Legea 93 Per 2009 - IfNurilor

7/24/2019 Legea 93 Per 2009 - IfNurilor

1/22

LEGE Nr. 93 din 8 aprilie 2009privind instituiile financiare nebancare

Text n vigoare ncepnd cu data de 19 decembrie 2011

REALIZATOR !O"#A$IA %E I$&OR"ATI!' $EA"(

Text actua)i*at prin produ+u) in,ormatic )egi+)ativ LE- E-#ERT n ba*aacte)or normative modi,icatoare. pub)icate n "onitoru) O,icia) a) Romniei.

#artea I. pn/ )a 1 decembrie 2011

Act de baz#B:Legea nr 932009

Acte modificatoare#M1:Legea nr 432010#M2: Ordonan5a de urgen5/ a 6uvernu)ui nr 7232011#M3:Legea nr 2832011

"odi,ic/ri)e :i comp)et/ri)e e,ectuate prin acte)e normative enumerate mai+u+ +unt +cri+e cu ,ont ita)ic ;n ,a5a ,iec/rei modi,ic/ri +au comp)et/ri e+teindicat actu) normativ care a e,ectuat modi,icarea +au comp)etarea re+pectiv/.n ,orma #M1. #M2etc

#CIN

NOT: A +e vedea :iRegu)amentu)


2/22

=2> #revederi)e pre*entei )egi +e ap)ic/ n mod core+pun*/tor :i +ucur+a)e)ordin Romnia a)e in+titu5ii)or ,inanciare avnd +ediu) n +tr/in/tate => ??? Abrogat#M2

&R(. 2 =1> Activitatea de creditare +e de+,/:oar/ cu tit)u pro,e+iona) prin in+titu5ii decredit :i prin in+titu5ii)e ,inanciare prev/*ute )a+ec5iunea a 2@aa cap I a)tit)u)ui I a) p/r5ii I din Ordonan5a de urgen5/ a 6uvernu)ui nr 993200 privindin+titu5ii)e de credit :i adecvarea capita)u)ui. aprobat/ cu modi,ic/ri :icomp)et/ri prinLegea nr 223200. cu modi,ic/ri)e :i comp)et/ri)e u)terioare.n con,ormitate cu di+po*i5ii)e actu)ui normativ +u+@men5ionat. prin pre+tatoride +ervicii de p)at/ care acord/ credite )egate de +ervicii)e de p)at/. ncon,ormitate cu di+po*i5ii)e Ordonan5ei de urgen5/ a 6uvernu)ui nr 1132009

privind +ervicii)e de p)at/. aprobat/ cu modi,ic/ri prinLegea nr 1932010. cumodi,ic/ri)e :i comp)et/ri)e u)terioare. precum :i prin in+titu5ii ,inanciarenebancare. n condi5ii)e +tabi)ite prin pre*enta )ege. prin )egi)e +pecia)e care )ereg)ementea*/ activitatea :i prin reg)ement/ri)e emi+e de


3/22

persnal 1i libera circulaie a acestr date cu mdific"rile 1i cmplet"rileulteriare.

,E%-'*NE& a 2=a

+efiniii

&R(. > n sensul pre#entei le$i termenii 1i e5presiile de mai ?s au urm"tarelesemnificaii: a acinar semnificativ = persana fi#ic" persana ?uridic" ri $rupul de

persane fi#ice 1i


4/22

/ 'nstituiile financiare nebancare au bli$aia de a se cnstitui ca sciet"icmerciale pe aciuni. /2 Prin e5cepie de la prevederile alin. / persanele ?uridice prev"#ute nseciunea a =aa cap. '' nu au bli$aia de a se cnstitui sub frm" de sciet"i

cmerciale pe aciuni. /3 )r$ani#area 1i funcinarea instituiilr financiare nebancare suntre$lementate de prevederile pre#entei le$i cmpletate dup" ca# cu cele aleLe$ii nr. 3


5/22

&R(. 0 / Persanele care particip" sub rice frm" la administrarea cnducereari activitatea instituiei financiare nebancare au bli$aia s" p"stre#ecnfidenialitatea asupra ric"rui fapt a ric"rr date sau infrmaii la care se

refer" art. 9alin. / de care au luat cun1tin" n cursul e5ercit"rii atribuiilrlr n cadrul instituiei financiare nebancare 1i nu au dreptul de a le utili#a nfls persnal sau n flsul altuia direct ri indirect. /2 )bli$aiile prev"#ute la alin. / sub#ist" 1i dup" ncetarea activit"ii ncadrul instituiei financiare nebancare. &R(. )bli$aia de p"strare a secretului prfesinal impus" de prevederile art. 91i0 nu pate fi pus" unei autrit"i cu atribuii de suprave$4ere la nivelindividual a instituiei financiare nebancare sau dup" ca# la nivel cnslidat a

$rupului din care face parte aceasta n e5ercitarea respectivelr cmpetene. &R(. 2 'nstituiile financiare nebancare sunt bli$ate s" furni#e#e infrmaii denatura celr prev"#ute la art. 9alin. / la slicitarea scris" a prcurrului sau ainstanei ?udec"tre1ti ri dup" ca# a r$anelr de cercetare penal" cuautri#area prcurrului numai dac" n ricare dintre aceste situaii a fstnceput" urm"rirea penal" mptriva clientului respectiv. &R(. 3 'nfrmaii de natura celr prev"#ute la art. 9alin. / se furni#ea#" n m"suran care sunt ?ustificate de scpul pentru care sunt cerute ri furni#ate: a clientului m1tenitrilr sau repre#entanilr le$ali


6/22

/ 'nstituiile financiare nebancare pt desf"1ura urm"tarele activit"i decreditare: a acrdare de credite inclu#!nd f"r" a se limita la: credite de cnsumcredite iptecare credite imbiliare micrcredite finanarea tran#aciilr

cmerciale peraiuni de factrin$ scntare frfetare7 b leasin$ financiar7 c emitere de $aranii asumare de an$a?amente de $arantare asumare dean$a?amente de finanare7 d acrdare de credite cu primire de bunuri n $a? respectiv amanetare princase de amanet7 e acrdare de credite c"tre membrii asciaiilr f"r" scp patrimnialr$ani#ate pe ba#a liberului cnsim"m!nt al salariailr


7/22

/8 'nstituiile financiare nebancare nscrise n Re$istrul $eneral pt efectua nrelaie cu entit"ile din cadrul $rupului peraiuni nefinanciare n mandat sau decmisin aferente activit"ilr necesare susinerii funcin"rii respectivelrentit"i.

#M2 =9> In+titu5ii)e ,inanciare nebancare n+cri+e n Regi+tru) genera) pot pre+ta+ervicii de p)at/ :i pot acorda credite )egate de activitatea de p)at/. ncon,ormitate cu prevederi)e Ordonan5ei de urgen5/ a 6uvernu)ui nr 1132009.aprobat/ cu modi,ic/ri prinLegea nr 1932010. cu modi,ic/ri)e :i comp)et/ri)eu)terioare Ace+t tip de credite nu intr/ +ub inciden5a pre*entei )egi#CIN

*)Reproducem mai Co+ prevederi)e art 7)it )> din Ordonan5a de urgen5/ a6uvernu)ui nr 17132002. cu modi,ic/ri)e u)terioare#M1

D)> &ondu) de 6arantare a !reditu)ui Rura) @ I&$ @ A =&6!R> @ +ocietatecomercia)/ con+tituit/ n ba*a )egi+)a5iei +ociet/5i)or comercia)e. care are caobiect de activitate garantarea credite)or :i admini+trarea +cFemei de

garantare a certi,icate)or de depo*it. prin derogare de )a prevederi)e art 17:i14din Legea nr 932009 privind in+titu5ii)e ,inanciare nebancare @ denumit ncontinuare Admini+trator. :i care a+igur/ admini+trarea +cFemei de garantare acerti,icate)or de depo*itD

#B

,E%-'*NE& a =a 'nterdicii

&R(. >B / ,e inter#ic instituiilr financiare nebancare: a includerea n biectul principal de activitate a unei activit"i care nu este

prev"#ut" la art. alin. /7 b includerea n biectul secundar de activitate a ric"rei altei activit"i dec!tdup" ca# cele prev"#ute la art. .

/2 Este inter#is instituiilr financiare nebancare s" desf"1are urm"tareleactivit"i: a atra$erea de dep#ite ri de alte fnduri rambursabile de la public7 b emiterea de bli$aiuni cu e5cepia fertei publice adresate investitrilrcalificai n nelesul le$ii privind piaa de capital7 c peraiuni cu bunuri mbile 1i imbile cu e5cepia celr le$ate deactivitatea de creditare sau a celr necesare funcin"rii n cndiii adecvate aentit"ii7 d acrdarea de credite cndiinat" de v!n#area sau de cump"rarea

aciunilr instituiei financiare nebancare7


8/22

e acrdarea de credite cndiinat" de acceptarea de c"tre client a unrservicii care nu au le$"tur" cu peraiunea de creditare respectiv".#CIN

*)A +e vedea nota de )a art 17

#B

&R(. Nu pt deine calitatea de fndatr acinar cnduc"tr administratrmembru al cnsiliului de suprave$4ere auditr financiar al unei instituiifinanciare nebancare: a persanele nminali#ate n listele prev"#ute la art. 231i 2;din Le$ea nr.>3>


9/22

'nstituiile financiare nebancare au bli$aia de a furni#a 6"ncii Nainale aRm!niei infrmaii referitare la acinarii semnificativi 1i la structura$rupurilr din care fac parte ace1tia n cnfrmitate cu re$lement"rile emise naplicarea pre#entei le$i.

&R(. 20 %nduc"trii instituiilr financiare nebancare trebuie s" aib" reputaie 1ie5perien" adecvate pentru e5ercitarea respnsabilit"ilr ncredinate cnfrmcriteriilr stabilite de 6anca Nainal" a Rm!niei. &R(. 2 / 'nstituiile financiare nebancare vr elabra cu respectarea le$islaieiaplicabile nrme interne pentru reali#area activit"ilr de creditare ncnfrmitate cu re$ulile unei practici prudente 1i s"n"tase. /2 n cadrul nrmelr interne de creditare instituiile financiare nebancare

vr stabili re$uli care s" se refere cel puin la bnitatea beneficiarului lacriteriile 1i la cndiiile acrd"rii creditului. &R(. 22 / 'nstituiile financiare nebancare vr r$ani#a 1i vr cnducecntabilitatea n cnfrmitate cu prevederile Le$iicntabilit"ii nr. 82>. &R(. 23 / 'nstituiile financiare nebancare cnstituie re$ulari#ea#" 1i utili#ea#"

prvi#iane specifice de risc de credit ptrivit re$lement"rilr emise de 6ancaNainal" a Rm!niei. /2 Prvi#ianele astfel cnstituite sunt deductibile la calculul imp#itului pe

prfit n cnfrmitate cu prevederile Le$ii nr. >; / nfiinarea instituiilr financiare nebancare ce fac biectul nscrierii nRe$istrul $eneral se ntific" 6"ncii Nainale a Rm!niei n termen de 30 de#ile de la data nmatricul"rii n re$istrul cmerului.

/2 'nstituiile financiare nebancare pt desf"1ura activitate de creditarenumai dup" nscrierea n Re$istrul $eneral.


10/22

&R(. 2 / Prcedura 1i cndiiile de ntificare sunt stabilite prin re$lement"ri ale6"ncii Nainale a Rm!niei. /2 'nstituiile financiare nebancare sunt bli$ate s" cmunice mdific"rile cu

privire la datele 1i infrmaiile cuprinse n dcumentaia depus" iniial ptrivitre$lement"rilr emise de 6anca Nainal" a Rm!niei.

,E%-'*NE& a 3=a Re$istrul $eneral

&R(. 2; / 'nstituiile financiare nebancare sunt nscrise n Re$istrul $eneral dac" nurma ntific"rii efectuate fac dvada respect"rii cerinelr le$ale aplicabile.

/2 6anca Nainal" a Rm!niei transmite instituiilr financiare nebancaredcumentul ce atest" nscrierea n Re$istrul $eneral n termen de 30 de #ile dela data la care dcumentaia depus" este cmplet" 1i crespun#"tare. /3 Nendeplinirea cerinelr le$ale aplicabile atra$e respin$erea cererii denscriere a entit"ii n Re$istrul $eneral 1i implicit neacrdarea permisiunii de adesf"1ura activitate de creditare. &R(. 28 / Radierea din Re$istrul $eneral se pate reali#a n urm"tarele situaii: a la slicitarea instituiei financiare nebancare7 b ca urmare a aplic"rii sanciunii prev"#ute la art. >9alin. /2 lit. e7 c dac" respectivei instituii financiare nebancare i=a fst inter#is" definitiv 1iirevcabil desf"1urarea activit"ii de creditare7 d dac" instituia financiar" nebancar" 1i ncetea#" e5istena ca urmare a unui

prces de fu#iune divi#are sau din alte cau#e prev"#ute de le$e. /2 6anca Nainal" a Rm!niei va publica efectuarea radierii din Re$istrul$eneral n Cnitrul )ficial al Rm!niei Partea ' 1i n du" ctidiene decirculaie nainal".

,E%-'*NE& a =a

%erine speciale

&R(. 29 / Pre#enta seciune este aplicabil" instituiilr financiare nebancare nscrisen Re$istrul special. /2 n plus fa" de cerinele $enerale prev"#ute la seciunea instituiilefinanciare nebancare nscrise n Re$istrul special trebuie s" ndeplineasc" 1icerinele prev"#ute n pre#enta seciune 1i n re$lement"rile emise de 6anca

Nainal" a Rm!niei n aplicarea pre#entei seciuni.

&R(. 30


11/22

/ 6anca Nainal" a Rm!niei stabile1te prin re$lement"ri criteriile denscriere a instituiilr financiare nebancare n Re$istrul special. /2 %riteriile prev"#ute la alin. / se pt referi f"r" a se limita la: a cifra de afaceri7

b vlumul creditelr7 c $radul de ndatrare7 d ttalul activelr7 e capitalurile prprii. &R(. 3 / %alitatea acinarilr semnificativi 1i structura $rupurilr din care ace1tiafac parte trebuie s" asi$ure stabilitatea 1i de#vltarea instituiei financiarenebancare 1i s" permit" reali#area de c"tre 6anca Nainal" a Rm!niei a uneisuprave$4eri eficiente.

/2 %nduc"trii administratrii 1i membrii cnsiliului de suprave$4eretrebuie s" dispun" de bun" reputaie 1i e5perien" adecvat" naturii ntinderii 1icmple5it"ii activit"ii instituiei financiare nebancare 1i respnsabilit"ilrncredinate. /3 %nducerea trebuie s" fie asi$urat" de cel puin du" persane n ca#ulpt"rii pentru sistemul unitar de administrare re$lementat de Le$ea nr. 3lit. b n cadrulaltei instituii financiare nebancare sau al altei sciet"i cmerciale cu e5cepiainstituiilr de credit 1i instituiilr financiare aflate n acela1i $rup cu respectivainstituie financiar" nebancar". /> 'nstituiile financiare nebancare trebuie s" respecte n activitateadesf"1urat" cerinele stabilite de 6anca Nainal" a Rm!niei care se refer"f"r" a se limita la: a fndurile prprii7 b e5punerea fa" de un debitr 1i e5punerea a$re$at"7 c e5punerea fa" de persanele aflate n relaii speciale cu instituiafinanciar" nebancar"7

d r$ani#area cntrlul intern auditul intern 1i administrarea riscurilr. &R(. 32 / 'nstituiile financiare nebancare vr elabra nrme interne referitare lacerinele prev"#ute la art. 3alin. /> n cnfrmitate cu pre#enta le$e 1i cure$lement"rile emise de 6anca Nainal" a Rm!niei. /2 Nrmele prev"#ute la alin. / n frma aprbat" de r$anele statutare aleinstituiei financiare nebancare se transmit 6"ncii Nainale a Rm!nieimpreun" cu celelalte nrme interne care re$lementea#" desf"1urarea activit"iiinstituiei financiare nebancare n termen de > #ile lucr"tare de la data primirii

dcumentului care atest" nscrierea n Re$istrul special.


12/22

,E%-'*NE& a >=a Re$istrul special

&R(. 33

/ nscrierea instituiilr financiare nebancare n Re$istrul special 1irespectiv radierea lr din acest re$istru pe ba#a criteriilr prev"#ute la art. 30sereali#ea#" n cnfrmitate cu re$lement"rile emise de 6anca Nainal" aRm!niei. /2 6anca Nainal" a Rm!niei transmite instituiei financiare nebancaredcumentul prin care infrmea#" asupra nscrierii respectiv a radierii ntermen de > #ile lucr"tare de la efectuare. &R(. 3 'nstituiile financiare nebancare nscrise n Re$istrul special r"m!n nscrise 1i

n Re$istrul $eneral. ,E%-'*NE& a =a %erine pentru nscrierea n Re$istrul de eviden"

&R(. 3> / Pre#enta seciune este aplicabil" instituiilr financiare nebancare ce facbiectul nscrierii n Re$istrul de eviden". /2 n plus fa" de cerinele prev"#ute n pre#enta seciune instituiilrfinanciare nebancare prev"#ute la alin. / le sunt aplicabile n mdcrespun#"tr prevederile cap. ' D '1i . &R(. 3 / nfiinarea instituiilr financiare nebancare se ntific" 6"ncii Nainale aRm!niei n termen de 30 de #ile de la data nmatricul"rii n re$istrulcmerului sau dup" ca# de la data nscrierii n Re$istrul asciaiilr 1ifundaiilr aflat la $refa ?udec"triei n a c"rei circumscripie teritrial" 1i ausediul. /2 Prcedura 1i cndiiile de ntificare se stabilesc prin re$lement"ri ale6"ncii Nainale a Rm!niei.

/3 'nstituiile financiare nebancare sunt bli$ate s" cmunice mdific"rile cuprivire la datele 1i infrmaiile cuprinse n dcumentaia depus" iniial ptrivitre$lement"rilr emise de 6anca Nainal" a Rm!niei. &R(. 3; %asele de amanet desf"1ar" activitate de creditare cu respectareaurm"tarelr cndiii: a nscrierea n Re$istrul de eviden"7 b r$ani#area 1i funcinarea ptrivit prevederilr Le$ii nr. 3


13/22

&R(. 38 %asele de a?utr reciprc desf"1ar" activitate de creditare cu respectareaurm"tarelr cndiii: a nscrierea n Re$istrul de eviden"7

b p"strarea mdului de r$ani#are funcinare 1i asciere ptrivitprevederilr le$islaiei speciale care le re$lementea#" activitatea7 c activitatea de creditare desf"1urat" se limitea#" la cea prev"#ut" la art. alin. / lit. e7 d sursele de finanare se limitea#" la cele prev"#ute de le$ile speciale care lere$lementea#" activitatea. &R(. 39 Entit"ile care desf"1ar" activitate de creditare e5clusiv din fnduri publiceri puse la disp#iia acestra n ba#a unr acrduri inter$uvernamentale 1i

derulea#" activitatea cu respectarea urm"tarelr cndiii: a nscrierea n Re$istrul de eviden"7 b r$ani#area 1i funcinarea dup" ca# ptrivit Le$ii nr. 3


14/22

a la slicitarea instituiei financiare nebancare7 b dac" respectivei instituii financiare nebancare i=a fst inter#is" definitiv 1iirevcabil desf"1urarea activit"ii de creditare7 c dac" instituia financiar" nebancar" 1i ncetea#" e5istena ca urmare a unui

prces de fu#iune divi#are sau din alte cau#e prev"#ute de le$e.

%&P'()L*L ''' Cnitri#area 1i suprave$4erea

&R(. 3 6anca Nainal" a Rm!niei reali#ea#" mnitri#area instituiilr financiarenebancare nscrise n Re$istrul $eneral n principal pe ba#a infrmaiilrfurni#ate de aceste entit"i prin raprt"rile transmise. 6anca Nainal" a

Rm!niei pate desf"1ura ri de c!te ri cnsider" necesar 1i inspecii la sediulinstituiilr financiare nebancare 1i la unit"ile teritriale ale acestra prinpersnalul mputernicit n acest sens. &R(. 6anca Nainal" a Rm!niei reali#ea#" suprave$4erea prudenial" ainstituiilr financiare nebancare nscrise n Re$istrul special at!t pe ba#ainfrmaiilr furni#ate de aceste entit"i prin raprt"rile transmise c!t 1i prininspecii la sediul instituiilr financiare nebancare 1i la unit"ile teritriale aleacestra prin persnalul mputernicit n acest sens. &R(. > / 'nstituiile financiare nebancare vr permite persnalului mputernicit al6"ncii Nainale a Rm!niei s" le e5amine#e evidenele cnturile 1iperaiunile furni#!nd n acest scp tate dcumentele 1i infrmaiile cu privirela administrarea cntrlul intern 1i peraiunile instituiilr financiarenebancare astfel cum vr fi slicitate de c"tre acesta. /2 'nstituiile financiare nebancare sunt bli$ate s" transmit" 6"ncii

Nainale a Rm!niei rice infrmaii slicitate de aceasta n scpul reali#"riimnitri#"rii


15/22

Au#iunea 1i divi#area

&R(. ; Prevederile pre#entului capitl se aplic" instituiilr financiare nebancare

nscrise n Re$istrul $eneral. &R(. 8 / Au#iunea se pate reali#a cu respectarea le$islaiei aplicabile: a ntre du" sau mai multe instituii financiare nebancare7 b ntre instituii financiare nebancare 1i instituii de credit7 c ntre instituii financiare nebancare 1i sciet"i al c"rr biect de activitatel cnstituie desf"1urarea de activit"i au5iliare 1i cne5e n nelesul

prevederilr art. alin. /3. /2 Au#iunea 1i divi#area se cmunic" 6"ncii Nainale a Rm!niei n

cnfrmitate cu re$lement"rile pe care aceasta le emite n aplicarea pre#enteile$i.

%&P'()L*L D +cumente cntractuale re$istre 1i evidene

&R(. 9 'nstituiile financiare nebancare ntcmesc 1i p"strea#" la sediul scial sau lasediile secundare ale acestra dcumentele 1i evidenele prev"#ute de cadrulle$islativ aplicabil inclusiv: a actul cnstitutiv precum 1i tate actele adiinale de mdificare7 b prcesele=verbale ale 1edinelr 1i deliber"rilr cmitetelr prev"#ute de

pre#enta le$e sau de re$lement"rile 6"ncii Nainale a Rm!niei 1i dup" ca#ale cmitetelr cnstituite pe ba#a 4t"r!rilr statutare7 c re$lement"rile prprii referitare la desf"1urarea activit"ii precum 1i tateamendamentele acestra7 d alte nre$istr"ri care sunt cerute ptrivit pre#entei le$i ri re$lement"rilr6"ncii Nainale a Rm!niei. &R(. >0

/ 'nstituiile financiare nebancare ntcmesc 1i p"strea#" la sediul scial saula sediile secundare ale acestra un e5emplar al dcumentaiei de credit 1i alcelrlalte dcumente n care sunt cnsemnate infrmaiile privitare la relaiilelr de afaceri cu clienii 1i cu alte persane pe care 6anca Nainal" a Rm!nieile pate prevedea prin re$lement"ri care sunt puse la disp#iia persnaluluimputernicit al 6"ncii Nainale a Rm!niei la cererea acestuia. /2 %u respectarea bli$ativit"ii punerii la disp#iia persnaluluimputernicit al 6"ncii Nainale a Rm!niei la cererea acestuia a dcumentelrmeninate la alin. / instituiile financiare nebancare pt p"stra aceste

dcumente 1i n alte amplasamente crespun#"tare. &R(. >


16/22

/ (ate peraiunile de credit 1i $aranie ale instituiei financiare nebancaretrebuie s" se desf"1are cu respectarea prevederilr le$ale referitare la

prtecia cnsumatrului 1i s" fie cnsemnate n dcumente cntractuale dincare s" re#ulte clar ti termenii 1i tate cndiiile respectivelr tran#acii.

&ceste dcumente trebuie p"strate de instituia financiar" nebancar" 1i puse ladisp#iia persnalului mputernicit al 6"ncii Nainale a Rm!niei la cerereaacestuia. /2 +cumentele cntractuale trebuie s" fie redactate astfel nc!t s" permit"clienilr nele$erea tuturr termenilr 1i cndiiilr cntractuale n special a

prestaiilr la care ace1tia se bli$" ptrivit cntractului nc4eiat. 'nstituiilefinanciare nebancare nu pt pretinde clientului db!n#i penalit"i cmisianeri alte csturi 1i spe#e dac" plata acestra nu este stipulat" n cntract. &R(. >2

/ %ntractele de credit nc4eiate de instituie financiar" nebancar"precum 1i $araniile reale 1i persnale afectate $arant"rii creditului cnstituietitluri e5ecutrii. /2 Garaniile cnstituite n favarea instituiei financiare nebancare n scpul$arant"rii creditelr care ndeplinesc cndiiile de publicitate prev"#ute de le$ecnfer" instituiei financiare nebancare priritate fa" de teri inclusiv statul alec"rr creane 1i $aranii au ndeplinit ulterir cndiiile de publicitate.

%&P'()L*L D' ,ituaii financiare anuale 1i auditarea acestra

&R(. >3 'nstituiile financiare nebancare trebuie s" ntcmeasc" situaii financiareanuale care s" fere ima$ine fidel" a p#iiei financiare a perfrmaneifinanciare a flu5urilr de tre#rerie 1i a celrlalte infrmaii referitare laactivitatea desf"1urat". &R(. > 'nstituiile financiare nebancare sunt bli$ate s" pre#inte 6"ncii Nainale aRm!niei situaiile lr financiare precum 1i alte date 1i infrmaii cerute de

6anca Nainal" a Rm!niei la termenele 1i n frma stabilite prin re$lement"riemise de aceasta. &R(. >> / ,ituaiile financiare anuale ale instituiilr financiare nebancare nscrise nRe$istrul $eneral se auditea#" de auditri financiari n cnfrmitate cure$lement"rile le$ale n vi$are. /2 ,ituaiile financiare anuale ale instituiilr financiare nebancare nscrise 1in Re$istrul special se auditea#" e5clusiv de auditri financiari a$reai de 6anca

Nainal" a Rm!niei n ba#a e5perienei 1i capacit"ii dvedite n e5ercitarea

activit"ii de audit financiar. &R(. >


17/22

La slicitarea 6"ncii Nainale a Rm!niei auditrul financiar care auditea#"situaiile financiare anuale ale instituiei financiare nebancare are bli$aia s"furni#e#e rice detalii clarific"ri 1i e5plicaii le$ate de activitatea de auditfinanciar desf"1urat".

&R(. >; / &uditrul financiar care auditea#" situaiile financiare anuale ale uneiinstituii financiare nebancare nscrise n Re$istrul special trebuie s" infrme#e6anca Nainal" a Rm!niei de ndat" ce n e5ercitarea atribuiilr sale a luatcun1tin" de rice act sau fapt n le$"tur" cu activitatea instituiei financiarenebancare act sau fapt care: a cnstituie nc"lcare $rav" a le$ii 1i


18/22

b efectuarea de peraiuni f"r" acperire real"7 c neraprtarea raprtarea cu nt!r#iere sau raprtarea de date 1i infrmaiiernate c"tre 6anca Nainal" a Rm!niei7 d nerespectarea m"surilr stabilite de 6anca Nainal" a Rm!niei.

/2 n ca#urile prev"#ute la alin. / 6anca Nainal" a Rm!niei pate aplicaurm"tarele sanciuni: a avertisment scris dat instituiei financiare nebancare7 b amend" aplicat" instituiei financiare nebancare ntre 00@ 1i 0>@ dincapitalul scial minim re$lementat aplicabil7 c amend" aplicat" administratrilr sau dup" ca# membrilr cnsiliului desuprave$4ere ri cnduc"trilr ntre 1i remuneraii nete cnfrm niveluluiremuneraiei n luna precedent" datei la care s=a cnstatat fapta7 d suspendarea temprar" ri limitarea desf"1ur"rii uneia sau mai multr

activit"i7 e radierea din re$istrul n care este nscris" instituia financiar" nebancar" 1iimplicit inter#icerea desf"1ur"rii activit"ii de creditare. /3 &men#ile ncasate n aplicarea prevederilr alin. /2 lit. b 1i c se facvenit la bu$etul de stat. / &plicarea sanciunilr prev"#ute la alin. /2 se prescrie n termen de un ande la data cnstat"rii faptei dar nu mai mult de 3 ani de la data s"v!r1irii faptei. /> &plicarea sanciunilr nu nl"tur" r"spunderea material" civil"administrativ" sau penal" dup" ca#. / &ctele de aplicare a m"surilr 1i sanciunilr prev"#ute n pre#entulcapitl se emit de c"tre $uvernatrul sau vice$uvernatrii 6"ncii Nainale aRm!niei cu e5cepia sanciunii prev"#ute la alin. /2 lit. e a c"rei aplicareeste de cmpetena %nsiliului de administraie al 6"ncii Nainale a Rm!niei. &R(. 0 %"ile de cntestare a actelr emise de 6anca Nainal" a Rm!niei naplicarea prevederilr pre#entei le$i sunt cele prev"#ute n cap. 'F%"i decntestareF al titlului ''' al p"rii ' din )rdnana de ur$en" a Guvernului nr.99


19/22

/2 nc"lcarea prevederilr art. 2alin. /3 cnstituie infraciune 1i sepedepse1te cu nc4isare de la lun" la un an sau cu amend" de la .000 lei la>.000 lei. /3 Aaptele prev"#ute la alin. / 1i /2 dac" sunt s"v!r1ite de c"tre persan"

?uridic" se pedepsesc cu amend" de la >.000 lei la 20.000 lei. &R(. 2 / *tili#area de c"tre persan" a unei denumiri specifice unei instituiifinanciare nebancare cu nc"lcarea disp#iiilr art. ;alin. /2 cnstituieinfraciune 1i se pedepse1te cu amend" de la .000 lei la >.000 lei. /2 Aapta prev"#ut" la alin. / dac" este s"v!r1it" de c"tre persan"

?uridic" se pedepse1te cu amend" de la >.000 lei la 0.000 lei. &R(. 3 %nstituie infraciune 1i se pedepse1te cu nc4isare de la lun" la un an

fapta unui administratr sau dup" ca# membru al cnsiliului de suprave$4erecnduc"tr ri an$a?at al unei instituii financiare nebancare care cu rea=credin" ncalc" disp#iiile art. >alin. / sau mpiedic" cu inteniee5ercitarea cmpetenelr de mnitri#are 1i suprave$4ere ale 6"ncii Nainalea Rm!niei.

%&P'()L*L ' +isp#iii tran#itrii

&R(. / Pre#entul capitl se aplic" entit"ilr care la data de 3 februarie 200desf"1urau activitate de creditare n nelesul prevederilr art. alin. /. /2 n ca#ul persanelr ?uridice f"r" scp patrimnial = entit"i cnstituite n

ba#a prevederilr )rdnanei Guvernului nr. 2


20/22

le$ale pentru nscrierea n re$istre dar a c"rr cerere a fst respins" 1ip"strea#" valabilitatea p!n" la scaden" 1i nu pt fi mdificate dec!t n sensulprelun$irii termenului de rambursare a creditului. &R(.

mprumuturile binute p!n" la data de 3 februarie 200 de entit"ileprev"#ute la art. alin. / prin emiterea de bli$aiuni se pt derula p!n" lascadena acestra. &R(. ; %ntractele nc4eiate de instituiile financiare nebancare p!n" la data de 8iulie 200 prin care se derulea#" alte peraiuni dec!t cele permise ptrivit

pre#entei le$i 1i p"strea#" valabilitatea p!n" la scaden" dar nu mai pt fiprelun$ite. &R(. 8

/ 'nstituiile financiare nebancare ce fac biectul nscrierii n Re$istrul$eneral 1i care la mmentul nscrierii n acest re$istru ndeplinesc 1i criteriile denscriere n Re$istrul special ptrivit re$lement"rilr 6"ncii Nainale aRm!niei se nscriu cncmitent 1i n Re$istrul special. +vada ndepliniriicerinelr speciale prev"#ute la seciunea a =aa cap. '' se face n termen dema5imum luni de la data nscrierii n re$istre. /2 6anca Nainal" a Rm!niei pate decide asupra prelun$irii termenului

prev"#ut la alin. / cu cel mult luni n ca#ul unr cereri ntemeiate. &R(. 9 6anca Nainal" a Rm!niei stabile1te mdul de sluinare a cererilr

pentru nscrierea n Re$istrul de eviden" a caselr de a?utr reciprc care dinmtive ntemeiate nu se re$"sesc n una dintre listele ntcmite de 6anca

Nainal" a Rm!niei n ba#a art. 2din )rdnana Guvernului nr. 28


21/22

activit"i f"r" a le mdifica altfel dec!t n sensul prelun$irii termenului derambursare. /2 Prevederile alin. / sunt aplicabile n md crespun#"tr 1i entit"ilrcare au fst radiate din Re$istrul de eviden" sau din Re$istrul $eneral.

&R(. ;2 / 'nstituiile financiare nebancare pt cnstitui asciaii prfesinale care s"le repre#inte interesele clective inclusiv fa" de autrit"ile publice s"anali#e#e prblemele de interes cmun s" prmve#e cperarea 1i s"infrme#e membrii asciaiilr 1i publicul. &sciaiile prfesinale pt clabracu 6anca Nainal" a Rm!niei.#M3

=2> ??? Abrogat#B

&R(. ;3 / 6anca Nainal" a Rm!niei va elabra re$lement"ri n aplicareapre#entei le$i n termen de 90 de #ile de la data intr"rii n vi$are a acesteiacare vr fi publicate n Cnitrul )ficial al Rm!niei Partea '. Re$lement"rileemise de 6anca Nainal" a Rm!niei n ba#a )rdnanei Guvernului nr.28

/ Pre#enta le$e se cmpletea#" cu disp#iiile le$islaiei aplicabile nmaterie n m"sura n care nu cntravin prevederilr acesteia. /2 Pe data intr"rii n vi$are a pre#entei le$i se abr$": a art. 28din )rdnana Guvernului nr. > din2; decembrie 2002 aprbat" prin Le$ea nr. 330


22/22

d titlul 'al p"rii ' din )rdnana Guvernului nr. 28

Legea 93 Per 2009 - IfNurilor

Documents

Transcript of Legea 93 Per 2009 - IfNurilor