1 / 32

CONDITII DE AFACERI

CLIENTI PERSOANE JURIDICE

Versiunea 15

14 aprilie 2015

Tel: (40) - 21 232.07.12 / 26

Fax: (40) - 21 232.07.38

E-mail: office@venetobanca.ro

www.venetobanca.ro

2 / 32

CONDITII DE AFACERI CLIENTI PERSOANE JURIDICE

■ Nota Informativa precontractuala Contract

Prezentele „Conditii de Afaceri” reglementeaza cadrul de desfasurare a raporturilor contractuale dintre Veneto Banca

Scpa Italia Montebelluna Sucursala Bucuresti, prin agentiile sale (denumita in continuare “Banca”) si Clientii sai

persoane juridice (denumiti in continuare “Clienti”), derivand din deschiderea si operarea conturilor curente si din

furnizarea oricaror altor servicii/produse bancare de catre Banca.

Raporturile contractuale dintre Banca si Clienti vor fi guvernate de prezentele „Conditii de Afaceri”, de reglementarile

legale in vigoare, de uzantele si practicile bancare nationale si internationale, precum si de politicile si reglementarile

interne ale Bancii.

Banca pune la dispozitia oricarui solicitant, care doreste deschiderea unui cont de plati, prezentele Conditii sub forma

unei note informative precontractuale, inainte ca acesta sa semneze prezentul „Contract” care reglementeaza

raporturile contractuale dintre acesta si Banca.

Prezentul „Contract”, bifat la casuta „Nota informativa precontractuala”, nu obliga partile la incheierea acestuia. In

cazul in care intervin modificari ale conditiilor precontractuale, Banca informeaza Clientul, inainte de a incheia

prezentul „Contract” si , la cererea acestuia, ii va inmana un proiect revizuit al „Contractului” pentru a putea fi

semnat.

Conturile de plati oferite de Banca sunt Conturile Curente. Acestea sunt considerate conturi de plati intrucat permit

efectuarea de operatiuni de plati si incasari, inclusiv de depunere si retragere de numerar cu respectarea prezentului

„Contract”. Celelalte conturi care pot fi deschise la solicitarea Clientului (ex: conturi de depozit la termen) nu sunt

considerate conturi de plati.

Pentru Contul de capital social, „Conditiile de Afaceri ”, „Cererea de deschidere de Cont de capital social Clienti

Persoane Juridice” si anexele acesteia reprezinta „Contractul” incheiat intre Client si Banca si intra in vigoare la data

aprobarii de catre Banca a „Cererii de deschidere de Cont de capital social Clienti Persoane Juridice”, fara nicio alta

formalitate, dupa indeplinirea conditiilor prevazute la art. 1, pct 1.1, 1.2, 1.3, 1.4 de mai jos.

„Conditiile de Afaceri ”, „Cererea de deschidere de cont curent Clienti Persoane Juridice” si Anexele acesteia

reprezinta „Contractul” incheiat intre Client si Banca si intra in vigoare la data aprobarii de catre Banca a „Cererii de

deschidere de cont curent Clienti Persoane Juridice”, fara nicio alta formalitate dupa indeplinirea conditiilor prevazute

la art. 1 de mai jos .

Prezentele „Conditii de Afaceri” se completeaza cu prevederile contractelor/conventiilor/documentelor/ conditiilor

specifice prin care se pun la dispozitia Clientului diverse produse si servicii bancare. In cazul existentei unui conflict

intre prevederile exprese din orice contract/conventie/document/conditii specifice incheiate intre Client si Banca si

prevederile cuprinse in prezentele „Conditii de Afaceri”, vor prevala prevederile exprese din

contractele/conventiile/documentele/conditiile specifice.

SECTIUNEA A.

CONDITII GENERALE DE AFACERI

Art. 1 Deschiderea si administrarea conturilor

1.1. Banca poate deschide, prin agentiile sale, conturi pentru persoane juridice la cererea acestora, in baza

documentelor solicitate de catre Banca si prezentate de catre Client si numai dupa aprobarea de catre persoanele

competente din structura Bancii.

1.2. De la momentul primirii tuturor documentelor solicitate Clientului, Banca are la dispozitie 5 zile bancare

lucratoare pentru a verifica toate documentele de deschidere a conturilor Clientului.

1.3. Pentru motive care tin de politica sa de risc, Banca isi rezerva dreptul de a nu aproba deschiderea conturilor fara a

fi necesara justificarea refuzului.

1.4. Deschiderea de conturi se face de catre Banca in baza documentelor solicitate Clientului conform procedurilor

interne si a reglementarilor legale in vigoare.

1.5 Clientul poate fi inregistrat in evidentele Bancii o singura data ca titular de cont. Conturile sunt operationale in

orice agentie a Bancii si pot fi accesate si prin canalele alternative prevazute in prezentele „Conditii de Afaceri”.

1.6. Clientul poate imputernici alte persoane sa-l reprezinte in raporturile cu Banca, sa efectueze operatiuni in

conturile deschise, sa utilizeze produsele/serviciile Bancii.

3 / 32

Pentru desemnarea Imputernicitilor/Utilizatorilor autorizati, Clientii vor prezenta Bancii toate documentele/actele din

care sa rezulte ca le-a fost conferit acestora dreptul de a-i angaja fata de Banca, cu respectarea prevederilor legale (ex:

Statutul societatii, Hotarare AGA, delegatie etc.).

In cazul in care la deschiderea conturilor Clientul nu a desemnat Imputerniciti/Utilizatori autorizati, acesta ii poate

desemna si ulterior.

1.7 Clientul poate delega alte persoane sa-l reprezinte in raporturile cu Banca pentru efectuarea urmatoarelor

operatiuni: ridicarea/depunere de documente; ridicare/depunere numerar;

Delegarea poate fi facuta pe baza solicitarii scrise a Clientului prezent la sediile Bancii impreuna cu delegatul si in

prezenta ofiterului bancar.

In cazul in care la deschiderea conturilor Clientul nu a desemnat delegat/delegati, acesta ii poate desemna si ulterior.

1.8. Banca va autoriza efectuarea de operatiuni pe cont numai in baza semnaturilor autorizate si in limitele de

competenta date de catre Client. Pentru ca Imputernicitul/Utilizatorul sa poata efectua de la data intrarii in vigoare a

imputernicirii operatiuni pe cont fara limita, acesta trebuie sa fie imputernicit expres in acest sens. In situatia in care

Imputernicirea nu prevede termenul pentru care a fost acordat mandatul, aceasta va fi valabila pentru o perioada de 3

ani de la acordarea sa.

Orice imputernicire de reprezentare primita de Banca de la Client si specimenele de semnaturi depuse la Banca sunt

valabile pe durata mandatului acordat pana la inlocuirea/revocarea expresa in scris/incetarea valabilitatii acestora.

1.9. Semnatura individuala reprezinta dreptul de a semna cu unica semnatura a Clientului si/sau a persoanei ce este

desemnata de catre Client sa-l angajeze fata de Banca.

Daca in specimenul de semnaturi o persoana este desemnata cu semnatura conjuncta (I sau II), atunci aceasta nu va

putea sa angajeze Clientul fata de Banca decat impreuna cu o alta persoana, conform competentelor stabilite de Client

in formularele specifice puse la dispozitie de catre Banca.

1.10. Pentru indeplinirea instructiunilor Clientului, Banca se bazeaza pe caracterul real, corect si original al

semnaturilor care apar pe instructiunile transmise Bancii in orice mod si nu are nici un fel de raspundere in legatura cu

consecintele care ar putea aparea ca urmare a folosirii frauduloase sau abuzive a acestora.

1.11. La data transmiterii unui ordin de efectuare a unei operatiuni catre Banca, se considera existent consimtamantul

Clientului pentru efectuarea operatiunilor, daca acestea sunt semnate de persoane autorizate, iar semnaturile sunt

autentice si conforme cu specimenele de semnatura, ori s-au utilizat mijloace specifice de autentificare si autorizare

puse la dispozitia Clientului de catre Banca.

1.12. In cazul tranzactiilor electronice sau a altor genuri de operatiuni care nu implica prezenta fizica in Banca a

Clientului si/sau a Imputernicitilor/Utilizatorilor autorizati de acesta, Banca va accepta drept legale semnaturile

electronice, inclusiv semnaturile de tip cod PIN sau parola aferente operatiunilor ce urmeaza a fi efectuate.

1.13. Documentele prezentate Bancii trebuie sa poarte, in mod neconditionat, semnaturile Clientului sau ale

Imputernicitilor/Utilizatorilor autorizati ai sai, in conformitate cu specimenul de semnaturi autorizate depus la Banca.

1.14. Clientul raspunde de utilizarea conturilor/serviciilor/produselor de catre un Imputernicit/Utilizator autorizat si

preia toate riscurile si pierderile ce ar rezulta din aceasta.

1.15. In cazul in care Banca ia la cunostinta, in orice mod, despre existenta oricaror dispute/neintelegeri, de orice

natura, intre asociati/actionari/administratori, de desemnarea/ revocarea unor reprezentanti autorizati fara a fi fost

indeplinite formalitatile de publicitate si opozabilitate cerute de lege, Banca are dreptul sa suspende executarea

oricarei intructiuni primite de la Client pana la clarificarea situatiilor aparute dovedita Bancii cu documente.

1.16. Orice document emis de o autoritate straina va indeplini conditiile de supralegalizare/apostilare conform

prevederilor legale in vigoare.

1.17. Operatiunile se vor efectua in timpul programului de lucru cu Clientii afisat la sediile Bancii, pe care Clientul se

obliga sa-l respecte.

1.18. Clientul are obligatia de a asigura existenta in conturi a disponibilitatilor banesti necesare efectuarii tuturor

operatiunilor prin intermediul Bancii.

1.19. Clientul, respectand legislatia in materie, se obliga sa nu prezinte Bancii spre incasare si sa nu puna in circulatie

instrumente de plata cu caracter potential fraudulos, litigios si/sau care produc riscuri de plata.

1.20 In cazul in care Clientul doreste sa renunte in totalitate sau partial la „Contul curent”deschis in una sau mai

multe valute, Clientul va completa formularul „Cerere de inchidere conturi/renuntare la produse si/sau servicii”

semnata de persoanele autorizate.

Art. 2 Actualizarea datelor Clientului

2.1. Clientul are obligatia sa comunice imediat Bancii, in scris, orice modificare intervenita in datele de identificare

si/sau in informatiile furnizate Bancii, atat pentru sine, cat si pentru Imputernicitii/ Asociatii/

Administratorii/Beneficiarii reali/Utilizatorii sai autorizati, etc.

4 / 32

In acest sens, Clientul va prezenta documentele justificative ce atesta modificarile intervenite in datele si/sau in

informatiile furnizate Bancii si va completa formularele puse la dispozitie de catre Banca, astfel incat, la data

efectuarii operatiunilor, datele actualizate ale Clientului sa fie inregistrate in baza de date a Bancii. Necomunicarea

datelor si informatiilor corecte, complete si actualizate, exonereaza Banca de orice raspundere fata de Client/terti,

neputandu-se invoca de catre nicio persoana publicarea acestora intr-un registru.

2.2. Clientul va suporta toate costurile rezultand din verificarile efectuate de catre Banca asupra datelor furnizate de

acesta.

2.3. Clientul isi asuma responsabilitatea cu privire la veridicitatea, corectitudinea si integralitatea tuturor datelor si

informatiilor furnizate Bancii cunoscand prevederile Codului Penal privind falsul in declaratii.

Art. 3 Comunicari (adrese, notificari, informari, solicitari)

3.1. Orice comunicare transmisa Bancii de catre Client va fi considerata primita de catre aceasta cand este dovedita cu

stampila de inregistrare a Bancii, aplicata pe exemplarul Clientului sau prin confirmarea de primire semnata de Banca.

Orice comunicare va fi transmisa Bancii la sediul acesteia, unde Clientul are contul/conturile deschise. Adresele de

corespondenta ale agentiilor Bancii sunt mentionate in „Cererea de deschidere de cont curent Clienti Persoane

Juridice” si pe pagina web a Bancii (www.venetobanca.ro).

3.2. Comunicarile primite in afara programului de lucru cu Clientii sunt valabile incepand cu urmatoarea zi bancara

lucratoare, cu exceptia cazului in care se prevede altfel in prezentul „Contract” sau in

contractele/conventiile/documentele/ conditiile specifice.

3.3. Orice comunicare a Bancii catre Client se poate face prin oricare dintre urmatoarele modalitati de comunicare:

afisare la sediile Bancii, afisare pe pagina web a Bancii (www.venetobanca.ro), inmanare personala, fax, e-mail, SMS,

extras de cont sau posta/curierat rapid.

3.4. In cazul in care Clientul este reprezentat prin mai multe persoane, orice comunicare va fi considerata transmisa

catre fiecare dintre acestia daca este trimisa unuia dintre ei.

3.5. Orice comunicare scrisa a Bancii expediata prin posta/curierat rapid catre Client se considera transmisa catre

acesta daca a fost expediata la ultima adresa de corespondenta a Clientului comunicata Bancii. In situatia in care

Clientul nu comunica o adresa de corespondenta, atunci Banca va transmite corespondenta la adresa sediului social

comunicata de Client.

3.6. In cazul in care Clientul nu comunica Bancii schimbarea adresei de corespondenta, riscul transmiterii la o adresa

gresita va fi suportat de catre Client.

3.7. Orice comunicare scrisa intre Client si Banca se realizeaza in limba romana.

3.8. Banca are dreptul, in cazul in care Clientul nu transmite in scris instructiuni contrare, sa expedieze

valori/documente asigurate sau neasigurate, pe riscul Clientului, prin posta sau prin terte parti (curieri, prestatori de

servicii, etc.). In cazul in care Clientul transmite alte instructiuni acesta va suporta costurile ocazionate de transmiterea

valorilor/documentelor asigurate sau neasigurate.

Art 4. Operatiuni prin conturi de plati. Ordine si instructiuni ale Clientului

Definitii

4.1. In sensul prezentelor „Conditii de afaceri”, termenii utilizati privind operatiunile efectuate prin conturile de plati,

sunt definiti dupa cum urmeaza:

Beneficiar - destinatar preconizat al fondurilor care au facut obiectul unei operatiuni de plata;

BIC (Cod unic de identificare bancara)- cunoscut de asemenea sub denumirea de adresa SWIFT, este un cod care

identifica unic o institutie bancara. Adresa SWIFT/ BIC este o cerinta obligatorie pentru platile efectuate in cadrul

Uniunii Europene/SEE (Spatiul Economic European);

Cod unic de identificare - combinatia de litere, cifre sau simboluri comunicata Clientului de catre institutia sa si care

urmeaza ss fie furnizata de Client in scopul identificarii fara ambiguitate a partenerului si/sau a contului sau de plati,

pentru o operatiune de plata ( BIC, IBAN etc);

Cont de plati - cont deschis pe numele titularului de cont si prin care se efectueaza operatiuni de plati si incasari;

Contract-cadru - contract de servicii de plata care reglementeaza executarea, in viitor, a unor operatiuni de plata

individuale si succesive si care poate contine obligatia de a constitui un cont de plati, precum si conditiile de

constituire a acestuia;

Curs de schimb de referinta - curs de schimb folosit ca baza de calcul pentru schimbul valutar si care este furnizat

de Banca sau provine dintr-o sursa publica;

Data valutei:

1. data de referinta folosita de Banca pentru a calcula dobanda aferenta fondurilor debitate din sau creditate in contul

de plati;

5 / 32

2. data la care fondurile vor fi transferate catre urmatoarea institutie din canalul bancar: institutia beneficiarului sau

institutia intermediare, dupa caz.

IBAN (Numar de cont bancar international) - este o modalitate standard de a identifica in mod unic un cont, in

scopul imbunatatirii eficientei si vitezei efectuarii platilor in cadrul zonei europene. IBAN-ul are maxim 34 de

caractere alfanumerice si are o lungime specifica pentru fiecare tara. Este compus din codul tarii , doua cifre de

control, identificatorul institutiei bancare si numarul de cont; Lungimea IBAN-lui aferent conturilor deschise la

institutiile din Romania este de 24 de caractere alfanumerice;

Instrument de plata - orice dispozitiv personalizat si/sau orice set de proceduri convenite intre Client si Banca si

folosit de Client pentru a initia un ordin de plata;

Ordin de plata – orice instructiune data de platitor sau de beneficiarul platii institutiei sale, prin care solicita

executarea unei operatiuni de plata;

Operatiune de plata – actiune initiata de platitor sau de beneficiarul platii, cu scopul de a depune, transfera sau

retrage fonduri;

Ora limita – ora pana la care se pot primi instructiunile de plata pentru a fi considerate primite in data curenta.

Instructiunile de plata primite dupa ora limita indicata vor fi considerate primite in urmatoarea zi bancara lucratoare;

Rata dobanzii de referinta – rata dobanzii folosita ca baza de calcul pentru determinarea dobanzilor ce urmeaza sa

fie aplicate si care provine dintr-o sursa publica ce poate fi verificata de ambele parti ale unui contract de servicii de

plata;

REGIS – un sistem cu decontare pe baza bruta in timp real, in care fiecare transfer este decontat individual;

SENT – un sistem electronic de compensare multilaterala pe baza neta a platilor interbancare in lei, de valoare mica si

volum mare, transmise intre participanti, pe parcursul mai multor sesiuni zilnice;

– casa automata de compensare a platilor de mica valoare;

SEPA – Single Euro Payment Area (Zona Unica de Plati in Euro) – Statele Membre (conform listei de mai jos),

Elvetia si Monaco;

Schema de plata SEPA – o schema interbancara de plati care defineste un set comun de reguli si procese aplicabile

operatiunilor de transfer credit in euro, in interiorul zonei SEPA;

State Membre – state si teritorii apartinand Uniunii Europene (UE) sau Spatiului Economic European (SEE): Austria,

Belgia, Bulgaria, Republica Ceha, Cipru, Croatia, Danemarca, Estonia, Finlanda, Franta, Germania, Grecia, Irlanda,

Italia, Letonia, Lituania, Luxembourg, Malta, Marea Britanie, Olanda, Polonia, Portugalia, Romania, Slovacia,

Slovenia, Spania, Suedia, Ungaria, Islanda, Norvegia, Lichtenstein, Elvetia, Martinique, Guadeloupe, Guiana

Franceza, Reunion, Gibraltar, Azore, Madeira, Insulele Canare, Insulele Ceuta si Melilla, Aland, Saint-Barthelemy si

Saint-Martin.

Transfer de credit – un serviciu de plata care consta in executarea unei operatiuni de plata initiate de catre platitor

printr-un ordin de plata dat institutiei platitorului, in scopul de a transfera catre institutia beneficiarului o anumita

suma de bani, pentru a fi pusa la dispozitia beneficiarului;

Transfer transfrontalier – operatiune de plata intre un platitor avand cont la o institutie dintr-un stat si un beneficiar

avand cont la o institutie din alt stat (platitorul si beneficiarul pot fi una si aceeasi persoana);

TransFonD – operator al Sistemului Electronic de Plati din Romania, al carui domeniu principal de activitate il

constituie furnizarea de servicii de compensare si decontare a platilor fara numerar in moneda nationala;

Zi bancara lucratoare – ziua in care Banca este deschisa pentru operatiuni cu Clientii conform programului de lucru

afisat la sediile acesteia si pe pagina web a Bancii (www.venetobanca.ro) la sectiunea Contact/Program operatiuni.

Zilele de sambata, duminica si zilele declarate sarbatori nationale sunt zile nelucratoare pentru Banca;

Zi lucratoare - in contextul serviciilor de plata, aceasta semnifica ziua in care institutia platitorului sau a

beneficiarului platii implicata in executarea unei operatiuni de plata desfasoara activitate ce-i permite executarea

operatiunilor de plata. In cazul unei operatiuni de plata interbancare, pentru executarea acesteia, este necesar ca si

sistemele de decontare prin care se deruleaza plata respectiva sa fie operationale.

Generalitati

4.2. Banca este autorizata sa opereze incasari si plati in/din conturile Clientului in conformitate cu instructiunile

primite, cu respectarea prezentelor „Conditii de Afaceri”.

4.3. Banca va efectua operatiuni de plati si incasari in fiecare zi, in timpul programului de lucru cu Clientii, mai putin

in zilele de sambata, duminica si zilele declarate sarbatori legale, cu respectarea orelor limita stabilite pentru fiecare

tip de operatiune, conform Anexei „Ore limita si termene de executare a operatiunilor”.

4.4. In cazul in care instructiunile de plata ale Clientului sunt primite in afara programului de lucru cu Clientii, acestea

vor fi considerate a fi primite in ziua bancara lucratoare urmatoare.

6 / 32

4.5. In cazul in care Banca primeste mai multe ordine de plata a caror suma totala, inclusiv comisoanele Bancii,

depaseste disponibilul existent in contul Clientului, Banca va indeplini aceste operatiuni in limita soldului existent.

4.6. Clientul este raspunzator pentru obtinerea tuturor documentelor necesare in vederea executarii de catre Banca a

operatiunilor, documente care vor fi transmise Bancii la prima si simpla cerere a acesteia.

4.7. Clientul se obliga sa informeze Banca imediat ce constata erori de orice fel, inclusiv sume necuvenite care au fost

creditate din eroare in conturile sale. Banca are dreptul sa storneze operatiunea cu orice suma creditata incorect.

Clientul nu va utiliza aceste sume iar, in caz contrar, se obliga sa ramburseze Bancii imediat, la simpla cerere a

acesteia, sumele respective.

4.8. Banca are dreptul de a nu accepta efectuarea oricarei operatiuni ordonate de Client, ori sa blocheze fondurile

aferente operatiunii a carei efectuare nu a fost acceptata, inclusiv dupa debitarea/inainte de creditarea conturilor cu

sumele respective, cu eventuala notificare a Clientului, fara a fi obligata sa prezinte motivele refuzului, in

urmatoarele cazuri, fara a fi limitative:

a. declaratii false/eronate/incomplete date de Client;

b. suspiciuni asupra realitatii celor declarate/specimenelor de semnatura;

c. suspiciuni ca operatiunea are conexiuni cu tranzactii de finantare a actelor de terorism sau spalare de bani;

d. ordonarea operatiunilor fara respectarea specimenelor de semnatura si/sau a reglementarilor legale si a prezentelor

„Conditii de Afaceri”;

e. refuzul Clientului de a furniza informatiile solicitate de Banca, cu privire la datele de identificare a Clientului, la

operatiunile efectuate sau orice alte informatii necesare, cu respectarea legislatiei in vigoare;

f. blocarea conturilor in cazurile si in conditiile prevazute de lege;

g. alte situatii prevazute de lege.

4.9. Banca nu isi asuma nicio raspundere cu privire la omisiuni, erori sau instructiuni nelegale inaintate de Client

Bancii.

4.10. Convorbirile telefonice purtate de Client/Reprezentati/Imputerniciti/Utilizatori autorizati ai acestuia cu Banca

pot fi inregistrate, pentru a asigura un nivel de siguranta a operatiunilor ordonate de Client. Din momentul semnarii

„Conditiilor de Afaceri”, se considera existent acordul Clientului pentru inregistrarea convorbirilor telefonice, iar

avertizarile automate adresate Clientului anterior inceperii convorbirii nu vor afecta acordul dat de Client prin

incheierea prezentelor „Conditii de Afaceri”.

Operatiuni pe cont fara permisiunea Clientului

4.11. In situatia in care Clientul inregistreaza debite fata de Banca, indiferent de natura acestor debite, Banca este

autorizata irevocabil si neconditionat sa debiteze orice cont al Clientului deschis la Banca pentru stingerea acestor

datorii, cu respectarea prevederilor legale in vigoare. Astfel, prin semnarea prezentelor „Conditii de Afaceri”, Clientul

autorizeaza irevocabil si neconditionat Banca sa debiteze automat conturile sale, in urmatoarele situatii:

a. sumele de bani au o destinatie stabilita prin titluri executorii si prin orice alte reglementari legale;

b. plati pentru datorii scadente si pentru alte angajamente asumate fata de Banca, respectiv pentru acoperirea oricaror

datorii rezultate in urma operatiunilor bancare efectuate de Banca, cu titlu de comisioane, speze, penalitati, dobanzi

aferente serviciilor financiare si/sau produselor bancare puse la dispozitia Clientului;

c. plati pentru asigurarea bunurilor aduse in garantie pentru angajamentele asumate fata de Banca;

d. stornari ale operatiunilor efectuate eronat de catre Banca;

e. in orice alte situatii prevazute de lege.

4.12. Banca are dreptul sa compenseze orice pretentie si/sau creanta pe care o are fata de Client cu orice pretentie

si/sau creanta a Clientului fata de Banca. In acest sens, Clientul recunoaste, in mod expres, dreptul Bancii, dar nu si

obligatia, de a compensa soldurile active si pasive, in cazul in care intre Banca si Client exista mai multe raporturi

juridice sau mai multe conturi, chiar si in monede diferite In cazul conturilor de depozit, chiar neajunse la termen,

Clientul autorizeaza in mod expres Banca sa procedeze la lichidarea acestora si la transferul sumelor din contul de

depozit in contul bancar curent al Clientului, urmand ca din acesta sa se debiteze sumele datorate Bancii de catre

Client. Autorizarea acordata Bancii reprezinta un mandat ferm si irevocabil, valabil pe toata durata contractului

4.13. In situatiile de mai sus, indiferent de moneda in care este exprimat debitul fata de Banca, aceasta este autorizata

irevocabil si neconditionat sa efectueze schimbul valutar utilizand cursul de schimb al Bancii valabil la data

operatiunii, daca legea si/sau reglementarile interne ale Bancii nu prevad altfel.

Dobanda sold debitor neautorizat cont curent

4.14. In absenta sumelor disponibile pe conturile curente ale Clientilor, pentru acoperirea unor datorii ale Clientilor

fata de Banca reprezentand dobanzi, comisioane, speze, penalitati, Banca poate accepta fara alte formalitati

inregistrarea de solduri debitoare la conturile curente, in limitele stabilite de Banca, percepand penalitati de intarziere

7 / 32

asa cum sunt mentionate in „Lista de comisioane aplicate Clientilor Persoane Juridice” care este afisata la sediile

Bancii fiind convenit de parti ca in acest caz Banca nu va trebui sa dovedeasca existenta unui prejudiciu.Penalitatea

de intarziere este determinata pe baza unei rate a dobanzii fixe si este calculata dupa urmatoarea formula: Dobanda =

Sold zilnic x Procent Dobanda/ 360 x 100 si va fi aplicata fara avizarea prealabila, pe toata durata in care contul este

debitor, pana in ziua acoperirii debitului. Aceste penalitati de intarziere sunt afisate la sediile Bancii.

Operatiuni cu numerar in conturile de plati 4.15. Depunerile de numerar in contul Clientului, efectuate de persoane care nu apar in evidentele Bancii ca fiind

autorizate pentru astfel de operatiuni, vor fi acceptate doar cu acordul prealabil, scris, al Clientului.

4.16. Clientul va anunta Banca cu 2 zile bancare lucratoare (inclusiv data la care se face programarea) inainte de data

efectuarii operatiunii de retragere de numerar pentru sume mai mari decat limita stabilita care este afisata la sediile

Bancii.

4.17. La solicitarea Bancii, Clientul va furniza informatiile referitoare la beneficiarul real al fondurilor precum si

sursa/destinatia acestora.

Ordine de plata pentru efectuarea unui transfer de credit ( ordin de transfer)

Principalele caracteristici ale transferului de credit

o Elemente obligatorii

4.18. Ordinul de transfer trebuie sa contina urmatoarele elemente obligatorii:

a. Datele de identificare ale platitorului: nume sau denumire, adresa (inclusiv tara), CUI/CNP etc.

b. Contul in format IBAN din care se efectueaza plata;

c. Moneda de plata si suma : valuta si suma in cifre si in litere;

d. Datele de identificare ale bancii beneficiarului: BIC-ul si/sau denumirea completa si adresa (inclusiv orasul si tara);

e. Datele de identificare ale beneficiarului: numele/denumirea, adresa (inclusiv tara), contul acestuia (in cazul platilor

catre State Membre, contul in format IBAN, care trebuie sa fie plauzibil);

f. Detalii de plata si acolo unde este cazul informatii cu privire la documentele care stau la baza efectuarii platii;

g. Optiunea pentru plata comisioanelor ( OUR, SHA, BEN), acolo unde este cazul;

h. Datele statistice, acolo unde e cazul.

In cazul operatiunilor de transfer in lei, efectuate in relatia cu Trezoreria Statului, ordinele de transfer vor contine in

plus, fata de cele de mai sus si codul de identificare fiscala al beneficiarului.

o Optiunea Clientului pentru plata costurilor (comisioane si speze) aferente operatiunilor de transfer

4.19. In cazul transferurilor de credit efectuate in lei, precum si in cazul celor efectuate intre State Membre in moneda

unui Stat Membru, costurile percepute de institutia platitorului sunt in sarcina platitorului, iar costurile percepute de

institutia beneficiarului platii sunt in sarcina beneficiarului. Astfel, pentru plata comisioanelor, se utilizeaza exclusiv

optiunea SHA.

4.20. In toate celelalte cazuri de transfer de credit, pentru plata comisioanelor se pot utiliza optiunile SHA, OUR

(toate comisioanele sunt in sarcina platitorului) sau BEN (toate comisioanele sunt in sarcina beneficiarului). In situatia

in care Clientul nu-si exprima optiunea pentru plata comisioanelor, se prezuma ca toate costurile aferente operatiunii

de transfer sunt in sarcina acestuia, iar Banca va efectua transferul cu optiunea SHA.

o Sume transferate

4.21. Suma de plata se va transfera integral catre institutia beneficiarului in cazul operatiunilor de transfer efectuate in

lei precum si in cazul celor efectuate intre State Membre in moneda unui Stat Membru.

4.22. In toate celelalte cazuri, suma de plata va fi transferata catre beneficiar integral sau diminuata cu valoarea

comisioanelor, in functie de optiunea Clientului pentru plata acestora.

Conditii generale de efectuare a operatiunilor de transfer de credit

4.23. Ordinele de transfer efectuate intre Statele Membre, in moneda unui Stat Membru, sunt considerate a fi corect

executata, in ceea ce priveste beneficiarul platii, daca acestea sunt executate in conformitate cu codul unic de

identificare ( BIC si IBAN), indiferent daca au fost sau nu furnizate informatii suplimentare cu privire la beneficiarul

platii.

4.24. Clientul, in calitatea sa de beneficar al unui transfer de credit, are obligatia, pentru a asigura executarea corecta a

unui transfer de credit, sa informeze in prealabil platitorul despre codul BIC al Bancii si codul IBAN aferent contului

sau in care urmeaza sa fie creditate fondurile transferate.

4.25. Clientul, in calitatea sa de beneficiar al unui transfer de credit, va fi identificat doar in baza IBAN-ului specificat

in ordinul de transfer daca acesta este emis de un platitor dintr-un Stat Membru, in moneda unui Stat Membru. In toate

8 / 32

celelalte cazuri, Clientul, in calitatea sa de beneficar al unui transfer de credit, va fi identificat prin verificarea

concordantei dintre IBAN si numele beneficiarului mentionat in ordinul de transfer primit.

4.26. Instructiunile speciale care apar pe ordinul de transfer sunt adresate numai beneficiarului transferului de credit si

nu Bancii.

4.27. Operatiunile de plata se realizeaza in valuta ordonata de Client, prin debitarea contului acestuia cu suma si

valuta inscrisa pe ordinul de transfer, cu respectarea prevederilor legale in vigoare.

Clientul isi asuma responsabilitatea privind alegerea valutei, inclusiv riscurile privind un eventual schimb valutar in

tara beneficiarului transferului de credit.

4.28. Daca platitorul/beneficiarul unei operatiuni de transfer nu poate fi identificat, Banca are dreptul sa efectueze

operatiunea doar dupa ce detine toate informatiile necesare pentru executarea acesteia.

Emiterea ordinelor de transfer

4.29. Ordinele de transfer, atat cele interbancare cat si cele intrabancare (interne) efectuate intre conturile Clientului

sau in contul altui Client pot fi primite de Banca, de la Clientii acesteia, pe suport hartie, la ghiseele Bancii sau prin

intermediul serviciului Internet Banking – Bank@You

Primirea si refuzul ordinelor de transfer

4.30. Un ordin de transfer este considerat primit in momentul in care acesta este receptionat de catre Banca.

4.31. Ordinele de transfer emise pe suport hartie, sunt considerate primite in momentul in care acestea sunt prezentate

la ghiseele Bancii.

4.32. Ordinele de transfer emise prin intermediul serviciului Internet Banking – Bank@You, sunt considerate primite

in data executarii indicata de Client. Astfel, in situatia in care Clientul a mentionat ca data a executarii o data in viitor,

acestea sunt considerate primite la data executarii indicata de Client.

4.33. Pentru a fi considerat primit in ziua curenta, ordinul de transfer trebuie sa fie receptionat de aceasta in zilele

bancare lucratoare, pana la orele limita mentionate in Anexa „Ore limita si termene de executare a operatiunilor”.

Ordinele de transfer receptionate dupa orele limita sau in zile nelucratoare pentru Banca, vor fi considerate primite in

urmatoarea zi bancara lucratoare.

4.34. Ordinele de transfer emise de Client vor fi executate de catre Banca in data primirii, doar daca sunt intrunite

urmatoarele conditii:

a. Ordinele de transfer sunt completate corect si contin toate elementele obligatorii enumerate la pct.4.18 din prezenta

Sectiune a “Conditiilor de Afaceri”;

b. Ordinele de transfer contin instructiuni clare;

c. Ordinele de transfer pe suport hartie sunt lizibile;

d. Ordinele de transfer sunt emise cu consimtamantul Clientului, exprimat in modalitatea agreata in prezenta Sectiune

a “Conditiilor de Afaceri”.

e. Soldul contului permite efectuarea platilor, inclusiv a platii comisioanelor si spezelor datorate Bancii pentru

serviciile prestate;

f. Soldul contului nu este indisponibilizat printr-un ordin de poprire sau alta dispozitie emisa de o autoritate

competenta, cu exceptia situatiilor prevazute de lege;

g. Clientul nu are datorii scadente, neachitate, fata de Banca;

h. Plata este conforma cu reglementarile bancare/legale in vigoare; in acest sens, verificarile se pot realiza inclusiv pe

baza documentelor justificative prezentate de Client la solicitarea Bancii.

4.35. In cazul in care nu sunt intrunite conditiile de la art. 4.34, punctele a.-g. de mai sus, Banca poate refuza

executarea ordinului de transfer. Fara a aduce atingere dispozitiilor pct. 4.8 din prezenta Sectiune, refuzul, motivele

de refuz si modalitatea de remediere a aspectelor care au condus la refuz vor fi notificate Clientului in cel mai scurt

timp.

In cazul in care nu sunt intrunite conditiile de la art. 4.34, punctul h. de mai sus, Banca poate refuza executarea

ordinului de transfer. Fara a aduce atingere dispozitiilor pct. 4.8 din prezenta Sectiune, refuzul va fi notificat

Clientului in cel mai scurt timp.

Notificarea va fi pusa la dispozitia Clientului la sediul Bancii unde a fost receptionat ordinul de transfer, daca acesta a

fost emis pe suport hartie, sau prin intermediul serviciului Internet Banking – Bank@You, daca acesta a fost emis

intermediul acestui serviciu. Banca poate percepe un comision de notificare a refuzului mentionat in „Lista de

comisioane aplicate Clientilor Persoane Juridice”.

4.36. Un ordin de plata refuzat se va considera ca nu a fost primit.

9 / 32

Revocarea/Modificarea ordinului de plata

4.37. Un ordin de transfer nu poate fi revocat/modificat de Client dupa ce acesta a fost primit de catre Banca..

4.38. Ordinele de transfer emise si autorizate de Client prin intermediul serviciului Internet Banking – Bank@You,

pentru care acesta a indicat o data a executarii in viitor, pot fi revocate de catre Client pana la sfarsitul programului de

lucru cu Clientii din ziua bancara lucratoare anterioara datei solicitate pentru inceperea executarii, printr-o solicitare

scrisa adresata Bancii, cu precizarea elementelor de identificare a operatiunii.

4.39. Dupa limitele de timp mentionate mai sus, Banca va accepta revocarea/modificarea unui ordin de plata doar

daca este posibil si in conditiile in care i s-a solicitat aceasta in scris, cu precizarea elementelor de identificare a

operatiunii, motivului revocarii/modificarii, precum si cu prezentarea declaratiei pe proprie raspundere a Clientului ca

plata nu a fost confirmata beneficiarului, declaratia fiind necesara in cazul in care plata a fost deja procesata de catre

Banca. In aceste conditii, Banca isi rezerva dreptul de a percepe un comision de revocare/modificare, conform „Listei

de comisioane aplicate Clientilor Persoane Juridice”.

4.40. Sumele aferente ordinelor de transfer revocate de Client vor fi creditate in contul acestuia imediat ce acestea au

fost puse la dispozitia Bancii, dar nu inainte de primirea lor. Clientul va fi creditat cu o suma egala cu cea incasata de

catre Banca, aceasta nefiind raspunzatoare pentru comisioanele percepute de bancile corespondente pentru

operatiunea de revocare.

Sisteme de decontare utilizate 4.41. Transferurile in lei se deconteaza fie printr-o relatie directa de corespondent bancar, fie prin intermediul

sistemelor electronice de plati ale TransFonD, caz in care, decontarea se realizeaza astfel:

-cele de mica valoare se deconteaza prin intermediul sistemului SENT;

-cele de mica valoare pentru care Clientul solicita efectuarea acestora in regim de urgenta, precum si cele de mare

valoare, se deconteaza prin intermediul sistemului REGIS.

4.42. Transferurile transfrontaliere (internationale) in lei sunt tratate ca plati de mare valoare, decontarea acestora

realizandu-se prin intermediul sistemului REGIS.

4.43. La solicitarea Clientului, ordinele de transfer care intrunesc cumulativ conditiile specificate mai jos pot fi

efectuate de catre Banca prin SEPA:

- valuta in care se efectueaza plata este EUR;

- beneficiarul are cont deschis la o institutie participanta la SEPA;

- optiunea pentru plata comisioanelor este SHA;

- suma nu depaseste valoarea de 50.000 EUR.

4.44. Toate celelalte operatiuni de plata vor fi efectuate de Banca utilizand reteaua sa de corespondenti bancari, la

alegerea acesteia.

Termene maxime de executare a operatiunilor de transfer de credit si data valutei

o Ordine de transfer emise (plati)

4.45. Fondurile aferente transferurilor intrabancare (interne), vor fi creditate in contul beneficiarului la data primirii

ordinului de transfer (Z). Acelasi termen se aplica si transferurilor efectuate intre conturile Clientului.

4.46. Fondurile aferente transferurilor nationale (pe teritoriul Romaniei) in lei, de mica valoare, vor fi puse la

dispozitia institutiei beneficiarului in termen de maxim o zi lucratoare urmatoare datei primirii ordinului de transfer

(Z+1).

4.47. Fondurile aferente transferurilor nationale in lei, de mare valoare, vor fi puse la dispozitia institutiei

beneficiarului, in general, in aceeasi zi lucratoare (Z), dar nu mai tarziu de o zi lucratoare urmatoare datei primirii

ordinului de transfer (Z+1).

4.48. Fondurile aferente transferurilor internationale lei, vor fi puse la dispozitia institutiei beneficiarului, in general,

in data primirii ordinului de transfer (Z), dar nu mai tarziu de patru zile lucratoare urmatoare datei primirii ordinului

de transfer (Z+4).

4.49. Fondurile aferente transferurilor in valuta EUR efectuate prin SEPA, vor fi puse la dispozitia institutiei

beneficiarului cel mai tarziu pana la sfarsitul zilei lucratoare urmatoare primirii ordinului de transfer (Z+1).

4.50. Fondurile aferente transferurilor in valuta EUR, catre State Membre, altele decat cele efectuate prin SEPA, vor fi

puse la dispozitia institutiei beneficiarului cel mai tarziu pana la sfarsitul zilei lucratoare urmatoare primirii ordinului

de transfer (Z+1).

4.51. Fondurile aferente transferurilor efectuate in una din monedele Statelor Membre catre State Membre, cu

exceptia celor de mai sus, vor fi puse la dispoziti institutiei beneficiarului, in general, in termen de doua zile lucratoare

(Z+2), dar nu mai tarziu de patru zile lucratoare urmatoare datei primirii ordinului de transfer (Z+4).

10 / 32

4.52. Fondurile aferente operatiunilor de plata catre alte state sau in alte monede decat cele mentionate mai sus, vor fi

puse la dispozitia institutiei beneficiarului, in general, in termen de doua zile lucratoare (Z+2), dar nu mai tarziu de 5

zile lucratoare urmatoare datei primirii ordinului de transfer (Z+5).

4.53. La solicitarea expresa a Clientului, in functie de moneda si destinatia platii, Banca va lua in considerare

posibilitatea efectuarii transferului in regim de urgenta, cu o data a valutei egala cu ziua curenta, dar numai pentru

valuetele EUR, USD si RON si doar cu respectarea orelor limita mentionata in Anexa “Ore limita si termene de

executare a operatiunilor”. Ordinele de transfer urgente primite dupa ora limita, vor fi efectuate cu o data a valutei

egala cu urmatoarea zi lucratoare.

4.54. Contul Clientului se debiteaza, in cazul efectuarii de plati, in data primirii ordinului de plata. Data de valuta cu

care se debiteaza contul Clientului nu va fi anterioara datei la care contul acestuia este debitat.

o Ordine de transfer primite (incasari)

4.55. In cazul in care se primeste un transfer de credit in favoarea Clientului, contul acestuia va fi creditat in timpul

programului de lucru al Bancii, pana la orele limita mentionate in Anexa „Ore limita si termene de executare a

operatiunilor”, imediat ce fondurile au fost primite de catre Banca si daca aceasta are toate informatiile necesare

pentru efectuarea operatiunii. In cazul in care fondurile se primesc intr-o zi nelucratoare, contul Clientului va fi

creditat in urmatoarea zi lucratoare.

4.56. Data de valuta cu care se crediteaza contul Clientului, in cazul primirii de fonduri, va fi egala cu data la care

acestea au fost creditate in contul Bancii.

Bilete la ordin, cambii si cecuri barate (instrumente de debit)

4.57. Biletele la ordin, cambiile si cecurile barate reprezinta acele instrumente de plata care circula de la banca

beneficiarului la banca platitorului, avand ca efect debitarea contului platitorului si, ulterior, creditarea contului

beneficiarului.

4.58. Banca va elibera Clientului instrumente de debit in conformitate cu prevederile legale/reglementari interne si

daca acesta nu se regaseste in baza de date a Centralei Incidentelor de Plati (CIP) cu incidente majore la plata.

4.59. Pentru a putea fi executate in conditii optime, instrumentele de debit remise la incasare trebuie transmise Bancii

in termenele afisate la ghiseele acesteia. In caz contrar Banca nu isi asuma responsabilitatea pentru neincasarea

acestora ca urmare a prezentarii la plata dupa expirarea termenului de prezentare.

4.60. Clientul va restitui Bancii toate biletele la ordin, cambiile si cecurile barate la solicitarea Bancii, la incetarea

relatiilor contractuale cu Banca, cat si in alte cazuri prevazute de legislatia in vigoare. Clientul este singurul

responsabil pentru utilizarea acestor instrumente de plata din momentul primirii notificarii pentru restituirea acestora

transmisa de Banca sau din momentul incetarii relatiilor contractuale cu Banca.

4.61. Clientul are obligatia de a informa Banca, in scris, asupra furtului/ distrugerii/ pierderii/ anularii instrumentelor

de debit in aceeasi zi sau in ziua bancara lucratoare urmatoare.

4.62. Clientul are obligatia sa consulte si sa respecte legislatia in vigoare cu privire la utilizarea si decontarea

instrumentelor de debit. Banca nu accepta spre procesare instrumente de debit care nu sunt conforme cu prevederile

legale in vigoare.

4.63. Pentru instrumente de debit emise, Clientul are obligatia sa asigure in cont disponibilul necesar pentru

efectuarea platii incepand cu data emiterii pentru cecuri si data scadentei pentru biletele la ordin.

4.64. Neasigurarea fondurilor necesare pentru efectuarea platii va genera refuzul la plata conform legislatiei in vigoare

precum si raportarea incidentului de plata la Centrala Incidentelor de Plati (CIP).

4.65. Clientul este de acord ca Banca sa transmita/ transporte instrumente de plata prin posta/ curierat, exonerand

Banca de orice fel de raspundere in caz de pierdere/furt/distrugere/falsificare pe timpul transportului acestora.

Operatiuni documentare

4.66. Banca poate efectua operatiuni pe baza de acreditive documentare, garantii bancare, incasso-uri simple sau

documentare.

4.67. In cazul documentelor de export care la controlul bancar prezinta discrepante fata de conditiile acreditivului, la

solicitarea Bancii, Clientul se va prezenta imediat pentru solutionarea situatiei aparute.

In caz de imposibilitate a Clientului de a remedia discrepantele constatate sau in cazul refuzului acestuia de a se

prezenta la Banca, documentele de export se vor remite la incasare asa cum sunt, numai dupa ce Clientul a transmis

Bancii o scrisoare de exonerare.

4.68. Aceste operatiuni sunt reglementate de prevederile prezentelor „Conditii de Afaceri, ale Regulilor si Uzantelor

Uniforme Internationale privind Acreditivele Documentare”, ale Regulilor Uniforme privind Incasso-urile

Documentare, ale Regulilor Uniforme privind Garantiile, emise de Camera de Comert Internationala de la Paris.

11 / 32

Operatiuni de piata valutara (operatiuni de schimb valutar)

4.69. In relatiile cu Clientii, Banca va utiliza propriile sale cursuri de schimb valabile la data tranzactiei, cursuri

afisate la sediile Bancii sau comunicate prin alte mijloace (ex: pe pagina web a Bancii www.venetobanca.ro), cu

exceptia situatiilor prevazute de legislatia in vigoare.

4.70. Banca isi rezerva dreptul de a nu da curs solicitarii de anulare a unui schimb valutar daca tranzactia initiala a fost

efectuata in baza unei negocieri agreate cu Clientul printr-o convorbire telefonica inregistrata sau prin instructiuni

scrise.

Art.5 Informatii cu privire la operatiunile efectuate prin conturile curente

5.1. Banca nu este obligata sa informeze Clientul asupra efectuarii fiecarei operatiuni, fiind in sarcina Clientului

solicitarea extraselor de cont.

5.2. Extrasul de cont reflecta operatiunile efectuate in contul Clientului, constituind o dovada valabila in cadrul

oricaror proceduri judiciare sau de alta natura intre Banca si Client, reprezentand totodata si un mijloc de informare a

Clientului.

5.3. Banca emite extrase de cont conform indicatiilor Clientului specificate in „Cererea de deschidere de cont” sau

ulterior, printr-o noua solicitare.

5.4. Banca poate furniza la solicitarea expresa a Clientului si conform indicatiilor specificate de acesta in „Cerere de

transmitere extras de cont prin mesaj SWIFT MT940”, informatii despre cont (soldul contului si tranzactii) prin

intermediul mesajelor SWIFT MT940, cu aplicarea unui comision lunar conform “Listei de comisioane aplicate

Clientilor Persoane Juridice”.

5.5. Extrasele de cont contin urmatoarele informatii cu privire la operatiunile de plata/transfer de fonduri efectuate de

Client: o referinta care sa permita identificarea fiecarei operatiuni de plata si, unde este cazul, a

platitorului/beneficiarului si a altor informatii transferate odata cu opratiunea de plata, valoarea operatiunii de plata,

comisioanele, spezele si orice alte costuri detaliate, evidentiate separat, data valutei debitarii/creditarii contului.

5.6. La solicitarea Clientului, Banca va furniza informatii cu privire la operatiunile de plata/transfer de fonduri,

suplimentar fata de cele de mai sus, cu perceperea comisionului aferent, mentionat in „Lista de comisioane aplicate

Clientilor Persoane Juridice”.

5.7. Clientul trebuie sa verifice corectitudinea operatiunilor inregistrate in contul sau .

5.8. Orice alte obiectiuni cu privire la inregistrarile din extras, erori de inregistrare sau de calcul, pentru omisiuni sau

dubla inregistrare, trebuie comunicate Bancii in termen de maxim 30 zile calendaristice de la data comunicarii

extrasului de cont ce contine operatiunea contestata prin scrisoare recomandata cu confirmare de primire.

5.9. Lipsa oricaror obiectiuni in termenul de 30 de zile calendaristice se considera acceptare din partea Clientului a

operatiunilor inscrise in extrasul de cont .

Art. 6 Dobanzi, comisioane, taxe, costuri

6.1. Banca percepe/acorda pentru serviciile/produsele prestate/acordate: dobanzi, comisioane, taxe si alte costuri

conform „Lista de comisioane aplicate Clientilor Persoane Juridice”, cu exceptia situatiilor cand, prin

contracte/conventii/documente/conditii speciale, s-au stabilit alte costuri si/sau alte conditii.

6.2. Operatiunile bancare speciale/suplimentare, precum si cele care nu sunt prevazute in „Lista de comisioane

aplicate Clientilor Persoane Juridice”, se taxeaza prin asimilare cu alte operatiuni sau prin negociere cu Clientul.

6.3. Banca va pune la dispozitia Clientului, prin afisare la sediile Bancii„Lista de comisioane aplicate Clientilor

Persoane Juridice”, precum si alte informatii suplimentare (curs de schimb valutar, dobanzi, etc.).

6.4. Banca are dreptul sa modifice dobanzile, comisioanele, taxele pentru serviciile/produsele prestate/ acordate

Clientilor, in functie de politica Bancii, de tendintele pietei si de modificarile legislative, in conditiile prevazute de

prezentele „Conditii de Afaceri”. Orice modificare va fi adusa la cunostinta Clientului prin afisare la sediile Bancii si

presupune insusirea acesteia de catre Client fara indeplinirea altor formalitati din partea Bancii.

6.5. Clientul se obliga sa suporte orice cheltuiala aferenta operatiunilor efectuate de Banca la cererea sa, precum si

toate costurile legate de constituirea, administrarea, modificarea, radierea, executarea garantiilor furnizate de Client

(ex: taxe timbru, taxe legale, cheltuieli aferente executarilor silite, impozite, onorarii pentru avocati, notari, executori

judecatoresti, cheltuieli pentru asigurari, cheltuieli pentru conservarea/depozitarea de bunuri aduse in garantie pentru

angajamentele asumate fata de Banca, cheltuieli aferente comunicatiilor telefonice, prin fax sau posta).

6.6. Banca este autorizata sa debiteze conturile Clientului cu sumele reprezentand dobanzi, comisioane, taxe, costuri

aferente operatiunilor ordonate de Client. In acest sens, Clientul recunoaste, in mod expres, dreptul Bancii, dar nu si

obligatia, de a compensa soldurile active si pasive, in cazul in care intre Banca si client exista mai multe raporturi

juridice sau mai multe conturi, chiar si in monede diferite. In cazul conturilor de depozit, chiar neajunse la termen,

Clientul autorizeaza, in mod expres Banca, sa procedeze la lichidarea acestora si la transferul sumelor din contul de

12 / 32

depozit in contul bancar curent al Clientului, urmand ca din acesta sa se debiteze sumele datorate Bancii de catre

Client. Autorizarea acordata Bancii reprezinta un mandat ferm si irevocabil, valabil pe toata durata contractului.

6.7. Banca va credita contul curent al Clientului cu dobanda cuvenita asa cum a fost comunicata acestuia calculata,

dupa urmatoarea formula: Dobanda = Sold zilnic x Procent Dobanda/ 365 x 100.

6.8 Banca are obligatia sa calculeze si sa retina la sursa impozitul pe veniturile din dobanda acordata de Banca la

disponibilitatile din contul curent al Clientului conform legislatiei in materie in vigoare.

6.9. Comisioanele aferente operatiunilor de transfer se vor percepe in momentul efectuarii operatiunii, in moneda

ordinului de transfer. Daca nu s-au primit alte instructiuni din partea Clientului, prin care sa se indice un alt cont,

Banca va percepe comisioanele aferente operatiunii din contul din care se efectueaza plata.

6.10. In cazul in care Clientul solicita efectuarea in regim de urgenta a unui transfer in valuta, Clientul va plati un

comision aditional. Acest comision nu se percepe Clientului pentru transferurile in valuta EUR efectuate prin SEPA

sau catre Statele Membre, cu data de valuta egala cu ziua lucratoare urmatoare primirii ordinului de transfer.

6.11. Comisioanele aferente transferurilor efectuate in regim normal, comisioanele aferente transferurilor executate in

regim de urgenta, precum si alte comisioane care pot fi percepute la executarea/modificarea/ recuperarea/revocarea

unui transfer sunt aplicate conform “Listei de comisioane aplicate Clientilor Persoane Juridice”.

6.12. Comisioanele solicitate de alte institutii implicate in canalul bancar, necunoscute in momentul executarii

transferului, vor fi recuperate ulterior din contul Clientului.

Art .7 Depozite

7.1. Banca poate constitui depozite in lei si/sau valuta, la cererea Clientului, in conditiile indicate in contractele

specifice ce se vor incheia cu Banca. Constituirea depozitului are loc prin transferul sumei din contul curent in contul

specific conform tipului de depozit solicitat de Client.

7.2. In relatiile cu Clientii, Banca va utiliza propriile sale nivele de dobanda afisate la sediile Bancii sau comunicate

prin alte mijloace (ex: pe pagina web a Bancii www.venetobanca.ro).

7.3. La scadenta sau la cererea Clientului, suma din depozit impreuna cu dobanzile aferente vor fi transferate in contul

curent al Clientului. Daca scadenta depozitului este intr-o zi nelucratoare atunci el se va considera scadent in

urmatoarea zi bancara lucratoare.

7.4. Banca are obligatia sa calculeze si sa achite dobanda aferenta depozitului in contul Clientului, la fiecare scadenta.

7.5. Banca are obligatia sa calculeze si sa retina la sursa impozitul pe veniturile din dobanda acordata de Banca la

depozitele Clientului conform legislatiei in materie, in vigoare.

7.6. In situatia in care Clientul va solicita lichidarea depozitului inainte de termen, se va acorda dobanda la vedere (de

cont curent) practicata de Banca pentru perioada cuprinsa intre data constituirii si data lichidarii depozitului.

7.7. Clientul autorizeaza irevocabil Banca sa procedeze la lichidarea conturilor de depozit si la transferul sumelor din

contul de depozit in contul bancar curent al Clientului, urmand ca din acesta sa debiteze de indata si fara indeplinirea

vreunei formalitati si/sau proceduri prealabile, indiferent daca acesta a ajuns la scadenta sau nu, sumele datorate

Bancii ce constau in comisioanele ce i se cuvin, sumele a caror destinatie este stabilita prin reglementari legale sau

prin hotarari judecatoresti sau arbitrale, care constituie titluri executorii conform legii (ex: poprire, sechestru, etc),

precum si sumele datorate de Client Bancii la acordarea unui credit, cat si pe parcursul derularii acestuia. Autorizarea

acordata Bancii reprezinta un mandat ferm si irevocabil, valabil pe toata durata contractului

7.8. In vederea recuperarii sumelor datorate, Banca este autorizata sa efectueze si eventualele operatiuni de schimb

valutar necesare, utilizand cotatiile proprii de vanzare/cumparare din ziua respectiva, cu exceptia situatiilor prevazute

de legislatia in vigoare, pentru aceste operatiuni de schimb valutar nefiind necesar acordul Clientului.

7.9. Banca nu percepe comisioane pentru operatiunile de constituire a depozitelor, lichidare la scadenta si inainte de

scadenta acestora.

Art. 8 Certificate de depozit nominative

Certificatul de depozit nominativ este un produs de economisire nenegociabil care ofera Clientilor posibilitatea de a

plasa bani pe o perioada determinata.

8.1. Banca poate emite Certificate de depozit nominative cu dobanda fixa, emise in forma dematerializata in lei si/sau

valuta, la cererea Clientului, in conditiile indicate in contractele specifice.

Constituirea Certificatului de depozit nominativ are loc prin transferul sumei din contul curent in contul specific.

8.2. In relatiile cu Clientii Banca va utiliza propriile sale nivele de dobanda afisate la sediile Bancii sau comunicate

prin alte mijloace (ex: pe pagina web a Bancii www.venetobanca.ro).

8.3. Rascumpararea Certificatelor de depozit nominative se realizeaza automat si integral la scadenta, neputandu-se

prelungi pe alte perioade, iar Clientul poate achizitiona noi Certificate de depozit nominative in baza unui nou

contract.

13 / 32

8.4. Rascumpararea inainte de scadenta se poate realiza numai la cererea Clientului. Se rascumpara integral toate

Certificatele de depozit nominative cumparate initial pentru o anumita scadenta prin contractul specific.

8.5. La scadenta, suma din Certificatele de depozit nominative impreuna cu dobanzile aferente vor fi transferate in

contul curent al Clientului, in valuta in care a fost emis respectivul Certificat.

Daca scadenta Certificatului de depozit nominativ este intr-o zi nelucratoare atunci el se va considera scadent in

urmatoarea zi bancara lucratoare.

8.6. Pentru Certificatele de depozit nominative rascumparate inainte de scadenta la cererea Clientului, valoarea

Certificatelor de depozit nominative va fi transferata in contul curent al Clientului in valuta in care a fost emis

respectivul Certificat de depozit nominativ, fara ca Banca sa acorde dobanda.

8.7. Banca are obligatia sa calculeze si sa retina la sursa impozitul pe veniturile din dobanda acordata de Banca la

Certificatele de depozit nominative ale Clientului conform legislatiei in materie, in vigoare.

8.8. Clientul autorizeaza irevocabil Banca sa-i debiteze automat conturile sale specifice de Certificate de depozit

nominative, de indata si fara indeplinirea vreunei formalitati si/sau proceduri prealabile, indiferent daca acesta a ajuns

la scadenta, cu comisioanele ce i se cuvin, cu sumele a caror destinatie este stabilita prin reglementari legale sau prin

hotarari judecatoresti sau arbitrale, investite cu formula executorie (ex: poprire, sechestru, etc), precum si cu sumele

datorate de Client Bancii la acordarea unui credit, cat si pe parcursul derularii acestuia. In cazul Certificatelor de

depozit nominative, chiar neajunse la termen, Clientul autorizeaza, in mod expres Banca, sa procedeze la lichidarea

acestora si la transferul sumelor din contul de depozit in contul bancar curent al Clientului, urmand ca din acesta sa se

debiteze sumele datorate Bancii de catre Client. Autorizarea acordata Bancii reprezinta un mandat ferm si irevocabil,

valabil pe toata durata contractului.

8.9. In vederea recuperarii sumelor datorate, Banca este autorizata sa efectueze si eventualele operatiuni de schimb

valutar necesare, utilizand cotatiile proprii de vanzare/cumparare din ziua respectiva, cu exceptia situatiilor prevazute

de legislatia in vigoare, pentru aceste operatiuni de schimb valutar nefiind necesar acordul Clientului.

8.10. Banca nu percepe comisioane pentru operatiunile de cumparare si rascumparare a Certificatelor de depozit

nominative, la scadenta sau inainte de scadenta acestora.

Art. 9 Conditii privind transmiterea instructiunilor prin fax

9.1. Utilizarea faxului pentru comunicarea instructiunilor sau transmiterea ordinelor de plata nu este permisa decat

daca este aprobata in prealabil de Banca, iar in acest caz va fi in intregime pe riscul Clientului.

SECTIUNEA B.

FACILITATI DE CREDIT

Art. 1 Acordarea de credite

1.1. Banca poate acorda Clientului facilitati de credit pe baza de conventie/contract specific, conform normelor proprii

de creditare.

1.2. Clientii se obliga sa utilizeze creditele acordate de Banca numai pentru destinatiile stabilite prin

contractele/conventiile specifice.

1.3. Facilitatile de credit acordate de catre Banca Clientului vor fi rambursate in valuta in care au fost acordate de

aceasta.

1.4. In cazul neutilizarii de catre Client a creditului in limita termenului de utilizare prevazut in conventiile/

contractele specifice, la expirarea acestuia, Banca va proceda la retragerea creditului neutilizat.

1.5. La data scadentei, Clientul isi va asigura in conturile deschise la Banca disponibilitatile necesare platii datoriilor

catre Banca in valuta in care au fost acordate

1.6. La cererea Clientului, Banca poate emite scrisori de garantie.

1.7. Valabilitatea conventiilor/contractelor de credit se poate prelungi, la cererea Clientului, cu acordul Bancii, prin

semnarea unui act aditional intre parti.

Art. 2 Asigurari

2.1. Clientul se obliga sa asigure bunurile aduse in garantie in favoarea Bancii si sa reinnoiasca anual sau ori de cate

ori este necesar, polita de asigurare, pe toata perioada creditului, pana la plata integrala a tuturor sumelor datorate in

cadrul contractelor/conventiilor specifice de credit.

2.2. Polita de asigurare va fi cesionata in favoarea Bancii si va fi depusa la Banca, in original, impreuna cu notificarea

scrisa a societatii de asigurare (in calitate de debitor cedat) privind cesiunea efectuata.

2.3. In cazul in care Clientul nu prezinta politele de asigurare, nu prelungeste valabilitatea celor existente sau nu face

dovada platii primelor de asigurare, Banca are dreptul, fara a fi obligata in niciun fel, sa incheie in numele si pe seama

14 / 32

Clientului politele de asigurare, sa obtina prelungirea valabilitatii celor existente sau sa plateasca primele de asigurare.

In acest caz, Clientul imputerniceste Banca sa incheie contractele de asigurare, sa prelungeasca valabilitatea celor

existente, sa plateasca primele de asigurare, in numele sau si pe costurile sale. Clientul autorizeaza Banca sa debiteze

orice cont de disponibilitati, inclusiv de depozit neajuns la termen, cu sumele reprezentand primele de asigurare, sa

efectueze plata acestora sau, in lipsa disponibilului, sa majoreze datoria Clientului cu sumele cheltuite in vederea

platii primelor de asigurare a bunurilor luate in garantie. In acest sens, Clientul recunoaste, in mod expres, dreptul

Bancii, dar nu si obligatia, de a compensa soldurile active si pasive, in cazul in care intre Banca si client exista mai

multe raporturi juridice sau mai multe conturi, chiar si in monede diferite In cazul conturilor de depozit, chiar

neajunse la termen, Clientul autorizeaza, in mod expres Banca, sa procedeze la lichidarea acestora si la transferul

sumelor din contul de depozit in contul bancar curent al Clientului, urmand ca din acesta sa se debiteze sumele

datorate Bancii de catre Client. Autorizarea acordata Bancii reprezinta un mandat ferm si irevocabil, valabil pe toata

durata contractului.

Art. 3 Garantii

3.1. In vederea garantarii angajamentelor de plata, Banca are dreptul sa solicite Clientului orice tip de garantie.

3.2. Banca are dreptul sa solicite Clientului sa constituie sau sa suplimenteze garantiile acceptate de Banca (incluzand

dar fara a se limita la acestea, bunuri mobile si imobile, soldurile conturilor, bilete la ordin, valori mobiliare, etc)

pentru garantarea oricaror datorii prezente sau viitoare, inclusiv cele care nu sunt inca scadente.

3.3. Clientul se obliga:

- sa nu instraineze si/sau sa nu inlocuiasca, fara acordul Bancii, bunurile mobile si imobile constituite drept garantie

in favoarea Bancii sau, in cazul acordului dat de Banca, sa nu le instraineze in conditii defavorabile;

- sa nu se dezintereseze de bunurile gajate si/sau ipotecate in favoarea Bancii, sa nu le administreze defectuos si sa le

conserve valoarea, sa respecte interdictiile stipulate in Contractul de garantie;

- sa asigure, oricand, accesul Bancii pentru verificarea scriptica si faptica a garantiilor date;

- sa comunice Bancii orice alte facilitati de credit/leasing incheiate cu alte entitati, precum si garantiile aferente

acestora.

3.4. Banca are dreptul sa suspende/inceteze executarea oricarei obligatii asumate fata de Client in situatia in care

Clientul nu a executat, a executat intr-un mod necorespunzator oricare dintre obligatiile asumate fata de Banca, chiar

daca obligatiile nu sunt scadente si exigibile sau nu au la baza acelasi raport juridic (conventii/contracte anterioare/

ulterioare incheiate cu Clientul).

3.5. In situatia in care Clientul nu a executat, a executat intr-un mod necorespunzator oricare dintre obligatiile asumate

fata de Banca, aceasta are dreptul de a alege modalitatea de urmarire si de executare silita a garantiilor si ordinea

executarii acestora, avand dreptul de a se indestula cu precadere si inaintea oricaror altor creditori.

3.6. Clientul ramane direct raspunzator pentru toate daunele si alte consecinte financiare directe sau indirecte

antrenate de exigibilitatea anticipata a creditelor si a altor angajamente. Toate costurile si cheltuielile generate de

executarea platilor si rambursarilor imediate, de conservarea/intretinerea/ executarea garantiilor, sunt in sarcina

Clientului, care autorizeaza Banca sa-i debiteze automat conturile cu sumele necesare acoperirii acestor costuri.

Art. 4 Ordinea incasarii debitelor

4.1. In cazul recuperarii silite a debitelor Clientului si/sau garantului inregistrate in evidentele Bancii, ordinea

imputarii platilor este urmatoarea: cheltuielile ocazionate cu intretinerea, conservarea bunurilor aduse in garantie,

precum si alte cheltuieli pentru solutionarea unor litigii/ executarii silite, taxe, speze, comisioane, penalitati de

intarziere, dobanzi si credite

FINANTARI DE TIP LEASING FINANCIAR

Art. 5 Acordarea de finantari de tip leasing financiar

5.1. Banca poate acorda Clientului (Utilizatorului) finantari de tip leasing financiar pe baza de contract specific,

conform normelor proprii de creditare.

5.2. Clientul (Utilizatorul) va asigura in contul sau curent deschis la Banca valoarea avansului prevazuta in contractul

de leasing inainte de semnarea acestuia.

5.3. Banca va asigura plata /platile catre furnizor pentru achizitia bunului prevazut in contractul de leasing incheiat

intre Banca si Client (Utilizator).

15 / 32

5.4. Finantarile de tip leasing financiar acordate de catre Banca Clientului (Utilizatorului) vor fi restituite conform

planului de rambursare parte integranta a contractului de leasing si in baza facturii emise de catre Banca Clientului

(Utilizatorului) in care este evidentiata si valoarea taxei pe valoarea adaugata.

5.5. Valoarea reziduala din pretul de achizitie al bunului finantat va fi platita de catre Client (Utilizator)conform

planului de rambursare anexat contractui de leasing.

5.6. La data scadentei, Clientul (Utilizatorul)isi va asigura in conturile curente deschise la Banca disponibilitatile

necesare platii obligatiilor catre Banca.

5.7. Pentru finantarile de tip leasing financiar Clientul (Utilizatorul) are posibilitatea de a efectua rambursari

anticipate ale finantarii, atat totale cat si partiale, conform conditiilor prevazute in contractul de leasing.

5.8 Dupa plata integrala de catre Client (Utilizator) a bunului finantat si a tuturor obligatiilor acestuia fata de Banca

prevazute in contractul de leasing, si dupa realizarea tuturor formalitatilor impuse de legislatia in vigoare, Clientul

(Utilizatorul) va deveni proprietarul bunului.

Art. 6 Asigurari

6.1 Banca mandateaza Clientul (Utilizatorul) prin contractul de leasing sa incheie pe numele Bancii o asigurare

impotriva tuturor riscurilor, care nu trebuie sa contina franciza, sa fie incheiata pentru toata perioada derularii

contractului de leasing, pentru o valoare cel putin egala cu pretul bunului. Asigurarea trebuie sa fie valabila pana la

plata integrala a obligatiilor Clientului catre Banca.

Art. 7 Garantii

7.1. In vederea acoperirii adecvate a riscurilor, Banca are dreptul sa solicite Clientului (Utilizatorului) orice tip de

garantie.

7.2. Banca are dreptul sa solicite Clientului (Utilizatorului) sa constituie sau sa suplimenteze garantiile acceptate de

Banca (incluzand dar fara a se limita la acestea, bunuri mobile si imobile, soldurile conturilor, bilete la ordin, valori

mobiliare, etc) pentru garantarea oricaror datorii prezente sau viitoare, inclusiv cele care nu sunt inca scadente.

SECTIUNEA C.

SERVICII DE EMITERE SI ACCEPTARE LA PLATA A CARDURILOR VISA SI MASTERCARD

I. Serviciul de emitere carduri

Art. 1 Caracteristici generale

Contul clientului persoana juridica poate fi accesat prin carduri de debit emise de Banca.

Banca emite carduri de debit cu chip incorporat, marca Visa si MasterCard pentru clientii Bancii. Chip-ul

reprezinta un microprocesor pe care sunt stocate informatii referitoare la posesorul cardului, contul acestuia si banca

emitenta.

Banca poate emite cardul Visa Business cu o linie de credit (in RON sau EUR) atasata, prin care utilizatorul

autorizat desemnat de catre Client poate efectua tranzactii din fondurile proprii ale Clientului sau din linia de credit

acordata de Banca, conform plafoanelor maxime de utilizare zilnice si lunare.

Cardurile cu chip confera mai multa siguranta decat cardurile traditionale cu banda magnetica, informatia detinuta

pe chip fiind foarte greu de reprodus.

Cardurile oferite de Banca au utilizare nationala si internationala si sunt acceptate la plata in mediul electronic

(POS - Point of Sale si ATM-uri - Automated Teller Machine) online si offline, pentru retrageri de numerar si ca

mijloc de plata a unor bunuri si servicii.

Utilizatorii pot efectua retrageri de numerar din reteau proprie de ATM-uri, prin POS de la sediile Bancii sau in

reteaua de ATM-uri nationala sau internationala, oriunde se accepta carduri VISA si/sau MasterCard sau pot plati cu

cardul la oricare comerciant care accepta la plata carduri Visa si/sau MasterCard.

Pentru obtinerea unui card, Clientul persoana juridica si utilizatorii desemnati de acesta trebuie sa completeze

cererea de emitere de card, sa semneze conditiile de emitere si utilizare a cardurilor si sa completeze Anexa

persoanelor nominalizate in calitate de utilizatori autorizati.

Clientul persoana Juridica in calitate de Angajator poate plati drepturile salariale angajatilor intr-un cont asociat

unui card de salarii de tip Visa Electron, in baza unui Contract specific incheiat cu Banca. Banca isi rezerva dreptul sa

ii debiteze Angajatorului in mod automat orice cont curent deschis la Banca cu suma datorata de salariat sau ca

urmare a inregistrarii de debite datorate fata de aceasta.

Banca emite carduri pentru un numar nelimitat de utilizatori desemnati/imputerniciti de catre titular.

16 / 32

Cardurile se pot utiliza plata pentru plata de bunuri si/sau servicii la comerciantii existenti in reteaua nationala si

internationala care accepta la plata si afiseaza sigla Visa si pentru retrageri de numerar de la oricare ATM care

afiseaza sigla VISA, atat din reteaua proprie cat si de la oricare alt ATM localizat in Romania si in strainatate.

Art. 2 Tipuri de carduri emise de Banca

Banca emite carduri de debit Business in urmatoarele variante:

Card de debit MasterCard Business si Visa Business pentru care Clientul poate opta pentru emiterea acestora pe

contul curent sau pe un cont curent dedicat exclusiv operatiunilor cu cardul. Alimentarea contului curent dedicat

exclusiv operatiunilor cu cardul poate fi efectuata de catre Client prin operatiuni de transfer de fonduri intrabancare si

interbancare.

Card Visa Business cu linie de credit pentru accesarea unei linii de credit in RON sau EUR.Pentru tranzactiile cu

acest tip de card efectuate prin POS sau internet, Banca acorda o perioada de gratie de la plata dobanzii de pana la

patruzeci si una de zile.

Art. 3 Autorizarea tranzactiilor efectuate cu carduri

Autorizarea financiara a unei tranzactii cu cardul este se poate efectua numai in limita soldului disponibil existent in

contul caruia ii este asociat cardul, deschis pe numele detinatorului.

Valoarea totala a tranzactiilor efectuate cu cardul de catre Client/Utilizatorii autorizati i acestuia, in urma unei

autorizari financiare asigurate de Banca, inclusiv comisioanele aferente acestor tranzactii, nu poate depasi soldul

disponibil al contului caruia ii este asociat cardul.

Art. 4 Decontarea tranzactiilor efectuate cu carduri si cursul de schimb utilizat Decontarea tranzactillor efectuate prin card se face in contul persoanei juridice.

Ca principiu general valabil, tranzactiile efectuate cu cardul se deconteaza in urmatoarea ordine:

a) Se deconteaza in RON daca tranzactia este efectuata in Romania si exista in cont disponibil in RON. Se deconteaza

in EUR daca tranzactia este efectuata in strainatate si exista in cont disponibil in EUR.

b) Se deconteaza indiferent de moneda in care este exprimat disponibilul aflat in cont (de exemplu in cazul in care

tranzactia se deconteaza in RON si disponibilul din contul clientului este in EUR, banca va debita acest cont cu

contravaloarea tranzactiei exprimata in EUR, la cursul de schimb practicat de banca din ziua decontarii tranzactiei)

Cursul de schimb practicat de banca in ziua decontarii tranzactiei este determinat in functie de politica Bancii si de

conditiile de pe piata interbancara. Cursul de schimb este afisat la fiecare agentie a bancii si este mentionat si in

extrasul de cont in ziua decontarii tranzactiei.

Art. 5 Serviciul 3D Secure 3D Secure este un sistem de securitate dezvoltat de catre Organizatiile Visa (sub denumierea „Verified by Visa”) si

MasterCard (sub denumirea „MasterCard Secure Code”), pentru securizarea suplimentara a tranzactiilor cu cardul

pe internet pe website-uri securizate. Acesta permite identificarea pe baza unei parole unice a Detinatorilor de card

si a Utilizatorilor autorizati.

Serviciul este oferit gratuit de catre Banca.

Intructiunile privind activarea si utilizarea Serviciului 3DSecure se regasesc in Conditiile de emitere si utilizarea a

cardurilor pentru Clienti Persoane Juridice, precum si pe pagina de web a Bancii: www.venetobanca.ro.

II. Serviciul de acceptare la plata a cardurilor VISA/MasterCard prin POS (Point of Sale)

Banca ofera Serviciul de acceptare la plata a cardurilor Visa si MasterCard prin intermediul terminalelor POS (Point

of Sale) instalate de catre Banca la punctele de lucru ale Clientului, care are calitatea de comerciant.

Banca furnizeaza Clientului, la cererea acestuia, Serviciul de acceptare la plata a cardurilor Visa si MasterCard si

pune la dispozitia acestuia, in regim de custodie, terminalele POS impreuna cu echipamentele aferente.

Serviciul de acceptare la plata a cardurilor Visa si MasterCard poate fi utilizat numai pe durata existentei unei relatii

de cont curent intre Client si Banca.

Prin activarea acestui serviciu beneficiile comerciantului sunt:

- alinierea la cele mai moderne si eficiente mijloace de plata a bunurilor si serviciile oferite/prestate;

- cresterea gradului de operativitate si de siguranta in procesul de vanzare;

- fluidizarea si eficientizarea circuitului de plati;

- reducerea costului de gestionare a numerarului;

- oferirea unui instrument de plata sigur si comod propriilor clienti;

Pentru activarea Serviciului de acceptare la plata a cardurilor Visa si MasterCard Clientul trebuie sa indeplineasca

urmatoarele conditii:

17 / 32

- sa aiba cont curent, deschis la una din agentiile Bancii. Contul deschis la Banca, va fi creditat cu sumele

corespunzatoare provenite din tranzactiile efectuate cu carduri. Creditarea tranzactiilor se va face numai in moneda

nationala RON, indiferent de tipul cardului (card cu utilizare nationala sau internationala), indiferent daca posesorul

cardului este rezident sau nerezident si indiferent daca Clientul este autorizat de Banca Nationala a Romaniei sa

incaseze valuta pe teritoriul Romaniei.

- sa semneze contractul/conventiile specifice.

Instalarea terminalelor POS si a echipamentelor necesare pentru acceptarea la plata a cardurilor Visa si MasterCard

va fi efectuata de catre Banca.

Inainte de inceperea activitatii de acceptare la plata a cardurilor Visa si MasterCard, Banca efectueaza gratuit

instructajul personalului implicat. Acest instructaj se repeta ori de cate ori este necesar, la solicitarea Clientului sau

din initiativa Bancii, de asemenea gratuit, pentru toate tipurile de activitati privind acceptarea la plata a cardurilor Visa

si MasterCard.

SECTIUNEA D.

CASETE DE VALORI

Agentiile Bancii care sunt dotate cu casete de valori de diverse dimensiuni, le pot oferi Clientilor spre inchiriere,

pentru a depozita bunuri sau valori materiale personale.

Banca poate oferi acest serviciu Clientilor la cererea acestora, in urma incheierii contractului specific.

Clientul are dreptul sa imputerniceasca persoane care sa aiba acces la casetele sale de valori. Accesul la casete se

poate face numai de Client/Imputernicit in intervalul orar stabilit de Banca si comunicat Clientilor prin afisare la

sediile Bancii.

SECTIUNEA E.

CONTUL DE CONSEMNARE

Banca ofera acest produs numai Clientilor de tipul Birourilor Executorilor Judecatoresti.

Banca faciliteaza desfasurarea operatiunilor de consemnare de sume (ca si operatiuni asimilate operatiunilor de cont

curent) in cadrul procedurii de executare silita, efectuate de catre persoanele fizice si/sau juridice in favoarea altor

persoane fizice si/sau juridice, a Statului si/sau a institutiilor publice, sume puse la dispozitia Birourilor Executorilor

Judecatoresti, in baza „Contractului de Cont de Consemnare” incheiat intre Banca si Birourile Executorilor

Judecatoresti si a documentelor specifice, cu respectarea conditiilor specifice prevazute in „Contract”. Banca nu

percepe comisioane pentru operatiunile de plati si incasari din si in acest tip de cont.

Clientul poate efectua operatiuni de schimb valutar si arbitraj, operatiuni de incasari si plati in numerar si/sau prin

virament (interbancar si intrabancar) in relatii cu persoane fizice si/sau juridice (titulari sau netitulari de cont in

Banca) in valutele EUR, USD, RON.

Banca nu vireaza dobanzi pentru disponibilul acestui cont.

Contul de Consemnare nu poate prezenta sold debitor.

SECTIUNEA F

FATCA

Legislatia FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) urmareste identificarea persoanelor ce incearca evitarea

obligatiilor fiscale impuse de catre Guvernul SUA, prin detinerea in mod direct sau indirect de active situate in afara

teritoriului SUA. Legislatia FATCA a fost adoptata in martie 2010 si impune Institutiilor Financiare Straine (IFS),

noi masuri de identificare si clasificare a clientelei, cu scopul:

- raportarii catre IRS (Internal Revenue Service – agentia guvernamentala responsabila cu colectarea taxelor in SUA)

a informatiilor despre conturile financiare detinute de catre contribuabilii americani sau de entitati straine cu

actionariat format in mod substantial din contribuabili americani;

- aplicarii unui impozit in cuantum de 30% pentru platile cu sursa US reprezentand venituri FDAP ( venitul fix,

determinabil, anual sau periodic; ex. Dobanzi, dividende, chirii, etc) efectuate catre Institutii financiare neparticipante

la FATCA si catre detinatorii de conturi care refuza sa dezvaluie informatiile necesare (clienti recalcitranti).

Guvernul SUA cere tuturor bancilor si institutiilor financiare din afara SUA sa respecte reglementarile FATCA, iar

Grupul Veneto Banca a decis ca toate bancile membre sa fie conforme FATCA.

18 / 32

1. Identificarea clientilor in scop FATCA

Prin semnarea prezentului document, Titularul de cont persoana juridica/alta entitate isi asuma obligatia de a furniza

Bancii orice date de identificare sau modificare a datelor sale cu impact in stabilirea statutului FATCA:

- Clasificarea unui Titular de Cont ca fiind rezident SUA;

- O adresa curenta de domiciliu/rezidenta sau o adresa postala pe teritoriul SUA;

- Cu privire la o Obligatie Offshore, dispozitii de plata programata (standing instruction) pentru transferarea de fonduri

la o adresa de pe teritoriul SUA sau intr-un Cont din SUA;

- Un numar de telefon curent al persoanei juridice in SUA, dar niciun numar de telefon al persoanei juridice in afara

SUA

- Un numar de telefon curent al persoanei juridice in SUA, si, in plus un numar de telefon al persoanei juridice in afara

SUA;

- Procura sau drept de semnatura acordat unei persoane cu domiciliul in SUA; si

- O adresa “in care of “(pe numele) sau o adresa “hold mail”(post-restant) care este unica adresa pe care o furnizeaza

persoana juridica.

Atat in cazul clientilor noi cat si in cazul clientilor preexistenti (raporturi de afaceri intitate anterior datei de

30.06.2014), carora le-a fost atribuit statutul de persoana non SUA, Banca va inregistra si monitoriza datele personale

ale acestora cu scopul actualizarii acestui statut.

Daca in urma monitorizarii intervine o schimbare de statut in sensul clasificarii Clientului ca persoana SUA, iar acesta

refuza sa puna la dispozitia Bancii documentele solicitate in termenul solicitat, acesta va fi clasificat si tratat ca

Recalcitrant, in consecinta Banca va fi nevoita sa aplice impozitul de 30% asupra veniturilor FDAP si/sau sa procedeze

la rezilierea relatiilor de afaceri.

Un client nou nu va putea accesa produse relevante FATCA pana la momentul definitivarii procesului de

identificare si transmiterea in termen de maxim 10 zile de la data solicitarii de catre Banca a documentatiei relevante

in vederea si atribuirii statutului de persoana SUA/ Non SUA.

Banca nu va accepta deschiderea de conturi pentru clientii noi PJ care prezinta indicii US pana ce nu este

prezentata toata documentatia necesara in scopul clasificarii titularului de cont ca fiind persoana SUA / Non

SUA.

Banca nu va accepta Clientii care indeplinesc conditiile pentru a fi clasificati ca Recalcitranti*.

*Sunt clasificati cu statut Recalcitranti acei clienti care prezinta indicii U.S. si refuza sa furnizeze Bancii documentatia

necesara clasificarii conform legislatiei FATCA si acordul expres privind prelucrarea datelor personale in scop

FATCA si transmiterea acestor date catre Autoritatea Fiscala Americana (IRS).

2. Produse relevante FATCA In interpretarea definitiei Contului Financiar data de Regulamentul Final FATCA, urmatoarele produse ale Bancii sunt

considerate a fi relevante:

- conturi curente;

- Contul de economisire;

- cont de buna executie;

- depozite colaterale;

- depozite la termen, la vedere;

- conturi de garantii gestionari.

3. Raportarea catre IRS in scop FATCA

FATCA impune Bancii sa isi indeplineasca obligatiile de raportare catre IRS.

Pentru anul calendaristic 2014, Banca va efectua raportarea cu privire la Titularii de Cont din SUA, la proprietarii de

entitati juridice americane care functioneaza pe teritoriu strain (din afara SUA) si a Titularii de cont recalcitranti;

Pentru perioada aferenta anului 2014 raportarea se limiteaza la:

19 / 32

(a) nume, adresa si codul TIN al fiecarei persoane din SUA, care este Titular de cont, precum si in cazul oricarui Titular

de cont care este o NFFE - persoana juridica cu capital strain din SUA sau care este „owner documented FFI“: numele

respectivei persoane juridice, precum si numele, adresa si codul fiscal al fiecarui proprietar important din SUA al

respectivei NFFE sau, in cazul unei IFS „owner documented“, al fiecarei persoane determinate din SUA (US Specified

Person);

(b) soldul contului sau valoarea la sfarsitul anului calendaristic in cauza sau in cazul in care Contul a fost inchis dupa

data intrarii in vigoare a Acordului IFS, sumele sau valoarea retrase sau transferate din Contul respectiv la momentul

inchiderii;

(c) numarul de Cont.

In etapa urmatoare, conform calendarului FATCA, in plus fata de informatiile de mai sus, Banca va trebui sa raporteze

platile efectuate prin respectivul Cont, cu exceptia platilor reprezentand sume incasate brute.

Banca este de asemenea responsabila pentru raportarea Conturilor detinute de catre Titularii de Cont Recalcitranti pe

care i-a identificat. Informatiile care trebuie raportate (in mod anonim) cu privire la titularii de cont recalcitranti sunt

urmatoarele:

(a) numarul total si valoarea totala sau soldul conturilor detinute de NFFE-urile pasive care sunt titulari de cont

recalcitranti;

(b) numarul total si valoarea totala sau soldul conturilor detinute de persoane din SUA, care sunt titulari de cont

recalcitranti;

(c) numarul total si valoarea totala sau soldul conturilor detinute de catre titulari de cont recalcitranti care sunt conturi

inactive;

(d) numarul total si valoarea totala sau soldul conturilor detinute de catre titularii de cont recalcitranti altele decat

conturile descrise mai sus, care prezinta indicii de statut SUA;

(e) numarul total si valoarea totala sau soldul conturilor detinute de catre titulari de cont recalcitranti, altele decat

conturile descrise mai sus, care nu prezinta indicii de statut SUA.

4. Declaratii ale Clientului

In vederea indeplinirii de catre Banca a obligatiilor sus mentionate, impuse de catre reglementarile FATCA, Clientul:

a) declara ca a luat cunostinta si a inteles ca Banca este obligata sa se conformeze reglementarilor FATCA si este de

acord ca Banca sa monitorizeze datele sale periodic, pentru a analiza daca s-au produs schimbari de orice natura a

indiciilor / circumstantelor SUA relevante pentru aplicarea FATCA, schimbari care ar putea duce la clasificarea sa ca

persoana din SUA si se obliga sa puna la dispozitia Bancii toate documentele relevante solicitate de aceasta;

b) se obliga sa comunice Bancii, in scris, orice schimbare a circumstantelor statutului sau (indicii SUA), in timp util, cel

mult in 30 zile de la producerea schimbarii si sa puna la dispozitia Bancii documentele relevante doveditoare.

c) isi da in mod expres acordul ca Banca sa solicite, sa prelucreze si sa transmita date cu caracter personal in Statele

Unite ale Americii ,in scopuri FATCA catre Autoritatea fiscala americana (IRS conform Declaratiei de prelucrare a

datelor personale, ce se regaseste in Anexa la prezenta. S.U.A. nu asigura acelasi nivel de protectie adecvat precum

Statele Membre Uniunii Europene, insa prezinta garantii necesare (Safe Harbor).

d) Prin prezenta, Clientul declara ca intelege si este de acord ca orice incalcare sau neexecutare a obligatiilor sale

prevazute in clauzele de monitorizare, schimbare a circumstantelor sau prelucare a datelor cu caracter personal in

scopuri FATCA, aratate la art. 7 lit.a), lit.b) si lit.c) Sectiunea H din prezenta vor conduce la clasificarea sa drept Client

Recalcitrant si indreptatesc Banca la rezilierea contractelor incheiate cu el.

Prin incalcarea sau neexecutare se intelege:

a) in ceea ce priveste obligatia de monitorizare prevazuta la art. 7 lit.a) sectiunea H, lipsa de siguranta in privinta

autenticitatii documentatiei prezentate de Client sau refuzul/imposibilitatea Clientului de a pune la dispozitia Bancii

documentatia solicitata, in termen de 30 zile de la primirea solicitarii;

b) in ceea ce priveste obligatia de schimbare a circumstantelor, prevazuta la art. 7 lit.b) sectiunea H, omisiunea de a

notifica Bancii orice schimbare a circumstantelor statutului sau (indicii SUA) in 30 zile de la producerea schimbarii

si/sau neprezentarea documentelor doveditoare.

c) in ceea ce priveste acordul de prelucrare si transmitere a datelor cu caracter personal, necompletarea Declaratiei de

prelucrare a datelor personale, ce se regaseste in Anexa 20 la prezenta.

Prezenta Sectiune se aplica incepand cu data de 01 iulie 2014.

20 / 32

SECTIUNEA G.

CONDITII SPECIFICE UTILIZARII PRODUSELOR / SERVICIILOR OFERITE DE BANCA

In prezenta sectiune sunt stipulate principiile/conditiile specifice utilizarii de catre Client a urmatoarelor

produse/servicii oferite de catre Banca: Cont de capital social, Internet Banking – Bank@You si SMS Alert.

I. Cont de capital social

Contul de capital social este un cont special, deschis in lei sau in valuta (EUR sau USD), in care asociatul/ asociatii

unei entitati juridice depune/depun sumele necesare infiintarii (“capitalul social”) in conformitate cu Actul Constitutiv

al acesteia, urmand ca dupa finalizarea procedurii de infiintare a respectivei entitati juridice, Contul de capital social

sa fie inchis in baza informarii scrise prealabile a Bancii de catre reprezentantul legal al entitatii juridice, iar sumele

depuse sa fie transferate intr-un cont curent deschis de catre aceasta la Banca sau la alta institutie de credit.

In situatia in care entitatea juridica nu se mai infiinteaza, reprezentantul legal al acesteia are obligatia de a informa

in scris Banca in acest sens. In baza acestei informari scrise, Banca va desfiinta Contul de capital social, iar sumele

depuse vor fi eliberate asociatului/ asociatilor.

In situatia in care entitatea juridica nu se mai infiinteaza, in lipsa unei informari scrise adresata Bancii de catre

reprezentul sau legal, aceasta ii recunoaste Bancii dreptul de a inchide Contul de capital social cu conditia notificarii

prealabile conform art. 9.1. lit.b) din prezentele Conditii de afaceri.

O entitate juridica deja infiintata poate solicita deschiderea unui Cont de capital social si in situatia in care

asociatul/asociatii acesteia decid/e sa majoreze capitalul social.

Contul de capital social poate fi deschis de catre entitati juridice rezidente in Romania.

Banca nu acorda dobanzi pentru disponibilul acestui cont.

Soldul Contului de capital social nu poate fi debitor.

Banca nu percepe comisioane pentru deschiderea, administrarea si inchiderea Contului de capital social.

Operatiunile pe Contul de capital social pot fi realizate de catre persoane fizice imputernicite, Banca pastrand

respectivele imputerniciri in original si copii ale documentelor de identitate ale acestora.

Banca va elibera un extras de cont care sa ateste varsarea/majorarea capitalului social.

Pentru deschiderea Contului de capital social precum si pentru majorarea/ capitalului social, Banca va solicita

documentele mentionate in “Cererea de deschiderere de Cont de capital social”.

Contul de capital social ramane valabil pana la momentul incheierii procedurii de infiintare a entitatii juridice pe

numele careia a fost deschis sau pana la momentul la care entitatea juridica prezinta Bancii dovada faptului ca nu s-a

mai infiintat sau, in lipsa prezentarii dovezii de neinfiintare, pana la data mentionata in notificarea transmisa de Banca

privind inchiderea Contului de capital social.

Contul de capital social deschis pentru majorarea capitalului social ramane valabil pana la momentul prezentarii

documentelor eliberate de catre Oficiul National al Registrului Comertului, care atesta inscrierea mentiunii de

majorare a capitalului, sumele depuse urmand a fi transferate in contul curent al entitatii juridice.

Creditarea Contului de capital social se poate face prin depunere numerar sau prin incasare ordin de plata

intrabancar/interbancar in lei si valuta.

Debitarea Contului de capital social se poate face prin retragere de numerar sau prin ordin de plata

intrabancar/interbancar in lei si valuta, fiind permisa doar dupa prezentarea documentelor care atesta infiintarea

entitatii juridice sau a documentelor care atesta inscrierea mentiunii de majorare a capitalului social sau a

documentelor sau declaratiilor privind respingerea inscrierii sau oprirea demersurilor de infiintare.

Reprezentantul legal are obligatia de a opera pe Contul de capital social strict in limitele stabilite prin Hotararea

AGA/Procuri/mandate legale, in forma autentica .

II. Serviciul Internet Banking – Bank@You

Banca furnizeaza Clientilor sai, la cererea acestora, serviciul Internet Banking – Bank@You care permite

efectuarea urmatoarelor operatiuni: vizualizarea soldului contului/lor curent/e in lei si valuta, vizualizarea depozitelor

si a creditelor, listarea extraselor de cont, listarea rapoartelor privind operatiunile efectuate la zi si la date anterioare,

vizualizarea tranzactiilor efectuate cu cardul, vizualizarea facturilor si scadentarului de leasing, operatiuni de plata in

lei si valuta intrabancare si interbancare, transferuri intre conturile proprii, plati si transferuri, periodice, schimburi

valutare, constituirea de depozite, posibilitatea de a lista ordinele de plata si dispozitiile de plata valutara. Aceste

operatiuni se pot efectua de catre Clientul/Utilizatorul autorizat in functie de drepturile pentru care opteaza Clientul:

“Vizualizare, “Initiere” si/sau “Avizare”.

21 / 32

Banca pune la dispozitia Clientului serviciul Internet Banking – Bank@Yousi asigura accesul la acest serviciu

Utilizatorului autorizat desemnat de Client in functie de drepturile de utilizare conferite acestuia.

Banca isi rezerva dreptul de a asigura sau revoca activarea serviciului in urma unei analize a fiecarui Client in parte.

Internet Banking – Bank@You asigura deplina securitate si confidentialitate a datelor, accesul la aplicatie

realizandu-se prin intermediul mijloacelor de identificare si securitate puse la dispozitie de catre Banca.

Serviciul Internet Banking – Bank@You asigura efectuarea operatiunilor la costuri reduse comparativ cu cele

practicate pentru operatiunile efectuate la ghiseu.

Extrasele de cont si rapoartele privind operatiunile efectuate prin serviciul Internet Banking – Bank@You pot fi

generate gratuit din aplicatie de catre Client, indiferent de frecventa lor.

Extrasele de cont pot fi generate cu o data anterioara zilei curente, pentru ultimele douasprezece luni.

Art. 1 Definitii :

a) Internet Banking – Bank@You – este serviciul informatic furnizat Clientului de catre Banca, care faciliteaza atat

vizualizarea cat si efectuarea operatiunilor bancare prin Internet. Serviciul permite Clientului accesarea de la distanta

a unor servicii bancare fara a mai fi necesara deplasarea la Banca.

Operatiunile se pot efectua de catre Client/Utilizatorul autorizat, 24 de ore din 24, 7 zile din 7, exceptand

schimburile valutare care se pot executa doar intre orele 09.00-16.00, in zilele bancare lucratoare. Procesarea

operatiunilor se face conform programului stabilit de Banca (Anexa „Ore limita si termene de executare a

operatiunilor”). Operatiunile efectuate de catre Client/Utilizatorul autorizat in afara acestui program, inclusiv in zile

bancare nelucratoare, vor fi procesate de catre Banca in urmatoarea zi bancara lucratoare.

Aceasta Anexa este afisata la sediile Bancii, precum si pe pagina web a Bancii (www.venetobanca.ro). Informatiile

generale privind serviciul Internet Banking – Bank@You sunt afisate la sediile Bancii si pe pagina web a acesteia

(www.venetobanca.ro).

„Manualul de utilizare” al serviciului Internet Banking – Bank@You se regaseste pe pagina web a Bancii –

www.venetobanca.ro - sectiunea Internet Banking – Bank@You/Conectare.

Banca acorda Clientului asistenta tehnica si informatii generale privind posibilele neclaritati legate de modul de

operare al serviciului Internet Banking – Bank@You, la Tel. verde 0800 830 300, apelabil gratuit din retelele

nationale de telefonie si la telefon (+40) 21 317 13 04, apelabil din retelele de telefonie din tara sau din strainatate, cu

tarif normal.

b) Client – titularul de cont curent care contracteaza serviciul Internet Banking – Bank@You.

c) Utilizator autorizat – este persoana fizica desemnata de Client sa acceseze serviciul Internet Banking – Bank@You

Utilizatorul autorizat poate avea drepturi de „Vizualizare”, „Initiere” si/sau „Avizare . d) Vizualizare – este dreptul Clientului/Utilizatorului autorizat de a vizualiza si a lista operatiuni/rapoarte.

e) Initiere – este dreptul Clientului/Utilizatorului autorizat de a introduce operatiuni.

f) Avizare – este dreptul Clientului/Utilizatorului autorizat de a autoriza operatiuni.

g) Contul – este contul/conturile Clientului asociat/e serviciului Internet Banking – Bank@You care pot fi accesate de

Client prin intermediul acestuia.

h) Cod Client – este o combinatie unica de caractere utilizata pentru identificarea Clientului

i) Utilizator (user) – este o combinatie unica de caractere utilizata pentru identificarea Clientului/Utilizatorul autorizat

(numele prin care acesta acceseaza serviciul Internet Banking – Bank@You) atribuita de Banca si comunicata

Clientului.

j) Parola (password)–este un sir de caractere alfanumeric care identifica Utilizatorul autorizat la accesarea serviciului

Internet Banking – Bank@You.

k) Digipass – este un dispozitiv securizat de accesare a serviciului Internet Banking – Bank@You, care furnizeaza un

cod (un sir unic de caractere numerice) generat automat pe baza unui anumit algoritm.

l) Codul PIN – este un cod numeric de identificare care este folosit de anumite tipuri de Digipass-uri.

Art.2 Mijloace de identificare si securitate. Masuri de prevenire a riscurilor privind efectuarea operatiunilor

prin intermediul serviciului Internet Banking – Bank@You

2.1 Accesul in aplicatia Internet Banking – Bank@You se va face numai prin intermediul mijloacelor de identificare

si securitate ale aplicatiei Internet Banking – Bank@You– Cod Client / Utilizator (user) / Parola (password) –

acordate de catre Banca si predate in plicuri sigilate Clientului/Utilizatorului autorizat. Daca este cazul, accesul in

aplicatia Internet Banking – Bank@You se va face si prin intermediul Codulului generat de Digipass. In sensul

prezentului articol, mijloacele de identificare si securitate ale aplicatiei Internet Banking – Bank@You sunt: Cod

Client / Utilizator (user) / Parola (password) / Digipass.

22 / 32

2.2. Accesul in aplicatia Internet Banking – Bank@You este permis numai Clientilor Bancii si Utilizatorilor

autorizati de acestia, in urma completarii formularisticii specifice. Pierderea calitatii de Client/ Utilizator autorizat

duce la sistarea accesului la acest serviciu atat a Clientului cat si a Utilizatorului.

2.3. Pentru autorizarea operatiunilor prin intermediul aplicatiei Internet Banking – Bank@You, Utilizatorul autorizat

va primi un dispozitiv de securitate, denumit Digipass. Acesta este atribuit de catre Banca numai Utilizatorului

autorizat care are drepturi de avizare. Un Utilizator autorizat va primi un singur dispozitiv Digipass pentru autorizarea

operatiunilor, indiferent de numarul de titulari de cont pentru care are drepturi de avizare.

2.4. Serviciul Internet Banking – Bank@You este activat in momentul in care Utilizatorul autorizat primeste

mijloacele de identificare si securitate in baza Procesului Verbal de predare-primire mijloace de identificare si

securitate si cand acesta este inregistrat in baza de date Clienti Internet Banking a Bancii.

2.5. La prima accesare a aplicatiei Internet Banking – Bank@You, Clientul/Utilizatorul autorizat isi va alege o noua

parola care poate fi schimbata ori de cate ori acesta considera necesar.

Din motive de securitate, aplicatia Internet Banking – Bank@You solicita automat schimbarea parolei cu o anumita

frecventa sau la cererea Bancii, conform mentiunilor din „Manualul de utilizare a serviciului Internet Banking –

Bank@You”.

2.6. Primul Cod PIN (exclusiv pentru Digipass-urile cu Cod PIN) va fi comunicat Utilizatorului autorizat de catre

Banca. La prima accesare a aplicatiei Internet Banking – Bank@You acesta este obligat sa-l schimbe. Codul PIN

introdus gresit de trei ori consecutiv va bloca Digipass-ul. In acest caz Clientul va trebui sa solicite in scris Bancii

deblocarea mijlocului de securitate

2.7. Banca isi rezerva dreptul de a bloca temporar accesul la aplicatia Internet Banking – Bank@You, fara

consimtamantul prealabil al Clientului/Utilizatorului autorizat, din motive justificate privind:

a) pierderea, furtul, distrugerea, instrainarea mijloacelor de identificare si securitate,

b) securitatea serviciului;

c) protejarea intereselor Bancii/Clientului;

d) suspiciuni de utilizare neautorizata sau frauduloasa a mijloacele de identificare si securitate;

e) introducerea eronata de 3 ori consecutiv a parolei(password)-ului si a codului generat de Digipass.

In cazurile prevazute la punctele a) si d), Clientul/Utilizatorul autorizat va trebui sa contacteze Banca in vederea

blocarii accesului la acest serviciu.

In cazurile prevazute la punctul e), Clientul/Utilizatorul autorizat va trebui sa solicite in scris Bancii deblocarea

contului de acces la serviciu/ deblocarea Digipass-ului.

In cazurile prevazute la punctele, b) si c), Banca va informa Clientul/Utilizatorul autorizat in legatura cu blocarea

accesului si cu motivele blocarii, inainte de blocare sau cel mai tarziu imediat dupa blocarea acestuia, cu exceptia

situatiei in care informarea Clientului nu este posibila din motive de securitate sau este interzisa de alte dispozitii

legale. Accesul va fi deblocat sau, daca e cazul, mijloacele de identificare si securitate vor fi inlocuite, imediat ce

motivele blocarii au incetat.

2.8. Utilizatorii autorizati care comunica altei persoane Utilizatorul(userului),/parola(password-ul) si codul PIN sunt

direct raspunzatori de toate consecintele care pot aparea ca urmare a acestui fapt.

2.9. In vederea reactualizarii bazei de date a Clientilor Bancii, Clientul va comunica imediat acesteia orice modificare

intervenita in datele furnizate cu privire la acesta sau la Utilizatorul autorizat.

2.10. Clientul/Utilizatorul autorizat va aduce imediat la cunostinta Bancii prin intermediul oricarui mijloc de

comunicare indicat de Banca in „Anexa la Cererea de deschidere de cont curent Clienti Persoane Juridice”,

pierderea/furtul/folosirea fara drept a mijloacelor de identificare si securitate mentionate la pct. 2.1 din prezenta

Sectiune, precum si orice element ce creeaza suspiciuni legate de cunoasterea mijloacelor de identificare si securitate.

2.11. Este obligatorie monitorizarea pe parcursul zilei de catre Utilizator autorizat a operatiunilor si soldurilor

conturilor si aducerea la cunostinta Bancii cat mai repede posibil a oricaror tranzactii suspecte sau a oricaror nereguli

aparute in gestionarea conturilor.

2.12. Utilizatorul autorizat trebuie sa verifice pe parcursul zilei stadiul de procesare a operatiunilor, daca operatiunea a

fost acceptata sau nu, precum si motivul refuzului, acolo unde este cazul.

2.13. Clientul/Utilizatorul autorizat are obligatia sa prezinte documentele justificative solicitate de Banca pentru

anumite operatiuni fara de care Banca nu le poate executa.

2.14. Generarea si tiparirea ordinelor de plata in lei/dispozitie de plata externa se face de catre Utilizator autorizat din

modulul Rapoarte din aplicatia Internet Banking – Bank@You, exclusiv dupa procesarea operatiunilor de catre

Banca.

2.15. Clientul/Utilizatorul autorizat va aduce la cunostinta Bancii orice disfunctionalitate a aplicatiei Internet Banking

– Bank@You.

23 / 32

2.16. Banca va monitoriza in permanenta aplicatia Internet Banking – Bank@Youin vederea bunei functionari a

acesteia

Art.3 Comisioane/Speze

3.1. Banca nu percepe comisioane Clientului pentru instalarea serviciului Internet Banking – Bank@You. Banca va

retine o garantie pentru acordarea Digipass-ului pe perioada in care acesta il are in folosinta. Valoarea garantiei este

prevazuta in Anexa „Lista de comisioane aplicate Clientilor Persoane Juridice”, care este afisata la sediile Bancii.

Banca va restitui Clientului valoarea garantiei la momentul returnarii Digipass-ului de catre acesta in perfecta stare de

functionare. In cazul in care Clientul nu returneaza Digipass-ul, Banca va executa valoarea garantiei.

3.2. Pentru fiecare operatiune efectuata de catre Client prin intermediul serviciului Internet Banking – Bank@You,

acesta va plati comisioanele prevazute in „Lista de comisioane aplicate Clientilor Persoane Juridice”, afisata la sediile

Bancii . Comisioanele se platesc concomitent cu efectuarea operatiunilor. De asemenea Banca percepe un comision

lunar de administrare prevazut in Anexa „Lista de comisioane aplicate Clientilor Persoane Juridice”.

3.3. In cazul nefunctionarii Digipass-ului din motive care nu depind de Client, acesta va fi inlocuit de catre Banca fara

nici un cost suplimentar.

3.4. In cazul deteriorarii, pierderii sau distrugerii Digipass-ului de catre Client, acesta va suporta costul dispozitivului

si va solicita Bancii un nou Digipass. De asemenea, in cazul in care Utilizatorul autorizat doreste sa renunte la

serviciul Internet Banking – Bank@You, dar Digipass-ul a fost deteriorat, pierdut sau distrus, acesta va suporta costul

dispozitivului. Costul dispozitivului va fi adus la cunostinta Clientului la momentul facturarii acestuia de catre Banca,

valorea lui fiind egala cu costul de achizitie la care se adauga taxa pe valoarea adaugata.

3.5. Neutilizarea serviciului Internet Banking – Bank@You pe o perioada indelungata poate conduce la dezactivarea

Digipass-ului. In aceasta situatie Utilizatorul autorizat este obligat sa se adreseze Bancii pentru reactivare/ inlocuire.

Pentru serviciul de reactivare/ inlocuire a Digipass-ului Banca nu percepe comision.

3.6. Banca are dreptul sa modifice comisionele, taxele prevazute pentru accesarea serviciului Internet Banking –

Bank@You si pentru efectuarea operatiunilor prin intermediul acestuia, in functie de politica Bancii, de tendintele

pietei si de modificarile legislative. Orice modificare va fi adusa la cunostinta Clientului printr-una dintre modalitatile

specificate in art. 3 Sectiunea A de mai sus.

Art. 4 Obligatiile si raspunderea partilor

4.1. Banca se obliga sa asigure accesul Clientului/Utilizatorului autorizat la aplicatia Internet Banking – Bank@You

in baza mijloacelor de identificare si securitate mentionate la pct.2.1 din prezenta Sectiune si sa nu le dezvaluie altei

persoane.

4.2. Banca se obliga sa impiedice orice acces la aplicatia Internet Banking – Bank@You, odata ce a fost facuta

notificarea de pierdere/furt/folosire fara drept a mijloacelor de identificare si securitate mentionate la pct. 2.1 din

prezenta Sectiune.

4.3. Banca va raspunde pentru executarea necorespunzatoare a operatiunilor autorizate de Utilizator autorizat in cazul

unei disfunctionalitati a serviciului Internet Banking – Bank@You cu conditia ca acestia sa faca dovada ca

disfunctionalitatea nu a fost cauzata cu buna stiinta/din culpa de catre Client/Utilizator autorizat sau sa nu fi fost

incidente prevederile art.7 Sectiunea H de mai jos.

4.4. Banca se obliga sa transmita informatiile privind operatiunile efectuate prin serviciul Internet Banking –

Bank@You numai Clientului, precum si Utilizatorului autorizat conform drepturilor acordate acestuia de catre Client.

4.5. Orice operatiune corect initiata si autorizata de catre Client/Utilizator autorizat prin serviciul Internet Banking –

Bank@You este irevocabila si nu poate fi anulata decat in situatii strict determinate prevazute in prezentele „Conditii

de Afaceri”.

4.6. Clientul/Utilizatorul autorizat se obliga sa consulte „Manualul de utilizare” a serviciului Internet Banking –

Bank@You si sa utilizeze acest serviciu conform prevederilor acestuia, cat si prevederilor prezentelor „Conditii de

Afaceri” si ale legislatiei in materie in vigoare.

4.7. La solicitarea Bancii, Clientul/Utilizatorul autorizat se obliga sa prezinte declaratiile si/sau documentele

justificative fara de care Banca nu poate executa operatiunea.

4.8. In termen de 10 zile bancare lucratoare de la efectuarea operatiunilor, Clientul/Utilizatorul autorizat se obliga sa

prezinte la sediul agentiei Bancii unde are contul deschis documentele originalele care ii vor fi restituite dupa

verificare, precum si documentele/declaratiile prevazute de lege sau solicitate de Banca.

4.9. Clientul/Utilizatorul autorizat se obliga sa pastreze confidentialitatea si securitatea mijloacelor de identificare si

securitate ce i-au fost acordate de catre Banca.

4.10. Clientul/Utilizatorul autorizat se obliga sa sesiseze imediat Banca, in modalitatea agreata la art. 5 din prezenta

Sectiune, in legatura cu existenta oricaror suspiciuni cu privire la cunoasterea codului PIN si/sau Utilizatorului

24 / 32

(userului) si/sau parolei (password-ului) de catre persoane neautorizate si/sau cu privire la

pierderea/furtul/deteriorarea sau blocarea Digipass-ului

4.11. Clientul/Utilizatorul autorizat se obliga sa sesizeze Banca, in modalitatea agreata la art. 5 din prezenta Sectiune,

despre constatarea aparitiei unor disfunctionalitati ale serviciului Internet Banking – Bank@You, inclusiv situatia in

care codurile de acces primite sunt incorecte.

4.12. Clientul/Utilizatorul autorizat se obliga sa verifice in cursul zilei operatiunile autorizate si in cazul unei

neconcordante sau sesizarii unor operatiuni neautorizate de acesta, sa contacteze Banca de urgenta, in aceeasi zi si

imediat dupa momentul la care a constatat efectuarea operatiunii, in vederea solutionarii situatiei create.

4.13. Clientul/Utilizatorul autorizat se obliga sa restituie Digipass-ul in cazul renuntarii la serviciul Internet Banking –

Bank@You sau in cazul incetarii relatiilor contractuale cu Banca. Clientul solicita Bancii renuntarea la serviciul

Internet Banking – Bank@You prin completarea formularului „Cerere de inchidere conturi/renuntare la produse si/sau

servicii”.

4.14. Clientul suporta integral pierderile, legate de orice operatiuni de plata neautorizate care rezulta din utilizarea

mijloacelor de identificare si securitate personalizate pierdute/furate/utilizate fara drept si care au fost efectuate pana

in momentul notificarii pierderii/furtului/folosirii fara drept a acestora ori in cazul in care Clientul/Utilizatorul

autorizat a actionat in mod fraudulos sau cu intentie, din culpa sau neglijenta nu si-a respectat una sau mai multe

obligatii ce ii revin conform prezentelor „Conditii de Afaceri”.

Art. 5 Diverse

5.1. Eventualele sesizari ale Clientului/Utilizatorului autorizat privind modul de functionare al serviciului Internet

Banking – Bank@You, de executare a operatiunilor, precum si eventuale reclamatii vor fi transmise in scris la sediul

agentiei Bancii unde acesta are contul deschis, anuntate telefonic/pe fax sau in orice alta modalitate de comunicare

indicata in „Anexa la Cererea de deschidere de cont curent persoane juridice”.

5.2. Sesizarile Clientului vor fi solutionate in termenii stipulati de catre prevederile legale in vigoare.

III. SMS Alert

Serviciul SMS Alert permite Clientilor Bancii sa dispuna de informatii bancare despre conturi si tranzactiile

efectuate/ care urmeaza a fi efectuate prin contul curent/ contul de card/ contul de card de credit, prin mesaje SMS

transmise de catre Banca direct pe telefonul mobil, la numarul de telefon declarat pe proprie raspundere de catre

Client.

Informarile se transmit in baza unui abonament la serviciul SMS Alert in zilele bancare lucratoare, de luni pana

vineri, in intervalul orar 09:00-18:00. Exceptie fac informarile privind tranzactiile cu cardurile si Biletele la

ordin/Cecurile/Cambiile primite la plata, care se transmit prin SMS la momentul efectuarii acestora, 24 de ore din 24.

In cazurile exceptionale atunci cand incasarile nu se pot finaliza pana la ora 18.00, Clientul va primi alerta SMS

urmatoarea zi bancara lucratoare in intervalul orar mentionat.

Mesajele primite de la Banca au caracter strict informativ, in cazul inadvertentelor, primand extrasul de cont.

Clientul este raspunzator de accesul oricaror persoane la informatiile transmise de Banca la numarul de telefon

mobil specificat de acesta. In cazul in care Clientul doreste schimbarea numarului de telefon mobil comunicat pentru

primirea informarilor, este necesar ca acesta sa completeze la ghiseele Bancii documentatia privind inlocuirea

numarului de telefon mobil indicat initial, numar catre care nu se vor mai transmite informarile. In cazul in care

Clientul doreste sa renunte la serviciul SMS Alert, acesta va completa formularul „Cerere de inchidere

conturi/renuntare la produse si/sau servicii” sau va anula abonamentul prin intermediul aplicatiei Internet Banking –

Bank@You.

Art. 2 Tipuri de abonamente:

Abonamentele la serviciul SMS Alert includ un numar maxim de 20 SMS/ luna.

Banca pune la dispozitia Clientilor Persoane Juridice „Abonamentul Plus” disponibil pentru trimiterea de informari

catre numere de telefon din retelele mobile nationale sau pentru trimiterea de informari catre numere de telefon din

retelele mobile din strainatate, cu urmatoarele tipuri de informari:

Alerte privind platile in lei prin ordine de plata/instrumente de debit (cec, bilet la ordin, cambie)/debitare directa si

pentru platile in valuta prin ordine de plata≥ 100 RON sau echivalent

Alerte privind tranzactiile efectuate cu cardul de debit/credit≥ 100 RON sau echivalent

Alerte privind suma minima de plata datorata pentru cardul de credit

Alerte privind incasarile in lei prin ordine de plata/instrumente de debit (cec, bilet la ordin, cambie) si pentru

incasarile in valuta prin ordine de plata≥ 100 RON sau echivalent

Alerte privind disponibilul din conturi curente

25 / 32

Alerte privind Bilete la ordin/ Cecuri/Cambii in lei primite la plata interbancare si intrabancare

Alerte privind instructiunile de debitare directa primite la plata/refuzate.

Clientii vor primi in mod gratuit informari privind valoarea si scadenta ratelor la credit.

Nu se transmit informari (alerte) pentru transferurile intre conturile proprii ale Clientului.

Clientii pot personaliza abonamentul la serviciul SMS Alert atat la ghiseele Bancii, cat si prin intermediul serviciului

Internet Banking – Bank@You, insa activarea serviciului se face exclusiv la ghiseele Bancii, dupa semnarea

documentatiei specifice.

Clientii au posibilitatea de a opta pentru optiuni suplimentare fata de cele selectate initial, de a mari limita de suma

standard pentru alertele privind incasarile si platile in lei / valuta si tranzactiile cu cardurile, precum si de a renunta la

anumite optiuni, prin completarea documentatiei specifice la ghiseele Bancii sau prin intermediul Serviciului Internet

Banking (exceptie modificarea numerelor de telefon) fara ca acest lucru sa influenteze numarul de SMS-uri incluse in

abonament sau valoarea comisionului aplicat abonamentului. In cazul in care insa, este depasit numarul de SMS-uri

incluse in abonament, Banca va percepe comisioane Clientilor pentru fiecare SMS suplimentar trimis.

Un abonament pentru serviciul SMS Alert poate fi activat pentru un singur numar de telefon mobil si poate furniza

informari pentru 1 pana la 10 conturi. Pentru un numar de telefon suplimentar, Clientul poate opta pentru un nou

abonament.

Art. 3 Comisioane

Comisioanele pentru abonamentele aferente utilizarii serviciului SMS Alert se retin automat din contul curent de lei

si/sau valuta al Clientului, utilizand cursul de schimb BNR in ziua perceperii acestora. Comisioanele pentru

abonamente se retin lunar Clientilor, la data de 5 a lunii pentru luna anterioara. In cazul in care un Client solicita

inchiderea conturilor curente sau renunta la serviciul SMS Alert in cursul lunii, acestuia i se va percepe valoarea

abonamentului pe intreaga luna, nu doar pentru perioada in care a functionat abonamentul precum si contravaloarea

comisioanelor pentru eventualele SMS-uri suplimentare. Clientul va plati Bancii abonamentul lunar indiferent daca a

utilizat sau nu serviciul pentru care acesta si-a exprimat optiunea. Comisionul pentru abonament este datorat incepand

cu luna incheierii prezentei Conventii, indiferent de numarul de zile in care serviciul a fost activ in cursul lunii

respective.

In cazul in care Clientul nu achita timp de o luna contravaloarea abonamentului si eventualele comisioane datorate

pentru SMS-uri suplimentare, din lipsa de disponibil sau alte motive, Banca va putea sista furnizarea fara punerea in

intarziere si fara nicio formalitate prealabila. Reactivarea se va face numai dupa plata datoriilor aferente serviciului

catre Banca in baza unei cereri scrise depusa de catre Client la ghiseele Bancii.

Comisioanele pentru serviciile prestate sunt cele specificate in Anexa „Lista de comisioane aplicate Clientilor

Persoane Fizice” afisata la sediile Bancii si pe pagina web a acesteia (www.venetobanca.ro)

Banca nu raspunde de prejudiciile directe/indirecte produse Clientului/tertilor ca urmare a utilizarii serviciului SMS

Alert.

Art. 4 Asistenta

Banca acorda Clientului asistenta tehnica privind serviciul SMS Alert, la telefon (+40) 21 301 91 95, cu tarif normal,

de luni pana vineri in intervalul orar 09:00 s- 17:00, apelabil din retele de telefonie din tara sau din strainatate.

SECTIUNEA H

DISPOZITII FINALE

Art. 1 Confidentialitate

1.1. Banca, in relatia cu Clientul, atat in timpul derularii activitatii, cat si dupa incetarea acesteia, va lua toate masurile

necesare pentru a asigura confidentialitatea si secretul operatiunilor bancare efectuate de catre Client prin intermediul

sau, exceptie facand situatia cand Banca are dreptul sa dezvaluie informatii de natura secretului bancar in conditiile

prevazute de legislatia in vigoare.

1.2. Clientul se obliga sa pastreze confidentialitatea asupra oricarei fapte, date, acte sau informatii aflate direct sau

indirect, cat si asupra termenilor si conditiilor derularii relatiilor de afaceri cu Banca, in faza precontractuala, in faza

26 / 32

contractuala, cat si dupa incetarea relatiilor contractuale cu Banca, in caz contrar obligandu-se sa plateasca

contravaloarea daunelor aduse Bancii.

Art. 2 Prelucrarea si transmiterea datelor de la / catre terti

2.1. Banca poate consulta si transmite informatii la Centrala Riscului de Credit si Biroul de Credit numai cu acordul

scris al Clientului in conformitate cu legislatia in vigoare.

2.2. Clientul autorizeaza Banca sa solicite/sa furnizeze de la/catre Centrala Incidentelor de Plati (CIP), Centrala

Riscului de Credit ( CRC), Biroul de Credit (BC), companiilor din Grupul Veneto Banca, auditorilor externi ai Bancii,

tertii cu care Banca intra in contact si altor institutii si autoritati nationale si internationale, in vederea indeplinirii

obligatiilor sale contractuale si legale, orice date referitoare la activitatea Clientului, ori de cate ori considera necesar

sau este impus prin legislatie.

2.3. Banca poate consulta Centrala Incidentelor de Plati si la solicitarea Clientilor, solicitare ce va fi transmisa Bancii

prin intermediul Cererii de consultare CIP.

Acord de prelucrare, transmitere si consultare a informatiilor si a datelor cu caracter personal

2.4. Banca este inregistrata in Registrul de Evidenta a Prelucrarilor de Date cu Caracter Personal sub nr.2057 in

calitate de operator de date cu caracter personal in scopul derularii serviciilor financiar-bancare, asigurari si

reasigurari, reclama marketing si publicitate si sub nr. 5487 in scopul monitorizarii accesului / persoanelor in spatii

publice / private si asigurarii securitatii persoanelor si a spatiilor publice/private. Banca prelucreaza datele cu caracter

personal cu buna-credinta si in conformitate cu dispozitiile legale in vigoare.

2.5. Clientul/Imputernicitii/Asociatii/Administratorii /Beneficiarii reali/Utilizatorii sai autorizati etc. sunt de acord in

mod expres ca Banca, inregistrata in Registrul de Evidenta a Prelucrarilor de Date cu Caracter Personal sub nr.2057

si, respectiv nr. 5487 pentru derularea serviciilor financiar-bancare, asigurari si reasigurari, reclama marketing si

publicitate, monitorizarea accesului / persoanelor in spatii publice / private si asigurarea securitatii persoanelor si a

spatiilor publice/private, sa prelucreze, direct sau prin intermediul tertilor contractanti inclusiv prin utilizarea

sistemelor de supraveghere video, datele si informatiile indicate mai jos inregistrate pe numele lor in evidentele

Bancii si sa transmita catre orice entitate abilitata sa opereze in baza unor legi speciale sau in baza unor autorizatii

emise de autoritatile competente in materie de prelucrare a datelor, in vederea prelucrarii acestor informatii de catre

respectiva institutie si consultarii informatiilor inregistrate pe numele meu in baza de date a institutiei de catre oricare

participant la sistemul acelei institutii (incluzand dar nelimitandu-se la autoritati ale Statului, autoritati nationale si

internationale abilitate prin legi speciale si/sau autorizate de Autoritatile competente in materie, institutii de credit,

financiare, de asigurari, leasing, societati care desfasoara servicii de procesare, implicuire, transmitere, transport si

expediere a comunicarilor si informarilor catre clientela, inclusiv cu scop promotional, societati ce desfasoara servicii

de arhivare a documentelor referitoare la raporturile cu clientela, centrale de risc de credit si incidente de plati, birouri

de credit, societati de recuperare a creantelor, societati ce desfasoara activitati de studii de piata si marketing etc), ori

de cate ori este necesar in scopul initierii sau derularii unei relatii contractuale cu participantul si in conformitate cu

prevederile legale:

a) date cu caracter personal avand functie de identificare (cuprinde informatii legate de numele si prenumele

Clientului, codul numeric personal, domiciliul, sexul, data nasterii, alte detalii cuprinse in documentul de identificare

inclusiv retinerea copiei actului de identitate, numarul de telefon, numele angajatorului, data angajarii, etc);

b) informatii legate de situatia financiara si de angajamentele inregistrate in conturi bilantiere si extrabilantiere

(cuprinde informatii legate de intreaga situatie financiara a Clientului, de produsele de tip credit - credite, leasing

financiar, scrisori de garantie, acreditive, etc., precum si alte angajamente, de care beneficiaza Clientul: tipul

produsului, sume acordate, sume datorate, sume restante, numar rate restante, etc);

c) informatii legate de activitatea frauduloasa a Clientului (cuprinde informatii legate de savarsirea de infractiuni sau

contraventii, care au avut drept consecinta stabilirea, conform dispozitiilor legale in vigoare, de condamnari penale,

masuri de siguranta sau sanctiuni administrative sau contraventionale stabilite prin hotarari judecatoresti definitive);

d) informatii referitoare la inadvertentele constatate in documentele/declaratiile furnizate Bancii (cuprinde informatii

privind documentele pe proprie raspundere prezentate Bancii, care contin neconcordante fata de alte documente

prezentate sau alte tipuri de inadvertente).

e) imaginile referitoare la persoane identificate sau identificabile prelucrate prin mijloace de supraveghere video

(cuprinde imagini ale persoanelor realizate prin utilizarea sistemelor de supraveghere video in scopul monitorizarii

accesului / persoanelor in spatii publice / private si asigurarii securitatii persoanelor si a spatiilor publice/private).

27 / 32

Autorizeaza Banca sa utilizeze datele cu caracter personal si informatiile descrise mai sus, pentru orice proceduri,

decontari, prelucrari, evidente ce pot fi generate in prezent si pentru viitor, cat si pentru transferul acestor date in

statele Uniunii Europene si catre membrii Grupului Veneto Banca, auditori externi ai Bancii, tertii cu care Banca intra

in contact si altor institutii, in vederea indeplinirii obligatiilor sale contractuale, ori de cate ori considera necesar,

pentru desfasurarea activitatii in conformitate cu obiectul de activitate autorizat si in scopurile prevazute de legislatia

in vigoare.

Clientul/Imputernicitii/Asociatii/Administratorii/Beneficiarii reali/Utilizatorii sai autorizati etc. declara ca au luat

cunostinta de prevederile Legii nr.677/2001 pentru protectia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter

personal si libera circulatie a acestor date, ce include drepturile principale ale persoanei vizate in contextul prelucrarii

datelor cu caracter personal, respectiv dreptul de acces, de interventie asupra datelor, dreptul de a nu fi supus unei

decizii individuale, dreptul de a se adresa justitiei, dreptul de a se opune prelucrarii datelor personale care ii privesc si

de a solicita stergerea datelor, cu exceptia situatiilor prevazute de lege cand prelucrarea de catre Banca a datelor este

obligatorie.Totodata, cunosc faptul ca pentru exercitarea acestor drepturi, se pot adresa cu o cerere scrisa, datata si

semnata, transmisa pe adresa Bancii insotita de o copie a actului de identitate.

Informare cu privire la prelucarea datelor prin SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial

Telecommunication)

Utilizarea serviciilor acordate prin reteaua SWIFT presupune un transfer de date personale de pe teritoriul unui stat

membru al Uniunii Europene (Romania) catre centrele operationale ale SWIFT.

Centrul operational SWIFT din S.U.A. (centrul principal – detinatorul unei baze de date centralizate) se supune

legislatiei americane iar autoritatile din S.U.A. au dreptul de a solicita acces la datele personale stocate in centrul

operational SWIFT, in scop specific si limitat, respectiv numai pentru prevenirea spalarii banilor si luptei impotriva

finantarii actiunilor teroriste.

S.U.A. nu asigura acelasi nivel de protectie adecvat precum Statele Membre Uniunii Europene, insa prezinta garantii

necesare (Safe Harbor).

Potrivit unei serii de acte normative adoptate de S.U.A. urmare a evenimentelor de la 11 septembrie 2001,

Departamentul Trezoreriei din S.U.A poate avea acces, in scopul luptei impotriva finantarii actiunilor teroriste, la

anumite date cu caracter personal ale clientilor (persoane fizice) institutiilor financiare, care efectueaza transferuri

internationale de fonduri, prin intermediul retelei SWIFT.

Totodata va aducem la cunostinta ca prelucrarea datelor cu caracter personal (nume, prenume, cod IBAN, adresa, etc.)

necesare efectuarii transferului international de fonduri ordonat de Client se realizeaza in conformitate cu prevederile

Legii nr.677/2001 pentru protectia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal si libera circulatie

a acestor date.

In conformitate cu prevederile Legii nr.677/2001 Clientul are dreptul de acces la date, de interventie si de opozitie,

care pot fi exercitate in limitele legale, trimitand o adresa catre Veneto Banca Scpa Italia Montebelluna Sucursala

Bucuresti, insotita de o copie a actului de identitate.

Art.3 Formarea grupurilor de persoane - criterii de stabilire a modului de exercitare a controlului

3.1. In scopul masurarii si raportarii lichiditatii/expunerii fata de o persoana sau grup de persoane, al raportarii catre

Centrala Riscurilor Bancare (CRC) si al cunoasterii clientelei, Banca are obligatia stabilirii grupurilor de persoane in

baza declaratiei Clientului din „Cererea de deschidere de cont curent Clienti Persoane Juridice”, respectiv Declaratia

privind apartenenta la grup.

3.2. Clientul are obligatia declararii persoanelor fizice/juridice fata de care este legat economic, in sensul ca una dintre

persoane exercita controlul asupra celorlalte.

3.3. O persoana se afla sub controlul unei persoane fizice sau juridice in situatiile in care intre acestea exista o relatie

de natura celei dintre o societate-mama* si o filiala a acesteia sau o relatie similara, de genul relatiilor existente intre:

3.3.1. soti, rude si afini pana la gradul al doilea inclusiv**;

3.3.2. persoanele prevazute la alin. 3.3.1. si societatile aflate sub controlul acestora;

3.3.3. o societate, administratorii si persoanele fizice sau juridice care exercita controlul asupra acesteia;

3.3.4. societati aflate sub controlul aceleiasi ori acelorasi persoane fizice sau juridice;

3.3.5. persoanele afiliate (adica doua societati comerciale care se afla in oricare dintre urmatoarele situatii: una este

filiala celeilalte si/sau sunt filiale ale aceleiasi societati sau se afla sub controlul comun al altei societati);

3.3.6. persoanele care au aceeasi conducere si conducatorii acestora;

3.3.7. persoanele care au garantat Bancii una pentru cealalta (garantii incrucisate);

28 / 32

3.3.8. persoanele care se afla in interdependenta comerciala directa, care nu poate fi substituita intr-un termen scurt;

3.3.9. persoana care detine o participatie directa sau prin intermediul unei relatii de control asupra a cel putin 50% din

capitalul social sau din drepturile de vot ale altei persoane si aceasta din urma;

3.3.10.persoanele care sunt legate permanent cu una si aceeasi persoana printr-o relatie de control si aceasta din urma.

__________________________

*Societate-mama este entitatea care se afla intr-una dintre urmatoarele situatii:

a. detine direct si/sau indirect majoritatea drepturilor de vot*** intr-o alta entitate, denumita in continuare „filiala”;

b. are dreptul sa numeasca sau sa revoce majoritatea membrilor organelor de administrare sau de control ori

majoritatea conducatorilor unei alte entitati, denumita in continuare „filiala”, si este in acelasi timp actionar sau

asociat al acelei entitati;

c. are dreptul de a exercita o influenta dominanta asupra unei entitati, denumita in continuare „filiala”, la care este

actionar sau asociat, in virtutea unor clauze cuprinse in contracte incheiate cu entitatea respectiva sau a unor prevederi

cuprinse in actul constitutiv al acestei entitati, in situatia in care legislatia care guverneaza statutul filialei permite

existenta unor astfel de clauze ori prevederi;

d. este actionar sau asociat al unei entitati, denumita in continuare „filiala”, si in ultimii 2 ani a numit singur, ca

rezultat al exercitarii drepturilor sale de vot, majoritatea membrilor organelor de administrare sau de control ori

majoritatea conducatorilor filialei;

e. este actionar sau asociat al unei entitati, denumita in continuare „filiala”, si controleaza singur, in baza unui acord

incheiat cu ceilalti actionari sau asociati, majoritatea drepturilor de vot in acea filiala.

**Rudenia este legatura bazata pe descendenta unei persoane dintr-o alta persoana sau pe faptul ca mai multe

persoane au un ascendent comun. Afinitatea este termenul ce desemneaza legatura juridica stabilita ca efect al

casatoriei in raporturile dintre unul din soti si rudele celuilalt sot. Spre exemplu: sotul cu parintii celuilalt sot (sotul

devine fiu prin alianta), sotul si copiii celuilalt sot rezultati dintr-o casatorie anterioara sau din afara casatoriei acestuia

(sotul va fi parinte vitreg fata de copiii celuilalt sot), sotul cu fratii/surorile celuilalt sot. (Nu exista afinitate intre cei

doi soti si nici intre rudele unuia dintre soti cu rudele celuilalt sot).

Rudele de gradul I sunt: parintii (linie dreapta ascendenta) si copiii (linie dreapta descendenta).

Rudele de gradul II sunt: bunicii (linie dreapta ascendenta), nepotii (linie dreapta descendenta) si fratii/surorile (linie

colaterala).

***Drepturile de vot ale unei persoane se stabilesc luandu-se in calcul urmatoarele:

a. drepturile de vot detinute de alte persoane sau entitati in nume propriu, dar in contul persoanei respective;

b. drepturile de vot detinute de o entitate care se afla sub controlul persoanei respective;

c. drepturile de vot detinute de un tert cu care persoana respectiva a incheiat un acord scris, prin care acestea se obliga

sa actioneze in mod concertat, astfel incat prin exercitarea drepturilor de vot pe care le detin sa realizeze o politica

comuna cu caracter de continuitate fata de entitatea in care detin aceste drepturi de vot;

d. drepturile de vot detinute de o terta parte in baza unui acord scris incheiat cu persoana respectiva sau cu o entitate

aflata sub controlul acestei persoane, prin care se prevede transferul temporar al drepturilor de vot catre terta parte;

e. drepturile de vot aferente actiunilor detinute de persoana respectiva, chiar daca aceste actiuni au fost ipotecate,

cu exceptia cazului in care persoana in favoarea careia au fost ipotecate actiunile controleaza drepturile de vot si isi

declara intentia de a le exercita, caz in care drepturile de vot vor fi considerate ca apartinand persoanei in favoarea

careia actiunile au fost ipotecate;

f. drepturile de vot aferente actiunilor asupra carora persoana respectiva are un drept de uzufruct;

g. drepturile de vot pe care persoana respectiva sau o entitate care se afla sub controlul acesteia este indreptatita sa

le dobandeasca din initiativa sa in baza unui acord formal;

h. drepturile de vot aferente actiunilor depozitate la persoana respectiva, pe care aceasta le poate exercita in mod

discretionar, in absenta unor instructiuni specifice de la terta parte care detine aceste actiuni.

Art. 4 Garantarea depozitelor

Incepand cu data de 01 ianuarie 2007, depozitele Clientilor Bancii sunt garantate de catre Fondul Interbancar de

Garantare a Depozitelor (F.I.T.D.) din Italia. Plafonul maxim de garantare pentru fiecare Client deponent este de

100.000 euro, in conformitate cu prevederile Decretului de Lege nr. 49 din 24 martie 2011 ce modifica Decretul Lege

nr. 385/1993 (Legea Bancara Italiana), in aplicarea dispozitiilor Directiva 2009/14/CE ce modifica Directiva

94/19/CE, referitoare la schemele de garantare a depozitelor in ceea ce priveste plafonul de garantare si termenul de

rambursare a compensatiilor.

29 / 32

Informatii suplimentare se regasesc in Anexa “Garantarea depozitelor de catre Fondul Interbancar de Garantare a

Depozitelor din Italia - Informatii pentru deponenti, Clienti ai Bancii Veneto Banca Scpa Italia Montebelluna

Sucursala Bucuresti”.

Banca pune la dispozitia Clientilor prin afisare la sediile acesteia precum si pe pagina web (www.venetobanca.ro)

informatii referitoare la limitele si conditiile de garantare precum si la plafonul maxim garantat al depozitelor

constituite la Banca.

De asemenea, pe pagina web a Bancii (www.venetobanca.ro) si pe pagina web a Fondului Interbancar de Garantare a

Depozitelor din Italia (www.fitd.it), Clientii pot consulta Statutul si Regulamentul Fondului Interbancar de Garantare

a Depozitelor din Italia.

Art.5 Securitatea si Sanatatea in Munca 5.1. Clientul/Imputernicitii/Utilizatorii autorizati declara ca au luat la cunostinta de prevederile Anexei privind

Securitatea si sanatatea in munca si situatii de urgenta pentru prestatori de servicii si vizitatori, denumita „Instructiune

proprie de securitatea si sanatatea muncii si situatii de urgenta”, afisata la sediile agentiilor Bancii. Aceasta Anexa

cuprinde: prezentarea activitatilor Bancii, a riscurilor pentru securitatea si sanatatea in munca la nivelul Bancii,

precum si masurile si regulile ce trebuie respectate de catre Clienti/Imputerniciti/Utilizatorii autorizati, pentru

prevenirea acestora atat din punct de vedere al securitatii si sanatatii in munca, cat si al situatiilor de urgenta.

5.2. Orice activitate desfasurata in incinta Bancii se va face pe raspunderea si riscul exclusiv al Clientului/

Imputernicitilor/Utilizatorilor autorizati, Banca fiind exonerata de orice responsabilitate cu privire la securitatea,

sanatatea si/sau integritatea acestora.

Art.6 Accesul in Banca al Clientelei

6.1. Accesul Clientilor/Imputernicitilor/Utilizatorilor autorizati este permis numai in timpul programului de lucru cu

clientela afisat la sediul Bancii si numai in aria destinata acestora, adica spatiul din holul de acces in Banca, spatiul

din fata ghiseelor de Casierie, Front-office, Serviciu credite, precum si spatiile de tranzit dintre acestea.

6.2. In cazuri exceptionale, accesul clientelei dupa terminarea programului de lucru cu clientela sau in alte spatii decat

cele destinate acesteia, este permis numai dupa identificarea si inregistrarea acestora, cu respectarea regulilor interne

ale Bancii.

6.3. Accesul in Banca al Clientilor/Imputernicitilor/Utilizatorilor autorizati este interzis in situatiile in care acestia:

- poseda asupra lor arme, obiecte contondente, etc.;

- sunt recalcitranti, turbulenti, in stare de ebrietate;

- au asupra lor colete/pachete. Exceptie de la aceasta situatie sunt cele destinate Bancii, caz in care acestea vor fi

preluate si verificate la receptie de catre un angajat al Bancii care are cunostinta de acestea;

- utilizeaza fara acordul expres, in scris al conducerii Bancii, aparate de fotografiat si/sau de inregistrat audio/video;

- nu vor sa se identifice sau sa declare scopul sau destinatia vizitei, la solicitarea personalului Bancii si/sau a agentului

de paza.

6.4. Accesul si circulatia minorilor in incinta Bancii se face numai insotiti de un adult, sub stricta si permanenta

supraveghere a acestuia, Banca fiind exonerata de orice fel de raspundere in cazul nerespectarii acestei prevederi.

Art.7 Raspunderea partilor

7.1. Partile convin, iar Clientul accepta in mod expres ca in raporturile cu Banca, pentru orice act sau omisiune a

Bancii, raspunderea acesteia sa acopere integral daunele efectiv cauzate, fara insa a putea acoperi beneficiile

nerealizate, daunele fata de terti, dobanzile penalizatoare, penalitatile si orice alte asemenea pierderi.

7.2 Banca este exonerata de orice raspundere in urmatoarele situatii:

a) situatii de forta majora, risc politic, caz fortuit sau cand, mai presus de vointa sa, se afla in imposibilitatea de a-si

indeplini obligatiile contractuale; forta majora se apreciaza in conditiile legii si nu absolva pe Client de executarea

obligatiilor asumate fata de Banca;

b) pentru pierderile suferite de Client ca urmare a:

- netransmiterii, transmiterii partiale/viciate/cu intarziere a informatiilor din instructiunile de plata/a documentelor,

situatii determinate de restrictii tehnice impuse de reglementarile in vigoare si/sau de mijloacele de comunicare

folosite;

- neintelegerilor/erorilor de comunicare prin telefon, fax, email;

- transmiterii cu intarziere sau pierderii scrisorilor/documentelor ca urmare a nefunctionarii/functionarii defectuoase a

serviciilor de posta/curierat;

- orice alta situatie in care constatarea erorilor era incompatibila cu termenul operativ de executare a instructiunilor;

- neefectuarii operatiunilor sau efectuarii cu intarziere in cazul in care Banca a luat la cunostinta de existenta unor

divergente/conflicte intre Imputerniciti/Utilizatori autorizati, cat si intre acestia si Client.

30 / 32

-sistemul informatic al Clientul/Utilizatorul autorizat a fost accesat de terte persoane neautorizate sau a fost piratat

(patrunderea in sistem a unor persoane straine, ca de exemplu hackers);

- in cazul in care Clientul/Utilizatorul autorizat dezvaluie mijloacelor de identificare si securitate ca urmare a unor

atacuri de tip „phishing”.

c) in cazul existentei oricaror deficiente functionale ce ar putea surveni in furnizarea serviciilor sale.

7.3 Banca nu isi asuma nicio raspundere sau obligatie cu privire la neefectuarea/efectuarea cu intarziere a

operatiunilor de plati si incasari in urmatoarele situatii, fara a fi limitative:

- suspendarea platilor, litigii asupra platilor, sechestre sau orice alte masuri de indisponibilizare cu privire la sumele

de bani;

- daca beneficiarul refuza incasarea;

- lipsa informatiilor pentru efectuarea operatiunii sau furnizarea de informatii eronate;

- cauze neimputabile Bancii cum ar fi: omisiuni datorate transmisiei/receptiei pe parcursul derularii operatiunilor,

intarzieri in primirea confirmarilor/documentelor/sumelor de bani datorate circuitului bancar, specificitatii zilelor

nebancare din fiecare tara sau altor cauze neimputabile Bancii;

- cazuri de forta majora, caz fortuit sau a unor evenimente similare asimilate acestora, sau evenimente datorate unor

acte ale autoritatilor locale sau internationale care afecteaza conturile de corespondent ale Bancii deschise la institutii

ne/rezidente. Banca va transmite in acest sens o notificare Clientului cu privire la existenta evenimentului care

provoaca imposibiliatea de executare a obligatiilor, in termen de 5 zile de la survenirea evenimentului, obligatiile

Bancii fiind suspendate pe toata perioada derularii evenimentului de forta majora sau caz fortuit,sau alte evenimente

asimilate acestora, conform prezentei clauze.

7.4 Banca nu este tinuta responsabila sa informeze Clientul cu privire la modificarile legislatiei in vigoare si, de

asemenea nu isi asuma nicio raspundere privind veridicitatea, autenticitatea, caracterul complet al

instructiunilor/documentelor/semnaturilor Clientului, traducerea documentelor prezentate de Client, intreaga

responsabilitate apartinand acestuia.

7.5. Clientul preia si isi asuma toate consecintele si riscurile efectuarii de operatiuni prin intermediul Bancii, direct sau

prin intermediul Imputernicitilor/Utilizatorilor autorizati.

7.6. Banca este exonerata de orice raspundere pentru pierderile suferite de Client cauzate de neacceptarea

instructiunilor sau de executarea lor cu intarziere de catre terte parti cum ar fi notari, agenti, colaboratori ai Bancii,

alte autoritati, firme de curierat, transportatori, banci corespondente/colaboratoare, chiar daca acestea au fost alese sau

propuse de catre Banca, etc.

7.7. Cu exceptia situatiilor specificate la pct.4.14 Sectiunea G de mai sus, in cazul unei operatiuni de plata

neautorizate semnalata de Client in termenul prevazut la pct.5.8 Sectiunea A, Banca va rambursa acestuia suma

aferenta operatiunii de plata neautorizate si, daca este cazul, va readuce contul debitat in situatia in care s-ar fi aflat

daca operatiunea nu s-ar fi efectuat, imediat dupa recunoasterea dreptului Clientului la sumele contestate.

7.8. In cazul in care o operatiune de plata initiata si autorizata corect de Client in calitate de platitor si primita de

Banca conform prevederilor de la pct.4.33 - 4.38 Sectiunea A de mai sus, a carei neexecutare sau executare

defectuoasa a fost semnalata de catre Client in termenul prevazut la pct.5.8 Sectiunea A de mai sus, se dovedeste ca

nu a fost executata sau a fost executata defectuos de catre Banca din culpa acesteia, Banca va rambursa Clientului

suma aferenta acestei operatiuni.

7.9. In cazul in care pentru o operatiune de plata initiata de platitor, client al altei banci, in favoarea Clientului, in

calitate de beneficiar, Banca nu si-a indeplinit obligatiile de creditare a contului Clientului in conformitate cu

prezentele Conditii de Afaceri si se dovedeste ca fondurile au fost creditate in contul Bancii, aceasta se obliga sa puna

imediat la dispozitia Clientului suma care face obiectul operatiunii de plata si, daca e cazul, sa crediteze suma

corespunzatoare in contul acestuia.

7.10. Banca este exonerata de raspunderea de mai sus daca operatiunea nu a fost executata sau a fost executata

defectuos ca urmare a unor imprejurari de forta majora, caz fortuit sau a unor evenimente asimilate acestora, precum

anumite imprejurari anormale si neprevazute, in afara controlului Bancii si ale caror consecinte nu ar fi putut fi

evitate in pofida tuturor diligentelor in acest sens sau in cazul in care Banca sau o alta institutie este obligata sa

respecte alte dispozitii legislative sau in cazul neefectuarii sau efectuarii cu intarziere a operatiunilor ori atunci cand

Banca a luat la cunostinta de existenta unor divergente/conflicte intre Imputerniciti/Utilizatori autorizati, cat si intre

acestia si Client. Banca va transmite in acest sens o notificare Clientului cu privire la existenta evenimentului care

provoaca imposibiliatea de executare a obligatiilor, in termen de 5 zile de la survenirea evenimentului, obligatiile

Bancii fiind suspendate pe toata perioada derularii evenimentului de forta majora sau caz fortuit,sau alte evenimente

asimilate acestora.

31 / 32

7.11. Banca nu raspunde pentru neexecutarea sau executarea incorecta a operatiunilor de plata ca urmare a furnizarii

de catre platitor de coduri unice de identificare eronate, chiar daca au fost indicate informatii suplimentare cu privire

la beneficiarul platii. Banca va depune toate eforturile pentru recuperarea sumelor aferente operatiunii, cu perceperea

unui comision de recuperare, conform „Listei de comisioane aplicate Clientilor Persoane Juridice’’. Sumele vor fi

creditate in contul Clientului imediat dupa ce acestea au fost incasate de catre Banca. Contul Clientului va fi creditat

cu o suma egala cu cea incasata de catre Banca, aceasta nefiind raspunzatoare pentru eventualele comisioane de

recuperare/returnare/investigatii percepute de bancile corespondente.

7.12. Indiferent de raspunderea Bancii, la solicitarea Clientului, aceasta va depune toate diligentele pentru a identifica

si a urmari operatiunea de plata si il va notifica pe acesta din urma referitor la rezultate.

Art.8 Sesizari. Legea aplicabila /Litigii 8.1. Legea aplicabila este legea romana.

8.2. Fara a aduce atingere dreptului Clientului de a initia actiuni in justitie, sau de a se adresa autoritatilor competente

in situatiile prevazute de legislatia in vigoare (ex: Garda Financiara, Banca Nationala a Romaniei etc), orice diferend

aparut intre Client si Banca se va solutiona pe cale amiabila.

8.3 Orice neintelegere decurgand din prezentul „Contract” urmeaza a fi solutionata de parti pe cale amiabila,. In cazul

in care nu se va putea ajunge la un acord pe cale amiabila, litigiile vor fi solutionate de instantele judecatoresti romane

competente.

8.4. Orice sesizare/notificare/comunicare/act de procedura adresat/a Bancii vor fi comunicate la sediile acesteia din

Romania. Banca va transmite acestuia un raspuns conform prevederilor legale in vigoare.

Art.9 Incetarea relatiilor de afaceri

9.1. Incetarea raporturilor contractuale, respectiv inchiderea conturilor Clientului poate fi efectuata, de drept, fara nici

o notificare prealabila si fara interventia instantelor judecatoresti, in una dintre urmatoarele situatii:

- Clientul/Imputernicitul/Utilizatorul autorizat al contului sau beneficiarul real al fondurilor/activelor detinute in

conturi, apare in una din listele oficiale de sanctiuni internationale publicate de organismele abilitate, fiind suspectat

de savarsirea sau finantarea actelor de terorism si spalare a banilor;

- Clientul/Imputernicitul/Utilizatorul autorizat al contului sau beneficiarul real al fondurilor/activelor detinute in

conturi impotriva carora au fost emise sentinte definitive si irevocabile, pentru motive de spalare de bani, finantarea

terorismului sau alte infractiuni economice.

- Clientul/Imputernicitul/Utilizatorul autorizat a furnizat informatii incomplete, incorecte sau neactualizate sau daca,

dupa deschiderea contului, refuza sa actualizeze informatiile si datele de identificare;

- cand situatia financiara a Clinetului se deterioreaza;

- daca dupa deschiderea contului apar probleme privind identitatea beneficiarului real al fondurilor/ activelor

detinute in conturi sau provenienta fondurilor sau operatiunile efectuate/in curs de efectuare/ordonate de Client

prezinta elemente suspecte de spalare de bani si/sau finantare de acte de terorism;

- sursa fondurilor nu este legala sau nu poate fi identificata;

- intreruperea / suspendarea activitatii;

- radierea.

- daca se diminueaza in vreun fel siguranta Bancii privind buna credinta, reputatia sau capacitatea Clientului de a

asigura derularea oricarui contract cu Banca

- Clientul/Imputernicitul/Utilizatorul autorizat refuza sa furnizeze informatiile si documentele necesare solicitate de

catre Banca, mentionate la sectiunea F, in scopul clasificarii titularului de cont conform Legislatiei FATCA.

9.2. Incetarea raporturilor contractuale, respectiv inchiderea conturilor Clientului poate avea loc si in una din

urmatoarele situatii:

a) prin acordul partilor completand formularul „Cerere de inchidere conturi/renuntare la produse si/ sau servicii”.

b) unilateral de catre oricare dintre parti, cu un preaviz de 30 de zile calendaristice. Clientul nu poate denunta

unilateral contractele incheiate cu Banca in situatiile in care asupra sumelor din conturi exista instituite masuri de

indisponibilizare a acestora din partea institutiilor/organelor competente, cat si in situatiile in care Clientul

inregistreaza datorii fata de Banca.

c) de drept, fara interventia instantelor judecatoresti, cu o notificare prealabila de 30 zile cand Clientul nu-si

indeplineste sau isi indeplineste defectuos/cu intarziere obligatiile nascute din prezentele „Conditii de Afaceri” sau/si

din contractele/conventiile/documentele/conditiile specifice sau cand acesta nu efectueaza operatiuni prin contul

curent pe o perioada de cel putin 6 luni.

d) Cu acordul/la solicitarea administratorului/ lichidatorului judiciar, in cazul deschiderii procedurii insolventei

Clientului.

32 / 32

Art. 10 Diverse

10.1. Prin semnarea prezentelor „Conditii de Afaceri”, Clientul declara ca le-a primit, citit, inteles si acceptat.

10.2. Clientul, prin Reprezentant, declara pe propria raspundere ca se obliga sa respecte intocmai prevederile

prezentelor „Conditii de Afaceri”.

10.3. Prezentele Conditii de Afaceri” sunt opozabile si Reprezentantilor/Imputernicitilor/Utilizatorilor autorizati

desemnati de catre Client.

10.4. Clientul/Reprezentantii/Imputernicitii/Utilizatorii autorizati nu pot opune Bancii necunoasterea legislatiei si

reglementarilor in domeniu.

10.5. Clientul se obliga sa solicite Bancii, in scris, informatii cu privire la aspecte pe care nu le intelege in legatura cu

diverse operatiuni aparute in cursul derularii relatiilor de afaceri anterior datei desfasurarii operatiunii, in caz contrar

Banca este in drept sa considere ca si-a indeplinit in totalitate obligatiile de informare.

10.6. Anularea/declararea nulitatii uneia/unor clauze/conditii din prezentele „Conditii de Afaceri” nu duce la anularea

intregului „Contract”, celelalte clauze urmand sa-si produca efectul.

10.7. Banca are dreptul sa modifice oricand prezentele Conditii de Afaceri, cu obligatia de a notifica Clientul prin

orice mijloace de comunicare (afisare la sediile Bancii, fax, posta, extras de cont etc).

10.8. Drepturile si obligatiile Clientului, rezultate din continutul „Conditiilor de Afaceri”, sunt transferabile altei

persoane doar cu acordul scris al Bancii, la solicitarea scrisa a Clientului. Banca poate transfera drepturile si

obligatiile acesteia catre orice persoane.

10.9. Neexercitarea de catre Banca a drepturilor prevazute in prezentele „Conditii de Afaceri” si conventii/contracte

specifice, in legile existente sau executarea lor cu intarziere nu pot fi considerate ca o renuntare din partea Bancii la

acestea.

10.10. Prezentul “Contract“ modifica Conventiile/Contractele de cont curent, pentru serviciul Internet Banking –

Bank@You, pentru transmiterea instructiunilor prin fax, precum si Cererea deschidere de cont si Conditiile de Afaceri

V.1.0, V.1.1, V.2.0, Vers. 3.0, Vers. 3.1, Vers.4.0, Vers. 4.1, Vers.5.0, Vers. 6.0, Vers 8.0, Vers 9.0, Vers 10.0, Vers

11.0, Vers 12.0, Vers 13.0, Vers.14.0, incheiate intre Client si Banca.

10.11. Prin exceptie de la aliniatul precedent, raman in vigoare si isi produc, in consecinta, toate efectele juridice

urmatoarele acte: Cererile de deschidere de cont, Specimenele de semnatura, anexele, acordurile si declaratiile

Clientului, in masura in care nu contravin prezentelor „Conditii de Afaceri”.

10.12 Dreptul Clientului la actiunea in restituirea soldului creditor rezultat la inchiderea Contului curent/Contului de

capital social se prescrie in termen de 5 ani de la data inchiderii contului, iar in cazul in care contul a fost inchis din

initiativa Bancii, in termen de 5 ani de la data la care Clientul a fost notificat.

10.13. Clientul declara, in mod expres, ca a luat la cunostinta, a inteles si a acceptat toate clauzele prezentului

„Contract” si, in special, umatoarele clauze: art.1.14, Sectiunea A – Conditii Generale de Afaceri, art. 7.2, art. 7.4, art.

7.6, 7.10, 7.11 art. 8, art.9.2 lit b din SECTIUNEA H - DISPOZITII FINALE.

Prezentele „Conditii de Afaceri” sunt incheiate in doua exemplare, in limba romana, ambele cu valoare de original,

cate unul pentru fiecare parte si contin 32 de pagini.

(se completeaza de catre Client)

Denumire ____________________________________________________________

Reprezentanti legali,

Nume si prenume ____________________________________

Semnatura _______________________

Nume si prenume ____________________________________

Semnatura _______________________

Stampila,

Data ______________________