P-Public

P-Public

2

Capitolul I.

DISPOZIȚII GENERALE

1.1. Banca Comercială „Moldindconbank” S.A. a fost fondată prin hotărârea Adunării

constitutive (proces-verbal nr.01 din 25.10.1991) în baza Băncii Republicane Comerciale de Stat

pentru Industrie şi Construcţii, ulterior reorganizată în societate pe acţiuni, şi este succesoarea de

drept a acesteia.

1.2. Banca Comercială „Moldindconbank” S.A., numită în continuare „Bancă”, este

persoana juridică constituită sub forma juridică de organizare de societate pe acțiuni și își

desfășoară activitatea ca bancă, în conformitate cu Legea privind activitatea băncilor, legislaţia

cu privire la societăţile pe acţiuni, alte acte normative ale Republicii Moldova, licenţa deţinută şi

prezentul Statut.

1.3. Denumirea completă a Băncii: Banca Comercială „Moldindconbank” S.A., denumirea

prescurtată: BC „Moldindconbank” S.A.

1.4. Sediul Băncii se află pe adresa: MD-2012, Republica Moldova, mun. Chișinău, str.

Armenească, 38. Pe această adresă se situează organul de conducere al Băncii.

1.5. Scopul activităţii Băncii constă în obţinerea profitului, prin utilizarea eficientă a

resurselor financiare şi materiale. În scopul obținerii profitului, Banca desfăşoară toate tipurile de

activități prevăzute de legislația în vigoare a Republicii Moldova și permise prin licența eliberată

de Banca Națională a Moldovei.

1.6. Banca îşi desfăşoară activitatea în baza autogestiunii şi autofinanţării integrale şi

posedă cu drept de proprietate bunuri, care sunt separate de bunurile acționarilor și sunt reflectate

în evidenţa contabilă a Băncii.

1.7. Banca răspunde pentru obligațiile sale cu întregul patrimoniu ce îi aparține cu drept de

proprietate.

1.8. Faţă de acţionarii săi Banca are obligaţii în conformitate cu legislaţia în vigoare şi cu

prezentul Statut. Banca nu răspunde pentru obligaţiile acţionarilor săi. Acţionarii Băncii nu

poartă răspundere pentru obligaţiile Băncii şi suportă riscul pierderilor în limitele valorii

acţiunilor care le aparţin.

1.9. Banca are ştampilă cu emblemă şi blanchete cu denumirea Băncii în limba de stat,

precum şi marca comercială înregistrată şi alte mijloace de identificare vizuală a Băncii. Orice

document sau scrisoare remise de Bancă va cuprinde denumirea Băncii, forma juridică de

organizare, sediul, numărul înregistrării de stat şi altă informaţie necesară prevăzută de lege.

1.10. Banca deschide conturi la Banca Naţională a Moldovei, alte bănci de pe teritoriul

Republicii Moldova şi/sau din străinătate.

1.11. Banca desfăşoară activitatea sa în condiţii de siguranţă şi de respectare a cerinţelor

unei administrări prudente şi sănătoase, care să asigure protejarea intereselor deponenţilor şi ale

altor creditori şi buna funcţionare a sistemului bancar.

1.12. Banca dispune de independență juridică, operaţională, financiară şi administrativă față

de orice persoană, inclusiv față de Banca Națională a Moldovei, Guvern și de alte autorități ale

administrației publice, dacă legislaţia nu prevede altfel. Nici o persoană nu poate îngrădi

independența Băncii, nu poate influența membrii organelor de conducere în exercitarea

funcțiilor, nu poate interveni în activitatea Băncii, cu excepția executării unor obligații sau

împuterniciri specifice prevăzute de legislație.

1.13. Banca poate deveni membră a unor uniuni, asociaţii și/sau a unor societăţi

profesionale din domeniul financiar-bancar, în vederea coordonării activităţii şi promovării

intereselor sale.

1.14. Termenul de activitate a Băncii este nedeterminat.

P-Public

3

Capitolul II.

ACTIVITĂȚILE BĂNCII

2.1. Banca poate desfășura, în limita licenței eliberate de Banca Naţională a Moldovei,

următoarele activităţi:

1) atragerea de depozite și de alte fonduri rambursabile;

2) acordarea de credite, printre care: credite de consum, contracte de credit legate de bunuri

imobile, factoring cu sau fără drept de regres, finanţarea tranzacţiilor comerciale (inclusiv

forfetare);

3) leasing financiar;

4) prestarea serviciilor de plată în conformitate cu Legea cu privire la serviciile de plată şi

moneda electronică nr.114 din 18.05.2012;

5) emiterea şi administrarea cecurilor de călătorie, cambiilor și altor instrumente de plată în

măsura în care o astfel de activitate nu se încadrează la al.4) pct.2.1;

6) emiterea de garanții și asumarea de angajamente;

7) tranzacții în cont propriu sau în contul clienților cu oricare dintre următoarele: instrumente

ale pieței monetare (cecuri, efecte de comerț, certificate de depozit etc.); valută străină;

contracte futures şi contracte cu opţiuni pe instrumente financiare; instrumente având la

bază cursul de schimb și rata dobânzii; valori mobiliare și alte instrumente financiare;

8) participarea la emisiunile de valori mobiliare și alte instrumente financiare și prestarea de

servicii legate de aceste emisiuni;

9) consultanța acordată persoanelor juridice cu privire la structura capitalului social, strategia

de afaceri și alte aspecte legate de afaceri comerciale, precum și consultanță și servicii

referitoare la fuziuni și achiziții de persoane juridice;

10) brokeraj monetar (intermediere pe piețele interbancare);

11) administrarea de portofolii și consultanța legată de aceasta;

12) custodia și administrarea de instrumente financiare;

13) servicii de informații privind creditele;

14) servicii de păstrare în casete de siguranță;

15) emiterea de monedă electronică în conformitate Legea cu privire la serviciile de plată şi

moneda electronică nr.114 din 18.05.2012;

16) acordarea de servicii de agent bancassurance;

17) orice alte activităţi sau servicii, permise de Banca Naţională a Moldovei, în măsura în care

acestea se circumscriu domeniului financiar, cu respectarea prevederilor legale speciale

care reglementează respectivele activități.

2.2. Activităţile enumerate la pct.2.1. acoperă orice operaţiuni, tranzacţii, produse şi

servicii care se înscriu în sfera acestor activităţi sau pot fi asimilate acestora, inclusiv serviciile

auxiliare acestor activităţi.

2.3. Banca poate desfăşura, în limita licenţei eliberate de Comisia Naţională a Pieţei

Financiare, servicii şi activităţi de investiţii şi alte servicii auxiliare.

2.4. Activităţile care, potrivit unor legi speciale, sunt supuse unor licențieri, autorizări,

aprobări sau avize specifice pot fi desfăşurate de Bancă numai după obţinerea actelor respective.

2.5. În cazul în care activitățile enumerate la pct.2.1., sunt reglementate de legi speciale,

Banca, la prestarea acestor activități, va respecta cerințele acestor legi, inclusiv privind regulile

de desfășurare a activităţilor respective.

2.6. Banca nu se poate angaja în operaţiuni cum ar fi:

1) gajarea propriilor acţiuni de tezaur pe contul datoriilor Băncii;

P-Public

4

2) acordarea de credite garantate cu acţiuni, alte titluri de capital sau cu obligaţiuni emise de

Bancă şi/sau de o altă persoană afiliată, inclusiv de o entitate care aparține grupului din

care face parte Banca.

Capitolul III.

CAPITALUL ŞI VALORILE MOBILIARE ALE BĂNCII

3.1. Capitalul social al Băncii determină valoarea minimă a activelor nete, care asigură

interesele patrimoniale ale creditorilor şi acţionarilor Băncii. Capitalul social este constituit din

valoarea aporturilor primite în contul achitării acţiunilor emise şi este egal cu suma valorii

nominale a acţiunilor plasate de Bancă.

3.2. Capitalul social al Băncii constituie 496.779.400,00 (patru sute nouăzeci şi şase

milioane şapte sute şaptezeci şi nouă mii patru sute) lei moldoveneşti şi este divizat în 4.967.794

(patru milioane nouă sute şaizeci şi şapte mii şapte sute nouăzeci şi patru) acţiuni ordinare

nominative de clasa I cu valoarea nominală de 100,00 (una sută) lei moldoveneşti per acţiune.

3.3. Capitalul social al Băncii poate fi modificat prin majorarea sau reducerea lui, în

conformitate cu Legea privind societăţile pe acţiuni, cu legislaţia privind piaţa de capital şi cu

prezentul Statut.

3.4. Hotărârea privind modificarea capitalului social se adoptă de Adunarea generală a

acţionarilor Băncii şi va conţine motivele, modul şi volumul modificării capitalului social, datele

despre numărul de acţiuni plasate sau anulate ale Băncii şi valoarea lor nominală, precum şi alte

date prevăzute de legislaţia în vigoare.

3.5. Modificările capitalului social al Băncii se efectuează şi se înregistrează în modul

stabilit de Legea privind societăţile pe acţiuni şi de alte acte normative, iar după înregistrare se

reflectă în registrul acţionarilor şi în bilanţul Băncii.

3.6. Capitalul social al Băncii poate fi majorat prin:

1) majorarea valorii nominale a acţiunilor plasate; şi/sau

2) plasarea de acţiuni ale emisiunii suplimentare.

3.7. Capitalul social nu poate fi majorat şi acţiunile nu pot fi emise până când nu vor fi

înstrăinate acţiunile de tezaur ale Băncii, conform cerinţelor Legii privind societăţile pe acţiuni

şi/sau nu vor fi finalizate toate etapele aferente majorării capitalului social, aprobate anterior.

3.8. Drept sursă de majorare a capitalului social al Băncii poate fi:

1) capitalul propriu al Băncii în limita părţii ce depăşeşte capitalul ei social; şi/sau

2) aporturile primite de la achizitorii de acţiuni.

3.9. Majorarea valorii nominale a acţiunilor plasate se efectuează în proporţie egală pentru

toate acţiunile Băncii. La majorarea valorii nominale a acţiunilor, cota deţinătorilor acestora

rămâne neschimbată.

3.10. Banca este în drept să efectueze emisiuni suplimentare de acţiuni prin emisiune închisă

sau publică.

3.11. Plasarea acţiunilor emisiunii suplimentare se efectuează în corespundere cu Legea

privind societăţile pe acţiuni, legislaţia privind piaţa de capital, cu prezentul Statut şi cu

hotărârea de emitere suplimentară de acţiuni.

3.12. Acţiunile emisiunii suplimentare plătite în întregime cu capitalul propriu al Băncii se

repartizează între acţionari fără plată, proporţional numărului de acţiuni care le aparţin.

3.13. Banca poate emite acţiuni, obligaţiuni şi alte valori mobiliare, cu respectarea legislaţiei

în vigoare a Republicii Moldova şi a prezentului Statut.

3.14. Valorile mobiliare ale Băncii se înregistrează în mod obligatoriu în registrul de stat al

valorilor mobiliare, ţinut de Comisia Naţională a Pieţei Financiare. Etapele, termenele, modul şi

P-Public

5

procedurile de înregistrare a valorilor mobiliare, precum şi documentele necesare înregistrării se

stabilesc în actele normative ale Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare.

3.15. Banca poate emite valori mobiliare doar în formă nematerializată, care reprezintă

înscrieri făcute la conturile personale ale persoanelor înregistrate în registrul deţinătorilor de

valori mobiliare.

3.16. Banca poate plasa numai valori mobiliare nominative.

3.17. La plasarea valorilor mobiliare ale Băncii, achitarea lor în rate nu se admite.

3.18. Achizitorul de valori mobiliare emise de Bancă se investeşte cu dreptul de proprietate

asupra lor din momentul efectuării înscrierii respective în registrul deţinătorilor valorilor

mobiliare ale Băncii sau în documentaţia de evidenţă a custodelui valorilor mobiliare, în modul

stabilit de legislaţia în vigoare.

3.19. Registrul deţinătorilor valorilor mobiliare emise de Bancă este ţinut, în temeiul

contractului cu privire la ţinerea registrului, de o entitate care corespunde cerinţelor stabilite de

legislaţia în vigoare privind piaţa de capital.

3.20. Banca nu răspunde pentru prejudiciile cauzate persoanelor înregistrate în registrul

deţinătorilor valorilor mobiliare în legătură cu neprezentarea de către aceste persoane a

informaţiei despre modificarea datelor lor, introduse în registru.

3.21. Numărul de acţiuni ordinare nominative plasate ale Băncii constituie 4.967.794 (patru

milioane nouă sute şaizeci şi şapte mii şapte sute nouăzeci şi patru) acţiuni cu valoarea nominală

de 100,00 (una sută) lei moldoveneşti per acţiune.

3.22. O acţiune ordinară nominativă emisă de Bancă acordă proprietarului ei dreptul la un

vot în cadrul Adunării generale a acţionarilor, dreptul de a primi o cotă-parte din dividende şi o

parte din bunurile Băncii în cazul lichidării acesteia.

3.23. Acţiunile ordinare nominative emise de Bancă pot fi doar de o singură clasă.

3.24. Acţiunea aflată în circulaţie este acţiunea plasată ce aparţine acţionarului Băncii.

3.25. Acţiunea de tezaur este acţiunea plasată a Băncii, achiziţionată sau răscumpărată de la

acţionarul Băncii.

3.26. Acţiunile de tezaur sunt excluse din circulaţie şi constituie capital retras al Băncii.

Acţiunile de tezaur nu constituie capital propriu al Băncii, nu dau dreptul la vot la Adunarea

generală a acţionarilor, dreptul la primirea dividendelor şi a unei părţi din bunurile Băncii în

cazul lichidării acesteia şi nu pot constitui aport la capitalul social al unei societăţi comerciale.

3.27. Acţiunile de tezaur pot fi utilizate ca mijloc de plată a dividendelor în limitele şi

condiţiile aprobate de Adunarea generală a acţionarilor Băncii, cu respectarea prevederilor

legislaţiei în vigoare.

3.28. Valoarea nominală a acțiunilor de tezaur nu poate depăşi 10 la sută din capitalul social

al Băncii.

3.29. Banca poate emite obligaţiuni, deţinătorii cărora devin creditorii Băncii.

3.30. Obligaţiunile nu pot fi plasate în scopul de a constitui, întregi sau majora capitalul

social al Băncii.

3.31. Modul şi condiţiile de emitere a obligaţiunilor se stabileşte de legislaţia în vigoare cu

privire la piaţa de capital. Obligaţiunile se plătesc numai cu mijloace băneşti.

3.32. Banca este în drept să achiziţioneze sau să răscumpere obligaţiunile plasate de ea

numai cu scopul de a le stinge.

3.33. Tranzacțiile Băncii cu valorile mobiliare plasate de ea se efectuează prin

achiziţionarea, răscumpărarea, convertirea, consolidarea şi fracţionarea lor, în conformitate cu

prevederile Codului civil al Republicii Moldova, Legii privind societăţile pe acţiuni și legislației

privind piața de capital.

P-Public

6

3.34. Banca formează un capital de rezervă în mărime de 10 la sută din capitalul social al

Băncii. Capitalul de rezervă se formează din defalcări anuale din profitul net, până la atingerea

mărimii stabilite. Volumul defalcărilor se stabileşte de Adunarea generală a acţionarilor şi va

constitui nu mai puţin de 5 la sută din profitul net al Băncii.

3.35. Capitalul de rezervă al Băncii trebuie să fie plasat în active cu lichiditate înaltă, care ar

asigura folosirea lui în orice moment.

3.36. Capitalul de rezervă poate fi folosit doar pentru acoperirea pierderilor Băncii şi/sau la

majorarea capitalului social.

3.37. Capitalul propriu reprezintă activele scutite de obligaţiile (datoriile) Băncii şi este

constituit din capitalul social, capitalul suplimentar, capitalul de rezervă, din profitul nedistribuit,

precum şi din alte mijloace prevăzute de legislaţia în vigoare. Valoarea capitalului propriu

(activelor nete) ale Băncii nu poate fi mai mică decât mărimea capitalului ei social.

3.38. În scopul asigurării stabilităţii şi siguranţei activităţii desfăşurate şi/sau îndeplinirii

obligaţiilor asumate, Banca menţine un nivel adecvat al fondurilor sale proprii, dar nu mai mic

de nivelul stabilit de Legea privind activitatea băncilor. Cerinţele şi categoriile de fonduri

proprii, elementele care intră în calculul fondurilor proprii, condiţiile şi limitele în care acestea

pot fi luate în considerare şi situaţiile în care pot fi depăşite aceste limite, filtrele prudenţiale,

deducerile din elementele de fonduri proprii, reducerile din nivelurile de fonduri proprii şi orice

alte cerinţe de determinare a acestora sunt stabilite prin actele normative emise de Banca

Naţională a Moldovei în aplicarea Legii privind activitatea băncilor, atât pe bază individuală, cât

şi pe bază consolidată, în situaţii obişnuite şi, după caz, în situaţii de urgenţă.

Capitolul IV.

STATUTUL JURIDIC AL ACŢIONARILOR BĂNCII

4.1. Acţionarul Băncii este persoana fizică sau juridică din Republica Moldova sau din alte

state, care în modul stabilit de legislație, a devenit proprietar al uneia sau mai multor acţiuni

emise de Bancă. Persoanele rezidente în jurisdicţiile care nu implementează standardele

internaţionale de transparenţă, nu pot achiziţiona/dobândi, direct sau indirect, deţineri în Bancă.

Lista jurisdicţiilor care nu implementează standardele internaţionale de transparenţă este stabilită

prin actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

4.2. Acţionarii nu răspund pentru obligaţiile Băncii şi suportă riscul pierderilor în limita

valorii acţiunilor ce le aparţin.

4.3. Faţă de bunurile care aparţin Băncii cu dreptul de proprietate, acţionarul este titular al

drepturilor obligaţionale prevăzute de Legea privind societăţile pe acţiuni şi de prezentul Statut.

4.4. Acţionarul Băncii are dreptul:

1) să participe la Adunările generale ale acţionarilor, să aleagă şi să fie ales în componența

organului de conducere al Băncii;

Dreptul la vot, dat de acţiunea cu drept de vot, nu poate fi limitat, dacă Legea privind

societăţile pe acţiuni sau alte acte normative nu prevăd altfel.

În cazul în care dreptul de vot se suspendă/limitează în temeiul legislaţiei în vigoare sau

prin decizia instanţei de judecată, acţiunile la care dreptul de vot este suspendat/limitat nu

se exclud din calcul la convocarea Adunării generale a acţionarilor şi la stabilirea

cvorumului la Adunarea generală a acţionarilor. Aceste acţiuni, după caz, nu participă la

adoptarea hotărârilor privind chestiunile incluse în ordinea de zi a Adunării generale a

acţionarilor.

2) să ia cunoştinţă de materialele pentru ordinea de zi a Adunării generale a acţionarilor;

3) să ia cunoştinţă şi să primească, în modul stabilit de legislaţie, copii de pe documentele

Băncii, accesul la care este prevăzut de art.92 din Legea privind societăţile pe acţiuni;

4) să primească dividendele anunţate proporţional numărului de acţiuni care îi aparţin;

P-Public

7

5) să înstrăineze, în modul prevăzut în legislația în vigoare, acţiunile care îi aparţin, să le

pună în gaj sau în administrare fiduciară. Transferul dreptului de proprietate asupra

acţiunilor Băncii se efectuează conform legislaţiei în vigoare;

6) să ceară de la Bancă răscumpărarea acţiunilor care îi aparţin, în cazurile prevăzute expres

de Legea privind societăţile pe acţiuni;

7) să primească o parte din bunurile Băncii în cazul lichidării ei;

8) să delege exercitarea drepturilor sale reprezentantului său ori custodelui de acţiuni, în

temeiul mandatului sau al contractului;

Persoanele cu funcţii de răspundere în Bancă, cu excepţia membrilor Consiliului Băncii,

nu pot fi reprezentanţi ai acţionarilor.

Acţionarul este în drept să-l înlocuiască oricând pe reprezentantul său ori pe custodele

acţiunilor sau să-i retragă împuternicirile, în conformitate cu legislaţia în vigoare şi cu

condiţiile contractului sau mandatului.

9) de preemţiune la subscrierea acţiunilor de la emisiunile suplimentare, în conformitate cu

prevederile pct.4.6. din prezentul Statut;

10) să exercite alte drepturi prevăzute de Legea privind societăţile pe acţiuni şi de prezentul

Statut.

4.5. Acţionarii Băncii care deţin cel puţin 5 la sută, 10 la sută şi 25 la sută din acţiunile cu

drept de vot ale Băncii, pe lângă drepturile prevăzute de pct.4.4. din prezentul Statut, au

drepturile suplimentare prevăzute de legislaţia în vigoare.

4.6. Acţionarii care deţin acţiuni cu drept de vot ale Băncii sau alte valori mobiliare ale

Băncii care pot fi convertite în acţiuni cu drept de vot, au dreptul de preemţiune asupra acţiunilor

cu drept de vot ce se plasează sau asupra altor valori mobiliare ale Băncii care pot fi convertite în

acţiuni cu drept de vot. Modul de exercitare a acestui drept se stabileşte prin hotărârea privind

emisiunea valorilor mobiliare şi, după caz, de prospectul ofertei publice, astfel încât să ofere

acţionarilor posibilitatea de a se subscrie la valorile mobiliare din emisiunea suplimentară,

proporţional cotei din capitalul social deţinute de aceștia la data de subscriere. Dreptul de

preemţiune nu poate fi limitat sau retras.

4.7. Acţionarul care lucrează în Bancă nu are drepturi preferenţiale faţă de ceilalţi

acţionari, iar angajaţii Băncii care deţin acţiuni nu au drepturi preferenţiale faţă de ceilalţi

angajaţi ai Băncii.

4.8. Acţionarul nu este în drept, fără împuterniciri speciale, să acţioneze în numele

societăţii, cu excepţia cazurilor prevăzute expres de Legea privind societăţile pe acţiuni.

4.9. Acţionarul Băncii este obligat:

1) să informeze entitatea care ţine registrul acţionarilor Băncii despre toate schimbările din

datele sale, introduse în registru;

2) să dezvăluie informația despre tranzacțiile cu acțiunile Băncii în conformitate cu

prevederile legislației în vigoare;

3) să îndeplinească alte obligaţii prevăzute de Legea privind societăţile pe acţiuni sau de alte

acte normative.

4.10. Acţionarii – persoane cu funcţii de răspundere ale Băncii sunt obligaţi să comunice în

scris Băncii și Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare despre toate tranzacţiile lor cu acţiunile

Băncii, în modul stabilit de legislaţia cu privire la piața de capital.

4.11. În scopul asigurării respectării cerinţelor legislaţiei în vigoare privind calitatea

acţionariatului băncilor, se stabilesc următoarele obligaţii ale achizitorilor potenţiali ai deţinerilor

în capitalul social al Băncii, precum şi obligaţii ale deţinătorilor, direcţi sau indirecţi, inclusiv

beneficiarilor efectivi ai deţinerilor în capitalul social al Băncii:

P-Public

8

1) orice persoană este obligată, până la achiziționarea/dobândirea acțiunilor Băncii, să obțină

de la Banca Naţională a Moldovei aprobarea prealabilă, în situațiile prevăzute de art.45 din

Legea privind activitatea băncilor;

2) orice persoană fizică sau juridică care a decis să înstrăineze, direct ori indirect, inclusiv în

calitate de beneficiar efectiv, o deţinere calificată în Bancă sau să îşi reducă deţinerea

calificată astfel încât proporţia drepturilor sale de vot ori a deţinerii în capitalul social să se

situeze sub nivelurile de 1 la sută, 5 la sută, 10 la sută, 20 la sută, 33 la sută sau 50 la sută

sau astfel încât Banca să înceteze să mai fie o filială a persoanei respective, trebuie să

notifice în prealabil, în scris, Banca Naţională a Moldovei şi Banca în legătură cu această

decizie, conform actelor normative emise de Banca Naţională a Moldovei în acest sens;

3) orice deţinător, direct sau indirect, inclusiv beneficiar efectiv, este obligat să notifice Banca

Naţională a Moldovei şi Banca despre efectuarea achiziţiei/dobândirii pentru care a obţinut

aprobarea prealabilă în temeiul art.45 alin.(1) din Legea privind activitatea băncilor, în

termen de 10 zile de la data efectuării acesteia;

4) orice deţinător, direct sau indirect, al unei deţineri în capitalul social al Băncii, este obligat

să-i prezinte, la solicitarea acesteia, informaţia cu privire la identitatea sa şi a persoanelor

sale afiliate, precum şi informaţia cu privire la persoanele cu care acest deţinător

acţionează concertat faţă de Bancă;

5) orice deţinător, direct sau indirect, inclusiv beneficiar efectiv al unei deţineri în capitalul

social al Băncii, este obligat să prezinte Băncii informaţia solicitată de către aceasta pentru

asigurarea conformării acesteia prevederilor Legii privind activitatea băncilor.

4.12. Exerciţiul dreptului de vot, de convocare şi desfăşurare a Adunării generale a

acţionarilor, al dreptului de a introduce chestiuni în ordinea de zi, al dreptului de a propune

candidaţi pentru membrii organului de conducere, al dreptului de a primi dividende este

suspendat de drept din data achiziţiei/dobândirii realizate cu încălcarea prevederilor art.45

alin.(1) din Legea privind activitatea băncilor.

4.13. Persoanele care au încălcat prevederile art.45 alin.(1) din Legea privind activitatea

băncilor, vor înstrăina, în termen de 3 luni de la data achiziţiei /dobândirii, acţiunile aferente

deținerii astfel achiziţionate/dobândite. Dacă după expirarea termenului acţiunile nu au fost

înstrăinate, devin incidente prevederile aplicabile din Legea privind activitatea băncilor.

4.14. În cazul în care Banca şi/sau careva din membrii organului de conducere și persoanele

care dețin funcții-cheie din Bancă vor fi sancţionaţi de către organele de resort pentru

nerespectarea obligaţiei Băncii de a deţine informaţii despre orice deţinător direct, indirect şi

beneficiar efectiv de cotă în capitalul social al Băncii cu privire la identitatea sa, a beneficiarilor

efectivi ai acestuia şi a persoanelor sale afiliate, iar nerespectarea de către Bancă a obligaţiei date

se datorează faptului neprezentării de către deţinătorul direct, indirect şi beneficiarul efectiv al

cotelor de participare în capitalul social al Băncii a documentelor solicitate de către Bancă,

deţinătorul direct, indirect şi beneficiarul efectiv al cotelor de participare în capitalul social al

Băncii, care se va face vinovat de neprezentarea documentelor în cauză, va restitui Băncii/

membrilor organului de conducere și persoanelor care dețin funcții-cheie din Bancă suma

integrală a amenzii, achitate de către Bancă/membrii organului de conducere și persoanele care

dețin funcții-cheie din Bancă.

4.15. În cazul în care aplicarea sancţiunii faţă de Bancă şi/sau careva din membrii organului

de conducere și persoanele care dețin funcții-cheie din Bancă se va datora faptului neprezentării

de către mai mulţi deţinători direcţi, indirecţi şi beneficiari efectivi ai cotelor de participare în

capitalul social al Băncii a documentelor solicitate de către Bancă, deţinătorii direcţi, indirecţi şi

beneficiarii efectivi ai cotelor de participare în capitalul social al Băncii, care se fac vinovaţi de

neprezentarea documentelor în cauză, vor restitui Băncii/membrilor organului de conducere și

persoanelor care dețin funcții-cheie din Bancă suma amenzii achitate de către Bancă/membrii

organului de conducere și persoanele care dețin funcții-cheie din Bancă, proporţional numărului

de acţiuni deţinute, raportat la numărul total de acţiuni deţinute de către toţi deţinătorii direcţi,

P-Public

9

indirecţi şi beneficiarii efectivi ai cotelor de participare în capitalul social al Băncii, care se fac

vinovaţi de neprezentarea documentelor sus-menţionate.

4.16. În cazul în care deţinătorul, direct sau indirect, al unei deţineri calificate în Bancă,

inclusiv beneficiarul efectiv, nu mai îndeplineşte cerinţele prevăzute de Legea privind activitatea

băncilor şi actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei emise în aplicarea acesteia privind

calitatea acţionariatului băncilor sau exercită asupra Băncii o influenţă de natură să pericliteze

administrarea prudentă şi sănătoasă a Băncii, precum şi în cazul în care deţinătorul, direct sau

indirect, inclusiv beneficiarul efectiv al acestuia, nu a furnizat Băncii Naţionale a Moldovei

informaţii care relevă cu certitudine identitatea beneficiarului efectiv sau în cazul în care Banca

Naţională a Moldovei constată acţiunea concertată a acţionarilor cu deţineri calificate fără

aprobarea prealabilă a acesteia, Banca Naţională a Moldovei dispune măsuri şi sancţiuni

prevăzute în art.52 din Legea privind activitatea băncilor.

4.17. Dacă în urma neexecutării sau executării necorespunzătoare a prevederilor legislaţiei

şi prezentului Statut, Băncii i-a fost cauzat un prejudiciu, acţionarul răspunde în faţa Băncii în

mărimea prejudiciului cauzat.

4.18. Prin decizia instanţei de judecată, acţionarul este obligat să repare prejudiciul material

cauzat Băncii şi/sau altor acţionari ai Băncii în cazul în care, în mod abuziv, cu rea-credinţă şi

neîntemeiat, înaintează cereri de chemare în judecată contra Băncii şi/sau altor acţionari,

sesizează Comisia Naţională a Pieţei Financiare, organele de drept şi/sau alte autorităţi publice.

În cazul în care fapta acţionarului este prevăzută de Codul contravenţional sau de Codul penal,

suplimentar reparării prejudiciului material, fapta în cauză atrage răspundere contravenţională

sau penală conform legislaţiei în vigoare.

4.19. Apărarea drepturilor şi intereselor legitime ale acționarilor Băncii este asigurată prin

Legea privind societăţile pe acţiuni şi alte acte normative.

Capitolul V.

STRUCTURA ORGANIZATORICĂ A BĂNCII

5.1. Structura organizatorică a Băncii se aprobă de către Consiliul Băncii.

5.2. Structura organizatorică a Băncii este transparentă şi adecvată activităţii desfăşurate,

conformă cu modelul de afaceri şi profilul de risc aprobate, urmând ca să fie promovată

eficacitatea şi asigurată prudenţa necesară conducerii Băncii.

5.3. Liniile de raportare şi alocarea responsabilităţilor şi competenţelor în cadrul Băncii

trebuie să fie clare, bine definite, coerente şi implementate efectiv.

5.4. Structura organizatorică a Băncii este compusă din departamente, direcţii, secţii,

servicii, comisii şi comitete formate în dependenţă de volumul şi direcţiile de activitate, precum

şi din sucursale şi reprezentanţe.

5.5. Banca este în drept să deschidă sucursale şi reprezentanţe pe teritoriul Republicii

Moldova, cu notificarea ulterioară a Băncii Naționale a Moldovei și în condițiile stabilite de

actele normative emise de aceasta.

5.6. Sucursala este o subdiviziune separată a Băncii, dependentă de aceasta din punct de

vedere juridic, care desfășoară în numele Băncii toate sau unele dintre activităţile prevăzute de

licenţa eliberată Băncii şi acţionează în limitele împuternicirilor acordate de aceasta.

Reprezentanța Băncii nu are dreptul să desfășoare activități prevăzute de licența eliberată Băncii

și alte activități, cu excepția celor de informare, reprezentare și de apărare a intereselor Băncii.

5.7. Denumirea şi sediul sucursalelor şi reprezentanţelor BC „Moldindconbank” S.A. sunt

indicate în Anexa la prezentul Statut.

5.8. Sucursalele Băncii pot avea subdiviziuni structurale (agenţii, birouri de schimb

valutar) situate în afara sediului lor, care nu au bilanţ separat (denumite în continuare „oficii

secundare”) şi vor desfăşura activităţi determinate de Bancă în conformitate cu lista activităţilor

P-Public

10

prevăzute de licența eliberată şi stabilite în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

Denumirea oficiului secundar va conţine indicarea tipului acestuia şi apartenenţei la sucursala

concretă în cadrul căreia a fost deschis. Lista oficiilor secundare se indică în Regulamentul

sucursalei.

5.9. Banca este în drept să înfiinţeze sucursale pe teritoriul unui alt stat, cu aprobarea

prealabilă a Băncii Naționale a Moldovei conform reglementărilor emise de aceasta. Activitatea

desfăşurată pe teritoriul unui alt stat printr-o sucursală înfiinţată de Bancă, va fi supusă inclusiv

dispozițiilor legale în vigoare în statul gazdă.

5.10. Conducerea sucursalei Băncii se efectuează de către directorul sucursalei. În

dependenţă de volumul de activitate a sucursalei şi/sau numărul oficiilor secundare subordonate,

regulamentul sucursalei poate prevedea existenţa funcţiei (funcţiilor) de director-adjunct al

sucursalei, care va exercita obligațiile directorului sucursalei. Împuternicirile conducătorilor de

sucursale şi limitele acestor împuterniciri sunt stabilite în reglementările interne ale Băncii şi în

fişele de post.

5.11. Unii conducători ai sucursalelor sunt persoane care deţin funcţii-cheie şi trebuie să

corespundă cerinţelor stabilite de Legea privind activitatea băncilor, de actele normative ale

Băncii Naţionale a Moldovei şi subcapitolului 3 al Capitolului VII din prezentul Statut.

Capitolul VI.

ADUNAREA GENERALĂ A ACŢIONARILOR

6.1. Adunarea generală a acţionarilor reprezintă organul de deliberare și de decizie al

Băncii şi se ţine cel puţin o dată pe an. Hotărârile Adunării generale a acţionarilor în problemele

ce ţin de atribuţiile exclusive ale acesteia, sunt obligatorii pentru persoanele cu funcţii de

răspundere şi pentru acţionarii Băncii.

6.2. Adunarea generală a acţionarilor Băncii poate fi ordinară anuală sau extraordinară.

6.3. Adunarea generală a acţionarilor poate fi ţinută cu prezenţa acţionarilor sau prin

corespondenţă sau sub formă mixtă.

Subcapitolul 1. Atribuțiile Adunării generale a acţionarilor

6.4. Adunarea generală a acţionarilor are următoarele atribuţii exclusive, care nu pot fi

transmise spre examinare organului de conducere (Consiliului sau Comitetului de conducere) al

Băncii):

1) aprobă Statutul Băncii în redacţie nouă sau modificările şi completările operate în Statut,

inclusiv cele ce ţin de schimbarea claselor şi numărului de acţiuni, de convertirea,

consolidarea sau fracţionarea acţiunilor Băncii, cu excepţia modificărilor şi completărilor

ce ţin de competenţa Consiliului Băncii (pct.7.5 alin.18) şi alin.28) din prezentul Statut);

2) hotărăște cu privire la modificarea capitalului social al Băncii;

3) aprobă modul de asigurare a accesului acţionarilor la documentele Băncii, prevăzute de

art.92 din Legea privind societăţile pe acţiuni şi pct.11.7. din prezentul Statut;

4) aprobă Regulamentul Consiliului Băncii, alege membrii lui şi încetează înainte de termen

împuternicirile lor, stabileşte cuantumul retribuţiei muncii lor, remuneraţiilor anuale şi a

compensaţiilor, precum şi hotărăşte cu privire la tragerea la răspundere sau eliberarea de

răspundere a membrilor Consiliului Băncii;

5) confirmă societatea de audit pentru efectuarea auditului obligatoriu ordinar şi stabileşte

cuantumul retribuţiei serviciilor ei;

6) hotărăște cu privire la încheierea de către Bancă a tranzacţiilor de proporţii, prevăzute de

art.83 alin.(2) din Legea privind societăţile pe acţiuni şi pct.9.1 din prezentul Statut şi a

tranzacţiilor cu conflict de interese ce depăşesc 10 la sută din valoarea activelor Băncii,

conform ultimului raport financiar;

P-Public

11

7) hotărăşte cu privire la emisia obligaţiunilor convertibile;

8) examinează darea de seamă financiară anuală a Băncii;

9) aprobă darea de seamă anuală a Consiliului Băncii;

10) aprobă normativele de repartizare a profitului net al Băncii;

11) hotărăşte cu privire la repartizarea profitului net anual, inclusiv plata dividendelor anuale

sau acoperirea pierderilor Băncii;

12) hotărăşte cu privire la înstrăinarea sau transmiterea acţiunilor de tezaur acţionarilor și/sau

salariaţilor Băncii;

13) hotărăşte cu privire la reorganizarea sau dizolvarea Băncii, în aceste cazuri aprobă actul de

predare-primire, bilanţul de divizare, bilanţul consolidat sau bilanţul de lichidare al Băncii.

6.5. Adunarea generală a acționarilor Băncii este în drept să adopte hotărâri cu privire la

alte chestiuni care, conform legislaţiei în vigoare sau prezentului Statut, țin de atribuțiile

Consiliului Băncii. Dacă organele de conducere (Consiliul sau Comitetul de conducere al Băncii)

nu pot soluționa o chestiune ce ține de atribuțiile sale, aceste organe sunt în drept să ceară

Adunării generale a acționarilor Băncii soluționarea acestei chestiuni.

Subcapitolul 2. Convocarea Adunării generale a acționarilor

6.6. Adunarea generală ordinară anuală a acționarilor se ține nu mai devreme de o lună și

nu mai târziu de două luni de la data primirii de către organul financiar a raportului financiar

anual al Băncii.

6.7. Termenul de ţinere a Adunării generale extraordinare a acţionarilor se stabileşte prin

decizia Consiliului Băncii, dar nu poate depăşi 30 de zile de la data primirii de către Bancă a

cererii de a ţine o astfel de Adunare, cu excepţia cazurilor prevăzute de legislaţia în vigoare.

6.8. Adunarea generală ordinară anuală a acţionarilor se convoacă de Comitetului de

conducere al Băncii în temeiul hotărârii Consiliului Băncii.

6.9. În cazul în care Consiliul Băncii nu a aprobat hotărârea cu privire la ţinerea Adunării

generale ordinare anuale sau nu a asigurat ţinerea ei în termenul indicat la p.6.6. din prezentul

Statut, aceasta se convoacă în modul stabilit pentru convocarea ei de Consiliul Băncii, la

hotărârea Comitetului de conducere al Băncii, adoptată:

1) din iniţiativa proprie;

2) la cererea oricărui acţionar al Băncii;

3) în temeiul hotărârii instanţei judecătoreşti.

6.10. Adunarea generală extraordinară a acţionarilor se convoacă de Comitetul de conducere

al Băncii în temeiul hotărârii Consiliului Băncii sau, în cazul prevăzut de art.69 alin.(3) din

Legea privind societăţile pe acţiuni, a Comitetului de conducere al Băncii, adoptată:

1) din iniţiativa Consiliului Băncii;

2) la cererea acţionarilor, care la data prezentării cererii deţin cel puţin 25 la sută din acţiunile

cu drept de vot ale Băncii;

3) în temeiul hotărârii instanţei judecătoreşti.

6.11. Ordinea de zi a Adunării generale anuale a acţionarilor se întocmeşte de Consiliul

Băncii în modul stabilit de Regulamentul Consiliului Băncii, sau de către Comitetul de

conducere al Băncii în temeiul art.53 alin.(2) din Legea privind societăţile pe acţiuni, ținându-se

cont de cererile acţionarilor care deţin cel puţin 5 la sută din acţiunile cu drept de vot ale Băncii,

iar în cazurile prevăzute de legislaţia în vigoare, ţinându-se cont de cererea oricărui acţionar al

Băncii.

6.12. Lista acţionarilor Băncii care au dreptul să participe la Adunarea generală se

întocmeşte şi se prezintă de către entitatea care ţine registrul acţionarilor Băncii și de către

custozii acțiunilor la data fixată de Consiliul Băncii sau de persoanele care au convocat

Adunarea. Data la care se întocmeşte lista acţionarilor care au dreptul să participe la Adunarea

P-Public

12

generală a acţionarilor Băncii nu poate fi mai înainte de data adoptării deciziei de convocare a

Adunării generale şi nu poate depăşi termenul de 45 zile înainte de ţinerea ei.

6.13. Modificările operate în lista acţionarilor Băncii care au dreptul să participe la

Adunarea generală a acţionarilor se întocmesc şi se prezintă Băncii de către entitatea care ţine

registrul acţionarilor Băncii și de către custozii acțiunilor, cu cel puțin 3 zile înainte de data

desfășurării Adunării generale a acţionarilor.

6.14. Informația despre ținerea Adunării generale a acționarilor se publică pe pagina web a

Băncii și în ziarul ”Capital Market”. Totodată, Consiliul Băncii poate hotărî asupra unui mod

suplimentar de înștiințare a acționarilor despre ținerea Adunării generale a acționarilor. În cazul

Adunării generale a acţionarilor ţinute prin corespondenţă, informația despre ținerea Adunării

generale a acționarilor se expediază fiecărui acționar sau reprezentantului său legal sau

custodelui acțiunilor sub formă de aviz împreună cu buletinul de vot, pe adresa indicată în lista

acționarilor care au dreptul să participe la Adunarea generală.

6.15. Termenul de expediere a avizelor şi de publicare a informaţiei despre ţinerea Adunării

generale a acţionarilor nu poate fi mai devreme de data adoptării hotărârii de convocare a

Adunării generale și mai târziu de 30 de zile înainte de ţinerea Adunării generale ordinare, iar la

ținerea Adunării generale extraordinare, nu mai târziu de 15 zile înainte de ținerea Adunării

extraordinare.

6.16. Banca este obligată să ofere acţionarilor, cu cel puţin 10 zile înainte de ţinerea

Adunării generale a acţionarilor, posibilitatea de a lua cunoştinţă de toate materialele pentru

ordinea de zi a Adunării generale a acţionarilor. Locul şi persoanele responsabile pentru oferirea

materialelor spre cunoştinţa acţionarilor, se stabilesc de Consiliul Băncii. În ziua ţinerii Adunării

generale, materialele pentru ordinea de zi se vor expune în locul ţinerii Adunării, până la

închiderea acesteia.

Subcapitolul 3. Desfăşurarea Adunării generale a acționarilor

6.17. Pentru a participa nemijlocit la Adunarea generală care se ţine cu prezenţa acţionarilor

sau sub formă mixtă, acţionarii Băncii, reprezentanţii lor, custozii acțiunilor sunt obligaţi să se

înregistreze contra semnătură la Comisia de înregistrare.

6.18. Componenţa numerică şi nominală a Comisiei de înregistrare se stabileşte de către

organul de conducere sau de către persoanele care au adoptat hotărârea de convocare a Adunării

generale a acţionarilor.

6.19. Organul de conducere sau persoanele care au adoptat hotărârea de convocare a

Adunării generale a acţionarilor, sunt în drept să delege împuternicirile Comisiei de înregistrare,

către entitatea care ţine registrul acţionarilor Băncii.

6.20. Reprezentantul acţionarului sau custodele acțiunilor se înregistrează şi participă la

Adunarea generală a acţionarilor Băncii în baza procurii, mandatului, actului legislativ,

contractului sau actului administrativ. Documentele care confirmă împuternicirile urmează a fi

prezentate în original, copiile de pe acestea perfectate de către membrii Comisiei de înregistrare,

ulterior se anexează la procesul-verbal al Adunării generale a acţionarilor. În cazul ţinerii

Adunării generale a acţionarilor prin corespondenţă, documentele sau copiile autentificate ale

documentelor care confirmă împuternicirile reprezentantului acţionarului, urmează a fi anexate la

buletin de vot, iar ulterior acestea se anexează la procesul-verbal al Adunării generale a

acţionarilor.

6.21. Lista acţionarilor care participă la Adunarea generală a acţionarilor Băncii se

semnează de membrii Comisiei de înregistrare, ale căror semnături se legalizează de notar şi se

transmite Comisiei de numărare a voturilor.

6.22. Comisia de înregistrare stabileşte prezenţa sau lipsa cvorumului la Adunarea generală

a acţionarilor Băncii și numără voturile pentru alegerea Comisiei de numărare a voturilor la

Adunare.

P-Public

13

6.23. Adunarea generală a acţionarilor Băncii are cvorum dacă la momentul încheierii

înregistrării au fost înregistraţi şi participă la ea acţionarii care deţin mai mult de 50 la sută (50 la

sută plus o acţiune) din acţiunile cu drept de vot ale Băncii aflate în circulaţie. În cazul în care

acţionarilor li se expediază buletine de vot, la stabilirea cvorumului se ţine cont numai de

voturile exprimate prin buletinele primite de Bancă (Comisia de înregistrare) la data ţinerii

Adunării generale a acţionarilor.

6.24. Dacă Adunarea generală a acţionarilor nu a avut cvorumul necesar, Adunarea se

convoacă repetat. Hotărârea privind convocarea repetată a Adunării generale a acţionarilor se

adoptă în termen de 10 zile de la data la care a fost fixată iniţial ţinerea Adunării generale. Data

ţinerii repetate a Adunării generale se stabileşte de organul sau persoanele care au adoptat

hotărârea de convocare şi va fi nu mai devreme de 20 de zile şi nu mai târziu de 60 de zile de la

data la care a fost fixată ţinerea primei Adunări generale.

6.25. Despre ţinerea Adunării generale convocate repetat acţionarii vor fi informaţi în modul

prevăzut pentru convocarea Adunării generale, cel mai târziu cu 10 zile înainte de ţinerea

Adunării generale.

6.26. La Adunarea generală a acţionarilor convocată repetat au dreptul să participe acţionarii

înscrişi în lista acţionarilor care au avut dreptul să participe la convocarea precedentă.

Modificările în această listă pot fi operate în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare.

6.27. Adunarea generală a acţionarilor convocată repetat este deliberativă dacă la Adunare

participă acţionari care deţin cel puţin o pătrime din acţiunile cu drept de vot ale Băncii aflate în

circulaţie.

6.28. În cazul în care Adunarea generală a acţionarilor se convoacă repetat, modificarea

ordinii de zi şi a materialelor pentru ordinea de zi nu se admite, cu excepţia modificării listei

candidaţilor pentru funcţia de membru al Consiliului Băncii, care poate fi modificată conform

legislaţiei în vigoare.

6.29. Adunarea generală a acţionarilor este prezidată de Preşedintele Consiliului Băncii sau

de o altă persoană aleasă de Adunarea generală.

6.30. Atribuţiile Secretarului Adunării generale le exercită Secretarul Consiliului Băncii sau

o altă persoană aleasă de Adunarea generală.

6.31. Adunarea generală a acţionarilor este în drept să modifice şi să completeze ordinea de

zi aprobată numai în cazul în care:

1) toţi acţionarii care deţin acţiuni cu drept de vot sunt prezenţi la Adunarea generală şi au

votat unanim pentru modificarea şi completarea ordinii de zi;

2) completarea ordinii de zi este condiţionată de tragerea la răspundere sau eliberarea de

răspundere a persoanelor cu funcţii de răspundere ale Băncii şi propunerea privind

completarea menţionată a fost adoptată cu majoritatea voturilor reprezentate la Adunarea

generală;

3) completarea ordinii de zi este condiţionată de cerinţele acţionarilor înaintate în baza art.39

alin.(6) din Legea privind societăţile pe acţiuni, această completare urmează, în mod

obligatoriu, să fie introdusă în ordinea de zi.

6.32. Adunarea generală a acţionarilor se desfăşoară, de regulă, doar la data convocării. În

cazul în care unele sau toate chestiuni(le) din ordinea de zi a Adunării generale a acţionarilor se

transferă, prin hotărârea Adunării, pentru examinare la o dată ulterioară, este obligatorie

respectarea prevederilor legislaţiei şi ale prezentului Statut privind modul de desfăşurare a

Adunării generale a acţionarilor.

Subcapitolul 4. Exercitarea dreptului de vot la Adunarea generală a acționarilor

6.33. Pentru numărarea voturilor la Adunarea generală a acţionarilor, se constituie o comisie

de numărare a voturilor a cărei componenţă numerică şi nominală se aprobă de Adunarea

generală.

P-Public

14

6.34. Comisia de numărare a voturilor va fi compusă din cel puţin 3 persoane. Din comisia

de numărare a voturilor nu pot face parte membrii Consiliului, ai Comitetului de conducere al

Băncii şi nici candidaţii propuşi pentru aceste funcţii.

6.35. Adunarea generală a acţionarilor este în drept să delege împuternicirile comisiei de

numărare a voturilor entităţii care ţine registrul acţionarilor Băncii.

6.36. Comisia de numărare a voturilor explică ordinea votării, numără voturile, întocmeşte

procesul-verbal privind rezultatul votului şi îl anunţă, sigilează buletinele de vot şi le depune la

Arhiva Băncii.

6.37. La Adunarea generală a acţionarilor, votul poate fi deschis sau secret. La Adunările

generale ţinute prin corespondenţă sau sub formă mixtă, votul va fi numai deschis.

6.38. Hotărârile Adunării generale a acţionarilor Băncii asupra chestiunilor ce ţin de

competenţa sa exclusivă, enumerate la pct.6.4. din prezentul Statut, se adoptă cu două treimi din

voturile reprezentate la Adunare, cu excepţia:

1) hotărârilor privind alegerea Consiliului Băncii, care se adoptă prin vot cumulativ, şi

2) hotărârilor asupra celorlalte chestiuni care se adoptă cu majoritatea (mai mult de jumătate)

din voturile reprezentate la Adunare.

6.39. La Adunarea generală a acţionarilor, votarea se face după principiul "o acţiune cu

drept de vot – un vot", cu excepţia cazurilor prevăzute de legislaţia în vigoare sau de prezentul

Statut. Asupra fiecărei chestiuni puse la vot la Adunarea generală a acţionarilor, acţionarul care

deţine acţiuni cu drept de vot poate vota ori "pentru", ori "împotrivă". Voturile acţionarilor care

nu vor fi exprimate nici în una din variantele de votare prevăzute de prezentul punct, se vor

considera voturi exprimate "împotrivă".

6.40. La efectuarea votului cumulativ, fiecare acţiune cu drept de vot a Băncii va exprima

un număr de voturi egal cu numărul total al membrilor Consiliului care se aleg. Acţionarul

Băncii este în drept:

1) să dea toate voturile conferite de acţiunile sale unui candidat; sau

2) să distribuie aceste voturi egal ori în alt mod între câţiva candidaţi pentru funcţia de

membru al Consiliului Băncii.

6.41. În cazul în care la Adunarea generală a acţionarilor Băncii la vot se pun chestiunile

prevăzute în art.61 alin.(6) din Legea privind societăţile pe acţiuni, persoanele cu funcţii de

răspundere ale Băncii, precum şi reprezentanţii lor, care deţin acţiunile Băncii şi/sau reprezintă

alţi acţionari ai Băncii, sunt în drept să participe la Adunarea generală a acționarilor în modul

prevăzut de art.86 alin.(5) şi (6) din Legea privind societăţile pe acţiuni.

6.42. Votul la Adunarea generală a acţionarilor ţinută prin corespondenţă şi sub formă

mixtă, votul cumulativ la alegerea Consiliului Băncii, precum şi votul secret se efectuează cu

întrebuinţarea buletinelor. Buletinul de vot va cuprinde datele prevăzute de legislaţia în vigoare.

6.43. Dacă votul este deschis, buletinul va fi semnat de acţionar sau de reprezentantul lui,

sau de custodele acţiunilor. Dacă votul este dat prin corespondenţă, semnătura acţionarului sau

reprezentantului lui, sau custodelui acţiunilor de pe buletin va fi autentificată în modul prevăzut

de legislaţia în vigoare pentru autentificarea mandatului de participare la Adunarea generală a

acţionarilor.

6.44. La numărarea voturilor date cu întrebuinţarea buletinelor, cu excepţia votului

cumulativ la alegerea Consiliului Băncii, se iau în considerare voturile exprimate asupra acelor

chestiuni, în dreptul cărora votantul a lăsat în buletin numai una din variantele posibile de vot. La

numărarea voturilor date cu întrebuinţarea buletinelor de vot cumulativ, se iau în considerare

numai buletinele de vot la completarea cărora sunt respectate prevederile p.6.43. din prezentul

Statut. Buletinele de vot cumulativ la completarea cărora nu sunt respectate prevederile

menţionate, se consideră nule şi nu vor fi luate în considerare la calcularea voturilor.

P-Public

15

6.45. Rezultatul votului la Adunarea generală a acţionarilor se înregistrează într-un proces-

verbal semnat de membrii Comisiei de numărare a voturilor, care se anexează la procesul-verbal

al Adunării generale.

6.46. Rezultatul votului cu prezenţa acţionarilor se anunţă la Adunarea generală a

acţionarilor. Rezultatul votului prin corespondenţă sau sub formă mixtă se aduce la cunoştinţa

acţionarilor prin publicarea informaţiei despre rezultatul votului şi/sau, în temeiul hotărârii

Consiliului Băncii, printr-un aviz.

6.47. Hotărârea Adunării generale a acţionarilor Băncii intră în vigoare la data anunţării

rezultatului votului, dacă legislaţia sau hotărârea Adunării generale a acţionarilor nu prevede un

termen mai tardiv de intrare a ei în vigoare.

Subcapitolul 5. Procesul-verbal al Adunării generale a acţionarilor

6.48. Procesul-verbal al Adunării generale a acţionarilor Băncii se întocmeşte în termen de

10 zile de la închiderea Adunării generale, în cel puţin două exemplare. Fiecare exemplar al

procesului-verbal se semnează de Preşedintele şi de Secretarul Adunării generale a acţionarilor,

ale căror semnături se legalizează de notar.

6.49. Procesul-verbal al Adunării generale a acţionarilor se perfectează în conformitate cu

prevederile art.64 din Legea privind societăţile pe acţiuni.

Capitolul VII.

ORGANUL DE CONDUCERE AL BĂNCII.

PERSOANE CARE DEŢIN FUNCŢII-CHEIE

7.1. Organul de conducere al Băncii este reprezentat de Consiliul și organul executiv

(Comitetul de conducere) al Băncii.

Subcapitolul 1. Consiliul Băncii

7.2. Consiliul Băncii îşi desfăşoară activitatea în conformitate cu Legea privind activitatea

băncilor, Legea privind societăţile pe acţiuni, alte acte normative, prezentul Statut şi

Regulamentul Consiliului Băncii.

7.3. Consiliul Băncii îndeplinește rolul de supraveghere și monitorizare a procesului

decizional de conducere și este responsabil de activitatea Băncii per ansamblu și de soliditatea

financiară a acesteia.

7.4. Membrii Consiliului sunt responsabili de conformarea Băncii cu legislația în vigoare și

de îndeplinirea tuturor cerinţelor prevăzute de Legea privind activitatea băncilor și de actele

normative emise în aplicarea acesteia de către Banca Naţională a Moldovei, conform atribuțiilor

încredințate.

7.5. Consiliul Băncii este responsabil pe deplin în ceea ce priveşte Banca şi are

următoarele atribuţii principale:

1) aprobă şi supraveghează implementarea obiectivelor strategice, a strategiei şi politicilor în

toate domeniile activităţii Băncii, luând în considerare interesele financiare pe termen lung

ale acesteia, apetitul, profilul şi toleranţa Băncii la risc;

2) aprobă şi supraveghează implementarea cadrului de administrare a activităţii Băncii,

inclusiv a Codului de guvernanţă corporativă, şi dacă standardele de performanţă sunt

menţinute în conformitate cu interesele financiare pe termen lung şi cu respectarea cerinţei

de capital a Băncii;

3) aprobă structura organizatorică a Băncii, adecvată şi transparentă, care corespunde

volumului, complexităţii şi profilului de risc al Băncii;

4) aprobă situaţiile financiare anuale şi asigură integritatea sistemelor contabile şi de raportare

financiară, inclusiv controalele financiare şi operaţionale şi conformarea cu legislaţia şi

standardele relevante;

P-Public

16

5) adoptă şi revizuieşte, cel puţin o dată pe an, principiile generale ale politicii de remunerare

şi este responsabil de supravegherea implementării acesteia;

6) aprobă Regulamentul Comitetului de conducere al Băncii, selectează, aprobă numirea în

funcţie şi revocarea membrilor, inclusiv Preşedintelui Comitetului de conducere, stabilește

atribuțiile membrilor, inclusiv Preşedintelui Comitetului de conducere, stabileşte

cuantumul retribuţiei muncii şi compensaţiilor acestora, precum şi hotărăşte privind

tragerea lor la răspundere sau eliberarea de răspundere;

7) exercită supravegherea efectivă şi eficientă a Comitetului de conducere al Băncii;

8) raportează, cel puţin o dată pe an, Adunării generale a acţionarilor cu privire la activitatea

de supraveghere desfăşurată;

9) monitorizează şi evaluează periodic eficacitatea cadrului de administrare a activităţii,

inclusiv principiile de guvernanţă ale Băncii, şi adoptă măsurile adecvate pentru

remedierea eventualelor deficienţe;

10) hotărăşte cu privire la stabilirea comitetelor specializate ale Consiliului şi aprobă

regulamentele comitetelor respective. Comitet de audit, comitet de administrare a

riscurilor, comitet de numire şi comitet de remunerare sunt comitetele specializate

obligatorii, funcţionarea şi atribuţiile cărora sunt prevăzute de Legea privind activitatea

băncilor şi actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei. Consiliul Băncii poate

constitui şi alte comitete care să-l asiste în îndeplinirea atribuţiilor ce îi revin, dar nu este în

drept să delege atribuţiile sale comitetelor respective;

11) supraveghează procesul de publicare a informaţiilor şi de comunicare;

12) asigură colaborarea eficientă a Băncii cu Banca Naţională a Moldovei;

13) hotărăşte cu privire la convocarea Adunării generale a acţionarilor şi întocmirea listei

candidaţilor pentru alegerea Consiliului Băncii;

14) aprobă valoarea de piaţă a bunurilor care constituie obiectul unei tranzacţii de proporţii;

15) hotărăşte cu privire la încheierea tranzacţiilor de proporţii prevăzute la art.83 alin.(l) din

Legea privind societăţile pe acţiuni şi pct.9.1 din prezentul Statut şi a tranzacţiilor cu

conflict de interese ce nu depăşesc 10 la sută din valoarea activelor Băncii conform

ultimului raport financiar;

16) confirmă entitatea care ţine registrul acţionarilor Băncii şi stabileşte cuantumul retribuţiei

serviciilor acesteia;

17) aprobă prospectul ofertei publice de valori mobiliare;

18) aprobă darea de seamă asupra rezultatelor emisiunii şi modifică în legătură cu aceasta

Statutul Băncii;

19) aprobă hotărârea cu privire la emisiunea obligaţiunilor, cu excepţia obligaţiunilor

convertibile, precum şi darea de seamă asupra rezultatelor emisiunii de obligaţiuni;

20) hotărăşte, în cursul anului financiar, repartizarea profitului net, folosirea capitalului de

rezervă, precum şi a mijloacelor fondurilor speciale ale Băncii;

21) prezintă Adunării generale a acţionarilor propuneri cu privire la plata dividendelor anuale

şi decide cu privire la plata dividendelor intermediare;

22) hotărăşte cu privire la aderarea Băncii la asociaţii sau la alte uniuni;

23) hotărăşte cu privire la înstrăinarea acțiunilor de tezaur prin expunerea lor la vânzare

publică;

24) aprobă fondul şi/sau normativele de retribuire a muncii salariaţilor Băncii;

25) aprobă direcţiile prioritare ale activităţii Băncii, bugetul anual și planul de afaceri al

Băncii;

P-Public

17

26) aprobă modul de înştiinţare a acţionarilor despre ţinerea Adunării generale, precum şi

modul de prezentare acţionarilor a materialelor de pe ordinea de zi a Adunării generale

pentru a se lua cunoştinţă de ele;

27) aprobă rapoartele trimestriale ale Comitetului de conducere;

28) hotărăşte cu privire la deschiderea, transformarea şi/sau dizolvarea sucursalelor şi

reprezentanţelor Băncii, precum şi aprobă modificările şi completările operate în Statut în

legătură cu aceasta, aprobă numirea şi eliberarea din funcţie a conducătorilor sucursalelor

şi reprezentanţelor;

29) hotărăşte cu privire la deschiderea şi închiderea oficiilor secundare ale sucursalelor Băncii;

30) aprobă, conform competenţelor Consiliului, tranzacţiile cu persoanele afiliate Băncii,

înaintea realizării acestora;

31) hotărăşte cu privire la încheierea şi/sau modificarea tranzacţiilor care formează sau vor

conduce la formarea expunerilor „mari”;

32) confirmă organizaţia de audit pentru efectuarea auditului neobligatoriu (solicitat) şi

stabileşte cuantumul retribuţiei serviciilor ei;

33) defineşte cadrul de administrare a activităţii Băncii, prin asigurarea elaborării, aprobării şi

revizuirii periodice a reglementărilor interne în toate domeniile de activitate a Băncii;

34) aprobă, în limitele competenţelor atribuite, reglementările interne primare în toate

domeniile de activitate ale Băncii;

35) îndeplineşte orice alte atribuţii care decurg din legislația în vigoare, prezentul Statut şi

Regulamentul Consiliului Băncii.

7.6. Împuternicirile Consiliului Băncii nu pot fi delegate altei persoane.

7.7. Chestiunile ce ţin de competenţa Consiliului Băncii nu pot fi transmise spre examinare

Comitetului de conducere al Băncii, cu excepţia atribuţiilor ce ţin de convocare şi desfăşurare a

Adunării generale a acţionarilor. Aceste atribuţii, în cazul în care Consiliul Băncii nu a fost

înființat, nu întrunește cvorumul necesar, sau împuternicirile lui au încetat, vor fi exercitate de

către Comitetul de conducere al Băncii.

7.8. Consiliul Băncii prezintă pentru aprobare Adunării generale anuale a acţionarilor

raportul anual cu privire la activitatea şi la funcţionarea Băncii, întocmit în conformitate cu

legislaţia privind piaţa de capital, cu prezentul Statut şi cu Regulamentul Consiliului Băncii.

7.9. Consiliul Băncii este format din 7 (șapte) membri – persoane fizice.

7.10. Membrii Consiliului Băncii se aleg de Adunarea generală a acționarilor Băncii prin vot

cumulativ pe un termen de 4 (patru) ani.

7.11. Aceleaşi persoane pot fi realese pentru un nou termen. Persoanele care nu pot fi alese

în calitate de membru al Consiliului se determină conform legislaţiei în vigoare şi

Regulamentului Consiliului Băncii.

7.12. Membrii Consiliului Băncii trebuie să respecte cerinţele aferente independenţei

acestora stabilite în actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei emise în aplicarea Legii

privind activitatea băncilor.

7.13. Membrii Consiliului Băncii trebuie să dispună, la nivel colectiv, de cunoştinţe,

aptitudini, şi experienţă adecvată pentru a fi în măsură să înţeleagă activităţile desfăşurate de

Bancă, inclusiv principalele riscuri ale acestora, şi să se pronunţe în deplină cunoştinţă de cauză

cu privire la toate aspectele asupra cărora trebuie să adopte hotărâri, potrivit competenţelor

atribuite Consiliului Băncii.

7.14. Majoritatea membrilor Consiliului vor fi persoane care nu sunt afiliate Băncii, cu

excepţia afilierii determinate de calitatea de membru al Consiliului Băncii.

7.15. În cazul în care componenţa Consiliului Băncii se reduce cu cel puţin un membru, la

următoarea Adunare generală ordinară anuală a acţionarilor se va alege o nouă componenţă a

P-Public

18

Consiliului Băncii. În cazul în care componenţa Consiliului Băncii s-a redus cu mai mult de

jumătate faţă de componenţa numerică stabilită în pct.7.9. din prezentul Statut sau sub limita

stabilită pentru întrunirea cvorumului, Banca este obligată, în termen de 30 de zile, să convoace

Adunarea generală extraordinară a acţionarilor pentru alegerea unei noi componenţe a

Consiliului.

7.16. Împuternicirile Consiliului Băncii încetează din ziua aprobării de către Banca

Naţională a Moldovei a noilor membri ai Consiliului, aleşi de Adunarea generală a acţionarilor

Băncii.

7.17. Prin hotărârea Adunării generale a acţionarilor, împuternicirile oricărui membru al

Consiliului Băncii pot înceta înainte de termen.

7.18. Preşedintele Consiliului Băncii se alege de Consiliul Băncii din componenţa sa, cu

majoritatea simplă de voturi.

7.19. Preşedintele Consiliului Băncii:

1) convoacă şedinţele Consiliului Băncii;

2) îndeplineşte alte atribuții prevăzute de legislaţia în vigoare şi de Regulamentul Consiliului

Băncii.

7.20. În cazul absenţei Preşedintelui Consiliului Băncii, atribuțiile acestuia sunt exercitate

de Vicepreşedintele sau de unul din membrii Consiliului Băncii, în baza hotărârii Consiliului

Băncii.

7.21. Modul de convocare şi de ţinere a şedinţelor Consiliului Băncii se stabileşte de

legislaţia în vigoare, de prezentul Statut şi de Regulamentul Consiliului Băncii.

7.22. Ședințele Consiliului Băncii pot fi ordinare și extraordinare și ținute cu prezența

membrilor săi, prin corespondență sau sub formă mixtă.

7.23. Şedinţele ordinare ale Consiliului Băncii se desfăşoară după necesitate, dar nu mai rar

de o dată pe trimestru.

7.24. Şedinţele extraordinare ale Consiliului Băncii se convoacă de Preşedintele Consiliului

Băncii:

1) din iniţiativa acestuia;

2) la cererea unuia dintre membrii Consiliului Băncii;

3) la cererea acţionarilor care deţin cel puţin 5 la sută din acţiunile cu drept de vot ale Băncii;

4) la cererea societăţii de audit;

5) la propunerea Comitetului de conducere al Băncii.

7.25. Cvorumul necesar pentru ţinerea şedinţelor Consiliului Băncii constituie nu mai puţin

de jumătate din membrii aleşi ai Consiliului.

7.26. La şedinţele Consiliului Băncii, fiecare membru al Consiliului Băncii deţine un vot.

Transmiterea votului de către un membru al Consiliului Băncii altui membru al Consiliului sau

altei persoane nu se admite.

7.27. Hotărârile Consiliului Băncii, cu excepţia chestiunilor ce ţin de încheierea tranzacţiilor

de proporţii şi a tranzacţiilor cu conflict de interese, se adoptă cu votul majorităţii simple a

membrilor Consiliului prezenţi la şedinţă. În caz de paritate de voturi, votul Preşedintelui

Consiliului Băncii este decisiv.

7.28. Procesul-verbal al şedinţei Consiliului Băncii va cuprinde datele prevăzute de

legislaţia în vigoare şi se întocmeşte în termen de cel mult 5 zile de la data ţinerii şedinţei, în cel

puţin două exemplare. Fiecare exemplar al procesului-verbal al şedinţei Consiliului va fi semnat

de Preşedintele Consiliului (şedinţei, după caz) şi de Secretarul şedinţei, precum şi de un

membru al Consiliului Băncii.

P-Public

19

Subcapitolul 2. Organul executiv al Băncii

7.29. Conducerea activităţii curente a Băncii este efectuată de către organul executiv

colegial – Comitetul de conducere.

7.30. Comitetul de conducere exercită funcţia de conducere curentă a Băncii sub

supravegherea directă a Consiliului Băncii şi gestionează eficient şi prudent activitatea Băncii

într-un mod corespunzător cu strategia şi cadrul de administrare a activităţii Băncii, aprobate de

Consiliul Băncii.

7.31. Membrii Comitetului de conducere sunt responsabili de conformarea Băncii cu

legislația în vigoare și de îndeplinirea tuturor cerinţelor prevăzute de Legea privind activitatea

băncilor și de actele normative emise în aplicarea acesteia de către Banca Naţională a Moldovei,

conform atribuțiilor încredințate.

7.32. Comitetul de conducere al Băncii are următoarele atribuţii principale:

1) implementează obiectivele strategice, strategia privind administrarea riscurilor şi cadrul de

administrare a activităţii Băncii, inclusiv Codul de guvernanţă corporativă, aprobat de

Consiliul Băncii;

2) asigură o structură organizatorică adecvată şi transparentă pentru Bancă, inclusiv separarea

responsabilităţilor în cadrul acesteia;

3) realizează monitorizarea adecvată a personalului din subordine;

4) asigură repartizarea sarcinilor şi responsabilităţilor ce revin personalului Băncii şi

stabileşte o structură de gestionare care promovează în cadrul Băncii o activitate

responsabilă şi transparentă;

5) organizează îndeplinirea hotărârilor Adunării generale a acţionarilor şi ale Consiliului

Băncii;

6) adoptă hotărâri și dă alte indicații obligatorii pentru toți salariații Băncii în problemele ce

țin de activitatea curentă și operativă a Băncii și care nu constituie competența Consiliului

sau a Adunării generale a acționarilor Băncii;

7) asigură implementarea prevederilor politicilor Băncii în domeniul creditării, depozitelor,

investițiilor și în alte domenii;

8) adoptă, în limitele prevăzute de Statut și reglementările interne ale Băncii, hotărârile

privind acordarea produselor expuse riscului de credit, efectuarea investițiilor, procurarea

bunurilor, stabilirea relaţiilor de corespondenţă cu alte bănci licenţiate autohtone şi/sau din

străinătate;

9) adoptă hotărâri privind suspendarea temporară a activităţii sucursalelor, reprezentanțelor şi

oficiilor secundare ale sucursalelor Băncii;

10) prezintă Consiliului Băncii, periodic şi la solicitare, rapoartele privind rezultatele activităţii

sale şi a Băncii în ansamblu;

11) examinează rezultatele economice şi analizează executarea indicatorilor planului de

afaceri;

12) aprobă condițiile aferente produselor și serviciilor bancare, inclusiv stabilește mărimea

nivelului comisioanelor, taxelor, tarifelor şi spezelor bancare, în baza politicilor și

strategiilor Băncii în domeniu, aprobate de Consiliul Băncii;

13) stabilește mărimea ratelor dobânzilor aferente operațiunilor pasive și active ale Băncii, în

baza politicilor și strategiilor Băncii în domeniu, aprobate de Consiliul Băncii şi ţinând

cont de recomandările Comitetului ALCO;

14) aprobă încheierea tranzacţiilor cu persoanele afiliate Băncii, în limitele stabilite prin

reglementările interne ale Băncii şi cu respectarea cerinţelor legislației în vigoare;

P-Public

20

15) aprobă reglementările interne secundare, elaborate întru implementarea prevederilor

reglementărilor interne primare, aprobate de către Consiliul sau, după caz, de către

Adunarea generală a acţionarilor Băncii;

16) organizează implementarea mecanismului de control intern în subdiviziunile structurale ale

Băncii, inclusiv efectuarea inventarierii periodice, în conformitate cu legislaţia în vigoare

şi reglementările interne privind organizarea controlului intern. Mecanismul de control

intern trebuie să fie în corespundere cu cadrul legal, cu actele normative ale Băncii

Naționale și cu practica generală acceptată în acest domeniu;

17) examinează rapoartele şi alte documente întocmite de către funcţiile de administrare a

riscurilor, de conformitate şi de audit intern, adoptă hotărâri privind implementarea

recomandărilor consemnate în rapoartele respective;

18) îndeplineşte alte atribuţii care decurg din legislația în vigoare, prezentul Statut şi

Regulamentul Comitetului de conducere al Băncii.

7.33. Delimitarea mai amplă a atribuţiilor şi competenţelor Comitetului de conducere se

decide de către Consiliul Băncii şi se stabileşte în Regulamentul Comitetului de conducere al

Băncii. În exercitarea atribuțiilor conferite, membrii Comitetului de conducere pot acționa

împreună sau separat, astfel cum este prevăzut în Regulamentul Comitetului de conducere al

Băncii şi în alte reglementări interne ale Băncii.

7.34. Comitetul de conducere al Băncii este compus din 5 (cinci) membri – persoane fizice,

dintre care Preşedintele, Prim-vicepreşedintele şi trei Vicepreşedinţi ai Comitetului de

conducere.

7.35. Membrii Comitetului de conducere al Băncii sunt numiţi de către Consiliului Băncii pe

un termen de 5 ani. Aceleaşi persoane pot fi renumite în funcție de membru al Comitetului de

conducere pe un termen nou, cu condiția că lipsesc temeiuri care împiedică ocuparea acestei

funcții.

7.36. Membrii Comitetului de conducere al Băncii trebuie să dispună, la nivel colectiv, de

cunoştinţe, aptitudini, şi experienţă adecvată pentru a fi în măsură să înţeleagă activităţile

desfăşurate de Bancă, inclusiv principalele riscuri ale acestora, şi să se pronunţe în deplină

cunoştinţă de cauză cu privire la toate aspectele asupra cărora trebuie să adopte hotărâri, potrivit

competenţelor atribuite Comitetului de conducere al Băncii.

7.37. Împuternicirile membrului Comitetului de conducere încetează din ziua expirării

termenului mandatului membrului Comitetului de conducere.

7.38. Prin hotărârea Consiliului Băncii, împuternicirile oricărui membru al Comitetului de

conducere, pot înceta înainte de termen, în cazurile și în ordinea stabilită de legislația în vigoare,

de prezentul Statut și de Regulamentul Comitetului de conducere al Băncii.

7.39. Comitetul de conducere al Băncii îşi desfăşoară activitatea în conformitate cu

prevederile legislaţiei în vigoare a Republicii Moldova, prezentului Statut şi Regulamentului

Comitetului de conducere al Băncii.

7.40. Comitetul de conducere al Băncii este obligat să asigure prezentarea membrilor

Consiliului Băncii a documentelor şi a altor informaţii necesare pentru îndeplinirea în mod

corespunzător a atribuţiilor lor.

7.41. Comitetul de conducere este obligat să informeze regulat Consiliul Băncii, cel puțin,

despre:

1) situațiile care pot influența strategia și/sau cadrul de administrare a activității Băncii;

2) performanța financiară a Băncii;

3) încălcarea unor limite aferente riscurilor sau regulilor de conformare;

4) deficiențele sistemului de control intern.

7.42. Preşedintele Comitetului de conducere efectuează conducerea operativă a Comitetului

de conducere al Băncii, încheie în numele Băncii contracte, acorduri, efectuează tranzacţii, emite

P-Public

21

ordine şi dispoziţii, eliberează procuri, dă indicaţii care sunt obligatorii pentru toţi angajaţii

Băncii, îndeplineşte alte atribuţii care decurg din legislația în vigoare, prezentul Statut şi

Regulamentul Comitetului de conducere al Băncii.

7.43. Preşedintele Comitetului de conducere este persoană oficială a Băncii, care activează

în numele şi în interesele Băncii fără procură, reprezintă interesele Băncii în relaţiile de afaceri

cu persoane juridice şi fizice, precum şi faţă de autorităţile de stat, organele de administraţie

publică centrale şi locale, autorităţile de reglementare, de supraveghere şi de control, instanţele

judecătoreşti şi alte persoane.

7.44. Preşedintele Comitetului de conducere al Băncii convoacă şedinţele Comitetului de

conducere.

7.45. Şedinţele Comitetului de conducere al Băncii se convoacă după necesitate.

7.46. Cvorumul necesar pentru ţinerea şedinţelor Comitetului de conducere al Băncii va

constitui nu mai puţin de jumătate din membrii numiţi ai Comitetului de conducere al Băncii.

7.47. Modul de ţinere a şedinţelor Comitetului de conducere al Băncii se stabileşte de

legislaţia în vigoare, de prezentul Statut şi de Regulamentul Comitetului de conducere al Băncii.

7.48. Hotărârile Comitetului de conducere se adoptă cu majoritatea simplă de voturi. În

cazul parităţii de voturi, votul Preşedintelui Comitetului de conducere este decisiv.

7.49. La fiecare şedinţă a Comitetului de conducere se întocmeşte un proces-verbal, în

conformitate cu reglementările interne ale Băncii în domeniul ţinerii lucrărilor de secretariat.

7.50. Procesul-verbal al şedinţei Comitetului de conducere se întocmeşte de Secretarul

Comitetului de conducere, în termen de maxim cinci zile din data ţinerii şedinţei. Procesul-verbal

se avizează de toți membrii Comitetului de conducere prezenți la ședință şi se semnează de

Preşedintele şedinţei Comitetului de conducere şi de Secretarul Comitetului de conducere.

7.51. În lipsa (imposibilitate provizorie de exercitare a atribuțiilor, indiferent de motiv:

deplasare, vacanță, boală etc.) Președintelui Comitetului de conducere, atribuțiile acestuia sunt

exercitate de către Prim-vicepreşedintele, dacă acesta a fost numit. În cazul în care acesta nu a

fost numit sau a fost numit, dar lipseşte concomitent cu Preşedintele Comitetului de conducere al

Băncii, atribuţiile Preşedintelui vor fi exercitate de către un Vicepreședinte al Comitetului de

conducere, desemnat prin ordinul Președintelui Comitetului de conducere. În caz de

imposibilitate a emiterii ordinului respectiv, atribuţiile Preşedintelui vor fi exercitate de către

Vicepreşedintele Comitetului de conducere al Băncii responsabil de aria riscuri. Prim-

vicepreşedintele şi Vicepreşedinţii Comitetului de conducere al Băncii reprezintă Banca faţă de

persoanele terţe fără procură.

Subcapitolul 3. Cerinţe speciale faţă de membrii organului de conducere

și persoanele care deţin funcții-cheie

7.52. Persoane care deţin funcţii-cheie sunt membri ai personalului Băncii ale căror funcţii

le conferă o influenţă semnificativă asupra orientării Băncii, însă care nu sunt membri ai

organului de conducere.

7.53. Printre persoanele care deţin funcţii-cheie se numără conducătorii unor linii de

activitate importante, ai unor sucursale, ai funcţiilor de suport şi de control. Categoriile de

persoane fizice care deţin funcţii-cheie sunt determinate prin actele normative ale Băncii

Naţionale a Moldovei. Lista funcţiilor-cheie se aprobă de Consiliul Băncii.

7.54. Fiecare dintre membrii organului de conducere şi persoanele care deţin funcţii-cheie

trebuie să dispună, în orice moment, de o bună reputaţie, de cunoştinţe, aptitudini şi experienţă

adecvată naturii, extinderii şi complexităţii activităţii Băncii şi responsabilităţilor încredinţate şi

trebuie să îşi desfăşoare activitatea în conformitate cu regulile unei practici bancare prudente şi

sănătoase.

7.55. Fiecare dintre membrii organului de conducere al Băncii trebuie să fie aprobat de

Banca Naţională a Moldovei înainte de începerea exercitării responsabilităţilor, în conformitate

P-Public

22

cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei emise în aplicarea Legii

privind activitatea băncilor.

7.56. Hotărârile privind numirea persoanelor în funcţii-cheie şi de eliberare a acestora din

funcţii se aprobă de Consiliul Băncii. Fiecare dintre persoanele care deţin funcţii-cheie în cadrul

Băncii trebuie să fie aprobată de Banca Naţională a Moldovei înainte de începerea exercitării

responsabilităţilor sau, după numirea în funcţie, Banca Naţională a Moldovei trebuie să fie

notificată, în conformitate cu prevederile actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

emise în aplicarea Legii privind activitatea băncilor.

7.57. Orice membru al organului de conducere sau persoană care deţine o funcţie-cheie este

obligată să prezinte Consiliului Băncii, cel puţin o dată pe an, o notă scrisă, în care să dezvăluie

suficient conflictul de interese. Dezvăluirea se efectuează în modul stabilit de reglementările

interne ale Băncii privind gestionarea situaţiilor cu conflict de interese.

7.58. Membrii organului de conducere şi persoanele care deţin funcții-cheie răspund pentru

prejudiciul cauzat Băncii, în conformitate cu legislaţia civilă, penală, contravenţională şi

legislaţia muncii.

Capitolul VIII.

REPARTIZAREA PROFITULUI ŞI PLATA DIVIDENDELOR

8.1. Profitul Băncii se determină în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare şi

Standardele Internaţionale de Raportare Financiară (SIRF).

8.2. Modul şi termenele de repartizare a profitului net al Băncii, inclusiv modul şi

termenele de plată a dividendelor, sunt stabilite în conformitate cu Legea privind societăţile pe

acţiuni, alte acte normative şi prezentul Statut.

8.3. Profitul net, format după achitarea impozitelor şi altor plăţi obligatorii, rămâne la

dispoziţia Băncii. Acesta poate fi utilizat pentru:

1) acoperirea pierderilor din anii precedenţi;

2) formarea capitalului de rezervă;

3) investirea în vederea dezvoltării activităţii Băncii;

4) plata recompenselor către membrii Consiliului Băncii;

5) plata dividendelor;

6) alte scopuri, în corespundere cu legislația în vigoare și cu prezentul Statut.

8.4. Hotărârea de repartizare a profitului net în cursul anului financiar, inclusiv hotărârea

cu privire la plata dividendelor intermediare, se adoptă de Consiliul Băncii, în baza normativelor

de repartizare aprobate de Adunarea generală a acţionarilor, iar hotărârea de repartizare a

profitului net anual, inclusiv hotărârea cu privire la plata dividendelor anuale, se adoptă de

Adunarea generală anuală a acţionarilor, la propunerea Consiliului Băncii.

8.5. Banca are dreptul să plătească dividende intermediare (trimestriale, semestriale) şi

dividende anuale pe acţiunile aflate în circulaţie. Adunarea generală a acţionarilor Băncii este în

drept să aprobe dividendele anuale în cuantum nu mai mic decât dividendele intermediare plătite.

8.6. Obligaţiile Băncii referitoare la plata dividendelor apar din data anunţării hotărârii cu

privire la plata lor.

8.7. Banca nu garantează plata dividendelor.

8.8. Pentru fiecare plată a dividendelor, Consiliul Băncii asigură întocmirea, în conformitate

cu prevederile legislaţiei în vigoare, a listei acţionarilor care au dreptul să primească dividende.

8.9. Mărimea dividendelor anunţate pe fiecare acţiune de aceeaşi clasă trebuie să fie egală,

indiferent de termenul plasării acţiunilor.

P-Public

23

8.10. Dividendele se plătesc cu mijloace băneşti. În conformitate cu hotărârea Adunării

generale a acţionarilor Băncii, dividendele pot fi plătite cu acţiuni de tezaur ale Băncii, cu

respectarea legislaţiei în vigoare.

8.11. Termenul de plată a dividendelor se stabileşte de organul care a luat decizia de plată a

lor şi nu poate fi mai mare de 3 luni de la data adoptării hotărârii cu privire la plata dividendelor,

cu excepţia cazurilor stabilite de legislaţia în vigoare.

8.12. Hotărârea cu privire la plata dividendelor va fi publicată în cel mai scurt timp posibil,

dar nu mai târziu de 7 zile lucrătoare de la data adoptării ei, pe pagina web a Băncii şi în ziarul

”Capital Market”.

8.13. Dividendele care nu au fost primite de acţionari din vina lor în decurs de 3 (trei) ani de

la data apariţiei dreptului de primire a lor, se trec la venitul Băncii şi nu pot fi revendicate de

acţionari.

Capitolul IX.

TRANZACŢIILE DE PROPORŢII ŞI TRANZACŢIILE CU CONFLICT DE INTERESE

9.1. Tranzacţia de proporţii este o tranzacţie sau câteva tranzacţii legate reciproc, efectuate

direct sau indirect, în ceea ce priveşte:

1) achiziţionarea sau înstrăinarea, gajarea sau luarea de către Bancă cu titlu de gaj, darea în

arendă, locaţiune sau leasing ori darea în folosinţă, darea în împrumut (credit), fidejusiune

a bunurilor sau a drepturilor a căror valoare de piaţă constituie peste 25 la sută din valoarea

activelor Băncii, conform ultimului raport financiar; sau

2) plasarea de către Bancă a acţiunilor cu drept de vot sau a altor valori mobiliare convertibile

în astfel de acţiuni, constituind peste 25 la sută din toate acţiunile cu drept de vot plasate

ale Băncii.

9.2. Prevederile pct.9.1. alin.1) din prezentul Statut nu se extind asupra tranzacţiilor Băncii

efectuate în procesul activităţii economice curente prevăzute în prezentul Statut.

9.3. Hotărârea de încheiere de către Bancă a unei tranzacţii de proporţii se adoptă în

unanimitate de toţi membrii aleşi ai Consiliului Băncii dacă obiectul acestei tranzacţii sunt

bunurile a căror valoare constituie peste 25 la sută, dar nu mai mult de 50 la sută din valoarea

activelor Băncii potrivit ultimului bilanţ până la adoptarea deciziei de încheiere a acestei

tranzacţii sau dacă au fost plasate valori mobiliare conform art.82 alin.(1) lit.b) din Legea privind

societăţile pe acţiuni şi conform pct.9.1. alin.2) din prezentul Statut.

9.4. Hotărârea de încheiere de către Bancă a unor tranzacţii de proporţii neprevăzute în

pct.9.3. din prezentul Statut, se adoptă de Adunarea generală a acţionarilor Băncii.

9.5. Banca este obligată să publice, în termen de 7 zile lucrătoare de la data adoptării,

hotărârea privind încheierea tranzacţiei de proporţii în ziarul ”Capital Market”. De asemenea,

informaţia privind încheierea de către Bancă a unei tranzacţii de proporţii va fi dezvăluită prin

plasarea acesteia, în termen de 3 zile lucrătoare, pe pagina web a Băncii. Conţinutul minim

obligatoriu al informaţiei publicate este stabilit de legislaţia în vigoare.

9.6. Tranzacţia cu conflict de interese este o tranzacţie sau câteva tranzacţii legate reciproc

care întruneşte/întrunesc următoarele condiţii cumulative:

1) se efectuează, direct sau indirect, între Bancă şi persoana interesată şi/sau persoanele

afiliate ale acesteia în condiţii contractuale practicate de Bancă în procesul activităţii sale

economice;

2) valoarea tranzacţiei/tranzacţiilor legate reciproc sau a bunurilor ce constituie obiectul

tranzacţiei/tranzacţiilor respective depăşeşte 1 la sută din valoarea activelor Băncii

conform ultimului raport financiar.

9.7. În condiţiile stabilite în pct.9.6. din prezentul Statut, tranzacţie cu conflict de interese

se consideră:

P-Public

24

1) cumpărarea, vânzarea sau transmiterea, ori primirea în orice alt mod de către Bancă a

bunurilor, serviciilor, drepturilor, mijloacelor băneşti, instrumentelor financiare şi a

oricăror alte active;

2) acordarea sau primirea de către Bancă a împrumutului, gajului, garanţiei, fidejusiunii sau a

oricărei alte creanţe;

3) acordarea sau primirea de bunuri ori drepturi în folosinţă, locaţiune, arendă sau leasing;

4) încheierea sau asumarea unor angajamente cu executare ulterioară.

9.8. Nu se consideră tranzacţie cu conflict de interese emisiunea suplimentară de valori

mobiliare ale Băncii sau răscumpărarea de către Bancă a valorilor mobiliare în condiţiile stabilite

de legislaţia în vigoare.

9.9. Persoană interesată în efectuarea de către Bancă a tranzacţiei se consideră persoana

care este:

1) acţionar care deţine, singur sau împreună cu persoanele sale afiliate, peste 25 la sută din

acţiunile cu drept de vot ale Băncii;

2) membru al Consiliului Băncii sau al Comitetului de conducere al Băncii;

3) alte persoane determinate în baza legislaţiei în vigoare.

9.10. Persoana interesată în efectuarea de către Bancă a tranzacţiei este obligată să comunice

Comitetului de conducere al Băncii şi Consiliului Băncii despre existenţa conflictului de interese

dintre Bancă şi persoana în cauză şi/sau persoanele afiliate ale acesteia până la adoptarea

hotărârii privind încheierea tranzacţiei cu conflict de interese, prezentând informaţia care va

cuprinde cel puţin următoarele elemente:

1) descrierea situaţiei care conduce la crearea conflictului de interese;

2) bunurile, serviciile, drepturile, instrumentele financiare sau orice alte active aferente

tranzacţiei cu conflict de interese;

3) cota acţiunilor cu drept de vot deţinută de persoana interesată şi/sau de persoanele afiliate

ale acesteia.

9.11. Hotărârea privind încheierea sau modificarea unei tranzacţii cu conflict de interese se

adoptă de către Consiliul Băncii, în cazul în care valoarea tranzacţiei nu depăşeşte 10 la sută din

valoarea activelor Băncii conform ultimului raport financiar sau, în alte cazuri, de către

Adunarea generală a acţionarilor Băncii, în modul stabilit de legislaţia în vigoare şi de prezentul

Statut.

9.12. Hotărârea de încheiere de către Bancă a unei tranzacţii cu conflict de interese se

adoptă în unanimitate de membrii aleşi ai Consiliului Băncii, care nu sunt persoane interesate în

ce priveşte încheierea tranzacţiei.

9.13. În cazul când majoritatea membrilor aleşi ai Consiliului Băncii sunt persoane

interesate în efectuarea tranzacţiei respective, aceasta poate fi încheiată numai prin hotărârea

Adunării generale a acţionarilor, adoptată cu majoritatea voturilor din numărul total de voturi ale

persoanelor care nu sunt interesate în încheierea acestei tranzacţii.

9.14. Persoana interesată în efectuarea tranzacţiei cu conflict de interese va trebui să

părăsească pentru câtva timp şedinţa Consiliului Băncii sau Adunarea generală a acţionarilor

Băncii la care, prin vot deschis, se hotărăşte cu privire la încheierea tranzacţiei respective.

Prezenţa acestei persoane la şedinţa Consiliului Băncii sau la Adunarea generală a acţionarilor

Băncii se ia în considerare la determinarea cvorumului, iar la constatarea rezultatului votului se

consideră că această persoană nu a participat la votare.

9.15. Banca este obligată să publice, în termen de 7 zile lucrătoare de la data adoptării,

hotărârea privind încheierea tranzacţiei cu conflict de interese în ziarul ”Capital Market”. De

asemenea, informaţia privind încheierea de către Bancă a unei tranzacţii cu conflict de interese

va fi dezvăluită prin plasarea acesteia, în termen de 3 zile lucrătoare, pe pagina web a Băncii.

Conţinutul minim obligatoriu al informaţiei publicate este stabilit de legislaţia în vigoare.

P-Public

25

Capitolul X.

EVIDENŢA CONTABILĂ, SITUAȚII FINANCIARE, RAPOARTE ŞI AUDIT

10.1. Banca organizează ţinerea evidenţei contabile în conformitate cu prevederile legislației

din domeniul contabilității și Standardelor Internaționale de Raportare Financiară.

10.2. Anual, Banca asigură aprobarea Politicilor contabile care corespund prevederilor

legislaţiei în vigoare şi Standardelor Internaţionale de Raportare Financiară.

10.3. Planul de conturi, inclusiv nomenclatorul grupelor de conturi şi normele metodologice

privind aplicarea acestora, utilizat de Bancă, se elaborează şi se aprobă de Banca Naţională a

Moldovei. Conturile, registrele şi rapoartele financiare ale Băncii vor reflecta operaţiunile şi

starea financiară a Băncii şi a sucursalelor acesteia, fiind întocmite atât separat pe sucursale, cât

şi integral pe Bancă.

10.4. Banca întocmeşte situaţii financiare anuale, care oferă o imagine fidelă a poziţiei

financiare, performanţei financiare, fluxurilor de numerar şi a celorlalte aspecte legate de

activitatea desfăşurată de Bancă.

10.5. Banca prezintă Băncii Naţionale a Moldovei situaţiile financiare, precum şi alte date şi

informaţii cerute la termenele şi în forma stabilită prin acte normative şi instrucţiuni emise de

către Banca Naţională a Moldovei, în calitate de autoritate competentă.

10.6. Banca întocmeşte și prezintă Băncii Naționale a Moldovei rapoarte, date și informații

cu privire la cadrul de administrare a activității, fondurile proprii, amortizoarele de capital,

cerințele de acoperire a riscurilor, expunerile mari, lichiditatea, indicatorul efectului de levier și

alte rapoarte în scopuri prudențiale în condițiile stabilite în actele normative ale Băncii Naționale

a Moldovei.

10.7. Banca întocmeşte rapoarte periodice, conform cerinţelor legislaţiei privind piaţa de

capital, care se prezintă Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare.

10.8. Situaţiile financiare anuale ale Băncii şi alte informaţii aferente acestora sunt auditate

de către o societate de audit, confirmată de Adunarea generală a acţionarilor Băncii şi aprobată

de Banca Naţională a Moldovei în condițiile stabilite prin actele normative ale acesteia.

10.9. Societatea de audit nu poate fi persoană afiliată a Băncii sau a entităţii care ţine

registrul acţionarilor Băncii.

10.10. Banca nu poate încheia cu societatea de audit alte contracte decât contractul de audit.

10.11. Raportul auditorului se întocmeşte în conformitate cu legislația cu privire la activitatea

de audit.

10.12. Banca asigură păstrarea documentaţiei sale de evidenţă, a rapoartelor financiare,

rapoartelor specifice şi a altor rapoarte în modul şi în termenul prevăzut de legislaţia în vigoare.

Capitolul XI.

DEZVĂLUIREA INFORMAŢIEI

11.1. Banca face publice informaţii referitoare la cadrul de administrare a activităţii,

fondurile proprii, cerinţele de capital, lichiditate, expunerile la risc, amortizoarele de capital, alţi

indicatori-cheie, politicile interne, inclusiv politica de remunerare, în măsura şi în condiţiile

prevăzute în actele normative emise de Banca Națională a Moldovei în aplicarea Legii privind

activitatea băncilor.

11.2. Dezvăluirea publică este efectuată prin rapoartele periodice, inclusiv anuale, ale

Băncii, prin rapoartele prezentate autorităţilor de supraveghere şi/sau prin alte forme adecvate.

11.3. Dezvăluirea va include, dar nu se va limita la următoarele:

1) rezultatele activităţii financiare şi operaţionale a Băncii;

2) informaţia privind deţinătorii, inclusiv beneficiarii efectivi ai deţinerilor calificate în

capitalul social al Băncii şi drepturile de vot aferente acţiunilor deţinute de aceştia;

P-Public

26

3) informaţia privind membrii Consiliului şi ai Comitetului de conducere, inclusiv calificarea

şi experienţa acestora şi deţinerile acestora în capitalul social al Băncii;

4) modul de administrare a principalelor riscuri la care este expusă Banca.

11.4. În calitate de entitate de interes public, Banca dezvăluie rapoarte şi informaţia despre

activitatea sa în conformitate cu cerinţele Legii privind societăţile pe acţiuni, legislației privind

piața de capital şi actelor normative ale Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare. Dezvăluirea

informaţiei se efectuează prin publicarea rapoartelor şi informaţiilor pe pagina web a Băncii şi

prin intermediul Mecanismului oficial de stocare a informaţiei. În cazurile indicate în prezentul

Statut, informaţiile se publică, suplimentar, în ziarul "Capital Market".

11.5. În cazul în care prin legislaţia în vigoare este stabilită publicarea rapoartelor şi/sau

informaţiilor într-un organ de presă, iar prezentul Statut nu prevede denumirea acestuia, Banca

va asigura publicarea pe pagina web a Băncii a unui comunicat cu indicarea denumirii organului

/organelor de presă, în care se publică rapoartele şi/sau informaţiile obligatorii respective.

11.6. La publicarea rapoartelor şi/sau a altor informaţii, Banca va asigura respectarea

restricţiilor stabilite de legislaţia cu privire la secretul comercial, art.97 din Legea privind

activitatea băncilor şi reglementările interne ale Băncii privind clasificarea informaţiei.

11.7. Banca prezintă acţionarilor Băncii şi deţinătorilor de obligaţiuni emise de Bancă,

pentru iniţiere, următoarele documente:

1) Statutul Băncii şi toate modificările şi completările operate în acesta;

2) certificatul de înregistrare sau un alt document care confirmă înregistrarea de stat a Băncii;

3) regulamentele interne ale Băncii, toate modificările şi completările operate în ele;

4) contractele încheiate cu entitatea care ţine registrul acţionarilor Băncii şi cu societatea de

audit care efectuează auditul obligatoriu ordinar al situaţiilor financiare;

5) procesele-verbale ale Adunărilor generale ale acţionarilor, cu excepţia listei acţionarilor, şi

buletinele de vot;

6) procesele-verbale ale şedinţelor Consiliului Băncii;

7) lista membrilor Consiliului, Comitetului de conducere ale Băncii şi a persoanelor cu funcţii

de răspundere ale Băncii;

8) lista persoanelor interesate, cu indicarea datelor prevăzute de art.85 alin.(4) din Legea

privind societăţile pe acţiuni;

9) prospectele ofertelor publice de valori mobiliare ale Băncii, toate modificările şi

completările operate în ele, precum şi dările de seamă cu privire la totalurile emiterii

valorilor mobiliare ale Băncii;

10) datele despre volumele lunare şi preţurile medii ale tranzacţiilor înregistrate în registrul

deţinătorilor de valori mobiliare ale Băncii;

11) documentele aferente tranzacțiilor de proporții și tranzacțiilor cu conflict de interese,

inclusiv contractele privind tranzacțiile, raportul prevăzut la art.86 alin.(21) din Legea

privind societățile pe acțiuni, documentele

primare corespunzătoare, care justifică

efectuarea operațiunii;

12) rapoartele financiare;

13) rapoartele societăţii de audit, actele de control şi hotărârile organelor de stat care au

exercitat controlul asupra activităţii Băncii;

14) rapoartele anuale ale Consiliului Băncii;

15) corespondenţa cu acţionarii;

16) alte documente prevăzute de prezentul Statut şi de regulamentele interne ale Băncii.

11.8. Banca asigură păstrarea documentelor prevăzute de pct.11.7. din prezentul Statut,

conform cerinţelor organului de stat pentru supravegherea şi administrarea Fondului Arhivistic al

Republicii Moldova, la sediul Băncii.

P-Public

27

11.9. Acţionarii şi deţinătorii de obligaţiuni pot solicita prezentarea pentru iniţiere a

documentelor enumerate în pct.11.7. prin depunerea unei cereri scrise, adresată Preşedintelui

Comitetului de conducere, cu indicarea în cerere a documentelor concrete, de care solicită să ia

cunoştinţă.

11.10. Documentele solicitate se vor pregăti în termen de 5 zile lucrătoare şi se vor prezenta

solicitantului pentru a lua cunoştinţă, fiindu-i oferite într-o încăpere din oficiul central al Băncii.

11.11. La cererea scrisă a acţionarului sau a deţinătorului de obligaţiuni, Banca îi prezintă, în

termen de 5 zile lucrătoare, extrase şi/sau copii de pe documentele indicate în pct.11.7. din

prezentul Statut, cu excepţia documentelor ce constituie obiectul unui secret de stat, secret

comercial sau secret bancar, conform legislaţiei în vigoare şi reglementărilor interne ale Băncii.

Extrasele şi/sau copiile se eliberează contra plată, cuantumul căreia se stabileşte de Bancă, dar nu

poate depăşi volumul cheltuielilor pentru prezentarea extraselor, perfectarea copiilor şi, după

caz, expedierea lor.

Capitolul XII.

RELAŢIILE CU SALARIAŢII BĂNCII ŞI CU PERSOANELE AFILIATE ACESTEIA

12.1. Raporturile de muncă cu salariații Băncii se stabilesc prin contracte individuale de

muncă, încheiate în conformitate cu legislaţia muncii în vigoare. Contractele de muncă încheiate

cu persoanele ale căror activităţi profesionale au un impact semnificativ asupra profilului de risc

al Băncii, vor conţine clauze suplimentare, conform Legii privind activitatea băncilor şi actelor

normative emise în aplicarea acesteia de către Banca Naţională a Moldovei.

12.2. Banca poate încheia contractul colectiv de muncă în conformitate cu prevederile

legislaţiei în vigoare.

12.3. Limitele împuternicirilor şi obligaţiile funcţionale ale salariaţilor sunt stabilite în

reglementările interne ale Băncii şi în fișele de post.

12.4. Salariații Băncii sunt responsabili pentru respectarea în activitatea sa a prevederilor

legislaţiei în vigoare, a prezentului Statut şi a reglementărilor interne ale Băncii.

12.5. Actualii şi foştii salariați ai Băncii sunt obligaţi să păstreze secretul comercial şi/sau

secretul bancar, să nu folosească în interes personal sau în interesul persoanelor terţe informațiile

care constituie secretul comercial şi/sau secretul bancar, obţinute în virtutea executării

obligaţiilor de serviciu, şi să prevină accesul altor persoane la informaţia dată. Această

informație poate fi oferită doar în modul prevăzut de legislaţia în vigoare.

12.6. Membrii organelor de conducere şi salariații Băncii au obligaţia faţă de Bancă şi

clienţii Băncii de a pune interesele Băncii şi ale clienţilor ei, mai presus de interesul pecuniar

propriu.

12.7. Litigiile aferente raporturilor de muncă dintre Bancă și salariații săi se soluţionează în

conformitate cu legislaţia în vigoare.

12.8. Banca nu poate acorda credite salariaților săi, decât în limitele şi în condiţiile stabilite

de Banca Naţională a Moldovei prin actele sale normative.

12.9. Banca nu poate acorda credite sau efectua alte tranzacţii cu persoanele afiliate Băncii

(conform definiţiei din Legea privind activitatea băncilor), dacă astfel de credite se acordă sau

astfel de tranzacţii se efectuează în condiţii mai avantajoase decât cele prevăzute pentru

persoanele care nu sunt afiliate Băncii.

12.10. Banca nu poate condiţiona acordarea de credite sau furnizarea altor produse /servicii

clienţilor, de vânzarea ori cumpărarea instrumentelor financiare emise de Bancă ori de o afiliată

a sa, inclusiv de o entitate aparţinând grupului din care face parte Banca, sau de acceptarea de

către client a altor produse/servicii oferite de Bancă ori de o afiliată a sa, inclusiv de o entitate

aparţinând grupului din care face parte Banca, care nu are legătură cu operaţiunea de creditare

sau cu produsul/serviciul solicitat.

P-Public

28

12.11. Banca nu poate:

1) acorda unei persoane credite sau facilita finanţări din partea unor terţi către această

persoană pentru a o ajuta să-şi achite obligaţiile către o persoană afiliată Băncii;

2) intermedia subscrierea şi/sau plasamentul instrumentelor financiare ale unei persoane şi nu

pot acorda totodată credite acestei persoane ca ea să-şi plătească datoria, dobânda sau

dividendele la astfel de instrumente financiare.

12.12. Banca nu poate acorda credite sau facilita primirea de credite pentru cumpărarea unor

instrumente financiare, intermedierea subscrierii şi/sau plasamentului cărora este realizată de

către o persoană afiliată Băncii.

Capitolul XIII.

ASIGURAREA INTERESELOR CLIENŢILOR

13.1. Banca va respecta şi va asigura interesele clienţilor.

13.2. Banca poartă răspundere în faţa clienţilor săi pentru angajamentele asumate în

corespundere cu legislaţia în vigoare şi clauzele contractelor încheiate.

13.3. Mijloace băneşti şi alte bunuri ale clienţilor păstrate în Bancă, inclusiv depozitele

bancare, nu pot fi confiscate, sechestrate sau supuse unei executări silite, decât în modul şi cu

respectarea procedurii prevăzute de legislaţia în vigoare a Republicii Moldova.

13.4. Banca este obligată să păstreze confidenţialitatea asupra tuturor faptelor, datelor şi

informaţiilor, aflate la dispoziţia sa, referitoare la persoana, bunurile, activitatea, afacerea,

relaţiile personale sau de afaceri ale clienţilor Băncii ori informaţiile referitoare la conturile

clienţilor (solduri, rulaje, operaţiuni derulate), tranzacţiile încheiate de clienţi, precum şi a altor

informaţii despre clienţi care i-au devenit cunoscute. Informaţiile nominalizate constituie secret

bancar.

13.5. Membrii organului de conducere şi funcţionarii Băncii, persoanele care acţionează în

numele Băncii şi alte persoane care, în virtutea executării obligaţiilor de serviciu, au obţinut

acces la informaţia prevăzută la pct.13.4. din prezentul Statut, au obligaţia de a păstra secretul

bancar, de a nu folosi informaţia indicată în alte scopuri decât cele de serviciu. Această obligaţie

continuă să existe şi după încetarea activităţii persoanelor menţionate mai sus sau în perioada

suspendării activităţii lor în Bancă.

13.6. Furnizarea informaţiei care constituie secret bancar, inclusiv către Banca Naţională a

Moldovei şi/sau către alte autorităţi publice abilitate prin legi speciale să solicite informaţii de la

persoanele fizice şi juridice, se efectuează în măsura în care furnizarea acestei informaţii este

justificată de scopul pentru care este solicitată şi în strictă conformitate cu legislaţia în vigoare.

Capitolul XIV.

REORGANIZAREA ŞI ÎNCETAREA ACTIVITĂŢII BĂNCII

14.1. Reorganizarea Băncii poate fi efectuată prin fuziune sau dezmembrare, în condițiile și

în modul prevăzut de Legea privind activitatea băncilor, Codul civil al Republicii Moldova,

Legea privind societăţile pe acţiuni şi legislaţia privind piaţa de capital.

14.2. Fuziunea sau dezmembrarea Băncii este supusă aprobării prealabile a Băncii Naţionale

a Moldovei, conform actelor normative emise de aceasta.

14.3. În caz de reorganizare, toate drepturile și obligațiile Băncii se transmit succesorilor în

modul stabilit în legislația în vigoare.

14.4. Lichidarea benevolă sau silită a Băncii se efectuează în temeiurile, condiţiile şi în

modul prevăzut de Legea instituţiilor financiare.

P-Public

29

14.5. Lichidarea benevolă a Băncii poate fi efectuată în baza hotărârii Adunării generale a

acţionarilor, în modul prevăzut de actele normative ce reglementează lichidarea societăţilor pe

acţiuni, ţinând cont de prevederile Legii instituţiilor financiare.

14.6. Activitatea Băncii se consideră încetată din momentul adoptării deciziei de radiere în

registrul de stat al persoanelor juridice a Republicii Moldova, cu radierea, în temeiul acestei

decizii, a valorilor mobiliare emise de Bancă din registrul de stat al valorilor mobiliare.

Capitolul XV.

SOLUŢIONAREA LITIGIILOR

15.1. Toate divergenţele şi litigiile, care pot apărea în procesul de activitate a Băncii în

relaţiile dintre Bancă şi persoanele juridice şi fizice, rezidente şi nerezidente, sunt soluţionate în

conformitate cu legislaţia Republicii Moldova sau în baza legislaţiei altor state, conform

contractelor încheiate de Bancă, dacă acest fapt nu contravine legislaţiei Republicii Moldova.

Capitolul XVI.

DISPOZIŢII FINALE

16.1. Prezentul Statut cuprinde 16 (şaisprezece) capitole.

16.2. Prezentul Statut este aprobat prin hotărârea Adunării generale a acționarilor Băncii.

16.3. Modificările şi completările operate în prezentul Statut au putere juridică de la data

înregistrării lor la I.P. "Agenția Servicii Publice". Înregistrarea se efectuează numai după

aprobarea prealabilă a Băncii Naționale a Moldovei, conform actelor normative emise de către

aceasta.

P-Public

30

Anexă

Lista sucursalelor Băncii Comerciale „Moldindconbank” S.A. [modificată prin Hot. Consiliului Băncii din 24.01.2019, P-v. nr. 02]

[modificată prin Hot. Consiliului Băncii din 06.09.2019, P-v. nr. 19]

[modificată prin Hot. Consiliului Băncii din 04.10.2019, P-v. nr. 21]

Nr. d/o Denumirea sucursalei Adresa

1 Sucursala „Centru” mun. Chişinău, str. Armenească, 38

2 Sucursala „Telecomtrans” mun. Chişinău, str. A. Şciusev, 76/A

3 Sucursala „Invest” mun. Chişinău, bd. Moscova, 14/1

4 Sucursala „Remiz” mun. Chişinău, bd. Ştefan cel Mare și Sfânt, 123/A

5 Sucursala „Onest” mun. Chişinău, str. C. Brîncuși, 110

6 Sucursala „Ciocana” mun. Chişinău, bd. Mircea cel Bătrîn, 30

7 Sucursala „Stabil” mun. Chişinău, bd. Mircea cel Bătrîn, 2

8 Sucursala „Flacăra” mun. Chişinău, str. Ion Creangă, 49/1

9 Sucursala „Negruzzi” mun. Chişinău, bd. C. Negruzzi, 2

10 Sucursala „Burebista” mun. Chişinău, bd. Dacia, 49/14

11 Sucursala „Telecentru” mun. Chişinău, şos. Hîncești, 53

12 Sucursala „Testemițanu” mun. Chişinău, str. N. Testemițanu, 22

13 Sucursala „Dacia” mun. Chişinău, bd. Dacia, 35

14 Sucursala „Renaştere” mun. Chişinău, bd. Grigore Vieru, 22/1

15 Sucursala „Poşta Veche” mun. Chişinău, str. Calea Orheiului, 105/1

16 Sucursala „Zorile” mun. Chişinău, str. Calea Ieşilor, 8

17 Sucursala „Premium” mun. Chişinău, bd. Ştefan cel Mare și Sfînt, 64

18 Sucursala „Kiev” mun. Chişinău, str. Kiev, 9/1

19 Sucursala „Alba-Iulia” mun. Chişinău, str. Alba-Iulia, 77/19

20 Sucursala „Calea Ieșilor” mun. Chişinău, str. Calea Ieșilor, 43/3

21 Sucursala „Ştefan cel Mare” mun. Chişinău, bd. Ştefan cel Mare şi Sfânt, 132

22 Sucursala „Durleşti” mun. Chişinău, or. Durleşti, str. T. Vladimirescu, 70/A

23 Sucursala „Ceucari” mun. Chişinău, str. Socoleni, 7

24 Sucursala „Mircea cel Bătrîn” mun. Chişinău, bd. Mircea cel Bătrîn, 1

25 Sucursala „Toamna de Aur” mun. Chişinău, bd. Cuza-Vodă, 30/1

26 Sucursala „Vasile Alecsandri” mun. Chişinău, str. Vasile Alecsandri, 11

27 Sucursala „Moscova” mun. Chişinău, bd. Moscova, 9/1

28 Sucursala „Decebal” mun. Chişinău, bd. Dacia, 23

29 Sucursala „Tudor Vladimirescu” mun. Chişinău, str. Tudor Vladimirescu, 12/4

30 Sucursala „Alecu Russo” mun. Chişinău, str. Alecu Russo, 10/3

P-Public

31

Nr. d/o Denumirea sucursalei Adresa

31 Sucursala din or. Ialoveni or. Ialoveni, str. Alexandru cel Bun, 31

32 Sucursala din mun. Bălţi mun. Bălţi, str. 31 August 1989, 20/A

33 Sucursala din mun. Orhei mun. Orhei, str. Vasile Lupu, 38/A

34 Sucursala din or. Rezina or. Rezina, str. 27 August, 48/a

35 Sucursala din or. Drochia or. Drochia, bd. Independenţei, 28/61

36 Sucursala din or. Donduşeni or. Donduşeni, str. Serghei Lazo, 14

37 Sucursala din mun. Edineț mun. Edineț, str. Independenţei, 104

38 Sucursala din mun. Soroca mun. Soroca, str. Ştefan cel Mare, 22/a

39 Sucursala din mun. Străşeni mun. Străşeni, str. Ştefan cel Mare, 125

40 Sucursala din or. Leova or. Leova, str. Independenţei, 24

41 Sucursala din or. Cantemir or. Cantemir, str. Ștefan Vodă, 18/B

42 Sucursala din or. Briceni or. Briceni, str. Independenţei, 36

43 Sucursala din or. Floreşti or. Floreşti, str. 31 August 1989, 10

44 Sucursala din or. Căuşeni or. Căuşeni, str. Mateevici Alexei, 7/A

45 Sucursala din mun. Hîncești mun. Hîncești, str. Mihalcea Hîncu, 125

46 Sucursala din mun. Ungheni mun. Ungheni, str. Naţională,17

47 Sucursala din or. Taraclia or. Taraclia, str. Lenina, 136

48 Sucursala din mun. Cahul mun. Cahul, str. Prospectul Republicii, 17a

49 Sucursala din mun. Comrat mun. Comrat, str. Pobedî, 50, UTA Găgăuzia

50 Sucursala din or. Cimişlia or. Cimişlia, bd. Ştefan cel Mare, 16, nr. 002

51 Sucursala din or. Anenii Noi or. Anenii Noi, str. Alexandr Suvorov, 2/a

52 Sucursala din or. Sîngerei or. Sîngerei, str. Independenţei, 121/A

53 Sucursala din or. Călăraşi or. Călăraşi, str. Mihai Eminescu, 20/A

54 Sucursala din mun. Ceadîr-Lunga mun. Ceadîr-Lunga, str. Lenin, 50/1, UTA Găgăuzia

55 Sucursala din or. Criuleni or. Criuleni, bd. Biruinţa, 14

56 Sucursala din or. Glodeni or. Glodeni, str. Suveranităţii, 17, nr. 3

57 Sucursala din or. Făleşti or. Făleşti, str. Mihai Eminescu, 16/A

58 Sucursala din or. Nisporeni or. Nisporeni, str. Suveranităţii, 10/A

59 Sucursala din or. Şoldăneşti or. Şoldăneşti, str. Păcii, 1

60 Sucursala din or. Rîșcani or. Rîșcani, str. Independenţei, 14/c

61 Sucursala din or. Teleneşti or. Teleneşti, str. 31 August 1989, 7

62 Sucursala din or. Ocniţa or. Ocniţa, str. 50 Ani ai Biruinţei, 19, nr. 4

63 Sucursala din or. Vulcăneşti or. Vulcăneşti, str. Plotnicova, 65, UTA Găgăuzia

64 Sucursala „Bălți-Centru” mun. Bălți, str. Ştefan cel Mare și Sfânt, 57