10 Ani de Activitate a ONPCSB

of 70

OFICIUL NATIONAL DE PREVENIRE SI COMBATERE A SPALARII BANILOR

10 ANI DE ACTIVITATE A UNITATII DE INFORMATII FINANCIARE A ROMANIEI

of 70

Introducere: Avnd in vedere poziia geostrategic a Romniei n spaiul sud-est european ar de

frontier a Uniunii Europene i a NATO obiectivele principale ale statului le reprezint aprarea i promovarea intereselor vitale ale Romniei.

Deoarece splarea banilor si finanarea terorismului sunt probleme globale, care amenina stabilitatea, transparenta si eficienta sistemelor financiare si interesele naionale fundamentale, autoritile de aplicare a legii din Romnia acioneaz, cu prioritate, pentru: creterea capacitaii de investigare si de urmrire penala a cazurilor de splare a banilor sau de finanare a terorismului si a activitilor infracionale ce au legtura cu splarea banilor sau finanarea terorismului. ntrirea sistemului inter-instituional de prevenire si combatere a spalarii banilor si finanrii terorismului si dezvoltarea mecanismelor de coordonare la nivel naional pentru asigurarea eficientei masurilor adoptate; ntrirea sistemelor de control si supraveghere asupra entitilor raportoare prevzute de lege, care sa verifice implementarea unor politici eficiente de combatere a spalarii banilor si a finanrii actelor de terorism; promovarea si diversificarea relaiilor de cooperare internaionala privind schimbul de informaii, de experiena si know-how in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finanrii terorismului.

Astfel, pentru protejarea statului romn i a economiei naionale mpotriva consecinelor negative ale splrii fondurilor obinute prin svrirea de infraciuni, ale crimei organizate i terorismului, Romnia a adoptat o serie de msuri menite s duc la intensificarea i concentrarea eforturilor de combatere i limitare a efectelor negative ale acestor fenomene.

nfiinat n anul 1999, Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor reprezint o

dovad a angajamentului rii noastre n lupta mpotriva splrii banilor i finanrii terorismului, fiind Unitatea de Informaii Financiare a Romniei responsabila cu primirea (si, dup caz, solicitarea), analizarea si diseminarea ctre autoritile competente a dezvluirilor cuprinznd informaii financiare: (i) privind veniturilor suspectate a proveni din infraciuni si poteniala finanare a actelor de terorism, sau (ii) solicitate de ctre legislaia si reglementrile naionale,

pentru a combate splarea banilor1, iar, din anul 2005, si pentru a combate finanarea terorismului.

Necesitatea infiintarii si funcionarii unei Unitati de Informaii Financiare (FIU, UIF) este stipulata si de prevederile art. 21 din principalul act comunitar in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si a finanrii terorismului, respectiv Directiva 2005/60/CE a Parlamentului European si a Consiliului privind prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul splrii banilor si finanrii terorismului, cu privire la care Oficiul Naional de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor autoritatea naionala responsabila a notificat Comisia Europeana despre transpunerea totala a masurilor legislative la prevederile Directivei: Art. 21 (1) Fiecare stat membru instituie o UIF pentru a combate cu eficacitate splarea banilor si finanarea terorismului.

(2) Unitatea de Informaii Financiare se constituie ca o unitate central naional. Ea este responsabil cu primirea (si, n msura posibilului, solicitarea), analizarea si comunicarea ctre autoritile competente a informaiilor divulgate care se refer la posibile splri de bani, posibile finanri ale terorismului sau care sunt solicitate de legislaia sau reglementrile naionale. Unitatea dispune de resurse adecvate pentru a-si ndeplini sarcinile.

1 Definiia Grupului Egmont cu privire la rolul Unitatii de Informaii Financiare

of 70

(3) Statele membre se asigur c UIF are acces, n mod direct sau indirect, n timp util, la

informaiile financiare, administrative si de aplicare a legii de care are nevoie pentru a-si ndeplini sarcinile n mod adecvat.

Importanta FIU-ului este subliniata in Directiva sus-menionata, si la punctul 40 din preambul, in care Comisia Europeana ncurajeaz Statele Membre UE sa extind, n cea mai mare msur posibil, coordonarea si cooperarea dintre FIU-uri, prevzute de Decizia 2000/642/JAI a Consiliului privind modalitile de cooperare ntre unitile de informaii financiare ale statelor membre n privina schimbului de informaii, inclusiv instituirea unei reele europene de uniti de informaii financiare.

De asemenea, necesitatea crerii in fiecare tara a unei Unitati de Informaii Financiare este evideniata in Cele 40 Recomandri ale Grupului de Aciune Financiara Internaionala (GAFI/FATF)2, ce se constituie in standarde internaionale mondiale pentru care fiecare sistem naional este evaluat de ctre organismele internaionale de profil in ceea ce privete conformitatea la nivel legislativ si instituional: Autoritile competente, competentele i resursele lor - Recomandarea 26* - Tarile trebuie sa nfiineze un FIU care sa serveasc drept centru naional pentru primirea (i, dup caz, de solicitare), analizarea i difuzarea Rapoartelor de Tranzacii Suspecte (RTS) i altor informaii privind poteniale cazuri de splarea banilor sau finanare a terorismului. FIU-ul trebuie sa aib acces, direct sau indirect, la momentul potrivit, la informaiile financiare, administrative i de aplicare a legii de care acesta are nevoie pentru ndeplinirea sarcinilor sale, inclusiv a analizelor asupra RTS-urilor.

Experiena Romniei in lupta mpotriva spalarii banilor dateaz din anul 1999 si s-a

acumulat pe parcursul a 10 ani, prin realizarea unor obiective strategice care au vizat reforma legislativa si instituionala.

nfiinat prin Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, conform cerinelor Directivei 91/308/CE din 10 iunie 1991 pentru prevenirea folosirii sistemului financiar n scopul splrii banilor, Oficiul Naional de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor funcioneaz, in prezent, ca organ de specialitate cu personalitate juridic n subordinea Guvernului, avnd ca obiect de activitate prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism, scop n care primete, analizeaz, prelucreaz informaii i sesizeaz, n condiiile legii, Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, iar in situaia in care se constata operaiuni suspecte de finanare a terorismului, Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie si Serviciul Roman de Informaii, fiind condus de un preedinte, numit de Guvern din rndul membrilor plenului Oficiului, care are calitatea de ordonator principal de credite, ajutat de 3 consilieri.

Plenul Oficiului este structura deliberativ i de decizie, fiind format din cte un reprezentant al Ministerului Finanelor Publice, Ministerului Justiiei, Ministerului de Interne, Parchetului de pe lng Curtea Suprem de Justiie, Bncii Naionale a Romniei, Curii de Conturi i Asociaiei Romne a Bncilor, numit n funcie pe o perioad de 5 ani, prin hotrre a Guvernului.

Structura personalului Oficiului este format preponderent din personal de specialitate - analiti financiari cu studii universitare juridice sau economice i experien n domeniul financiar, bancar sau juridic, din personal auxiliar de specialitate - asisteni analiti cu studii medii, dar si din personal contractual care ocupa funcii specifice sectorului bugetar.

Pe parcursul celor 10 ani de activitate, Oficiul a devenit o instituie pe deplin funcional, avnd o baz material bun i un sistem informatic eficient (incluznd i o modern baz proprie de date), fiind realmente capabil s contribuie la lupta mpotriva spalarii banilor si a finanrii actelor de terorism,

2 GAFI/FATF este un organism inter-guvernamental care stabilete standarde si dezvolta si promoveaz politici de combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului. Acesta are in prezent 34 membri: 32 tari si guverne si doua organizaii internaionale; si peste 20 de observatori: cinci organisme regionale tip FATF si mai mult de 15 alte organizaii sau organisme internaionale.

of 70

exercitndu-i n mod competent rolul de liant ntre entitile cu obligaii de raportare i autoritile de aplicare a legii.

Evoluii legislative si instituionale: Primii pai in activitatea de prevenire si combatere a spalarii banilor au fost fcui o data cu

adoptarea Legii nr. 21/18.01.1999, publicat in Monitorul Oficial nr. 18 din 21.01.1999, care a marcat att nfiinarea Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, precum si incriminarea, pentru prima oara in Romnia, a infraciunii de splare a banilor.

Totodat, prin acest act normativ, a fost stabilit o list a infraciunilor generatoare de bani murdari destul de cuprinztoare, regsindu-se, printre altele, traficul de stupefiante, traficul de armament, nerespectarea regimului materialelor nucleare sau al altor materiale radioactive, falsificarea de moned sau de alte valori, proxenetismul, contrabanda, nelciunile n domeniul bancar, financiar sau al asigurrilor, infraciunile prin intermediul calculatoarelor, al crilor de credit, nerespectarea dispoziiilor legale privind jocurile de noroc.

In ceea ce privete cadrul instituional, Oficiul a fost creat pe o baza organizaionala solida,

avnd potenial pentru a deveni eficient in viitor. Astfel, prin Hotrrea Guvernului nr. 413/26 mai 1999 privind aprobarea Regulamentului de Organizare si Funcionare a Oficiului Naional de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor si a structurilor sale teritoriale, dup obinerea spaiului necesar funcionarii, ncepnd cu luna iunie 1999, au fost organizate primele concursuri de angajare a personalului de specialitate, ajungndu-se, la finele acelui an, la un numr de 43 de angajai din cele 120 posturi aprobate pentru aparatul propriu la nivel central.

De asemenea, in limita fondurilor alocate, s-a reuit dotarea logistica a Oficiului cu minimul de

birotica necesar si cu un sistem informatic impus de activitatea specifica a instituiei. In acelai timp, au fost elaborate metodologii si norme proprii de lucru care sa asigure

desfurarea activitii operaionale, a fost organizata evidenta entitilor raportoare prevzute de lege si au fost ntreprinse masuri pentru desemnarea de ctre aceste entitati a persoanelor care au responsabilitati in aplicarea legii.

Anul 1999 a fost totodat marcat de desfurarea primei misiunii de evaluare a Comitetului European pentru Probleme Penale Subcomitetul de Experi in Evaluarea masurilor de Combatere a

of 70

Spalarii Banilor (PC-R-EV, actualul MONEYVAL) din cadrul Consiliului Europei (26-29 aprilie 1999), aciune care s-a concretizat prin elaborarea si, ulterior, adoptarea favorabila a Raportului (in cadrul celei de-a 5-a Reuniuni Plenare, la data de 11 februarie 2000), precum si de primul screening al Comisiei Europene (Bruxelles, iunie 1999), evaluri care au concluzionat ca Intrarea in vigoare a unei legi oficiale (n.t. Legea nr. 21/1999) este un prim pas ncurajator pentru lupta mpotriva spalarii banilor din Romnia. Totui este mult de lucru. Romnia are nevoie sa construiasc pe aceasta baza si sa dezvolte un sistem operaional care va genera un numr adecvat de rapoarte si care se vor concretiza intr-un numr suficient de cazuri transmise Parchetului3 si ca sunt necesare imbunatatiri in concordanta cu Directiva 91/308/CEE pentru prevenirea folosirii sistemului financiar in scopul spalarii banilor.

In baza acestor recomandri si urmare elaborrii de ctre Oficiu, in consultare cu Ministerul Justiiei, Ministerul Finanelor, Banca Naionala a Romniei si Ministerul de Interne, a formei4 Raportului pentru Tranzacii Suspecte, precum si a formei Raportului privind operaiunile de depunere sau retragere in numerar ce depesc echivalentul a 10.000 euro, in anul 2000, Oficiul a pus accentul pe creterea numrului Rapoartelor de Tranzacii Suspecte si transmiterea unor informri complexe Parchetului de pe lng Curtea Suprema de Justiie (denumirea din acea perioada a Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie si Justiie).

Astfel, urmare desfasurarii de ctre Oficiu, pentru prima data, a unor aciuni de instruire, in special cu personalul entitilor bancare, instruiri menite sa conduc la o mai buna cunoatere de ctre entitile raportoare a reglementarilor in vigoare, fata de anul 1999 cnd s-a nregistrat un numr de 91 de rapoarte pentru tranzacii suspecte, care au condus la transmiterea unui numr de 15 cazuri in atenia Parchetului, in anul 2000, Oficiul a analizat un numr de 234 asemenea rapoarte primite din partea bncilor si a autoritatilor statului si a ntocmit un numr de 138 note interne, care mpreuna au condus la 140 informri transmise la PCSJ care au cuprins indicii temeinice de splare a banilor.

Pe acelai plan al analizei financiare, menionam faptul ca prin adoptarea Legii nr.78/2000 pentru prevenirea, descoperirea i sancionarea faptelor de corupie, legiuitorul roman a extins in anul 2000 lista infraciunilor generatoare de bani murdari.

Totodat, pentru a veni in sprijinul entitilor cu obligaii de raportare, Oficiul s-a implicat alturi de Asociaia Romana a Bncilor in elaborarea si editarea unui ghid de recunoatere a tranzaciilor suspecte care a fost diseminat, in special, entitilor bancare.

Anul 2000 a reprezentat si prima etapa a recunoaterii internaionale a activitii si

nivelului profesional al Oficiului Naional de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, fapt subliniat cu ocazia discutrii Raportului de Progres al Romniei in reuniunea plenara a Comitetului PC-R-EV, in cadrul creia s-a apreciat ca pozitiv progresul nregistrat de tara noastr si s-a evideniat faptul ca Romnia nu figureaz pe lista tarilor si teritoriilor necooperante ntocmita de Grupul de Aciune Financiara Internaionala (GAFI/FATF). In acest context, menionam ca, in premiera, trei reprezentani ai Oficiului au fost nominalizai in calitate de experi evaluatori ai Comitetului PC-R-EV si au efectuat misiuni de evaluare in State Membre ale Consiliului Europei.

Lund in considerare necesitatea stabilirii unor relaii multi si bilaterale in vederea efecturii schimbului de informaii, prin prisma caracterului transfrontalier al infraciunilor de splare a banilor, Oficiul a finalizat demersurile necesare pentru a fi recunoscut, in luna mai 2000, drept membru cu drepturi depline in Grupul Egmont - organizaia internaionala a Unitatilor de Informaii Financiare din ntreaga lume, fiind totodat conectat la reeaua electronica securizata a acesteia, care permite realizarea unor schimburi de informaii in timp real cu FIU-uri din strintate, in condiii optime de

3 Concluzie preluata din sumarul Primului Raport de Evaluare Mutuala a Romniei elaborat sub egida Consiliului Europei si a Programului PHARE al Comisiei Europene. 4 Decizia Plenului Oficiului nr.3 din 28 iulie 1999 privind aprobarea Raportului pentru tranzacii suspecte i a Raportului privind operaiunile de depunere i de retragere n numerar care depesc echivalentul a 10.000 euro

of 70

protecie a datelor. Aceasta implicare a Oficiului in arena internaionala a deschis calea stabilirii unor relaii de cooperare si a schimbului de informaii, concretizate prin semnarea unor Memorandum-uri de nelegere cu instituiile de profil din Belgia si Slovenia, primele Memorandumuri semnate de ctre Oficiu, in calitate de Unitate de Informaii Financiare a Romniei, din cele 47 acorduri ncheiate pana la finele anului 2009.

In anul 2001, Oficiul a pus accentul pe dezvoltarea sistemului informatic, prin elaborarea i

achiziionarea unor programe software de analiz, sintez i eviden operativ i dezvoltarea unor proceduri noi bazate pe tehnologia informatic, care s permit detectarea i semnalarea rapid a activitii suspecte de splare a banilor.

Totodat, FIU-ul din Romnia i-a mbuntit activitatea de identificare a tendinelor i tipologiilor infraciunilor de splare a banilor, prin monitorizarea fluxurilor de fonduri ilicite i tranzaciilor asociate acestora i aciuni desfurate n strns colaborare cu organismele de aplicare a legii, urmrind identificarea i diseminarea informaiilor privind tendinele actuale i tipologiile infracionale prin analize comune, viznd investigarea activ a splrii banilor.

De asemenea, s-au dezvoltat metodologii de analiz, modele i alte instrumente tehnice care pot furniza date i informaii suplimentare privind esena activitilor suspecte i tipurilor de tranzacii asociate schemelor de splare a banilor, prin concentrarea eforturilor analitice pentru estimarea evoluiei fenomenului de splare a banilor la nivel naional.

A fost, de asemenea, dezvoltat sistemul de cooperare inter-instituionala prin stabilirea nelegerilor i protocoalelor de cooperare i creterea posibilitilor de accesare on-line a bazelor de date ale Oficiului Naional al Registrului Comerului, Ministerului Finanelor Publice i Ministerului de Interne.

Anul 2001 a marcat o mbuntire a capacitii instituiilor raportoare de a detecta

tranzaciile suspecte i creterea valorii informaiilor din rapoartele lor i dinamizarea calitativ i cantitativ a procesului de transmitere n forma i termenul legal a informaiilor financiare ctre Oficiu. Astfel, in aceasta perioada, Oficiul a primit un numr de 297 rapoarte de tranzacii suspecte de la entitile raportoare prevzute de art.8 din Legea 21/1999. Dintre acestea cea mai mare parte a rapoartelor de tranzacii suspecte, respectiv 94,3%, au fost primite de la bnci. Au mai fost ntocmite rapoarte de tranzacii suspecte de: case de schimb valutar, cazinouri, notari, avocai.

Oficiul a mai primit 125 rapoarte de tranzacii suspecte de la autoritile cu atribuiuni de control i de supraveghere prudenial si a ntocmit 284 note prin care se semnalau suspiciuni de splare a banilor, efectuate de 667 persoane fizice prin intermediul a 740 societi comerciale, rezultate din analiza unui numr de peste 694.131 operaiuni in numerar cuprinse in Rapoartele privind operaiuni n numerar mai mari dect echivalentul a 10.000 Euro transmise de ctre entitile raportoare.

Din analizele financiare efectuate in anul 2001 un numr de 143 informri privind 1.113 persoane fizice pentru care exist indicii temeinice de implicare n activiti de splare a banilor obinui din activiti ilegale a fost transmis Parchetului de pe lng Curtea Suprem de Justiie.

Analizele efectuate au scos n eviden asocierea n vederea svririi de infraciuni ntre cetenii strini i cei ceteni romni, cu preponderenta pentru desfurarea unor activitati ilicite n domeniul comerului cu carburani, buturi alcoolice, cafea i produse agro-alimentare, precum si pentru efectuarea transferului ilegal de valut n strintate avnd la baz contracte de consultan cu firme aflate n paradisuri fiscale. Este important de subliniat faptul c s-au obinut informaii despre existena a numeroase societi comerciale ce acioneaz pe principiul firmelor fantom (nfiinate i funcionnd n baza unor acte de identitate false ale asociailor, administratorilor sau mputerniciilor pe conturi bancare, sedii fictive, nu au ridicat legal documentele contabile, nu depun nici un fel de rapoarte la administraiile financiare, deci nu pltesc nici un fel de taxe sau impozite la bugetul de stat), societati care au fost identificate si comunicate autoritatilor competente pentru luarea masurilor adecvate.

of 70

Pe plan internaional, ca urmare a evenimentelor din septembrie din Statele Unite ale Americii, a fost organizata la Washington, n octombrie 2001, Reuniunea Extraordinar Comun FATF/Grupul Egmont, destinat adoptrii unor recomandri speciale privind depistarea i combaterea activitilor de combatere a terorismului, la care Oficiul a participat, fiind implicat activ n cooperarea cu organismele internaionale GAFI/FATF, PC-R-EV i Grupul Egmont, n combaterea finanrii terorismului, n conformitate cu atribuiile care i reveneau n baza prevederilor Ordonanei5 de Urgen a Guvernului Romniei, nr. 159/27.11.2001, pentru prevenirea i combaterea utilizrii sistemului financiar-bancar n scopul finanrii terorismului.

Astfel, din luna decembrie 2001 mandatul Oficiului a fost lrgit prin includerea activitii de prevenire i combatere a utilizrii sistemului financiar-bancar n vederea finanrii de acte de terorism, scop n care ntocmete i actualizeaz liste cuprinznd persoane fizice i juridice suspecte de svrirea sau finanarea actelor de terorism, care sunt apoi transmise Ministerului Finanelor Publice.

De asemenea, in cursul anului 2001, reprezentanii Oficiului au elaborat documentele necesare i au participat la lucrrile Comitetului de Asociere Romnia Uniunea Europeana i ale Sub-Comitetului nr. 8 pentru probleme vamale, statistica, droguri i splarea banilor, precum si la consultrile tehnice cu reprezentanii Comisiei Europene, n scopul finalizrii negocierilor privind Capitolul 4 Libera circulaie a capitalurilor i Capitolul 24 Justiie i Afaceri Interne, n cadrul procesului de aderare a Romniei la Uniunea Europeana.

n luna mai 2001, Oficiul a semnat prima Convenie de Twinning (nfrire instituional) cu

Unitile de Informaii Financiare din Italia i Austria, pentru implementarea proiectului intitulat ntrirea capacitii instituiilor romneti de prevenire i combatere a splrii banilor, finanat prin Programul PHARE al Uniunii Europene cu suma de 500.000 Euro care a inclus o component de construcie instituional i o componenta de investiii (achiziie de echipamente i programe informatice), proiect care a fost derulat pe o perioada de 15 luni. Printre realizrile cele mai importante ale proiectului menionm: Elaborarea unui nou proiect de lege privind modificarea legislaiei n vigoare, n scopul armonizrii

depline cu acquis-ul comunitar. Elaborarea unui Ghid de recunoatere a tranzaciilor suspecte destinat entitilor raportoare

provenite att din sectorul bancar ct i din societi de valori mobiliare, societi de asigurri, ageni economici care au ca obiect jocurile de noroc, avocai, notari, experi contabili;

Elaborarea unui studiu privind mbuntirea sistemului informatic al Oficiului parte din propunerile incluse n studiu fiind deja realizate n aceast perioad, respectiv:

o un prototip al unei noi baze de date i un pachet de teste care vor facilita procesul de restructurare a sistemului informatic existent;

o dezvoltarea unui program informatic Data Entry, pentru raportarea tranzaciilor suspecte n format criptat, pe suport magnetic sau on-line;

o achiziionarea, instalarea i configurarea unui program informatic Business Objects, destinat prelucrrii unui volum mare de informaii, care urmarea perfecionarea activitii de analiz n cadrul Oficiului.

Sprijinirea dezvoltrii cooperrii internaionale prin stabilirea de noi contacte la nivel internaional; Achiziionarea de echipamente hardware si software.

n perioada 2002 - 2008 procesul de modificare si completare a legislaiei naionale in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finanrii actelor de terorism (CSB/CFT) a cunoscut evoluii semnificative, datorita necesitaii de armonizare continua a cadrului legal romanesc cu acquis-ul6 comunitar, precum si cu standardele7 internaionale recunoscute in domeniu, lund in

5 Ulterior abrogata prin Legea nr. 535/2004 pentru prevenirea si combaterea terorismului, cu excepia Anexei la O.U.G. nr. 159/2001 6 De exemplu, Directiva 91/308/EEC privind prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul splrii banilor, i cea de-a doua Directiv European nr. 2001/97/EEC, si ulterior, Directiva 2005/60/EC a Parlamentului European si Consiliului din data de 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizrii sistemului

of 70

considerare obligaiile ce au revenit Romniei, iniial in calitate de tara candidata si ulterior, din anul 2007, ca Stat Membru al Uniunii Europene,

Astfel, acest proces a necesitat, in primul rnd, depunerea unor eforturi semnificative de ctre autoritile competente, inclusiv de ctre Oficiul Naional de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, in sensul ntocmirii de proiecte legislative, dar si pentru adoptarea unei iniiative permanente in sensul modificrii si completrii cadrului legislativ existent, iar in al doilea rnd, sustenabilitate si colaborare la nivel sistemic, din partea tuturor instituiilor implicate in aceasta aciune.

In acest context, in anul 2002, ca prim pas, Parlamentul Romniei a adoptat o nou lege

Legea nr.656/7 decembrie 2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, publicat n Monitorul Oficial nr. 904 din 12 decembrie 2002, care a abrogat Legea nr. 21/1999, si care a adus o serie de noi caracteristici, precum: extinderea ariei de acoperire a entitilor raportoare, n conformitate cu legislaia europeana n

vigoare, prin includerea comercianilor cu obiecte de art, a persoanelor cu responsabiliti n procesul de privatizare, oficiilor potale, firmelor care asigur servicii de transfer electronic al fondurilor, agenilor imobiliari i Trezoreriei Statului;

eliminarea listei infraciunilor generatoare de bani murdari, considerndu-se ca generatoare toate infraciunile aductoare de foloase materiale;

introducerea, pentru toate entitile raportoare, a obligaiei de identificare a clienilor nc din momentul intrrii n relaii de afaceri cu acetia;

obligaia raportrii la Oficiu a transferurilor externe mai mari dect echivalentul a 10.000 Euro; obligaia autoritilor cu atribuii de control financiar i supraveghere prudenial de a controla, n

cadrul atribuiilor de serviciu, modul de aplicare a prevederilor Legii nr.656/2002 privind prevenirea i sancionarea splrii banilor;

obligaia entitilor raportoare de a nu transmite, n afara condiiilor prevzute de lege, informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i de a nu avertiza clienii cu privire la sesizarea Oficiului;

posibilitatea Oficiului de a efectua verificri i controale comune la entitile raportoare, cu autoritile care, conform legii, au atribuii de control financiar i supraveghere prudenial.

financiar n scopul splrii banilor si finanrii terorismului si Directiva 2006/70/CE a Comisiei din 1 august 2006 de stabilire a msurilor de punere n aplicare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European si a Consiliului n ceea ce privete definiia persoanelor expuse politic si criteriile tehnice de aplicare a procedurilor simplificate de precauie privind clientela, precum si de exonerare pe motivul unei activiti financiare desfurate n mod ocazional sau la scar foarte limitat 7 De exemplu, Cele 40+9 Recomandri FATF, Convenia Consiliului Europei din anul 2005, privind Splarea, Identificarea, nghearea si Confiscarea Veniturilor Provenite din Savarsirea de Infraciuni si din Finanarea Actelor de Terorism, Convenia ONU, din anul 1988, privind Traficul Ilicit de Narcotice, Droguri si Substane Psihotrope, precum si Convenia ONU, din anul 2000, mpotriva Criminalitatii Organizate Transnaionale.

OUG53/2008+ HG594/2008+

HG1599/2008

of 70

n respectarea noilor obligaii prevzute de Legea nr.656/2002, Plenul Oficiului a emis Decizia nr.657/20.12.2002 privind forma i coninutul Raportului de tranzacii suspecte, Raportului privind operaiunile cu sume n numerar care depesc echivalentul a 10.000 euro i Raportului pentru transferurile externe n i din conturi, pentru sume a cror limit minim este echivalentul a 10.000 euro.

De asemenea, pentru creterea calitii analizelor efectuate i transmiterea operativ a celor mai valoroase date i informaii financiar-bancare necesare organelor de urmrire penal, s-a stabilit un nou Regulament de organizare i funcionare a Oficiului aprobat prin Hotrrea Guvernului nr.479/2002, fiind luate msuri de perfecionare a structurii organizatorice a Oficiului si de repartizare eficient a competenelor i atribuiilor FIU-ului, masuri ce au determinat mbuntirea metodologiilor i procedurilor interne de lucru, prin care s-a fluidizat fluxul informatic ntre diferitele compartimente, structurndu-se mai operativ modul de nregistrare i repartizare a informaiilor primite la Oficiu, cu respectarea dispoziiilor legale cu privire la confidenialitate, procedura de analizare (procesare) a informaiei i aspectele concrete ale finalizrii lucrrilor de analiz economico-financiar.

Noua structura organizatorica in cadrul Oficiului, stabilita prin H.G. nr. 479/2002 si modificata

ulterior prin H.G. nr. 762/2003, cuprinznd doar structura centrala cu un numr de maxim 84 de posturi, a fost urmtoarea:

Principalele modificri aduse structurii Oficiului au fost determinate de o noua abordare a

procedurii interne de prelucrare, analiza si procesare a informaiilor, care a inclus, in primul rnd, o etapa intermediara, respectiv activitatea de analiza si documentare preliminara a informaiilor (desfurata de ctre noul Serviciu creat in cadrul Direciei Informatica, Sinteza si Evidenta Operaionala), precum si o diseminare mai clara a rapoartelor spre cele doua direcii operative, care astfel, puteau fi mult mai uor monitorizate.

Primirea rapoartelor de tranzacii suspecte de la entitile raportoare, ca una din activitile de referin ale Oficiului a cunoscut o cretere cantitativ i calitativ n anul 2002, ca urmare a maturizrii modului de abordare, creterii responsabilitii i experienei dobndite de persoanele desemnate de entitile raportoare n relaia cu Oficiul. Astfel, numrul rapoartelor de tranzacii suspecte a crescut n

of 70

anul 2000 fa de 1999 de 2,25 ori, n anul 2001 fa de 2000 de 1,8 ori i n anul 2002 fa de 2001 de 1,03 ori.

n anul 2002, cele mai multe rapoarte de tranzacii suspecte au fost primite din sistemul bancar, respectiv 266, alte 167 fiind primite de la autoritile cu drept de control financiar sau de supraveghere prudenial i organele de urmrire penal.

Totodat, punndu-se un mai mare accent pe studiul operaiunilor n numerar, cu sume mari, neobinuite, complexe, care nu au avut un scop legal, a rezultat faptul c acestea deineau nc o pondere nsemnat n totalul tranzaciilor financiare efectuate att de ctre agenii economici, ct i de ctre persoanele fizice. Dintre acestea s-au detaat operaiunile de depunere sau retragere n numerar efectuate n conturile unor ageni economici cu justificarea achiziii cereale, achiziii animale vii, alte justificri fr legtur cu obiectul de activitate.

Din analiza celor 8.237 rapoarte privind un numr de 947.256 operaiuni n numerar, n lei sau valut, ce depeau echivalentul a 10.000 euro, primite de Oficiu in anul 2002, coroborat cu informaiile din baza de date, analitii Oficiului au ntocmit in perioada analizata un numr de 159 note care au fost analizate conform procedurii de examinare a tranzaciilor suspecte. Din analizele efectuate, in anul 2002, ntr-un numr de 256 cazuri au fost stabilite indicii temeinice referitoare la splarea banilor, astfel c acestea au fost transmise Parchetului de pe lng Curtea Suprem de Justiie n vederea instrumentrii lor.

Activitatea de analiza financiara s-a axat ctre marea criminalitate svrit de grupuri

organizate de infractori ale cror aciuni depesc graniele Romniei i aduc mari pagube avutului public i privat, fapt concretizat n sesizri cu o complexitate deosebit transmise organelor de urmrire penal. Fenomenul de splare a banilor este alimentat cu fonduri ilicite obinute din fapte penale caracteristice crimei organizate cum sunt: traficul de droguri, proxenetism, nelciunile cu card-uri i cele svrite prin intermediul Internet-ului, care au o tendin ascendent i se manifest n mod deosebit n relaiile cu strintatea.

Printre alte tehnici de splare a banilor identificate in perioada de referina enumerm: - repatrierea valutei aferente mrfurilor exportate fictiv de ctre agenii economici

conduce, in multe cazuri, spre rambursri ilegale de T.V.A; - trecerea formal a produselor petroliere (fracii petroliere) prin evidenele mai multor

firme fantom intercalate ntre productor i comerciantul en-detail, favorizeaz neplata unor nsemnate sume de bani reprezentnd taxe i accize;

- nfiinarea i utilizarea multor firme fantom, prin nclcarea prevederilor legale, ncurajeaz contrabanda i actele evazioniste cu consecine grave asupra bugetului de stat;

- paradisurile fiscale, care ncurajeaz nfiinarea i funcionarea firmelor off-shore, favorizeaz splarea banilor pe fluxuri i circuite internaionale, ca urmare a dificultilor ntmpinate n activitile de investigare, documentare i cercetare a provenienei fondurilor.

Pe plan naional si internaional, anul 2002 a fost marcat de Conferina Internaional

privind Splarea Banilor primul eveniment de acest gen din Europa Central i de Est, organizat, sub naltul patronaj al Guvernului Romniei, de Oficiul Naional de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor cu sprijinul Delegaiei Comisiei Europene i n colaborare cu partenerii de twinning din Italia si Austria (Bucureti, Hotel Marriott, 13 mai 2002).

Conferina a beneficiat de participarea reprezentanilor celor mai prestigioase instituii i organisme internaionale de specialitate (Programul Global ONU privind combaterea splrii banilor, Uniunea European, Comitetul Moneyval al Consiliului Europei, Grupul de Aciune Financiar Internaional (GAFI/FATF) i Grupul Egmont), reprezentanii ambasadelor Austriei i Italiei la Bucureti, ai unitilor de informaii financiare din Italia (Ufficio Italiano dei Cambi) i Austria (EDOK) i

of 70

cei ai Bncii Naionale a Austriei, precum si reprezentanii principalelor autoriti i instituii romneti implicate n combaterea splrii banilor.

Prezentrile fcute de oficialii i experii invitai la Conferin au vizat: msurile luate de Romnia i rezultatele n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului; msurile luate de Uniunea European n lupta mpotriva splrii banilor; iniiativele Consiliului Europei n domeniul combaterii splrii banilor; rolul Grupului de Aciune Financiar Internaional (GAFI/FATF) n combaterea splrii banilor i finanrii terorismului; experiena practic a unitilor de informaii financiare din Austria i Italia n domeniul combaterii splrii banilor; cele mai importante tipologii de splare a banilor; Unitile de Informaii Financiare n context internaional.

Ca urmare a aprecierii exprimate de Delegaia Comisiei Europene fa de capacitatea de

implementare a unor Proiecte PHARE demonstrat de Oficiu, acesta a fost desemnat drept coordonator si principal beneficiar al celui de-al doilea Proiect PHARE (RO02-IB/JH-08) finanat de ctre Uniunea Europeana, in valoare de 2 milioane Euro.

Implementarea celui de-al doilea Proiect de Twinning a vizat realizarea urmtoarelor obiective: elaborarea unui proiect de modificare a Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea si sancionarea spalarii banilor; editarea unui Nou Manual de Instruire pentru instituiile romaneti implicate in combaterea spalarii banilor si finanrii terorismului; dezvoltarea sistemului IT al Oficiului Naional :

imbunatatirea sistemului IT in ceea ce privete raportarea, procesarea si analizarea datelor;

perfecionarea site-ului Internet al Oficiului; funcionalitatea si operativitatea sistemului FIU.net, prin intermediul cruia se vor efectua

schimburi de informaii cu alte Unitati similare din Europa, in timp real. ntrirea capacitaii entitilor raportoare si a instituiilor implicate in lupta mpotriva spalarii banilor; desfurarea unor vizite de studiu in State Membre ale Uniunii Europene, in scopul instruirii specialitilor Oficiului Naional, precum si a personalului Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie si Justiie, Grzii Financiare si Autoritatii Naionale a Vmilor; ntrirea cooperrii internaionale prin implicarea experilor Oficiului Naional in programele Bncii Mondiale/FMI si dezvoltarea relaiilor cu Grupul de Aciune Financiara Internaionala.

O cooperare cu un caracter mai complex, Platforma FIU.NET8, a fost iniiata in anul 2002 prin intermediul proiectului PHARE regional privind combaterea splrii banilor, proiect finanat de Uniunea European, implementat de Unitatea de Informaii Financiare din Olanda i destinat celor 10 ri candidate la aderare, inclusiv Romniei. Aceasta cooperare a fost ulterior dezvoltata pe parcursul primei decade a secolului XXI, prin derularea altor proiecte importante finanate de UE, precum Proiectul PHARE RO02-IB/JH-08, Proiectul PHARE Regional 2004-2006 si Proiectul9 Direciei Generale Justiie, Libertate, Securitate a Comisiei Europene Aciunea Dezvoltarea FIU.NET 2007-2009.

n anul 2004, Oficiul Naional de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor a fost conectat la reeaua FIU.NET, ocazie cu care a fost instalat ntregul echipament finanat de UE si cu care au fost iniiate sesiunile de instruire pentru utilizatori, respectiv specialitii desemnai din cadrul FIU-ului din Romnia avnd atribuii in domeniul IT si al schimbului de informaii.

8 FIU.NET este o reea securizat prin Internet construit pentru a conecta FIU-urile din Statele Membre UE, n vederea intensificrii i mbuntirii schimbului de informaii financiare. 9 Proiect in cadrul cruia ONPCSB a deinut rolul de Partener cu drept de vot.

of 70

Tot in anul 2002, Romnia a fcut obiectul celei de-a doua runde de evaluare a Consiliului Europei Comitetul de experi n evaluarea msurilor de combatere a splrii banilor Moneyval. Echipa de evaluare care a vizitat, n perioada 15-18 aprilie 2002, Romnia, respectiv principalele instituii cu atribuii n prevenirea i combaterea splrii banilor, a realizat o trecere n revist detaliat a cadrului legislativ i instituional n domeniu din ara noastr, urmrind, in principal, evoluiile nregistrate de la prima runda de evaluare si pana in acest an.

Principalele concluzii ale Raportului Celei de-a doua runde de evaluare mutuala a Moneyval asupra tarii noastre (adoptat in cadrul Celei de-a 12-a Reuniuni Plenare MONEYVAL, in data de 04 iulie 2003) au evideniat faptul ca Romnia a realizat amendamente semnificative sub aspect penal si financiar in lupta mpotriva spalarii banilor, dup misiunea de evaluare, prin adoptarea legii nr. 656/2002, care a abrogat Legea nr. 21/1999.

Alte aprecieri pozitive au fost fcute cu privire la: Progresele importante privind organizarea i funcionarea Oficiului; Ghidul de tranzacii suspecte, elaborat de Oficiu, va contribui la mbuntirea capacitii de

depistare a activitilor de splare a banilor de ctre entitile raportoare; Autoritile romne au adoptat o serie de reglementri n scopul implementrii standardelor

internaionale n domeniul combaterii splrii banilor, a corupiei i a finanrii terorismului; Parchetul i instanele au obinut un numr de condamnri i au acumulat un anumit nivel de

experien, care s permit n viitor o funcionare mai bun a ntregului sistem de combatere a splrii banilor, cu condiia perfecionrii n continuare a legislaiei n domeniu.

Raportul MONEYVAL a formulat si urmtoarele recomandri destinate consolidrii procedurilor

i cerinelor legale privind combaterea splrii banilor n Romnia: Introducerea rspunderii penale a persoanelor juridice; S se analizeze oportunitatea prelurii unor elemente care s-au dovedit eficiente n practica altor

ri; Adoptarea legislaiei care s permit mprirea activelor confiscate cu alte state implicate; Creterea utilizrii tehnicilor investigative in faza premergtoare cercetrii penale; ntrirea msurilor de control privind transferul de numerar peste frontier; Consolidarea regimului de confiscare i de aplicare a msurilor asiguratorii; Continuarea programelor de instruire pentru avocai, notari, ageni imobiliari, contabili si auditori,

consilieri juridici si consultani fiscali, dealeri; Efectuarea controalelor periodice de conformitate in sectorul financiar.

Sub aspect legislativ, in anul 2003, prin adoptarea Legii nr.39/2003 privind prevenirea si

combaterea criminalitii organizate, infraciunea de splare a banilor a fost inclusa in lista infraciunilor grave, alturi de alte infraciuni pentru care legea prevede pedeapsa nchisorii, al crei minim special este de cel puin 5 ani (art. 2 lit. b pct. 14 din lege).

Totodat, acelai act normativ, definete, la art. 2 lit. a), grupul infracional organizat ca fiind grupul structurat, format din trei sau mai multe persoane, care exist pentru o perioad i acioneaz n mod coordonat n scopul comiterii uneia sau mai multor infraciuni grave, pentru a obine direct sau indirect un beneficiu financiar sau alt beneficiu material; nu constituie grup infracional organizat grupul format ocazional n scopul comiterii imediate a uneia sau mai multor infraciuni i care nu are continuitate sau o structur determinat ori roluri prestabilite pentru membrii si n cadrul grupului.

Potrivit noilor reglementari in vigoare incluse in Legea nr. 656/2002 (art. 3 alin. 7 din lege), prin introducerea unui nou tip de rapoarte obligatorii pentru entitile raportoare prevzute la art.8 din lege, respectiv, Rapoartele de transferuri externe pentru sume a cror limit minim este echivalentul n lei a 10.000 euro, Oficiul a stabilit prin Decizia Plenului nr.657/2002, publicat n Monitorul Oficial nr.2/07.01.2003, forma i coninutul acestui tip de raport, astfel c primirea efectiv a acestor rapoarte a nceput n anul 2003.

of 70

Pentru primul an de raportare, entitile bancare au transmis 7.301 rapoarte de acest fel, cuprinznd un numr de 496.438 operaiuni, n suma de 28.479 milioane euro. Dintre acestea, 298.248 operaiuni n valoare de 15.415 milioane euro au reprezentat transferuri valutare din Romnia n alte ri, iar 198.190 operaiuni n valoare de 13.064 milioane euro - transferuri din alte ri n Romnia.

De asemenea, in anul 2003, entitile raportoare au transmis Oficiului un numr de 10.200 rapoarte coninnd 1.254.654 operaiuni n numerar, n lei sau valut, ce depesc echivalentul a 10.000 euro, cu o valoare total de 18.782 milioane euro, constatndu-se astfel o cretere de la an la an, att a numrului de operaiuni, ct i a sumelor n numerar tranzacionate.

Din analiza rapoartelor de tranzacii n numerar i a celor de transferuri externe, coroborat cu informaiile din baza de date proprie i cu alte informaii, analitii financiari au ntocmit n anul 2003 un numr de 211 note care au fost analizate conform metodologiei de examinare a rapoartelor de tranzacii suspecte.

In anul 2003, au fost efectuate 1.067 de analize financiare, dintre acestea, 58% (617 note) au avut la baza rapoarte de tranzacii suspecte transmise de entitile raportoare, 22% (239 note) sesizri ale autoritilor cu atribuii de control financiar sau de supraveghere prudenial i ale instituiilor cu atribuii de aplicare a legii, iar 20% (211 note) din analize proprii.

Din totalul cazurilor analizate n anul 2003, ntr-un numr de 365 au fost constatate indicii temeinice de splare a banilor, astfel c au fost transmise informri la Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie.

In aceste cazuri, infraciuni grave din care au rezultat mari sume de bani supuse procesului de splare s-au constatat n activitatea societilor care au ca obiect de activitate comerul cu combustibili. Principala modalitate de obinere frauduloas a unor mari sume de bani n acest caz se realizeaz prin livrarea de la rafinrii a unor fracii petroliere purttoare de accize sub denumirea altor fracii petroliere, nepurttoare de accize, ca apoi, comercializndu-se prin intermediul unor firme fantom, s fie vndute n final la preuri coninnd accize, a cror contravaloare nu este virat la bugetul statului, ci este nsuit de infractori. Tot n acest domeniu s-au obinut mari venituri nelegale i din alte activiti infracionale, cum ar fi comercializarea produselor petroliere sustrase din conductele magistrale. Alte activiti din care au rezultat mari sume ilicite supuse ulterior procesului de splare sunt afacerile imobiliare, comercializarea alcoolului, a materialelor recuperabile i a materialului lemnos. Nenregistrarea n contabilitate i neraportarea tuturor veniturilor din astfel de activiti au cauzat mari prejudicii bugetului de stat ca urmare a neplii impozitelor i taxelor, iar prin intercalarea n circuitele comerciale a unor firme fantom s-au obinut rambursri nejustificate de TVA. In multe cazuri, aciunile evazioniste sau de obinere frauduloas a unor rambursri de TVA au fost urmate de transferul ilegal n strintate a milioane de dolari pe baza unor false contracte de comer exterior sau ca avans pentru import de mrfuri care nu au mai ajuns n Romnia. Menionam faptul ca in scopul obinerii unor date si informaii in timp real necesare pentru desfurarea analizelor financiare, Oficiul a stabilit, in anul 2003, in baza protocoalelor de cooperare ncheiate cu Ministerul Finanelor Publice si Autoritatea Naionala a Vmilor, legturi electronice on-line cu baza de date aparinnd celor doua instituii publice.

Totodat, in vederea asigurrii proteciei informaiilor clasificate, conform cerinelor Legii nr.182/2002 si n concordan cu prevederile Legii nr.656/2002, prin Ordinul Preedintelui Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor nr. 11016/21.08.2003 au fost aprobate normele privind protecia acestui tip de informaii procesate in cadrul instituiei. De asemenea, in conformitate atribuiile de verificare si control ce-i revin Oficiului in baza art. 17 din Legea nr. 656/2002, in anul 2003, agenii constatatori ai FIU-ului au efectuat controale de specialitate mpreuna cu comisarii Grzii Financiare la 14 case de schimb valutar, controale ce au vizat modul de respectare a prevederilor legii speciale. In urma efecturii controalelor, s-au constatat

of 70

incalcari, motiv pentru care agenii constatatori din cadrul Oficiului au aplicat sanciuni contravenionale in cuantum de 1.670.000.000 Lei (167.000 RON), echivalentul a 46.388 Euro.

Pe plan internaional, in contextul Programului de Evaluare a Sectorului Financiar (FSAP) realizat n comun de Fondul Monetar Internaional (FMI) i Banca Mondial (BM), echipe comune ale FMI/BM au efectuat mai multe misiuni de evaluare n Romnia (10-14 martie, 12-23 mai i 16-27 iunie 2003) i au elaborat un raport de evaluare dezbtut i aprobat n consiliile de administraie ale celor dou organisme internaionale, un capitol special al raportului FMI/BM fiind destinat evalurii detaliate a msurilor de combatere a splrii banilor i a finanrii terorismului n Romnia.

Oficialii FMI/BM au apreciat n mod deosebit realizrile Romniei n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i a finanrii terorismului, dup cum reiese din coninutul raportului: Este evident c au fost depuse eforturi semnificative n vederea realizrii i implementrii unui

cadru legal pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii terorismului, astfel nct Romnia a devenit ntr-o anumit msur, un lider n aceast regiune a Europei de Sud-Est. Oficialii romni au demonstrat c recunosc seriozitatea vulnerabilitilor din aceast zon geografic i importana sprijinirii rilor vecine n implementarea standardelor internaionale n domeniu.

Romnia a demonstrat o voin politic puternic de a-i armoniza structurile politice, economice i sociale n vederea compatibilizrii acestora cu structurile europene i depune toate eforturile n vederea ocuprii locului propriu ca membru al Uniunii Europene.

Noua lege nr.656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, care a intrat n vigoare n decembrie 2002 mbuntete semnificativ cadrul legal n domeniul combaterii splrii banilor.

Oficiul este organizat astfel nct s maximizeze canalele pentru coordonare i cooperare eficient inter-agenii, care este una dintre cele mai dificile provocri n realizarea unui cadru funcional pentru combaterea splrii banilor i a finanrii terorismului. Plenul este format din reprezentani care provin de la autoritile de supraveghere i de punere n aplicare a legii, care au roluri i funcii importante n implementarea unui regim de combatere a splrii banilor i a finanrii terorismului. Funcionarea Oficiului este organizat ntr-o manier care permite cooperarea ntr-un mod deosebit de deschis i facil cu entitile raportoare i creterea nivelului de ncredere al entitilor raportoare cu privire la modul n care se opereaz cu rapoartele de tranzacii suspecte primite din partea lor. Oficiul poate fi, de asemenea, apreciat pentru modul n care servete ca un filtru pentru protejarea informaiilor financiare confideniale i modul n care le transmite instituiilor de punere n aplicare a legii, n situaiile n care se impune acest lucru, acolo unde exist suficiente indicii temeinice n legtur cu activitile ilegale.

Oficiul a publicat ghiduri detaliate pentru detectarea i identificarea tranzaciilor potenial suspecte, care sunt de mare valoare pentru autoritile de supraveghere.

Oficiul a pus n aplicare acorduri privind schimbul de informaii, care permit cooperarea la nivel internaional cu alte Uniti de Informaii Financiare n prevenirea i detectarea activitilor trans-frontaliere.

Urmare a intensei activiti desfurate de Oficiu pe plan internaional, Romnia a fost singura ar din zona Europei Centrale i de Est care a fost invitat s participe n perioada 2 4 decembrie 2003, la Departamentul Trezoreriei SUA, la lucrrile Grupului de Lucru privind Instituiile Financiare Internaionale, principalul grup de coordonare a colaborrii dintre FATF, organismele regionale tip FATF si FMI/Banca Mondial. Reuniunea a avut ca scop revizuirea Proiectului Metodologiei de evaluare a msurilor de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului (CSB/CFT), elaborat de un Grup de Lucru i discutat n cadrul Plenarei FATF din luna februarie 2004.

De asemenea, in anul 2003, o echip de experi din statele membre ale Uniunii Europene a vizitat Romnia n scopul evalurii legislaiei i mecanismelor instituionale n domeniul serviciilor financiare (peer review). Specialitii Oficiului au prezentat msurile luate de autoritile romne n

of 70

PRESEDINTE

Compartiment audit public intern

Consilieri preedinte

PLENUL OFICIULUI

Direcia evaluare preliminara si managementul bazelor de

date

Direcia de

implementare a legislaiei specifice

Direcia juridica, integrare euroatlantica, cooperare inter-

instituionala si internaionala si managementul informaiilor

clasificate

Direcia managementul

resurselor umane, materiale si financiare

Serviciul evaluare

preliminar

Serviciul managementul bazelor de date

Serviciul analiza financiara

Serviciul cauze conexe

Serviciul juridic si corpul de control

Serviciul integrare euroatlantica , cooperare

inter-instituionala si internaionala

Compartimentul managementul

resurselor umane

Serviciul managementul

resurselor materiale si financiare

Serviciul analiza si sinteza

Compartimentul managementul informaiilor

clasificate

Structura organizatorica conform H.G. 1078/2004

scopul crerii unui sistem de prevenire i combatere a splrii banilor, care s evite sau s limiteze utilizarea n scopuri infracionale a procesului de liberalizare a serviciilor financiare. Proiectul Raportului de analiz a serviciilor financiare (peer review) a cuprins aprecieri pozitive cu privire la progresele realizate n procesul de armonizare a legislaiei interne din Romnia cu acquis-ul comunitar n domeniul combaterii splrii banilor.

Anul 2004 poate fi considerat printre anii de tranziie din istoria Oficiului, prin prisma

amplitudinii masurilor adoptate in scopul reconfigurrii Unitatii de Informaii Financiare a Romniei. Aceste demersuri s-au concretizat, in principal, prin aprobarea Hotrrii Guvernului nr.

1078/2004, prin care s-a creat o noua organigrama, ocazie cu care au fost infiintate noi structuri precum Serviciul de Analiza a Cazurilor Conexe (model preluat din structura organizatorica a Parchetului Naional Anticorupie), un Corp de Control specializat si un Birou de Presa (Biroul de pres avnd un rol determinant n asigurarea transparenei instituiei, a accesibilitii egale i non-partizane de informare a tuturor instituiilor media; pentru crearea unei imagini corecte asupra activitii Oficiului i pentru protejarea instituiei fa de atacuri nefondate si nedocumentate).

Astfel, printre noutile introduse de structur organizatoric se numara nfiinarea Serviciului Analiz Cauze Conexe care are ca principala atribuie analizarea operaiunilor suspecte de splare de bani n ipoteza n care se refer la persoane fizice sau juridice care fac sau au fcut obiectul unor analize anterioare finalizate cu informarea Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie sau, dup caz, a Parchetului Naional Anticorupie (denumirea ulterioara Departamentul/Direcia Naionala Anticorupie); persoane fizice sau juridice care folosesc splarea de bani n scopul finanrii activitilor teroriste i de crim organizat sau personaliti interne i/sau internaionale (demnitari alei sau numii i asimilai acestora). n celelalte cazuri, operaiunile suspecte de splare de bani sunt analizate n cadrul Serviciului Analiz Financiar.

In acest context, prin Decizie a Plenului Oficiului, la data de 06.08.2004 a fost aprobata o noua Metodologie de examinare a informaiilor referitoare la tranzaciile suspecte, in scopul soluionrii problemelor de operativitate in activitatea de analiza a tranzaciilor suspecte si de transmitere in timp

of 70

util a informrilor ctre organele de urmrire penala, iar prin Decizia Plenului Oficiului nr. 37 din 02.09.2004 a fost adoptat o nou structur a sintezei privitoare la operaiunile suspecte de splare de bani n sensul includerii unor informaii suplimentare i, n acelai timp, mai bine structurate privitoare la indiciile de splare de bani identificate.

Sub aspectul analizei financiare desfurate in cadrul Oficiului, in anul 2004, FIU-ul din

Romnia a primit: - un numr total de 11.661 rapoarte privind operaiunile cu sume n numerar, n lei sau n

valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 10.000 euro (cuprinznd 2.098.830 operaiuni), din care 9226 rapoarte au fost transmise de ctre bnci;

- un numr total de 8.991 rapoarte pentru transferurile externe n i din conturi, pentru sume a cror limit minim este echivalentul n lei a 10.000 euro (cuprinznd un numr de 756.257 operaiuni), din care 8980 rapoarte au fost transmise de ctre entitile bancare;

De asemenea, FIU-ul din Romnia a primit in anul 2004 un numr total de 1.950 de rapoarte de tranzacii suspecte si sesizri din care 1.470 rapoarte din partea entitilor raportoare, 147 sesizri de la autoritile de control financiar si supraveghere prudeniala, 164 de la autoritile de aplicare a legii. De asemenea, in 169 cazuri au fost ntocmite note proprii, urmare informaiilor deinute de ctre Oficiu din alte surse.

Astfel, in baza analizelor financiare efectuate in anul 2004, Oficiul a transmis 501 informri cuprinznd pentru indicii temeinice de splare a banilor Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie i 22 informri Parchetului Naional Anticorupie cuprinznd pentru indicii temeinice de splare a banilor avnd ca infraciune predicat, infraciunea de corupie.

Conform datelor statistice rezultate, cele mai frecvente infraciuni predicat identificate n analizele instrumentate n anul 2004, au fost: evaziunea fiscal 337 cazuri ; nelciunea - 203 cazuri ; folosirea cu rea credin a activelor societii comerciale, n scop contrar intereselor acesteia i n interesul administratorilor 31 cazuri; rambursri ilegale de TVA 25 cazuri.

Concluziile analizelor efectuate au permis identificarea modului general de aciune al infractorilor n vederea splrii banilor rezultai n urma svririi de infraciuni. Astfel, fondurile rezultate din svrirea de infraciuni, sunt incluse n fluxuri financiare iniiate i desfurate pentru disimularea provenienei lor ilicite, prin intermediul conturilor agenilor economici implicai n activitile infracionale respective, precum i prin intermediul conturilor unor firme fantom, create i folosite tocmai n scopul realizrii unei esturi de operaiuni fr motivaie economic, fictive, care au menirea de a ngreuna activitatea organelor de cercetare prin ndeprtarea fondurilor respective de sursa lor ilicit.

Fluxurile financiare n care sunt implicate fondurile obinute din svrirea de infraciuni urmresc trei direcii principale :

finanarea de activiti n economia legal, fie direct de ctre infractori, fie prin intermediul rudelor i al altor persoane interpuse.

realizarea de operaiuni cu numerar n beneficiul unor persoane fizice in acest fel, din fluxurile financiare iniiate i desfurate pentru reciclarea fondurilor obinute ilicit, se desprind n numerar sume importante, care urmeaz cteva direcii principale: o schimb valutar, urmat n multe cazuri de export ilegal de valut, att prin transfer bancar sau prin

oportunitile oferite de firmele specializate n transfer de bani, ct i prin transportul efectiv al valutei i trecerea sa nedeclarat peste grani (n valiz, disimulat asupra persoanei, ascuns n mijloace de transport, .a.)

o o parte a numerarului este folosit pentru achiziii imobiliare, iar alt parte pentru achiziii mobiliare. finanarea de activiti n economia subteran reprezint, de departe, aspectul cel mai

nociv al activitilor infracionale ntruct, pe aceast cale, se perpetueaz existena unei zone infracionale care atinge dimensiuni nebnuite, n care exist legi proprii, subordonate unor interese de tip mafiot, care au drept unic scop acumularea de avuie prin orice mijloace, fr nici un fel de

of 70

scrupule. Aceast lume paralel interfereaz n dublu sens cu economia legal i cu societatea reglementat, pe de o parte deturnnd fonduri imense din produsul intern brut, diminund astfel resursele de finanare a sntii, asistenei sociale, culturii i nvmntului, aprrii naionale i, n general, a tuturor componentelor gestionate de stat n folosul societii i, pe de alt parte, infestnd economia legal cu fonduri ilicite n cutare de legitimitate, fonduri cu mare potenial de corupere.

Totodat, in conformitate cu prevederile art. 3 alin. 2 si 3 din Legea nr. 656/2002, menionam ca in anul 2004, Oficiul a dispus msura suspendrii n cazul a 19 operaiuni n sum de 10.049.070 Euro, 1.516.943 USD i 17.565.000.000 lei, tranzacii asupra crora existau suspiciuni potrivit crora acestea au ca scop splarea banilor obinui n mod fraudulos pe teritoriul Romniei.

Pe linia conformrii de ctre entitile raportoare la dispoziiile legale in materie si urmare

crerii Corpului de Control, in anul 2004, s-au efectuat 48 controale la 9 entiti raportoare, in echipe comune cu inspectorii Bncii Naionale a Romniei, n urma crora au fost ncheiate procese verbale de constatare i sancionare a contraveniilor i note de constatare, entitile raportoare fiind sancionate cu amenzi totale de 1,5 miliarde lei.

Alte masuri adoptate pe plan instituional in anul 2004 au fost: - Guvernul Romniei a alocat un nou sediu Oficiului, adecvat din punct de vedere al spaiului si

al condiiilor de securitate privind posibilitile de acces, dar cu toate eforturile depuse de ctre conducerea instituiei, activitatea de consolidare si renovare cldirii a permis mutarea fizica a instituiei abia la jumtatea anului 2006.

- In scopul asigurrii unui acces strict limitat la informaiile naionale clasificate, Oficiul a demarat procesul de obinere a avizelor pentru personalul sau, de la Oficiul Registrului Naional al Informaiilor Secrete de Stat privind accesul la informaii naionale clasificate, in vederea conformrii la prevederile Legii nr.182/2002 privind protecia informaiilor clasificate si ale HG nr. 585/2002 pentru aprobarea standardelor naionale de protecie a informaiilor clasificate in Romnia, acte normative interne care sunt deplin armonizate cu Normele Euro-Atlantice existente in domeniu.

- Totodat, n temeiul prevederilor Legii nr. 677/21.11.2001 pentru protecia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal i libera circulaie a acestor date, n calitate de utilizator, Oficiul s-a adresat instituiei Avocatul Poporului, nregistrndu-se ca operator de date si informaii ce intr sub incidena legii.

- In scopul conformrii la prevederile Legii nr. 161/19.04.2003 privind unele msuri pentru asigurarea transparenei n exercitarea demnitilor publice, a funciilor publice i n mediul de afaceri, prevenirea i sancionarea corupiei, conducerea Oficiului a dispus i s-a realizat web site-ul www.onpcsb.ro, funcional ncepnd din luna august 2004, pe care s-au publicat declaraiile de avere si de interese ale personalului instituiei.

- In vederea eficientizrii managementului resurselor umane, a fost numit un funcionar de specialitate, care a fost trimis la cursuri de perfecionare n domeniu, organizate de Ministerul Muncii, Solidaritii Sociale i Familiei.

- A fost adoptat un nou Regulament de Ordine Interioar; - Prin susinerea oferita de Ambasada Marii Britanii la Bucureti, a fost achiziionat un program

informatic de auditare/monitorizare a traficului neautorizat prin pota electronic. - Oficiul a demarat negocieri in vederea semnrii unor protocoale de cooperare, cu toate

instituiile implicate n activitatea de prevenire i combatere a splrii banilor, astfel, fiind ncheiate in anul 2004, aproximativ 20 protocoale i convenii, n ordine cronologica, dup cum urmeaz: Compania Naionala Imprimeria Naionala, Autoritatea Naionala a Vmilor, Comisia Naionala a Valorilor Mobiliare, Parchetul Naional Anticorupie, Comisia de Supraveghere a Asigurrilor, Ministerul Administraiei i Internelor Inspectoratul General al Poliiei de Frontier, Autoritatea pentru Strini, Ministerul Administraiei i Internelor Inspectoratul General al Politiei Romane, Autoritatea pentru Valorificarea Activelor Statului, Garda Financiar, Ministerul Administraiei i Internelor - Direcia

of 70

General de Informaii i Protecie Intern, Uniunea Naional a Notarilor Publici din Romnia, Autoritatea Naional de Control, Uniunea Naional a Ageniilor Imobiliare din Romnia, Corpul Experilor Contabili i al Contabililor Autorizai din Romnia, Serviciul de Informaii Externe, Ministerul Aprrii Naionale - Direcia General de Informaii a Aprrii, Ministerul Administraiei i Internelor, Ministerul Justiiei Direcia General Protecie i Anticorupie, Asociaia Organizatorilor de Cazinouri din Romnia. Aceste protocoale de cooperare au fost ncheiate nu numai n scopul ntririi relaiilor de cooperare, ci i pentru operativitatea i schimbul de informaii n timp real, stabilindu-se i conectri on-line la bazele de date.

Dup tragicele evenimente din 11 Septembrie 2001, la nivel internaional, dar si pe plan

naional, s-au luat decizii cu privire la combaterea finanrii terorismului prin ndeprtarea resurselor de finanare i prin restricionarea accesului teroritilor la sistemele financiare. Potrivit Legii 535/25.11.2004, publicat n Monitorul Oficial nr. 1161/8.12.2004, actele de terorism pot mbrca forma mai multor infraciuni reglementate n Codul Penal, precum i n legi speciale. Legea detaliaz msuri procedurale speciale n scopul culegerii de informaii cu privire la actele de terorism. De asemenea, se interzic operaiunile financiar-bancare n scopul finanrii de acte de terorism. Instrumentele de combatere a finanrii terorismului sunt similare cu cele folosite n cazul splrii banilor: normele standard de cunoatere a clientului, monitorizarea continu a tranzaciilor specifice (precum transferul rapid de bani i transferurile prin Swift) i a conturilor clienilor care au drept parteneri persoane localizate sau provenind din ri cu risc crescut de acte de terorism. In aceste condiii, este necesar ca bncile i ali intermediari financiari s-i concentreze atenia, n special, asupra organizaiilor non-profit i caritabile sau operaiunilor avnd legtur cu acestea.

Oficiul, n cadrul cooperrii interne i internaionale active, a ntreprins aciuni de investigaii financiare, privind toate persoanele din lista Comitetului Naiunilor Unite. Avnd la baz prevederile Legii nr. 656/2002 privind prevenirea i combaterea splrii banilor, Oficiul a primit date i informaii privind persoanele suspecte de finanare a actelor de terorism.

Datorit activitilor de cooperare internaional, Oficiul a primit, pentru prima dat, mai multe cereri de informaii privind persoane care sunt investigate ca avnd legtur cu atacurile teroriste, lista acestor persoane fiind transmis autoritilor romne i instituiilor competente n prevenirea i lupta mpotriva splrii banilor i finanrii terorismului. Investigaiile ntreprinse de ctre Oficiu, au concluzionat inexistenta unei activiti financiare sau criminale ntreprins de ctre teroriti prin intermediul sistemului bancar roman.

Ramanand pe acelai plan internaional, dorim sa menionam ca in anul 2004, Oficiul i-a

asumat in continuare angajamentele la capitolele de negociere ale Romniei cu Uniunea European, respectiv Capitolul 4 Libera circulaie a capitalurilor si Capitolul 24 Cooperarea n domeniul Justiiei i Afacerilor Interne, instituia participnd activ la reuniunile Comitetului Interministerial pentru integrare european, precum si la activitile de monitorizare a Uniunii Europene pentru a se verifica stadiul negocierilor i modul de implementare a msurilor stabilite prin Programul Naional de Aderare a Romniei la Uniunea European.

De asemenea, n cursul anului 2004 a avut loc cea de-a doua rund de evaluare peer-review cu privire la sectorul serviciilor financiare (21-23.07.2004); echipa experilor din cadrul Comisiei Europene a purtat discuii i cu reprezentanii Oficiului, alturi de cei ai Bncii Naionale a Romniei, Comisiei Naionale a Valorilor Mobiliare i Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor.

Anul 2004 a fost marcat de trei evenimente importante in evoluia O.N.P.C.S.B., respectiv: - Un eveniment important l-a constituit organizarea de ctre Oficiu n cadrul Proiectului de Twinning RO02-IB/JH-08 finanat de Uniunea Europeana a Conferinei Internaionale Combaterea Splrii Banilor i Finanrii Terorismului: Integrarea Sistemelor Naionale ntr-un Cadru Global Consistent, care a avut loc n perioada 14-15 iunie 2004, n Bucureti, la Palatul Parlamentului;

of 70

- Organizarea in data de 27 septembrie 2004, unei Conferine Speciale in cadrul Proiectului de Twinning RO02-IB/JH-08 finanat de Uniunea Europeana, in scopul prezentrii celei de-a doua ediii a Ghidului de Tranzacii Suspecte, elaborata si lansata de Oficiu in cooperare cu partenerii italieni.

In anul 2005, Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor i Ministerul Justiiei

au iniiat procesul de modificare a Legii nr. 656/2002 privind prevenirea i sancionarea splrii banilor, n scopul armonizrii legislaiei romneti privind lupta mpotriva splrii banilor cu acquis-ul comunitar, n special cu Directiva 91/308/EEC privind prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul splrii banilor, aa cum a fost modificat i completat de Directiva 97/2001/EC. De asemenea, modificrile au avut n vedere cele 40 de Recomandri FATF privind splarea banilor, cele 9 Recomandri speciale FATF referitoare la finanarea terorismului.

n acest sens, legea privind prevenirea i combaterea splrii banilor i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism a fost modificat succesiv ncepnd cu anul 2005, prin urmtoarele acte normative: Legea nr.230/13.07.2005 privind modificarea si completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea si sancionarea splrii banilor, publicat n Monitorul Oficial nr. 618/15.07.2005, care a adus ca principale amendamente: Inserarea unui concept nou de , in conformitate cu art. 36 al Legii nr. 535/2004 privind prevenirea si combaterea terorismului, potrivit cruia Art. 36 - (1) Punerea la dispoziia unei entiti teroriste a unor bunuri mobile sau imobile, cunoscnd c acestea sunt folosite pentru sprijinirea sau svrirea actelor de terorism, precum i realizarea ori colectarea de fonduri, direct sau indirect, ori efectuarea de orice operaiuni financiar-bancare, n vederea finanrii actelor de terorism, se sancioneaz cu nchisoare de la 15 la 20 de ani i interzicerea unor drepturi. (2) Bunurile mobile sau imobile puse la dispoziia entitii teroriste, precum i fondurile realizate sau colectate n scopul finanrii actelor de terorism se confisc, iar dac acestea nu se gsesc, condamnatul este obligat la plata echivalentului lor n bani. Includerea in cadrul obiectului de activitate al Oficiului si a atribuiei de a preveni si combate finanarea actelor de terorism; Inserarea conceptelor de , si ; Mrirea duratei de suspendare a efecturii operaiunilor suspecte de splare a banilor si la 48 la 72 ore, dispusa de ctre Oficiu, si a perioadei de prelungire a suspendrii efecturii operaiunilor suspecte de splare a banilor de la 3 la 4 zile lucrtoare, dispusa de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie si Justiie; Introducerea msurii de suspendare a operaiunilor suspecte de finanare a actelor de terorism; Posibilitatea ca si alte unitati de Parchet, in afara de Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie si Justiie, sa solicite informaii Oficiului; Informarea Serviciului Roman de Informaii cu privire la operaiunile suspecte de finanare a actelor de terorism; Modificarea art. 8 al Legii nr. 656/2002 prin completarea categoriilor de entitati cu obligaii de raportare; Stabilirea atribuiilor ofierilor de conformitate in aplicarea prevederilor legale de combatere a spalarii banilor; Majorarea pragului sanciunilor contravenionale ce se pot aplica pentru nclcarea prevederilor legii, cu referire la rata inflaiei; Configurarea sistemului procedural de confiscare speciala si a metodelor de investigaie ce se pot folosi de ctre unitatile de Parchet, cu tehnici relative la interceptarea sistemelor de comunicaii, livrarea controlata, supravegherea conturilor bancare, comunicarea actelor legale si a documentelor bancare, financiare si contabile si utilizarea agenilor sub acoperire.

of 70

Ordonana de Urgenta a Guvernului nr.135 din 29 septembrie 2005, publicat n Monitorul Oficial nr. 897 din 7 octombrie 2005, a adus unele completri Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, dup cum urmeaz: persoanele prevzute la art. 8 alin. 1 lit. e si e 1 nu au obligaia de a raporta ctre Oficiu informaiile pe care le primesc sau le obin de la unul dintre clienii lor in cursul determinrii situaiei juridice a acestuia sau al aprrii ori reprezentrii acestuia in cadrul unor proceduri judiciare ori in legtura cu acestea, inclusiv al acordrii de consultanta cu privire la declanarea unor proceduri judiciare, potrivit legii, indiferent daca aceste informaii au fost primite sau obinute nainte, in timpul ori dup ncheierea procedurilor; persoanele prevzute la art. 8 au obligaia sa stabileasc identitatea clienilor la iniierea unor relaii de afaceri, deschiderea unor conturi sau oferirea unor servicii. In cazul in care exista vreo ndoiala asupra mprejurrii ca un client acioneaz in nume sau in interes propriu sau daca este cert ca acesta nu acioneaz in nume sau in interes propriu, persoanele prevzute la art. 8 au obligaia sa ia toate masurile rezonabile pentru a obine date despre identitatea reala a persoanei in numele sau in interesul creia acioneaz acest client, inclusiv de la Oficiu; persoanele prevzute la art. 8 vor proceda la identificarea clienilor sau persoanelor in numele sau in interesul crora acetia acioneaz, chiar daca valoarea operaiunii este mai mica dect limita a 10.000 Euro, de indata ce exista o suspiciune ca prin operaiune se urmrete splarea banilor sau finanarea actelor de terorism.

Sub aspectul legislaiei secundare in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor, prin

Decizia nr. 276 din 16 iunie 2005, publicata in Monitorul Oficial nr. 558 din 29 iunie 2005, a Plenului Oficiului s-au stabilit noua forma si coninutul Raportului de tranzacii suspecte, Raportului privind operaiunile cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 10.000 Euro, indiferent dac tranzacia se realizeaz prin una sau mai multe operaiuni legate ntre ele, i ale Raportului pentru transferurile externe n i din conturi, pentru sume a cror limit minim este echivalentul n lei a 10.000 Euro.

Pe linia creterii integritii si a rezistentei sistemului instituional de prevenire si combatere a

spalarii banilor, s-au evideniat relaiile permanent active de cooperare dintre Oficiu, Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie si Justiie si Direcia Naionala Anticorupie, care, in anul 2005, s-au concretizat prin: cooperarea in cadrul Planului de Aciune privind cooperarea inter-instituionala, adoptat prin

Proiectul de Twinning RO02-IB/JH-08; organizarea unor ntlniri periodice si discuii la nivel de management, precum si intre

reprezentanii instituiilor sus-menionate pentru creterea operativitii si a transmiterii sesizrilor in timp real;

desemnarea persoanelor de contact din cadrul instituiilor respective pentru stabilirea unei comunicri directe si rapide in vederea soluionrii operative a cazurilor de splare a banilor si/sau a celor derivate din infraciunile de corupie si infraciunile conexe asimilate corupiei;

delegarea, ncepnd cu luna decembrie 2004, la cererea Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie si a Direciei Naionale Anticorupie, a unui numr de 4 analiti financiari care acorda asistenta de specialitate si lucreaz in echipe comune (TASK FORCE) cu procurorii specializai in cazurile complexe de splare a banilor si a infraciunilor de corupie instrumentate de acetia. In prezent, analitii financiari care lucreaz in Task Force-uri au fost transferai in structurile unitatilor de parchet.

of 70

Pe aceeai linie se evideniaz in anul 2005 relaia strnsa de cooperare si disponibilitatea totala care exista intre reprezentanii Oficiului si cei ai Grzii Financiare, in special, cu privire la: elaborarea de planuri de control comune la entitile cu obligaii de raportare; realizarea si semnarea unui plan comun de control care are ca scop verificarea conformitii unei largi categorii de entitati raportoare privind respectarea obligaiilor de prevenire si combatere a SP/FT in conformitate cu legea speciala. Aceste categorii de entitati raportoare vizate sunt: casele de schimb valutar; case de amanet; agenii imobiliare; societati de leasing auto; cazinouri; rspunsuri operative ale Grzii Financiare la solicitrile punctuale de informaii ale Oficiului; participarea reprezentanilor Grzii Financiare la sesiunile de instruire organizate de Oficiu pe problematica prevenirii si combaterii spalarii banilor si a finanrii actelor de terorism; ntlnirile de lucru periodice, in scopul ntririi cooperrii inter-instituionale si a eficientizrii activitilor specifice in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si a finanrii actelor de terorism.

Relaia de cooperare existenta intre Oficiu si Banca Naionala a Romniei a cunoscut in anul

2005 o perioada de intensificare a aciunilor in realizarea scopurilor comune ale celor doua instituii, cu referire la: verificarea conformitii instituiilor de credit si a celor financiare fata de obligaiile prevzute de legea speciala; uniformizarea reaciei de rspuns si la standarde ridicate a instituiilor de credit la solicitrile de informaii ale Oficiului; specializarea personalului din cadrul celor doua instituii in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si a finanrii actelor de terorism, prin participarea la sesiuni de instruire organizate; pstrarea unei legturi permanente intre instituii, att prin reprezentantul BNR in Plenul Oficiului, cat si prin disponibilitatea permanenta a conducerii Direciei de Supraveghere din cadrul aceleiai instituii.

In cuprinsul Legii nr. 230/2005 privind modificarea si completarea Legii nr. 656/2002 pentru

prevenirea si sancionarea spalarii banilor, se statueaz noi atribuii pentru Oficiul Naional de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, dup cum urmeaz: includerea in cadrul obiectului de activitate al Oficiului si a atribuiei de a preveni si combate finanarea actelor de terorism; abilitarea Oficiului de a dispune msura de suspendare a operaiunilor suspecte de finanare a actelor de terorism - In conformitate cu prevederile art. 3 alin. 3 al Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea si sancionarea spalarii banilor, cu modificrile si completrile ulterioare, la data de 01.09.2005, conducerea Oficiul a suspendat, in premiera, o operaiune suspecta de finanare a terorismului, in valoare de 60.000 USD (echivalentul a 48.000 Euro), suspendare ce a fost prelungita prin ordonana scrisa motivata a procurorului din cadrul Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie si Justiie. informarea Serviciului Roman de Informaii cu privire la operaiunile suspecte de finanare a actelor de terorism. Astfel, in temeiul art. 6 alin. 1 din Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, modificata si completata prin Legea nr.230/2005, Oficiul a transmis concomitent Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie si Justiie si Serviciului Romn de Informaii un numr de 5 sesizri n care s-a constatat existenta unor operaiuni suspecte de finanare a actelor de terorism, dar care, in urma verificrilor si investigrilor efectuate ulterior, acestea nu au condus, la identificarea unor conexiuni certe ntre asemenea operaiuni i activitile unor grupri teroriste, nefiind astfel declanat urmrirea penal pentru infraciuni de finanare a terorismului.

De asemenea, avnd in vedere noua atribuie a Oficiului in domeniul prevenirii si combaterii finanrii terorismului, a fost ncheiat, la data de 3 noiembrie 2005, un protocol separat de cooperare cu Serviciul Roman de Informaii in problematica prevenirii si combaterii terorismului.

of 70

Pe acelai plan al combaterii finanrii actelor de terorism, in anul 2005, Oficiul a primit din autoritatilor competente din SUA un numr de 12 cereri de informaii cu privire la posibila implicare a unor teroriti in activitati desfurate pe teritoriul Romniei. In urma verificrilor efectuate de ctre Oficiu, a reieit faptul ca persoanele investigate nu au intrat in tara, nu au desfurat si nu desfasoara activitati comerciale sau financiar-bancare pe teritoriul naional al Romniei.

Totodat, menionam ca in cadrul Oficiului a fost elaborat Planul de aciune in situaii de

alerta terorista, in cuprinsul acestuia fiind prezentate o serie de sarcini si activitati concrete, cum ar fi: vor fi concentrate toate eforturile in direcia depistrii, prin mijloace specifice instituiei noastre, a sumelor de bani splate si destinate finanrii entitilor teroriste ori a altor sume ilicite de bani, in vederea suspendrii unor astfel de tranzacii, in ideea blocrii acestora de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie si Justiie; concomitent, in permanenta, va exista preocuparea majora de a fi organizate si desfurate activitati de instruire si pregtire profesionala in domeniu;

de asemenea, se va urmri optimizarea continua a cadrului legislativ si a metodologiei de aciune; in acest sens, in conformitate cu art. 19 alin. 4 din Legea nr. 230/2005 privind modificarea si completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea si sancionarea spalarii banilor, a fost creat postul de consilier al Preedintelui ONPCSB pe probleme de combatere a corupiei, a finanrii actelor de terorism si de cooperare inter-instituionala; in acest context, menionam angajarea, in anul 2005, prin concurs, a unui consilier al Preedintelui Oficiului pe probleme de combatere a corupiei, finanrii actelor de terorism si de cooperare inter-instituionala care a monitorizeaz activitatea Oficiului in domeniu. cazurile referitoare la finanarea terorismului vor fi aduse de indata la cunotina organelor competente; se va aciona pentru evaluarea necesitaii de imbunatatire a masurilor de prevenire si combatere a finanrii terorismului; vor fi ntocmite tipologiile corespunztoare unor cazuri descoperite de finanare a actelor de terorism, se vor face analize periodice (semestriale sau ori de cate ori este nevoie, dup caz) spre a se trage concluziile de rigoare, pentru adoptarea celor mai bune masuri de intervenie.

In ceea ce privete activitatea de analiza financiara desfurata de Oficiu pe parcursul anului

2005, menionam ca: In perioada de referina, Oficiul a primit 14.944 rapoarte coninnd un numr de 6.091.191

operaiuni in numerar, in lei sau valuta, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 10.000 euro, avnd o valoare totala echivalenta de 32.519 milioane euro. Structura pe entitati raportoare arata ponderea covritoare a rapoartelor primite de la bnci si trezoreria statului (cca 92%), dar atesta si contientizarea necesitaii urmririi si raportrii la Oficiu imprimata si la alte tipuri de entitati raportoare.

In urma unui studiu efectuat asupra rapoartelor in numerar primite de FIU, se remarca o cretere exponeniala a numrului de operaiuni raportate in anii 2004 si 2005, fara sa aib loc o cretere in aceeai msura a valorii acestor operaiuni. Astfel, fata de anul 2003, numrul operaiunilor raportate a crescut de 1,67 ori in 2004 si de 4,85 in 2005, iar suma raportata a crescut de 1,28 ori in 2004 si de 1,73 ori in 2005. Daca in ceea ce privete numrul de rapoarte pentru transferurile externe n i din conturi, pentru sume a cror limit minim este echivalentul n lei a 10.000 euro primite anual, acesta este relativ constant (7.489 in 2003, 8.991 in 2004 si 8.761 in 2005), in ceea ce privete numrul de operaiuni si sumele raportate, acestea au crescut de la an la an, aa cum se poate constata si din diagramele prezentate in continuare. Astfel, in anul 2005, Oficiul a primit 8761 de rapoarte privind transferuri externe peste limita a 10.000 euro in echivalent, dintre care 8755 au provenit de la bnci si sucursalele bncilor strine. In aceste rapoarte au fost cuprinse 1.009.086 operaiuni, cu o valoare

of 70

totala de 90.559 milioane euro, dintre care 49.446 milioane euro reprezint transferuri valutare din Romnia in alte tari, iar 41.113 milioane euro reprezint transferuri din alte tari in Romnia.

De asemenea, FIU-ul din Romnia a primit in anul 2005 un numr total de 3.859 de rapoarte de tranzacii suspecte si sesizri din care 3.095 rapoarte din partea entitilor raportoare, 232 sesizri de la autoritile de control financiar si supraveghere prudeniala, 219 de la autoritile de aplicare a legii. De asemenea, in 313 cazuri au fost ntocmite note proprii, urmare informaiilor deinute de ctre Oficiu din alte surse.

De remarcat faptul este ca dei ponderea RTS-urilor transmise de ctre bncile comerciale ramane si in anul 2005 foarte ridicata (96.4%, respectiv 2984 rapoarte din totalul de 3.095), pe listing-ul entitilor raportoare gsim, de asemenea, cazinourile (21 rapoarte), birourile de schimb valutar (7 rapoarte), societile de asigurare (6 rapoarte), ageniile imobiliare (10 rapoarte), avocaii (6 rapoarte) si fundaiile (2 rapoarte), ceea ce subliniaz att efectele disuasive ale sanciunilor aplicate de Oficiu in cadrul aciunilor de control, cat si rezultatul sesiunilor de instruire susinute in scopul contientizrii acestor entitati, in special, a instituiilor non-financiare.

In cele 483 de cazuri transmise de Oficiu la PICCJ, in anul 2005, au fost identificate 1.623 de persoane implicate. In ceea ce privete principalele infraciuni care au generat sumele supuse spalarii, acestea sunt: evaziunea fiscala 53% inselaciuni financiare 17% folosirea cu rea-credina a bunurilor sau creditului de care se bucura societatea in scop contrar intereselor acesteia si in folos propriu 8% s.a.

Totodat, in cursul anului 2005, Oficiul a dispus suspendarea a 54 de operaiuni cu o valoare echivalenta de cca. 6,1 milioane euro, fiind dispuse de 3 ori mai multe astfel de masuri dect in anul 2004, cnd s-a dispus suspendarea a 19 operaiuni, in valoare echivalenta de cca. 11,8 milioane euro.

Pe parcursul anului 2005, Oficiul a fost subiectul a trei misiuni de evaluare peer-review ale

Comisiei Europene, att pe Capitolul 4 Libera circulaie a capitalurilor, cat si pe Capitolul 24 Justiie si Afaceri Interne, dup cum urmeaz: a) In perioada 20-24 iunie 2005 a avut loc la Bucureti, misiunea peer-review pe Capitolul 24 Justiie si Afaceri Interne, activitatea Oficiului Naional de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor fiind evaluata de ctre experii ai Comisiei Europene.

Scopul principal al misiunii a fost evaluarea gradului de aplicare practica a angajamentelor luate de partea romana cu ocazia ncheierii negocierilor la Capitolul 24 Justiie si Afaceri Interne. S-au avut in vedere sectoarele care pot declana cu vot majoritar calificat, aplicarea clauzei de salvgardare: gestiunea frontierelor, reforma justiiei si combaterea corupiei si a spalarii banilor.

Pe baza recomandrilor cuprinse in raportul elaborat de ctre Comisia Europeana, ulterior misiunii peer-review, Oficiul a elaborat un Plan de aciuni si masuri care privesc, in principal, implementarea practica a obligaiilor legale de combatere a spalarii banilor de ctre entitile raportoare non-financiare, cu referire speciala la agenii economici care desfasoara activitati in domeniul jocurilor de noroc. b) In perioada 11-13 iulie 2005 a avut loc misiunea peer-review a experilor Comisiei Europene in domeniul serviciilor financiare, activitatea desfurata la nivel legislativ si organizatoric de ctre Oficiul Naional de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor fiind evaluata si apreciata pozitiv.

Raportul misiunii peer-review a inclus urmtoarele recomandri pentru toate instituiile implicate in sistemul de combatere a spalarii banilor: meninerea eforturilor in dezvoltarea procesului de cooperare intre instituiile romaneti implicate in combaterea spalarii banilor; imbunatatirea legislaiei secundare si acordarea unei atenii deosebite condiiilor referitoare la implementarea acesteia;

of 70

monitorizarea evoluiilor in domeniul transferului rapid al banilor si al caselor de schimb valutar, si acoperirea acestor sectoare prin existenta unei legislaii relevante care sa includ acordarea de licena, raportarea si supravegherea prin reguli stricte; c) In perioada 05 09 decembrie 2005 a avut loc misiunea peer-review a Comisiei Europene pe Capitolul 24 Justiie si Afaceri Interne, experii din cadrul misiunii evalund funcionalitatea sistemului romanesc de lupta mpotriva spalarii banilor. necesitatea implicrii tuturor instituiilor cu atribuii in lupta mpotriva spalarii banilor si finanrii terorismului in elaborarea si adoptarea legislaiei specifice in vederea armonizrii cu prevederile Directivei Parlamentului si Consiliului European nr. 2005/60/EC din 26 Octombrie 2005 pentru prevenirea utilizrii sistemului financiar in scopul spalarii banilor si finanrii terorismului; intensificarea eforturilor de implementare a Planurilor de Aciune privind cooperarea inter-instituionala, planuri elaborate si finalizate in cadrul Proiectului PHARE RO02-IB/ JH-08; necesitatea unui audit de management pentru a verifica daca resursele alocate ONPCSB si sistemului sunt adecvate (a aprut necesitatea creterii numrului personalului specializat al ONPCSB si dezvoltarea sistemului informatic al acestuia, a crui capacitate este depasita, in comparaie cu volumul informaiilor primite de instituie si ncrcate in sistem); datorita vacuumului privind conformitatea si supravegherea unor categorii de entitati raportoare financiare si non-financiare, a aprut necesitatea de gsire a unor soluii pentru acoperirea acestor sectoare de activitate.

La sfritul lunii iulie 2005, Oficiul a finalizat cu succes Proiectul PHARE RO02-IB/JH-08

Componenta de twinning, finanata de Uniunea Europeana prin Programul PHARE 2002, cu suma de 1 milion Euro, avnd ca parteneri de proiect, Ufficio Italiano dei Cambi si Ministerul Economiei si Finanelor din Italia. Cu aceasta ocazie, in data de 19 iulie 2005, intr-un ceremonial festiv organizat la Palatul Parlamentului, partenerii din Romnia si Italia au invitat reprezentanii principalelor instituii care au beneficiat de implementarea proiectului, fiind prezentate att realizrile acestei iniiative, cat si mulumirile Comitetului de Coordonare pentru implicarea deosebita in acest proiect.

Totodat, dorim sa menionam importanta deosebita acordata in cadrul Proiectului PHARE RO02-IB/JH-08 Componenta de Twinning si Componenta de Asistenta Tehnica, pregtirii profesionale specializa

10 Ani de Activitate a ONPCSB

Documents

Transcript of 10 Ani de Activitate a ONPCSB