final conducerea si organizarea BNR

8/7/2019 final conducerea si organizarea BNR

1/13

Universitatea Petre Andrei din Iasi

Facultatea de Economie

Specializare Master: Operatiuni si Management Bancar

Anul I

Conducerea si organizarea Bancii Nationale a

Romaniei

Coordonator stiintific:

Lect. univ.dr. Ionel Bostan


2/13

1

CUPRINS:

1.Scurt istoric al BNR, atributii si colaborari2.Conducereasi organizarea Bancii Nationale a Romaniei3.Comitetul de politica monetara4.Comitetul de supraveghere5.Comitetul de administrare a rezervelor internationale6.Comitetul de audit7.Concluzii

Termeni cheie

Bibliografie


3/13

2

Conducerea si organizarea Bancii Nationale a Romaniei

1.Scurt istoric al BNR, atributii si colaborari

Banca Nationala a Romaniei este o institutie publica independenta cu sediul central inmunicipiul Bucuresti, ce detine personalitate juridica.

Banca Nationala a Romaniei este banca centrala a Romaniei, ce poate avea sucursale siagentii atat in municipiul Bucuresti, cat si in alte localitati in tara .1

Pe data de 17 aprilie 1880 a fost infiintata Banca Nationala a Romaniei, fiind cea de-a 16-a banca centrala de pe glob.

Adevaratul ctitor al Bancii Nationale a fost Eugeniu Carada, desi, initial, guvernatorulbancii centrale a fost Ion I. Campeanu.

Obiectivul fundamental al Bancii Nationale il constituie asigurarea si mentinereastabilitatii preturilor.2

Realizarea acestui obiectiv se realizeaza prin intermediul principalelor atributii ale BanciiNationale a Romaniei, acestea fiind:

elaborarea si aplicarea politicii monetare si a politicii de curs de schimb;autorizarea, reglementarea i supravegherea prudenial a instituiilor de credit,

promovarea i monitorizarea bunei funcionri a sistemelor de pli pentruasigurarea stabilitii financiare;

emiterea bancnotelor i a monedelor ca mijloace legale de plat pe teritoriulRomniei (in care detine dreptul explusiv de emisiune);

stabilirea regimului valutar i supravegherea respectrii acestuia;administrarea rezervelor internaionale ale Romniei.3

In momentul actual, in sprijinul indeplinirii atributiilor sale, BNR dispune de o reteateritoriala formata din 20 de sucursale, situate in zone cu grad ridicat de bancarizare.

Banca Nationala a Romaniei este independenta fata de celelalte organe ale statului, cucare in conditiile prevazute de lege poate sa coopereze, dar se supune hotararilor date de InaltaCurte de Casatie si Justitie.Un exemplu de cooperare este cea cu Ministerul Finantelor Publicein vederea elaborarii proiectului annual de buget.

Odat cu aderarea Romniei la Uniunea European, respectiv 1 ianuarie 2007, BancaNaional a Romniei a devenit membr a SEBC - Sistemului European al Bncilor Centrale.

Din momentul ce BNR a devenit membr, guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei,

i-a fost atribuita calitatea de membru al Consiliului General al Bncii Centrale Europene (BCE).De asemenea, Banca Nationala a Romaniei exercita dreprturi si indeplineste obligatii ce

revin Romaniei, in calitate de membru al Fondului Monetar International.

1

Legea nr. 312 din 28 iunie 2004, din Monitorul Oficial, Partea I 582 din 30 iunie 2004, ce a intrat in vigoare la 30

iulie 2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, Capitolul I, art. 1, alin. (1) si (2)2

Legea nr. 312 din 28 iunie 2004 privind statutul Bancii Nationale a Romaniei3

Legea nr. 312 din 28 iunie 2004, art. 2, alin. (2)


4/13

3

2.Conducereasi organizarea Bancii Nationale a Romaniei

Banca Nationala a Romaniei este condusa de un Consiliu de Administratie.Structura executiv permanent a Bncii Naionale este format din:

un guvernator;Guvernatorul Bncii Naionale a Romniei este preedintele Consiliului de administraie.Atributiile guvernatorului BNR sunt:4

dispune msuri pentru executarea dispoziiilor legale, a hotrrilorconsiliului de administraie, precum i a altor reglementri privind Banca Naional a Romniei;

poate delega prim-viceguvernatorului i viceguvernatorilor unele dintreatribuiile sale, n condiiile stabilite de consiliul de administraie;

numete n funcie personalul din aparatul central al Bncii Naionale aRomniei i pe directorii sucursalelor i ai ageniilor;

emite ordine i decizii i reprezint Banca Naional a Romniei nrelaiile cu terii, semnnd, direct sau prin persoane mputernicite de el, toate tratatele sauconveniile ncheiate;

prezint Parlamentului, pn la data de 30 iunie a anului urmtor, raportulanual al Bncii Naionale a Romniei, care cuprinde activitile Bncii Naionale a Romniei,situaiile financiare anuale i raportul de audit, dezbtute, fr a fi supuse votului, n edinacomun a celor dou Camere ale Parlamentului.

n cazul absenei sau imposibilitii guvernatorului de a aciona, acesta va fi suplinit deprim-viceguvernator.

un prim-viceguvernator, care este si vicepresedinte;doi viceguvernatori;ceilali 5 membri - nu sunt salariai ai BNR.

Membrii Consiliului de Administratie sunt numiti de Parlament, la propunerea comisiilorpermanente de specialitate ale celor dou Camere ale Parlamentului, pe o perioada de 5 ani, cuposibilitatea rennoirii mandatului.

Revocarea din funcie a oricrui membru al consiliului de administraie se face de ctreParlament, la propunerea comun a comisiilor permanente de specialitate ale celor dou Camereale Parlamentului, dac acesta nceteaz s ndeplineasc condiiile necesare pentru exercitareaatribuiilor sale sau dac se face vinovat de abateri grave.

Numirile, retragerile i revocrile din funcie ale membrilor Consiliului de administraieal Bncii Naionale a Romniei se public n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I.

La edinele Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Romniei pot participaministrul finanelor publice i un secretar de stat din Ministerul Finanelor Publice, fr drept devot.

Actualul Consiliu de administratie al Bancii Nationale a Romaniei, numit de ParlamentulRomaniei, este schematic reprezentat de figura nr. 1:5

4Legea 312 din 28 iunie 2004, cap. VIII, art. 35, alin. (!) (5) prind atributiile Guvernatorului Romaniei

5Hotararea nr. 35 din 8 octombrie 2009


5/13

4

Fig. 1: Componenta Consiliului de Administratie in momentul actual, februarie 2011

ComponentaConsiliului deAdministratie

Guvernator -Academician Mugur

Isrescu

Prim-viceguvernator -

Prof. univ. dr. FlorinGeorgescu

Viceguvernator -Bogdan Olteanu

Viceguvernator -Dr. Cristian Popa

Membru -

Prof. univ. dr. MarinDinu

Membru -

Prof. univ. dr.Nicolae Dnil

Membru -Prof. univ. dr.

Virgiliu Stoenescu

Membru -Conf. univ. dr.

Agnes Nagy

Membru -Dr. Napoleon Pop


6/13

5

Membrii Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Romniei nu pot :ofi deputai ori senatori, sau membri ai unui partid politic;oface parte din autoritatea judectoreasc sau din administraia public;oavea alte funcii care se pot afla n conflict de interese cu obligaiile ce le revin,

n calitate de membri ai consiliului (pentru membrii Consiliului de administraie

al Bncii Naionale a Romniei, implicai n exercitarea atribuiilor legate deSistemul European al Bncilor Centrale, incepand cu data aderarii Romaniei laEurosistem);

Membrii consiliului de administraiese dedic exclusiv exercitrii atribuiilor lor, cuposibilitatea desfurrii de activiti didactice i de cercetare tiinific.

Asemenea, membrii consiliului de administraie i salariaii Bncii Naionale a Romniei suntobligai s pstreze secretul profesional asupra oricrei informaii nedestinate publicrii, de care au luatcunotin n cursul exercitrii funciilor lor, i nu vor folosi aceste informaii pentru obinerea de avantajepersonale, orice abatere fiind sancionat conform legii.

Acetia sunt obligai s pstreze secretul profesional i dup ncetarea activitii n cadrul bncii,orice nclcare fiind sancionat n condiiile legii.6

Consiliul de administraie este organismul cu drept de decizie n ceea ce privete:

politicile n domeniul monetar i al cursului de schimb, urmrind aducerea landeplinire a acestora;

msurile n domeniul autorizrii, reglementrii i supravegherii prudeniale ainstituiilor de credit i monitorizrii sistemelor de pli pe care le-a autorizat;

direciile principale n conducerea operaiunilor i rspunderile ce revin personaluluiBncii Naionale a Romniei;

organizarea intern, indemnizaiile, salariile i alte drepturi bneti ale personalului;atribuiile i componena Comitetului de Politic Monetar, Comitetului deSupraveghere, Comitetului de Administrare a Rezervelor Internaionale i Comitetuluide Audit, care funcioneaz n cadrul Bncii Naionale a Romniei.7

Consiliul de administraie hotrte, de asemenea, care sunt atribuiile ce revinstructurilor executive i personalului Bncii Naionale a Romniei.

Pentru asigurarea eficienei procesului decizional, n cadrul BNR funcioneaz 4 structuri

operative cu responsabiliti n exercitarea principalelorfuncii ale unei bnci centrale:Comitetul de politic monetar,Comitetul de supraveghere,Comitetul de administrare a rezervelor internaionale;Comitetul de audit.

6

Drept bancar C.A. Gheorghe, Editura C.H. Beck, Bucuresti,20067

Site-ul oficial al Bancii Nationale Romane: www.bnro.ro


7/13

6

3.Comitetul de politica monetara

Comitetul de politic monetar constituit ca o structur permanent, cu rol consultativi decizional, este alctuit din 9 membri i este condus de guvernatorul BNR.

Principalele atribuii se refer la:stabilirea coordonatelor strategice ale politicii monetare,caracteristicile cadrului operaional al acesteia,obiectivele i liniile directoare pe orizonturi diferite de timp,masuri de imbunatatire si de crestere a eficacitatii politicii monetare si a cadrului

sau operational, inclusiv din perspectiva armonizrii acestuia cu cerinele BnciiCentrale Europene.8

4.Comitetul de supraveghereComitetul de supraveghere reprezint o structur permanent, cu caracter deliberativ i

decizional. Este compus din 10 membri i este condus de guvernatorul BNR.Comitetul de supraveghere este o masura speciala, ce o detine Consiliul de administratie ,

asupra bancilor comerciale ce isi desfasoara activitatea bancara pe teritoriul Romaniei, realizandsupravegherea prudentiala bancara.

Comitetul de supraveghere se autosesizeaza in 2 situatii:

yncalcarea legii sau a reglementarilor prudentiale emise de Banca Nationala aRomniei, constatata n urma efectuarii actiunilor de supraveghere si /sau aanalizei raportarilor bancii;

yconstatarea unei situatii financiare precare.

Atribuiile i competenele sale vizeaz :

urmarirea modului n care conducera bancii actioneaza pentru stabilirea siaplicarea masurilor necesare remedierii deficientelor nscrise n actul de controlntocmit de organele de inspectie ale Bancii Nationale a Romniei;

avizarea actelor de decizie ale organelor statutare ale bancii, referitoare la situatiafinanciara si la ncadrarea n reglementarile prudentiale,precun si la obligarea la

suspendarea sau desfiintarea unor asemenea acte;modificarea reglementarilor proprii ale bancii ;limitarea si/sau suspendarea unor activitati si operatiuni bancare pe o anumita

perioada;orice alte masuri care se considera necesare pentru remedierea situatiei bancii.

8

Site-ul oficial al Bancii Nationale a Romaniei: www.bnro.ro


8/13

7

Membrii Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Romniei i personalulacesteia, nsrcinat s exercite atribuii de supraveghere prudenial, nu rspund civil sau penal,dup caz, dac instanele judectoreti constat ndeplinirea sau omisiunea ndeplinirii de ctreaceste persoane, cu bun-credin i fr neglijen, a oricrui act sau fapt n legtur cuexercitarea, n condiiile legii, a atribuiilor de supraveghere prudenial.9

Personalului cu atribuii de supraveghere i este interzis participarea n cadrul comisiilorde expertiz, precum i la orice alte aciuni de verificare care excedeaz atribuiile icompetenele conferite acestuia prin lege.10

Membrii comisiei de supraveghere speciala au acces la toate documentele si registrelebancii,fiid obligati sa pastreze secretul privind operatiunile bancare.

Actiunea de inspectie se finalizeaza printr-un act care cuprinde constatarile faptice alesupraveghetorilor, eventualele fapte care constituie ncalcari ale disciplinei bancare.

n functie de concluziile rezultate din rapoarte,acest organ hotaraste asupra ncetarii saucontinuarii supravegherii speciale,fara a depasi o perioada mai mare de 120 de zile de lainstituirea acestei masuri.

n cazul n care n activitatea bancii se constata n continuare deficiente grave,Consiliulde administratie al Bancii Nationale a Romniei poate hotar,trecerea la masuri de administrarespeciala.

Aceste masuri speciale de administrare a bancii se aplica doar in cazul insolvabilitatiiiminente, intrucat BNR nu poate institui administrarea speciala n ipoteza n care exista datecerte ca banca va intra n stare de insolventa.

In concluzie, comitetul de supraveghere vizeaza: activitile de evaluare i monitorizare afuncionrii instituiilor de credit din perspectiva calitii activelor, a performanelor financiare ia ncadrrii lor n nivelul reglementat al indicatorilor de pruden bancar, dar i a asigurrii

bazei de reglementare, conform legislaiei specifice i practicilor internaionale n materie.

5.Comitetul de administrare a rezervelor internationale

Comitetul de administrare a rezervelor internaionale este o structur permanent,alctuit din 11 membri i este condus de guvernatorul BNR.

Principalele atribuii ale acestuia sunt legate de ndeplinirea orientrilor strategiceadoptate de Consiliul de administraie n domeniul administrrii rezervelor internaionale.

Comitetul stabilete lista entitilor cu care se deruleaz tranzaciile, a emitenilor pentru

investiiile n titluri i a activelor acceptate pentru investire, face propuneri privindimplementarea i utilizarea instrumentelor financiare (inclusiv instrumente financiare derivate),analizeaz evoluia pieelor i formuleaz propuneri de strategie pentru perioada urmtoare.

9

Legea 312 din 28 iunie 2004, cap. V, art. 25, alin. (3)10

Legea 312 din 28 iunie 2004, cap. V, art. 25, alin. (5)


9/13

8

Banca Naional a Romniei este autorizat, n condiiile pe care le stabilete i le poatemodifica periodic, s efectueze urmtoarele operaiuni:

s cumpere, s vnd i s efectueze alte tranzacii cu lingouri i monede din auri cu alte metale preioase;

s cumpere, s vnd i s efectueze alte tranzacii cu valute;s cumpere, s vnd i s efectueze alte tranzacii pe piaa secundar cu bonuride tezaur, obligaiuni i alte titluri emise sau garantate de guverne strine sau de organizaiifinanciare interguvernamentale;

s cumpere, s vnd i s efectueze alte tranzacii cu valori mobiliare emise saugarantate de bnci centrale, de instituii financiare internaionale, de societi bancare inebancare;

s deschid i s menin conturi la alte bnci centrale i autoriti monetare,societi bancare i la instituii financiare internaionale;

s deschid i s in conturi i s efectueze operaiuni de corespondent pentruinstituii financiare internaionale, bnci centrale i autoriti monetare, societi financiare ibancare, organizaii financiare interguvernamentale din strintate, precum i pentru guverne

strine i ageniile lor.

11

6.Comitetul de auditComitetul de auditanalizeaz i propune direciile strategice i politica BNR n domeniul

controlului intern, managementului riscurilor, auditului intern i extern.Este format din 5 membri ai Consiliului de administraie care nu fac parte din conducerea

executiv a bncii.Comitetul de auditasist Consiliul de administraie n realizarea atribuiilor acestuia pe

linia auditului intern.Comitetul de audit are funcie consultativ n ceea ce privete strategia i politica Bncii

privind sistemul de control intern, auditul intern i auditul financiar, respectiv controlul moduluin care riscurile semnificative sunt administrate.12

Comitetul de audit este responsabilde:

osupravegherea auditorilor interni i auditorilor financiari;oaprobarea sau propunerea de aprobare adresat Consiliului de administraie

privind numirea, remunerarea i revocarea auditorului financiar de ctre adunareageneral ordinar a acionarilor;

orevizuirea i aprobarea sferei de cuprindere a auditului i a frecveneiangajamentelor de audit;

oprimirea rapoartelor de audit;

11Legea 312 din 28 iunie 2004, cap. VII, art. 31 privind administrarea rezervelor internationale

12Site-ul oficial BNR: www.bnro.ro


10/13

9

oasigurarea c Comitetul de direcie ia msurile de remediere necesare pentru asoluiona deficienele identificate n activitatea de control i de conformitate,precum i a altor probleme identificate de auditori.

Principalele atribuii ale Comitetului de auditsunt:ncurajeaz comunicarea ntre membrii Consiliului de administraie, directorii

Bncii, auditul intern, auditorul financiar i Banca Naional a Romniei;avizeaz statutul auditului intern, planul de audit i revizuirea sa, precum i

necesarul de resurse aferente acestei activiti;asigur relaia cu auditorul financiar al Bncii, n sensul primirii planului de audit

i analizrii constatrilor i recomandrilor acestuia, precum i ale altor organe desupraveghere i control din afara Bncii;

analizeaz i avizeaz constatrile i recomandrile auditului intern i planurilepentru implementarea acestora;

avizeaz raportul anual privind angajamentele de audit desfurate n perioadarespectiv, din care s reias constatrile i recomandrile auditului intern imodul de implementare a recomandrilor respective de ctre conducerea structuriiauditate;

are acces la orice date sau nregistrri necesare ndeplinirii atribuiilor ce i revin;poate formula recomandri adresate Consiliului de administraie privind strategia

i politica Bncii n domeniul controlului intern, auditului intern i audituluifinanciar, precum i pentru numirea auditorului financiar al instituiei de credit.

Institutiile de credit trebuie sa asigure accesul Comitetului de audit la orice date saunregistrari necesare ndeplinirii atributiilor ce i revin.


11/13

10

7.Concluzii

Pentru ntelegerea exacta a Bancii Nationale a Romaniei, a naturii si menirii acesteia incadrul economiei statului nostru, a ceea ce reprezinta Banca centrala ntr-un stat democratic, cu oeconomie de piata, se impune studierea acestei institutii, a mecanismului functionarii sale si afunctiilor pe care la ndeplineste, prin intermediul dreptului comparat.

Pentru nerespectarea prevederilor legilor,reglementrilor i hotrrilor elaborate deConsiliului de administraie al Bncii Naionale a Romnieiguvernatorul, prim-viceguvernatoruli viceguvernatorii, n conformitate cu regulamentul intern aprobat de ctre Consiliul deadministraie al Bncii Naionale a Romniei, pot aplica urmtoarele sanciuni:

avertisment scris;amend de la 5.000.000 lei la 50.000.000 lei; amenzile ncasate se fac venit la bugetul de

stat;suspendarea parial sau total, pe un termen de pn la 90 de zile, a autorizaiei acordate

de Banca Naional a Romniei;retragerea autorizaiei acordate de Banca Naional a Romniei.

Contestaiile pot fi formulate n termen de 15 zile de la data comunicrii sanciunii i sesoluioneaz de Consiliul de administraie al Bncii Naionale a Romniei, n maximum 30 dezile de la primirea acestora.

n termen de 15 zile de la comunicare, hotrrile Consiliului de administraie al BnciiNaionale a Romniei pot fi contestate la Curtea de Apel Bucureti sau direct la Curtea de ApelBucureti.

Desi, Banca Nationala a Romaniei si membrii organelor sale de conducere nu primescinstructiuni de la autoritile publice sau de la orice alt instituie sau autoritate, aceasta

colaboreaza cu institutii ca: Ministerul Finanelor Publice, autoritile din ar i din strintateprin furnizarea de informaii, adoptarea de msuri corespunztoare, cu autoritile competentedin statele membre ale Uniunii Europene, obiectivul fiind eficientizarea circulatiei informatiilorcorecte si elaborarea unor anumite studii sau analize pentru ajutorarrea institutiilor de credit si nunumai.

Asadar, Banca National a Romniei este banca central a statului romn avndpersonalitate juridica, colaborand cu autoritatile publice centrale si locale pentru indeplinireaobiectivelor sale la carma careia se afla noua membrii care decid drumul si metodele de actiunespre p economie prospera.


12/13

11

Termeni cheie:

Bancaeste un organism de interpunere in operatiunile de credit, banca luand bani pecredit de la acei care cauta o plasare a capitalurilor lor si dand bani pe credit acelora care au

nevoie de capitaluri, realizand astfel un beneficiu.Totalitatea bancilor care functioneaza ntr-o economie formeaza sistemul bancar, nstructura caruia distingem: banca centrala, bancile comerciale sau de depozit, societatilefinanciare, bancile si institutiile de credit specializate.

Banca Central Europeaneste cea mai nou instituie a Uniunii Europene i reprezintpilonul central al Uniunii Economice i Monetare. A fost nfiinat oficial la data de 1.06.1998. BCEface parte din Sistemul European de Bnci Centrale (SEBC), al crui el principal este meninereastabilitii preurilor.

Comitetul Naional pentru Stabilitate Financiar (CNSF) este forul alctuitdin Ministrul Finanelor Publice, Guvernatorul Bncii Naionale a Romniei,PreedinteleComisiei Naionale a Valorilor Mobiliare, Preedintele Comisiei de Supraveghere aAsigurrilor i Preedintele Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, cu rol decoordonare a sarcinilor legate de stabilitatea financiar i gestionarea crizelor financiare nRomnia; a fost nfiinat prin ncheierea, la data de 31 iulie 2007.

Dreptul bancareste ramura de drept care contine norme ce reglementeaza raporturilejuridice dintre sistemul bancar si clientii acestuia, care pot fii, fie persoane fizice, fie persoanejuridice.

Eurosistemulinclude BCE si bncile centrale naionale ale acelor state membre care auadoptat euro.

Insolvabilitatea- dezechilibrul patrimonial al debitorului, caracterizat prinpreponderenta activului fata de pasiv.

Insolventa- absenta fondurilor banesti necesare platii obligatiilor scadente, cu altecuvinte banca nu a onorat integral creante certe, lichide si exigibile, de cel putin 30 de zile;

Mugur Isarescua absolvit, in 1971, Academia de Studii Economice Facultatea de RelatiiEconomice Internationale si a obtinut doctoratul in economie cu teza Politici ale ratelor de schimb.A publicat cteva zeci de lucrari, a primit distinctii de la mai multe universitati din Romnia sistrainatate, iar din 2006 este membru titlular al Academiei Romne.

Sistemul European al Bncilor Centraleinclude BCE i bncile centrale naionale ale

statelor membre UE, indiferent dac acestea au adoptat sau nu moneda unic.Zona euroeste constituit din acele state membre care au adoptat moneda euro.


13/13

12

Bibliografie:

Drept bancar C.A. Gheorghe, Editura C.H. Beck, Bucuresti, 2006;Hotararea nr. 35 din 8 octombrie 2009;Legea 312 din 28 iunie 2004, cap. V, art. 25, alin. (3);Legea 312 din 28 iunie 2004, cap. V, art. 25, alin. (5);Legea 312 din 28 iunie 2004, cap. VII, art. 31 privind administrarea

rezervelor internationaleLegea 312 din 28 iunie 2004, cap. VIII, art. 35, alin. (!) (5) prind

atributiile Guvernatorului Romaniei;Legea nr. 312 din 28 iunie 2004 privind statutul Bancii Nationale a

Romaniei;Legea nr. 312 din 28 iunie 2004, art. 2, alin. (2);Legea nr. 312 din 28 iunie 2004, din Monitorul Oficial, Partea I 582 din 30

iunie 2004, ce a intrat in vigoare la 30 iulie 2004 privind Statutul BanciiNationale a Romaniei, Capitolul I, art. 1, alin. (1) si (2);

Site-ul oficial al Bancii Nationale a Romaniei: www.bnro.ro ;Site-ul oficial al Ministerului de Finante;

final conducerea si organizarea BNR

Documents

Transcript of final conducerea si organizarea BNR