1

LEGE

pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului,

precum i pentru modificarea i completarea unor acte normative

CAPITOLUL I - DISPOZIII GENERALE

Seciunea 1 - Sistemul naional de prevenire i combatere a splrii

banilor i a finanrii terorismului

Art. 1 - (1) Prezenta lege instituie sistemul naional de prevenire i combatere a

splrii banilor i a finanrii terorismului, care include, fr a se limita la acestea,

urmtoarele categorii de autoriti i instituii:

a) organele judiciare, n ceea ce privete competenele specifice privind

infraciunea de splare a banilor i de finanare a terorismului;

b) autoriti i instituii publice cu atribuii de reglementare, informare i

control n domeniu, precum unitatea de informaii financiare a Romniei,

autoriti cu atribuii de control financiar sau autoriti cu atribuii de control

fiscal, autoritatea vamal, servicii naionale de informaii;

c) autoriti administrative autonome i instituii cu rol de reglementare i

supraveghere sectorial i control a entitilor raportoare, precum Banca

Naional a Romniei, Autoritatea de Supraveghere Financiar, Oficiul Naional

pentru Jocuri de Noroc.

(2) Unitatea de informaii financiare a Romniei este Oficiul National de

Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, denumit n continuare Oficiul.

(3) Oficiul este autoritatea care coordoneaz realizarea evalurii riscurilor de

splare a banilor i de finanare a terorismului la nivel national.

(4) Pentru realizarea evalurii riscurilor de splare a banilor i de finanare a

terorismului, autoritile i instituiile prevzute la alin. (1) realizeaz evaluri ale

riscului de producere a acestor fenomene infracionale la nivel sectorial i, dup

caz, emit instruciuni cu caracter obligatoriu cu privire la msurile de contracarare

i diminuare.

(5) Abordarea pe baz de risc se realizeaz, la nivel naional, prin cel puin

urmtoarele componente:

a) stabilirea domeniilor i categoriilor de entiti raportoare pe baza analizei

riscului de splare a banilor i de finanare a terorismului la care acestea sunt

expuse i stabilirea de obligaii administrative n scopul atenurii acestor riscuri;

b) ndeplinirea obligaiilor impuse la lit. a) prin msuri adoptate i aplicate

de entitile raportoare n funcie de riscul individual evaluat.

(6) Evalurile de risc menionate la alin. (3) i (4) sunt ntocmite innd cont

de concluziile evalurii privind riscurile de splare a banilor i de finanare a

terorismului realizate de Comisia European, actualizate anual la nivel sectorial

2

i naional innd cont de evoluia riscurilor i de eficacitatea msurilor adoptate

n scopul atenurii lor.

(7) Oficiul asigur publicarea, pe site-ul propriu, a unei sinteze a evalurii

naionale i transmite autoritilor de supraveghere elementele relevante din

evaluarea naional.

(8) Autoritile de supraveghere pun la dispoziia entitilor raportoare, de

ndat, elementele relevante din evaluarea naional i sectorial corespunztoare

domeniului, n scopul realizrii i actualizrii propriilor evaluri ale riscului.

(9) Autoritile i instituiile prevzute la alin. (1) ntocmesc statistici

complete privind eficacitatea msurilor de prevenire i combatere a splrii

banilor i a finanrii terorismului n domeniul specific de activitate, care includ:

a) date de msurare a dimensiunii i a importanei diferitelor sectoare care

intr n domeniul de aplicare al prezentei legi, inclusiv numrul de entiti i

persoane, precum i importana economic a fiecrui sector;

b) date de msurare a fazelor de raportare, de investigare i judiciare ale

regimului naional de combatere a splrii banilor i a finanrii terorismului,

inclusiv numrul de rapoarte privind activiti suspecte naintate ctre Oficiu,

aciunile ntreprinse ca urmare a rapoartelor respective i, anual, numrul de

cazuri investigate, numrul de persoane urmrite penal, numrul de persoane

condamnate pentru infraciuni de splare a banilor sau de finanare a terorismului,

tipul de infraciuni predicat, n cazul n care aceste informaii sunt disponibile,

precum i valoarea n euro a bunurilor care au fost ngheate, sechestrate sau

confiscate;

c) dac sunt disponibile, date care indic numrul i procentajul de rapoarte

care au ca urmare o investigaie suplimentar, mpreun cu raportul anual ctre

entitile raportoare n care sunt detaliate utilitatea i urmrile rapoartelor pe care

le-au prezentat;

d) date privind numrul de cereri transfrontaliere de informaii care au fost

efectuate, primite, respinse parial ori complet soluionate de ctre Oficiu.

(10) Autoritile i instituiile prevzute la alin. (1) transmit Oficiului, n

format electronic, statisticile menionate anterior, n forma stabilit de acesta.

Oficiul asigur publicarea anual a unei versiuni consolidate a statisticilor, pe

pagina proprie de internet.

(11) Oficiul transmite Comisiei Europene statisticile menionate la alin. (9)

i evaluarea de risc menionat la alin.(3).

Seciunea 2 - Definiii

Art. 2 n sensul prezentei legi, se aplic urmtoarele definiii:

a) entitate raportoare reprezint persoanele fizice, juridice i entitile fr

personalitate juridic, prevzute la art. 5;

b) prin splare a banilor se nelege infraciunea prevzut la art. 49;

c) prin finanarea terorismului se nelege infraciunea prevzut la art.

36 din Legea nr. 535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului, cu

modificrile i completrile ulterioare;

javascript:OpenDocumentView(169215,%203106321);javascript:OpenDocumentView(169215,%203106321);

3

d) bunuri nseamn activele de orice fel, corporale sau necorporale, mobile

ori imobile, tangibile sau intangibile, precum i actele juridice sau documentele

sub orice form, inclusiv electronic sau digital, care atest un titlu ori un drept

sau interese cu privire la acestea.

e) relaie de corespondent reprezint:

1. furnizarea de servicii bancare de ctre o instituie de credit n calitate de

corespondent pentru o alt instituie de credit n calitate de respondent, inclusiv

servicii de cont curent sau de depozit i servicii conexe, precum gestionarea

numerarului, transferuri transfrontaliere de fonduri, compensarea cecurilor,

servicii de conturi de corespondent accesibile direct clienilor i servicii de schimb

valutar;

2. relaia dintre o instituie de credit i o instituie financiar, ori dintre dou

instituii financiare, n vederea prestrii de servicii similare celor de la pct. 1 de

ctre instituia corespondent pentru instituia respondent, inclusiv relaiile

stabilite pentru tranzacii cu titluri de valoare sau transferuri de fonduri.

f) transferuri externe n i din conturi bancare nseamn transferurile

transfrontaliere, precum i operaiunile de pli i ncasri efectuate pe teritoriul

Romniei n care cel puin una dintre pri este nerezident;

g) instituie de credit nseamn o instituie astfel cum este definit la art. 4

alin. (1) pct. 1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European

i al Consiliului i de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, inclusiv

sucursalele situate ntr-un stat membru ale unei astfel de instituii, indiferent dac

sediul central este situat ntr-un stat membru sau ntr-un stat ter;

h) instituie financiar nseamn:

1. ntreprinderea, alta dect o instituie de credit, care efectueaz una sau mai

multe dintre activitile enumerate la art. 18 alin. (1) lit. b-l, n i n1 din Ordonana

de urgen a Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri i completri prin

Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare, inclusiv furnizorii

de servicii potale care presteaz servicii de plat i entitile specializate care

desfoar activiti de schimb valutar;

2. asigurtorii, asigurtorii compozit, asigurtorii captivi, asigurtorii micti,

reasigurtorii astfel cum sunt definii la art. 1 alin. (2) din Legea nr. 237/2015

privind autorizarea i supravegherea activitii de asigurare i reasigurare, cu

modificrile ulterioare i intermediarii de asigurri i/sau reasigurri astfel cum

sunt definii la art. 2 din Legea nr. 32/2000 privind activitatea i supravegherea

intermediarilor n asigurri i reasigurri, cu modificrile i completrile

ulterioare, atunci cnd acioneaz n legtur cu asigurrile de via i alte servicii

de investitii conexe, cu excepia agenilor de asigurare i agenilor de asigurare

subordonai, autorizai potrivit dispoziiilor legale, astfel cum sunt definii la art.

2 pct. 3-4 din Legea nr. 32/2000, privind activitatea i supravegherea

intermediarilor n asigurri i reasigurri, cu modificrile i completrile

ulterioare;

3. depozitarii centrali, administratorii de fonduri alternative de investitii,

contrapri centrale, societile de servicii de investiii financiare i alte entiti

autorizate n baza legislaiei naionale n vederea prestrii serviciilor i

4

activitilor de investiii, societile de administrare a investiiilor, societile de

investiii, entitile care administreaz un loc de tranzacionare, Fondul de

compensare a investitorilor, aa cum sunt definii potrivit prevederilor legale;

4. administratorii de fonduri de pensii private, n nume propriu i pentru

fondurile de pensii private pe care le administreaz;

5. sucursale situate ntr-un stat membru ale instituiilor financiare menionate

la pct. 1 - 4, indiferent dac sediile lor reale sunt situate ntr-un stat membru sau

ntr-un stat ter;

i) prin relaie de afaceri se nelege relaia profesional sau comercial

legat de activitile prestate de entitile raportoare i despre care, la momentul

stabilirii contractului sau a unei nelegeri similare, se consider a fi de o anumit

durat;

j) prin tranzacie ocazional se nelege tranzacia desfurat n afara unei

relaii de afaceri, aa cum aceasta este definit la lit. i);

k) banc fictiv nseamn o instituie de credit, instituie financiar sau o

alt instituie care desfoar activiti echivalente celor desfurate de o instituie

de credit sau financiar, care este nregistrat ntr-o jurisdicie n care aceasta nu

are o prezen fizic prin care s se exercite efectiv conducerea i gestiunea

instituiei i care nu este afiliat unui grup financiar reglementat i supus efectiv

unei supravegheri consolidate;

l) prin furnizori de servicii pentru societile constituite potrivit dispoziiilor

Legii nr. 31/1990 republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, i alte

entiti sau construcii juridice, se nelege orice persoan fizic sau juridic, care

presteaz cu titlu profesional oricare dintre urmtoarele servicii pentru teri:

1. constituie societi, potrivit dispoziiilor Legii nr. 31/1990 republicat,

cu modificrile i completrile ulterioare, sau alte persoane juridice;

2. exercit funcia de director ori administrator al unei societi sau are

calitatea de asociat al unei societi n comandit ori o calitate similar n cadrul

altor persoane juridice sau intermediaz ca o alt persoan s exercite aceste

funcii ori caliti;

3. furnizeaz un sediu social, un domiciliu ales sau orice alt serviciu legat

de o societate constituit potrivit dispoziiilor Legii nr. 31/1990 republicat, cu

modificrile i completrile ulterioare, o societate n comandit sau orice alt

persoan juridic ori construcie juridic similar;

4. acioneaz sau intermediaz ca o alt persoan s acioneze ca acionar

pentru o persoan, alta dect o societate ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o

pia reglementat care este supus unor cerine de publicitate n conformitate cu

legislaia comunitar sau cu standarde fixate la nivel internaional.

m) grup nseamn un grup de ntreprinderi format dintr-o societate-mam,

filialele acesteia i entiti n cadrul crora societatea-mam sau filialele acesteia

dein o participaie, precum i ntreprinderile care au obligaia depunerii situaiilor

financiare consolidate, astfel cum sunt reglementate n Legea contabilitii nr.

82/1991, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare;

n) organism de autoreglementare nseamn uniunile, corpurile

profesionale sau alte forme asociative ale profesiilor reglementate, care au

5

competene de reglementare a activitii membrilor lor, prin emiterea de

regulamente i instruciuni privind activitatea i conduita etic a membrilor, de

control i supraveghere a exercitrii atribuiilor legale ale acestora;

o) conducere de rang superior nseamn orice persoan care deine

cunotine suficiente privind expunerea entitii la riscul de splare a banilor i de

finanare a terorismului i care poate lua decizii cu efect asupra acestei expuneri,

fr a fi necesar ca aceasta s fie ntotdeauna un membru al organului colectiv de

conducere i administrare;

p) servicii de jocuri de noroc nseamn orice serviciu care presupune o miz

cu valoare monetar n jocuri de noroc, inclusiv n cele cu un element de abilitate,

cum ar fi loteriile, jocurile de cazinou, jocurile de poker i pariurile, furnizate ntr-

un sediu fizic sau prin orice fel de mijloace la distan, pe cale electronic sau cu

ajutorul oricrui alt tip de tehnologii care faciliteaz comunicarea, i la solicitarea

individual a destinatarului serviciilor;

r) client/clientel nseamn orice persoan fizic, juridic sau entitate fr

personalitate juridic cu care entitile raportoare desfoar relaii de afaceri ori

cu care desfoar alte operaiuni cu caracter permanent sau ocazional. Se

consider client al unei entiti raportoare orice persoan cu care, n desfurarea

activitilor sale, entitatea raportoare a negociat o tranzacie, chiar dac respectiva

tranzacie nu s-a finalizat, precum i orice persoan care beneficiaz sau a

beneficiat, n trecut, de serviciile unei entiti raportoare;

s) termenii: prestator de servicii de plat, instituie de plat, agent, remitere

de bani au nelesul prevzut la art. 2, art. 5 pct. 1, pct. 16, pct. 27 din Ordonana

de urgen nr. 113/2009 privind serviciile de plat cu modificrile i completrile

ulterioare, aprobat prin Legea nr. 197/2010 pentru aprobarea Ordonanei de

urgen a Guvernului nr. 113/2009 privind serviciile de plat;

t) termenii: emitent de moned electronic, instituie emitent de moned

electronic, moned electronic, distribuitor au nelesul prevzut la:bart.2 alin.

(1), art. 4 alin.(1) lit. d), e i f) din Legea nr. 127/2011 privind activitatea de

emitere de moned electronic.

u) sediu real sediul definit la art. 14 alin. (1) din Ordonana de urgen nr.

99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului, aprobat cu

modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completarile

ulterioare;

w) entitate far personalitate juridic reprezint entiti constituite n baza

prevederilor Codului civil sau a altor acte normative.

Art. 3 - (1) n sensul prezentei legi, persoane expuse politic sunt

persoanele fizice care exercit sau au exercitat funcii publice importante.

(2) n sensul prezentei legi, prin funcii publice importante se neleg:

a) efi de stat, efi de guvern, minitri i minitri adjunci sau secretari de

stat;

b) membri ai Parlamentului sau ai unor organe legislative centrale similare;

c) membri ai organelor de conducere ale partidelor politice;

6

d) membri ai curilor supreme, ai curilor constituionale sau ai altor instane

judectoreti de nivel nalt ale cror hotrri nu pot fi atacate dect prin ci

extraordinare de atac;

e) membri ai organelor de conducere din cadrul curilor de conturi sau

membrii organelor de conducere din cadrul consiliilor bncilor centrale;

f) ambasadori, nsrcinai cu afaceri i ofieri superiori n forele armate;

g) membrii consiliilor de administraie i ai consiliilor de supraveghere i

persoanele care dein funcii de conducere ale regiilor autonome, ale societilor,

cu capital majoritar de stat i ale companiilor naionale.

h) directori, directori adjunci i membri ai consiliului de administraie sau

membrii organelor de conducere din cadrul unei organizaii internaionale.

(3) Niciuna dintre categoriile prevzute la alin. (2) nu include persoane care

ocup funcii intermediare sau inferioare.

(4) Membrii familiilor persoanelor care exercit funcii publice importante

sunt, n sensul prezentei legi:

a) soul/soia/ persoana considerat ca fiind echivalent al soului/soiei unei

persoane expuse politic;

b) copiii i soii/soiile acestora/persoana considerat ca fiind echivalent al

soului/soiei acestora;

c) prinii.

(5) Persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor expuse

politic sunt:

a) orice persoan fizic ce este cunoscut ca fiind beneficiarul real al unei

persoane juridice sau al unei entiti fr personalitate juridic mpreun cu

oricare dintre persoanele prevzute la alin. (2) sau ca avnd orice alt relaie de

afaceri strns cu o astfel de persoan;

b) orice persoan fizic ce este singurul beneficiar real al unei persoane

juridice sau al unei entiti fr personalitate juridic cunoscute ca fiind nfiinat

n beneficiul de facto al uneia dintre persoanele prevzute la alin. (2).

(6) Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri a riscului, a

msurilor suplimentare de cunoatere a clientelei, dup mplinirea unui termen de

un an de la data la care persoana a ncetat s mai ocupe o funcie public

important n sensul alin. (2), entitile raportoare nu mai consider persoana

respectiv ca fiind expus politic.

Art. 4 - (1) n sensul prezentei legi, prin beneficiar real se nelege orice persoan

fizic ce deine sau controleaz n cele din urm clientul i/sau persoana fizic n numele

ori n interesul cruia/creia se realizeaz, direct sau indirect, o tranzacie, o operaiune

sau o activitate.

(2) Noiunea de "beneficiar real" include cel puin:

a) n cazul societilor:

1. persoana sau persoanele fizice care dein ori controleaz n cele din urm o

persoan juridic prin exercitarea dreptului de proprietate, n mod direct sau indirect,

asupra unui numr de aciuni sau de drepturi de vot suficient de mare pentru a-i asigura

controlul, ori prin participaia n capitalurile proprii ale persoanei juridice, persoana

juridic deinut sau controlat nefiind o societate ale crei aciuni sunt tranzacionate pe

7

o pia reglementat i care este supus unor cerine de publicitate n acord cu cele

reglementate de legislaia comunitar ori cu standarde fixate la nivel internaional. Acest

criteriu este considerat a fi ndeplinit n cazul deinerii a cel puin 25% din aciuni plus o

aciune sau participaia n capitalurile proprii ale persoanei juridice ntr-un procent de

peste 25%;

2. persoana sau persoanele fizice ce asigur conducerea societii n cazul n care,

dup epuizarea tuturor mijloacelor posibile i cu condiia s nu existe motive de

suspiciune, nu se identific nicio persoan fizic n conformitate cu pct. 1, ori n cazul

n care exist orice ndoial c persoana identificat este beneficiarul real.

b) n cazul fiduciilor:

1. constituitorii; 2. fiduciarii; 3. protectorul; 4. beneficiarii sau, n cazul n care acetia nu sunt precizai n contractul de

fiducie i nici desemnai ulterior, categoria de persoane n al cror interes principal

a fost ncheiat contractul de fiducie;

5. oricare alt persoan fizic ce exercit controlul n ultim instan asupra fiduciei prin exercitarea direct sau indirect a dreptului de proprietate sau prin

alte mijloace.

c) n cazul asociaiilor i fundaiilor:

1. membrii n consiliul director pentru asociaii;

2. fondatorii i membrii n consiliul director pentru fundaii;

3. persoanele cu funcii executive mputernicite de consiliul director al

asociaiei sau fundaiei, n temeiul art. 26 i, respectiv, art. 29 alin. (7) din

Ordonana Guvernului nr. 26/2000 cu privire la asociaii i fundaii;

4. persoanele fizice sau, n cazul n care acestea nu au fost identificate,

categoria de persoane fizice n al cror interes principal asociaia sau fundaia a

fost nfiinat sau functioneaz;

5. oricare alt persoan fizic ce exercit controlul n ultim instan, prin

orice mijloace, asupra asociaiei sau fundaiei.

d) n cazul persoanelor juridice altele dect cele prevzute la lit. a), b) i

c) i al altor entiti care administreaz i distribuie fonduri, precum i al

altor entiti fr personalitate juridic :

1. persoana fizic beneficiar a cel puin 25% din bunurile, respectiv prile

sociale sau aciunile unei persoane juridice sau ale unei entiti fr personalitate

juridic, n cazul n care viitorii beneficiari au fost deja identificai;

2. grupul de persoane n al cror interes principal se constituie ori

funcioneaz o persoan juridic sau entitate fr personalitate juridic, n cazul

n care persoanele fizice care beneficiaz de persoana juridic sau de entitatea

juridic nu au fost nc identificate;

3. persoana sau persoanele fizice care exercit controlul asupra a cel puin

25% din bunurile unei persoane juridice sau entiti fr personalitate juridic,

inclusiv prin exercitarea puterii de a numi sau de a revoca majoritatea membrilor

organelor de administraie, conducere sau supraveghere a respectivei entiti.

8

CAPITOLUL II - ENTITI RAPORTOARE

Art. 5 (1) Intr sub incidena prezentei legi urmtoarele entiti raportoare:

a) instituiile de credit persoane juridice romne i sucursalele instituiilor de

credit persoane juridice strine;

b) instituiile financiare persoane juridice romne i sucursalele din Romnia

ale instituiilor financiare strine;

c) administratorii de fonduri de pensii private, n nume propriu i pentru

fondurile de pensii private pe care le administreaz;

d) furnizorii de servicii de jocuri de noroc;

e) auditorii, experii contabili i contabilii autorizati, cenzorii, persoanele

care acord consultan fiscal, financiar, de afaceri sau contabil;

f) notarii publici, avocaii, executorii judectoreti i alte persoane care

exercit profesii juridice liberale, n cazul n care acord asisten pentru

ntocmirea sau perfectarea de operaiuni pentru clienii lor privind cumprarea ori

vnzarea de bunuri imobile, aciuni sau pri sociale ori elemente ale fondului de

comer, administrarea instrumentelor financiare, valori mobiliare sau a altor

bunuri ale clienilor, operaiuni sau tranzacii care implic o sum de bani sau un

transfer de proprietate, constituirea sau administrarea de conturi bancare, de

economii ori de instrumente financiare, organizarea procesului de subscriere a

aporturilor necesare constituirii, funcionrii sau administrrii unei societi

constituite potrivit dispoziiilor Legii nr. 31/1990 republicat, cu modificrile i

completrile ulterioare; constituirea, administrarea ori conducerea unor astfel de

societi, organismelor de plasament colectiv n valori mobiliare sau a altor

structuri similare, precum i n cazul n care particip n numele sau pentru clienii

lor n orice operaiune cu caracter financiar ori viznd bunuri imobile;

g) prestatorii de servicii i furnizorii de servicii pentru societile constituite

potrivit dispoziiilor Legii nr. 31/1990 republicat, cu modificrile i completrile

ulterioare, i pentru alte entiti sau construcii juridice, alii dect cei prevzui

expres n prezentul alineat;

h) agenii, dezvoltatorii imobiliari i evaluatorii imobiliari, inclusiv persoane

fizice;

i) fundaiile i asociaiile, federaiile, inclusiv orice alte persoane juridice de

drept privat fr scop patrimonial;

j) alte persoane fizice, persoane juridice i entiti fr personalitate juridic

care comercializeaz bunuri, n msura n care efectueaz tranzacii n numerar a

cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 10.000 euro, indiferent dac

tranzacia se execut printr-o singur operaiune sau prin mai multe operaiuni ce

par a avea o legtur ntre ele.

(2) Fr a aduce atingere dispoziiilor alin. (1) agenii i distribuitorii

instituiilor emitente de moned electronic i instituiilor de plat din alte state

membre, care presteaz servicii pe teritoriul Romniei ori punctul central de

contact, dup caz, respect obligaiile legale n materie de prevenire i combatere

a splrii banilor i a finanrii terorismului.

9

(3) n aplicarea alin. (2), instituiile emitente de moned electronic i

instituiile de plat le impun contractual agenilor i distribuitorilor prin care

presteaz servicii pe teritoriul Romniei conformarea la prevederile din prezenta

lege i din reglementrile emise n aplicarea acesteia i stabilesc mecanismele prin

care se asigur de conformare.

CAPITOLUL III - OBLIGAII DE RAPORTARE

Seciunea 1. Raportul pentru activitate suspect

Art. 6 - (1) Entitile raportoare menionate la art. 5 sunt obligate s transmit

un raport pentru activitate suspect exclusiv Oficiului dac acestea cunosc,

suspecteaz sau au motive rezonabile s suspecteze c:

a) bunurile/fondurile, indiferent de sum, provin din svrirea de infraciuni

sau au legtur cu finanarea terorismului; sau

b) persoana sau mputernicitul/reprezentantul/mandatarul acesteia nu sunt

cine pretind a fi; sau

c) informaiile pe care entitatea raportoare le deine pot fi relevante pentru

investigarea unei infraciuni sau pot folosi pentru impunerea prevederilor

prezentei legi; sau

d) n orice alte situaii sau cu privire la elemente care sunt de natur s ridice

suspiciuni referitoare la caracterul, scopul economic sau motivaia tranzaciei,

cum ar fi existena unor anomalii fa de profilul clientului, precum i atunci cnd

exist indicii c datele deinute despre client ori beneficiarul real nu sunt reale

sau de actualitate, iar clientul refuz s le actualizeze ori ofer explicaii care nu

sunt plauzibile.

(2) Persoana desemnat transmite raportul pentru activitate suspect

prevzut la alin. (1), de ndat, atunci cnd :

a) entitatea raportoare iniiaz o relaie de afaceri sau o tranzacie ocazional cu o persoan;

b) entitatea raportoare propune unei persoane iniierea unei relaii de afaceri sau o tranzacie ocazional;

c) o persoan solicit entitii raportoare iniierea unei relaii de afaceri sau o tranzacie ocazional;

d) o persoan solicit informaii de la entitatea raportoare despre disponibilitatea de a iniia o relaie de afaceri sau o tranzacie ocazional, inclusiv

n cazul tentativelor de tranzacionare din partea oricrei persoane, sau

e) oricnd pe parcursul efecturii unei tranzacii ocazionale sau derulrii unei relaii de afaceri cu o persoan;

f) n cazul prevzut de art.11 alin. (12) din prezenta lege. (3) Suplimentar situaiilor prevzute la alin. (1), entitile raportoare transmit

un raport pentru activitate suspect Oficiului atunci cnd circumstanele faptice

obiective aferente unei relaii de afaceri sau tranzacii ocazionale, corespund n

tot sau n parte indicatorilor sau tipologiilor de activiti suspecte prezentate

public de Oficiu.

10

(4) Entitile raportoare consider ca suspecte orice relaie de afaceri sau

tranzacie ocazional cu o persoan ale crei date de identificare i-au fost

comunicate punctual de ctre Oficiu, sau ale crei circumstane faptice obiective

corespund n tot sau n parte unor indicatori sau tipologii de activiti suspecte

comunicate punctual de Oficiu. n acest caz un raport pentru activitate suspect

va fi transmis de ctre entitatea raportoare Oficiului, dispoziiile art. 9 alin. (1)

nefiind aplicabile.

(5) Agenia Naional de Administrare Fiscal transmite de ndat un raport

pentru activitate suspect Oficiului atunci cnd, n aplicarea Regulamentului (CE)

nr. 1.889/2005 al Parlamentului European i al Consiliului din 26 octombrie 2005

privind controlul numerarului la intrarea sau la ieirea din Uniune, deinute de

acestea la intrarea sau ieirea din Uniune, cunoate, suspecteaz sau are motive

rezonabile s suspecteze c bunurile/fondurile provin din svrirea de infraciuni

sau au legtur cu finanarea terorismului sau persoana a nclcat obligaiile

stabilite prin acest regulament.

Seciunea 2 - Raportarea tranzaciilor care nu prezint indicatori de

suspiciune

Art. 7 - (1) Entitile raportoare au obligaia de a raporta ctre Oficiu

tranzaciile cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit minim

reprezint echivalentul n lei a 10.000 euro.

(2) n situaia n care tranzaciile menionate la alin. (1) sunt derulate prin

intermediul unei instituii de credit sau financiare, obligaia de raportare revine

acesteia, cu excepia operaiunilor din activitatea de remitere de bani care vor fi

raportate conform alin. (5).

(3) Instituiile de credit i instituiile financiare definite conform prezentei

legi vor transmite rapoarte on-line privind transferurile externe n i din conturi,

n lei sau n valut, a caror limit minim reprezint echivalentul n lei a 10.000

euro.

(4) n sensul alin. (1) i alin.(3) termenul de tranzacie include i operaiunile

a cror valoare este fragmentat n trane mai mici dect echivalentul n lei a

10.000 euro, care decurg din aceeai nelegere de orice natur ntre aceleai pri

i care se deruleaz ntr-un interval de maxim 30 zile.

(5) Pentru activitatea de remitere de bani, entitile raportoare transmit

Oficiului rapoarte privind transferurile de fonduri a cror limit minim reprezint

echivalentul n lei a 1.000 euro.

(6) Agenia Naional de Administrare Fiscal transmite Oficiului rapoarte

privind informaiile cuprinse n declaraiile persoanelor fizice privind numerarul

n valut i/sau n moned naional, care este egal sau depete limita stabilit

prin Regulamentul (CE) nr. 1.889/2005 al Parlamentului European i al

Consiliului din 26 octombrie 2005 privind controlul numerarului la intrarea sau la

ieirea din Uniune, deinute de acestea la intrarea sau ieirea din Uniune.

(7) Raportul pentru tranzaciile prevazute la alin. (1), (3) i (5) se transmite

Oficiului n cel mult 3 zile lucrtoare de la momentul efecturii tranzaciei, iar

11

raportul prevzut la alin. (6) se transmite Oficiului n cel mult 3 zile lucrtoare de

la momentul depunerii declaraiei conform Regulamentul (CE) nr. 1.889/2005 al

Parlamentului European i al Consiliului din 26 octombrie 2005 privind controlul

numerarului la intrarea sau la ieirea din Uniune, deinute de acestea la intrarea

sau ieirea din Uniune, conform unei metodologii aprobat prin ordin al

preedintelui Oficiului.

Seciunea 3 - Reguli privind raportarea

Art. 8 - (1) Entitile raportoare menionate la art. 5 transmit, de ndat,

Oficiului raportul pentru activitatea suspect prevzut la art. 6 nainte de

efectuarea oricrei tranzacii, aferente clientului, care are legtur cu suspiciunea

raportat.

(2) Oficiul confirm, de ndat, n scris, prin alocarea numrului de

nregistrare, inclusiv prin mijloace electronice, primirea raportului de activitate

suspect.

(3) Dac Oficiul nu dispune suspendarea efecturii tranzaciei, la expirarea

celor 24 de ore entitatea raportoare poate efectua tranzaciile.

(4) n scopul de a analiza tranzacia i de a verifica suspiciunea, Oficiul poate

suspenda efectuarea unei tranzacii pn la 48 ore, ca urmare a informaiilor

primite n baza prevederilor prezentei legi, a unor solicitri n acest sens venite

din partea organelor judiciare romne sau ale instituiilor strine care au atribuii

asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii similare sau n

baza altor informaii deinute. Decizia Oficiului, de suspendare a efecturii unei

tranzacii, este comunicat entitii raportoare de ndat, att n format letric ct i

n format electronic, i va fi implementat imediat.

(5) Dac nu se confirm suspiciunea raportat, Oficiul decide ncetarea

suspendrii unei tranzacii nainte de expirarea termenului prevzut la alin. (4),

decizie care este comunicat entitii raportoare de ndat i care va fi

implementat imediat.

(6) nainte de expirarea celor 48 ore prevzute la alin. (4), Oficiu, dac

consider necesar, poate solicita o singur dat, motivat, Parchetului de pe lng

nalta Curte de Casaie i Justiie, prelungirea suspendrii efecturii tranzaciei cu

cel mult 72 de ore, care se calculeaz ncepnd de la ora la care expir decizia de

suspendare.

(7) Oficiul poate solicita motivat Parchetului de pe lng nalta Curte de

Casaie i Justiie ncetarea prelungirii suspendrii oricnd n termenul prevzut

la alin. (6);

(8) Decizia Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie se

comunic de ndat Oficiului, care la rndul su o comunic de ndat entitii

raportoare.

(9) Dac pn la expirarea termenului stabilit prin decizia de suspendare

Oficiul nu a comunicat decizia de prelungire a suspendrii, entitatea raportoare

poate efectua tranzacia.

12

(10) Dac termenele stabilite pe ore, potrivit alin. (3), alin. (4) i alin. (6) se

mplinesc ntr-o zi declarat nelucrtoare pentru instituiile publice implicate n

procedura de suspendare, acestea se prorog pn la aceeai or din urmtoarea zi

lucrtoare.

(11) Forma i coninutul rapoartelor prevzute la art. 6 i 7 pentru entitile

raportoare financiare i nonfinanciare, precum i metodologia de transmitere a

acestora, sunt stabilite prin ordin al Preedintelui Oficiului, cu consultarea

autoritilor de supraveghere i organismelor de autoreglementare.

(12) Entitile raportoare au obligaia de a transmite Oficiului rapoartele

stabilite la art. 6, art. 7 i art. 9 alin. (1), numai n format electronic, prin canalele

puse la dispoziie de ctre acesta, n forma i coninutul stabilite n temeiul alin.

(11).

(13) Oficiul va returna entitii raportoare sau autoritii vamale rapoartele

care nu respect forma i coninutul stabilite de ctre acesta i va considera

obligaia de raportare ca fiind nendeplinit pn la remedierea deficienelor.

(14) Deficienele indicate de Oficiu vor fi remediate i un nou raport va fi

transmis de ctre entitatea raportoare sau autoritatea vamal n cel mult dou zile

lucrtoare de la data primirii raportului returnat. n cazul raportului pentru

activitate suspect, termenul prevazut la alin. (3) al prezentului articol va curge de

la momentul confirmrii de ctre Oficiu a primirii raportului completat

corespunztor.

(15) Rapoartele menionate la art. 6, art.7 i art. 9 alin. (1), precum i orice alte

documente primite de Oficiu prin care sunt semnalate suspiciuni de splare a

banilor sau de finanare a terorismului nu constituie petiie n sensul Ordonanei

Guvernului nr. 27/2002 privind reglementarea activitii de solutionare a

petiiilor, cu modificrile i completrile ulterioare.

Art. 9 - (1) Prin derogare de la prevederile art. 8, entitile raportoare pot s

efectueze o tranzacie care are legtur cu activitatea suspect, fr raportarea

prealabil, dac aceasta se impune a fi efectuat imediat sau dac neefectuarea ei

ar zdrnici eforturile de urmrire a beneficiarilor tranzaciei suspecte, cu

meninerea obligaiei de a transmite un raport de activitate suspect exclusiv ctre

Oficiu de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, de la efectuarea tranzaciei,

preciznd i motivul pentru care nu au fost respectate dispoziiile art. 8.

(2) Persoanele prevzute la art. 5 lit. e) i f) au obligaia de a transmite un

raport de activitate suspect numai n msura n care nu sunt avute n vedere

informaiile pe care acestea le primesc de la unul dintre clienii lor sau le obin n

legtur cu acetia n cursul evalurii situaiei juridice a clientului n cadrul unor

proceduri judiciare sau al ndeplinirii obligaiei de aprare sau de reprezentare a

clientului n proceduri judiciare sau n legtur cu aceste proceduri, inclusiv de

consiliere juridic privind iniierea sau evitarea procedurilor, indiferent dac

aceste informaii sunt primite sau obinute naintea procedurilor, n timpul

acestora sau dup acestea.

(3) Prevederile alin. (2) nu se aplic n cazurile n care persoanele prevzute

la art. 5 lit. e) i f) cunosc faptul c activitatea de consiliere juridic este furnizat

n scopul splrii banilor sau al finanrii terorismului sau atunci cnd tiu c un

13

client dorete consiliere juridic n scopul splrii banilor sau al finanrii

terorismului.

(4) n cazul persoanelor prevzute la art. 5 lit. e) i f), raportrile se fac ctre

Oficiu i se notific structurile de conducere ale profesiilor liberale asupra

transmiterii rapoartelor de activitate suspect.

(5) Sunt exceptate de la obligaiile de raportare prevzute la art. 7 alin. (1)

urmtoarele operaiuni derulate n nume i pe cont propriu: ntre instituii de

credit, ntre instituii de credit i Banca Naional a Romniei, ntre instituii de

credit i Trezoreria Statului, ntre Banca Naional a Romniei i Trezoreria

Statului, precum i operaiunile de vnzri efecte numismatice i preschimbare

bancnote deteriorate sau ieite din circulaie, efectuate de Banca Naional a

Romniei.

CAPITOLUL IV - MSURI DE CUNOATERE A CLIENTELEI

Art. 10 - (1) Instituiile de credit i instituiile financiare nu vor furniza

conturi sau carnete de economii anonime, pentru care identitatea titularului sau a

beneficiarului real nu este cunoscut i evideniat n mod corespunztor.

(2) Entitile raportoare prevzute la art. 5 alin. (1) lit. i) sunt obligate s

cunoasc identitatea entitilor de la care primesc fonduri n cuantum mai mare

dect echivalentul n lei a 1.000 de euro.

(3) n aplicarea prevederilor alin. (1), instituiile de credit i instituiile

financiare aplic ct mai curnd posibil msurile de cunoatere a clientelei tuturor

titularilor i beneficiarilor conturilor i carnetelor de economii anonime existente.

(4) Utilizarea n orice fel a conturilor i a carnetelor de economii anonime

existente nu este permis dect dup aplicarea msurilor de cunoatere a clientelei

prevzute la art. 13, art.16 sau, dup caz, la art. 17.

(5) Instituiilor de credit i financiare le este interzis s stabileasc sau s

continue relaii de corespondent cu o banc fictiv.

(6) Instituiile de credit i instituiile financiare iau msuri corespunztoare

pentru a se asigura c nu intr n relaii de corespondent sau nu continu astfel de

relaii cu o instituie de credit sau o instituie financiar despre care se tie c

permite unei bnci fictive s i utilizeze conturile.

(7) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s aplice proceduri de

cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta cel puin

echivalente cu cele prevzute n prezenta lege n toate sucursalele i filialele

acestora situate n state tere.

Art. 11 (1) Entitile raportoare aplic msuri standard de cunoatere a

clientelei, n situaiile prevzute la art. 13 alin. (1) din prezenta lege.

(2) Prin excepie de la alin. (1), entitile raportoare pot aplica msuri

simplificate i aplic msuri suplimentare de cunoatere a clientelei, ntr-un mod

adecvat riscului de splare a banilor i de finanare a terorismului asociat.

(3) Entitile raportoare dispun de sisteme adecvate de gestionare a riscurilor,

inclusiv de proceduri bazate pe evaluarea riscurilor, pentru a stabili dac un client

sau beneficiarul real al unui client este o persoan expus politic;

14

(4) Msurile standard de cunoatere a clientelei constau n:

a) identificarea clientului i verificarea identitii acestuia pe baza

documentelor, datelor sau informaiilor obinute din surse credibile i

independente, inclusiv prin mijloacele de identificare electronic prevzute de

Regulamentul (UE) nr. 910/2014 al Parlamentului European i al Consiliului din

23 iulie 2014 privind identificarea electronic i serviciile de ncredere pentru

tranzaciile electronice pe piaa intern i de abrogare a Directivei 1999/93/CE;

b) identificarea beneficiarului real i adoptarea de msuri rezonabile pentru

a verifica identitatea acestuia, astfel nct entitatea raportoare s aib certitudinea

c tie cine este beneficiarul real, inclusiv n ceea ce privete persoanele juridice,

fiduciile, societile, asociaiile, fundaiile i entitile fr personalitate juridic

similare, precum i pentru a nelege structura de proprietate i de control a

clientului;

c) evaluarea privind scopul i natura relaiei de afaceri i, dac este necesar,

obinerea de informaii suplimentare despre acestea;

d) realizarea monitorizrii continue a relaiei de afaceri, inclusiv prin

examinarea tranzaciilor ncheiate pe toat durata relaiei respective, pentru ca

entitatea raportoare s se asigure c tranzaciile realizate sunt conforme cu

informaiile deinute referitoare la client, la profilul activitii i la profilul

riscului, inclusiv, dup caz, la sursa fondurilor, precum i c documentele, datele

sau informaiile deinute sunt actualizate i relevante.

(5) n aplicarea msurilor menionate la alin. (4) literele a) i b), entitile

raportoare verific, de asemenea, dac o persoan care pretinde c acioneaz n

numele clientului este autorizat n acest sens, caz n care identific i verific

identitatea persoanei respective.

(6) Atunci cnd prezenta lege, prevederile Regulamentului de aplicare a

prezentei legi i reglementrile sectoriale emise de autoritile competente cuprind

meniuni referitoare la aplicarea unei anumite categorii de msuri de cunoatere a

clientelei, entitatea raportoare este obligat s aplice cel puin respectiva

categorie, ns aceasta poate decide, n baza evalurii proprii a riscului, s aplice

o categorie de msuri mai stricte dect cele obligatorii.

(7) Entitile raportoare iau n considerare cel puin urmtoarele criterii la

evaluarea riscului de splare a banilor i de finanare a terorismului:

a) scopul iniierii unei relaii sau efecturii unei tranzacii ocazionale;

b) nivelul activelor care urmeaz a fi tranzacionate de un client sau

dimensiunea tranzaciilor deja efectuate;

c) regularitatea sau durata relaiei de afaceri;

d) instruciunile emise de autoritile competente n aplicarea art.1 alin. (4).

(8) Entitile raportoare au responsabilitatea de a demonstra autoritilor cu

atribuii de supraveghere i control sau organismelor de autoreglementare c

msurile de cunoatere a clientelei aplicate sunt corespunztoare din punctul de

vedere al riscurilor de splare a banilor i de finanare a terorismului care au fost

identificate.

15

(9) Entitile raportoare au obligaia verificrii identitii clientului i a

beneficiarului real nainte de stabilirea unei relaii de afaceri sau de desfurarea

tranzaciei ocazionale.

(10) Entitile raportoare pot aplica, prin intermediul entitilor ctre care s-

au externalizat activiti, msuri de cunoatere a clientelei ce decurg din

activitile externalizate, numai dac le impun contractual conformarea la

obligaiile legale n materie de prevenire i combatere a splrii banilor i a

finanrii terorismului i stabilesc mecanismele prin care se asigur de

conformare. n aceste cazuri, entitile raportoare rmn responsabile pentru

ndeplinirea obligaiilor ce le revin potrivit prezentei legi i n cazurile n care nu

aplic n mod direct msuri de cunoatere a clientelei.

(11) Entitile raportoare pot aplica prin intermediul terilor msurile de

cunoatere a clientelei prevzute la alin. (4) lit. a) c) n condiiile stabilite prin

reglementrile sectoriale emise n aplicarea prezentei legi. Responsabilitatea

pentru ndeplinirea cerinelor de cunoatere a clientelei aparine entitii

raportoare care utilizeaz informaiile obinute de la tera parte.

(12) Atunci cnd entitatea raportoare nu este n msur s aplice msurile de

cunoatere a clientelei, aceasta nu trebuie s deschid contul, s iniieze ori s

continue relaia de afaceri sau s efectueze tranzacia ocazional i trebuie s

ntocmeasc un raport de activitate suspect n legtur cu clientul respectiv, ori

de cte ori exist motive de suspiciune, care va fi transmis Oficiului.

Art. 12 - Modul de aplicare a msurilor de cunoatere a clientelei se

completeaz n mod corespunztor cu prevederile Regulamentului de aplicare a

prezentei legi i reglementrilor sectoriale emise de autoritile competente.

Seciunea 1. Msuri standard de cunoatere a clientelei

Art. 13 - (1) Entitile raportoare au obligaia de a aplica msurile-standard

de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii:

a) la stabilirea unei relaii de afaceri;

b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale:

1. n valoare de cel puin echivalentul n lei a 10.000 euro, indiferent dac tranzacia se efectueaz printr-o singur operaiune sau prin mai multe operaiuni

care par a avea o legtur ntre ele;

2. care constituie un transfer de fonduri astfel cum este definit de art. 3 pct. 9 din Regulamentul UE 2015/847 al Parlamentului European i al Consiliului n

valoare de peste 1.000 euro.

c) cnd exist suspiciuni de splare a banilor sau de finanare a terorismului,

indiferent de incidena prevederilor derogatorii de la obligaia de a aplica

msurile-standard de cunoatere a clientelei stabilite n prezenta lege i de

valoarea operaiunii;

d) dac exist ndoieli privind veridicitatea sau suficiena informaiilor de

identificare deja deinute despre client sau beneficiarul real;

16

(2) Entitile raportoare prevzute la art. 5 lit. d) au obligaia de a aplica

msurile-standard de cunoatere a clientelei n momentul colectrii ctigurilor,

n momentul punerii unei mize, la cumprarea sau schimbarea de jetoane, ori n

toate cazurile atunci cnd se efectueaz tranzacii a cror valoare minim

reprezint echivalentul n lei a 2.000 euro, indiferent dac tranzacia se realizeaz

printr-o singur operaiune sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre

ele. De asemenea, au obligaia de a ine evidena tranzaciilor individualizate

pentru fiecare client i asociat cu datele de identificare ale acestuia astfel nct s

poat demostra autoritilor cu atribuii de control sau organismelor de

autoreglementare ndeplinirea acestei obligaii.

(3) Cnd suma nu este cunoscut n momentul acceptrii tranzaciei, entitatea

raportoare aplic msurile standard de cunoatere a clientelei, atunci cnd este

informat despre valoarea tranzaciei i cnd a stabilit c a fost atins limita

minim aplicabil.

Art. 14 - Entitile raportoare aplic msurile de cunoatere a clientelei nu

numai tuturor clienilor noi, ci i clienilor existeni, n funcie de risc, inclusiv

atunci cnd circumstanele relevante privind clientul se schimb.

Art. 15 - (1) Identificarea clienilor i a beneficiarilor reali cuprinde cel

puin:

a) n cazul persoanelor fizice toate datele de stare civil menionate n

documentele de identitate prevzute de lege;

b) n cazul persoanelor juridice actele constitutive sau certificatul de

nmatriculare i datele reprezentantului legal al persoanei juridice care ncheie

contractul;

c) datele i informaiile prevzute expres n reglementrile sectoriale

aplicabile.

(2) n cazul persoanelor juridice strine, vor fi solicitate cel puin acele

documente din care s rezulte identitatea acestora, sediul, tipul persoanei juridice,

locul nmatriculrii, mputernicirea special a celui care o reprezint n tranzacie,

precum i o traducere n limba romn a documentelor, legalizat de un notar

public.

Seciunea 2. Msuri simplificate de cunoatere a clientelei

Art. 16 (1) Entitile raportoare pot aplica msurile simplificate de

cunoatere a clientelei exclusiv pentru clienii ncadrai la un grad de risc redus.

ncadrarea ntr-un grad de risc se realizeaz prin evaluarea global a tuturor

factorilor de risc identificai lund n considerare cel puin urmtorii factori

caracteristici:

a) Factori de risc privind clienii:

1. societi publice cotate la o burs de valori i supuse cerinelor de

divulgare a informaiilor, fie prin norme bursiere, fie prin lege sau prin mijloace

executorii, care impun cerine pentru a asigura transparena adecvat a

beneficiarului real;

2. administraii publice sau ntreprinderi publice;

17

3. clieni care i au reedina n zone geografice cu risc redus, astfel cum se

prevede la litera c).

b) Factori de risc privind produsele, serviciile, tranzaciile sau canalele de

distribuie:

1. polie de asigurare de via a cror prim este sub 100 euro;

2. polie de asigurare pentru sistemele de pensii, n cazul n care nu exist o

clauz de rscumprare timpurie i polia nu poate fi folosit drept garanie;

3. sisteme de pensii, anuiti sau sisteme similare care asigur salariailor

prestaii de pensie, n cazul crora contribuiile se realizeaz prin deducere din

salarii, iar normele sistemului nu permit ca drepturile beneficiarilor sistemului s

fie transferate;

4. produse sau servicii financiare care furnizeaz servicii definite i limitate

n mod corespunztor anumitor tipuri de clieni, astfel nct s sporeasc accesul

n scopul incluziunii financiare;

5. produse n cazul crora riscurile de splare a banilor i de finanare a

terorismului sunt gestionate de ali factori, cum ar fi limitele financiare sau

transparena proprietii ;

6. produse care, prin natura lor i modul de tranzacionare, sunt ncadrate n

urma evalurilor sectoriale sau naionale n categoriile de risc sczut de splare a

banilor sau de finanare a terorismului.

c) Factori de risc geografic:

1. state membre;

2. ri tere care dein sisteme eficiente de combatere a splrii banilor i a

finanrii terorismului;

3. ri tere identificate din surse credibile ca avnd un nivel sczut al

corupiei sau al altor activiti nfracionale;

4. ri tere care, pe baza unor surse credibile, cum ar fi evaluri reciproce,

rapoarte detaliate de evaluare sau rapoarte de monitorizare publicate, au prevzut

cerine de combatere a splrii banilor i a finanrii terorismului n conformitate

cu recomandrile Grupului de Aciune Financiar revizuite i pun n aplicare n

mod eficace cerinele respective.

(2) nainte de a aplica msurile simplificate de cunoatere a clientelei,

entitile raportoare au obligaia de a se asigura c relaia de afaceri sau tranzacia

ocazional prezint un grad de risc redus, determinat cel puin pe baza factorilor

de la alin. (1).

(3) Entitile raportoare efectueaz, n toate cazurile, monitorizarea adecvat,

documentat i formalizat a tranzaciilor i relaiilor de afaceri pentru a permite

depistarea tranzaciilor neobinuite sau suspecte.

Seciunea 3. Msuri suplimentare de cunoatere a clientelei

Art. 17 - (1) Entitile raportoare aplic, n plus fa de msurile-standard de

cunoatere a clientelei, msurile suplimentare de cunoatere a clientelei n toate

situaiile care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau

de finanare a terorismului, inclusiv n urmtoarele situaii:

18

a) n cazul relaiilor de afaceri i tranzaciilor care implic persoane din ri

care nu aplic sau aplic insuficient standardele internaionale n domeniul

prevenirii i combaterii splrii banilor i a finanrii terorismului sau care sunt

cunoscute la nivel internaional ca fiind ri necooperante;

b) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit i instituii

financiare din strintate;

c) n cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu persoanele expuse politic

sau cu clienti ai cror beneficiari reali sunt persoane expuse politic, inclusiv pentru

o perioad de cel puin 12 luni ncepnd cu data de la care respectiva persoan nu

mai ocup o funcie public important;

d) n cazul persoanelor fizice sau juridice stabilite n ri tere identificate de

Comisia European drept ri tere cu grad nalt de risc.

e) n cazurile prevzute n reglementrile sectoriale, determinate prin

evalurile de risc.

(2) Entitile raportoare au obligaia s examineze, contextul i scopul

tuturor tranzaciilor complexe i care au valori neobinuit de mari sau al tuturor

tipurilor neobinuite de tranzacii care nu au un scop economic, comercial sau

legal evident.

(3) Circumstanele i scopul unor asemenea tranzacii trebuie s fie

examinate ct mai curnd posibil de ctre entitile raportoare, inclusiv pe baza

unor documente suplimentare solicitate clientului pentru justificarea tranzaciei.

De asemenea, entitile raportoare mresc gradul i natura monitorizrii relaiei

de afaceri n scopul de a stabili dac respectivele tranzacii sau activiti par

suspecte. Constatrile verificrilor efectuate trebuie s fie consemnate n scris i

vor fi disponibile la solicitarea autoritilor competente sau organismelor de

autoreglementare.

(4) Oficiul va informa autoritile de supraveghere i control competente cu

privire la vulnerabilitile sistemelor de prevenire i combatere a splrii banilor

i a finanrii terorismului din alte ri i public pe site-ul propriu lista rilor

care prezint vulnerabiliti n sistemele de prevenire i combatere a splrii

banilor i a finanrii terorismului i care nu aplic sau aplic insuficient

standardele internaionale n domeniu, n conformitate cu comunicrile publice

ale organismelor internaionale din domeniu.

(5) Autoritile de supraveghere i control, precum i organismele de

autoreglementare, prin dispoziii specifice, vor dezvolta cerine i mecanisme

aplicabile referitoare la informarea entitilor raportoare, cu privire la

vulnerabilitile sistemelor de prevenire i combatere a splrii banilor i a

finanrii terorismului din alte ri.

(6) n baza acestor prevederi, entitile raportoare vor examina

circumstanele i scopul tranzaciilor care implic persoane din ri care prezint

vulnerabiliti n sistemele de prevenire i combatere a splrii banilor i a

finanrii terorismului i care nu aplic sau aplic insuficient standardele

internaionale n domeniu, i vor pune la dispoziia autoritilor cu atribuii de

control sau organismelor de autoreglementare la cererea acestora, constatrile

consemnate n scris.

19

(7) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii respondente din state

tere, instituiile de credit i instituiile financiare corespondente aplic, n plus

fa de msurile-standard de cunoatere a clientelei urmtoarele msuri:

a) obin suficiente informaii despre instituia respondent pentru a nelege

pe deplin natura activitii acesteia i pentru a determina, pe baza informaiilor

disponibile n mod public, reputaia acesteia, inclusiv dac a fcut subiectul unei

msuri de supraveghere ori investigaii de splare a banilor sau de finanare a

terorismului;

b) obin suficiente informaii despre calitatea supravegherii la care este

supus instituia respondent;

c) evalueaz mecanismele implementate de instituia respondent n scopul

prevenirii i combaterii splrii banilor i a finanrii terorismului pentru a se

asigura c sunt adecvate i eficiente;

d) obin aprobarea conducerii superioare nainte de stabilirea fiecrei noi

relaii de corespondent;

e) stabilesc pe baz de documente responsabilitile fiecrei pri;

f) n cazul conturilor de corespondent accesibile direct clienilor, se asigur

c instituia respondent aplic pe baz continu msurile de cunoatere a

clientelei pentru aceti clieni i este n msur s furnizeze instituiei

corespondente, la cererea acesteia, informaii obinute prin aplicarea respectivelor

msuri.

(8) n aplicarea alin. (1), instituiile de credit i instituiile financiare

corespondente pot considera ndeplinite obligaiile de la alin. (7) lit. b), c) i f) n

cazul instituiilor de credit i instituiilor financiare respondente din state membre

care sunt entiti obligate potrivit art. 2 alin. (1) din Directiva (UE) 2015/849.

(9) n cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu persoane expuse politic,

entitile raportoare, aplic, n plus fa de msurile-standard de cunoatere a

clientelei urmtoarele msuri:

a) obin aprobarea conducerii de rang superior pentru stabilirea sau

continuarea relaiilor de afaceri cu astfel de persoane;

b) adopt msuri adecvate pentru a stabili sursa averii i sursa fondurilor

implicate n relaii de afaceri sau n tranzacii cu astfel de persoane;

c) efectueaz n mod permanent o monitorizare sporit a respectivelor relaii

de afaceri.

(10) Msurile prevzute la alin. (1) lit.c), alin. (9), (11) - (13) se aplic i

membrilor de familie sau persoanelor cunoscute ca fiind asociai apropiai ai

persoanelor expuse politic.

(11) Entitile raportoare sunt obligate s aplice msuri rezonabile pentru a

stabili dac beneficiarii unei polie de asigurare de via sau ai unei alte polie de

asigurare legate de investiii i/sau, dup caz, beneficiarul real al beneficiarului

poliei sunt persoane expuse politic.

(12) Msurile prevzute la alin. (11) se adopt cel mai trziu la momentul

plii sau la momentul atribuirii, totale sau pariale, a poliei.

20

(13) n cazul n care s-au identificat riscuri mrite, entitile raportoare

aplic, n plus fa de msurile-standard de cunoatere a clientelei urmtoarele

msuri:

a) informeaz conducerea de rang superior nainte de plata veniturilor

corespunztoare poliei de asigurare;

b) efectueaz o examinare sporit a ntregii relaii de afaceri cu asiguratul.

(14) La evaluarea riscurilor de splare de bani i de finanare a terorismului

se vor lua n considerare cel puin urmtorii factori caracteristici situaiilor cu risc

potenial mrit :

1. Factori de risc privind clienii:

(a) relaia de afaceri se desfoar n circumstane neobinuite;

(b) clieni care i au reedina n zone geografice cu risc ridicat, astfel cum

se prevede la pct. 3;

(c) persoane juridice sau entiti fr personalitate juridic cu rol de structuri

de administrare a activelor personale;

(d) societi care au acionari mandatai sau aciuni la purttor;

e) activiti n care se ruleaz mult numerar;

(f) situaia n care structura acionariatului societii pare neobinuit sau

excesiv de complex, avnd n vedere natura activitii sale.

2. Factori de risc privind produsele, serviciile, tranzaciile sau canalele de

distribuie:

(a) servicii bancare personalizate;

(b) produse sau tranzacii care ar putea favoriza anonimatul;

(c) relaii de afaceri sau tranzacii la distan, fr anumite msuri de

protecie, cum ar fi semntura electronic;

(d) pli primite de la teri necunoscui sau neasociai;

(e) produse noi i practici comerciale noi, inclusiv mecanisme noi de

distribuie i utilizarea unor tehnologii noi sau n curs de dezvoltare att pentru

produsele noi, ct i pentru produsele preexistente.

3. Factori de risc geografic:

(a) ri care, conform evalurii organismelor internaionale de profil, nu

dispun de sisteme efective de combatere a splrii banilor/de combatere a

finanrii terorismului;

(b) ri care, conform unor surse credibile, au un nivel ridicat al corupiei sau

al altor activiti infracionale;

(c) ri supuse unor sanciuni, embargouri sau msuri similare instituite, de

exemplu, de Uniune sau de Organizaia Naiunilor Unite;

(d) ri care acord finanare sau sprijin pentru activiti teroriste sau pe

teritoriul crora opereaz organizaii teroriste desemnate.

15. n cazul beneficiarilor de fiducii sau de construcii juridice similare care

sunt desemnai n funcie de caracteristici particulare sau de categorie, entitile

raportoare sunt obligate s obin informaii suficiente cu privire la beneficiar,

astfel nct s se asigure c vor fi n msur s stabileasc identitatea

beneficiarului la momentul plii sau al exercitrii de ctre beneficiar a drepturilor

sale dobndite.

21

Seciunea 4. Informaii privind beneficiarul real

Art. 18 - (1) Persoanele juridice i entitile fr personalitate juridic

nregistrate pe teritoriul Romniei sunt obligate s obin i s dein informaii

adecvate, corecte i actualizate cu privire la beneficiarul lor real i s le pun la

dispoziia organelor de control la solicitarea acestora.

(2) Persoanele juridice i entitile fr personalitate juridic nregistrate pe

teritoriul Romniei au obligaia de a furniza entitilor raportoare, pe lng

informaiile privind proprietarul lor de drept, informaii privind beneficiarul real,

atunci cnd entitile raportoare aplic msurile de cunoatere a clientelei.

(3) Entitile raportoare in evidena documentat a msurilor luate n

vederea identificrii beneficiarilor reali n conformitate cu prevederile legii.

(4) Informaiile prevzute la alin. (1) sunt nregistrate:

a) ntr-un registru central organizat la nivelul Oficiului Naional al

Registrului Comerului pentru persoanele juridice care au obligaia de

nmatriculare n registrul comerului, cu excepia regiilor autonome, companiilor

i societilor naionale;

b) la nivelul Ministerului Justiiei pentru asociaii i fundaii,

c) la nivelul Ageniei Naionale de Administrare Fiscal n cazul fiduciilor,

atunci cnd fiducia genereaz consecine fiscale;

d) la nivelul Depozitarului Central n cazul societilor listate pe piee

reglementate.

(5) Oficiului Naional al Registrului Comerului va informa Comisia

European cu privire la caracteristicile respectivelor mecanisme.

(6) Informaiile cuprinse n registrele menionate la alin. (4) trebuie s fie

adecvate, corecte i actualizate. Autoritile prevzute la alin. (4) verific aceste

aspecte i actualizeaz Registrul.

(7) Accesul la registrele menionate la alin. (4) este asigurat, cu titlu gratuit:

a) autoritilor care au competene de supraveghere i control, organelor

judiciare n condiiile Codului de procedur penal i Oficiului, n timp util, fr

nicio restricie i far a alerta persoana n cauz;

b) entitilor raportoare atunci cnd aplic msurile de cunoatere a

clientelei.

c) oricror persoane sau organizaii care pot demonstra un interes legitim.

(8) Persoanele sau organizaiile menionate la alin. (7) lit. c) au acces cel

puin la numele, luna i anul naterii, naionalitatea i ara de reedin ale

beneficiarului real, precum i la natura i amploarea interesului generator de

beneficii deinut.

(9) n vederea ndeplinirii obligaiei de identificare a beneficiarului real,

entitile raportoare nu se vor baza exclusiv pe registrul central prevzut la alin.

(4), aceast cerin fiind ndeplinit prin utilizarea unei abordri bazate pe riscuri.

(10) n cazul beneficiarilor de fiducii sau de construcii juridice similare care

sunt desemnai n funcie de caracteristici particulare sau de categorie, entitile

raportoare sunt obligate s obin informaii suficiente cu privire la beneficiar,

22

astfel nct s se asigure c vor fi n msur s stabileasc identitatea

beneficiarului la momentul plii sau al exercitrii de ctre beneficiar a drepturilor

sale dobndite.

Art. 19 - Organizarea i funcionarea registrelor menionate la art. 18 alin.

(4) se reglementeaz prin acte emise de autoritile care le gestioneaz.

Seciunea 5. Pstrarea documentelor

Art. 20 - (1) Entitile raportoare, atunci cnd aplic msurile de cunoatere

a clientelei, au obligaia de a pstra n format letric sau n format electronic, n

aceleai condiii cu cele pe format hrtie, ntr-o form admis n procedurile

judiciare, toate nregistrrile obinute prin aplicarea acestor msuri, cum ar fi copii

ale documentelor de identificare, a monitorizarilor i verificarilor efectuate,

inclusiv a informaiilor obinute prin mijloacele de identificare electronic

necesare pentru respectarea cerinelor de cunoatere privind clientela, pentru o

perioad de 5 ani, de la data ncetrii relaiei de afaceri cu clientul ori de la data

efecturii tranzaciei ocazionale.

(2) Entitile raportoare pstreaz documente justificative i evidene ale

tranzaciilor, constnd n fie de cont sau coresponden comercial necesare

pentru identificarea tranzaciilor, inclusiv rezultatele oricrei analize efectuate n

legatur cu clientul, de exemplu solicitrile pentru a stabili istoricul i scopul

tranzaciilor complexe, neobinuit de mari. Aceste documente pot fi originale sau

copii admise n procedurile judiciare i trebuie pstrate pentru o perioad de 5

ani, de la data ncetrii relaiei de afaceri cu clientul ori de la data efecturii

tranzaciei ocazionale.

(3) Atunci cnd se impune extinderea perioadei de pstrare a documentelor

n scopul de a preveni, depista sau investiga activitile de splare a banilor sau

de finanare a terorismului, entitile raportoare sunt obligate s prelungeasc

termenele prevzute la alin. (1) i (2) cu perioada indicat de autoritile

competente, fr ca aceast prelungire s poat depi 5 ani.

(4) La expirarea perioadei de pstrare, entitile raportoare au obligaia de a

terge datele cu caracter personal, cu excepia situaiilor n care alte dispoziii

legale impun pstrarea n continuare a datelor.

Art. 21 - (1) Datele cu caracter personal sunt prelucrate de entitile raportoare

pe baza prezentei legi i cu respectarea legislaiei n vigoare privind prelucrarea

datelor cu caracter personal doar n scopul prevenirii splrii banilor i a finanrii

terorismului, fiind interzis prelucrarea datelor cu caracter personal n alte

scopuri, cum ar fi cele comerciale.

(2) Entitile raportoare furnizeaz clienilor noi, nainte de a stablili o relaie de

afaceri sau de a efectua o tranzacie ocazional, cel puin informaiile menionate

mai jos, cu excepia cazului n care persoana este deja informat cu privire la

aceste date:

(a) identitatea operatorului i, dac este cazul, a reprezentantului;

(b) scopul prelucrrii creia i sunt destinate datele;

(c) orice alte informaii suplimentare, cum ar fi:

23

1. destinatarii sau categoriile de destinatari ai datelor;

2. dac rspunsurile la ntrebri sunt obligatorii sau voluntare, precum i

consecinele posibile ale evitrii rspunsului;

3. existena dreptului de acces la datele care o privesc i de rectificare a datelor

cu caracter personal, n msura n care, innd seama de circumstanele specifice

n care sunt colectate datele, astfel de informaii suplimentare sunt necesare pentru

asigurarea unei prelucrri corecte a datelor cu privire la persoana vizat.

(3) Informaiile prevzute la alin.(2) includ o informare general cu privire la

obligaiile legale care le revin entitilor raportoare n temeiul prezentei legi atunci

cnd prelucreaz date cu caracter personal n scopul prevenirii splrii banilor i

a finanrii terorismului.

(4) Prelucrarea datelor cu caracter personal n contextul alin. (1) este considerat

ca fiind necesar n vederea aducerii la ndeplinire a unor msuri de interes public,

n conformitate cu prevederile Legii nr. 677/2001 pentru protecia persoanelor cu

privire la prelucrarea datelor cu caracter personal i libera circulaie a acestor date,

cu modificrile i completrile ulterioare.

CAPITOLUL V - PERSOANA DESEMNAT I PROCEDURI INTERNE

Art. 22 - (1) Entitile raportoare, precum i organismele de

autoreglementare au obligaia de a desemna una sau mai multe persoane care au

responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate

Oficiului i autoritilor de supraveghere i control, exclusiv n format electronic,

prin canalele puse la dispoziie de ctre acesta, cu precizarea naturii i limitelor

responsabilitilor ncredinate.

(2) Instituiile de credit i instituiile financiare au obligaia de a desemna un

ofier de conformitate la nivelul conducerii executive, care coordoneaz

implementarea politicilor i procedurilor interne pentru aplicarea prezentei legi.

n cazul reelelor cooperatiste n nelesul Ordonanei de urgen nr. 99/2006

privind instituiile de credit i adecvarea capitalului, cu modificrile i

completrile ulterioare, ofierul de conformitate poate fi desemnat la nivelul casei

centrale pentru coordonarea implementrii politicilor i procedurilor la nivelul

ntregii reele.

(3) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) au acces direct i n timp

util la datele i informaiile relevante, deinute de entitile raportoare, necesare

ndeplinirii obligaiilor prevzute de prezenta lege.

(4) Dispoziiile alin. (1) nu sunt aplicabile persoanelor fizice ce au calitatea

de entitate raportoare, precum i entitilor raportoare prevzute la art. 5 lit. j).

(5) Avnd n vedere natura responsabilitilor ncredinate persoanelor

prevzute la alin. (1) i (2), autoritile de supraveghere i control i entitile

raportoare au obligaia de a crea mecanisme de protejare a acestora, inclusiv prin

acordarea dreptului de a se adresa n nume propriu pentru a semnala autoritilor

statului nclcri de orice natur ale prezentei legi n cadrul entitii raportoare,

caz n care identitatea acestor persoane va fi protejat corespunztor.

24

(6) Mecanismele menionate la alin. (5) includ cel puin:

(a) proceduri specifice pentru primirea rapoartelor privind nclcrile i luarea

de msuri ulterioare;

(b) o protecie corespunztoare a angajailor sau a persoanelor aflate ntr-o

poziie similar n cadrul entitilor raportoare, care raporteaz nclcri

comise n cadrul acestora;

(c) protecia adecvat a persoanei incriminate;

(d) protecia datelor cu caracter personal ale persoanei care raporteaz

nclcarea, precum i ale persoanei fizice suspectate c este responsabil de

nclcare, n conformitate cu principiile stabilite n Directiva 95/46/CE;

(e) norme clare care s asigure faptul c este garantat confidenialitatea n

toate cazurile n ceea ce privete persoana care raporteaz nclcrile

comise n cadrul entitii raportoare, cu excepia cazului n care dreptul

intern impune divulgarea n contextul unor investigaii suplimentare sau al

unor proceduri judiciare ulterioare.

Art. 23 (1) Entitile raportoare stabilesc, corespunztor naturii i

volumului activitii desfurate, i avnd n vedere cerinele prudeniale, dup

caz, politici i norme interne, mecanisme de control intern i proceduri de

administrare a riscurilor de splare a banilor i de finanare a terorismului, care

includ cel puin urmtoarele elemente:

a) msuri aplicabile n materie de cunoatere a clientelei;

b) msuri aplicabile n materie de raportare, pstrare a evidenelor i a tuturor

documentelor conform cerinelor din prezenta lege i de furnizare prompt a

datelor la solicitarea autoritilor competente;

c) msuri aplicabile n materie de control intern, evaluare i gestionare a

riscurilor, managementul de conformitate i comunicare;

d) msuri aplicabile n materie de protecie a personalului propriu implicat

n procesul de aplicare a acestor politici, mpotriva oricror ameninri ori aciuni

ostile sau discriminatorii;

e) instruirea i evaluarea periodic a angajailor.

(2) n funcie de dimensiunea i natura activitii, entitile raportoare au

obligaia de a asigura o funcie de audit independent n scopul testrii politicilor,

normelor interne, mecanismelor i procedurilor de la alin. (1).

(3) Entitile raportoare aprob politicile, normele interne, mecanismele i

procedurile prevzute la alin. (1) la nivelul conducerii de rang superior a entitii

raportoare, avnd n vedere inclusiv cerinele n domeniul prudenial, dup caz,

i le monitorizeaz.

(4) Entitile raportoare au obligaia de a asigura instruirea corespunztoare

i periodic a angajailor cu privire la dispoziiile prezentei legi, precum i cu

privire la cerinele relevante privind protecia datelor cu caracter personal i de a

realiza procesul de verificare a angajailor, conform prevederilor Regulamentului

de aplicare a legii. Documentele ntocmite n acest scop se pun la dispoziia

autoritilor cu atribuii de control i a organismelor de autoreglementare, la

cererea acestora.

25

(5) n funcie de riscurile la care este expus, dimensiunea i natura

activitii, entitile raportoare includ, n procesul de instruire a angajailor,

participarea la programe speciale de formare permanent avnd ca scop

recunoaterea de ctre angajai a operaiunilor care pot avea legtura cu splarea

banilor sau cu finanarea terorismului.

(6) n cazul instituiilor de credit i a instituiilor financiare este obligatorie

stabilirea unor standarde adecvate n procesul de recrutare a personalului cu

responsabiliti n aplicarea prezentei legi i participarea acestuia la programe de

instruire ori de cte ori este nevoie, ns nu mai trziu de un interval de doi ani, n

sensul implementrii msurilor de cunoatere a clientelei i respectrii obligaiilor

prevzute de prezenta lege.

(7) Entitile raportoare care fac parte dintr-un grup au obligaia s pun n

aplicare, politici, proceduri i instruiri la nivel de grup, inclusiv politici de

protecie a datelor i politici i proceduri privind schimbul de informaii n cadrul

grupului n scopul combaterii splrii banilor i a finanrii terorismului, pe care

le aplic i la nivelul sucursalelor i al filialelor deinute n proporie majoritar

din statele membre i din rile tere.

CAPITOLULVI - OBLIGAIA DE EVALUARE A RISCURILOR

Art. 24 (1) Entitile raportoare au obligaia de a identifica i evalua

riscurile activitii desfurate referitoare la expunerea la splarea banilor i la

finanarea terorismului lund n considerare factorii de risc, inclusiv cei referitori

la clieni, ri sau zone geografice, produse, servicii, tranzacii sau canale de

distribuie.

(2) Evalurile ntocmite n acest scop sunt documentate, actualizate i se pun

la dispoziia autoritilor cu atribuii de supraveghere i control i a organismelor

de autoreglementare, la cererea acestora.

(3) Evalurile efectuate stau la baza politicilor i procedurilor proprii de

management al riscului precum i la determinarea setului de msuri de cunoatere

a clientelei ce sunt aplicabile fiecarui client.

(4) Entitile raportoare care i desfoar activitatea prin sucursale ntr-un

alt stat membru sunt obligate s se asigure c acetia respect dispoziiile de drept

intern ale statului membru respectiv referitoare la prevenirea utilizrii sistemului

financiar n scopul splrii banilor sau al finanrii terorismului. n situaia n care

dispoziiile de drept intern ale statului membru n care sunt stabilite entitile

raportoare sunt mai stricte, acestea asigur respectarea de ctre sucursalele,

agenii sau distribuitorii din alt stat membru i a acestor dispoziii.

CAPITOLUL VII - SUPRAVEGHEREA I CONTROLUL

Art. 25 - (1) Modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se

supravegheaz i se controleaz, n cadrul atribuiilor de serviciu, de urmtoarele

autoriti i organisme:

26

a) Banca Naional a Romniei i Autoritatea de Supraveghere Financiar,

supravegheaz i controleaz categoriile de entiti supuse supravegherii conform

art. 26 i art. 27;

b) Agenia Naional de Administrare Fiscal i alte autoriti de control

financiar/fiscal controleaz entitile raportoare, cu excepia celor supravegheate

de autoritile prevzute la lit. a);

c) Oficiul Naional pentru Jocuri de Noroc supravegheaz i controleaz

entitile raportoare prevzute la art. 5 lit. d);

d) Oficiul supravegheaz entitile raportoare care nu sunt supuse

supravegherii autoritilor prevzute la lit. a) i controleaz entitile raportoare

prevzute la art. 5.

e) organismele de autoreglementare supravegheaz entitile raportoare pe

care le reprezint.

(2) Autoritile i organismele competente prevzute la alin. (1) vor informa

de ndat Oficiul, dup caz:

a) atunci cnd, n exercitarea atribuiilor specifice, descoper fapte care ar

putea avea legtur cu splarea banilor sau cu finanarea terorismului;

b) cu privire la alte nclcri ale dispoziiilor prezentei legi, constatate

conform atribuiilor specifice.

(3) Cnd din datele i informaiile deinute de Oficiu rezult situaii cu risc

ridicat de splare de bani sau de finanare a terorismului la oricare dintre entitile

raportoare, Oficiul poate efectua aciuni de verificare i control punctuale, cu

informarea autoritilor de supraveghere prevzute la alin. (1) lit. a).

(4) Oficiul poate efectua controale la persoane juridice i la entiti fr

personalitate juridic atunci cnd din datele deinute de Oficiu exist suspiciuni

de splare a banilor sau de finanare a terorismului, cu privire la tranzaciile

efectuate de acestea.

(5) Entitile raportoare ce fac obiectul supravegherii sau controlului au

obligaia de a pune la dispoziia reprezentanilor mputernicii, anume desemnai,

ai autoritilor prevzute la alin. (1) datele i informaiile solicitate de ctre acetia

pentru realizarea atribuiilor specifice. Reprezentanii mputernicii ai autoritilor

prevzute la alin (1), n exercitarea atribuiilor de supraveghere i control, pot

reine copii ale documentelor verificate.

(6) Entitile raportoare au obligaia de a duce la ndeplinire msurile dispuse

de autoritile prevzute la alin. (1) n termenul indicat, conform actului de control

sau a altor documente emise n acest sens.

(7) Autoritile prevzute la alin. (1), n funcie de aria de competen, vor

asigura supravegherea respectrii de ctre entitile supravegheate i controlate pe

teritoriul Romniei de alte entiti dintr-un stat membru a dispoziiilor prezentei

legi. Pentru emitenii de moned electronic i furnizorii de servicii de plat,

aceast supraveghere poate include luarea de msuri adecvate i proporionale

pentru a aborda deficienele grave care necesit soluii imediate. Msurile sunt

temporare i nceteaz n momentul abordrii deficienelor identificate, inclusiv

cu sprijinul sau n cooperare cu autoritile competente din statul membru de

origine a entitii obligate, n conformitate cu art. 24. alin. (4).

27

(8) Autoritile prevzute la alin. (1) vor coopera cu autoritile competente

dintr-un alt stat membru, n vederea asigurrii supravegherii eficiente a

ndeplinirii cerinelor prezentei legi. Autoritile prevzute la alin. (1) vor coopera

cu autoritile competente dintr-un alt stat membru pe teritoriul cruia entitatea cu

sediul social n Romnia realizeaz activiti economice, n vederea asigurrii

supravegherii eficiente a ndeplinirii cerinelor impuse prin acte normative care

transpun Directiva (UE) 2015/849 privind prevenirea utilizrii sistemului

financiar n scopul splrii banilor sau finanrii terorismului, de modificare a

Regulamentului (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European i al Consiliului i

de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European i a Consiliului i

a Directivei 2006/70/CE a Comisiei.

Cooperarea poate cuprinde furnizarea de informaii din activitatea de

supraveghere i inspecii comune.

(9) Atunci cnd aplic o abordare bazat pe risc n ceea ce privete

supravegherea, autoritile competente prevzute la alin. (1) se asigur c:

a) neleg clar riscurile de splare de bani i de finanare a terorismului;

b) au acces la toate informaiile relevante privind riscurile specifice interne

i internaionale legate de clienii, produsele i serviciile entitilor raportoare;

c) stabilesc frecvena i intensitatea supravegherii n funcie de profilul de

risc al entitilor raportoare i a riscurilor de splare de bani i de finanare a

terorismului, care se revizuiete n mod periodic, ct i atunci cnd exist

evenimente sau schimbri majore n conducerea entitilor raportoare.

Art. 26 (1) Banca Naional a Romniei deine atribuii exclusive privind

supravegherea, pe baz de risc, a respectrii dispoziiilor prezentei legi de ctre

urmtoarele categorii de entiti, ce desfoar activitate i au prezen fizic pe

teritoriul Romniei:

a) instituiile de credit persoane juridice romne i sucursalele instituiilor de

credit persoane juridice strine;

b) instituiile de plat persoane juridice romne i sucursalele instituiilor de

plat din alte state membre;

c) instituiile emitente de moned electronic persoane juridice romne i

sucursalele instituiilor emitente de moned electronic din alte state membre;

d) instituiile financiare nebancare nscrise n Registrul special i instituiile

financiare nebancare nscrise numai n Registrul general care au i statut de

instituie de plat sau instituie emitent de moned electronic;

(2) n cazul instituiilor de la lit. a)-c) persoane juridice romne, Banca

Naional a Romniei supravegheaz i activitatea prestat de acestea n mod

direct pe teritoriul unui alt stat membru.

(3) Entitile supravegheate de Banca Naional a Romniei i transmit orice

informaii deinute, la solicitarea motivat a acesteia, n scopul supravegherii

respectrii dispoziiilor prezentei legi.

(4) Banca Naional a Romniei poate realiza supravegherea att pe baza

informaiilor furnizate de aceste entiti potrivit solicitrilor Bncii Naionale a

Romniei, ct i prin inspecii efectuate la sediul i la unitile teritoriale ale

acestora i al entitilor ctre care acestea au externalizat activiti, inclusiv ageni

28

i distribuitori, prin personalul mputernicit n acest sens, sau prin auditori

financiari sau experi numii de Banca Naional a Romniei, ori de cte ori

consider necesar.

(5) Distinct de sanciunile prevzute de art. 43, Banca Naional a Romniei

este abilitat s dispun entitilor prevzute la alin. (1) care ncalc dispoziiile

prezentei legi, ale reglementrilor ori ale altor acte emise n aplicarea prezentei

legi, msurile stabilite prin reglementrile emise potrivit competenelor statutare

ale acesteia, n scopul reducerii riscurilor sau a nlturrii deficienelor i a

cauzelor acestora.

(6) Msurile prevzute la alin. (5) se dispun prin ordin emis de ctre

guvernatorul, prim-viceguvernatorul sau viceguvernatorul Bncii Naionale a

Romniei.

(7) Ordinul prevzut la alin.(6) va cuprinde descrierea faptei i a

circumstanelor acesteia i temeiul de drept al dispunerii sanciunii sau msurii.

(8) Ordinul prevzut la alin. (6) poate fi contestat n termen de 15 zile de la

comunicare, la Consiliul de Administraie al Bncii Naionale a Romniei, care

se pronun prin hotrre motivat n termen de 30 de zile de la data sesizrii.

Hotrrea Consiliului de Administraie al Bncii Naionale a Romniei poate fi

atacat la nalta Curte de Casaie i Justiie, n termen de termen de 15 zile de la

comunicare. Banca Naional a Romniei este singura autoritate n msur a se

pronuna asupra considerentelor de oportunitate, a evalurilor i analizelor

calitative i cantitative care stau la baza emiterii actelor sale.

(9) Banca Naional a Romniei supravegheaz, pe baz de risc, dac agenii

i distribuitorii din Romnia ai instituiilor emitente de moned electronic i

instituiilor de plat din alte state membre asigur respectarea prevederilor legale

n materie de prevenire i combatere a splrii banilor i a finanrii terorismului

i, n cazul unor deficiene grave care necesit soluii imediate, poate lua msuri

adecvate i proporionale prevzute la alin. (10).

(10) n cazul identificrii unor deficiene grave care necesit soluii imediate

Banca Naional a Romniei poate lua msuri temporare care pot include:

a) limitarea/suspendarea derulrii activitii distribuitorului instituiei

emitent de moned electronic sau agentului instituiei de plat din alt stat

membru;

b) dispunerea prezentrii unui plan de restabilire a conformitii cu cerinele

legale n materie de prevenire i combatere a splrii banilor i a finanrii

terorismului;

c) solicitarea mbuntirii cadrului de administrare a riscurilor, a

procedurilor, proceselor i mecanismelor implementate n vederea respectrii

dispoziiilor legale n materie de prevenire i combatere a splrii banilor i a

finanrii terorismului;

d) transmiterea informaiilor relevante ctre autoritatea competent din statul

membru de origine al instituiei financiare care deruleaz activitatea prin agent

sau distribuitor.

Art. 27 (1) Autoritatea de Supraveghere Financiar are atribuiile

exclusive de supraveghere i control n ceea ce priveste respectarea dispoziiilor

29

prezentei legi pentru entitile prevzute la art. 2 alin. (1) din Ordonana de

urgen a Guvernului nr. 93/2012 aprobat cu modificri i completari prin Legea

nr. 113/2013, cu modificrile i completrile ulterioare.

(2) Entitile menionate la alin. (1) transmit Autoritii de Supraveghere

Financiar a Romniei, la solicitarea motivat a acesteia, orice informaii

solicitate de aceasta n scopul supravegherii respectrii dispoziiilor prezentei legi.

(3) Supravegherea i controlul sunt realizate att pe baza informaiilor

furnizate de entitile menionate la alin. (1) potrivit solicitrilor Autoritii de

Supraveghere Financiar, ct i prin inspecii efectuate la sediul i la unitile

teritoriale ale acestora, prin personalul mputernicit n acest sens, sau de ctre

auditori financiari sau experi numii de Autoritatea de Supraveghere Financiar,

ori de cate ori consider necesar.

Art. 28 (1) n aplicarea Regulamentului (UE) 2015/847 al Parlamentului

European i al Consiliului din 20 mai 2015 privind informaiile care nsoesc

transferurile de fonduri i de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 1781/2006,

publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Eu