Manual de utilizare Internet BankingMeniul Ordine de plata in lei

Cuprins

Ordine de plata in lei.......................................................................4Informatii generale.....................................................................................4

Autentificare................................................................................................................................4

Selectarea clientului....................................................................................................................5

Descriere generala ecrane..........................................................................7

Descriere optiuni........................................................................................8Beneficiar nou..............................................................................................................................9

Afiseaza beneficiari existenti....................................................................................................12

Creare ordin de plata................................................................................................................15

Modificare ordin de plata.........................................................................................................21

Import ordine de plata..............................................................................................................23

Ordine globale...........................................................................................................................25

Ordine de plata existente..........................................................................................................28

Aprobare/respingere tranzactii................................................................................................30

Creare macheta plata................................................................................................................31

Machete existente......................................................................................................................31

Validare fisier plata globala.....................................................................................................32

Rezultate validare fisiere plati globale....................................................................................34

Iesirea din aplicatie..................................................................................36

Anexa 1: Descrierea starilor..........................................................37Descriere stari..........................................................................................37

Transfer CK-CK.......................................................................................................................37

Transfer CK-CC........................................................................................................................37

Tranzactii initiate din cont curent...........................................................................................37

Anexa 2: Descriere autentificare suplimentara..............................39Descriere generala....................................................................................39

Autentificarea cu TOKEN.......................................................................39Flux autentificare cu TOKEN..................................................................................................39

document.doc 2

document.doc 3

Ordine de plata in lei

Informatii generale

Aplicatia este impartita pe un numar de module functionale si anume:- modulul de setari – include o serie de setari pe care le poate efectua utilizatorul pentru

fiecare client- modulul de informatii generale ale bancii- modulul de conturi – include activitatile legate de solduri, extrase de cont, tranzactii pe

diverse tipuri de conturi- modulul de operatiuni – include operatiunile pe care le poate initia un utilizator in aplicatie,

grupate pe tipuri (ordine de plata in lei sau valuta, diverse transferuri, ordine de plata programate etc).

Modulul de ordine de plata in lei este dedicat utilizatorilor pentru:- completarea de ordine de plata catre partenerii de afaceri sau catre bugetul de stat- gestionarea acestor tipuri de plati (afisarea si vizualizarea ordinelor de plata in lei dupa

diverse criterii: dupa data, dupa stare, de aprobat/respins)- gestionarea bazei de date proprii cu beneficiarii de plati- completarea de machete de plata, pe baza carora se pot initia plati noi- gestionarea acestor machete- completarea de ordine de plata programate - gestionarea ordinelor de plata programate

Pentru accesarea zonei de ordine de plata in lei, se urmeaza pasii:- accesarea adresei de site- autentificarea – introducerea unui nume de utilizator si a unei parole valide- selectarea contextului de lucru pentru utilizatorul autentificat – selectarea clientului pentru

care doreste sa lucreze- accesarea din meniu a tabului “operatiuni”- accesarea din pagina de index sau din submeniu a optiunii corespunzatoare pentru ordine de

plata in leiPentru accesarea oricarei optiuni din cadrul aplicatiei este necesara parcurgerea obligatorie a urmatorilor pasi, descrisi mai jos.

Autentificare

Dupa accesarea sistemului, pentru a putea efectua una din actiunile asociate, utilizatorul trebuie sa se autentifice, adica sa introduca in ecranul corespunzator numele si parola cu care este inregistrat in sistem si care i-au fost atribuite de catre administratorul bancii.

document.doc 4

Fig. 1 – Autentificare

Trebuie introdus numele de utilizator si parola corecta (case sensitive – adica este important daca se scrie cu majuscule). Daca sistemul a recunoscut numele de utilizator si parola este cea corecta, utilizatorul are acces in aplicatie.

Selectarea clientului

Selectarea clientului este operatiunea de alegere din lista a clientului pentru care utilizatorul curent doreste sa lucreze – acelasi utilizator poate sa fie asociat la mai multi clienti (persoane fizice sau persoane juridice) si fiecare client poate avea propriile configurari si setari de securitate.

document.doc 5

Fig. 2 – Lista cu clienti

De asemenea, utilizatorul poate modifica inclusiv limba in care se vor afisa etichetele campurilor si mesajele din aplicatie. Se vor afisa in campul de limba toate limbile pentru care banca a asigurat traducerile.

In cazul in care setarile de securitate pentru clientul selectat sunt modificate de catre manager (de exemplu: lungimea minima a parolei este mai mare decat parola existenta), utilizatorul este redirectat catre o pagina in care trebuie sa isi modifice parola existenta. Se deschide un ecran ca cel de mai jos:

document.doc 6

Fig. 3 – Modificare parola – schimbari setari de securitate

Descriere generala ecrane

Ecranele din cadrul aplicatiei au o structura comuna si anume:- un header care contine:

o numele utilizatorului conectato clientul pentru care lucreaza utilizatorul conectat

- linia de tab-uri cu meniul principal cu optiunile:o pagina principala – in care se afiseaza grupat stirile bancii, solduri conturi, tranzactii,

cursuri valutare; de asemenea contine o serie de link-uri rapideo conturi – in care sunt grupate activitati legate de conturile clientului (extras, sold, etc)o operatiuni – in care sunt grupate actiunile legate tranzactiile pe care le poate initia un

utilizator (ordine de plata in lei sau valuta, diverse transferuri etc)o setari – pentru personalizarea paginii principale si gestiunea paroleio suport – este meniul in care banca a setat informatiile legate de modalitatile prin care

utilizatorii pot obtine informatii de la bancao logout – optiunea de iesire din aplicatie

- bara cu titlul paginii curent- zona de vizualizare – contextual in functie de optiunea de meniu selectata si apoi de link-

urile/actiunile accesate- bara de final (footer-ul paginii)

document.doc 7

Fig. 4 – Model pagina aplicatie

Descriere optiuniDupa accesarea optiunii de ordine de plata in lei, se va afisa pagina principala (index) a sectiunii curente in care sunt cuprinse activitatile principale pe care utilizatorul le poate desfasura, ca in imaginea de mai jos:

document.doc 8

Fig. 5 – Pagina de index

Beneficiar nou

Pentru a putea crea un ordin de plata in lei, trebuie sa existe completat anterior datele despre beneficiarul platii. Clientul isi intretine propria baza de date de beneficiari, astfel incat datele o data introduse sa se poata reutiliza pentru crearea mai multor plati.Pentru introducerea unui beneficiar nou, se va selecta din pagina de index sau din submeniu optiunea corespunzatoare. Se va afisa utilizatorului un ecran ca in figura de mai jos:

document.doc 9

Fig. 6 – Beneficiar nouIn ecranul de introducere utilizatorul are la dispozitie urmatoarele:

- nume – se va completa numele de beneficiar al platii; este un cimp obligatoriu- alias – se completeaza un identificator al beneficiarului care sa permita selectia usoara din

lista in momentul in care se creeaza un ordin de plata- tip beneficiar – daca se va utiliza in relatia cu statul pentru platile catre buget sau in relatia cu

partenerii de afaceri- cont beneficiar – se introduce codul IBAN al beneficiarului- banca beneficiar – se selecteaza din lista banca la care este deschis contul beneficiarului;

lista de banci se genereaza in functie de tipul de beneficiar- CNP/CUI – se introduce obligatoriu CNP-ul sau CUI in functie de tipul de beneficiar- Tip persoana – se selecteaza din lista daca este persoana fizica/juridica- adresa – se completeaza adresa beneficiarului

In cazul in care nu se completeaza informatiile obligatorii sau sunt erori de completare, utilizatorul va primi mesajul corespunzator. De exemplu:

- mesajul pentru cazul in care utilizatorul nu a completat cu date un anumit cimp – “Completati numele beneficiarului.”

- mesajul pentru cazul in care utilizatorul a introdus caractere nepermise – “Campul Nume contine caractere nepermise”

- in cazul in care nu este verificat codul IBAN, in functie de tipul de eroare se afiseaza un mesaj corespunzator, de genul: “Lungimea codului IBAN trebuie sa fie de 24 caractere”

document.doc 10

Fig. 7 – Beneficiar nou – afisare mesaj de eroareDupa completarea tuturor detaliilor, se va actiona butonul de salvare pentru inregistrarea datelor in sistem. Se va afisa o pagina cu mesajul de inregistrare cu succes si o serie de actiuni inrudite, ca mai jos:

document.doc 11

Fig. 8 – Inregistrare beneficiar

De asemenea, se poate actiona butonul de creare ordin de plata. Se vor efectua validarile specifice pentru inregistrarea datelor in sistem dupa care se va lansa wizard-ul de creare de ordin de plata pe baza datelor despre beneficiar.

Afiseaza beneficiari existenti

Optiunea permite afisarea catre utilizator a listei de beneficiari pentru ordinele de plata in lei, beneficiari introdusi anterior. Pentru afisarea de beneficiari utilizatorul poate actiona:

- link-ul corespunzator din pagina de index a modulului de ordine de plata in lei- optiunea submeniului din meniul de la ordine de plata in lei

Se va afisa utilizatorului lista de beneficiari, ca in figura de mai jos:

document.doc 12

Fig. 9 – Afisare beneficiariIn pagina care se afiseaza, utilizatorul are la dispozitie mai multe actiuni, dupa cum urmeaza:

- filtrare beneficiari – permite utilizatorului introducerea primelor caractere din numele beneficiarului in vederea gasirii mai rapide a beneficiarului. Optiunea este foarte utila atunci cand baza de date de beneficiari este mare; se introduc primele caractere din numele beneficiarului de cautat si apoi se actioneaza butonul corespunzator. In zona de afisare se vor afisa beneficiarii conform criteriului introdus. De asemenea se poate filtra afisarea dupa tipul de beneficiar.

- sortare dupa nume – permite, folosind coloana nume, sortarea beneficiarilor dupa nume; sortarea se poate face crescator sau descrescator

- sortare dupa cont - permite, folosind coloana cont, sortarea beneficiarilor dupa cont; sortarea se poate face crescator sau descrescator

- stergere – se poate efectua stergerea beneficiarului/beneficiarilor selectati; selectia unui beneficiar se face prin bifarea casutei din dreptul beneficiarului

- creare – permite crearea unui nou beneficiar de plata- editare – permite editarea datelor unui beneficiar (oricarei date – nume, adresa, cont, banca,

etc); editarea unui beneficiar se poate face prin accesul la link-ul corespunzator de pe coloana de nume sau prin selectarea beneficiarului dorit si actionarea butonului de editare.

- creare cont nou – pentru un anumit beneficiar se permite adaugarea unui nou cont; dupa salvare apare in lista ca un beneficiar distinct

- ordin de plata nou – permite, pe baza datelor din beneficiarul selectat, o noua plata- import – permite importul de beneficiari dintr-un fisier text cu o structura agreata de banca

Daca se selecteaza editarea unui beneficiar se afiseaza un ecran ca mai jos:

document.doc 13

Fig. 10 – Editare beneficiarDe asemenea utilizatorul se poate intoarce in lista de beneficiari sau poate initia procedura de creare a unui nou beneficiar.

In cazul in care utilizatorul doreste stergerea de beneficiari, va selecta inregistrarile dorite din pagina curenta si va actiona butonul de stergere. Se va afisa caseta:

care ii va permite sa confirme actiunea de stergere sau anularea ei.Pentru crearea unui numar mare de beneficiari utilizatorul poate accesa optiunea de import beneficiari dintr-un fisier text cu o structura agreata de catre banca. Se va actiona optiunea de import, se va lansa un ecran ca mai jos:

document.doc 14

Fig. 11 – Benficiari – import din fisierSe selecteaza din structura de fisiere locala (sau din retea) fisierul folosind controlul “Browse” si apoi se va actiona butonul corespunzator de import beneficiari.La finalul procesarii utilizatorul va avea afisa un mesaj de succes a procesarii fisierului sau lista cu erori obtinute in procesare.Structura unei inregistrari din fisierul de beneficiari este urmatoarea:[ TAB Nume_Beneficiar TAB IBAN_Beneficiar TAB Cod_Banca Nume_Banca TAB Tip_beneficar TAB CNP/CUI TAB Adresa_Beneficiar TAB ]unde:Nume_Banca are structura: Nume//Sucursala//Oras; structura s-a mentinut in vederea pastrarii compatibilitatii; Sucursala si orasul nu mai sunt necesare insa separatorii sunt obligatorii.Tip_Beneficiar: obligatoriu PF sau PJCod_Banca: codul bancii poate fi regasit in submeniul „fisier banci” din pagina principalaExemplu:[ MARIN IONESCU RO92RZBR0000000008885104 302 RAIFFEISEN BANK SA//// PF 1750109440059 Str Masina de Paine 26 ]

Creare ordin de plata

Operatiunea curenta permite utilizatorului cu drepturi sa initieze un document de tip ordin de plata, care, dupa procesul de aprobare al clientului, se va procesa in sistemul bancar.Pentru initierea actiunii se va utiliza optiunea din pagina de index a modulului de ordine de plata sau optiunea submeniului din meniul modulului de ordine de plata. Crearea unui nou ordin de plata este tot un proces care se desfasoara in mai multi pasi.In functie de drepturile si restrictiile definite pentru utilizatorul curent, este posibil sa fie necesara autentificarea suplimentara cu token sau alte modalitati puse la dispozitie de banca. In cazul in care autentificarea s-a facut cu succes, se va trece la initierea unui nou ordin de plata. Pentru detalii legate de autentificarea suplimantara, consultati anexa 2.La initierea unui ordin de plata se va afisa utilizatorului un ecran ca in figura de mai jos:

document.doc 15

Fig. 12 – Ordin de plata nou – pas 1Informatiile care sunt de completate in pasul curent sunt:

- tipul ordinului de plata; pe baza tipului, in pasul urmator se vor afisa numai beneficiarii corespunzatori

Pentru a trece la pasul urmator pentru selectarea beneficiarului platii se va actiona butonul corespunzator din josul paginii; se trece la pasul urmator si se va afisa ecranul de mai jos:

document.doc 16

Fig. 13 – Ordin de plata nou – pas 2Informatiile care sunt de completat in pasul curent sunt:

- beneficiarul platiiSe poate selecta beneficiarul platii din lista prin navigarea prin lista paginata sau prin cautarea dupa nume. In cazul in care beneficiarul platii nu se gaseste in lista, se poate crea un nou beneficiar prin actionarea link-ului corespunzator.Daca se doresc modificate sau completate datele anterioare se poate accesa linkul corespunzator care intoarce la unul din pasii anteriori.Pentru a trece la pasul urmator pentru completarea contului din care se efectueaza plata, se va actiona butonul corespunzator din josul paginii. Daca date sunt corecte si consistente se trece la pasul urmator si se va afisa ecranul de mai jos:

document.doc 17

Fig. 14 – Ordin de plata nou – pas 3

Informatiile care sunt de completat in pasul curent sunt:- contul din care se face plata, prin selectie din lista afisata;

Daca se doresc modificate sau completate datele anterioare se poate accesa linkul corespunzator care intoarce la unul din pasii anteriori.Pentru a trece la pasul urmator pentru completarea detaliilor tranzactiei se va actiona butonul corespunzator din josul paginii. Daca date sunt corecte si consistente se trece la pasul urmator si se va afisa ecranul de mai jos:

document.doc 18

Fig. 15 – Ordin de plata nou – pas 4

Informatiile care sunt de completat in pasul curent sunt:- se afiseaza si valoarea soldului pentru contul platitor selectat; soldul este on-line daca este

luat direct din sistemul bancar sau off-line daca este citit din zona de interfata a aplicatiei- suma – se introduce suma dorita sa se plateasca- numar ordin – se introduce numarul ordinului de plata- descrierea platii – se introduc explicatiile tranzcatiei- urgent –daca plata este urgenta se va bifa casuta corespunzatoare- validare sold – se va bifa casuta corespunzatoare pentru a valida daca tranzactia curenta este

acoperita de valoarea soldului; desi soldul afisat poate sa fie on-line, este posibil pana se efectueaza aprobarea tranzactiei si exportul spre procesare in sistemul bancar acest sold sa fie insuficient pentru autorizarea tranzactiei datorita unor operatii efectuate pe contul sursa. De asemenea, validarea de sold nu ia in calcul si valoarea eventualelor comisioane percepute asupra operatiunilor.

- verificare duplicate – se bifeaza casuta in cazul in care se doreste verificarea daca nu cumva s-a mai efectuat o plata catre acelasi beneficiar, cu acelasi cont beneficiar si aceeasi suma.

Daca se doresc modificate sau completate datele anterioare se poate accesa linkul corespunzator care intoarce la unul din pasii anteriori.

document.doc 19

In acest ultim pas, in functie de tipul de utilizator, se pot doar salva datele introduse – pentru tipul de utilizator operator sau se pot si aproba simultan cu inregistrarea lor in sistem – pentru aprobatori sau superaprobatori.Datele introduse sunt verificate si validate, astfel incat nu se permit inregistrarea in baza de date de informatii inconsistente. Utilizatorul va primi mesaje de eroare clare si explicite cum ar fi:

- “Valoarea tranzactiei incorecta.” – in cazul in care nu s-a compeletat suma sau este o valoare eronata

- “Introduceti numarul ordinului de plata.” – daca nu s-a completat numarul ordinului de plata- “Campul Descrierea Platii contine caractere nepermise (|, `, })” – in cazul in care campul

descriere a platii contine caractere pe are banca le considera nepermise.Dupa inregistrarea cu succes a tranzactiei, utilizatorului i se afiseaza un ecran cu sumarul operatiunii, ca mai jos:

Fig. 16– Ordin de plata nou – sumarul operatiunii

document.doc 20

Dupa inregistrare, utilizatorul poate avea acces la toate informatiile ordinului de plata, precum si la actiuni inrudite, cum ar fi crearea unui nou ordin de plata sau afisarea ordinelor de plata existente.Crearea unui ordin de plata se mai poate face si in alte moduri, dupa cum urmeaza:

- direct din fisa de beneficiar- prin selectarea unei machete- prin import dintr-un fisier cu o structura agreata de banca

In cazul in care s-au definit modalitati suplimantare de autentificare in cazul utilizatorului curent, se va executa mai intai procedura de autentificare suplimentara si apoi procedura de initiere a ordinului de plata.

Modificare ordin de plata

Pentru modificarea unui ordin de plata, utilizatorul va accesa una din modalitatile de afisare a ordinelor de plata. Modificarea unui ordin de plata consta in modificarea unor parametri sau pur si simplu aprobarea sau respingerea lui.Pentru regasirea unui ordin de plata se pot utiliza modalitatile de filtrare existente dupa data, dupa stare, dupa tip sau pentru aprobare/respingere; de asemenea se pot selecta si conditii suplimentare pentru cazurile dupa stare sau dupa tip.Dupa gasirea platii care se doreste modificata, se va actiona linkul corespunzator din coloana pe care se gaseste numarul ordinului; daca in completare se gaseste textul “vizualizare”, ordinul respectiv nu se mai poate modifica.In cazul in care s-au definit modalitati suplimantare de autentificare in cazul utilizatorului curent, se va executa mai intai procedura de autentificare suplimentara si apoi procedura de modificare a ordinului de plata.Dupa deschiderea ordinului de plata se va afisa un ecran ca mai jos:

document.doc 21

Fig. 17 – Ordin de plata modificareIn functie de dorintele utilizatorului curent, se poate accesa oricare dintre pasii wizard-ului respectiv, pentru un utilizator de tip aprobator sau superaprobator se mai poate aproba sau respinge plata curenta.In cazul in care plata este in stare partial aprobat, singurele optiuni active vor fi ce de aprobare sau respingere.In cazul in care utilizatorul curent a solicitat aprobare sau respingere si daca s-au definit modalitati suplimentare de autentificare in cazul utilizatorului curent, se va executa mai intai procedura de autentificare suplimentara si apoi procedura de aprobare sau respingere a ordinului de plata.

Import ordine de plata

Prin importul de ordine de plata dintr-un fisier se permite adaugarea in sistem a unui numar mare de plati initiate. In plus se presupune ca fisierul este generat automat dintr-un sistem contabil, in acest fel reducandu-se mult activitatea de introducere a platilor.

document.doc 22

Structura de fisier trebuie sa fie una agreata de catre banca si anume:- fiecare plata este reprezentata de o linie in fisier- structura unei inregistrari trebuie sa fie urmatoarea:

[ TAB Nr_OP TAB Cont_Sursa TAB Nume_Beneficiar TAB IBAN_Beneficiar TAB BANCA_Beneficiar TAB Suma TAB Explicatie_plata TAB Tip_Beneficiar TAB CUI/CNP TAB Adresa_Beneficiar TAB Numar_Ev_Fiscala TAB ]unde:Banca – este format din codul bancii urmat (separat de spatiu) de numele bancii in formatul: Nume banca////; este necesara completarea in vederea mentinerii compatibilitatii.Tip_Beneficiar –obligatoriu PF sau PJ, altceva nu este permis.

Nr_OP – CHAR(16)Cont_Sursa – Structura IBAN / CHAR(24)Nume_Beneficiar – CHAR(50)IBAN_Beneficiar – Structura IBAN / CHAR(24)BANCA_Beneficiar – Structura detaliata in FISER_BANCISuma – CHAR(20), delimitator decimal in functie de limba:

RO=”,” / EN=”.”Explicatie_plata – max CHAR(2000), se truncheaza la CHAR(180)

pentru a fi compatibili la compensareTip_Beneficiar – CHAR(2)Adresa_Beneficiar – CHAR(70)Numar_Ev_Fiscala – CHAR(23)

Exemplu:[ 100 RO01BPOS10002897789RON01 Georgescu Mihai RO78BPOS8750000111570001 308 BANCPOST S.A.//// 2500 SALARIU LUNA Septembrie 2008 PF 1780109821059 Bucuresti Piata Victoriei . ]

Orice procesare a unei inregistrari este definita de validari cum ar fi:- codul iban sursa si beneficiar sa fie valide, conform algoritmului- tipul de persoana sa fie doar PF/PJ- in functie de tipul de persoana ales, se valideaza de consistenta CNP sau CUI- daca este un ordin de plata de trezorerie, atunci se face validarea de consistenta a numarului

de evidenta fiscala. In cazul in care ordinul de plata este de compensare, campul numar de evidenta fiscala se completeaza cu caracterul “.” (punct) .

- daca un beneficiar nu se gaseste in baza de date a clientului, automat se face si inregistrarea de beneficiar

Optional, in fisierul de import ordine de plata se poate insera o ultima linie cu rol de control si care va contine valoarea totala a ordinelor de plata si numarul total de plati din fisier.Linia de control va contine urmatoarele campuri despartite prin TAB:

 -nr (eticheta fixa)

document.doc 23

- numarul ordinelor de plata- valoare numerica (trebuie sa reprezinte numarul total de ordine din fisierul de import)

-total (eticheta fixa)

-valoarea totala a ordinelor de plata – valoare numerica (trebuie sa reprezinte suma tuturor ordinelor din fisierul de import).

 Exemplu fisier cu linie de control: [ 100 RO01BPOS597002897789RON01 GEORGESCU MIHAI

RO78BPOS8750000111570001 308 BANCPOST S.A.//// 2500 salariu luna Septembrie 2006 PF 1780109821059 Bucuresti Piata Victoriei . ]

[ 101 RO02BPOS597002897789RON01 ACTIV SRL RO78BPOS4440000111230002308 BANCPOST S.A.//// 3500 FF2333 PJ 666666 Bacau . ]

nr 2 total 6000

Linia de control nu este obligatorie, importul se poate realiza si fara completarea acesteia. In situatia in care linia de control a fost inserata, aplicatia valideaza corectitudinea informatiilor completate in linia de control. In cazul in care informatiile din linia de control sunt eronate, fisierul nu va putea fi importat.

In cazul in care pentru utilizatorul curent s-au definit modalitati suplimentare de autentificare, se va executa mai intai procedura de autentificare suplimentara si apoi procedura de import a ordinelor de plata din fisier.Pentru realizarea unui import, se acceseaza din pagina de index sau din meniu optiunea de afisare si apoi se actioneaza butonul de import. Se afiseaza un ecran ca mai jos, iar pentru import se actioneaza butonul corespunzator.

Fig. 18 – Ordine de plata – import din fisier

document.doc 24

Ordine globale

Ordinele de plata globale reprezinta o forma compacta de a permite angajatorilor de a efectua alimentarea cardurilor de salarii pentru angajati.Generarea unui ordin de plata global are la baza un fisier cu o structura agreata de catre banca:- fiecare linie contine detaliile despre o alimentare de card, dupa cum urmeaza

Nume Numele utilizatorului asa cum apare pe card Max X(25)Identificator CNP / CUI (fara RO, doar partea numerica) Max X(16)Cont card IBAN Cont Card X(24)Suma Suma de transferat Decimal

(separator decimal obligatoriu , <virgula> indiferent de limba pe care se face tranzactia)

Campurile vor fi separate printr-un singur spatiu. Valorile campurilor Nume, Identificator si Cont card vor fi intre ghilimele. (“”).Ultima linie din fisier va avea rol de control si va avea structura de mai sus dar cu valorile: Nume : "Nr. inregistrari " Identificator: "nnn" unde nnn=numarul inregistrarilor din fisier Cont : "TOTAL" Suma : totalul general al sumelor din inregistrarile scrise in fisier si care trebuie sa coincida cu suma de pe ordinul de plata global Exemplu: "POPESCU ION " "1601001400000" "RO01BPOS0000045000000123" 1000"VASILE GHEORGHE" "1650302400000" "RO02BPOS0000045000000567" 2000"Nr.inregistrari " "2 " "TOTAL " 3000 Fisierul care se proceseaza se valideaza de consistenta, astfel incat orice date inconsistente produc rejectarea intregului fisier.Un ordin de plata global, se inscrie in fluxurile curente de aprobare ca si orice alt tip de ordin de plata precum si daca sunt definite modalitati suplimentare de autentificare pentru utilizatorul care creeaza plata.Pentru initierea unui ordin global de acceseaza din pagina de index a modulului sau din zona de afisare ordine de plata optiunea de creare plata globala. Procesul se desfasora pe parcursul unui wizard cu 2 pasi.La primul pas se va afisa o pagina ca mai jos, in care se selecteaza contul din care se va efectua plata:

document.doc 25

Fig. 19 – Ordin de plata global – pas 1Dupa selectarea contului din care se va debita suma globala, se va trece la pasul urmator in care se introduc o serie de detalii.

Fig. 20 – Ordin de plata global – pas 2Detalii de completat la pasul 2:

- se afiseaza soldul contului din care se face plata, sold care poate sa fie on-line, citit direct din sistemul bancar sau off-line, ultimul sold disponibil din sistemul bancar.

- se introduce numarul ordinului de plata – pentru uzul clientului- suma ordinului de plata – este suma globala a ordinului de plata; trebuie sa coincida cu suma

finala din fisier precum si cu suma sumelor din fiecare inregistrare; orice neconcordanta produce refuzarea initierii platii

document.doc 26

- numarul de tranzactii – este numarul de tranzactii continute in fisier; trebuie sa coincida cu numarul completat in fisier si de asemenea cu numarul efectiv al inregistrarilor din fisier; orice neconcordanta produce refuzarea initierii platii

- se face incarcarea fisierului folosind controlul din pagina- se alege daca se face sau nu procesare partiala.

In cazul in care se bifeaza optiunea "Fara procesare partiala" si exista cel putin o eroare sau o atentionare in fisier, ordinul de plata va fi respins de banca.In cazul in care nu se bifeaza optiunea "Fara procesare partiala" si exista cel putin o eroare sau o atentionare, vor fi procesate doar inregistrarile corecte din fisier.In functie de tipul de utilizator (operator sau aprobator/superaprobator) se poate doar salva sau si aproba plata. Daca toate validarile sunt trecute cu succes se va afisa un ecran cu sumarul operatiei.

Fig. 21 – Ordin de plata global – sumarul operatiei

Dupa ce ordinul de plata global a fost procesat de catre banca puteti accesa detaliile platii, din pagina de ordine de plata existente. Aici puteti vizualiza si un fisier de raspuns care contine rezultatele operatiunii.

Ordine de plata existente

Optiunea permite afisarea catre utilizator a listei ordinelor de plata inregistrate in sistem anterior (compensare, trezorerie sau globale). Pentru afisarea platilor existente utilizatorul poate actiona:

- link-ul corespunzator din pagina de index a modulului de ordine de plata- optiunea submeniului din meniul de la ordine de plata

Se va afisa utilizatorului lista de plati, ca in figura de mai jos:

document.doc 27

Fig. 22 – Afisare ordine de plataElementele afisate sunt urmatoarele:

- posibilitatea de filtrare dupa diverse criterii:o dupa stare – permite utilizatorului sa vizualizeze toate ordinele de plata aflate intr-o

anumita stareo dupa data – afiseaza tranzactiile dupa datao aprobare/respingere – permite utilizatorului de a vizualiza numai acele tranzactii care

s-ar mai putea aproba, respinge sau revoca se pot aproba tranzactiile in starea initiat sau partial aprobat se pot respinge tranzactiile in starea initiat sau partial aprobat se pot revoca tranzactiile care au fost aprobate de catre client, dar care inca nu

au fost preluate spre operare in sistemul bancar- tabelul in care se afiseaza tranzactiile:

o coloana de selectie – permite selectarea unei tranzactii in vederea aprobarii, respingerii, revocarii sau stergerii tranzactiilor respinse de client

document.doc 28

o data tranzactiei – este data aprobarii tranzactiei de catre client sau data ultimei salvari in baza de date (daca s-au facut modificari ale datelor tranzactiei, daca a fost aprobat de unul din aprobatori, dar fara sa se treaca in starea finala, aprobat de client)

o numar ordin – numarul de ordin de plata dat de client; accesand coloana numar ordin, se pot vizualiza detaliile ordinului de plata

o nume beneficiar – se afiseaza numele beneficiarului platii curenteo suma – se afiseaza suma tranzactieio starea – se afiseaza starea in care se gaseste tranzactia curenta (pentru detalii vezi

anexa 1)o istoric – se afiseaza un istoric legat de actiunile desfasurate de utilizatori pe tranzactia

respectiva (initiere, modificare date, aprobare, respingere, revocare) si data si ora cand au avut loc

De asemenea, o serie de alte detalii despre ordinul de plata se afiseaza si sunt vizualizate in tool-tip-ul aferent fiecarei plati.In functie de modalitatea de vizualizare selectata, utilizatorul are acces la actiuni, cum ar fi:

- dupa data sau dupa tipo creare plata noua, creare plata globala, import

- dupa stare – aprobat de cliento apare in plus actiunea de respingere; respingerea se poate efectua inainte de a se

exporta catre sistemul bancar- dupa stare – respins de client

o apare in plus actiunea de stergere; stergerea se efectueaza pentru a nu se mai afisa in listele utilizatorilor asociati clientului

Aprobare/respingere tranzactii

Pentru a aproba/respinge o tranzactie, utilizatorul o poate face in mai multe moduri si numai daca are acest drept, adica este definit ca fiind aprobator sau superaprobator pentru clientul pentru care lucreaza si pe modulul de ordine de plata.De asemenea, este posibil ca pentru operatiunea de aprobare de ordine de plata sa fie definita necesitatea unei autentificari suplimentare cu una din modalitatile puse la dispozitie de catre banca. Mai multe detalii, consultati anexa 2.

Aprobarea unei singure tranzactiiOperatia de aprobare a unei singure tranzactii se poate face astfel:

- in momentul in care se creeaza ordinul de plata de catre un aprobator in ultimul pas exista optiunea de aprobare

- pentru un ordin de plata creat de catre un alt utilizator anterior:o se gaseste tranzactia, se deschide pentru vizualizare prin actionarea link-ului din

coloana numar OP si exista optiunile de aprobare/respingere disponibileo se selecteaza modalitatea de filtrare aprobare/respingere se selecteaza tranzactia

dorita (se bifeaza casuta corespunzatoare) si se actioneaza actiunea dorita, aprobare sau respingere

document.doc 29

Aprobare multiplaAplicatia permite selectarea mai multor plati si aprobarea simultana a elementelor selectate sau efectuarea unei aprobari generale, pentru toate tranzactiile care se preteaza a fi aprobate (initiate respectiv partial aprobate).

- se selecteaza modalitatea de filtrare aprobare/respingere- se selecteaza tranzactiile dorite (se bifeaza casuta corespunzatoare pentru fiecare dintre

tranzactiile dorite); daca se doresc selectate toate tranzactiile din pagina curenta se actioneaza casuta din coltul stanga al tabelului

- se actioneaza actiunea dorita, aprobare sau respingere- daca se doresc aprobate toate tranzactiile, se actioneaza optiunea de aprobare toate.

In cazul aprobarii multiple, se vor procesa favorabil doar acele tranzactii pentru care:- sunt in starea initiat- nu au fost aprobate de catre utilizatorul curent – pentru cele partial aprobate- nu au fost aprobate de catre un alt utilizator cu acelasi nivel de semnatura – aplicabil la

clientii care au mai multe semanaturi si sunt definite inclusiv niveluri pentru aceste semnaturi

In cazul in care se face respingerea unor tranzactii care sunt deja aprobate de client, starea urmatoare in care vor trece este revocat de client; in acest fel se face o diferentiere clara intre tranzactiile care au fost respinse si care se pot sterge si tranzactiile care initial au fost aprobate de client, iar apoi respinse.

Stergere tranzactiiAplicatia permite si stergerea tranzactiilor pe care le are clientul, astfel incat sa nu mai apara in listele cu tranzactii – operatia este permisa pentru orice tip de utilizator, inclusiv operator. Se vor putea sterge numai acele tranzactii care sunt deja marcate ca si respinse de catre client. Pentru stergere se efectueaza pasii:

- se selecteaza tipul de filtrare dupa stare- se selecteaza starea respins de client- se vor selecta din pagina curenta (daca exista) acele tranzactii care se doresc sterse sau prin

bifarea casutei din stinga tabelului toate din pagina curenta- se actioneaza butonul de stergere

Daca procedura de stergere se incheie cu succes, tranzactia dispare si nu se mai afiseaza utilizatorului.

Creare macheta plata

Crearea unei machete de plata este un proces asemenator cu crearea unui ordin de plata. Pe baza machetelor de plata, utilizatorii au posibilitatea de a crea rapid ordine de plata pe care sa le introduca in fluxul de aprobari.Se permit machete numai pentru ordinele de plata de compensare sau trezorerie.

Machete existente

Afisarea de machete se face asemenator cu afisarea de ordine de plata si se pot filtra dupa urmatoarele criterii:

- toate- compensare- trezorerie

document.doc 30

Validare fisier plata globala

Aceasta optiune permite validarea unui fisier de plata globala, anterior creerii platii. Operatiunea de validare fisier plata globala este optionala.Initierea unei validari de fisier pentru ordin global de efectueaza din pagina de index a modulului. Procesul se desfasoara pe parcursul unui wizard cu 2 pasi, similari unei plati globale.In primul pas se va alege contul din care se va debita suma globala.

Fig. 23– Validare fisier pentru plata globala – pas 1

La primul pas se introduc:- numarul ordinului de plata – pentru uzul clientului- suma ordinului de plata – este suma globala a ordinului de plata; trebuie sa coincida cu suma

finala din fisier precum si cu suma sumelor din fiecare inregistrare; orice neconcordanta produce refuzarea initierii platii

- numarul de tranzactii – este numarul de tranzactii continute in fisier; trebuie sa coincida cu numarul completat in fisier si de asemenea cu numarul efectiv al inregistrarilor din fisier; orice neconcordanta produce refuzarea initierii platii

- se face incarcarea fisierului folosind controlul din pagina

document.doc 31

Fig. 24– Validare fisier pentru plata globala – pas 2

Fisierul va fi trimis spre validare. In acest moment operatiunea de validare fisier pentru plata globala va fi in starea “Trimis spre validare”, ceea ce se poate vedea si in ecranul care contine sumarul operatiei.

Fig. 25– Validare fisier pentru plata globala – sumarul operatiei

document.doc 32

Rezultate validare fisiere plati globale

Aceasta optiune permite vizualizarea rezultatelor validarii unui fisier de plata globala. Pentru vizualizarea validarilor existente puteti accesa link-ul corespunzator din pagina de index a modulului de ordine de plata. Astfel puteti vizualiza validarile solicitate, starile in care se afla si eventual fisierul de raspuns daca este cazul.

Fisierul trimis catre validare se poate afla in doua stari si anume:o “trimis spre validare “o “verificat de banca”

Modificarea starii fisierului din “trimis spre validare” in “verificat de banca” permite clientului sa vizualizeze mesajul de raspuns referitor la datele trimise catre validare si permite descarcarea fisierului de raspuns.

Mesajul de raspuns primit poate fi de trei feluri si anume:- “Fisier cu erori”- “Fisier cu avertizari”- “Fisier corect”In functie de mesajul de raspuns primit, clientul are posibilitatea sa descarce fisierul de raspuns unde poate vizualiza fiecare linie din fisier, pe care dintre acestea exista o eroare sau o avertizare si care este aceea.Fisierul de raspuns cuprinde toate inregistrarile din fisierul trimis catre validare si in dreptul fiecareia dintre aceste inregistrari clientul primeste un mesaj. Mesajele primite pot fi:- “Linie corecta”- “CNP-ul nu este corelat cu identificatorul posesorului contului” - avertizare- “Cod IBAN inexistent sau cont inchis” - eroareUn fisier cu mesajul de raspuns “Fisier corect” va contine pe fiecare linie mesajul “Linie corecta”;Un fisier cu mesajul de raspuns “Fisier cu avertizari” va contine in fisierul de raspuns cel putin o linie cu mesajul “CNP-ul nu este corelat cu identificatorul posesorului contului”. Acest mesaj reprezinta o avertizare si semnaleaza faptul ca CNP-ul aferent contului IBAN al beneficiarului este diferit de CNP-ul completat de client in fisier. Avertizarea are un rol informativ pentru a semnala discrepanta intre CNP-ul completat de client si informatia stocata in baza de date a bancii. Un fisier cu mesajul de raspuns “Fisier cu erori” va contine in fisierul de raspuns cel putin o linie cu mesajul “Cod IBAN inexistent sau cont inchis” si semnaleaza faptul ca plata catre acel beneficiar nu va putea fi efectuata cu succes deoarece contul beneficiarului a fost inchis sau este inexistent.In cazul unui mesaj de raspuns “Communication error”, comunicatia cu banca nu a putut fi stabilita, iar fisierul nu poate fi validat. In acest caz fisierul va trebui reincarcat in meniul “valideaza fisier plata globala” mai tarziu dupa ce operatiunile de mentenanta ale aplicatiei Fastbanking au fost finalizate. Un fisier cu erori sau cu avertizari poate fi totusi importat in aplicatia Fastbanking si trimis catre procesare (folosind optiunea “Creeaza plata globala”), clientul avand posibilitatea sa nu bifeze optiunea “Fara procesare partiala”, urmand ca ordinul de plata globala sa fie procesat partial in

document.doc 33

situatia in care in fisier exista cel putin o eroare, sau total in situatia in care in fisier exista cel putin o avertizare.

In situatia in care acelasi fisier este importat in aplicatie si aprobat de client pentru procesare (folosind optiunea “Creeaza plata globala”) si se bifeaza optiunea “Fara procesare partiala”, atunci ordinul de plata nu mai poate fi procesat partial, si se va intoarce cu statusul “Respins de banca”.- starea poate fi vizualizata in meniul “Ordine de plata existente”.

Atentie! Aprobarea ordinului de plata globala si transmiterea acestuia catre banca se face doar prin optiunea “Creeaza plata globala”. Optiunea “Valideaza fisier plata globala” este destinata doar unei verificari prealabile din punct de vedere al corectitudinii informatiilor din fisier si nu reprezinta o forma de a transmite plati globale catre banca. De asemenea, validarea fisierului atasat ordinului de plata globala este o operatiune optionala. Starea “verificat de banca” din cadrul sectiunii “Rezultatele validarii” nu reprezinta un mesaj de procesare a unei plati globale ci semnifica doar faptul ca banca a verificat corectitudinea fisierului trimis spre validare.

Fig. 26– Rezultate validare fisier pentru plata globala

Daca se doreste se pot vedea toate detaliile unei validari prin actionarea link-ului “Vizualizeaza”.

document.doc 34

Fig. 27– Rezultate validare fisier pentru plata globala

Iesirea din aplicatiePentru a incheia sesiunea curenta de utilizare a aplicatiei, este recomandat sa se actioneze optiunea “logout”, ultimul tab din meniul principal.

document.doc 35

Anexa 1: Descrierea starilor

Descriere stari

In aplicatia de Internet Banking tranzactiile initiate in sistem sunt de doua feluri:- tranzactii initiate dintr-un cont curent – ordine de plata in lei (OP), ordine de plata in valuta

(DPV) etc- tranzactii initiate dintr-un cont de card – transfer intr-un alt card propriu (CK-CK), transfer

intr-un cont curent (CK-CC)

Transfer CK-CK

Pentru tranzactiile de transfer din contul de card intr-un alt cont de card, tranzactia se poate gasi in doua stari:

- esuata – tranzactia a esuat datorita faptului ca ori nu s-a putut debita cardul sursa ori nu s-a putut credita cardul destinatie

- succes – tranzactia s-a incheiat cu succes, cardul sursa a fost debitat iar cardul destinatie a fost creditat cu suma introdusa

Transfer CK-CC

Pentru tranzactiile de transfer din contul de card intr-un cont curent, tranzactia se poate gasi in urmatoarele stari:

- esuata – tranzactia a esuat datorita faptului ca nu s-a putut debita cardul sursa- autorizata – tranzactia de debitare a fost autorizata de sistemul de carduri al bancii- trimisa – tranzactia de creditare a contului curent sursa a fost trimisa spre procesare catre

sistemul bancar- aprobat – tranzactia de creditare a contului curent s-a incheiat cu succes- respins - tranzactia de creditare a contului curent a fost respinsa de sistemul bancar si s-a

reusit creditarea cardului sursa cu suma debitata; mesajul este afisat catre utilizator- respins fara reversal - tranzactia de creditare a contului curent a fost respinsa de sistemul

bancar si nu s-a reusit creditarea cardului sursa cu suma debitata; mesajul este afisat catre utilizator

Tranzactii initiate din cont curent

Pentru orice tranzactie care se initiaza in aplicatie din contul curent fluxul starilor este urmatorul:- initiat – orice tranzactie initiata de utilizator si care nu a primit nici o aprobare din partea

unui alt utilizator cu drepturi de aprobare- partial aprobat – este o stare intermediara pentru tranzactiile clientilor care au doua

semnaturi (cu sau fara niveluri de aprobare) pentru ca tranzactia sa fie considerata finalizata din punct de vedere al clientului; starea este primita atunci cind tranzactia a primit semnatura unuia dintre cei doi aprobatori ai clientului.

document.doc 36

- aprobat de client – este starea tranzactiei prin care clientul instiinteaza banca de faptul ca acea tranzactie poate sa intre in procesul de validare in sistemul bancar si sa fie operata sau respinsa; in aceasta stare trece orice tranzactie care:

o a fost semnata de un aprobator – pentru clientii la care exista o singura semnaturao a fost semnata de doi aprobatori – pentru clientii care au definite doua semnaturi

pentru aprobarea unei tranzactiio a fost semnata de superaprobator – pentru clientii care au definite doua semnaturi

pentru aprobarea unei tranzactii si a fost semnata de acel utilizator cu drepturi suplimentare, prin care se considera tranzactia aprobata si cu o singura semnatura

- respins de client – este starea unei tranzactii prin care clientul informeaza banca sa nu mai proceseze tranzactia curenta; este posibil sa se respinga o tranzactie de catre un utilizator cu drepturi de aprobator sau superaprobator, astfel:

o o tranzactie initiata si care nu se doreste modificatao o tranzactie partial aprobata si pentru care se doreste sa fie scoasa din fluxul de

aprobare al clientului- revocat de client – este starea in care un client poate trece o tranzactie initiata si aprobata,

dar care nu a fost exportata spre procesare catre sistemul bancar.- preluat de banca – este starea unei tranzactii care a fost preluata spre procesare in sistemul

bancar; orice tranzactie care a fost aprobata de client, se va exporta catre sistemul bancar in vederea operarii

- aprobat de banca – este starea unei tranzactii exportate catre sistemul bancar si care a fost operata cu succes in sistemul bancar.

- respins de banca – este starea prin care banca instiinteaza clientii ca o tranzactie initiata in aplicatie a fost respinsa la procesarea in sistemul bancar; la fiecare astfel de tranzactie, exista si mesajul detaliat legat de cauza refuzului.

document.doc 37

Anexa 2: Descriere autentificare suplimentara

Descriere generala

Aplicatia permite ca, pe langa autentificarea initiala folosindu-se nume de utilizator si o parola asociata, pentru anumite operatiuni (de exemplu: initierea unui ordin de plata in lei sau valuta, aprobarea unui ordin de plata in lei sau valuta etc) pe care le desfasoara in aplicatie, un anumit utilizator sa fie nevoit sa foloseasca o modalitate suplimentara de autentificare, respectiv autentificarea cu token.

Autentificarea cu TOKENAcest tip de autentificare presupune ca utilizatorul sa aiba acces la un dispozitv hardware, numit TOKEN; este un dispozitiv care nu necesita conectarea la calculator sau instalarea de software aditional. Dispozitivul este furnizat de banca pe baza cererilor clientului, care le distribuie intern utilizatorilor care pot sa il foloseasca. Se poate asocia acelasi token mai multor utilizatori precum si mai multe token-uri la acelasi utilizator.

Tokenul este inscriptionat la banca si poseda intern o pereche de chei pe baza carora se genereaza pe parcursul autentificarii coduri aleatoare. Utilizatorul introduce aceste coduri in paginile aplicatiei, iar server-ul de autentificare al bancii le valideaza.

Flux autentificare cu TOKEN

Autentificarea cu token, se produce in momentul in care utilizatorul curent acceseaza o operatiune care necesita autentificarea suplimentara si, la sesiunea curenta de lucru, nu s-a mai efectuat anterior autentificarea.In mod automat, sistemul face redirectarea utilizatorului catre primul pas din fluxul de autentificare.In primul pas se va afisa lista cu token-uri pe care utilizatorul curent le poate accesa (in principiu un token este asociat unui utilizator, dar se pot intimpla cazuri in care mai multi utilizatori impart acelasi token sau citeva token-uri).

document.doc 38

Fig. 1 – Selectare token din listaUtilizatorul va selecta un token din lista; in cazul in care lista este vida, va trebui sa sune la banca si sa i se asocieze un token pentru a putea lucra.Dupa selectarea tokenului din lista, se va trece la pasul urmator in care se va introduce challenge-ul server-ului de autentificare. Pentru utilizarea tokenului in pasul urmator, trebuie pornit token-ul si introdus pinul corect..Se va afisa ecranul de introducere a raspunsului token-ului, ca mai jos.

document.doc 39

Fig. 2 – Introducere numar generatIn cazul in care nu s-a introdus raspunsul corect, aplicatia va afisa mesajul de eroare de genul: “Autentificare incorecta”. In cazul in care este corect numarul introdus, se va face automat redirectarea utilizatorului catre pagina solicitata anterior.`

document.doc 40