REGULAMENT nr. 9 din 13 noiembrie 2007 privind monitorizarea sistemelor de plati, a sistemelor de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare si a instrumentelor de plataForma sintetică la data 27-oct-2011. Acest act a fost creat utilizând tehnologia SintAct®-Acte Sintetice. SintAct® şi tehnologia Acte Sintetice sunt mărci înregistrate ale Wolters Kluwer.

Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) lit. b) si ale art. 22 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a României, cu modificarile ulterioare, ale art. 404 si 405 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului, aprobata cu modificari prin Legea nr. 227/2007, ale art. 13 alin. (4) din Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontarii în sistemele de plati si în sistemele de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare,în temeiul art. 48 alin. (2) din Legea nr. 312/2004, cu modificarile ulterioare,Banca Nationala a României adopta prezentul regulament.CAPITOLUL I: Dispozitii generaleArt. 1

Prezentul regulament stabileste cadrul de desfasurare de catre Banca Nationala a României a activitatii de monitorizare a sistemelor de plati, a celor de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare si a instrumentelor de plata, în scopul identificarii, evaluarii si reducerii riscurilor asociate acestora, precum si ansamblul de principii generale si de proceduri avute în vedere de Banca Nationala a României în îndeplinirea atributiei sale de promovare si monitorizare a bunei functionari a sistemelor de plati în vederea asigurarii stabilitatii financiare.Art. 2

În întelesul prezentului regulament, termenii si expresiile de mai jos au urmatoarele semnificatii:1.monitorizare - activitatea bancii centrale constând în obtinerea de informatii cu privire la arhitectura si functionarea unui sistem, evaluarea acestuia si inducerea de schimbari, prin care se urmareste promovarea bunei functionari a sistemelor de plati si a sistemelor de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare, prin protejarea sistemului financiar de posibilele efecte de contaminare care pot surveni în situatia în care unul sau mai multi participanti la aceste sisteme întâmpina dificultati de lichiditate sau de credit, precum si promovarea eficientei si sigurantei în functionare a sistemelor de plati si a celor de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare;2.efect de contaminare - posibilitatea ca neîndeplinirea obligatiilor asumate de un participant la un sistem sa genereze neîndeplinirea obligatiilor asumate de catre alti participanti, prin propagarea fie a riscului de lichiditate, fie a riscului de credit, fie a ambelor;3.administrator de sistem - persoana juridica ce stabileste regulile sistemului si raspunde de operarea sistemului conform regulilor de sistem;4.sistem de plati - sistem care, în întelesul prevederilor art. 2 alin. (1) pct. 1 din Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontarii în sistemele de plati si în sistemele de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare, poate fi fie un sistem care permite efectuarea transferurilor de fonduri pe baza instructiunilor de plata aferente instrumentelor de plata sau a instructiunilor de plata aferente descarcarii de obligatii rezultate în urma unei operatiuni de compensare, fie un sistem de plati care asigura compensarea fondurilor;5.sistem de plati care asigura compensarea fondurilor - sistem care realizeaza compensarea fondurilor potrivit art. 2 alin. (1) pct. 11 din Legea nr. 253/2004;6.instrument de plata - orice mijloc prin care se efectueaza transferuri de fonduri sau retrageri de numerar;7.sistem de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare - sistem care, potrivit prevederilor art. 2 alin. (1) pct. 1 din Legea nr. 253/2004, permite detinerea si transferul instrumentelor financiare, fie fara plata, fie contra plata, si care cuprinde toate aranjamentele institutionalizate necesare confirmarii, compensarii si decontarii tranzactiilor cu instrumente financiare si pastrarii în siguranta a acestora;

8.infrastructura - arhitectura tehnologica esentiala a unui sistem de plati prin care se asigura, fara a se limita la: operarea sistemului, administrarea bazei de date, protocoale de comunicare;9.infrastructura semnificativa - infrastructura considerata de Banca Nationala a României ca fiind esentiala pentru functionarea unui sistem de plati sau a unui sistem de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare, având în vedere tipologia, volumul si caracteristicile informatiilor gestionate si activitatile de colectare si sortare a datelor;10.serviciu esential - un serviciu care nu poate fi reprodus sau a carui reproducere ar presupune costuri care nu sunt rezonabile;11.interoperabilitate - capacitatea de interactiune a infrastructurilor sau a sistemelor, pe baza compatibilitatilor de natura tehnica existente între sistemele informatice ale acestora si a existentei unor standarde comune;12.siguranta în operare - caracteristica a sistemului care asigura limitarea riscului sistemic si a altor riscuri, precum riscul de lichiditate, riscul de credit, riscul legal si riscul operational, riscuri care pot periclita sau pot afecta în mod negativ operarea normala a sistemului de plati si încrederea publicului în instrumentele de plata;13.autenticitatea informatiilor - componenta a securitatii informatiei, constând în atribuirea corecta a provenientei acesteia;14.eficienta - caracteristica a unui sistem de a furniza servicii rapide, economice si care raspund cerintelor utilizatorilor, avantajoase pentru pietele financiare si pentru economie;15.integritatea informatiilor - componenta a securitatii informatiei, constând în pastrarea nealterata a informatiei transmise;16.urmarirea tranzactiei - caracteristica a sistemelor care asigura posibilitatea reconstituirii ulterioare a întregului traseu al unei tranzactii de plata, de la platitor la beneficiar;17.risc sistemic - riscul ca neîndeplinirea obligatiilor ce revin unui participant din participarea sa la un sistem sau o disfunctionalitate a sistemului sa conduca la neîndeplinirea la termen a obligatiilor asumate de catre alti participanti. Acest esec în îndeplinirea obligatiilor poate cauza probleme semnificative de lichiditate sau de credit si, în consecinta, poate periclita stabilitatea sistemului respectiv sau a pietelor financiare;18.sistem - sistem de plati sau sistem de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare;19.risc de credit - riscul ca un participant la un sistem sa nu îsi poata îndeplini obligatiile sale nici la scadenta si nici la un alt moment viitor;20.risc de lichiditate - riscul ca un participant la sistem sa nu dispuna de suficiente fonduri sau instrumente financiare care sa îi permita sa îsi respecte obligatiile asumate de acesta la scadenta, dar totusi sa fie capabil sa o faca într-un moment ulterior;21.riscul juridic - riscul ca neaplicarea sau aplicarea defectuoasa a prevederilor legale sau contractuale, cadrul contractual necorespunzator sau insuficienta reglementare sa cauzeze ori sa intensifice riscurile de credit sau de lichiditate;22.riscul operational - riscul ca factori operationali, precum deficientele tehnice sau greselile de operare, sa cauzeze ori sa intensifice riscurile de credit sau de lichiditate;23.decontare în hanii bancii centrale - serviciul de decontare furnizat de banca centrala sistemelor de plati si sistemelor de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare, utilizând disponibilitatile banesti ale participantilor acestor sisteme, disponibilitati existente în conturile pe care acesti participanti le au deschise la banca centrala.Art. 3

Prezentul regulament se aplica:a)sistemelor de plati si sistemelor de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare administrate de Banca Nationala a României;b)sistemelor de plati si sistemelor de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare care deconteaza în banii bancii centrale;c)sistemelor de plati care sunt identificate de Banca Nationala a României ca fiind de importanta sistemica sau deosebita;d)sistemelor de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare care deconteaza prin sisteme de plati de importanta sistemica sau deosebita;

e)altor sisteme de plati si sisteme de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare considerate importante de Banca Nationala a României;f)emitentilor de instrumente de plata;g)administratorilor de servicii de infrastructura.Art. 4

Pe baza evaluarilor realizate, Banca Nationala a României va stabili gradul de importanta al sistemelor prevazute la art. 3 în functie de dimensiunile, tipurile de risc pe care le pot induce si caracteristicile acestora.CAPITOLUL II: Administrarea sistemelor, a serviciilor de

infrastructura si a instrumentelor de plataSECTIUNEA 1: Administrarea sistemelor de plati si a sistemelor

de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare sau a unor activitati specifice din astfel de sistemeArt. 5(1)În scopul asigurarii sigurantei în operare si eficientei sistemelor, administratorii

sistemelor sau ai unor activitati specifice care fac parte din întregul circuit al transferului de fonduri si/sau instrumente financiare trebuie:a)sa adopte un set de proceduri si reguli de operare ale sistemului bine fundamentate din punct de vedere juridic, care sa elimine cât mai mult posibil riscul juridic. Regulile de operare trebuie sa fie clare pentru participanti si pentru orice alte persoane interesate si sa fie corelate cu regulile sistemelor cu care interactioneaza;b)sa adopte proceduri specifice de administrare a riscurilor de credit, de lichiditate si operational, respectiv mecanisme de control si limitare a acestor riscuri, pe care participantii sa le cunoasca si care sa fie adecvate pentru operatiunile desfasurate si pentru diferitele componente ale sistemului si sa stabileasca în mod precis responsabilitatile administratorului de sistem si ale participantilor în aceasta privinta;c)sa stabileasca criterii clare de participare la sistem, care sa permita interoperabilitatea, iar, în ceea ce priveste serviciile esentiale, sa fie nediscriminatorii si sa permita o larga participare la sistem;d)sa prevada un sistem clar de comisioane aplicabile tuturor persoanelor implicate în operatiunile gestionate în cadrul sistemului;e)sa prevada mecanisme pentru coordonare între toate componentele sistemului.(2)Agentii de decontare trebuie sa asigure o structura organizatorica si de evidenta adecvata caracteristicilor sistemului si volumului de tranzactii desfasurate prin sistem.SECTIUNEA 2: Administrarea serviciilor de infrastructura utilizate

în cadrul sistemelor de plati si al sistemelor de decontare a operatiunilor cu instrumente financiareArt. 6(1)Administratorii serviciilor de infrastructura au urmatoarele obligatii:

a)sa stabileasca specificatii tehnice si operationale pentru procedurile de utilizare a serviciilor de infrastructura;b)sa asigure masuri de securitate si control pentru sistemele informatice si pentru date, care sa fie adecvate pentru mecanismele de procesare si transmitere a datelor, cu atentie deosebita asupra autenticitatii, integritatii, asigurarii posibilitatii de urmarire a informatiilor, acolo unde caracteristicile instrumentului de plata permit aceasta, si confidentialitatii informatiilor;c)sa garanteze un grad de continuitate operationala care sa asigure functionarea normala a sistemului respectiv;d)sa prevada în contracte niveluri minime obligatorii de calitate a serviciilor pe care le ofera, astfel încât sa creeze conditiile necesare pentru respectarea cerintelor prevazute la art. 5.

(2)Fara a afecta aplicabilitatea prevederilor alin. (1), administratorii serviciilor de infrastructura semnificativa au urmatoarele obligatii:a)sa stabileasca modul de împartire a raspunderii între administratorul de servicii de infrastructura si utilizatori, sa urmareasca constientizarea de catre utilizatori a riscurilor

potentiale si sa asigure o interactionare corecta în operare între utilizatori, prin adoptarea unor standarde tehnice si procedurale adecvate;b)sa favorizeze interoperabilitatea cu alte infrastructuri;c)sa adopte mecanisme de control intern adecvate complexitatii activitatilor desfasurate.SECTIUNEA 3: Instrumente de plataArt. 7

Emitentii instrumentelor de plata au urmatoarele obligatii:a)sa adopte, pentru toate etapele ciclului de transfer de fonduri, proceduri care sa asigure efectuarea, în mod eficient si conform unui program stabilit, a transferului sau a retragerii de numerar care deriva din utilizarea unor astfel de instrumente;b)sa asigure siguranta în operare si continuitatea serviciului în conditii de securitate, cu atentie deosebita asupra integritatii, autenticitatii si asigurarii posibilitatii de urmarire a tranzactiilor de plata, acolo unde caracteristicile instrumentului de plata respectiv permit aceasta, si asupra prevenirii utilizarii neautorizate a instrumentelor;c)sa respecte reglementarile existente în domeniul instrumentelor de plata.CAPITOLUL III: Activitati specifice în cadrul monitorizarii

sistemelor si a instrumentelor de plataSECTIUNEA 1: Obtinerea de informatiiArt. 8

(1)Persoanele juridice care desfasoara activitati ce intra sub incidenta prezentului regulament vor furniza datele si informatiile solicitate de Banca Nationala a României, inclusiv date si informatii necesare pentru evaluarile prevazute la art. 14.

(2)Banca Nationala a României poate solicita administratorilor de sisteme, între altele:a)informatii privind arhitectura sistemului si modul de functionare a acestuia;b)documentatia oficiala a sistemului, cum ar fi regulile de sistem, documentatia pentru participanti, planurile de asigurare a continuitatii activitatii, precum si orice alte informatii referitoare la modul de functionare a sistemului;c)raportari periodice sau ori de câte ori se impune cu privire la activitatea sistemului, inclusiv raportari referitoare la volumul si valoarea tranzactiilor si la performantele în functionare, precum si la situatia financiara a administratorului de sistem, cum ar fi inclusiv informatii privind bilantul contabil si situatia contului de profit si pierdere;d)extrase din încheierile sedintelor consiliului de administratie al administratorului de sistem si ale altor comitete si din rapoartele auditorilor interni si externi, relevante pentru activitatea de monitorizare desfasurata de Banca Nationala a României;e)autoevaluari ale conformitatii sistemului cu principiile urmarite de Banca Nationala a României în activitatea de monitorizare a sistemelor, în baza unor chestionare elaborate de banca centrala;f)contractul pentru participarea la sistem.(3)În vederea îndeplinirii atributiei sale de monitorizare a sistemelor, Banca Nationala a României poate efectua inspectii la fata locului pentru obtinerea si verificarea informatiilor, poate lua în considerare opinii formulate de experti, cum ar fi consultanti si auditori externi, poate utiliza informatii furnizate de alte autoritati de reglementare sau supraveghere si poate lua în considerare informatii si sesizari primite de la consumatori.Art. 9

Persoanele juridice care intentioneaza sa desfasoare noi activitati sau sa modifice activitati deja desfasurate în domeniul de reglementare al prezentului regulament vor transmite Bancii Nationale a României informatii si date privind aceste activitati, înainte de începerea acestora.Art. 10

Persoanele juridice care desfasoara activitati în domeniul de reglementare al prezentului regulament vor notifica Banca Nationala a României cu privire la reglementarile proprii privind organizarea si desfasurarea activitatilor în domeniul platilor, inclusiv orice standarde aplicabile instrumentelor de plata utilizate, înaintea intrarii acestora în vigoare.Art. 11

Banca Nationala a României poate solicita oricând orice informatii suplimentare si documente pe care le considera necesare pentru activitatile de monitorizare pe care le desfasoara.Art. 12

(1)Orice administrator de sistem va informa de îndata Banca Nationala a României, prin orice mijloace de comunicare agreate, cu privire la aparitia oricaror incidente în functionarea normala a sistemului respectiv si va transmite un raport scris cu explicarea cauzelor acestora, precum si a masurilor de remediere întreprinse, în termen de 10 zile.(2)Banca Nationala a României poate solicita în orice moment administratorilor de sisteme rapoarte suplimentare referitoare la incidentele care au afectat functionarea normala a sistemelor respective.Art. 13

Participantii la sistemele care intra sub incidenta prezentului regulament si care sunt supravegheate de Banca Nationala a României, administratorii serviciilor de infrastructura a acestor sisteme, utilizatorii serviciilor oferite de astfel de sisteme, precum si orice utilizator al instrumentelor de plata pot semnala în scris Bancii Nationale a României orice aspecte sau probleme legate de modul de functionare al acestora.SECTIUNEA 2: EvaluareaArt. 14

Banca Nationala a României evalueaza sistemele care intra sub incidenta prezentului regulament prin prisma standardelor adoptate de Banca Nationala a României în domeniul monitorizarii sistemelor de plati.SECTIUNEA 3: Masuri de remediere si inducerea unor schimbariArt. 15

În situatia în care Banca Nationala a României apreciaza ca cerintele sau principiile din cadrul politicii sale de monitorizare ori prevederile prezentului regulament nu sunt respectate, banca centrala poate proceda, dupa caz, astfel:a)formuleaza recomandari;b)dispune masuri de remediere si termene de implementare.Art. 16

În situatia în care persoanele care desfasoara activitati în domeniul de reglementare al prezentului regulament nu se conformeaza prevederilor prezentului regulament si/sau masurilor de remediere dispuse de Banca Nationala a României conform art. 15, Banca Nationala a României poate proceda, dupa caz, astfel:a)poate face publice rezultatele evaluarii realizate de banca centrala;b)poate aplica sanctiuni atât administratorilor si participantilor la sistemele de plati sau la sistemele de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare, în conformitate cu prevederile art. 408 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului, aprobata cu modificari prin Legea nr. 227/2007, cât si persoanelor care emit si administreaza instrumente de plata si administratorilor serviciilor de infrastructura, în conformitate cu prevederile art. 57 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a României, cu modificarile ulterioare.CAPITOLUL IV: Dispozitii tranzitorii si finaleArt. 17

Informatiile obtinute de Banca Nationala a României în desfasurarea activitatii de monitorizare a sistemelor de plati vor putea fi utilizate de Banca Nationala a României în contextul participarii la misiuni în cadrul Sistemului european al bancilor centrale.Art. 18

Rezultatele evaluarilor realizate de Banca Nationala a României nu garanteaza participantilor la sisteme, utilizatorilor sau tertilor imposibilitatea aparitiei riscurilor asociate specifice sistemelor.Art. 19

Prezentul regulament intra în vigoare la data publicarii în Monitorul Oficial al României, Partea I.-****-

Presedintele Consiliului de administratie al Bancii Nationale a României,Mugur Constantin Isarescu

Publicat în Monitorul Oficial cu numarul 803 din data de 26 noiembrie 2007

Forma sintetică la data 27-oct-2011. Acest act a fost creat utilizând tehnologia SintAct®-Acte Sintetice. SintAct® şi tehnologia Acte Sintetice sunt mărci înregistrate ale Wolters Kluwer.