Rata dobnzii anual a VM

Valoarea nominal (lei)

Preul de cumprare al unei VM

Preul de recumprare

recalculat al unei VM

Volumul facilitii de lombard la preul de cumprare (lei)

Volumul facilitii de lombard la preul de recumprare recalculat

(lei)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 I VMS Total VMS x X x II CBN Total CBN x X x

TOTAL VM pe banca x X x

Persoana autorizat ___________________ ____________________________________ (numele, prenumele, funcia)

(Anexa 6 introdus prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

15

Anexa 7

Banca Naional a Moldovei ____________________________ __ ________ 200_ denumirea bncii comerciale

A V I Z

Cererea dvs. pentru facilitatea de lombard nr.___ din ___ __________ 200_

a fost nregistrat la BNM la ora ____ cu nr.___

Funcionarul responsabil _________________________________ al Departamentului Operaiuni de pia (numele, prenumele) (Anexa 7 introdus prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

Anexa 8

Banca Naional a Moldovei ____________________________ __ ________ 200_ denumirea bncii comerciale

A V I Z

V informm c Cererea dvs. pentru obinerea facilitii de lombard nr. ___ din __ _____ 200_ , nregistrat la BNM cu nr.____ nu a fost acceptat din motivul: _________________________ (motivul respingerii) Funcionarul responsabil _________________________________ al Departamentului Operaiuni de pia (numele, prenumele) (Anexa 8 introdus prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

17

Anexa 9

Banca Naional a Moldovei ____________________________ __ ________ 200_ denumirea bncii comerciale

A V I Z

Avizul dvs. de recumprare anticipat a facilitii de lombard obinute conform Cererii

nr.__ din ___ _____________ 200_ a fost nregistrat la BNM la ora ____ cu nr.___

Funcionarul responsabil _________________________________ al Departamentului Operaiuni de pia (numele, prenumele) (Anexa 9 introdus prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

18

Anexa 10

Banca Naional a Moldovei ____________________________ __ ________ 200_ denumirea bncii comerciale

A V I Z

V informm c Avizul dvs. pentru recumprarea anticipat a facilitii de lombard nr. __

din __ _____ 200_ , nregistrat la BNM cu nr.____ nu a fost acceptat din motivul:

_________________________

(motivul respingerii) Funcionarul responsabil _________________________________ al Departamentului Operaiuni de pia (numele, prenumele) (Anexa 10 introdus prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)

19

Anexa 11

Banca Naional a Moldovei

Departamentul Operaiuni de Pia _________________________ (denumirea bncii debitoare)

AVIZ

privind vnzarea VM din facilitatea de lombard

expirat la ______________________ (data scadenei facilitii de lombard)

Data plii _________________

Suma valorilor mobiliare vndute Nr. d/o

Descrierea valorilor mobiliare

ISIN Cantitatea VM comercializate (uniti)

la valoarea nominal

La preul de vnzare

1 2 3 4 5 6

Total

X X

eful seciei ___________________________________ (numele, prenumele) (Anexa 11 introdus prin Hot. BNM nr.218 din 17.08.2006, n vigoare 26.01.2007)