ASIL S.R.L.

CUPRINS

PLANUL DE AFACERI

Capitolul 1 Prezentarea societatii S.C. ASIL SRL

1.1. Scurt istoric.

1.2. Prezentarea gamei de produse si principalii clienti .

1.3. Conducerea societatii si structura personalului.

Capitolul 2 Prezentarea proiectului de investitii: sectia servetele umede.

2.1. Prezentarea oportunitatii de afaceri S.C. ASIL SRL Galati.

2.2. Etapele investitionale pentru implementarea planului de afaceri.

2.3. Productivitatea muncii estimata, structura personalului si costul de oportunitate

al proiectului.

2.4. Bugetul de venituri si cheltuieli si fluxul de numerar pe proiect.

Capitolul 3 Avantaje si riscuri previzionate. ASIL S.R.L.

1.1. SCURT ISTORIC AL FIRMEI

1. Denumirea firmei: S.C. ASIL S.R.L.

2. Numrul i data nregistrrii la Registrul Comerului: J17/1376/26.05.1993

3. Cod fiscal / Cod unic de nregistrare: R 4040075

4. Forma juridic de constituire: societate cu raspundere limitata cu participare mixta

5. Adres, telefon, fax de la

Birouri: : Vanatori, Str. DN 26, GALATI TG. BUJOR KM. 8, Judetul Galati Tel.: 036/470.890; Fax.: 036/470.710.

Secia de producie: Vanatori, Str. DN 26 GALATI TG. BUJOR KM. 8, Judetul Galati Tel.: 036/470.890; Fax.: 036/470.710.

7. Natura capitalului particular, mixt

8. Capitalul social: ( 45.399 USD ) 10.338.350.400 lei

9. Asociai, acionari principali Asociai / Acionari

Persoane fiziceAdresa completa, nr. telefonNr. aciuniValoare (mii lei)Pondere (%)

Druica CosminStr Feroviarilor nr 14 bl b3 ap 42 22.176307.68966%

Iorga IonutStr Privighetorii,nr 6, Luncavita Jud Tulcea11.424307.68934%

Persoane juridiceAdresa completa, nr. telefonNr. aciuniValoare (mii lei)Pondere (%)

NU

Total 100%

Activitatea principala a societatii comerciale ASIL SRL. este productia de servetele si hrtie igienica, prosoape de bucatarie, batiste, activitate specifica industriei celulozei si hrtiei, desfasurata in incinta fabricii (aflata pe proprietatea firmei) situata in Vanatori, DN 26 GALATI TG. BUJOR KM. 8.

S.C. ASIL S.R.L. efectueaza si alte activitati cum ar fi:

import de materie prima in principal precum si produse din aceeasi gama sortimentala;

livrarea produselor proprii si din import societatii comerciale POINT DISTRIBUTION GRUP SRL

Din anul 1993 si pana in anul 1995 firma a desfasurat activitate de comert en-gros cu un numar de 5 angajati, ajungand in prezent pana la un numar de 177 de salariati. Incepand din anul 1995 societatea si-a extins activitatea de productie in domeniul hartiei igienice , prosoapelor din hartie, batistelor nazale si a servetelelor, prin achizitionarea de utilaje de productie si mijloace de transport.

ASIL S.R.L.

1.2. Prezentarea produselor / serviciilor pe categorii si principalii clienti

Produsul hrtie igienica cuprinde doua sortimente principale: hrtie igienica cu tub si hrtie igienica fara tub. Din aceste sortimente de baza, cererea pietii a determinat aparitia unor produse derivate: hrtie igienica mica fara tub (pentru SNCFR), hrtie igienica cu tub 65g (ceruta in unele judete din Transilvania),

Hartia igenica este realizata sub urmatoarele marci:

POINT LINE, 2 str. avand gramajul 100 g/rola, a cate 10 role/set, materie prima folosita celuloza + hartie ecologica (alba si color);

SENZA LUX, 1 str. avand gramajul 100 g/rola, a cate 10 role/set, materie prima folosita celuloza + hartie ecologica roz;

GALA, 2 str. avand gramajul 70 g/rola, a cate 8 role/set, materie prima folosita celuloza + hartie ecologica roz;

ASIL vrac, acest sortiment este dimensionat si adaptat la cererea clientului.

Produsul servetele este realizat sub urmatoarele marci, bine cunoscute nu numai in Galati ci si in majoritatea oraselor tarii:

PAPILION, in variantele de 40 buc./pachet;

GARDEN, in variantele de 50 buc./pachet, 100 buc./pachet ; dimensiuni 25x25 cm; materie prima -celuloza 100%

VIVA, in variantele de 50 buc./pachet, 100 buc./pachet; dimensiuni 25x25 cm; materie prima -celuloza 100%

POINT in varianta de 50 buc./pachet, 100 buc./pachet; dimensiuni 25x25 cm; materie prima -celuloza 100%

SENZA LUX in varianta de 100 buc./pachet; dimensiuni 30x30 cm; materie prima -celuloza 100%

GALA in varianta de 50 -2 straturi si100 buc./pachet 1 strat; dimensiuni 33x33 cm; materie prima -celuloza 100%

ECONOMIC -pentru hipermarchetul CORA - in varianta de 100 buc/pachet, dimensiuni 25x25 cm, materie prima -celuloza 100%

No 1 - pentru hipermarchetul CAREFOUR- in varianta de 100 buc/pachet, dimensiuni 25x25 cm, materie prima -celuloza 100%

SILKY pentru S.C. ICOS TRADING SRL- in varianta de 100 buc/pachet, dimensiuni 25x25 cm, materie prima -celuloza 100%

ARO pentru cash & carry METRO -in varianta de 100 buc/pachet , 1 str. dimensiuni 33x33 cm si 50 buc./pachet, 1 str., dimensiuni 25x25cm, materie prima -celuloza 100%

S.C. ASIL S.R.L.produce si comercializeaza, incepand din anul 2003, batiste igienice, hartie industriala precum si prosoape de bucatarie dimensionate pe 100 de foi, materie prima folosita celuloza + hartie ecologica (alb si color).

BATISTE GALA parfumate si classic, 10 buc/pachet, 3 str., materie prima -celuloza 100%

- PROSOAPE POINT 2 role/set, 145 g, materie prima folosita celuloza + hartie ecologica (alb si color).

HARTIE INDUSTRIALA materie prima folosita celuloza + hartie ecologica 1 str. Si 2 str., diferite gramaje La servetele, batiste igienice si prosoape, ambalajele si materia prima folosita sunt exclusiv din import si sunt de cea mai buna calitate.

Pentru diversificarea produselor si pentru a satisface cerintele pietii din Romania precum si din alte tari, societatea noastra va inaugura- din data de 01.08.2005- o noua linie de productie pentru batiste umede de buzunar, prosoape umede pentru copii, sevetele umede demachiante si servetele umede intimate.Pentru unele din produse exista deja comenzi de la marile magazine si hipermarketuri, dupa cum urmeaza:

C.B.A., CAREFOUR, CORA, GIMA, ICOS, METRO, PROFI.

Prezentarea evoluiei cifrei de afaceri pe ultimii 4 ani, pe grupe de produse / servicii: total, din care vnzri de mrfuri i producie vndut; defalcate pe intern i export.

Mii lei

IndicatorAn 2001An 2002An 2003An 2004

Cifra de afaceri36.564.59752.866.58779.735.801124.276.954

Venituri din vanzarea marfurilor6.024.21511.784.04918.649.59512.631.289

Productia vanduta30.540.38241.082.53861.086.206111.645.665

Descrierea segmentelor de piaa crora li se adreseaz produsele / serviciile (localizare regional i n economie pentru persoanele juridice - i alte criterii, cum ar fi: clasa social, categoria de vrst, sex etc.- pentru persoanele fizice).

Produsele realizate de societate se adreseaza tuturor categoriilor sociale, de varsta, sex etc.

Piata de desfacere a S.C. ASIL S.R.L. este o piata a bunurilor de larg consum, cu caracteristici aparte. Din punct de vedere al comportamentului consumatorului, putem spune ca acesta este unul de cumparare obisnuit, importante fiind in procesul alegerii aspectul exterior, calitatea materiei prime si nu in ultimul rnd pretul final de vnzare.

In crearea si dezvoltarea pietei de desfacere a S.C. ASIL S.R.L. s-au remarcat doua momente importante, evolutia acestora determinnd atingerea actualelor performante financiare ale firmei:

- perioada 1993 1997 se remarca prin concentrarea tuturor eforturilor in scopul cuceririi pietii locale. Datorita imbunatatirii gamei de produse si a unei conceptii bine definite despre strategia distributiei, societatea a reusit sa evolueze de la distributia directa, la nivel de firme en-detail, cu volum mic de vnzare si comenzi lipsite de ritmicitate, pna la crearea unui adevarat sistem de distributie en-gros in plan local (inclusiv zona Braila).

Incepnd cu anul 1997, problema distributiei produselor firmei se transfera de la nivel local la nivel national. Acest nou pas a determinat crearea logisticii necesare unei distributii pe scara extinsa: crearea de distribuitori zonali, care prin incheierea contractelor de distributie cu S.C. ASIL S.R.L. au devenit direct interesati in promovarea si cresterea vnzarilor pentru produsele societatii.

Un instrument de mare eficienta in acest sens este protejarea intereselor distribuitorilor prin acordarea de discounturi, produse promotionale si receptivitate in preluarea comenzilor.

La momentul actual, piata de desfacere este complet stapnita si exploatata. prin punctele de lucru deschise de unicul distribuitor al produselor societatii- S.C. POINT DISTRIBUTION GRUP SRL, firma ce face parte din grupul de firme ASIL, dupa cum urmeaza:

BUCURESTI- OTOPENI de unde se distribuie in ARGES,GIURGIU, PRAHOVA,DAMBOVITA,BRASOV,ILFOV, BUCURESTI

CONSTANTA-IALOMITA,CALARASI,TULCEA,CONSTANTA; GALATI - BACAU, IASI, SUCEAVA, BRAILA, COVASNA, NEAMT, BOTOSANI, VRANCEA;GALATI

CLUJ ALBA, MURES, BIHOR, HARGHITA,SALAJ,CLUJ;

TIMISOARA- MEHEDINTI, GORJ, CARAS SEVERIN, TIMIS, ARAD, HUNEDOARA, SIBIU .

Avand in vedere extinderea continua a firmei, preconizam ca pana la sfarsitul anului 2005 sa deschidem doua noi puncte de lucru la BRASOV si IASI. Firma urmareste ca prin intermediul acestor produse, sa satisfaca o gama larga de consumatori si sa acopere in intregime piata, produsele sale fiind oferite catre:

hiper marketuri;

supermarketuri;

mici magazine

chioscuri;

angrosisti;

restaurante, fast-fooduri, firme de catering;

hoteluri;

offices;

benzinarii;

firme de curatenie.

Logistica, modul de conceptie si realizare a gamei sortimentale, designul si calitatea ambalajelor sunt adaptate cerintelor pietii romanesti, in speta diferitelor categorii de consumatori.

Mentinerea unui nivel scazut al pretului, raportat la calitatea deosebita a produsului finit, este una din politicile de baza pe care managementul firmei a adoptat-o pentru a stimula extinderea pe piata.

In vederea reducerii numarului verigilor circuitului parcurs de materia prima, pana la transformarea in produs finit si distributia acestuia, firma a investit in parcul propriu de masini.

Principalii furnizori de materii prime (pe tipuri de materii prime cu specificarea ponderii n totalul cheltuielilor cu materialul aprovizionat):

Materia primaDenumire furnizor

Hartie semifabricata pentru hartie igenicaS.C. VRANCART ADJUD

Hartie pentru servetele , hartie igenica, prosoape de bucatarie si batiste igienicePISZKEY PAPIR UNGARIA

HARMANEC SLOVACIA

SLAVOSOVCE SLOVACIA

BELOVO BULGARIA

Fibre textile pentru produsele umedeISRAEL, CHINA, TARILE DIN COM.EUROPEANA

Urmare cerintelor din ce in ce mai exigente ale pietii consumatorilor, S.C. ASIL S.R.L. se afla intr-o continua activitate de imbunatatire si perfectionare a fluxului tehnologic productiv. In cele doua sectii principale ale fabricii, respectiv sectia de servetele si sectia de hrtie igienica, procesul tehnologic difera in funtie de specificul activitatii:

In sectia de productie hrtie igienica etapele fluxului tehnologic sunt:

- procesul de prelucrare a materiei prime, hrtia igienica semifabricata, care consta in infasurarea in batoane de grosimea hrtiei igienice finite (se folosesc masini speciale semiautomate de infasurare);

- procesul de taiere a batoanelor, cu obtinerea hrtiei igienice finite (se folosesc utilaje speciale de debitare);

- procesul de ambalare in ambalaje special concepute.

In sectia de productie servetele, fluxul tehnologic este urmatorul:

- plierea hrtiei semifabricata de servetele;

- taierea la dimensiunile cerute (se folosesc masini de servetele semiautomatizate);

- ambalarea servetelelor in ambalaje special concepute.

In sectia de productie batiste igienice si prosoape de bucatarie, fluxul tehnologic este urmatorul:

-procesul de prelucrare a materiei prime, hartia semifabricata, se ruleaza pe batoane speciale si se taie la dimensiunile standardizate

- ambalarea prosoapelor in ambalaje special concepute.

- pentru produsul batiste igienice procesul de prelucrare este full automat.

Urmarind trendul pietei, preferintele consumatorilor, firma ASIL pregateste introducerea unor game noi de produse, in completarea liniei actuale, prin investitii de retehnologizare si imbunatatirea imaginii de marca a produselor proprii.

DEVIN IMPORTANTE ATUNCI CAND LIPSESC !

ASIL S.R.L.

1.3. CONDUCEREA SOCIETATII SI STRUCTURA PERSONALULUI Structura organizatorica a SC ASIL SRL Galati este de tip ierarhic functional

Diviziunile structurale au fost stabilite pe baza criteriului functional . Titularii posturilor de executie primesc dispozitii si raspund fata de conducatorul ierarhic nemijlocit , astfel incat compartimentele functionale nu au competenta ierarhica asupra celor operationale . Intre compartimente sunt stabilite relatii de autoritate si control al activitatii personalului si indeplinirii deciziilor conducerii societatii .

Conducerea executiva este asigurata de :

Buhoci Iordan in calitate de director general , ce reprezinta interesele societatii in ansamblu ;

Doca Daniel in calitate de director adjunct , care este direct implicat in desfasurarea normala a activitatii de productie ;

Garleanu Luminita in calitate de contabil sef , responsabil cu activitatea financiar - contabila .

Activitatea societatii este asigurata de 177 salariati din care 159 activi , incadrati cu contract permanent de munca .

Structura de personal este prezentata in situatia anexata .

ASIL S.R.L.

2.1. Prezentarea oportunitatii de afaceri a SC ASIL SRLa) Infiintata in anul 1993, societatea ASIL SRL a lansat pe piata produse de hartie, respectiv servetele de masa, hartie igienica, prosoape, batiste nazale, ale caror nume de marca au castigat cote de piata datorita unei bune organizari a activitatii de marketing prin punerea in practica de strategii eficiente si adaptate pietei in diversele perioade caracterizate de schimbari structurale. b) Cresterea cererii de consum a determinat concentarea pe activitatea de productie a firmei prin optimizarea fluxului tehnologic , a stocurilor si a capacitatii de productie . Pentru a asigura un circuit eficient al produselor in piata , necesitatea divizionarii activitatii principale in productie si distributie a stat la baza planului de afaceri pentru firma Point Distribution Grup a carei deschidere a avut loc in anul 2002.

Astfel, logistica produselor Asil este asigurata de firma Point Distribution Grup la al carui portofoliu de articole se adauga produse de import din gama cosmeticelor, servetele umede si menaj.

Acest mod de organizare a avut un impact pozitiv asupra evolutiei cifrei de afaceri in ultimii 2 ani, cresterile inregistrate de cele doua firme fiind:

ASIL: 52 %

PDG: 162%. c) Trendul pozitiv al evolutiei activitatii firmei a fost dat si de schimbarile intervenite in piata, respectiv in cererea de consum influentata de educarea preferintelor . Aceasta a permis selectarea, dintr-un nomenclator de produse vast, a unor articole top vanzari. Adaptarea permanenta a modului de abordare a pietei in functie de cererea manifestata au permis diferentierea actiunii pe piata si castigarea loialitatii clientilor.

Referitor la evolutia pietei bunurilor de larg consum, implicatiile integrarii in U.E. vor da noi valente in abordarea consumatorului, a competitiei produselor si firmelor prin eliberarea barierelor comerciale . Ca atare, un prim pas, pentru orice producator, facut in intampinarea unei competitii acerbe este planificarea modului de actiune pe termen scurt, pentru eliminarea punctelor slabe si in viitorul apropiat adaptarea activitatii de productie la standarde acceptate la nivel european.

d) Analiza si testarea pietei cu produse importate pe segmentul ServeteleUmede au stat la baza proiectului de lansare in piata ca producator alacestor articole. Finalizarea acestui proiect va avea loc in perioada iunie iulie 2005 . Capacitatea de productie anuala a fabricii va avea o valoare de 20 milioane euro, valoare reprezentata de diversele linii de produs care vor fi lansate, respectiv: baby line, lady line, family line, cleaning line si medline(ptr. uz medical).

Noutatea produselor care vor fi lansate pe piata va fi reprezentata de gamele: cleaning line(produse de intretinere a curateniei casei si profesionale) si medline.

e) In ceea ce priveste distributia, experienta dobandita a demonstrat faptul ca fiecare canal de distributie are, pe langa costurile diferite, avantaje de oferit. Ca atare, modul deschis si flexibil de abordare a cererii pietei ne-a permis castigarea locurilor la raft pentru produsele firmei pe piata de retail precum si in magazinele specializate. Comertul on-line, al carui potential nu este inca insusit de distribuitorii si producatorii din Romania, reprezinta unul din proiectele noastre.

f) Produsele cu care s-au castigat cote de piata in perioada 2002-2004 sunt caracterizate de un nivel de pret scazut pentru calitate foarte buna. Trebuie precizat faptul ca produsele sunt din gama baby-line(marca Babyish) si lady-line(servetele umede intime si demachiante), a caror alegere are la baza criteriul calitatii care, in cele mai multe cazuri, este atribuit numelor de marca internationala. Feed-back-ul inregistrat prin monitorizarea pietei, observarea obisnuintei de alegere a produsului au dat cele mai bune referinte pentru pozitionarea produselor segmentelor de consumatori cele mai profitabile, respectiv cu venituri mici si medii.

Dezvoltarea afacerii prin lansarea productiei proprii va presupune abordarea tututror segmentelor pietei, inclusiv cel caracterizat de cerere de produse premium si, de asemenea, adancirea liniei sortimentale prin fabricarea articolelor destinate menajului si pentru uz medical.

g) Afacerea a fost gandita astfel incat 80% din capacitatea de productie sa fie destinata exportului si 20% pietei interne. Gamele de articole vor fi destinate pietei de retail cu specificul produse cu brand-ul producatorului si privat label pentru reprezentantii pietei. O a doua segmentare a pietei va fi data de criteriul cererii de consum specifica institutiilor, cabinetelor medicale si cosmetice si a segmentului HoReCa.

Produsele de import si cele indigene continua sa nu concureze direct deoarece primele sunt pozitionate pe nivele de pret foarte inalt si inalt, calitatea nefiind intotdeauna la acelasi nivel ca si pretul, pe cand produsele indigene sunt caracteristice celorlalte nivele de pret: mediu si scazut. Aceasta este o stare de fapt in continua schimbare si, asa cum precizam mai sus cateva efecte ale integrarii europene, este foarte important sa fie estimate efectele schimbarilor si planificate modalitatile de a le insusi ca avantaje. h) Metodele de promovare actuale sunt sampling-uri, participari active la targuri si expozitii, prezentari in reviste de specialitate.

i) Servetelele umede sunt produse de curatare si intretinere, in functie de lotiunile cu care sunt impregnate. Sezonalitatea este data de perioadele de vara, in care volumele vanzarilor cresc, atat pentru articolele destinate copiilor cat si pentru cele necesare femeilor, necesitatea senzatiei de curatare si improspatare fiind mai acuta.

ASIL S.R.L.

2.2. Etapele investitionale pentru implementarea

planului de afaceri : sectia servetele umede

a) amenajarea spatiului productiv propriu-zis , a spatiilor anexa strict necesare atat fluxului de productie , cat si conditiilor minime obligatorii de desfasurare a productiei .

Spatiul productiv propriu zis va fi amenajat in hala nr. 27 proprietate SC ASIL SRL .

Pentru obtinerea autorizarii legale privind producerea servetelelor umede , precum si pentru respectarea standardelor de igiena si calitate impuse de piata interna si externa, spatiul productiv compus din hala de productie si laborator va contine urmatoarele amenajari speciale :

~ izolare termica si fonica a peretilor interiori cu placi BCA ;

~ turnare pardoseala din beton , acoperita cu pelicula din beton epoxidic ;

~ ferestre cu geam termopan ;

~ plafon protejat cu placi rigips ;

~ sistem de incalzire centralizat cu pastrarea constanta a temperaturii ;

~ pereti acoperiti cu faianta ;

~ sistem special de absorbtie a substantelor chimice utilizate in procesul tehnologic ;

~ acoperis exterior din materiale tip bramac .

Amenajarea spatiilor anexe halei productive consta in :

~ construirea prin pereti BCA despartitori a 2 magazii : magazia de ambalaje si

magazia de materii prime ;

~ amenajarea vestiarului pentru muncitori ;

~ amenajarea spatiului de dezinfectie inainte de patrunderea in hala de productie .

Valoarea estimativa a amenajarilor va fi de 226.000 USD .

b) dotarea liniei tehnologice cu 3 utilaje specializate in producerea :

servetele umede utilizate pentru intretinerea si curatarea tenului (demachiere) si a igienei intime (intimate) pentru care se va achizitiona utilajul : refrehment handkerchief machine in valoare de 40.600 USD ;

prosoape umede utilizate pentru igiena intima a copiilor , precum si igiena locuintei sau a automobilului , pentru care se va achizitiona utilajul wet wipes machine in valoare de 139.200 USD ;

servetele umede de buzunar pentru care este necesara achizitionarea unui utilaj similar pozitiei servetele umede utilizate pentru igiena intima , valoare de 40.600 USD ;

utilaje specializate in ambalarea automata in folii speciale a produsului finit in valoare de 114.840 USD ;

sistem industrial de ionizare a apei in valoare de 114.760 USD .

c) achizitionarea materiei prime si ambalajelor pentru prima luna de functionare , atat de pe piata interna cat si din import . Valoarea estimata pentru finantarea materiei prime in prima luna de activitate este de 190.000 USD .

d) selectare si angajare personal direct productiv si personal tehnic de specialitate .

In primele doua saptamani , personalul angajat va fi scolarizat privind tehnologia producerii servetelelor umede , inclusiv cursurile de igiena necesare .

ASIL S.R.L.

2.3. Productivitatea muncii estimata , structura personalului si costul de oportunitate al proiectului

Investitie totala estimata 866.712 USD din care :

- amenajare spatiu productiv = 226.712 USD

- utilaje = 450.000 USD

- materii prime = 190.000 USD

Utilajele specializate in productia de servetele umede , conform documentatiei tehnice in conditia utilizarii la capacitate maxima proiectata , rezulta urmatoarele productivitati :

- pentru servetele umede intime si demachiante = 800 buc. /minut

- pentru servetele umede de buzunar = 800 buc. /minut

- pentru prosoape umede copii = 3.500 buc. /minut

Estimam utilizarea numai a 65% din capacitatea maxima proiectata .

In aceste conditii rezulta urmatoarele cantitati estimate a se realiza :

~ 800 buc. X 65 % = 520 buc./minut x 60 minute x 24 ore x 26 zile = 19.468.800 buc./luna ; 19.468.800 buc. / 20 buc./pachet = 973.440 pachete servetele umede demachiante/luna ;

~ 800 buc. X 65 % = 520 buc./minut x 60 minute x 24 ore x 26 zile = 19.468.800 buc./luna ; 19.468.800 buc. / 15 buc./pachet = 1.297.920 pachete servetele umede de buzunar/luna ;

~ 3.500 buc. X 65% = 2.275 buc./minut x 60 minute x 24 ore x 26 zile = 85.176.000 buc. / luna ; 85.176.000 buc. / 70 buc./pachet = 1.216.800 pachete prosoape umede pentru copii .

Estimam ca distributia va fi facuta sub pretul de vanzare actual al produselor importate cu 78% mai mic . In aceste conditii rezulta urmatoarea cifra de afaceri lunara estimata :

~ 1.216.800 pachete prosoape umede copii x 0,75 USD/pachet = 912.600 USD / luna

~ 973.440 pachete servetele umede demachiante x 0,38 USD/pachet = 369.907 USD/luna

~ 1.297.920 pachete servetele de buzunar x 0,22 USD/pachet = 285.542 USD/luna

Valoarea cifrei de afaceri lunare estimate = 1.563.050 USD .

In conditia recuperarii creantei provenita din productia realizata la un interval de 45 de zile rezulta :

- utilizand aceasi metoda de calcul expusa mai sus raportata la o singura zi obtinem o cifra de afaceri de 60.117 USD .

Pastrand un ritm constant de productie si desfacere rezulta ca recuperarea cash a cifrei de afaceri de 1.563.050 USD este de 72 de zile . Investitia estimata fiind numai de 866.712 USD reprezentand 55,4% din cifra de afaceri lunara rezulta o rata de recuperare de 40 zile .

In prognoza veniturilor estimate a se realiza s-a aplicat principiul prudentei in sensul ca s-a luat in calcul in anul 2005 , numai 40% din capacitatea maxima proiectata a utilajelor , rata de crestere anuala fiind de 5% .

Structura personalului dupa implementarea proiectului va fi urmatoarea :

Total personal activ : 159 + 33 = 192 salariati

1.muncitori direct productivi : 122 + 24 = 146 salariati

2.muncitori indirect productivi : 24 + 3 = 27 salariati

3.TESA : 13 + 6 = 19 salariati

Costul de oportunitate al proiectului :

Prezentam mai jos situatia comparativa inainte si dupa implementarea proiectului de investitii :

Nr. crt.INDICATORI / ANU.M.200520062007200820092010

1.Cresterea veniturilor ca efect al realizarii investitieMld.lei83,5216228240252264

2.Cresterea cheltuielilor ca efect al realizarii investitieiMld.lei66,8170,6177,8188,4196,5206

3.Cresterea profitului brutMld.lei16,745,450,151,655,558

4.Cheltuieli de investitieMld.lei103,33,33,3--

5.Crestere capital de lucruMld.lei21,61010101010

6.Diferenta rd.6 = (rd.3-rd.4)+rd.5Mld.lei28,352,156,858,365,568

Rata interna de rentabilitate a investitie (RIR) = 27,55 % .

Calculul s-a efectuat cumulat , pentru o durata de viata a proiectului de 6 ani .

Indicatorul RIR depaseste cu mult rata medie a dobanzii pe piata .ASIL S.R.L.

3. Avantaje si riscuri previzionate

Avantajele implementarii proiectului de investitii pot fi structurate astfel :

Avantaje de ordin social : angajarea pentru sectia de servetele umede a 33 persoane , posibil din randul somerilor ; cresterea veniturilor la Bugetul de Stat prin impozitele si taxele suplimentare ce decurg strict din derularea afacerii ; realizarea unui brend in zona , etc.

Avantaje de ordin financiar : cresterea volumului de dividende cu posibilitati de reinvestire in zona Galatiului ; cresterea creditelor angajate la banci si asigurarea profitabilitatii institutiilor bancare .

Avantaje de ordin educational : producerea si desfacerea produselor de igiena personala de folosinta unica pentru prima oara in Romania conduce la ridicarea standardului populatiei din zona si nu numai , pretul fiind accesibil indiferent de venitul consumatorului .

Riscurile previzionate din punctul de vedere al administratorului firmei SC ASIL SRL sunt minime in conditia in care garantarea creditului se face cu bunuri mobiliare si imobiliare , sustinuta si de faptul ca afacerea are distributia asigurata prin S.C. POINT DISTRIBUTION GRUP SRL .

Concluzionand punctele tari si slabe in sustinerea planului de afaceri sunt : ~ Puncte tari :

Reteaua de distributie este deja formata

Concurentii existenti pe piata romaneasca sunt numai firme cu produse din import

Castigul consumatorului final prin raportul calitate superioara / pret mic

Posibilitatea productiei autohtone de servetele umede sub marci de inregistrare al importatorilor . Acestia avand avantajul ca nu vor plati TVA in vama iar transportul va fi asigurat de firma ASIL PAPER .

Expansiunea pietei pentru aceste produse noi

Educarea consumatorului prin utilizarea produselor la standarde europene

Utilizarea fortei de munca de pe piata galatiului , eventual din randul somerilor prin reconversie profesionala

Administratorii firmei fiind cetateni straini , cu experienta in comercializare produse pe piete externe pot promova cu usurinta produsele pe piata externa conducand la incasari in valuta cu implicatii in balanta de comert exterior .

~ Puncte slabe : Nu sunt . ASIL S.R.L.

Adresa : Comuna Vanatori, Str. DN 26 Galati Tg.Bujor, Km 8, jud.Galati

Telefon : 0236 / 470890

Fax : 0236 / 470710

Cod IBAN : RO56BRDE180SV07975261800

Banca Romana pentru Dezvoltare GSG Suc.Galati

Cod unic de inregistrare : R 4040075

Nr.Reg.Comertului : J 17 / 1376 / 1993 PLAN DE AFACERI~ sectia servetele umede ~

Estimat

1) CIFRA DE AFACERI

august decembrie 2013ianuarie decembrie 2014 83.500 milioane lei

220.000 milioane lei

2) COSTURI DIRECTE PRODUCTIE

august decembrie 2013ianuarie decembrie 201462.625 milioane lei

158.500 milioane lei

3) MARJA BRUTA DIN EXPLOATARE

august decembrie 2013ianuarie decembrie 201420.875 milioane lei

61.500 milioane lei

4) INVESTITIE TOTALA ESTIMATA

4.1) amenajare spatiu productiv

226.000 USD x 28.700 lei/USD ~

din care :

- finantat din surse proprii

- finantat din credit bancar pe termen lung

70.000 USD x 28.700 lei/USD ~6.480 milioane lei

4.480 milioane lei

2.000 milioane lei

4.2) utilaje

450.000 USD x 28.700 lei/USD ~

- finantat din leasing12.900 milioane lei

4.3) materii prime prima luna de activitate

190.000 USD x 28.700 lei/USD ~

- finantat din surse proprii5.450 milioane lei

Administrator ,