1

AVANTAJELE UTILIZARII PRODUSELOR FNGCIMMFNGCIMM ÎN REALIZAREA PROIECTELOR

CU FINANŢARE DIN FONDURI EUROPENE

FONDUL NAŢIONAL DE GARANTARE A CREDITELOR PENTRU IMM

AVANTAJELE UTILIZARII PRODUSELOR FNGCIMMFNGCIMM ÎN REALIZAREA PROIECTELOR CU FINANŢARE DIN FONDURI EUROPENE

2

FNGCIMM – Date generale

Înfiinţat în 2001 prin H.G. nr. 1211/2001, având ca unic acţionar statul roman, reprezentat de Ministerul pentru IMM, Comerţ, Turism şi Profesiuni Liberale (MIMMCTPL)

Capitalul social: 261,4 milioane lei

Valori: prezenţa pe piaţă a Fondului poartă marca profesionalismului şi a siguranţei in derularea operaţiunilor

3

Misiunea FNGCIMM ...

... îmbunătăţirea accesului la finanţare al întreprinderilor mici şi mijlocii...

4De ce garanţia FNGCIMM?

Puncte tari

• Instituţie financiară nebancară, sub supravegherea BNR• Capital social relativ mare• Echipa managerială profesionistă• Personal executiv calificat• Experienţă în activitate• Logistică modernă (ICT, săli de meeting, birouri)• Relaţii parteneriale foarte bune cu instituţiile financiare• Convenţii de colaborare încheiate cu 22 bănci• Reţea teritorială cu acoperire naţională şi în dezvoltare• Servicii de calitate şi operativitate în derulare• Comisioane competitive• Web-site informativ şi actualizat periodic• Informatizarea instituţiei•Colaborarea cu instituţii ale administraţiei publice centrale care derulează Fonduri Structurale• Membru în AECM datorită recunoaşterii

europene şi internaţionale

Oportunităţi

• Ponderea mare a sectorului IMM în economie• Necesitatea IMM de a investi în echipamente, tehnologii, know-how, standardizare, protecţia mediului pentru a face faţă concurenţei pe piaţa UE• Necesitatea internaţionalizării afacerilor• Sprijin pentru start-up care nu sunt eligibile în sistemul bancar, în special pentru cele inovative• Necesitatea exprimată de IMM-uri de a co-finanţa proiectele eligibile pentru susţinere din fonduri europene• Necesitatea utilizării de către IMM a serviciilor de consultanţă

5

FNGCIMM – Structura teritorială- 10 reprezentanţe - 3 sucursale - 3 filiale la nivel naţional, Fonduri Locale de Garantare

Rolul acestora:

- promovarea produselor

- asistenţă gratuită pentru IMM-uri

- monitorizarea contractelor

FLG Craiova are arondate judeţele: Gorj, Mehedinţi, Olt, Hunedoara şi Vâlcea

FLG Focsani are arondate judeţele: Galaţi, Brăila, Tulcea şi Buzău

FLG Sf. Gheorghe are arondate judeţele: Covasna, Braşov şi Harghita

Reprezentarea teritoriala a FNGCIMM S.A. IFN

6

Performanţe FNGCIMM S.A. IFN (1)

0

50.000

100.000

150.000

200.000

250.000

300.000

350.000

400.000

450.000

Mii

Euro

2002 2003 2004 2005 2006 2007

Credite sustinute / garantii acordate (2002 - 31.12.2007) - mii Euro(FNGCIMM centrala+ cele trei filiale FLG)

Credite solicitate

Garantii acordate

7

Performanţe FNGCIMM S.A. IFN (2)

Performanţe FNGCIMM

0

500

1.000

1.500

2.000

2.500

3.000

2002 2003 2004 2005 2006 2007

Numar de garantii acordate (2002 - 2007)(FNGCIMM + cele 3 filiale FLG)

8

Performanţe FNGCIMM (3)

Performanţe FNGCIMM (3)Distributia garantiilor pe sectoare de activitate (la 31.12.2007) - dupa valoare

Industrie; 28,5%

Servicii si comert; 53,7%

Constructii; 9,0%Agricultura; 8,8%

9

Performanţe FNGCIMM (4)

Performanţe FNGCIMM (4)

0

200

400

600

800

1000

Bucurestisi Ilfov

Sud-Est Nord-Vest Nord-Est Sud Sud-Vest Centru Vest

Distributia garantiilor dupa regiunile de dezvoltare - la 31.12.2007

10

Performanţe FNGCIMM S.A. IFN (5)

Performanţe FNGCIMM (5)

2002 2003 2004 2005 2006 2007

Locuri de munca create si sustinute de FNGCIMM

11

Alocarea financiară pentru România - 2007 – 2013

cu adresabilitate pentru IMM

PO REGIONAL- AM - MDLPL3,73 miliarde EUR

Fondul de Coeziune

PO - PESCUIT SI ACVACULTURĂ

0.23 miliarde EUR

PROGRAMUL NATIONAL DE DEZVOLTARE RURALA - AM - MADR8,022 miliarde EUR

POS TRANSPORT4,57 miliarde EUR

POS COMPETITIVITATE – AM - MEF2,55 miliarde EUR

POS MEDIU4,51 miliarde EUR

POS RESURSE UMANE AM-MMFES3,48 miliarde EUR

POS CAPACITATE ADMINISTRATIVĂ0,21 miliarde EUR

Fondul de coeziune

Fondul Europeanpentru Dezvoltare

RegionalăFondul Social

European

Fondul European pentru Pescuit

Fondul European pentru Agricultură şi

Dezvoltare Rurală

12

Finanţarea nerambursabilă alocată pe programe operaţionale pentru IMM

FONDUL EUROPEAN PENTRU DEZVOLTARE REGIONALĂ

POS Cresterea Competitivitatii Economice

- Axa Prioritară 1 – Dezvoltarea unui sistem inovativ si eco-eficient de productie - Axa Prioritară 2 – Creşterea competitivităţii economice prin cercetare-dezvoltare şi inovare- Axa Prioritară 3 - Tehnologia informatiei si comunicatiilor (TIC) pentru sectorul public si privat- Axa Prioritară 4 - Cresterea eficientei energetice si a securităţii furnizării in contextul combaterii schimbarii climatice

PO Regional

- Axa Prioritară 4 - Sprijinirea dezvoltării mediului de afaceri regional şi local

- Axa Prioritară 5 - Dezvoltarea durabila si promovarea turismului

POS Dezvoltarea Resurselor Umane

- Axa Prioritară 2 – Accesul şi participarea la formarea profesională continuă

- Axa Prioritara 3 - Creşterea adaptabilităţii forţei de muncă si a intreprinderilor

Programul Naţional de Dezvoltare Rurală

- Axa Prioritară 3 – Îmbunătăţirea vieţii în mediul rural – Calitatea vieţii în zonele rurale şi diversificarea economiei rurale

Fondul European pentru Agricultură şi Dezvoltare Rurală

13

Strategia FNGCIMM de integrare a IMM in Piata Uniunii Europene

Strategia FNGCIMM de integrare a IMM in Piata UE

INFORMAREprivind garantii si finantari pentru

IMM

CONSULTANTAprin

reprezentantele noastre

teritoriale, filiale sau agenti

SUSTINERE FINANCIARA- prin garantarea

creditelor- co-finantarea

proiectelor- pre-finantarea

proiectelor

14

Obiectivele parteneriatelor BANCĂ – FNGCIMM – IMM în implementarea unui proiect finanţat

din fonduri europene

Obiectivele parteneriatului

• Încurajarea iniţiativei private

• Asistenţă, consultanţă şi promovarea afacerilor

• Furnizarea de servicii şi produse pe toată durata de viaţă a IMM

Grupurile ţintă:

• Start-up

• IMM (societăţi comerciale, cooperative)

OBIECTIVE

15

Reguli şi nivele de co-finanţare, în funcţie de mărimea beneficiarului şi zona geografică unde se va implementa proiectul, conform Documentelor Cadru de Implementare si Ghdurile Aplicantului

Societati comerciale - Intreprinderi mici

< 50 salariati <10 mil euro cifra de afaceri

Societati comerciale - Intreprinderi mijlocii

< 250 salariati <50 mil euro cifra de afaceri

Contributia UE: Contributia UE: maxim 60% - Reg Bucuresti Ilfov maxim 50% - Reg Bucuresti Ilfov maxim 70% - celelalte Regiuni maxim 60% - celelalte Regiuni

Atentie:

- la procentul maxim de grant pentru fiecare tip de cheltuială - beneficiarul trebuie sa dispuna de resurse proprii pentru acoperirea partiala atat a

cheltuielilor eligibile cat si a celor neeligibile.

16

SURSE DE FINANTARE NERAMBURSABILE CE POT FI ACCESATE DE CATRE IMM, IN FUNCTIE DE NUMARUL DE SALARIATI

Programul de finantare din Fondurile Uniunii Europene ce poate fi accesat de catre IMM, in functie de numarul de salariati ai sociatatii

Marimea societatii, nr. salariati

Programul Operational Sectorial Cresterea Competitivitatii Economice

Programul Operational Regional

Programul Operational Sectorial Dezvoltarea Resurselor Umane

Programul National de Dezvoltare Rurala

max 9 - x x x

10-49 x - x x

50 - 249 x - x x

17

SUSTINEREA FINANCIARA

Unde intervine FNGCIMM SA IFN

Costuri totale proiect

Costuri eligibile Costuri neeligibile

Finantare nerambursabila UE

Resurse financiare proprii

Credit de cofinantare -de la Banca cu garantia FNGCIMM - de la FNGCIMM

B

Credit de prefinantare(punte) -de la Banca cu garantia FNGCIMM - finantare de la FNGCIMM

Bani pentru IMM

18

CONSULTANTA (1) Pasi concreti pentru accesarea FONDURILOR EUROPENE

1. Defineste ideea proiectului 2. Cauta dupa numarul de angajati ai IMM Programul Operational care poate fi accesat, 3. Cauta in Programul Operational Axa Prioritara corespunzatoare proiectului pe care doresti sa-l realizezi , verifica daca activitatile proiectului sunt incluse 4. Cauta Organismul de implementare (OI) sau autoritatea de management (AM), prin care se pot accesa fondurile europene 5. Informeaza-te asupra conditiilor de eligibilitate studiind Ghidul aplicantului, postat pe site OI sau AM corespunsator. Pentru date de contact : http://www.fngcimm.ro/fisiere/99_Ghid%20de%20informare%20privind%20Fondurile%20structurale.pdf 6. Intocmeste dosarul pentru accesarea fondurilor europene, conform cerintelor din ghidul aplicantului. 7. Stabileste sursele de finantare ale proiectului utilizand posibilitatile de finantare si garantare oferite de FNGCIMM. 8. Depune proiectul la OI pentru Axa Prioritara pe care s-a aplicat. 9. Dupa aprobarea de catre AM a proiectului si semnarea Acordului de finantare, contracteaza finantarea necesara realizarii acestuia. 10. Implementeaza activitatile cuprinse in proiect, utilizand fondurile rambursate de catre Unitatea de plata a AM, ca si cele provenite din surse proprii, din credite sau din profitul firmei.

19

CONSULTANTA (2)- CONDIŢII GENERALE DE ELIGIBILITATE PENTRU PROIECTELE FINANŢATE DIN FONDURI UE AVAND CA

BENEFICIARI INTREPRINDERI MICI SI MIJLOCII

Proiectul urmează a fi dezvoltat si implementat in Romania; Proiectul se încadrează în operaţiunile eligibile (tipurile de proiecte

eligibile) menţionate în programul operaţional respectiv; Valoarea finanţării nerambursabile se încadrează în limitele impuse

pentru respectivul tip de proiect; Beneficiarul proiectului îndeplineste cumulativ următoarele conditii:

• este înregistrat la Registrul Comertului• a obtinut profit din exploatare in ultimul exercitiu financiar,

inainte de data depunerii Cererii de finantare• nu desfasoara activitati intr-unul din urmatoarele sectoare de

activitate: pescuit si acvacultura, constructii navale, fibre sintetice, carbonifer, industria otelului, activitati legate de procesarea primara a produselor agricole, asa cum sunt prevazute in Anexa nr. 1 la tratatul privind constituirea Comunitatii Europene

• nu are obligaţii neonorate conform legislaţiei naţionale• nu are datorii publice la bugetul de stat, bugetele speciale şi

la bugetele locale• nu este in stare de insolventa, faliment sau lichidare• nu a fost subiectul de recuperare a unui ajutor de stat

20

STUDIU DE CAZ (1)

STUDIU DE CAZ – Finanţare IMM Activităţi propuse în cadrul proiectului: Modernizare linie de fabricatie

Activitatea propuse este eligibila în cadrul Programului Operaţional Sectorial – Creşterea Competitivităţii Economice Axa 1- “Un sistem de producţie inovativ şi ecoeficient”Domeniul major de intervenţie 1.1. - Investiţii productive şi pregătirea pentru concurenţa pe piaţă a întreprinderilor, în special a IMM-urilorOperaţiuni orientative:a) Sprijin pentru consolidarea şi modernizarea sectorului productiv prin investiţii tangibile şi intangibile

Costurile proiectului:

• Costuri neeligibile, inclusiv TVA • Costuri eligibile

• Finanţare nerambursabilă – max 70% din cheltuielile eligibile, pentru intreprindere

mica• Contribuţie proprie – max 30% din cheltuielile eligibile plus cele neeligibile

Denumire proiect: “Cresterea productivitatii si calitatii produselor Y ale IMM X”

21

STUDIU DE CAZ (2)

STUDIU DE CAZ – Finanţare IMM• Criterii de eligibilitate ale aplicantului conform Documentului cadru de implemntare al POS - CCE:

– Aplicaţia este eligibilă pentru finanţare nerambursabilă în cadrul Programului Operaţional Sectorial – Creşterea Competitivităţii Economice- Axa 1 “Un sistem inovativ de producţie”- Domeniul major de intervenţie 1.1. - Investiţii productive şi pregătirea pentru concurenţa pe piaţă a întreprinderilor, în special a IMM-urilor

– IMM are profit operaţional în ultimii 2 ani şi desfaşoară activităţi economice incluse în clasificarea indicată de Ghidul Solicitantului (cod CAEN);

– IMM nu este în lichidare şi nu are datorii restante la bugetul statului/ bugetele locale;

– Toate cheltuielile se încadrează în pragurile de eligibilitate stabilite pentru fiecare tip de cheltuială ( ponderea maximă în cheltuielile eligibile)

22

Surse de finantare a proiectului analizat - Varianta 1

STUDIU DE CAZ – Finanţare IMM (2) a) Acordarea creditului de către o Bancă utilizând garanţiile proprii (mobile sau imobile) ale IMM-ului- Costuri aferente garantiilor: de evaluare, înregistrare şi validare a garanţiilor, onorariul notar şi asigurarea bunurilor luate în garanţie: cca. 2,8% din valoarea creditului

b) Accesarea creditului utilizând garanţiile FNGCIMMCosturi aferente garantiilor: comision de garantare pentru creditele de co-finanţare Fonduri Europene: 1%

Avantajele utilizării garanţiilor oferite de FNGCIMM:1. ECONOMIE DE TIMP ŞI BANI

2. ÎMBUNĂTĂŢIREA ACCESULUI LA FINANŢARE

23

Surse de finantare a proiectului analizat - Varianta 2

STUDIU DE CAZ – Finanţare IMM (2) FNGCIMM – instituţie finanţatoare• Acordă finanţări în condiţii competitive de piaţă

• Acces la finanţare pentru IMM (în special start-up, microîntreprinderi şi întreprinderi mici care nu îndeplinesc in totalitate condiţiile de creditare impuse de bănci

• Operativitate şi promptitudine în oferirea serviciilor de informare/consultanţă/finanţare

• Garantare cu garanţii proprii sau ale altui fond de garantare de pe piaţă

• Reţea teritorială de reprezentanţe/sucursale/filiale – acoperire la nivel naţional

• Economie de timp şi bani

Produse de finantare ale FNGCIMM: - FIN-CONSULT, FIN-INVEST, ECOAMBIENT ECOAMBIENT+, EXPORT+,

ORIZONT 2007

24

SURSE DE INFORMARE: INSTITUTII ALE ADMINSITRATIEI PUBLICE CENTRALE ( MEF, MIMMCTPL, MDLPL, MMFES, MADR) SI NSTITUTII

FINANCIARE PARTENERE (BCR, BANCPOST etc)

VĂ MULŢUMIM PENTRU ATENŢIE!

Fondul Naţional de Garantare a Creditelor pentru IMM S.A. - IFN

Adresa: Str. Stefan Iulian 38, sector 1Bucureşti

Telefon: 021 / 310.18.07Fax: 021 / 310.18.57 office@fngcimm.ro www.garantare.ro

NOI GARANTĂM PENTRU IDEILE TALE