Investete n oameni

Investete n oameni!

Proiect cofinanat din Fondul Social European prin Programul Operational Sectorial Dezvoltarea Resurselor Umane 2007-2013Axa prioritara 3: Creterea adaptabilitii lucrtorilor i a ntreprinderilor

Domeniul major de intervenie: 3.1. Promovarea culturii antreprenoriale

Titlul proiectului: Promovarea competenelor i iniiativelor antreprenoriale pentru iniierea de afaceri sustenabile i competitive pe piaa european - SMART START

Cod contract: POSDRU / 176 / 3.1 / S / 150689Anexa 1Model de Plan de afaceriPlanul de Afaceri va fi concis i va avea urmtorul format recomandat:

Capitolul I. Scopul i obiectivele Planului de Afaceri (maxim 1 pagina)In acest capitol se vor prezenta:

Scopul pentru care se realizeaza planul de afaceri.

Descrierea ideii de afaceri pe scurt i cum va fi gestionata de conducerea intreprinderii

Surse de finanare pentru contributia intreprinderii. (daca este cazul)Capitolul II. Descrierea ntreprinderii nou infiintate n contextul implementarii ideii de afaceri (maxim 3 pagini)In acest capitol se vor prezenta urmatoarele informatii

Prezentati intreprinderea pentru care se solicita finanarea (scopul, obiectivele, strategia) Prezentati domeniul de activitate n care va opera intreprinderea.

Prezentati forma de organizare a intreprinderii, conducerea intreprinderii, natura capitalului. Prezentati locatia intreprinderii nou infiintate (localitate, jude, etc.) Prezentati pe scurt produsele/serviciile intreprinderii Prezentati obiectivele de dezvoltare pe termen scurt i mediu corelate cu investitia propusa. Obiectivele sa fie SMART(specifice domeniului, masurabile, adecvate ideii propuse, realizabile i corect definite n timp)

Capitolul III. Descrierea pieei. Cercetarea de marketing (maxim 5 pagini)In acest capitol se vor prezenta informatii despre:

Clienii i piaa int a intreprinderii care va cuprinde:

Descrierea pieei

Marimea actual a sectorului/industriei n care se va desfura activitatea (folosii date statistice relevante i concise) Caracteristicile specifice ale pieei

Aplicaiile produselor/serviciilor oferite

Preurile practicate pe pia la produsele/serviciile realizate

Identificarea segmentului de pia int

Dimensiunea pieei i tendinele de evoluie

Principalii clieni poteniali

Analiza mediului concurenial care va cuprinde:

Care sunt principalii competitori direci? Care este cota lor de pia? Care sunt produsele/serviciile lor fa de cele ale intreprinderii dvs. ? Obiectivele de marketing - o scurta descriere a obiectivelor de marketing corelate cu obiectivele pe termen scurt i mediu ale investiiei Strategia de marketing Strategia de produs (modaliti de prezentare, ambalare, garanii, etc. pentru produsele/serviciile ntreprinderii) Strategia de vnzare/distribuie a produselor/serviciilor (modaliti de vnzare, canalele de distribuie, zone de vnzare, etc) Politica/strategia de pre pentru produsele/serviciile realizate obinute ca rezultat prin implementarea investiiei. Se vor analiza urmtorii factori: factori interni: costul produselor/proceselor/serviciilor, marja de profit urmrit, etc. factori externi: cererea manifestat pe pia, aciunile i nivelul concurenei, preul pe care clientul/beneficiarul direct este dispus s-l accepte Promovarea produselor//serviciilor Ce ci specifice de promovare se vor folosi pentru a ajunge la beneficiarul final. De ce materiale va fi nevoie (pliante, brouri, pagini web, etc.). Costurile implicate pentru promovareCapitolul IV. Descrierea investiiei (maxim 6 pagini)In acest capitol prezentai n detaliu investiia pentru care se solicit finanare, activitile eligibile i rezultatele ateptate. Se vor prezenta urmtoarele:

Descrierea detaliata a produselor/serviciilor realizate. Descrierea obiectivelor i strategia de dezvoltare a produselor/serviciilor, n funcie de evoluia sectorului/pieei vizate. Descrierea activitilor, ealonate n timp, pentru realizarea investiiei i a rezultatelor ateptate. (diagrama Gant)Atenie! Finanarea activitilor se incheie la 30 noiembrie 2015!

Datele tehnice ale investiiei:

Descrierea spaiilor necesare derulrii activitilor de producie / vnzare / management i organizare / furnizare servicii, inclusiv informaii privind costurile i modalitile de dobndire ale acestora Avizele i acordurile necesare pentru implementare Utilitile existente i/sau necesare implementrii investitiei Echipamentele/utilajele i capacitile tehnice de producie necesare Materiile prime i materiale necesare funcionrii. Surse de provenien (ex. local, indigen, import) Tipuri de asigurri ale afacerii necesare Aplicarea pricipiilor UE i naionale privind dezvoltarea durabil, inovare i TIC, egalitatea de anse, n implementarea investiiei. Identificarea riscurilor asociate investiiei i a factorilor de limitare a acestora. Analiza capacitii de rspuns a ntreprinderii la riscurile identificate i msurile de reducere/contracarare. Analiza va cuprinde, inclusiv:

Identificarea punctelor tari, cu msuri de mbuntire/dezvoltare/consolidare

Identificarea punctelor slabe, cu msuri de eliminare

Identificarea oportunitilor, cu msuri de dezvoltare/fructificare

Anticiparea ameninrilor, cu msuri de diminuare/reducere/contracarare Impactul investiiei asupra ntreprinderii Rezultatele i beneficiile ateptate ale investiiei Estimarea numrului de noi posturi create.

Modalitile de asigurare a sustenabilitii investiiei.Capitolul V. Resurse umane necesare (max. 3 pagini)Acest capitol va cuprinde o descriere detaliat despre:

Identificarea necesarului de personal. Se va face o detaliere pe domenii de activitate (de ex. personal direct productiv/personal administrativ) pe niveluri de pregtire/calificri, expertiza i experiena necesara personalului din intreprindere. Se vor descrie toate posturile nou create. Se vor descrie explicit cele minim doua (2) locuri de munca nou create, obligatorii pentru finanarea afacerii. Prezentati expertiza i experiena necesara i responsabilitatile pentru fiecare post creat.Atentie! Va rugam sa cititi la capitolul 10. Definitii, explicatia privind definiia locului de munca i a lucrtorului)

Prezentarea conducerii ntreprinderii i a obiectivelor de management n dezvoltarea ntreprinderii. Strategia de dezvoltare a resurselor umane n perioada de implementare a investiiei i n perioada de sustenabilitate de 3 ani dup finalizarea investiiei.Capitolul VII. Devizul i planul de finanare a investiiei (max. 3 pagini)La acest capitol :

Se va completa Anexa 2 care cuprinde devizul i planul de finanare a investiiei. Se va prezenta valoarea totala a investiiei, sursele de finanare solicitate i sursele proprii de finanare, modul de asigurare a surselor proprii de finanare. Se va prezenta justificarea devizului investiiei cu detalierea cheltuielilor, n preuri unitare i totale, pe capitole de cheltuieli.

Capitolul VIII. Planul financiar La acest capitol detaliai i explicai ipotezele care au stat la baza realizrii previziunilor pentru perioada de implementare a investiiei i perioada de sustenabilitate de 3 ani a intreprinderii nou nfiinate, de la finalizarea investiiei. Detaliai i explicai fiecare categorie de venituri i cheltuieli.

Previziunile financiare cu finanarea intreprinderii nou create prin schema de ajutor de minimis vor avea urmtoarea structur:VIII.1 Proiecia veniturilor/vnzrilor i cheltuielilorPrezentai raionamentul prin care ai realizat aceste previziuni.Estimai vanzarile previzionate pe baza ipotezelor asumate.Estimai elementele de cost detaliat (cum s-a ajuns la valorile prezentate pe capitole de cheltuieli)Se va completa tabelul de mai jos cu explicaiile aferente.

PROIECIA VENITURILOR I CHELTUIELILOR

(lei)

NR. CRT.CATEGORIA DE VENITURI/CHELTUEILIPERIOADA DE IMPLEMENTAREPERIOADA DE SUSTENABILITATE

AN1AN 2AN 3

Proiectia veniturilor

1Venituri din vanzari produse

2Venituri din prestari servicii

3Venituri din vanzari marfuri

4Venituri din subventii (ajutor de minimis)

5Venituri din alte activitati

6Alte venituri din exploatare

Total venituri din exploatare - - - -

7Venituri din imobilizari financiare

8Venituri din diferente de curs valutar

9Venituri din dobanzi

10Alte venituri financiare

Total venituri financiare - - - -

TOTAL VENITURI - - - -

Proiectia cheltuielilor

1Cheltuieli cu materiile prime i cu materialele consumabile

2Alte cheltuieli materiale (inclusiv cheltuieli cu prestatii externe)

3Alte cheltuieli din afara (utilitati)

4Cheltuieli privind marfurile

Total cheltuieli materiale - - - -

5Cheltuieli cu personalul angajat

6Cheltuieli cu asigurarile i protectia sociala

Total cheltuieli cu personalul - - - -

7Cheltuieli cu amortizarile

8Alte cheltuieli de exploatare

Total cheltuieli exploatare - - - -

9Cheltuieli din diferente de curs valutar

10Cheltuielile privind dobanzile

11Alte cheltuieli financiare

Total cheltuieli financiare - - - -

TOTAL CHELTUIELI - - - -

VIII.2 Contul de profit i pierdereSe vor face estimrile pentru Contul de profit i pierdere la nivelul intreprinderii pentru perioada de implementare a investiiei i urmtorii 3 ani de la finalizarea acesteia.PROIECIA CONTULUI DE PROFIT I PIERDERE

(lei)

Nr. Crt.CATEGORIAPERIOADA DE IMPLEMENTAREPERIOADA DE SUSTENABILITATE

AN 1 AN 2 AN 3

VENITURI DIN EXPLOATARE

1 Cifra de afaceri - - -

2 Alte venituri din exploatare - - -

Total venituri din exploatare - - -

CHELTUIELI DE EXPLOATARE

3 Cheltuieli materiale total - - -

4 Cheltuieli cu personalul total - - -

5 Cheltuieli cu amortizarile - - -

6 Alte cheltuieli de exploatare - - -

Total cheltuieli de exploatare - - -

Rezultatul din exploatare - - -

TOTAL VENITURI FINANCIARE

Total venituri financiare - - -

CHELTUIELI FINANCIARE DIN CARE

7 Cheltuieli din diferente de curs valutar - - -

8 Cheltuielile privind dobanzile - - -

9 Alte cheltuieli financiare - - -

Total cheltuieli financiare - - -

Rezultatul financiar - - -

REZULTATUL BRUT AL EXERCIIULUI FINANCIAR - - -

10 Impozit pe profit/cifra de afaceri

REZULTATUL NET AL EXERCIIULUI FINANCIAR - - -

VIII.3 Proiectia Fluxului de numerar netSe vor face estimrile pentru Fluxul de numerar net pentru perioada de implementare a investiiei i urmtorii 3 ani de la finalizarea acesteia.(La determinarea fluxului de numerar net, se vor lua n considerare toate costurile (eligibile i ne-eligibile) i toate sursele de finanare (att pentru investiie ct i pentru perioada de sustenabilitate), inclusiv veniturile generate de realizarea investiiei. n aceasta metod fluxurile non-monetare, cum ar fi amortizarea i provizioanele, nu sunt luate n consideraie.)

PROIECIA FLUXULUI DE NUMERAR CU FINANARE NERAMBURSABILA(perioada de implementare a investiiei)

(lei)

PERIOADA DE IMPLEMENTARETOTAL

LUNA 1LUNA 2LUNA 3LUNA ...LUNA ...LUNA ...

ACTIVITATEA DE INVESTITII i FINANARE

1Aport la capitalul societatii (imprumuturi de la actionari/asociati) -

2Vanzari de active, incl TVA -

3Credite, din care - - - - - - -

3.1Imprumut pentru realizarea investiiei -

3.2Alte credite, leasinguri, alte datorii financiare -

4 Ajutor de minimis nerambursabil -

Total intrari de lichiditati - - - - - - -

5Achizitii de active fixe corporale, incl TVA -

6Achizitii de active fixe necorporale, incl TVA -

7Cresterea investitiilor n curs -

Total iesiri de lichididati prin investitii - - - - - - -

8Rambursari de Credite, din care: - - - - - - -

8.1 Rate la imprumut - cofinanare la investiie -

8.2 Rate la alte credite, leasinguri, alte datorii financ. -

9 Plati de dobanzi la Credite, din care: - - - - - - -

9.1 La imprumut - cofinanare la investiie -

9.2 La alte credite, leasinguri, alte datorii financiare -

Total iesiri de lichiditati prin finanare - - - - - - -

Flux de lichiditati din activitatea de investitii i finanare - - - - - - -

ACTIVITATEA DE EXPLOATARE

10 Incasari din activitatea de exploatare, incl TVA -

11 Incasari din activitatea financiara pe termen scurt -

Total intrari de numerar - - - - - - -

12 Materii prime i materiale -

13 Alte materiale -

14Utilitati -

15 Marfuri -

16 Aferente personalului angajat -

17 Asigurari i protectie sociala -

18 Prestatii externe -

19 Impozite, taxe i varsaminte asimilate -

20 Alte plati aferente exploatarii -

Plati din activitatea de exploatare incl TVA - - - - - - -

Flux brut inainte de plati pentru impozit pe profit /cifra de afaceri i ajustare TVA - - - - - - -

21 Plati TVA -

22 Rambursari TVA -

23 Impozit pe profit/cifra de afaceri -

Plati/incasari pentru impozite i taxe - - - - - - -

24 Plati de dobanzi la credite pe termen scurt -

25 Dividende (inclusiv impozitele aferente) -

Total plati exclusiv cele aferente exploatarii - - - - - - -

Flux de numerar din activitatea de exploatare - - - - - - -

FLUX DE LICHIDITATI (CASH FLOW)

Flux de lichiditati net al perioadei - - - - - - -

Disponibil de numerar al lunii precedente - - - - - - - -

Disponibil de numerar la sfarsitul perioadei - - - - - - -

Nota: Perioada de implementare a investiiei este de maxim 6 luni, pana la data de 30.11.2015, n functie de data semnarii acordului de finanare cu intreprinderea nou creata. Fiecare solicitant va adapta tabloul fluxului de numerar n functie de perioada de finanare a investiiei prin schema de ajutor de minimis.

PROIECTIA FLUXULUI DE NUMERAR(perioada de sustenabilitate)

(lei)PERIOADA DE SUSTENABILITATE

AN 1trim IAN 1trim IIAN 1trim IIIAN 1trim IVAN 2AN 3

ACTIVITATEA DE INVESTITII i FINANARE

1Aport la capitalul societatii (imprumuturi de la actionari/asociati)

2Vanzari de active, incl TVA

3Credite, din care - - - - -

-

3.1 Imprumut pentru realizarea investiiei

3.2 Alte Credite, leasinguri, alte datorii financiare

Total intrari de lichiditati - - - - -

-

4Achizitii de active fixe corporale, incl TVA

5Achizitii de active fixe necorporale, incl TVA

6Cresterea investitiilor n curs

Total iesiri de lichididati prin investitii - - - - -

-

7Rambursari de Credite, din care: - - - - -

-

7.1 Rate la imprumut - cofinanare la investiie

7.2 Rate la alte credite, leasinguri, alte datorii financ.

8 Plati de dobanzi la Credite, din care: - - - - -

-

8.1 La imprumut - cofinanare la investiie

8.2 La alte credite, alte datorii financiare

Total iesiri de lichiditati prin finanare - - - - -

-

Flux de lichiditati din activitatea de investitii i finanare - - - - -

-

ACTIVITATEA DE EXPLOATARE

9 Incasari din activitatea de exploatare, incl TVA

10 Incasari din activitatea financiara pe termen scurt

11 Credite pe termen scurt

Total intrari de numerar - - - - -

-

12 Materii prime i materiale

13 Alte materiale

14 Utilitati

15 Marfuri

16 Aferente personalului angajat

17 Asigurari i protectie sociala

18 Prestatii externe

19 Impozite, taxe i varsaminte asimilate

20 Alte plati aferente exploatarii

Plati din activitatea de exploatare inclusiv TVA - - - - -

-

Flux brut inainte de plati pentru impozit pe profit /cifra de afaceri i ajustare TVA - - - - -

-

21 Plati TVA

22 Rambursari TVA

23 Impozit pe profit/cifra de afaceri

Plati/incasari pentru impozite i taxe - - - - -

-

25 Plati de dobanzi la credite pe termen scurt

26 Dividende (inclusiv impozitele aferente)

Total plati exclusiv cele aferente exploatarii - - - - -

-

Flux de numerar din activitatea de exploatare - - - - -

-

FLUX DE LICHIDITATI (CASH FLOW)

Flux de lichiditati net al perioadei - - - - -

-

Disponibil de numerar al perioadei precedente - - - - - -

-

Disponibil de numerar la sfarsitul perioadei - - - - - -

VIII.4 Indicatori financiariPe baza datelor obinute din proiectiile financiare se vor calcula indicatorii de rentabilitate:Nr.INDICATORIPerioada implementareAnul 1Anul 2Anul 3

1.Marja profitului net (%)-

2.Fluxul net de numerar cumulat (la sfarsitul perioadei de implementare/la sfritul fiecrui an)

1. Marja profitului net (rentabilitatea vnzrilor) = profit net x 100/ cifra de afaceri (%)2. Sustenabilitatea financiar - pentru asigurarea sustenabilitii financiare, fluxurile de numerar net (fluxurile de trezorerie la sfritul perioadei) trebuie s fie pozitive pe durata ntregii perioade de referin luate n considerare (perioada de implementare a investiiei i 3 ani dup finalizarea investitiei).Proieciile financiare vor fi calculate pentru perioada de implementare a investiiei i o perioada de sustenabilitate de 3 ani, dup finalizarea implementrii investiiei.Capitolul IX. Alte informaii relevante, pentru susinerea ideii de afaceriCapitolul IX. Concluzii (maxim 1/2 pagina)La acest capitol argumentai de ce ar trebui sa fie finanat ideea dumneavoastr de afaceri.Nume i prenume Solicitant

Data:

.

Semnatura Solicitant

2