Legislaie aplicabil sistemelor de pli

Legislaie aplicabil sistemelor de pli

1. Principalele norme juridice naionale care guverneaz:

A. Instrumentele de plat

i. transfer credit

Regulamentul nr. 2/2005 privind ordinul de plat utilizat n operaiuni de transfer-credit

ii. cec

Legea nr. 59/1934 asupra cecului, cu modificrile i completrile ulterioare

Norma nr. 7/1994 privind comerul fcut de instituiile de credit cu cecuri, cu modificrile i completrile ulterioare

Norma tehnic BNR nr. 4/2008 privind cecul, modificat de Norma tehnic BNR nr. 3/2009

Norma tehnic BNR nr. 9/1994 privind cecul, completat de Circulara BNR nr. 24/1995, modificat de Circulara BNR nr. 33/1995 i de Circulara BNR nr. 34/1995

Norma tehnic nr. 3/2009 pentru modificarea Normei tehnice a Bncii Naionale a Romniei nr. 4/2008 privind cecul

Regulamentul nr. 1/1995 privind principiile i organizarea avizrii tehnice a sistemelor de pli i decontri fr numerar, modificat de Circulara BNR nr. 24/2001iii. cambie i bilet la ordin

Legea nr. 58/1934 asupra cambiei i biletului la ordin, cu modificrile i completrile ulterioare

Norma nr. 6/1994 privind comerul fcut de instituiile de credit cu cambii i bilete la ordin, cu modificrile i completrile ulterioare

Norma tehnic nr. 5/2008 privind cambia i biletul la ordin, modificat de Norma tehnic BNR nr. 4/2009

Norma tehnic nr. 10/1994 privind cambia i biletul la ordin, modificat de Circulara BNR nr. 34/1995

Norma tehnic nr. 4/2009 pentru modificarea Normei tehnice a Bncii Naionale a Romniei nr. 5/2008 privind cambia i biletul la ordin

iv. card

Regulamentul nr. 6/2006 privind emiterea i utilizarea instrumentelor de plat electronic i relaiile dintre participanii la tranzaciile cu aceste instrumente

v. direct debit

Regulamentul nr. 3/2005 privind debitarea direct executat prin casa de compensare automat, rectificat in 2005

B. Sistemele de pli

Circulara nr. 23/1996 privind procedurile de decontare ale Bncii Naionale a Romniei, cu modificrile i completrile ulterioare

Circulara nr. 26/1995 privind nfiinarea contului 50BBX99.10 "Disponibiliti blocate de instanele judectoreti"

Circulara nr. 35/2002 privind aplicarea reglementrilor emise de Banca Naional a Romniei n domeniul sistemelor de pli i organizaiilor cooperatiste de credit

Circulara nr. 36/1996 privind conturile curente ale Casei de Economii i Consemnaiuni i ale Bncii Comerciale Romne - S.A.

Circulara BNR nr. 7/2005 privind msurile care trebuie luate de instituiile de credit/Trezoreria statului pentru aplicarea Legii nr. 348/2004 privind denominarea monedei naionale, modificata prin Circulara BNR nr. 24/2006

Circulara BNR nr. 9/1998 privind comisioanele ncasate de Banca Naional a Romniei pentru serviciile de pli fr numerar, cu modificrile i completrile ulterioare

Circulara BNR nr. 39/2008 privind interzicerea utilizrii instrumentelor de plat de debit de tipul cecului, cambiei i biletului la ordin n format vechi, rectificat n 2008

Circulara BNR nr. 40/2008 pentru modificarea Circularei Bncii Naionale a Romniei nr. 9/1998 privind comisioanele ncasate de Banca Naional a Romniei pentru serviciile de pli fr numerar, rectificat n 2008

Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de pli i n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare

Norma nr. 1/2005 privind modul unitar de completare a meniunilor din ordinele de plat n mesajele electronice utilizate n sistemul ReGIS i n casa de compensare automat

Norma nr. 10/2003 privind perioada maxim de ntrerupere a funcionrii sistemului de pli i decontri i a pieelor monetar i valutar

Norma nr. 11/2007 privind raportarea de date i informaii statistice referitoare la pli, sisteme de pli i sisteme de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare

Norma nr. 16/2004 privind tehnicile echivalente pentru garantarea autenticitii semnturii

Norma nr. 7/2002 privind transferurile de fonduri n cadrul unei reele cooperatiste de credit

Ordinul nr. 34/2008 pentru desemnarea sistemelor care intr sub incidena prevederilor Legii nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de pli i n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare

Ordinul Guvernatorului BNR nr. 637/2011 pentru desemnarea sistemelor care intr sub incidena prevederilor Legii nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de plai i n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare

Ordinul BNR nr. 4/2011 privind funcionarea sistemului de pli TARGET2-Romnia

Ordonana Guvernului nr. 9/2004 privind unele contracte de garanie financiar, aprobat cu modificri si completri prin Legea nr. 222/2004

Regulament nr. 12/2008 pentru completarea Regulamentului Bncii Naionale a Romniei nr. 10/1994 privind compensarea multilateral a plilor interbancare fr numerar pe suport hrtie

Regulament BNR nr. 9/2007 privind monitorizarea sistemelor de pli , a sistemelor de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare i a instrumentelor de plat

Regulamentul BNR nr. 1/1996 privind comisioanele pentru prestarea serviciilor de ncasri i pli cu i fr numerar, cu modificrile i completrile ulterioare

Regulamentul BNR nr. 1/2005 privind sistemele de pli care asigur compensarea fondurilor, republicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I nr. 596/29.08.2007

Regulamentul nr. 16/2011 privind procedura de administrare a riscului de decontare i facilitile acordate de Banca Naional a Romniei n scopul fluidizrii decontrii n sistemul ReGIS

Regulamentul nr. 2/2004 privind utilizarea codurilor IBAN n Romnia, cu modificrile i completrile ulterioare

Legislaie comunitar (documentaie n limba romn)

Directiva 2009/44/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 6 mai 2009 de modificare a Directivei 98/26/CE privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de pli i de decontare a titlurilor de valoare i a Directivei 2002/47/CE privind contractele de garanie financiar n ceea ce privete sistemele legate i creanele private

Directiva 2007/64/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 13 noiembrie 2007 privind serviciile de plat n cadrul pieei interne, de modificare a Directivelor 97/7/CE, 2002/65/CE 2005/60/CE i 2006/48/CE i de abrogare a Directivei 97/5/CE

Directiva 2002/47/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 6 iunie 2002 privind contractele de garanie financiar

Directiva nr. 98/26/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 19 mai 1998 privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de pli i de decontare a titlurilor de valoare

Regulamentul (CE) Nr. 1781/2006 al Parlamentului European i al Consiliului din 15 noiembrie 2006 cu privire la informaiile privind pltitorul care nsoesc transferurile de fonduri