1

Plan de afaceri

Pitesti

2

Cuprins:

1. Produsul 3

2. Tarifele 4

3. Piata tinta 5

4. Afacerea 7

5. Personalul 8

6. Promovarea 9

7. Planul financiar 9

Intocmit de : Meculescu Marin

Meculescu Alexandru

Grigorescu Daniel

3

Produsul

Evolutia pietei auto a cunoscut în ultimii ani o puternica crestere, înregistrându-se sporiride la an la an în ceea ce priveste numarul autovehiculelor vândute în tara noastra. Aceasta evolutiepozitiva se datoreaza cresterii accentuate a numarului de autovehicule importate, mai ales caurmare a variantei de achizitionare a acestora în sistem leasing.În consecinta apare drept oportuna infiintarea unei noi spalatorii auto în Orasul Piteşti,acesta având un mare grad de motorizare. Totodata se impune necesitatea dimensionarii cât mairealiste a cererii prezente si viitoare pentru asemenea servicii, pentru a nu exista surprizeneplacute determinate de supraaprecierea acesteia.Obiectivul acestei noi societati este de a deservi populatia Orasului Piteşti prin furnizarea deserivicii de tipul spalare si igienizare de autovehicule, atât în exterior cât si în interior, precum siservicii auxiliare cum ar fi: curatat geamuri (cu solutie), silicon, curatat portbagaj (sters praf,aspirat), tratament ceara, spalat motor, curatat jante, curatat tapiserie. Se preconizeaza în viitorextinderea gamei de servicii, cu o investitie aditionala minima.

4

Pachetul de servicii cuprinde pentru început:1. SPĂLAT EXTERIOR- curatarea smoalei, bitumului de pe caroserie.- curatarea jantelor cu solutie.2. CURĂŢAT INTERIOR- aspirat, sters si parfumat.- se foloseste curatator de geamuri3. POLISHARE AUTO- polisharea auto este un proces de revitalizare a vopselei, eliminând zgârieturile fine,îmbunatatind înfatisarea masinii si pregatind-o pentru o eventuala ceruire4. CURĂŢARE TAPISERIE- se face cu solutie profesionala pentru tapiserie curatind diverse pete ca cele degrasime, suc etc., lasând un aspect de nou si un miros placut interiorului automobilului.Principala problema în derularea unei astfel de afaceri o constituie atât cerintele tot mairidicate ale agentiilor de protectie a mediului si a primariilor pentru conformarea cu standardeleeuropene, cât si costul apei, materia prima de baza.TarifelePretul serviciilor va fi acceptabil, variind în functie de partea curatata si categoriaautovehiculelor (autoturisme, autoutilitare, jeepuri etc), dupa cum urmeaza:

Tarife

TIP MASINA MANOPERE RON

Autoturisme Exterior 6Interior 5

Monovolum Exterior 8Interior 7

Jeep Exterior 9Interior 7

Autoutilitare Exterior 10Interior Fata 4Interior Spate 6

5

ALTE MANOPERE

DENUMIREA SERVICIULUI RONCuratat Geamuri (cu solutie) 2.5Curatat Portbagaj (aspirat, sters praf) 3Curatat Jante 2

Tapiserie Scaun 10Tapiserie Bancheta 25Plafon 20Panou Usa 5Mocheta Podea 20Tapiserie Complet 80Polish 80

Piata tintaDin punctul de vedere al posibilitatilor financiare, clientii care apeleaza la aceste servicii seîncadreaza în categoria celor cu venituri medii sau superioare, în primul rând pentru faptul ca detinautoturisme, iar în al doilea rând pentru ca sunt dispusi sa plateasca pentru o treaba pe care arputea sa o faca ei însisi. Ei sunt atât persoane fizice, cât si firme.În ceea ce priveste preferintele clientilor, trebuie precizat ca cererea are o importantacomponenta geografica, de aici si importanta pozitionarii corecte a spatiului în care urmeaza sa sedesfasoare activitatea. În viziunea noastra, cel mai indicat ar fi un amplasament aflat pe o soseaimportanta a orasului, cu un trafic intens de masini de toate dimensiunile.Piata spalatoriilor auto este in plina dezvoltare. Daca acceptam limitarea concurentei înplan geografic, rezulta ca orice firma trebuie sa se compare în primul rând cu societatile de acelasiprofil, localizate în imediata apropiere. Analiza comparativa urmeaza sa vizeze dotarile sicapacitatile existente, gama de servicii, nivelul tarifelor etc. În functie de aceste elemente se pot luamasurile care se impun pentru obtinerea unei cote de piata cât mai bune pe plan local.O concurenta puternica este exercitata si de majoritatea benzinariilor, care ofera serviciulde spalatorie auto, fie integral (exterior, interior, motor) prin intermediul unor unitati specializate,fie se limiteaza la spalatul si curatatul parbrizelor.O componenta aparte a concurentei, dar care nu poate fi trecuta cu vederea, o constituieacele persoane care spala masini în schimbul unor sume foarte mici de bani si chiar spalatorii deparbrize care pot fi întalniti în multe dintre intersectii.

6

Clientela este asigurată având în vedere expansiunea parcului auto din ultimii zece ani, cucreşteri anuale de peste 30% în cazul maşinilor noi şi cu procente mult mai mari în cazulautomobilelor de ocazie. În aceste condiţii, un client care a investit mii sau zeci de mii de europentru cumpărarea unui automobil, de cele mai multe ori, cu dotări de top, este înclinat în modnatural să păstreze acel automobil în condiţii bune şi acest lucru înseamnă şi să-l păstreze curat. Iarromânii fac uneori exces de zel. Nu trebuie scăpat din vedere nici faptul că, în marile oraşe dinRomânia, practic parcările acoperite, prezenţe fireşti în arhitectura oraşelor occidentale, lipsescaproape cu desăvârşire. Acest lucru, la care se adaugă infrastructura precară şi aglomeraţia nu facdecât să furnizeze un număr mare şi constant de autovehicule murdare care să le asigureproprietarilor de spălătorii un trai confortabil. Aşadar, clientela este asigurată, urmând să fiefidelizată, cele mai întâlnite promoţii în acest caz fiind abonamentele cu o spălare gratuită la fiecarealte patru plătite.Din punctul de vedere al posibilităţilor financiare, clienţii care apelează la aceste servicii seîncadrează în categoria celor cu venituri medii sau superioare, în primul rând pentru faptul că deţinautoturisme, iar în al doilea rând pentru că sunt dispuşi să plătească pentru o treabă pe care arputea să o facă ei înşişi. Practic, cea mai dificilă decizie în momentul iniţierii unei astfel de afacerieste legată de locaţie, de petecul de pământ pe care va fi amplasată, de preferat în zone centrale cuacces la bulevardele principale; această decizie va face diferenţa între agonie şi extaz. Având învedere că cea mai pare parte a cheltuielilor vor fi legate de chirie este evident că profitul va fimaxim în cazul în care investitorul va plăti foarte puţin sau va avea în proprietate acest spaţiu.Dintre viitoarea concurenta amintim: Spalatorie Auto Ecologica GPG SRL Pitesti Albert Comimpex - Str. Depozitelor, Nr. 2 Andres Ice 20 - Str. Statescu Constantin Nr. 3 Emi Sprint 2000 - Cart Trivale, Bl. 1b Profesional Wash Car - Str.. Targul Din Vale Nr. 17 Vadita Impex - Str. Fratii Golesti Nr. 97 Dani Roca - Bd. Petrochimistilor Nr. 1a Killi Com – Cal. Campulung, Nr. 56b,

7

Analizând principalii competitori de pe piata putem trage urmatoarele concluzii:- Majoritatea sunt situate pe trasee cu un trafic intens (Str. Depozitelor , Str. Targul din Valeetc);- Prezenta unor companii puternice si de renume în domeniul petrolier care si-au exinsactivitatea si la spalarea autoturismelor (OMV, Petrom) cu infrastructura si echipamentemodern;- Media angajatilor care presteaza serviciile efective se situeaza în jurul valorii 8, impartiti in2 schimburi- Se practica tarife diferentiate atât în functie de tipul masinii (autoturisme, autoutilitare,jeepuri etc) cât si în functie de partea curatata (interior, exterior)- Exista o serie de servicii auxiliare prestate, cum ar fi: curatat geamuri (cu solutie), silicon,curatat portbagaj (sters praf, aspirat), tratament ceara, spalat motor, curatat jante, curatattapiserie- Unele tarife sunt negociabile (de exemplu la tapiserie, în functie de stare) AfacereaAfacerea urmeaza sa fie amplasata de-a lungul Strazii serelor - artera intens circulata ce suportaun trafic sustinut. În imediata apropiere nu exista nici o firma cu acelasi obiect de activitate.Spalatul autovehiculelor ca obiect de activitate se regaseste sub forma COD CAEN 5020 –Întretinerea si repararea autovehiculelorAceasta clasa include:- întretinerea si repararea autovehiculelor:

▪ reparatii mecanice;▪ reparatii electrice;▪ repararea sistemelor electronice de injectie;▪ întretinerea uzuala;▪ reparatii ale caroseriei;▪ reparatii ale unor piese ale motorului;▪ spalare, lustruire etc.;▪ pulverizare si vopsire;▪ repararea parbrizelor si a ferestrelor;▪ repararea locurilor din autovehicule;- repararea, ajustarea sau înlocuirea pneurilor si a tevii de esapament;- tratamentul anti-rugina;- remorcarea;- instalarea de piese si accesorii care nu fac parte din procesul de fabricatie;- asistenta pe sosele.Aceasta clasa exclude:- resaparea si reconditionarea pneurilor

8

În primul rând sunt necesare avizele obligatorii pentru înfiintarea oricarei societaticomerciale (avizul certificând respectarea regulilor de prevenire si stingere a incendiilor, avizulprotectiei sanitare, autorizatia sanitar-veterinara, autorizatia de mediu, autorizatia din punctul devedere al protectiei muncii). În mod special în aceasta activitate mai trebuie respectate prevederileHotarârii nr.188 / 28.02.2002 pentru aprobarea unor norme privind conditiile de descarcare înmediul acvatic a apelor uzate, publicata în Monitorul Oficial, partea I nr.187 din 20.03.200Din punct de vedere al autorizarii activitatii, exceptând domeniul protectiei mediului, autorizarease va efectua în baza declaratiei pe propria raspundere ce se anexeaza cererii de înregistrare înRegistrul Comertului. Conform "Procedurii din 20/12/2004 de autorizare a activitatilor cu impactsemnificativ asupra mediului", publicate in Monitorul Oficial, Partea I nr. 31 din 11/01/2005, emisade Ministerul Mediului si Gospodaririi Apelor, - Anexa 1 - LISTA activitatilor cu impact semnificativasupra mediului, unitatile cu statii de vopsire sau spalare/epurare ape uzate au impact semnificativasupra mediului si este necesara obtinerea Autorizatiei de mediu, care se emite de catre autoritateapublica teritoriala pentru protectia mediului în a carei raza se afla amplasamentul, în conformitatecu prevederile cap. II sectiunea 1 din Legea protectiei mediului nr. 137/1995, republicata, cumodificarile si completarile ulterioare, conform art. 9 din procedura.Un spatiu închiriat de 60-80 mp va fi suficient pentru activitate. Chiria lunara nu va depasi500 EUR. Costul aprobarilor a fost evaluat la 700-800 RON. Costurile ulterioare se focalizeaza pedoua mari componente: spatiul de lucru (hala) si echipamentele. Hala este pusa la dispozitie decatre proprietar. Urmatorul pas este racordarea la utilitati si izolarea peretilor, care costaaproximativ 4.000-5.000 EUR, jumatate din suma fiind suportata de catre proprietar conform uneiîntelegeri scrise preliminare. Dintre echipamentele necesare putem mentiona: instalatie pentruspalat sub presiune cu sistem de încalzire a apei (între 1500 si 5000 euro), sau fara sistem deîncalzire (900 - 1500 euro), instalatii de curatat prin stropire si extractie - 1500 euro, echipamentde curatat cu perii (între 4000 si 15.000 euro) , aspirator pentru medii umede si uscate (300 - 1300euro), masina de polishat (300 euro). Pentru a se asigura competitivitatea în raport cu concurentatrebuie asigurate mai multe programe de curatire (cu jet de apa calda, cu spuma activa, cu perii), iarfiecare solicita diverse echipamente specifice.Mai trebuie avute în vedere si consumabilele necesare în prima faza în procesul tehnologic(apa, spume, solutii de curatat, spray-uri, bureti etc), care nu sunt deloc ieftine. PersonalulPersonalul angajat într-o spalatorie auto nu are nevoie de o calificare anume, ci doar de ominima experienta în relatiile cu clientii si de cunoasterea sau însusirea modului de utilizare aechipamentelor si instalatiilor. Totusi, vom urmari cu prioritate recrutarea a cel putin unui angajatcu experienta anterioara în domeniu, având grija sa punem accentul pe constitutia fizica sirezistenta la efort. Un efort deosebit va fi îndreptat spre armonizarea relatiilor dintre angajati sipromovarea colegialitatii. Recrutarea personalului se va face prin anunturi în presa scrisa (ex Piatade la A la Z).Salariul va fi în regie. Vom avea 4 angajati (cu un salariu individual brut de 800 RON)împartiti în 2 schimburi a câte 6 ore, un contabil (cu un salariu brut de 1000 RON) si desiguradministratorul afacerii (cu un salariu brut de 1500 RON). Se preconizeaza indexarea anuala asalariilor în functie de evolutia inflatiei.

9

PromovareaO metoda eficienta de promovare pentru toate unitatile care prin produsele sau serviciilelor se adreseaza conducatorilor auto - implicit si în cazul spalatoriilor auto - consta în avertizareaprin intermediul indicatoarelor plasate pe drumurile publice, care atrag atentia potentialilor clienti.Panouri vor fi instalate în apropierea afacerii, usor lizibile si purtând indicatii clare.Vom opta pentru promovarea în paginile defilante ale posturilor locale TV , cu un impactdeosebit în rândul potentialilor clienti. O alta varianta o reprezinta promovarea prin Internet,înscrierea în baza de date a unor site-uri precum precum si în Pagini Aurii.www.argesplus.roVor exista de asemenea promotii: o spalare din zece gratis, participarea ocazionala latombole cu premii în bani si/sau sedinte de spalare gratis etc. Plan financiar

Supozitii initialePentru realizarea planului financiar se presupune ca unele date vor înregistra valori peparcursul celor 3 ani previzionati astfel: impozitul pe profit va fi de 16% amortizarea echipamentelor se va face pe o perioada de 3 ani am considerat un program de la 8:00 - 20:00 = 12 ore /zi 2 posturi de lucru cu 2 angajati repartizati în 2 schimburi am observat ca un spalat interior / exterior dureaza cam aproximativ 30 min cele doua posturi de lucru vor înregistra împreuna zilnic o medie de 30 masini (scenariulmediu) valoarea medie a unui serviciu de spalare este de 15 RON (scenariul mediu) la fiecare spalat se consuma în medie 40 l apa spatiul este închiriat pe o durata de 1 an, cu o chirie lunara de 1750 RON metrul cub de apa inclusiv epurarea este evaluat la 2,5 RON

10

Personal (Se va lucra în 2 ture a câte 2 oameni).Salariu brutmediu lunar

Total cheltuielisalariale lunare

Personalproductiv

- 4 lucratori

Personaladministrativ

-administrator

-contabil

70010007502 8001 000750

Cheltuielisalariale lunare

- 4 550Active imobilizateNume Valoare intrare Amortizare anuala Amortizare lunaraInstalatie spalatsub presiune cuîncalzire a apei(pentru postul 1)

14 000 4 667 388Instalatie spalatsub presiune cuîncalzire a apei(pentru postul 2)

14 000 4 667 388Aspirator pentrumedii umede siuscate

3 500 1 167 97Masina polishat 1 500 500 42TOTAL 33 000 11 000 917Active circulanteLa fiecare spalat se consuma în medie 40 l apa. Cunoscând pretul apei inclusiv costulepurarii de 2,5 RON/mc (deci 0,0025 RON/l; 1 mc=1000 l) putem estima costul lunar cu apa pentrucele 30 de masini spalate zilnic (40 l x 0,0025 RON/mc x 30 masini x 30 zile = 90 RON)Estimam consumul lunar de energie electrica la 300 RON- Sampon auto cu miros 1:50 (10 l) 38 RON- Glass cleaner (5 l) - solutie de curatat geamurile 13 RON- Carpet cleaner (5 l) - solutie de curatat tapiseria 28 RON- Wheel cleaner (5 l) - solutie de curatat jantele 25 RON

11

Se va consuma zilnic câte o unitate din fiecare pentru cele 30 de masini previzionate. Costurilelunare se vor ridica la:- Sampon: 38 RON x 30 zile = 1 140 RON- Glass cleaner: 13 RON x 30 zile = 390 RON- Carpet cleaner: 28 RON x 30 zile = 840 RON- Wheel cleaner: 25 RON x 30 zile = 750 RONCumulând cu costul apei, avem un total lunar al activelor circulante de = 3 210 RONNecesar si surse de finantareNecesitatile financiare totale ale firmei sunt de aproximativ 60 000 RON, din care:- 8 750 RON - racordarea la utilitati si izolarea peresilor, pregatirea spatiului pentruactivitate- 33 000 RON - pentru procurarea imobilizarilor- 10 500 RON - pentru plata anticipata a chiriei aferente spatiului utilizat pe 6 luni conformcontractului- 7 500 RON - cheltuieli de întretinere si productie pentru primele luni de activitate- 150 RON- cheltuieli cu reclama si publicitateaAm ales Creditul Flexi de la banca Raiffeisen pentru finantarea activitatii. Acest tip de credit areurmatoarele caracteristici:Clienti tinta: IMM Micro înfiintate in RomaniaScopul creditului: Finantarea nevoilor nenominalizateValoare: Pâna la 120 000 RONMoneda: RONRambursare: - în rate lunare egale

- perioada de rambursare - 5 aniComisionul: platit din creditEvaluarea garantiilor: gratuitaNu este necesar rulaj prealabil cu banca.

Indicatorii Valoare

Marimea creditului (RON) 60 000Termen de creditare 5 aniRata anuala a dobânzii 15%Numarul de rambursari /an 12

12

Rambursarea creditului se va face conform tabelului de mai jos:An Luna Credit(valoare ramasa) Dobânda 15 % Rata scadenta Transa de plata(rata + dobânda)1 1 60000 750 1000 17501 2 59000 737,5 1000 1737,51 3 58000 725 1000 17251 4 57000 712,5 1000 1712,51 5 56000 700 1000 17001 6 55000 687,5 1000 1687,51 7 54000 675 1000 16751 8 53000 662,5 1000 1662,51 9 52000 650 1000 16501 10 51000 637,5 1000 1637,51 11 50000 625 1000 16251 12 49000 612,5 1000 1612,52 1 48000 600 1000 16002 2 47000 587,5 1000 1587,52 3 46000 575 1000 15752 4 45000 562,5 1000 1562,52 5 44000 550 1000 15502 6 43000 537,5 1000 1537,52 7 42000 525 1000 15252 8 41000 512,5 1000 1512,52 9 40000 500 1000 15002 10 39000 487,5 1000 1487,52 11 38000 475 1000 14752 12 37000 462,5 1000 1462,53 1 36000 450 1000 14503 2 35000 437,5 1000 1437,53 3 34000 425 1000 14253 4 33000 412,5 1000 1412,53 5 32000 400 1000 14003 6 31000 387,5 1000 1387,53 7 30000 375 1000 13753 8 29000 362,5 1000 1362,53 9 28000 350 1000 13503 10 27000 337,5 1000 1337,53 11 26000 325 1000 13253 12 25000 312,5 1000 1312,54 1 24000 300 1000 13004 2 23000 287,5 1000 1287,54 3 22000 275 1000 12754 4 21000 262,5 1000 1262,54 5 20000 250 1000 1250

13

4 6 19000 237,5 1000 1237,54 7 18000 225 1000 12254 8 17000 212,5 1000 1212,54 9 16000 200 1000 12004 10 15000 187,5 1000 1187,54 11 14000 175 1000 11754 12 13000 162,5 1000 1162,55 1 12000 150 1000 11505 2 11000 137,5 1000 1137,55 3 10000 125 1000 11255 4 9000 112,5 1000 1112,55 5 8000 100 1000 11005 6 7000 87,5 1000 1087,55 7 6000 75 1000 10755 8 5000 62,5 1000 1062,55 9 4000 50 1000 10505 10 3000 37,5 1000 1037,55 11 2000 25 1000 10255 12 1000 12,5 1000 1012,50 0 0 0Total 82875Rezultatele financiare previzionate pe 3 ani

Nr. Crt. indicator 2006 2007 20081 venituri din exploatare 162 000 190 000 210 0002 alte venituri 0 0 03 TOTAL VENITURI 162 000 190 000 210 0004 cheltuieli pentru exploatare din careCheltuieli privind energia si apa** 4 680 6 000 8 000Cheltuieli cu materii prime si materiale 37 440 38 000 40 000costuri cu personalulul si asimilatele 54 600 60 000 62 000taxe si cheltuieli constituire 800 0 0amortizari 11 000 11 000 11 000Cheltuieli cu chiria 21 000 22 000 23 000alte cheltuieli* 8 900 2 000 1 0005 cheltuieli financiare (credit bancar) 20 175 18 375 16 5756 TOTAL CHELTUIELI 158 595 157 375 161 5757 PROFIT BRUT 3 405 32 625 48 4258 IMPOZIT PE PROFIT 544,8 5 220 7 7489 PROFIT NET 2 860,2 27 405 40 66710 RATA RENTABILITĂŢII COMERCIALE 1,76% 14,42% 19,37%11 RATA RENTABILITĂŢII COSTURILOR 1,80 % 17,41% 25,16%* Include cheltuieli cu amenajarea spatiului si publicitatea** Apa si energia se previzioneaza a se scumpi odata cu integrarea în UE

14

Termenul de recuperare al investitiei (investitie totala/medie profit anual):60 000 RON : 23 644 RON = 2,53 ani