Numar formular L300 - Contract suplimentar Asigurare cu Program de Investitii si contribu]ie unica

8/16/2019 Numar formular L300 - Contract suplimentar Asigurare cu Program de Investitii si contribu]ie unica

1/5Mai 2015

CONTRACT SUPLIMENTARAsigurare cu Program de Investi]ii [i contribu]ie unic` (Asigurarea Unit Linked)

NUM~R FORMULAR: L300

ARTICOLUL 1. PREVEDERI GENERALE

1. Acest Contract Suplimentar constituie parte intregrant` aAsigur`rii de Baz` c`reia îi este anexat [i este valabil numaidac` Num`rul Formularului Contractului Suplimentar estemen]ionat în Poli]a de Asigurare sau într-o anex`.2. Acest Contract Suplimentar este emis pentru acoperireavie]ii Asiguratului, al c`rui nume apare în Poli]a de Asigurare,dup` formularea unei solicit`ri scrise la momentul complet`riicererii pentru Asigurarea de Baz` sau la o dat` ulterioar`, într-oform` acceptat` de Societate.3. Scopul acestui Contract Suplimentar îl reprezint` crearea debeneficii, descrise în Specifica]iile Poli]ei de Asigurare. Acestebeneficii sunt stabilite conform valorii unit`]ilor unuia dintre

Programele de Investi]ii oferite de Societate [i sunt descrise înRegulile Speciale ale Programelor de Investi]ii.

ARTICOLUL 2. DEFINI}II„Programele de Investi]ii” – Programele de Investi]iimen]ionate mai sus sunt fonduri variabile interne sau externecare sunt organizate [i administrate de Societate sau desociet`]i specializate [i care respect` regulile prev`zute înlegisla]ia aplicabil` în domeniu.„Regulile Speciale ale Programelor de Investi]ii – Regulile”– Reprezint` Regulile care descriu înfiin]area Programelor deInvesti]ii precum [i modul lor de organizare [i administrare [icare fac parte integrant` din acest Contract Suplimentar.

Regulile pot fi modificate de Societate cu notificare scris`imediat` c`tre Titularul Poli]ei.„Unit`]ile Programelor de Investi]ii” – Activele fiec`ruiProgram de Investi]ii sunt împ`r]ite în unit`]i egale sau frac]iunide unit`]i. Num`rul total de unit`]i este majorat prin emitereade noi unit`]i sau mic[orat prin r`scump`rarea de unit`]i.Aceste unit`]i sunt utilizate doar în scopul stabilirii beneficiilor.„Pre]ul Net al Unit`]ii” – Modalitatea de calcul al Pre]ului Netal unit`]ii este descris` în Articolul 3 din Reguli Speciale aleProgramelor de Investi]ii - “Calculul Pre]ului Net al Unit`]ii” dinReguli.„Pre]ul de Vânzare al Unit`]ii” – Pre]ul de Vânzare al unit`]ii

pentru fiecare Program de Investi]ii este ob]inut din Pre]ul Netal unit`]ii, prin majorarea cu procentul aplicabil men]ionat laArticolul 4 din Reguli Speciale ale Programelor de Investi]ii -“Cheltuielile Programelor de Investi]ii” din Reguli. .

„Pre]ul de Cump`rare al Unit`]ii” – Pre]ul de Cump`rare al

unit`]ii fiec`rui Program de Investi]ii este ob]inut din Pre]ul Netal unit`]ii, prin reducerea cu procentul aplicabil men]ionat laArticolul 4 din Reguli Speciale ale Programelor de Investi]ii -“Cheltuielile Programelor de Investi]ii” din Reguli.„ContulProgramului de Investi]ii - Contul” – Este definit ca num`rul deunit`]i care corespund acestui Contract Suplimentar [i faceparte din num`rul total de unit`]i al Programului de Investi]iiales de Titularul Poli]ei la data cererii pentru acest ContractSuplimentar sau printr-o cerere ulterioar` scris` adresat`Societ`]ii, dup` emiterea aprob`rii aferente.„Valoarea Contului” – Valoarea Contului aferent acestuiContract Suplimentar în orice moment, este definit` ca

valoarea unit`]ilor Programului de Investi]ii. Se calculeaz` prin înmul]irea num`rului de unit`]i cu Valoarea Net` a unit`]ii.„Tabelul Elementelor Variabile ale Poli]ei de Baz`” – TabelulElementelor Variabile ale acestui Contract Suplimentar faceparte din Condi]iile Speciale [i va fi denumit în continuare„Elementele Variabile”. Descrie elementele [i cheltuielileaplicabile la data intr`rii în vigoare a Contractului suplimentar,asociate administr`rii acestuia. Elementele Variabile pot fimodificate de Societate cu notificarea scris` imediat` aTitularului Poli]ei.„Durata pl`]ii Contractului Suplimentar - Durata” – reprezint` num`rul de ani de când Contractul Suplimentar

este în vigoare. Dac` num`rul de ani nu este num`r întreg, se ia în considerare urm`torul num`r întreg.

ARTICOLUL 3. CONTRACTUL SUPLIMENTAR CA PARTE A

CONTRACTULUI DE ASIGURARE

Acest Contract Suplimentar este parte integrant` a Asigur`riide Baz` la care este anexat. Clauzele Condi]iilor Generale aleAsigur`rii de Baz` îi sunt aplicabile, cu excep]ia articolelormodificate sau înlocuite prin articole corespunz`toare în acestContract Suplimentar.În mod deosebit, urm`toarele clauze din Condi]iile Generaleale Asigur`rii de Baz`, nu se aplic` acestui ContractSuplimentar:a) “Întârziere la plata primei”b) “Intreruperea pl`]ii primelor”c) “Dreptul la Beneficiul Investi]ional din InvestireaValorii de r`scump`rare”


2/5Mai 2015

CONDI}II SPECIALEAsigurare cu Program de Investi]ii [i contribu]ie unic` (Asigurarea Unit Linked)


Func]ionarea acestei Asigur`ri este reglementat` de Condi]iileGenerale, Condi]iile Contractului Suplimentar [i de Condi]iile

Speciale ale Contractului Suplimentar.

ARTICOLUL 1. SUMA ASIGURAT~Suma Asigurat` este suma men]ionat` în Specifica]iile Poli]ei.Suma la Risc, în orice moment, este definit` ca fiind diferen]apozitiv` dintre Suma Asigurat` [i Valoarea ContuluiProgramului de Investi]ii. În cazul decesului Asiguratului,Societatea va pl`ti Beneficiarului, dup` primirea documentelornecesare care dovedesc c` preten]iile sunt întemeiate, Sumala Risc împreun` cu Valoarea Contului la data decesului, maipu]in orice sum` datorat` Societ`]ii de Titularul Poli]ei,. În plus,orice cost al Asigur`rii de Via]` care a fost dedus din Cont dup`decesul Asiguratului va fi returnat.Începând cu luna imediat urm`toare datei la care Asiguratul împline[te vârsta de 76 ([aptezeci [i [ase) ani, protec]ia în cazde deces al Asiguratului înceteaz`.

ARTICOLUL 2. MODIFICAREA PROGRAMULUI SAU AREGULILOR DE INVESTI}II Pe durata valabilit`]ii acestui Contract Suplimentar, TitularulPoli]ei are dreptul de a î[i schimba op]iunea în ceea ce prive[teProgramul de Investi]ii, în conformitate cu prevederilereferitoare la Elementele Variabile. Aceast` modificare poate fiefectuat` la cererea scris` a Titularului poli]ei, în formacorespunz`toare, transmis` la Sediul Societ`]ii. În termen de

cel mult 30 (treizeci) zile lucr`toare de la primirea unei astfel decereri, Societatea va înlocui unit`]ile Programului de Investi]iiaferent acestui Contract Suplimentar cu unit`]i de o valoareegal` ale noului Program de Investi]ii, pe baza Pre]ului Net alunit`]ii în aceea[i zi, dup` deducerea oric`ror cheltuieliasociate cu aceast` modificare, a[a cum sunt acesteamen]ionate în Elementele Variabile.

ARTICOLUL 3. PLATA PRIMEI UNICE În completare la prevederile Articolului ”Plata Primelor” dinCondi]iile Generale ale Poli]ei de Baz`, sunt aplicabileurm`toarele:

Valoarea PrimeiUnice

% Investibil dinPrima Unic`

Sub 30 000 RON 100 %

Mai mult sau egalde 30 000 RON

101 %

Prima unic` pentru prezentul Contract Suplimentar va ficreditat` c`tre Cont (prime de investit) conform tabelului demai jos:

ARTICOLUL 4. ADMINISTRAREA CONTULUIPROGRAMULUI DE INVESTI}IIPe durata Contractului Suplimentar, vor fi efectuate în Conturm`toarele credit`ri [i debit`ri lunare:Credit`ri:Prim` Unic`: Prima de Investit va fi creditat` în Cont f`r` întârzieri nejustificate, cu condi]ia ca întreaga Prima aferent`Contractului s` fi fost pl`tit`, cel mai târziu în termen de 30

(treizeci) de zile lucr`toare de la cea din urm` dintre datele:Data la care întreaga Prim` a fost creditat` în contul bancar

al Societ`]ii, cu condi]ia ca Prima s` fi fost corect pl`tit` încontul bancar indicat de Societate.Data emiterii Specifica]iilor Poli]ei de Asigurare, cu condi]iapl`]ii integrale a Primei.Aceast` creditare va majora unit`]ile din Cont. Num`rul deunit`]i cu care se majoreaz` Contul se calculeaz` împ`r]indvaloarea Primei de Investit la Pre]ul de Vânzare al unit`]iiProgramului de Investi]ii la momentul credit`rii.Debit`ri:a) Costul Asigur`rii de Via]`:Costul lunar al Asigur`rii de Via]` va fi egal cu produsul dintrefactorul ratei primei lunare de deces ( stabilit pe baza vârsteiAsiguratului la momentul debit`rii, a[a cum este aceastacalculat` în conformitate cu reglement`rile Societ`]ii [i aclasific`rii de risc), înmul]it cu Suma la Risc.Acest cost va reduce num`rul de unit`]i din Cont cu un num`regal cu num`rul de unit`]i de valoare echivalent` conformValorii Nete a unit`]ilor.b) Comision de administrare:Comisioanele lunare de administrare sunt descrise înElementele Variabile.Comisioanele lunare de administrare vor reduce num`rul deunit`]i din Cont cu un num`r care va fi egal cu num`rul deunit`]i de valoare echivalent` conform Valorii Nete a unit`]ilor.Debit`rile sus-men]ionate vor fi efectuate lunar, la data

corespunz`toare încheierii Contractului Suplimentar sau aPoli]ei de baz`, dup` caz, sau în urm`toarea zi lucr`toare, dac`data corespunz`toare este o zi nelucr`toare.În plus fa]` de tranzac]iile men]ionate mai sus, Societatea vaopera în Cont [i alte tranzac]ii aferente care sunt descrise înalte articole din Condi]iile Generale [i Speciale ale acestuiContract Suplimentar.Pre]ul Net, Pre]ul de Vânzare [i Pre]ul de Cump`rare aleunit`]ii, ori de câte ori sunt men]ionate în aceast ContractSuplimentar, în leg`tur` cu creditarea sau debitarea de unit`]i în Cont, este pre]ul calculat la data tranzac]iei [i publicat în ziuaurm`toare.

ARTICOLUL 5. R~SCUMP~RAREA TOTAL~ ACONTRACTULUI SUPLIMENTARAceast Contract Suplimentar poate fi r`scump`rat la cerereascris` a Titularului Poli]ei, dar nu mai devreme de 6 luni dela data intr`rii în vigoare a acestui contract, depus` la SediulCentral al Societ`]ii, în conformitate cu prevederile aplicabiledin Elementele Variabile. În acest caz, Societatea va calculaValoarea de R`scump`rare, înmul]ind num`rul de unit`]i cuPre]ul lor de Cump`rare. Pre]ul unit`]ii va fi considerat Pre]ul s`u de Cump`rare, cel mai târziu în termen de 30 (treizeci)zile lucr`toare de la data primirii cererii la Sediul Central alSociet`]ii.Suma care urmeaz` a fi pl`tit` este denumit` Valoarea Net` de

R`scump`rare [i va reprezenta Valoarea de R`scump`rarediminuat` cu procentul indicat în tabelul de mai jos, care seaplic` în conformitate cu prevederile aplicabile din ElementeleVariabile:În cazul r`scump`r`rii, acoperirea Asigur`rii de Via]` înceteaz`cu data înregistr`rii la sediul Societ`]ii a cererii de


3/5Mai 2015

r`scump`rare pentru acest Contract Suplimentar.Tabelul de Reducere a Valorii de R`scump`rare

Durat` Procent de reducere aValorii de R`scump`rare1 5%2 4%3 3%4 2%5 1%

6 sau mai mult 0%

ARTICOLUL 6. R~SCUMP~RAREA PAR}IAL~ ACONTRACTULUI SUPLIMENTAR Prezentul Contract Suplimentar poate fi r`scump`rat par]ial,dar nu mai devreme de 6 luni de la data intr`rii in vigoarea acestui contract, la cererea scris` a Titularului, adresat`Societ`]ii, în conformitate cu prevederile contractualecorespunz`toare men]ionate la Elementele Variabile.

Valoarea r`scump`rarii par]iale va reduce num`rul unit`]ilor dinCont cu un num`r de unit`]i egal cu num`rul de unit`]i devaloare egal` cu valoare de r`scump`rare calculat la Pre]ul deCump`rare al unit`]ilor, cel mai târziu în termen de 30 (treizeci)zile lucr`toare de la data primirii cererii de r`scump`rarepar]ial` la Sediul Central al Societ`]ii.În aceast` caz, Societatea va diminua valoarea SumeiAsigurate cu valoarea r`scump`rarii par]iale.Titularul va primi valoarea de r`scump`rare, a[a cum este eadefinit` mai sus in prezentul articol, diminuat` cu procentulindicat de tabelul Articolului 5 împreuna cu orice alte taxeaplicabile, în conformitate cu prevederile aplicabile dinElementele Variabile.

ARTICOLUL 7. DECLARA}IA ANUAL~ C~TRETITULARUL POLI}EISocietatea va transmite Titularului Poli]ei prin po[t` la adresacomunicat` de acesta, informa]ii analitice cu privire la evolu]ia

Contului aferent acestui Contract Suplimentar cel pu]in o dat`pe an.ARTICOLUL 8. DATA INTR~RII ÎN VIGOARE {I ÎNCETAREA CONTRACTULUI SUPLIMENTARData intr`rii în vigoare a acestui Contract Suplimentar esteindicat` în Specifica]iile Poli]ei.Aceast Contract Suplimentar înceteaz` în oricare dinurm`toarele situa]ii:a) în cazul decesului Asiguratului, saub)la data la care valoarea total` a debitelor specificate laArticolul 4 “Administrarea Contului Programului de Investi]ii”dep`[e[te sau este egal` cu valoarea de r`scump`rarediminuat` cu procentul aplicabil calculat conform tabelului dela Articolul 5 “R`scump`rarea Contractului Suplimentar”. Nu seaplic` diminuarea dac` Durata este mai mic` de 2 (doi) ani, sauc) în cazul r`scump`r`rii Contului.

ARTICOLUL 9. DREPTUL LA EXTINDEREA VALABILIT~}IIPREZENTULUI CONTRACT SUPLIMENTAR În situa]ia maturit`]ii Poli]ei de Baz`, prezentul ContractSuplimentar va r`mâne în vigoare pîn` la momentul în careapare unul dintre evenimentele men]ionate la Articolul 8. Înacest caz, taxa de poli]` a Poli]ei de Baz` va continua s` fiepl`tit` împreun` cu prima de asigurare, atât timp cât acestContract Suplimentar va r`mâne în vigoare. Taxa de poli]` nu va

fi investit`.


4/5Mai 2015

ANEX~La Condi]iile Contractului Suplimentar – Asigurare cu Program de

Investi]ii [i contribu]ie unic` (Asigurarea Unit Linked)Reguli Speciale ale Programelor de Investi]ii – REGULI


ARTICOLUL 1. DESCRIEREProgramele de Investi]ii: FONDUL METROPOLITAN LIFE„PLUS”, FONDUL METROPOLITAN LIFE „MULTIPLU”[i FONDUL METROPOLITAN LIFE „EXPONEN}IAL” suntportofolii de investi]ii distincte ale Metropolitan Life Asigur`riS.A.. Acestea fac parte din Activele Societ`]ii. Programele deInvesti]ii vor fi administrate de Metropolitan Life Asigur`ri S.A.prin angajati Societatii sau companii specializate. Nu se oferò rambursare garantat` pentru niciunul din Programele deInvesti]ii. Investi]iile în Programele care sunt descrise mai jos,se fac în conformitate cu legea aplicabil`.

FONDUL METROPOLITAN LIFE „PLUS”Acest Program de Investi]ii are ca scop combinareaperformantei pe termen lung a investitiei cu principiileconservatoare de plasament, prin investirea în obliga]iuni destat [i private (60%-100%) [i prin investi]ii pe termen scurt(0%-40%). Fondul poate investi pân` la 30% din active în titluride valoare strìne.

FONDUL METROPOLITAN LIFE „MULTIPLU”Acest Program de Investi]ii are ca scop combinareaperformantei pe termen lung a investitiei cu principiile deplasament echilibrat, prin investirea în ac]iuni (20%-40%),

obliga]iuni de stat [i private (20%-50%) [i prin investi]ii petermen scurt (10%-50%). Fondul poate investi pân` la 30% dinactive în titluri de valoare strìne.

FONDUL METROPOLITAN LIFE „EXPONEN}IAL”Acest Program de Investi]ii are ca scop combinareaperformantei pe termen lung a investitiei cu principiiledinamice de plasament, prin investirea ac]iuni (50%-90%),obliga]iuni [i investi]ii pe termen scurt (10%-50%). Fondulpoate investi pân` la 30% din active în titluri de valoare strìne.

ARTICOLUL 2. EVALUAREA ACTIVELOR

Evaluarea activelor se va face zilnic, utilizând metoda valoriijuste, având la baz` Regulamentele contabile aplicate îndomeniul asigur`rilor emise de Comisia de Supraveghere aAsigur`rilor în conformitate cu Directivele Europene specificedomeniului Asigur`rilor.Unit`]ile Programelor de Investi]i sunt evaluate pe bazaPre]ului Net a[a cum este definit, în ultima zi lucr`toare înainte

de evaluare.Valoarea Activelor Nete a Programului de Investi]ii sestabile[te prin sc`derea din valoarea activelor Programului deInvesti]ii a comisioanelor de administrare, a datoriilorProgramului de Investi]ii [i a taxelor de tranzac]ionare.

ARTICOLUL 3. CALCULUL PRE}ULUI NET AL UNIT~}IIÎn cazul fiec`rui Program de Investi]ii pot fi oferite mai multetipuri de Unit`]i, diferen]iate în func]ie de taxa de administrare.Tipul de Unitate este specificat în Specifica]iile Poli]ei. Pentrufiecare Program de Investi]ii Pre]ul Net al fiec`rui tip de Unitateeste calculat zilnic [i este egal cu valoarea total` net` aactivelor asociat` cu tipul de unitate împ`r]it` la num`rul totalde unit`]i de un anumit tip. Valoarea total` net` a activelorfiec`rui Program de Investi]ii pentru fiecare tip de unitate secalculeaz` în conformitate cu Articolul 2 “Evaluarea Activelor”.Programele de Investi]ii au fost stabilite la 01.03.2007Pre]ul Net al Unit`]ii pentru fiecare Program de Investi]ii la datade mai sus este definit dup` cum urmeaz`:FONDUL METROPOLITAN LIFE „PLUS”: 10,00 RONFONDUL METROPOLITAN LIFE „MULTIPLU”: 10,00 RONFONDUL METROPOLITAN LIFE „EXPONEN}IAL”: 10,00 RONPentru fiecare Program de Investi]ii Pre]ul Net al Unit`]ii,Pre]ul de Vânzare al Unit`]ii, Pre]ul de Cump`rare al Unit`]ii

precum [i unit`]ile vor fi calculate zilnic.

ARTICOLUL 4. CHELTUIELILE PROGRAMELOR DEINVESTI}II1. Taxe de Vânzare [i de Cump`rarePre]ul de Vânzare al Unit`]ii pentru fiecare Program de Investi]iieste egal cu Pre]ul Net majorat cu 3%.Pre]ul de Cump`rare al Unit`]ii pentru fiecare Program deInvesti]ii este egal cu Pre]ul Net diminuat cu 2%.2.Taxe de administrare a investi]iilorSocietatea va aplica o tax` de administrare la valoare activelorfiec`rui program de investi]ii. Valoarea anual` a taxei de

administrare este definit` în Tabelul Elementelor Variabile.

ARTICOLUL 5. DISTRIBUIREA REZULTATULUIINVESTI}IONALVeniturile nete generate de activele fiec`rui Program deInvesti]i vor r`mâne în fondul respectiv .


5/5Mai 2015

ANEX~La Condi]iile Contractului Suplimentar – Asigurare cu Program de

Investi]ii [i contribu]ie unic` (Asigurarea Unit Linked)

Reguli Speciale ale Programelor de Investi]ii – REGULI


I. VARIABILE CARE AFECTEAZ~ PRIMELE

Taxa Poli]ei 0 Lei

II. VARIABILE CARE AFECTEAZ~ ADMINISTRAREA CONTULUI

Comisioane de administrare a contului1) Fix2) Procent din Valoarea total` a Contului

1) 0 RON pe lun`, dac` aceast` tax` poatefi dedus` dintr-un alt cont al Poli]ei, 5 RONpe lun` în rest2) 0,75 % pe an

Frecven]a debit`rilor 1) [i 2) Lunar

III. VARIABILE CARE AFECTEAZ~ MODIFICAREA STRATEGIEI DE INVESTI}II A CONTULUI

Num`r maxim de modific`ri 8 modific`ri pe an calendaristic

Costuri asociate cu modific`rileO modificare gratuit` pe an calendaristic.O tax` de 20 RON, debitat` din Co nt, pentru fiecaremodificare su plimentar`.

V. VARIABILE ASOCIATE CU EXERCITAREA DREPTULUI LA R~SCUMPARARE PAR}IAL~/TOTAL~

Valoarea minim` a Contului dup` r`scump`rarea par]ial` 1 000 RON

Valoarea minim` a r`scump`rii par]iale 500 RON

Num`rul maxim de r`scump`r`ri par]iale 8 r`scump`r`ri pe an calendar

Costuri asociate cu r`scump`rarea par]ial`

O r`scump`rare f`r` alte costuri pe an

calendaristicO tax` de 20 RON, dedus` din valoarea der`scump`rare, pentru fiecare r`scump`raresuplimentar`Costurile vor fi deduse din valoarea der`scump`rare

IV. TAXE DE ADMINISTRARE

Taxe de administrare ainvesti]iilor

FONDUL METROPOLITAN LIFE „PLUS” 0:,75% pe an (Pre]ul Unit`]ii – Tip A)FONDUL METROPOLITAN LIFE „MULTIPLU”: 1,75% pe an (Pre]ul Unit`]ii – Tip A)FONDUL METROPOLITAN LIFE „EXPONEN}IAL”: 2,25% pe an (Pre]ul Unit`]ii – Tip A)Taxele de administrare sunt deduse zilnic [i influen]eaz` valoareaPre]ului Net al Unit`]ii.

Numar formular L300 - Contract suplimentar Asigurare cu Program de Investitii si contribu]ie unica

Documents

Transcript of Numar formular L300 - Contract suplimentar Asigurare cu Program de Investitii si contribu]ie unica