MODEL DE PLAN DE AFACERI START-UP*

Model PLAN de AFACERI START-UP

Infiintarea unei livezi supraintensive de meri in judetul ValceaDATE DE IDENTIFICARE

1. Numele firmei:

ASOCIATIA FAMILIALA CPSI

2. Forma juridic de constituire:

Persoan Fizic Autorizat X Asociaie Familial Societate Comercial 3. Activitatea principal a firmei i codul CAEN al activitii principale:

0125 Cultivarea arbustilor fructiferi, capsunilor, nuciferilor si a altor pomi fructiferi.

4. Valoarea capitalului :70000 lei aport in bani si teren 1ha aport in natura5. Persoan de contact/ adresa/ numr telefon/ adresa e-mail:Chiosea Alexandra Cristiana / Com. Stoilesti, Jud Valcea / 0788 468 178 / alexandrachiosea@yahoo.comA. VIZIUNE, STRATEGIEA 1. Care este esena afacerii? Ce anume va genera bani i profit? Ne-am gandit la infiintarea unei livezi supraintensive de meri in judetul Valcea intrucat Consiliul Judetean Valcea ofera tinerilor interesati in concesiune pe 30 de ani 1 hectar de teren pentru a infiinta o astfel de livada, precum si posibilitatea de desfacere a fructelor catre diverse fabrici de conserve din legume si fructe din zona. Infiintarea unei livezi supraintensive de meri pe 1 hectar de teren va presupune plantarea a 2700 de meri care vor intra pe rod inca din anul 3 al plantarii, dar abia in anul 4 se va inregistra o recolta substantiala care va putea fi valorifica prin desfacere. Cum nu vrem ca in cei 4 ani sa nu castigam nimic, am hotarat sa populam livada proaspat infiintata cu cei 20 de stupi de care dispunem, pentru a putea valorifica in fiecare an perioada de inflorire a pomilor si a o transforma intr-un venit sigur obtinut din mierea, polenul si propolisul rezultat in urma acestei perioade de cules.Astfel in cei trei ani in care nu vom putea valorifica mere, vom obtine totusi venituri din vanzarea mierii, polenului si propolisului.A 2. Cine vor fi clienii ti? Avand in vedere faptul ca Consiliul Judetean Valcea ne da in concesiune terenul de 1 ha, in baza contractului de concesiune va trebui sa donam acestuia din anul 4 o cantitate de 300 kg de mere/ an pentru a sprijini Programul Fructe in scoli. Astfel Consiliul Judetean obtine merele de care are nevoie pentru a sustine programul, iar noi suntem scutiti de plata taxei de concesiune a terenului.

Consiliul Judetean Valcea pune la dispozitie si un posibil contract cu Fabrica de conserve din legume si fructe Raureni, care va prelua intreaga noastra productie la un pret foarte bun.Productia de miere, polen si propolis o vom desface catre Asociatia Crescatorilor de Albine Valcea sau catre Institutul de Cercetare-Dezvoltare in Apicultura Bucuresti.

A 3. Unde vrei s ajungi ntr-un interval de 6 ani. Ne-am dori ca in anul 6 al investitie, sa investim intr-o linie de produs suc de mere, pentru a creste valoare incasarilor obtinute din valorificarea merelor. Au fost purtate inca de pe acum discutii cu mari procesatori de fructe,dar si cu reprezentanti ai unor lanturi de magazine din municipiul Valcea in vederea desfacerii sucului de mere produs.

O alta varianta a desfacerii produselor noastre este participarea la diversele targuri traditionale organizate in Bucuresti si in judetul Valcea,precum si la targul national al mierii din Bucuresti.A 4. Care sunt punctele tari care te determin s crezi c vei avea succes ? Printre punctele tari ale acestei afaceri putem enumera :

Cunostiintele tehnice ale membriilor asociatiei care detin cursuri de apicultori si pomicultori; Facilitarea, unui contract cu Fabrica de conserve din legume si fructe Raureni, de catre Consiliul Judetean Valcea, precum si concesionarea terenului de 1 ha fara a plati taxe de concesiune; Faptul ca in judet exista doar 8 livezi supraintensive (din care 6 experimentale, ale Consiliului Judetean), iar cererea fabricilor de conserve din zona nu este satisfacuta decat in proportie de 25% de producatorii locali.B. ISTORIC, MANAGEMENT, RESURSE UMANEB 1. IstoricIdeea acestei afaceri a aparut in urma vizionarii emisiunii Viata Satului, in care presedintele Consiliului Judetean Valcea prezenta cele 6 livezi supraintensive experimentale infiintate in judet. In cadrul acestei emisiuni acesta a prezentat si avantajele infiintarii unei astfel de livezi, precum si faptul ca se doreste sprijinirea de catre Consiliul Judetean a tinerilor care infiinteaza o livada supraintensiva in judetul Valcea.

Considerand ca experienta teoretica obtinuta in urma cursului de pomicultor, si aplicata in ultimii 5 ani in propria livada de 70 de pomi pe care o detinem reprezinta un punct forte de pornire a unei afaceri, am hotarat sa investim in infiintarea unei livezi supraintensive de meri.Am decis sa plantam in sistem supraintensiv, distanta de 1,5 metri intre pomi pe rand si de 2 metri intre randuri, 2700 de meri, soiuri romanesti, pe care le vom cumpara de la Statiunea de Cercetare Dezvoltare Pomicola Cazanesti Ramnicu Valcea. Am ales sa cumparam pomii de la statiunea de cercetare pentru a planta pomi aclimatizati,eliminand astfel riscul pierderii materialului vegetal din cauza nepretarii la conditiile meteo si de sol din zona. Din soiurile care vor fi plantate se numara : Florina Pacific rose, Idared Paula red, Ionatan si Generos. Am optat pentru aceste 4 soiuri pentru ca au productivitate mare si se preteaza foarte bine zonei.Pentru demararea acestei afaceri am dispus de mijloacele necesare achizitionarii materialului vegetal, a sistemului de irigat si a sistemului de protectie impotriva manei si grindinei, precum si de aportul in natura oferit de Consiliul Judetean Valcea, prin concesionarea pe 30 de ani a terenului cu o suprafata de 1 hectar.B 2. Management, Resurse UmaneDin cei 4 membri ai Asociatiei familiale CPSI, 2 detin pregatire in domeniul apicol, iar 2 in domeniul pomicol.

MEMBRI ASOCIATIE FAMILIALA Nume i prenumeFunciaStudii/ Specializri

ION VLADMEMBRUCURS POMICULTOR

CHIOSEA ALEXANDRAMEMBRUCURS APICULTOR

PARASCHIV OANAMEMBRUCURS APICULTOR

BULAU CORINAMEMBRUCURS POMICULTOR

C. ANALIZA PIEEIDate privind piaa i promovarea noului produs/ serviciu:C 1. Clieni poteniali:Clientii catre care vom desface produsele noastre sunt Consiliul Judetean Valcean, Fabrica de conserve din legume si fructe Raureni, Asociatia Crescatorilor de Albine Valcea si Institutul de Cercetare-Dezvoltare in Apicultura Bucuresti.Anul curent (N) ClieniVnzri preconizate

pe clienii principali

Mii Lei( Grupe de) produse/servicii, LeiTotal

MIERE 20 LEI/KGPOLEN 45LEI/KGPROPOLIS BRUT 250 LEI/KG Lei

Clieni

InterniACA VALCEA6000 7200200015200

Anul (N+1)ClieniVnzri preconizate

pe clienii principali

Mii Lei( Grupe de) produse/servicii,LeiTotal

MIERE 20 LEI/KGPOLEN 45LEI/KGPROPOLIS BRUT 250 LEI/KG Lei

Clieni

InterniACA VALCEA81009720270020520

Anul (N+2) ClieniVnzri preconizate

pe clienii principali

Mii Lei( Grupe de) produse/servicii, LeiTotal

MIERE 20 LEI/KGPOLEN 45LEI/KGPROPOLIS BRUT 250 LEI/KGlei

Clieni

InterniACA VALCEA1110013320370028120

Anul (N+3) ClieniVnzri preconizate

pe clienii principali

Mii Lei( Grupe de) produse/servicii, LeiTotal

MIERE 20 LEI/KGPOLEN 45LEI/KGPROPOLIS BRUT 250 LEI/KGMERE 1,5 LEI/KGlei

Clieni

InterniACA VALCEA1004018720520033960

FABRICA RAURENI2435024350

TOTAL58310

Anul (N+4) ClieniVnzri preconizate

pe clienii principali

Mii Lei( Grupe de) produse/servicii, LeiTotal

MIERE 20 LEI/KGPOLEN 45LEI/KGPROPOLIS BRUT 250 LEI/KGMERE 1,5 LEI/KGlei

Clieni

InterniACA VALCEA1400025200700046200

FABRICA RAURENI4050040500

TOTAL86700

C 2. Concureni potenialiIn aceasta categorie putem mentiona doar cele doua asociatii familiale care detin livezi supraintensive de meri in judet.C 3. Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite:

Imbunatatirea calitativa a procesului de productie al merilor prin supravegherea si ingrijirea pomilor fara a apela la produse de fortare a cresterii pomilor.C 4. Reacia previzibil a concurenei la apariia de noi oferte pe pia:Intrand pe piata cu un pret sub cel al pietei, concurenta ca incerca sa forteze astfel incat sa ajungem la pretul stabilit pietei.C 5. Cum se va realiza distribuia produselor:

Distributia produselor apicole, miere, polen si propolis , se va realiza cu autoturismul propriu la sediul ACA VALCEA din Municipiul Ramnicul Valcea.Avand in vedere contractul semnat cu Fabrica de conserve din legume si fructe Raureni, merele vor fi ridicate de la poarta livezii de catre un angajat al fabricii.C 6. Activiti de promovare a vnzrilor :

In ceea ce priveste activitatile de promovare , asociatia noastra familiala va beneficia de publicitate si promovare gratuita din partea Consiliului Judetean , prin includerea existentei livezii supraintensive in diverse pliante si brosuri de promovare a acestei initiative in randul tinerilor.Putem mentiona aici si ca se doreste semnarea cu Fabrica de conserve din legume si fructe Raureni a unui acord prin care acestia sa ne asigure ca, avand in vedere faptul ca doar 25 % din cererea de mere este asigurata intern, iar 75% din importuri, vor dori sa preia mere de la asociatia nostra familiala si in conditiile in care productia noastra de mere s-ar dubla.D. ANALIZA COSTURILOR DE OPERARE D 1. Produsele noi S-a calculate ponderea in vanzarile totale a fiecarui produs valorificat, ca o medie a aniilor N+3 si N+4

ProdusPret (lei/UM)Pondere n vnzri totale

MIERE20 lei/kg16,685%

POLEN USCAT45 lei/kg30,585%

PROPOLIS BRUT250 lei/kg8,495%

MERE1,5 lei/kg44,235%

D 2. Principalii furnizori de materii prime :FurnizoriValoarea anual a achiziiilor ( lei)

Materie prim/serviciuSolutie Systane 0,1 0,125%1000

Solutie Rasumin 0,15%1500

Solutie Oleocarbetox2500

Cutii lemn stupi1100

Tratamente apicole315

Total6415

Tratamentele apicole (mavrirol, varochet si apifonda) si cutiile de lemn (capac, podisor, cat , corp 1/1 dadant si soclu antivarooa) vor fi achizitionate de la SC HAPPY NATURA SRL.Solutiile necesare celor 3 stropiri obligatorii intr-o livada de meri vor fi procurate de la SC NATUREVO SA.

Mentionam ca solutiile folosite la stropitul in livada nu fac parte din categoria pesticidelor, si deci nu afecteaza familiile de albine.

D 3. Aprovizionare i Transport

Tratamentele apicole (mavrirol, varochet si apifonda) si cutiile de lemn (capac, podisor, cat , corp 1/1 dadant si soclu antivarooa) vor fi achizitionate de la SC HAPPY NATURA SRL.

Solutiile necesare celor 3 stropiri obligatorii intr-o livada de meri vor fi procurate de la SC NATUREVO SA.

D 4. Descrierea procesului tehnologic:

Datorita faptului ca procesul tehnologic lipseste, activitatea fermei va avea impact minim asupra factorilor de mediu. Proiectul este in acord cu potentialul agricol al zonei in care va fi implementat. Conform Studiului pentru determinarea zonelor cu potential, a zonelor geografice si marjelor brute standard unitare pentru proiectele din cadrul Masurii 3.1 Investitii in exploatatii agricole are potential mediu pentru livezile de meri.D 5. Cheltuieli anuale de producie:

Cheltuieli fixe

A. Cu investitia initiala1. Cheltuieli legate de constituirea societatii: 2 000 lei

2. Pomi: 2700 x 10 lei = 27 000 lei

3. Furtun irigat: 4500 x 1.5 lei = 5 100 lei

4. Plasa protectie : 10000m x 3 lei = 3 500 lei

5. Rezervor apa cilindric 500 l: 5 x 500 lei = 2 500 lei

6. Cosuri plastic: 250 x 40 lei =10 000 lei

7. Pompe: 5 x 60 lei = 300 lei

8. Tevi: 27 tevi x 60 lei = 1 620 lei

9. Sarma: 100 kg x 5 lei = 500 lei

10. Solutii pentru stropit pomii : 5 000 lei

11. Tratamente stupi 1 571 lei

12. Cutii stupi : 50 x 85 lei = 4 250 lei

TOTAL 63 341 lei

Cheltuielile cu stupii anul 1 : tratamente 180 lei

anul 2 : tratamente 210 lei, cutii stupi noi 7 x 85 lei = 595 lei

anul 3 : tratament 275 lei, cutii stupii noi 10 x 85 lei - 850 lei

anul 4 : tratament 371 lei, cutii stupi noi 15 x 85 lei = 1275 lei

anul 5 : tratament 535 lei, cutii stupi noi 18 x 85 lei = 1530 lei

B. Cheltuieli fixe(ordinare)

Amortizarea investitiei (5 ani)

Cheltuieli an I: 43 680 lei

Cheltuieli an II: 1 805 lei

Cheltuieli an III: 2 125 lei

Cheltuieli an IV: 2 646 lei

Cheltuieli an V: 13 065 lei

Cheltuieli cu utilitatile anual : 240 lei

240 x 5 ani = 1200 lei

Cheltuieli cu terenul : anual : 5 722 lei

5722 x 5 ani = 28 610 lei Total cheltuieli ordinare: 93 131 lei

D 7. Venituri anuale preconizate:

An 1 2014-2015

Miere : 15 kg x 20 stupi = 300 kg

20 lei x 300 kg = 6 000 lei

Propolis: 0,4 kg x 20 stupi = 8 kg

250 lei x 8 kg = 2 000 lei

Polen: 9 kg x 20 stupi = 180 kg

45 lei x 180 kg = 8 100 lei

An 2 2015-2016

Miere : 15 kg x 27 stupi = 405 kg

20 lei x 405 kg = 8 100 lei

Propolis: 0,4 kg x 27 stupi = 10,8 kg

250 lei x 10,8 kg = 2 700 lei

Polen: 9 kg x 27 stupi = 243 kg

45 lei x 243 kg = 10 935 lei

An 3 2016-2017

Miere : 15 kg x 37 stupi = 555 kg

20 lei x 555 kg = 11 100 lei

Propolis: 0,4 kg x 37 stupi = 14,8 kg

250 lei x 14,8 kg = 3 700 lei

Polen: 9 kg x 37 stupi = 333 kg

45 lei x 333 kg = 14 985 lei

An 4 2017-2018

Miere : 10 kg x 52 stupi = 520 kg

20 lei x 520 kg = 10 040 lei

Propolis: 0,4 kg x 52 stupi = 20,8 kg

250 lei x 20,8 kg = 5 200 lei

Polen: 9 kg x 52 stupi = 468 kg

45 lei x 468 kg = 21 060 lei

Mere : 2700 pomi x 7 kg = 18 900 kg

1,5 lei x 18 900 = 28 350 lei

An 5 2018-2019

Miere : 10 kg x 70 stupi = 700 kg

20 lei x 700 kg = 14 000 lei

Propolis: 0,4 kg x 70 stupi = 28 kg

250 lei x 28 kg = 7 000 lei

Polen: 9 kg x 70 stupi = 630 kg

45 lei x 630 kg = 28 350 lei

Mere : 2700 pomi x 10 kg = 27 000 kg

1,5 lei x 27 000 = 40 500 lei

E. INVESTIII NECESAREE 1. Descrierea investiiei propuse n contextul procesului tehnologic descris anteriorDupa perioada de amortizare, se planuieste ca merele rezultate sa fie destinate pentru fabricarea sucului de mere. Linia de procesat mere pentru obtinerea sucului natural: 18 568 lei

Aceasta linie este compusa din urmatoarele utilaje:

Tocatoare samburoase : 4320 lei

Vana colectoare : 2 x 1764 lei = 3528 lei

Hidropresa 90 litri : 5832 lei

Butoi pasteurizare 100 litri : 1575 lei

Incalzitor : 554 lei

Tanc otel cu decantor 240 litri : 2759 lei

E 2. Modul de asigurare cu utiliti:Pentru initierea afacerii suc natural dispunem de o hala de 90 mp in localitatea Stoilesti, judetul ValceaAm contactat cativa intreprinzatori ai magazinelor din comunitate, ulterior urmand dezvoltarea prin participarea la targuri si extinderea in magazine naturiste din zona urbana.

E 4. Amenajri privind spaiile de producieIn momentul in care consideram ca nu exista suficient spatiu si cererea este mare, o sa colaboram cu autoritatile sa ne atingem obiectivele de dezvoltare in cadrul gradinitelor si scolilor, si intentionam sa accesam noi fonduri pentru achizitionarea unui spatiu frigorific pentru conservarea merelor pe toata perioada anului, un spatiu de depozitare pentru sucul finit si o presa automata.

E 5. Modificrile necesare a fi operate n structura i numrul personalului angajatProcesarea efectiva va necesita angajarea a 2 persoane, care vor fi responsabile cu linia de suc natural.F. PROIECII FINANCIAREF 1. Date privind mijloacele fixe care fac obiectul investiieiUTILAJE, CLDIRI, LUCRRI, ALTE ACTIVE AMORTIZABILEValoarea

(mii Lei)Durata de amortizare

Mijloace fixe (furtun, plasa, rezervor, cosuri, pompe, tevi, sarma, solutii stropit, tratamente stupi, cutii stupi)61.321lei4ani

F 2. Plan de finanare a investiieiSursa de finanareSuma%

Aport in natura Pomii

Capital propriu70000lei

Alte surse

Total

F 3. Date privind capacitatea de producieCapacitatea de productie poate fi atinsa in primii 3-4ani din apicultura, mierea, propolisul si polenul colectate de la albine, iar in urmatorii ani cand pomii intra pe rod aceasta capacitate poate ajunge la 100%. F 4. Utilizarea capacitii de producieAn 1 (%)An 2 (%)An 3 (%)An 4 (%)An 5 (%)

50505080100

F 5. Date privind costurile de producieCheltuieli cu utilitatile anual : 240 lei

Cheltuieli cu terenul : anual : 5 722 lei

Total : 5962 leiF 6. Alte date privind activitateaIndicatorAn N

(%)An N+1 (%)An N+2 (%)

Cota de impozit pe profit161616

Vnzari anuale la 100% capacitate (Lei): 110000Dividende previzionate (% din profitul net disponibil): 0% La cte zile, n medie, se vor ncasa facturile?

30 zile

Pentru cte zile v aprovizionai cu materii prime ?

Materia prim a)

360 zile

Materia prim b)

180 zile

Materia prim c)

90 zile

Pentru cte zile vei avea stoc de piese de schimb? 360 zile

Vei menine un stoc mediu de produse finite echivalent cu 60 zile de producie

La cte zile, n medie, v vei plti facturile?

30 zileF 7. Situaia veniturilor i cheltuielilorIndicatorValoare (in mii Lei)

Anul NAnul N+1Anul N+2

Venituri din vnzri161002173529785

Costuri de producie4368018052125

Profit brut ( impozabil)-1993027660

Impozit pe profit-3188.84425.6

Profit net-16741.223234.4

Dividende pltite---

Profit nerepartizat---

Dobnzi scadente---

Profit disponibil-16741.223234.4

Profit disponibil cumulat-16741.223234.4

Pierderi din activitatea de baz2758010001000

F 8. Flux de numerarIndicatorValoare (in mii Lei)

Anul NAnul N+1Anul N+2

Resurse financiare la nceputul perioadei100001500020000

Credite---

Vnzri161002173529785

TOTAL INTRARI DE NUMERAR261003673549785

Investiia + creterea de capital circulant net700002500040000

Cheltuieli operaionale614265578697

Cheltuieli financiare dobnzi---

Rate de credit---

Impozit pe profit-3188.84425.6

Dividende pltite---

TOTAL IEIRI DE NUMERAR7614234745.853122.6

SURPLUS/ DEFICIT DE NUMERAR---

F 9. Bilanul previzionatIndicatorValoare (in mii Lei)

Anul NAnul N+1Anul N+2

A. TOTAL ACTIV

1. Active circulante50001000015000

1.1. Disponibiliti bnesti7000090000120000

1.2. Active curente50001000015000

2. Active fixe ( la valoarea ramas)470007500093000

3. Pierderi---

3.1. Pierderi din anii precedeni-10003000

B. TOTAL PASIV

1. Obligaii curente---

2. Credite pe termen scurt i mediu---

3. Capital propriu

a. Finanare proprie70000--

b. Profit nerepartizat ca dividende---

c. Profit nerepartizat din anii precedeni---

F 10. Indicatorii financiari ai investiieiIndicatorValoare (in mii Lei)

Anul NAnul N+1Anul N+2

Indicatori de profitabilitate:

Rentabilitatea activelor-1.671.54

Rata rentabilitii nete = Profit net/ Vnzri-1.291.28

Serviciul datoriei1050

Punctul critic al vnzrilor (PCV)200005000070000

Rentabilitatea net a capitalului propriu

Indicatori de lichiditate:

Rata curent a lichiditii25%25%28%

Rata rapid a lichiditii30%25%24%

Indicatori de creditare:---

Rata de acoperire a dobnzii---

Indicatori investiie:

Rata de recuperare a investiiei 30 % ( medie anual)

Rata intern de rentabilitate financiar 15 %

Valoarea net actualizat Mii lei

Rata actualizare 5 %

Declaraie

Subsemnatul Ion Vlad , legitimat prin C.I. seria PH nr. 189644, ca parte a grupului int din cadrul Proiectului Antreprenoriatul, de la idee la succes declar c urmeaz s iniiez o afacere n domeniul apiculturii si a pomiculturii.Urmeaz s iniiez o afacere:

xn urmtoarele 3 luni

n urmtoarele 6 luni

Data completrii 16.01.2014Semntura Acest model se utilizeaz numai n cazul n care Planul de Afaceri se refer la o activitate care nu se va desfura n cadrul unei afaceri deja existente (se va nfiina o firm nou)

PAGE 2

_1451369528.xlsSheet1

An I16100

An II21735

An III29785

An IV64650

An V89850

TOTAL222120