Banca Naional a Moldovei

Dezvoltarea funciei de supraveghere constituie n urmtorii ani un obiectiv de importan strategic pentru BNM i necesit o alocare semnificativ de resurse i capaciti att interne, ct i externe. Acest obiectiv este inclus n Planul strategic al BNM pentru anii 2013-2017.

n vederea conformrii cu Principiile de baz ale Comitetului Basel pentru o supraveghere bancar efectiv, n spe cu principiul 2 care vizeaz independena autoritii de supraveghere, responsabilitile, resursele de supraveghere i protecia legal a acesteia, Banca Naional a Moldovei public obiectivele sale aferente dezvoltrii funciei de supraveghere bancar a BNM pentru anii 2015-2017.

Implementarea Acordului de capital Basel II / III (parial) i a raportrii prudeniale n conformitate cu specificaiile COREP are ca scop transpunerea n legislaia i practica bancar a standardelor europene. Aceasta va fi posibil cu ajutorul unui proiect finanat de Uniunea European pentru o perioada de 2 ani i cu implicarea activ a experilor n domeniu din Romnia i Olanda.

Dezvoltarea reglementrii guvernrii corporative n cadrul sectorului bancar, precum i implementarea unei soluii pentru optimizarea procesului de liceniere i monitorizare a transparenei acionarilor sunt obiective necesare de realizat n urmtorii ani pentru a moderniza procesele i activitile interne ale BNM n aceste domenii. Atingerea acestor obiective va spori eficiena i calitatea operaiunilor autoritii de reglementare i supraveghere bancar, obiective care vor fi realizate din surse financiare i non-financiare proprii.

Totodat, pentru dezvoltarea funciei de reglementare i supraveghere a entitilor raportoare n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului, Banca Naional a Moldovei preconizeaz s implementeze soluii informatice privind analiza la distan, care vor optimiza procesul de analiz a datelor i vor spori nivelul abordrii bazate pe risc n practica de supraveghere. Cheltuielile aferente implementrii soluiilor informatice vor fi acoperite din bugetul BNM.

n contextul alinierii la standardele i practicile internaionale, BNM, n calitate de autoritate de supraveghere, urmrete promovarea unui sistem financiar puternic i competitiv cu ct mai puine riscuri posibile. Astfel, BNM proiecteaz asigurarea unui nivel sporit de evaluare i monitorizare a riscului de credit prin implementarea registrului riscului de credit. Ca urmare a elaborrii registrului riscului de credit, BNM va dispune de un instrument dinamic care va permite reducerea timpului necesar pentru colectarea

informaiei aferente creditelor verificate de inspectorii BNM n cadrul controalelor pe teren, precum i a timpului necesar pentru ntocmirea raportului privind control riscului de credit.

Bd. Grigore Vieru nr.1 MD 2005 Chiinu www.bnm.md E-mail: official@bnm.md Tel. (37322) 409 006 Fax (37322) 220 591

Banca Naional a Moldovei

Obiectivele Bncii Naionale a Moldovei (BNM) aferente dezvoltrii funciei de supraveghere bancar a BNM pentru anii 2015-2017 (n conformitate cu Planul strategic al BNM pentru anii 2013-2017)

Obiective Rezultate ateptate/scontate Surse de finanare

1. Implementarea Acordului de capital Basel II / III

(parial) i a raportrii prudeniale n conformitate cu specificaiile COREP

Nivel suficient al capitalizrii bancare n vederea acoperirii riscurilor de baz la care se expun bncile Sistemul de raportare COREP implementat

Asistena tehnic UE (n cadrul proiectului

Twinning)

Bugetul BNM

2. Implementarea Registrului riscului de credit Reducerea cu pn la 50% a timpului necesar pentru colectarea informaiei aferente creditelor verificate n cadrul controalelor pe teren Reducerea cu pn la 30% a timpului necesar pentru ntocmirea compartimentului aferent riscului de credit din raportul de control pe teren

Nivel sporit de evaluare i monitorizare a riscului de credit

Bugetul BNM

3. Implementarea efectiv a supravegherii bazate pe riscuri

Reducerea cu 30% a timpului pentru perfectarea rapoartelor de control complex mbuntirea i eficientizarea controalelor pe teren, aplicnd abordarea bazat pe riscuri Sporirea numrului controalelor tematice, n funcie de riscurile identificate Modificarea procedurilor de control din Manualul privind controalele pe teren ca rezultat al iniierii procesului de ajustare a legislaiei i elaborrii unor modele necesare aplicrii abordrii bazate pe riscuri n cadrul controalelor complexe

Bugetul BNM

4. Implementarea soluiei pentru eficientizarea a procesului de liceniere i monitorizare a transparenei acionarilor

Proces de autorizare eficientizat Soluie informatic implementat, cu funcionaliti care permit colectarea, prelucrarea i stocarea informaiei cu privire la acionarii bncilor i beneficiarii efectivi Baz de date creat aferent actelor normative ale bncilor liceniate Sporirea nivelului de sintetizare a datelor, ce va conduce la creterea transparenei i oportunitilor de identificare a activitii concertate, a persoanelor afiliate

Bugetul BNM

5. Dezvoltarea reglementrii guvernrii corporative n cadrul sectorului bancar

Cadrul normativ de guvernare corporativ dezvoltat Implementarea recomandrilor de baz ale misunii FSAP aferente guvernrii corporative pn la nivelul de cel puin n mare parte conformat

Bugetul BNM

6. Implementarea unei soluii privind analiza la distan n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului

Soluie informatic implementat Proces cu eficien sporit, datorit reducerii timpului de analiz a informaiei Identificarea timpurie a tranzaciilor suspecte i prevenirea acestora Sporirea nivelului de analiz a tranzaciilor Implementarea abordrii bazate pe risc

Bugetul BNM

Bd. Grigore Vieru nr.1 MD 2005 Chiinu www.bnm.md E-mail: official@bnm.md Tel. (37322) 409 006 Fax (37322) 220 591