PREMISA - TINTA

Pe parcursul anului 2012 s-a deschis procedura insolvenţei pentru 23.665 de companii.

La sfarsitul lunii iunie 2013, 12.739 de companii se aflau in diverse stadii ale procedurii insolventei.

La nivel national, in intervalul ianuarie 2007 – martie 2013 procentul reorganizarilor reusite a fost de 1%.

Procentul reorganizarilor de succes din SUA, avand la baza filosofia si practica generate de Chapter 11, este de aproximativ 10%.

REGLEMENTAREA ROMANEASCA

ART. 95:Planul de reorganizare va indica perspectivele de redresare (…) si va specifica masurile adecvate pentru punerea sa in aplicare, cum ar fi:A. pastrarea, in intregime sau in parte, de catre debitor, a conducerii activitatii sale, inclusiv dreptul de dispozitie

asupra bunurilor din averea sa, cu supravegherea activitatii sale de catre administratorul judiciar desemnat in conditiile legii;

B. obtinerea de resurse financiare pentru sustinerea realizarii planului si sursele de provenienta a acestora;C. transmiterea tuturor sau a unora dintre bunurile averii debitorului catre una ori mai multe persoane fizice sau

juridice, constituite anterior ori ulterior confirmarii planului;D. fuziunea debitorului, in conditiile legii;E. lichidarea tuturor sau a unora dintre bunurile averii debitorului, separat ori în bloc, libere de orice sarcini, sau

darea în plată a acestora către creditorii debitorului, în contul creanţelor pe care aceştia le au faţă de averea debitorului. Darea în plată a bunurilor debitorului către creditorii săi va putea fi efectuată doar cu condiţia prealabilă a acordului scris al acestora cu privire la această modalitate de stingere a creanţei lor;

F. lichidarea partiala sau totala a activului debitorului in vederea executarii planului se face potrivit art. 116-120;G. modificarea sau stingerea garantiilor reale, cu acordarea obligatorie, in beneficiul creditorului garantat, a unei

garantii sau protectii echivalente.

MARKET EXIT AND RE-ENTRY OF ASSETS

ART. 95:Planul de reorganizare va indica perspectivele de redresare si poate cuprinde masuri² ca de exemplu: A. pastrarea, in intregime sau in parte, de catre debitor, a conducerii activitatii sale, inclusiv dreptul de dispozitie

PRINCIPALELE CAUZE ALE ESECULUI PLANURILOR DE REORGANIZARE

  • Demararea tardiva a procedurilor de insolventa;

• Managementul defectuos (mentinut in continuare);

• Pastrarea vechilor administratori in procedura – numirea acestora in calitatea de administrator special;

• Prevalenta legalului asupra economicului (instantele de judecata);

• Propunerea unor planuri de reorganizare nerealiste si nerealizabile (FORMALE);

• Lipsa de finantare in perioada de observatie si reorganizare – FRESH MONEY;

• Neimplicarea organelor statului competente in construirea si consolidarea unei economii de piata si unui mediu macroeconomic stabil (art. 135 alin. 2 lit. a din Constitutie);

• Legi votate doar pe principiul “EUROPA NE PRIVESTE”, sa avem si noi “falitii” nostri:- legea 381 din 10 dec. 2009 privind introducerea concordatului preventiv si mandatului ad-hoc;- legea insolventei administratiei publice locale;- etc.

 

  

LEGEA INSOLVENTEI E BUNA¹

Art. 5 din Legea nr. 85/2006Organele care aplica procedura sunt:-Instantele judecatoresti;- Judecatorul sindic;- Administratorul judiciar si lichidatorul.

CHEIA NOASTRA PERSONALA: TO TRANSFORM THE LEGAL KNOWLEDGE INTO BUSINESS OPPORTUNITIES

REGULI DE FOLOSIRE:

- SALVGARDAREA INTREPRINDERII, separabila de titularul sau initial;

-IN THE BEST INTEREST OF CREDITORS (art. 2 din Legea nr. 85/2006: “Scopul prezentei legi este instituirea unei proceduri colective pentru acoperirea pasivului debitorului aflat in insolventa”.)

-SUBSTANCE OVER FORM

-SELF RESPECT cauza esecului procedurilor de insolventa = lipsa comunicare intre participanti RESPECT RECIPROC__________________________________________________________________ ¹”As compared to the insolvency laws of many countries, the quality of the Romanian IL is quite high. The legislator succeeded in creating a realistic scenario of reorganisation in the IL”, The Insolvency Law of Central and Eastern Europe, 2007 Jens Lowitzsch (Ed.) , published by Insol Europe, pag. 372.

    

SOLUTIA CHEIE٭

“Raul din aceasta lume e bine sa-l curmam incepand cu noi insine. E mai la indemana.”

OFERTA NOASTRA:RIDICAREA DREPTULUI DE ADMINISTRARE A DEBITORULUI

CONTROLUL!

______________________________________________________________________________________________________________PASSE-PARTOUT ٭

  

Management eficient (business-oriented)

Abordare comerciala: prevalenta economicului asupra legalului

Buna credinta

Echipa formata din specialisti in domeniu

Abordare curajoasa si aplicare creativa a dispozitiilor art. 86, 79, 80 si urmatoarele din Legea nr. 85/2006

Onestitate si modestie

SOLUTIE DE FINANTARE

FRESH MONEY CHEIA DVS.٭

ART. 121 Fondurile obtinute din vanzarea bunurilor din averea debitorului, grevate, in favoarea creditorului, de ipoteci, gajuri sau alte garantii reale mobiliare ori drepturi de retentie de orice fel, vor fi distribuite in urmatoarea ordine:

.

1´¹ creanţele creditorilor garantaţi născute în timpul procedurii de insolvenţă după confirmarea planului de reorganizare, ca parte componentă a acestui plan. Aceste creanţe cuprind capitalul, dobânzile, majorările şi penalităţile de orice fel;

_____________________________________________________________________________________________majorare capital social BERLUSCONI - AGNELLI ٭

FACILITATE/AVANTAJE

PENTRU:

A. DEBITORUL poate iesi din insolventa.

B. NOUL CREDITOR garantat va fi indestulat privilegiat, imediat (inaintea celorlalti creditori).

C. ECONOMIA NATIONALA – INVESTITII, REVIGORARE prin crearea unui stimulent legal pentru posibilii investitori.

ECONOMIC-SOCIALD. Creditorii procedurii (past debts) au sanse mai mari sa fie satisfacuti prin maximizarea valorii averii

debitorului.

E. LOCURI DE MUNCA.

CONSTRUCTORUL – “POLISH PLUMBER”

IPOTECA LEGALA

Potrivit dispozitiilor art. 2.386 din Noul Cod Civil, beneficiaza de ipoteca legala:.6. arhitectii si antreprenorii care au convenit cu proprietarul sa edifice, sa reconstruiasca sau sa repare un imobil, asupra imobilului, pentru garantarea sumelor datorate acestora, insa numai in limita sporului de valoare realizat.

CONSTRANGERE/COMPETITIEPENTRU:Titularii creantelor garantate nascute si intabulate anterior deschiderii procedurii prin care vor fi obligati sa crediteze in continuare debitorul pentru a nu-si pierde rangul ipotecii si a nu-si diminua valoarea sumei distribuite.

Explicatie:O ipoteca intabulata anterior deschiderii procedurii nu mai are vechea prioritate in fata unei ipoteci (legale) noi de RANG SUPERIOR cuprinsa in cadrul planului de Reorganizare.

CONCLUZIA: CINE SE OFERA MAI REPEDE SA FINANTEZE DEBITORUL? COMPETITIE!

SUBROGATIA LEGALAmecanism de preluare a unei intreprinderi

aflate in insolventa

Art. 1.593 alin. 1 din Noul Cod Civil “Oricine plăteşte în locul debitorului poate fi subrogat în drepturile creditorului (…)”.

Art. 1.596 din Noul Cod Civil, in afară de alte cazuri prevăzute de lege, subrogaţia se produce de drept:“a) în folosul creditorului, chiar chirografar, care plăteşte unui creditor care are un drept de preferinţă, potrivit legii.”

“Subrogatia, fie ea legala, fie conventionala (...) pune pe subrogat in locul creditorului, in privinta asigurarilor care garantau creanta, si aceste garantii trec toate la subrogat.”³

CREDITOR PRIVILEGIAT .... MAJORITAR

Art. 116 si urmatoarele din Legea nr. 85/2006

______________________________________________________________________________________________________________________³ Dimitrie Alexandresco “Explicatiune teoretica si practica a Dreptului Civil Roman in comparatiune cu legile vechi si cu principalele legislatiuni straine, tomul al saselea”, Ed. tipografia nationala, 1899, pag. 647.

SOFT POWER IN INSOLVENCY PROCEDURE

SOFT POWER – THE ABILITY TO PRODUCE OUTCOMES THROUGHT ATTRACTION RATHER THAN COERCION OR PAYMENT

NEGOCIERE, DIALOG, COOPERARE, CAI DE ATAC IN PROCEDURA CIVILA,

SI NU PLANGERI PENALE

٭٭ ٭

SOFT SKILLS are our true ASSETS

CONFERINȚA “Mecanisme și soluții cheie de ieșire din insolvență”

COFFEE BREAK