index_54545354

Aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.200 din 27 iulie 2006 Publicat: Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 120-123/441 din 04.08.2006

cu modificrile si completrile aprobate de Consiliul de administraie al Bncii Naionale a Moldovei prin hotrrile: nr. 92 din 19.04.2007

nr. 271 din 25.10.2007 nr. 10 din 31.01.2008 nr. 141 din 31.07.2008 nr. 237 din 22.10.2009 nr. 200 din 05.10.2010 nr. 59 din 28.03.2013

nr. 71 din 04.04.2014

REGULAMENT cu privire la operaiunile cu numerar

n bncile din Republica Moldova Not: Pe tot parcursul textului din Regulament:

- cuvntul uzat i cuvintele impropriu circulaiei la orice form gramatical se substituie cu cuvintele

necorespunztor circulaiei la forma gramatical corespunztoare;

- naintea cuvintelor monede comemorative i jubiliare, la orice form gramatical se introduc cuvintele

bancnote i la forma gramatical corespunztoare,

[HCA al BNM nr.71 din 04.04.2014, n vigoare 01.05.2014]

Not: Pe tot parcursul textului din Regulament sintagma banca autorizat la cazul respectiv se substituie cu

sintagma banca liceniat [HCA al BNM nr.141 din 31.07.2008, n vigoare 16.09.2008]

Not: Pe tot parcursul textului din Regulament cuvntul ridicare la numrul i cazul respectiv se nlocuiete

cu cuvntul retragere [HCA al BNM nr.92 din 19.04.2007, n vigoare 01.07.2007]

CAPITOLUL I Dispoziii generale 1.1 n temeiul art. 5 i 11 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei nr. 548-XIII din

21 iulie 1995 se emite prezentul Regulament. [Pct.1.1 modificat prin HCA al BNM nr.59 din 28.03.2013, n vigoare 24.05.2013]

1.2 Prezentul Regulament stabilete cerinele privind organizarea casieriei n bnci, modul de

desfurare a operaiunilor cu numerar, inclusiv trierea i ambalarea acestuia, n Bnci, ntre bnci i n relaia cu Banca Naional a Moldovei (BNM).

1.3 n sensul prezentului Regulament se utilizeaza urmatoarele notiuni:

Banca ofertant Banca ce ofer numerar. Banca solicitant Banca ce solicit retrageri de numerar. Componenta de transport a Sistemul Automatizat de Pli Interbancare (SAPI) componenta SAPI, ce asigur schimbul de mesaje electronice ntre BNM i participanii la SAPI.

2

Entitate persoana juridic, reprezentana nfiinat n Republica Moldova a persoanei juridice nerezidente, ntreprinderea cu statut de persoan fizic, persoana fizica care practic activitate de antreprenoriat precum persoana fizica care practic alt tip de activitate. Pagina interbancar pagina WEB a BNM accesibil participanilor la SAPI prin intermediul reelei interbancare. Specimen bancnot model al bancnotei autentice, care este imprimat, conform tehnologiei de imprimare a bancnotelor autentice, pe care este perforat cuvntul SPECIMEN i este destinat pentru determinarea autenticitii, inclusiv plasrii elementelor grafice, mrimilor geometrice, gamei de culori, a elementelor de securitate vizibile i invizibile ale bancnotelor. Procesarea numerarului procedura de: verificare a numerarului n vederea regularizrii diferenelor; triere n vederea clasrii numerarului n categoria corespunztoare /necorespunztoare circulaiei monetare; ambalare a numerarului n folie de polietilen. Sistemul de eviden a falsurilor de moned naional (SEF) componenta paginii interbancare, ce asigur schimbul de date ntre BNM i bncile liceniate privind falsurile de moned naional depistate n cadrul sistemului bancar.

[Pct.1.3 modificat prin HCA al BNM nr.59 din 28.03.2013, n vigoare 24.05.2013]

[Pct.1.3 completat prin HCA al BNM nr.271 din 25.10.2007, n vigoare 07.12.2007]


CAPITOLUL II Organizarea compartimentului casierie [Denumirea cap.II n redacia HCA al BNM nr.59 din 28.03.2013, n vigoare 24.05.2013]

2.1 Desfurarea operaiunilor cu numerar implic necesitatea disponibilitii compartimentului

casierie, care include urmtoarele: tezaur ncpere special amenajat destinat pstrrii numerarului i a altor valori gestionate de Banc; cas de circulaie ncpere destinat efecturii operaiunilor de retragere sau depunere a numerarului i a altor valori din/n tezaur; cas operaional ncpere destinat efecturii operaiunilor de ncasri/pli, n relaia cu clienii Bncii; birou pentru verificarea numerarului ncpere adiacent casei operaionale, destinat verificrii numerarului de ctre clienii Bncii; birou pentru procesarea numerarului ncpere destinat trierii, verificrii i ambalrii numerarului gestionat de Banc.

[Pct.2.1 n redacia, HCA al BNM nr.59 din 28.03.2013, n vigoare 24.05.2013] [Pct.2.2-2-6 excluse prin HCA al BNM nr.59 din 28.03.2013, n vigoare 24.05.2013]

2.7 Amplasarea i organizarea compartimentelor casieriei prevzute la pct. 2.1 se stabilete de

Banca de sine stttor, n conformitate cu legislaia i reglementrile tehnice n domeniu. [Pct.2.7 n redacia HCA al BNM nr.200 din 05.10.2010, n vigoare 01.01.2011]

2.8 Stabilirea amplasrii, proiectarea, construcia i organizarea compartimentelor casieriei se

efectueaz avnd n vedere necesitatea: a) asigurrii integritii numerarului i a altor valori gestionate de Banc, a

ncperilor/spaiilor pentru pstrarea acestora; b) asigurrii securitii fizice a salariailor i a clienilor Bncii; c) crerii condiiilor necesare pentru efectuarea operaiunilor cu numerar, precum i pentru

deservirea sigur i comod a clienilor Bncii. [Pct.2.8 n redacia HCA al BNM nr.200 din 05.10.2010, n vigoare 01.01.2011]

3

2.9 Dotarea casieriei cu echipament special care include, dar nu se limiteaz la sistemul de

supraveghere video, sistemul de alarm, sistemul control acces, efracie i de prevenire a incendiului se efectueaz de Banc, n conformitate cu cerinele care se stabilesc de sine stttor de ctre aceasta.

2.10 Gestionarea numerarului i a altor valori din casa de circulaie i tezaur se efectueaz n

mod obligatoriu de ctre trei persoane, desemnate prin ordin de ctre conductorul Bncii. 2.11 Activitatea privind operaiunile cu numerar, gestionarea i pstrarea numerarului i a altor

valori ale Bncii, deinerea i pstrarea cheilor de la tezaur i duplicatelor acestora, precum i modul de deschidere i nchidere a tezaurului se efectueaz n conformitate cu procedurile interne elaborate de ctre Banc de sine stttor.

[Pct.2.11 n redacia HCA al BNM nr.59 din 28.03.2013, n vigoare 24.05.2013]

CAPITOLUL III Operaiunile cu numerar n Bnci 3.1 n funcie de spectrul serviciilor prestate, Banca este n drept s efectueze ncasri i

eliberri de numerar. 3.2 ncasrile de numerar includ:

a) depuneri n conturile entitilor sau persoanelor fizice, deschise la Banc; b) ncasri n numerar generate de activitatea Bncii; c) retrageri de numerar de la filialele aceleiai Bnci sau de la oricare alt Banc sau

filialele acesteia; d) retrageri de numerar de la BNM.


3.3 Eliberrile de numerar includ:

a) retrageri de numerar de ctre clienii Bncii; b) pli generate de activitatea Bncii; c) eliberri de numerar ntre casieriile filialelor aceleiai Bnci sau ctre orice alt Banc

sau filialele acesteia; d) depuneri de numerar la BNM.

3.4 Pentru efectuarea operaiunilor cu numerar, Banca, utilizeaz dup caz, urmtoarele documente: - ordin de ncasare a numerarului; - ordin de eliberare a numerarului.


3.5 Ordin de ncasare a numerarului (Anexa nr. 1) este un document de cas care se utilizeaz la orice tip de ncasare a numerarului de ctre Banc.

3.6 Ordin de eliberare a numerarului (Anexa nr. 2) este un document de cas care se utilizeaz

la eliberarea numerarului de ctre Banc. 3.7 Retragerea numerarului de ctre entiti, cu excepia cazurilor n care sunt utilizate

cardurile de afaceri, se efectueaz n baza unei delegaii, forma i procedurile de utilizare a creia se elaboreaz de sine stttor de ctre Banc i va conine n mod obligatoriu, dar nu se va limita la urmtoarele elemente: - denumirea Bncii; - codul Bncii; - codul fiscal al Bncii;

4

- denumirea entitii; - codul fiscal al entitii; - numrul contului entitii; - data retragerii numerarului; - numele persoanei responsabile de retragere a numerarului; - suma n cifre i suma n litere;

- semnturile persoanelor responsabile pentru emiterea delegaiei; - tampila entitii; - numrul, data, luna i anul emiterii documentului.


3.8 Documentele utilizate pentru reflectarea operaiunilor cu numerar se ntocmesc de ctre

funcionarul responsabil al Bncii i se execut n ziua operaional n care au fost emise. 3.9 Documentele trebuie s fie ntocmite n limba de stat. Parametrii formularelor

documentelor utilizate la operaiunile cu numerar, n funcie de volumul de date incluse, se stabilesc de Banc de sine stttor.

3.10 Banca poate completa coninutul documentelor utilizate la operaiunile cu numerar cu

rubricile necesare, conform procedurilor interne ale Bncii. 3.11 Formularele documentelor utilizate pentru operaiunile cu numerar se ntocmesc pe suport

hrtie sau n form electronic, care ulterior se imprim pe suport hrtie la imprimant. Numrul de exemplare se stabilete de Banc de sine stttor, n conformitate cu procedurile interne ale Bncii.

3.12 n formularele documentelor aferente operaiunilor cu numerar nu se admit corectri sau

tersturi. 3.13 Pe documentele utilizate la operaiunile cu numerar se aplic amprenta tampilei i

semnturile persoanelor mputernicite ale Bncii. 3.14 Evidena operaiunilor cu numerar se ine n registre, forma i coninutul crora se

elaboreaz de sine stttor de ctre Banc. 3.15 Procedurile interne privind modul de semnare, vizare, repartizare i pstrare a

documentelor i a registrelor utilizate n operaiunile cu numerar se elaboreaz de ctre Banc de sine stttor.

CAPITOLUL IV Procesarea i schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional [Cap.IV n redacia HCA al BNM nr.59 din 28.03.2013, n vigoare 24.05.2013]

Seciunea 1

Verificarea i ambalarea bancnotelor i monedelor metalice

4.1 BNM i bncile liceniate sunt responsabile de verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i monedelor metalice, n scopul repunerii acestora n circulaie sau retragerii, n cazul n care au devenit necorespunztoare circulaiei.

4.2 Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i monedelor metalice este realizat fie de

un echipament de procesare, fie manual de ctre personalul calificat. 4.3 Identificarea autenticitii bancnotelor i monedelor metalice se realizeaz prin compararea

acestora cu specimenele respective, prin verificarea: valorii nominale, imaginii, formatului i elementelor de siguran, stabilite de ctre BNM.

5

4.4 Bancnotele i monedele metalice care n urma identificrii autenticitii sunt considerate

suspecte de a fi false se transmit organelor competente, cu respectarea reglementrilor prezentului Regulament.

4.5 Verificarea calitii bancnotelor i monedelor metalice se realizeaz n conformitate cu

Standardele minime pentru verificarea calitii bancnotelor i monedelor metalice n moned naional (Anexa nr.3).

4.6 Bancnotele i monedele metalice care n urma verificrii calitii nu mai pot fi repuse n

circulaie sunt considerate necorespunztoare circulaiei i se depun la BNM. 4.7 Pentru bancnotele corespunztoare calitativ, bune de repus n circulaie, precum i pentru

cele necorespunztoare circulaiei se respect urmtorul mod de ambalare:

a) 100 bancnote cu aceeai valoare nominal formeaz un pacheel; b) pe limea pacheelului se aplic o banderol-tip, n corespundere cu valoarea nominal

a bancnotelor, pe care se aplic o tampil care identific denumirea Bncii, se indic numele casierului/numrul unic de nregistrare a casierului, care a format pacheelul i semntura acestuia, data, luna i anul n care a fost format pacheelul;

c) zece pacheele a 100 bancnote, cu aceeai valoare nominal, formeaz un pachet complet, iar pacheelele, cu aceeai valoare nominal, din care nu se poate forma un pachet complet, formeaz un pachet incomplet;

d) pacheelul care conine sub 100 bancnote formeaz un pacheel incomplet, la care pe limea acestuia se aplic o banderol simpl, unde se menioneaz: valoarea nominal, cantitatea de bancnote, suma total, se aplic o tampil care identific denumirea Bncii, se indic persoana care a format pacheelul i semntura acesteia, data, luna i anul n care a fost format pacheelul;

e) la fiecare pachet complet se aplic n partea superioar un cartona-tip, iar n partea inferioar un cartona simplu. Pe cartonaul superior se aplic o tampil care identific denumirea Bncii, numele casierului/numrul unic de nregistrare a casierului care a procesat pachetul, data, luna i anul n care a fost format pachetul i se aplic semntura casierului;

f) la fiecare pachet incomplet se aplic n partea superioar i inferioar cte un cartona simplu. Pe cartonaul superior se menioneaz: valoarea nominal, cantitatea de bancnote, suma total, se aplic o tampil care identific denumirea Bncii, numele casierului/numrul unic de nregistrare a casierului care a procesat pachetul, data, luna i anul n care a fost format pachetul i se aplic semntura casierului;

g) un pachet complet sau incomplet nu poate purta datele de identificare ale mai multor casieri sau ale aceluiai casier cu meniuni aferente diferitelor zile de formare a pachetului;

h) pachetele complete i cele incomplete se ambaleaz n folie din polietilen.

4.8 La BNM se depun bancnote bune de repus n circulaie i bancnote necorespunztoare circulaiei , formate numai n pachete complete, ambalate n folie din polietilen i clasate separat dup categorie i valoare nominal.

4.9 Pentru monedele metalice corespunztoare calitativ, bune de repus n circulaie, precum i

pentru cele necorespunztoare circulaiei se respect urmtorul mod de ambalare:

1) monedele metalice cu aceeai valoare nominal se formeaz n sculee: a) 2000 monede cu valoarea nominal de 1 ban; b) 1000 monede cu valoarea nominal de 5 bani, 10 bani, 25 bani i 50 bani.

2) sculeele cu monede metalice cu aceeai valoare nominal se formeaz ntr-un sac: a) 20 de sculee cu valoarea nominal de 1 ban, 5 bani, 10 bani i 25 bani;

6

b) 5 sculee cu valoarea nominal de 50 bani.

4.10 Fiecare scule i sac, cu monede metalice, se sigileaz i se aplic o etichet unde se menioneaz: valoarea nominal, cantitatea de monede i suma total a acestora, se aplic o tampil care identific denumirea Bncii, numele casierului/numrul unic de nregistrare a casierului care a procesat sculeul/sacul, data, luna i anul n care a fost format sculeul/sacul i se aplic semntura casierului.

4.11 Sacul cu monede metalice nu poate include sculee formate de diverse persoane i nu

poate purta datele de identificare ale mai multor persoane sau ale aceleiai persoane, purtnd date diferite privind formarea sacului.

4.12 n vederea identificrii autenticitii, calitii bancnotelor i monedelor metalice, precum i

reglrii diferenelor de numerar, bncile sunt responsabile de procesarea numerarului primit n Banc urmare ridicrii acestuia de la BNM sau de la alte bnci. Pentru reglarea diferenelor de numerar constatate n cadrul procesrii numerarului Banca va urma propriile proceduri stabilite.

4.13 BNM poate refuza primirea pachetelor complete cu bancnote i sacii cu monede dac

acestea nu respect cerinele de formare, ambalare i identificare.

Seciunea 2 Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

4.14 Bncile asigur, pentru persoane fizice i juridice, schimbul bancnotelor i monedelor

metalice autentice i cu putere de plat, n conformitate cu Standardele minime pentru verificarea calitii bancnotelor i monedelor metalice n moned naional, dup cum urmeaz: a) bancnote i monede metalice necorespunztoare circulaiei, dar cu putere de plat, pe

bancnote i monede metalice corespunztoare circulaiei sau pentru depunere n cont; b) bancnote corespunztoare sau necorespunztoare circulaiei, dar cu putere de plat, pe

monede metalice corespunztoare circulaiei; c) monede metalice corespunztoare sau necorespunztoare circulaiei, dar cu putere de

plat, pe bancnote corespunztoare circulaiei.

4.15 Schimbul bancnotelor i monedelor metalice se efectueaz n sum nelimitat i fr perceperea comisionului de schimb sau orice alte comisioane.

4.16 Banca va afia, la casa operaional, la un loc vizibil, un aviz care include meniunea

privind efectuarea schimbului bancnotelor i monedelor metalice n moned naional, fr perceperea comisionului de schimb sau orice alte comisioane. Totodat, la ghieu vor fi afiate Standardele minime pentru verificarea calitii bancnotelor i monedelor metalice n moned naional.

Seciunea 3

Activiti cu specimenele de bancnote

4.17 Banca utilizeaz specimenele de bancnote numai n scopul desfurrii operaiunilor cu numerar. Specimenele de bancnote se distribuie de ctre BNM, cu titlu gratuit.

4.18 Operaiunile privind ridicarea specimenelor de bancnote de la BNM, nregistrarea i

pstrarea acestora n cadrul bncii liceniate, distribuirea specimenelor de bancnote subdiviziunilor subordonate, modalitatea de utilizare i pstrare a specimenelor de bancnote, precum i procedura de urmat n cazul pierderii acestora se stabilete de ctre Banc, conform procedurilor interne elaborate de sine stttor. Se interzice distribuirea specimenelor de bancnote pentru tere pri.

7

4.19 Ridicarea specimenelor de bancnote de la BNM se efectueaz de ctre reprezentantul

Bncii n baza delegaiei. 4.20 Banca, n termen de 5 zile lucrtoare dup recepionarea specimenelor de bancnote,

prezint la BNM: a) lista specimenelor de bancnote distribuite subdiviziunilor subordonate Bncii; b) angajamentul scris prin care i asum obligaia de pstrare n siguran a specimenelor

de bancnote i de restituire a acestora, la solicitarea BNM. 4.21 Restituirea specimenelor de bancnote de ctre Banc se efectueaz n termen de 10 zile

lucrtoare de la solicitarea BNM. Predarea-primirea specimenelor se efectueaz n baza unui proces-verbal semnat de pri.

4.22 Banca, la ncheierea procedurii de lichidare, restituie specimenele de bancnote la BNM.

Predarea-primirea specimenelor de bancnote se efectueaz n baza unui proces-verbal semnat de pri.

4.23 Specimenele de bancnote prezentate la casa operaional a Bncii, cele depistate la

procesarea numerarului sunt retrase, cu ntocmirea unui proces-verbal i informarea ulterioar, a comisariatului de poliie teritorial, pentru examinare dup competen. Totodat, bncile informeaz BNM printr-un aviz despre depistarea cazului, aferent specimenelor de bancnote, cu anexarea procesului-verbal de constatare a cazului.

[Cap.IV n redacia HCA al BNM nr.59 din 28.03.2013, n vigoare 24.05.2013]

[Cap.IV modificat prin HCA al BNM nr.200 din 05.10.2010, n vigoare 01.01.2011]



CAPITOLUL V Operaiuni cu numerar n moneda naional ntre Bnci 5.1 n rezultatul ncasrilor de numerar, Banca i stabilete zilnic volumul necesar de numerar

pentru activitatea ulterioar. 5.2 Bncii i aparine prerogativa de stabilire a excedentului de numerar pentru ziua urmtoare

i care poate fi oferit altor Bnci sau depus la BNM. 5.3 Orice depunere de excedent de numerar la BNM se va efectua cu respectarea urmtoarelor

condiii: a) transmiterea de ctre Banc, prin intermediul componentei de transport a SAPI, a unui

Aviz privind disponibilitatea excedentului de numerar ( Anexa nr. 4), n termen limit de pn la ora 1500 zilei anterioare efecturii operaiunii, indicnd suma total, divizat pe valori nominale, precum i datele de identificare ale persoanelor responsabile de depunerea numerarului i unitilor de transport ale Bncii, implicate n transportarea numerarului;

b) actualizarea de ctre Banc a Avizului, prin modificarea datelor aferente sumei declarate anterior pentru depunere, nu mai trziu de termenul limit de timp stabilit pentru transmiterea Avizului;

c) modificarea datelor de identificare ale persoanelor responsabile de depunerea numerarului i/sau unitilor de transport, se asigur de ctre Banc, cu expedierea unui mesaj, prin intermediul componentei de transport a SAPI, n intervalul de timp 830 1230

n ziua efecturii operaiunii, n funcie de ora stabilit de BNM, pentru efectuarea operaiunii


8

5.4 Banca Naional va plasa pe pagina interbancar informaia privind disponibilul de

numerar al Bncilor i va asigura actualizarea acesteia n corespundere cu informaia recepionat de la bnci.

5.5 n scopul acoperirii necesitii Bncii cu numerar, n caz de insuficiena acestuia, Banca va

examina informaia plasat pe pagina interbancar, privind disponibilitatea numerarului n alte bnci i va iniia negocieri n vederea procurrii numerarului necesar.


5.6 n cazul depistrii de ctre Banca solicitant a neconformrii cu cerinele de triere i

ambalare a numerarului, conform prevederilor Capitolului IV a prezentului Regulament, aceasta va nainta reclamaia respectiv Bncii care a pus la dispoziie numerarul, cu expedierea concomitent a unei copii pe adresa BNM.

5.7 Banca va reglementa prin procedurile sale interne modalitatea de distribuire a excedentului

de numerar ntre filialele proprii, precum i altor bnci sau filialelor acestora, amplasate n aceeai localitate sau n localitile din apropiere.

CAPITOLUL VI Operaiunile cu numerar n moneda naional ale Bncilor n relaia cu BNM

6.1 n funcie de disponibilitatea excedentului de numerar sau de insuficiena acestuia, bncile

pot respectiv depune sau retrage numerar la BNM. 6.2 Retragerea i depunerea numerarului la BNM se efectueaz n baz de contract. 6.3 Orice retragere de numerar de la BNM se va efectua cu respectarea urmtoarelor condiii: a) transmiterea de ctre Banc, la BNM, prin intermediul componentei de transport a SAPI

a unei cereri pentru retragerea de numerar, inclusiv a bancnotelor i monedelor comemorative i jubiliare (Anexa nr. 5 i/sau Anexa nr. 6), n intervalul de timp 1500 - 1600 zilei anterioare de retragere a numerarului. n cerere se indic suma total, structura pe valori nominale, tipul bancnotelor/monedelor, scopul utilizrii numerarului, datele de identificare ale persoanelor responsabile de ridicarea numerarului i unitilor de transport ale Bncii, implicate n transportarea numerarului. n cazul n care, Banca intenioneaz s retrag numerar n ziua efecturii operaiunii, Cererea se transmite la BNM, n intervalul de timp 830 - 1000;

b) modificarea datelor de identificare ale persoanelor responsabile de ridicarea numerarului i/sau unitilor de transport, se asigur de ctre Banc, cu expedierea unui mesaj, prin intermediul componentei de transport a SAPI, n intervalul de timp 830 1230, n ziua efecturii operaiunii;

c) iniierea de ctre Banc, prin intermediul componentei de transport a SAPI, a unui ordin de plat aferent operaiunii de retragere de numerar i decontarea acestuia, pn la prezentarea persoanelor responsabile de ridicarea numerarului, la BNM.



6.4 Cererea de retragere a numerarului de la BNM, cu excepia bancnotelor i monedelor

jubiliare i comemorative, se iniiaz de ctre Banc dup examinarea informaiei plasate pe pagina interbancar, conform prevederilor pct. 5.3 i 5.4 din prezentul Regulament i distribuirea acestuia ntre bnci.

6.5 Banca este n drept s-i anuleze cererea transmis anterior, privind retragerea de numerar,

inclusiv a bancnotelor i monedelor comemorative i jubiliare, prin iniierea unui Aviz (Anexa nr. 7), care urmeaz a fi transmis prin intermediul componentei de transport a

9

SAPI, ctre BNM, nu mai trziu de termenul limit de timp stabilit pentru iniierea cererii, conform pct. 6.3.



6.6 BNM utilizeaz operaiunile cu numerar ca un instrument al politicii monetare. Urmare a

examinrii cererii Bncii solicitante, BNM poate satisface cererea, total sau parial, sau refuza, n funcie de posibilitile de echilibrare a cererii de numerar cu ofertele bncilor pe piaa monetar de numerar, de corespunderea operaiunii de retragere obiectivului promovat de BNM, innd cont de situaia pe piaa monetar, de volumul banilor n circulaie, de volumul numerarului n casieriile bncilor i/sau de plafoanele trimestriale ale bazei monetare. [Pct.6.6 n redacia HCA al BNM nr.200 din 05.10.2010, n vigoare 01.01.2011]

6.61 Rezultatul examinrii cererii se comunic Bncii solicitante nu mai trziu de ora 1800 a zilei

n curs, n cazul acceptrii cererii printr-o Confirmare (Anexa nr.8) transmis prin intermediul componentei de transport a SAPI, n care se va indica, dup caz, suma numerarului acceptat spre retragere, structura valorilor nominale i timpul retragerii numerarului de la BNM, n cazul refuzului cererii - printr-un Aviz.

[Pct.6.61 introdus prin HCA al BNM nr.200 din 05.10.2010, n vigoare 01.01.2011]

6.7 n baza mesajului recepionat de la BNM, Banca n ziua retragerii numerarului efectueaz

plata prin transfer, care trebuie s fie egal cu suma numerarului aprobat pentru retragere. 6.8 n cazul retragerii bancnotelor i monedelor comemorative i jubiliare, Banca n ziua

efecturii transferului specificat la pct. 6.7, suplimentar, transfer la BNM diferena dintre preul de comercializare i valoarea nominal a bancnotelor i monedelor comemorative i jubiliare.

6.9 Bncile n proces de lichidare sau insolvabilitate, cu disponibil de numerar n contul

deschis la BNM, vor transmite cererea pentru retragere de numerar, prin fax la BNM. [Pct.6.9 modificat prin HCA al BNM nr.92 din 19.04.2007, n vigoare 01.07.2007]

6.10 Banca are obligaia de a transmite la BNM lista care include numele persoanelor

desemnate pentru efectuarea operaiunilor de retragere a numerarului de la BNM, precum i unitile de transport ale Bncii care vor fi implicate n transportarea numerarului de la BNM. n cazul n care Banca nu dispune de serviciul de transport valori, iar serviciile de ridicare a numerarului de la BNM i serviciile de transportare a numerarului la Banc sunt prestate de ctre un furnizor liceniat, Banca prezint la BNM lista cu numele persoanelor desemnate pentru ridicarea numerarului, precum i unitile de transport care vor fi implicate n transportarea numerarului de la BNM, care aparin furnizorului liceniat.


6.11 Lista va purta semntura conductorului Bncii i a contabilului ef sau a persoanelor care

i nlocuiesc i va cuprinde datele de identificare ale persoanelor desemnate pentru ridicarea numerarului: numele, prenumele i semntura, codul numeric personal, seria i numrul actului de identitate, numrul legitimaiei de serviciu, precum i modelele i numerele unitilor de transport.


6.12 Despre orice modificare ulterioar a acestei liste Banca notificat BNM, n timp util, pentru a permite efectuarea operaiunilor de retragere de numerar.

10

6.13 Pentru retragerea numerarului, persoana desemnat de ctre Banc se prezint la BNM cu delegaia valabil numai pentru ziua respectiv, actul de identitate i copia de pe actul de identitate.


6.14 Pentru retragerea numerarului de ctre Bncile n proces de lichidare sau insolvabilitate,

administratorul Bncii se prezint la BNM cu actul de identitate i copia de pe actul de identitate.



6.15 n cazul n care la verificarea documentelor prezentate de persoana responsabil de

retragerea numerarului a Bncii au fost constatate erori, Banca va prezenta documente noi i va fi plasat n coada de ateptare pentru retragerea numerarului.

6.16 Eliberarea numerarului de ctre BNM, inclusiv a bancnotelor i monedelor comemorative

i jubiliare va avea loc numai dup transferarea de ctre Banc a sumei ce reprezint valoarea numerarului ce urmeaz a fi retras din casa central a BNM i respectiv a diferenei dintre preul de comercializare i valoarea nominal a bancnotelor i monedelor comemorative i jubiliare.

6.17 Banca Naional va elibera persoanei desemnate de ctre Banc, odat cu numerarul, un

exemplar al ordinului de eliberare a numerarului. 6.18 n cazul imposibilitii de conectare la componenta de transport a SAPI, cererea de

retragere a numerarului de ctre Banc inclusiv de ctre Banca liceniat neparticipant la SAPI i confirmarea de ctre BNM se transmit respectiv prin fax.


6.181 n situaia n care, n ziua stabilit, Banca solicitant nu a efectuat operaiunea de ridicare a

numerarului, BNM va transmite, prin intermediul componentei de transport a SAPI, o Confirmare aferent cazului (Anexa nr. 10) i va aplica comisionul prevzut la pct. 3 din Anexa nr. 11.


6.19 n funcie de disponibiliti, bncile pot depune la BNM:

a) excedentul de numerar, cu putere circulatorie; b) numerarul clasat n categoria necorespunztor circulaiei; c) numerarul retras din circulaie fr putere circulatorie.

6.20 Depunerea de numerar cu putere circulatorie la BNM se efectueaz numai n baza

Confirmrii (Anexa nr. 8) transmise de BNM prin intermediul componentei de transport a SAPI.

6.21 Confirmrile privind disponibilitatea de depunere a excedentului de numerar cu putere

circulatorie se iniiaz de sine stttor de ctre BNM n baza informaiei transmise de ctre bnci, conform prevederilor pct. 5.3 din prezentul Regulament.

6.22 Depunerile de numerar clasat n categoria necorespunztor circulaiei i a celui retras din

circulaie fr putere circulatorie se depun zilnic la BNM fr restricii de ordin cantitativ i nominal.

6.23 Orice depunere de numerar necorespunztor circulaiei, la BNM se va efectua cu

respectarea urmtoarelor condiii:

11

a) transmiterea de ctre Banc, prin intermediul componentei de transport a SAPI, a unui Aviz de depunere a numerarului necorespunztor circulaiei ( Anexa nr. 9), n termen limit de pn la ora 1600 zilei anterioare efecturii operaiunii, indicnd suma total, divizat pe valori nominale, precum i datele de identificare ale persoanelor responsabile de depunerea numerarului i unitilor de transport ale Bncii, implicate n transportarea numerarului;

b) modificarea datelor de identificare ale persoanelor responsabile de depunerea numerarului i/sau unitilor de transport, se asigur de ctre Banc, cu expedierea unui mesaj, prin intermediul componentei de transport a SAPI, n intervalul de timp 830 1230, n ziua efecturii operaiunii


6.24 Banca Naional a Moldovei va iniia, dup caz, dar nu mai trziu de ora 1800, o Confirmare

(Anexa nr. 8), prin intermediul componentei de transport a SAPI, cu indicarea timpului depunerii numerarului necorespunztor circulaiei i a celui retras din circulaie fr putere circulatorie.

6.25 n cazul imposibilitii de conectare la componenta de transport a SAPI, avizul de depunere

a numerarului, iniiat de ctre Banc inclusiv de ctre Banca liceniat neparticipant la SAPI i confirmarea operaiunii de ctre BNM, se transmit respectiv prin fax.


6.26 Banca are obligaia de a transmite la BNM lista care include numele persoanelor

desemnate pentru efectuarea operaiunilor de depunere a numerarului la BNM, precum i unitile de transport ale Bncii care vor fi implicate n transportarea numerarului la BNM.

n cazul n care Banca nu dispune de serviciul de transport valori, iar serviciile de depunere a numerarului la BNM i serviciile de transportare a numerarului de la Banc sunt prestate de ctre un furnizor liceniat, Banca prezint la BNM lista cu numele persoanelor desemnate pentru depunerea numerarului, precum i unitile de transport care vor fi implicate n transportarea numerarului la BNM, care aparin furnizorului liceniat


6.27 Lista va purta semntura conductorului Bncii i a contabilului - ef sau a persoanelor care i nlocuiesc i va cuprinde datele de identificare ale persoanelor desemnate pentru depunerea numerarului: numele, prenumele i semntura, codul numeric personal, seria i numrul actului de identitate, numrul legitimaiei de serviciu, precum i modelele i numerele unitilor de transport.


6.28 Despre orice modificare ulterioar a acestei liste Banca notific BNM n timp util, pentru a

permite efectuarea operaiunilor de depunere numerar. 6.29 Pentru depunerea numerarului, persoana desemnat de ctre Banc se prezint la BNM cu

ordinul de eliberare a numerarului emis de Banca depuntoare (care prevede suma numerarului destinat pentru depunere n BNM), actul de identitate i copia de pe actul de identitate.


6.30 n cazul n care la verificarea documentelor prezentate de persoana desemnat de ctre

Banc pentru depunerea numerarului au fost constatate erori, Banca va prezenta documente noi i va fi plasat n coada de ateptare pentru depunerea numerarului.

[Pct.6.31, 6.32, 6.33 excluse prin HCA al BNM nr.237 din 22.10.2009, n vigoare 08.12.2009]

12

6.34 n urma depunerii numerarului, BNM va elibera persoanei desemnate a Bncii depuntoare un exemplar al ordinului de ncasare a numerarului, drept confirmare de depunere a numerarului.

6.35 n vederea decontrii operaiunilor privind depunerile de numerar, BNM n ziua depunerii

numerarului iniiaz i asigur decontarea, prin intermediul componentei de transport a SAPI, a unui ordin de plat ctre Banc, corespunztor sumei numerarului depus.


6.36 Excedentul de numerar depus de ctre Banc la BNM se supune integral verificrii. n

cazul constatrii unor diferene n minus, precum i a depistrii falsurilor, BNM va ntocmi i expedia bncilor procesele-verbale de constatare, dup caz, n baza crora Banca este obligat s acopere diferenele depistate. Diferena depistat n plus, va fi transferat de ctre BNM, n contul de decontare al Bncii, n baza procesului-verbal de constatare.

6.37 Pentru serviciile prestate aferente operaiunilor de retragere a bancnotelor i monedelor

metalice divizionare, BNM aplic comisioane prevzute n Anexa nr. 11. ncasarea comisionului se efectueaz, conform ordinului de plat iniiat de BNM, n baza mandatului acordat de ctre Banc.



6.38 BNM va informa n prealabil bncile liceniate, cu 10 zile lucrtoare nainte, printr-un comunicat, transmis prin intermediul componentei de transport a SAPI, despre perioada derulrii procesului de inventariere anual a numerarului i a altor valori din tezaurul BNM.


6.39 Pentru perioada derulrii inventarierii anuale a numerarului i a altor valori din tezaurul BNM, bncile liceniate i vor prognoza n prealabil excedentul/necesarul de numerar, i vor apela preponderent la alte bnci liceniate n vederea prestrii/beneficierii serviciilor aferente operaiunilor cu numerar.


6.40 n cazuri excepionale, n contextul imposibilitii acoperirii necesitii Bncii cu

numerar/distribuirii excedentului de numerar din motivul lipsei ofertei/cererii, inclusiv conform informaiei plasate pe pagina interbancar, bncile liceniate pot retrage/depune numerar la BNM, conform unui grafic coordonat din timp.


CAPITOLUL VII Modul de nregistrare i eviden a numerarului suspect de a fi fals

7.1 Datele privind bancnotele i monedele metalice suspecte de a fi false, depistate n cadrul

desfurrii operaiunilor cu numerar, de ctre bncile liceniate sau BNM sunt nregistrate n Sistemul de eviden a falsurilor de moned naional (SEF). Bncile liceniate i BNM asigur confidenialitatea datelor din SEF. Organizarea i administrarea SEF ine de competena BNM.

7.2 Banca liceniat stocheaz i nregistreaz, zilnic, n SEF, datele referitoare la bancnotele i

monedele metalice suspecte de a fi false, depistate de ctre Banc i subdiviziunile subordonate, conform procedurilor interne stabilite.

7.3 Banca desemneaz persoanele responsabile de stocarea i nregistrarea n SEF a datelor

referitoare la bancnotele i monedele metalice suspecte de a fi false, precum i actualizarea acestora, n conformitate cu rezultatele expertizei efectuate de ctre MAI.

13

7.4 Banca asigur comunicarea subdiviziunilor subordonate a informaiei privind datele

referitoare la bancnotele i monedele metalice suspecte de a fi false, depistate de ctre aceasta, inclusiv de ctre alte bnci, conform datelor din SEF, pentru combaterea punerii n circulaie a falsurilor.

7.5 BNM, prin intermediul SEF, comunic bncilor liceniate informaia privind datele

referitoare la noi tipuri de bancnote i monede metalice suspecte de a fi false (alert rapid).

7.6 Banca, n cadrul desfurrii operaiunilor cu numerar retrage din circulaie bancnotele i

monedele metalice, care urmare procedurii de autentificare se consider suspecte de a fi false i le transmite MAI, n conformitate cu legislaia n vigoare.

7.7 n scopul asigurrii evidenei, Banca solicit MAI, rezultatele expertizei pentru bancnotele

i monedele metalice suspecte de a fi false, transmise anterior pentru identificare. 7.8 Activitatea privind preluarea bancnotelor/monedelor metalice suspecte de a fi false de la

depuntor i eliberrii documentului confirmativ n acest sens, a informrii i transmiterii bancnotelor i monedelor metalice suspecte de a fi false MAI, se efectueaz n conformitate cu legislaia n vigoare i procedurile interne elaborate de ctre Banc de sine stttor.

7.9 Banca va afia un Aviz, la un loc vizibil, la casa operaional prin care va informa despre

modul de reinere a bancnotelor i monedelor metalice suspecte de a fi false de la depuntor i eliberarea unui document confirmativ.

[Cap.VII n redacia HCA al BNM nr.59 din 28.03.2013, n vigoare 24.05.2013]

[Cap.VII modificat prin HCA al BNM nr.200 din 05.10.2010, n vigoare 01.01.2011]

[Cap.VII modificat prin HCA al BNM nr.237 din 22.10.2009, n vigoare 08.12.2009]

CAPITOLUL VIII Alte prevederi 8.1 Activitatea privind colectarea i transportarea numerarului se reglementeaz prin

procedurile interne ale Bncii. 8.2 Banca elaboreaz de sine stttor proceduri aferente activitii operaiunilor cu numerar

desfurate n cadrul subdiviziunilor subordonate. 8.3 Banca efectueaz controale n cadrul subdiviziunilor subordonate, n scopul determinrii

gradului de respectare i executare a operaiunilor cu numerar n corespundere cu actele normative de domeniu, precum i identificrii i prevenirii riscurilor de fraud, n care pot fi implicai salariaii Bncii.

[Cap.VIII introdus prin HCA al BNM nr.59 din 28.03.2013, n vigoare 24.05.2013]

14

Executor

Controlor

Casier

data luna anul

Continutul operatiunii

L.S.

Codul

valutei

Debit

nr. contului

Credit

nr. contuluiSUMA in cifre

IN VALUTAIN LEI

Document confirmativ: ___________________

Curs oficial:___:_______ Curs tranzac: _______

Incasati de la

In baza

numele, prenumele persoanei imputernicite

d e n u m i r e a , n r . s i d a t a d o c u m e n t u l u i

Prin denumirea depunatorului

ORDIN DE INCASARE A NUMERARULUI nr.

Depunator

Suma in litere

Semnaturi:

Codul

valutei

Cod.fiscal

Cod.tarii

Cod. operat.

Cod. bancii beneficiare

tip.doc

Simb. operat.

Beneficiar

Banca beneficiara

Cont. benef.

Cont.trezor.

Cod.fiscal

Anexa nr. 1

ORDIN DE NCASARE A NUMERARULUI

Elementele Ordinului de ncasare a numerarului se completeaz dup cum urmeaz

I. Elemente obligatorii:

1. n rubrica nr. se nscrie numrul ordinului de ncasare a numerarului;

2. n rubrica data, luna, anul se nscrie data emiterii ordinului de ncasare a numerarului: data i anul se indic cu cifre, iar luna cu litere;

3. n rubrica Beneficiar

se nscrie denumirea/numele, prenumele titularului de cont (persoan juridic sau fizic);

4. n rubrica ncasai de la se nscrie denumirea titularului plii n folosul beneficiarului, n situaia n care titularul plii este altul dect beneficiarul;

5 n rubrica Prin se nscrie numele, prenumele persoanei mputernicite de ctre titularul contului pentru depunerea numerarului;

6. n rubrica Banca beneficiar se nscrie denumirea bncii beneficiare;

7. n rubrica Coninutul operaiunii se descrie coninutul operaiunii i se face referin la documentele relevante n baza crora se efectueaz depunerea numerarului;

n rubrica Document confirmativ se nscrie actul de identitate (seria, numrul), dup caz, a titularului de cont sau persoanei mputernicite

de depunerea numerarului de ctre titularul contului

8.

15

9. n rubrica tip. doc. se nscrie numrul tipului documentului pentru reflectarea operaiunilor interne ale bncii, stabilit de banc conform Nomenclatorului tipurilor de documente intern al bncii;

10. n rubrica Cod fiscal se nscrie numrul codului fiscal atribuit beneficiarului;

11. n rubrica Cont benef. se nscrie numrul contului bancar al beneficiarului deschis la banca beneficiarului;

12. n rubrica Cont trezor. se nscrie numrul contului trezorerial al beneficiarului, n cazul n care acesta este o instituie public care se deservete la unitatea Trezoreriei de stat;

13. n rubrica Cod fiscal se nscrie numrul codului fiscal atribuit persoanei mputernicite de depunerea numerarului;

14. n rubrica Cod rii se nscrie codul rii, n conformitate cu actele normative n vigoare privind raportarea informaiei aferent balanei de pli, n funcie de coninutul operaiunii;

15. n rubrica Cod opera. se nscrie numrul codului operaiunii, n conformitate cu actele normative n vigoare privind raportarea informaiei aferent balanei de pli, n funcie de coninutul operaiunii;

16. n rubrica Cod. bncii beneficiare se nscrie numrul codului bncii beneficiare;

17. n rubrica Simb. opera se nscrie numrul simbolului operaiunii, n conformitate cu actele normative n vigoare privind raportarea statistic asupra volumului operaiunilor de cas la instituiile financiare din Republica Moldova, n funcie de coninutul operaiunii;

18. n rubrica Curs oficial se nscrie cursul oficial al leului moldovenesc stabilit de Banca Naional fa de valuta strin, n funcie de coninutul operaiunii;

19. n rubrica Curs tranzac. se nscrie cursul de tranzacie al leului moldovenesc fa de valuta strin, stabilit de banca liceniat, n funcie de coninutul operaiunii;

20. n rubrica Codul valutei se nscrie numrul codului valutei, contului nscris dup caz, n rubrica Debit sau Credit, n funcie de coninutul operaiunii;

21. n rubrica Debit se nscrie numrul contului analitic utilizat la operaiunea dat (se indic pentru fiecare nregistrare contabil);

22. n rubrica Credit se nscrie numrul contului analitic utilizat la operaiunea dat (se indic pentru fiecare nregistrare contabil);

23. n rubrica SUMA n cifre se nscrie suma n cifre divizat n valut i lei, n funcie de coninutul operaiunii;

n rubrica Suma n litere se nscrie suma n litere, aliniat la stnga, nceput cu majuscul;

24.

16

25. n rubrica Semnturi a).Depuntor b). Executor c). Controlor d). Casier

se aplic semntura depuntorului, drept confirmare a depunerii numerarului; se aplic semntura executorului, drept confirmare a nregistrrii operaiunii; se aplic semntura controlorului, drept confirmare a verificrii corectitudinii perfectrii ordinului de ncasare a numerarului; se aplic semntura casierului, drept confirmare a ncasrii numerarului;

26. L..

locul unde se aplic tampila casierului, drept confirmare a ncasrii numerarului.

II. Elemente opionale: 1. n rubrica n baza se nscrie documentul justificativ care consemneaz

natura sumei ce urmeaz a fi ncasat sau numrul procedurii executorii indicat de ctre executorul judectoresc.

[Pct.8 modificat prin HCA al BNM nr.71 din 04.04.2014, n vigoare 01.05.2014]

[Anexa nr.1 n redacia HCA al BNM nr.59 din 28.03.2013, n vigoare 24.05.2013]

17

Casier

Controlor

Executor

data luna anul

Continutul operatiunii

L.S.

Codul

valutei

Debit

nr. contului

Credit

nr. contului

SUMA in cifre

Document confirmativ ___________________

Curs oficial:___:_______ Curs tranzac: _______

Eliberati

denumirea, nr. si data documentului

Prin denumirea clinetului pentru care se elibereaza numerarul

In baza n u m e l e , p re n u m e l e p e rs oa n e i i m p u t e rn i c i t e

Pentru denumirea bancii care elibereaza numerarul

ORDIN DE ELIBERARE A NUMERARULUI nr.

Suma a primit

Suma in litere

Semnaturi:

Codul

valutei IN VALUTA IN LEI

Cod.fiscal

Cod.tarii

Cod. operat.

Cod. bancii

tip.doc

Simb. operat.

Cod.fiscal

Anexa nr. 2 ORDIN DE ELIBERARE A NUMERARULUI

Elementele obligatorii ale Ordinului de eliberare a numerarului se completeaz dup cum urmeaz:

1. n rubrica nr. se nscrie numrul ordinului de eliberare a numerarului;

2. n rubrica data, luna, anul se nscrie data emiterii ordinului de eliberare a numerarului: data i anul se indic cu cifre, iar luna cu litere;

3. n rubrica Eliberai

se nscrie denumirea bncii care efectueaz operaiunea de eliberare a numerarului;

4. n rubrica Pentru se nscrie denumirea/numele, prenumele titularului de cont (persoan juridic sau fizic);

5. n rubrica Prin se nscrie numele, prenumele persoanei mputernicite de ctre titularul de cont de a retrage numerarul de la banc;

6. n rubrica n baza se nscrie documentul justificativ care consemneaz natura sumei ce urmeaz a fi eliberat;

7. n rubrica Coninutul operaiunii se descrie coninutul operaiunii i se face referin la documentele relevante n baza crora se efectueaz eliberarea numerarului;

8. n rubrica Document confirmativ se nscrie actul de identitate (seria, numrul) a titularului de cont sau a persoanei mputernicite de ridicarea numerarului de la banc;

9. n rubrica tip. doc. se nscrie numrul tipului documentului pentru reflectarea operaiunilor interne ale bncii, stabilit de banc, conform Nomenclatorului tipurilor de documente interne ale bncii;

18

10. n rubrica Cod fiscal se nscrie numrul codului fiscal atribuit bncii pltitoare;

11. n rubrica Cod. rii se nscrie codul rii, n conformitate cu actele normative n vigoare privind raportarea informaiei aferente balanei de pli, n funcie de coninutul operaiunii;

12 n rubrica Cod fiscal se nscrie codul fiscal atribuit titularului de cont, pentru care se elibereaz numerarul;

13. n rubrica Cod. opera. se nscrie numrul codului operaiunii, n conformitate cu actele normative n vigoare privind raportarea informaiei aferente balanei de pli, n funcie de coninutul operaiunii;

14. n rubrica Cod. bncii se nscrie numrul codului bncii;

15. n rubrica Simb. opera se nscrie numrul simbolului operaiunii, n conformitate cu actele normative n vigoare privind raportarea statistic asupra volumului operaiunilor de cas la instituiile financiare din Republica Moldova, n funcie de coninutul operaiunii;

16. n rubrica Curs oficial se nscrie cursul oficial al leului moldovenesc stabilit de Banca Naional fa de valuta strin, n funcie de coninutul operaiunii;

17. n rubrica Curs tranzac. se nscrie cursul leului moldovenesc fa de valuta strin stabilit de banca liceniat, n funcie de coninutul operaiunii;

18. n rubrica Codul valutei se nscrie numrul codului valutei, contului nscris, dup caz, n rubrica Debit sau Credit, n funcie de coninutul operaiunii;

19. n rubrica Debit se nscrie numrul contului analitic utilizat la operaiunea dat (se indic pentru fiecare nregistrare contabil);

20. n rubrica Credit se nscrie numrul contului analitic utilizat la operaiunea dat (se indic pentru fiecare nregistrare contabil);

21. n rubrica SUMA n cifre

se nscrie suma n cifre divizat n valut i lei, n funcie de coninutul operaiunii;

22. n rubrica Suma n litere se nscrie suma n litere, aliniat la stnga, nceput cu majuscul;

23. n rubrica Semnturi a). Suma a primit b). Executor c). Controlor d). Casier

se aplic semntura persoanei, mputernicite de ridicarea numerarul de la banc, drept confirmare a primirii numerarului; se aplic semntura executorului, drept confirmare a nregistrrii operaiunii; se aplic semntura controlorului, drept confirmare a verificrii corectitudinii perfectrii ordinului de eliberare a numerarului; se aplic semntura casierului, drept confirmare a eliberrii numerarului;

24. L.. locul unde se aplic tampila casierului, drept confirmare a eliberrii numerarului.


19

Anexa nr.3

STANDARDE MINIME

PENTRU VERIFICAREA CALITII BANCNOTELOR I MONEDELOR METALICE N MONED NAIONAL

1. Fluxurile de numerar n moned naional ce intr n bncile din Republica Moldova trebuie

verificate i triate, cu o vitez i o calitate deosebit, astfel nct s fie redate n circulaie bancnote/monede corespunztoare din punct de vedere al caracteristicilor tehnice i estetice, iar bancnotele/monedele necorespunztoare, dup caz, (murdare, inscripionate, perforate, rupte, reparate, ptate, decolorate, fr coluri, cu elementele de siguran deteriorate, cu absena texturii ferme, ifonate, ndoite, nvechite) sau false s fie retrase din circulaie.

2. Urmare verificrii calitii bancnotelor/monedelor metalice autentice, acestea sunt clasificate

n una dintre urmtoarele categorii: bancnote/monede metalice corespunztoare i bancnote/monede metalice necorespunztoare circulaiei:

1) Bancnote/monede metalice corespunztoare circulaiei - reprezint bancnote/monede

autentice care s-au rentors din circulaia monetar i urmare verificrii acestora, s-au constatat c sunt la un nivel calitativ care s permit repunerea acestora n circulaie.

2) Bancnote/monede metalice necorespunztoare circulaiei - reprezint bancnote/monede

autentice care s-au rentors din circulaia monetar i urmare verificrii s-au constatat ca fiind neconforme calitativ pentru a fi puse n circulaie.

3. Sunt considerate necorespunztoare circulaiei, bancnotele autentice care reprezint oricare din defectele definite mai jos:

Nr. d/o

Denumirea defectului

Descriere Proceduri

1 Murdrie Distribuia general a murdriei pe ntreaga bancnot, care duce la micorarea cu 15 la sut a claritii imaginii.

Retragere din circulaie

2 Inscripie/Desen Litere/cifre scrise (cel puin dou simboluri), amprenta tampilei sau un alt desen adugat, n orice mod, pe bancnot.

Retragere din circulaie Inscripiile/desenele acolo unde este posibil, sunt nlturate manual i bancnotele pot fi utilizate pentru repunere n

circulaie.

3 Perforare Bancnota care prezint perforaii, cu una sau mai multe orificii, diametrul fiecrui constituind 3 mm sau mai mult.


Una sau mai multe rupturi sau tieturi, de cel puin 15 mm fiecare, pe una dintre laturile bancnotei Una sau mai multe rupturi sau tieturi, fiecare, cu limea de cel puin 4 mm i lungimea de cel puin 15 mm, pe una dintre laturile bancnotei

4 Rupere

Bancnota cu o bucat (buci) lips, pe

Retragere din circulaie Retragere din circulaie


20

cel puin una dintre laturi, care reduce lungimea i limea cu 6 mm sau mai mult

5 Dimensiuni Bancnota la care cel puin una din laturi este mai mic cu 5 mm dect dimensiunea stabilit


6 Reparare Bancnota reparat este creat prin lipirea mpreun a prilor unei bancnote, cu band adeziv sau lipici sau cu alte mijloace, care acoper o suprafa mai mare de 10 mm pe 40 mm


7 Pat Concentrare localizat a murdriei, formnd; - una sau mai multe pete contraste, care acoper o poriune de cel puin 5 mm2

- una sau mai multe pete, mbibate cu substan unsuroas, diametrul fiecruia constituind cel puin 15 mm2


8 Bancnot decolorat

Absena cernelii de pe o poriune sau de pe ntreaga suprafa a aversului sau reversului bancnotei n cazul bancnotei splate sau supus unor ageni chimici agresivi


9 Fr coluri Bancnot cu cel puin un col lips, suprafaa cruia constituie cel puin 8 mm2


10 Fir de siguran deteriorat

Bancnota, la care firul de siguran este deteriorat prin decuparea, parial sau total, din hrtie


11 Absena unei texturi ferme

Rigiditatea mic a bancnotei rezult din absena unei texturi ferme, ce coreleaz n mod normal cu murdria distribuit pe suprafa


12 ifonare Bancnota cu plieri multiple aleatorii care afecteaz nfiarea acesteia. (Bancnotele mototolite pot fi identificate n mod normal dac nivelul de reflexie sau de rigiditate al acestora este sczut)


13 Bancnot ndoit

Bancnota care este ndoit, dar nu poate fi depliat i afecteaz nfiarea acesteia.

Retragere din circulaie Acolo unde este posibil, se ndreapt prin atingere manual i bancnotele pot fi

utilizate pentru repunere n circulaie.

14 Col ndoit Bancnota cu cel puin un col ndoit, dar nu poate fi depliat i afecteaz nfiarea acesteia

Retragere din circulaie Acolo unde este posibil, se ndreapt prin atingere

manual i bancnotele pot fi utilizate pentru repunere n circulaie.

21

4. Se accept n categoria necorespunztoare circulaiei i se pltesc integral, 100% din valoare, bancnotele autentice care au fost rupte i reconstituite prin lipirea fragmentelor aparinnd aceleiai bancnote, obinndu-se suprafaa ntreag, sau bancnotele autentice crora le lipsete pn la maximum 45 % din suprafa.

5. Bancnote autentice care s-au rentors din circulaie i la care le lipsete mai mult de 45 % din

suprafa, se resping i sunt considerate fr valoare. 6. Specimenele de bancnote care conin cuvntul Specimen imprimat prin perforare se retrag

din circulaie i sunt considerate fr valoare. 7. Sunt considerate necorespunztoare circulaiei, monedele metalice autentice care reprezint

oricare din defectele: Nr. d/o

Denumirea defectului

Descriere Proceduri

1 Modificarea formei

Moned cu pstrarea imaginii pe avers i revers, care n urma deteriorrilor mecanice sau aciunii unor factori de mediu se constat - ndoit, lit, gurit, roas sau topit


2 Schimbarea culorii

Moned cu pstrarea imaginii pe avers i revers, care n urma aciunii unor factori de mediu agresiv, se constat schimbarea culorii


8. Se accept n categoria necorespunztoare circulaiei i se pltesc integral, 100 % din

valoare, monedele metalice autentice care i-au modificat forma iniial i cele care i-au schimbat culoarea, n urma aciunii unor factori de mediu, dar care i-au pstrat imaginea pe avers i revers i la care este identificat valoarea nominal.

9. Bancnotele i monedele metalice depuse la banc, de ctre persoane fizice i juridice i care

nu sunt clar recunoscute ca fiind autentice se retrag din circulaie i sunt predate Ministerului Afacerilor Interne, pentru stabilirea autenticitii acestora. Bancnotele/monedele recunoscute autentice se restituie depuntorului, cele constatate false nu se restituie i sunt fr valoare.


[Anexa nr.3 introdus prin HCA al BNM nr.200 din 05.10.2010, n vigoare 01.01.2011]

[Anexa nr.3 exclus prin HCA al BNM nr.92 din 19.04.2007, n vigoare 01.07.2007]

22

Anexa nr. 4

_________________________ codul bncii

Banca Naional a Moldovei

__________________ nr. de nregistrare

__________________ data, luna, anul perfectrii

Aviz privind disponibilitatea excedentului de numerar

Prin prezenta _____________________________________________ V informeaz despre denumirea bncii

disponibilitatea excedentului de numerar n sum total de __________________________, suma n cifre

care va fi depus de ctre __________________________________________________________ numele, prenumele ncasatorului

_______________________________________________________________________________________________________________________

IDNP, seria i numrul buletinului de identitate

cu unitatea de transport ___________________________________________________________, modelul i numrul automobilului

dup cum urmeaz:

valoarea nominal suma (lei)

bancnote: monede:

TOTAL: _________________________

suma n cifre

Executorul responsabil: ________________


23

Anexa nr. 5

_______________________

_______________________ codul bncii

Banca Naional a Moldovei __________________

nr. de nregistrare


Cerere pentru retragere de numerar

Prin prezenta ______________________________solicit pentru data de ___ ___________ 20__, denumirea bncii

retragerea numerarului de la BNM n suma total de ______________________, inclusiv pentru: suma n cifre

___________________________________ n sum de________________________ pensii, alocaii, indemnizaii, compensaii * suma n cifre _________________________ n sum de ______________________,care va fi ridicat alte necesiti ** suma n cifre

de ctre ________________________________________________________________________ numele, prenumele persoanei responsabile

_______________________________________________________________________________________________________________________ IDNP, seria i numrul buletinului de identitate

cu unitatea de transport ___________________________________________________________, modelul i numrul unitii de transport

cu urmtoarele valori nominale:


bancnote: monede:

TOTAL: _________________________

suma n litere


* i ** se completeaz n funcie de necesitate.



24

Anexa nr. 6

_________________________ codul bncii

Banca Naional a Moldovei __________________

nr. de nregistrare


Cerere pentru retragerea

bancnotelor / monedelor comemorative i jubiliare

Prin prezenta ________________________________________________ solicit retragerea

denumirea bncii

_____________________________________ de la BNM, n data de ___ ______________ 20___, bancnotelor / monedelor comemorative i jubiliare

care va fi ridicat de ctre __________________________________________________________ numele, prenumele persoanei responsabile

_______________________________________________________________________________________________________________________

IDNP, seria i numrul buletinului de identitate


dup cum urmeaz: Bancnote comemorative:

valoarea nominal denumirea cantitatea suma bancnotei (buc.) (lei) TOTAL: _________________________

suma n cifre

Monede comemorative i jubiliare:

valoarea nominal denumirea cantitatea suma monedei (buc.) (lei)

TOTAL: _________________________ suma n cifre



25

Anexa nr. 7

_________________________ codul bncii




Aviz de anulare a cererii

Prin prezenta _______________________________________ solicit anularea cererii pentru denumirea bncii

retragere de numerar cu nr. de nregistrare ________________, din ___ ______________201__,

n sum total de: ______________________, din motivul ___________________. suma n cifre


26

Anexa nr. 8 __________________________

codul bncii



Confirmare

Prin prezenta Banca Naional a Moldovei confirm ___________________________ denumirea operaiunii

n data de __ ________ 20__, la ora _____, n sum total de ____________________________, suma n cifre

conform ______________________________________________________________ se completeaz, cu numrul i data cererii pentru retragere de numerar / bancnotelor /monedelor comemorative i jubiliare /avizului de depunere a numerarului

care va fi ridicat/ depus de ctre ____________________________________________________ numele, prenumele persoanei responsabile



dup cum urmeaz:

valoarea nominal denumirea cantitatea suma bancnotei /monedei (buc.) (lei)

bancnote: monede:

TOTAL: _________________________ suma n cifre



27

Anexa nr. 9

_________________________ codul bncii




Aviz

de depunere a numerarului necorespunztor circulaiei

Prin prezenta ________________________________________________ solicit depunerea denumirea bncii

numerarului __________________________________________________________ se completeaz, dup caz: numerar necorespunztor circulaiei/ numerar retras din circulaie fr putere circulatorie

care va fi depus de ctre __________________________________________________________ numele, prenumele persoanei responsabile



dup cum urmeaz:


bancnote: monede:

TOTAL: _________________________

suma n cifre Executorul responsabil: ________________


28

Anexa nr. 10

__________________________

codul bncii



Confirmare

Prin prezenta BNM confirm c, ________________________________________________ denumirea bncii

nu a efectuat operaiunea de ridicare a numerarului solicitat pentru retragere, n data

de ____ ___________ 20____, n sum total de _____________________________________, suma n cifre

conform Confirmrii BNM ______________________________. se completeaz, cu numrul i data

Pentru neridicarea numerarului solicitat n ziua stabilit se aplic comision

n suma __________________________________________________ lei (n cifre i litere)

Executorul responsabil: _______________



[Anexa nr.10 exclus prin HCA al BNM nr.237 din 22.10.2009, n vigoare 08.12.2009]

[Anexa nr.10 modificat prin HCA al BNM nr.10 din 31.01.2008, n vigoare 08.02.2008]

29

Anexa nr. 11

Comisioanele aplicate de BNM pentru serviciile prestate aferente operaiunilor de retragere a numerarului

Operaiunea de retragere a numerarului Mrimea comisionului

Data ncasrii comisionului

1. Retragerea numerarului, cu solicitarea ridicrii acestuia cu o zi nainte, pentru:

a) plata pensiilor, alocaiilor, indemnizaiilor, compensaiilor;

b) alte necesiti ale Bncii.

0,25 % din suma eliberat

0,5 %

din suma eliberat

n ziua efecturii operaiunii de retragere

n ziua efecturii

operaiunii de retragere

2. Retragerea numerarului, cu solicitarea ridicrii acestuia n aceiai zi

3,5 % din suma eliberat

n ziua efecturii operaiunii de retragere

3. Neridicarea n ziua stabilit a numerarului solicitat pentru retragere

2 % din suma acceptat

n ziua stabilit pentru efectuarea

operaiunii de retragere


index_54545354

Documents

Transcript of index_54545354