Fngcimm - 17feb2011

FONDULNADE GARANTARE ACREDITELORPENTRUÎNTREPRINDERILEMICI MIJLOCII

SA-IFN

Ur

FONDUL NATIONAL DE GARANTARE A CREDITELOR PENTRUINTREPRINDERILEMICI SI MIJLOCII SA-IFN

Garanţiile guvernamentale – soluţii de creditare în domeniile prioritare pentru

economia românească

Autor: Simona Mureşan

Director adjunct

Direcţia juridică şi conformitate

PROGRAMELE GUVERNAMENTALE - SOLUŢII DE GARANTARE EFICIENTE

• Programul guvernamental de sprijin pentru accelerarea gradului de absorbţie a fondurilor europene destinate României - O.U.G. Nr.9/2010

• Garanţii pentru avansul acordat de APDRP din contractul de finanţare nerambursabilă– O.U.G nr.79/2009

• Soluţii de garantare pentru reabilitarea termică a locuinţelor – O.U.G. nr.69/2010

ABSORBŢIA FONDURILOR EUROPENE – CEA MAI IMPORTANTĂ PROVOCARE PENTRU ROMANIA

•Alocările totale din bugetul UE destinate României sunt de 38.2 miliarde EUR pentru perioada 2007-2013, inclusiv diferenţa de 3 miliarde EUR constând în fonduri de pre-aderare;

•Prinicipalele domenii care se finanţează: transporturi, mediu, educaţie, dezvoltare regională, agricultură, dezvoltare rurală şi pescuit;

•Se estimează creşterea rapidă a ratei de absorbţie a fondurilor structurale şi de coeziune în cea de-a doua parte a perioadei 2007-2013 : prima perioadă, cea de implementare, reflectă dificultăţile inerente începutului unei perioade de derulare a unui nou program, cu o rată de absorbţie mai mare în ultimii ani.

Informaţii privind măsurile guvernamentale de creştere a ratei de absorbţie în 2010:

•Investiţii de 700 milioane EUR au fost destinate contractării în cadrul POS Mediu până în Septembrie 2010;

•Investiţii de 1 miliard EUR au fost destinate contractării în cadrul POR până în Decembrie 2010;

•Programul de investiţii rurale în sumă de 1 miliard EUR;

•Întărirea capacităţii financiare a FNGCIMM cu suma totală de 419.880.000 lei, în vederea acordării de garanţii pentru cofinanţarea proiectelor de investiţii naţionale finanţate din instrumente structurale ale UE, capitalul social al FNGCIMM ridicandu-se la cca.160 mil. euro

•Sprijin susţinut pentru beneficiarii proiectelor din domenii prioritare pentru economia românească finanţate din fonduri UE, prin reducerea până la 0% a contribuţiei proprii a beneficiarilor care se încadrează în categoria IMM-urilor, în cadrul POR.

Fondul National de Garantare a Creditelor pentru Intreprinderile Mici si Mijlocii www.garantare.ro 2011

http://www.garantare.ro/

SPRIJINIREA ABSORBTIEI FONDURILOR STRUCTURALESolicitarile eligibile conform OUG nr.9/2010 sunt incadrate in urmatoarele

programe finanţate din instrumentele structurale şi de coeziune ale Uniunii Europene:

Obiectivul Convergenta:o POS Mediuo PO Regionalo POS Cresterea Competitivitatii Economiceo POS Transport

Obiectivul Cooperare Teritoriala Europeanao PO Ungaria –Romaniao PO Romania - Bulgaria

Programul ISPA - Regulamentul (CE) nr. 1.267/1999 al Consiliului din 21 iunie 1999 de stabilire a unui instrument structural de preaderare - ISPA



Caracteristicile Programului de sprijin


• Fondul Naţional de Garantare a Creditelor pentru Întreprinderi Mici şi Mijlocii (FNGCIMM) actioneaza ca mandatar al statului român;

• Plafonul total al garanţiilor pentru anul 2010 a fost de 300 milioane euro. Pentru anul 2011, plafonul propus spre aprobarea Guvernului este tot de 300 milioane euro.

• Garanţiile individuale pot acoperi maxim 80% din valoarea unui împrumut ;

• Finanţarea garantată acoperă maximum 15% din valoarea totală a proiectului exclusiv dobânzile şi comisioanele bancare şi alte sume datorate de beneficiar în baza contractului de credit. În cazul proiectelor de promovare a infrastructurii de turism care au şi o componentă de ajutor de stat, împrumutul pentru care se solicită garanţia nu poate depăşi valoarea componentei de proiect care nu intră sub incidenţa ajutorului de stat ;

• Nivelul comisionului de gestiune datorat FNGCIMM este de 0,49% şi se calculează pe an la soldul garantiei.


Potenţialii BENEFICIARI ai Programului de sprijin


• Unităţi administrativ teritoriale;

• Instituţii de învăţământ superior de drept public acreditate; • Instituţii de cercetare-dezvoltare de drept public acreditate;

• Operatorii regionali de servicii de alimentare cu apă şi canalizare care implementează proiecte finanţate în cadrul Axei prioritare nr.1 din Programul Operaţional Sectorial „Mediu” .

CondiţiiCondiţii de eligibilitate de eligibilitate


o solicitanţii au încheiat un contract de finanţare cu o autoritate de management sau cu un organism intermediar/au calitatea de beneficiari finali ai unui proiect aprobat în baza unui memorandum de finanţare ISPA încheiat între Guvernul României şi Comisia Europeană;

o Proiectele au o componentă de realizare de lucrări şi/sau achiziţie de echipamente de cel puţin 50% din valoarea eligibilă a proiectului;

o Proiectele sunt promovate în unul dintre următoarele domenii:

o Beneficiarii îndeplinesc condiţiile de creditare impuse de finanţatori;

o Au capacitatea de a garanta din surse proprii minimum 20% din valoarea finanţării

• infrastructură rutieră;• infrastructură de energie;• infrastructură de

alimentare cu apă, de canalizare şi tratarea apelor uzate;

• infrastructură pentru managementul deşeurilor;

• infrastructură destinată educaţiei şi cercetării – dezvoltării;

• infrastructură tehnologică de cercetare şi dezvoltare ştiinţifică;

• infrastructură în domeniul sănătăţii;

• infrastructură în domeniul asistenţei sociale;

• infrastructura de turism care nu intră sub incidenţa ajutorului de stat.



ETAPE1.Beneficiarul primeşte notificarea autorităţii de management sau a organismului intermediar privind aprobarea proiectului propus spre finanţare.2.Beneficiarul poate solicita FNGCIMM eliberarea unui “Acord de principiu privind emiterea garantiei”. Documentaţia care trebuie să însoţească solicitarea cuprinde: notificarea autorităţii de management sau a organismului intermediar vizând aprobarea proiectului propus spre finanţare, certificatul de inregistrare fiscala a beneficiarului, ordinul de plata sau chitanta prin care a achitat comisionul de analiza in valoare de 500 lei.

3.Beneficiarul încheie contractul de finantare intre beneficiar si AM/OI sau Memorandumul de finanţare în cazul proiectelor finanţate din Programul ex-ISPA4.Beneficiarul obtine finantarea garantata in cadrul Programului de la o banca selectionata prin procedura de achizitie de prestari servicii financiare conform OUG nr.34/2006. Autoritatea contractantă va estima valoarea contractului de achiziţie publică exclusiv pe baza costurilor finanţării, fara a lua in calcul valoarea creditului. Dialogul competitiv ca procedură de achiziţie publică reprezinta cea mai buna alternativa.5.Finantatorul selectat transmite la FNGCIMM solicitarea de garantare, insotita de hotărârea de adjudecare, întocmită în procedura de achiziţie publică de servicii financiare, contractul de achizitie de servicii financiare, documentul prin care finantatorul a aprobat acordarea finantarii pentru care solicita garantia in cadrul programului de sprijin, acordul de principiu privind emiterea garanţiei, dupa caz,contractul de finanţare încheiat cu o AM/OI sau memorandumul de finanţare în cazul proiectelor finanţate din Programul ex-ISPA

6.Beneficiarul incheie contractul de garantare cu FNGCIMM si finantatorul

ACORDAREA GARANTIEI


OBTINERE FINANTARE CU GARANTIE DE STAT PENTRU IMPLEMENTAREA PROIECTELOR FINANTATE DIN INSTRUMENTELE STRUCTURALE ALE UE, ALOCATE ROMANIEI

SCHEMA DE FINANTARE SI GARANTARE în cadrul Programului de sprijin

lucrari

EMITEREA SCRISORILOR DE GARANŢIE PENTRU AVANSUL ACORDAT DE APDRP CONFORM OUG NR.79/2009 PENTRU INVESTITII FINANTATE PRIN PROGRAMUL NATIONAL DE DEZVOLTARE RURALA 2007-2013

Pentru obţnerea unei scrisori de garanţie din partea FNGCIMM de către beneficiarii OUG nr. 79/2009, se procedează astfel:•beneficiarii publici* vor transmite la FNGCIMM-IFN SA o solicitare de emitere a unei scrisori de garanţie (pe formatul prevazut de normele metodologice la OUG nr. 79/2009) însoţită de documentele prevăzute in acelasi act normativ;

•Fondul va verifica existenţa tuturor documentelor prevăzute în solicitarea de acordare a scrisorii de garanţie şi completarea în totalitate a solicitării ;

•În conditiile în care documentaţia este completă, Fondul va acorda scrisoarea de garanţie în favoarea APDRP, în baza căreia beneficiarul public va primi avansul prevăzut în contractul de finanţare nerambursabila. Valoarea scrisorii de garantie este de pana la 110% din valoarea avansului.

•COSTUL GARANŢIEI. În cazul beneficiarilor OUG nr. 79/2009, comisionul pentru acordareascrisorii de garanţie din partea FNGCIMM se stabileşte de către MADR şi se plăteşte la întreaga sumă, o singură dată pentru perioada de valabilitate a scrisorii de garanţie (inclusiv luna acordării şi luna expirării valabilităţii scrisorii de garanţie). Conform OMADR nr.271/ 08.12.2010, pentru anul 2011 comisionul de garantare este de 0,06% lunar aplicat la valoarea garantiei acordate

________________*.comunele, asociatiile de dezvoltare intercomunitare ale comunelor si organismele de drept public

DOCUMENTAŢIA CARE TREBUIE SĂ ÎNSOŢEASCĂ SOLICITAREA DE EMITERE A UNEI SCRISORI DE GARANŢIE

• hotărârea beneficiarului privind aprobarea valorii de investiţie a proiectului (copie);• hotãrârea de aprobare a beneficiarului privind solicitarea unei scrisori de garanţie din partea

FNGCIMM(copie);• contractul de finanţare nerambursabilã încheiat cu APDRP,• bugetul indicativ, declaraţia de eşalonare a plăţilor (copie);• avizul favorabil al APDRP asupra procedurii de achiziţii (copie);• proiecţia bugetului local pe perioada de valabilitate a scrisorii de garanţie, care include prevederile

bugetare pentru necesare restituirea avansului solicitat şi plata comisionului de garantare aferent scrisorii de garanţie;

• certificatul de înregistrare fiscalã (copie);• certificatul de atestare fiscalã (copie);• hotãrârea instanţei judecătoreşti de numire a reprezentanţilor legali (copie);• hotărârea beneficiarului privind aprobarea BVC (copie);• copie de pe actele de identitate (BI/CI) ale reprezentanţilor legali;• adresa DGFP privind contul în care s-a solicitat APDRP virarea avansului prin Trezorerie (copie);• acordul de garantare, în 2 exemplare originale, semnate de reprezentanţii legali ai beneficiarului.

Soluţii de garantare pentru reabilitarea termică a locuinţelor – O.U.G. nr.69/2010

Cui se adresează?asociaţiilor de proprietari - persoane juridice fără scop patrimonial proprietarilor locuinţelor unifamiliale - persoane fizice

Cine acordă creditele garantate?Finanţatorii care au încheiat convenţii de subvenţionarea dobânzii cu Ministerul Dezvoltării Regionale şi Turismului. Până în prezent CEC Bank şi BCR Erste Bank.

Care este procentul de garantare?•100% din valoarea creditului

Care este durata finanţării garantate ?• Maximum 5 ani

Care este plafonul garanţiilor?• Plafonul total al garanţiilor care pot fi emise în anul 2010 a fost de de 200 milioane lei• Plafoanele individuale pentru creditelor garantate sunt:

-1850 EUR/cameră de locuit pentru blocurile de locuinţe -7400 EUR/locuinţă unifamilială

⌫ pentru toate clădirile de locuit construite şi recepţionate până la sfârşitul anului 2000

Care sunt costurile finanţării garantate?-Dobânda la nivelul: ROBOR la 3 luni + marjă fixă de maximum 1,9% este subvenţionată de stat- Comisionul de gestiune datorat FNGCIMM de 0,75% calculat la soldul finanţării garantate este aprobat semestrial prin ordin al ministrului finanţelor publice

Etape de parcurs în vederea executării lucrărilor de reabilitare termică:1.Decizie executare lucrări şi contractare credit beneficiarul decide asupra executării lucrărilor de reabilitare termică a clădirii şi de contractare a creditului bancar cu garanţie guvernamentală. În cazul unei asociaţii de proprietari, hotărârea trebuie luată cu votul a minimum 90% din membrii asociaţiei. Preşedintele asociaţiei de proprietari are obligaţia de a înştiinţa toţi proprietarii din condominiu, inclusiv pe cei care nu sunt membri ai asociaţiei de proprietari, prin afişarea hotărârii adunării generale a asociaţiei de proprietari la avizierul asociaţiei, în termen de 5 zile de la data adoptării acesteia.

2. Întocmire documente - eligibilitate credit bancar:Beneficiarii sunt eligibili în condiţiile în care nu înregistrează mai mult de 2 rate scadente şi neachitate la plata facturilor de utilităţi/cheltuieli de întreţinere în ultimele 3 luni calendaristice.Beneficiarul realizează documentaţia de proiectare a lucrărilor:

3. Solicitare acordare sprijin financiar din partea Consiliului local (aplicabil numai asociaţiilor de proprietari) care poate acoperi maxim 30% din valoarea devizului general, inclusiv contribuţia de 10% a beneficiarului.

4. Încheierea contractului cu constructorul: beneficiarul selectează constructorul pe baza a minimum 3 oferte şi încheie cu acesta contractul de execuţie a lucrărilor. În cazul asociaţiilor care beneficiază de sprijin din partea autorităţilor locale, procedura de achiziţie a constructorului se organizează de către autorităţile locale, cu participarea reprezentanţilor asociaţiei în comisia de adjudecare a ofertelor.

5.Aprobare credit: însoţită de următoarele documente: -statutul asociaţiei de proprietari şi acordul de asociere, -extrasul de carte funciară, după caz,- hotărârea adunării generale, după caz,- documentaţia tehnică

6. Obtinerea finanţarii pentru execuţia lucrărilor: perioada maximă de execuţie este de 6 luni. Situaţia lunară de lucrări se verifică de dirigintele de şantier autorizat, reprezentant al beneficiarului, şi împreună cu factura aferentă se depune la finanţator care efectuează plata până cel mai târziu în prima zi lucrătoare a lunii următoare.

7.Obtinerea garanţiei acordate de FNGCIMM în numele şi în contul statului: pe durata unui credit garantat, MFP poate plăti de maximum 5 ori ratele scadente şi neachitate (parţial sau total) de către beneficiar, după care întreg creditul este trecut la restanţă.

FONDULNADE GARANTARE ACREDITELORPENTRUÎNTREPRINDERILEMICI MIJLOCII

SA-IFN

Ur

Fondul Naţional de Garantare a Creditelor pentru IMM S.A. – IFNStr. Stefan Iulian 38, sector 1 Bucureşti

Simona MuresanDirector adjunct - Directia juridica si conformitate Tel: +4021/310.19.37;310.18.74 int.158Fax: +4021/310.18.57; 223.19.21Mobil:+40741.267.584; +40730.015.117

Fngcimm - 17feb2011

Documents

Transcript of Fngcimm - 17feb2011