Model PLAN de AFACERI START-UPConcursul Cel mai bun Plan de Afaceri organizat in cadrul proiectului Antreprenoriatul, de la idee la succesDATE DE IDENTIFICARE1. Numele firmei: (numele pe care l doriti pentru firma pe care intenionai s o nfiinai) 2. Forma juridic de constituire: Persoan Fizic Autorizat Asociaie Familial Societate Comercial 3. Activitatea principal a firmei i codul CAEN al activitii principale:4. Valoarea capitalului :5. Persoan de contact/ adresa/ numr telefon/ adresa e-mail:A. VIZIUNE, STRATEGIEn acest capitol ncercai s rspundei la urmtoarele ntrebri:A 1. Care este esena afacerii? Ce anume va genera bani i profit?Descrieti pe scurt ce dorii s realizai n cadrul viitoarei firme 1Produsul 1,2,32Serviciile 1,2,3,3Activitatea 1,2,3A 2. Cine vor fi clienii ti? 4Persoane5Firme6Bugetul statuluiAnul 1Anul 2Anul 3Mii Lei%Mii Lei%Mii Lei%Total cifra de afaceri100100100A 3. Unde vrei s ajungi ntr-un interval de 3 ani. Fixai-v obiective cuantificabile !Exemple de obiective:Nr.crt.Obiective (Indicatori int)UMAnul N(anul curent)Anul N+1Anul N+21.Cifra de afaceri, din care:Mii Lei2.Export3.Profit2.Nr. angajaiNr.A 4. Care sunt punctele tari care te determin s crezi c vei avea succes ?Exemple:1Cunotine tehnologice2Cunotine de pia3Capital4Relaii5Capacitate de muncB. ISTORIC, MANAGEMENT, RESURSE UMANEB 1. Istoricn aceast seciune ncercai s rspundei succint la ntrebri de genul:1Cum a aprut ideea de afacere?2 Ce experient practic i/sau teoretic aduceti n afacere?3De ce mijloace financiare dispunei? Familia mea este dispus s m ajute Dispun de mijloacele financiare necesare pentru demararea afacerii Dispun de aport n natur pentru a demara afacerea. Intenionez s contractez un credit Alt variant (detaliai)B 2. Management, Resurse UmaneManagementul unei firme este determinant pentru evoluia acesteia. ncercai s evideniai modul n care cunotinele, specializrile,experiena fiecruia dintre manageri va influena n mod pozitiv evoluia firmei. Putei, de asemenea, s anexai la Planul de Afaceri CV-ul fiecarei persoane relevante. MANAGEMENTNume i prenumeFunciaStudii/ SpecializriPERSONALDetaliere pe funcii/ activiti/ nivel de instruireActivitateaNumr de salariai/ Nivel de instruireActivitatea 1Activitatea 2Activitatea 3...TOTAL(Se poate ataa organigrama viitoarei firme)C. ANALIZA PIEEIDate privind piaa i promovarea noului produs/ serviciu:C 1. Clieni poteniali:Descriei ce strategie de marketing ai gndit s aplicai, cum ai identificat clienii poteniali, din ce categorie fac parte: persoane fizice sau juridice, instituii publice - cum vei extinde piaa sau identifica noi piee, etc.Anul curent (N) ( Grupe de) produse/servicii, Mii LeiTotalProdus 1Produs 2Produs 3Produs 4Mii Lei%123Total pia intern123Total pia externTotal intern+exportAnul (N+1) ( Grupe de) produse/servicii, Mii LeiTotalProdus 1Produs 2Produs 3Produs 4Mii Lei%123Total pia intern123Total pia externTotal intern+exportAnul (N+2) ( Grupe de) produse/servicii, Mii LeiTotalProdus 1Produs 2Produs 3Produs 4Mii lei%123Total pia intern123Total pia externTotal intern+export(se pot ataa studii de cercetare de pia sau statistici la care se face referire, precum i cereri de ofert/ pre-contracte de la potenialii clieni)C 2. Concureni potenialiCare sunt principalii concureni? Firme concurente n condiiile lansrii pe pia a produselor/serviciilor noiDenumirea firmeiPonderea pe pia (%)1234Ce puncte tari i puncte slabe au acetia? Nr.crtDenumirea firmeiPuncte tariPuncte slabe1234Putei aprecia cum vor evolua vnzrile principalilor concureni n urmtorii 2 ani? (argumentai)C 3. Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite:Referii-v la: Politica de pre (modul de stabilire a preului de vnzare, corelarea cu costul de fabricaie i tendinele pieei); Calitate; Caracteristici noi sau mbuntite fa de ale concurenei;Servicii post-vnzare; alte avantaje C 4. Reacia previzibil a concurenei la apariia de noi oferte pe pia:ncercai sa estimai ce msuri vor lua pentru a reduce impactul negativ asupra vnzarilor. C 5. Cum se va realiza distribuia produselor:ncercai s gsiti formele de distribuie cele mai avantajoase n funcie de produsul pe care l oferiiProduse/grupe de produsePondere n cifra de afaceri (%)Forme de distribuie (%)C 6. Activiti de promovare a vnzrilor :De ex.: Publicitate, Lansare oficial, Pliante, brouri, Plata n rate, PromoiiDescriei care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor i dup aceea estimai costurile anuale de promovareCheltuieli pentru promovareaproduselor/serviciilor pe categorii decheltuieli (mii Lei)Anul NAnul N+1Anul N+2Total cheltuieli de promovareD. ANALIZA COSTURILOR DE OPERARE D 1. Produsele noi (descriei tipul de produse/servicii i caracteristici, procentul din total vnzri, pre vnzare)ProdusPret (lei/UM)Pondere n vnzri totaleProdusul 1Produsul 2Produsul 3Produs nD 2. Principalii furnizori de materii prime :FurnizoriValoarea anual a achiziiilor (mii lei)TotalPutei anexa oferte de la furnizorii de materii prime principale.D 3. Aprovizionare i Transport(Descriei cum v-ai propus s facei aprovizionarea, cine va asigura transportul, etc.) D 4. Descrierea procesului tehnologic:4.1. Descriei pe scurt procesul tehnologic de realizare a produselor/serviciilor 4.2. Descriei cum poate noua afacere sa afecteze mediul, precum i ce soluii ai gndit pentru eliminarea acestor efecte (impactul asupra mediului)D 5. Cheltuieli anuale de producie:Detaliai cheltuielile directe i indirecte anuale ale activitii ce se va desfura n urma implementrii proiectului la capacitatea maxim de producie/ an Cheltuieli de producie directe SumaMii Lei% din total cheltuieliMaterii primeMateriale auxiliareManoper direct (salarii + taxe i contribuii sociale)Energie, alte utilitiSubansambleServicii sau lucrri subcontractateAlte cheltuieli directe (detaliai)Total cheltuieli directeCheltuieli de producie indirecteSumaMii Lei% din total cheltuieliAdministraie / ManagementCheltuieli de Birou / SecretariatCheltuieli de TransportCheltuieli de PazCheltuieli de protecia muncii i a mediuluiAlte chetuieli indirecteTotal cheltuieli indirecte (detaliai)TOTALD 7. Venituri anuale preconizate:(Detaliai volumul vnzrilor anuale pentru fiecare categorie de produs/servicii oferite prin implementarea proiectului la capacitatea maxim a echipamentelor/an) Vnzri la capacitatea maximSuma (lei)Produsul 1Produsul 2Produsul 3TotalE. INVESTIII NECESAREE 1. Descrierea investiiei propuse n contextul procesului tehnologic descris anteriorObiectul investiieiFurnizorValoarea estimat (lei)Durata de amortizare (ani)Echipament 1Echipament 2...TOTAL:E 2. Modul de asigurare cu utiliti:Precizai unde va fi implementat proiectul, adresa, descrierea spaiului i cum sunt asigurate utilitile necesare(se poate ataa o schi de amplasare a mijloacelor fixe ce urmeaz a fi achiziionate)E 3. Graficul de realizare a investiiei (Plan operaional) Se ntocmete similar celui prezentat la curs, eventual cu completarea responsabililor pentru fiecare activitateDurata de implementareLuna 1Luna 2Luna 3Luna ...E 4. Amenajri privind spaiile de produciePrecizai ce amenajri sunt necesare pentru desfurarea n bune condiii a procesului tehnologic de realizare a produsului / serviciului(Dac este cazul)E 5. Modificrile necesare a fi operate n structura i numrul personalului angajatPrezentai numrul de posturi create corelate cu implementarea investiiei conform Planului Operaional, tipul postului, calificarea necesar, salariul lunar propus, inclusiv costurile referitoare la impozite i contribuii sociale. Putei descrie cum intenionai s recrutai personalul necesar i cum l vei instrui pentru postul respectiv, precum i ce program de pregtire gndii n viitor i cum v propunei s motivai personalul.(Organigrama poate fi ataat, daca e cazul)F. PROIECII FINANCIAREF 1. Date privind mijloacele fixe care fac obiectul investiieiUTILAJE, CLDIRI, LUCRRI, ALTE ACTIVE AMORTIZABILEValoarea (mii Lei)Durata de amortizareF 2. Plan de finanare a investiieiSursa de finanareSuma%Credite bancareCapital propriuAlte surseTotalF 3. Date privind capacitatea de producieDefinii capacitatea de producie de 100%. Capacitatea de 100% este capacitatea maxim care se dorete s fie atins n urmtorii 3 ani, limitat de utilajul din fluxul tehnologic cu cea mai mic capacitate de producie (locul ngust) i numrul de schimburi de producie.Uniti produse/ 8 ore: __ buc.Nr. de schimburi necesare: __ Pre mediu / unitatea de produs: ___leiF 4. Utilizarea capacitii de producieAn 1 (%)An 2 (%)An 3 (%)F 5. Date privind costurile de producieNota: se cer costurile pe un an, la 100% capacitateFelul CheltuieliiValoarea (mii Lei)Cheltuieli cu materia prim, din care:a)...b)...c)...Salarii directe (costul total cu salariile include taxe angajat i angajator)Utilii (energie, apa, canal, abur, etc)Reparaii periodicentreinere i piese de schimbAlte cheltuieli directeCheltuieli administrativeCheltuieli de desfacere i promovareComisioane bancareAsigurriAlte costuri fixeF 6. Alte date privind activitateaIndicatorAn N(%)An N+1 (%)An N+2 (%)Cota de impozit pe profitVnzari anuale la 100% capacitate (Lei): ___________Dividende previzionate (% din profitul net disponibil): ___________ La cte zile, n medie, se vor ncasa facturile? ___ zilePentru cte zile v aprovizionai cu materii prime ? Materia prim a) ___ zileMateria prim b) ___ zileMateria prim c) ___ zilePentru cte zile vei avea stoc de piese de schimb? ___ zileVei menine un stoc mediu de produse finite echivalent cu ___ zile de producieLa cte zile, n medie, v vei plti facturile? ___ zileF 7. Situaia veniturilor i cheltuielilorValoare (in mii Lei)Anul NAnul N+1Anul N+2Venituri din vnzriCosturi de producieProfit brut ( impozabil)Impozit pe profitProfit netDividende pltiteProfit nerepartizatDobnzi scadenteProfit disponibilProfit disponibil cumulatPierderi din activitatea de bazF 8. Flux de numerarValoare (in mii Lei)Anul NAnul N+1Anul N+2Resurse financiare la nceputul perioadeiCrediteVnzriTOTAL INTRARI DE NUMERARInvestiia + creterea de capital circulant netCheltuieli operaionaleCheltuieli financiare dobnziRate de creditImpozit pe profitDividende pltiteTOTAL IEIRI DE NUMERARSURPLUS/ DEFICIT DE NUMERARF 9. Bilanul previzionatValoare (in mii Lei)Anul NAnul N+1Anul N+2A.TOTAL ACTIV1.Active circulante1.1.Disponibiliti bnesti1.2.Active curente2.Active fixe ( la valoarea ramas)3.Pierderi3.1.Pierderi din anii precedeniB.TOTAL PASIV1. Obligaii curente2. Credite pe termen scurt i mediu3. Capital propriua.Finanare proprieb.Profit nerepartizat ca dividendec.Profit nerepartizat din anii precedeniF 10. Indicatorii financiari ai investiieiValoare (in mii Lei)Anul NAnul N+1Anul N+2Indicatori de profitabilitate:Rentabilitatea activelorRata rentabilitii nete = Profit net/ VzriServiciul datorieiPunctul critic al vnzrilor (PCV)Rentabilitatea net a capitalului propriuIndicatori de lichiditate:Rata curent a lichiditiiRata rapid a lichiditiiIndicatori de creditare:Rata de acoperire a dobnziiIndicatori investiie:Rata de recuperare a investiiei % ( medie anual)Rata intern de rentabilitate financiar %Valoarea net actualizat Mii leiRata actualizare %(ATENIE: COMPLETAI I URMTOAREA PAGIN.) DeclaraieSubsemnatul ., legitimat prin C.I. seria nr. , ca parte a grupului int din cadrul Proiectului Antreprenoriatul, de la idee la succes declar c urmeaz s iniiez o afacere n domeniul Urmeaz s iniiez o afacere:n urmtoarele 3 lunin urmtoarele 6 luniData completrii ________________Semntura