1

Funcțiile financiare

2

Microsoft Office Excel Fiind o aplicaţie din pachetul Microsoft Office, Microsoft Excel prezintă o interfaţă asemănătoare cu editorul de text Microsoft Word având aceeaşi organizare a sistemului de meniuri şi a barelor de instrumente.

3

Funcțiile programului ExcelProgramul Excel pune la dispoziție o serie de funcții:

FinanciareDată și OrăMatematică și TrigonomieStatisticeCăutare si ReferințăBază de dateTextLogiceInformații

4

Cum putem alege o funcție

5

Funcțiile financiare

Funcțiile financiare:DB – întoarce amortizarea unui mijloc fix pentru o perioadă specificată utilizând metoda balanței cu amortizare fixă.DDB – întoarce amortizarea unui mijloc fix pentru o perioadă specificată utilizând metoda balanței amortizare dublă sau altă metodă specifică.FV – întoarce valoarea viitoare a unei investiții bazate pe plăți constante periodice și o rată constantă a dobânzii.

6

IPMT – întoarce pentru o perioadă dată plata dobânzii unei investiții, bazată pe plăți constante periodice și pe o rată constantă a dobânzii.IRR – întoarce rata de contabilitate internă pentru o serie de fluxuri de numerar.ISPMT – întoarce dobânda plătită într-o anumită perioadă pentru o investiție.MIRR – întoarce rata de rentabilitate internă pentru o serie de fluxuri periodice de numerar, luând în considerare costul investiției și dobânda din reinvestirea numerarului.NPER – întoarce numărul de perioade pentru o investiție bazată pe plăți constante periodice și o rată constantă a dobânzii.

7

NPV – întoarce valoarea netă prezentă a unei investiții bazată pe o rată de actualizare și o serie de plăți viitoare (valori negative) și venituri (valori pozitive).PMT – calculează plata pentru un împrumut bazat pe plăți constante și o rată constantă a dobânzii.PPMT – întoarce plata efectivă pentru o investiție dată bazată pe plăți constante periodice și o rată constantă a dobânzii.PV – întoarce valoarea prezentă a unei investiții: valoarea totală actuală a unei serii de plăți viitoare.RATE – întoarce rata dobânzii pe perioadă pentru un împrumut sau o investiție.

8

SLN – întoarce amortizarea liniară a unui mijloc fix pe o perioadă.SYD – întoarce amortizarea în regresie aritmetică a unui mijloc fix pentru o perioadă specificată.VDB – întoarce amortizarea unui mijloc fix pentru orice perioadă specificată, incluzând perioade parțiale, utilizând metoda balanței amortizare dublă sau altă metodă specificată.

9

Aplicații 1) Să presupunem că o persoană vrea să

investească bani pentru un proiect care va fi realizat peste un an. De aceea depune 1000 $ într-un cont de economii cu o dobândă de 6% pe an (dobânda lunară va fi 6%/12, adică 0.5%). De asemenea să presupunem că persoana respectivă va depune câte 100 $ la începutul fiecărei luni, în următoarele 12 luni. Câți $ vor fi în cont la sfârșitul celor 12 luni?Aplicăm funcția =FV(0.5%,12,-100,-1000,1)Rezultatul este 2 301.40 $

10

2) O persoană știe că își poate permite să plătească 220 $ pe lună în următorii 4 ani. Dobânda curentă de piață este de 9%. Cât de mare este împrumutul pe care și-l permite persoana?Aplicăm funcția =PV(0.09/12,48,-220) Rezultatul este 8 840.65 $

3) O persoană dorește să strângă 50 000 $ în 18 ani prin economisirea unei sume lunare constante. Dobânda anuală este de 6%.Aplicăm funcția =PMT (6%/12,18*12,0,50000)Rezultatul este -129.08 $

11

Realizatori:Bonțe Dorin Dărăbant IonuțUrsan AdrianȘandor Ioana

• Surse:–www.google.ro

»Imagini microsoft office»Functii in excel»Probleme cu functii

financiare excel