1

APROBAT prin Hotărârea Consiliului de administraţie al BNM din 16.12.1999 proces-verbal nr.377 (MO nr.10-11 din 27.01.2000)

Modificat

HCA al BNM, nr. 184 din 31.07.2002 HCA al BNM, nr. 6 din 16.01.2003 HCA al BNM, nr. 380 din 15.12.2005

Regulamentul privind utilizarea carnetului de cecuri de numerar

1. DISPOZIŢII GENERALE

1.1.Baza. Regulamentul privind utilizarea carnetului de cecuri de numerar este elaborat în baza

art. 5,11,26,48 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei. 1.2.Destinaţia. Prezentul Regulament determină elementele obligatorii şi modul de utilizare a carnetului de cecuri de numerar.

1.3.Aplicarea. Prevederile prezentului Regulament se aplică în mod obligatoriu: a) la eliberarea carnetelor de cecuri de numerar;

b) la eliberarea numerarului în baza cecului de numerar de către Banca Naţională a Moldovei clienţilor săi; c) la eliberarea de către bănci a numerarului, în baza cecului din carnetul de cecuri de numerar din conturile titularilor de conturi bancare. [pct. 1.3 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002] [pct. 1.3 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr. 380 din 15.12.2005]

1.4.Noţiuni utilizate: Cecul din carnetul de cecuri de numerar (vezi anexa 1) este un instrument de plată prin care

emitentul de cec dă ordin băncii de a elibera la prezentare o anumită sumă în numerar mandatarului indicat în cec sau însuşi emitentului. Cecul se completează pe formular tipizat de document primar cu regim special de evidenţă, păstrare şi utilizare, care reprezintă o filă din carnetul de cecuri de numerar.

Emitentul cecului este persoana juridică sau fizică, care practică activitate de întreprinzător şi emite cecul de numerar.

Emiterea cecului este completarea manuală şi autentificarea formularului cecului de către emitent.

Mandatarul emitentului este persoana împuternicită de către emitent de a prezenta la bancă cecul de numerar şi de a primi suma consemnată în cec. Persoana împuternicită de emitent trebuie să fie funcţionar al emitentului.

Titular de cont bancar este persoana juridică sau fizică, care practică activitate de întreprinzător şi pe numele căreia este deschis cont bancar.

2

Distribuirea primară de către Banca Naţională a Moldovei a carnetelor de cecuri de numerar este livrarea contra plată a carnetelor de cecuri de numerar băncilor la solicitarea acestora în scopul satisfacerii necesităţilor titularilor de conturi bancare. Banca Naţională este unica instituţie în Republica Moldova abilitată să tipărească şi să asigure distribuirea primară a carnetelor de cecuri de numerar băncilor . [pct. 1.4 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002] [pct. 1.4 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr. 380 din 15.12.2005]

2. MODUL DE DISTRIBUIRE PRIMARĂ DE CĂTRE BANCA NAŢIONALĂ A

MOLDOVEI A CARNETELOR DE CECURI DE NUMERAR

2.1 Distribuirea primară de către Banca Naţională a Moldovei a carnetelor de cecuri de numerar băncilor (pentru distribuirea ulterioară titularilor de conturi bancare deschise în bancă) se efectuează la solicitarea acestora în baza unei scrisori care va cuprinde următoarele: denumirea băncii, data şi numărul de înregistrare, data ridicării carnetelor de cecuri de numerar, semnăturile persoanelor împuternicite cu drept de prima şi a doua semnătură şi amprenta ştampilei rotunde a băncii în conformitate cu fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei . [pct. 2.1 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr. 380 din 15.12.2005] 2.1.1. Funcţionarul responsabil al contabilităţii Băncii Naţionale a Moldovei după verificarea autenticităţii şi corectitudinii întocmirii scrisorii, întocmeşte formularul facturii de plată, conform căruia banca achită costul carnetelor de cecuri de numerar solicitate.

Factura se întocmeşte în două exemplare şi se autentifică cu semnăturile persoanelor împuternicite şi ştampila rotundă a Băncii Naţionale a Moldovei, aplicate pe primul exemplar al facturii.

Primul exemplar al facturii se înaintează băncii pentru a achita suma consemnată, iar exemplarul al 2-lea împreună cu scrisoarea se păstrează la funcţionarul responsabil al contabilităţii Băncii Naţionale a Moldovei până la momentul achitării de către bancă a costului carnetelor de cecuri de numerar şi ulterior în ziua achitării costului carnetelor de cecuri de numerar se coasă în mapa cu documentele zilei operaţionale conform nomenclatorului dosarelor. [pct. 2.1.1. modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr. 380 din 15.12.2005] 2.1.2 În ziua înregistrării mijloacelor băneşti în contul Băncii Naţionale a Moldovei executorul contabil al Băncii Naţionale a Moldovei aplică pe scrisoarea băncii menţiunile privind plata, data şi semnătura sa, drept confirmare a efectuării plăţii şi ulterior transmite scrisoarea Direcţiei tezaur şi operaţiuni de casă. [pct. 2.1.2 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr. 380 din 15.12.2005]

2.2 Carnetele de cecuri de numerar în baza scrisorii băncii se eliberează persoanei împuternicite a băncii, prin “Delegaţie” - formular tipizat M-2, aprobat prin Ordinul comun al Departamentului Statisticii al Republicii Moldova şi Ministerul Finanţelor al Republicii Moldova nr.24/36 din 25 martie 1998. Delegaţia trebuie să fie legalizată cu semnăturile persoanelor împuternicite cu drept de prima şi a doua semnătură şi amprenta ştampilei rotunde a băncii, care va corespunde specimenelor din Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, care se păstrează la Banca Naţională a Moldovei. [pct. 2.2 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr. 380 din 15.12.2005]

2.2.1. Direcţia tezaur şi operaţiuni de casă în baza scrisorii băncii şi a documentelor bancare aferente primite de la funcţionarul responsabil al contabilităţii BNM, precum şi a delegaţiei prezentate de către persoana împuternicită a băncii efectuează următoarele operaţiuni: a) verifică identitatea persoanei împuternicite a băncii, indicată în delegaţia prezentată,cu datele din actul de identitate; b) completează formularul “Scrisoare pentru remiterea carnetelor de cecuri de numerar” (anexa 3) în două exemplare, care se autentifică cu semnăturile persoanelor împuternicite ale Băncii

3

Naţionale a Moldovei, indicând denumirea şi codul băncii, data remiterii, numele şi prenumele persoanei împuternicite a băncii, seria, numerele carnetelor de cecuri de numerar (de la nr._____ până la nr._____ ), numărul de carnete de cecuri de numerar din serie, numărul total de carnete de cecuri de numerar:

primul exemplar al “Scrisorii pentru remiterea carnetelor de cecuri de numerar” se coasă în mapa cu documentele zilei a Direcţiei tezaur şi operaţiuni de casă;

al 2-lea exemplar se înmânează persoanei împuternicite a băncii; c) completează şi eliberează “Permisul pentru scoaterea valorilor din sediul Băncii Naţionale a

Moldovei”. Persoana împuternicită a băncii, verifică corespunderea datelor (numerelor) carnetelor de cecuri de numerar în prezenţa casierului Băncii Naţionale a Moldovei şi ulterior semnează ambele exemplare ale “Scrisorii pentru remiterea carnetelor de cecuri de numerar”.

În aceeaşi zi operaţională carnetele de cecuri de numerar procurate de la Banca Naţională a Moldovei se reflectă în evidenţa contabilă a băncii şi se iau la păstrare în tezaurul acesteia, în conformitate cu prevederile stabilite în actele normative în vigoare. [pct. 2 modificat prin Hotărâeai Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002]

3. MODUL DE DISTRIBUIRE A CARNETELOR DE CECURI DE NUMERAR DE CĂTRE BĂNCILE COMERCIALE

[Denumirea pct.3 în redacţia HCA. nr.184 din 31.07.2002]

3.1. Distribuirea carnetelor de cecuri de numerar de către băncile titularilor de conturi bancare se efectuează la solicitarea acestora în baza cererii (vezi anexa 2). Trezoreriile teritoriale obţin numărul de carnete de cecuri de numerar necesar pentru deservirea instituţiilor publice respective de la banca în care se deservesc în baza cererii (vezi anexa 2). [pct.3.1 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţiei al BNM nr.184 din 31.07.2002]

3.2. Carnetele de cecuri de numerar se eliberează de către bancă titularului de cont bancar sau persoanei împuternicite a acestuia în baza cererii de primire a carnetului de cecuri de numerar (anexa 2) la care se anexează copia actului de identitate a titularului de cont bancar sau a persoanei împuternicite.

Cererea de primirea a carnetelor de cecuri de numerar se întocmeşte într-un exemplar şi se legalizează cu semnăturile persoanelor împuternicite cu drept de prima şi a doua semnătură şi amprenta ştampilei rotunde a titularului de cont bancar, care va corespunde specimenelor din Fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, care se păstrează la bancă. [pct. 3.2 modificat prin hotărârea Consiliului de Administraţiei al BNM nr.6 din 16.01.2003] [pct. 3.2 modificat prin hotărârea Consiliului de Administraţiei al BNM nr.184 din 31.07.2002] [pct. 3.2 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr. 380 din 15.12.2005]

3.3. După aprobarea cererii titularului de cont bancar de către conducătorul şi contabilul - şef al băncii, casierul predă carnetele de cecuri de numerar funcţionarului responsabil al contabilităţii băncii.

La primirea carnetelor de cecuri de numerar din casierie funcţionarul responsabil al contabilităţii băncii, efectuează următoarele:

a) verifică corespunderea şi prezenţa numărului de formulare de cecuri din carnet; b) verifică succesiunea numerelor formularelor de cecuri din carnet; c) completează coperta carnetului de cecuri de numerar (vezi anexa 1) la rubricile “seria”,

“de la nr…”, “până la nr…”, “nr. contului” corespunzător următoarele date: seria, numărul primului formular de cec din carnet, numărul ultimului formular de cec din carnet şi numărul contului bancar al titularului de cont deschis la banca dată;

d) pe faţa fiecărui cec în partea superioară din stânga, sub denumirea şi sigla Băncii Naţionale a Moldovei în spaţiul marcat prin două linii punctate, prima linie fiind poziţionată deasupra înscrisului “(denumirea emitentului cecului)”, înscrie denumirea titularului de cont bancar, adresa

4

juridică completă conform fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei şi certificatului de înregistrare eliberat în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare;

e) aplică ştampila dreptunghiulară a băncii pe coperta carnetului de cecuri în spaţiul marcat prin linie punctată, sub care este tipărit înscrisul (“loc pentru ştampila băncii”) şi pe fiecare cec în parte în spaţiul marcat prin linie punctată, sub care este tipărit înscrisul (“ştampila băncii”). Ştampila dreptunghiulară a băncii trebuie să conţină următoarele date: denumirea, codul şi adresa juridică;

f) completează pe faţa fiecărui cec în partea superioară din dreapta spaţiile marcate prin linii continue sub care sunt tipărite înscrisurile “(nr. contului)”, “(codul fiscal)”, “(codul băncii)” respectiv cu numărul contului, codul fiscal al titularului de cont bancar, precum şi codul băncii, şi înregistrează carnetul de cecuri de numerar în fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei a titularului de cont bancar;

g) predă carnetele de cecuri de numerar casierului pentru eliberarea lor persoanei împuternicite a titularului de cont bancar.

Casierul, primind de la funcţionarul responsabil al contabilităţii, carnetele de cecuri de numerar, verifică identitatea titularului de cont bancar sau a persoanei împuternicite a titularului de cont bancar, căruia îi eliberează carnetele de cecuri de numerar contra semnătură pe cerere şi aplică semnătura sa pe formularul cererii, care ulterior se coasă în mapa cu documentele zilei operaţionale a casieriei. [alin.3 din p.3.3 modificat prin hotărârea Consiliului de Administraţiei al BNM nr.6 din 16.01.2003]

Primind carnetele de cecuri de numerar, persoana împuternicită a titularului de cont bancar

verifică corespunderea datelor (numerelor) carnetelor de cecuri de numerar în prezenţa casierului băncii. [pct. 3.3 în redacţia Hotărârii Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002]

4. CERINŢELE PRIVIND COMPLETAREA ŞI UTILIZAREA CECULUI DIN CARNETUL DE CECURI DE NUMERAR DE CĂTRE EMITENT

[ Denumirea pcn..4 în redacţie prin Hotărâeai Consiliului de Administraţiei al BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.1. Cecul se completează în strictă conformitate cu prevederile prezentului Regulament. 4.2. Cecul se scrie manual şi se semnează de către emitent în mod obligatoriu cu stilou sau

pix de culoare albastră sau neagră. În textul cecului nu se admit corectări şi ştersături. 4.3. La emiterea cecului e necesar de a respecta cu stricteţe succesiunea formularelor din

carnetul de cecuri de numerar. 4.4. Cecul se decupează din carnetul de cecuri de numerar numai după emitere. 4.5. Termenul de valabilitate a cecului pentru a fi prezentat la bancă este de 10 zile lucrătoare.

Ziua emiterii nu se ia în calcul. 4.6 . Dacă la emiterea cecului s-a comis vre-o greşeală, formularul de cec se consideră

defectat. Formularul de cec defectat rămâne în carnetul de cecuri de numerar. Pe formularul de cec defectat emitentul înscrie pe diagonală “Defectat”, indicînd data şi aplicînd semnătura.

4.7 În cazul atribuirii unui nou cod fiscal sau schimbarea ştampilei rotunde a emitentului, carnetul de cecuri de numerar se restituie conform prevederilor p.4.39 din prezentul Regulament şi se eliberează altul nou. [pct. 4.7 moidificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002] [pct. 4.7 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr. 380 din 15.12.2005] [Pct. 4.8, 4.9 se exclud prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002]

5

4.10 Marcajul special de după înscrisul “Suma de lei” este destinat completării sumei în cifre. Pentru spaţiul alocat înscrierii sumei în cifre sunt prevăzute separatoare de ordin de mărime şi separator de cifre zecimale. Suma în cifre se aliniază la dreapta, iar spaţiul rămas necompletat se taie de către emitent cu două linii continue în vederea evitării fraudelor.

Spaţiile marcate prin linii continue sub care sînt tipărite înscrisurile (localitatea emiterii) “(data)”,”(luna în litere)”,”(anul)”, sînt destinate completării de către emitent a localităţii unde a fost emis cecul, zilei, lunii şi anului emiterii.

4.11 În spaţiul marcat cu un dreptunghi după înscrisul “Plătiţi” pe linia sub care este tipărit

înscrisul “(numele, prenumele mandatarului)” se scrie numele şi prenumele mandatarului emitentului cecului conform datelor din actul de identitate. [pct. 4.11 completat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.12 În spaţiul marcat cu un dreptunghi în care este tipărit înscrisul “suma în litere”

emitentul cecului înscrie suma în litere care se începe cu majusculă şi se aliniază la stânga spaţiului destinat, urmată de cuvântul “lei”, numărul de bani în cifre şi cuvântul “bani” fără a fi separată. Spaţiul liber după cuvântul “bani” se taie cu două linii continue.

4.13 În spaţiul marcat cu un dreptunghi în care este tipărit înscrisul “Semnăturile emitentului” urmat de două linii continue pe care se aplică prima şi a doua semnătură ale emitentului cecului sau managerului fondului conform fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei.

4.14 Înscrisul “L.Ş emitentului” indică locul aplicării ştampilei rotunde a emitentului de cec

care trebuie să corespundă specimenului din fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei remisă băncii. Ştampila se aplică de către emitent numai după completarea tuturor elementelor cecului(faţă,verso), verificarea lor şi semnarea cecului de către persoanele responsabile.

4.15 La emiterea cecului din carnetul de cecuri de numerar pentru primirea numerarului de

către managerul fondului pe înscrisul “L.Ş emitentului” se aplică ştampila rotundă a managerului fondului care trebuie să corespundă specimenului din fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei remisă băncii. Ştampila se aplică de către managerul fondului numai după completarea tuturor elementelor cecului (faţă,verso), verificarea lor şi semnarea cecului de către persoanele responsabile.

C O T O R U L C E C U L U I:

4.16 Completarea cecului prevede şi completarea concomitentă a elementelor de pe cotorul cecului.

4.17 Marcajul special care urmează după înscrisul “Suma de lei” este destinat completării

sumei în cifre. Pentru spaţiul alocat înscrierii sumei în cifre sunt prevăzute separatoare de ordin de mărime şi separator de cifre zecimale. Suma în cifre se aliniază la dreapta, iar spaţiul rămas necompletat se taie de către emitent cu două linii continue în vederea evitării fraudelor.

4.18 Spaţiul liber deasupra liniilor continue, sub care sînt tipărite înscrisurile “(data)”,”(luna în litere)”,”(anul)”, se completează de către emitent cu data, luna şi anul emiterii cecului.

4.19 Spaţiul liber deasupra liniei continue sub care este tipărit înscrisul, “(numele şi

prenumele)” se completează de către emitent cu numele şi prenumele mandatarului emitentului cecului conform datelor din actul de identitate. [pct. 4.19 completat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002]

6

4.20 Spaţiul marcat prin două linii continue de sub înscrisul ”Semnăturile emitentului” este destinat aplicării primei şi a doua semnătură conform fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei emitentului.

4.21 La emiterea cecului din carnetul de cecuri de numerar pentru primirea numerarului de către managerul fondului, spaţiul marcat prin două linii continue de sub înscrisul”(semnăturile emitentului)” sînt destinate aplicării primei şi a doua semnătură ale managerului fondului conform fişei cu specimene de semnături şi ampenta ştampilei remisă băncii.

4.22 Sub înscrisul “Semnătura mandatarului de primire a cecului” în spaţiul marcat printr-

o linie continuă, sub care este tipărit înscrisul “(semnătura)”, mandatarul emitentului cecului aplică semnătura personală drept confirmare a primirii cecului de la emitent. [pct. 4.22 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.23 Spaţiul marcat prin linii continue, sub care sînt tipărite înscrisurile “(data)”,”(luna în

litere)”,”(anul)”, se completează de către mandatarul emitentului cu data, luna şi anul primirii cecului de la emitent.

V E R S O U L C E C U L U I:

4.24 Spaţiul marcat prin trei linii continue, unde sub prima linie este tipărit înscrisul “(denumirea instituţiei publice)”, se completează de către instituţiile publice care se deservesc în trezoreriile teritoriale sau depozitarul fondului conform certificatului de înregistrare.

4.25 În spaţiul marcat prin două linii continue sub înscripţia “Semnăturile autorizate” se aplică

prima şi a doua semnătură ale persoanelor împuternicite ale instituţiei publice, depozitarului fondului, conform fişei cu specimene de semnături şi ampenta ştampilei.

4.26 Pe înscrisul “L.S. instituţiei publice “ se aplică ştampila rotundă a instituţiei publice care

se deserveşte în trezoreria teritorială sau a depozitarului fondului. 4.27 Rubricile “Simbol” şi “Scopul plăţii(pentru persoane juridice)/ Bucăţi, cupiuri (pentru

bănci)”,Suma(lei), “Art”, “Alin” se completează de către emitent conform prevederilor actelor normative în vigoare.

4.28 Spaţiul marcat cu un dreptunghi în care este tipărit înscrisul "Semnăturile emitentului”, este destinat aplicării primei şi a doua semnătură conform fişei cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei a emitentului.

4.29 După înscrisul “A primit suma indicată în cec,” drept confirmare a primirii numerarului, mandatarul emitentului îşi înscrie lizibil numele de familie şi semnează după înscrisul “Semnătura”.

4.30 Sub înscrisul “Date referitoare la identificarea mandatarului emitentului” după înscrisurile “Prezentat”,”Seria”, “Nr.”, “Eliberat de”, “Locul eliberării”, spaţiile marcate prin linii continue se completează de către emitentul cecului respectiv cu următoarele date din actul de identitate: denumirea actului de identitate, seria, numărul, denumirea instituţiei care a eliberat actul de identitate, data, luna, anul şi locul eliberării. . [pct.4.30 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.31 Mai jos de înscrisul “Dispoziţia băncii”, spaţiul marcat prin linie continuă după înscrisul

“Verificat controlor” este destinat semnăturii funcţionarului băncii care a verificat cecul. . [pct. 4.31 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002]

7

4.32 Spaţiul marcat prin trei linii continue după înscrisul “Se va plăti”, sub care sînt tipărite înscrisurile “(data)”, “(luna în litere)”, “(anul)”, se completează de către contabilul responsabil cu data luna şi anul când se va plăti cecul. În spaţiul marcat prin linie continuă după înscrisul “Responsabil contabil” contabilul responsabil de verificarea cecului de numerar aplică semnătura personală drept confirmare.

4.33 Spaţiul marcat prin linie continuă după înscrisul “Plătit casier” este destinat aplicării

semnăturii casierului care a eliberat banii în numerar. 4.34 Pe versoul cotorului cecului spaţiul marcat prin linie continuă după înscrisul “nr.”

poziţionat sub înscrisul “dispoziţie de încasare”, este destinat înscrierii numărului dispoziţiei de încasare în casa emitentului.

4.35 Spaţiul după înscrisul “din”, marcat prin trei linii continue, sub care sînt tipărite

înscrisurile “(data)”, “(luna în litere)”, “(anul)”, se completează cu data întocmirii dispoziţiei de încasare în casa emitentului.

4.36 Spaţiul marcat prin linie continuă sub înscrisul “Contabil-şef” este destinat aplicării

semnăturii contabilului – şef al emitentului cecului drept confirmare a încasării numerarului în casa emitentului.

4.37 Emitentul cecului este obligat să păstreze cotoarele cecurilor utilizate, cecurile defectate şi cecurile neutelizate, în conformitate cu prevederile actelor normative în vigoare. . [pct. 4.37 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr. 380 din 15.12.2005]

4.38 În cazul închiderii contului bancar sau primirii unui nou carnet de cecuri de numerar,

titularul de cont bancar este obligat să restituie băncii carnetul de cecuri de numerar anexat la cererea privind restituirea carnetului de cecuri de numerar (anexa 4), în care sunt indicate numerele cecurilor neutilizate (defectate, curate). În carnet trebuie să fie toate cotoarele cecurilor utilizate, precum şi toate cecurile neutilizate (defectate, curate) cu cotoarele lor. [pct..4.38 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.39 După verificarea autenticităţii şi corectitudinii întocmirii cererii titularului de cont

bancar privind restituirea carnetului de cecuri de numerar, funcţionarul responsabil al băncii: a) controlează prezenţa cecurilor neutilizate (defectate, curate), precum şi prezenţa tuturor

cotoarelor cecurilor utilizate, neutilizate (defectate, curate) le confruntă cu datele din cerere şi confirmă corespunderea lor prin semnătura personală;

b) stinge cecurile neutilizate din carnetul de cecuri de numerar tăind în formă de triunghi locurile de pe cec destinate pentru semnături, după aceasta restituie emitentului cecului cotoarele cecurilor utilizate, iar carnetul de cecuri de numerar cu cecurile neutilizate se coase în mapa cu documentele zilei anexat la cerere; c) înscrie în fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei data restituirii carnetului de cecuri de numerar şi a închiderii contului. [pct. 4.39 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002]

4.40. În caz de pierdere a unui cec din carnetul de cecuri de numerar sau a carnetului de cecuri de numerar, emitentul (mandatarul emitentului) este obligat să înştiinţeze imediat despre aceasta banca plătitoare, indicând numărul, seria şi data emiterii cecului sau a carnetului de cecuri de numerar. În baza informaţiei primite, banca plătitoare stopează eliberarea numerarului din contul emitentului. Cecul de numerar pierdut, îl înregistrează într-un jurnal special. [pct.4.40 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.200] [pct. 4.40 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr. 380 din 15.12.2005]

8

5. ELIBERAREA NUMERARULUI ÎN BAZA CECULUI DE NUMERAR

DIN CONTUL BANCAR AL EMITENTULUI DE CEC [Denumirea pct.5 în redacţia Hotărârii Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002]

5.1.Condiţiile primordiale de examinare şi primire a cecului spre executare de către bancă sînt:

a) existenţa disponibilului suficient de mijloace băneşti în contul emitentului de cec pentru eliberarea sumei în numerar; b) termenul util de valabilitate a cecului;

c) prezenţa documentului de plată privind transferul plăţilor obligatorii în conformitate cu prevederile actelor normative în vigoare. d) prezenţa actului de identitate şi a copiei actului de identitate a mandatarului emitentului sau a emitentului (în cazul cînd numerarul se eliberează însuşi emitentului);

[pct. 5.1 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.6 din 16.01.2003] [pct. 5.1 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002]

5.2.Dacă condiţiile primordiale sînt satisfăcute, funcţionarul băncii verifică: a) elementele de protecţie ale cecului; b) corectitudinea întocmirii cecului conform prevederilor prezentului Regulament; c) legalitatea destinaţiei numerarului solicitat conform actelor normative în vigoare; d) corespunderea sumei înscrise în litere cu suma în cifre; e) identitatea semnăturilor şi a amprentei ştampilei rotunde a emitentului, iar în cazul fondurilor de investiţii şi a depozitarului cu cele din fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei care se păstrează la bancă; f) corespunderea datelor referitoare la identitatea mandatarului emitentului sau a emitentului (în cazul cînd numerarul se eliberează însuşi emitentului) indicate în cec cu datele din actul de identitate şi aplică semnătura sa drept confirmare pe copia actului de identitate în prezenţa mandatarului sau a emitentului; [pct. 5.2 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.6 din 16.01.2003] [pct. 5.2 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002] [pct. 5.2 completat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr. 380 din 15.12.2005]

5.3 După verificarea datelor funcţionarul băncii: a) aplică semnătura pe linia ce urmează după înscrisul "Verificat Controlor"; b) înregistrează cecul în registrul de casă de cheltuieli, care se verifică la sfîrşitul zilei

operaţionale cu casierul responsabil de eliberarea numerarului; c) transmite cecul şi copia actului de identitate a mandatarului emitentului sau a

emitentului (în cazul cînd numerarul se eliberează însuşi emitentului) spre verificare funcţionarului responsabil cu drept de semnătură pentru eliberarea numerarului; [pct. 5.3 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.6 din 16.01.2003] [pct.5.3 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002]

5.4 Funcţionarul cu drept de semnătură: a) verifică corectitudinea completării cecului conform prevederilor prezentului Regulament, corespunderea copiei actului de identitate cu originalul, precum şi înregistrarea cecului în registrul de casă de cheltuieli: b) verifică legalitatea destinaţiei numerarului solicitat conform actelor normative în vigoare, indică data când se va plăti cecul; c) aplică semnătura pe linia ce urmează după înscrisul " Responsabil contabil"; d) transmite cecul şi copia actului de identitate a mandatarului emitentului sau a emitentului (în cazul cînd numerarul se eliberează însuşi emitentului) pe cale internă la casa de plată. [pct. 5.4 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.6 din 16.01.2003] [pct. 5.4 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr. 380 din 15.12.2005]

5.5 Eliberarea numerarului de către bancă titularilor de conturi bancare se efectuează în conformitate cu prevederile pct.5 din prezentul Regulament şi a Regulamentului privind operaţiunile de casă în băncile din Republica Moldova, aprobat prin HCA al BNM nr. 47 din 25 februarie 2000,

9

cu modificările şi completările ulterioare, Instrucţiunea cu privire la modul întocmirii Raportului statistic asupra volumului operaţiunilor de casă la instituţiile financiare din Republica Moldova, formular nr. 01006/1, nr.44, aprobată prin HCA al BNM nr. 31 din 26 august 1997 şi alte acte normative în vigoare. [pct. 5.5 modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002] [pct. 5.5modificat prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr. 380 din 15.12.2005]

6. DISPOZIŢII FINALE

6.1 Prezentul Regulament întră în vigoare la 1 martie 2000. 6.2 Din ziua întrării în vigoare a prezentului Regulament se interzice utilizarea carnetelor de

cecuri de numerar ale băncii de stat a URSS.

10

Anexa nr.1

+-------------------------------------------------------+ | REPUBLICA MOLDOVA | | | | CARNET DE CECURI | | DE NUMERAR | | pentru 25 cecuri | | | | SERIA __AA__ DE LA NR. _______ PÎNĂ LA NR._______ | | | | ...................... | | : : | | CONTUL nr. _____________ : : | | :....................: | | (loc pentru ştampila băncii)| | | | ------------------------------------------------- | | A SE PĂSTRA ÎNTR-UN LOC SIGUR LA TITULARUL | | CONTULUI SAU LA CONTABILUL-ŞEF | | VEZI MODUL DE COMPLETARE ŞI UTILIZARE A CECULUI | | ÎN REGULAMENTUL PRIVIND UTILIZAREA CARNETULUI | | DE CECURI ÎN NUMERAR | | | +-------------------------------------------------------+

:

11

Ce- Banca Naţională a : cul Banca Naţională a Moldovei Moldovei : : es- | AA nr. 00000000 : te ------------------------ |------------- +---+ :R (denumirea emitentului |(nr.contului) Suma de |LEI| :E va- cecului) | +---+ :P la- ------------------------ |------------- (moneda) :U bil |(codul fiscal) _______________ ___ :B ------------------------ |------------- | | | | | | | | | | :L în (ştampila băncii) |(codul băncii) --------------- --- :I de- | (în cifre) :C curs +---+ ____ _________ ___ :A CEC AA nr. 00000000 Suma de |LEI| (da- (luna în (a- : de +---+ ta) litere) nul): (moneda) :M 10 _______________ ___ Cecul s-a eliberat :O | | | | | | | | | | mandatarului :L zi- --------------- --- ____________________ :D le, (în cifre) (numele şi prenumele):O _____________________ ____ _________ ___ :V zi- (localitatea emiterii) (da- (luna în (a- Semnăturile emiten- :A ua ta) litere) nul) tului : 1/________________ : emi- ---------------------------- 2/________________ : te- |Plătiţi.....................| : rii | (numele şi prenumele| Semnăturile manda- : | mandatarului) | tarului de primire : nu ---------------------------- a cecului : ---------------------------- ___________________ : se L.Ş. |Suma în litere .............| (semnătura) : emitentului |............................| : ia ---------------------------- ____ _________ ___ : ---------------------------- (da- (luna în (a- : în |Semnăturile | ta) litere) nul): |emitentului ...... ........| : cal- | (prima) (a doua)| : cul ---------------------------- : Tipărit la R.A Imprimeria Băncii : Naţionale a României - 1999 ---------------------------------------- : |Sim-|Scopul plăţii (pen-| | | | : ---------------- |bol |tru pers.juridice) |SUMA|Art.|Alin.| : (denumirea insti- | |Bucăţi cupiuri |(lei| | | : ÎNCASAT ---------------- | |(pentru bănci) | | | | : în casă, tuţiei publice) |----------------------------------------| : ---------------- |....|...................|..|.|....|.....| : |....|...................|..|.|....|.....| : dispoziţie Semnăturile |....|...................|..|.|....|.....| : de încasare autorizate |....|...................|..|.|....|.....| : 1/-------------- |....|...................|..|.|....|.....| : (către 2/-------------- |....|Moneda metalică....|..|.|....|.....| : casierie) |....|TOTAL..............|..|.|....|.....| : |Semnăturile emitentului.|..|.|....|.....| : ---------------------------------------- :Nr. ________ A primit suma in- :

12

dicată în cec .............. Semnătura.... :din ____ : (da- L.Ş Date referitoare la identificarea : ta) instituţiei mandatarului emitentului : publice ---------------------------------------- : _____ ___ Prezentat ____________ Seria_____ Nr.____ : (luna (a- (denumirea : în li-nul) documentului) : tere) Eliberat de ___________ ____ _________ ___ : (denumirea (da- (luna în (a- : instituţiei) ta) litere) nul) : Locul eliberării __________________________ :Contabil-şef :_____________ DISPOZIŢIA BĂNCII :(semnătura) ---------------------------------------- : Se va plăti ____ _________ ___ : (da- (luna în (a- : ta) litere) nul) : : Verificat Responsabil Plătit : Controlor ______ Contabil _____ Casier_____ : :

\

13

Anexa 2

Aprobat prin Hotărârea comună a Departamentului Analize Statistice

şi Sociologice al RM şi a Băncii Naţionale a Moldovei

nr. 376/122 din 16.12.99

Notă: Vezi Rectificarea din Monitorul Oficial nr.17-18 din 17.02.2000 pag.38

denumirea persoanei juridice

CERERE TALON DE CASĂ data luna anul Vă rugăm să eliberaţi pentru contul nostru nr. buc. carnet de cecuri de numerar cu foi Ne obligăm să păstrăm cecurile sub cheie în loc ferit de foc Cont nr. şi furt. Delegăm pentru primirea carnetului de cecuri de numerar: A primit pentru perfectare carnetul de cecuri de numerar: dl (dna) buc avînd funcţia de de la nr. a cărui semnătură o certificăm pînă la nr. L.Ş semnăturile Contabilul DISPOZIŢIA BĂNCII Casei : Eliberaţi numărul de carnete indicate în cerere. Conducătorul băncii Carnetul de cecuri de numerar cu cecurile renumărate de la Contabilul şef contabil a primit: Carnetul de cecuri de numerar cu formularele: Casierul semnătura de la nr. pînă la nr. A eliberat casierul A primit

14

Anexa 3 BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI Către _____________________ (denumirea băncii expeditoare) (denumirea băncii destinatare)

Codul băncii______________

Scrisoare pentru remiterea carnetelor de cecuri de numerar

din “____”__________200__

Vă remitem prin ________________________________________________ (funcţia, numele, prenumele persoanei împuternicite a băncii) carnete de cecuri de numerar ( pentru 25 cecuri)

Seria

Numerele carnetelor de cecuri de numerar

(de la nr…. pînă la nr.)

Cantitatea de carnete (bucăţi) Se

ria Numerele carnetelor

de cecuri de numerar (de la nr…. pînă la nr.)

Cantitatea de carnete (bucăţi)

Total carnete de cecuri de numerar: ____________________________________ (cantitatea în cifre şi în litere) Şef Tezaur fondul de rezervă ______________________

Contabil coordonator ______________________

Casier – şef _______________________

Semnătura persoanei împuternicite a băncii ______________________

[Anexa nr.3 introdusă prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002]

15

Anexa 4

C E R E R E

privind restituirea carnetului de cecuri de numerar

_______________________________________________ denumirea titularului de cont

În legătură cu închiderea contului nr.________________, modificării sau completării statutului

titularului de cont bancar sau primirii unui nou carnet de cec de numerar, Vă rugăm să acceptaţi

restituirea carnetului de cecuri de numerar de la nr.__________până la nr.___________ сu cotoarele

cecurilor utilizate de la nr.___________ până la nr.__________, cecurile defectate nr.________ şi

cecurile neutilizate de la nr.________ până la nr._________.

Conducătorul_____________ Contabilul şef____________ [Anexa 4 introdusă prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.184 din 31.07.2002] [Anexa 4 modificată prin Hotărârea Consiliului de Administraţie al BNM nr.380 din 15.12.2005]