Incheiere Arestare Brd

7/26/2019 Incheiere Arestare Brd

1/88

R O M N I ACURTEA DE APEL BUCURETI SECIA A II-A PENAL

Dosar nr. 9384/2/2012 (3801/2012)

N C H E I E R Eedina din Camera de Consiliu din data de 16.12.2012Curtea constituit din

!e rol se a"l soluionarea #ro#unerii !arc$etului de #e l%n& 'naltaCurte de Casaie i ustiie * Direcia de +n,esti&are a +n"raciunilor deCriminalitate -r&aniat i erorism de luare a msurii arestrii #re,enti,e"a de incul#aii Marti Adrian Nan! Mi"ai# Andr$i B#a%a E#$na

&"i'r%"$ Or#and' I'n!( S!dit! Andr$i S)N) Cr$tin I'an B$n%aD!*itr! Bar+! ,rn.$an! /$ni.a L'.i. Mari!0 A#$1andr$0.! Li!+aLi#iana P$t$r C#a!dia Maria P'2 Da*i$#a Ca*i#ia)

Deaterile au a,ut loc n edina din data de 1.12.2012 "iindconsemnate n nc$eierea de edin de la acea dat ce "ace #arte inte&rantdin #reenta nc$eiere.

,%nd ne,oie de tim# #entru a deliera 5udectorul a am%nat#ronunarea #entru asti 16.12.2012 c%nd n aceeai com#unere a $otr%turmtoarele

CONSIDERENTE

su#ra cauei #enale de "a!rin e"eratul din 14.12.2012 ntocmit n dosarul nr.102/D/!/2012 al

!arc$etului de #e l%n& 'nalta Curte de Casaie i ustiie 7 Direcia de+n,esti&are a +n"raciunilor de Criminalitate -r&aniat i erorism s7ausolicitat urmtoarele

I)'n temeiul dis#oiiilor art.148 lit.b i f C.p.p. rap. la art.1491C.p.p.i urmtoarele C.p.p., luarea msurii arestrii #re,enti,e #e o #erioadde29 de ile #entru incul#aii

3) MARTI ADRIAN cercetat#entru s,%rirea in"raciunilor #re,. deart. alin. 1 din &. 39/2003 art. 21 alin. 1 2 3 i C.#. cu a#lic. art. 41alin. 2 C.#. i art. 29 alin. 1 lit. a i din &. 66/2002 (re#ulicat) cu a#lic.art. 41 alin. 2 C.#. toate cu a#lic. art. 33 lit. a C.#.

4) NANU MIHAIL ANDREI cercetat #entru s,%rirea in"raciunilor#re,. de art. alin. 1 din &. 39/2003 art. 21 alin. 1 2 3 i C.#. cu a#lic.art. 41 alin. 2 C.#. i art. 29 alin. 1 lit. a i din &. 66/2002 (re#ulicat) cua#lic. art. 41 alin. 2 C.#. toate cu a#lic. art. 33 lit. a C.#.

II)'n temeiul dis#oiiilor art.148 lit.C.p.p. rap. la art.1491 C.p.p. iurmtoarele C.p.p., luarea msurii arestrii #re,enti,e #e o #erioad de 29de ile #entru incul#aii

1


2/88

3) BLA&A ELENA cercetat #entru s,%rirea in"raciunilor #re,. deart. alin. 1 din &. 39/2003 art. 21 alin. 1 2 3 i C.#. cu a#lic. art. 41alin. 2 C.# toate cu a#lic. art. 33 lit. a C.#.

4) &HIOR&HE ORLANDO - IONU cercetat #entru s,%rireain"raciunilor #re,. de art. alin. 1 din &. 39/2003 art.26 C.#. ra#. la art. 21alin. 1 2 3 i C.#. cu a#lic. art. 41 alin. 2 C.# art. 290 C.#. cu a#lic. art. 41

alin. 2 C.#. toate cu a#lic. art. 33 lit. a C.#.5) SUDITU ANDREI cercetat #entru s,%rirea in"raciunilor #re,. deart. alin. 1 din &. 39/2003 art. 21 alin. 1 2 3 i C.#. cu a#lic. art. 41alin. 2 C.# art. 26 C.#. ra#. la art. 43 din &. 82/1991 cu re"erire la art. 289C.#. cu a#lic. art. 41 alin. 2 C.#. art.290 C.#. cu a#lic. art. 41 alin. 2 C.#. art.29 alin. 1 lit. a i din &. 66/2002 (re#ulicat) cu a#lic. art. 41 alin. 2C.#. toate cu a#lic. art. 33 lit. a C.#.

6) S)N) cercetat #entru s,%rirea in"raciunilor #re,. de art. alin. 1din &. 39/2003 art. 21 alin. 1 2 3 i C.#. cu a#lic. art. 41 alin. 2

C.# art.290 C.#. cu a#lic.art. 41 alin. 2 C.#. art. 291 C.#. cu a#lic. art. 41 alin.2 C.#. art. 29 alin. 1 lit. a i din &. 66/2002 (re#ulicat) cu a#lic. art. 41alin. 2 C.#. toate cu a#lic. art. 33 lit. a C.#.

7) CRETIN IOAN cercetat #entru s,%rirea in"raciunilor #re,. de art. alin. 1 din &. 39/2003 art. 21 alin. 1 2 3 i C.#. cu a#lic. art. 41 alin. 2C.# art.290 C.#. cu a#lic. art. 41 alin. 2 C.#. art. 29 alin. 1 din &.66/2002(re#ulicat) toate cu a#lic. art. 33 lit. a C.#.

8) BEN&A DUMITRU cercetat #entru s,%rirea in"raciunilor #re,. deart. alin. 1 din &. 39/2003 art. 21 alin. 1 2 3 i C.#. i art. 290 C.#. cu

a#lic. art. 41 alin. 2 c.#. toate cu a#lic. art. 33 lit. a C.#.9) BARBU ,RNCEANU /ENICA cercetat #entru s,%rireain"raciunilor #re,. de art. alin. 1 din &. 39/2003 i art. 21 alin. 1 2 3 i C.# toate cu a#lic. art. 33 lit. a C.#.

:) LOCIC MARIUS cecetat #entru s,%rirea in"raciunilor #re,. de art. alin. 1 din &. 39/2003 i art. 21 alin. 1 2 3 i C.# art. 26 C.#. ra#. laart. 290 C.#. art. 29 alin. 1 lit. a i din &.66/2002 (re#ulicat) cu a#lic.art. 41 alin. 2 C.#. toate cu a#lic. art. 33 lit. a C.#.

;) ALE


3/88

III)'n temeiul dis#oiiilor art. 148 lit. f i a C.p.p., rap. la art. 1491

C.p.p. i urmtoarele C.p.p., luarea msurii arestrii #re,enti,e 2$ '2$ri'ad@d$ 5= d$ i#$ d$ #a data n.ar.$r@rii#entru incul#aii

3) CRETIN ,ASILE cercetat #entru s,%rirea in"raciunilor #re,. deart. alin. 1 din &. 39/2003 art. 21 alin. 1 2 3 i C.#. cu a#lic. art. 41alin. 2 C.#. art.26 C.# ra#. la art. 290 C.#. cu a#lic. art. 41 alin. 2 C.# art.

291 C.#. cu a#lic. art. 41 alin. 2 C.#. i art. 29 alin. 1 lit. a i din &.66/2002 (re#ulicat) cu a#lic. art. 41 alin. 2 C.#. toate cu a#lic. art. 33 lit. aC.#.

4) RUITORU MIHI - CTLIN cercetat #entru s,%rireain"raciunilor #re,. de art. alin. 1 din &. 39/2003 art. 26 C.#. ra#. la art. 21alin. 1 2 3 i C.#. cu a#lic. art. 41 alin. 2 C.# art. 29 alin. 1 lit. a i din&. 66/2002 (re#ulicat) cu a#lic. art. 41 alin. 2 C.#. toate cu a#lic. art. 33lit. a C.#.

5) MILITARU CONSTANTIN IRINEL cercetat #entru s,%rirea

in"raciunilor #re,. de art. alin. 1 din &. 39/2003 art. 26 C.#. ra#. la art.21 alin. 1 2 3 i C.#. cu a#lic. art. 41 alin. 2 C.# art. 290 C# i art. 26 C#ra#. la art. 29 alin. 1 lit. a i din &. 66/2002 (re#ulicat) cu a#lic. art. 41alin. 2 C.#. toate cu a#lic. art. 33 lit. a C.#.

:..Din analia #roelor administrate n dosarul #enal cu numrul de mai

sus s7a stailit urmtoarea stare de "a#ta data de 04.0.2012 #rin ordonana #rocurorului s7a dis#us

dis5un&erea cauei din dosarul nr. 11/D/!/2011 n care s7au e"ectuat

cercetri cu #ri,ire la ;- >C+= ?@?> B?+! >=+! D--?=+ care n marea lor ma5oritate au "ostutiliate #entru alt sco# dec%t cel declarat cu #rile5ul solicitrii i care nu au"ost ramursate.

Din actele #remer&toare a reultat c nce#%nd cu anul 2008 incul#aii,ASILE CRETINi SA,A TIPA cunoscui ca oameni de a"aceri ce acti,au

n di"erite domenii comerciale m#reun cu "uncionarii ancari inc.MARTI

ADRIAN7 director &eneral la ?D 7 B>! >=+! D--?=+ au iniiat/constituit o&ru#are in"racional care a a,ut dre#t unic sco# oinerea de im#ortante

3


4/88

ene"icii "inanciare #rin "raudarea instituiei ancare ?D A-C+


5/88

Bru#area a "ost susinut i s#ri5init n di"erite "ae de mai multe#ersoane care au acionat n mod coordonat ntr7o #erioad inedeterminat a,%nd o structur determinat clar i roluri #restailite #entrumemrii si n cadrul &ru#ului.

Aco#ul constituirii &ru#ului in"racional or&aniat a "ost acela de a oineim#ortante ene"icii "inanciare ca urmare a s,%ririi unor in"raciuni

economice cu consecine deoseit de &ra,e n dauna instituiilor ancare iale statului re#reentat de G=BC+;;.Graudarea instituiei ancare a "ost #osiil i s7a realiat datorit #uterii

deciionale #e care o a,eau doi dintre liderii &ru#rii in"racionale n cadrulcelor dou &ru#uri din suordinea ?D * B->!< A-C+!< A-C+


6/88

controlate de &ru#ul in"racional e,it%nd trecerea simultan la cate&oriane#er"ormante a tuturor creditelor i n acest "el &enerarea de sus#iciuni#ri,ind eFistena "raudei ancare.

nirea societile #e care inc.,ASILE CRETIN lecontrola #rin #ersoane inter#use "irme care nu erau eli&iile a oine crediteancare i #entru care nu se e"ectuau ,eri"icrile n condiii de ri&uroitatecerute de normele interne ale ncii sens n care inc.PETER CLAUDIA i

inc.MARTI ADRIAN

au cunoscut n #ermanen c aceste societi "ac#arte dintr7un &ru# de "irme i ar "i treuit tratate ca atare date "iind normelede su#ra,e&$ere #rudenial ale ?= cu #ri,ire la acti,itatea de Hcustemerdue diligenceI #e care anca treuia s le im#lementee i s le res#ecte.

otodat inc.PETER CLAUDIAse asi&ura c documentele #rimite de lamemrii &ru#ului nu i urmau circuitul "iresc n anc n sensul c cererile de

nre&istrare nu erau datate semnate cores#untor #entru a nu se #utea,eri"ica ordinea ntocmirii i cronolo&ia #rimirii documentelor.

!entru a #utea &estiona cores#untor acti,itatea ecilor de societicare erau #reentate la anc n ,ederea creditrii sau care erau "olosite#entru crearea de circuite "inanciare i comerciale reale sau "icti,e cua#aren de le&alitate n sco#ul realirii trans"erului anilor oinui dincredite i al retra&erii lor n numerar ori al creditrii conturilor unor societidin ar sau din ?ul&aria n ,ederea strati"icrii lor inc.,ASILE CRETINene"icia de ser,iciile inc.SA,A TIPA #ersoan res#onsail ndeosei cu#artea de ntocmire a documentaiilor n s#ecial aa7numitele #lanuri dea"aceri i e,aluarea &araniilor n condiii de su#rae,aluare #recum i aleinc.RUITORU CTLIN #ersoan care coordona di"erii inter#ui ceacionau #entru identi"icarea de unuri ce urmau a "i aduse n &aranie i

#ersoane care s "ie inter#ui dre#t re#reentani le&ali res#ecti,inc.SUDITU ANDREI care era res#onsail cu retra&erea n numerar aanilor la dis#oiia coordonatorilor.

6


7/88

Datorit #er#eturii modului de lucru im#us de inc.MARTI ADRIANiinc.NANU ANDREI n cadrul celor dou &ru#uri ale ?D 7 Unirea iDorobani7 s7a a5uns n situaia n care mare #arte dintre cei care a#roausau #ro#uneau s#re a#roare creditele s ai cunotin des#re "a#tul csocietile crora le sunt a#roate creditele sunt coordonate de aceleai#ersoane dei acestea nu a#reau ca deintoare ale unor caliti o"iciale n

aceste societi.otodat cei doi incul#ai menionai mai sus #ro"it%nd de #oiiile dedeciie deinute n cele dou sucursale ?D au im#us cu #ri,ire la acestecredite acordate nele&al ca &araniile imoiliare aduse de ceilali memrii ai&ru#rii s "ie su#rae,aluate dei era de notorietate "a#tul c #iaa imoiliarse a"la n declin datorit criei economice care a a"ectat toate domeniile deacti,itate n mod s#ecial cel imoiliar.

Cu toate acestea inc.PETER CLAUDIA D)C) i ali consilieri declientel au semnat contracte de i#otec n calitate de re#reentani al ?D 7

B>! >=+! D--?=+ i au luat la cunotin "a#tulc aceste &aranii sunt constituite nu #rin ade,ratul #ro#rietar al unuluiimoil ci #rin mandatari ai acestora n multe situaii "iind ,ora de #ersoanecare a#ar n situaii "rec,ente n relaie cu anca n calitate deasociat/administrator/&arant i#otecar/mandatar ai &aranilor i#otecari: nmarea lor ma5oritate #ersoane cu o situaie material #recar i li#site deinstruire.

erenurile aduse n &aranie erau identi"icate de ctre eFecutani ai inc.RUITORU CTLINn s#ecial #rintre acetia cel mai acti, do,edindu7se a

"iP)A)

care identi"ica #ro#rietarii i ndruma #entru nc$eierea actelornotariale la notarii n,inuii unde n loc s se nc$eie contracte de ,%narecum#rare con"orm interesului ,%ntorilor i determina s nc$eieantecontracte de ,%nare dar cu #lata inte&ral a unului i dou #rocuriuna #rin care #romitentul cum#rtor era m#uternicit s re#reinte#ro#rietarul n ,ederea ,%nrii ulterioare i alta #rin care era m#uternicit si#otec$ee terenul la anc n ,ederea oinerii unor credite.

!rocedura res#ecti, a "ost aleas ca mod de lucru de memrii &ru#uluiin"racional #entru a se #utea realia e,aluarea terenurilor aduse n &araniela #reuri mult su#rae,aluate ntruc%t #reurile de ,%nare la data nc$eieriiantecontractelor erau cele reale i se situau mult su ni,elul la care ele eraue,aluate #rin ra#oartele de e,aluare iar #rin aceast modalitateantecontractele cu #reul real mult mai mic nu mai a5un&eau la dosarul decreditare i n marea ma5oritate a caurilor nici ade,raii #ro#rietari nusemnau contractul de credit ca &arani i#otecari n nume #ro#riu intr%nd ncontact direct cu anca ci #rin mandatari memrii ai &ru#ului in"racionale,it%nd n acest "el o e,entual sus#iciune de decons#irare a situaiei reale.

=otarii n,inuii au nc$eiat i autenti"icat contracte de ,%nare 7cum#rare ce a,eau ca oiect terenuri araile cu un anumit #re i n aceeai

i res#ecti, la un inter,al de c%te,a ile au nc$eiat contracte de i#otec n"a,oarea ?D7ului ce #ri,eau aceleai terenuri dar la ,alori cu mult mai mari

7


8/88

dec%t cele #entru care nc$eiase contractele de ,%nare cum#rare situaien care cum#rtorul i &arantul i#otecar au "ost aceeai #ersoan.

otodat &estionarea dosarelor n ,ederea creditrii e,idenia "a#tul cn marea lor ma5oritate societile erau "irme care nu a,eau istoric n relaiecu ?D i care a,eau re#reentani le&ali care do%ndiser calitatea deasociat/administrator cu #uin tim# nainte de oinerea creditrii i care n

mare #arte a#reau cu di"erite caliti n mai multe situaii de creditare.:.u eFistat situaii c%nd societile care au ene"iciat de credite n mod

ile&al nu a,eau sediul social sau un alt #unct de lucru #e raa 5udeului ncare acti,ea unitatea ancar teritorial n ciuda "a#tului c este una dintrecondiiile #e care un &ru# treuie s le res#ecte #entru a #utea acorda crediteunui client...

:. eFistat o situaie c%nd acionarul ma5oritar inc. A+< C


9/88

;ai mult a reultat din actele #remer&toare administrate c e,aluatoriii ceilali nu au e"ectuat ,eri"icri n teren aa cum era "iresc ntocmindra#oartele de e,aluare din irou.

J J JIn.) MARTI ADRIAN n calitate de director eFecuti, la ?D * BAB

>=+nirea a nclcat n mod re#etat =ormele ncii i nu a e"ectuatcontroalele necesare de a#roare a creditelor clienilor #ersoane 5uridicemenin%nd n eroare #ersoanele im#licate n #rocesul de acordare acreditelor contriuind #rin aceast acti,itate la crearea unor eF#uneriim#ortante a ncii.

Aocietile comerciale care au ene"iciat de credite ancare de la ?DBAB >=+


10/88

acionarii/administratorii #e #arcursul derulrii/su#limentrii contractului decreditare i7au sc$imat acionarii/administratorii. ceste societi erau clieninoi societi de a#artament i odat cu cererea de acordare a creditului au"ormulat cereri de desc$idere de cont.

Consilierii de credit T)M)&) B)A) i M)M) m#reun cu memriiComitetului de credite nu au urmrit retra&erile de numerar din liniile de credit

acordate societilor comerciale de ti# e,aionist retra&eri care au "ost su"orma unor trans"eruri ancare e"ectuate altor societi dec%t cele #reentaten #lanul de a"aceri i menionate n contractele comerciale de#use la dosarulde credit.

In.) PETER CLAUDIA consilier de credit la ?D Bru# >nirea #entru aaco#eri o #arte din "rauda ancar condiiona trans"erul ancar din creditulacordat ctre anumite societi comerciale ce "i&urau cu credite restante#entru a "i aco#erit "rauda ancar.

J J J

st"el a,%nd n ,edere as#ectele de nele&alitate menionate anterior#entru a se #utea nde#lini sco#ul in"racional n ,ederea oinerii resurselor"inanciare nele&ale inc.,ASILE CRETIN l7a racolat #e inc. S)N) des#recare tia c are ne,oie ur&ent de im#ortante sume de ani #entru a continuaacti,itatea comercial la una din societile sale .

otodat cunotea des#re acesta c i des"oar acti,itateacomercial i controlea #rin #ersoane inter#use mai multe societicomerciale. ceste societi comerciale a,eau le&tur ntre ele e"ectu%ndnumeroase trans"eruri ancare ast"el #ut%nd "i #re&tite #entru creditare.

;ai mult dec%t at%t #ersoanele care erau asociai i administratori"i&urau ca salariai la una din societile la care inc.S)N) era administratorceea ce i con"erea acestuia #osiilitate de a a,ea un control #ermanentasu#ra acestor societi.

!e #arcursul des"urrii acti,itii in"racionale la r%ndul su inc.S)N)i7a determinat #e I)M) &)M)i D)T),) s semnee contractele de creditare i"acturile #e aa crora au "ost retrai nele&al anii din creditele acordate iarla scurt tim# de la retra&ere au "ost cesionate #rile sociale unor #ersoanece "useser racolate de ceilali memrii ai &ru#rii in"racionale.

Datorit "a#tului c inc.S)N) nu a oinut suma de ani #e careinc.MARTI ADRIAN i inc.,ASILE CRETIN o #romiseser c ,a "icreditat acesta nu a mai #ltit creditele #e cele 8 societi coordonate de el.

'n acest conteFt inc.,ASILE CRETIN i7a continuat acti,itateain"racional #rin intermediul inc.SUDITU ANDREI #ersoan de ncredere ncadrul &ru#ului in"racional :.

!entru a nu "i desco#erit acti,itatea in"racional sumele de ani#ro,enite din oinerea in mod "raudulos a creditelor erau trans"erate dinconturile societii ene"iciare a,%nd ca 5usti"icare "acturi "icti,e ulteriorretra&erile e"ectu%ndu7se succesi, n numerar #e aa unor orderouri de

ac$iiii "icti,e.J J J

10


11/88

>na din condiiile im#use de liderii &ru#rii in"racionale incul#aii,ASILE CRETIN MARTI ADRIANi NANU ANDREI a "ost ca solicitareainiial de creditare s "ie e"ectuat ntr7un anume cuantum tocmai #entru anu #utea "i desco#erit "rauda ancar.

!e #arcursul derulrii acti,itii in"racionale au "ost acordate credite cuun #la"on maFim de 5)===)===>+ =+-= D< B=< #entru +;;7uri.

J J J;ecanismul in"racional a "ost unul com#leF i ,ast care s7a eFtins i la

< ?=L de unde memrii &ru#rii in"racionale au ene"iciat de credite nnumele societilor comerciale.

Aumele de ani oinute au "ost ntre3)===)===

- i5)7==)===

- societile comerciale n numele crora au "ost oinute n mod ile&alcredite n #reent nu mai des"oar acti,itate economic "ie sunt ninsol,en "ie au "ost radiate res#ecti, au "ost cesionate #rile sociale unor#ersoane "r ,enituri i cu un &rad de instruire redus tocmai #entru a se#ierde urmele in"raciunilor.

J J JContractele comerciale din care reulta onitatea societilor s7au

do,edit a "i "alse aa cum reult din #rocesele ,erale ntocmite de ctreor&anele 5udiciare res#ecti, declaraiile re#reentanilor acestor societi carea"irm c nu au eFistat relaii comerciale cu societile menionate n contract.

'n #lus din adresele emise de +ns#ectoratele eritoriale de ;uncreult c societile n cau nu au a,ut salariai res#ecti, au a,ut un numrmult mai mic de salariai n ra#ort cu numrul #reentat n #lanul de a"aceri.

Din declaraiile #ro#rietarilor de terenuri reult #reul de ,%nare alterenurilor ceea ce #une n e,iden c ,aloarea acestora a "ostsu#rae,aluat de ctre e,aluatorii care au s#ri5init &ru#area in"racional.

J J Ju "ost identi"icate un numr de 3 societi comerciale care au oinut

n mod nele&al credite de la ?D A-C+


12/88

D$ #a BRD &RUP UNIREA a! '+(in!t .r$dit$ n a#'ar$ t'ta#@63)485)7;7 E!r' r$02$.ti 5)784)68= #$i !n n!*@r d$ 4= 0'.i$t@(i.'*$r.ia#$ )

D$ #a BRD &RUP DOROBANI a! '+(in!t .r$dit$ n a#'ar$ t'ta#@d$ 53)=6:)=85 EURO r$02$.ti 3)88=)=== #$i !n n!*@r d$ 36 0'.i$t@(i.'*$r.ia#$ )

D$ #a ATE BAN a! '+(in!t .r$dit$ n a#'ar$ t'ta#@ d$ ;)9=7)=8;$!r' r$02$.ti 9)6=:)934 #$i !n n!*@r d$ 5 0'.i$t@(i .'*$r.ia#$ )D$ #a FN&CIMM a! '+(in!t %aran(ii n a#'ar$ t'ta#@ d$ .ir.a

45)===)=== #$i >7)6==)=== $!r' n #$%@t!r@ .! !n n!*@r d$ ; 0'.i$t@(i.'*$r.ia#$)

J J JI. SOCIETI COMERCI!E CRE " O#I$"T CRE%ITE &$ MO%

$E!E'! %E ! #R% SOCIETE 'E$ER!E S ( ROM)$I, 'R"* +"$IRE

3) AC G. A n #erioada 30 iulie * noiemrie 2008 a .'ntra.tatd'!@ .r$dit$ d$ #a BRD S!.!r0a#a Unir$a n a#'ar$ t'ta#@ d$ 3)8=4)667E!r')

!entru a ene"icia de aceste credite TUDORAN NICOLAE lm#uternicete #e inc.S)N)#rin #rocura notarial nr.148 din 2.0.2008 s7ire#reinte interesele #entru societatea AC G. A inclusi, n caul semnriicontractului de credit.

a data de 14.0.2008 inc.S)N)"ormulea ctre ?D BAB * >nireao cerere #entru oinerea unei linii de credit n ,aloare de .09.000 on #e o

#erioad de 12 luni i #ro#une &aranii i#oteca.a data c%nd a "ormulat cererea de creditare inc.S)N)nu a,ea nici ocalitate la AC G. A "iind m#uternicit cu 11 ile mai t%riu de ctreadministratorul societii.

a data de 30.0.2008 inc. S)N) n calitate de m#uternicit #e AC G.A a semnat contractul de credit nr. 183 #ri,ind acordarea unui #la"onmulticurrencMn ,aloare de 1.10.000


13/88

7 #unctele slae "iind menionate cele care se re"er la "a#tul csocietatea nre&istrea un deec$iliru "inanciar im#ortant "r surs#ro#rie asi&urat c are un &rad de ca#italiare redus c sediul societiieste la &. iu n ?ucureti a,%nd un #unct de lucru.

e"eritor la "a#tul c AC G. A are sediul n &. iu #recim ccontractul de credit nc$eiat anterior "iei de sinte i anume la 30.0.2008

iar "ia de sinte a "ost ntocmit la 31.0.2008 n contractul de credit nr.183 din 30.0.2008 se menionea c AC G. A are sediul n oraul : inu se "ace re"erire la #unctul de lucru din ;un. ?ucureti.

Comitetul de credite din Centrala ?D ntocmete #rocesul ,eral 91/31.0.2008 i a#ro acordarea creditului multicurrencMn ,aloare de1.10.000 nirea dectre ;+ D+= i BN


14/88

!entru a se ,edea onitatea AC G. A aceasta a de#us contracte de,%nare7cum#rare nc$eiate cu di"erite societi comerciale:. contractcare s7a do,edit a "i "als.

Din linia de credit acordat sumele de ani au "ost retrase du# cumurmea

- 309.8983 lei #lat e"ectuat la 01.08.2008 ctre AC ...C. A

/#entru 4 "acturi oiect #orum- 649.0200 lei i 164.000 lei 7 trans"eruri ancare e"ectuate la

01.08.2008 ctre AC A. A #entru 11 "acturi a,%nd ca oiect tineret 7cretere

- 01.42964 lei trans"er e"ectuat la 01.08.2008 ctre AC A.G.A#entru 2 "acturi a,%nd ca oiect carcas #orc "acturile "iind ntocmite#entru AC A.G. A de +. ;. administrator

- 34.4180 lei trans"er e"ectuat la 0.08.2008 ctre AC


15/88

a,ea ca#italuri nesemni"icati,e o structur ilanier deec$ilirat o ci"rde a"aceri modest. Aocietatea nu a,ea un #atrimoniu "iind "r acti,ecirculante (stocuri) creanele nre&istrate sunt "in de#arte de ci"rele sti#ulate

n contracte. Creditul solicitat este de o ,aloare mare n ra#ort cu ci"ra dea"aceri i #otenialul societii.

#recierea comercial i #ers#ecti,e au "ost menionate de consilierul

"irm cu acti,itate nou cu risc de nerealiare a contractelor #reentate laanc.- Creditul a "ost &arantat cu mai multe imoile i terenuri :..Contractul de credit nr: din .11.2008 a "ost a#roat #rin #rocesul

,eral nr. : Notr%rea 1 din 1.11.200 de ctre ;+ D+=?B


16/88

a data de 01 "eruarie 2011 or&anele de #oliie au e"ectuat ,eri"icri lasediul social a lui AC . . A i au constat c societatea este "antom?D B>! >=+! >=+


17/88

c%nd a "ost &arantat creditul #ro#rietatea a#arinea AC D. A "iind ntocmitun #recontract de ,%nare cum#rare care a "ost semnat din #artea societiide ctre B.+. n calitate de m#uternicit al administratorului societii. Demenionat c AC D. A a ene"iciat i de sumele de ani #ro,enite dincontractul oinut de ctre AC .. A la data de 0.11.2008 n aceeai icu creditul acordat lui AC . +.


18/88

-to#eni n su#ra"a de .93 m# la suma de 0.60


19/88

Din re"eratul ntocmit #entru solicitarea acestui credit a#roat de ctreBN


20/88

Din #artea ?D contractul de credit a "ost semnat de ctre BN


21/88

inia de credit a "ost utiliat n #erioada 22 7 23.10.2008.!entru a se aco#eri "rauda ancar n #erioada 0.11.2008 *

0.11.2009 s7au restituit do%ni i comisioane n ,aloare de 388;88);8E!r' iar la rat nu s7a e"ectuat nici o #lat.

:) SC S) B) &) SRLAocietatea a ene"iciat de un credit #e un termen de 12 luni * linie de

desco#erit de cont n ,aloare de 1.000.000 euro acordat de ?D 7 BABAucursala >nirea n aa contractului de credit nr. 18/14.10.2009.a data oinerii creditului AC A.?. B. A era nre&istrat la -C

Constana su nr. 13/6/200 C>+ 20222 a,%nd oiect #rinci#al deacti,itate Hintermedieri n comerul cu #roduse di,erseI i sediul n : i a a,utasociat unic i administrator #e . G..

Cererea de creditare se de#une la 0.10.2009 "r a se #reciare#reentantul societii n relaie cu anca iar #entru oinerea creditului iderularea acestuia a "ost m#uternicit ;+= C-==+= DB-

m#uternicit al lui .G. n aa #rocurii notariale nr. :/02 * octomrie * 2009ce nu are nici o calitate n cadrul societii.:Barantarea creditului s7a "cut #rin &arantul i#otecar A>D+> =Dlterior la 22.09.2010terenul a "ost ree,aluat de eF#ertul e,aluator BN+-BN< -=D- +-=>din cadrul AC . A. A la suma de 1.40.000 euro.

Din #artea ?D contractul de i#otec #entru terenul su#rae,aluat a "ostsemnat de !nirea * Aucursala Deceal n ,aloare total de 3.000.000


22/88

auto,e$icule n ma&aine s#ecialiate i asociai #e .


23/88

semnarea contractului de credit iniial s7a stailit n sarcina societii clauameninerii #ro"itului net #e 2009 #e ntrea&a #erioad de creditare i ma5orareaca#italului cu minimum 100.000


24/88

creditul din luna Decemrie 2008 a "ost a#roat nainte de a se "ace analiade risc de ctre "uncionarii ancari. a "iecare nc$eiere de contract de credit res#ecti, a actelor adiionalea contractelor de credit se "ace meniunea c nu au "ost #ltite rateledo%nile i comisioanelor a"erente i cu toate acestea se mrete #la"onulde acordare #relun&indu7se totodat i #erioada de restituire a creditului.

'n aceeai #erioad memrii &ru#rii in"racionale oin n aceleaicondiii nele&ale un credit n ,aloarea de 4.00.000 nirea.

ctul adiional nr. 2 din 1.0.2009 #rin care se ma5orea

desco#eritul de cont #%n la suma de 12.600.000 -= cu termen deramursare la data de 203.2010. !entru acordarea acestui credit sesu#limentea &araniile eFistente cu i#oteca asu#ra unui teren arail

24


25/88

intra,ilan n su#ra"a de .096 m# care a "ost e,aluat la suma de 2.838.400


26/88

ancare n conturile altor societi dec%t cele menionate n #lanul de a"ecerii n #rocesul ,eral de anali al clientului.

:A>D+> =D D=+


27/88

nterior semnrii contractului se a#ro ! nr. 244 7 Notr%rea2/16.12.2009 de ctre memrii comitetului de credit BN


28/88

#lti oli&aiile restante i #entru a e,ita n acest "el trecerea creditului lane#er"ormat.

:'n acest conteFt su semntura lui .;. m#uternicit #e conturile

societii anii oinui din credit au "ost trans"erai #rin ,irament ancare nconturile unor societi cu com#ortament e,aionist de ti#ul "antom a"late

su controlul memrilor &ru#ului in"racional or&aniat.:..

35. SC P)I) SRLCu sediul social n :. a,%nd ca asociai #e A+< C E=C nirea au a#roat creditarea societii AC!.+. A client al ?D.

'n analia de credit se menionea c la data a#rorii credituluiA+< C


29/88

societatea dei n"iinat de a#roa#e 2 ani nu a a,ut acti,itate #%n n#reent.

!unctele tari locaia este ultracentral i este ac$iiionat n ,edereanc$irierii iar imoilul ,a "i #reluat cu c$iriaii eFisteni cel mai im#ortantc$iria "iind Bru#ul ?D Doroani.

!unctele slae sunt ,aloarea "oarte mare a creditului ra#ortat la

,eniturile stimate din c$irii i eFistena unor contro,erse le&ate de a"acerileanterioare ale acionarului ma5oritar A+< C


30/88

;ai mult imoilul n considerarea cruia se solicit creditul i careurmea s "ie i#otecat a "ost su#rae,aluat de ctre o societate de e,aluarecare a "ost solicitat de ctre liderul &ru#rii in"racionale ;+ D+=.


31/88

AC D


32/88

Din #artea ?D * BAB >nirea contractul de credit este semnat dectre ;+ D+= 7 director eFecuti, i BN


33/88

ceste as#ecte treuiau s "ie a,ute n ,edere i de ctre Comitetul deacordare al creditelor.

Grauda ancar reult i din "a#tul c n #erioada 14.0.200 *23.10.2008 societatea se a"la nre&istrat la Centrala incidenelor de #li cunumeroase ilete la ordin re"uate di li#s #arial/total de dis#oniil iar n#erioada 14.0.200 * 16.0.2008 societatea s7a a"lat n interdicie ancar

de a emite Cnirea #rin #relun&irea succesi, a desco#eritului de cont i ado%nilor a"erente.

ocmai acest mecanism de ntocmire succesi, a actelor adiionale eramodul #rin care se #utea ascunde "rauda ancar #rin ne#ro,iionarea

desco#eritului de cont i trecerea desco#eritului de cont la cate&oriacreditelor ne#er"ormante.'n #reent creditul nu este #ltit i a "ost trecut la cate&oria creditelor

ne#er"ormante.38) SC C) I) C)I)COM SRL cu sediul social n .. a,%nd ca asociat unic

i administrator #e C-=A=+= ;+=.'n #erioada 23.06.2009 7 04.03.2010 a nc$eiat contractul de credit nr.

110 i 10 acte adiionale la acesta du# cum urmeaa data de 23.06.2009 a "ost nc$eiat contractul de credit nr. 110 n

,aloare de 2.40.000 on #entru o #erioad de 12 luni.ctele adiionale nc$eiate la data de 23.06.2009 din care reult c a"ost su#limentat desco#eritul de cont cu suma de 2.046.800 on "r caacest act adiional s "ie semnat i de ctre &arani res#ecti, actul adiionalnr. 2 din 30.06.2009 din care reult c s7a su#limentat desco#eritul de contcu suma de 403.200 on nu a "ost semnat de ctre &aranii i#otecari.

a data de 2.0.2009 se nc$eie actul adiional nr. 3 la contractul decredit nr. 110 #rin care se modi"ic contractul nr. 110 n sensul c setrans"orm ntr7un #la"on mltio#tion i se ma5orea #%n la 3.932.460 on.!entru acest act adiional se su#limentea &araniile i#otecare n sensul cse instituie i#otec asu#ra a terenur araile i se menin celelalte &araniii#otecare.

!entru constituirea i#otecilor n "a,oarea ncii =.. l racolea #eG.C. #e care l determin s nc$eie mai multe #rocuri notariale din carereulta c acesta era mandatar al ade,railor #ro#rietari ai terenurilori#otecate.

Giecare act adiional nc$eiat succesi, #%n la data de 04.03.2010 a"ost dulat de alt act adiional i la "iecare a#rea acelai re#reentant ca i&arant i#otecar G. C.. !e #arcursul derulrii contractului ca i la celelalte

societi comerciale au "ost cesionate #rile sociale i #entru ca anca s "iemeninut n eroare cu #ri,ire la "a#tul c societatea nu mai des"oaracti,itate economic a "ost m#uternicit =.. care a semnat actele adiionale.

33


34/88

Concomitent cu derularea acestui contract la data de 04.03.2010 senc$eie contractul de credit nr. 2 #rin care s7a acordat un credit n ,aloarede 289.6


35/88

'n cererea de credit se menionea c dorete o linie de credit n,aloare de 2.90.000


36/88

stocului de mar" materie #rim i #roduse "inite "r s "ie #reciat,aloarea lor o alt &aranie real moiliar #e suma de 2.000.000 lei ceurmea a se ncasa din contractele comerciale i o &aranie n cuantum de0O din ,aloarea creditului acordat de ctre Gondul de Barantare.

;emrii &ru#rii in"racionale au solicitat #e aceast societateacordarea mai multor contracte a5un&%ndu7se n #erioada 12.04.2009 7

1.06.2009 la o desco#erire total de eF#unere de 2.904.01806


37/88

de risc realiatde >.. la 30.11.2009 arat c este client nou acioneantr7un domeniu de acti,itate a"ectat de cri este o societate de talie redus"r cot #e #ia nu deine unuri n #atrimoniu ca#italurile #ro#rii suntreduse #%n la ni,elul anului 2009 #reint &aranii sensiile su "orma unuiteren intra,ilan arail. nalistul de risc #reint un a,i "a,orail care este

ns condiionat de nde#linirea unor condiii care nu s7au realiat i a cror

nde#linire nu a "ost urmrit ca de eFem#lu #reentare a#ort nt%lnire dectre consilierul de clientel cu 5usti"icarea elementelor de susinere aclientului ma5orare ca#ital social cu 3073O din ,aloarea creditului#reentare eFtrase cont #erioada ianuarie 2008730.06.2009 de la alte ncisu#limentarea &araniei acordarea creditului n trane #e msura constituiriide noi &aranii i a realirii cas$7"loU #reentarea lunar de alane i,eri"icarea de ctre consilierul de clientel a realirii contractelor.

Comitetul de credital ?D Bru# >nirea a#ro la 30.11.2009 ! nr.233memrii comitetului de a#roare "iind ;+ D+= BN


38/88

#ro#rietatea lui C.. care i de aceast dat este mult su#rae,aluat "a de,aloarea de #ia terenul "iind e,aluat la 1.90.000 C-=A=+= ++=


39/88

autenti"icate la ?=! . . 'n acest conteFt a meninut n eroare ?D lasemnarea contractului de i#otec nr. 109/08.0.2010 aduc%nd dre#t&aranii terenuri cu #ri,ire la care cunotea c au ,alori mult su#rae,aluate 2dintre acestea am#lasate n : do%ndindu7le n #ro#rietate la #reuri multin"erioare celor din ra#oartele de e,aluare #rin contract de ,%narecum#rare nr. 1093/08.0.2010 la data semnrii creditului a contractului dei#otec i a m#uternicirii sale #rin #rocur de ctre soii . (toate acteleautenti"icate la ?=! . .).

=otarul iua leFandrescu #ersoan care s#ri5in &ru#ul in"racionalor&aniat autenti"ic contractul de ,%nare 7 cum#rare nc$eiat de;++> C-=A=+= ++= C-=A=+= ++=


40/88

:.Cererea #entru ma5orarea i #relun&irea creditului se de#une la

16.03.2011 su semntura lui A.C. n condiiile n care ea are la a o$otr%re a B din 18.03.2011.

Consilierul de clientel a #romo,at dosarul n ,ederea acordrii uneisu#limentri n condiiile n care de la data oinerii creditului societatea i7asc$imat asociaii i sediul social n alt 5ude "r a ncunotiina anca iar#otri,it analiei de risc din 23.03.2011 ntocmit de D.?. "irma nre&istrarestane la 28.02.2011 i nu "i&ura cu ilan#e site7ul ;inisterului de Ginanela 2009.

Cu #rile5ul actului adiional se su#limentea &araniile cu &arantareaG=BC+;; de 40.000


41/88

40.61068 m# situat n comuna : #arcela :/1/40 #ro#rietatea lui D.B. iare ca destinaie a&ricol 7 teren arail.

erenul a "ost e,aluat de ctre memrul &ru#rii in"racionaleBN+-BN< +-=> -=D- re#reentant al AC . A. A la data de1.02.2010 la suma de .331.000 euro.

Cealalt &aranie a "ost o &aranie real moiliar #e sume de ani

,iitoare ce urmea a "i ncasate n conturile desc$ise #e numele AC G.C.A la ?D. !entru oinerea acestui credit memrii &ru#rii in"racionale auntocmit i un #lan de a"aceri n luna +anuarie 2010 din care reulta csocietatea are sediul n localitatea Aatu 7 mare i asociat unic este !.;. =..Aocietatea a,ea ca oiect #rinci#al de acti,itate lucrri de construciireideniale i nereideniale #recum i comerul cu cereale.

Din #lanul de a"aceri a reultat c societatea nu des"oar acti,itatecomercial cu #arteneri eFterni. !entru a "i aco#erit "rauda ancarsocietatea i mut sediul social n ?ucureti sc$im%ndu7i i acionariatul

"a#t neluat n calcul de ctre analistul de credit la ntocmirea analiei de riscn ,ederea a#rorii creditului de ctre Comitetul de #roare a Creditului.Creditul este a#roat i #e aa unor documente 5usti"icati,e ntocmite

n "als n #erioada 2 7 26.02.2010 n aa a dou "acturi #ro"orme see"ectuea dou trans"eruri ancare din linia de credit n ,aloare de2.103.06320 euro ctre AC . 7 ;.


42/88

in"racionale e,aluatorul BN+-BN< -=D- +-=> c terenul nsu#ra"a de 40.61068 m# este estimat la o ,aloarea de #ia de 113.000ron i nu la ,aloarea recomandat de ctre BN+-BN< -=D- +-=>de .331.000 euro din +anuarie 2010 7 #erioad de a#o&eu a crieieconomice 7 imoiliare.

>n an mai t%riu se e"ectuea din dis#oiia ncii un alt ra#ort de

e,aluare asu#ra aceluiai teren ce "usese i#otecat n "a,oarea ncii dectre un alt e,aluator #e nume ;. . +. care la data de 20.06.2012 a e,aluatterenul la o ,aloare de #ia de 148.000 euro.

'n #reent AC G. C. A este radiat i s7a constat c n #erioada 20087 2010 societatea nu a ra#ortat ilan contail din care s reulte c ades"urat acti,itate economic. ceast situaie treuia s "ie constat i dectre consilierul de clientel D.C. ca urmare a intero&rii site7ului -=C i sconstate c eFist riscul ca aceast societate s nu "i des"urat acti,itateeconomic de la data n"iinrii 200 #%n la data solicitrii liniei de credit de

2.400.000 euro din Geruarie 2010.4) SC &) &)L) SRLAC BG B=D -B+A+CA este nre&istrat la -C ?ucureti cu

sediul n ?ucureti :. a,%nd asociat i administrator #e ;. ;. i asociat #e;. ("ost Du.) ;..

Aocietatea a "ost n"iinat n anul 200 a,%nd oiect #rinci#al deacti,itate comer cu ridicata al altor unuri de u &os#odresc.

De la data n"iinrii i #%n la s"%ritul anului 2008 societatea nu ade#us la dministraia Ginanciar sector 1 documentele re"eritoare la

acti,itatea comercial des"urat ntruc%t nu a a,ut acti,itate.Cum era de ate#tat memrii &ru#rii in"racionale C


43/88

i#otecar. Contractul de i#otec s7a nc$eiat la data de 23.02.2010 i a "ostautenti"icat la ?=! .. din #artea ncii ?D &enia -to#eni . . 7consilier clientel.

nterior acestei autenti"icri la data de 10.02.2010 .. a ntocmit iautenti"icat contractul de ,%nare7cum#rare ce a,ea ca oiect ,%narea7cum#rarea terenului ce urma s "ie i#otecat la anc i care "usese

cum#rat cu suma de 10.000 -=D- BN+-BN< ar "i ins#ectat terenul n #reena lui . ;.re#reentant al #ro#rietarului B.


44/88

+; din care reult c BG B. . A nu a "i&urat n #erioada 2008 72012n e,idene cu contracte de munc acti,e sau ncetate.

Cu toate acestea aa cum am menionat a "ost nc$eiat contractul decredit nr2 ntre B.B. . A i ?D B. A. B! D--?=+?>C>


45/88

Contractul de i#otec din #artea ?D 7 BAB Doroani a "ost semnatde ctre D. D...

oate actele de autenti"icare a contractelor de ,%nare7cum#rare i acontractului de i#otec au "ost ntocmite de ctre =otarul !ulic ...

a data de 0.0.2010 se nc$eie contractul de credit nr. 66 ntre ?D 7A>C>A +>;G i AC !+>P?+G A contract semnat din #artea ?D

* Aucursala rium" de ctre D. C. * director i consilier clientel A. =. iar din#artea AC !+>P?+G A a "ost semnat de ctre ;. .B. n tri#l calitate ianume m#uternicit &arant i#otecar i &arant "ide5usor.

a data de 31.0.2010 se nc$eie actul adiional nr. 1 la contractul decredit nr. 66 din 0.0.2010 #rin care s7au su#limentat &araniile datorit! 102 Not. =r. 10 din 28.0.2010 com#etena Comitetului de credit Bru#Doroani care $otr%se com#letarea structurii de &arantare a liniei de creditde 2.80.000 lei.

'n aceeai i a "ost nc$eiat un alt contract de i#otec n "a,oarea ?D

* Aucursala rium" #rin care .=. n calitate de mandatar i &arant i#otecarn "a,oarea lui AC !+>P?+G A a semnat contractul de i#otec autenti"icatla acelai iroul notarial. cest teren n su#ra"a de 14.39966 m# situat ncomuna !eri 5udeul +l"o, #arcela 609/6 a "ost e,aluat de acelai eF#erte,aluator B$ior&$e +onu -rlando la suma de 1.48.000 P?+G A la data de 13.02.2012 "i&ura cu un credit restant n ,aloarede 3.149.3846

45


46/88

!-D>C+< HD.I A din aceeai dat n care se menionea deciia de ase oine creditarea de la aceast unitate ancar din ?ucureti n condiiile

n care "irma are sediul social n 5ud. Co,asna.

contractului i #e #arcursul derulrii acestuia ntruc%t a de#us la dosardocumente conin%nd date "alse #ri,ind situaia "inanciar contail

contractele nc$eiate i !lanul de "aceri al societii ntocmit de AC =D


47/88

memru al &ru#ului in"racional care aciona #e acest #alier el determin%ndu7l #e #romitentul ,%ntor s nc$eie antecontractul de ,%nare cum#rare06/04.11.2009. oate aceste documente s7au ntocmit n iua acordriicreditului la ?=! D.7C. !..

?anii oinui din credit au "ost trans"erai n aa unor "acturi nereale nconturile societilor comerciale C-=A=+= ++= C-=A=+= ++=


48/88

terenul din Ana&o, ac$iiionat cu #uin tim# nainte de acordarea creditului.erenul din -to#eni a "ost su#rae,aluat de ctre eF#ertul e,aluator D+=;+N C-=A=+= ++= =D


49/88

"ost ntocmit de ctre . ++ "ace #arte din #alierul de eFecuie al &ru#ului in"racionalor&aniat i este "olosit de memrii &ru#ului #entru a "i inter#us n structuraacionariatului mai multor societi comerciale cu com#ortament "iscal

e,aionist a"late n coordonarea &ru#ului i utiliate #entru trans#unerea n#ractic a reoluiei in"racionale.


50/88

c%t i cea de desc$idere a contului la anc sunt susinute de dou deciii aleasociatului unic care au oiect di"erit dar amele deciii au nr. 1/11.03.2010as#ect care arat "a#tul c documentele 5uridice ntocmite #entru societate nusunt reale ci doar ntocmite con5unctural #entru a se trans#une n #racticreoluia in"racional.

:.

Contractul de credit nr. 3/01.04.2010 este semnat de ctre . D. *res#onsail a&enVie ?D Wi .;.B. * consilier clientel.Barantarea creditului s7a realiat cu un teren am#lasat n intra,ilanul

oraului : cu destinaia a&ricol n su#ra"a de 22.266 m# a#arin%nd luiD.. care a "ost re#reentat la nc$eierea contractului de i#otec demandatar A=D> D=+X -=D- BN+-BN


51/88

solicitat oinerea liniei de credit i a declarat c societatea are un numr de22 de salariai n "ormularul de intrare n relaie cu anca meniune #reluat

n nota economic ntocmit la dosar n condiiile n care "irma nu "i&ureaca an&a5ator n e,idenele +; ?ucureti. Din ,eri"icri a reultat c "irma nu a"uncionat la sediul social i nu a de#us ra#ortri la or&anul "iscal.

Consilierul de clientel ?.. nu a e"ectuat ,eri"icrile cerute de normele

ncii deWi a,ea oli&aVia s le realiee din care ar "i reultat c "irma a,easediul eF#irat nu "uncViona cu acti,itate comercial la sediul declarat ntruc%tacesta era stailit la adresa unui cainet de a,ocatur n aa unui contractde asisten 5uridic nu a,ea #uncte de lucru Wi nu a de#us la or&anele"iscale ra#ortri "inanciar contaile. otodat nu a ,eri"icat nici documentelede#use la dosar de re#reentantul societVii #recum Certi"icatul constatator-=C nr. :/28.12.2009 din care reult c AC B..!. A a,ea la dataelierrii (anterior creditrii) sediul eF#irat i "i&ura cu ilan nede#us lae&istrul Comerului #entru anul 2008. ;ai mult dec%t at%t documentul

eFistent la dosar conine date "alse care arat c "irma are sediul socialstailit n aa contractului de asisten 5uridic nr. 200064/16.0.2009 careeF#ir la 1.0.2010 iar din ,eri"icri a reultat c res#ecti,ul contract este nrealitate datat 16.0.2008 cu ,alailitate #%n la 1.0.2009 as#ect con"irmati de a,ocat ;..D. care l7a ntocmit.

!romo,at de consilierul de clientel dosarul este analiat la 12.01.2010de ctre controlor risc C>B D=+


52/88

terenului c%t i contractul de i#otec nr. 38/29.01.2010 #ri,ind instituirea&araniei imoiliare n "a,oarea ?D asu#ra terenului #ro#rietatea soilorB$eor&$e =.i . amii &arani re#reentai la data i#otecii de mandatarA=D> D=+


53/88

Contractul de credit a#roat de ctre Comitet la 13.11.2009 estesemnat la data de 8.12.2009 de ctre ==> =D


54/88

ceast su#rae,aluare ar "i #utut "i oser,at cu uurin de ctre"uncionarii ancari a,%nd n ,edere "a#tul c #iaa imoiliar la acea datera locat iar ,aloarea terenurilor scuser drastic.

;ai mult dec%t at%t se #utea oser,a "a#tul c #ro#rietarul . B.cum#rase terenul la data de 10.12.2009 cu suma de 261.2300


55/88

#reciea c #entru &arantarea creditului G=BC+;; a instituit &arania de80.000 lei.

De #reciat este "a#tul c AC C-=A=+= ++=


56/88

1.03.2010. ;a5orarea liniei de credit a "ost &arantat cu o scrisoare de&arantare emis de ctre G=BC +;; la data de 14.04.2011 la solicitarea?D 7 Aucursala Deceal nr. 134 din 23.03.2011. :.

!rocesul ,eral nr. 4 din 18.03.2011 #entru a#roarea ma5orrii i#relun&irii liniei de credit a "ost semnat de ctre liderul &ru#rii ;. . alturi

de -. .;. i . !.. Aolicitarea de &arantare nr. 134 din 23.03.2011 a "ostsemnat de ctre ?B =DD+>

=DD+> =D


57/88

a cum s7a #reciat terenurile ce au constituit &arania i#otecar au"ost su#rae,aluate de ctre eF#ert e,aluator din cadrul AC .C. AB+ D=+D+> =D


58/88

i asociai #e =. . cu un #rocent de 10O i =.. cu un #rocent de 90O iaradministrator #e =...

a dosar au "ost de#use trei cereri de creditare la 18.12.20092.02.2010 i res#ecti, la 03.03.2010 toate la ?D Aucursala Doroani.

Contractul de credit a "ost semnat de ==> =D


59/88

Creditul nu a "ost #ltit i la data de 10.10.2012 societatea a,ea derestituit suma de 3.41.2111


60/88

?.D. 7 director &eneral ==> =D


61/88

#entru o #erioad de 10 ani cu o #erioad de &raie de 12 luni ce a,ea cadestinaie cum#rarea unui teren.

!entru oinerea acestui credit au "ost #ro#use &aranii i#otec imoil&aranie real moiliar conturi &aranii #ersonale ("ide5usiune ?-).

dresa de cores#onden indicat de ctre ;.;. era de "a#t adresaunde locuiete "r "orme le&ale =...

'n acelai tim# cu aceast cerere de credit se introduce i cererea decredit nr. 24 #rin care se solicit o linie de credit re,ol,in& de 00.000


62/88

Ae semnea i contractul de i#otec nr. 13 din data de 26.02.2010 dectre .


63/88

7 39.44019


64/88

ridicat a creditului de in,estiii. 'n acest conteFt reult c au "ost acordateile&al ma5orrile e"ectuate n aa actelor adiionale #ri,ind "inanarea delucrri #entru "inaliarea cartierului reidenial "uncionarii ancarinee"ectu%nd ,iite la am#lasamentul imoilului adus n &aranie saunesolicit%nd documente rele,ante n acest sens.Cu toate acestea n nota de#reentare nr. 633/29.09.2008 sus#us a#rorii comitetului de credit

re"eritor la &aranii se menionea c imoilele a"late n di"erite stadii deeFecuie ,or "i "inaliate n urmtoarele 6 luni.otodat "uncionarii ancari au acionat cu rea credin i n ceea ce

#ri,ete urmrirea nde#linirii oli&aiei asumate de m#rumutat la data"iecrui act adiional #otri,it creia acesta urma s i ac$ite inte&ralrestanele a"erente "acilitilor de credit n ca contrar anca reer,%ndu7idre#tul de a nu mai su#limenta aceast "acilitate (nota nr.633/29.09.2008arat c la acea dat se nre&istrau do%ni restante totale de 143.483 lei)iar consilierul de clientel carenu a e"ectuat ,eri"icri #e #arcursul derulrii

contractului din care ar "i oser,at c la -C i #e site7ul ;inisterului deGinane "irma nu mai "i&urea cu ra#ortri ulterioare anului 200.+niial creditul este &arantat cu i#otec de ran& ++ asu#ra unului imoil

care este su#rae,aluat la 03.04.2008 la suma de 3.2.900 + 161348 #entru care s7a constituit i#oteca menionat maisus i cum#r unurile imoiliare aduse n &aranie #rin contractul de,%nare cum#rare nr. 1262/03.06.2008 n cadrul cruia AC .+.C. A estere#reentat de B... !reul ,%nrii #otri,it contractului este 2.00.000


65/88

!entru a solicita ma5orarea "inanrilor din #artea ncii AC


66/88

a data de 2.03.2009 se nc$eie contractul de credit nr. 42 #entru o#erioad de 10 luni n ,aloare de 1.33.14 nirea.ceste credite nu au "ost #ltite #%n la aceast dat iar AC A.B.?.

A se a"l n lic$idare 5udiciar.Din ,eri"icrile e"ectuate la -=C coroorate cu cele de la

dministraia Ginanciar Aatu 7 ;are i de la =G a reultat c din anul2010 societatea nu a des"urat acti,itate i nu a a,ut salariai.

JJJAe arat c starea de "a#t descris mai sus este con"irmat de

#rocesele ,erale de redare a con,oririlor tele"onice interce#tate inre&istrate n cau #urtate ntre memrii &ru#rii in"racionale declaraiilen,inuiilor incul#ailor i martorilor audiai n cau. 'm#re5urri rele,ante suas#ect #roatoriu reult i urmare a #erc$eiiilor domiciliare e"ectuate ncau c%nd s7au ridicat mai multe unuri.

JJJR$?$rit'r #a t$*$i!ri#$ 2r$) d$ art)36: C)2r) 2$n) n re"eratul

!arc$etului se arat!entru toi incul#aii se in,oc dis#oiiile art.148 lit." din C.#.#. n sensul

c le&ea #re,ede #edea#sa nc$isorii mai mare de 4 ani i eFist #roe certe

c lsarea sa n liertate #reint un #ericol concret #entru ordinea #ulic.Ga de incul#aii Marti Adrian i Nan! Mi"ai# Andr$i se in,oc i

#re,ederile art. 148 lit. tea a ++7a C## i anume c cei doi au sustras

66


67/88

mi5loacele materiale de #ro i au re"uat n mod constant s #un ladis#oiia or&anelor de urmrire #enal nscrisurile necesare ,eri"icriias#ectelor de natur ce "ceau oiect de cercetare n #reenta cau. cestedocumente au "ost solicitate n re#etate r%nduri celor doi incul#ai n calitatede directori ai celor dou sucursale ale ?D ns acetia au re"uattransmiterea lor n mod ne5usti"icat su #reteFtul c sunt dis#ersate n di,erse

locaii ale ncii.Cu ocaia #erc$eiiilor domiciliare e"ectuate la incul#aii MARTIADRIAN i NANU MIHAIL ANDREI i la locul de munc al acestora au "ostidenti"icate nscrisurile menionate anterior.

e"eritor la incidena dis#. art.148 lit." din C.#.#. res#ecti, lsareaincul#atului n liertate #reint un #ericol concret #entru ordinea #ulic sea#recia c aceast condiie este ntrunit deoarece aceasta este a#reciat

n ra#ort de dis"unciile care s7ar crea n meninerea ordinii #ulice de ctreor&anele ailitate #recum i reaciile societii ci,ile "a de stri de lucruri

ne&ati,e i #rin care se ncura5ea alte #ersoane s ncalce le&ea #enal#recum i n ra#ort de temerea colecti, c m#otri,a unor in"raciunideoseit de &ra,e or&anele statului nu acionea e"icient.

Dei este e,ident #reocu#area le&iuitorului de a limita arestarea ntemeiul caului #re,ut la art.148 lit." C.#.#. n mai toate actele #rin care s7aanaliat #ro#unerea de arestare #re,enti, se "olosete n continuareconce#tul de Hordine #ulicI "r ca le&iuitorul s eF#lice acest termen#entru a a,ea o inter#retare unitar i oli&atorie.

'n ra#ort de aceste as#ecte este indiscutail c sus7menionata

condiie se realiea atunci c%nd n urma analiei tuturor circumstanelor#ri,itoare la "a#t i "#tuitor se constat c lsarea n liertate ar constituiun #ericol #entru ordinea #ulic. m#rti #unctul de ,edere ca#recierea acestei condiii se "ace eFclusi, ra#ort%ndu7ne doar la #ersoana"#tuitorului res#ecti, la circumstanele sale #ersonale nseamn a "ace oindi,idualiare 5udiciar eta# ce eFcede actualei "ae #rocesuale i ,ieae,entuala a#licare a unei sanciuni.

;ai mult constatarea acestei condiii (lsarea n liertate ar constitui un#ericol #entru ordinea #ulic) eFclusi, #e aa unor elemente de a#reciere#recum datele care circumstania #ersoana "#tuitorului tim#ul scurs de las,%rirea "a#telor cercetate conduita #ersoanei nuite de comitereaacestora #e #arcursul in,esti&aiilor nseamn im#licit o eludare a art.16 dinConstituia om%niei #otri,it cruia ICetenii sunt e&ali n "aa le&ii iautoritilor #ulice "r #ri,ile&ii i "r discriminriI. susine un asemenea#unct de ,edere nseamn a crea discriminri ntre #ersoanele su#use

5udecii n "uncie de studii de datele #si$o7"iice i intelecti,e caredetermin com#ortamentul de ,iaa "amilial de starea ci,il i stareamaterial care uneori (n situaia in"raciunilor de natur economico7"inanciar) #oate "i a"ectat tocmai de acti,itatea in"racional.

De asemenea #articulariant #entru #reenta cau este "a#tul cincul#aii au constituit/au s#ri5init o &ru#are in"racional eFtrem de#ericuloas trans"rontalier menit a caua im#ortante #re5udicii u&etului

67


68/88

de stat de ordinul sutelor de milioane de euro. Constatm c numrulsocietilor comerciale i al #ersoanelor "iice an&renate n derularea acestortranacii comerciale i "inanciare nele&ale este im#resionant acetiacut%nd a realia circuite c%t mai Hcom#leFeI ast"el nc%t or&anele de controlale statului s "ie #use n im#osiilitatea de a #utea constata i do,edi "a#tulc ele nu s7au derulat niciodat n "orma scri#tic #reentat.

'm#re5urarea c nce#%nd cu anul 2008 inc.A+< C


69/88

a &ru#ul structurat iniiat de cei menionai au aderat mai multe#ersoane care a,eau rolul de a ceda sau #relua #rile sociale ale societilorcomerciale care acionau ca #ara,an #entru acti,itatea ilicit des"urat dea ine e,idena contail de a ntocmi documentele contaile "icti,e

5usti"icati,e #entru o#eraiuni comerciale ineFistente ("acturi a,ie deeF#ediie i de nsoire a mr"urilor note de intrare rece#ie etc.).

!ractic constatm c incul#aii menionai mai sus #entru care#rocurorul solicit emiterea unor mandate de arestare #rin #ro"esiile deinutesi modul de aciune res#ecti, notari #ulici "uncionari ancari e,aluatoridirectori de anc i oameni de a"aceri au acionat n mod concertat #entru"raudarea a dou societi ancare cu un renume n om%nia.

Constatm c toi incul#aii conductori de &ru# de crim or&aniatsau memrii ai acesteia au a,ut o atitudine de com#let a#roare isusinere a acti,itii in"racionale ceea ce com#letea i conturea stareade "a#t relaionat elementelor constituti,e a unor in"raciuni &ra,e de

nelciune "als n nscrisuri su semntur #ri,at i s#lare de ani.


70/88

mai mare de 4 ani ori aceste indicii temeinice i #roe eFist aa cum astatuat i Curtea de #el ?ucureti.

E1a*innd 2r'2!n$r$a ?'r*!#at@ d$ Par."$t C!rt$a a2r$.ia@ .@$0t$ - n 2art$ - nt$*$iat@ 2ntr! !r*@t'ar$#$ .'n0id$r$nt$

I) R$?$rit'r #a a02$.t$#$ d$ n$#$%a#itat$ in'.at$ d$ in.!#2a(i1).=eaudierea incul#ailor de ctre #rocuror cu nclcarea dis#oiiilor

art.13 din e&ea nr.08/2004Cele susinute n a#rare sunt ne"ondate ntruc%t aa cum reult dindeclaraiile de#use n ,olumele 1671 toi incul#aii au "ost audiai de ctre#rocuror care a semnat #e ti#iatul declaraiei. ;ai mult n multe dintredeclaraii incul#aii nii "ac meniunea Hla ntrearea #rocuroruluiI (cu titlude eFem#lu "ila 12 ,ol.16 * declaraia incul#atei !eter Claudia ;aria) ceeace atest n #lus c audierea a "ost e"ectuat de ctre #rocuror.

Dre#t urmare au "ost res#ectate dis#oiiile #re,. de art.23 C. #r. #en.#ri,ind #unerea n micare a aciunii #enale #recum i dis#oiiile art.149 1

alin.1 cu re"erire la art.10 C. #r. #en. #ri,ind sesiarea instanei cu#ro#unerea de arestare #re,enti,.!e de alt #arte nu se #oate constata nclcarea dis#oiiilor art.12

alin.2 din e&ea nr.08/2004 re"eritoare la com#eten deoarece urmrirea#enal a "ost e"ectuat de ctre #rocuror iar n caul n care unele acti,itiau "ost des"urate de ctre or&anele de cercetare ale #oliiei 5udiciaracetia au acionat n aa ordonanelor de dele&are emise con"orm art.13C. #r. #en. de ctre #rocuror (cu titlu de eFem#lu ordonanele de dele&arede#use la "ila 2 ,ol.1 "ila 2 ,ol.142 "ila 1 ,ol.14).

2).i#sa de concretee a acuaiei cu consecina nclcrii dre#tului laa#rare a nulitii ordonanelor de #unere n micare a aciunii #enale i a

li#sei calitii de incul#at ceea ce a"ectea ,alaila sesiare cu #ro#unereade arestare.

=u sunt nde#linite condiiile #re,. de art.19 alin.1 i 4 C. #r. #en.deoarece nu se #oate constata eFistena unei ,tmri a dre#tului la a#rare.

C$iar dac acuaia ast"el cum a "ost menionat n reoluia dence#ere a urmririi #enale i a#oi n ordonana de #unere n micare aaciunii #enale are un caracter succint nu se #oate susine c este ,a& ine#reciat ntruc%t cu#rinde su"iciente elemente de indi,idualiare a"a#telor #rin indicarea #erioadei n care a "ost comis m#re5urrile s,%ririiacesteia indicarea altor #artici#ani indicarea #rilor ,tmate i indicareamodului de o#erare.

Ga#tul c incul#aii au neles acuaiile reult i din declaraiileacestora n care relatea cu amnunte as#ecte ce ,iea "a#tele #entrucare sunt cercetai incul#aii "iind audiai at%t nainte de nce#erea urmriri#enale c%t i ulterior iar n "inal nainte de sesiarea instanei de ctre#rocuror.

i#sa unei asemenea ,tmri a #utut "i oser,at i cu ocaia audierii

de ctre instan cei mai muli dintre incul#ai ncerc%nd s lmureascas#ectele eseniale ale acuaiei ce "ace oiectul cercetrilor.

70


71/88

Dre#t urmare instana a#recia ca ne"ondate solicitrile de constatarea nulitii actelor #rocesuale mai susmenionate.

3). Corecta ncadrare 5uridic a "a#telor.Date "iind limitele sesirii la acest moment nu se #oate analia

ncadrarea 5uridic dec%t #rin ra#ortare la condiiile #re,. de art.143 i art.148C. #r. #en.

Din aceast #ers#ecti, i #entru moti,ele ce ,or "i eF#use la #unctul ++din #reenta $otr%re se a#recia c n cau eFist indicii n sensul cincul#aii au s,%rit "a#te #re,ute de le&ea #enal.

,%nd n ,edere #re5udiciul cauat i modalitatea de o#erare c$iar i nsituaia n care s7ar considera c "a#tele "uncionarilor ancari ar ntrunielementele constituti,e ale in"raciunii de dela#idare i nu ale in"raciunii de

nelciune ar "i nde#linit condiia re"eritoare la #edea#sa #re,ut dele&e indicat de art.148 alin.1 lit." tea a ++7a i de art.148 alin.2 C. #r. #en.situaia "iind identic din acest #unct de ,edere i n ceea ce7i #ri,ete #e

ceilali #artici#ani cercetai #entru acte de com#licitate.'n "uncie de #roele ce ,or "i administrate corecta ncadrare 5uridic a"a#telor #oate "i #us n discuie n tot tim#ul urmririi #enale i al 5udecii.

4). i#sa de moti,are a re"eratului cu #ro#unerea de arestare#re,enti,.

'n o#inia instanei re"eratul a "ost ntocmit cu res#ectarea dis#oiiilorart.1491alin.1 C. #r. #en. i #rin ra#ortare la condiiile #re,ute de le&e#entru luarea msurii arestrii #re,enti,e deoarece se eF#une istoriculcauei este descris situaia de "a#t cu re"erire la "iecare dintre incul#ai este

indicat ncadrarea 5uridic sunt indicate mi5loacele de #ro i se redauinte&ral sau n #arte coninutul acestora "iind in,ocate i ar&umente#ertinente n susinerea condiiilor #re,. de art.143 ra#ortat la art.148 lit. i "C. #r. #en.

).C%t #ri,ete in"raciunile de "als material n nscrisuri su semntur#ri,at i u de "als reinute n sarcina incul#ailor B$ior&$e -rlando +onuAuditu ndrei A.=. Cretin +oan i ocic ;arius se constat c acestein"raciuni nu #ot "ace oiectul #ro#unerii de arestare #re,enti, deoarece nueste nde#linit condiia re"eritoare la sanciunea #re,ut de le&e a,%nd n,edere c #edea#sa nc$isorii este mai mic de 4 ani.

Aituaia este di"erit n ceea ce #ri,ete in"raciunea de "als intelectual#entru care #edea#sa #re,ut de le&e este mai mare de 4 ani.

6).e"eritor la a#rarea in,ocat de incul#atul ocic ;ariusn sensulc una din "a#tele #entru care este cercetat "ace de5a oiectul unei alte caue#enale n care a "ost #ronunat o $otr%re n #rim instan de 'nalta Curtede Casaie i ustiie

Ae constat c susinerea este ne"ondat incul#atul "iind cercetat icondamnat n #rim instan #rin sentina #enal nr.8/01.06.2012 a 'nalteiCuri de Casaie i ustiie #entru s,%rirea in"raciunii de cum#rare de

in"luen cu #ri,ire la o"erirea sumei de 2.000 euro incul#atului oicuCtlin #entru ca acesta din urm s inter,in #e l%n& #oliitii care

71


72/88

instrumentau o cau n care ocic ;arius era cercetat n sensul soluionrii"a,oraile a acesteia.

'n caua de "a ast"el cum reult din #ro#unerea de arestare ("ila 26#ct.3) re"erirea la suma de 2.000 euro nu este le&at de in"raciunea decum#rare de in"luen ci ,iea modalitatea n care res#ecti,a sum a "ostoinut de ctre incul#at rein%ndu7se c anii au #ro,enit dintr7un credit

"raudulos oinut de AC . +.7


73/88

nde#linire sco#ul in"racional i7a racolat #e "uncionarii ancari B$ermen("ost ?eesel) ?ianca ;aria 7 director comercial ?D Bru# >nirea ?la&anirea !eter Claudia 7 consilierclientel C.. 7 director n Centrala ?D eF#erii e,aluatori B. -. +. ?. B. iB.;.D. care i7au s#ri5init n acti,itatea in"racional #recum i a altor#ersoane care a,eau un rol eFecuional n ,ederea acordrii n mod ile&al a

creditelor la urmtoarele societi comerciale:. cau%nd un #re5udiciu total41.263.9 ! A-C+nirea #recum i #rin celelaltedocumente ancare.

). !entru incul#atul Nan! Mi"ai# Andr$i se reine cn #erioada

ianuarie 2008 7 decemrie 2011 n calitate de director comercial Bru# ?D 7Doroani m#reun cu ;+ D+= 7 director eFecuti, 7 Bru# >nirea iC


74/88

c). !entru incul#ata B#a%a E#$nas7a reinut c n #erioada octomrie2008 7 decemrie 2011 a aderat i s#ri5init &ru#ul in"racional or&aniat aicrui lideri erau ;+ D+= 7 director eFecuti, ?D 7 Bru# >nirea==> =Dnirea cu eFce#ia celor de la #ct. 1 14i 16 i n le&tur cu societile care au luat credite de la ?..D. * Brou#

Doroani "a#te descrise la #ct.11.+nstana are n ,edere declaraiile i denunul "ormulat de numitul =..declaraiile i denunul "ormulate de incul#atul A.=. declaraiile incul#atei?aru r%nceanu enica declaraia n,inuitei B$erman ;aria ?ianca ideclaraia martorului B.+. #recum i #l%n&erea "ormulat de ?..D. ia#ortul de audit contractele de credit i celelalte documente ancare.

d). 'n sarcina incul#atului &"i'r%"$ Or#and' I'n!( s7a reinut cn#erioada ianuarie 2008 7 decemrie 2011 a aderat i s#ri5init &ru#ulin"racional or&aniat al crui lideri erau ;+ D+= 7 director eFecuti,

?D 7 Bru# >nirea ==> =Dnirea la #ct. 6 8 10 11 i 19 #recum i nle&tur cu societile care au luat credite de la ?..D. Bru# Doroanidescrise la #ct.1 2 3 6 9 i 14.

Declaraiile de recunoatere ale incul#atului se coroorea cudeclaraiile martorului ?... cu ra#oartele de e,aluare ntocmite de ctreincul#at actele notariale #ri,ind ,%narea7cum#rarea imoilelor ce

constituiau &aranii la contractele de credit.e). 'n sarcina incul#atului S!dit! Andr$i se reine c n #erioada

ianuarie 2008 7 decemrie 2011 a aderat i s#ri5init &ru#ul in"racional

74


75/88

or&aniat al crui lideri erau ;+ D+= 7 director eFecuti, ?D 7 Bru#>nirea ==> =Dnirea la #ct. 2 3 8 9 11 16 i 19 #recum i n

le&tur cu societile care au luat credite de la ?..D. Bru# Doroanidescrise la #ct. i 12 #recum i n re"erire la societile care au oinutcredite de la < ?anK omania la #ct.1 i 2.

Declaraiile de recunoatere ale incul#atului se coroorea cu#rocesele7,erale de redare a con,oririlor tele"onice interce#tate #urtate cu=.. (redate n re"erat :d.u.#.)cu declaraiile incul#ailor ?ou i,ia i ladDaniel declaraiile n,inuitului .;.B. declaraiile martorilor : #recum i cuactele notariale i documentele ancare.

"). !entru incul#atul S)N) se reine c n #erioada ianuarie 2008 7

decemrie 2011 a aderat i s#ri5init &ru#ul in"racional or&aniat al crui liderierau ;+ D+= 7 director eFecuti, ?D 7 Bru# >nirea i C!>=+


76/88

Ga#tele sunt descrise n re"erat n le&tur cu societile care au oinutcredite de la ?..D 7 Bru# >nirea la #ct. 1 2 3 4 6 i 12 #recum i nle&tur cu societile care au luat credite de la ?..D. 7 Bru# Doroanidescrise la #ct. 2.

Declaraiile de recunoatere ale incul#atului se coroorea cudeclaraiile i denunul "ormulat de =.. cu declaraiile martorului B.+. cu

documentele ancare i cu ,eri"icrile #ri,ind situaia societilor comercialeim#licate n circuitul in"racional.&). 'n sarcina incul#atului Cr$tin I'anse reine c n #erioada ianuarie

2008 7 decemrie 2011 a aderat i s#ri5init &ru#ul in"racional or&aniat aicrui lideri erau ;+ D+= 7 director eFecuti, ?D 7 Bru# >nirea==> =Dnirea ==>

=D


77/88

Ga#tele sunt descrise n re"erat n le&tur cu societile care au oinutcredite de la ?..D 7 Bru# >nirea la #ct. 1 #recum i n le&tur cusocietile care au luat credite de la ?..D. Brou# Doroani descrise la #ct.11.

'n caul acestui incul#at treuie #reciat c la #ct.11 mai susmenionat("ila 84 din re"eratul cu #ro#unere de arestare) "r "ormularea unei acuaii

se "ace doar re"erire la ?en&a Dumitru n le&tur cu o societate al cruiasociat i administrator este ?en&a ;ona soia sa i care ar "i ene"iciat deo #arte din sumele de ani oinute de ctre AC ;? !..B. A aa nc%tnu #oate "i ,ora des#re o "a#t reinut n sarcina incul#atului ci doardes#re un indiciu #ri,ind im#licarea acestui incul#at n acti,itateain"racional care ,ine s susin acuaia descris la #ct.1 i a#artenenaincul#atului la &ru#ul in"racional or&aniat.

+ndiciile temeinice #ri,ind comiterea "a#tei reult din #rocesul7,eralde redare a con,oririlor tele"onice interce#tate e,ideniate n cu#rinsul

re"eratului la "ilele 101 102 104 1087110 118 126 13 i 1 * de#use n,olumele 149711 d.u.#. cu declaraia martorului C... documenteleancare documentele #ri,ind n"iinarea i "uncionarea societii comercialei cu #rocesul7,eral de #erc$eiie domiciliar din care reult c ladomiciliul incul#atului au "ost &site o serie de acte ce a,eau le&tur cu AC

;? !roin,est rans Bru# A.i). !entru incul#atei Bar+! ,rn.$an! /$ni.a s7a reinut c n #erioada

ianuarie 2009 7 decemrie 2011 a aderat i s#ri5init &ru#ul in"racionalor&aniat ai crui lideri erau ;+ D+= 7 director eFecuti, la ?D 7

Bru# >nirea ==> =D


78/88

du# nc$eierea con,eniei de creditare a acce#tat s #reia 9O din #rilesociale ale societii comerciale mai susmenionate.

5). !entru incul#atul L'.i. Mari!0 s7a reinut c n #erioada ianuarie2008 7 decemrie 2011 a aderat i s#ri5init &ru#ul in"racional or&aniat aicrui lideri erau ;+ D+= 7 director eFecuti, la ?D 7 Bru# >nirea==> =D


79/88

#ersoanei incul#atului ocic ceea ce creea su"iciente indicii #ri,ind intenia"rauduloas de a oine n mod ile&al creditul de la ?..D. #e care s7l"oloseasc n interes #ersonal incul#atul ocic a,%nd #osiilitatea datoriteF#erienei n domeniul imoiliar i al "ormalitilor ancare s realiee cres#ecti,ul credit nu ,a mai "i ramursat "iind de acord n aceste condiii s

nc$eie contractul de ,%nare7cum#rare al imoilului "iind in"ormat des#re

"a#tul c res#ecti,ul imoil era totodat adus ca i &aranie #entru con,eniade creditare.ceste as#ecte reult din con,eniile mai susmenionate i reies din

declaraiile incul#atei ?aru r%nceanu enica i c$iar din declaraiile date deincul#atul ;arius ocic.

K). !entru incul#ata A#$1andr$0.! Li!+a Li#iana se reine c n#erioada ianuarie 2008 7 decemrie 2011 a aderat i s#ri5init &ru#ulin"racional or&aniat ai crui lideri erau ;+ D+= 7 director eFecuti,la ?D 7 Bru# >nirea ==> =Dnirea la #ct. 11 19 i 20 #recum i n le&turcu societile care au luat credite de la ?..D. Bru# Doroani descrise la#ct.2 i 1.

Declaraiile de nerecunoatere ale incul#atei sunt in"irmate n #rimulr%nd #rin documentele notariale ntocmite de ctre incul#at ntr7omodalitate sui generis antecontractele de ,%nare7cum#rare #rocura #rincare #romitentul ,%ntor l m#uternicea #e #romitentul cum#rtor s

nc$eie contractul de ,%nare7cum#rare ca i contractul de i#otec "iindnc$eiate la aceeai dat cu o e,ident dis#ro#orie de ,aloare ntre #reul,%nrii trecut n antecontract i ,aloarea imoilului din contractul de i#otec.

C$iar dac incul#ata nu a,ea ca notar atriuii eF#rese de a ,eri"icasau de a inter#reta ra#ortul de e,aluare ntocmit de ctre un eF#ert =


80/88

le #roducea "a de anc un asemenea contract de i#otec aa nc%t c$iardac nu a urmrit a acce#tat c #rin actele #e care le7a ntocmit a s#ri5init#re5udicierea ncii.

'n acest sens treuie #reciat c #otri,it art.46 din e&ea 36/199notarul #ulic are oli&aia s ,eri"ice dac sco#ul #e care l urmresc #rilecu #ri,ire la actul #e care ,or s7l nc$eie este n con"ormitate cu le&ea i s

le dea ndrumrile necesare asu#ra e"ectelor lui 5uridice.;ai mult con"orm art.6 din aceeai le&e notarul #ulic are #osiilitateas re"ue ntocmirea actului n caul n care actul solicitat este contrar le&ii.Dac nscrisul #reentat are un coninut ndoielnic iar notarul nu #oate re"uainstrumentarea actului ,a atra&e atenia #rilor asu#ra consecinelor 5uridicela care se eF#un i ,a "ace meniune eF#res n act. Dac #artea se o#une lainserarea meniunii notarul #ulic ,a re"ua ntocmirea actului. !e de alt #arte nu #oate "i omis "a#tul c aceste acte au a,ut uncaracter de re#etailitate dar i m#re5urarea c incul#ata a ntocmit unele

dintre actele notariale "r res#ectarea #rocedurii le&ale ast"el cum reultdin declaraiile martorilor +on +on (care relatea c incul#ata i7a determinat#e #ro#rietari s semnee #rocurile) i a martorului Atoica Daniel carecontest #reena la iroul notarial al incul#atei i semnarea ,reunui act n#reena acesteia.

l). !entru incul#ata P'2 Da*i$#a Ca*i#ia >?'0t@ Ni."ita R!0 s7areinut c n #erioada ianuarie 2008 7 decemrie 2011 a aderat i s#ri5init&ru#ul in"racional or&aniat ai crui lideri erau ;+ D+= 7 directoreFecuti, la ?D 7 Bru# >nirea ==> =Dnirea la #ct. 19 #recum i n le&tur cusocietile care au luat credite de la ?..D. Bru# Doroani descrise la #ct.4i .

80


81/88

Declaraiile de nerecunoatere ale incul#atei sunt in"irmate dedeclaraiile martorilor : care se coroorea cu actele notariale ntocmite dectre incul#at i care e,idenia la "el ca i n caul incul#atei

leFandrescu iua iliana acce#tarea "a#tului c #rin intermediul ntocmiriires#ecti,elor acte se s#ri5in #re5udicierea ncii ca urmare a nc$eieriicontractelor de creditare #e aa unor contracte de i#otec n care unurile

erau su#rae,aluate.oate celelalte ar&umente eF#use n caul incul#atei leFanrescu iuailiana sunt ,alaile i n ce o #ri,ete #e incul#ata !o#a Damiela Camilia.

m). !entru incul#ata P$t$r C#a!dia Maria se reine c n #erioadaianuarie 2008 7 decemrie 2011 a aderat i s#ri5init &ru#ul in"racionalor&aniat al crui lideri erau ;+ D+= 7 director eFecuti, ?D 7Bru# >nirea ==> =D


82/88

comerciale i era contient de "a#tul c nu #uteau s restituie creditul iar nnde#linirea atriuiilor sale de ser,iciu c$iar dac nu a,ea atriuii de deciie#ri,ind acordarea res#ecti,elor credite a s#ri5init oinerea acestora #rinsemnarea contractelor de i#otec #rin "ormularea unor o#inii "a,oraileres#ecti,elor societi sau #rin omisiunea de a e,idenia as#ecte rele,ante cu#ri,ire la onitatea acestora.

'n ciuda declaraiilor date de incul#at se #oate oser,a c aa cumreult din "ia #ostului n ,irtutea atriuiilor a,ea #osiilitatea de acunoate situaia eFact a clienilor #rin oli&aia de ntocmire a ra#ortului deacti,itate urmrirea soldurilor o#eraiunilor i a ,olumului tranaciilorsocietilor deitoare ("ila 211 ,ol.+ d.u.#.).

Ga de cele eF#use instana consider c eFist indicii #ri,indcomiterea de ctre incul#ai a "a#telor #entru care sunt cercetai.

C$iar dac nu toi incul#aii se cunosc ntre ei eFist asemenea indiciii n ce #ri,ete in"raciunea #re,. de art. din e&ea nr.39/2003.

ceast m#re5urare este e,ident #entru cei care au acionat #e#alierul de dis#oiie (la ?..D. >nirea &ru#ul "iind "ormat de Cretin asile;arti drian i#a Aa,a iar la ?..D. Doroani de Cretin asile i#a Aa,ai =anu ndrei) res#ecti, #entru #alierul intermediar i de eFecuie care iincludea #e uitoru ;i$i Ctlin A.=. Auditu ndrei Cretin +oan?en&a Dumitru ?aru r%nceanu enica.

;odalitatea de o#erare nu im#lica eFistena unei relaii directe ntre toiincul#aii i a,%nd n ,edere #osiilitatea ca "iecare dintre cei im#licai s "iecontieni de ntre&ul talou in"racional i de necesitatea #artici#rii unui

numr mai mare de #ersoane care concurau la realiarea sco#ului #rinci#alconst%nd n oinerea ile&al a creditelor se a#recia c eFist indicii cu#ri,ire la comiterea acestei in"raciuni i n ceea ce7i #ri,ete #e incul#aii?la&a


83/88

#ericol social al in"raciunii iar #e de alt #arte starea de sntate ,%rstaantecedentele i alte situaii #ri,ind #ersoana "a de care se ia msura.

Din aceast #ers#ecti, instana ,a ine cont #entru "iecare incul#at n#arte de ntinderea acti,itii in"racionale i contriuia la #roducerea#re5udiciilor de reacia o#iniei #ulice "a de comiterea unor "a#te de oasemenea &ra,itate de riscul de a continua acti,itatea in"racional #recum

i datele ce caracteriea #ersoana incul#ailor res#ecti, ,%rstantecedente #enale situaia "amilial i de atitudinea mani"estat n cursul#rocesului #enal.

'n ce #ri,ete durata de tim# ce a trecut de la data comiterii "a#telor sea#recia c nu are o ,aloare de diminuare a #ericolului #entru ordinea#ulic a,%nd n ,edere c anc$eta a demarat ca urmare a denunurilor"ormulate de ctre numiii =.. i incul#atul A.=. n anul 2011 res#ecti, 2012iar ?..D. a "ormulat #l%n&ere #enal la care a ataat ra#ortul de audit n anul2012.

Din aceast #ers#ecti, n ce7i #ri,ete #e Marti Adrian i Nan!Mi"ai# Andr$i a,%nd n ,edere am#loarea acti,itii in"racionale #oiia #ecare au ocu#at7o n ?..D. "a#tul c s7au "olosit de "uncia #e care odeineau a,%nd n ,edere le&tura cu ceilali memri ai &ru#rii contriuiadeterminant la #roducerea #re5udiciului "a#tul c au urmrit oinerea #enedre#t a unor sume de ani ce #ro,eneau din contractele de creditare sea#recia c "a#ta #reint o &ra,itate deoseit i date "iind elementele maisusmenionate lsarea n liertate a acestora este de natur s creee oreacie social ne&ati,.

Gr a "i ,ora des#re "uncia de eFem#laritate care este s#eci"ic#ede#sei i nu unei msuri #re,enti,e i n acord cu 5uris#rudena C


84/88

Din aceste moti,e se a#recia c atitudinea de recunoateremani"estat de incul#at nu are un caracter #re#onderent "a de celelalteas#ecte mai susmenionate #entru a #utea 5usti"ica lsarea sa n liertate.

=u este a#licail nici #rinci#iul e&alitii de tratament 5uridic a,%nd n,edere am#loarea acti,itii in"racionale i antecedena #enal a acestuia.

e"eritor la incul#ata P$t$r C#a!dia Maria instana are n ,edere

&ra,itatea deoseit a "a#telor e,ideniat de numrul mare al actelormateriale de relaia str%ns cu liderii &ru#ului in"racional ;arti ndrei iasile Cretin de contriuia la #roducerea #re5udiciului dar i de "a#tul cincul#ata s7a "olosit de #oiia #e care o a,ea n anc aa nc%t i #entruconsiderente ce in de reonana social ne&ati, a unor asemenea "a#te de#re5udiciere a unei uniti ancare c$iar de ctre an&a5aii acesteia sea#recia c sco#ul #re,ut de art.136 C. #r. #en. nu se #oate realia cel#uin la acest moment #rin lsarea n liertate a incul#atei.

Cercetarea incul#atei n stare de liertate nu se #oate ntemeia nici #e

a#licarea #rinci#iului e&alitii de tratament cu alte #ersoane care suntcercetate n caua de "a i care a,eau atriuii similare n cadrul unitiiancare cum ar "i numiii ?.. D.C. .. deoarece incul#ata !eter este ntr7o situaie di"erit de acetia tocmai datorit am#lorii acti,itii in"racionalerelaiei cu liderii &ru#ului i im#licrii n s#ri5inirea &ru#ului in"racional i #rinalte modaliti dec%t cele ce decur&eau strict din atriuiile de ser,iciu.

e"eritor la incul#ata B#a%a E#$na se reine c dei eFist indicii #ri,indcomiterea a numeroase acte materiale i #e cale de consecin se reine ocontriuie im#ortant la #roducerea #re5udiciului din #roele administrate nu

a reultat c aceasta a intrat n #osesia unor sume de ani din cele ce "ceauoiectul creditrii sau c a condiionat neres#ectarea #rocedurilor ancare deoinerea unor "oloase materiale.

;ai mult unul dintre denuntor res#ecti, A.=. a susinut c incul#ataa sesiat de mai multe ori nere&uli n le&tur cu con,eniile de creditare saucu derularea creditelor i nu semna documentele dec%t du# nde#rtareaacestor nere&uli.

'n #lus la e,aluarea #ericolului #entru ordinea #ulic se are n ,edere"a#tul c incul#ata este n ,%rst de 4 ani i c n #reent nu mai ocu# nicio"uncie n sistemul ancar "iind #ensionat.

!entru toate aceste considerente se a#recia c des"urarea#rocesului #enal se #oate realia n une condiii i #rin lsarea n liertate aacesteia.

'n ce7l #ri,ete #e incul#atul &"i'r%"$ Or#and' "r a minimalia&ra,itatea "a#tei ce decur&e din im#ortana contriuiei acestui incul#at laoinerea ile&al a creditelor ca i e,aluator imoiliar instana nu #oateomite datele ce caracteriea #ersoana incul#atului care #un n e,idenli#sa unui #ericol concret #entru ordinea #ulic "iind ,ora des#re li#saantecedentelor #enale i atitudinea de recunoatere i de asumare a "a#telor

comise.e"eritor la incul#atul S)N) se reine c din #unct de ,edere al

circumstanelor reale s7a situat #e o #oiie n cadrul &ru#ului similar cu

84


85/88

cea a incul#atului Auditu ndrei dar s#re deoseire de acesta din urmcontriuia incul#atului A.=. este mai redus acesta comi%nd mai #uine actemateriale.

'n mod determinant #entru conturarea concluiei li#sei de o#ortunitatea arestrii #re,enti,e a incul#atului A.=. instana are n ,edere atitudineamani"estat de acesta i do,edit #rin nscrisurile de#use la dosar ("ila 1137

11 dosar u.#.) const%nd nu doar n recunoaterea "a#telor ci i n"ormularea unor denunuri i #unerea la dis#oiie a unor nscrisuri.!onderea im#ortant a atitudinii de colaorare a incul#atului #entru

desco#erirea "a#telor i a "#tuitorului nu #oate "i minimaliat dem#re5urarea c anterior or&anele de urmrire #enal "useser sesiate #rindenunurile "ormulate de numitul =.. i a#oi #rin #l%n&erea #enal "ormulatde ?..D. Bru# Aociete Beneral n condiiile n care incul#atul A.=. a relatatnumeroase m#re5urri #e aa crora s7a #ornit i s7a des"urat cercetarea#enal.

'n #lus aa cum reult din actele n circumstaniere incul#atul are#roleme de sntate nu este cunoscut cu antecedente #enale i este n,%rst de de ani circumstane #ersonale ce ntresc con,in&erea c unades"urare a #rocesului #enal nu ,a "i a"ectat #rin lsarea n liertate aincul#atului.

e"eritor la incul#atul Cr$tin I'an instana reine c n ciuda relaieide rudenie #e care acesta o are cu unul din liderii &ru#ului "iind "rate cuCretin asile nu eFist indicii #ri,ind des"urarea unei acti,itiin"racionale de o am#loare deoseit din #roele administrate reult%nd o

im#licare mai redus a acestuia rein%ndu7se n sarcina sa comiterea a 6acte materiale.!e de alt #arte se constat c incul#atul nu este cunoscut cu

antecedente #enale n ,%rst de 1 de ani i s7a #reentat la de la #rimac$emare a or&anului de urmrire #enal toate aceste as#ecte #un%nd ne,iden li#sa unui #ericol concret #entru ordinea #ulic.

De asemenea n ce7l #ri,ete #e incul#atul B$n%a D!*itr! comitereaunui sin&ur act material li#sa antecedentelor #enale i ,%rsta de aniconduc la concluia c sco#ul #re,ut de art.136 C. #r. #en. se #oate realiai "r #ri,area sa de liertate.

'n mod similar se a#recia c nu este necesar nici #ri,area deliertate a incul#atei Bar+! ,rn.$an! /$ni.a cercetat n le&tur cu osin&ur "a#t "iind n ,%rst de 62 ani "r antecedente #enale i cu#roleme de sntate ast"el cum reult din actele medicale de#use ladosarul instanei.

'n ce7l #ri,ete #e incul#atul L'.i. Mari!0 se constat c este cercetatn le&tur cu comiterea unei sin&ure "a#te.

+ncul#atul este condamnat la #edea#sa nc$isorii cu eFecutare n re&imde detenie #rintr7o sentin nede"initi, a 'naltei Curi de Casaie i ustiie

ns ra#ortat la "a#tele #entru care este cercetat n #reenta cau nu se#oate reine eFistena unor antecedente #enale.

85


86/88

Din #unct de ,edere al datelor #ersonale ast"el cum reult din actelen circumstaniere este cstorit i are doi co#ii minori.

i#sa #ericolului #entru ordinea #ulic este e,ideniat i de "a#tul caa cum reult din nscrisurile de#use la dosar acesta a res#ectat o#erioad lun& de tim# (de circa 3 ani) restriciile im#use #rin luarea msurii#re,enti,e a oli&rii de a nu #rsi ara n caua a"lat #e rolul 'naltei Curi

de Casaie i ustiie.uarea unei asemenea msuri i n caua de "a nu #oate "iconsiderat ca nele&al 7 din moment ce le&ea nu interice eF#res acestlucru i nici ca li#sit de o#ortunitate a,%nd n ,edere stadiul #rocesual di"erital #reentei cauei "a de cea a"lat #e rolul 'naltei Curi i #osiilitatea

ncetrii sau re,ocrii acelei msuri.e"eritor la incul#ata A#$1andr$0.! Li!+a-Li#iana se constat c

datorit s#eci"icului aciunilor #e care le7a comis a s#ri5init n mod sustanialoinerea ile&al a creditelor ns n sarcina sa se reine comiterea a 6 acte

materiale ceea ce e,idenia o contriuie mai redus la #roducerea#re5udiciului.'n #lus incul#ata nu este cunoscut cu antecedente #enale i aa cum

reult din actele n circumstaniere de#use la dosar este caracteriat"a,orail de Camera =otarilor !ulici i de ctre cole&i este cstorit aredoi co#ii minori i #roleme de sntate toate aceste m#re5urri #un%nd ne,iden "a#tul c #entru una des"urare a #rocesului #enal nu estenecesar #ri,area de liertate a incul#atei.

'n mod similar #entru incul#ata P'2 Da*i$#a Ca*i#ia se reine c

este cercetat doar #entru trei acte materiale i nu este cunoscut cuantecedente #enale. 'n mod s#ecial n ceea ce o #ri,ete instana are n,edere situaia "amilial deoseit ast"el cum reult din nscrisurile de#usela dosar res#ecti, c are un co#il n ,%rst de 14 ani cu diailiti di"icultima5ore de inte&rare social i colar care necesit su#ra,e&$ere i reclam#reena mamei.

=u n ultimul r%nd re"eritor la incul#atele leFandrescu i !o# treuiea,ut n ,edere i #rinci#iul e&alitii de tratament 5uridic n condiiile n care

n caua de "a nu s7a "ormulat #ro#unere de arestare #re,enti, #entru unalt notar #ulic n sarcina cruia s7au reinut mai multe "a#te similare cu cele#entru care sunt acuate incul#atele leFandrescu i !o# "iind ,ora des#re...

!entru toate aceste considerente cu #ri,ire la cei 9 incul#ai maisusmenionai se a#recia n condiiile eFistenei unor indicii temeinice#ri,ind comiterea "a#telor c se im#une luarea unei msuri #re,enti,erestricti,e de liertate cu stailirea unui control 5udiciar strict de natur sasi&ure una des"urare a #rocesului #enal.

Dre#t urmare n con"ormitate cu dis#. art.1491ra#. la art.143 i art.148lit. i " C. #r. #en. ,a admite n #arte #ro#unerea i ,a dis#une luarea

msurii arestrii #re,enti,e cu #ri,ire la incul#ai ;arti drian =anu ;i$ailndrei Auditu ndreii !eter Claudia ;aria.

86


87/88

'n temeiul art.1491alin.12 ra#. la art.146 alin.111cu re"erire la art.141

C. #r. #en. ,a lua msura oli&rii de a nu #rsi ara "a de incul#aii ?la&a


88/88

Con"orm art.14 alin.21 C. #r. #en. co#ie de #e #reenta ,a "icomunicat incul#ailor seciei de #oliie n a crei ra teritorial locuiesc

5andarmeriei #oliiei comunitare or&anelor com#etente s elieree#aa#ortul i or&anelor de "rontier n ,ederea asi&urrii res#ectriioli&aiilor mai sus menionate.

C$eltuielile 5udiciare rm%n n sarcina statului.

-norariul #arial al a,ocailor din o"iciu de c%te 0 lei #entru "iecaredintre incul#aii mai sus menionai se su#ort din "ondul ;inisterului ustiiei.

Incheiere Arestare Brd

Documents

Transcript of Incheiere Arestare Brd