CURS 1 Analiza i diagnoza sistemelor economice (ADSE)-obiect de studiu, genez, abordri

teoretice i metodologice

1.1 Introducere n problematica ADSE

MOTIVAIA ADSE Creterea i diversificarea proceselor i fenomenelor din economie, aflate

ntr-un mediu dinamic, dificil de a fi previzionat, au fcut necesar dezvoltarea unor metode, modele i tehnici de analiz i diagnoz, pentru eficientizarea actului decizional, att la nivel macroeconomic, ct i la nivel microeconomic.

n acest context a aprut n cadrul disciplinelor sistemice o nou abordare - analiza i diagnoza sistemelor economice, abreviat ADSE, - care constituie obiectul prezentului curs.

FUNDAMENTELE ADSE

Apelnd la o serie de concepte fundamentale introduse la Bazele

Ciberneticii Economice, ADSE se axeaz i valorific o serie de cunotine din domenii variate precum: cercetarea operaional, management, finane, teoria deciziei, informatic aplicat, statistic .a..

Utilizarea conceptului de sistem, a tuturor derivatelor acestuia, precum

i a metodei abordrii sistemice, ofer ADSE un important suport teoretic i metodologic.

nlocuirea treptat a metodelor analitice, deosebit de utile ntr-o serie de discipline, n care progresul cunoaterii este legat de descompunerea ntregului n prile componente, cu abordarea sistemic, integratoare, a condus la obinerea unor rezultate valoroase n teoria i n practica conducerii eficiente, profitabile a sistemelor economice.

GENEZA ADSE

Aprut n perioada celui de-al doilea rzboi mondial, Analiza de Sistem a adus importante contribuii, ndeosebi n domeniul tehnicilor militare, fiind strns legat de o serie de rezultate obinute n acea perioad n domeniul Cercetrilor Operaionale.1

Ulterior, Analiza de Sistem i-a extins obiectul de studiu asupra sistemelor economice, financiare, bancare i din domeniul afacerilor.

1 Ackoff R., Sasieni M., Bazele cercetrii operaionale, Ed. Tehnic, Bucureti, 1975

4 ADSE

Azi, proiectarea i conducerea optimal a unui astfel de sistem nu pot fi concepute fr utilizarea unor rezultate sau studii care au la baz analiza i diagnoza acestora.2

EVOLUIA / ETAPELE ADSE

Prima etap este legat de investigarea sistemelor industriale (deceniul al IV-lea al secolului al XX-lea), prin aplicarea unor

metode specifice cercetrilor operaionale.

A doua etap n dezvoltarea ADSE este legat de creterea performanelor de natur software i hardware a sistemelor de calcul, dei simpla prezen a acestora nu garanteaz o funcionare eficient, profitabil a sistemelor analizate (John Gall, Roland Besancet, Gh. Boldur-Lescu).

A treia etap n evoluia ADSE, remarcat la finele secolului trecut, a fost posibil prin rezultatele obinute ntr-o serie de discipline conexe analizei de sistem. Apariia teoriei complexitii, care a artat c un numr mare de probleme ale sistemelor reale nu pot fi rezolvate n timp util/rezonabil cu tehnicile exacte, dezvoltarea

sistemelor expert, extinderea reelelor de calculatoare, apariia unor noi modele i tehnici ale cercetrilor operaionale, creterea importanei sistemelor informaional-decizionale n managementul afacerilor, au avut un rol important n progresele

demersului tiinific al ADSE.3

Cea de-a patra etap n evoluia ADSE, specific cercetrilor ntreprinse n ultima decad de timp, este dominat de construirea unor metodologii care mbin activitatea de analiz, cu cea de evaluare i diagnoz a sistemelor din economie. Astfel au fost propuse i implementate metode i modele de evaluare a performanelor afacerilor i a riscurilor operaionale, structurale i funcionale. Construirea unor indicatori specifici i a unor metrici de performan stau la baza fundamentrii unor tablouri de bord, necesare pilotrii activitii sistemelor, n vederea atingerii obiectivelor lor, att pe termen scurt, ct i pe termen lung, ntr-o perspectiv predictibil ntr-o msur din ce n ce mai mare.4

2 Hartulari C., Bdescu A., Analiza Sistemelor, Ed. Societatea Autonom de Informatic, Bucureti, 1996 3 Baumol W., Economic Theory and Operations Analysis, Prentice-Hall, New Jersey, 1990

4 Biazoo S., Garenjo P., Performance Measurement with Balanced Scorecard, Springer-Verlag, Berlin, 2011

Tot n aceast etap au fost create limbaje specializate care faciliteaz analiza i proiectarea unor sisteme performante pe baza concluziilor formulate de ADSE.5

Sunt remarcabile abordrile recente n domeniul ADSE, care au valorificat rezultatele tratrii sistemelor economice, ca sisteme adaptive complexe, de tip multiagent.

Creterea importanei diagnozei acestor sisteme, n evaluarea performanelor, dar i a eecurilor sistemelor reale, a beneficiat de rezultatele obinute n cadrul inteligenei afacerilor i a implementrii unor algoritmi genetici n predicia timpurie a simptomelor sistemelor din economie.

Investigarea cauzelor acestor simptome ofer factorilor de decizie un important suport pentru fundamentarea unor strategii flexibile, utile n

managementul afacerilor.

1.2 Definiii ale sferei de cuprindere a ADSE

Privind-o ca pe o disciplin integratoare a managementului modern, Gh. Boldur-Lescu definete aceast disciplin ca analiza complex a sistemelor (ACS) care, pornind de la elementele cheie, sistem i abordare sistemic, i propune ca scop analiza i proiectarea sistemelor cu un grad ridicat de complexitate, printr-o utilizare ct mai eficient a resurselor existente, n scopul optimizrii performanelor sistemului.6

Un alt punct de vedere l formuleaz Paul Licker (Universitatea din Calgary), pentru care analiza de sistem reprezint o disciplin a managementului resurselor informaionale, aflat la confluena tiinei calculatoarelor, a tehnologiei informaiei i a teoriei generale a sistemelor. Aceast concepie asupra ADSE domin literatura anglo-saxon de azi, terminologia de referin fiind system analysis and design.7

Principalele obiective ale analizei de sistem sunt:

definirea i realizarea aplicaiilor utilizator, necesare conducerii eficiente a activitii sistemelor analizate;

5 Clarke T.R., Prins A.C., Contemporary Systems, Analysis and Design, Wadsworth Publishing Company, California, 1988 6 Boldur-Lescu G., Ciobanu G., Bncil I., Analiza Sistemelor Complexe, Ed. tiinific i Enciclopedic, Bucureti, 1982 7 Licker S.P., Fundamentals of Systems Analysis with Applications Design, Boyd & Fraze Publishing Company, Boston, 1987

6 ADSE

ntreinerea resurselor informaionale ale sistemelor, pe baza unor analize de tip cost-beneficiu, care vizeaz ciclul de via al sistemelor dinamice.

ntr-o viziune mai larg, am definit ADSE ca totalitatea modalitilor de abordare a sistemelor, a metodelor tiinifice exacte i a celor euristice de investigare, diagnosticare, modelare, proiectare i soluionare pe aceast baz a problemelor din lumea real, axate pe metoda abordrii sistemice, ntr-un mediu caracterizat de risc i de incertitudine, n scopul mbuntirii calitii deciziilor pentru conducerea eficient a sistemelor economice.

Aceast definiie a ADSE o considerm actual n abordarea noastr, cursul prezentnd detaliat problematica de baz a analizei i diagnozei sistemelor, n

scopul evalurii performanelor, dar i a riscurilor care pot afecta un sistem de afaceri.n ceea ce privete proiectarea fizic i logic a unui nou sistem, mai performant, ADSE ofer un suport teoretic, axat pe analiz i diagnoz, realizarea i implementarea noului proiect de sistem fiind dezvoltate de disciplinele specifice tehnologiei informaiei.

La dezvoltarea ADSE un rol important l-au avut problemele reale ale

practicii economice, care au fost finalizate prin proiectarea unor sisteme din clasa

SSD (sisteme suport de decizii), SE (sisteme expert), IA (inteligen artificial) i BI (business intelligence) .

Un alt punct de vedere referitor la activitile care trebuie incluse n portofoliul analizei de sistem, sunt, conform lui Hugh Miser, membru fondator al

Institutului Internaional pentru Aplicaii ale Analizei Sistemelor, identificarea informaiilor legate de problema analizat, n conformitate cu experiena i cunotinele acumulate de echipa de analiti.8

Factorii care condiioneaz rezultatele muncii analistului de sistem se refer la:

mediul/contextul n care i desfoar activitatea sistemul analizat;

metodele i tehnicile utilizate de analist, precum i calitile personale ale acestuia (intuiie, raionament, inventivitate, abiliti de lucru n echip etc.);

scopul demersului ntreprins, care poate fi unul ameliorativ, sau unul de tip optimizator al situaiei analizate;

colaborarea i comunicarea cu beneficiarii analizei i diagnozei, cu factorii direct implicai n activitatea sistemului, relaiile interumane fiind decisive n multe situaii concrete.

8 Hugh J.M., Edward S.Q., Handbook of System Analysis-Craft Isues and Procedural Choises, vol II, John Wiley & Sons, New York, 1995

Aplicarea eficace a rezultatelor obinute pe baza ADSE se confrunt cu o serie de restricii/dificulti, aa cum sunt:9

lipsa unor informaii complete, precise, corecte referitoare la sistemul analizat i diagnosticat;

inexistena unei echipe de analiti policalificai i/sau specializai pe domeniile ADSE ;

existena unor obiective/scopuri neclare sau imprecis formulate privind sistemul analizat;

apariia unor responsabiliti conflictuale ale celor implicai n activitatea sistemului;

ineria sau rezistena la schimbare a factorilor de decizie;

complexitatea problemelor i a situaiilor din sistem, care fac obiectul ADSE.

Toate aceste restricii existente n mod obiectiv, sau subiectiv, pot fi reduse sau chiar eliminate de analistul de sisteme, sau de echipa de analiti, prin intermediul calitilor necesare unei astfel de meserii: cunotine multidisciplinare i transdisciplinare, un nalt grad de profesionalism, creativitate i inventivitate, abiliti n modelarea i promovarea relaiilor psihosociale, inclusiv la nivel de grup.

1.3 Abordri, principii i tendine n analiza sistemelor

Analiza sistemelor, ca disciplin premergtoare a ADSE, a aprut n contextul fundamentrii conceptului de sistem i a metodei abordrii sistemice, odat cu rezultatele prezentate de Ludwig van Bertalanffy, fondatorul teoriei generale a sistemelor (TGS). TGS i-a propus i a reuit s fac din conceptul de sistem paradigma central a tiinei i din metoda sistemic o modalitate esenial de abordare tiinific.10

Sistemul poate fi definit ca o reuniune de elemente aflate n interaciune, care acioneaz n vederea realizrii unui obiectiv comun, prin utilizarea unui ansamblu de resurse materiale, energetice, financiare, informaionale, umane. n aceast viziune diferite entiti economice, firme, bnci, afaceri, organisme financiare sau non-financiare etc. pot fi considerate sisteme i, n mod firesc, pot fi abordate pe baza metodelor i tehnicilor fundamentate de TGS.

Conceptul de sistem are un caracter relativ, el putnd fi descompus ntr-

un numr mai mic sau mai mare de elemente, subsisteme, care sunt n fapt

9 Hugh J.M., Edward S.Q., Handbook of System Analysis-Cases, Vol III, John Wiley & Sons, New York, 1995

10 Bertalanffy L.von, General System Theory (revised edition), New York, 1973

8 ADSE

sisteme n accepiunea dat de TGS. Astfel, de exemplu, o ntreprindere poate fi privit ca un sistem economic ale crui secii reprezint subsisteme, iar, la rndul lor, atelierele sau chiar punctele de lucru sunt subsisteme ale seciiilor. Dar i ntreprinderea, n ansamblul ei poate fi privit ca un subsistem n raport cu macrosistemul industriei creia i aparine, sau cu sistemul economiei naionale. Descompunerea sistemului n subsisteme i relevarea legturilor/conexiunilor ntre acestea trebuie s aib la baz o analiz spaio-temporal.

Structurarea pe nivele ierarhice permite evidenierea funcionrii fiecrui subsistem n parte, a intercorelrii cu celelalte subsisteme i pe aceast baz a fundamentrii unor msuri de ordin organizaional i decizional, care s conduc printr-o procedur de sintez, la funcionarea mai bun a ntregului sistem. Abordarea sistemic mbin cele dou etape, analiza i sinteza, relevnd nu doar starea de fapt a sistemului, diagnosticat printr-o astfel de procedur, dar i cile de mbuntire a structurii i funcionalitii acestuia.

O categorie important de sisteme, care fac obiectul studiului ADSE o constituie sistemele cibernetice, capabile de a se regla/autoregla prin intermediul

unor factori de natur uman, nglobai ntr-un bloc numit subsistem de decizie. Cunoaterea i diagnosticarea unui sistem economic, pe baza metodologiilor

de analiz de sistem au n vedere studiul acestuia, respectiv a intrrilor i ieirilor sale, precum i a modalitilor concrete n care input-urile sunt transformate n output-uri (funcionalitatea sistemului).

Intrrile i ieirile unui sistem, analizate ca raporturi cauzale ntre sisteme i/sau subsisteme, alctuiesc conexiunile structural-funcionale ale elementelor sistemului analizat.

Studierea acestor conexiuni, element esenial al analizei i diagnozei, prezint o mare importan n identificarea comportamentului intern i extern al sistemului economic.

Abordarea sistemic este posibil prin apelarea la reprezentarea izomorf a sistemului real, care ia forma unui model, conceptual, grafic, matematic sau,

ntr-o accepiune modern, actual, a unui model bazat pe ageni. Agenii i sistemele multiagent reprezint o alternativ de analiz,

diagnoz, modelare i implementare a sistemelor complexe, prin conceperea i utilizarea tehnologiei informaionale.11

ADSE aplicat sistemelor multiagent este posibil n condiiile n care agenii, entitile fizice, reale sau virtuale, se caracterizeaz [J. Ferber, (1995)] prin faptul c:

11 Scarlat E., Chiri N., Bazele ciberneticii economice, Ed. Economic, Bucureti, 2013

acioneaz ntr-un mediu specificat;

comunic ntre ei;

urmeaz anumite tendine i urmresc optimizarea unei funcii de performan;

dispun de resurse;

percep mediul extern i i reprezint intern acest mediu;

satisfac obiective bine precizate, innd cont de resurse, cunotine, percepii, stimuli.

Definiia exhaustiv a sistemelor de tip multiagent permite abordarea problematicii analizei de sistem ntr-un cadru mai larg, apelnd la rezultatele

modelrii bazate pe ageni, aceasta reprezentnd o direcie de investigat n viitor pentru ADSE.

ADSE va putea beneficia ca un important instrument de lucru de o serie de

aplicaii ale modelelor bazate pe ageni n economie, care vizeaz probleme legate de:

fluxurile de bunuri, mrfuri, transport, canale de distribuie;

pieele, privite ca sisteme (piaa aciunilor, piaa valutar, piaa bunurilor i serviciilor etc.);

organizaiile reale sau virtuale;

procesele de difuzie a inovaiilor;

dinamica adaptiv a sistemelor n raport cu mediul lor. Modelarea bazat pe ageni (MBA), ca perspectiv n tratarea

problematicii ADSE, ofer cteva avantaje de necontestat, pe care le prezentm succint n continuare:12

MBA surprinde fenomene emergente, n care ntregul, sistemul, reprezint mai mult dect suma prilor componente, tocmai datorit interaciunilor dintre pri. Analiza i diagnoza unui astfel de sistem nu se poate limita la o simpl nsumare/compunere a rezultatelor obinute la nivelul subsistemelor.

MBA constituie o descriere natural a unui sistem compus din entiti cu comportamente diferite, care nu pot fi definite simplu, prin msuri/metrici de tip ritmuri i rate. Ele sunt complexe i sunt dificil de modelat pe baz de ecuaii.

MBA permite o tratare flexibil, prin adugarea iterativ a noi ageni, respectiv prin creterea gradului de complexitate a sistemului. De asemena, MBA, permite dezagregarea, respectiv

12 Scarlat E., Dinamica Sistemelor, ASE Bucureti, 1994

10 ADSE

trecerea de la ageni agregai pn la subgrupuri, eventual formate dintr-un singur agent, proceduri benefice pentru analiz i diagnoz.

ntreg demersul ADSE este realizabil prin parcurgerea mai multor

etape/pai, care au n vedere, ntr-un sens mai larg, realizarea i implementarea

proiectului unui nou sistem:

identificarea i definirea problemei sistemului existent;

cunoaterea caracteristicilor sistemului dat i a conexiunilor sale cu mediul;

studiul de analiz-diagnoz i formularea punctelor favorabile/nefavorabile, a oportunitilor/ameninrilor;

elaborarea noului proiect de sistem pe baza unor studii de predicie a evoluiei sistemului i a mediului su;

testarea, validarea i implementarea noului sistem;

operarea i ntreinerea curent a sistemului elaborat. Dac primele trei etape sunt definitorii pentru ADSE, celelalte sunt

soluionate de specialitii din domeniul IT din interiorul sistemului, sau din afara acestuia.

Ansamblul acestor etape, privite n evoluia lor temporal, urmresc ciclul de via al sistemului, care cuprinde n esen urmtoarele momente: dezvoltare, cretere, maturitate, declin i dispariia vechiului sistem, urmate de apariia noului sistem, ciclul relundu-se pe spirala timpului.

Experiena teoretic i practic acumulat n ultimele decenii pe domeniul analizei sistemelor au condus la formularea unor principii generale, ale analizei

complexe a sistemelor (ACS), prezentate n lucrarea Logica Decizional i Conducerea Sistemelor, Ed. Academiei ( Gh. Boldur -Lescu).

ACS fiind o disciplin integratoare renun la abordrile unilaterale, specifice unor discipline specializate, utiliznd un

ansamblu de proceduri i metodologii cu caracter sistemic. n mod firesc aceast viziune impune o schimbare de optic privind specializarea analitilor implicai i valorific efectele benefice ale deciziei de grup.

ACS este direcionat ctre problemele cheie, relevante, ale sistemelor.

Activitile implicate de ACS sunt n mod necesar activiti cu caracter permanent sau cvasipermanent, datorit ritmului alert al schimbrilor care caracterizeaz dinamica evoluiei sistemelor economice.

Iniierea i coordonarea ACS se realizeaz eficient din interiorul sistemului. Dac este vorba de o echip extern de analiti, aceasta

trebuie s aib o bun comunicare cu utilizatorii finali ai analizei i diagnozei sistemului.

Soluiile adoptate n urma ACS trebuie implementate n mod flexibil n proiectul noului sistem, inndu-se cont de opiniile utilizatorilor i de reaciile mediului sistemului.

Relevarea i valorificarea relaiilor interumane privitoare la comportament, motivaii individuale i colective, selecia profesional, programe de instruire i reconversie profesional, relaii dintre membrii grupului.

mbinarea echilibrat a abordrilor formalizate i neformalizate cu intuiia i experiena factorilor de decizie.

Relevarea aspectelor multidimensionale ale problemelor abordate n ACS, precum i a factorilor de risc i de incertitudine, care caracterizeaz mediul sistemului economic analizat.

n ADSE se utilizaez o gam larg de metode i tehnici, specifice unor discipline consacrate, sau integrate din necesiti practice de abordare.

Metoda abordrii sistemice, fundamentat n TGS, care are n vedere mbinarea logic a etapei de analiz cu cea de sintez (proiectare) a sistemelor.

Metoda analizei diagnostic permite caracterizarea i evaluarea ct mai precis a strii sistemului. Ea vizeaz domeniile eseniale ale sistemelor reale, putnd fi orientat ctre diagnosticul tehnic/tehnologic, diagnostic comercial, diagnostic juridic, diagnosticul resurselor umane, diagnostic

economico-financiar, diagnostic contabil etc..

Metoda evalurii performanelor i riscurilor sistemelor economice, face apel la o serie de indicatori cheie care pot fi

n final ncorporai unor instrumente de tip tablou de bord, absolut necesare n buna pilotare a afacerilor.

n afara acestora mai pot fi menionate i alte metode utilizate n ACS:

Metoda modelrii - are n vedere utilizarea tehnicilor algoritmice i/sau euristice necesare reprezentrii izomorfe ale realitii, apelnd la proceduri conceptuale, reprezentri grafice, modelare pe baz de ecuaii sau pe baz ageni.

Metoda simulrii este destinat generrii unor experimente similare celor care se produc n sistemele reale. Cu ajutorul

acestora, analistul poate studia mai multe variante de proiect

de sistem, evitnd riscurile experimentrii pe sistemul real.

12 ADSE

Metode de predicie au n vedere estimarea evoluiei posibile/probabile a sistemului i a mediului n care i desfoar activitatea. 13

Metode de analiz i proiectare decizional, permit investigarea sistemelor economice att sub aspect descriptiv

(arborescene decizionale, fluxuri informaionale generate de nodurile decizionale i nodurile eveniment), ct i sub aspect normativ (reguli de decizie, criterii de evaluare a

alternativelor, proceduri decizionale individuale i/sau de grup).

Metode informatice de analiz i proiectare a unor sisteme suport pentru decizii, a sistemelor expert i a altor instrumente folosite n inteligena afacerilor.

Metode de eantionare informaional, interviuri, chestionare, paneluri de experi .a. n scopul investigrii sistemului existent (n faza de analiz i diagnoz).

Metode de analiza datelor folosind tehnici statistice, econometrice i de data mining.

Metode psihosociologice de investigare a relaiilor interumane, de selecie i promovare profesional, tehnici de evaluare i instruire etc.

Caracteristicile benefice ale demersului ADSE pot fi rezumate astfel:

obiectivizarea evalurii i diagnozei sistemelor;

perceperea incertitudinii i a consecinelor sale neanticipate asupra actului decizional;

compararea strii sistemului cu starea altor sisteme similare din mediu;

evidenierea legturilor dintre obiective i rezultatele fezabile;

eficientizarea politicilor i strategiilor de urmat printr-o corect analiz i diagnosticare a sistemului;

mbuntirea capacitii manageriale pentru planificarea i administrarea afacerilor;

asigurarea cadrului logic pentru stabilirea intelor politicilor manageriale ale sistemelor;

13 Scarlat E., Delcea C., A Hybrid Grey-Fuzzy-Neural Networks Model for Enterprises Bankruptcy, IEEE World Congress on Computational Intelligence (WCCI), Barcelona, Spain, 18-23 July 2010, Publicat in Proceedings of the 2010 IEEE World Congress Computational

Intelligence,, pp. 203-210, ISSN 978-1-4244-6917-8;

valorificarea mai bun a resurselor umane, a capacitii intelectuale i a abilitilor native sau a celor acumulate printr-un proces de nvare continu.

Fig. 1.1. ADSE n contextul ciclului de viaa al unui sistem