Proiect economic pentru:- Societatea comercială -

...................................... SC TRANSCAR SRL....................................................

A. DATE DE IDENTIFICARE A AGENTULUI ECONOMIC

1. Denumirea firmei SC TRANSCAR SRL2. Cod fiscal / Cod unic de înregistrare: R 173399133. Forma juridică de constituire: SRL(Societate cu răspundere limitată)4. Adresă, telefon, fax de la:

Punct de lucru : Bihor, Oradea, Str. Nucetului, nr. 14, sp.com. D1, unitatea U1 Birouri: Bihor, Oradea, Str. Nucetului, nr. 14, sp.com. D1, unitatea U1 Secţia de producţie

5. Tipul activităţii principale actuale si codul CAEN:

Principal : Transporturi rutiere de mărfuri (6024)

Secundare: Pescuit maritime(0311), Construcţii hidrotermice(4291), Întreţinerea şi repararea autovehiculelor(4520), Activităţi de închiriere, leasing cu autovehicule rutiere grele( 7712) etc.

6. Tipul activităţii noi (aferente investiţiei, dacă este cazul) : Lărgirea activităţii de transport7. Natura capitalului (stat, particular, străin, mixt): Particular8. Capitalul social la data solicitării creditului: 30 0009. Asociaţi, acţionari principali la data solicitării creditului

Asociaţi / Acţionari

Persoane fizice Adresa completa, nr. telefon Nr. acţiuni Valoare (mii lei) Pondere (%)Popescu Ion Oradea, Str Moldovei 10 50%Popescu Maria Oradea, Str Moldovei 10 50%

Persoane juridice Adresa completa, nr. telefon Nr. acţiuni Valoare (mii lei) Pondere (%)

Total 100%10. Date financiare (se vor anexa balanţele de verificare pe ultimii 3 ani şi ultima lună încheiată)

mii leiIndicator 30.06.07 31.12.07 30.06.08 12.05.2009Cifra de afaceri 2422265 6461155 4794834 5274317Rezultatul exploatării 496201 1099664 633009 696310Rezultatul brut 493876 1092235 627799 690579Rata profitului net la cifra de afaceri 0.1711 0.1419 0.1099 0.1029Ponderea datoriilor totale in total pasiv 0.3126 0.2867 0.3767 0.3786

B. CONDUCEREA ŞI PERSONALUL FIRMEI

B.1. CONDUCEREA

Funcţia actuală*

Nume şi prenume

Studii(cu precizarea perioadei,

instituţiei)

Experienţa profesională(cu precizarea funcţiei, a responsabilităţilor

şi a perioadei)Director General

Popescu Ion Studii economice, Facultatea de Ştiinţe Economice, Oradea

SC ROTRANS SA- Manager

Director Economic

Popescu Maria Studii economice, Facultatea de Ştiinţe Economice, Oradea

SC Frigo SA – Director Economic

1

*) Tabelul se va completa pentru fiecare membru al conducerii executive actuale.

B.2. PERSONALUL

Numărul şi structura personalului la data solicitării creditului:

Categoria de personal Număr PondereTotal, din care: 15 100%

Conducere 2 13.3%TESA *) – total, din care:

Muncitori – total, din care: 13 86.6%- direct productivi- indirect productivi 13 86.6%

*) Personalul TESA va fi defalcat pe funcţii (producţie, economic, marketing, comercial, etc.)

Echipa de conducere

Poziţii executive Nume, prenumeDirector General Popescu Ion

Director Economic Popescu Maria

Structura personalului tehnic

Felul personalului Nr. de persoane

Functia

coordonare 1 Contabil1 Responsabil prot. mun.1 Mecanic auto

tehnic de executie 1 Şef Atelier Reparatii auto

Structura personalului muncitor

Felul personalului Nr. de persoane

Functia

Muncitor 7 Conducator auto1 Muncitor necalificat1 Mecanic auto

C. DESCRIEREA ACTIVITĂŢII CURENTE

C.1. Scurt istoric

SC TRANSCAR SRL, specializată pe transporturi rutiere de mărfuri a fost înfiinţată în 18 ianuarie 2005. Firma TRANSCAR acceptă comenzi mari de transportare a încărcăturilor de până la 3000 cm3, asigură îndeplinirea la timp şi calitativ a lor. TRANSCAR posedă un parc modern de mijloace de transport în valoare de 9 de automobile. Din structura parcului mai mult din jumătate din ele le constituie renumite firme-producătoare din Europa ca: Mercedes Benz, Iveco, Renault.

C.2. Prezentarea produselor / serviciilor pe categorii

Firma prestează servicii de transporturi rutiere de mărfuri.Astfel parcul auto se compune din:

-2 X MAZ 54323, an de fabricaţie 2001, tonaj 18 tone

2

- 1 X Renault 2561, an de fabricaţie 2002, tonaj 16,7 tone- 1 X Mercedes Benz 2232, an de fabricaţie 1996, tonaj 18,5 tone- 3 X Mercedes Benz 2236, an de fabricaţie 1997, tonaj 18 tone-2 X Mercedes Benz 2235, an de fabricaţie 2000, tonaj 17,5 toneÎn 2006, firma achiziţionează 4 mijloace de transport de firme diferite: DAF, Scania.- 2 X DAF XF 105, an de fabricaţie 2005, tonaj 18 tone- 2 X Scania 113 M, an de fabricaţie 2006, tonaj 17,5 toneSC TRANSCAR SRL transportă următorele tipuri de mărfuri:

a) mărfuri generale;b) mărfuri perisabile; c) mărfuri periculoase;d) produse alimentare;e) prefabricate;f) confecţii textile;g) mobilă;h) materiale de construcţii;

C.3. Piaţa

3.1. Prezentarea evoluţiei cifrei de afaceri pe ultimii 3 ani, pe grupe de produse / servicii: total, din care vânzări de mărfuri şi producţie vândută; defalcate pe intern şi export.Structura Cifrei de afaceri pe tipuri de

activitati

% in CA in functie de fiecare

activitate

Locul de desfasurare al activitatii/punct de lucru

% CA pe fiecare punct de lucru

Venituri din servicii de transport 98,94%

Bihor, Oradea, Str. Nucetului, nr. 14, sp.com. D1, unitatea

U1

98,94%

Venituri din vânzarea mărfurilor

1,05% Bihor, Oradea, Str. Nucetului, nr. 14, sp.com. D1, unitatea

U1

1,05%

3.2. Descrierea segmentelor de piaţa cărora li se adresează produsele / serviciile (localizare regională şi în economie – pentru persoanele juridice - şi alte criterii, cum ar fi: clasa socială, categoria de vârstă, sex etc.- pentru persoanele fizice).SC TRANSCAR SRL se adresează tuturor categoriilor de vârstă şi sociale are solicită un serviciu de transport de marfă. Firma colaborează cu mai multe firme, cu activitate de comerţ:-Sc Romeur Sa- Oradea, Sc Pro- Mobila Sa- Oradea- Sc Simcor Sa- Oradea, Sc Deco Style Sa- Oradea, Sc Civila Sa-Oradea- Sc Sogema Sa- Oradea, Sc Limtex Sa- Oradea, Sc Textila Sa- Oradea- Sc Legumina Srl- Cluj, Sc Bragirom Srl- Târgu Mureş, Sc Agricom Sa- Deva

3.3 Comentaţi schimbările ce vor avea loc pe piaţă şi cum anume se va adapta firma dvs. la aceste schimbări.În conjunctura actuală globală nu sunt tendinţe de creştere în domeniul transporturilor rutiere de mărfuri şi nici în domeniul comerţului.

3.4. Principalii clienţi actuali interni şi / sau externi, pe grupe de produse / servicii. Client Tipul

produsului/serviciului

Vechimea relatiei

Forma de proprietate

Pondere în CA

Modalitate de plata

Termenul de plata

Clienti interni +localitateaSc Maricris Srl Servicii

transport+ servicii anexe

2 ani 35,81% Ordin de plată

15 zile

3

Sc Novaeuro Srl Servicii transport+ Vânzare mărfuri

1 an 32,75% Cec 30 zile

Sc Constructas Srl

Servicii transport+ servicii anexe

3 ani 13,56% Bilet la ordin

60 zile

Sc Vladimir Sa Servicii transport+ Vânzare mărfuri

1 an 17,88% Numerar

3.5. Principalii concurenţi actuali interni şi / sau externi, pe grupe de produse / servicii enumerarea concurenţilor; analiza produselor / serviciilor concurente din punct de vedere al preţului, calităţii, termenului de livrare în raport cu produsele / serviciile firmei, pe segmente de piaţa.

SC TRANSCAR SRL primează pe piaţa transporturilor atât din punct de vedere al calităţii serviciilor oferite comparativ cu cele ale concurentei, cât şi al preţurilor practicate. Concurenţa influenţează firma în mod direct(prestează un serviciu similar cu cel al firmei noastre) şi indirect(prestează un serviciu complementar,diferit faţã cel al firmei noastre) activitatea firmei.Firme concurente :

1. Amalia transport- Oradea- influenţează direct activitatea firmei oferind acelaşi tip de servicii ca si SC TRANSCAR SRL.

2. OviradTrans-Oradea- influenţează direct activitatea firme, având ca si obiect principal de activitate- transportul rutier de mărfuri.

3. Flaviva Trans-Oradea- influenţează indirect fiind specializata in transport rutier de marfuri, comercializare de produse petroliere, comercializare produse de balastiera, inchiriere utilaje de constructie.

Avantajele TRANSCAR, faţă de concurenţi:4. practicarea unor preţuri mai convenabile şi mai atractive decât cele ale concurenţei atât la

produsele comercilaizate cât şi la tarofele de transport. Marja comercială practicată de firmă este aproximativ de 15% la produsele vândute, şi 13% la serviciile de transport.

5. acordarea unor reduceri de preţ periodice în funcţie de mai multe criterii :a. clienţi fideli – cu o vechime de peste 3 ani b. comenzi mari cu valori ce depăşesc 2500 RONc. companii care au încheiat contract de transport rutier de marfă pe o perioadă de minim

1an, se acordă periodic reduceri sub forma bonurilor de reducere care se pot utiliza la comenzile de transport viitoare.

6. încheierea de contracte cu o diversitate de furnizori şi deasemenea ci clienţi ceea ce asigură un flux continuu de activitate pentru firmă.

Produsele/Serviciile Sc TRANSCAR Srl sunt mai avantajoase din punct de vedere al preţului concurenţilor, firma noastră practicând o marjă comercială de 15% asupra preţului de achiziţie şi 13% asupra costurilor serviciilor de transport.

Sc TRANSCAR Srl deţine cotă de piaţă de 3,7% pe piaţa transporturilor rutiere de mărfuri bihorene.

3.6. Principalii furnizori (pe tipuri de materii prime cu specificarea ponderii în totalul cheltuielilor cu materialul aprovizionat). Denumire si localitate

Vechimea relatiei

Tip produs/serviciu aprovizionat

Pondere in total cheltuieli materiale

Mod de plata Termen de plata (număr zile)

FURNIZORI INTERNISc Emicris srl 1 an Mezeluri 25,7% Ordin de plată 30 zileSc Visa Pan 2 ani Panificaţie 27,9% Numerar -

4

Centrum srlSc Pro Ristoro srl

1,5 ani Cafea 26,3% Ordin de plată 15 zile

Sc Krisztim srl 1 an Băuturi răcoritore

10% Bilet la ordin 60 zile

FURNIZORI EXTERNIDenumire si tara

- pondere importuri %

Sc Coffee com 3 ani Cafea 10,1% Cec 30 zile

3.7. Programul de vânzări*) (fizic şi valoric, pe grupe de produse / servicii, la intern şi la extern) pe întreaga perioada de creditare.

*)În vederea fundamentării programului de vânzări previzionat se va întocmi un centralizator care va cuprinde: specificarea beneficiarului; contracte, precontracte, acorduri de principiu etc.; valoarea acestora (lunar/trimestrial/anual); durata contractului; pondere în cifra de afaceri estimată.

Firma a decis la lărgirea parcului auto datorită creşterii comenzilor de transport de mărfuri. La sfârşitul anului 2008 au fost încheiate 11contracte de transport, pe perioade de la 1-3 ani următoarele tipuri de mărfuri :- mobilă – Sc Romeur Sa- Oradea, Sc Pro- Mobila Sa- Oradea- materiale de construcţii- Sc Simcor Sa- Oradea, Sc Deco Style Sa- Oradea, Sc Civila Sa-Oradea- confecţii textile- Sc Sogema Sa- Oradea, Sc Limtex Sa- Oradea, Sc Textila Sa- Oradea- mărfuri perisabile- Sc Legumina Srl- Cluj, Sc Bragirom Srl- Târgu Mureş, Sc Agricom Sa- DevaContractele au fost încheiate pe principiul eficienţei activităţii de transport- autoturismelecirculă numai încărcate între două destinaţii, eliminând pe cât posibil mersul în gol care generează cheltuieli foarte mari cu combustibil, diurna, taxe de drum.

C.4. Capacitatea tehnică actuală

4.1. Descrierea sumară a procesului/ fluxului tehnologic actual, a activităţilor necesare realizării produselor/ serviciilor.

Se verifică ambalarea corespunzătoare a mărfurilor şi starea ambalajului în timpul operaţiunilor de încărcare/descărcare;

Se verifică marcarea corespunzătoare a mărfurilor necesară pentru identificarea sau evidenţierea caracterului periculos al acestora;

Se supraveghează încărcarea propriu-zisă a mărfurilor, în concordanţă cu normele tehnice stabilite, urmărind ca aceasta să se facă fără depăşirea limitelor de încărcare, în funcţie de capacitatea autoturismului;Aşezarea mărfurilor în spaţiul interior al navei în concordanţă cu normele de aşezare şi stivuire,

astfel încât să se utilizeze la maxim întreaga capacitate utilă de încărcare, să nu pericliteze stabilitatea navei şi să asigure integritatea încărcăturii, supraveghează operaţiunile aferente (stivuire, calare, nivelare, legare sau învelire);

Asigurarea măsurilor preventive împotriva riscului de sustragere de mărfuri în cursul transportului prin aplicarea de sigilii/ marcarea corespunzătoare a mărfurilor;Verificarea dacă mărfurile sunt în cantitatea şi calitatea prevăzute în documentele de transport/ actele de livrare;Determinarea cantitatea de marfă prin diverse metode (metoda pescajelor);Supravegherea încărcării/ descărcării mărfurilor, având grijă să se utilizeze instrumentele adecvate de manipulare;Întocmirea/semnarea documentelor de la încărcare/descărcare (fişe de pontaj, istoricul de încărcare/descărcare, decontul de timp, raportul de încărcare, procesul-verbal de descărcare);

5

4.2. Regimul de lucru actual (nr. zile/an, nr. schimburi/zi, nr. ore/schimb).Şoferii pot conduce 9 ore din 24 condus, 15 ore odină în care se includ şi orele de încărcare,

respectarea regulilor de circulaţie pe autostrăzi, conform cerinţelor UE.4.3. Date tehnice cu privire la principalele mijloacele fixe care sunt utilizate nemijlocit la realizarea produselor/serviciilor, aflate în proprietatea agentului economic:

Mijloc fix Date tehnice Capacitatemaximă

Grad de încărcare (%)

Grad mediu de uzură (%)

Clădiri- de producţie- depozite / magazii

Spaţiu de depozitare-Corp BMagazin – Corpul A

1200 mp

250 mp

- - 30%

25%

- alteleParc auto

1100 mp - - 20%

Mijloace de transport Coeficient de emisie

MAZ-54323 x 2 0 18 t 68 m3 20%Renault 2561 x 1 0,022 16,7 t 68 m3 55%

Mercedes-Benz 2232 x 1 0,344 18,5 t 68 m3 25%Mercedes-Benz 2236 x 1 0,463 18 t 68 m3 30%Mercedes-Benz 2235 x 3 0,556 17,5 t 82 m3 15%

DAF XF 105 x 2 0,345 18 t 68 m3 70%Scania 113 M x 2 0,311 17,5 t 68 m3 40%

D. DESCRIEREA PROIECTULUI DE INVESTIŢII PENTRU CARE SE SOLICITĂ CREDITUL

D.1. Proiectul de investiţie

1.1 Scopul proiectului de investiţii (de exemplu: crearea unei unităţi noi, retehnologizare / restructurare, dezvoltarea afacerii/ capacităţii).

Scopul investiţiei este lărgirea parcului auto deţinut de SC TRANSCAR SRL pentru o mai bună deservire a nevoilor clienţilor, în ceea ce priveşte transportul de mărfuri, care în final duce la obţinerea de profit. Firma a decis la lărgirea parcului auto datorită creşterii comenzilor de transport de mărfuri. La sfârşitul anului 2008 au fost încheiate 11contracte de transport, pe perioade de la 1-3 ani.

1.2 Descrierea proiectului de investiţii (de exemplu: achiziţie şi/sau amenajare teren, infrastructură, achiziţie/renovare/adaptare clădiri, achiziţie/adaptare/modernizare şi montare echipamente etc.).

Proiectul constă în achiziţionarea unui cap tractor Mercedes Actros 1840/2005,Euro 3, full option, nou, an de fabricaţie 2005 în valoare de 200 000 RON- (preţ fără TVA), de la furnizorul, persoană juridică română Sc Ramira Sa. Modalităţi de livrare a autoturismului : pe 4 roţi.

1.3 Stadiul de realizare (activităţi realizate până la data solicitării creditului). 0%1.4 Valoarea totală a investiţiei (in mii lei), cu şi fără TVA.Pentru fundamentarea valorii investiţiei în funcţie de scopul acesteia se vor anexa:

devizul general pe elemente de investiţie şi pe categorii de lucrări; devize analitice (pentru lucrări de construcţii); centralizatorul documentelor justificative pentru elementele de investiţie realizate până la data solicitării creditului;

6

ofertele furnizorilor / prospecte, contracte, precontracte;1.5 Necesarul de finanţat va include:

costul de investiţie, cu TVA; alte cheltuieli necesare implementării proiectului (de exemplu: cheltuieli de pre-producţie (promovare, salarii, training, alte servicii), capitalul de lucru iniţial (stocuri, avansuri plătite, etc.).

1.6 Graficul de realizare a proiectului de investiţie, temporal şi valoric, cu specificarea: datei demarării proiectului de investiţie (luna şi anul); activităţilor implicate de realizarea proiectului cu precizarea datei începerii, duratei fiecărei activităţi şi valorile aferente.

Activităţi proiect Data începerii

12.05.2009

luna 1 / mii lei

… /mii lei

luna i /mii lei

Data punerii in funcţiune

T o t a l 200 000 xModul de finanţare:- din credit 150 000- din surse proprii 50 000- din alte surse -

1.7 Graficul plăţilor către furnizorii de mijloace fixe (în cazul în care aceştia acordă termene de plată mai mari de 30 de zile de la data facturării).

D.2. Planul de finanţare

- mii lei -Elementul de Costul din care surse:

finanţat finanţării banca Proprii alteleMijloc de transport 200 000 150 000 50 000

Pentru creditul solicitat se vor preciza condiţiile estimate de acordare a împrumutului (data acordării, durata, perioada de gratie, dobânda şi modul de rambursare a ratelor) – se va anexa graficul de rambursare a împrumutului.

Pentru celelalte surse se va explicita natura:

surselor proprii (aport in natura si/sau cash al acţionarilor, numerar din afacerea existentă) altor surse (alte credite, fonduri de investiţii, subvenţii, leasing).

Pentru investiţiile complexe, se va completa Planul de finanţare a proiectului de investiţii - anexa 4.a

Sursele proprii provin din numerar din afacerea existentă iar sursele straine provin dintr-un credit de investişii pe 5 ani în valoare de 150 000.

D.3. Produsele/ serviciile noi (aferente investiţiei)

Prezentarea produselor/serviciilor noi, pe grupe, aferente proiectului de investiţii: denumirea completă a produsului / serviciului; principalele caracteristici / performante tehnico economice şi de calitate (de exemplu: dimensiuni, compoziţie, forme de comercializare, nivel calitativ, încadrarea în standardele de calitate).

Denumirea produsului :Cap tractor Mercedes Actros 1840/2007Caracteristici:

7

D.4. Piaţa

4.1. Descrierea segmentelor de piaţa cărora li se adresează produsele / serviciile noi (localizarea regională şi în cadrul economiei – pentru persoane juridice – şi a altor criterii, cum ar fi: clasa socială, categoria de vârsta, sex, etc.- pentru persoanele fizice). Dimensionaţi segmentele de piaţă şi comentaţi schimbările ce vor avea loc pe piaţă, precum şi cum anume se va adapta firma dvs. la aceste schimbări. Noul autoturism se adresează firmelor care au nevoi de servicii de transport.

4.2. Clienţi potenţiali interni şi / sau externi, pe grupe de produse / servicii.Se vor anexa contractele cu beneficiarii, pre-contracte, contracte-cadru, scrisori de intenţie, acorduri de principiu - dacă există.4.3. Principalii concurenţi interni şi / sau externi, pe grupe de produse / servicii noi.

câte firme oferă produse/servicii identice sau similare pe segmentele dvs. de piaţă? Enumeraţi principalele firme concurente, interne sau externe - dacă este cazul. prin ce vă deosebiţi de concurenţă? Enumeraţi punctele forte şi punctele slabe ale propriei afaceri comparativ cu ale concurenţei. ce ar trebui să faceţi pentru a vă îmbunătăţi poziţia pe piaţă? comparaţi preţurile dvs. faţă de cele ale concurenţei?

Firme concurente :Abniel transport- Oradea- influenţează direct activitatea firmei oferind acelaşi tip de servicii ca si SC TRANSCAR SRL.ShoesTrans-Oradea - influenţează direct activitatea firme, având ca si obiect principal de activitate- transportul rutier de mărfuri.BalastTrans- influenţează indirect fiind specializata in transport rutier de marfuri, comercializare

de produse petroliere, comercializare produse de balastiera, inchiriere utilaje de constructie. Avantaje faţă de concurenţi: încheierea de contracte cu o diversitate de furnizori şi deasemenea ci clienţi ceea ce asigură un

flux continuu de activitate pentru firmă. practicarea unor politici eficiente care susţin cumpărarea repetată şi atrage clienţi conştienţi

de preţ şi menţinerea echilibrului dintre cerere şi ofertă. Se aplică atât la activitatea de comercializare, cât şi la cea de prestare de servicii, sau şi

combinate prin vânzări grupate- adică oferirea unui grup de beneficii atât din sfera comerţului cât şi a transportului.(Ex. Încheierea de contracte cu clienţii care sunt interesaţi atât de transportul de mărfuri cât şi de produsele firmei).

4.4. Alte date, studii, analize care să susţină oportunitatea investiţiei şi previziunile

D.5. Strategia de marketing

5.1. Strategia de preţ (specificarea politicii de preturi pe grupe de produse / servicii, a preţurilor luate în considerare în efectuarea previziunilor).

Nr. Crt.

Denumirea indicatorului Mercedes Actros 1840/2007

1 An de fabricaţie 20072 Coefic. de emisie la

rută0.556

3 Distanţa med. de transport

2685

4 Coef. utilizării parcurs. 0.7855 Coef. capacităţii de

încărc.0.811

6 Capacit. medie a unui aut.

20

7 Vit. de exploatare, km/oră

70

8 Parcurs(Km) 17000

8

Practicarea unor preţuri atractive atât la produsele comercilaizate cât şi la tarifele de transport. Marja comercială practicată de firmă este aproximativ de 15% la produsele vândute, şi 13% la serviciile de transport.Acordarea unor reduceri de preţ periodice în funcţie de mai multe criterii :

clienţi fideli – cu o vechime de peste 3 ani comenzi mari cu valori ce depăşesc 250 RON companii care au încheiat contract de transport rutier de marfă pe o perioadă de minim

1an, se acordă periodic reduceri sub forma bonurilor de reducere care se pot utiliza la comenzile de transport viitoare.

5.2. Strategia de distribuţie (de exemplu: descrierea canalelor de distribuţie avute în vedere pentru comercializarea produselor / serviciilor noi, elementele de logistică, personal aferent, costuri aferente).Distribuţia este directă fără canale intermediare de distribuţie a serviciilor de transport , respectiv activitatea de comerţ cu amănuntul.

5.3 Strategia de promovare pentru noile produse / servicii (de exemplu: se vor prezenta activităţile ce se vor desfăşura, termenele de realizare şi dimensionare a costurilor aferente).

Promovarea serviciilor oferite publicului se realizează prin campanii publicitare, agentii de publicitate şi în special prin practicarea unor politici eficiente care susţin cumpărarea repetată şi atrage clienţi conştienţi de preţ şi menţinerea echilibrului dintre cerere şi ofertă.

D.6. Programul de vânzări

Se va prezenta programul de vânzări (fizic şi valoric, pe grupe de produse / servicii, la intern şi la extern) pe întreaga perioada de creditare. Pentru primul an se va prezenta o proiecţie lunară a vânzărilor.

Iunie

2009

Iulie

2009

August

2009

Septembrie

2009

Octombrie

2009

Noiembrie

2009

Decembrie

2009

2010 2011 2012 2013

Nr.maşini

14 14 14 14 14 14 15 15 17 17 18

Tarif mediu

1126 1126 1130 1130 1130 1130 1130 1155 1203 1218 1244

Nr. Rute 5 6 5 5 6 6 5 67 72 75 75

Venituri din servicii de transport

78820 94584 79100 79100 94920 94920 84750 1160775 1472472 1552950 1679400

Venituri din comerţ

76523 95532 86750 71500 86571 56230 75621 3567153 2256321 2563245 4365153

Total venituri

155343 190116 165850 150600 181491 151150 160371 4727928 3728793 4116195 6044553

D.7. Capacitatea tehnică aferentă proiectului

7.1. Amplasamentul agentului economic şi asigurarea cu utilităţi pentru produsele / serviciile aferente proiectului de investiţie. Anexat se va prezenta planul general al unităţii.7.2. Descrierea sumară a procesului / fluxului tehnologic nou, a ansamblului activităţilor necesare realizării produselor / serviciilor.

Procesul de transport a rămas acelaşi.

9

7.3. Date tehnice cu privire la principalele mijloace fixe aferente proiectului de investiţie (tip, marcă, furnizor, caracteristici tehnico – economice, capacitate maximă, starea fizică), precum şi descrierea adaptărilor necesare (dacă este cazul). Nu este cazul.7.4. Graficul de încărcare a capacităţilor previzionat pe întreaga perioada de creditare.7.5. Regimul de lucru al noilor capacităţi (nr. zile/an, nr. schimburi pe zi, nr. ore/schimb).

Şoferul noului autoturism va conduce 9 ore din 24 condus, 15 ore odină în care se includ şi orele de încărcare, conform cerinţelor UE.

7.6 În funcţie de stadiul de realizare al proiectului se vor anexa actele de proprietate / contracte de vânzare cumpărare a terenului / construcţiilor.

D.8. Personalul

8.1.Numărul şi provenienţa personalului suplimentar.

Creşterea parcului auto determină o nevoie de personal- un şofer, pentru a putea respecta normele legislative al ciclului “condus- odihnă”- şoferii pot conduce 9 ore din 24 condus, 15 ore odină în care se includ şi orele de încărcare, respectarea regulilor de circulaţie pe autostrăzi.

8.2. Calificarea forţei de muncă, program de pregătire a forţei de muncă aferente proiectului (cursuri, locul desfăşurării, durata, număr personal ce beneficiază de pregătire, costuri aferente).

SC TRANSCAR SRL organizează cursuri de pregătire şi instruire a noului şofer, la sediul firmei timp de 2 săptamâni.8.3. Dimensionarea cheltuielilor cu personalul suplimentar.

Cheltuielile salariale vor creşte în medie cu 1100 lei lunar, deci 13200 pe an.8.4. Numărul şi structura personalului după implementarea proiectului:

Categoria de personal Număr PondereTotal, din care: 16 100%

Conducere 2 12.5%TESA *) – total, din care:

Muncitori – total, din care: 14 87.5%- direct productivi- indirect productivi 14 87.5%Categoria de personal Număr, din care: Şomeri

Total, din care: ConducereTESA *) – total, din care:

Muncitori – total, din care:- direct productivi- indirect productivi

*) Personalul TESA va fi defalcat pe funcţii (producţie, economic, marketing, comercial etc.)

D.9. Materii prime şi utilităţi

9.1. Furnizorii de materii prime necesare derulării proiectului de investiţie (pe tipuri de materii prime) şi specificarea condiţiilor de aprovizionare (periodicitate, cantitate, preţ şi modalităţi de plată). Dimensionarea cheltuielilor cu materiile prime pe baza consumurilor specifice şi a costurilor unitare.

Denumirea materiei prime /serviciului

Sursa de aprovizionare

Cantităţile necesare pentru programul de producţie pe un an

Preţul unitar

10

9.2. Modul de asigurare cu utilităţi (energie, apa, abur etc.). Estimarea cantităţilor necesare şi a costurilor aferente.

Cheltuielile cu utilităţile nu suferă modificări semnificative, deoarece prestarea serviciilor de transport nu necesită cheltuieli suplimentare semnificative.D.10. Prezentarea echipei de implementare a proiectului Nu este cazul.

Se va prezenta echipa de implementare a proiectului (pregătire, experienţă, responsabilităţi)

D.11. Influenţe asupra mediului

Se vor prezenta cantităţile şi caracteristicile emisiilor poluante, mijloace de tratare şi neutralizare a acestora, costurile generate.

Capul tractor Mercedes Actros se încadrează în categoria Euro3 – corespunde normelor legislative de poluare în vigoare. Transportul în sine are efecte de poluare asupra mediului prin emisiune de noxe- monoxid de carbon.

E. Previziuni financiare pe durata de acordare a creditului

E.1. Proiecţia Contului de profit şi pierdere

Se va prezenta prognoza Contului de profit si pierdere (conform anexei 4.b), în două variante, cu investiţie şi fără investiţie.Se vor prezenta:

premisele avute în vedere la întocmirea previziunilor; graficele de rambursare a împrumuturilor existente, ale căror dobânzi vor fi cuprinse în varianta fără investiţie; calculul amortizării investiţiei, pe grupe, funcţie de durata normată de amortizare; fundamentarea prognozării celorlalte cheltuieli de exploatare (mărfuri, servicii si lucrări executate de terţi, impozite şi taxe, cheltuieli sociale aferente salariilor, alte cheltuieli de exploatare plătibile); enumerarea oricăror facilităţi de care beneficiază firma, pentru cât timp şi menţionarea bazei legale (scutiri de taxe, de impozit pe profit ş.a).

E.2. Proiecţia bilanţului contabil

Din aceasta prognoză trebuie să reiasă dimensionarea necesarului de fond de rulment pentru fiecare an de previziune, pe fiecare element de activ şi pasiv în parte (stocuri, creanţe, datorii de exploatare).

E.3. Proiecţia fluxului de numerar

Din aceasta situaţie trebuie să reiasă capacitatea firmei de a rambursa creditul solicitat, inclusiv dobânzile aferente, precum şi celelalte credite şi datorii comerciale angajate.

E.4. Calculul indicatorilor specifici studiului de fezabilitate

Se va prezenta modul de calcul al indicatorilor specifici studiului de fezabilitate (rata internă de rentabilitate, rata de recuperare a investiţiei, analiza de sensibilitate şi risc) şi alţi indicatori de solvabilitate, lichiditate, gestiune şi rentabilitate.

Indicatori specifici unui studiu de fezabilitate:

Rata internă de rentabilitate financiară a proiectului de investiţie

RIRF= rmin+ FNA+ / ((FNA+)+I FNA- I)*(rmax - rmin)

11

unde:RIRF- rata interna de rentabilitate financiară a proiectului de investiţier min, rmax - rate de actualizare la a căror dimensionare concură rata inflaţiei, rata dobânzii bancare, rata de schimb a leului, rata creşterii economice, etc.FNA+ - valoarea fluxului net actualizat pozitivFNA- - valoarea fluxului net actualizat negativă, în valoare absolută(rmax - rmin)<= 5%

Rata de recuperare a investiţiei

RRI =Ps / I *100

unde:RRI – rata de recuperare a investiţieiPsa – profitul suplimentar actualizat obţinut din aportul investiţieiIa - valoarea investiţiei

12