PLAN DE AFACERI - energbank.comenergbank.com/Sites/energbank_ro/Uploads/Anexa 5 la Ghidul... · 3...

1

Programului de Restructurare a Sectorului Vitivinicol din Republica Moldova

Anexa nr. 5

La Ghidul Beneficiarului în cadrul Programului de Restructurare a Sectorului Vitivinicol

PLAN DE AFACERI

Model recomandat de către UCIMPRSVV în cadrul Programului de Restructurare a

Sectorului Vitivinicol din Republica Moldova.

MINISTERUL AGRICULTURII ŞI

INDUSTRIEI ALIMENTARE A

REPUBLICII MOLDOVA

UNITATEA CONSOLIDATĂ PENTRU

IMPLEMENTAREA ŞI MONITORIZAREA

PROGRAMULUI DE RESTRUCTURARE A

SECTORULUI VITIVINICOL

2

Titlul proiectului investiţional:

Localitatea:

Republica Moldova, __________________________________

Prezentat către:

Unitatea Consolidată pentru Implementarea şi Monitorizarea

Programului de Restructurare a Sectorului Vitivinicol RM

Directoratul Liniei de credit pe lîngă Ministerul Finanțelor a

Republicii Moldova

Banca comercială: ____________________________________

Prezentat de:

(Denumirea întreprinderii)

Data prezentării :

3

CONȚINUTUL:

1. Rezumatul planului de afaceri (într‐o formă succintă) 1.1 Scurt istoric al întreprinderii.

1.2 Sumarul proiectului investiţional‐ financiar şi suma creditului solicitat.

1.3 Impactul proiectului investiţional asupta produsului şi pieţei, performanţelor financiare.

2. Descrierea generală a întreprinderii.

2.1 Prezentare generală.

2.2 Misiunea şi obiectivele întreprinderii pe termen mediu şi lung.

2.3 Activitatea currentă a întreprinderii.

2.4 Analiza indicatorilor economico‐financiari ai activităţii curente a întreprinderii.

3. Managementul întreprinderii (experienţă, calificări, strategii de creștere profesională);

4. Descrierea Proiectului investiţional.

3.1 Scopul și obiectivele proiectului investițional.

3.2 Valoarea şi sursele de finanţare a proiectului.

3.3 Informaţii referitor la condiţiile de creditare a proiectului investiţional

3.4 Informaţii referitor la valoarea de asigurare a creditului.

3.5 Impactul proiectului investiţional (asupra întreprinderii propriu‐zisă, comunităţii).

5. Tehnologia și produsele.

5.1 Strategia de produs/politica de preț.

5.2 Procesul tehnologic de producție.

5.3 Parteneri şi furnizori.

6. Piaţa şi strategia de marketing.

6.1 Piaţa curentă a produselor (volumul produselor, structura pieţei: locală, export, clienţii, concurenţii, canalele de distribuţie, prețul şi forma achitării).

6.2 Planul de marketing (strategiei de vânzări, politica preţului, de promovare, stabilitatea pieţei, calitatea produselor, preţul, etc.

7. Planul financiar.

7.1 Proiecția rezultatelor financiare. (Raportul privind rezultatele financiare).

7.2 Proiecția fluxului de numerar. (Raportul privind fluxul mijloacelor bănești).

7.3 Proiecția activelor, capitalului şi datoriilor. (Bilanţul contabil).

7.4 Proiecția performanţelor financiare şi eficienţei proiectului. (Analiza indicatorilor financiari).

7.5 Analiza pragului de rentabilitate și perioadei de recuperare a investiției.

8. Riscuri. (Riscul operațional, Riscul comercial, etc.) 9. Anexele.

4

9.1 Organigrama întreprinderii. 9.2 Analiza SWOT (avantaje, dezavantaje, oportunutăţi, ameninţări). 9.3 Alte anexe (la solicitarea băncii comerciale, la care sa depus cererea de credit).

1. Rezumatul planului de afaceri

Istoricul întreprinderii

Se descrie într‐o formă scurtă istoricul activităţii întreprinderii şi principalele domenii de activitate. Sumarul proiectului investiţional Se descrie succinct proiectul investițional pentru care se solicită finanțarea, care este scopul proiectului, valoarea bunurilor care vor fi procurate din sursele împrumutate, valoarea contribuției proprii (mijloace bănești sau echipamente, utilaje, alte bunuri), inclusiv infromația despre:

Valoarea totală a proiectului investiţional, (mii lei);

Valoarea creditului (50% din ∑ proiectului), (mii lei)

Valoarea de cofinanţare (50% din ∑ proiectului);

Denumirea co‐finanţatorului sau cofinanțatorilor (după caz); Descrie‐ți scopul proiectului investițional, bunurile (utilaj, echipamente, tehnică, material săditor, etc) care planificați să le procurați din sursele creditului. Impactul proiectului investiţional (asupra întreprinderii propriu‐zisă, comunităţii); Impactul proiectului asupra dezvoltării zonei şi mediului de afaceri: de exemplu: realizarea proiectului va avea efecte favorabile în plan economic, social, ecologic şi al economiei naţionale întrucât contribuie la creşterea producţiei agricole pentru aprovizionarea pieţei interne şi relansarea exportului. Impactul tehnico‐economic şi social estimat la implementarea proiectului: 1. alinierea produselor întreprinderii la standardele europene de calitate şi performanţă; 2. creşterea competitivităţii economice şi a capacitaţii de recunoaștere economică pe piaţă a întreprinderii; 3. introducerea şi dezvoltarea de tehnologii şi procedee noi; 4. diversificarea producţiei; 5. ajustarea profilului, nivelului şi calităţii producţiei la cerinţele pieţei, inclusiv a celei ecologice; 6. reducerea consumurilor de materii prime şi energie; 7. obţinerea de profit care să permită în continuare susţinerea programelor de investiţii şi activităţi de dezvoltare; 8. creşterea volumului producerii, datorită modernizării tehnologiei cu …..…… %; 9. reducerea consumului de combustibil la ha, cu cca. ……….%; 10. creşterea cifrei de afaceri a întreprinderii cu cca. …………..%; 11. etc. Impactul proiectului investiţional asupra numărului și structurii salariaților al întreprinderii.

1 Denumirea

2 Experienţă în domeniu (ani)

3 Domeniul principal de activitate

Categorii de personal La ultima dată de raportare

Informații prognozate

2012 2013 2014 2015

1 Nr de angajaţi total: inclusiv

(i) De bază (permanenţi)

5

Impactul proiectului investiţional asupra performanțelor economic‐financiare ale întreprinderii

(ii) Prin cumul (sezonieri)

Din Nr. total de agnajați de bază, inclusiv:

(i) femei

(ii) bărbaţi

La ultima dată de raportare

2012 2013 2014 2015

∆ ∆ ∆ ∆

1 Valoarea activelor, (mii lei)

2 Capitalul propriu, (mii lei)

3 Datorii totale, (mii lei)

a Datorii comerciale , (mii lei)

b Datorii financiare, (mii lei)

c Alte datorii , (mii lei)

6 Volumul producţiei recoltate, kg/ha

7 Volumul producţiei fabricate, d/l

8 Venitul din vînzări, (mii lei)

Inclusiv export, (mii lei)

9 Costul producţiei vîndute, (mii lei)

10 Marja din vînzări. Cifra de afaceri (vînzări nete) (mii lei)

11 Profitul net , (mii lei)

12 Fluxul net de numerar , (mii lei)

13 Rentabilitatea capitalului (ROE), %

14 Rentabilitatea activelor (ROA), %

15 Rentabilitatea vînzărilor, %

16 Rata de îndatorare, %

17 Rata lichidităţii curente, %

18 Rata calităţii profitului, %

19 Coeficientul de suficienţă a capitalului, %

6

2. Descrierea generală a întreprinderii

Descrierea informaţiei de bază despre întreprindere, parteneri, fondatori, echipament, evoluţia performanţelor economice, etc. Informaţia prezentată trebuie să conţină referiri la: Prezentarea generală a companiei (informaţiile de contact)

1. Denumirea completă a întreprinderii

2. Data înregistrării

3. Cod fiscal

4 Cod TVA

6. Forma juridică

7. Forma de proprietate

8. Domeniul principal de activitate

9. Capital Social, lei (conform ultimului raport financiar)

10. Valoarea totală a activelor, lei (conform ultimului raport

financiar)

11. Adresa juridică

12. Adresa unde întreprinderea desfășoară activitatea (locul

amplasării)

13. Informații de contact (telefon, fax)

14. E‐mail

15. Administratorul (numele)

16. Contabil‐șef (numele)

Informații privind conturile bancare:

No Denumirea Băncilor comerciale la care vă deserviți

Codul băncii Cont bancar Denumirea

valutei

7

Structura capitalului social şi evoluţia acestuia

Notă: A se menționa acționarii care dețin mai mult de 5 % din valoarea capitalului social.

Drepturi de proprietate: Dotarea cu maşini, utilaje, mijloace de transport, imobilele deţinute. (Precizați dacă acestea sunt proprietatea întreprinderii sau sunt închiriate sau obţinute prin leasing).

Terenuri (active funciare)

Notă: Se completează de către întreprinderile care dețin terenuri în proprietate sau în arendă.

Informaţii despre terenurile arendate

Lista fondatorilor (denumirea agentului economic, numele persoanei fizice)

Cota de partcipare la finele anului precedent

Cota de partcipare la ultima dată de raportare

MDL % MDL %

1 Cota statului (se completează în cazul existenței)

2

3

4

5

6

TOTAL Σ 100% Σ 100%

Denumirea proprietății Valoarea de bilanț, mii lei Gajate (Da, Nu)

La finele anului precedent


1 Clădiri și alte edificii:

(i)

(ii)

(iii)

2 Echipamente şi utilaje:

(i)

(ii)

(iii)

3 Mijloace de transport:

(i)

(ii)

(iii)

Total

Suprafața terenului agricol destinat producerii

Suprafaţa (ha) Termenul de arendă

Total inclusiv

teren propriu

teren arendat

1 Arabil

2 Vie

3 Livadă

4 Alte terenuri (ha)

Total

8

Notă: Se completează de către întreprinderile care dețin terenuri în arendă.

Terenuri irigabile (atît proprii, cît şi arendate)

Notă: Se completează de către întreprinderile, care dețin diferite sisteme de irigare.

Structura suprafețelor plantate cu viță de vie soiurile tehnice:

Notă: Se completează de producătorii de struguri, procesatorii‐fabricile de prelucrarea primară care dețin vii, cît și de fabricile de vin cu ciclu complte de producere). Indicați centrul vitivinicol geografic unde este amplasată întreprinderea (Centrul vitivinicol Nord, Centrul vitivinicol Centru, Centrul vitivinicol Sud, Centrul vitivinicol Sud‐Est).

Misiunea şi obiectivele întreprinderii pe termen mediu şi lung.

Se descrie misiunea întreprinderii (sursa: statutul întreprinderii).

Se enumeră principalele obiective ale întreprinderii.

Planul de afaceri trebuie să demonstreze că iniţiatorii proiectului au o idee clară asupra a ceea ce îşi propun să realizeze. Un finanţator care citeşte un plan de afaceri trebuie să vadă care sunt scopurile afacerii şi care sunt obiectivele în următoarele luni sau în următorii ani. Vor trebui prezentate misiunea/scopul principal al firmei, obiectivele sale pe termen mediu (unde vrem să ajungem în următorii 3‐5‐7 ani?), precum şi cele pe termen scurt (ce urmează să facem imediat?).

Strategia de atingere a acestor scopuri trebuie de asemenea prezentată într‐un mod convingător.

Genurile principale de activitate:

Se prezintă lista genurilor de activitate, cît şi informaţie despre licenţele şi autorizaţiile deţinute.



1 Nr. de arendaşi (locatori)

2 Plata pentru 1 ha arendat, lei/ha



1 Suprafaţa totală de terenuri deţinută (ha)

(i) terenuri irigabile

(ii) terenuri neirigabile



Densitatea/ha Valoarea de bilanț a plantației, mii lei

Centrul vitivinicol geografic Suprafața,

ha Suprafața pe rod, ha

Suprafața, ha

Suprafața pe rod, ha

1 Suprafaţa totala a viilor deținute

(i) Soiuri albi

(ii) Soiuri roșii și roz

9

Productivitate și tehnologii

Informația despre licențele deținute, perioada de valabilitate a licențelor și altor autorizații aferente activității întreprinderii

Stantade de calitate aplicate: descrierea acestora în cazul implementării la întreprindere a sistemelor Internationale ISO seria 9001: 2000 „Sistem de management al calităţii”, ISO 22000: 2005 „Sisteme de management al siguranţei alimentului”;

3. Managementul întreprinderii şi structura organizațională a întreprinderii Planul de afaceri trebuei să include informații privind diagnosticul managementului resurselor umane, care presupune evaluarea urmatoarelor componente:

1. Structura organizatorica;

2. Modul de luare al deciziilor;

3. Eficiența utilizării resurselor umane;

4. Imaginea publica a întreprinderii.

Prezentarea organigramei solicitantului: Prezentați informația despre organul suprem de conducere a întreprinderii, despre procesul de executare a deciziilor aprobate de către Consiliul de Administraţie (dacă este cazul). Administratorii întreprinderii (date despre conducătorul întreprinderii şi personalul cheie)

Se descriu principalele responsabilităţi, pregătire, experienţă/ locuri de muncă anterioare (Se pot anexa şi CV‐urile persoanelor‐cheie implicate în activitatea respectivă). Informaţia despre salariaţi existenţi. Politica de personal: asigurarea salariului lunar şi condiţii de muncă corespunzătoare, care să permită realizarea (îndeplinirea) în bune condiţii a sarcinilor de serviciu conform fişei postului. Se poate face o detaliere pe domenii de activitate (de exemplu personal direct productiv/personal administrativ), pe niveluri de pregătire profesională, pe gender, etc. Organigrama întreprinderii se prezintă în compartimentul 8 “Anexe” a planului de afaceri. Salariați (evoluția pină la implementarea proiectului investițional).

Genurile de activitate Licență (da, nu)

Perioada pentru care licența este valabilă

1

2

3

4

5

Studii (superioare, colegiu)

Experienţă, ani

1 Numele administratorului (conducătorului)

2 Numele contabilului‐şef

3 Numele inginerului (tehnicianului şef)

4 Numele tehnologului principal

10

Se indică salariul brut mediu lunar per categoriile indicate inclusiv evoluţia acestora în ultima perioada (ultimii 2‐3 ani). Indicaţi cauzele principale pentru cresterea salariilor, cît şi pentru micşărarea acestora (după caz).

4. Descrierea Proiectului investiţional.

Scopul și obiectivele proiectului investiţional. Strategia întreprinderii implică o serie de obiective economice şi sociale, dorind astfel prin acest proiect de investiţii:

1. creşterea coeficientului de eficienţă a capitalului, profitului, cifrei de afaceri; 2. creşterea calităţii produselor şi serviciilor; 3. poziţionarea pe piaţă produselor pe termen lung; 4. adaptarea la dinamica pieţei vinurilor; 5. adaptarea la ritmul schimbărilor produse pe piaţă; 6. obţinerea unui nivel ridicat de calitate care să corespundă exigenţei consumatorilor; 7. ofensiva de creştere a cotei de piaţă; 8. Satisfacerea clienţilor prin calitate.

Valoarea şi sursele de finanţare a proiectului investiţional.

Descrierea Valoarea, mii lei Ponderea, %

1 Valoarea totală a proiectului investiţional, inclusiv:

∑ 100 %

2 Valoarea creditului din sursele BEI (50 % din suma proiectuilui investițional)

∑ 50 %

3 Co‐finanțarea din alte surse (50 % din suma proiectuilui investițional), inclusiv:

∑ 50 %

(i) Contibutia instituției financiar‐bancare ∑ %

(ii) Contibutia proprie, inclusiv ∑ %

prin mijloace bănești (cash)

prin clădiri, echipamente, etc

Informații referitor la condițiile de creditare a proiectului investițional.

Creditul din sursele BEI Creditul din sursele BC

Contribuția proprie

(50 % din suma proiectuilui investițional)

(50 % din suma proiectuilui investițional)

Suma, mii lei ∑ ∑ ∑

Rata anuala a dobânzii, % X

Tipul ratei dobînzii (fixă, flotantă)

X

Termen de creditare, luni X

Perioada de grație, luni X

Nr de angajaţi total

Dintre care: Dintre care:

De bază (permanenţi)

Prin cumul (sezonieri)

femei bărbaţi

1 La finele anului precedent

2 La ultima dată de raportare

Total

11

Valoarea de asigurare (gaj, fidijusiune, etc.), mii lei

∑ ∑ X

Informații referitor la valoarea de asigurare a creditului.

Tip Valoarea de asigurare, mii lei

Ponderea de acoperire din valoarea totală a asigurării,

%

1 Gaj imobil, dintre care: ∑

(i) Clădire de producere

(ii) Clădire administrativă

(iii) Hala de depozitare

(iv) Alte bunuri imobile

2 Gaj mobil, dintre care: ∑

(i) Echipament, mașini, mij. de transport

(ii) Utilaj agricol, inclusiv vitivinicol

(iii) Utilaj de producere

(iv) Alte bunuri mobile

3 Fidejusiune, dintre care: ∑

(i) Numele fidejusorului

(ii) Numele fidejusorului

4 Stoc de marfă cu grad înalt de lichiditate

5 Cesiunea creanțelor

6 Scrisoare de garanție financiară

7 Alte garanții propuse

Valoarea totală de asigurarea a creditului (1+2+3+4+5+6+7)

∑ ∑

Informații privind necesarul de echipamente/utilaje în baza proiectului investițional:

Tip de echipament Număr unități

Valoarea unitară estimativă , lei

Valoarea totală estimativă , lei

1 Utilaj vitivinicol (prelucrare, ambalare, păstrare):

Subtotal

2 Utilaj de producere a ambalajului și accesoriilor pentru îmbuteliere:

Subtotal

3 Echipament necesar de producție:

Subtotal

4 Tehnică viticolă performantă:

Tehnică pentru îngrijirea plantațiilor mama și școlilor de vițe

12

Notă: Se indic

ă bunurile care doriți să le procurați

în baza proiectului investițional.

Indicați valoarea estimativă a costului de construire/renovare/extindere a clădirilor și construcțiilor de producție, în baza proiectului investițional propus:

Notă: Se indică bunurile care doriți să le procurați în baza proiectului investițional.

Indicați valoarea estimativă a costului de înființarea plantațiilor de portaltoi și altoi, în baza proiectului investițional propus:

Notă: Se indică costul de înființare a plantațiilor de portaltoi și altoi în baza proiectului investițional. Se completează de către întreprinderile pepiniere.

5. Descrierea produselor / serviciilor.

Produsele/serviciile.

Subtotal

5 Sisteme de irigare, antigrindină și antiîngheț:

Subtotal

6 Mijloace de transport

Subtotal

Total ∑ ∑

Denumirea Suprafața (m.p.) Destinația Valoarea totală estimativă , lei

Total

Material săditor Portaltoi, ha Altoi, ha Costul estimat, lei/ha

Costul total pentru plantare,

lei/ha

1 Soiuri tehnice albe

2 Soiuri tehnice roz și roșii

Total

13

Se enumără pe scurt produsele, caracteristici, rentabilitate, avantaje competitive. La fel se descrie locul în care se desfăşoară activitatea şi implicaţiile acestei situaţii (de exemplu privind utilităţile, costurile aferente amplasării (zona rurală, urbană), etc.). Planul de afaceri trebuie să ofere o descriere suficient de detaliată a produsului/serviciului întreprinderii. În cazul în care este vorba de un produs/serviciu existent, poate fi prezentată experienţa firmei în domeniu, capacităţile de producţie existente, competenţele tehnice acumulate, performanţa în domeniul vânzărilor etc. În cazul în care este vorba de un produs/serviciu nou vor fi prezentate avantajele care permit întreprinderiii obţinerea acestuia şi acţiunile care mai trebuie întreprinse până la începerea activităţii normale. Calitatea şi preţul produsului reprezintă aspecte principale care nu pot lipsi din nici un plan de afaceri. Ele sunt esenţiale în poziţionarea întreprinderii faţă de clienţi şi concurenţă. O calitate inferioară reprezintă un risc crescut de pierdere a clienţilor în faţa concurenţilor; în acelaşi timp, cheltuielile pentru îmbunătăţirea produsului nu vor fi recuperate dacă nu corespund percepţiilor clienţilor. Imaginea despre calitatea produsului poate fi îmbunătăţită prin garanţiile sau alte servicii post vânzare oferite. În cazul în care preţul este mai ridicat, trebuie să arătaţi ce îi va determina pe clienţi să cumpere de la dumneavoastră. Ceea ce contează este rentabilitatea pe care o poate aduce produsul la un anumit nivel de preţ. Dacă aveţi mai multe produse sau servicii, veţi prezenta caracteristicile fiecăruia şi ponderea estimată în totalul vânzărilor.

Diagnosticul tehnic si tehnologic

Realizați o analiză detaliată a factorilor tehnici de producție, a tehnologiilor de fabricație, a organizării producției și a muncii. Saceti aprecieri în legatura cu: mijloacele fixe, cladirile, mijloacele de transport, terenuri, productia si tehnologiile de fabricație.

Amplasamentul întreprinderii Descrie‐ți dacă întreprinderea este racordata la reteaua de drumuri municipale si nationale. Descrie‐ți dimensiunile întreprinderii și capacitatea ei de a presta servicii și de a realiza produse. Prezentați informația despre dotarea din punct de vedere tehnic și prezentați informația despre starea de funcționare fie datorită exploatării ți întreținerii corespunzătoare, fie datorită datei relativ recente de punere în funcțiune a acestora. Întreținerea și repararea utilajelor se realizeaza în cadrul firmei prin existența unor spații amenajate dotate cu toată aparatura necesaăa, sculele necesare desfășurarii unei astfel de activități, dispozitive și echipamente de control.

Prezentați informația despre utilitățile disponibile desfășurării activității sale: ‐ energie electrica; ‐ apa‐canal; ‐ energie termica; ‐ rețea telefonică.

Procesul tehnologic. Descrie‐ţi tehnologii innovative care le utilizaţi la întreprindere (material semincer şi soiuri noi, mecanizare mai intensă a operaţiunilor agricole, utilaj mai performant, procese tehnologice noi) În cazul în care este vorba de o activitate de producţie, va trebui să daţi şi detalii în legătură cu procesul tehnologic:

Suprafața plantațiilor de portaltoi și altoi existente:

Notă: Se completează de către întreprinderilor pepiniere viticole. Producerea/ importul materialului săditor viticol (inclusiv importul)

Material săditor Portaltoi, ha Altoi, ha Total, ha

1 Soiuri tehnice albe

2 Soiuri tehnice roze și roșii

Total

14

Notă: se completează de către pepinieriile viticole.

Structura suprafețelor plantate cu viță de vie soiurile tehnice:

Notă: Se completează de producătorii de struguri, procesatorii‐fabricile de prelucrarea primară care dețin vii, cît și de fabricile de vin cu ciclu complte de producere).

Denumire La finele anului

precedent


Informații prognozate

2012 2013 2014 2015

1 Material săditor produs total, mii vițe de vie

Soiuri albe

Soiuri roșii și roz

2 Costul de producere a materialului săditor, mii lei

Soiuri albe


3 Material săditor importat total , mii vițe de vie

Soiuri albe


3 Costul de import a materialului săditor, mii lei

Soiuri albe


4 Venit din vînzărea materialului săditor, mii lei

Denumire La finele anului precedent La ultima dată de raportare Suprafața, ha Suprafața

pe rod, ha Suprafața, ha Suprafața pe

rod, ha

1 Suprafaţa totala a viilor deținute (ha)

2 Soiuri albe:

(i) Rkatsiteli

(ii) Aligote

(iii) Sauvignon Blanc

(iv) Chardonnay

(v) Feteasca Albă

(vi) Tramminer

(vii) Muscat

(viii) Pinot Blanc

(ix) Etc.

3 Soiuri roșii și roz:

(i) Merlot

(ii) Cabernet Sauvignon

(iii) Pinot Noir

(iv) Reisling

(v) Saperavi

(vi) Rara Neagra

(vii) Etc.

Total

15

Descrieți amplasarea plantațiilorde viță de vie, indicînd centrul vitivinicol geografic (Centrul vitivinicol Nord, Centrul vitivinicol Centru, Centrul vitivinicol Sud, Centrul vitivinicol Sud‐Est). Densitatea actuală a plantațiilor de viță de vie/ soiuri tehnice.

Informații privind suprafața viilor preconizată a fi plantată în cadrul proiectului investițional:

Notă: Descrieți informația despre înființarea de noi plantații cu viță de vie/soiuri tehnice. Se completează de întreprinderile din sectorul vitivinicol, proiectul cărora prevede plantarea suprafețelor noi cu viță de vie/

soiuri tehncice.

Informații privind conversia (defrișarea) plantațiilor viticole.

Notă: Descrie‐ți starea agrotehnică a plantațiilor viticole exsitente, motivul defrișării și costurile relevante procesului de defrișare și repunere a terenului în circuitul agricol. Indicați vîrsta viilor în tabela de mai jos. Vârsta viei

Vița de vie Plante /ha Suprafața, ha

Total Plante (tufe de viță de

vie)

1 Soiuri albe

2 Soiuri roșii și roz

Total

Vița de vie/soiuri tehnice Suprafața viilor spre plantare, ha

Costul estimat pentru plantare,

lei/ha

Costul total de plantare, lei/ha

1 Soiuri albe

2 Soiuri roșii și roze

Total

Vița de vie/soiuri tehnice

Vîrsta medie a plantațiilor

spre casare,ani

Starea agrotehnică

Suprafața viilor spre casare, ha

Costul estimat de defrișare, lei/ha

Costul total de defrișare,

lei

1 Soiuri albe

2 Soiuri roșii și roze

Total

Vărsta viei 1‐4 ani 5‐15 ani 16‐25 ani Peste 25 ani

Total

ha ha ha ha ha

1 Soiuri albe

Rkatsiteli

Aligote

Sauvignon Blanc

Chardonnay

Feteasca Albă

Tramminer

Muscat

Etc.

16

Notă: Se completează de producătorii de struguri, procesatorii‐fabricile de prelucrarea primară, cît și de fabricile de vin cu ciclu complte de

producer, care dețin plantații de viță de vie.

Descrierea succintă a procesului tehnologic de producere a vinului.

Planul de afacere pentru o activitate de producţie, va trebui să conțină informații succinte despre procesul

tehnologic, cum ar fi: Culesul strugurilor; Transportul strugurilor; Prelucrarea strugurilor; Desciorchinatul și

zdrobirea; Scurgerea mustului ravac; Presarea boștinei; Sulfitarea; Asamblarea; Deburbarea; Bentonizarea;

Supravegherea și conducerea fermentației; Operațiunile de depozitare, îngrijire și condiționare; Maturitatea

vinului; Îmbutelierea; Păstrarea.

Aprovizionarea cu materie primă şi material, inclusiv lista furnizorilor de materii prime şi material:

Struguri‐materie primă

2 Soiuri roșii și roz

Merlot

Cabernet Sauvignon

Pinot Noir

Reisling

Saperavi

Rara Neagra

Etc.

Tip de materie primă şi material

Cantitatea medie, tone

Preţul mediu, lei/tonă

Costul mediu al materiei prime,

lei

Costuri medii de transportare, lei

Total costuri, lei

1 2 3=1*2 4 5=3+4

1 Soiuri pentru vinuri albe de consum curent:

Rkatsiteli

Aligote

Sauvignon Blanc

Chardonnay

Feteasca Albă

Muscat

Etc.

2 Soiuri pentru vinuri albe de calitate superioara:

Chardonnay

Feteasca alba

Feteasca regala

Petit Sauvigon

Pinot gris

Riesling italian

Riesling de Rin

Traminer roz

Gros Sauvignon

Grasa de Cotnari

Muscadelle

3 Soiuri pentru vinuri rosii si roze de consum curent:

Reisling

17

Vin în vrac‐materie primă

Tip de vinmaterie primă şi material

Cantitatea medie,dal

Preţul mediu, lei/dal

Costul mediu al materiei prime, lei

Costuri medii de

transportare, lei

Total costuri, lei

1 2 3=1*2 4 5=3+4


Rkatsiteli

Aligote

Sauvignon Blanc

Chardonnay

Feteasca Albă

Muscat

Reisling

Alb de masa

Jozefina

Luciano alb

Traminer


Chardonnay

Rara Neagra

Etc.

4 Soiuri pentru vinuri rosii de calitate superioara:

Cabernet Sauvigon

Cabernet franc

Feteasca neagra

Malbec

Merlot

Pinot noir

Saperavi

5 Soiuri pentru vinuri aromate:

Busuioaca

Muscat Ottonel

Total

18

Sauvignion

3 Soiuri pentru vinuri rosii si roze de consum curent:

Cabernet

Merlot

Pinot fran

Сahor

Izabela.

Leana

Lidia

Luciano rosu

Medvejia crovi

Rosu de masa

Voshodiashie solntse

Zemfira

Codreanca

4 Soiuri pentru vinuri rosii de calitate superioara:

Cabernet

Merlot

Total

Principalii furnizori de vin ‐materie prima sunt:

Prezentați informația despre principalii furnizori (Denumiera furnizorilor, amplasarea acestora, cantitatea medie de

achiziție pe an)

Principalii furnizori de struguri‐ materie prima sunt:

Prezentați informația despre principalii furnizori (Denumiera furnizorilor, amplasarea acestora, cantitatea medie de

achiziție pe an)

19

Recolta globală de struguri pentru vin şi recolta la hectar:

Notă: Se completează de producătorii de struguri, procesatorii‐fabricile de prelucrarea primară, cît și de fabricile de vin cu ciclu complet de producere.

Informații privind procesarea primară a strugurilor şi stocarea vinului în vrac.



1 Recolta globală, mii tone (inclusiv după soiuri de struguri)

2 Recolta la ha, mii tone (inclusiv după soiuri de struguri)

3 Cantitatea de vin produs în vrac, decalitri

4 Costul total de procudere a vinului în vrac

5 Venit global din vînzarea vinului în vrac

Tip de materie primă şi material Cantitatea medie

estimativă de struguri procesați,

tone

Costul de procesare pentru una tonă de

struguri, lei

Costul total de

procesarea, lei

Cantitatea medie a vinului produs în vrac,

tone


Rkatsiteli

Aligote

Sauvignon Blanc

Chardonnay

Feteasca Albă

Muscat

Etc.


Chardonnay

Feteasca alba

Feteasca regala

Petit Sauvigon

Pinot gris

Riesling italian

Riesling de Rin

Traminer roz

Gros Sauvignon

Grasa de Cotnari

Muscadelle

3 Soiuri pentru vinuri roșii și roze de consum curent:

Reisling

Rara Neagra

Etc.

4 Soiuri pentru vinuri roșii de calitate superioara:

Cabernet Sauvigon

Cabernet franc

Feteasca neagra

Malbec

20

Notă: se completează de procesatorii‐fabricile de prelucrarea primară, cît și de fabricile de îmbuteliere a vinului, fabricile de vin cu ciclu complet de producere. Strugurii procesați pot fi colectați atît de la producătorii de struguri cît și produși de întreprindere.

Informații privind producerea vinului îmbuteliat și stocului nevalorificat de vin din anii precedent:

Notă: se completează de fabricile de îmbuteliere a vinului, fabricile de vin cu ciclu complet de producere.

Informații privind producerea ambalajului și stocului nerealizat la ultima data de raportare:

Notă: se completează de întreprinderile din industria conexă.

Analiza potenţialului tehnico‐productiv actual. (Asigurarea actuală cu unități de exploatare (echipament, utilaje)

Merlot

Pinot noir

Saperavi

5 Soiuri pentru vinuri aromate:

Busuioaca

Muscat Ottonel

Total

Denumire Cantitatea de vin

îmbuteliat, sticle

Costul total de

îmbuteliere, mii lei

Venit global din vînzarea

vinului îmbuteliat, mii

lei

Cantitatea sticle în stoc,

buc

Valoarea de bilanț a

stocului de vin

îmbuteliat, mii lei

1 Vinuri naturale din struguri soiuri albe

2 Vinuri naturale din struguri soiuri roșii și roze

3 Vinuri fortificate (Madeira, Porto, Tokay, Sheirry, etc)

4 Vinuri spumante

5 Vinuri destilate

6 Alte

Total

Denumire Cantitatea, buc.

Costul total de

producție, mii lei

Venit global din vînzarea ambalajului,

mii lei

Cantitatea ambalaj în stoc, buc

Valoarea de bilanț a stocului de ambalaj, mii lei

1 Ambalaj carton

2 Ambalaj sticlă

3 Etichete

4 Dopuri

5 Alte accesorii

6 Etc.

Total

Tip de echipament Număr unități

Ani în exploatare

Starea tehnică

Rata uzurii

anuale, %

Valoarea de bilanț, lei

1 Clădiri/ edificii de producere

21

6. Piaţa şi concurenţii.

Piața (evoluția pînă la implementarea proiectului investițional).

Se estimeasză impactul proiectului investiţional asupra pieţei de distribuţie a întreprinderii. Identificarea segmentelor pieţei căreia vă adresaţi este foarte importantă pentru determinarea segmentului de piață pe care o va deservi efectiv întreprinderea după implementarea proiectului investițional. Descrie‐ţi care sunt canalele de distribuţie care predomină şi ponderea acestora în volumul vînzărilor actuale. De asemenea, trebuie să identificaţi şi tendinţele de viitor de pe piaţă, determinați caracteristicile principale ale viitorilor clienţi: potenţialul de creştere, orientările viitoare ale consumatorilor, posibilitatea intrării/ieşirii de pe piaţă a unor concurenţi etc.

Clienţii. Orice întreprinzător trebuie să fie orientat către piaţă. O afacere nu va avea succes dacă nu răspunde unor necesităţi reale ale consumatorilor. Planul de afaceri trebuie să dovedească o bună cunoaştere a clienţilor potenţiali.

Subtotal

2 Utilaje:

Subtotal

3 Echipamente

Subtotal

4 Tehnică

Subtotal

Total ∑ x x x ∑

Canalele de distribuţie La finele anului precedent


Vînzări, mii lei % Vînzări, mii lei %

1 Pieţele locale, inclusiv:

(i) Supermarkete şi magazine

(ii) Întreprinderi prelucrătoare

(iii) Intermediari (angro, etc.)/ colectori

2 Piețe externe, inclusiv țările:

(i)

(ii)

(iii)

Total Σ 100% Σ 100%

22

În cazul în care există un număr limitat de cumpărători se poate face o prezentare detaliată a acestora cuprinzând, de exemplu, date despre valoarea vînzărilor actuale, amplasarea clientului, etc.

În cazul în care aveţi deja comenzi sau contracte încheiate cu clienţii respectivi, acest lucru trebuie menţionat. Copii ale contractelor/comenzilor respective pot fi anexate la planul de afaceri.

În cazul în care există mai multe produse, analiza trebuie făcută pentru clienţii fiecărui produs. Planul de afaceri trebuie să prezinte foarte clar căror necesităţi ale clienţilor se adresează produsul respectiv şi care sunt factorii care îi determină pe clienţi să cumpere produsele firmei. În cazul în care întreprinderea se orientează spre un segment specific de piaţă, acesta trebuie clar delimitat.

Impactul proiectului investițional asupra clienților și pieței.

Garanţia viitorului oricărei întreprinderi este reprezentată de orientarea spre piaţă; din acest motiv, întreprinderea trebuie să dovedească o bună cunoaştere a clienţilor săi. Vor fi prezentate date care caracterizează grupul/grupurile de cumpărători exiatenți și potențiali (număr mediu de client potențiali, forma de proprietate, localizarea geografică, valoarea medie a vânzărilor prognozate către un client, etc. Impactul proiectului investițional asupra vînzărilor după tipul pieței (canalele de distribuție)

Principalii concurenţi Descrieți influența și riscurile legate de activitatea concurenților, ponderea lor pe piaţă şi poziţia firmei faţă de aceştia, etc.

7. Planul financiar şi diagnosticul economico‐financiar. Prognoza raportului de profit şi pierdere (mii lei).

Denumirea clienţilor

Vînzări actuale Vînzări prognozate

mii lei % mii lei % mii lei % mii lei % mii lei %

2011 2012 2013 2014 2015

1 Piața locală

2 Piața externă

3 Total Σ 100% Σ 100% Σ 100% Σ 100% Σ 100%

Structura

veniturilor/cheltuielilor


Date prognozate

2012 2013 2014 2015

Vînzări nete

Costul vînzarilor

Profitul brut (pierdere globala)

Alte venituri operaționale

Cheltuieli comerciale

Cheltuieli generale și administrative

Alte cheltuieli operaționale

Rezultatul din activitatea operaționala: profit (pierdere)

Rezultatul din activitatea de investiții: profit (pierdere)

Rezultatul din activitatea financiară: profit (pierdere)

23

Analiza dinamicii și structurii cheltuielilor întreprinderii are la bază datele din contul de profit și pierdere, precum și din contul de venituri și cheltuieli. Rezultatele analizei sunt prezentate în tabelele urmatoare: Prognoza cheltuielilor(mii lei).

Rezultatul excepțional: : profit (pierdere)

Profitul (pierderea) perioadei de gestiune pînă la impozitare

Cheltuieli (economii) privind impozitul pe venit

Profit net (pierdere netă)

Structura cheltuielilor Dimanica cheltuielilor


2012 2013 2014 2015

Cheltuieli cu materiile prime si materiale

Cheltuieli cu materiale consumabile

Cheltuieli cu energia si apa

Alte cheltuieli materiale

Cheltuieli taxe, impozite

Cheltuieli salariul personalului

Cheltuieli CNAS, 23%

Cheltuieli CNAM, 3,5%

Amortizarea active nemateriale

Uzura mijloace fixe

Cheltuieli formarea și pregătirea profesională

Cheltuieli pentru proiectare şi asistență tehnică

Cheltuieli pentru achiziţia de teren

Cheltuieli pentru amenajarea de teren

Cheltuieli pentru construcţii şi instalaţii legate de construcţii

Cheltuieli pentru achiziţionare utilajelor şi a echipamentelor

Cheltuieli pentru montareautilajelor/echipamentelor tehnologice

Cheltuieli notariale

Alte cheltuieli neprevăzute

Total cheltuieli general‐admin.

Cheltuieli din dobîndă

Cheltuieli din comision

Cheltuieli din penalitate

Cheltuieli privind arenda finanţată

24

Analiza dinamicii și structurii veniturilor întreprinderii are la bază datele din contul de profit și pierdere, precum și

din contul de venituri și cheltuieli. Rezultatele analizei sunt prezentate în tabelele urmatoare:

Prognoza veniturilor (mii lei).

a activelor materiale pe termen lung

Cheltuieli privind diferenţele de curs valutar

Alte cheltuieli financiare

Total cheltuieli ale activităţii financiare

Cheltuieli legate de activitatea de investiții

Cheltuieli excepționale

Total cheltuieli prognozate

Structura veniturilor Dimanica veniturilor


2012 2013 2014 2015

Venituri din vînzarea materialului săditor

Venituri din vînzarea strugurilor /materie primă

Venituri din vînzarea vinului în vrac

Venituri din vînzarea vinului îmbuteliat

Venituri din vînzarea ambalajului și altor accesorii

Venit ale tipuri de vînzări din afacerile

Venituri din arendă

Venituri din dobîndă

Venituri din grant

Venit din penalitate

Venit din surplusuri

Alte venituri

Total venituri operaționale și neopreaționale

Venituri din dobîndă

Venituri din comision

Venituri din penalitate

Venituri din diferenţe de curs valutar

Venituri din active intrate cu titlu gratuit

Venituri din subvenţii de stat, prime, premii şi sume sponsorizate

Alte venituri

Total venituri din activitatea financiară

Total venituri legate de activitatea

25

Prognoza activelor, capitalului şi datoriilor (mii lei). Raportul financiar (bilanţul contabil)

de investiții

Total venituri exceptionale

Total Venituri prognozate

Structura activului/pasivului Date prognozate

Denumirea elementului La ultima dată de raportare

2012 2013 2014 2015

1 Active pe termen lung

Active nemateriale

Mijloace fixe

Plantații multianuale

Active financiare

Alte active pe termen lung

Total active pe termen lung

2 Active circulante

Investitii financiare pe termen

Stocuri și material

Creanțe

Mijloace banești

Alte active pe termen scurt

Total active pe termen scurt

Alte active

TOTAL ACTIV

3 Capital propriu

Capital social (statutar)

Profit (pierdere) nerepartizat al anilor precedenți

Profit (pierdere) nerepartizat al anului current

Rezerve

Total capital propriu

4 Datorii pe termen lung

Credite bancare

Împrumuturi

Finanţări şi încasări cu destinaţie specială (granturi, subvenții)

Alte datorii pe termen lung

Total datorii pe termen lung

5 Datorii pe termen scurt

Credite bancare

Împrumuturi

Furnizori

Datorii privind salarii calculate

Datorii privind decontările cu bugetul

Datorii față de fondatori

Alte datorii

26

Total datorii pe termen scurt

Total datorii

TOTAL PASIV

27

Prognoza fluxului de numerar (mii lei).

Structura fluxurilor de numerar Rezultatele economico‐financiare ale activităţii


2012 2013 2014 2015

Intrări

Intrări din vînzări

Intrări din creditele primite

Intrări din darea în chirie

Alte incasări bănești

Total Intrări

Ieșiri

Plăți pentru achiziţia de teren

Plăți pentru amenajarea de teren

Plăți de proiectare şi asistență tehnică

Plăți pentru achiziționarea utilajelor și echipamentelor

Plăți pentru montarea utilajelor și echipamentelor procurate

Plata către furnizori de materie primă

Plata către alți furnizori

Plăți către salariați

Contribuţii sociale aferente cheltuielilor salariale

Plăți a impozitelor (salariale, locale, TVA, accize, etc)

Plăți pentru autorizații și licențe

Plata pentru lucrări agricole

Plata de arendă

Plata cheltuielilor administrative

Plata serviciilor de audit

Plata taxelor notariale

Plata pentru evaluarea bunurilor aflate în proprietate

Onorarii pentru consultanţă juridică

Prime de asigurare (imobile, bunuri şi răspundere civilă)

Plata comisioanelor bancare

Plata ratei de credit

Plata dobînzii aferentă creditelor primite

Alte plăți bănești

28

Prognoza performanţelor financiare şi eficienţei proiectului.

Analiza lichidității, solvabilității și rentabilității.

Total Ieșiri

Flux de numerar

Flux net cumulativ

Nivelul optim al

indicatorului

Indicatorii economico‐financiari a activităţii


2012 2013 2014 2015

(i) Indicatori de lichiditate. Analiza capacității de plată a clientului

Rata lichidității curente

Active curente (pe termen scurt)/ Datorii curente (pe termen scurt)

≥1,7

Rata lichidității rapide

Active curente‐Stocuri/ Datorii curente

≥1,2

Lichiditatea imediată (“Testul acid”)

Mijloace băneşti/ Datorii curente

≥1

Rata calității profitului

Flux net al mijloacelor băneşti / Profit net

≥1

(ii) Indicatori de solvabilitate

Rata solvabilității generale

Total Active / Datorii totale

Rata solvabilității patrimoniale

Total Capital propriu/Datorii totale

Solvabilitatea financiară

Capital propriu/ Cifra de afaceri

0,35‐0,50

Rata solvabilității Credite pe termen mediu si lung/ Capital propriu

35%‐50%

(iii) Indicatori privind gestiunea eficientă a i potentialului tehnic, economic si financiar:

Viteza de rotatie a activelor circulante

Cifra de afaceri/ Active totale

Viteza de rotaţie a stocurilor

Cifra de afaceri/ Stocuri

Perioada de recuperare a creantelor (zile)

Soldul creantelor/ Cifra de Afaceri*360

Perioada medie de plată a furnizorilor

Soldul datoriei față de furnizori/ Cifra de afaceri*360

Productivitatea muncii

Volumul de producţie obţinut /Nr. de angajați

Rata de eficiență a cheltuielilor

Total cheltuieli/Total venituri

Ponderea salariilor în cheltuielile de producţie

Salarii calculate/Total cheltuieli

Ponderea Cheltuieli admin/ Total

29

Analiza structurii cifrei de afaceri, estimată în dinamică (mii lei).

Analiza pragului de rentabilitate a investiției.

cheltuielilor administrative

cheltuieli

Cheltuielile la hectar Cheltuieli totale/Suprafaţa, ha

Costul pe unitatea pe produs

Cheltuieli directe și indirecte aferente produsului/Volumul de producţie obţinut

Productivitatea pământului

Volumul de producţie obţinut /Suprafaţa, ha

(iv) Indicatori de profitabilitate

Rentabilitatea vînzărilor (%)

Profit net/Venit din vînzări >10%

Rentabilitatea activelor (ROA) (%)

Profit net/ Valoarea medie a activelor

>15%

Rentabilitatea financiară capitalului (ROE) (%)

Profit net/Valoarea medie a capitalului propriu

>25%

(v) Indicatori ai echilibrului financiar

Coeficientul de suficienţă a capitalului

Capital propriu/ Active >0,5

Gradul de îndatorare Datorii totale/Capital propriu

<0,4

Rata datoriilor la un leu active

Datorii / Active 0,35‐0,40


2011 2012 2013 2014 2015

1 Vinzări comerciale

2 Costuri comerciale

3 Cifra de afaceri netă (CAn) (1‐2)

4 Alte venituri operaţionale

7 Cifra de afaceri totală (CAT) (1+4)


2012 2013 2014 2015

1 Venituri din vînzări, mii lei

2 Cheltuieli comericale, mii lei

3 Cifra de afaceri netă (CAn), mii lei (1‐2)

4 Marja de vînzări (%) (3/1*100%)

5 Cheltuieli variabile (CHV), mii lei

30

Analiza perioadei de recuperare a investiției. Termenul de recuperare a investiției reprezintă numărul de ani/luni necesare pentru e recupera valoarea investiției inițiale din disponibilul bănesc generat de operațiile specific proiectului.

* Fluxul de numerar net prognozat se indică în Raportul privind fluxul mijloacelor bănești în compartimentul “Planul financiar şi diagnosticul economico‐financiar” al planului de afaceri.

8. Riscurile şi planul de acţiuni.

Descrie‐ți gradul de expunere la riscurile operaționale și comercialea afacerii Dvs.

9. Anexe. Organigrama întreprinderii Prezentați organigrama întreprinderii. Analiza SWOT (avantaje, dezavantaje, oportunutăţi, ameninţări) Analize SWOT se recomandă a fi efectuată şi inclusă în planul financiar pentru a scoate în evidenţă multitudinea de probleme cu care se confruntă întreprinderea, cu scopul conceperii unei strategii de RELANSARE a activităţii şi obţinerii performanţelor stabilite ca obioective strategice.

PUNCTE FORTE‐STRENGHTS ( descrie‐ţi aspectele puternice ale întreprinderii Dvs), ca exemplu:

PUNCTE SLABE‐WEAKNESS

(i) intreprinderea beneficiază de un management modern

(ii) existenţa a…... specialişti în viticultură cu mare experienţă şi cu rezultate remarcabile în condiţii de exploatare optime ale tehnologiei;

(iii) existenţa unui aparat contabil de specialitate cu experienţa şi interesat în menţinerea şi dezvoltarea firmei;

(iv) existenţa unei infrastucturi, clădiri, utilaje, maşini agricole, menţinute la un nivel de exploatare înalt;

(i) starea tehnica precara a parcului de tractoare şi maşini agricole şi lipsa anumitor categorii de utilaje ce concură la aplicarea tehnologiilor cu costuri cît mai reduse;

(ii) lipsa concordanţei între preţul de amortizare al tehnologiilor şi preţul de valorificare şi direcţionare catre combinatul de vinificare;

(iii) lipsa unui management profesional in coordonarea departamentelor societăţii;

(iv) lipsa aprovizionării fermelor de producţie cu input‐uri în timp util aplicării tehnologiilor, cu cel

6 Rata cheltuielilor variabile la 1 leu (RCHV) (5/3)

7 Cheltuieli fixe (CHF), mii lei

8 Pragul de rentabilitate ( CHF /(1‐ RCHV ), mii lei


2011 2012 2013 2014 2015

1 Valoarea inițială a investiție Σ

2 Fluxul de numerar net prognozat pe fiecare perioadă, mii lei*

Σ Σ Σ Σ

3 Fluxul de numerar net prognozat cumulativ, mii lei

Σ Σ Σ Σ

4 Perioada de recuperare a investiţiei, ani

31

(v) exitenţa a înca ….. ha de viţă de vie pe rod cu un potenţial de producţie de minim 7‐9 t/ha cel puţin încă ……. ani, în condiţii de tehnologie standard mediu, iar în condiţiile unui standard superior, se poate duce la minim 10 t/ha;

(vi) exitenţa construcţiei pentru vinificaţie şi a utilajelor destinate vinificării, personalul calificat exitent;

(vii) exitenţa unui depozit de vin ce poate servi la atragerea unor linii de credit necesare relansării producţiei cu scopul revigorării activităţii;

(viii) exitenţa unor suprafeţe însemnnate ce se pot defrişa, care pot servi la replantarea altor suprafeţe de viţă de vie noi;

(ix) prin tehnologiile şi aparatura modernă cu care este dotată, societatea are posibilitatea urmăririi eficiente a calităţii produselor, aceasta fiind o preocupare constantă;

(x) alte puncte tari relevante afacerii Dvs.

puţin pentru o perioadă de minim 2 saptămîni şi cel puţin produsele pentru 2 tratamente;

(v) întîrzierea mare a lucrărilor de tăiere, de fructificare, legat, etc;

(vi) lipsa mijloacelor de comunicaţie eficiente între ferme şi departamente;

(vii) lipsa unei gospodării agricole proprii fermelor cu scopul susţinerii meselor muncitorilor sezonieri şi chiar permanenţi;

(viii) lipsa unei strategii privind completarea golurilor în plantaţii şi a refacerii viţelor prin metode ieftine de marcotaj ;

(ix) neplata la timp a salariilor, diminuarea acestora pe criterii neprofesionale;

(x) folosirea muncitorilor permanenţi calificaţi în activitaţi de paza, aceştia nefiind folosiţi în scopul întreţinerii utilajelor ş.a.;

(xi) neexitenţa unui personal administrativ şi al unei autoutilitare care să deservească aprovizionarea fermelor cu input‐uri, carburanti, personal muncitorş.a.;

(xii) neutilizarea laboratorului vinicol din lipsa de personal, aparatura şi substanţe specifice analizelor;

(xiii) neexitenţa unui plan de marketing privind valorificarea produselor finite specifice;

(xiv) lipsa de comunicare între departamente şi forme de producţie pe o structură tehnică;

(xv) neîngrădirea exploataţiei cu gard propriu, proprietatea fiind permanent supusă sustragerilor de cantităţi însemnate de struguri şi chiar alte bunuri;

(xvi) lipsa unei strategii de dezvoltare al capacităţilor prezente şi de dotare continuă, deasemenea infiinţarea de suprafeţe noi;

(xvii) lipsa unor contracte ferme pentru valorificarea produselor proaspete şi prelucrate, în regim en‐gros;

OPORTUNITATI‐OPPORTUNITIES (OPORTUNITATI, ŞANSE)

AMENIŢĂRI‐THREATS:

(i) realizarea unui plan de relansare a întreprinderii bazat pe conceperea unui plan de afaceri care să reflecte un standard mediu de exploatare al fermelor actuale de producţie, care să fie susţinut de către potenţialii asociaţi, bănci creditoare, alte fonduri;

(ii) conceperea rapida a unui plan de marketing pentru produsele vinicole existente şi care se vor obţine în anul agricol prezent;

(iii) obţinerea standardului de exploatare HACPP asupra întregii activităţi de producţie cu

(viii) presiunea tot mai crescândă a concurenţei; (ix) eventuale calamităţi naturale (secetă, inundaţii

etc.), cu efect negativ asupra costurilor materiei prime;

(x) intrarea într‐o perioadă de recesiune economică la nivel naţional sau internaţional;

(xi) intrarea unor noi competitori pe piaţă; (xii) neracordarea întreprinderii la normele şi

practicile bune de agro‐mediu, conform normelor U.E., privind exploatare raţională, impactul asupra mediului, duce la probleme pe piaţa produselor şi al forţei de muncă;

32

numirea unui şef de department cu scopul monitorizării practicilor bune de agro‐mediu, conform normelor U.E.;

(iv) mărirea numărului de personal necesar deservirii cramei;

(v) realizarea de contracte de desfacere pentru produsele finite obţinute, către marile lanţuri de magazine, si nu numai;

(vi) realizarea unor proiecte de finantare europeana privind dotări noi şi infiinţarea de noi suprafeţe cu viţa de vie;

(vii) crearea unei pepiniere proprii viti‐pomicole cu scopul obţinerii permanente de butaşi necesari menţinerii desimiii optime;

(xiii) nespecializarea pe un anumit segment de produs va duce la vulnerabilitatea în desfacerea produselor;

(xiv) concurenţa din piaţa vinului este puternică, celelate firme avănd multe dintre ele dotări de ultima generaţie, privind capacităţile de vinificare, plantaţii de mare randament, cu dotare tehnică nouă şi cu specialişti şi personal bine retribuit;

(xv) exitenţa în rîndul tuturor salariaţilor a unei stări de tensiune şi neîncredere în managementul întreprinderii, solicitări de măriri salariale şi a siguranţei locurilor de muncă;

(xvi) Presiunea permanenta a competitorilor externi cu produse viti‐vinicole obţinute la preţuri de cost mai scăzute, bazate pe un MANAGEMENT bine structurat, realist şi organizat.

PLAN DE AFACERI - energbank.comenergbank.com/Sites/energbank_ro/Uploads/Anexa 5 la Ghidul... · 3...

Documents

Transcript of PLAN DE AFACERI - energbank.comenergbank.com/Sites/energbank_ro/Uploads/Anexa 5 la Ghidul... · 3...