Versiunea 1 - · PDF fileCEConline Pag. 4 / 133 Descriere generala Serviciul CEConline va...

Manualul utilizatorului

Versiunea 1.11

02.12.2016

CEConline https://www.ceconline.ro

Pag. 2 / 133

CUPRINS

Descriere generala.........................................................................................................................................4 Cerinte tehnice necesare utilizarii CEConline................................................................................................4 Cerinte Hardware si Software: ..........................................................................................................4 Setarile Browserului: .........................................................................................................................5

Securitatea aplicatiei .................................................................................................................................. 11 Accesul in aplicatia CEConline .................................................................................................................... 12 Operatiuni: ................................................................................................................................................. 14 Transfer intre conturi proprii ......................................................................................................... 14

Ordine de plata – Overview ........................................................................................................ 14

Ordine de plata – Inregistrare noua ........................................................................................... 16

Sabloane – Overview .................................................................................................................. 18

Sabloane – Inregistrare noua ..................................................................................................... 19 Plati furnizori / facturi .................................................................................................................... 21




Sabloane – Inregistrare noua ..................................................................................................... 26

Ordine periodice – Overview...................................................................................................... 28

Ordine periodice – Inregistrare noua ......................................................................................... 30 Plati in lei ........................................................................................................................................ 33



Loturi – Overview ....................................................................................................................... 38

Loturi – Inregistrare noua ........................................................................................................... 40

Ordine periodice – Overview...................................................................................................... 45

Ordine periodice – Inregistrare noua ......................................................................................... 47



Import fisier ................................................................................................................................ 54

Incarcare fisier ............................................................................................................................ 56

Beneficiari – Overview ................................................................................................................ 57

Beneficiari – Inregistrare noua ................................................................................................... 58 Transfer din linia de credit ............................................................................................................. 60

Ordin simplu – Overview ............................................................................................................ 60

Ordin simplu – Inregistrare noua ............................................................................................... 61 Plati in valuta .................................................................................................................................. 64

Ordine simple – Overview .......................................................................................................... 64

Ordine simple – Inregistrare noua ............................................................................................. 65

Loturi – Overview ....................................................................................................................... 69

Loturi – Inregistrare noua ........................................................................................................... 72 Ordine periodice – Overview.............................................................................................................. 74

Ordine periodice – Inregistrare noua ......................................................................................... 76




Pag. 3 / 133

Import fisier ................................................................................................................................ 84

Incarcare fisier ............................................................................................................................ 87

Beneficiari – Overview ................................................................................................................ 88

Beneficiari – Inregistrare noua ................................................................................................... 89 Depozite RON / VALUTA ................................................................................................................. 91

Constituire – Overview ............................................................................................................... 91

Constituire – Inregistrare noua .................................................................................................. 93

Lichidare – Overview .................................................................................................................. 95

Lichidare – Inregistrare noua ..................................................................................................... 98 Schimb Valutar ............................................................................................................................. 100

Ordin cumparare – Overview ................................................................................................... 100

Ordin cumparare – Inregistrare noua ...................................................................................... 102

Ordin vanzare – Overview ........................................................................................................ 104

Ordin vanzare – Inregistrare noua ........................................................................................... 106

Ordin cumparare CROSS – Overview ........................................................................................ 108

Ordin cumparare CROSS – Inregistrare noua ........................................................................... 110

Ordin vanzare CROSS – Overview............................................................................................. 112

Ordin vanzare CROSS – Inregistrare noua ................................................................................ 114 Situatie ordine .............................................................................................................................. 116 Ordine de semnat ......................................................................................................................... 120

Informatii financiare ................................................................................................................................. 122 Extrase cont .................................................................................................................................. 122 Istoric operatiuni .......................................................................................................................... 124 Tranzactii ...................................................................................................................................... 126 Descarcari fisiere .......................................................................................................................... 127 Situatie financiara ......................................................................................................................... 127

Administrare ............................................................................................................................................. 129 Nume conturi................................................................................................................................ 129 Profil utilizator .............................................................................................................................. 130

Mesaje ...................................................................................................................................................... 131 Mesaje primite ............................................................................................................................. 131 Mesaje trimise .............................................................................................................................. 132 Creare mesaj ................................................................................................................................. 133


Pag. 4 / 133

Descriere generala

Serviciul CEConline va permite efectuarea operatiilor bancare uzuale folosind un browser

Internet, un nume de utilizator impreuna cu un dispozitiv de autentificare care asigura accesul

securizat la aplicatie.

Gama de operatii posibile include: vizualizarea si tiparirea extraselor de cont (inclusiv

intraday) si a tranzactiilor, intocmirea de ordine de plata in lei si valuta, plati programate

(periodice), standing orders, efectuarea de schimburi valutare la curs ferm si negociat,

constituire si lichidare de depozite la termen, incarcare/import fisiere de plati din aplicatiile

clientilor PJ, descarcare fisiere extrase de cont din aplicatia CEConline in aplicatiile clientilor PJ,

transfer din linia de credit de tip standard in conturile curente ale clientilor PJ, transfer intre

conturile proprii si plati utilitati. Aplicatia include de asemenea si o functie de mesagerie

bidirectionala client-banca.

Cerinte tehnice necesare utilizarii CEConline

Cerinte Hardware si Software:

Pentru utilizarea aplicatiei, este necesar sa dispuneti de:

- PC minim Pentium 3, 128 MB RAM, cu conexiune Internet - Rezolutie a ecranului de minim 800x600 (rezolutie recomandata:1024x768) - Sistem de operare minim Windows 98 sau Linux - Browser Internet Explorer minim versiunea 9, Google Chrome minim versiunea 40.0 sau Mozilla

Firefox minim versiunea 35 - Acrobat Reader


Pag. 5 / 133

Setarile Browserului:

Va rugam sa va asigurati ca browserul Dvs. permite rularea scripturilor JavaScript.

Daca folositi Internet Explorer:

In meniul ToolsInternet OptionsSecurityCustom Level trebuie bifata optiunea “Enable active

scripting”.


Pag. 6 / 133

Daca folositi Mozilla Firefox:

In meniul ToolsOptions Content trebuie bifata optiunea “Enable JavaScript”.


Pag. 7 / 133

In cazul in care politica de securitate a firmei nu accepta ca browserul de Internet sa fie configurat astfel

incat sa accepte JavaScript, se va include https://www.ceconline.ro in “Trusted Sites”.

Daca folositi Internet Explorer:

In meniul ToolsInternet OptionsSecuritySites.

https://www.ceconline.ro/


Pag. 8 / 133


Pag. 9 / 133

Daca folositi Mozilla Firefox:

1.Tools Options apoi Privacy


Pag. 10 / 133

2. Bifat Accept cookies from sites si apoi click pe Exceptions.

3. Tastati adresa URL dorita, apoi click pe Allow.


Pag. 11 / 133

Securitatea aplicatiei

Securitatea tranzactiilor efectuate folosind serviciul CEConline este asigurata prin folosirea

celor mai avansate sisteme de securitate si protectie, dupa cum urmeaza:

conexiunea intre browserul Dvs. si banca este criptata folosind protocolul SSL, la ora

actuala cel mai avansat si sigur algoritm de criptare a datelor

serverul este identificat si autentificat printr-un certificat digital.

Accesul la aplicatie este securizat folosind urmatoarele nivele de securitate:

Nume utilizator: Acesta vi se va comunica de catre banca inainte de prima utilizare a

serviciului si va fi cunoscut numai de catre Dvs., urmand a fi introdus la fiecare acces al

aplicatiei;

Dispozitivul de autentificare: acest dispozitiv genereaza un cod unic de acces

(parola), care impreuna cu “nume utilizator” permite accesul in aplicatie, precum si

autorizarea tranzactiilor.

Fiecare cod de acces generat de un dispozitiv de autentificare are o valabilitate limitata in timp,

de ordinul zecilor de secunde.

Pentru propria securitate este recomandat ca utilizatorul sa respecte urmatoarele reguli:

Protejarea consolei cu screensaver cu parola

Folosirea de programe antivirus si firewall (la nivel de calculator sau la nivel de retea)

Este descurajata accesarea aplicatiei de la sisteme nesigure (ex: internet-café), precum si

salvarea locala a fisierelor PDF generate de aplicatie sau a altor tipuri de fisiere generate prin

CEConline.


Pag. 12 / 133

Accesul in aplicatia CEConline

In pagina de logon a aplicatiei trebuie sa introduceti numele de utilizator pe care l-ati primit de la banca

in momentul activarii accesului la acest serviciu si codul de acces unic afisat pe ecranul dispozitivului de

autentificare dupa introducerea PIN-ului ales.

Aplicatia CEConline este disponibila si in limba engleza, selectand En din coltul dreapta sus.


Pag. 13 / 133

La primul acces in aplicatie va aparea urmatorul ecran unde trebuie setate formatele locale preferate

pentru afisarea datelor in interiorul aplicatiei. Acelasi ecran poate fi accesat ulterior folosind meniul

ADMINISTRAREPROFIL UTILIZATOR.

Alegerea formatelor locale se confirma cu butonul [OK]. Pentru ajutor in fiecare ecran, puteti apasa pe

butonul "?".

In partea de sus a imaginii aveti:

Acasa: situatia financiara Manual Mesajele noi primite Timpul ramas din actuala sesiune Logoff: pentru iesirea corecta din aplicatie


Pag. 14 / 133

Operatiuni:

Transfer intre conturi proprii

Ordine de plata – Overview

Daca este prima data cand accesati aceasta functionalitate sau nu aveti niciun ordin de plata inregistrat

apare mesajul “Nu exista date disponibile”.

Meniul OPERATIUNI TRANSFER INTRE CONTURI PROPRII ORDINE DE PLATA afiseaza o lista a

ordinelor de plata intre conturile proprii introduse si salvate in sistem. Pentru fiecare ordin de plata este

indicata starea sa, iar in functie de starea respectiva exista o lista de actiuni posibile.

Acolo unde data valutei este marcata cu rosu, inseamna ca aceasta data este in trecut, iar ordinul

respectiv nu va putea fi transmis. Pentru ca ordinul sa fie transmis trebuie modificata data procesarii

folosind icoana de editare din dreptul ordinului respectiv.

Un ordin poate avea una din starile:


Pag. 15 / 133

- Semnaturi in asteptare, daca ordinul este complet, dar nu este semnat sau, in cazul clientilor care folosesc clase multiple de semnatura, nu are numarul necesar de semnaturi. Un ordin cu

aceasta stare poate fi modificat folosind icoana , care afiseaza un sumar al ordinului unde se

poate modifica orice parametru introdus anterior, poate fi sters apasand pe butonul , poate fi

blocat pentru a fi modificat ulterior sau poate fi semnat . Toate loturile cu aceasta stare se pot vizualiza din meniul OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT alaturi de alte tipuri de operatiuni cu aceeasi stare.

Folosind butonul de semnatura veti fi condus intr-o pagina avand in partea de jos o caseta

unde trebuie introdus codul generat de dispozitivul de autentificare. In momentul in care apasati

pe butonul “Semnatura”, ordinul primeste starea “Aprobat” si va fi trimis sistemului bancii la

data scadenta daca a primit toate semnaturile necesare.

- Aprobat, daca a fost semnat complet, insa nu a fost inca executat (are data scadenta in viitor).

Un ordin cu aceasta stare poate fi modificat folosind icoana , care afiseaza un sumar unde

se pot modifica detaliile platii, poate fi sters apasand pe butonul , poate fi blocat pentru

a fi modificat ulterior sau semnatura poate fi revocata . In momentul in care asupra ordinului s-au facut modificari intra automat in starea “Semnaturi in asteptare” si toate semnaturile pe ordinul respectiv sunt revocate.

- Blocat, daca a fost blocat de catre utilizator pentru modificari ulterioare.

- Transmis, daca a fost semnat complet, are data scadenta ziua curenta si a fost trimis sistemului

bancii pentru a fi procesat. Asupra unui ordin in aceasta stare nu se mai pot opera modificari.

Nota: Prin click pe contul platitorului corespunzator fiecarui ordin se pot vizualiza detaliile platilor si functie

de starea sa se pot modifica datele ordinului de plata. Daca ordinul este “Transmis” nu se mai pot opera

modificari asupra datelor introduse. Daca ordinul este “Blocat” nu mai poate fi modificat pana la

deblocare si detaliile sale nu pot fi decat vizualizate.

Lista ordinelor introduse poate fi exportata in format PDF folosind butonul . Pentru a vizualiza si

printa documente in acest format aveti nevoie de Adobe Acrobat Reader.

Pentru introducerea unui ordin de plata nou, se foloseste butonul “Inregistrare noua” pentru a completa

un “formular” de la zero sau “Folosire sablon” in cazul in care se doreste incarcarea unui “formular”

partial completat definit anterior.

Inregistrarile pot fi sortate folosind caseta de “Criterii selectie”.


Pag. 16 / 133

Ordine de plata – Inregistrare noua

In acest ecran, campurile obligatorii sunt marcate cu ”*”, completarea acestor campuri fiind absolut

necesara pentru autorizarea ordinului.

ATENTIE: Verificati mai intai in Informatii financiare ->Situatie financiara daca aveti disponibil suficient

pentru procesarea operatiunii!


Pag. 17 / 133

Este recomandata completarea campurilor in ordinea in care sunt afisate pe pagina pentru evitarea

oricaror confuzii (folosind tasta “TAB”).

Trebuie completate:

- Data executiei: se completeaza automat cu data curenta si reprezinta data la care ordinul va fi transmis sistemului bancii pentru efectuarea platii. In momentul in care dati click pe iconita calendar, puteti selecta o data din viitor pentru procesarea ordinului.

- Platitor: este completat automat numele.

- IBAN platitor: folosind iconita lupa se selecteaza contul din care se va efectua plata.

- IBAN beneficiar: folosind iconita lupa se selecteaza contul in care se vor transfera banii.

- Nume beneficiar: este completat automat numele.

- Suma: se completeaza suma, iar valuta apare automat dupa selectarea contului din care se va efectua plata.

- Numar ordin: este un numar de ordine al platii (referinta platii) introdus de client, dar care nu trebuie sa depaseasca 8 caractere.

- Detalii: se completeaza cu informatii suplimentare despre plata respectiva. La inceput apare un singur camp de detalii. Celelalte 3 linii a cate 35 de caractere apar succesiv prin apasarea iconitei “+”.

Nota: caracterele valide pentru campurile de detalii sunt: A-Z, a-z, 0-9, blank si caracterele * + # . - _ / \ ^

Se confirma plata cu butonul [OK]. In cazul in care completarea campurilor nu s-a facut in mod corect

(campuri obligatorii necompletate, caractere invalide etc), aplicatia va furniza un mesaj de eroare sau

atentionare indicand tipul problemei, iar utilizatorul va fi invitat sa completeze corect campul respectiv.

Nota: In acest moment ordinul a fost salvat si se poate semna imediat introducand codul unic generat de

dispozitivul de autentificare in caseta de Semnatura din josul paginii sau se poate semna ulterior. Ordinul

poate fi modificat, sters, salvat ca sablon, blocat, semnat sau salvat in format PDF folosind butoanele

corespunzatoare de deasupra ordinului sau pe cele de dedesubt.

Daca ordinul a fost semnat, se gaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNI

TRANSFER INTRE CONTURI PROPRII ORDINE DE PLATA cu starea “Transmis”.

ATENTIE: Verificati in sectiunea de Mesaje primite, in decurs de 5 minute de la aplicarea

semnaturii/semnaturilor autorizate daca operatiunea Dvs s-a procesat!

Daca ordinul nu a fost semnat sau are nevoie de mai multe semnaturi pentru a fi procesat, se regaseste in acelasi meniu cu starea “Semnaturi in asteptare”. In cazul PJ-urilor unde un ordin de plata necesita mai multe semnaturi este obligatoriu ca fiecare utilizator sa se logheze in aplicatie cu numele sau de utilizator, apoi sa semneze ordinul in meniul OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT.


Pag. 18 / 133

Sabloane – Overview

Sabloanele sunt machete de ordine de plata predefinite de utilizator care pot fi refolosite, avand deja

campurile completate partial sau in intregime.

Daca este prima data cand accesati aceasta functionalitate sau nu aveti niciun sablon inregistrat apare

mesajul “Nu exista date disponibile”.

Meniul OPERATIUNI TRANSFER INTRE CONTURI PROPRII SABLOANE afiseaza o lista a

sabloanelor salvate in aplicatie. Pentru fiecare sablon este indicata starea sa si o lista de actiuni posibile.

Asupra unui sablon se pot efectua urmatoarele actiuni:

- (ordin nou). Pentru a genera un ordin simplu utilizand sablonul din dreptul caruia se foloseste aceasta pictograma. Se va deschide pagina de introducere a unui nou ordin simplu, toate campurile noului ordin fiind preluate din sablon. Aici se pot face eventualele modificari necesare (de exemplu suma, etc).

- (editare sablon). Pentru a face modificari asupra unui sablon deja salvat.

- (stergere sablon). Pentru a sterge unul din sabloanele definite anterior.

Nota: Prin click pe contul platitorului corespunzator fiecarui sablon (daca a fost specificat) se pot vizualiza

detaliile platii.

Lista sabloanelor introduse poate fi exportata in format PDF folosind butonul . Pentru a vizualiza

si printa documente in acest format aveti nevoie de Adobe Acrobat Reader.


Pag. 19 / 133


Pentru introducerea unui sablon nou, se foloseste butonul “Inregistrare noua”.

Sabloane – Inregistrare noua



In acest ecran, campurile obligatorii sunt marcate cu “*”, completarea acestor campuri fiind absolut

necesara pentru salvarea ordinului.


Pag. 20 / 133



Completarea campurilor este similara celei descrise pentru un ordin simplu, in plus la un sablon trebuie

completat campul “Eticheta”, care va fi necesar pentru identificarea rapida ulterioara a sablonului.

Pot fi completate partial sau in intregime campurile:



- IBAN platitor: folosind iconita lupa se selecteaza contul din care se va efectua plata.

- IBAN beneficiar: folosind iconita lupa se selecteaza contul in care se vor transfera banii.

- Nume beneficiar: este completat automat numele.

- Suma: se completeaza suma, iar valuta apare automat dupa selectarea contului din care se va efectua plata.




Se confirma salvarea sablonului cu butonul [OK]. In cazul in care completarea campurilor nu s-a facut in

mod corect, mesajele de eroare sau atentionare vor fi afisate in momentul folosirii sablonului la crearea

unui ordin de plata.

In acest moment sablonul a fost salvat si poate fi modificat, sters sau exportat in format PDF folosind

butoanele corespunzatoare de deasupra sablonului sau pe cele de dedesubt.

Sablonul se gaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNI TRANSFER INTRE CONTURI

PROPRII SABLOANE cu starea “Asteptare” si poate fi folosit fie din aceasta pagina fie prin folosirea

butonului “Folosire sablon” din pagina de definire a unui nou ordin de plata.


Pag. 21 / 133

Plati furnizori / facturi




MENIUL OPERATIUNI PLATI UTILITATI ORDINE DE PLATA afiseaza o lista a ordinelor de plata

introduse si salvate in sistem. Pentru fiecare ordin de plata este indicata starea sa, iar in functie de starea

respectiva exista o lista de actiuni posibile.










Pag. 22 / 133























Pag. 23 / 133







Pag. 24 / 133



Trebuie completate:



- IBAN platitor: se selecteaza contul platitorului, folosind iconita lupa, care va oferi o lista a conturilor disponibile.

Puteti alege unul dintre clientii cu care CEC BANK a incheiat conventii fie accesand prin click pe sageata

lista [Alege un beneficiar], fie doar pentru anumiti furnizori de utilitati cu click direct pe una dintre siglele

care sunt afisate in acest meniu, caz in care apar automat Numele beneficiarului, IBAN-ul, adresa, si

CIF-ul/CNP-ul beneficiarului, iar Dvs. trebuie sa completati doar campurile specifice obligatorii ale fiecarei

conventii in parte (ex. cod client, cod abonat, nr. factura etc.).

Nota: la click pe sigla Telekom, apare automat Telekom Romania – Facturi retea fixa, iar la click pe sigla

ORANGE este afisat automat ORANGE CONVORBIRI. Telekom Romania Notificari si ORANGE

GARANTII se pot selecta doar din lista [Alege un beneficiar].

- Numar ordin.

- Suma ordinului.








Daca ordinul a fost semnat, se gaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNI PLATI

UTILITATI ORDINE DE PLATA cu starea “Transmis”.





Pag. 25 / 133






Meniul OPERATIUNI PLATI UTILITATI SABLOANE afiseaza o lista a sabloanelor salvate in

aplicatie. Pentru fiecare sablon este indicata starea sa si o lista de actiuni posibile.






detaliile platii.




Pag. 26 / 133

Pentru introducerea unui sablon nou, se foloseste butonul “Inregistrare noua”








Pag. 27 / 133






Pag. 28 / 133













- Numar ordin.

- Suma ordinului.


mod corect (campuri obligatorii necompletate, caractere invalide etc), aplicatia va furniza un mesaj de

eroare sau atentionare indicand tipul problemei, iar utilizatorul va fi invitat sa completeze corect campul

respectiv.

Nota: In acest moment sablonul a fost salvat si poate fi modificat, sters sau exportat in format PDF

folosind butoanele corespunzatoare de deasupra sablonului sau pe cele de dedesubt.

Sablonul se gaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNI PLATI UTILITATI

SABLOANE cu starea “Asteptare” si poate fi folosit fie din aceasta pagina fie prin folosirea butonului

“Folosire sablon” din pagina de definire a unui nou ordin de plata sau a unui nou lot de plati.

Ordine periodice – Overview

Un ordin periodic este un ordin care se executa in mod automat cu o anumita frecventa intr-un interval de

timp definit de utilizator.


Pag. 29 / 133



MENIUL OPERATIUNI PLATI UTILITATI ORDINE PERIODICE afiseaza o lista a ordinelor de plata














Pag. 30 / 133
















Pentru introducerea unui ordin de plata nou, se foloseste butonul “Inregistrare noua”.


Ordine periodice – Inregistrare noua






Pag. 31 / 133


Pag. 32 / 133



Completarea unui ordin periodic este similara cu cea a unui ordin de plata, cu mentiunea ca trebuie

completate in plus campurile:

- Prima data: defineste prima data de executie a ordinului periodic; trebuie sa fie minim urmatoarea zi bancara;

- Ultima data: ultima data la care se va executa ordinul

Nota: daca nu se completeaza acest camp, ordinul se va genera pentru o perioada nedefinita.

- Periodicitate: alegeti din lista de selectie una din frecventele prestabilite pentru generarea ordinului (Ex: saptamanal - la interval de sapte zile incepand cu “Prima data” si incheind cu “Ultima data” se va efectua o plata prin care o anumita suma definita de client va ajunge din contul utilizatorului in contul beneficiarului).

Amintim semnificatia campurilor de la ordine de plata:

- Platitorul: este completat automat numele.


Se completeaza apoi datele referitoare la beneficiar: Nume beneficiar, IBAN beneficiar, Adresa

beneficiar, Codul sau unic de identificare (CIF/CUI) in cazul persoanelor juridice sau Codul numeric

personal (CNP) in cazul persoanelor fizice, iar numele bancii la care este deschis contul

beneficiarului apare automat dupa completarea IBAN-ului beneficiarului si confirmarea platii cu

butonul OK.









- Numarul ordinului: este un numar de ordine al platii (referinta platii) introdus de client, dar care nu trebuie sa depaseasca 8 caractere.

- Suma ordinului.








Pag. 33 / 133

poate fi modificat, sters, blocat, semnat sau exportat in format PDF folosind butoanele corespunzatoare

de deasupra ordinului sau pe cele de dedesubt.

Daca ordinul a fost semnat se gaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNI PLATI IN

LEI ORDINE PERIODICE cu starea “Aprobat” daca “Prima data” este in viitor sau “Transmis” daca

“Prima data” este data curenta. Daca nu a fost semnat sau are nevoie de mai multe semnaturi pentru a fi

procesat, se regaseste in acelasi meniu cu starea “Semnaturi in asteptare”.

ATENTIE: Verificati periodic in sectiunea de Mesaje primite daca platile Dvs periodice in lei s-au

procesat!

Plati in lei




MENIUL OPERATIUNI PLATI IN LEI ORDINE DE PLATA afiseaza o lista a ordinelor de plata




Pag. 34 / 133












Pag. 35 / 133


























Pag. 36 / 133




Pag. 37 / 133

Trebuie completate:








butonul OK.

Nota: daca beneficiarul a fost anterior definit folosind meniul OPERATIUNIPLATI IN LEI

BENEFICIARI, acesta poate fi selectat din lista folosind iconita lupa din dreptul etichetei “Nume

beneficiar”.


- Tip ordin: (Transfer, Buget, Transfer urgent, Buget urgent): Ordinele de tip buget nu se emit decat pentru plati catre Trezoreria statului. In consecinta daca aveti de facut o plata catre Trezorerie tipul ordinului trebuie sa fie Buget. Pentru restul platilor interbancare se alege tipul Transfer. Daca tipul platii nu corespunde cu tipul de cont al beneficiarului veti fi atentionat printr-un mesaj: “Banca beneficiarului nu permite plati de tip buget/transfer”. Daca se doreste efectuarea unei plati urgente se alege Transfer urgent/ Buget urgent; pentru platile in regim de urgenta se percepe un comision aparte a carui valoare este stabilita de catre banca.

- In cazul unei plati de tip Buget/ Buget urgent, Cod ANAF – se completeaza cu Numărul de

evidenţă a plăţii (23 de caractere numerice), generat cu ajutorul programului de asistenta pus la dispozitia contribuabililor pe site-ul Agentiei Nationale de Administrare Fiscala www.anaf.ro, la sectiunea Asistenta Contribuabili, meniul Formulare si programe utile, submeniul Programe utile. Acest camp nu este obligatoriu si se poate completa in cazul unor decizii de impunere sau a unor documente de constatare amenda.

- Suma ordinului.







Pag. 38 / 133





Daca ordinul a fost semnat, se gaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNI PLATI IN

LEI ORDINE DE PLATA cu starea “Transmis”.



Daca ordinul nu a fost semnat sau are nevoie de mai multe semnaturi pentru a fi procesat, se regaseste in acelasi meniu cu starea “Semnaturi in asteptare”. In cazul PJ-urilor unde un ordin de plata necesita mai multe semnaturi este obligatoriu ca fiecare utilizator sa se logheze in aplicatie cu numele sau de utilizator, apoi sa semneze ordinul in meniul OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT. .

Loturi – Overview

Loturile de plati reprezinta un pachet de ordine de plata individuale, care urmeaza sa fie tratate ca o

singura entitate, respectiv lotul are un singur platitor, este semnat si trimis sistemului bancii o singura

data, toate ordinele din lot preluand semnatura lotului.

Daca este prima data cand accesati aceasta functionalitate sau nu aveti niciun lot inregistrat, apare


Meniul OPERATIUNI PLATI IN LEI LOTURI, afiseaza o lista a loturilor definite si salvate in sistem.

Pentru fiecare lot introdus este indicata starea sa, iar in functie de starea respectiva exista o lista de

actiuni posibile.


Pag. 39 / 133

Acolo unde data valutei este marcata cu rosu, inseamna ca aceasta data este in trecut, iar lotul respectiv

nu va putea fi transmis. Pentru ca lotul sa fie transmis trebuie modificata data procesarii folosind icoana

de editare din dreptul lotului respectiv.

Un lot poate avea una din starile:

- Transmis, daca lotul este complet si este semnat.

- Lot in procesare, daca lotul este inca deschis (nu a fost apasat butonul “Terminat”). Un lot cu

aceasta stare poate fi modificat folosind icoana care afiseaza un sumar al lotului unde se pot modifica doar data procesarii si detaliile despre platitor, poate fi sters apasand pe butonul

sau poate fi blocat pentru a fi modificat ulterior.

- Semnaturi in asteptare, daca lotul este complet, dar nu este semnat sau, in cazul clientilor care folosesc clase multiple de semnatura, nu are numarul necesar de semnaturi. Un lot cu aceasta

stare poate fi modificat folosind icoana , care afiseaza un sumar al lotului unde se pot

modifica doar data procesarii si detaliile despre platitor, poate fi sters apasand pe butonul ,

poate fi blocat pentru a fi modificat ulterior sau poate fi semnat . Toate loturile cu


Pag. 40 / 133

aceasta stare se pot vizualiza din meniul OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT alaturi de alte tipuri de operatiuni cu aceeasi stare.



pe butonul “Semnatura”, lotul primeste starea “Aprobat” si va fi trimis sistemului bancii la data

scadenta daca a primit toate semnaturile necesare.


Un lot cu aceasta stare poate fi modificat folosind icoana , care afiseaza un sumar al lotului unde se pot modifica doar data procesarii si detaliile despre platitor, poate fi sters apasand pe

butonul , poate fi blocat pentru a fi modificat ulterior sau semnatura poate fi revocata

. In momentul in care asupra lotului s-au facut modificari intra automat in starea “Semnaturi in asteptare” si toate semnaturile pe lotul respectiv sunt revocate.

- Blocat, daca a fost blocat de catre utilizator pentru modificari ulterioare. Nota: Prin click pe contul platitorului corespunzator fiecarui lot se pot vizualiza detaliile platilor si in functie

de starea lotului se pot modifica data procesarii, datele platitorului, precum si ordinele de plata individuale

ale lotului. Daca lotul este “Transmis” nu se mai pot opera modificari asupra datelor introduse. Daca lotul

este “Blocat” nu mai poate fi modificat pana la deblocare prin iconita corespunzatoare si detaliile sale nu

pot fi decat vizualizate.

Lista loturilor introduse poate fi exportata in format PDF folosind butonul . Pentru a vizualiza si




Loturi – Inregistrare noua





Pag. 41 / 133



Trebuie completate:

- Eticheta: este de fapt o denumire a lotului servind la identificarea acestuia in lista de loturi din meniul OPERATIUNI PLATI IN LEI LOTURI.

- Data executiei: este completata automat cu data curenta si reprezinta data la care lotul va fi transmis sistemului bancii pentru efectuarea platilor. In momentul in care dati click pe iconita calendar, puteti selecta o data din viitor pentru procesarea ordinului

- Nume platitor: este completat automat numele platitorului.

- IBAN platitor: se selecteaza contul platitorului, folosind iconita lupa, care va oferi o lista a

conturilor disponibile.


Pag. 42 / 133

Dupa introducerea acestor informatii, confirmati apasand pe “OK”. In continuare va trebui sa adaugati

ordinele de plata individuale in acest lot folosind butonul “Inregistrare noua” sau “Folosire sablon” din

sumarul lotului respectiv.

Butonul “Inregistrare noua” va va conduce intr-un ecran in care va trebui sa introduceti suma platii,

detaliile ei si beneficiarul (prin completare manuala sau preluare din baza de date a beneficiarilor). Dupa

confirmarea campurilor, cu ajutorul butonului “Inapoi” din ecranul care apare veti reveni in sumarul lotului,

unde puteti adauga alte ordine.


Pag. 43 / 133

Dupa ce s-au introdus toate ordinele necesare, lotul trebuie declarat complet prin folosirea butonului

“Terminat” din sumarul lotului.


Pag. 44 / 133

In fereastra de sumar a lotului se pot vedea ordinele individuale care alcatuiesc lotul. Aceste ordine

individuale pot fi editate prin folosirea icoanei (editare) sau sterse cu icoana .

Daca se modifica unul din ordinele individuale din cadrul lotului, ori daca se sterge un ordin individual sau

daca se adauga un nou ordin la lot, lotul respectiv trebuie declarat din nou complet prin apasarea

butonului “Terminat”.

Odata un lot declarat complet, acesta poate fi semnat de persoana (sau persoanele) cu drept de

semnatura fie prin folosirea icoanei din lista loturilor sau din meniul OPERATIUNI ORDINE DE

SEMNAT, fie prin folosirea butonului “Semnatura” din sumarul lotului.


Pag. 45 / 133






Meniul OPERATIUNI PLATI IN LEI ORDINE PERIODICE afiseaza o lista a ordinelor de plata




Pag. 46 / 133





























Pag. 47 / 133







Pag. 48 / 133








- Periodicitate: alegeti din lista de selectie una din frecventele prestabilite pentru generarea ordinului (Ex: saptamanal - la interval de sapte zile incepand cu “Prima data” si incheind cu “Ultima data” se va efectua o plata prin care o anumita suma definita de client va ajunge din contul utilizatorului in contul beneficiarului).

Amintim semnificatia campurilor de la ordine de plata.

- Platitorul: este completat automat numele.






butonul OK.



beneficiar”.

- Numarul ordinului: este un numar de ordine al platii (referinta platii) introdus de client, dar care nu trebuie sa depaseasca 8 caractere.


- Suma ordinului.



Pag. 49 / 133








de deasupra ordinului sau pe cele de dedesubt.


LEI ORDINE PERIODICE cu starea “Aprobat” daca “Prima data” este in viitor sau “Transmis” daca

“Prima data” este data curenta. Daca nu a fost semnat sau are nevoie de mai multe semnaturi pentru a fi

procesat, se regaseste in acelasi meniu cu starea “Semnaturi in asteptare”.

ATENTIE: Verificati periodic in sectiunea de Mesaje primite daca platile Dvs periodice in lei s-au

procesat!






Meniul OPERATIUNI PLATI IN LEI SABLOANE afiseaza o lista a sabloanelor salvate in aplicatie.

Pentru fiecare sablon este indicata starea sa si o lista de actiuni posibile.


Pag. 50 / 133






detaliile platii.



Pentru introducerea unui sablon nou, se foloseste butonul “Inregistrare noua”.

Inregistrarile pot fi sortate folosind caseta “Criterii de selectie”.


Pag. 51 / 133







Pag. 52 / 133






Pag. 53 / 133









butonul OK.



beneficiar”.



- Suma ordinului.




mod corect, mesajele de eroare sau atentionare vor fi afisate in momentul folosirii sablonului la crearea

unui ordin de plata.

Nota: Orice sablon trebuie sa contina cel putin beneficiarul platii, un mesaj de eroare fiind afisat in caz

contrar.



Sablonul se gaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNI PLATI IN LEI SABLOANE

cu starea “Asteptare” si poate fi folosit fie din aceasta pagina fie prin folosirea butonului “Folosire

sablon” din pagina de definire a unui nou ordin de plata sau a unui nou lot de plati.


Pag. 54 / 133

Import fisier

Accesand meniul OPERATIUNI PLATI IN LEI IMPORT FISIER puteti transfera la banca un fisier de

plati generat de catre un alt sistem informatic, cu conditia ca acest fisier sa respecte formatul pentru

platile in lei (MT103) si sa aiba o dimensiune mai mica de 1MB.

Folositi butonul “Browse” pentru a selecta fisierul dorit, dupa care confirmati cu butonul”OK”.


Pag. 55 / 133

Casuta “Format” are 4 optiuni:

Loturi (.roi) – este optiunea implicita si se poate folosi in cazul in care doriti sa importati un fisier de plati in vederea semnarii unui lot ce va cuprinde platile din fisier;

Ordine simple (.roi) – in cazul in care doriti sa importati un fisier de plati in vederea semnarii acestora;

Sabloane (.roi) – in cazul in care doriti sa importati un fisier de plati in vederea salvarii sabloanelor platilor cuprinse in fisier;

Ordine periodice (.roi) – in cazul in care doriti sa importati un fisier de plati in vederea semnarii unor plati ce vor fi periodice; in plus, pentru ordinele periodice trebuie sa precizati “Prima data de executie” (minim ziua imediat urmatoare), “Ultima data” si “Intervalul” de periodicitate (saptamanal, lunar, trimestrial etc.). “Intervalul” este setat implicit la “o data”, astfel ca, daca doriti doar sa importati un fisier cu ordine simple, este suficient sa selectati fisierul respectiv si sa apasati pe OK;

CSV Loturi (.csv) – in cazul in care doriti sa importati un fisier de plati in vederea semnarii unui lot ce va cuprinde platile din fisier;

CSV Ordine simple (.csv) – in cazul in care doriti sa importati un fisier de plati in vederea semnarii acestora.

In momentul in care apasati pe OK, programul va efectua o analiza a continutului fisierului, pentru a

verifica faptul ca acesta se conformeaza intocmai standardului MT103.


Pag. 56 / 133

Daca fisierul are structura corecta, va fi afisat un sumar al sau, continand date despre ordinele de plata

individuale continute. Dupa verificarea vizuala a sumarului fisierului, acesta poate fi importat si in functie

de “Formatul” selectat, vor rezulta ordine de plata simple, sabloane, loturi sau ordine periodice. Toate

acestea pot fi ulterior folosite (sabloane), modificate si/sau semnate.

Incarcare fisier

Accesand meniul OPERATIUNI PLATI IN LEI INCARCARE FISIER puteti transfera la banca un

fisier de plati generat de catre un alt sistem informatic, cu conditia ca acest fisier sa respecte formatul

pentru platile in lei (MT103) si sa aiba o dimensiune mai mica de 1MB .

Folositi butonul “Browse” pentru a selecta fisierul dorit, dupa care confirmati cu butonul ”OK”. In acest

moment programul va efectua o analiza a continutului fisierului, pentru a verifica faptul ca acesta se

conformeaza intocmai standardului ROI.


individuale continute.

Dupa verificarea vizuala a sumarului fisierului, acesta poate fi semnat.

Nota: pentru a putea incarca un fisier de plati, este necesar sa dispuneti de drepturi depline pe cont.


Pag. 57 / 133

Beneficiari – Overview

Meniul OPERATIUNIPLATI IN LEI BENEFICIARI afiseaza o lista a tuturor beneficiarilor pentru ordine

in lei, definiti in sistem.

Beneficiarii din lista privata sunt vizibili doar utilizatorului curent, iar beneficiarii din lista publica sunt

vizibili tuturor utilizatorilor definiti in cadrul aceluiasi customer (ex: In cadrul unei companii (customer) sunt

definiti mai multi utilizatori care au acces prin lista publica la o serie de beneficiari de interes comun)

Daca este prima data cand accesati acest meniu sau nu aveti niciun beneficiar definit apare mesajul: “Nu

exista date disponibile”.


Pag. 58 / 133

Inregistrarile pot fi sortate folosind caseta de “Criterii selectie”:

- Tip lista: o Toti beneficiarii daca doriti sa fie afisati atat beneficiarii din lista privata cat si cei din

lista publica. o Lista privata daca doriti sa fie afisati doar beneficiarii definiti in lista privata. o Lista publica daca doriti sa fie afisati doar beneficiarii din lista publica.

- Cont: se completeaza cu numarul contului detinut de beneficiarii de interes. - Banca: daca doriti o filtrare dupa cod banca. - Nume: daca doriti o filtrare dupa anumite caractere.

Dupa completarea criteriilor de selectie se confirma cu butonul “OK”. Folosind butonul “Resetare” se pot

sterge toate criteriile de selectie introduse.

Pentru fiecare inregistrare din lista exista o serie de actiuni posibile:

- Modificare: folosind butonul de pe coloana inregistrarii sau facand click pe numele beneficiarului si apoi apasand pe butonul “Modificare”

- Stergere: folosind butonul - Sortare alfabetica a listei de beneficiari facand click pe parametrul din headerul tabelului.

(Pentru sortare dupa nume faceti click pe campul “Nume” din headerul tabelului corespunzator listei publice sau private.)

Pentru a defini un beneficiar nou folositi butonul “Inregistrare noua”.

Beneficiari – Inregistrare noua

La introducerea unui nou beneficiar pentru platile in lei aveti doua optiuni: salvare intr-o lista privata sau

intr-o lista publica.

Lista privata este o lista personala a fiecarui utilizator.

Lista publica este folosita in cazul persoanelor juridice si poate fi accesata de mai multi utilizatori ai

aceleasi companii (customer). Pentru persoane fizice, lista publica este echivalenta cu lista privata.

La introducerea unui nou beneficiar pentru platile in lei (OPERATIUNI PLATI IN LEI BENEFICIARI

INREGISTRARE NOUA ) vor fi necesare urmatoarele informatii:


Pag. 59 / 133

- Tip lista: puteti selecta Lista privata daca doriti ca beneficiarul sa fie vizibil doar pentru userul curent sau Lista publica daca doriti ca beneficiarul sa fie vizibil si altor useri definiti in cadrul aceluiasi customer, in cazul persoanelor juridice.

- Nume beneficiar: numele beneficiarului

- Adresa beneficiar: adresa beneficiarului

- Cont: IBAN-ul beneficarului. In cazul in care IBAN-ul nu este corect programul va genera un mesaj de eroare.

- CIF/ CNP: Codul sau unic de identificare (CIF/CUI) in cazul persoanelor juridice sau Codul

numeric personal (CNP) in cazul persoanelor fizice. Este optional in cazul transferurilor normale si obligatoriu in cazul platilor catre bugetul statului.


Pag. 60 / 133

Transfer din linia de credit

Ordin simplu – Overview

Daca este prima data cand accesati aceasta functionalitate disponibila numai persoanelor juridice, sau nu

aveti niciun ordin de plata inregistrat, apare mesajul “Nu exista date disponibile”.

Meniul OPERATIUNI – TRANSFER DIN LINIA DE CREDIT - ORDIN SIMPLU, vizibil doar persoanelor

juridice, afiseaza o lista a ordinelor de plata introduse si salvate in sistem. Pentru fiecare ordin de plata

este indicata starea sa, iar in functie de starea respectiva exista o lista de actiuni posibile.








blocat pentru a fi modificat ulterior sau poate fi semnat . Toate platile cu aceasta stare se pot vizualiza din meniul OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT alaturi de alte tipuri de operatiuni cu aceeasi stare.


Pag. 61 / 133










- Transmis, daca a fost semnat complet, are data scadenta ziua curenta si a fost trimis sistemului bancii pentru a fi procesat. Asupra unui ordin in aceasta stare nu se mai pot opera modificari.











Ordin simplu – Inregistrare noua

In acest ecran, vizibil doar pentru persoanele juridice, campurile obligatorii sunt marcate cu ”*”,

completarea acestor campuri fiind absolut necesara pentru autorizarea ordinului.

ATENTIE: verificati mai intai in Informatii financiare->Situatie financiara daca aveti disponibil suficient



Pag. 62 / 133



Trebuie completate:


- Nume ordonator: este completat automat numele.

- Referinta linie credit: se selecteaza din lista folosind iconita lupa, linia de credit de tip standard dorita. In aceasta lista sunt afisate automat numai liniile de credit care pot fi utilizate pe IB. Observatie: Pentru a efectua un transfer din linia de credit de tip standard in contul curent atasat,

este necesar ca in prealabil linia de credit sa fie utilizata complet la ghiseu.

- IBAN cont curent: se selecteaza din lista folosind iconita lupa, contul curent atasat liniei de credit de tip standard.


Pag. 63 / 133

Observatie: daca se selecteaza mai intai IBAN-ul contului curent, automat vor apare in lista

corespunzatoare campului “Referinta linie credit”, folosind iconita lupa doar acele linii de credit de

tip standard atasate contului curent selectat.

- Suma de utilizat a ordinului.








poate fi modificat, sters, salvat ca sablon, blocat, semnat sau exportat in format PDF folosind butoanele


Daca ordinul a fost semnat, se regaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNI -

TRANSFER DIN LINIA DE CREDIT - ORDIN SIMPLU cu starea “Transmis”.



Daca ordinul nu a fost semnat sau are nevoie de mai multe semnaturi pentru a fi procesat se regaseste in acelasi meniu cu starea “Semnaturi in asteptare”. In cazul PJ-urilor unde un ordin de plata necesita mai multe semnaturi este obligatoriu ca fiecare utilizator sa se logheze in aplicatie cu numele sau de utilizator, apoi sa semneze ordinul in meniul OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT.


Pag. 64 / 133

Plati in valuta

Ordine simple – Overview



Meniul OPERATIUNI PLATI IN VALUTA ORDINE SIMPLE afiseaza o lista a ordinelor de plata









Pag. 65 / 133

























Ordine simple – Inregistrare noua



ATENTIE: Verificati mai intai in Informatii financiare->Situatie financiara daca aveti disponibil suficient



Pag. 66 / 133


Pag. 67 / 133



Trebuie completate:



- IBAN: se selecteaza contul platitorului, folosind iconita lupa, care va oferi o lista a conturilor disponibile.

- Plata urgenta: se selecteaza statutul platii - Urgent/Normal. Un ordin de plata in valuta cu statut

normal se proceseaza a doua zi bancara. Daca se doreste efectuarea unei plati urgente, se bifeaza casuta corespunzatoare si ordinul se proceseaza in regim de urgenta urmand a se percepe un comision aparte a carui valoare este stabilita de catre banca. Pentru mai multe amanunte, va rugam sa accesati “Comisioane persoane fizice” sau “Comisioane persoane juridice” in meniul de “Link-uri utile” din stanga.

- Suma ordinului. Valuta platii apare automat dupa selectarea contului platitorului.

Comisioane. Se alege modalitatea de plata a comisioanelor percepute de banca pentru tranzactia respectiva. Pentru mai multe amanunte, va rugam sa accesati “Mod plata comisioane plati valuta” in meniul de “Link-uri utile” din stanga.

- Referinta ordin: este un numar de ordine al platii (referinta platii) introdus de client, dar care nu trebuie sa depaseasca 8 caractere.



- ABA Code – in cazul platilor in care banca beneficiarului este in SUA sau Canada, este necesar sa completati acest camp in formatul /FW// urmat de cele 9 cifre corespunzatoare ABA Code, ex.: /FW//123456789.

- Datele beneficiarului: date referitoare la nume, cont, adresa, tara si informatii despre banca la care este deschis contul beneficiarului inclusiv codul SWIFT (Pentru detalii vizitati site-ul www.swift.com), denumirea bancii, adresa si tara acesteia). Pentru usurinta, la completarea datelor despre banca beneficiarului, se foloseste iconita lupa, urmand a se afisa o pagina in care se poate cauta banca dorita, selectand tara bancii si unul din parametrii: nume banca / oras. In cazul in care cunoasteti codul SWIFT al bancii beneficiarului, este suficient sa introduceti in campul SWIFT aceasta informatie. Dupa apasarea butonului [OK], se va afisa o lista a bancilor gasite, care se conformeaza criteriilor de cautare introduse. Se selecteaza banca dorita facand click pe inregistrarea respectiva, dupa care toate datele bancii respective se vor completa automat in ordinul de plata.

http://www.swift.com/


Pag. 68 / 133

Nota: daca beneficiarul a fost anterior definit folosind meniul OPERATIUNIPLATI IN VALUTA


beneficiar”.

- Tipul tranzactiei sau codul tranzactiei corespunzator acesteia daca este cunoscut. Daca tipul tranzactiei nu poate fi gasit in lista, se alege inregistrarea nula cu codul 999999.









Pag. 69 / 133


VALUTA ORDINE SIMPLE cu starea “Transmis”.




Loturi – Overview




Daca este prima data cand accesati aceasta functionalitate sau nu aveti niciun lot inregistrat apare


Meniul OPERATIUNI PLATI IN VALUTA LOTURI, afiseaza o lista a loturilor definite si salvate in

sistem. Pentru fiecare lot introdus este indicata starea sa, iar in functie de starea respectiva exista o lista

de actiuni posibile.


Pag. 70 / 133

Acolo unde data valutei este marcata cu rosu, inseamna ca aceasta data este in trecut, iar lotul respectiv

nu va putea fi transmis. Pentru ca lotul sa fie transmis trebuie modificata data procesarii folosind icoana

de editare din dreptul lotului respectiv.

Un lot poate avea una din starile:

- Transmis, daca lotul este complet si este semnat.

- Lot in procesare, daca lotul este inca deschis (nu a fost apasat butonul “Terminat”). Un lot cu

aceasta stare poate fi modificat folosind icoana care afiseaza un sumar al lotului unde se pot modifica doar data procesarii si detaliile despre platitor, poate fi sters apasand pe butonul

sau poate fi blocat pentru a fi modificat ulterior.

- Semnaturi in asteptare, daca lotul este complet, dar nu este semnat sau, in cazul clientilor care folosesc clase multiple de semnatura, nu are numarul necesar de semnaturi. Un lot cu aceasta

stare poate fi modificat folosind icoana , care afiseaza un sumar al lotului unde se pot

modifica doar data procesarii si detaliile despre platitor, poate fi sters apasand pe butonul ,


Pag. 71 / 133

poate fi blocat pentru a fi modificat ulterior sau poate fi semnat . Toate loturile cu aceasta stare se pot vizualiza din meniul OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT alaturi de alte tipuri de operatiuni cu aceeasi stare.



pe butonul “Semnatura”, lotul primeste starea “Aprobat” si va fi trimis sistemului bancii la data

scadenta daca a primit toate semnaturile necesare.


Un lot cu aceasta stare poate fi modificat folosind icoana , care afiseaza un sumar al lotului unde se pot modifica doar data procesarii si detaliile despre platitor, poate fi sters apasand pe

butonul , poate fi blocat pentru a fi modificat ulterior sau semnatura poate fi revocata

. In momentul in care asupra lotului s-au facut modificari intra automat in starea “Semnaturi in asteptare” si toate semnaturile pe lotul respectiv sunt revocate.

- Blocat, daca a fost blocat de catre utilizator pentru modificari ulterioare. Nota: Prin click pe contul platitorului corespunzator fiecarui lot se pot vizualiza detaliile platilor si in functie

de starea lotului se pot modifica data procesarii, datele platitorului, precum si ordinele de plata individuale

ale lotului. Daca lotul este “Transmis” nu se mai pot opera modificari asupra datelor introduse. Daca lotul

este “Blocat” nu mai poate fi modificat pana la deblocare prin iconita corespunzatoare si detaliile sale nu

pot fi decat vizualizate.

Lista loturilor introduse poate fi exportata in format PDF folosind butonul . Pentru a vizualiza si





Pag. 72 / 133

Loturi – Inregistrare noua






Trebuie completate:

- Eticheta. Este de fapt o denumire a lotului servind la identificarea acestuia in lista de loturi din meniul OPERATIUNI PLATI IN VALUTA LOTURI.

- Data executiei: este completata automat cu data curenta si reprezinta data la care lotul va fi transmis sistemului bancii pentru efectuarea platilor. In momentul in care dati click pe iconita calendar, puteti selecta o data din viitor pentru procesarea ordinului


- Platitor: este completat automat numele platitorului.


Pag. 73 / 133

Dupa introducerea acestor informatii confirmati apasand pe “OK”. In continuare va trebui sa adaugati

ordinele de plata individuale in acest lot folosind butonul “Inregistrare noua” sau “Folosire sablon” din

sumarul lotului respectiv.

Butonul “Inregistrare noua” va va conduce intr-un ecran in care va trebui sa introduceti suma platii,

detaliile ei si datele beneficiarul, inclusiv date despre banca beneficiarului (prin completare manuala sau

preluare din baza de date beneficiari). Dupa confirmarea campurilor, cu ajutorul butonului “Inapoi” din

ecranul care apare veti reveni in sumarul lotului, unde puteti adauga alte ordine.

Dupa ce s-au introdus toate ordinele necesare, lotul trebuie declarat complet prin folosirea butonului

“Terminat” din sumarul lotului.


Pag. 74 / 133

In fereastra de sumar a lotului se pot vedea ordinele individuale care alcatuiesc lotul. Aceste ordine

individuale pot fi editate prin folosirea icoanei (editare) sau sterse cu icoana .

Daca se modifica unul din ordinele individuale din cadrul lotului, sau daca se sterge un ordin individual

sau daca se adauga un nou ordin la lot, lotul respectiv trebuie declarat din nou complet prin apasarea

butonului “Terminat”.

Odata un lot declarat complet, acesta poate fi semnat de persoana (sau persoanele) cu drept de

semnatura fie prin folosirea icoanei din lista loturilor sau din meniul OPERATIUNI ORDINE DE

SEMNAT, fie prin folosirea butonului “Semnatura” din sumarul lotului.



Pag. 75 / 133




apare mesajul “Nu exista date disponibile”

Meniul OPERATIUNI PLATI IN VALUTA ORDINE PERIODICE afiseaza o lista a ordinelor de plata








Pag. 76 / 133




blocat pentru a fi modificat ulterior sau poate fi semnat . Toate ordinele cu aceasta stare se pot vizualiza din meniul OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT alaturi de alte tipuri de operatiuni cu aceeasi stare.





Aprobat, daca a fost semnat complet, insa nu a fost inca executat (are data scadenta in viitor)


se poate modifica orice parametru introdus anterior, poate fi sters apasand pe butonul ,

poate fi blocat pentru a fi modificat ulterior sau semnatura poate fi revocata . In momentul in care asupra ordinului s-au facut modificari intra automat in starea “Semnaturi in asteptare” si toate semnaturile pe ordinul respectiv sunt revocate.

















Pag. 77 / 133




Pag. 78 / 133






- Periodicitate: alegeti din lista de selectie una din frecventele prestabilite pentru generarea ordinului (Ex:saptamanal. la interval de sapte zile incepand cu “Prima data” si incheind cu “Ultima data” se va efectua o plata prin care o anumita suma definita de client va ajunge din contul utilizatorului in contul beneficiarului).

Amintim semnificatia campurilor de la ordine de plata.











- Datele beneficiarului: date referitoare la nume, cont, adresa, tara si informatii despre banca la care este deschis contul beneficiarului inclusiv codul SWIFT (Pentru detalii vizitati site-ul www.swift.com), denumirea bancii, adresa si tara acesteia). Pentru usurinta, la completarea datelor despre banca beneficiarului, se foloseste iconita lupa, urmand a se afisa o pagina in care se poate cauta banca dorita, selectand tara bancii si unul din parametrii: nume banca / oras. In cazul in care cunoasteti codul SWIFT al bancii beneficiarului, este suficient sa introduceti in



Pag. 79 / 133

campul SWIFT aceasta informatie. Dupa apasarea butonului [OK], se va afisa o lista a bancilor gasite, care se conformeaza criteriilor de cautare introduse. Se selecteaza banca dorita facand click pe inregistrarea respectiva, dupa care toate datele bancii respective se vor completa automat in ordinul de plata.



beneficiar”.










VALUTA ORDINE PERIODICE cu starea “Aprobat” daca “Prima data” este in viitor sau “Transmis”

daca “Prima data” este data curenta. Daca nu a fost semnat sau are nevoie de mai multe semnaturi

pentru a fi procesat se regaseste in acelasi meniu cu starea “Semnaturi in asteptare”.

ATENTIE: Verificati periodic in sectiunea de Mesaje primite daca platile Dvs periodice in valuta s-au

procesat!


Pag. 80 / 133






Meniul OPERATIUNI PLATI IN VALUTA SABLOANE afiseaza o lista a sabloanelor salvate in

aplicatie. Pentru fiecare sablon este indicata starea sa si o lista de actiuni posibile.

Campul “Data valutei” nu este completat intrucat sabloanele nu se pot procesa ca atare, ci servesc doar

ca model pentru ordine de plata avand campurile total sau partial completate. Starea sabloanelor este

“Asteptare”.


- (ordin nou). Pentru a genera un ordin simplu utilizand sablonul din dreptul caruia se foloseste aceasta pictograma. Se va deschide pagina de introducere a unui nou ordin simplu,


Pag. 81 / 133

toate campurile noului ordin fiind preluate din sablon. Aici se pot face eventualele modificari necesare (de exemplu suma, etc).


- (stergere sablon). Pentru a sterge unul din sabloanele definite anterior. Nota: Prin click pe contul platitorului corespunzator fiecarui sablon (daca a fost specificat) se pot vizualiza

detaliile platii.



Pentru introducerea unui sablon nou, se foloseste butonul “Inregistrare noua” .








Pag. 82 / 133


Pag. 83 / 133

















- Datele beneficiarului: date referitoare la nume, cont, adresa, tara si informatii despre banca la care este deschis contul beneficiarului inclusiv codul SWIFT (Pentru detalii vizitati site-ul www.swift.com), denumirea bancii, adresa si tara acesteia). Pentru usurinta, la completarea datelor despre banca beneficiarului, se foloseste iconita lupa, urmand a se afisa o pagina in care se poate cauta banca dorita, selectand tara bancii si unul din parametrii: nume banca / oras. In cazul in care cunoasteti codul SWIFT al bancii beneficiarului, este suficient sa introduceti in campul SWIFT aceasta informatie. Dupa apasarea butonului [OK], se va afisa o lista a bancilor gasite, care se conformeaza criteriilor de cautare introduse. Se selecteaza banca dorita facand click pe inregistrarea respectiva, dupa care toate datele bancii respective se vor completa automat in ordinul de plata.



Pag. 84 / 133



beneficiar”.





respectiv.

Nota: Orice sablon trebuie sa contina cel putin beneficiarul platii, un mesaj de eroare fiind afisat in caz

contrar.



Sablonul se gaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNI PLATI IN VALUTA

SABLOANE cu starea “Asteptare” si poate fi folosit fie din aceasta pagina fie prin folosirea butonului

“Folosire sablon” din pagina de definire a unui nou ordin de plata sau a unui nou lot de plati.

Import fisier

Accesand meniul OPERATIUNI PLATI IN VALUTA IMPORT FISIER puteti transfera la banca un

fisier de plati generat de catre un alt sistem informatic, cu conditia ca acest fisier sa respecte formatul

pentru platile in valuta (MT100) si sa aiba o dimensiune mai mica de 1MB .


Pag. 85 / 133

Folositi butonul “Browse” pentru a selecta fisierul dorit, dupa care confirmati cu butonul”OK”.


Pag. 86 / 133

Casuta “Format” are 4 optiuni:

Loturi (.int) – este optiunea implicita si se poate folosi in cazul in care doriti sa importati un fisier de plati in vederea semnarii unui lot ce va cuprinde platile din fisier;

Ordine simple (.int) – in cazul in care doriti sa importati un fisier de plati in vederea semnarii acestora;

Sabloane (.int) – in cazul in care doriti sa importati un fisier de plati in vederea salvarii sabloanelor platilor cuprinse in fisier;

Ordine periodice (.int) – in cazul in care doriti sa importati un fisier de plati in vederea semnarii unor plati ce vor fi periodice; in plus, pentru ordinele periodice trebuie sa precizati in campul “Prima data de executie” (minim ziua imediat urmatoare), in campul “Ultima data de executie” si “Intervalul” de periodicitate (saptamanal, lunar, trimestrial etc.). “Intervalul” este setat implicit la “o data”, astfel ca, daca doriti doar sa importati un fisier cu ordine simple, este suficient sa selectati fisierul respectiv si sa apasati pe OK.

In momentul in care apasati pe OK, programul va efectua o analiza a continutului fisierului, pentru a

verifica faptul ca acesta se conformeaza intocmai standardului MT100.




Pag. 87 / 133

Dupa verificarea vizuala a sumarului fisierului, acesta poate fi importat si in functie de “Formatul” selectat,

vor rezulta ordine de plata simple, sabloane, loturi sau ordine periodice. Toate acestea pot fi ulterior

folosite (sabloane), modificate si/sau semnate.

Incarcare fisier

Accesand meniul OPERATIUNI PLATI IN VALUTA INCARCARE FISIER puteti transfera la banca

un fisier de plati generat de catre un alt sistem informatic, cu conditia ca acest fisier sa respecte formatul

pentru platile in valuta (INT MT100) si sa aiba o dimensiune mai mica de 1MB .

Folositi butonul “Browse” pentru a selecta fisierul dorit, dupa care confirmati cu butonul ”OK”. In acest

moment programul va efectua o analiza a continutului fisierului, pentru a verifica faptul ca acesta se

conformeaza intocmai standardului INT MT100.



Dupa verificarea vizuala a sumarului fisierului, acesta poate fi semnat.


Pag. 88 / 133

Nota: pentru a putea incarca un fisier de plati, este necesar sa dispuneti de drepturi depline pe cont.

Beneficiari – Overview

Meniul OPERATIUNI PLATI IN VALUTA BENEFICIARI afiseaza o lista a tuturor beneficiarilor pentru

ordine in valuta definiti in sistem.

Beneficiarii din lista privata sunt vizibili doar utilizatorului curent, iar beneficiarii din lista publica sunt

vizibili tuturor utilizatorilor definiti in cadrul aceluiasi customer (ex: In cadrul unei companii (customer) sunt

definiti mai multi utilizatori care au acces prin lista publica la o serie de beneficiari de interes comun)

Daca este prima data cand accesati acest meniu sau nu aveti niciun beneficiar definit apare mesajul: “Nu

exista date disponibile”.


Pag. 89 / 133

Inregistrarile pot fi sortate folosind caseta de “Criterii selectie”:

- Tip lista: o Toti beneficiarii: daca doriti sa fie afisati atat beneficiarii din lista privata cat si cei

din lista publica. o Lista privata: daca doriti sa fie afisati doar beneficiarii definiti in lista privata. o Lista publica: daca doriti sa fie afisati doar beneficiarii din lista publica.

- Numar cont / Cod banca:

Se completeaza cu numarul contului sau codul bancii la care au deschis cont beneficiarii de interes. In

urma completarii acestor campuri vor fi afisati doar beneficiarii care indeplinesc aceste conditii.

- Nume: daca doriti o filtrare dupa anumite caractere.

Dupa completarea criteriilor de selectie se confirma cu butonul “OK”. Folosind butonul “Resetare” se pot

sterge toate criteriile de selectie introduse. Pentru fiecare inregistrare din lista exista o serie de actiuni

posibile:

- Modificare: folosind butonul de pe coloana inregistrarii sau facand click pe numele beneficiarului si apoi apasand pe butonul “Modificare”

- Stergere: folosind butonul - Sortare alfabetica a listei de beneficiari facand click pe parametrul din headerul tabelului.

(Pentru sortare dupa nume faceti click pe campul “Nume” din headerul tabelului corespunzator listei publice sau private)

Pentru a defini un beneficiar nou folositi butonul “Inregistrare noua”.

Beneficiari – Inregistrare noua

La introducerea unui nou beneficiar pentru platile in lei sau valuta aveti doua optiuni: salvare intr-o lista

publica sau intr-o lista privata.

Lista privata este o lista personala a fiecarui utilizator.

Lista publica este folosita in cazul persoanelor juridice si poate fi accesata de mai multi utilizatori ai

aceleasi companii (customer). Pentru persoane fizice, lista publica este echivalenta cu lista privata.

La introducerea unui nou beneficiar pentru platile in valuta (OPERATIUNI PLATI IN VALUTA

BENEFICIARI INREGISTRARE NOUA) vor fi necesare urmatoarele informatii:


Pag. 90 / 133

Tip lista: puteti selecta Lista privata daca doriti ca beneficiarul sa fie vizibil doar pentru userul curent sau

Lista publica daca doriti ca beneficiarul sa fie vizibil si altor useri definiti in cadrul aceluiasi customer.

Nume beneficiar: numele beneficiarului

Adresa beneficiar: adresa beneficiarului

Tara beneficiar: se alege din lista numele tarii beneficiarului

Banca beneficiar: campul poate fi completat in doua feluri:

- prin introducerea directa a codului SWIFT al bancii (Pentru detalii vizitati site-ul www.swift.com), denumirea bancii, adresa si tara).

- prin apasarea iconitei lupa se va deschide un submeniu de tipul urmator care va permite sa cautati o anumita banca folosind cateva criterii de selectie:



Pag. 91 / 133

Trebuie selectate/ completate doar cateva din urmatoarele campuri:

- Tara: automat apare si codul din doua litere al tarii de unde este banca; - Cod SWIFT: codul SWIFT al bancii cautate, in cazul in care se cunoaste; - Nume banca: numele bancii cautate; - Oras: orasul in care se afla banca beneficiarului;

dupa care se confirma cu “OK” si va fi afisata o lista a bancilor care corespund criteriilor de selectie

alese. Prin click pe codul SWIFT al bancii respective toate datele acesteia vor fi adaugate automat la

datele bancii beneficiarului.

Cont beneficiar: se introduce numarul contului beneficiarului, iar daca acesta este in format IBAN se

bifeaza casuta de IBAN alaturata, caz in care daca numarul contului beneficiarului nu este corect, veti fi

atentionati.

Depozite RON / VALUTA

Constituire – Overview

Daca este prima data cand accesati aceasta functionalitate sau nu aveti nicun depozit inregistrat apare



Pag. 92 / 133

Meniul OPERATIUNI DEPOZITE CONSTITUIRE DEPOZIT afiseaza o lista a depozitelor introduse

si salvate in sistem. Pentru fiecare ordin pentru creare de depozit este indicata starea sa, iar in functie de

starea respectiva exista o lista de actiuni posibile.

Un ordin de constituire depozit poate avea una din starile:







pe butonul “Semnatura”, ordinul primeste starea “Transmis” si va fi trimis sistemului bancii

daca a primit toate semnaturile necesare.

Obs: nu pot fi semnate decat ordinele de constituire depozit care au data curenta.



Pag. 93 / 133


Nota: Prin click pe contul platitorului corespunzator fiecarui ordin se pot vizualiza detaliile depozitului si

functie de starea sa se pot modifica datele ordinului de plata. Daca ordinul este “Transmis” nu se mai pot

opera modificari asupra datelor introduse. Daca ordinul este “Blocat” nu mai poate fi modificat pana la




Pentru introducerea unui ordin de constituire depozit, se foloseste butonul “Inregistrare noua”.


Constituire – Inregistrare noua



ATENTIE: Verificati mai intai in Informatii financiare->Situatie financiara daca aveti disponibil suficient



Pag. 94 / 133



Trebuie completate:

- Data executiei: este completata automat.


- IBAN: se selecteaza contul din care se va vira suma pentru care se constituie depozitul. “Valuta cont” apare automat in momentul alegerii contului curent.


Pag. 95 / 133

- Tip depozit. Folosind iconita lupa din dreptul campului puteti alege dintr-o lista pusa la dispozitie de banca un anumit tip de depozit tinand seama de urmatorii parametri: valuta depozitului, perioada depozitului, rata dobanzii si limita de suma inferioara.

- Suma pentru care se doreste a fi constituit depozitul. In cazul in care se alege un anumit tip de depozit din lista, aceasta trebuie sa respecte limita inferioara corespunzatoare tipului de depozit ales. In caz contrar veti fi avertizati printr-un mesaj: “Suma trebuie sa fie mai mare decat limita inferioara”.

Sunt completate automat campurile:

- Limita inferioara in cazul in care a fost selectat un depozit din lista.

- Rata dobanda in cazul in care a fost selectat un depozit din lista.

- Data start: completat de sistem cu data curenta.

- Data maturitate: completata corespunzator cu datele din tabelul de depozite, in cazul in care a fost selectat un depozit din lista.

Se confirma depozitul cu butonul [OK]. In cazul in care completarea campurilor nu s-a facut in mod

corect (campuri obligatorii necompletate, caractere invalide etc), aplicatia va furniza un mesaj de eroare

sau atentionare indicand tipul problemei, iar utilizatorul va fi invitat sa completeze corect campul

respectiv.




de deasupra ordinului sau pe cele de dedesubt. Modificarea sau semnarea ordinului nu se pot face decat

in ziua curenta!

Daca a fost semnat, ordinul se gaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNI

DEPOZITE CONSTITUIRE DEPOZIT cu starea “Transmis”. Daca nu a fost semnat sau are nevoie de

mai multe semnaturi pentru a fi procesat se regaseste in acelasi meniu cu starea “Semnaturi in

asteptare”. In cazul PJ-urilor unde constituirea unui depozit necesita mai multe semnaturi este

obligatoriu ca fiecare utilizator sa se logheze in aplicatie cu numele sau de utilizator, apoi sa semneze

ordinul in meniul OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT.

Lichidare – Overview

Daca este prima data cand accesati aceasta functionalitate sau nu aveti nicio lichidare de depozit

inregistrata, apare mesajul “Nu exista date disponibile”.


Pag. 96 / 133

Meniul OPERATIUNI DEPOZITE LICHIDARE DEPOZIT afiseaza o lista a depozitelor lichidate

folosind CEConline si salvate in sistem. Pentru fiecare ordin de lichidare depozit este indicata starea sa,

iar in functie de starea respectiva exista o lista de actiuni posibile.

Un ordin de lichidare depozit poate avea una din starile:









Obs: nu pot fi semnate decat ordinele de lichidare depozit care au data curenta.


Pag. 97 / 133

- Blocat, daca a fost blocat de catre utilizator pentru modificari ulterioare. Toate ordinele cu aceasta stare se pot afisa grupat din meniul OPERATIUNI STOP / RELUARE , alaturi de alte tipuri de operatiuni cu aceeasi stare.

- Transmis, daca a fost semnat complet si a fost trimis sistemului bancii pentru a fi procesat. Asupra unui ordin in aceasta stare nu se mai pot opera modificari.

Nota: Prin click pe contul platitorului corespunzator fiecarui ordin se pot vizualiza detaliile ordinului de

lichidare depozit si functie de starea sa se pot modifica datele ordinului de plata. Daca ordinul este

“Transmis” nu se mai pot opera modificari asupra datelor introduse. Daca ordinul este “Blocat” nu mai

poate fi modificat pana la deblocare si detaliile sale nu pot fi decat vizualizate.



Pentru introducerea unui ordin de lichidare depozit, se foloseste butonul “Inregistrare noua”.



Pag. 98 / 133

Lichidare – Inregistrare noua

Daca este prima data cand accesati aceasta functionalitate sau nu aveti niciun depozit inregistrat apare


In ecranul OPERATIUNI DEPOZITE LICHIDARE INREGISTRARE NOUA, campurile obligatorii

sunt marcate cu ”*”, completarea acestor campuri fiind absolut necesara pentru salvarea ordinului.



Trebuie completate:

- Data executiei: data la care se va lichida depozitul.


- IBAN: se selecteaza contul curent in care se va transfera suma pentru care s-a constituit depozitul si dobanda aferenta daca este cazul.

- Referinta depozit: accesand iconita lupa din dreptul campului respectiv, va apare o lista cu depozitele existente si se va da click pe “Referinta” corespunzatoare depozitului care se doreste a fi lichidat.


Pag. 99 / 133

Nota: in vederea completarii directe a referintei depozitului, se acceseaza in prealabil meniul INFORMATII FINANCIARE SITUATIE FINANCIARA, unde se pot vizualiza si toate depozitele constituite prin CEConline sau la ghiseul bancii.

Se confirma ordinul de lichidare depozit cu butonul [OK]. In cazul in care completarea campurilor nu s-a

facut in mod corect (campuri obligatorii necompletate, caractere invalide etc), aplicatia va genera un

mesaj de eroare sau atentionare indicand tipul problemei, iar utilizatorul va fi invitat sa completeze corect

campul respectiv.





in ziua curenta!

Daca a fost semnat, ordinul se gaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNI

DEPOZITE CONSTITUIRE DEPOZIT cu starea “Transmis”. Daca nu a fost semnat sau are nevoie de


asteptare”. In cazul PJ-urilor unde constituirea unui depozit necesita mai multe semnaturi este

obligatoriu ca fiecare utilizator sa se logheze in aplicatie cu numele sau de utilizator, apoi sa semneze

ordinul in meniul OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT.


Pag. 100 / 133

Schimb Valutar

Ordin cumparare – Overview

Daca este prima data cand accesati aceasta functionalitate sau nu aveti niciun schimb valutar inregistrat


MENIUL OPERATIUNI SCHIMB VALUTAR ORDIN CUMPARARE afiseaza o lista a ordinelor de

cumparare introduse si salvate in sistem. Pentru fiecare ordin de cumparare este indicata starea sa, iar in

functie de starea respectiva exista o lista de actiuni posibile.


respectiv nu va putea fi transmis si nici editat, intrucat ordinele de schimb valutar nu pot fi trimise decat cu

data curenta.


Pag. 101 / 133








pe butonul “Semnatura”, ordinul primeste starea “Transmis” si va fi trimis sistemului bancii la


Nota: Nu pot fi semnate decat ordinele de schimb valutar care au data curenta.









Pentru introducerea unui ordin de schimb nou, se foloseste butonul “Inregistrare noua”.



Pag. 102 / 133

Ordin cumparare – Inregistrare noua

Pentru a efectua schimburi valutare trebuie sa aveti deschise conturi atat in RON cat si in valuta pe care

doriti sa o cumparati. In plus, conturile respective trebuie sa fie activate pe Internet Banking.






Pag. 103 / 133

Trebuie completate:

- Nume client: este completat automat numele.

- Din IBAN: Folosind iconita lupa din dreptul acestui camp puteti alege dintr-o lista conturile disponibile in RON din care urmeaza a se face schimbul valutar.

- In IBAN: Folosind iconita lupa din dreptul acestui camp puteti alege dintr-o lista conturile disponibile in valuta cumparata in care urmeaza a se transfera suma cumparata. Daca nu aveti cont deschis in valuta pe care vreti sa o cumparati, activat pe Internet Banking, lista nu va contine nicio inregistrare.

- Suma cumparata: este editabila, iar suma vanduta se actualizeaza in functie de rata de schimb selectata si suma cumparata.

- Rata schimb: apare automat cursul ferm dupa selectarea conturilor. Se poate modifica in cazul

in care se bifeaza casuta corespunzatoare campului “Curs negociat”, in vederea semnarii unui schimb valutar negociat.


- Data executiei data la care a fost completat ordinul de cumparare. Se completeaza automat cu data curenta.

- Din valuta: completat automat cu RON, valuta din care se face schimbul valutar. Pentru a plati in alta valuta decat RON pentru valuta cumparata folositi OPERATIUNI SCHIMB VALUTAR ORDIN CUMPARARE CROSS.

Se confirma schimbul valutar cu butonul [OK]. In cazul in care completarea campurilor nu s-a facut in



respectiv.





in ziua curenta!

In cazul unui schimb valutar la curs negociat, se contacteaza telefonic Serviciul Trezorerie Se

agreeaza cu un dealer al bancii cursul negociat in functie de suma si valuta, urmand ca aceste date sa fie

introduse in aplicatia CEConline. Mai intai se bifeaza caseta “Curs negociat”. La bifarea acestei casete,

campul “Rata schimb” devine editabil, de asemenea apare si caseta de selectie “Nume dealer banca”;

- Se selecteaza conturile sursa (in RON) si destinatie;

- Se completeaza suma cumparata;

- Se completeaza rata de schimb obtinuta in urma negocierii;

- Se selecteaza numele dealerului bancii cu care s-a negociat cursul;


Pag. 104 / 133

- Se semneaza ordinul;

- Se poate apoi salva ordinul complet in format PDF.

Daca ordinul a fost semnat se gaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNI SCHIMB VALUTAR ORDIN CUMPARARE cu starea “Transmis”. Daca nu a fost semnat sau are nevoie de mai multe semnaturi pentru a fi procesat se regaseste in acelasi meniu cu starea “Semnaturi in asteptare”. In cazul PJ-urilor unde un ordin de plata necesita mai multe semnaturi este obligatoriu ca fiecare utilizator sa se logheze in aplicatie cu numele sau de utilizator, apoi sa semneze ordinul in meniul OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT.

Ordin vanzare – Overview



Meniul OPERATIUNI SCHIMB VALUTAR ORDIN VANZARE afiseaza o lista a ordinelor de

vanzare introduse si salvate in sistem. Pentru fiecare ordin de vanzare este indicata starea sa, iar in

functie de starea respectiva exista o lista de actiuni posibile.


respectiv nu va putea fi transmis si nici editat, intrucat ordinele de schimb valutar se trimit doar cu data

curenta.



Pag. 105 / 133









Nota: Nu pot fi semnate decat ordinele de schimb valutar care au data curenta.












Pag. 106 / 133

Ordin vanzare – Inregistrare noua

Pentru a efectua schimburi valutare trebuie sa aveti deschise conturi atat in valuta pe care doriti sa o

vindeti cat si in RON. In plus, conturile respective trebuie sa fie activate pe Internet Banking.






Pag. 107 / 133

Trebuie completate:


- Din IBAN: Folosind iconita lupa din dreptul acestui camp puteti alege dintr-o lista conturile disponibile in valuta vanduta din care urmeaza a se transfera suma vanduta. Daca nu aveti cont deschis in valuta pe care vreti sa o vindeti, activat pe Internet Banking, lista nu va contine nicio inregistrare.

- In IBAN: Folosind iconita lupa din dreptul acestui camp puteti alege dintr-o lista conturile disponibile in RON in care urmeaza a se face schimbul valutar.

- Suma vanduta: este editabila, iar suma cumparata se actualizeaza in functie de rata de schimb selectata si suma vanduta.

- Rata schimb: apare automat cursul ferm dupa selectarea conturilor. Se poate modifica in cazul in care se bifeaza casuta corespunzatoare campului “Curs negociat”, in vederea semnarii unui schimb valutar negociat.


- Data executiei: data la care a fost completat ordinul de vanzare. Se completeaza automat cu data curenta.

- In valuta: completat automat cu RON, valuta “cumparata”. Pentru a cumpara alta valuta decat RON cu valuta vanduta folositi OPERATIUNI SCHIMB VALUTAR ORDIN VANZARE CROSS.




respectiv.





in ziua curenta!

In cazul unui schimb valutar la curs negociat, se contacteaza telefonic Serviciul Trezorerie. Se




- Se selecteaza conturile sursa si destinatie (in RON);

- Se completeaza suma vanduta;






Pag. 108 / 133

Daca ordinul a fost semnat se gaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNI SCHIMB VALUTAR ORDIN CUMPARARE cu starea “Transmis”. Daca nu a fost semnat sau are nevoie de mai multe semnaturi pentru a fi procesat se regaseste in acelasi meniu cu starea “Semnaturi in asteptare”. In cazul PJ-urilor unde un ordin de plata necesita mai multe semnaturi este obligatoriu ca fiecare utilizator sa se logheze in aplicatie cu numele sau de utilizator, apoi sa semneze ordinul in meniul OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT.

Ordin cumparare CROSS – Overview



Meniul OPERATIUNI SCHIMB VALUTAR ORDIN CUMPARARE CROSS afiseaza o lista a

ordinelor de cumparare CROSS introduse si salvate in sistem. Pentru fiecare ordin de cumparare

CROSS este indicata starea sa, iar in functie de starea respectiva exista o lista de actiuni posibile.


respectiv nu va putea fi transmis si nici editat, intrucat ordinele de schimb valutar nu se pot trimite decat

cu data curenta.




Pag. 109 / 133


poate modifica orice parametru introdus anterior, poate fi sters apasand pe butonul , poate

fi blocat pentru a fi modificat ulterior sau poate fi semnat . Toate loturile cu aceasta stare se pot vizualiza din meniul OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT alaturi de alte tipuri de operatiuni cu aceeasi stare.





Nota: nu pot fi semnate decat ordinele de schimb valutar care au data curenta.












Pag. 110 / 133

Ordin cumparare CROSS – Inregistrare noua

Pentru a efectua schimburi valutare trebuie sa aveti deschise conturi atat in valuta vanduta cat si in valuta

pe care doriti sa o cumparati.




oricaror confuzii.

Trebuie completate:



Pag. 111 / 133

Din IBAN: Folosind iconita lupa din dreptul acestui camp puteti alege dintr-o lista conturile disponibile in valuta “vanduta” din care urmeaza a se face schimbul valutar. Daca nu aveti cont deschis in valuta “vanduta” , activat pe Internet Banking, lista nu va contine nicio inregistrare.


- Suma cumparata: este editabila, iar suma vanduta se actualizeaza in functie de rata de schimb

selectata si suma cumparata.



- Data executiei: data la care a fost completat ordinul de cumparare. Se completeaza automat cu data curenta.

- Din valuta, completat automat cu valuta “vanduta”, valuta in care se face plata. Se completeaza dupa ce s-a selectat contul din care se va efectua schimbul valutar.

- In valuta, completat automat cu valuta “cumparata”. Se completeaza dupa ce s-a selectat contul aferent.




respectiv.





in ziua curenta!





- Se selecteaza conturile sursa si destinatie;

- Se completeaza suma cumparata;

- Se completeaza rata de schimb obtinuta in prealabil in urma negocierii;




Daca ordinul a fost semnat se gaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNISCHIMB

VALUTARORDIN CUMPARARE CROSS cu starea “Transmis”. Daca nu a fost semnat sau are nevoie


Pag. 112 / 133

de mai multe semnaturi pentru a fi procesat se regaseste in acelasi meniu cu starea “Semnaturi in

asteptare”. In cazul PJ-urilor unde un ordin de plata necesita mai multe semnaturi este obligatoriu ca

fiecare utilizator sa se logheze in aplicatie cu numele sau de utilizator, apoi sa semneze ordinul in meniul

OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT.

Ordin vanzare CROSS – Overview



Meniul OPERATIUNI SCHIMB VALUTAR ORDIN VANZARE CROSS afiseaza o lista a ordinelor de

vanzare CROSS introduse si salvate in sistem. Pentru fiecare ordin de vanzare CROSS este indicata

starea sa, iar in functie de starea respectiva exista o lista de actiuni posibile.


respectiv nu va putea fi transmis si nici editat, intrucat ordinele de schimb valutar nu se pot trimite decat

cu data curenta.




Pag. 113 / 133








Nota: nu pot fi semnate decat ordinele de schimb valutar care au data curenta.












Pag. 114 / 133

Ordin vanzare CROSS – Inregistrare noua

Pentru a efectua schimburi valutare trebuie sa aveti deschise conturi atat in valuta vanduta cat si in valuta

pe care doriti sa o cumparati. In plus, conturile respective trebuie sa fie activate pe Internet Banking.






Pag. 115 / 133

Trebuie completate:

- Nume client: este completat automat numele. - Din IBAN: Folosind iconita lupa din dreptul acestui camp puteti alege dintr-o lista conturile

disponibile in valuta “vanduta” din care urmeaza a se face schimbul valutar. Daca nu aveti cont deschis in valuta “vanduta”, activat pe Internet Banking, lista nu va contine nicio inregistrare.


- Suma vanduta: este editabila, iar suma cumparata se actualizeaza in functie de rata de schimb

selectata si suma vanduta.



- Data executiei: data la care a fost completat ordinul de vanzare. Se completeaza automat cu data curenta.

- Din valuta: completat automat cu valuta “vanduta”, valuta in care se face plata. Se completeaza dupa ce s-a selectat contul din care se va efectua schimbul valutar.

- In valuta: completat automat cu valuta “cumparata”. Se completeaza dupa ce s-a selectat contul aferent.


mod corect (campuri obligatorii necompletate, caractere invalide etc), aplicatia va genera un mesaj de


respectiv.





in ziua curenta!





- Se selecteaza conturile sursa si destinatie;

- Se completeaza suma vanduta;




Pag. 116 / 133



Daca ordinul a fost semnat se gaseste in lista afisata la accesarea meniului OPERATIUNI SCHIMB

VALUTAR ORDIN VANZARE CROSS cu starea “Transmis”. Daca nu a fost semnat sau are nevoie de


asteptare”. In cazul PJ-urilor unde un ordin de plata necesita mai multe semnaturi este obligatoriu ca

fiecare utilizator sa se logheze in aplicatie cu numele sau de utilizator, apoi sa semneze ordinul in meniul

OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT.

Situatie ordine



Meniul OPERATIUNI SITUATIE ORDINE afiseaza o lista a tuturor ordinelor de plata introduse si

salvate in sistem grupate pe categorii: Ordine simple, Ordine periodice, Loturi, Sabloane, etc. Pentru

fiecare ordin de plata este indicata starea sa, iar in functie de starea respectiva exista o lista de actiuni

posibile.


Pag. 117 / 133

ATENTIE: Daca pe ecran apare mesajul “Pentru a reduce numarul inregistrarilor afisate va rugam sa

folositi criterii de selectie daca sunt disponibile” atunci ecranul curent nu va contine toate inregistrarile

salvate in aplicatie din cauza resurselor de memorie conditionate de sistemul informatic. Va trebui sa


Pag. 118 / 133

folositi campurile din caseta “Criterii selectie” pentru a alege o anumita categorie de ordine in asa fel incat

numarul inregistrarilor afisate sa fie mai mic.

In cadrul casetei “Criterii selectie” sunt definite urmatoarele campuri:

- Format: are urmatoarele optiuni: Toate – se afiseaza ordinele corespunzatoare tuturor tipurilor de sesiuni (Plati in lei, Plati

in valuta, Plati utilitati, Depozite la termen, Schimburi valutare etc.) Depozite la termen – se afiseaza doar ordinele corespunzatoare sesiunii de Depozite

(constituire si lichidare depozite)

Ordin cumparare – se afiseaza doar ordinele emise folosind meniul OPERATIUNI

SCHIMB VALUTAR

Ordin cumparare cross – se afiseaza doar ordinele emise folosind meniul

OPERATIUNI SCHIMB VALUTAR

Ordin vanzare – se afiseaza doar ordinele emise folosind meniul OPERATIUNI

SCHIMB VALUTAR

Ordin vanzare cross – se afiseaza doar ordinele emise folosind meniul OPERATIUNI

SCHIMB VALUTAR

Plati in lei – se afiseaza doar ordinele emise folosind meniul OPERATIUNI PLATI IN

LEI

Plati in valuta – se afiseaza doar ordinele emise folosind meniul OPERATIUNI PLATI

IN VALUTA

Plati utilitati – sunt afisate doar ordinele emise accesand meniul OPERATIUNI PLATI

FURNIZORI / FACTURI

Transfer din linia de credit – se afiseaza doar ordinele emise folosind meniul

OPERATIUNI TRANSFER DIN LINIA DE CREDIT

Transferuri intre conturi proprii – se afiseaza doar ordinele emise folosind meniul

OPERATIUNI TRANSFER INTRE CONTURI PROPRII

- Arata: are urmatoarele optiuni: Toate inregistrarile – se afiseaza toate tipurile de ordine care pot fi emise intr-un

anumit modul (Plati in lei, Plati in valuta, Schimb valutar, Depozite etc)

Ordine simple – se afiseaza ordinele simple (OPERATIUNIPLATI IN

LEIORDINE DE PLATA, OPERATIUNIPLATI IN VALUTAORDINE SIMPLE,

OPERATIUNIDEPOZITECONSTITUIRE/LICHIDARE DEPOZIT etc)

Loturi plati – se afiseaza doar loturile de plati corespunzatoare modulelor Plati in lei

si Plati in valuta

Ordine periodice – se afiseaza doar ordinele periodice corespunzatoare modulelor

Plati in lei si Plati in valuta

Sabloane – se afiseaza doar sabloanele constituite in cadrul modulelor care au

acest tip de ordin

- Stare: puteti alege intre urmatoarele optiuni Toate

Semnaturi in asteptare

Aprobat

Lot incomplet

Blocat

In asteptare


Pag. 119 / 133

Transmis

Limita depasita

Semnatura expirata

Eroare la procesare

Aceste optiuni corespund starilor posibile ale unui ordin de plata. Asadar, daca doriti sa vizualizati

ordinele cu starea “Semnaturi in asteptare” selectati din aceasta lista de optiuni “Semnaturi in

asteptare”.

- Utilizator: puteti alege Toti utilizatorii pentru a afisa toate ordinele de plata efectuate de catre toti utilizatorii care au acest drept de a face plati din conturile la care aveti si Dvs acces sau Utilizator curent daca doriti sa vizualizati doar ordinele emise de utilizatorul curent (Dvs.)

- Cont banca: folosind icoana lupa se va afisa o lista de conturi la care aveti acces si din care puteti selecta unul anume pentru a vizualiza platile emise avand ca sursa acest cont.

- Text continut: puteti introduce un anumit text continut in ordinul respectiv pentru a reduce

numarul rezultatelor cautarii (ex: numele beneficiarului).

- Puteti preciza intervalul de timp dorit, selectand Data de la... si Data pana la...


















Pag. 120 / 133









Ordine de semnat

Daca este prima data cand accesati aceasta functionalitate sau nu aveti niciun ordin inregistrat apare


Meniul OPERATIUNI ORDINE DE SEMNAT afiseaza o lista a tuturor ordinelor cu starea “Semnaturi

in asteptare” salvate in sistem. Pentru fiecare ordin este indicata starea “Semnaturi in asteptare”,

existand o serie de actiuni posibile. Ordinele sunt grupate in functie de tipul lor: Ordine simple, Ordine

periodice, Loturi plati indiferent daca ele tin de modulul de plati in lei, de cel de plati in valuta, schimb

valutar sau depozite, plati utilitati, transferuri din linia de credit sau transferuri intre conturi proprii.


Pag. 121 / 133



folosind icoana de editare din dreptul ordinului respectiv. In acelasi mod se pot modifica diferite

detalii ale ordinului respectiv – suma, numar ordin si altele.

Un ordin cu aceasta stare poate fi sters apasand pe butonul , poate fi blocat pentru a fi

modificat ulterior sau poate fi semnat .

Nota: Prin click pe contul platitorului corespunzator fiecarui ordin se pot vizualiza detaliile ordinelor si se

poate modifica orice parametru introdus anterior.




Pag. 122 / 133

Informatii financiare

Extrase cont

In meniul INFORMATII FINANCIARE EXTRASE CONT va fi afisata o lista a conturilor utilizatorului.

Aceasta lista se poate tipari folosind butonul . Se va deschide o noua fereastra, in care va fi

afisat un fisier PDF, care poate fi salvat ca atare sau tiparit la imprimanta.

Pentru afisarea detaliata a extraselor de cont, se va da click pe contul dorit.

In fereastra detaliata, sunt afisate toate tranzactiile individuale in cadrul ultimului extras de cont, cu

detaliile acestora, soldul initial, rulajul creditor si cel debitor si soldul final.


Pag. 123 / 133

Sunt de asemenea afisate tranzactiile din ziua curenta (“Intraday”) pentru care exista un sumar ce

cuprinde rulajul debitor si rulajul creditor. Pentru extrasele lunare “Intraday”-ul va cuprinde toate

tranzactiile de la inceputul lunii in curs pana in ziua curenta, inclusiv. Intraday-ul se poate actualiza online,

apasand pe butonul “Actualizare” din Informatii financiare Extrase cont. Se asteapta cateva minute,

dupa care se verifica din nou extrasul Intraday pentru vizualizarea de la ultima actualizare a unor noi

tranzactii pe contul dorit.

Nota: In calculul soldului final nu se iau in considerare inregistrarile “Intraday”, ci numai tranzactiile din

ziua precedenta. Soldul disponibil este calculat tinand cont de toate inregistrarile de pana in momentul

respectiv.

Extrasele individuale se pot tipari folosind butonul “PDF”, care va deschide de asemenea un fisier PDF

intr-o fereastra separata, iar acest fisier va putea fi salvat sau tiparit.

Pentru vizualizarea unui extras de cont anterior, folositi caseta de selectie “Data/ Nr.”. Va fi afisata o lista

a extraselor disponibile pentru acest cont, din care puteti selecta data dorita sau numarul extrasului dorit.

Puteti parcurge toate extrasele corespunzatoare contului selectat care sunt inca pastrate pe serverul

bancii folosind butoanele “Pagina precedenta” si “Pagina urmatoare”.

Folosind butonul “Inapoi” puteti sa va intoarceti in pagina anterioara, cea cu sumarul conturilor, de unde

puteti intra in vizualizarea detaliata a altui cont.


Pag. 124 / 133

De asemenea puteti sa vizualizati extrasul oricarui cont activat pe Internet Banking folosind caseta de

selectie “Cont”.

Istoric operatiuni

Meniul INFORMATII FINANCIARE ISTORIC OPERATIUNI prezinta o vedere de ansamblu asupra

tuturor tipurilor de ordine care au fost semnate in aplicatia CEConline si sunt procesate de sistem.

In partea de sus a vederii de ansamblu se gasesc casete unde se pot impune criterii de selectie pentru

afisarea ordinelor, care se pot combina:

Tip sesiune: se poate alege intre plati in lei, in valuta, schimburi valutare, depozite la termen etc.

- Cont: folosind icoana lupa din dreptul acestui camp se pot afisa ordinele procesate avand un anumit cont sursa.

- Banca: se completeaza automat. - Data de la / pana la: folosind iconitele calendar se pot afisa doar ordinele care au fost emise intr-

un anumit interval de timp.


Pag. 125 / 133

- Text continut: se pot afisa numai ordinele procesate care contin in detalii, sau in numele

platitorului sau in cel al beneficiarului un anumit sir de caractere.

In plus, se poate bifa optiunea de vizualizare numai a ordinelor transmise de utilizatorul curent.

Pentru fiecare ordin din lista, sunt prezentate starea sa si suma. Se pot vizualiza detaliile ordinului dand

click pe numele platitorului.


Pag. 126 / 133

Tranzactii

Folosind optiunea de meniu INFORMATII FINANCIARE TRANZACTII, puteti cauta o anumita

tranzactie prin toate extrasele salvate in sistem, impunand anumite criterii de selectie.

Puteti selecta un anumit cont pentru care se va face cautarea; prin apasarea icoanei lupa se va deschide

o lista a conturilor disponibile, din care selectati contul dorit facand click pe acesta.

De asemenea, in caseta “Text continut” puteti sa introduceti o portiune din textul cuprins in detaliile

tranzactiei cautate.

In plus, se poate impune si un interval de timp pentru care se face cautarea, prin selectarea unor date cu

butoanele de selectie corespunzatoare.

Cu ajutorul butonului “Resetare” se pot sterge criteriile de cautare impuse.

Dupa apasarea butonului “OK”, vor fi afisate toate tranzactiile care indeplinesc criteriile de cautare

impuse.


Pag. 127 / 133

Aceste tranzactii pot fi tiparite sau salvate intr-un fisier PDF folosind butonul corespunzator.

Descarcari fisiere

Folosind optiunea de meniu INFORMATII FINANCIARE DESCARCARI FISIERE, puteti descarca

extrasele de cont in format SWIFT MT940 sau CSV ca fisiere text pentru a putea fi folosite in aplicatii

externe care suporta acest format.

Folosind iconitele corespunzatoare puteti reduce rezultatele cautarii introducand un interval de timp

pentru care sunt afisate extrasele disponibile si selectand contul dorit.

Situatie financiara

Informatiile oferite utilizatorilor sunt:

- Numar cont / produs (referinta depozit, credit)

- Descrierea produsului - Valuta contului / produsului - Soldul curent, soldul blocat si soldul disponibil al contului din momentul cererii

- Informatii despre soldul creditului si rata scadenta - In plus exista informatii legate de Limita overdraft acordat, Total overdraft utilizat si Suma minima de rambursat in cazul unui overdraft si respectiv, Limita credit card acordata, Limita credit card utilizata si Suma minima de rambursat in cazul unui card de credit - Data situatiei financiare, ora, minutul si secunda obtinerii situatiei financiare

Situatia financiara se refera strict la soldurile dintr-un anumit moment si nu se pot face interogari pe o

anumita perioada de timp. Datele pot fi salvate de catre utilizator ca fisier PDF sau tiparite.


Pag. 128 / 133


Pag. 129 / 133

Administrare

Nume conturi

Numele unui cont se poate schimba folosind icoana de editare din dreptul contului respectiv.


Pag. 130 / 133

Profil utilizator

Pentru a putea efectua operatiuni este necesar a va seta in primul rand formatele locale preferate:

- Suma: acest camp defineste modul cum vor fi afisate sumele in program (tipul separatorilor folositi). Implicit separatorul de zecimala este virgula (,) iar separatorul grupelor de unitati este punctul (.) Daca se doreste un alt format de suma se poate selecta din lista formatul dorit. - Data: formatul datei care va fi afisat in aplicatie. Implicit formatul este zz.ll.aaaa. Daca se doreste alt format pentru data atunci se alege din lista formatul dorit. - Ora: formatul orei care se doreste a fi afisat in aplicatie. Implicit formatul este OO:MM:SS (ora este afisata in format 00 – 23, fara AM si PM). Daca se doreste un alt format de ora se poate selecta din lista formatul dorit.

In campul de Informatii stare se prezinta informatii referitoare la ultimul dumneavoastra acces, ultima dvs.

semnatura, modul in care se semneaza fisierele, cum s-a terminat ultima dvs. sesiune etc..


Pag. 131 / 133

Mesaje

Mesaje primite

Meniul MESAJE MESAJE PRIMITE prezinta o lista a mesajelor pe care banca vi le-a transmis.

Mesajele noi (necitite) sunt marcate cu fonturi de tip bold si au starea “nou”. Dupa citirea lor, starea

devine “citit”. Mesajele primite de la banca vor contine starea operatiunilor transmise de catre banca

(“dupa cut-off”, “procesata” sau “neprocesata”, continand si eroarea – depasire limita de suma, disponibil

insuficient s.a.).

Puteti sterge mesaje folosind icoana . Mesajele sunt automat sterse din lista dupa expirarea timpului

de stocare. Pana atunci pot fi oricand recitite.

Prin intermediul casutelor de “Selectie”, puteti bifa mai multe mesaje in vederea stergerii lor.

In plus, exista facilitatile “Selectare toate” si “Deselectare toate”.


Pag. 132 / 133

Mesaje trimise

Meniul MESAJE MESAJE TRIMISE prezinta o lista a mesajelor trimise catre banca, pe care le puteti

reciti.

Puteti sterge mesaje folosind icoana . Mesajele se sterg automat dupa expirarea timpului de stocare.

Prin intermediul casutelor de “Selectie”, puteti bifa mai multe mesaje in vederea stergerii lor.

In plus, exista facilitatile “Selectare toate” si “Deselectare toate”.


Pag. 133 / 133

Creare mesaj

Meniul MESAJE CREARE MESAJ conduce in pagina de transmitere a unui mesaj.

In mod similar unui email clasic, este necesar sa completati subiectul mesajului, apoi corpul mesajului

(maxim 1024 caractere) si optional se poate atasa un fisier de maxim 1 MB, de preferat in formatul jpg

sau pdf.

Versiunea 1 - · PDF fileCEConline Pag. 4 / 133 Descriere generala Serviciul CEConline va...

Documents

Transcript of Versiunea 1 - · PDF fileCEConline Pag. 4 / 133 Descriere generala Serviciul CEConline va...