Aplicaii1. O companie din Singapore (Import Buyer Company) a importat produse din Marea Britanie n valoare de 250.000 USD la data de 31.01.2015 de la compania UK Export Company Ltd. Plata se va face la vedere printr-un cec la banca exportatorului Export Banking Company plc de ctre banca importatorului Allied Irish Banks plc din Singapore. Indicai cum ar trebui s arate coninutul filei de cec n acest caz.2. O companie din Singapore (Import Buyer Company) a importat produse din Marea Britanie n valoare de 250.000 USD la data de 31.01.2015 de la compania UK Export Company Ltd pltibile la termen printr-un bilet la ordin (promissory note) cu scadena 25.04.2015 la banca exportatorului Export Banking Company plc. Indicai cum ar trebui s arate coninutul biletului la ordin n acest caz.3. O companie din Singapore (Import Buyer Company) a importat produse din Marea Britanie n valoare de 250.000 USD de la compania UK Export Company Ltd pltibil prin cambie cu plata la termen - la 60 de zile de la data emiterii sale la banca importatorului Allied Irish Banks plc. Indicai cum ar trebui s arate coninutul cambiei n acest caz.4. O companie din Singapore (Import Buyer Company) a importat produse din Marea Britanie n valoare de 250.000 USD de la compania UK Export Company Ltd pltibil prin ordin de plat - la 60 de zile de la data emiterii sale la banca importatorului Allied Irish Banks plc. Indicai cum ar trebui s arate coninutul ordinului de plat n acest caz.5. Firma Impex SRL ncheie un contract cu Lotus Industrial Co din Coreea pentru importul a 3.600 jachete brbteti, n valoare total de 100.000 dolari SUA. S-a convenit plata prin incasso documentar documente contra acceptare deschis la banca exportatorului coreean Sanghi Bank Seul; livrarea n cursul lunii septembrie 2015, depunerea documentelor spre ncasare se face la 10 zile de la livrare. Documentele depuse de exportator (precizate n contract) sunt: Factura extern; Documentele de transport (conosamentul); Polia de asigurare; Cambia emis pe numele importatorului n vederea acceptrii sale contra setului de documente cu scaden 90 de zile de la .....Cambia urmeaz s fie returnat exportatorului cu acceptul importatorului pe aceasta.

La scadena cambiei exportatorul depune un nou incasso documentar simplu n vederea ncasrii cambiei sale.

Elaborai textul tuturor documentelor implicate n operaiune:

a. Textul incasso-ului documentar documente contra acceptare

b. Textul cambiei ce urmeaz s fie acceptat contra documentelor;

c. Textul incasso-ului documentar simplu folosit la scadena cambiei pentru ncasarea ei;

d. Dispoziia de ncasare valutar extern.7. ntre firma "Exportator SRL" i firma "Importator SA s-a convenit prin contract: (nr. 20 / 2011) livrarea "Utilajului 2-405" n valoare de 400.000 dolari, iar prin schema de plat s-a stabilit: 30% plat n avans, respectiv 120.000 dolari, iar diferena de 70%, adic 280.000 dolari plat la livrare prin acreditiv documentar irevocabil. Exportatorul s-a angajat prin contract s restituie avansul i dobnda de 9% aplicat asupra valorii avansului calculat pe perioada dintre momentul plii avansului i cel al restituirii acestuia i prezentarea n acelai timp a unei scrisori de garanie bancar de restituire a avansului n condiiile precizate n contract. Dovada ndeplinirii livrrii utilajului 2-405 se face n baza documentului de transport. Garania se solicit bncii "Garant Bank ", banca exportatorului, sub forma unei garanii la prima cerere. Cum ar trebui s arate garania de restituire a avansului n acest caz? Cine este beneficiarul acestei garanii i cine are obligaia de a obine aceast garanie? Ce riscuri acoper aceast scrisoare de garanie bancar?8. Firma Impex SRL ncheie un contract cu Lotus Industrial Co din Coreea pentru importul a 3.600 jachete brbteti, n valoare total de 100.000 dolari SUA. S-a convenit plata prin incasso documentar documente contra plat deschis la banca exportatorului coreean Sanghi Bank Seul; livrarea n cursul lunii septembrie 2015, depunerea documentelor spre ncasare se face la 10 zile de la livrare. Documentele depuse de exportator (precizate n contract) sunt: Factura extern; Documentele de transport (conosamentul); Polia de asigurare.Cum ar trebui s arate textul unei scrisori de garanie bancar de plat n incasso documentar n acest caz?

Incasso documente contra acceptare

.............................. ............................. Bucureti, 28.07.2015

Adresa: ..

Telefon Fax ..

Cont curent n valut

Ctre,

Shanghi Bank Seul

V rugm s obinei acceptul contra prezentrii setului de documente anexat n cadrul incaso-ului documentar n urmtoarele condiii:

Beneficiar: .........................n valoare de: ...........................Plata: ........................................................................Contra prezentrii urmtoarelor documente:

...................................

..................................................... ............................................................Cambia este emis pe numele importatorului ............................................................Cambia acceptat va fi remis n termen de ....................................... bncii exportatorului.

n cazul n care importatorul nu accept cambia emis asupra sa la prima prezentare a documentelor acestea vor fi remise bncii exportatorului n termen de ............................ bancare.

Comisioanele vor fi suportate de ctre exportator.

EXPORTATOR

.

Model de cambie folosit n cazul plii prin incaso documentar:

Locul i data emiterii: Suma:

.................., ....................... ...........................Pltibil la: ......................................Plata contra prezentrii cambiei de ctre ......................................La ordinul .....................................Pentru suma: ........................................Plata efectiv s se fac exclusiv n ..............Plata cambiei se va face la ......................................................... la scadena ei

Tras: .........................................Acceptat:

Tras n cadrul incaso-ului documentar nr.. din data de

Trgtor:

........................................Incasso simplu pentru ncasarea cambieiLotus Industrial Co Bucureti, 28.10.2015Adresa: ..

Telefon Fax ..

Cont curent n valut

Ctre,

Shanghi Bank Seul

V rugm s obinei incasarea contra prezentrii cambiei anexate n cadrul incaso-ului documentar simplu n urmtoarele condiii:

Beneficiar: ....................................n valoare de: ................................Plata: ................................................Contra prezentrii urmtoarelor documente:

Cambia nr. .. din data. emis n cadrul incaso-ului documentar nr. ..

n cazul n care importatorul nu pltete cambia emis asupra sa la prima prezentare cambia va fi remis bncii exportatorului n termen de 2 zile bancare nsoit de o notificare prin care banca prezentatoare va preciza condiiile refuzului la plat a cambiei de ctre importator.

Comisioanele vor fi suportate n totalitate de ctre exportator.

EXPORTATOR

.

DISPOZITIE DE PLATA EXTERNA

Se va completa de catre banca

Ref.bancara

1. ORDONATOR

Cod unic de inreg.

Denumire/Nume si prenume_____________________________________________CNP______________

CodCAEN_________Localitate_____________________Str.______________________________Nr.________

Telefon__________________ Fax______________________ e-mail_________________________________

2. BANCA ORDONATORULUI

Banca Transilvania S.A., Sucursala/ Agentia ________________________________ Cod_______________

3. SUMA TOTALA ORDONATA___________________________________________________________________ Valuta ____

(in cifre) (in litere)

din care, plati pe tipuri de tranzactii:

Nr.crt.Valoarea tranzactiei

(in cifre)Cod** tranzactieDescrierea tranzactiei pentru care se dispune/efectueaza plataData livrariiNr. Din Reg. Datoriei externe

*)in cazul in care numarul de randuri din tabel este insuficient, se vor anexa pagini suplimentare.

**) optional, se completeaza de catre banca pentru tranzactiile in suma de peste 12.500 EUR sau echivalent in alta valuta la data platii

4. INSTRUCTIUNI ALE CLIENTULUI PRIVIND PLATA

SPOTSWIFT/telegrafic

numerar

cec

incasso

Urgentconfirmare a instructiunii

ordin de plata

acreditiv

telefonice/ electronice

nr. ________________________

Documente:

Plata se ordona din:

cont nr. _____________________________

Contracte: _________________________________________________________________________

Facturi: ___________________________________________________________________________

DVI: _____________________________________________________________________________

Anexa continand lista altor documente necesare efectuarii platii

Comisioane si speze:

OUR BEN SHA

5. BANCA BENEFICIARULUI

Denumire: ________________________________________Adresa:__________________________________

________________________________________

Tara:____________________________________

7. Tara partenerului din contractul extern __________________________

8. Informatiile completate pe acest formular sunt reale si complete.

Semnatura autorizata

a ordonatorului:

Data________________ Stampila ordonator

6. BENEFICIAR Nr. Cont: _______________________________

Denumire/ _______________________________

Nume: _______________________________

Adresa: ________________________________

________________________________

Tara: ____________________________________

Mesaj pentru beneficiar

9. Se completeaza de catre banca ordonatorului

Dispozitia de plata a fost executata.

Data valutei: _________________________

Referinta externa: _____________________

Data:__________Semnatura si stampila bancii

Model Scrisoare de garanie

Prin prezenta, noi ___________, avnd sediul nregistrat la ______________________, ne angajm n mod irevocabil, s pltim, la prima cerere din partea ............................ datoriile formate de ctre .........................................., n urma neexecutrii obligaiilor contractuale de plat pentru .............................................................., stipulate n contractul de arend, contra remiterii unei cereri de plat scrise din partea Dvs., care s ateste c:

a) Dvs. ai livrat ctre ............................................, conform prevederilor contractuale,

b) La scaden nu vi s-a efectuat plata sumei pe care ne-o reclamai n virtutea garaniei noastre.

Prezenta garanie asigur obligaiunile ............................................. privind sanciunile (penaliti, sanciuni, clauze penale) iscate ca urmare a ndeplinirii necorespunztoare a prevederilor Contractului.

Prezenta garanie este supus legislaiei .................................................................

Se anexeaz:

.................................... ...................................... ........................................... ..................................... ...............................................