Regulamentul Privind Transferul de Credit

7/23/2019 Regulamentul Privind Transferul de Credit

1/11

Regulament cu privire la transferul de creditCAPITOLUL I. Dispoziii generale

. Prevederi generale 1.1 n temeiul articolelor 5 i 11 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei nr.548-X din !1iulie 1""5 #e emite pre$entul %egulament& av'nd ca o(iect reglementarea modalitii de e)ectuare atran#)erului de credit.

1.! *revederile pre$entului %egulament #'nt o(ligatorii pentru toate per#oanele +uridice i )i$ice& careutili$ea$ tran#)erul de credit.

1., n #en#ul pre$entului %egulament #'nt utili$ate urmtoarele noiuni Beneficiar- per#oana 'n )avoarea creia #e tran#)er mi+loacele (neti. Banca pltitoare- (anca care 'n (a$a ordinului de plat e)ectuea$ tran#)erul de credit.

Banca beneficiar- (anca care )inali$ea$ tran#)erul de credit e)ectu'nd operaiunile relevante. odul BB/N (Basic Bank Account Number)0 ir de caractere care identi)ic 'n mod unic la nivel naionalcontul unui client de#ci# la o (anc. odul B/N (International Bank Account Number)0 ir de caractere care identi)ic 'n mod unic la nivelinternaional contul unui client de#ci# la o (anc. Emitent- per#oana care emite un ordin de plat. Ordinul de plat- document de plat 'n (a$a cruia #e e)ectuea$ tran#)erul de credit. Pltitor - per#oana din mi+loacele 2 contul creia #e e)ectuea$ tran#)erul de credit.

Titular de cont bancar- per#oana pe numele creia e#te de#ci# cont (ancar.!. Tipurile transferului de credit !.1 3ran#)erul de credit repre$int o #erie de operaiuni care 'ncepe prin emiterea de ctre emitent aordinului de plat i eecutarea de ctre (anca pltitoare a ace#tuia 'n #copul punerii la di#po$iia

(ene)iciarului a unei #ume de mi+loace (neti i #e )inali$ea$ prin 'nregi#trarea de ctre (anca (ene)iciar a#umei re#pective 'n contul (ene)iciarului. !.! 3ran#)erul de credit poate )i e)ectuat at't 'n moned naional c't i 'n valut #trin& con)orm

prevederilor actelor legi#lative i normative 'n vigoare. n )uncie de #peci)icul utili$rii& tran#)erul de credit #ecla#i)ic 'n tran#)er ordinar i tran#)er (ugetar. !., 3ran#)erul ordinar e#te utili$at 'n #copul e)ecturii tuturor plilor& care nu #e re)er la (ugetul pu(licnaional i poate )i iniiat at't de ctre clientul (ncii titular de cont (ancar6 c't i nemi+locit de (anc 'n numei pe cont propriu& precum i la tran#)erarea #umelor 'nca#ate 'n numerar de la per#oanele )i$ice. !.4 3ran#)erul (ugetar e#te utili$at 'n #copul e)ecturii plilor care #e re)er numai la (ugetul pu(licnaional i poate )i iniiat at't de ctre clientul (ncii titular de cont (ancar6 c't i nemi+locit de (anc 'n numei pe cont propriu& precum i la tran#)erarea #umelor 'nca#ate 'n numerar de la per#oanele )i$ice.

!.5 /t't tran#)erul ordinar c't i cel (ugetar poate )i utili$at i pentru plile cu caracter de periodicitate& ladate programate i #ume )ie tran#)er programat6& care #e e)ectuea$ de ctre (anc 'n numele titularului decont (ancar 'n anumite intervale de timp& con)orm prevederilor contractului de mandat. !.7 n )uncie de #olicitarea clientului (ncii& tran#)erul de credit 'n moned naional poate )i e)ectuat 'nregim de urgen tran#)er urgent6 #au 'n regim normal tran#)er normal6.

CAPITOLUL II. Iniierea "i efectuarea transferului de credit#. Cerine privind $ntocmirea "i prezentarea ordinului de plat%,.1 3ran#)erul de credit #e e)ectuea$ 'n (a$a ordinului de plat 'ntocmit de ctre emitentul ace#tuia.

,.!. La e)ectuarea tran#)erului de credit& emitentul utili$ea$ )ormularul ordinului de plat ela(orat de ctre(anca pltitoare cu re#pectarea cerinelor #ta(ilite 'n pre$entul %egulament. Banca poate utili$a modelulordinului de plat pre$entat 'n /nea 1 'n ca$ul tran#)erului de credit 'n moned naional& iar 'n ca$ultran#)erului de credit naional i internaional 'n valut #trin - modelul ordinului de plat pre$entat 'n /nea,.,.,. rdinul de plat utili$at la e)ectuarea tran#)erului de credit at't 'n moned naional& c't i 'n valut #trintre(uie # conin elementele o(ligatorii menionate 'n /nea 4& re#pectiv /nea 5& )iind pre$entat pe #uport'rtie #au tran#mi# 'n mod electronic prin intermediul #i#temelor de de#ervire (ancar la di#tan la (anca

pltitoare. ,.4. Modul de completare a ordinului de plat utili$at la e)ectuarea tran#)erului (ugetar& de#tinat tran#)eruluimi+loacelor (neti 'n 2 din (ugetul pu(lic naional& e#te reglementat de ctre Mini#terul 9inanelor cure#pectarea cerinelor #ta(ilite 'n pre$entul %egulament.,.7 rdinul de plat #e 'ntocmete 'n lim(a de #tat. La 'ntocmirea ordinului de plat utili$at pentru e)ectuareatran#)erului naional i internaional 'n valut #trin& elementele utili$ate 'n #i#temele de pli internaionale #e


2/11

completea$ 'ntr-o lim( #trin& con)orm practicii internaionale. n ordinul de plat nu #e admit corectri i 2#au ter#turi. ,.: %e#pon#a(ilitatea privind veridicitatea i corectitudinea in)ormaiei indicate 'n ordinul de plat 'i revineemitentului. ,.8 rdinul de plat #e emite a6 'ntr-un #ingur eemplar 'n ca$ul emiterii de ctre (anca pltitoare la e)ectuarea tran#)erului de credit 'nnume i pe cont propriu; (6 'n ! eemplare 'n ca$ul emiterii de ctre titularul de cont (ancar& precum i de ctre (anca pltitoare la

e)ectuarea tran#)erului 'n numele titularului de cont (ancar; c6 'n , eemplare 'n ca$ul emiterii de ctre titularul de cont (ancar la e)ectuarea tran#)erului de credit 'nadre#a ntreprinderii de


3/11

pltitorului; c6 adre#a #au codul )i#cal ?N2?N*6& #au data i locul naterii cu ecepia ordinului de plat utili$at lae)ectuarea tran#)erului de credit 'n moned naional& unde includerea elementului &&codul )i#cal@ e#teo(ligatorie& 'n ca$ul 'n care pltitorul deine cod )i#cal6. 4.4!Banca ela(orea$ gra)icul de primire a ordinelor de plat at't pe #uport 'rtie& c't i prin intermediul#i#temelor de de#ervire (ancar la di#tan. Banca a)iea$ gra)icul de primire a ordinelor de plat pe panou lao)iciile #ale (ancare i pe pagina o)icial e( a #a i e#te o(ligat #-l re#pecte& 'n relaia cu clienii. Cra)iculde primire a ordinelor de plat include perioada de timp 'n care (anca recepionea$ ordinele de plat pe

parcur#ul $ilei de lucru operaionale6 a (ncii. 4.5. Banca pltitoare accept i eecut ordinul de plat a)erent tran#)erului urgent 'n con)ormitate cucondiiile #ta(ilite i de$vluite 'n preala(il pltitorului. ondiiile 'n cau$ tre(uie # includ cel puin limitade timp 'n care ordinul de plat va )i acceptat i eecutat de ctre (anc dup primirea ace#tuia de la clienttimpul nece#ar pentru veri)icarea& autori$area& trecerea la #cderi i tran#miterea ace#tuia 'n adre#a (ncii

(ene)iciare prin intermediul #i#temului automati$at de pli inter(ancare #au 'n adre#a (ene)iciarului prin#i#temul intern al (ncii6. 4.7. Banca pltitoare a)iea$ condiiile ce in de eecutarea ordinului de plat a)erent tran#)erului urgent pe

pagina e( o)icial a #a i pe panou 'n o)iciile #ale (ancare& a#igur'nd actuali$area lor pe m#ura operriimodi)icrilor.

4.:. La #olicitarea pltitorului& (anca pltitoare con)irm& printr-o modalitate convenit cu pltitorul& timpul

tran#miterii ordinului de plat a)erent tran#)erului urgent 'n adre#a (ncii (ene)iciare prin intermediul#i#temului automati$at de pli inter(ancare #au 'n adre#a (ene)iciarului prin #i#temul intern al (ncii. 4.8. La primirea de la #ucce#orul 'n drept al titularului de cont (ancar #au de la alt per#oana 'ndreptitcon)orm legi#laiei 'n vigoare a cererii de tran#)er al mi+loacelor (neti& (anca pltitoare veri)iccorectitudinea i legalitatea #olicitrii& con)orm procedurilor interne. n ca$ul 'n care cererea a )o#t 'ntocmitcorect i legal& (anca pltitoare 'n termen de cel mult , $ile lucrtoare de la pre$entarea ace#teia emite unordin de plat 'n numele #ucce#orului 'n drept al titularului de cont (ancar #au altei per#oane 'ndreptitecon)orm legi#laiei 'n vigoare i 'l eecut 'n $iua emiterii. 4.". n vederea de#)urrii corecte i e)iciente a proce#elor de acceptare i eecutare a ordinului de plata)erent tran#)erului de credit urgent& (anca pltitoare ela(orea$ proceduri interne cu privire la etapele a)erenteace#tor proce#e de#cri#e 'n mod #eparat at't pentru ordinele de plat recepionate pe #uport 'rtie& c't i prinintermediul #i#temelor de de#ervire (ancar la di#tan primirea i veri)icarea& autori$area& trecerea la #cderii tran#miterea ordinului de plat6& duratei )iecrei etape& precum i a aciunilor 'ntreprin#e de per#oaneleimplicate 'n etapele de prelucrare a ordinului de plat. 4.1>. Banca implementea$ un #i#tem de control adecvat a#upra monitori$rii proce#elor de acceptare ieecutare a ordinului de plat a)erent tran#)erului de credit urgent& precum i veri)ic #i#tematic aplicarea

procedurilor interne cu privire la derularea ace#tor proce#e. 4.11. Banca raportea$ e)ectuarea i2#au recepionarea )iecrui tran#)er internaional& a#igur'nd )urni$areacopiilor me#a+elor de plat ctre Banca Naional& prin intermediul #erviciului


4/11

5., La tran#)erarea #umelor percepute de ctre per#oanele 'mputernicite prin lege la (ugetul pu(lic naionalde la per#oanele )i$ice& (anca pltitoare 'ntocmete ordin de plat pentru )iecare ordin de 'nca#are anumerarului 'n parte. 5.4 La tran#)erarea mi+loacelor (neti dintr-un cont (ancar 'n altul ale aceleiai per#oane )i$ice #au dintr-un cont (ancar al unei per#oane )i$ice 'n adre#a altei per#oane )i$ice #au +uridice& (anca 'ntocmete ordinul de

plat 'n con)ormitate cu prevederile pre$entului %egulament 'n numele per#oanei )i$ice re#pective 'n (a$acererii ace#teia& dup veri)icarea documentelor relevante aneate& 'n ca$ul 'n care pre$entarea ace#tora e#te

prev$ut de actele normative 'n vigoare.

CAPITOLUL III. )inalizarea transferului de credit*. Recepionarea ordinului de plat% de c%tre (anca (eneficiar%prin intermediul sistemului automatizat de pl%i inter(ancare 7.1 Banca (ene)iciar& dup recepionarea ordinului de plat de la (anca pltitoare prin intermediul#i#temului automati$at de pli inter(ancare& e)ectuea$ 'n aceeai $i lucrtoare controlul corectitudiniiindicrii contului (ancar i codului )i#cal al (ene)iciarului. 7.! n ca$ul 'n care contul (ancar i codul )i#cal al (ene)iciarului din ordinul de plat #'nt indicate corect&tran#)erul de credit #e con#ider )inali$at i (anca (ene)iciar e)ectuea$ urmtoarele

a6 'nregi#trea$ imediat mi+loacele (neti 'n contul (ancar al (ene)iciarului; (6 pre$int2tran#mite (ene)iciarului& 'n ca$ul 'n care acordul #cri#6 dintre pri nu prevede alt)el& ordinul de

plat pe #uport 'rtie #au 'n mod electronic. 7., ?ac (anca (ene)iciar depi#tea$ c 'n ordinul de plat recepionat de la (anca pltitoare e#te indicatgreit contul (ancar i2#au codul )i#cal al (ene)iciarului #au contul (ene)iciarului nu ei#t& tran#)erul de credit#e con#ider ne)inali$at. 7.4 n ca$ul 'n care tran#)erul de credit nu e#te )inali$at& (anca (ene)iciar re#tituie (ncii pltitoare #umare#pectiv nu mai t'r$iu de $iua lucrtoare urmtoare celei 'n care acea#ta a )o#t primit& 'ntocmind un ordin de

plat 'n con)ormitate cu /nea 4. n ordinul de plat emi# de (anca (ene)iciar #e indic codul tran$acieire#pectiv i #e )ace re)erin la ordinul de plat tran#mi# eronat de ctre (anca pltitoare. *. Cerine privind organizarea cadrului aferent prevenii "icom(aterii sp%l%rii (anilor "i finan%rii terorismului $nconte'tul finaliz%rii transferului de credit

71.1 La primirea unui me#a+ electronic a)erent unui tran#)er de credit& 'n moned naional #au 'n valut#trin& (anca (ene)iciar veri)ic dac me#a+ul conine in)ormaia complet cu privire la identitatea

pltitorului& #tipulat la p. 4.41. 71.! Lip#a in)ormaiei complete cu privire la pltitor& #e va con#idera de ctre (anca (ene)iciar drept un)actor 'n evaluarea potenialului caracter #u#pect al tran#)erului de credit re#pectiv. 71., Banca (ene)iciar evaluea$ potenialul caracter #u#pect al tran#)erului de credit& al crui me#a+ coninein)ormaia incomplet cu privire la pltitor& 'n )uncie de criteriile pe care le #ta(ilete 'n ace#t #en# 'n

procedurile #ale interne. 71.4 n ca$ul 'n care dup aplicarea criteriilor #ta(ilite e#te determinat caracterul #u#pect al tran#)erului decredit re#pectiv& (anca (ene)iciar va 'ntreprinde aciunile nece#are 'n con)ormitate cu actele normative 'nvigoare privind prevenirea i com(aterea #plrii (anilor i )inanrii terori#mului.

+. ,odul de eviden% :.1. n ca$ul e)ecturii tran#)erului de credit 'n (a$a unui ordin de plat pre$entat pe #uport 'rtie& precum i'n ca$ul e)ecturii unui tran#)er de credit de ctre (anc 'n nume i pe cont propriu& un eemplar al ordinuluide plat legali$at cu #emnturile per#oanelor cu drept de #emntur i amprentele tampilelor nece#are6 #einclude de ctre (anca pltitoare 'n do#ar. :.!. n ca$ul e)ecturii tran#)erului de credit 'n (a$a unui ordin de plat tran#mi# de ctre pltitor 'n modelectronic prin intermediul #i#temelor de de#ervire (ancar la di#tan& (anca 'ntocmete $ilnic un %egi#tru alordinelor de plat a)erente tran$aciilor primite& care #e #ta(ilete de #ine #tttor de ctre (anc& i careurmea$ # includ& cel puin& urmtoarele elemente o(ligatorii

a6 numrul ordinului de plat; (6 codul tran$aciei; c6 #uma tran$aciei; d6 moneda tran$aciei; e6 data i ora recepionrii ordinului de plat; )6 tipul tran#)erului normal2urgent6;


5/11

g6 datele (ancare ale pltitorului i (ene)iciarului; 6 de#tinaia plii. :.,. %egi#trul 'ntocmit #e legali$ea$ cu amprenta tampilei i #emntura per#oanelor 'mputernicite ale

(ncii i #e include 'n do#arul $ilei operaionale al (ncii. CAPITOLUL I-. Particularit%ile utiliz%rii codurilor IA/ 0. 1enerarea codurilor IA/ 8.1. Bncile #'nt o(ligate # genere$e2utili$e$e coduri B/N pentru conturile clienilor ace#tora lae)ectuarea2recepionarea tran#)erurilor de credit internaionale 'n valut #trin. Banca poate # genere$e i #

utili$e$e coduri B/N 'n nume i pe cont propriu la e)ectuarea2recepionarea tran#)erurilor de creditinternaionale 'n valut #trin. 8.!. Bncile #'nt re#pon#a(ile de generarea corect a codurilor B/N core#pun$toare conturilor clienilor#i i pentru comunicarea ace#tora ctre clieni 'n mod gratuit. 2. ,odalitatea de structurare "iverificare a codurilor IA/ ".1. odurile B/N& atri(uite 'n %epu(lica Moldova de ctre (nci& conturilor clienilor lor& repre$int unir din !4 de caractere al)anumerice care au urmtoarea #emni)icaie a6 primele dou caractere al)a(etice6 0 repre$int codul rii con)orm la "6. ".4. La atri(uirea codurilor B/N conturilor clienilor lor& (ncile utili$ea$ li#ta identi)icatoarelor (ncilor

pla#at pe pagina-Fe( o)icial a Bncii Naionale a Moldovei. ".5. odul B/N repre$entat 'n )ormat electronic nu va conine caractere de #eparare #au #paii. ndocumentele de plat pre$entate pe #uport de 'rtie& codul B/N poate )i redat 'n grupe a c'te patru caractere&

)iecare din grupe )iind #eparate printr-un #paiu. ".7. Bncile #'nt o(ligate # veri)ice corectitudinea codurilor B/N indicate 'n ordinele de plat a)erentetran#)erurilor de credit internaionale 'n valut #trin e)ectuate2recepionate 'naintea eecutrii ace#tora. ".:. La e)ectuarea tran#)erului de credit internaional 'n valut #trin pe adre#a (ene)iciarului care nudi#pune de cod B/N& (anca pltitoare veri)ic corectitudinea indicrii codului B/N al pltitorului 'n ordinulde plat. n ca$ul 'n care 'n urma veri)icrii #-a con#tatat c codul B/N al pltitorului e#te incorect& (ancare#tituie ordinul de plat re#pectiv cu in)ormarea pltitorului& indic'nd motivul re)u$ului. ".8. La e)ectuarea tran#)erului de credit internaional 'n valut #trin pe adre#a (ene)iciarului care di#punede cod B/N& (anca pltitoare veri)ic corectitudinea indicrii codului B/N al pltitorului i al

(ene)iciarului. n ca$ul 'n care& 'n urma veri)icrii& #-a con#tatat c cel puin unul din codurile B/N e#teincorect& (anca re#tituie ordinul de plat re#pectiv cu in)ormarea pltitorului& indic'nd motivul re)u$ului.

".". La recepionarea tran#)erului de credit internaional 'n valut #trin& (anca veri)ic corectitudineaindicrii codului B/N al (ene)iciarului. n ca$ul 'n care& 'n urma veri)icrilor& #'nt depi#tate unele erorine#emni)icative ale codului B/N i #e con#tat c ace#ta aparine (ene)iciarului tran#)erului& ne)iind nece#are)ectuarea crorva inve#tigaii #uplimentare& (anca eecut tran#)erul de credit internaional 'n valut #trin&cel t'r$iu 'n $iua urmtoare recepionrii ace#tuia. n ca$ul 'n care& 'n urma veri)icrilor& #e con#tat c codul B/N al (ene)iciarului e#te incorect i e#te


6/11

nece#ar o(inerea in)ormaiilor #uplimentare a)erente ace#tui tran#)er& (anca e)ectuea$ o inve#tigaiecon)orm procedurilor #ale interne& 'n cel mult 5 $ile lucrtoare i 'n ca$ul 'n care #e con#tat c codul B/Naparine (ene)iciarului tran#)erului& (anca 'nregi#trea$ mi+loacele (neti 'n contul ace#tuia& cel t'r$iu 'n $iualucrtoare urmtoare perioadei de e)ectuare a inve#tigaiei. n ca$ul 'n care& urmare a inve#tigaiei e)ectuate& #econ#tat c codul B/N nu aparine (ene)iciarului tran#)erului& (anca re#tituie ordinul de plat& cel t'r$iu 'n$iua lucrtoare urmtoare perioadei de e)ectuare a inve#tigaiei. Banca e#te o(ligat # 'ntreprind toate m#urile re$ona(ile 'n vederea neadmiterii tergiver#rii proce#uluide inve#tigare e)ectuat& pentru eecutarea #au re#tituirea 'n termene c't mai #curte& a ordinului de plat a)erent

tran#)erului de credit internaional 'n valut #trin. ".1>. *entru calcularea codului de control inclu# 'n codul B/N& (ncile aplic procedura de#cri# 'n /nea7. ".11. Banca e#te o(ligat # valide$e codurile B/N menionate 'n ordinele de plat& utili$'nd metoda devalidare pre$entat 'n /nea 7.

3lementele o(ligatorii ale ordinului de plat% utilizatla efectuarea transferului de credit $n moned% naional% 1. ?enumirea documentului de plat. !. 3ipul documentului de plat nr.1. ,. Numrul ordinului de plat& maimum 1> #im(oluri.

4. ?ata emiterii ordinului de plat $iua i anul 'n ci)re& luna 'n litere6. 5. #im(oluri. 7. ?enumirea2numele i prenumele pltitorului2 (ene)iciarului con)orm documentului care certi)ic'nregi#trarea2identitatea ace#tuia& cu indicarea apartenenei pltitorului2(ene)iciarului la categoria de re$ident2nere$ident con)orm legi#laiei valutare& maimum 1>5 #im(oluri. :. Numrul contului (ancar al pltitorului2(ene)iciarului& maimum !1 #im(oluri. 8. Numrul contului tre$orerial al pltitorului2(ene)iciarului& #e completea$ numai la e)ectuareatran#)erului (ugetar& maimum !" #im(oluri. ". odul )i#cal al pltitorului& re#pectiv codul )i#cal al (ene)iciarului& maimum 1, #im(oluri& dup ca$&urmat prin (ar de codul #u(divi$iunii pltitorului2(ene)iciarului& pentru care #e acit o(ligaia )a de

(ugetul unitii admini#trativ-teritoriale& atri(uit de ctre n#pectoratul 9i#cal *rincipal de . ?enumirea (ncii )ilialei (ncii6 pltitoare2(ncii )ilialei (ncii6 (ene)iciare& maimum 1>5 #im(oluri. 11. odul (ncii )ilialei (ncii6 pltitoare& re#pectiv cu codul (ncii )ilialei (ncii6 (ene)iciare& maimum11 #im(oluri. 1!. ?e#tinaia plii 0 #e indic #copul plii2tran#)erului i #e )ace re)erin la documentele relevante 'n

(a$a crora #e e)ectuea$ plata2tran#)erul& maimum !1> #im(oluri. 1,. 3ipul tran#)erului& cu indicarea tran#)erului de tip normal2urgent. 14. Meniunile emitentului - #e aplic #emntura2ile per#oanelor cu drept de #emntur i& dup ca$ 'n ca$ul'n care emitentul di#pune de tampil6& tampila emitentului; 'n ca$ul ordinului de plat 'ntocmit i tran#mi# 'n

mod electronic& #e e)ectuea$ autenti)icarea electronic a documentului de plat 'n con)ormitate cu condiiilecontractuale i legi#laia 'n vigoare. 141. ?ata eecutrii 0 #e completea$ de ctre pltitor 'n ca$ul e)ecturii unui tran#)er la data viitoare a

plii. 15. Meniunile (ncii pltitoare - #e aplic& pe toate eemplarele prilor implicate& #emntura i tampila

(ncii privind acceptarea #au re)u$ul ordinului de plat& #e indic codul tran$aciei maimum , #im(oluri6 'ncon)ormitate cu %egulamentul cu privire la #i#temul automati$at de pli inter(ancare& apro(at prin Gotr'reaon#iliului de admini#traie al Bncii Naionale a Moldovei nr. 5, din ! martie !>>7 Monitorul )icial al%epu(licii Moldova& !>>7& nr. ,"-4!& art. 1446 i data primirii ordinului de plat; 'n ca$ul ordinului de plattran#mi# 'n mod electronic #e va indica data2timpul eecutrii tran$aciei electronice i tipul #i#temului dede#ervire (ancar la di#tan& 'n con)ormitate cu actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei.

3lementele care se includ $n ordinul de plat% utilizatla efectuarea transferului de credit naional "iinternaional $n valut% str%in%

I. O(ligatorii4 1. ?enumirea documentului de plat.


7/11

!. Numrul ordinului de plat& data& luna& anul emiterii. Numrul& data i anul #e indic 'n ci)re& luna - 'nlitere. ,. ?enumirea i codul (ncii pltitoare. 4. ?enumirea2numele i prenumele pltitorului; 'n ca$ul 'n care pltitorul e#te o per#oan )i$ic care nu

practic activitate de 'ntreprin$tor #au alt tip de activitate& adugtor #e indic denumirea actului de identitateeria& numrul& denumirea in#tituiei care a eli(erat actul de identitate& data& luna i anul eli(errii. 5. odul )i#cal al pltitorului; 'n ca$ul 'n care pltitorul e#te o per#oan nere$ident care nu deine cod)i#cal& ru(rica dat nu #e completea$.

7. /partenena pltitorului la categoria de re$ident2nere$ident& con)orm legi#laiei valutare. :. Numrul contului (ancar i adre#a pltitorului& iar 'n ca$ul tran#)erului de credit internaional 'n valut#trin - codul B/N i adre#a pltitorului. 8. . ?enumirea i codul al)a(etic al valutei #trine. 11. ?enumirea (ncii (ene)iciare.

1!. ?enumirea2numele i prenumele (ene)iciarului. 1,. /partenena (ene)iciarului la categoria de re$ident2nere$ident& con)orm legi#laiei valutare. 14. Numrul contului (ancar& oraul i ara (ene)iciarului& iar 'n ca$ul 'n care (ene)iciarul e#te o per#oan)i$ic #e indic i adre#a ace#tuia. n ca$ul tran#)erului de credit internaional 'n valut #trin pe adre#a

(ene)iciarului ce di#pune de cod B/N #e indic - codul B/N& oraul i ara ace#tuia& iar 'n ca$ul 'n care(ene)iciarul e#te o per#oan )i$ic #e indic i adre#a ace#tuia. 15. ?e#tinaia plii 0 #e indic #copul plii2tran#)erului i #e )ace re)erin la documentele relevante 'n

(a$a crora #e e)ectuea$ plata 2tran#)erul. 17. odul operaiunii care #e completea$ con)orm /neei nr. 4 Dla#i)icatorul operaiunilor de plat@ la%egulamentul cu privire la raportarea in)ormaiei a)erente Balanei de pli& apro(at prin Gotr'rea on#iliuluide admini#traie al Bncii Naionale a Moldovei nr. 71 din 11 #eptem(rie 1"": %epu(licat 'n Monitorul)icial al %epu(licii Moldova& !>>7& nr. 5-86. 1:. %e#pon#a(ilul de plata comi#ionului. 18. Meniunile emitentului 0 #e aplic #emntura2ile per#oanelor cu drept de #emntur i& dup ca$ 'nca$ul 'n care emitentul di#pune de tampil6& tampila emitentului; 'n ca$ul ordinului de plat 'ntocmit itran#mi# 'n mod electronic& #e e)ectuea$ autenti)icarea electronic a documentului de plat& 'n con)ormitatecu condiiile contractuale i legi#laia 'n vigoare. 1". Meniunile (ncii pltitoare 0 #e aplic #emntura i tampila (ncii privind acceptarea #au re)u$ulordinului de plat; 'n ca$ul ordinului de plat tran#mi# 'n mod electronic #e va indica data2timpul eecutriitran$aciei electronice i tipul #i#temului de de#ervire (ancar la di#tan& 'n con)ormitate cu actele normativeale Bncii Naionale a Moldovei. II. Opionale4 1. Numrul contului core#pondent al (ncii (ene)iciare i adre#a ace#teia. !. odul rii& #e indic codul rii partenerului nere$ident& con)orm actelor normative 'n vigoare. ,. ?enumirea (ncii intermediare.

4. /lte elemente #ta(ilite de ctre (anca pltitoare./nea 7,etoda de calculare a codului de control"i verificare a codului IA/

1. Metoda de calculare a codului de control *entru a demon#tra metoda de calculare a codului de control #e va utili$a eemplul codului B/NDM?//1!,457:8">1!,457:8@ i algoritmul M? ":-1>. *a# preliminar 1>1!,457:8">1!,457:8!!1,>> *a#ul ,.


8/11

%e$ultat 'tul 'mpririi numrului 1>1>1!,457:8">1!,457:8!!1,>> la ": e#te1>41,74,8844!!8>:78:4>4,4,. *a#ul 4. 'tul 'mpririi de la pa#ul , #e 'nmulete cu ":. %e$ultat 1>41,74,8844!!8>:78:4>4,4, H ": I 1>1>1!,457:8">1!,457:8!!1!:1. *a#ul 5 ?in numrul o(inut la pa#ul ! #e #cade re$ultatul o(inut la pa#ul 4. %e$ultat 1>1>1!,457:8">1!,457:8!!1,>> 0 1>1>1!,457:8">1!,457:8!!1!:1 I !". *a#ul 7 %e$ultatul #cderii de la pa#ul 5 #e #cade din numrul "8. %e$ultat "8 0 !" I 7"

%e$ultatul o(inut 'n ultima operaie repre$int codul de control al codului B/N arti)icialM?//1!,457:8">1!,457:8. ?ac re$ultatul o(inut repre$int o #ingur ci)r& 'n )aa ace#teia #e puneD>@.

/#t)el codul B/N 'n ca$ul dat va )i M?7"//1!,457:8">1!,457:8.!. Metoda de validare a codului B/N *entru a demon#tra metoda de validare a codului de control #e va utili$a eemplul codului B/NDM?7"//1!,457:8">1!,457:8@ i algoritmul M? ":-1>. *a# preliminar ?ac codul B/N e#te pre$entat pe #uport 'rtie& #e convertete )ormatul ace#tuia 'n )ormatelectronic prin tergerea #paiilor de #eparare. Aemplu M?7" //1! ,457 :8"> 1!,4 57:8 devine M?7"//1!,457:8">1!,457:8. *a#ul 1 1!,457:8!!1,7" la ": e#te1>41,74,8844!!8>:78:4>4,44. *a#ul 4 'tul 'mpririi de la pa#ul , #e 'nmulete cu ":. %e$ultat1>41,74,8844!!8>:78:4>4,44 H ": I 1>1>1!,457:8">1!,457:8!!1,78. *a#ul 5 ?in numrul o(inut la pa#ul ! #e #cade re$ultatul o(inut la pa#ul 4. %e$ultat1>1>1!,457:8">1!,457:8!!1,7" 0 1>1>1!,457:8">1!,457:8!!1,78 I 1. ?ac re$ultatulvalidrii e#te D1@& caracterul de veri)icare D7"@ #e con#ider validat i codul B/N poate )i acceptat.


9/11

Regulamentcu privire la supraveg5erea sistemului automatizat de pl67i inter(ancare

Capitolul I. Dispoziii generale. Prevederi generale

1.1. n temeiul art. 5 lit. )6 i art. 11 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei nr. 5480X din !1iulie 1""5 #e emite pre$entul %egulament& care determin modalitatea de #upravegere a #i#temului automati$atde pli inter(ancare. 1.!. *revederile pre$entului %egulament #e aplic a#upra participanilor la #i#temul automati$at de pli

inter(ancare


10/11

,.7. *entru ge#tionarea ri#cului de liciditate participantul la


11/11

Capitolul III. 8upraveg5erea sistemului automatizat de pl%i inter(ancare 5. rgani$area #upravegerii 5.1.

Regulamentul Privind Transferul de Credit

Documents

Transcript of Regulamentul Privind Transferul de Credit