ANALYSIS OF QUALITY MANAGEMENT SERVICES...
Transcript of ANALYSIS OF QUALITY MANAGEMENT SERVICES...
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
191
6. MANAGEMENTUL COMPANIEI ȘI AL
RESURSELOR UMANE
6.1. Managementul companiei 6.1.1. Structura organizatorică
6.1.2. Stiluri de management
6.1.3. Comunicare în cadrul companiei
6.1.4. Principalele procese din cadrul companiei
6.1.5. Guvernanță corporativă
6.1.6. Sistemul de Control intern
6.2. Managementul resurselor umane 6.2.1. Recrutarea și selecția de personal
6.2.2. Formarea echipelor și tehnici de motivare
6.2.3. Dezvoltarea personală și profesională a personalului
6.2.4. Metode de evaluare a personalului
6.2.5. Managementul performanței
6.1. MANAGEMENTUL COMPANIEI
Managementul unei companii de brokeraj reprezintă ansamblul
de activități, metode, tehnici, instrumente și acțiuni desfășurate de către
Capitolul
6
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
192
conducerea executivă a companiei prin intermediul căruia se asigură
funcționalitatea eficientă a activității în scopul realizării obiectivelor
companiei.
Noțiunile incluse în prezentul capitol reprezintă un standard general
cu privire la guvernanța companiei, care poate fi personalizat pe specificul
fiecarei entității, în funcție de dimensiunea acesteia (principiul
proporționalității) și de activitatea desfășurată pe piața de asigurări.
Managementul unei companii este asigurat de către conducere,
reprezentată de persoana fizică, sau persoanele fizice, care, potrivit actelor
constitutive și/sau hotărârilor organelor statutare ale companiei, este
împuternicită/sunt împuternicite să conducă și să coordoneze activitatea
curentă, precum și investită/investite cu competența de a angaja
răspunderea companiei.
Există mai multe tipuri de companii de brokeraj prezente pe piața de
asigurări din România. Anumite aspecte manageriale, în special cele care
țin de strategia de vânzări, pot să difere de la un tip de companie de
brokeraj la altul. Brokerii globali funcționează ca filiale ale unor companii
de brokeraj internaționale și oferă, în special, programe de asigurare
corporate de mari dimensiuni. Piața românească de asigurări cuprinde şi
companii de brokeraj de nișă, cum ar fi cele asociate firmelor de leasing,
sau companii de brokeraj care urmăresc vânzarea unui volum mare de polițe
de asigurare simple, pentru persoane fizice, prin intermediul unor rețele
largi de vânzători de asigurări. Există şi elemente comune privind procesul
de management, indiferent de tipologia companiei de brokeraj, la care acest
capitol va face referire în continuare.
6.1.1. Structura organizatorică
Structura organizatorică reprezintă totalitatea persoanelor, a
subdiviziunilor organizatorice și a relațiilor dintre acestea, astfel constituite
și reglementate încât să asigure obținerea performanțelor dorite.
Fiecare structură organizatorică este personalizată în conformitate cu
prevederile Legii nr. 31/1990 privind societățile comerciale. Astfel, dacă o
companie este societate pe acțiuni poate avea administrația societății în
sistem unitar (Consiliu de Administrație) sau în sistem dualist
(administrarea este efectuată de un Directorat și de un Consiliu de
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
193
Supraveghere). Dacă societatea este cu răspundere limitată, ea se poate
constitui și prin actul de voință al unei singure persoane, deci conducerea
poate fi unipersonală.
Atât partea de structură organizatorică de conducere, cât și cea de
execuție, sunt alcătuite din aceleași categorii de componente: postul,
funcția, compartimentul, relațiile organizatorice și nivelul ierarhic. Postul
se referă la ansamblul obiectivelor, sarcinilor, competențelor și
responsabilităților ce revin unei persoane în organizație. Funcția se referă
la totalitatea posturilor care reprezintă caracteristici principale
asemănătoare. Funcțiile pot fi clasificate în: funcții de conducere și funcții
de execuție. Compartimentul/departamentul reprezintă grupul de
persoane care desfășoară activități omogene și/sau complementare, situate
pe același nivel ierarhic și conduse nemijlocit de un singur manager.
Relațiile organizatorice reprezintă legăturile dintre componentele structurii și
pot fi relații de autoritate, relații de cooperare și relații de control. Nivelul
ierarhic este format din totalitatea subdiviziunilor organizatorice situate la
aceeași distanță ierarhică de conducerea companiei.
Structura organizatorică a unei companii de brokeraj trebuie să
răspundă prin posturile, funcțiile și compartimentele sale, proceselor care
se desfășoară în cadrul acesteia (procesul de vânzare, procese
administrative, etc.) în scopul desfășurării activităților pentru care a fost
constituită compania.
Reprezentarea clientului în relația cu asigurătorii, de către o
companie de brokeraj se face pe baza unui contract de mandat. În Norma
A.S.F. nr. 19/2018 se precizează că mandatele de brokeraj încheiate de
companiile de brokeraj cu clienții proprii sau potențialii clienți persoane
juridice sunt îndeplinite prin intermediul brokerilor în asigurări, asistenților
și/sau asistenților auxiliari, persoane fizice și juridice. Ca atare, în cadrul
structurii organizatorice a unei companii de brokeraj, regăsim posturi
precum broker de asigurări, asistent și/sau asistenți auxiliari care sunt
încadrate ca funcții de execuție și fac parte din compartimente/
departamente/echipe de vânzări.
6.1.2. Stiluri de management
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
194
Stilul de management reprezintă ansamblul comportamentelor
folosite de un manager atunci când încearcă să influențeze performanțele
angajaților/colaboratorilor.
Alegerea unui stil de management pentru o situație dată, necesită o
analiză a întregii situații. O situație de management cuprinde o serie de
variabile de care un manager trebuie să țină cont atunci când alege să se
comporte într-un anumit mod. Cele mai importante variabile sunt:
1. Caracteristicile managerului (personalitatea sa, modul în care evaluează situațiile, etc.)
2. Nivelul de dezvoltare al fiecărui individ din echipă (competența și motivarea acestuia)
3. Caracteristicile sarcinii/obiectivului pe care îl are de realizat fiecare individ din echipă (sarcina sau obiectiv complex sau simplu,
cu caracter de noutate sau repetitiv)
Stilul directiv al managerului include activități, acțiuni și decizii
care stabilesc sarcini și obiective, sau încurajează direct atingerea acestora.
Comportamentul directiv se caracterizează prin comunicarea într-un singur
sens, de la manager către angajat/colaborator, stabilirea clară de către
manager a obiectivelor și sarcinilor, organizarea resurselor, stabilirea
termenelor–limită şi a metodelor de evaluare a performanței, în acest sens
managerul arată sau spune angajatului/colaboratorului cum să realizeze o
anumită sarcină, controlul executării potrivite și la timp a sarcinilor. Acest
stil de management se potrivește angajaților/colaboratorilor care au un nivel
de competență și de motivare scăzut.
Stilul suportiv al managerului include activități, acțiuni și decizii ce
au ca scop îmbunătățirea abilităților individuale și a moralului echipei,
precum și dezvoltarea de relații personale, care să ducă la îmbunătățirea
mediului de lucru. În cadrul acestui stil, managerul apelează la: cererea de
sugestii, facilitarea rezolvării problemelor, încurajarea angajaților/
colaboratorilor în realizarea sarcinilor, împărtășirea de informații (legate de
activitate sau nu), stimularea angajaților/colaboratorilor care își îndeplinesc
bine sarcinile. Stilul acesta de management este eficient în cazul
angajaților/colaboratorilor care au un nivel de competență și de motivare
ridicat.
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
195
Un manager performant este flexibil și capabil să interacționeze cu
oamenii din echipă, în funcție de situație și de nivelul acestora de
dezvoltare, pentru a-i face performanți. Când un manager își potrivește
stilul de conducere cu nivelul de dezvoltare al angajaților/colaboratorilor,
competențele, motivația și încrederea acestora cresc.
6.1.3. Comunicare în cadrul companiei
Adaptată la contextul unei organizații, comunicarea se definește ca
fiind procesul prin care are loc schimbul de informații, în vederea realizării
obiectivelor individuale și comune ale membrilor acesteia.
Prin comunicare se stabilesc și se transmit obiectivele în cadrul
procesului de planificare; de asemenea, comunicarea stă la baza luării
deciziilor într-o companie. Prin feedback, angajații și colaboratorii au
posibilitatea să își îmbunătățească comportamentul și rezultatele.
Tipuri de comunicare organizațională:
a. În funcție de direcție, comunicarea în cadrul unei companii de brokeraj poate fi: de sus în jos – de la manageri către persoanele din
subordine (reglementări, decizii, instrucțiuni, sarcini), de jos în sus – de la
persoanele din subordine către manageri (rapoarte, cereri, opinii),
orizontală – între persoane aflate pe același nivel ierarhic și inter-
departamentală - între persoane aflate pe diferite nivele ierarhice.
Comunicarea inter-departamentală poate să apară în cazul derulării unor
proiecte, când apar frecvent comunicările între echipa de proiect și restul
compartimentelor structurii companiei. De exemplu, pentru organizarea
unui eveniment anual cu angajații și colaboratorii merituoși din cadrul
unei companii de brokeraj, are loc comunicarea între persoanele care se
ocupă de organizare, managerii din teritoriu, persoanele care se ocupă de
marketing-ul companiei și managementul companiei.
b. După modul de transmitere, comunicarea poate fi: scrisă sau orală. b.1. Comunicarea scrisă este utilizată în proporție ridicată în
cadrul unei companii de brokeraj pentru solicitarea sau transmiterea de
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
196
informări, note interne, rapoarte, decizii. Cea mai utilizată formă de
comunicare scrisă în cadrul unei companii de brokeraj este e-mail-ul.
E-mail-urile scad durata timpului dintre trimiterea mesajului și
primirea lui, iar când sunt folosite responsabil, sporesc eficiența și
productivitatea în cadrul companiei. Unele persoane abuzează însă de e-
mail-uri, transmițând în exces mesaje personale sau solicitări. Alții nu
reușesc să-și citească mesajele, renunțând la avantajul vitezei e-mail-ului,
sau uită să șteargă vechile mesaje, consumând spațiul de pe hard cu
informații inutile. Unii expeditori trimit mesaje lungi, inconsistente, iar alții
consideră ca fiind mesaje interne și rapide, astfel ignorând normele
ortografice și gramaticale, lucru care este greșit. Aceste comportamente
merită să fie evitate.
Elementele de bază ale email-urilor sunt:
1. Destinatarul;
2. Subiectul mesajului, care oferă un indiciu asupra subiectului
mesajului;
3. O frază de început care comunică ideea principală a mesajului;
4. Conținutul mesajului care explică, susține, sau justifică ideile.
Paragrafele din conținutul e-mail-urilor trebuie să fie scurte, sub cinci
rânduri. Mesajul trebuie să fie clar și adaptat scopului – informare,
solicitare suport, raportare sau motivare. De exemplu, dacă managerul
solicită informații privind rezultatele unei campanii de vânzări, e-mail-ul
trebuie să conțină termenul până la care se solicită aceste informații, forma
în care să fie furnizate și tipul de informații, de pildă număr de polițe
vândute, primele subscrise etc.
5. O formulă de încheiere adecvată
b. 2. Comunicarea orală are ca și componente: limbajul verbal,
paraverbal și nonverbal.
Comunicarea orală se utilizează într-un mod formalizat, în cadrul
ședințelor și a discuțiilor individuale. În funcție de mărimea structurii și
metoda de organizare, fiecare director/șef de structură din cadrul companiei
de brokeraj poate folosi diferite metode de comunicare, acestea fiind
adaptate, atât dimensiunii echipei, cât și tipului de activitate desfășurate. Se
utilizează într-un mod formalizat, în cadrul ședințelor și a discuțiilor
individuale.
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
197
Ședința reprezintă o metodă de management prin care o echipă se
reunește sub coordonarea unei persoane (de obicei, managerul), în vederea
realizării unui scop stabilit în prealabil. Scopul unei ședințe poate fi
instruirea participanților (briefing), examinarea felului în care se desfășoară
activitatea (ședințele de analiza și evaluare), luarea deciziilor, generarea de
idei și soluții (brainstorming) sau motivarea participanților.
Brainstorming-ul se poate folosi, de exemplu, la găsirea de soluții
pentru gestionarea atitudinilor clienților, sau rezolvarea unor obiecții
întâlnite pe teren de către vânzători.
6.1.4. Principalele procese din cadrul companiei
Un aspect important al managementului unei companii de brokeraj
este administrarea proceselor din cadrul acesteia. Iată câteva exemple de
astfel de procese: procesul de brokeraj, procesul de operare, procesul de
administrare polițe de asigurare.
Procesul reprezintă o serie de activități intercorelate sau în
interacțiune, care folosesc resurse pentru a transforma intrările din proces în
ieșiri. Atât intrările într-un proces, cât și ieșirile dintr-un proces pot include
produse, servicii și informații (documente, acte, rapoarte, decizii,
instrucțiuni etc)
Procesele sunt interconectate, deoarece ieșirea dintr-un proces
devine intrare într-un alt proces (de exemplu, polițele de asigurare emise ca
ieșiri din procesul de emitere polițe, devin intrări în procesul operațional
de înregistrare și administrare polițe de asigurare). Această interconectare
determină o rețea a acestor procese, respectiv un sistem.
Documentarea unui proces de lucru ajută la identificarea și
structurarea aspectelor esențiale care țin de acesta (calitate, durată, costuri,
distribuirea responsabilităților, etc.), dar și la optimizarea acestuia.
Managerul companiei de brokeraj are la dispoziție o serie de metode
prin care să realizeze documentarea unui proces, cum ar fi: reprezentări
grafice, proceduri/instrucțiuni de lucru, liste de verificare, diagrame-proces,
prezentări video.
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
198
6.1.5. Guvernanță corporativă
După criza din anii ’80 Sir Adrian Cadbury, pe baza unor cercetări
privind eșecurile unor corporații din sistemul privat, a elaborat în 1992 un
cod de bune practici privind modul de conducere, control și gestionare a
unei corporații – Raportul Cadbury. Pornind de la acest raport, în 1999
OEDC (Organizația pentru cooperare și dezvoltare economică) a creat
Principiile OECD privind administrarea corporațiilor, care stau la baza
tuturor codurilor de guvernanță corporativă din întreaga lume. Nu exista o
definiție unanim acceptată a guvernanței corporative. Conform Raportului
Cadbury, guvernanța reprezintă sistemul prin care companiile sunt
conduse și controlate.
Pornind de la diferite definiții ale guvernanței corporative, se poate
spune că ea cuprinde:
1. distribuția drepturilor și responsabilităților dintre diferitele categorii de persoane implicate în companie, cum ar fi: consiliul de
administrație, directorii, acționarii și alte categorii de personal;
2. regulile și procedeele de luare a deciziilor privind activitatea companiei;
3. reguli conform cărora firmele sunt controlate. Guvernanța corporativă funcționează pe baza următoarelor principii:
integritate, transparență, răspundere și competență. În vederea administrării
corecte și prudente a activității, conducătorii instituie și aplică un sistem de
guvernanță funcțional și eficient în cadrul companiilor, astfel încât acesta:
1. să fie stabilit în conformitate cu principiul proporționalității; 2. să reprezinte o structură organizatorică transparentă adecvată, în
care responsabilitățile sunt alocate în mod clar;
3. să fie bazat pe proceduri interne pentru transmiterea eficientă a tuturor informațiilor;
4. să fie supus cu regularitate controlului intern;
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
199
5. în cazul intermediarilor principali, să fie bazat pe funcții critice, cel
puțin pe conformitate și de audit intern, considerate funcții-cheie.27
În funcție de dimensiunea fiecărei companii (principiul
proporționalității), pot fi elaborate și aplicate reglementări scrise 28
privind:
a) controlul intern;
b) auditul intern;
c) externalizarea, în cazul în care este relevant;
d) alte reglementări privind buna desfășurare a activității.
După caz, companiile de brokeraj se asigură că persoanele care
conduc efectiv societatea, cele care dețin funcții-cheie, sau alte funcții
critice, îndeplinesc în permanență următoarele cerințe referitoare la:
competența profesională: pregătirea, calificările și experiența să fie compatibile cu administrarea corectă și prudentă a societății;
probitatea morală: bună reputație și integritate morală. Guvernanța oferă un mai mare grad de certitudine asupra faptului că
la nivelul entității este implementat un sistem de control eficient, afacerea
fiind condusă în interesul investitorilor și al părților interesate, fie că este
vorba de o obligativitate a codului de guvernanță, fie de un sistem
facultativ.
6.1.6. Sistemul de control intern
Sistemul de control intern reprezintă ansamblul formelor de
control exercitate la nivelul unei organizații, stabilite de conducere în
concordanță cu obiectivele acesteia, și cu reglementările legale, în vederea
asigurării administrării fondurilor companiei în mod economic, eficient și
27
Conform Regulamentul ASF nr. 14/2015 privind evaluarea şi aprobarea membrilor
structurii de conducere şi a persoanelor care deţin funcţii-cheie în cadrul entităţilor
reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară 28
Se ţine cont de prevederile Legii nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea
activităţii de asigurare şi reasigurare precum şi de prevederile Legii 31/1990 privind
societățile comerciale
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
200
eficace. Controlul intern include, de asemenea, structurile organizatorice,
metodele și procedurile.
Conducătorul unei companii de brokeraj trebuie să-și stabilească un
sistem eficient de înregistrare și urmărire a rezultatelor, proceselor și a
activităților. Controlul intern răspunde nevoilor de informare ale conducerii
societății, urmărind efectuarea tranzacțiilor și operațiunilor în conformitate
cu normele legale și cu deciziile acesteia. Controlul intern are prerogative în
ceea ce priveşte prevenirea și eliminarea neregulilor și eventualelor
conflicte din interiorul entității, sau dintre entitate și terți (organe fiscale,
clienți, creditori etc). Sistemul de control intern al companiilor de brokeraj vizează:
1. respectarea regulilor de funcționare stabilite de societate, a deciziilor conducerii, repartizarea sarcinilor, existența și respectarea
procedurilor de lucru, planificări, etc;
2. respectarea legislației, a normelor și contractelor cu terții; 3. urmărirea încasării și depunerii primelor de asigurare în termenele
legale și convenite cu colaboratorii;
4. reconcilierea primelor de asigurare cu asigurătorii și virarea acestora în termenele stabilite;
5. transmiterea raportărilor către A.S.F. la termenele legale și verificarea achitării taxelor de funcționare.
Auditul intern reprezintă activitatea de examinare obiectivă a
ansamblului activităților societății, în scopul furnizării unei evaluări
independente a managementului riscului, controlului și proceselor de
conducere a acestuia.
Auditul intern are ca principale obiective:
1. verificarea conformității activităților societăților de asigurare cu politicile, programele și managementurile stabilite potrivit
prevederilor legale;
2. evaluarea gradului de adecvare și aplicare a controalelor financiare și nefinanciare, dispuse de către conducere, în scopul creșterii
activității societății;
3. evaluarea gradului de adecvare a datelor/informațiilor financiare și nefinanciare destinate conducerii societății pentru cunoașterea
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
201
realității economico - financiare și protejarea elementelor
patrimoniale.
6.2. MANAGEMENTUL RESURSELOR UMANE
Managementul resurselor umane este acea parte a
managementului care implică planificarea și organizarea resurselor umane
necesare atingerii obiectivelor organizației, recrutarea și selecția de
personal, promovarea și transferul personalului, retragerea din activitate,
precum și evaluarea performanțelor personalului și administrarea sistemului
de recompense.
Noțiunile incluse in prezentul capitol pot fi personalizate în funcție
de dimensiunea fiecărei companii, în baza principiului proporționalității,
ținând cont că noțiunile prezentate reprezintă un standard al calității în
domeniul managementului resurselor umane.
6.2.1. Recrutarea și selecția de personal
Recrutarea este un proces desfășurat în mod continuu, permanent și
sistematic, care constă în atragerea celor mai potrivite persoane pentru
ocuparea posturilor libere (devenite vacante sau nou create) din structura
organizatorică a companiei de brokeraj.
Pașii recrutării de personal:
a. Planificarea recrutării; b. Stabilirea profilului candidatului; c. Identificarea surselor de recrutare; d. Accesarea surselor de recrutare; e. Primirea CV-urilor.
Planificarea recrutării se face pe baza nevoilor de personal
identificate și ține cont de următoarele: strategia și obiectivele companiei,
situația actuală privind personalul, oportunități/constrângeri determinate de
mediul extern.
Stabilirea profilului candidatului se face pe baza analizei fișei de
post/atribuțiilor din contractele de colaborare și a așteptărilor privind
competențele pe care trebuie să le îndeplinească acesta.
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
202
Sursele de recrutare pot fi interne, din rândul personalului propriu
sau externe, din afara companiei. Accesarea surselor de recrutare se poate
face prin:
1. metode informale: reangajarea unor foști salariați, abordarea studenților după absolvire, angajarea pe bază de recomandări prin
rețeaua de cunoștințe, respectând legislația privind protecția datelor
cu caracter personal ;
2. metode formale: publicitatea directă, site-uri de recrutare – BestJobs, E-jobs, Linkedin, utilizarea consilierilor de recrutare și a
firmelor „head-hunters”.
Primirea CV-urilor/aplicațiilor reprezintă ultima etapă a recrutării
și punctul de start al selecției.
Selecția cuprinde totalitatea acțiunilor de alegere, din rândul
candidaților la un post, a celor care au competențele impuse de postul
respectiv. Etapele procesului de selecție cuprind:
a. selecția preliminară a candidaților potențiali (pe baza CV/prezentări
de carieră)
b. primul interviu, testarea aptitudinilor și condițiilor impuse de
cerințele postului;
c. interviul final;
d. decizia de angajare;
e. integrarea profesională a noului recrut.
Integrarea profesională reprezintă procesul de acomodare a
persoanelor recrutate la grupul de lucru din care urmează să facă parte, și al
organizației față de noul angajat. Activitățile specifice presupun: contactul
cu noul manager; pregătirea grupului pentru a-l primi pe noul angajat;
structurarea (pe categorii, în timp) a informațiilor oferite în cursul
procesului.
Printre metodele de integrare care și-au dovedit succesul în practică
se numără: e-mail-ul de bun venit; manualul angajatului/colaboratorului și
instructajele obligatorii, conform legii, alocarea unui îndrumător și/sau
realizarea unui proiect concret (de exemplu, dezvoltarea unei echipe de
vânzări)
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
203
6.2.2. Formare echipei și tehnici de motivare
Formarea echipei este un proces de construcție coordonat de către
manager, care trece prin diferite etape și care necesită timp. Etapele
construirii echipei sunt: Formare, Furtună, Normare, Funcționare.
În etapa de formare se încearcă identificarea scopurilor echipei,
definirea activității și a rolurilor individuale, se iau decizii referitoare la
instrumentele ce urmează a fi folosite în activitatea echipei și la datele care
vor fi colectate. În această etapă, membrii echipei caută siguranță,
comportamente cunoscute și solicită îndrumarea liderului. Membrii doresc
să fie acceptați de către grup și au nevoie de certitudinea că grupul este
sigur. Strâng impresii și date despre asemănările și deosebirile dintre ei și
formarea preferințelor.
Managerul trebuie să se străduiască să-i ajute pe membrii echipei să
se cunoască mai bine și să se simtă în largul lor, să vorbească și să-și
exprime opiniile. El trebuie să le ofere idei, să-i ghideze, să-i ajute și să-i
susțină, pentru ca temerile, confuziile și incertitudinile acestora să fie
reduse cât mai mult. Managerul trebuie să aibă în vedere clarificarea
țelurilor, a procedurilor de lucru, a responsabilităților și a rolurilor
individuale.
În etapa numită furtună, au loc discuții pentru acceptarea punctelor
esențiale, membrii echipei iau poziții defensive, se împart în tabere, încep
să se îndoiască de cei care au ales echipa, se definesc obiective nerealiste,
se manifestă conflicte. Managerul poate contribui cu succes la rezolvarea
diferitelor probleme care apar în această etapă, ascultând care sunt
problemele membrilor acesteia, furnizând un feedback prin care să
semnaleze că ţine cont de toate punctele de vedere și, încercând să
stimuleze oamenii să lucreze împreună pentru realizarea scopului comun.
În etapa de normare are loc împărtășirea preocupărilor proprii între
membrii echipei, au loc discuții referitoare la dinamica internă a grupului,
se stabilesc norme de funcționare în echipă. Managerul trebuie să se asigure
că normele care se adoptă pot asigura eficacitatea echipei.
Etapa de funcționare se caracterizează prin cooperare eficientă între
membrii echipei, asumarea responsabilității colective pentru soluții,
preocuparea față de productivitate, eficacitate și posibilități de dezvoltare.
Membrii echipei cooperează și lucrează cu eficacitate pentru realizarea
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
204
țelurilor stabilite, reușesc să facă față proceselor din cadrul echipei, acceptă
punctele slabe și forte ale celorlalți, sunt solidari cu echipa, au sentimentul
că pot rezolva orice problemă a echipei și sunt mulțumiți de ritmul de lucru
și de comportamentele celorlalți.
Managerii din companiile de brokeraj trebuie să analizeze
eficacitatea echipei, analizând eforturile, satisfacțiile și succesele
individuale și colective. Este foarte important ca managerul să recunoască
meritele celor care au performanțe deosebite, însă, pentru a menține
armonia, este bine să fie recompensată întreaga echipă și nu doar anumiți
membri.
Pentru a-și construi o echipă eficace, managerul trebuie să trateze
toate problemele care apar în fiecare etapă. Pentru asta este nevoie ca acesta
să obțină informațiile necesare de la membrii echipei, să rezolve conflictele
imediat ce apar, să stabilească obiective, să ofere feedback, să analizeze
informațiile, să organizeze resursele interne.
Metode de motivare
Motivarea angajaților și a colaboratorilor se poate face prin
intermediul recompenselor financiare (bani, excursii, bunuri) și non-
financiare (promovare, recunoașterea meritelor etc). Este recomandată
utilizarea unei combinații între cele două categorii de recompense pentru
motivarea indivizilor și a echipelor.
Metodele de motivare de tip non-financiar acoperă o gamă largă de
factori stimulatori. Factorii de motivare din perspectiva angajatului pot fi
grupați astfel:
a) legați de propria persoană – posibilități de avansare, recunoașterea publică a meritelor, informarea, dezvoltarea profesională;
b) legați de companie – dotări, pregătire profesională oferită; c) legați de munca prestată – comunicare clară, transparentă, obiective
definite, stil de supervizare.
6.2.3. Dezvoltarea personală și profesională a personalului
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
205
Creșterea performanței individuale și cea a echipelor se face prin
dezvoltarea abilităților, cunoștințelor și atitudinilor. Norma A.S.F. nr.
20/2018 privind pregătirea profesională conține prevederi privind pregătirea
inițială obligatorie și pentru pregătirea continuă a angajaților/
colaboratorilor implicați în distribuția din cadrul unei companii.
Pe lângă pregătirea obligatorie, în cadrul companiei se pot organiza
activități de dezvoltare profesională și personală interne sau externe,
activități care sunt recomandate să facă parte dintr-un proces structurat de
pregătire.
Etapele procesului de pregătire profesională:
a. identificarea necesităților de pregătire profesională se poate face prin următoarele metode: analiza cerințelor posturilor, evaluarea
nivelului de cunoștințe al angajaților/colaboratorilor, observarea
comportamentelor acestora, analizarea rezultatelor și a activității,
chestionare, teste. În urma analizei nevoilor de pregătire pot reieși
nevoi prioritare și nevoi secundare care pot fi acoperite prin mai
multe metode: training la sală, training on-line, training on-the-job,
coaching, mentoring.
b. derularea propriu-zisă a programelor de pregătire profesională - presupune planificarea și susținerea acestora. Pot fi organizate în
funcție de nevoile de training: la sală și/sau on-line - pentru
îmbunătățirea nivelului de cunoștințe, îndrumare individuală sau
training on-the-job - pentru îmbunătățirea comportamentelor
angajaților/ colaboratorilor, sesiuni de coaching cu managerul/coach
acreditat, sesiuni de mentoring cu un mentor din interiorul
companiei sau din afara acesteia.
c. evaluarea rezultatelor procesului se poate face la nivelul verificării gradului de satisfacție al participanților la sesiunile de pregătire
(prin formulare de feedback), prin testarea cunoștințelor (teste scrise
cu întrebări și studii de caz), prin verificarea gradului de
îmbunătățire a unor comportamente, cum ar fi cele de vânzare (role-
play, observarea activității) și prin verificarea gradului de realizare a
obiectivelor după pregătire (analiza rapoartelor/situațiilor de
vânzări).
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
206
6.2.4. Metode de evaluare a personalului
Evaluarea performanței face parte din procesul de management al
performanței și se poate realiza prin mai multe metode:
a. Auto-evaluarea constituie o etapă absolut necesară, dar poate avea ca rezultat supraevaluarea sau subevaluarea performanței
proprii față de o evaluare externă, având drept cauze principale
percepția diferită a performanței postului, sau informațiile
insuficiente privind cauzele performanței/non-performanței.
b. Evaluarea de sus în jos este evaluarea subordonatului de către managerul direct.
c. Evaluarea de jos în sus (la 180º) este evaluarea șefului de către subordonat.
Evaluarea vizează gradul de realizare a unor obiective stabilite în
prealabil, dar se poate referi și la comportamente ale angajaților/
colaboratorilor. Evaluarea are la bază colaborarea dintre persoanele
implicate în proces. Angajatul/colaboratorul împreună cu superiorul direct
se pot întâlni nu numai în cadrul Discuției de evaluare, ci și în alte
momente din cursul perioadei de evaluare sau cu ocazia unor evaluări
periodice. Evaluarea poate fi mult mai complexă, implicând pe lângă
tipurile de evaluare deja menționate și alte perspective, de exemplu evaluare
pe orizontală, de către colegi.
6.2.5. Managementul performanței
Managementul performanței este procesul prin care se planifică și
se urmărește atingerea performanței prin stabilirea unor ținte comune la
nivel de individ, echipă și organizație. Una dintre metodele cele mai
potrivite în aplicarea managementului performanței în cadrul companiilor
este managementul prin obiective. Această metodă permite
responsabilizarea, motivarea și dezvoltarea angajaților/colaboratorilor și
mărește gradul de coeziune a organizației, prin orientarea către atingerea
unui scop comun.
Pentru a funcționa, managementul prin obiective presupune
înțelegerea împărtășită a scopurilor, coerența obiectivelor la toate nivelurile
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
207
(obiectivele nu trebuie să fie contradictorii din punctul de vedere al naturii
și dimensiunii), definirea clară a obiectivelor (cantitative și calitative),
măsurarea obiectivelor (evaluări corecte) și comunicarea sistematică.
Etapele managementului performanței sunt:
a. Diagnosticarea situației actuale; b. Stabilirea obiectivelor; c. Urmărirea realizării obiectivelor; d. Evaluarea performanțelor.
Diagnosticarea situației actuale Primul pas în procesul de planificare este Diagnosticarea – efortul
de a stabili unde te situezi în prezent. Un instrument util în diagnosticare
este analiza S.W.O.T (Strenghts - Puncte tari, Weaknesses - Puncte slabe,
Opportunities - Oportunități și Threats - Amenințări). Modelul SWOT este
un instrument excelent pentru determinarea decalajului dintre situația
actuală și cea dorită. În etapa următoare, de stabilire a obiectivelor, se
urmărește ca punctele tari să fie fructificate, punctele slabe să fie corectate
sau eliminate, iar pe baza punctelor forte, oportunitățile din mediul extern
să fie fructificate și să se reducă impactul negativ al amenințărilor din
mediul extern.
Stabilirea obiectivelor Mai jos sunt detaliate etapele procesului de stabilire a obiectivelor:
b.1. Identificarea ariilor-cheie de performanță pentru care
stabilim obiective. Ariile-cheie de performanță sunt reprezentate de sarcini
grupate sub forma unor activități esențiale/importante pentru performanța
unui/ei angajat/departament/companie. De exemplu, ariile-cheie de
performanță dintr-o companie de brokeraj pot fi: Vânzări și Suport-
Vânzări.
b.2. Formularea obiectivelor pentru fiecare arie de
performanță. Obiectivele de performanță reprezintă ținte de atins,
exprimate specific pentru angajați/colaboratori care au legătură cu scopurile
companiei, compartimentului și angajatului/colaboratorului.
Obiectivele de performanță pot fi exprimate sub forma unor date
cantitative, sunt rezultate cuantificabile, stabilite pentru perioada evaluării,
care pot îmbrăca un conținut numeric, financiar sau temporal și se pot referi
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
208
la producție, calitate, costuri și timp (de exemplu, număr de clienți noi,
pondere polițe reînnoite din total polițe de reînnoit etc.) și date calitative:
servirea clienților, climatul de lucru, imaginea, dezvoltarea
angajaților/colaboratorilor, inovarea. Obiectivele pot fi individuale sau de
echipă. Obiectivele de echipă presupun contribuția tuturor membrilor
echipei, acestea fiind agreate și comunicate către toți membrii echipei.
Obiectivele trebuie să fie SMART:
a) Specifice: să nu fie generale; b) Măsurabile: să menționeze nivelul care se dorește a fi atins; c) Atractive: care să motiveze oamenii să lucreze pentru îndeplinirea
lor;
d) Realiste: să țină cont de resursele existente; trebuie să poată fi realizate (să fie realiste);
e) Încadrate în timp: trebuie specificată foarte clar perioada de timp pentru care se stabilesc obiectivele.
De exemplu, un obiectiv de echipă pentru Directorul
compartimentului Vânzări corporate, din cadrul unei companii de brokeraj
poate fi întocmirea și transmiterea tuturor ofertelor de reînnoire către
clienți, în termenul stabilit.
b.3. Formularea rezultatelor așteptate. Rezultatele așteptate se
referă la standardul după care ne dăm seama că obiectivul a fost realizat sau
nu. Termenul stabilit pentru realizarea obiectivului trebuie să țină cont de
termenele obiectivelor cu care acesta este corelat.
b.4. Stabilirea ponderilor obiectivelor în evaluarea
angajaților/colaboratorilor. Ponderile obiectivelor reprezintă un procent
din 100%, care reflectă importanța fiecărui obiectiv în evaluarea
angajaților/colaboratorilor.
Obiectivele de performanță pot fi notate într-un Formular de
stabilire obiective completat de către manager la începutul perioadei după
stabilirea și agrearea acestora împreună cu persoana evaluată în cadrul unei
Discuții de stabilire a obiectivelor.
Urmărirea realizării obiectivelor După stabilirea și agrearea obiectivelor de performanță, începe
perioada de observare și monitorizare a performanței membrilor echipei.
Metodele de urmărire a realizării obiectivelor pot fi multiple: observarea
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
209
muncii, rapoarte de activitate, analiza indicatorilor de business, discuții
individuale în care se oferă feedback, ședințe de analiză și rezolvarea
problemelor.
Evaluarea performanței Este etapa în care se măsoară performanța realizată în raport cu
nivelul așteptat, se analizează problemele de performanță, se propun măsuri
de îmbunătățire a performanței. Evaluarea performanței nu este un scop în
sine, ci urmărește oferirea de feedback și construirea unui plan de
dezvoltare individuală pentru îmbunătățirea performanțelor profesionale
individuale și stabilirea obiectivelor pentru perioada următoare. Obiectivul
evaluării performanței este deci îmbunătățirea performanței individuale, de
grup și organizaționale și nu doar acordarea de calificative pentru fiecare
angajat.
Rezultatele evaluării performanței sunt identificarea și rezolvarea
problemelor de performanță, stabilirea de obiective pentru perioada
următoare, elaborarea planului de dezvoltare personală, acordarea de
beneficii în funcție de performanță.
Evaluarea performanțelor poate avea ca suport un Formular de
evaluare completat de către manager la sfârșitul perioadei de evaluare, după
stabilirea și agrearea acestora împreună cu persoana evaluată în cadrul unei
Discuții de evaluare a performanțelor.
Bibliografie
1. Robert C. Appleby, Modern Business Administration, Financal Times Management, 6’th edition, 1994
2. Candea Rodica, Comunicarea managerială, Editura Expert, 1996
3. ISO 9000 Introduction and Support Package: Guidance on the Concept and Use of the Process Approach for management systems,
2008
4. ISF – Suport curs “Calificarea profesională a conducători executivi în asigurări”, ediția 2016
5. Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, publicată în Monitorul Oficial, Partea I nr. 853 din 08 octombrie 2018.
-
Manualul Distribuitorului în Asigurări
210
6. Norma A.S.F. nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări, publicată în Monitorul Oficial, Partea I nr. 1089 din 21 decembrie 2018