Reguli Compensare SENT v11 20 Oct 2008

Reguli de sistem ale SENT, versiunea 11

1

Reguli de sistem ale

SENT

Eviden versiuni:

Numr vers iune

Modif icr i Aprobat Data in trr i i n

vigoare

Versiunea 4 Versiunea a ferent la in trarea n func iune a s i stemului SENT

1. Consi l iu l de Administra ie a l STFD TRANSFOND S.A. din data de 18 apr i l ie 2005

2 . Autor iza ie BNR nr . I I I /1 /2570/05.05.2005

13 mai 2005

Versiunea 5 Modif icare comisioane de

procesare o rdine de plat

1 . Consi l iu l de Administra ie a l STFD TRANSFOND S.A. din data de 7 iul ie 2005

2 . Aviz BNR nr . I I I /1 /VD/4044/21.07 .2005

8 august 2005

Versiunea 6 Modif icare comisioane de

procesare debi t d irec t

1 . Consi l iu l de Administra ie a l STFD TRANSFOND S.A. din data de 29 august 2005

2 . Aviz BNR, nr . I I I /1 /DP/4957/16 .09.2005

1 octombr ie 2005


2

Versiunea 7 Modif icare comisioane de procesare o rdine de plat i debi t d irect ; in troducere comisioane de procesare n si tua i i de urgen

1 . Consi l iu l de Administra ie a l STFD TRANSFOND S.A. din data de 19 ianuar ie 2006

2 . Aviz BNR nr . I I I /1 /377 /23.02.2006

1 mart ie

/1 apr i l ie 2006 1)

Versiunea 8 Modif icare comisioane de procesare o rdine de plat i debi t d irect ;

1 . Consi l iu l de Administra ie a l STFD TRANSFOND S.A. din data de 28 august 2006

2 . Aviz BNR nr . I I I /1 /9005/1/16.09 .2006

1 octombr ie 2006

Versiunea 9 Modif icare comisioane de procesare o rdine de plat i debi t d irect ;

1 . Consi l iu l de Administra ie a l STFD TRANSFOND S.A. din data de 18 decembr ie 2006

2 . Aviz BNR nr . I I I /1 /77 /11.01.2007

1 februar ie 2007

Versiunea 10 Corec i i , c lar i f icr i , res truc turr i text , e l iminare contrac t si tua i i de urgen i informa i i redundante

1 . Consi l iu l de Administra ie a l STFD TRANSFOND S.A. din data de 31 ianuar ie 2008

2 . Aviz BNR nr . I I I /1 /2554/09.06.2008

1 iul ie 2008

Versiunea 11 Migrare ins trumente de debi t n s i stemul SENT, pro iec t PAID 07

1 . Consi l iu l de Administra ie a l STFD TRANSFOND S.A. din data de 10 sep tembr ie 2008

2 . Aviz BNR nr . 617/FG/22.09 .2008

10 octombr ie

2008

1)

La data de 1 martie 2005 au intrat n vigoare comisioanele de procesare pentru ordine de plat i debit direct, iar la data de 1 aprilie 2006 au intrat n vigoare comisioanele de procesare n situaii de urgen.


3

Cuprins

1 Aspecte generale ...............................................................................................8 1.1 Casa de compensare automat SENT............................................................................8 1.2 Scopul Regulilor de sistem............................................................................................8 1.3 Rolul STFD - TRANSFOND S.A. ................................................................................9

2 Criterii de acces i condiii de participare la sistemul SENT ......................9 2.1 Instituii eligibile............................................................................................................9 2.2 Condiii de participare ...................................................................................................9

2.2.1 Conturi .................................................................................................................9 2.2.2 Capacitate operaional.....................................................................................10

2.2.2.1 Echipamente i aplicaii informatice ........................................................................10 2.2.2.2 Echipamente informatice principale i de rezerv....................................................10 2.2.2.3 Cerine de personal ...................................................................................................10 2.3 Acceptarea prezentelor Reguli.....................................................................................11 2.4 nregistrarea unui participant i modificarea datelor referitoare la un participant ......11 2.5 Suspendarea i ncetarea participrii ...........................................................................11

2.5.1 Suspendarea participrii ...................................................................................11 2.5.2 ncetarea participrii la sistem..........................................................................13 3 Utilizatori ........................................................................................................14

3.1 Aspecte generale..........................................................................................................14 3.2 Administratori de securitate.........................................................................................15 3.3 nregistrarea utilizatorilor ............................................................................................15 3.4 Crearea i alocarea profilelor utilizatorilor..................................................................15 3.5 Modificarea datelor i profilului unui utilizator ..........................................................16 3.6 Blocarea, deblocarea i eliminarea unui utilizator......................................................16

4 Programul de operare....................................................................................16 5 Schema de garantare .....................................................................................17

5.1 Aspecte generale..........................................................................................................17 5.2 Constituirea garaniilor ................................................................................................18

5.2.1 Garanii sub form de fonduri ..........................................................................18 5.2.2 Garanii sub form de instrumente financiare eligibile...................................18

5.3 Blocarea garaniilor .....................................................................................................18 5.3.1 Blocarea garaniilor sub form de fonduri.......................................................18 5.3.2 Blocarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile ...............18

5.4 Executarea garaniilor..................................................................................................19 5.4.1 Executarea garaniilor sub form de fonduri...................................................19 5.4.2 Executarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile ...........19


4

5.5 Eliberarea garaniilor ...................................................................................................19 5.5.1 Eliberarea garaniilor sub form de fonduri....................................................19 5.5.2 Eliberarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile ............19 6 Procesarea instruciunilor de plat ..............................................................20

6.1 Tipuri de instruciuni procesate ...................................................................................20 6.2 Cerine generale privind fiierele cu instruciuni de plat i fiierele cu imagini .......20 6.3 Pregtirea fiierelor cu instruciuni de plat i imagini ...............................................20 6.4 Transmiterea i autorizarea fiierelor cu instruciuni de plat i imagini n SENT.....21

6.4.1 Procesarea controlat de utilizatorii participantului (procesare manual) ....21 6.4.2 Procesarea automat (STP) ..............................................................................21 6.4.3 Autorizarea fiierelor cu imagini ID transmise la SENT ................................22 6.4.4 Autorizarea fiierelor cu instruciuni de plat .................................................22

6.5 Ordine de plat de mic valoare (OPv) .......................................................................22 6.5.1 Limita valoric ...................................................................................................22 6.5.2 Data decontrii...................................................................................................22 6.5.3 Procesarea instruciunilor OPv.........................................................................23

6.5.3.1 Perioade de transmitere i acceptare la compensare a fiierelor cu OPv..................23 6.5.3.2 Validarea tehnic a fiierelor cu OPv .......................................................................23 6.5.3.3 Validarea fiierelor OPv cu limita de garantare .......................................................23 6.5.3.4 Actualizarea poziiei nete i a limitei de garantare...................................................24 6.5.3.5 Notificri privind fiierele de OPv ...........................................................................24 6.6 Instruciuni de DD .......................................................................................................24

6.6.1 Limit valoric ...................................................................................................24 6.6.2 Procesarea instruciunilor de DD .....................................................................24

6.6.2.1 Perioade de transmitere a fiierelor cu instruciunilor de DD ..................................24 6.6.2.2 Validarea tehnic a instruciunilor de DD ................................................................25 6.6.2.3 Notificri cu privire la fiierele DD..........................................................................25 6.6.2.4 Transmiterea fiierelor DD ctre participanii pltitori i perioada de ateptare a refuzurilor. Valoarea rezidual ................................................................................................25 6.6.2.5 Procesarea DD la sfritul perioadei de ateptare a refuzurilor................................26 6.6.2.6 Procesarea DD n data decontrii T..........................................................................26 6.7 Instruciuni de transfer debit (ID)................................................................................26

6.7.1 Limit valoric ...................................................................................................26 6.7.2 Procesarea instruciunilor de transfer debit .....................................................26

6.7.2.1 Perioade de transmitere a fiierelor cu instruciunilor de transfer debit...................26 6.7.2.2 Validarea tehnic a instruciunilor de transfer debit.................................................27 6.7.2.3 Notificri cu privire la fiierele ID ...........................................................................27 6.7.2.4 Transmiterea fiierelor ID ctre participanii pltitori i perioada de ateptare a refuzurilor. Refuzul tehnic. Valoarea rezidual.......................................................................27 6.7.2.5 Procesarea DD i ID la sfritul perioadei de ateptare a refuzurilor.......................29 6.7.2.6 Procesarea DD i ID n data decontrii T .................................................................29 6.8 Instruciunea de decontare pe baz net (IDN) ..........................................................30


5

7 Decontarea IDN i finalizarea sesiunii de compensare...............................30 7.1 Decontarea n sistemul ReGIS a instruciunilor de decontare pe baz net (IDN) transmise de sistemul SENT.................................................................................................30 7.2 Finalizarea sesiunii de compensare .............................................................................31

8 Rapoarte..........................................................................................................31 8.1 Rapoarte standard ........................................................................................................31 8.2 Rapoarte speciale .........................................................................................................31 8.3 Furnizarea rapoartelor..................................................................................................32

9 Momentul de introducere n sistem a instruciunilor de plat i irevocabilitatea acestora .....................................................................................32

9.1 Evoluia strii instruciunilor de plat .........................................................................32 9.2 Momentul prezentrii la plat a instruciunilor de transfer debit ................................32 9.3 Momentul intrrii n sistem .........................................................................................33 9.4 Irevocabilitate ..............................................................................................................33 9.5 Finalitate ......................................................................................................................33 9.6 Anularea/modificarea fiierelor cu instruciuni de plat .............................................33 10 Proceduri n cazul deschiderii procedurii de insolven asupra unui

participant............................................................................................................33 10.1 Principii generale.........................................................................................................33 10.2 Deschiderea unei proceduri de insolven pe parcursul zilei de operare.....................34 10.3 Deschiderea procedurii de insolven dup sfritul zilei de operare .........................34 10.4 Schimbarea codului BIC al unui participant................................................................34

11 Monitorizarea fluxului de pli i reconcilieri.............................................35 12 Situaii de urgen la nivelul participantului ..............................................35

12.1 Aspecte generale..........................................................................................................35 12.2 Proceduri de asigurare a continuitii operaionale pentru participanii SENT...........35

13 Situaii de urgen la nivelul sistemului SENT ...........................................36 14 Comisionare ....................................................................................................37

14.1 Reguli de comisionare .................................................................................................37 14.2 Calculul i facturarea comisioanelor SENT ................................................................37 14.3 Plata comisioanelor......................................................................................................38

15 Cerine administrative i reguli financiare..................................................38 15.1 nregistrarea operaiunilor (Audit trails)......................................................................38 15.2 Cerine legate de raportare...........................................................................................38 15.3 Evaluare anual............................................................................................................38 15.4 Publicarea datelor ........................................................................................................39 15.5 Pstrarea i arhivarea documentelor ............................................................................39

16 Prevederi referitoare la securitate i confidenialitate ...............................39 16.1 Asigurarea securitii, integritii i confidenialitii datelor de ctre participani ....39 16.2 Transferul informaiilor ctre teri ...............................................................................40

17 Serviciul administrare participani (SAP)...................................................40 18 Notificri .........................................................................................................40 19 Obligaii i rspunderea participanilor i STFD - TRANSFOND S.A....40

19.1 Obligaiile i rspunderea participanilor ....................................................................40


6

19.1.1 Principii generale...............................................................................................40 19.1.2 Controlul utilizrii sistemului SENT ................................................................41 19.1.3 Conectarea participanilor la sistemul SENT...................................................41 19.1.4 Obligaii n cazul unor evenimente neprevzute ..............................................41 19.1.5 Corectarea unor pli eronate ...........................................................................41

19.2 Obligaiile i rspunderea STFD - TRANSFOND S.A...............................................42 19.3 Fora major.................................................................................................................43 19.4 Reclamaii i compensaii ............................................................................................43 19.5 Sanciuni ......................................................................................................................43

20 Soluionarea litigiilor .....................................................................................44 20.1 Legislaia aplicabil .....................................................................................................44 20.2 Proceduri de conciliere i arbitraj ................................................................................44

21 Modificri ale Regulilor i instruciuni suplimentare ................................44 21.1 Modificri ale Regulilor ..............................................................................................44 21.2 Instruciuni suplimentare .............................................................................................45

ANEXE .................................................................................................................46 Anexa 1 - Glosar ..................................................................................................47 Anexa 2 Contract de participare la sistemul SENT......................................47 Anexa 3 Informaii privind participantul SENT ..........................................47 Anexa 4 Fia administratorului de securitate................................................47

Anexa 5 - Cerere de nregistrare/modificare a unui utilizator n sistemul SENT.....................................................................................................................47 Anexa 6 - Consimmnt privind prelucrarea datelor cu caracter personal47

Anexa 7 - Cerere de nregistrare/modificare a unui profil de utilizator SENT.....................................................................................................................47 Anexa 8 - Cerere de blocare/deblocare/eliminare a unui utilizator ...............47 Anexa 9 -Programul de operare al sistemului SENT ......................................47 Anexa 10 - Parametri ai sistemului SENT ........................................................47 Anexa 11 - Criterii de validare n sistemul SENT............................................47 Anexa 12 - Refuzuri.............................................................................................47

Refuzuri la plata instruciunilor de debitare direct ...............................................................47 Refuzuri ale instruciunilor de transfer debit ..........................................................................47 Anexa 13 Procedura de asigurare a continuitii operaionale pentru

participanii la sistemul SENT...........................................................................47 Capitolul 1 Dispoziii generale.........................................................................................47 1.1. Scopul i obiectivele procedurii ..................................................................................47 1.2. Domeniu de aplicare ...................................................................................................47 1.3. Documente de referin ...............................................................................................47 1.4. Instrumente necesare ...................................................................................................47 Capitolul 2 Descrierea activitilor..................................................................................47 Scenariul procedurii ...............................................................................................................47 Anexa A la Procedura de asigurare a continuitii operaionale pentru participanii la sistemul SENT.........................................................................................................................47


7

Cerere introducere/aprobare fiiere n sistemul SENT n situaii de urgen .......................47 Anexa B la Procedura de asigurare a continuitii operaionale pentru participanii la sistemul SENT.........................................................................................................................47 Cerere de extragere/remitere fiiere/copii fiiere/rapoarte din baza de date........................47

Anexa 14 - Comisioane........................................................................................47 Anexa 15 Formular de autoevaluare anual .................................................47


8

1 Aspecte generale

1.1 Casa de compensare automat SENT SENT este un sistem electronic de compensare multilateral a plilor, care asigur schimbul de instruciuni de plat ntre participani, calculeaz poziiile nete ale participanilor prin compensare multilateral i iniiaz decontarea n sistemul ReGIS a unei instruciuni de decontare pe baz net (IDN instruciune de plat pentru decontarea poziiilor nete). De asemenea, sistemul SENT asigur informarea participanilor privind stadiul procesrii instruciunilor transmise de participani i evoluia poziiilor nete ale acestora pe parcursul sesiunii de compensare.

Pentru scopul prezentelor Reguli, toate cele mai sus menionate se numesc Servicii SENT. Decontarea final (definitiv) a poziiilor nete rezultate n sistemul SENT la sfritul fiecrei perioade de acceptare la compensare a fiierelor cu instruciuni de plat, se execut n sistemul ReGIS prin nregistrri efectuate n conturile de decontare ale participanilor. Sistemul SENT proceseaz ordine de plat de mic valoare (OPv) instruciuni de debitare direct (DD) i instruciuni de transfer debit (ID)transmise de participani sub form de fiiere. Instruciunile de transfer debit (cec, cambie i bilet la ordin) sunt transmise n sistemul SENT mpreun cu imaginile instrumentelor de debit. Instrumentele de debit care pot fi prezentate la plat prin trunchiere prin sistemul SENT sunt: cecurile barate, cambiile acceptate i biletele la ordin, care au formatul stabilit prin Norma Tehnic Nr 4/2008 privind cecul i Norma Tehnic nr 5/2008 privind cambia i biletul la ordin, emise de Banca Naional a Romniei. Participanii la sistemul SENT accept c prezentarea la plat prin trunchiere a unui instrument de plat de debit, prin sistemul SENT, echivaleaz cu o prezentare la plat dac ndeplinete cerinele legilor i regulamentelor aplicabile precum i cerinele din prezentele Reguli. Instruciunile de plat transmise de participani sistemului SENT sunt iniiate de acetia n executarea ordinelor primite de la clienii lor sau, n cazul plilor proprii, din iniiativa participanilor. Introducerea instruciunilor de plat n SENT se execut de ctre participani, pe proprie rspundere, cu respectarea legilor i reglementrilor n vigoare n domeniul instrumentelor de plat fr numerar i a prevederilor prezentelor Reguli. Orice meniune referitoare la timp n prezentele Reguli, n Documentaie, rapoarte i orice alte nregistrri aferente activitii sistemului SENT se refer la ora sistemului SENT.

1.2 Scopul Regulilor de sistem n cuprinsul prezentului document, termenul Reguli are urmtoarea semnificaie: prevederile prezentului document, inclusiv anexele la acesta, precum i documentaia furnizat de STFD - TRANSFOND S.A. participanilor, cu toate modificrile i completrile ulterioare ale acestora. Prin termenul Documentaie se va nelege totalitatea documentelor furnizate de administratorul de sistem participanilor. Prezentele Reguli stabilesc termenii i condiiile pentru participarea n sistemul SENT, drepturile, obligaiile i rspunderile participanilor i ale STFD - TRANSFOND S.A. n legtur cu sistemul SENT, procedurile de transmitere i compensare a instruciunilor de plat i iniiere a decontrii IDN, procedurile care trebuie urmate n cazul unor evenimente neprevzute, precum i celelalte condiii referitoare la funcionarea sistemului. Regulile sunt aplicabile i opozabile tuturor participanilor la sistemul SENT i fac parte integrant din Contractul de participare la sistem, ca anexa a acestuia.


9

Terminologia utilizat n prezentele Reguli este definit n Anexa nr. 1 la acestea.

1.3 Rolul STFD - TRANSFOND S.A. STFD - TRANSFOND S.A. este administratorul de sistem, operatorul tehnic al sistemului SENT i deine n proprietate infrastructura sistemului. n calitate de administrator al sistemului, STFD - TRANSFOND S.A. gestioneaz i controleaz funcionarea sistemului SENT, autorizeaz participarea la SENT, emite i actualizeaz Regulile i Documentaia aferent, stabilete procedurile sistemului SENT i standardele tehnice i de securitate utilizabile n sistemul SENT. STFD - TRANSFOND S.A. urmrete respectarea prezentelor Reguli de ctre participani i poate aplica sanciuni n cazul nclcrii lor, conform articolului 19.5. STFD - TRANSFOND S.A., n calitate de operator tehnic, administreaz funcionarea zilnic a infrastructurii sistemului i este responsabil pentru securitatea datelor din sistem, aplicaiile informatice i infrastructura sistemului, inclusiv administrarea aplicrii soluiilor de rezerv pentru asigurarea continuitii activitii (backup, business continuity) i a celor de recuperare n caz de dezastru. STFD - TRANSFOND S.A. poate s delege unor tere pri o parte a activitilor operaionale, precum furnizarea serviciilor de comunicaii de date. Aceast delegare nu va afecta responsabilitatea STFD - TRANSFOND S.A. fa de participani n ceea ce privete activitile respective. n nici o situaie STFD - TRANSFOND S.A. nu are calitatea de mandatar al unui participant.

2 Criterii de acces i condiii de participare la sistemul SENT Pentru a participa la sistemul SENT, instituia solicitant trebuie s fie instituie eligibil, s ndeplineasc condiiile de participare la sistemul SENT i s ncheie Contractul de participare la sistemul SENT.

2.1 Instituii eligibile n conformitate cu legislaia care reglementeaz desfurarea activitii bancare n Romnia, la sistemul SENT pot participa:

a) instituii de credit din Spaiul Economic European, inclusiv cnd acestea acioneaz printr-o sucursal nfiinat n Spaiul Economic European;

b) instituii de credit din afara Spaiului Economic European, cu condiia ca acestea s acioneze printr-o sucursal nfiinat n Spaiul Economic European;

c) Banca Naional a Romniei; d) Trezoreria Statului.

2.2 Condiii de participare

2.2.1 Conturi Pentru a fi participant n sistemul SENT, STFD - TRANSFOND S.A. trebuie s fie notificat de Banca Naional a Romniei c instituia de credit solicitant ndeplinete condiiile de participare n sistemul ReGIS, inclusiv data la care contul de decontare al acesteia urmeaz s devin operaional. Odat cu nregistrarea unui participant n sistemul SENT, pe numele respectivului participant STFD-TRANSFOND S.A..deschide n mod automat n sistem un cont tehnic de compensare, utilizat pentru calculul poziiei nete multilaterale a participantului respectiv n fiecare sesiune de compensare.


10

2.2.2 Capacitate operaional Instituiile eligibile pot participa n sistemul SENT dac ndeplinesc cerinele prevzute n documentul Cerine pentru certificarea tehnic a participanilor la Sistemul Electronic de Pli i n prezentele Reguli. nainte de a se conecta la mediul de producie al sistemului SENT, instituia n cauz trebuie s solicite n scris i s obin certificarea STFD - TRANSFOND S.A. conform documentului Cerine pentru certificarea tehnic a participanilor la Sistemul Electronic de Pli i s participe la cursurile/atestrile i testele organizate de administratorul de sistem.

2.2.2.1 Echipamente i aplicaii informatice Pentru utilizarea serviciilor SENT participantul va instala, configura i utiliza numai echipamente i aplicaii informatice n conformitate cu cerinele prevzute n documentul Configurarea staiei de lucru SEP i n Manualul de utilizare SENT pentru participani. Acest cerin trebuie ndeplinit n orice moment pe ntreaga durat a participrii la sistemul SENT. Administratorul de sistem nu rspunde pentru cheltuielile suportate de participani n vederea asigurrii capacitii operaionale pentru participarea la sistemul SENT. STFD - TRANSFOND S.A. nu are obligaia de a furniza participanilor echipamente (hardware) sau sisteme informatice (software) de operare care s permit acestora utilizarea serviciilor SENT i nici dispozitivul de creare a semnturii electronice prevzut n documentul Cerine pentru certificarea tehnic a participanilor la Sistemul Electronic de Pli.

2.2.2.2 Echipamente informatice principale i de rezerv Toi participanii se vor conecta la sistemul SENT central al STFD - TRANSFOND S.A. prin intermediul reelei de comunicaii virtuale private TFDNet (VPN), utiliznd echipamentele aflate la punctul principal de conectare la sistemul SENT sau, n situaiile n care conexiunea de la punctul principal de conectare la SENT nu este posibil, prin echipamentele aflate la punctul de conectare secundar, dac acesta exist. Participanii se vor conecta fie de la punctul de conectare principal fie de la cel secundar, dup caz. Conexiunea principal va fi realizat de la un punct unic din reeaua teritorial a participantului (de exemplu, sediul central). Informaiile referitoare la interfaa cu sistemul SENT prin reeaua TFDNet sunt precizate n documentul Document tehnic pentru participanii la Sistemul Electronic de Pli din Romnia. Fiecare participant trebuie s respecte prevederile coninute n aceast documentaie, iar interfaa sa cu SENT trebuie s funcioneze n concordan cu acestea. Interfeele informatice pot fi utilizate numai dac au fost certificate de ctre STFD - TRANSFOND S.A. conform documentului Cerine pentru certificarea tehnic a participanilor la Sistemul Electronic de Pli. Participanii trebuie s acceseze sistemul SENT central numai prin intermediul aplicaiei dedicate, instalate pe staiile de lucru proprii respectiv, n situaii de urgen, staiile de lucru puse la dispoziie de un alt participant. Pentru asigurarea continuitii operaionale n situaii de urgen i recuperarea n caz de dezastru va fi aplicat Procedura de asigurare a continuitii operaionale pentru participanii SENT, respectiv Anexa 13 la prezentele Reguli.

2.2.2.3 Cerine de personal Numrul minim de utilizatori necesar pentru nregistrarea ca participant la sistemul SENT este precizat n documentul Cerine pentru certificarea tehnic a participanilor la Sistemul Electronic de Pli. Cerinele privind utilizatorii SENT sunt prevzute n Seciunea nr. 3 a prezentelor Reguli.


11

2.3 Acceptarea prezentelor Reguli Acceptarea prezentelor Reguli de ctre fiecare instituie solicitant se realizeaz prin transmiterea de ctre aceasta la STFD - TRANSFOND S.A. a Contractului de participare la sistemul SENT, n 2 exemplare, semnat de ctre persoanele mputernicite s reprezinte instituia solicitant. Formularul Contractului de participare este prezentat n Anexa nr. 2 la prezentele Reguli. STFD - TRANSFOND S.A. va remite participantului respectiv un exemplar semnat al Contractului de participare la sistemul SENT.

2.4 nregistrarea unui participant i modificarea datelor referitoare la un participant STFD - TRANSFOND S.A. introduce sau modific datele de nregistrare ale unui participant n sistemul SENT pe baza informaiilor furnizate de acesta prin formularul Informaii privind participantul la SENT, prevzut n Anexa nr. 3 la prezentele Reguli. Acest document va fi remis cu minim 5 zile de operare nainte de data la care se solicit introducerea/modificarea respectivelor informaii. Fiecare participant va meniona n Anexa nr. 3 la prezentele Reguli - Informaii privind participantul SENT instruciunile de plat pe care solicit s le poat utiliza n cadrul sistemului. Renunarea de ctre un participant la utilizarea instruciunilor de debitare direct i/sau la utilizarea instruciunilor de transfer debit n sistemul SENT poate fi realizat prin transmiterea formularului din Anexa nr. 3 la prezentele Reguli- Informaii privind participantul SENT actualizat, cu 10 de zile de operare nainte ca renunarea s fie aplicat, astfel nct s nu fie afectat finalizarea decontrii instruciunilor deja nregistrate n sistemul SENT pentru participantul respectiv. Administratorul de sistem va notifica imediat toi participanii referitor la aceast modificare. Dreptul unui participant de a iniia/recepiona un anumit tip de instruciuni de plat prin sistemul SENT poate fi ridicat de STFD - TRANSFOND S.A. la cererea Bncii Naionale a Romniei sau din proprie iniiativ, conform prevederilor prezentelor Reguli. n caz de fuziune, divizare sau modificare a codului BIC, participantul/participanii trebuie s notifice n scris STFD - TRANSFOND S.A. cu cel puin 15 zile de operare nainte ca aceasta s devin efectiv i, dup caz, s ncheie un nou Contract de participare la sistem. STFD - TRANSFOND S.A. poate solicita autoritii de supraveghere competente informaiile mai sus menionate privind participantul i modificrile survenite n situaia acestuia, n condiiile respectrii caracterului confidenial al informaiilor.

2.5 Suspendarea i ncetarea participrii

2.5.1 Suspendarea participrii Suspendarea participrii poate fi realizat de ctre STFD - TRANSFOND S.A., prin blocare total2 i/sau dezactivare3, cu notificarea participantului, pe perioade precizate expres sau pn la remedierea deficienelor constatate. STFD - TRANSFOND S.A. va suspenda un participant la sistemul SENT n urmtoarele cazuri:

(a) autoritatea de supraveghere competent solicit aceast suspendare sau la ridicarea autorizaiei de funcionare a participantului respectiv de ctre autoritatea de supraveghere competent;

2 n cazul blocrii totale a unui participant la sistem, utilizatorii acestiua au acces la sistem, dar sistemul

invalideaz orice instruciune iniiat de acetia i orice instruciune destinat participantului; a se vedea i Anexa 1, Glosar. 3 n cazul dezactivrii unui participant la sistem, utilizatorii acestuia nu mai au acces la sistem, ci doar la mail-

ul securizat.


12

(b) la blocarea contului de decontare al participantului n sistemul ReGIS sau la suspendarea participantului n sistemul ReGIS;

(c) la cererea participantului; STFD - TRANSFOND S.A. poate suspenda un participant la sistemul SENT n urmtoarele cazuri:

(a) n situaia n care participantul nu mai ndeplinete una sau mai multe dintre condiiile de participare stabilite de prezentele Reguli;

(b) se produce un eveniment neprevzut care afecteaz, sau poate afecta, capacitatea participantului de a participa, n condiii normale, la transmiterea i recepionarea de instruciuni de plat i la accesarea aplicaiei SENT. n aceast situaie, suspendarea are loc numai pe perioada desfurrii respectivului eveniment, precum i pe orice perioad ulterioar necesar restabilirii capacitii participantului de a participa;

(c) la primirea unei ntiinri oficiale la STFD - TRANSFOND S.A. referitoare la deschiderea unei proceduri de insolven sau a unei proceduri de insolven, dup caz, privind participantul respectiv sau acionarii si, aceasta nedeterminnd ncetarea participrii la sistem conform seciunii 2.5.2 alineatul 1 lit. b din prezentele Reguli, pn la data la care hotrrea de deschidere a procedurii de insolven devine definitiv i irevocabil;

(d) participantul nu i ndeplinete obligaiile prevzute de prezentele Reguli i nici nu remediaz situaia n cauz n termenul stabilit i comunicat, conform prezentei seciuni.

n funcie de momentul din ziua de operare n care se decide suspendarea unui participant la sistemul SENT, aceasta se aplic dup cum urmeaz: 1. este blocat total contul tehnic de compensare al participantului, astfel nct s fie decontat IDN

aferent instruciunilor de plat deja acceptate la compensare pentru participantul respectiv nainte de momentul suspendrii acestuia;

2. toi utilizatorii participantului suspendat sunt blocai; 3. participantul este dezactivat la sfritul zilei de operare, ulterior decontrii respectivei IDN i

generrii rapoartelor aferente zilei de operare curente, dar nu mai trziu de momentul deschiderii zilei de operare urmtoare.

Numai STFD - TRANSFOND S.A. poate decide cu privire la orice termen de remediere sau perioad de graie nainte de aplicarea suspendrii, innd seama de situaia specific n care se afl participantul respectiv i va comunica imediat, n scris, participantului termenul respectiv. Un participant suspendat conform prevederilor acestei seciuni are dreptul de a consulta datele proprii nregistrate n sistemul SENT adresnd o solicitare n acest sens ctre STFD - TRANSFOND S.A. Solicitarea i furnizarea acestor date de ctre STFD - TRANSFOND S.A. au loc n afara aplicaiei SENT. Un participant suspendat nu este scutit de ndeplinirea obligaiilor sale prevzute n cadrul prezentelor Reguli rezultate din participarea sa la sistem pn n momentul suspendrii. Din momentul n care, conform deciziei STFD - TRANSFOND S.A., suspendarea intr n vigoare i pn la momentul reactivrii participantului orice instruciune de plat transmis de respectivul participant sau destinat acestuia nu mai este acceptat de sistem. STFD - TRANSFOND S.A. va notifica imediat toi participanii i Banca Naional a Romniei cu privire la orice suspendare sau reactivare a oricrui participant, precum i momentul de la care aceasta se aplic. Numai STFD - TRANSFOND S.A. poate reactiva un participant suspendat n sistemul SENT i aceasta numai la ncetarea cauzelor care au determinat suspendarea.


13

Dac suspendarea este aplicat n timpul derulrii unei sesiuni de compensare, prin blocarea total a contului tehnic, poziia net a participantului respectiv, nregistrat n SENT n momentul suspendrii va fi decontat n sistemul ReGIS, conform Regulilor de sistem ale SENT i ReGIS.

2.5.2 ncetarea participrii la sistem Calitatea de participant la sistemul SENT nceteaz, cu notificarea participantului n cauz, n momentul n care participantul este radiat de ctre STFD - TRANSFOND S.A. din lista participanilor SENT, n urmtoarele situaii:

(a) participantul renun la aceast calitate; (b) hotrrea judectoreasc de deschidere a procedurii de insolven mpotriva unui participant

instituie de credit, persoan juridic romn, este definitiv i irevocabil (c) cnd s-a deschis o procedur de lichidare cu privire la un participant, persoan juridic

strin, procedur iniiat i controlat de autoritile administrative sau judiciare, inclusiv n cazul n care procedura se ncheie printr-un concordat sau o msur similar;

(d) la retragerea autorizaiei de funcionare de ctre autoritatea de supraveghere competent n alte cazuri dect cele prevzute la lit. b) i c)

(e) ca urmare a deciziei STFD - TRANSFOND S.A. cu privire la ncetarea participrii conform prevederilor prezentelor Reguli. Administratorul de sistem decide, cu respectarea prezentelor Reguli, cu privire la momentul de la care se aplic ncetarea participrii, innd seama de situaia specific n care se afl participantul respectiv. O instituie care renun la participarea la SENT trebuie s transmit STFD - TRANSFOND S.A. o notificare scris preciznd data solicitat pentru ncetarea participrii. Aceast notificare trebuie s fie recepionat de STFD - TRANSFOND S.A. cu cel puin 10 zile de operare nainte de data la care participantul solicit ncetarea participrii la sistem. Notificarea este irevocabil din momentul recepionrii ei de ctre STFD - TRANSFOND S.A.. n situaia prevzut la alin. 1, lit. e), administratorul de sistem va retrage calitatea de participant printr-o notificare scris transmis participantului n cauz, cu efect imediat, dac nu se prevede altfel, dac sunt ndeplinite condiiile urmtoare, fr a mai fi necesare alte formaliti sau intervenia unei instane judectoreti:

(a) a avut loc suspendarea participrii i cauzele care au determinat suspendarea nu au fost remediate n termenul stabilit de administratorul de sistem;

(b) administratorul de sistem a consultat autoritatea de supraveghere competent cu privire la excluderea participantului respectiv din sistemul SENT, n cazul n care participantul este subiect al supravegherii prudeniale;

(c) administratorul de sistem a acordat participantului respectiv posibilitatea de a da explicaii cu privire la situaia n care se afl.

ncetarea participrii la sistemul SENT nu va afecta drepturile i obligaiile nscute n temeiul prevederilor prezentelor Reguli, anterior ncetrii calitii de participant ori ca rezultat al acestei ncetri. STFD - TRANSFOND S.A. va notifica imediat toi ceilali participani i Banca Naional a Romniei, cu privire la ncetarea participrii unei instituii la sistemul SENT. Din momentul ncetrii participrii la sistemul SENT, instituia n cauz nu mai are dreptul s iniieze instruciuni de plat n cadrul sistemului SENT. Din acest moment toate instruciunile de plat n care participantul exclus se afl fie n poziie de iniiator fie n poziie de destinatar sunt respinse n conformitate cu prezentele Reguli.


14

O instituie care i pierde calitatea de participant nu are dreptul la rambursri totale sau pariale ale comisioanelor de intrare n sistem, de operare sau ale oricror alte comisioane pe care le-a achitat, dar administratorul de sistem va reine, nainte de nchiderea contului tehnic, toate comisioanele datorate de respectivul participant, prin intermediul sistemului ReGIS .

3 Utilizatori

3.1 Aspecte generale Accesul la sistemul SENT este permis numai utilizatorilor, persoane autorizate de participant sau de administratorul de sistem sa utilizeze facilitile sistemului. O persoan este utilizator SENT dac:

a) a fost certificat de ctre STFD - TRANSFOND S.A ca utilizator SENT, n urma promovrii unui examen de atestare organizat de STFD-TRANSFOND S.A., conform documentului Cerine pentru certificarea tehnic a Participanilor la Sistemul Electronic de Pli.

Administratorul de sistem organizeaz de 2 ori pe an, contra cost, sesiuni ordinare de instruire i atestare a viitorilor operatori SENT sau, la solicitarea participanilor, sesiuni extraordinare. Participarea viitorilor utilizatori la cursurile de instruire i atestare pentru participanii noi se poate face:

- pentru instituiile de credit persoane juridice romne i din state tere, din data obinerii autorizaiei de funcionare emise de Banca Naional a Romaniei, n condiiile Legii 227/2007 pentru aprobarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului, cu modificrile ulterioare;

- pentru instituiile de credit din state membre, dup confirmarea de ctre Banca Naional a Romniei a recepionrii comunicrii de la autoritatea competent din statul membru de origine privind nfiinarea unei sucursale n Romania, n condiiile Legii 227/2007 pentru aprobarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului, cu modificrile ulterioare.

b) a obinut dispozitivul securizat de creare a semnturii electronice de la un furnizor de servicii de certificare care furnizeaz servicii de semntur electronic n cadrul SEP;

c) a fost nregistrat n lista de utilizatori SENT de ctre STFD - TRANSFOND S.A. i d) are un cont de utilizator, nume de utilizator, un profil de utilizator, o adres de e-mail

securizat i parolele aferente alocate de ctre STFD - TRANSFOND S.A.. Pentru utilizatorii pentru care se solicit alocarea unui profil minimal care le confer n sistemul SENT numai drepturi de vizualizare nu este necesar ndeplinirea condiiei prevzute lit. a) n alineatul precedent. La solicitarea participantului STFD - TRANSFOND S.A. poate de asemenea nregistra ca utilizatori ai acestuia unul sau mai muli dintre utilizatorii SENT angajai ai STFD - TRANSFOND S.A pentru a aciona n numele participantului n situaiile prevzute n Procedura de asigurare a continuitii operaionale pentru participanii SENT Anexa nr. 13 din prezentele Reguli. Rspunderea pentru aciunile tuturor utilizatorilor unui participant n raport cu sistemul SENT revine exclusiv participantului n numele i pe contul cruia acetia acioneaz. n condiiile n care metodele de autentificare i securitate aferente sistemului sunt respectate, STFD - TRANSFOND S.A. nu are nici o alt obligaie de a verifica identitatea sau drepturile persoanei utilizator SENT, acestea fiind obligaiile participantului.


15

3.2 Administratori de securitate Fiecare participant trebuie s desemneze cel puin doi administratori de securitate, responsabili pentru relaia participantului cu sistemul SENT. Datele de identificare ale persoanelor desemnate ca administratori de securitate, mpreun cu specimenele de semnturi ale acestora i amprenta tampilei atribuit administratorilor de securitate, vor fi aduse la cunotina STFD - TRANSFOND S.A. n scris, prin transmiterea formularului din Anexa nr. 4 la prezentele Reguli Fia administratorului de securitate completat corespunztor, semnat de doi reprezentani ai participantului, odat cu transmiterea Contractului de participare la sistemul SENT. Administratorul de securitate este persoana mputernicit de conducerea instituiei participante s solicite administratorului de sistem, pentru participantul respectiv, oricare din urmtoarele:

a) nregistrarea utilizatorilor; b) crearea, modificarea i alocarea profilelor utilizatorilor; c) blocarea, deblocarea i eliminarea utilizatorilor din sistem;

De asemenea, administratorul de securitate are obligaia: a) actualizrii/revizuirii periodice a propriilor utilizatori, la cererea STFD - TRANSFOND S.A.; b) gestionrii emiterii/revocrii cerificatelor digitale pe numele angajailor participantului i meninerii evidenei acestora, coform propriilor proceduri.

STFD - TRANSFOND S.A. menine evidena tuturor administratorilor de securitate desemnai de participanii la SENT.

3.3 nregistrarea utilizatorilor Participantul solicit nregistrarea unui nou utilizator SENT prin transmiterea la STFD - TRANSFOND S.A., n scris, a urmtoarelor formulare, dup caz:

a) Cerere de nregistrare/modificare a unui utilizator n sistemul SENT, Anexa nr. 5 la prezentele Reguli; b) Consimmntul privind prelucrarea datelor cu caracter personal, Anexa nr. 6 la prezentele Reguli; c) Cerere de nregistrare/modificare a unui profil de utilizator SENT, Anexa nr. 7 la prezentele Reguli, n cazul n care se solicit un profil nou;

Cererile menionate n alineatul precedent trebuie transmise la STFD - TRANSFOND S.A cu cel puin 5 zile de operare nainte de data la care participantul dorete ca utilizatorul respectiv s utilizeze facilitile sistemului SENT. Pe baza acestor cereri, pentru persoanele care ndeplinesc cerinele pentru a fi utilizatori SENT precizate n prezentele Reguli, STFD - TRANSFOND S.A. va proceda la:

a) alocarea unui cont de utilizator cu un nume de utilizator, a unei adrese de e-mail securizat i a parolelor de acces aferente pentru fiecare persoan care nu este nregistrat ca utilizator SEP;

b) nregistrarea persoanei menionate n cerere n lista de utilizatori ai sistemului SENT; c) crearea i alocarea profilului de utilizator SENT, dup caz.

3.4 Crearea i alocarea profilelor utilizatorilor STFD - TRANSFOND S.A. creeaz i aloc profilele de utilizator SENT la cererea participantului, n limita profilului standard pentru participani. Administratorii de securitate pot solicita STFD -


16

TRANSFOND S.A. prin Cererea de nregistrare/modificare a unui profil de utilizator SENT, Anexa nr. 7 la prezentele Reguli, definirea de profile de utilizator SENT. Acelai profil poate fi alocat mai multor utilizatori ai participantului.

3.5 Modificarea datelor i profilului unui utilizator Numai STFD - TRANSFOND S.A. poate opera modificri n datele de identificare i profilul unui utilizator SENT, la solicitarea participantului, pe baza informaiilor dintr-un nou formular Cererea de nregistrare/modificare a unui profil de utilizator SENT i/sau Cerere de nregistrare/modificare a unui utilizator n sistemul SENT, dup caz, transmis n scris de participant conform prevederilor de la punctul 3.3 de mai sus. STFD - TRANSFOND S.A. efectueaz modificrile solicitate imediat dup primirea solicitrii sau la data precizat n aceste documente.

3.6 Blocarea, deblocarea i eliminarea unui utilizator Blocarea, deblocarea i eliminarea unui utilizator SENT se fac numai de ctre STFD - TRANSFOND S.A., astfel:

a) la solicitarea participantului, pe baza formularului Cerere de blocare/deblocare/eliminare a unui utilizator, prevzut n Anexa nr. 8 la prezentele Reguli, transmis de administratorii de securitate ai participantului, conform prevederilor de la punctul 3.3 de mai sus. STFD - TRANSFOND S.A. opereaz blocarea, deblocarea sau eliminarea unui utilizator la data solicitat de ctre participant n cerere sau, n cazul n care nu este precizat o astfel de dat, imediat ce este posibil;

b) la iniiativa STFD - TRANSFOND S.A.. n situaia n care un utilizator folosete n mod abuziv facilitile sistemului, afectnd performanele acestuia, la detectarea de ctre STFD - TRANSFOND S.A. a unor ncercri de acces neautorizat ale utilizatorului sau n cazul n care utilizatorii nu mai au certificate digitale active de cel puin 6 luni, STFD - TRANSFOND S.A. poate bloca sau exclude direct utilizatorul din sistemul SENT, cu notificarea prealabil a participantului respectiv;

c) n situaia n care calitatea de participant nceteaz, STFD-TRANSFOND S.A. efectueaz eliminarea utilizatorilor respectivului participant.

4 Programul de operare Sistemul SENT opereaz zilnic, cu excepia zilelor de repaus sptmnal i a zilelor de srbtori legale i religioase recunoscute n Romnia, similar cu sitemul ReGIS. Orice modificare a calendarului va fi comunicat n prealabil participanilor de ctre administratorul de sistem. Orarul sistemului SENT este prezentat n Anexa nr. 9 la prezentele Reguli Programul de operare al sistemului SENT i este disponibil direct (on-line) prin meniul aplicaiei SENT. Orice modificare a orarului va fi notificat imediat tuturor participanilor de ctre administratorul de sistem. Numrul sesiunilor de compensare, respectiv numrul ferestrelor ID, pentru o zi de operare este precizat n Parametri ai sistemului SENT - Anexa nr. 10 la prezentele Reguli. Modificarea numrului sesiunilor de compensare, respectiv numrul ferestrelor ID, poate fi fcut de STFD - TRANSFOND S.A. la cel puin 30 zile calendaristice de la comunicarea deciziei de modificare ctre participani sau imediat n situaii excepionale, cu notificarea corespunztoare a tuturor participanilor. O sesiune de compensare nu poate ncepe nainte de finalizarea sesiunii precedente. n cazul n care finalizarea decontrii IDN n sistemul ReGIS sau recepionarea valorii garaniilor de la sistemul ReGIS i/sau SaFIR este amnat, STFD - TRANSFOND S.A. poate modifica orarul


17

zilei de operare curente cu notificarea imediat a tuturor participanilor. n cazul n care ReGIS i/sau SaFIR nu sunt disponibile participanilor n perioada de constituirea de garanii, i participanii nu pot constitui garanii n aceste sisteme, STFD-TRANSFOND S.A. poate stabili momentul sfritul perioadei de constituire a garaniilor la cel puin 15 minute din momentul la care sistemul ReGIS i/sau SaFIR au devenit disponibile pentru constituire de garanii i va notifica acest lucru participanilor. n cazul n care, nainte de nceperea perioadei de acceptare a fiierelor la compensare aferente unei sesiuni, se determin de ctre STFD - TRANSFOND S.A. c IDN aferent unei sesiuni de compensare nu poate fi transmis de sistemul SENT ctre sistemul ReGIS nainte de momentul limit iniial din sistemul ReGIS, sesiunea respectiv i eventualele sesiuni de compensare ulterioare, dup caz, nu se vor mai desfura, orarul SENT fiind ajustat corespunztor, cu notificarea participanilor.

5 Schema de garantare

5.1 Aspecte generale Prin schema de garantare se asigur ca poziia net multilateral debitoare a oricrui participant s fie n orice moment acoperit de plafonul de garantare constituit de respectivul participant. Plafonul de garantare se calculeaz n SENT, pe baza datelor comunicate de sistemele ReGIS i SaFIR, ca sum a valorii a dou tipuri de garanii:

a) sub form de fonduri blocate n rezerva SENT din sistemul ReGIS i/sau b) sub form de instrumente financiare eligibile n sistemul SaFIR.

Sistemele SaFIR i ReGIS comunic aceste valori pentru fiecare sesiune, ca rspuns la solicitarea SENT. Garaniile se constituie la dispoziia Bncii Naionale a Romniei n calitate de agent de decontare, de ctre fiecare participant, i pot fi executate i utilizate numai pentru asigurarea decontrii poziiei nete debitoare proprii calculate n sesiunea de compensare n sistemul SENT, n condiiile n care sumele disponibile n contul de decontare din ReGIS sunt insuficiente. Constituirea garaniilor se realizeaz conform orarului sistemului SENT. Pentru fiecare sesiune de compensare SENT sunt luate n considerare numai garaniile existente la sfritul perioadei de constituire a garaniilor din sesiunea respectiv, moment n care sistemul SENT transmite ctre ReGIS i SaFIR mesajele de solicitare a informaiilor cu privire la valoarea garaniilor. Creterea garaniilor efectuat ulterior acestui moment nu este luat n considerare de SENT la calculul plafonului de garantare pentru respectiva sesiune de compensare. Administratorul sistemului SENT nu este responsabil pentru eventualele prejudicii cauzate de recepionarea de la sistemele ReGIS sau SaFIR de informaii eronate referitoare la valoarea garaniilor. SENT pune la dispoziia fiecrui participant informaia privind propriul plafon de garantare imediat ce aceasta este disponibil n sistemul SENT, nainte de nceperea perioadei de acceptare la compensare a fiierelor din fiecare sesiune de compensare. Pentru fiecare sesiune de compensare, nu este permis eliberarea sau diminuarea garaniilor n intervalul dintre sfritul perioadei de constituire a garaniilor i finalizarea decontrii IDN. Administratorul de sistem poate stabili pentru fiecare participant un plafon minim de garantare pentru fiecare sesiune de compensare, n urmtoarele situaii:

a) n aplicarea unei prevederi legale n vigoare; b) la solicitarea Bncii Naionale a Romniei, n calitate de autoritate de supraveghere i

autorizare;


18

c) pentru asigurarea compensrii instruciunilor de transfer debit i a celor de debitare direct n data decontrii interbancare a acestora;

d) n scopul asigurrii fluiditii transferurilor de fonduri aferent instruciunilor de plat compensate, pe parcursul zilei de operare.

Valoarea stabilit pentru plafonul minim de garantare al unui participant este pus la dispoziia acestuia prin facilitile meniului aplicaiei SENT. Garaniile financiare constituite la dispoziia Bncii Naionale a Romniei sub form de fonduri n rezervele SENT din sistemul ReGIS, precum i sub form de instrumente financiare eligibile n sistemul SaFIR pentru a garanta ndeplinirea obligaiilor care decurg din participarea la sistemul SENT se supun prevederilor Legii nr. 222/2004 pentru aprobarea Ordonanei Guvernului nr. 9/2004 privind unele contracte de garanie financiar i Legii nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de pli i n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare.

5.2 Constituirea garaniilor

5.2.1 Garanii sub form de fonduri Constituirea de garanii sub form de fonduri n rezerva SENT din sistemul ReGIS se realizeaz prin intermediul utilizatorilor din sistemul ReGIS ai participantului respectiv, conform Regulilor i procedurilor sistemului respectiv. Pentru prima sesiune de compensare din cadrul zilei de operare, constituirea garaniilor poate ncepe n sistemul ReGIS imediat ce sistemul este disponibil (deschis) pentru astfel de operaiuni. Pentru urmtoarele sesiuni SENT din cursul zilei de operare, constituirea garaniilor ncepe dup decontarea IDN aferente sesiunii precedente (dup ce a avut loc eliberarea garaniilor constituite pentru sesiunea precedent).

5.2.2 Garanii sub form de instrumente financiare eligibile Constituirea de garanii sub form de instrumente financiare eligibile se realizeaz prin intermediul utilizatorilor din sistemul SaFIR ai participantului, conform Regulilor i procedurilor sistemului respectiv.

5.3 Blocarea garaniilor La sfritul etapei de constituire a garaniilor din cadrul fiecrei sesiuni de compensare, sistemul SENT solicit sistemului ReGIS i sistemului SaFIR s blocheze garaniile i s comunice SENT valoarea garaniilor constituite de ctre fiecare participant.

5.3.1 Blocarea garaniilor sub form de fonduri Sumele din rezervele SENT din sistemul ReGIS sunt blocate automat pentru toi participanii la recepionarea solicitrii SENT iniiate la sfritul perioadei de constituire a garaniilor aferent unei sesiuni de compensare. Dup momentul blocrii lor n sistemul ReGIS, sumele din rezervele SENT nu pot fi diminuate nainte de decontarea IDN aferente sesiunii de compensare pentru care aceste rezerve au fost constituite.

5.3.2 Blocarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile Garaniile sub form de instrumente financiare eligibile sunt blocate automat pentru toi participanii la recepionarea solicitrii SENT iniiate la sfritul perioadei de constituire a garaniilor aferente fiecrei sesiuni. Dup momentul blocrii lor n sistemul SaFIR, garaniile sub form de instrumente financiare eligibile nu pot fi diminuate nainte de decontarea IDN aferente sesiunii de compensare pentru care aceste garanii au fost constituite.


19

5.4 Executarea garaniilor Garaniile constituite de un participant n legtur cu participarea la SENT pot fi utilizate numai pentru decontarea IDN din SENT, numai pentru a acoperi poziia debitoare net a respectivului participant, conform Regulilor de sistem ale ReGIS, n cazul n care n contul de decontare al acestuia nu exist suficiente fonduri disponibile. Garaniile sunt executate imediat i automat, fr:

(a) notificarea prealabil a inteniei de executare; (b) aprobarea de ctre orice instan, autoritate public sau orice alt persoan a condiiilor de

executare;

(c) executarea prin licitaie public sau n orice alt modalitate prestabilit; (d) necesitatea expirrii unui termen suplimentar;

conform Ordonanei Guvernului 9/2004 privind unele contracte de garanie financiar, cu modificrile i completrile ulterioare, prin care sunt implementate prevederile Directivei privind contractele de garanie financiar i Legii 253/2004 privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de pli i n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare, prin care sunt implementate prevederile Directivei privind caracterul definitiv al decontrii.

5.4.1 Executarea garaniilor sub form de fonduri Dac nu sunt suficiente fonduri disponibile n contul de decontare din ReGIS al unui participant n poziie net debitoare, atunci Banca Naional a Romniei, n calitate de agent de decontare, va executa automat sumele blocate n rezerva SENT din sistemul ReGIS conform regulilor sistemului ReGIS.

5.4.2 Executarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile Executarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile se desfoar conform Regulilor de sistem ale ReGIS i SaFIR. n cazul n care, pentru un participant n poziie net debitoare, fondurile utilizabile (respectiv fonduri disponibile plus rezerva SENT) din ReGIS sunt insuficiente pentru a deconta o IDN transmis de SENT, Banca Naional a Romniei n calitate de agent de decontare iniiaz executarea, n limita sumei neacoperite, a garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile ale respectivului participant, prin intermediul unei instruciuni emise automat de sistemul ReGIS i transmise ctre sistemul SaFIR conform Regulilor acestor sisteme.

5.5 Eliberarea garaniilor

5.5.1 Eliberarea garaniilor sub form de fonduri Dup fiecare decontare final (definitiv) a IDN aferente fiecrei sesiuni de compensare, sistemul ReGIS elibereaz automat toate garaniile sub form de fonduri existente, conform Regulilor de sistem ale ReGIS.

5.5.2 Eliberarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile Dup ce primete confirmarea decontrii IDN de la sistemul ReGIS, sistemul SENT transmite un mesaj ctre sistemul SaFIR, semnalndu-i finalizarea decontrii IDN. Eliberarea garaniilor sub form de instrumente financiare eligibile constituite pentru o sesiune de compensare va putea fi fcut numai dup primirea de ctre SaFIR a mesajului de finalizare a decontrii de la SENT, dar nainte de sfritul perioadei de constituire a garaniilor pentru urmtoarea sesiune de compensare, cu respectarea Regulilor de sistem ale SaFIR.


20

Sistemul SaFIR va furniza un raport sistemului SENT, la sfritul sesiunii de compensare, cu detalii privind constituirea i executarea garaniilor pentru fiecare participant. Aceste informaii pot fi folosite de ctre administratorul de sistem al SENT n scopuri statistice i legate de raportare.

6 Procesarea instruciunilor de plat

6.1 Tipuri de instruciuni procesate Sistemul SENT asigur procesarea urmtoarelor tipuri de instruciuni, denominate n moned naional:

a) instruciuni de transfer credit (ordine de plat) de mic valoare (OPv); b) instruciuni de debitare direct (DD). c) instruciuni de transfer debit (ID).

6.2 Cerine generale privind fiierele cu instruciuni de plat i fiierele cu imagini Instruciunile de plat sunt transmise de participani grupate n pachete sub form de fiiere prin intermediul reelei TFDNet. Pentru instrumentele de debit, pe lng fiierele cu instruciuni de plat trebuie transmise i imaginile asociate acestora. Acceptarea, respectiv respingerea instruciunilor de plat i a imaginilor asociate de ctre sistemul SENT se realizeaz la nivel de fiier cu instruciuni de plat i imagini asociate, i nu la nivel de instruciune de plat individual sau imagine individual. Instruciunile dintr-un fiier cu instruciuni de plat trebuie s conin toate informaiile obligatorii prevzute de reglementrile n vigoare n Romnia referitor la instruciunile de plat respective, s fie de acelai tip, s aib aceeai dat a decontrii interbancare i acelai participant destinatar. Imaginile ID trebuie s respecte prevederile legilor i ale reglementrilor n vigoare n domeniu precum i ale prezentelor Reguli. Informaiile relevante pentru trunchiere, care trebuie preluate de pe instrumentul de debit original, sunt cele menionate n Documentul tehnic pentru participani. Imaginile instrumentelor de debit originale trebuie s respecte standardele stabilite n Documentul Tehnic pentru participani. Sistemul SENT central acecept numai urmtoarele tipuri de fiiere: fiiere cu instruciuni de plat n format XML semnate electronic; fiiere cu imagini ID n format TIFF semnate electronic, care respect cerinele din documentul Document tehnic pentru participanii la Sistemul Electronic de Pli. Fiierele cu instruciuni de plat transmise la sistemul SENT central trebuie s fie autorizate de participantul iniiator utiliznd semntura electronic i tehnici echivalente de garantare a autenticitii semnturii, astfel nct s se asigure respectarea principiului controlului dublu. Fiierele cu imagini ID transmise la sistemul SENT central trebuie s fie autorizate de participantul iniiator prin utilizarea semnturii electronice. Sistemul SENT proceseaz fiierele cu instruciuni de plat conform principiului primul intrat primul ieit (FIFO), n toate etapele procesrii.

6.3 Pregtirea fiierelor cu instruciuni de plat i imagini Pentru a ntocmi fiierele conform cerinelor aplicaiei SENT participanii pot opta, fie s utilizeze facilitile modulului FPM de conversie, sortare, consolidare i/sau semnare electronic a fiierelor, fie s utilizeze propriile lor aplicaii informatice.


21

Pentru a fi acceptate de modulele FPM i FTM fiierele trebuie s respecte formatul descris n documentul Document tehnic pentru participanii la Sistemul Electronic de Pli.

6.4 Transmiterea i autorizarea fiierelor cu instruciuni de plat i imagini n SENT Participanii pot genera, prelucra i transmite la sistemul SENT central fiiere cu instruciuni de plat i fiiere cu imagini n dou moduri alternative: procesare manual sau procesare automat. Transmiterea fiierelor cu instruciuni de plat i a fiierelor cu imagini ID la sistemul SENT se poate face numai utiliznd modulul FTM. Indiferent de modul de procesare, fiierele cu imagini ID trebuie s fie semnate de ctre participant nainte de ncrcarea acestora n FTM, utiliznd un certificat simplu sau un certificat calificat.

6.4.1 Procesarea controlat de utilizatorii participantului (procesare manual) n cazul procesrii manuale, aplicarea semnturii electronice fiierelor de transmis, transmiterea fiierelor la sistemul SENT, precum i aprobarea fiierelor cu instruciuni de plat se execut de ctre utilizatorii participantului n baza certificatelor proprii, emise pe numele acestora. n cazul n care participantul utilizeaz modul manual de procesare, pentru a fi acceptate la compensare, fiierele cu instruciuni de plat trebuie s ndeplineasc cumulativ urmtoarele condiii:

a) s aib aplicat semntura electronic extins a unui utilizator SENT al participantului; b) s fie transmis de un utilizator SENT, oricare dintre cei care au drept de transmitere fiiere

pentru participantul respectiv i c) s fie aprobat, n baza certificatului su calificat, de un al doilea utilizator al participantului,

diferit de cel care a semnat fiierul. n acest mod de procesare, SENT nu accept la compensare fiiere cu instruciuni de plat transmise care nu sunt semnate de un utilizator SENT al participantului i care nu au fost aprobate de un al doilea utilizator, diferit de primul, al aceluiai participant, fiecare utiliznd cte un certificat calificat valabil.

6.4.2 Procesarea automat (STP) n cazul procesrii automate (STP), fiierele generate n formatul cerut de aplicaia SENT sunt transmise la sistemul SENT central n mod automat prin modulul FTM, fr intervenia unui utilizator. Participanii care utilizeaz modul de procesare STP pot utiliza una din cele dou variante de procesare STP:

a) FTM Sign; b) STP Sign. a) n modul de procesare FTM Sign, nainte de a fi transmise sistemului SENT central,

fiierele cu instruciuni de plat procesate prin STP, sunt semnate electronic n mod automat la transmiterea prin modulul FTM, n baza certificatelor coninute de un fiier DS-Keystore emis pe numele participantului de ctre un furnizor agreat.

b) n modul de procesare STP Sign, nainte de transmiterea prin FTM, participanii trebuie s semneze fiierele cu instruciuni de plat utiliznd aplicaiile proprii i certificatele coninute de un fiier DS-Keystore emis pe numele participantului de ctre un furnizor agreat. n acest caz, modulul FTM nu asigur semnarea fiierelor cu instruciuni de plat.

n cazul procesrii automate (STP) nu mai este necesar aprobarea fiierelor cu instruciuni de plat dup recepionarea acestora de ctre sistemul SENT central.


22

Participantul este obligat prin fiierele cu instruciuni pregtite i transmise de acesta la sistemul SENT central utiliznd modul de procesare automat STP, acestea fiind pe deplin autorizate dac semntura electronic aplicat de sistemul participantului (n modul de procesare STP sign) sau de modulul FTM de la participant (n modul de procesare FTM sign), este recunoscut i validat de sistemul SENT prin utilizarea unui protocol de autentificare (tip SSL - Secure Socket Layer) ntre server-ul participantului i cel al sistemului SENT central; Cerinele detaliate privind procesarea automat sunt prevzute n documentul Configurarea sistemelor participanilor.

6.4.3 Autorizarea fiierelor cu imagini ID transmise la SENT Att n modul de procesare manual ct i n modul de procesare automat (STP), fiierele cu imagini ID trebuie s fie semnate de participantul iniiator utiliznd o semntur electronic aplicat cu un certificat calificat sau cu un certificat simplu, valid n cadrul SEP, nainte de a fi transmise sistemului SENT central. Un certificat digital este valid in cadrul SEP daca este emis de o autoritate de certificare recunoscut in cadrul SEP, integrata tehnic cu infrastrucra SEP, care emite certificate conforme cu convenia tehnic privind completarea cmpului OU, gestionat de unul din furnizorii autorizai de autoritatea de reglementare i supravegere n domeniu. Suplimentar, pentru a fi valid la data aplicrii semnturii certificatul nu trebuie s fie expirat sau s se afle pe lista curent disponibil n reeaua privat SEP a certificatelor digitale revocate. Participantul este obligat prin fiierele cu imagini semnate un certificat digital, simplu sau calificat, i transmise la sistemul SENT, acestea fiind pe deplin autorizate, dac semntura electronic aplicat este recunoscut i validat de sistemul SENT. Deoarece participantul se oblig prin orice fiier imagine semnat cu un certificat digital simplu, acesta are datoria s se asigure c numai personalul autorizat deine i poate aplica aceste semnturi. Prin semnarea unei imagini ID, participantul iniiator garanteaz c instrumentul de debit original care a stat la baza acelei imagini este real, conform cu prevederile legale i c imaginea conine nealterate toate informaiile prezente pe ID-ul original.

6.4.4 Autorizarea fiierelor cu instruciuni de plat Participantul este obligat prin fiierele cu instruciuni de plat trimise la sistemul SENT central, semnate cu un certificat calificat valid n cadrul SEP la data aplicrii semnturii, emis conform cu convenia tehnic stabilit cu furnizorii de servicii PKI pe numele unui angajat al participantului de o autoritate de certificate recunoscut n sistemul SENT sau cu un certificat digital simplu, valid n cadrul SEP la data aplicrii semnturii, emis pe numele instituiei participante de o autoritate de certificare recunoscut n sistemul SENT.

6.5 Ordine de plat de mic valoare (OPv)

6.5.1 Limita valoric Limita maxim a sumei dintr-un ordin de plat de mic valoare ce poate fi procesat de sistemul SENT este stabilit de Banca Naional a Romniei i este precizat n Anexa nr. 10 la prezentele Reguli.

6.5.2 Data decontrii Ordinele de plat de mic valoare dintr-un fiier transmis sistemului SENT central trebuie s aib ca dat a decontrii interbancare (value date) data zilei de operare curente a sistemului SENT.


23

6.5.3 Procesarea instruciunilor OPv

6.5.3.1 Perioade de transmitere i acceptare la compensare a fiierelor cu OPv Participanii trebuie s respecte orarul de operare al sistemului SENT. Pentru stabilirea momentului de recepie, respectiv a celui de aprobare a fiierelor se ia n considerare ora sistemului SENT. n cazul procesrii manuale, transmiterea fiierelor OPv poate fi fcut numai n perioada dintre nceputul primei sesiuni a zilei de operare i sfritul perioadei de acceptare a fiierelor din ultima sesiune de compensare a aceleiai zile de operare. Aprobarea acestor fiiere OPv poate fi fcut numai pe durata fiecrei perioade de acceptare la compensare a fiierelor din cadrul sesiunilor de compensare ale respectivei zile de operare. n cazul procesrii automate (STP) participanii pot transmite fiiere OPv la SENT numai pe durata perioadei de acceptare la compensare a fiierelor din cadrul fiecrei sesiuni de compensare. Un fiier OPv transmis sau aprobat n afara perioadelor prevzute n paragrafele precedente nu este acceptat de sistemul SENT.

6.5.3.2 Validarea tehnic a fiierelor cu OPv Validarea tehnic a fiierelor OPv are loc n ordinea recepionrii acestora de la participani i const n verificarea tuturor criteriilor de validare corespunztoare prezentate n Anexa nr. 11 la prezentele Reguli, cu excepia validrii cu limita de garantare. SENT verific semntura electronic a fiecrui fiier cu OPv recepionat i valideaz tehnic coninutul acestuia. Criteriile de validare pentru fiierele cu OPv sunt prezentate n Anexa nr. 11 la prezentele Reguli, iar codurile de eroare aferente sunt precizate n Manualul de utilizare SENT pentru participani. Dac fiierul i/sau una sau mai multe instruciuni OPv din fiier nu respect toate criteriile de validare corespunztoare din Anexa nr. 11 la prezentele Reguli, cu excepia verificrii cu limita de garantare, sistemul SENT respinge ntregul fiier i transmite o notificare participantului care l-a iniiat, cu motivarea respingerii.

6.5.3.3 Validarea fiierelor OPv cu limita de garantare Validarea unui fiier cu limita de garantare are loc:

a) n cazul procesrii manuale, dup aprobarea de ctre cel de-al doilea utilizator al participantului, dac au fost ndeplinite toate criteriile de validare tehnic; fiierele sunt validate cu limita de garantare n ordinea aprobrii lor;

b) n cazul procesrii automate (STP), dup recepia fiierului de la participant i validarea tehnic a fiierului, n ordinea recepionrii de ctre sistemul SENT.

Un fiier cu instruciuni de plat OPv va fi acceptat la compensare n SENT dac i numai dac suma sa total de pltit este mai mic sau egal cu limita de garantare a participantului pltitor la momentul validrii cu limita de garantare, fiind respectat urmtoarea condiie:

F LGt unde:

F = valoarea fiierului de validat; LGt = limita de garantare la momentul t.

Limita de garantare este calculat n sistemul SENT pe baza valorii garaniilor constituite de un participant, a ncasrilor i plilor respectivului participant compensate pn n acel moment, conform formulei urmtoare:

LGt = PG + SIt - SPt


24

unde: PG = plafonul de garantare, calculat n sistemul SENT conform Seciunii 5 din prezentele Reguli;

SIt = sume de ncasat, aferente instruciunilor de plat n care participantul se afl n poziie de beneficiar, introduse n sistem i compensate pn la momentul t n cadrul respectivei sesiuni de compensare;

SPt = sume de pltit, aferente instruciunilor de plat n care participantul se afl n poziie de pltitor, introduse n sistem i compensate pn la momentul t n cadrul respectivei sesiuni de compensare;

SIt -SPt = valoarea diferenei dintre sumele de ncasat i sumele de pltit, reprezint poziia net a participantului la momentul t.

n cazul n care suma total a ordinelor de plat de mic valoare dintr-un fiier depete valoarea limitei de garantare a participantului pltitor la momentul validrii, ntregul fiier este respins.4 STFD - TRANSFOND S.A. nu este responsabil de pierderile cauzate participanilor sau clienilor lor, de comisioanele sau penalizrile pltite sau suportate de acetia ca urmare a respingerii fiierelor OPv de ctre sistem din cauza limitei de garantare insuficiente.

6.5.3.4 Actualizarea poziiei nete i a limitei de garantare Pentru fiecare fiier acceptat la compensare, sistemul SENT actualizeaz poziiile nete ale participanilor implicai, dup cum urmeaz:

(a) poziia net a participantului pltitor este diminuat cu valoarea total a ordinelor de plat din fiier;

(b) poziia net a participantului beneficiar crete cu valoarea total a ordinelor de plat din fiier.

Limitele de garantare ale participanilor pltitor i beneficiar sunt actualizate corespunztor modificrilor poziiilor nete pe parcursul unei sesiuni de compensare.

6.5.3.5 Notificri privind fiierele de OPv Pe parcursul procesrii unui fiier, sistemul SENT transmite mesaje de acceptare tehnic sau acceptare la compensare (ACK) sau de respingere (RJCT) ctre staia de lucru a participantului iniiator conectat la SENT, n funcie de rezultatul validrilor i starea fiierului. Coninutul acestor mesaje este prezentat n documentul Document tehnic pentru participanii la Sistemul Electronic de Pli.

6.6 Instruciuni de DD

6.6.1 Limit valoric Nu exist limit maxim pentru valoarea instruciunilor de DD procesate prin intermediul sistemului SENT.

6.6.2 Procesarea instruciunilor de DD

6.6.2.1 Perioade de transmitere a fiierelor cu instruciunilor de DD Fiierele cu instruciuni de DD trebuie transmise la SENT n perioada cuprins ntre limita maxim i limita minim exprimate n raport cu data compensrii aferent fiecrui fiier.

4 Excepie fac fiierele transmise de Banca Naional a Romniei. pentru care garantarea nu este necesar.


25

Limita maxim i cea minim, exprimate n zile de operare, sunt precizate n Anexa nr. 10 la prezentele Reguli - Parametri ai sistemului SENT. Data compensrii ncris ntr-un fiier cu instruciuni de DD este data decontrii interbancare (value date) a instruciunilor DD din fiier. Dac data compensrii (decontrii) unui fiier cu instruciuni DD, nu este o zi de operare, compensarea are loc n prima zi de operare urmtoare. Pe parcursul unei zile de operare participanii pot transmite i aproba fiiere cu instruciuni de DD oricnd ntre momentul deschiderii zilei de operare a sistemului SENT i momentul limit pentru DD, conform orarului din Anexa nr. 9 la prezentele Reguli.

6.6.2.2 Validarea tehnic a instruciunilor de DD Dac fiierul i/sau una sau mai multe instruciuni DD din fiier nu respect toate criteriile de validare corespunztoare din Anexa nr. 11 la prezentele Reguli, SENT respinge ntregul fiier i transmite o notificare participantului care l-a iniiat, cu motivarea respingerii. Instruciunile de debitare direct nu sunt supuse verificrii cu limita de garantare n ziua transmiterii i recepionrii acestora n sistemul SENT.

6.6.2.3 Notificri cu privire la fiierele DD Sistemul SENT notific imediat participanii (beneficiari, destinatari) cu privire la starea fiierelor cu instruciuni de DD, prin mesaje transmise ctre staia de lucru a fiecrui participant la schimbarea strii fiierelor transmise.

6.6.2.4 Transmiterea fiierelor DD ctre participanii pltitori i perioada de ateptare a refuzurilor. Valoarea rezidual

Fiierele cu instruciuni de plat de DD autorizate de participantul iniiator conform Seciunii 6.4 a prezentelor Reguli i valide din punct de vedere tehnic sunt transmise de ctre sistemul SENT participantului pltitor, imediat dup validare. Participantul pltitor trebuie s transmit eventualele refuzuri pentru instruciunile de debitare direct recepionate, nainte de ncheierea perioadei de ateptare a refuzurilor ale crei limite (maxim i minim) sunt definite n funcie de data compensrii (decontrii) conform Anexei nr. 10 la prezentele Reguli. Pentru un fiier DD, perioada de ateptare a refuzurilor ncepe n momentul recepionrii fiierului n sistemul SENT central i se ncheie n ultima zi de operare anterioar datei decontrii, mai exact la momentul limit pentru fiiere DD din acea zi. Instruciunile de DD dintr-un fiier, pentru care nu s-au transmis refuzuri nainte de sfritul perioadei de ateptare, sunt considerate ca acceptate la plat de ctre respectivul participant pltitor. Dac perioada de ateptare este schimbat, instruciunile DD deja transmise n cadrul sistemului vor fi procesate conform Regulilor n vigoare la momentul cnd au fost transmise. Un fiier cu refuzuri de DD trebuie s fie transmis la SENT, n cadrul unei zile de operare, n perioada cuprins ntre momentul deschiderii zilei de operare i momentul limit pentru DD, conform programului din Anexa nr. 9 la prezentele Reguli. Un fiier cu refuzuri poate conine mai multe refuzuri cu condiia ca toate refuzurile s se refere la instruciuni de DD care au aparinut unui singur fiier DD nregistrat anterior de sistem i recepionat de participantul pltitor. Motivele de refuz ale instruciunilor de DD sunt prevzute n Anexa nr. 12 la prezentele Reguli. Sistemul SENT accept numai fiierele cu refuzuri care sunt semnate electronic i autorizate conform Seciunii 6.4 din prezentele Reguli.


26

Sistemul SENT valideaz fiierele cu refuzuri de DD i, n cazul detectrii unei erori (invalidare), notific participantul iniiator al fiierului referitor la respingerea fiierului i la motivul respingerii. Fiierele de refuz de DD (fiiere DDR) care nu sunt respinse de sistem sunt transmise, imediat dup validare, participantului care a iniiat fiierul DD pentru care s-a emis refuzul. Pentru fiecare fiier DD nregistrat, sistemul calculeaz valoarea rezidual dup recepionarea i acceptarea oricrui refuz privind o instruciune DD din acel fiier. Valoarea rezidual a unui fiier DD este calculat ca valoarea iniial a fiierului transmis participantului pltitor minus valoarea refuzurilor transmise de acesta i acceptate de sistem pentru instruciunile DD din respectivul fiier. Fiierele cu instruciuni DD cu valoare rezidual mai mare dect zero sunt introduse n procesul de compensare la nceputul primei sesiuni din ziua compensrii, respectnd regulile de procesare descrise n Seciunea 6.6.2.6 din prezentele Reguli. Sistemul SENT nu modific fiierele DD transmise de participani. Gestiunea instruciunilor DD refuzate de participanii pltitori este responsabilitatea fiecrui participant.

6.6.2.5 Procesarea DD la sfritul perioadei de ateptare a refuzurilor La sfritul perioadei de ateptare a refuzurilor, instruciunile de DD sunt procesate mpreun cu instruciunile de ID. Modul de procesare este descris mai jos, la punctul 6.7.2.5 Procesarea ID i DD la sfritul perioadei de ateptare a refuzurilor.

6.6.2.6 Procesarea DD n data decontrii T n data decontrii, instruciunile de DD unt procesate mpreun cu instruciunile de ID. Modul de procesare este descris mai jos la punctul 6.7.2.6. Procesarea ID i DD n data decontrii 6.7 Instruciuni de transfer debit (ID)

6.7.1 Limit valoric Nu exist limit maxim pentru valoarea instruciunilor de transfer debit.

6.7.2 Procesarea instruciunilor de transfer debit

6.7.2.1 Perioade de transmitere a fiierelor cu instruciunilor de transfer debit Fiierele cu instruciuni de transfer debit transmise de participani i recepionate de SENT n ziua de operare Z vor fi compensate n ziua Z+i. Parametrul i este exprimat n zile de operare, iar valoarea acestuia este precizat n Anexa nr. 10 la prezentele Reguli Parametri ai sistemului SENT. Transmiterea ctre sistemul SENT central a fiierelor ID de ctre participani i aprobarea fiierelor ID poate fi fcut numai n intervalul dintre nceputul fiecrei ferestre ID i sfrit perioad de acceptare fiiere ID aferent ferestrei respective, n cadrul unei zile de operare, conform Anexei nr. 9 la prezentele Reguli Programul de operare al sistemului SENT. Numrul ferestrelor ID dintr-o zi de operare este precizat n Anexa nr. 10 la prezentele Reguli Parametri ai sistemului SENT. Un fiier ID aprobat n afara perioadelor de transmitere/aprobare ID este invalidat de sistemul SENT central. Fiierele ID pentru care se ncearc transmiterea cu FTM-ul n afara perioadelor de transmitere/aprobare vor rmne pe staia de lucru a participantului, n FTM avnd statusul sending.Odat cu nceputul urmtoarei ferestre ID, se declaneaz transmiterea fiierelor ID de la FTM ctre SENT central.


27

Pe parcursul unei zile de operare, participanii pot transmite i aproba fiiere cu refuzuri ID oricnd ntre momentul deschiderii zilei de operare a sistemului SENT i momentul limit pentru refuzul instruciunilor de transfer debit (moment limit RID), conform programului zilnic de operare al sistemului SENT.

6.7.2.2 Validarea tehnic a instruciunilor de transfer debit Dac fiierul i/sau una sau mai multe instruciuni ID sau imagini din fiier nu respect toate criteriile de validare corespunztoare din Anexa nr. 11 la prezentele Reguli, SENT respinge ntregul fiier i transmite o notificare participantului care l-a iniiat, cu motivarea respingerii. Instruciunile de transfer debit nu sunt supuse verificrii cu limita de garantare n ziua transmiterii i recepionrii acestora n sistemul SENT.

6.7.2.3 Notificri cu privire la fiierele ID Sistemul SENT notific imediat participantul beneficiar cu privire la starea fiierelor ID, prin mesaje transmise ctre staia de lucru a acestuia la fiecare schimbare a strii unui fiier transmis. Sistemul SENT notific participantului pltitor (destinatar) fiecare modificare de status a unui fiier de ID recepionat. Notificarea privind decontarea unui fiier ID conine informaii privind instruciunile de transfer debit decontate total sau parial (ca urmare a recepionrii unor refuzuri pariale) din respectivul fiier. Sistemul SENT notific, la momentul limit RID, participanii implicai asupra transmiterii n sistem a unei instruciuni ID cu aceeai referin ca a unei instruciuni aflate deja n baza de date STFD-TRANSFOND S.A., urmnd ca participantul pltitor s decid dac accept la plat sau refuz respectivul ID. Notificrile cu privire la ID, trimise de sistemul SENT central participanilor, sunt descrise n Documentul Tehnic pentru participanii la Sistemul Electronic de Pli.

6.7.2.4 Transmiterea fiierelor ID ctre participanii pltitori i perioada de ateptare a refuzurilor. Refuzul tehnic. Valoarea rezidual

Fiierele cu instruciuni de transfer debit i imagini ID autorizate de participantul iniiator conform Seciunii 6.4 a prezentelor Reguli i valide din punct de vedere tehnic n aceast etap, sunt transmise de ctre SENT participantului pltitor, dup validare. Recepionarea de ctre participantul pltitor a fiierelor ID se poate face n intervalul dintre nceputul fiecrei ferestre ID i sfritul respectivei ferestre ID, conform Anexei nr. 9 la prezentele Reguli Programul de operare al sistemului SENT. Este responsabilitatea participantului pltitor s asigure recepionarea acestor fiiere. Dac, la sfritul ferestrei ID, rmn fiiere ID nerecepionate de ctre participantul pltitor, acestea pot fi recepionate n cadrul urmtoarei ferestre ID. Dac, dup sfritul ultimei ferestre ID dintr-o zi de operare, rmn fiiere ID nerecepionate, acestea pot fi descrcate de participantul pltitor n urmtoarea zi de operare, dup nceputul primei ferestre ID. Participantul pltitor trebuie s transmit eventualele refuzuri pentru instruciunile ID recepionate, nainte de ncheierea perioadei de ateptare a refuzurilor ale crei limite (maxim i minim) sunt definite n funcie de data compensrii (decontrii) conform Anexei nr. 10 la prezentele Reguli. Pentru un fiier ID recepionat, participantul pltitor poate transmite refuzuri tehnice i/sau refuzuri la plat pariale sau totale, fiecare mesaj de refuz coninnd unul sau mai multe dintre codurile de refuz prezentate n Anexa 12b) la prezentele Reguli Refuzuri ale instruciunilor de transfer debit. Refuzul tehnic este iniiat de ctre participantul pltitor n sistem ca urmarea a imposibilitii de a putea interpreta informaiile recepionate, fie datorit unor elemente calitative ale imaginii recepionate, care nu-i permit acestuia citirea respectivei imagini sau a unui anumit cmp din


28

imagine, fie din cauza unor neconcordane dintre informaiile cuprinse n instruciunea de plat i cele care apar n imaginea instrumentului. Refuzurile iniiate ca urmare a unor motive tehnice nu sunt raportate la Banca Naional a Romniei Centrala Incidentelor de Pli. Refuzurile tehnice nu pot fi refuzuri pariale. Pentru un fiier ID, perioada de ateptare a refuzur

Reguli Compensare SENT v11 20 Oct 2008

Documents

Transcript of Reguli Compensare SENT v11 20 Oct 2008