Manualul privind abordarea pe bază de risc şi indicatori ...ceccarbucuresti.ro/userfiles/Sanctiuni...

COMBATEREA

FINANŢĂRII TERORISMULUI ŞI NEPROLIFERAREA.

IMPLEMENTAREA REGIMULUI

SANCŢIUNILOR INTERNAŢIONALE

Confidențialitatea datelor ONPCSB. Toate drepturile rezervate.

Convenţia Internaţională ONU privind Reprimarea

Finanţării Terorismului, adoptată

la New York, în 9 decembrie 1999; Rezoluţiile 1267

(1999), 1373 (2001), 1377 (2001), 1540

(2004), 1624 (2005), adoptate de Consiliul

de Securitate ONU

Cele 40 Recomandări ale Grupului de

Acţiune Financiară Internaţională –revizuite în 2012

Convenţia Consiliului Europei privind

spălarea, descoperirea şi confiscarea

produselor infracţiunii şi finanţarea

terorismului, adoptată la Varşovia, în data de

16 mai 2005.

Decizia-cadru 2002/475/JAI a

Consiliului privind combaterea

terorismului, ulterior modificată de Decizia

Consiliului 2008/919/JAI;

Directiva 2005/60/CE a Parlamentului

European şi Consiliului privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor şi

finanţării actelor de terorism.


RECOMANDĂRILE FATF 2012

FINANŢAREA TERORISMULUI, NEPROLIFERAREA FINANŢĂRII ŞI SANCŢIUNI INTERNAŢIONALE

5 (SRII) - Incriminarea finanţării terorismului 6 (SRIII) Sancţiuni financiare în legătură cu terorismul şi finanţarea terorismului 7 - Sancţiuni financiare în legătură cu proliferarea finanţării


La nivel naţional Legea nr. 535/2004 privind prevenirea si combaterea

terorismului, cu modificările şi completările ulterioare – art. 36 alin. 1-3;

Legea nr. 656/2002, pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, precum si pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere a finantarii terorismului, republicată, cu modificările ulterioare – art. 2 alin. 1 lit. b).


Constituie infracţiune de finanţare a terorismului colectarea sau punerea la dispoziţie, direct ori indirect, de fonduri, licite sau ilicite, cunoscând că acestea urmează a fi folosite, în tot ori în parte, pentru săvârşirea actelor de terorism sau pentru susţinerea unei entităţi teroriste şi se pedepseşte cu închisoare de la 5 la 12 ani şi interzicerea unor drepturi. Tentativa se pedepseşte.

Săvârşirea unei infracţiuni în scopul obţinerii de fonduri, cunoscând că acestea urmează a fi folosite, în tot sau în parte, pentru săvârşirea actelor de terorism ori pentru susţinerea unei entităţi teroriste, se pedepseşte cu pedeapsa prevăzută de lege pentru acea infracţiune, al cărei maxim se majorează cu 3 ani.


I. Strângerea de fonduri: -Surse ilicite ( de multe ori în conexiune cu activităţile de crimă organizată); -Surse licite ( donaţii, cadouri, etc.); -Asigurarea suportului logistic (cazare, transport, instruire etc.) ca formă complexă de asigurare, cu sau fără costuri la vedere, a sprijinului necesar activităţilor teroriste, în care pot fi utilizate atât sursa licită, cât şi sursa ilicită.


II. Transferul (mişcarea banilor): -scheme de colectare multi-metodice ce cuprind donaţii religioase obligatorii, care sunt deturnate parţial către reţele teroriste, în unele cazuri fără ştirea donatorului; -transferuri electronice către companii amplasate în ţări unde se află bănci sigure şi sisteme fiscale convenabile; -transferuri între conturile bancare ale entităţilor legate de profit sau non-profit şi/sau caritate pentru motive de afaceri mai puţin evidente; -suprapunerea operaţiunilor bancare şi lipsa unei activităţi vizibile de colectare de fonduri.


III. Cheltuirea banilor: -Nivelul macro (strategic) - operaţiunile sunt scumpe, vizează ţinte importante, de mare vizibilitate, fondurile fiind direcţionate spre infrastructura teroristă, instruirea teroristă, achiziţionarea de arme de distrugere în masă, cumpărarea sprijinului guvernamental. -Nivelul micro (operaţional) - operaţiunile sunt ieftine şi activitatea de prevenire implică o analiză complexă şi multidisciplinară, în conexiune cu implementarea unor regimuri internaţionale de control şi sancţiuni.


COSTURI DIRECTE ALE ATACURILOR TERORISTE Atac Data Costuri estimative

Atacul sistemului de transport al Londrei

7 iulie 2005 8.000 £

Bombardarea metroului din Madrid

11 martie 2004 10.000 USD

Atacurile cu bomba a camioanelor din Istanbul

15 şi 20 noiembrie 2003 40.000 USD

Bombardarea Hotelului JW Marriot din Jakarta

5 august 2003 30.000 USD

Atacurile din SUA 11 septembrie 2001 500.000 USD

Atacurile cu bomba din Bali 12 octombrie 2002 50.000 USD

Atacul cu bomba a USS Cole 12 octombrie 2000 10.000 USD

Bombardarea ambasadei Africii de Est

7 august 1998 50.000 USD


PLANIFICAREA ŞI EXECUTAREA ATACURILOR TERORISTE


Relaţia spălarea banilor-finanţarea terorismului


IMPLEMENTAREA REGIMULUI SANCŢIUNILOR INTERNAŢIONALE

DEFINIRE Restricţiile şi obligaţiile în legătură cu guvernele unor state, cu entităţi nestatale sau persoane fizice ori juridice, adoptate de Consiliul de Securitate al Organizaţiei Naţiunilor Unite, de Uniunea Europeană, de alte organizaţii internaţionale sau prin decizii unilaterale ale României ori ale altor state, în scopul menţinerii păcii şi securităţii internaţionale, prevenirii şi combaterii terorismului, asigurării respectării drepturilor omului şi libertăţilor fundamentale, dezvoltării şi consolidării democraţiei şi statului de drept şi îndeplinirii altor scopuri, în conformitate cu obiectivele comunităţii internaţionale, cu dreptul internaţional şi cu dreptul Uniunii Europene.



TIPURI

Sancţiunile internaţionale pot viza: - blocarea fondurilor şi a resurselor economice, - restricţii comerciale, - restricţii privind operaţiuni cu produse şi tehnologii cu dublă

utilizare şi cu produsele militare, - restricţii de călătorie, - restricţii de transport şi comunicaţii, - sancţiuni diplomatice sau în domeniile tehnico-ştiinţific,

cultural ori sportiv. Confidențialitatea datelor ONPCSB. Toate drepturile rezervate.


Sancţiunile internaţionale pot fi instituite prin: a) rezoluţiile Consiliului de Securitate al Organizaţiei Naţiunilor Unite sau alte acte adoptate în baza art. 41 din Carta Naţiunilor Unite; b) regulamente, decizii, poziţii comune, acţiuni comune şi alte instrumente juridice ale Uniunii Europene; c) decizii unilaterale ale României sau ale altor state sau adoptate în cadrul unor organizaţii internaţionale sau de către alte state.



PERSOANE ŞI ENTITĂŢI DESEMNATE

• guvernele statelor • entităţile nestatale care fac obiectul unor sancţiuni internaţionale • persoanele care fac obiectul unor sancţiuni internaţionale


RECOMANDĂRILE FATF 2012 6 (SRIII) Sancţiuni financiare în legătură cu

terorismul şi finanţarea terorismului

-Respectarea rezoluțiilor Consiliului de Securitate al Organizației Națiunilor Unite privind prevenirea și combaterea terorismului, în scopul blocării, fără întârziere, a fondurilor sau a altor active, și asigurării că acestea nu sunt puse la dispoziția, direct sau indirect, sau în beneficiul oricărei persoane sau entități desemnate.

UNSC RES privind terorismul și actele de terorism -1267 (1999), 1333 (2000), 1363 (2001), 1373 (2001), 1390 (2002), 1452 (2002), 1455 (2003), 1526 (2004), 1617 (2005), 1730 (2006), 1735 (2006), 1822 (2008), 1904 (2009), 1988 (2011) și 1989 (2011) .


Presenter

Presentation Notes

RECOMANDĂRILE FATF 2012 7 - Sancţiuni financiare în legătură

cu proliferarea finanţării

- Sancțiuni financiare pentru respectarea rezoluțiilor Consiliului de Securitate ONU privind prevenirea, combaterea și distrugerea proliferării armelor de distrugere în masă și a finanțării acesteia. -Se impune blocarea, fără întârziere, a fondurilor sau a altor active, și asigurarea că acestea nu sunt puse la dispoziția, direct sau indirect, sau în beneficiul oricărei persoane sau entități desemnate. UNSC RES privind situația din R.P.D.Coreană și Iran - 1540(2004), 1718(2006), 1737 (2006), 1747 (2007), 1803 (2008), 1874 (2009) și 1929 (2010).


ACQUIS COMUNITAR SANCȚIUNI INTERNAȚIONALE

-Art. 215 din Tratatul Uniunii Europene oferă temeiul juridic pentru măsurile restrictive în cadrul politicii externe şi de securitate comune, inclusiv îngheţarea fondurilor şi a resurselor economice ale persoanelor fizice şi juridice şi ale grupurilor de entităţi fără caracter statal în vederea prevenirii terorismului internaţional. -Poziţia comună a Consiliului 2001/931/PESC din 27 decembrie 2001 privind aplicarea de măsuri specifice pentru combaterea terorismului; -Regulamentul (CE) nr. 2580/2001 al Consiliului din 27 decembrie 2001 privind masuri restrictive specifice indreptate impotriva anumitor persoane si entitati în vederea combaterii terorismului;


ACQUIS COMUNITAR SANCȚIUNI INTERNAȚIONALE

-Poziţia comună 2001/930/PESC privind combaterea terorismului; -Poziţia comună a Consiliului 2002/402/PESC din 27 mai 2002 privind unele măsuri restrictive împotriva lui Usama bin Laden, a membrilor organizaţiei Al-Qaeda, precum şi a talibanilor şi a altor persoane, grupuri, întreprinderi şi entităţi asociate cu aceştia şi de abrogare a poziţiilor comune 96/746/PESC, 1999/727/PESC, 2001/154/PESC şi 2001/771/PESC; -Regulamentul (CE) nr. 881/2002 de instituire a unor masuri restrictive specifice impotriva anumitor persoane si entitati care au legatura cu Osama bin Laden, cu reteaua Al-Qaida si cu talibanii si de abrogare a Regulamentului Consiliului (CE) nr. 467/2001.



La nivel naţional Ordonanţa de Urgenţă a Guvernului nr.202/2008 privind

punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale, aprobată prin Legea nr. 217/2009 şi ulterior modificată prin OUG. nr. 128/2010 și prin Legea nr. 187/2012;

Ordinul Ministerului Finantelor Publice nr. 1856/2011 privind procedura de emitere a ordinului pentru blocarea fondurilor şi a resurselor economice, în domeniul sancţiunilor internaţionale sau de revocare a masurilor dispuse;

Hotărârea Guvernului nr. 603/2011 pentru aprobarea Normelor privind supravegherea de către O.N.P.C.S.B. a modului de punere în aplicare a sancţiunilor internaţionale; Confidențialitatea datelor ONPCSB.

Toate drepturile rezervate.


Regulamentul Băncii Nationale a României nr. 28/2009 privind supravegherea modului de punere în aplicare a sancţiunilor internaţionale de blocare a fondurilor, cu modificarile si completarile ulterioare;

Ordinul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr. 13/2009 pentru punerea în aplicare a Normelor privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancţiunilor internaţionale;

Regulamentul Comisiei Nationale a Valorilor Mobiliare nr. 9/2009 privind supravegherea punerii în aplicare a sancţiunilor internaţionale pe piaţa de capital;

Normele Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 11/2009 privind procedura de supraveghere a punerii în aplicare a sancţiunilor internaţionale în sistemul pensiilor private, cu modificarile aduse de Normele nr. 4/2010.


PUBLICAREA SANCŢIUNILOR Pe site-urile oficiale ale organismelor internaționale: • Motor de cautare regulamente, pozitii comune, decizii ale Uniunii Europene http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/index_en.htm Motor de cautare rezolutii Consiliul de Securitate O.N.U. http://www.un.org/en/sc/documents/resolutions/


PUBLICAREA SANCŢIUNILOR Pe site-urile autorităților naționale ale altor state

Statele Unite ale Americii http://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Pages/default.aspx Listă OFAC Sancțiuni privind neproliferarea Sancțiuni privind teroriști și grupări teroriste Sancțiuni privind grupările de criminalitate organizată http://www.state.gov/j/ct/list/index.htm Listă organizații teroriste desemnate Listă state sponsor ale terorismului (Siria, Iran, Sudan și Cuba) • Canada http://www.international.gc.ca/sanctions/index.aspx • Marea Britanie https://www.gov.uk/government/publications/financial-sanctions-consolidated-list-of-targets Confidențialitatea datelor ONPCSB.

Toate drepturile rezervate.

PUBLICAREA SANCŢIUNILOR

Pe site-urile oficiale ale autorităților competente naționale: http://www.mae.ro/taxonomy/term/668/2 http://www.anaf.ro http://www.onpcsb.ro http://www.bnr.ro/Sanctiuni-internationale-6893.aspx http://www.asfromania.ro/


RAPORTARE –FINANŢAREA TERORISMULUI (EXCLUS SANCŢIUNI)


Legea nr. 656/2002, pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, precum si pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere a finantarii actelor de terorism, republicată, cu modificările ulterioare;

Decizia ONPCSB nr. 2.742 din 24 octombrie 2013 privind forma si continutul Raportului de tranzactii suspecte, ale Raportului de tranzactii cu numerar si ale Raportului de transferuri externe

RAPORTARE –FINANŢAREA TERORISMULUI (EXCLUS SANCŢIUNI)


RAPORTARE –SANCŢIUNI INTERNAŢIONALE (INCLUSIV FINANŢAREA TERORISMULUI, CONFORM MĂSURI RESTRICTIVE)


Se completează FORMULARUL pentru raportarea persoanelor, entităţilor desemnate şi a operaţiunilor care implică bunuri în sensul Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009

RAPORTARE –SANCŢIUNI INTERNAŢIONALE (INCLUSIV FINANŢAREA TERORISMULUI, CONFORM MĂSURI RESTRICTIVE)


ONPCSB supraveghează respectarea aplicării regimului sancţiunilor internaţionale de către următoarele entităţi:

a) instituţiile financiare, cu excepţia instituţiilor financiare nebancare înscrise în Registrul special; b) cazinourile; c) auditorii, persoanele fizice şi juridice care acordă consultanţă fiscală sau contabilă, notarii publici, avocaţii şi alte persoane care exercită profesii juridice liberale; d) furnizorii de servicii pentru societăţile comerciale sau alte entităţi, alţii decât cei prevăzuţi la lit. c); e) persoanele cu atribuţii în procesul de privatizare; f) agenţii imobiliari; g) asociaţiile şi fundaţiile; h) alte persoane fizice sau juridice care comercializează bunuri şi/sau servicii, numai în măsura în care acestea au la bază operaţiuni cu sume în numerar, în lei ori în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei al 15.000 euro, indiferent dacă tranzacţia se execută printr-o singură operaţiune sau prin mai multe operaţiuni ce par a avea o legătură între ele.


RESTRICȚII FINANCIARE • Ordonanţa de Urgenţă a Guvernului nr. 128/2010 pentru modificarea şi

completarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale, aprobată prin Legea nr. 60/2011;

• Ordinul Președintelui O.N.P.C.S.B. nr. 44/2014 privind aprobarea Normelor metodologice de efectuare a notificărilor si de soluţionare a cererilor de autorizare a efectuării unor tranzacţii financiare;

• Regulamentul (UE) nr. 267/2012 al Consiliului privind măsuri restrictive împotriva Iranului și de abrogare a Regulamentului (UE) nr. 961/2010, ulterior modificat și completat; ultima modificare este adusă de Regulamentul Consiliului nr. 42/2014.

Restricții financiare = restricţii privind anumite transferuri de fonduri si servicii financiare, adoptate in scopul prevenirii proliferării nucleare - notificarea si autorizarea prealabila a anumitor tranzacţii financiare in scopul prevenirii furnizării de servicii financiare sau transferului oricăror fonduri care ar putea contribui la activităţile nucleare sensibile cu risc de proliferare nucleara desfăşurate in anumite state supuse sancţiunilor internaţionale.


RESTRICȚII FINANCIARE – Regulamentul (UE) nr. 267/2012

• CAPITOLUL V - Restricții privind transferurile de fonduri și privind serviciile financiare (art. 30 – 35): Conform art. 30 alin. 1, se interzic transferurile de fonduri între, pe de o parte, instituțiile financiare și de credit infiinţate sau înregistrate în UE sau în afara UE (dar in conformitate cu legislatia unui stat membru) sau cele care îşi desfăşoară activitatea în întregime sau în parte în UE, și, pe de altă parte: instituții de credit și financiare și birouri de schimb cu sediul în Iran; sucursalele și filialele, atunci când acestea intră în domeniul de aplicare a Regulamentului UE nr. 267/2012, ale instituțiilor de credit și financiare și birouri de schimb cu sediul în Iran; sucursalele și filialele, atunci când acestea nu intră în domeniul de aplicare a prezentului regulament, ale instituțiilor de credit și financiare și birouri de schimb cu sediul în Iran; și instituțiile de credit și financiare și birouri de schimb valutar care nu au sediul în Iran, dar sunt controlate de persoane, entități sau organisme cu sediul în Iran, cu excepția cazului în care astfel de transferuri intră în domeniul de aplicare a art. 30 alin.2 și care au fost prelucrate în conformitate cu art. 30 alin. 3.


RESTRICȚII FINANCIARE Categorii de transferuri de fonduri permise: (a) transferuri privind alimente, asistență medicală, echipamente

medicale sau în scopuri agricole sau umanitare; (b) transferuri privind sume de bani personale; (c) transferuri în legătură cu un anumit contract comercial, cu

condiția ca un astfel de transfer să nu fie interzis în temeiul prezentului regulament;

(d) transferuri privind misiuni diplomatice sau oficii consulare sau privind organizații internaționale care beneficiază de imunități în conformitate cu dreptul internațional, în măsura în care astfel de transferuri sunt destinate a fi utilizate pentru scopurile oficiale ale misiunilor diplomatice sau ale oficiilor consulare sau ale organizațiilor care beneficiază de imunități în conformitate cu dreptul internațional;


RESTRICȚII FINANCIARE (e) transferuri privind plățile efectuate pentru a satisface creanțele

de către sau împotriva unei persoane, a unei entități sau a unui organism iranian, sau transferuri de aceeași natură, cu condiția ca acestea să nu contribuie la activitățile interzise în temeiul prezentului regulament, de la caz la caz, dacă statul membru în cauză a notificat celorlalte state membre și Comisiei, cu cel puțin zece zile înainte, intenția sa de a acorda o autorizație;

(f) transferuri necesare pentru executarea obligațiilor rezultate din contractele menționate la articolul 12 alineatul (1) litera (b).


RESTRICȚII FINANCIARE Transferurile de fonduri din categoriile mentionate se prelucreaza dupa cum urmeaza: Se supun notificarii: - transferurile in valoare minima de 10.000 euro. Se supun autorizarii: - transferurile privind alimente, asistenta medicala, echipamente

medicale sau in scopuri agricole sau umanitare, daca au o valoare minima de 1.000.000 euro

- transferurile privind sume de bani personale, daca au o valoare minima de 400.000 euro

- orice alt transfer, daca are o valoare minima de 100.000 euro


RESTRICȚII FINANCIARE – art. 30a din Regulamentul UE nr. 267/2012 Transferurile de fonduri către și de la o persoană, entitate sau organism iranian care nu intră în domeniul de aplicare al articolului 30 alineatul (1) se prelucrează după cum urmează: toate transferurile se notifica daca au o valoare minima de 10.000

euro toate transferurile in valoare minima de 400.000 euro necesita

autorizare transferurile datorate în cazul unor tranzacții privind alimente,

asistență medicală, echipamente medicale sau în scopuri agricole sau umanitare se realizează fără autorizare prealabilă.


RESTRICȚII FINANCIARE NOTIFICĂRILE PREALABILE - Notificările referitoare la transferurile de fonduri cu privire la care Regulamentul UE nr. 267/2012 instituie obligativitatea notificarii se adresează de către prestatorul de servicii de plată al plătitorului sau al beneficiarului, dupa caz sau in anumite conditii chiar de catre platitor sau benficiar, autorităților competente ale statelor membre în care este stabilit prestatorul de servicii de plată, platitorul sau beneficiarul dupa caz. Procedura prin care Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor este înştiinţat în prealabil, în scris, cu privire la care Regulamentul UE nr. 267/2012 prevede obligativitatea notificarii; Notificarea se face cu cel puţin o zi lucrătoare înainte de efectuarea transferului, în formularul standard, tipărit, în dublu exemplar, direct la sediul Oficiului, sau în format electronic, prin reţeaua de comunicaţie interbancară. Oficiul confirmă primirea notificării prealabile.


RESTRICȚII FINANCIARE AUTORIZARE PREALABILĂ - procedura prin care Oficiul prezintă acordul cu privire la efectuarea unui transfer de fonduri pentru care Regulamentul UE nr. 267/2012 prevede obligativitatea autorizarii. Cererea de autorizare - documentul prin care se solicită Oficiului autorizarea prealabilă privind efectuarea unui transfer de fonduri pentru care Regulamentul mentionat prevede o astfel de obligativitate. Aceasta se depune direct la registratura Oficiului, în formularul standard, tipărit, în dublu exemplar, fiind însoţită de documentele necesare în vederea susţinerii acesteia. Autorizaţia prealabilă se eliberează de Oficiu în termen de maximum 28 de zile calendaristice de la înregistrarea cererii. Aceasta se ridică în original, pe suport hârtie, de la registratura Oficiului.


COMBATEREA

FINANŢĂRII TERORISMULUI ŞI NEPROLIFERAREA

IMPLEMENTAREA

REGIMULUI SANCŢIUNILOR

INTERNAŢIONALE


Manualul privind abordarea pe bază de risc şi indicatori ...ceccarbucuresti.ro/userfiles/Sanctiuni...

Documents

Transcript of Manualul privind abordarea pe bază de risc şi indicatori ...ceccarbucuresti.ro/userfiles/Sanctiuni...