Banca de Economii S.A12/31/2014

FIN 1 - BILANŢUL

1.1 Active

Cod Pozitie Valoarea contabilăA B 1

010 Numerar şi echivalente de numerar 12,128,660,390.04011 Numerar 493,124,545.62012 Depozite la vedere şi echivalente de numerar 11,635,535,844.42020 Active financiare deţinute în vederea tranzacţionării 0.00021 Instrumente derivate deţinute în vederea tranzacţionării 0.00022 Instrumente de capitaluri proprii 0.00023 Instrumente de datorie 0.00024 Credite şi creanţe 0.00

030 0.00

031 Instrumente de capitaluri proprii 0.00032 Instrumente de datorie 0.00033 Credite şi creanţe 0.00040 Active financiare disponibile în vederea vânzării 10,492,209.19041 Instrumente de capitaluri proprii 10,492,209.19042 Instrumente de datorie 0.00043 Credite şi creanţe 0.00050 Împrumuturi şi creanţe 1,202,811,891.44051 Instrumente de datorie 0.00

052 363,762,146.70

053 Credite acordate şi creanţe 839,049,744.74060 Investiţii păstrate până la scadenţă 183,381,493.71061 Instrumente de datorie 183,381,493.71062 Credite şi creanţe 0.00070 Instrumente derivate - contabilitatea de acoperire071 Acoperirea valorii juste072 Acoperirea fluxurilor de trezorerie073 Acoperirea investiţiei nete printr-o operaţiune din străinătate

074

075

080

090 Imobilizări corporale 225,890,895.08091 Mijloace fixe 225,890,895.08092 Investiţii imobiliare 0.00100 Imobilizări necorporale 27,682,083.22101 Fond comercial 0.00102 Alte imobilizări necorporale 27,682,083.22

110 Investiţii în sucursale, entităţi asociate şi asocieri în participaţie 0.00

120 Creanţe privind impozitele 2,948,036.90121 Creanţe privind impozitul curent 2,948,036.90122 Creanţe privind impozitul amânat 0.00130 Active ce ţin de contractele de asigurare şi reasigurare140 Alte active 92,949,610.48

150 56,779,346.33

151 Active imobilizate luate în posesie şi deţinute în vederea vânzării 56,779,346.33

152 0.00

160 TOTAL ACTIVE 13,931,595,956.39

Active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere

Rezerva minimă obligatorie aferentă mijloacelor atrase în monedă liber convertibilă

Acoperirea valorii juste a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânziiAcoperirea fluxurilor de trezorerie aferente unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii

Modificările de valoare justă aferente elementelor acoperite în cadrul unei operaţiuni de acoperire a valorii juste a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii

Active imobilizate şi grupuri destinate cedării, clasificate drept deţinute în vederea vânzării

Alte active imobilizate şi grupuri destinate cedării, clasificate drept deţinute în vederea vânzării

1.2 Datorii

Cod Pozitie Valoarea contabilăA B 1

200 Datorii financiare deţinute în vederea tranzacţionării 0.00201 Instrumente derivate deţinute în vederea tranzacţionării 0.00202 Poziţii scurte 0.00203 Depozite 0.00204 Datorii constituite prin titluri 0.00205 Alte datorii financiare 0.00

210 0.00

211 Depozite 0.00212 Datorii constituite prin titluri 0.00213 Alte datorii financiare 0.00220 Datorii financiare evaluate la cost amortizat 12,996,319,530.93221 Depozite 7,295,819,386.55222 Datorii constituite prin titluri 0.00223 Alte datorii financiare 5,700,500,144.38230 Instrumente derivate - contabilitatea de acoperire231 Acoperirea valorii juste232 Acoperirea fluxurilor de trezorerie

233

234

235

240

250 Provizioane 7,998,125.88251 Provizioane pentru beneficiile angajaţilor 7,998,125.88252 Restructurare 0.00253 Cauze legale în curs de soluţionare şi litigii privind impozitele 0.00254 Angajamente de creditare şi garanţii 0.00255 Alte provizioane 0.00260 Datorii privind impozitele 63,296,174.18261 Datorii privind impozitul curent 1,098,878.18262 Datorii privind impozitul amânat 62,197,296.00

270 Angajamente în cadrul contractelor de asigurare şi de reasigurare

280 Alte datorii 73,080,338.30290 Capital social rambursabil la cerere

300 0.00

310 Total datorii 13,140,694,169.29

Datorii financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere

Operaţiuni de acoperire a unei investiţii nete într-o operaţiune din străinătate Acoperirea valorii juste a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii Acoperirea fluxurilor de trezorerie aferente unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii

Modificările de valoare justă aferente elementelor acoperite în cadrul unei operaţiuni de acoperire a valorii juste a unui portofoliu împotriva riscului de rată a dobânzii

Angajamentele incluse în grupurile de cedare clasificate drept deţinute pentru vânzare

1.3 Capital

Cod poziţie Valoarea contabilăA B 1

400 Capital social 197,586,500.00401 Capital vărsat 197,586,500.00402 Capital subscris nevărsat 0.00410 Prime de capital 0.00420 Alte capitaluri proprii 0.00

421 Componenta de capitaluri proprii a instrumentelor financiare compuse 0.00

422 Alte instrumente de capitaluri proprii 0.00430 Rezerve din reevaluare şi alte diferenţe de evaluare aferente: 0.00431 Imobilizărilor corporale 0.00432 Imobilizărilor necorporale 0.00

433

434 Conversiei valutare435 Acoperirii fluxurilor de trezorerie [partea eficientă]436 Activelor financiare disponibile în vederea vânzării 0.00

437 0.00

438

439 Altor elemente 0.00440 Rezerve 593,315,287.10

441

442 Alte rezerve 593,315,287.10450 (-) Acţiuni proprii 0.00460 Pierderea, profitul ce se atribuie acţionarilor băncii470 (-) Dividende interimare 0.00480 Interese minoritare (interese care nu presupun control)481 Rezerve din reevaluare şi alte diferenţe de evaluare482 Altele490 TOTAL CAPITAL 790,901,787.10500 TOTAL CAPITAL ŞI DATORII 13,931,595,956.39

Administrator special I.ROPOT

Contabil sef adjunct L.IVANOVL.S.

Operaţiunilor de acoperire a investiţiilor nete în operaţiunile străine (porţiunea efectivă)

Activelor imobilizate şi grupurilor destinate cedării,clasificate drept deţinute în vederea vânzării Părţii altor venituri şi cheltuieli recunoscute aferente investiţiilor în entităţi, contabilizate prin metoda punerii în echivalen ăț

Rezervele (pierderi acumulate) aferente investiţiilor în entităţi contabilizate prin metoda punerii în echivalenţă

Banca de Economii S.A12/31/2014

FIN 2 - CONTUL DE PROFIT SAU PIERDERE

Valoarea contabilă

A B 1OPERAŢIUNI CONTINUE

010 Venituri din dobânzi 458,285,616.70

011 0.00

012 0.00

013 Active financiare disponibile în vederea vânzării 0.00014 Împrumuturi şi creanţe 443,306,371.70015 Investiţii păstrate până la scadenţă 14,979,245.00

016

017 Alte active 0.00020 (-) Cheltuieli cu dobânzile 370,514,495.53

021 0.00

022 0.00

023 (-) Datorii financiare evaluate la cost amortizat 370,514,495.53

024

025 (-) Alte datorii 0.00030 (-) Cheltuieli cu capitalul social rambursabil la cerere040 Venituri din dividende 3,260.45

041 0.00

042 0.00

043 Venituri din active financiare disponibile în vederea vânzării 3,260.45050 Venituri din taxe şi comisioane 156,281,094.89060 (-) Cheltuieli cu taxe şi comisioane 29,435,113.47

070 68,991,822.65

071 Active financiare disponibile în vederea vânzării 0.00072 Împrumuturi şi creanţe 49,578,145.97073 Investiţii păstrate până la scadenţă 0.00074 Datorii financiare evaluate la cost amortizat 0.00075 Altele 19,413,676.68

080 0.00

090 0.00

100 Câştiguri sau pierderi din contabilitatea de acoperire – net

110 Diferenţe de curs de schimb [câştig (pierdere)]- net 176,453,716.23

Cod poziţie

Active financiare în vederea tranzacţionării (dacă se contabilizează separat) Active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere (dacă se contabilizează separat)

Instrumente derivate - Contabilitatea de acoperire, riscul de rată a dobânzii

(-) Obligaţiuni financiare în vederea tranzacţionării (dacă se contabilizează separat)

(-) Obligaţiuni financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere (dacă se contabilizează separat)

(-) Instrumente derivate - Contabilitatea de acoperire, riscul de rată a dobânzii

Venituri din active financiare în vederea tranzacţionării (dacă se contabilizează separat)

Venituri din active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere (dacă se contabilizează separat)

Câştiguri (pierderi) realizate aferente activelor şi datoriilor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere - net

Câştiguri sau pierderi privind activele şi datoriile financiare deţinute în vederea tranzacţionării - net

Câştiguri sau pierderi privind activele şi datoriile financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere - net

A B 1

120 438,439.26

130 Venituri din contracte de asigurare şi reasigurare

140

150 Alte venituri operaţionale 11,470,780.42

160 (-) Alte cheltuieli operaţionale 68,084,091.82

170 (-) Cheltuieli administrative 192,791,965.75171 (-) Cheltuieli privind remunerarea muncii 81,289,321.90172 (-) Prime 332,375.00

173 41,720,837.65

174 (-) Cheltuieli generale şi administrative 69,449,431.20180 (-) Amortizarea 24,128,349.96181 (-) Mijloace fixe 17,462,905.12182 (-) Investiţii imobiliare 0.00183 (-) Alte imobilizări necorporale 6,665,444.84

190 (-) Provizioane reluări de provizioane 1,282,726.95

200 243,856,888.88

201 0.00

202 (-) Active financiare disponibile în vederea vânzării 0.00203 (-) Împrumuturi şi creanţe 243,856,888.88204 (-) Investiţii păstrate până la scadenţă 0.00210 (-) Deprecierea activelor nefinanciare 163,506,793.78211 (-) Mijloace fixe 0.00212 (-) Investiţii imobiliare 0.00213 (-) Fond comercial 0.00214 (-) Alte imobilizări necorporale 15,372,606.98

215

216 (-) Altele 148,134,186.80

220 0.00

230 Cota parte a profitului din întreprinderile asociate

240

0.00

250 -221,675,695.54

251 22,845,999.00

260 -244,521,694.54261 Profit sau pierdere din activităţi întrerupte după impozitare 0.00270 Total profit sau (-) pierdere aferent/ă exerciţiului -244,521,694.54280 Atribuit interesului care nu controlează290 Atribuit acţionarilor băncii

Administrator special I.ROPOT

Contabil sef adjunct L.IVANOVL.S.

Câştiguri (pierderi) din de-recunoaşterea activelor, altele decât cele deţinute în vederea vânzării - net

Alte venituri/cheltuieli din contracte de asigurare şi reasigurare, net

(-) Defalcări privind fondul de pensii, asigurarea socială şi alte plăţi

(-) Deprecierea activelor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere

(-) Active financiare evaluate la cost (instrumente de capitaluri proprii necotate şi instrumente derivate legate de acestea)

(-) Investiţii în companii asociate prin metoda punerii în echivalenţă

Fond comercial negativ recunoscut imediat în profit sau pierdere

Profitul sau (-) pierderea din active imobilizate şi grupuri destinate cedării, clasificate drept deţinute în vederea vânzării, care nu pot fi considerate activităţi întrerupte

Total profit sau (-) pierdere din operaţiuni continue înainte de impozitareCheltuieli sau venituri cu impozitul aferent profitului sau pierderii din operaţiuni continueTotal profit sau (-) pierdere din operaţiuni continue după impozitare