Universitatea „Politehnica” din Timişoara Departamentul de Inginerie şi Management

Domeniul de studii: Inginerie si management Programul de studii: Inginerie economică în domeniul mecanic

Fişa disciplinei „Monedă, credit, bănci”

Statutul disciplinei: opţională Nivelul de studii: licenţă Anul de studii: IV Semestrul: 1 Titularul cursului: lect.dr.ec. Marius Călin Benea

Număr de ore/Verificare/Credite Curs Seminar Laborator Proiect Examinare Credite

2 1 0 0 Examen 4 A. Obiectivele disciplinei

Prin întreaga problematică parcursă de către studenţi, la finalul cursului, dar şi la cel al orelor de seminar, aceştia vor asimila cunoştinţe de specialitate din domeniul bancar pe care le vor integra în contextul mai larg al pregătirii economice, îşi vor forma deprinderi de calcul al unor indicatori şi mărimi specifice, vor însuşi elemente fundamentale ale unui sistem monetar naţional, european, dar şi internaţional. Totodată, disciplina îşi propune să prezinte studenţilor modul de fundamentare a ratei dobânzii şi factorii de influenţă asupra nivelului de echilibru al acesteia, deprinderi în ceea ce priveşte modul de utilizare a instrumentelor de plată şi a mecanismelor lor specifice de funcţionare, rolul şi funcţiile băncilor centrale şi comerciale.

B. Precondiţii de accesare a disciplinei

Discipline necesare a fi studiate anterior: Microeconomie, anul I; Macroeconomie, anul II; Probabilităţi şi statistică, anul II; Bazele managementului, anul II; Bazele marketingului , anul II; Finanţele întreprinderii, anul III.

C. Competenţe specifice Cod Conţinut competenţă Procent Credit

Competenţe profesionale C1 Efectuarea de calcule, demonstraţii si aplicaţii, pentru rezolvarea de sarcini specifice ingineriei şi

managementului pe baza cunoştinţelor din ştiinţele fundamentale

C2 Elaborarea şi interpretarea documentaţiei tehnice, economice şi manageriale C3 Fabricaţia, controlul şi punerea in funcţiune a produselor, echipamentelor şi sistemelor mecanice C4 Exploatarea produselor, echipamentelor şi sistemelor mecanice C5 Proiectarea, implementarea şi îmbunătăţirea sistemelor de management 100 4 C6 Managementul firmei şi gestionarea resurselor Competenţe transversale CT1 Aplicarea, în mod responsabil, a principiilor, normelor şi valorilor eticii profesionale în realizarea

sarcinilor profesionale şi identificarea obiectivelor de realizat, a resurselor disponibile, a etapelor de lucru, a duratelor de execuţie, a termenelor de realizare aferente şi a riscurilor aferente

CT2 Identificarea rolurilor şi responsabilităţilor într-o echipă pluridisciplinară şi aplicarea de tehnici de relaţionare şi muncă eficientă în cadrul echipei

CT3 Identificarea oportunităţilor de formare continuă şi utilizarea eficientă, pentru propria dezvoltare, a surselor informaţionale şi a resurselor de comunicare şi formare profesională asistată de calculator (portaluri Internet, aplicaţii software de specialitate, baze de date, cursuri on-line etc.) atât în limba romana, cât şi într-o limbă de circulaţie internaţională

Total 100 4 D. Conţinutul disciplinei

a) Curs Capitolul Conţinuturi Nr. de

ore

1. Moneda şi masa monetară

1.1. Moneda: concept, funcţii, rol. 1.2. Clasificarea monedei şi caracteristicile acesteia. 1.3. Masa monetară şi agregatele monetare. 1.4. Contrapartidele masei monetare. Circulaţia monetară.

2

2. Sisteme monetare naţionale

2.1. Sistemul monetar: definire, conţinut, rol. 2.2. Clasificarea sistemelor monetare. 2.3. Reglementarea emisiunii de monedă. 2.4. Convertibilitatea monetară şi cursul de schimb.

2

3. Metode şi tehnici de studiu şi analiză a procesului de producţie şi a organizării lui

3.1. Sistemul Monetar European. 3.2. Crearea Sistemului Monetar European: principii şi funcţionare. 3.3. Integrarea monetară europeană. Moneda EURO şi efectele acesteia.

3

4. Sistemul Monetar Internaţional

4.1. Sistemul Monetar Internaţional: etape premergătoare şi realizări. 4.2. Principiile care au stat la baza Sistemului Monetar Internaţional. 4.3. Rolul Drepturilor Speciale de Tragere. 4.4. Instituţiile Sistemului Monetar Internaţional. 4.5 Rolul FMI în economia mondială

3

5. Creditul şi dobânda

5.1. Creditul: conţinut şi funcţii. 5.2. Elementele, trăsăturile şi formele creditului. 5.3. Rolul şi formele dobânzii. 5.4. Fundamentarea ratei dobânzii. Calculul dobânzii.

2

6. Instrumente de credit şi plată

6.1 Rolul cambiei ca instrument de plată. 6.2. Biletul la ordin, cecul şi ordinul de plată. 6.3. Utilizarea instrumentelor de plată în România. 6.3. Cardul instrument de plată modern.

2

7. Organizarea şi funcţionarea băncilor centrale

7.1. Rolul şi structura sistemelor bancare. 7.2. Caracteristicile sistemelor bancare. 7.3. Modele şi strategii bancare. 7.4. Evoluţii ale sistemului bancar românesc.

2

8. Organizarea şi funcţionarea Băncilor Centrale

8.1. Organizarea şi independenţa băncilor centrale. 8.2. Funcţiile băncilor centrale. 8.3. Bilanţul şi operaţiunile băncilor centrale. 8.4. Banca Naţională a României. 8.5.Sistemul European al Băncilor Centrale.

3

9. Tipologia băncilor şi operaţiunilor bancare

9.1. Băncile comerciale: rol şi operaţiuni. 9.2. Băncile de afaceri. 9.3. Alte tipuri de bănci.

2

10. Riscurile şi prudenţa bancară. Performanţe bancare.

10.1. Tipologia riscurilor bancare. 10.2. Reglementările prudenţiale şi strategiile bancare. 10.3. Limite şi efecte ale reglementărilor prudenţiale. 10.4.Performanţe bancare şi indicatori de exprimare.

2

11. Politica monetară şi instrumentele politicii monetare

Caracteristicile pieţei de negocieri. Formarea pieţei RASDAQ. Sistemul de tranzacţionare. Tipuri de tranzacţii. Noi produse pe piaţa RASDAQ. Decontarea şi înregistrarea tranzacţiilor.

3

12. Echilibrul monetar şi inflaţia

11.6. Eficacitatea politicii monetare. 11.7. Politica monetară a BNR şi instrumentele politicii monetare în România. 12.1. Echilibrul monetar. 12.2. Inflaţia – formă a dezechilibrului monetar.

2

Total ore 28 b) Aplicaţii

Tipul de aplicaţie Conţinutul Nr. de ore 1. Teme de seminar 1.1.Moneda. Etalonul monetar. Circulaţia monetară. Indicele puterii de

cumpărare. Cursul normal şi real al unei monede. Principalele momente în evoluţia sistemului monetar naţional al României. 1.2. Mecanismul „şarpelui monetar”. Convertibilitatea monetară şi cursul de schimb.Transformarea dintr-o monedă naţională în alta.Analiza sistemului de la Bretton Woods. Drepturile speciale de tragere: rata dobânzii la D.S.T., cursul monedelor funcţie de participarea acestora faţă de D.S.T. 1.3. Forme ale creditului. Rata reală şi nominală a dobânzii. Dobânda la cont curent. Dobânda compusă şi dobânda simplă. Scontul. Cerere de credit. Contract de credit. Contract de garanţie imobiliară. Contract de garanţie mobiliară. Contract de gaj fără deposedare. Contract de cesiune de creanţă.Contract de creditare pentru investiţii. Convenţie de depozit. Cerere pentru deschidere de cont curent. Convenţie de cont. Bilet de ordin. Cambie. Cecuri. 1.4. Scrisoare de garanţie bancară pentru garantarea unui export pe baza de incaso documentar. Incaso. Ordin de plată. Ordin de plată în relaţia cu bugetul statului. Ordin de plată numerar-valută. Cerere pentru emiterea cardurilor. Ordin de cumpărare valută la vedere/Forward. Ordin de vânzare valută la vedere/Forward.

2

2

5

3

1.5. Analiza activităţii bancare pe baza contului de rezultate şi a indicatorilor de performanţă bancară. Calculul rezervei minime obligatorii. Taxa oficială a scontului. Rata rezervei minime obligatorii. Politica de „openmarket”.

2

Total ore 14 E. Evaluare

Modul de examinare: Examen: Probleme/aplicaţii/teorie – scris (durata 3 ore).

Structura subiectelor: 2 probleme/aplicaţii din tematica cursului şi seminarului; 3 subiecte teoretice din tematica cursului.

Pondere procentuală în stabilirea notei finale: 60% nota la examen; 40% nota activitate pe parcurs. Verificarea cunoştinţelor pe parcursul semestrului prin teste/teme de control şi nota activitate pe parcurs:

- 2 teste/lucrări de control - pondere 50% în nota activitate pe parcurs; - 4 teme de casă cu studii de caz din tematica cursului - pondere 50% în nota activitate pe parcurs.

Cerinţe minime de promovare (pentru nota 5): Interes constant manifestat pentru însuşirea disciplinei. Cunoaşterea noţiunilor fundamentale. Cunoaşterea principalelor relaţii în calcularea dobânzilor. Elemente de credit şi bănci. Rezolvarea parţială, dar corectă a subiectului de examen. Cerinţe maxime de promovare (pentru nota 10): Utilizarea logică şi creativă a noţiunilor disciplinei. Calculul unor modele complexe. Evidenţierea rolului analizei financiare în diagnosticarea stării de performanţă şi în procesul de fundamentare a deciziilor financiare la nivel microeconomic. Prezentarea tipologiei deciziilor bancare şi a modelelor de guvernare corporativă utilizate în procesul decizional. Abordarea creditului prin exemple concrete de fundamentare a deciziilor de investiţii, finanţare şi de distribuire a profitului. Rezolvarea in cadrul temelor de casa a unor aplicaţii complicate. Rezolvarea integrală şi corectă a subiectului de examen.

F. Repere metodologice Curs: - expunerea teoretică, prin mijloace auditive şi vizuale;

- explicaţia abordărilor conceptuale; - prezentarea de explicaţii alternative; - răspunsuri directe la întrebările studenţilor; - încurajarea participării active a studenţilor la curs;

Seminar: expunere directă şi discutarea elementelor specifice cursului; implicarea studenţilor în realizarea de studii individuale pe teme date, în cadrul seminarului. Materiale folosite în cadrul procesului educaţional specific disciplinei: - Laptop (asigurat de facultate); - Videoproiector (asigurat de facultate); Suport de curs şi seminar (format electronic şi/sau tipărit, asigurate de către departament).

G. Bibliografie

1. Cezar Basno, Nicolae Dardac, - Monedă, credit, bănci, Editura Didactică şi Pedagogică, Bucureşti, 1996 2. Vasile Turliuc, Vasile Cocriş - Monedă şi Credit. Editura Ankarom, Iaşi, 1997 3. Nicolae Dardac, Teodora Vâşcu Monedă şi Credit, vol. I şi II, Curs I.D.D. A.S.E., 2001.

H. Compatibilitate internaţională

1. Ohio State University www.ohio.edu 2. University of Oxford, London, U.K., www.ox.ac.uk 3. Universite Paris 1 Panthion Sorbonne, www.univ-paris1.fr

Data avizării în departament: 10.01.2012

Director departament, Titular disciplină,

Conf. dr. ing. Lucia Vâlceanu Lect.dr.ec. Marius Călin Benea