Certificate de Depozit Si Cambii Bancare

5/14/2018 Certificate de Depozit Si Cambii Bancare - slidepdf.com

http://slidepdf.com/reader/full/certificate-de-depozit-si-cambii-bancare 1/15

Regulamentcu privire la conditiile, modul de emisiune si circulatie acertificatelor bancare de depozit si a cambiilor bancareI. Dispozitii generale

1. Regulamentul cu privire la conditiile, modul de emisiune si circulatie acertificatelor bancare de depozit si a cambiilor bancare (in continuare Regulament)

este elaborat in temeiul Legii cu privire la Banca Nationala a Moldovei nr. 548 -

XIII din 21 iulie 1995, Legii institutiilor financiare nr. 550 - XIII din 21 iulie 1995,

Legii cu privire la piata valorilor mobiliare nr.199 - XIV din 18 noiembrie 1998,

Legii cambiei nr. 1527-XII din 22.06.1993 si stabileste conditii unice de emisiunesi circulatie a certificatelor bancare de depozit si a cambiilor bancare, care sunt

instrumente ale pietei monetare.

2. In sensul prezentului Regulament se utilizeaza urmatoarele notiuni:

Certificat bancar de depozit este o valoare mobiliara care atesta depunerea

mijloacelor banesti intr-o banca si dreptul detinatorului certificatului de primire, la

expirarea termenului stabilit, a sumei depunerii si a dobInzii aferente.Certificat bancar de depozit cu scont este un certificat bancar de depozit in care nu

este stipulata conditia de calculare a dobInzii, care se vinde initial la un pret mai

mic de cit valoarea nominala si se rascumpara la scadenta la valoarea nominala.

Certificat bancar de depozit cu dobinda este un certificat bancar de depozit icare

este stipulata conditia de calculare a dobоnzii la valoarea nominala.Cambie bancara este o valoare mobiliara emisa de banca, continind obligatia bancii

de a plati o suma anumita prezentatorului cambiei, persoanei indicate in cambie,

ori aceluia pe care ea il va indica, dupa o perioada stabilita sau la cerere.Cambie bancara cu dobinda este o cambie bancara оn care este stipulata conditia

de calculare a dobinzii la valoarea nominala.

Cambie bancara cu scont este o cambie bancara оn care nu este stipulata conditiade calculare a dobinzii la valoarea nominala, care se vinde initial la un pret mai

mic decоt valoarea nominala si se rascumpara la scadenta la valoarea nominala.

Termen de circulatie este termenul de la data emisiunii certificatului bancar de

depozit/cambiei bancare pоna la data scadentei.

Data emisiunii este data inscrierii in contul bancii a mijloacelor banesti pentru

procurarea certificatului bancar de depozit/cambiei bancare.3. Certificatele bancare de depozit (in continuare “Certificate de depozit”) si

cambiile bancare (in continuare “Cambii”) pot fi nominative si la purtator.

II. Emisiunea si înregistrarea certificatelor de depozit/cambiilor4. Bancile sunt in drept sa emita certificate de depozit/cambii de diferite tipuri,

reiesind din necesitatea de atragere a resurselor, conditiile pietei si cerintele

investitorilor.

5. Certificatele de depozit/cambiile se emit numai in moneda nationala a Republicii

Moldova.

6. Certificatele de depozit/cambiile pot fi emise cu diferite valori nominale,stabilite in conditiile privind emisiunea si circulatia certificatelor bancare de

depozit/cambiilor bancare (in continuare „Conditiile”).



Valoarea nominala minima a unui certificat bancar de depozit/cambie bancara se

stabileste in marime de 100 lei. Valoarea nominala a unui certificat de

depozit/cambie bancara trebuie sa fie divizibila la 100 lei.

7. Certificatele de depozit nominative se emit in forma materializata sau

dematerializata, iar cele la purtator se emit in forma materializata.

Cambiile bancare se emit numai in forma materializata cu mentiunea “cambie bancara”.

8. Certificatele de depozit se emit numai la termen. Termenul de circulatie a

certificatelor de depozit poate fi maximum 5 ani.Certificatele de depozit se emit cu

dobinda si cu scont.

9. Cambiile cu dobinda se emit cu urmatoarele scadente:

- “la vedere”;

- “la un anumit termen de la vedere”.

Cambiile bancare cu scont se emit pe un termen de pina la un an, cu urmatoarele

scadente:- “la un anumit termen de la data emisiunii”;

- “la o zi fixa”.

10. Certificatele de depozit cu dobinda pot fi emise cu rata fixa sau flotanta, iar

cambiile cu dobinda numai cu rata fixa.La emisiunea certificatelor de depozit cu rata flotanta a dobinzii banca va stabili

nivelul minim al ratei dobinzii, va determina conditiile in care rata dobinzii poate fi

modificata si va informa despre aceasta publicul printr-un comunicat in organul de

presa indicat in conditii.

11. Sunt in drept sa emita certificate de depozit/cambii bancile licentiate, carecorespund urmatoarelor conditii:

a) desfasoara activitate financiara nu mai putin de un an;

b) fata de care nu sunt aplicate de catre Banca Nationala a Moldovei masuri de

remediere prin care se interzice atragerea depozitelor.

12. Banca este in drept sa emita si sa plaseze certificate de depozit/cambii numai

dupa inregistrarea conditiilor privind emisiunea si circulatia certificatelor bancarede depozit/cambiilor bancare la Banca Nationala a Moldovei.

13. Pentru inregistrarea conditiilor banca trebuie sa prezinte la Banca Nationala a

Moldovei nu mai tirziu de 3 luni de la data luarii hotaririi privind emisiunea

urmatoarele documente:a) procesul verbal (extrasul din procesul verbal) al sedintei organului imputernicitcare a aprobat hotarirea privind emisiunea certificatelor de depozit/cambiilor;

b) Conditiile privind emisiunea si circulatia certificatelor bancare de

depozit/cambiilor bancare, care vor contine informatia conform anexei nr.1;

Conditiile se semneaza de presedintele bancii. Paginile Conditiilor se numeroteaza,

se snuruiesc si se sigileaza cu stampila bancii.

c) modelul formularului certificatului de depozit – in cazul emisiunii certificatelorde depozit in forma materializata conform anexei nr.2.

d) modelul formularului cambiei – in cazul emisiunii cambiilor conform anexeinr.3;

14. Banca Nationala examineaza documentele prezentate оn termen de 15 zile



calendaristice si in cazul respectarii prevederilor prezentului Regulament

instiinteaza banca emitenta printr – un aviz despre inregistrarea conditiilor. Datele

privind conditiile inregistrate se trec in Registrul Conditiilor tinut de Banca

Nationala, in care se indica denumirea bancii emitente, data inregistrarii

Conditiilor la Banca Nationala a Moldovei, tipurile certificatelor de

depozit/cambiilor care urmeaza a fi emise si alta informatie.15. Banca emitenta prezinta Bancii Nationale modificarile si completarile la

Conditiile privind emisiunea si circulatia certificatelor bancare de

depozit/cambiilor bancare in termen de 30 zile calendaristice de la data adoptarii

hotarоrii respective de catre organul imputernicit al bancii emitente.

Banca Nationala examineaza modificarile si completarile la conditii in termen de

15 zile calendaristice si instiinteaza banca emitenta printr-un aviz despre

inregistrarea sau refuzul de inregistrare a modificarilor.

16. Banca emitenta publica in mijloacele de informare in masa si pe pagina

electronica (web) a bancii conditiile, precum si modificarile si completarile la eledupa inregistrarea lor la Banca Nationala.

17. Banca Nationala a Moldovei poate suspenda emisiunea ulterioara a

certificatelor de depozit/cambiilor in cazul in care:

a) Banca Nationala a aplicat bancii masuri de remediere prin care i s-a interzisatragerea depozitelor si echivalente ale acestora;

b) in procesul de emisiune si circulatie a certificatelor de depozit/cambiilor banca

incalca prevederile legislatiei оn vigoare, prezentul Regulament, precum si

conditiile privind emisiunea si circulatia certificatelor bancare de depozit/cambiilor

bancare;c) valoarea activelor nete ale bancii este mai mica decоt marimea capitalului ei

social;

d) banca include in publicitatea certificatelor de depozit/cambiilor informatie

neautentica sau eronata despre activitatea sa si despre certificatele de

depozit/cambiile prezentate spre vоnzare;

e) banca nu a informat Banca Nationala in termenul stabilit despre operareamodificarilor si completarilor in conditii sau a inclus prevederi ce contravin

legislatiei in vigoare si prezentului Regulament.

18. Banca trebuie sa asigure accesul investitorilor potentiali la informatia cuprinsa

in conditii.19. Banca tine evidenta certificatelor de depozit/cambiilor emise intr-un registru,indicоnd tipul, volumul emisiunilor, scadenta, precum si alta informatie.

Pentru certificatele de depozit materializate /cambii se va indica de asemenea seria

si/sau numarul formularelor eliberate.

20. Banca emitenta va prezenta lunar Bancii Nationale, cel mai tirziu la data de 15

a lunii urmatoare dupa perioada gestionara, rapoartele privind emisiunea

certificatelor de depozit/cambiilor bancare (anexele nr.4-7).Rapoartele se prezinta in forma electronica, in conformitate cu Instructiunea

privind modul de prezentare de catre banci a rapoartelor in forma electronica laBanca Nationala a Moldovei (aprobata prin hotarirea Consiliului de administratie

al Bancii Nationale a Moldovei nr.132 din 17 iulie 2008).



III. Cerinte fata de formularul certificatului de depozit/cambiei21. In cazul emisiunii in forma materializata formularul certificatului de depozit va

contine urmatoarele prevederi obligatorii (anexa nr.2):

a) denumirea “Certificat bancar de depozit”;

b) datele de identificare ale bancii emitente (denumirea, adresa juridica, numarul

de identificare de stat - codul fiscal, contul LORO al bancii deschis la BancaNationala);

c) seria si numarul acordat de banca emitenta;

d) date privind detinatorul – in cazul emisiunii certificatelor de depozit nominative.

Pentru persoana juridica se indica denumirea deplina, numarul de identificare de

stat - codul fiscal, adresa juridica, datele bancare. Pentru persoana fizica se indica

numele, prenumele, datele din actul de identitate, domiciliul;stipulatia „La purtator” - in cazul emisiunii certificatelor de depozit la purtator;

e) data emisiunii certificatului de depozit. Data se indica in cifre, luna in litere,

anul complet in cifre.f) valoarea nominala in cifre si in litere;

g) obligatiunea neconditionata a bancii de a achita valoarea nominala si dobоnda

aferenta - in cazul emisiunii certificatelor de depozit cu dobinda sau valoarea

nominala – in cazul emisiunii certificatelor de depozit cu scont (in cifre si inlitere);

h) scadenta;

i) rata dobinzii (pentru certificatele de depozit cu dobinda); in cazul ratei flotante a

dobinzii se indica clauza ca banca are dreptul sa modifice rata dobinzii;

j) semnaturile persoanelor autorizate ale bancii;k) stampila bancii/subdiviziunii bancii;

l) spatiu pentru reflectarea achitarii dobinzii, semnaturile persoanelor imputernicite

si locul stampilei.

In caz de necesitate bancile emitente pot include in certificatul de depozit conditii

si date suplimentare, care nu contravin legislatiei in vigoare si prezentului

Regulament.22. Cambia bancara cuprinde urmatoarele prevederi obligatorii:a) denumirea “Cambie bancara”;

b) datele de identificare ale bancii emitente (denumirea, adresa juridica, numarul

de identificare de stat - codul fiscal, contul LORO al bancii deschis la BancaNationala);c) numarul formularului cambiei acordat de banca emitenta;

d) promisiunea simpla si neconditionata de a plati valoarea nominala si dobinda

aferenta - in cazul emisiunii cambiilor cu dobInda sau valoarea nominala - in cazul

emisiunii cambiilor cu scont. Valoarea nominala trebuie sa fie indicata cert in cifre

si in litere. In cazul divergentelor la indicarea sumei in litere si in cifre, valabila se

considera suma scrisa in litere;e) rata dobinzii – in cazul cambiilor cu dobinda;

f) scadenta;g) locul platii. Se indica denumirea bancii emitente. De asemenea, pot fi indicate



numerele de telefon la care posesorii cambiilor pot obtine informatia necesara

privind modul de circulatie si achitare a cambiilor;

h) numele acelui caruia sau la ordinul caruia va fi efectuata plata - pentru cambiile

nominative. Pentru persoana juridica se indica denumirea deplina, numarul de

identificare de stat - codul fiscal, adresa juridica, datele bancare. Pentru persoana

fizica se indica numele, prenumele, datele din actul de identitate, domiciliul;i) data emisiunii. Data se indica in cifre, luna in litere, anul complet in cifre;

j) locul emisiunii;

k) semnaturile persoanelor autorizate ale bancii autentificate prin stampila bancii;

23. Formularele certificatelor de depozit/cambiilor trebuie sa contina cel putin 10

trepte de protectie contra falsificarii, autentificate de Laboratorul Central de

Cercetari Stiintifice in domeniul Expertizei Judiciare de pe linga Ministerul

Justitiei al Republicii Moldova.

24. La completarea formularului certificatului de depozit/cambiei nu se admit

corectari si stersaturi.In cambii girurile sterse se considera nescrise, daca anularea lor este autentificata

de catre girant.

IV. Circulatia certificatelor de depozit/cambiilor si evidenta detinatorilor lor25. Certificatele de depozit si cambiile se tranzactioneaza pe piata secundara.Certificatele de depozit nu pot servi ca mijloc de plata pentru marfurile vindute sau

serviciile prestate.

26. In scopul mentinerii la zi a unei evidente stricte si exacte a drepturilor de

proprietate asupra certificatelor de depozit nominative, banca emitenta este

obligata sa tina registrul detinatorilor certificatelor de depozit.Registrul detinatorilor certificatelor de depozit trebuie sa cuprinda:

a) datele principale privind banca emitenta;

b) numarul si suma valorii nominale a certificatelor de depozit in circulatie pe

fiecare tip si scadenta;

c) conturile personale deschise pe numele fiecarei persoane inregistrate in ordine

cronologica (detinatorilor);Conturile personale vor contine:

- numarul contului personal;

- datele de identificare ale detinatorilor:

pentru persoanele fizice: numele, prenumele, seria si numarul actului de identitate,data si locul eliberarii lui, numarul de identificare personal, domiciliul;pentru persoanele juridice: denumirea, adresa juridica, numarul de telefon, fax,

numarul de identificare de stat - codul fiscal; numele, prenumele reprezentantului

legal, seria si numarul actului de identitate, data si locul eliberarii lui;

- numarul si suma valorii nominale a certificatelor de depozit inscrise pe numele

persoanei inregistrate, caracteristica acestora;

- informatia cu privire la dobinzile aferente;- inscrieri privind transmiterea dreptului de proprietate asupra certificatelor de

depozit;- date privind grevarea cu obligatii;

- alta informatie.



d) alte inscrieri.

27. Registrul se tine in conformitate cu legislatia in vigoare.

In cazul in care registrul se tine pe suport electronic banca trebuie:

- sa creeze zilnic fisiere de rezerva;

- sa asigure in cazul deteriorarii utilajului sau fisierelor posibilitatea restabilirii

imediate a informatiei din registru.28. Dreptul de proprietate asupra certificatelor de depozit nominative trece de la o

persoana la alta prin intermediul dispozitiei de transfer, un exemplar privind

transferul de pe cont fiind completat si semnat de catre vвnzator si respectiv alt

exemplar privind transferul in cont fiind completat si semnat de catre cumparator

(Anexa nr.8).

Semnaturile persoanei care transmite si a persoanei pe numele careia se transmit

certificatele de depozit vor fi autentificate de catre persoana responsabila a bancii

cumparatorului si respectiv a bancii vвnzatorului.

La efectuarea tranzactiei in cadrul aceleiasi banci, semnaturile persoanei caretransmite si a persoanei pe numele careia se transmit certificatele de depozit vor fi

autentificate de catre persoana responsabila a bancii/subdiviziunii bancii

29. Banca este obligata sa efectueze оnscrierile respective in registru si sa elibereze

extrasul din registru in ziua transmiterii dreptului de proprietate asupracertificatului de depozit nominativ dematerializat.

Extrasul din registru va cuprinde:

a) denumirea bancii emitente, sediul ei;

b) denumirea documentului – „Extras din registrul detinatorilor certificatelor bancare de depozit”; c) numarul de ordine al extrasului;

d) numarul contului personal al detinatorului;

e) numele, prenumele, seria si numarul actului de identitate al detinatorului,

numarul de identificare personal – pentru persoana fizica; denumirea, numarul de

identificare de stat – codul fiscal al detinatorului – pentru persoana juridica;

f) sediul detinatorului – pentru persoanele juridice;g) numarul si valoarea nominala a certificatelor de depozit detinute;

h) caracteristicile certificatelor de depozit detinute (tipul, scadenta, periodicitatea

platii dobоnzii, etc.);

i) grevarea cu obligatii a certificatelor de depozit; j) data, ora eliberarii extrasului si semnatura persoanei care l-a eliberat;k) stampila bancii.

30. Certificatele de depozit la purtator si cambiile se inregistreaza doar in registrul

emisiunilor efectuate, indicat la p.19 din prezentul Regulament.

31. Certificatul de depozit/cambia la purtator este un document fara indicarea

numelui detinatorului care poate fi cedat оn orice moment unui tert. Detinatorul

certificatului de depozit/cambiei este considerat a fi proprietarul.La cererea proprietarului un certificat de depozit la purtator poate fi oricind

transformat in unul nominativ cu inscrierea datelor despre detinator in registru,daca conditiile stipuleaza o astfel de posibilitate.

Detinatorul cambiei la purtator poate oricind sa transforme cambia in una



nominativa, completоnd-o cu propriul sau nume sau cu numele altei persoane.

32. Cambia nominativa poate fi girata (transmisa) de catre detinatorul cambiei unui

nou detinator printr-o inscriere de transmitere (gir) pe versoul cambiei.

Cambia se gireaza in suma cambiala totala (girul partial este nul).

Gajarea fara deposedarea cambiei se face prin incheierea unui acord intre detinator

si creditorul gajist. Pe versoul cambiei este aplicata mentiunea privind gajareacambiei.

33. Restabilirea drepturilor asupra certificatelor de depozit la purtator si asupra

cambiilor pierdute se efectueaza prin hotarоrea instantei de judecata in modul

stabilit de legislatia in vigoare.

V. Rascumpararea certificatelor de depozit/cambiilor34. Cambia cu scadenta “la vedere” este platibila la prezentare. Ea trebuie sa fie

prezentata spre plata in termen de un an de la data emisiunii sau in alt termen mai

mic sau mai mare stabilit de banca.

35. Cambiile cu scadentele “la un anumit termen de la vedere” sau “la un anumit termen de la data emisiunii” sau “la o zi fixa” trebuie sa fie prezentate spre plata

fie in ziua scadentei, fie in urmatoarele doua zile lucratoare.

36. La scadenta certificatului de depozit cu dobinda, banca achita valoarea nominal

si dobinda aferenta persoanei indicate in registru (in cazul certificatelor de depozitnominative) sau detinatorului acestuia (in cazul certificatelor de depozit la

purtator). La scadenta cambiei cu dobinda, banca achita valoarea nominala si

dobinda aferenta la prezentarea cambiei de catre detinatorul acesteia.

Certificatele de depozit/cambiile cu scont se achita la scadenta de catre banca la

valoarea nominala.37. Dupa expirarea termenului de circulatie a certificatului de depozit/cambiei

dobinda nu se calculeaza, iar banca este obligata sa achite valoarea nominala si

dobinzile aferente la prima cerere a detinatorului.

38. Banca este оn drept sa rascumpere certificatele de depozit/cambiile inainte de

data scadentei, la valoarea cotatiei din ziua respectiva, daca clauza data a fost

prevazuta in conditii.

VI. Modul de calculare a venitului certificatului de depozit/cambie39. Veniturile posesorului certificatului de depozit/cambiei cu dobinda se formeaza

din dobinzile calculate la valoarea nominala.

Dobinda la cambiile bancare se achita la scadenta.Periodicitatea platii dobinzilor la certificatele de depozit se stabileste de banca laemiterea lor si nu poate fi modificata ulterior.

40. La calcularea sumei dobinzii (S) se utilizeaza urmatoarea formula:100*365

N *T * R

S , unde

N – valoarea nominala;

T – termenul de la data emisiunii certificatului de depozit/cambiei pina la data

rascumpararii (numarul de zile calendaristice). Pentru cambie „T” nu poate depasi termenul de prezentare a ei spre plata indicat la punctul 34 din prezentul

Regulament.



R – rata dobinzii (anuala), indicata in certificatul de depozit/cambie.

41. Veniturile posesorului certificatului de depozit/cambiei cu scont se formeaza

din diferenta dintre valoarea nominala si pretul de vinzare.

42. La calcularea pretului de vinzare (P) a certificatului de depozit/cambiei cu

scont se utilizeaza urmatoarea formula:

365*100*1TR +NP=,undeN- valoarea nominala a certificatului de depozit/cambiei;

T – termenul de la data emisiunii certificatului de depozit/cambiei pina la data

scadentei certificatului de depozit/cambiei (numarul de zile calendaristice);

R – rata dobinzii (anuala).

VII. Dispozitii finale43. Dupa intrarea in vigoare a prezentului Regulament bancile nu sunt in drept sa

emita certificate de depozit/cambii in baza conditiilor inregistrate anterior.

Onorarea tuturor obligatiunilor fata de detinatorii certificatelor de

depozit/cambiilor emise pina la intrarea in vigoare a prezentului Regulament se va

efectua in baza conditiilor inregistrate anterior.

Anexa nr.1INFORMATIA CE URMEAZA A FI INCLUSA ÎN CONDITIILE PRIVINDEMISIUNEA SI CIRCULATIA CERTIFICATELOR BANCARE DEDEPOZIT/CAMBIILOR BANCARE1. Denumirea documentului: “Conditiile privind emisiunea si circulatia

certificatelor bancare de depozit/cambiilor bancare” 2. Nota organului imputernicit al bancii privind aprobarea conditiilor, care

contine cuvоntul “Aprobat”, denumirea organului de conducere al bancii care a

aprobat conditiile, data aprobarii, semnatura persoanei imputernicite si stampilabancii.

3. Tipurile de certificate de depozit care vor fi emise de banca:

3.1. Certificate de depozit nominative sau la purtator;3.2. Certificate de depozit dematerializate sau materializate;

3.3. Certificate de depozit cu dobinda (rata fixa sau rata flotanta) sau cu scont;

4. Tipurile de cambii care vor fi emise de banca:

4.1. Cambii nominative sau la purtator;

4.2. Cambii cu dobinda:

4.2.1. “la vedere” 4.2.2. “la un anumit termen de la vedere”.

4.3. Cambii cu scont:4.3.1. “la un anumit termen de la data emisiunii”; 4.3.2. “la o zi fixa”.

5. Valorile nominale ale certificatelor de depozit/cambiilor care vor fi emise.

6. Scadentele certificatelor de depozit/cambiilor care vor fi emise. Se indica de

asemenea termenul limita de prezentare a cambiei spre plata pentru fiecare

scadenta.

7. Volumul si perioadele emisiunii (in prognoza).8. Modul de eliberare a certificatului de depozit/cambiei. Se indica documentele in



baza carora se elibereaza certificatul de depozit/cambia, toate etapele de lucru

executate de functionarii bancii in cazul eliberarii certificatului de depozit/cambiei

primului posesor.

9. Modul de calculare a venitului la certificatele de depozit/cambii cu dobinda si cu

scont. Periodicitatea platii dobinzilor la certificatele de depozit.

La emisiunea certificatelor de depozit cu o rata flotanta a dobinzii banca va stabilinivelul minim al ratei dobinzii, va determina conditiile in care aceasta poate fi

modificata si va indica organul de presa in care va publica comunicatul privind

schimbarea ratei dobinzii.

10. Modul de circulatie a certificatului de depozit/cambiei.

11. Modul de rascumparare a certificatului de depozit/cambiei. Se indica

documentele in baza carora banca efectueaza plata certificatului de

depozit/cambiei, toate etapele de lucru executate de functionarii bancii in cazul

platii certificatului de depozit/cambiei.

12. Posibilitatea si conditiile rascumpararii inainte de termen a certificatului dedepozit/cambiei.

13. Modalitatea de dovedire a dreptului asupra certificatelor de depozit la

purtator/cambiilor in cazul pierderii lor.

14. Banca emitenta indica mijloacele de informare in masa, precum si paginaelectronica (web) a bancii, unde va fi publicata informatia despre certificatele de

depozit si cambiile bancare emise, caracteristicile principale, inclusiv modificarile

ratelor dobinzii flotante, alta informatie la decizia sa.

15. Informatia privind tinerea registrului certificatelor de depozit/cambiilor de

catre banca emitenta.16. Dreptul de proprietate asupra certificatelor de depozit nominative trece de la o

persoana la alta prin intermediul dispozitiei de transfer, un exemplar privind

transferul de

pe cont fiind completat si semnat de catre vвnzator si respectiv alt exemplar

privind transferul in cont fiind completat si semnat de catre cumparator .

Semnaturile persoanei care transmite si a persoanei pe numele careia setransmit certificatele de depozit vor fi autentificate de catre persoana responsabila a

bancii cumparatorului si respectiv a bancii vinzatorului.

In cazul efectuarii tranzactiei оn cadrul aceleiasi banci, semnaturile persoanei care

transmite si a persoanei pe numele careia se transmit certificatele de depozit vor fiautentificate de catre persoana responsabila a bancii/subdiviziunii bancii.Anexa: Formularul certificatului bancar de depozit emis in forma

materializata/cambiei bancare.

Anexa nr.2Datele de identificare ale bancii emitente Seria si nr. acordate de banca emitenta ___________(denumirea, adresa juridica, numarul de identificare de stat –

codul fiscal, contul LORO deschis la BNM)

_______________________________________________

CERTIFICAT BANCAR DE DEPOZIT

La purtator*Data emisiunii________________________________________________________________________



Detinator**

__________________________________________________________________________

Valoarea nominala in cifre si in litere ___________________________

___________________________

Data scadentei certificatului de depozit

_____________________________________________________

Rata dobinzii anuale (pentru certificatele de depozit cudobinda)***______________________________

Banca se obliga sa achite la data scadentei valoarea nominala a certificatului de depozit si

dobinzile

aferente (in cazul emisiunii certificatelor de depozit cu dobinda)

_____________________________________________________________________________

________

Stampila bancii Presedintele

________________________

Contabil-sef

Versoul

Datele despre achitarea dobinzii__________________________________________Semnatura persoanei imputernicite ______________

L.S.

* Se indica in cazul certificatelor de depozit la purtator;

** Se indica in cazul certificatelor de depozit nominative

*** in cazul ratei flotante a dobоnzii se indica ca banca are dreptul de a modifica rata dobinzii.

Anexa nr. 3

C A M B I E B A N C A R ANr. _____ ___________________________ (lei)

Valoarea nominala - оn cifre____________________(Locul si data emisiunii)

Prin prezenta cambie

__________________________________________________________________

_________

(denumirea deplina a bancii emitente, adresa juridica, datele bancare)se obliga sa plateasca

__________________________________________________________________

________(numele posesorului si alta informatie) *

__________________________________________________________________

__________________________

sau la ordinul lui oricarei alte persoane

____________________________________________________________

(valoarea nominala оn litere)

precum si dobоnda calculata reiesind din rata __________ % anual

Scadenta

____________________________________________________________________________________



Locul platii

__________________________________________________________________

________________

(denumirea bancii emitente)

Presedinte

Contabil – sef L.S.* se completeaza la cambii nominative versoul

Girul nr.___________________

Platiti cambia__________________________________________________________________

______________

(cui, denumirea deplina, numarul de identificare de stat - codul fiscal, adresa

juridica a persoanei

__________________________________________________________________

__________________________

juridice, numele, prenumele, datele din actul de identitate, domiciliul persoanei

fizice).

L.S. ________________________

(semnatura girantului)

Data completarii _______________Anexa nr.4 Codul formularului 02021/1

Codul Periodi- Tipul Nr. Codul bancii machetei citatea formular. corect.

2 denumirea bancii Se prezinta lunar cel tвrziu la data de 15 a lunii urmatoare dupa perioada gestionara

Anexa nr.5Ghidcu privire la modul de intocmire a raportului privind emisiunea

certificatelor bancare de depozit, codul formularului 02021/1

In acest raport sunt reflectate toate certificatele bancare de depozit emise de bancain perioada gestionara. Certificatele de depozit trebuie sa fie reflectate in

categoriile corespunzatoare in functie de tipul certificatului. Toate tipurile

certificatelor de depozit se exclud reciproc.

Aceasta оnseamna ca fiecare certificat de depozit poate fi reflectat o singura data.

Toate sumele si rata dobоnzii se reflecta cu doua cifre dupa virgula.

In coloana 1 se reflecta suma totala a certificatelor de depozit la valoarea nominalaemise in perioada gestionara care este egala cu suma coloanelor 2-3 din acest

raport.

In coloana 2 se reflecta suma totala a certificatelor de depozit la valoarea nominala

eliberate persoanelor juridice.

In coloana 3 se reflecta suma totala a certificatelor de depozit la valoarea nominala

eliberate persoanelor fizice.

In coloana 4 se reflecta suma totala a certificatelor de depozit cu scont la pretul de

vinzare emise in perioada gestionara care este egala cu suma coloanelor 5-6 din

acest raport.In coloana 5 se reflecta suma totala a certificatelor de depozit cu scont la pretul de

vinzare eliberate persoanelor juridice.



In coloana 6 se reflecta suma totala a certificatelor de depozit cu scont la pretul de

vinzare eliberate persoanelor fizice.

In coloana 7 se reflecta volumul total al certificatelor de depozit la valoarea

nominal rascumparate in perioada gestionara.

In coloana 8 se reflecta volumul certificatelor de depozit la valoarea nominala in

circulatie la sfirsitul perioadei gestionare si este egal cu: volumul in circulatie lainceputul perioadei gestionare (coloana 8 din raportul pe luna precedenta) plus

coloana 1 minus coloana 7 din acest raport.

In coloana 9 se reflecta ratele medii ponderate ale dobinzilor la certificatele de

deposit emise in perioada gestionara.

Rmp – rata medie ponderata a dobinzii la certificatele de depozit emise in perioada

gestionara;

Ri – rata dobinzii (anuala);

Pi – volumul certificatelor de depozit emise la valoarea nominala – pentru

certificatele de depozit cu dobinda sau la pretul de vinzare – pentru certificatele dedepozit cu scont.

Rоndul nr.

1.0. Certificate cu dobinda, total. Acest rind reprezinta suma totala a tuturor

certificatelor de depozit cu dobinda emise de banca raportoare si trebuie sa fie egalcu suma rоndurilor 1.1-1.6 din acest raport.

1.1. Pina la 1 luna. In acest rind se reflecta certificatele de depozit cu scadenta

pоna la 1 luna inclusiv.

1.2. De la 1 luna pоna la 3 luni. In acest rind se reflecta certificatele de depozit cu

scadenta de la 1 luna pina la 3 luni inclusiv.1.3. De la 3 luni pina la 6 luni. In acest rind se reflecta certificatele de depozit cu

scadenta de la 3 luni pina la 6 luni inclusiv.

1.4. De la 6 luni pina la 9 luni. In acest rind se reflecta certificatele de depozit cu


1.5. De la 9 luni pina la 12 luni. In acest rind se reflecta certificatele de depozit cu

scadenta de la 9 luni pina la 12 luni inclusiv.1.6. De la 1 an pana la 5 ani. In acest rind se reflecta certificatele de depozit cu

scadenta de la 1 an pina la 5 ani inclusiv.

2.0. Certificate cu scont, total. Acest rind reprezinta suma totala a tuturor

certificatelor de depozit cu scont emise de banca raportoare si trebuie sa fie egal cusuma rindurilor 2.1-2.6 din acest raport.2.1. Pоna la 1 luna. In acest rind se reflecta certificatele de depozit cu scadenta

pina la 1 luna inclusiv.

2.2. De la 1 luna pina la 3 luni. In acest rind se reflecta certificatele de depozit cu

scadenta de la 1 luna pina la 3 luni inclusiv.

2.3. De la 3 luni pоna la 6 luni. In acest rind se reflecta certificatele de depozit cu

scadenta de la 3 luni pina la 6 luni inclusiv.2.4. De la 6 luni pina la 9 luni. In acest rind se reflecta certificatele de depozit cu

scadenta de la 6 luni pina la 9 luni inclusiv.2.5. De la 9 luni pina la 12 luni. In acest rind se reflecta certificatele de depozit cu




2.6. De la 1 an pina la 5 ani. In acest rind se reflecta certificatele de depozit cu

scadenta de la 1 an pina la 5 ani inclusiv.

9.99. Certificate, total. Acest rind (cu exceptia coloanei 9) trebuie sa fie egal cu

suma rоndurilor 1.0 si 2.0 din acest raport.Anexa nr..6

Codul formularului 02022 Codul Periodi- Tipul Nr. Codul bancii machetei citatea formular. Corect.

2 denumirea bancii Se prezinta lunar cel tвrziu la data de 15 a lunii urmatoare dupa perioada gestionara

Anexa nr.7Ghidcu privire la modul de оntocmire a raportului privind emisiunea cambiilor bancare,codul formularului 02022. In acest raport sunt reflectate toate cambiile bancare

emise de banca in perioada gestionara. Cambiile trebuie sa fie reflectate in

categoriile corespunzatoare in functie de tipul cambiei. Toate tipurile cambiilor se

exclud reciproc. Aceasta inseamna ca fiecare cambie poate fi reflectata o singura

data. Toate sumele si rata dobinzii se reflecta cu doua cifre dupa virgula.

In coloana 1 se reflecta suma totala a cambiilor la valoarea nominala emise inperioada gestionara care este egala cu suma coloanelor 2-3 din acest raport.

In coloana 2 se reflecta suma totala a cambiilor la valoarea nominala eliberate

persoanelor juridice. In coloana 3 se reflecta suma totala a cambiilor la valoarea

nominala eliberate persoanelor fizice. In coloana 4 se reflecta suma totala a

cambiilor cu scont la pretul de vinzare emise in perioada gestionara care este egalacu suma coloanelor 5-6 din acest raport. In coloana 5 se reflecta suma totala a

cambiilor cu scont la pretul de vinzare eliberate persoanelor juridice.

In coloana 6 se reflecta suma totala a cambiilor cu scont la pretul de vinzare

eliberate persoanelor fizice. In coloana 7 se reflecta volumul total al cambiilor lavaloarea nominala rascumparate in perioada gestionara. In coloana 8 se reflecta

volumul cambiilor la valoarea nominala in circulatie la sfirsitul perioadeigestionare si este egal cu: volumul in circulatie la inceputul perioadei gestionare

(coloana 8 din raportul pe luna precedenta) plus coloana 1 minus coloana 7 din

acest raport. In coloana 9 se reflecta ratele medii ponderate ale dobinzilor la

cambiile emise in perioada gestionara.

Rmp – rata medie ponderata a dobinzii la cambiile emise in perioada gestionara;Ri – rata anuala(anuala);

Pi – volumul cambiilor emise la valoarea nominala – pentru cambiile cu dobinda

sau la pretul de vinzare – pentru cambiile cu scont.

Rindul nr.

1.0 Cambii cu dobinda, total. Acest rind reprezinta suma totala a tuturor cambiilor

cu dobinda emise de banca raportoare si trebuie sa fie egal cu suma rindurilor 1.1-

1.2 din acest raport.

1.1. La vedere. In acest rind se reflecta cambiile cu scadenta “la vedere”.

1.2. La un anumit termen de la vedere. In acest rind se reflecta cambiile cuscadenta “la un anumit termen de la vedere”.

2.0. Cambii cu scont, total. Acest rind reprezinta suma totala a tuturor cambiilor cu

scont emise de banca raportoare si trebuie sa fie egal cu suma rindurilor 2.1-2.5 dinacest raport.



2.1. Pina la 1 luna. In acest rind se reflecta cambiile cu scadenta pina la 1 luna

inclusiv.

2.2. De la 1 luna pana la 3 luni. In acest rind se reflecta cambiile cu scadenta de la

1 luna pina la 3 luni inclusiv.

2.3. De la 3 luni pana la 6 luni. In acest rind se reflecta cambiile cu scadenta de la 3

luni pina la 6 luni inclusiv.2.4. De la 6 luni pana la 9 luni. In acest rind se reflecta cambiile cu scadenta de la 6

luni pina la 9 luni inclusiv.

2.5. De la 9 luni pana la 12 luni. In acest rind se reflecta cambiile cu scadenta de la

9 luni pina la 12 luni inclusiv.

9.99. Cambii, total. Acest rоnd (cu exceptia coloanei 9) trebuie sa fie egal cu suma

rоndurilor 1.0 si 2.0 din acest raport.

Anexa nr. 8DISPOZITIA DE TRANSFER

( Denumirea bancii emitente )I.A. PERSOANA INREGISTRATA IN REGISTRUL DETINATORILOR

CERTIFICATELOR NOMINATIVE CARE TRANSMITE CERTIFICATELE

BANCARE DE DEPOZIT:

Numarul contului personal din registru ____________Numele, prenumele persoanei fizice sau denumirea completa a persoanei juridice

_____________________________

Codul personal sau fiscal ___________ Tipul persoanei ______________( F – fizica, J – juridica)Documentul de identificare : Tipul_________ Data “____” ________ Seria___________ Numarul_______________

Organul care l-a eliberat__________________

Adresa de resedinta (juridica)_____________________________________

I.B. PERSOANA IMPUTERNICITA PENTRU TRANSMITEREA

CERTIFICATELOR BANCARE DE DEPOZIT:

Numele, prenumele persoanei fizice sau denumirea completa a persoanei juridice_______________________________________________________

Codul personal sau fiscal__________ Tipul persoanei __________________

(F – fizica, J – juridica)

Documentul care confirma imputernicirile de reprezentare:Tipul__________________Data ”____” ____________

Seria_______ Numarul__________

Organul care l-a eliberat________________________________

Adresa de resedinta (juridica) _____________________________

Numele, prenumele persoanei imputernicite a persoanei juridice _________

Actul de identitate: Tipul __________ Data “ ___ “___________ Seria __________ Numarul ______________

Organul care l-a eliberat___________________Adresa de resedinta_________________________________



II. Prin prezenta rog sa efectuati Inscrierea privind transmiterea urmatoarelor

certificate bancare de depozit:

Denumirea bancii emitente_______________________________________

Tipul certificatelor___________________

Data scadentei______________________

Numarul de certificate _______________ Valoarea nominala ___________Suma tranzactiei _______________________ lei _____ bani____________

_____________________________________________________________

(in litere)

Tipul tranzactiei________________________________________________

(vоnzare-cumparare, donatie, mostenire s.a.)

Achitarea certificatelor de deposit in numerar prin virament document _____nr.

data ____

III. PERSOANA IN CONTUL CAREIA URMEAZA A FI INSCRISE

CERTIFICATELE BANCARE DE DEPOZITNumarul contului personal_______________

Numele, prenumele persoanei fizice sau denumirea completa a persoanei

juridice_______________________________________________________

Codul personal sau fiscal________________ Tipul persoanei____________(F-fizica, J-juridica)

Documentul de identificare: Tipul_________ Data “____” _____________ _

Seria_________ Numarul _________________

Organul care l-a eliberat___________________

Adresa de resedinta (juridica):_____________________________________Adresa pentru corespondenta______________________________________

Telefon__________ Fax__________ adresa de e-mail__________________

Semnatura persoanei care Semnatura persoanei in contul

transmite certificatele careia se transmit certificatele

___________________ L.S. _____________________ L.S

(N.P. si semnatura) (N.P. si semnatura)Dispozitia de transfer este оnregistrata la “___ “ ___________ 200

ora ____ cu numarul _____________

Persoana responsabila a bancii____________________________ L.S.

(N.P. si semnatura)Prin semnarea prezentei Dispozitii semnatarii confirma executarea prevederilorcontractului ce a servit drept temei juridic pentru transmiterea certificatelor de

depozit si veridicitatea informatiei continuta in aceasta.

Certificate de Depozit Si Cambii Bancare

Documents

Transcript of Certificate de Depozit Si Cambii Bancare