Plan de afaceri

1. Date GeneraleNumele companiei: Focus BankAdresă: Calea Dumbrăvii, numărul 17, SibiuCapital social: 6.500.000 mil EuroTelefon:Adresă de email:Sedii: Bucuresti, Cluj-Napoca, Iasi, Brasov, Timisoara,

2. Mod de organizare Comitet de audit CA Comitet de resurse umane Comitet de remuneratie

Comitet de directie Director general

Director adjunct Director adjunct Director adjunct- Directie de investigare - Directie contabilitate - Departament

si logistica procesare electronica - Directie mg. de risc - Directie buget si planificare - Directia informatica- Directie control intern - Directie decontari

- Directie de mk si segmente/ produse retail/corporate

3. Produsele și serviciile Bănci Focus produse pasive:

- certificatul nominativ (circa 25 % din total portofoliu surse care vor fi atrase);

- depozitul in lei la 3 luni (circa 15% din total portofoliu surse care vor fi atrase);

- depozitul in lei la 1 luna (circa 15% din total portofoliu surse care vor fi atrase);

- depozitul la 6 luni (circa 15% din total portofoliu surse care vor fi atrase);

- depozitul in cont curent al agentilor economici (circa 10% din total portofoliu surse care

vor fi atrase);

- alte tipuri de depozite oferite de catre Focus Bank: depozitul Safe, depozitul President,

depozitul cumulativ cu retragere la cerere (circa 20% din total portofoliu surse care vor fi

atrase);

produse active:

- creditele pentru persoane fizice, respectiv: creditul Easy Acces of money (circa 10% din

total portofoliu plasamente realizabile);

- credite din surse externe: finantari BIRD (50% din total plasamente realizabile);

- credite de investitii , credite pe obiect, linii de credit, credite pe documente (circa 40%

din total plasamente realizabile);

alte servicii:

- transferul WU (in special, primiri de bani de la persoanele care lucreaza in strainatate);

- casa de schimb;

- carduri si overdraft;

- plati utilitati.

4. PiațaPiața de desfacere pentru produsele și serviciile oferite de Focus Bank este extrem de

largă. Ea include teoretic toate societățiile comerciale, societățile cu răspundere limitată și asociațiile familial existente în România la ora actuală.Din cauza concurenței puternice, principali clienți sunt filialele și societățile care își desfășoară activitatea în Sibiu.

5. Concurența bănciiPrincipalii concurenți atât la nivel local cât și la nivel de țară ar fi:

BCR BRD BT RAIFFESEN BANK PIRAEUS BANK CEC BANK BANCA CARPATICA ETC.

6. EFORTUL INVESTIȚIONAL INIȚIAL

Efortul investitional initial se rezuma la urmatoarele cheltuieli:

- RON -

Tip lucrare / cheltuiala Valoare DNFAmortisment

lunar

Lucrari amenajare * 16 660 5 ani 276,6

Retea data-voce 11 800 5 ani 196,6

Sistem securitate 13 690 8 ani 142,6

Mobilier + mochetare 4 880 9 ani 45,18

Mochetare 4 180 5 ani 69,6

Birotica** 2 950 2 ani 122,9

Licente 2 800 3 ani 77,77

Firma + personalizari 2 310 2 ani 96,25

Case de bani 1 700 16 ani 8,85

Materiale consumabile 500

Router 7 500 5 ani 125

Obiecte inventar

(calculatoare, imprimante,

UPS-uri, signalistica etc.)

18 630

Total 87 600 1 161,35

* Sunt necesare: zugraveli interioare si exterioare, vopsitorii tamplarie interioara, montare gresie,

amenajare casierii, lucari estimate pe baza costurilor medii istorice inregistrate de catre Banca

pentru aceste aceste categorii.

Spatiul identificat si propus spre inchiriere este proprietatea firmei SC Agrevo SRL.

Termenii contractuali negociati sunt:

- suprafata utila: 132 mp;

- pretul chiriei: 20.000.000 lei (20.000 RON) , la care se adauga TVA;

- perioada de inchiriere: 5 ani;

- alte clauze speciale: nu exista.

7. ESTIMAREA VENITURILOR PREVIZIONATEStudiul se dezvolta pe baza urmatoarei ipoteze:

o in fiecare luna vor deveni clienti ai Bancii 20 de persoane fizice noi;

o doar 25% din agentii economici vor apela la serviciile Focus Bank;

o portofoliul de credite va fi in suma de 1 milion de euro in prima luna, dupa care va creste

cu circa 100 mii. euro/luna pana va ajunge la o valoare de un mld. euro