Deschidere de client Persoana Juridica REZUMAT: Rezidente ...

LIBRA INTERNET BANK S.A. | www.librabank.ro Str. Semilunei, nr. 4-6, sector 2, Bucuresti, Cod postal 020797, Romania; Tel.: +40 (0) 21 208.8000; Fax: +40 (0) 21 230.6565; Swift: BREL RO BU;

Numar de ordine in Registrul Comertului J40/334/1996; Cod Unic de Inregistrare 8119644, atribut fiscal RO; Aut. BNR seria B nr. 000025/24.01.1997; Nr. Inmatriculare RB-PJR-40-037/18.02.1999; Numar inregistrare ca operator de date cu caracter personal: 25819; Capital social subscris si varsat:

462.616.000 RON Pentru orice nemultumire, va incurajam sa ne scrieti la [email protected]

Deschidere de client Persoana Juridica

REZUMAT: A) Tipizatele bancii B) Documente pe care le aduce clientul:

1. Documente necesare pentru deschiderea de cont Persoane Juridice Rezidente 2. Documente necesare pentru deschiderea de cont Persoane Juridice Nerezidente 3. Documente suplimentare necesare pentru deschiderea de cont in cazul clientilor Persoane Juridice

Alte Forme de Organizare (Alte entitati)

A) TIPIZATELE BANCII 1. Cererea de deschidere de cont; 2. Contractul Cadru General privind serviciile bancare, pentru clientii persoane juridice (cuprinde si: Contractul privind furnizarea de servicii de Internet Banking; Contractul de depozit – conditii generale; Lista depozitelor excluse de la garantare; Contractul pentru virare salarii pe card, incheiat intre banca si client, in calitate de angajator; Conventia privind remiterea spre incasare a instrumentelor de debit - optional); 3. Fisa specimenelor de semnaturi ale persoanelor desemnate sa realizeze operatiuni in cont/conturi; 4. Delegatie; 5. Lista contacte imputerniciti/ delegati pe conturi 6. Politica generala privind protectia datelor cu caracter personal; 7. Declaratia privind identitatea beneficiarului real - se completeaza doar in situatii particulare; 8. Declaratia FATCA PJ.

B) DOCUMENTE PE CARE LE ADUCE CLIENTUL

1. Documente necesare pentru deschiderea de cont Persoane Juridice REZIDENTE a) Actul constitutiv/ actul de infiintare; (precum si actele aditionale la actul constitutiv care se refera la modificari cu privire la reprezentanti legali/conventionali si/sau asociati, daca este cazul); b) Certificat de inregistrare (CUI); c) Certificat constatator emis de Oficiul Registrului Comertului (considerat valabil 30 de zile calendaristice de la emitere); d) Hotararea organului statutar competent (AGA/CA/Decizia Asociatului Unic/procura speciala autentica) din care sa reiasa cine poate deschide contul si realiza operatiuni in conturi (fara limita de suma - conform actului constitutiv) prin care s-au stabilit competentele de semnaturi care angajeaza societatea, cu precizarea categoriei si modului de dispunere pe conturi. e) Documente de identitate ale persoanelor imputernicite pe cont (atat ale celor de pe specimenul de semnaturi, ale delegatilor, cat si cele ale beneficiarului real al fondurilor); f) Documente justificative recente1 privind determinarea identitatii beneficiarilor reali. g) Pentru profesiile liberale: documente care sa ateste incadrarea intr-o anumita profesie liberala, conform specificului activitatii. Documente suplimentare pentru societati – insolventa/ faliment/ dizolvare/ sucursale/ filiale/ fond de investitii: A. Documente societati comerciale in insolventa/ reorganizare judiciara/ faliment: a) daca deschiderea de cont este solicitata de client, prin administratorul special sau administratorul judiciar (pentru clientii carora nu le-a fost ridicat dreptul de administrare prin hotararea judecatoreasca de deschidere a procedurii insolventei): - Hotararea judecatorului sindic privind deschiderea procedurii insolventei/ falimentului si numirea/

1 Recente = vechimea recomandata pentru documentatii de identificare a beneficiarilor reali este de 30 de zile.




desemnarea administratorului judiciar sau cerificat de grefa emis de Tribunal din care sa reiasa numirea/ desemnarea administratorului judiciar sau notificarea emisa de administratorul judiciar/ lichidatorul judiciar privind deschiderea procedurii insolventei/ falimentului (unde va fi mentionata hotararea) sau dovada publicarii in Buletinul Procedurilor de Insolventa a hotararii judecatorului sindic sau a notificarii emise de administratorul judiciar/ lichidatorul judiciar; - Hotararea AGA/Asociatului unic privind desemnarea Administratorului special; - Acordul scris emis de Administratorul judiciar pentru deschiderea de conturi si efectuarea de operatiuni bancare de catre Administratorul special/judiciar. b) daca deschiderea de cont este solicitata de client, prin administratorul judiciar/ lichidatorul judiciar (pentru clientii carora le-a fost ridicat dreptul de administrare prin hotararea judecatoreasca de deschidere a procedurii insolventei/ falimentului): - Hotararea judecatorului sindic privind deschiderea procedurii insolventei/ falimentului si numirea/ desemnarea administratorului/ lichidatorului judiciar sau cerificat de grefa emis de Tribunal din care sa reiasa numirea/desemnarea administratorului judiciar sau notificarea emisa de administratorul judiciar/lichidatorul judiciar privind deschiderea procedurii insolventei/ falimentului (unde va fi mentionata hotararea) sau dovada publicarii in Buletinul Procedurilor de Insolventa a hotararii judecatorului sindic sau a notificarii emise de administratorul judiciar/ lichidatorul judiciar; - Decizia administratorului/ lichidatorului judiciar de a deschide cont la Libra Internet Bank S.A.

B. Documente societati comerciale aflate in dizolvare judiciara sau voluntara (conform Legii societatilor nr. 31/1990): - Hotărârea tribunalului prin care s-a pronunţat dizolvarea si documentul prin care a fost numit lichidatorul (rezolutia Registrului Comertului sau hotararea judecatoreasca) sau Hotararea AGA/ asociatului unic prin care s-a decis dizolvarea si numirea lichidatorului sau Hotararea AGA/ asociatului unic prin care s-a decis concomitent dizolvarea si lichidarea societatii, fara numirea de lichidator, dupa caz; - Decizia lichidatorului (pentru situatiile cand a fost numit) de a deschide cont la Libra Internet Bank S.A.

C. Documente sucursale, puncte de lucru, sedii secundare: - Act constitutiv al societatii mama; - Hotararea societatii mama in baza careia s-a decis infiintarea sucursalei; - Certificat de inregistrare fiscala.

D. Documente filiale: Filialele sunt societăţi cu personalitate juridică şi se pot înfiinţa, in functie de caz, intr-una din formele societare prevazute de lege: societate în nume colectiv; societate în comandită simplă; societate pe acţiuni; societate în comandită pe acţiuni şi societate cu răspundere limitată. Ele vor avea regimul juridic al formei de societate în care s-au constituit. Modalitatea de deschidere cont este aceeasi ca pentru societatile comerciale. E. Documente institutii financiare nebancare (IFN) Institutiile financiare nebancare se pot constitui fie ca societati comerciale pe actiuni, fie ca asociatii. Prin urmare, in functie de modul in care se pot constitui se va avea in vedere fie pachetul de documente pentru pentru persoane juridice rezidente, fie pentru asociatii.

F. Documente fonduri de investitii (inchis/deschis): - Act constitutiv al SAI; - Hotararea SAI in baza careia s-a decis imputernicirea unei persoane in vederea deschiderii contului (optional, in functie de caz); - CUI SAI; - Prospect de emisiune (nu este nevoie de acest document pentru fondul inchis de investitii); - Contractul de societate civila privind fondul;




- Decizia ASF (denumirea veche este CNVM) de autorizare a fondului si inscrierea acestuia in Registrul ASF (CNVM);

B) DOCUMENTE PE CARE LE ADUCE CLIENTUL

2. Documente necesare pentru deschiderea de cont Persoane Juridice NEREZIDENTE a) Statutul societatii / actul de infiintare (Memorandum/ Article of incorporation); b) Certificatul de inmatriculare a societatii (CUI) in tara de origine (Certificate of incorporation/ Certificate of formation); c) Hotararea AGA/ CA/ Decizia Asociatului Unic autentificata de un notar public sau procura speciala autentica din care sa reiasa cine poate deschide contul si realiza operatiuni in conturi (fara limita de suma); d) Certificat constatator /Extras din registrul public unde este inregistrata societatea (Certificate of incumbency) sau alt document similar emis de Autoritatea ori Registrul public din tara de rezidenta a clientului sau ultima situatie financiara auditata sau rezultatul consultarii de catre banca a unor surse publice, considerat valabil 30 zile de la emitere, care sa contina identitatea firmei, tipul de societate, sediul, locul inmatricularii, stare de functionare, asociati, reprezentat/i legal/i. e) Documente de identitate ale persoanelor imputernicite pe cont (atat ale celor de pe specimenul de semnaturi, ale delegatilor, cat si cele ale beneficiarului real al fondurilor); f) Documente justificative recente2 privind determinarea identitatii beneficiarilor reali.

B) DOCUMENTE PE CARE LE ADUCE CLIENTUL 3. Documente necesare pentru deschiderea de cont Persoane Juridice ALTE FORME DE ORGANIZARE (ALTE ENTITATI): 3.1. Persoane fizice autorizate (PFA), Intreprinderi individuale si Intreprinderi Familiale - Certificatul de inregistrare eliberat de Oficiul Registrului Comertului (numai in cazul comerciantilor); - Cartea de identitate / buletinul de identitate sau cartea de identitate provizorie valabile; - Acordul de constituire – in cazul Intreprinderilor Familiale.

3.2. Cabinetele medicale a) pentru cabinetul individual in cadrul caruia isi exercita profesia un medic titular, singur sau impreuna cu alti colaboratori: - certificatul de inregistrare in Registrul Unic al Cabinetelor Medicale/Veterinare; - Certificatul de inregistrare fiscala. b) alte categorii de cabinete de libera practica pentru servicii publice conexe actului medical ( inclusiv tehnician medical): - Certificat de inregistrare in Registrul unic al cabinetelor medicale, partea a 3-a – pentru servicii publice conexe actului medical; - Certificat de inregistrare fiscala; c) pentru tehnicieni dentari: - Certificat de membru OTDR (Ordinul Tehnicienilor Dentari din România) avizat anual pe verso, Autorizatie OTDR de functionare (in termenul de valabilitate) si Aviz OTDR al formei de exercitare a profesiei de tehnician dentar – pentru tehnicienii dentari; - Certificat de inregistrare fiscala. d) pentru cabinetele individuale asociate: - contract de asociere; - certificatul de inregistrare in Registrul Unic al Cabinetelor Medicale/Veterinare; - Certificatul de inregistrare fiscala.

2 Recente = vechimea recomandata pentru documentatii de identificare a beneficiarilor reali este de 30 de zile.




e) pentru societatea civila profesionala: - actul de constituire a societatii civile profesionale; - certificatul de inregistrare in Registrul Unic al Cabinetelor Medicale/ Veterinare a societatii civile profesionale; - Certificatul de inregistrare fiscala.

3.3. Cabinetele de avocatura a) pentru cabinetul individual in cadrul caruia isi exercita profesia un avocat definitiv, singur sau impreuna cu alti avocati colaboratori: - decizia de inregistrare a cabinetului emisa de Baroul in a carui raza teritoriala se afla sediul sau principal sau actul de infiintare a cabinetului; - Certificatul de inregistrare fiscala. b) pentru cabinetele individuale asociate: - conventia de asociere a cabinetelor individuale; - decizia de aprobare a asocierii a acestora emisa de Consiliul Baroului; - Certificatul de inregistrare fiscala. c) pentru societatea civila profesionala de avocati constituita din 2 sau mai multi avocati definitivi: - actul de constituire a societatii civile profesionale de avocati; - decizia de aprobare a constituirii societatii civile profesionale de avocati emisa de Consiliul Baroului; - Certificatul de inregistrare fiscala. d) pentru societatea civila profesionala cu raspundere limitata, constituita din 2 sau mai multi avocati definitivi: - actul de constituire a societatii civile profesionale de avocati; - decizia de inregistrare a societatii profesionale cu raspundere limitata, emisa de Consiliul Baroul in a carui raza teritoriala se afla sediul sau principal; - Certificat de inregistrare emis de Barou; - Certificatul de inregistrare fiscala.

3.4. Birourile de notari publici a) pentru Biroul individual in cadrul caruia isi exercita profesia un notar - Certificatul de inregistrare fiscala; - Certificatul de inregistrare în Registrul naţional de evidenţă a notarilor publici (RNENP) sau, dupa caz, certificatul de inregistrare in Registrul tinut la Curtea de Apel in circumscriptia careia isi are sediul Biroul impreuna cu ordinul de numire a notarului public emis de Ministerul Justitiei; b) pentru societatea profesionala: - actul de constituire a societatii civile profesionale; - Certificatul de inregistrare fiscala. - Certificatul de inregistrare în Registrul naţional de evidenţă a notarilor publici (RNENP) sau, dupa caz, Certificatul de inregistrare in Registrul tinut la Curtea de Apel in circumscriptia careia isi are sediul societatea civila profesionala si ordinul de aprobare a asocierii birourilor individuale emis de Ministerul Justitiei;

3.5. Birourile de executori judecatoresti a) pentru executor judecatoresc titular, singur sau impreuna cu alti colaboratori: - certificatul de inregistrare in Registrul tinut la Curtea de Apel in circumscriptia careia isi are sediul Biroul; - ordinul de numire a executorului judecatoresc titular (emis de Ministerul Justitiei); - Certificatul de inregistrare fiscala. b) pentru Birourile individuale asociate: - conventia de asociere a birourilor individuale; - certificatul de inregistrare in Registrul tinut la Curtea de Apel in circumscriptia careia isi au sediul birourile asociate; - ordinul de aprobare a asocierii birourilor individuale emis de Ministerul Justitiei; - Certificatul de inregistrare fiscala. c) pentru societatea civila profesionala:




- actul de constituire a societatii civile profesionale; - certificatul de inregistrare in Registrul tinut la Curtea de Apel in circumscriptia careia isi are sediul societatea civila profesionala; - ordinul de aprobare a constituirii societatii civile profesionale emis de Ministerul Justitiei; - Certificatul de inregistrare fiscala.

3.6. Practicieni in reorganizare si lichidare a) Cabinete individuale: - Decizia de constituire, inregistrata la Uniunea Nationala a Practicienilor in Insolventa din Romania (UNPIR)/ Certificat de inregistrare a CII in Registrul tinut de UNPIR; - Dovada (atestat) inregistrarii cabinetului individual in Tabloul UNPIR – Practicieni definitivi organizati in cabinete (pe anul in curs); - Certificatul de inregistrare fiscala. b) Societati profesionale cu raspundere limitata (SPRL) si filialele acestora: - contract de societate sau actul constitutiv al filialei (incheiat in forma autentica daca se aduce un bun imobil ca aport la capitalul social); - certificat de inregistrare a SPRL in Registrul societatilor profesionale, tinut de UNPIR; - Certificatul de inregistrare fiscala; - Dovada (atestat) inregistrarii in Tabloul UNPIR. c) Pentru Intreprinderea profesionala unipersonala cu raspundere limitata (IPURL): - Actul de vointa (contract) al practicianului in insolventa de infiintare a IPURL sau de optiune a organizarii activitatii din SPRL in IPURL; - certificat de inregistrare a IPURL in Registrul societatilor profesionale, tinut de UNPIR; - Certificatul de inregistrare fiscala; - Dovada (atestat) inregistrarii in Tabloul UNPIR. 3.7. Cabinete si societati profesionale de psihologie a) Cabinete individuale: - Certificatul de inregistrare (si anexa la certificatul de inregistrare - daca este cazul), in Registrul Unic al Psihologilor cu drept de libera practica din Romania, partea a II-a; - Certificatul de inregistrare fiscala. b) Pentru cabinete asociate: - Contract de asociere declarat la Colegiul Psihologilor din Romania (pentru CPAs); - Certificatul de inregistrare fiscala. c) Pentru societati civile profesionale: - Actul constitutiv /Contractul de societate civila profesionala declarat la Colegiul Psihologilor din Romania (pentru SCPP); - Certificatul de inregistrare fiscala.

3.8. Birouri arhitectura - Certificatul de inregistrare eliberat de Ordinul Arhitectilor din Romania sau filialele acestuia; - Certificatul de inregistrare fiscala. 3.9. Birourile de mediatori a) Pentru biroul individual in cadrul carora isi exercita profesia un mediator definitiv, singur sau impreuna cu alti mediatori colaboratori: - Actul de infiintare a biroului de mediator inregistrat la Consiliul de Mediere; - Certificatul de inregistrare fiscala. b) Pentru birouri de mediatori asociati: - Actul de infiintare a biroului de mediatori inregistrat la Consiliul de Mediere; - Acordul de asociere, inregistrat la Consiliul de Mediere; - Certificatul de inregistrare fiscala. c) Pentru societatea civila profesionala de mediatori constituita din 2 sau mai multi mediatori definitivi:




- Contract de societate civila si statutul acesteia inregistrat la Consiliul de Mediere; - Certificatul de inregistrare fiscala.

3.10. Asociatii, federatii si fundatii (si filialele acestora) - Actul constitutiv si/sau Statutul asociatiei, incheiate in forma autentica/ atestata de avocat; - Certificatul de inscriere a asociatiei in Registrul asociatiilor si fundatiilor, eliberat de grefa Judecatoriei in a carei raza de competenta isi are sediul asociatia; - Certificatul de inscriere in Registrul asociatiilor si fundatiilor a eventualelor modificari aduse Actului constitutiv si Statutului asociatiei, daca este cazul; - Certificatul de inregistrare fiscala.

3.11. Cooperatiile de consum, mestesugaresti - Certificatul de inregistrare la Oficiul Registrului Comertului; - Actul constitutiv/ actul de infiintare; - Actele aditionale la actul constitutiv impreuna cu certificatul de inregistrare a mentiunilor, pentru modificarile respective (daca exista); - Extrasul complet la zi din Registrul Comertului (certificat constatator emis de Oficiul Registrului Comertului sau extras de informatii din ReCom) considerat valabil 30 zile de la emitere care sa contina cel putin denumirea entitatii, stare de functionare, adresa sediu social, reprezentanti legali.

3.12. Organizatiile sindicale - Hotararea judecatoreasca de infiintare/ Procesul verbal de constituire, pe care judecatoria certifica inscrierea in Registrul special, si Statutul, pe care judecatoria certifica inscrierea in Registrul special. - Certificatul de inregistrare fiscala.

3.13. Partidele politice - Hotararea definitiva si irevocabila a instantei privind admiterea cererii de inregistrare a partidului politic. - Certificat/copie certificata din Registrul partidelor politice din care sa reiasa ca este in functiune; - Certificatul de inregistrare fiscala; - Statutul partidului politic.

3.14. Cultele religioase - Actul normativ de recunoastere.

3.15. Parohii - Actul de infiintare emis de Adunarea eparhiala; - Imputernicirea data de Chiriarh prin care este numit Parohul.

3.16. Asociatiile de proprietari - Hotararea judecatoreasca in baza careia asociatia de proprietari a dobandit personalitate juridica; - Statutul asociatiei; - Certificatul de inregistrare fiscala; - acordul de asociere, in cazul in care exista un astfel de document incheiat intre mai multe asociatii de proprietari; - Hotararea adunarii generale prin care a fost numit presedintele in functie al asociatiei; - Modificarile aduse statutului (daca este cazul) si dovada inregistrarii acestora la organul financiar local in a carui raza teritoriala se afla cladirea;

3.17. Societatile agricole - Certificatul de inregistrare fiscala. - Copie legalizata eliberata de judecatorie dupa incheierea prin care s-a dispus inscrierea societatii agricole in Registrul societatilor agricole din care sa reiasa:

o firma, obiectul si sediul societatii; o felul si limitele raspunderii asociatilor;




o marimea partilor sociale, modul si perioada in care se efectueaza varsamintele; o numarul administratorilor si clauzele din statute care limiteaza puterile lor, precum si dispozitiile

referitoare la obligarea societatii prin semnatura sociala; o numele si prenumele administratorilor, precum si numele si prenumele celor care au semnatura

sociala; o numele si prenumele cenzorilor; o durata societatii.

3.18. Institutii de invatamant - Certificatul de inregistrare fiscala; - Act constitutiv sau actul dupa care functioneaza institutia de invatamant; - Aviz/adeverinta de infiintare/autorizare/functionare de la M.E.C.; - Decizia consiliului de administratie - pentru persoana/ele imputernicita/e in relatia cu banca cu mentionarea expresa a limitelor mandatului.

3.19. Organizatii profesionale si diviziunile lor teritoriale - Certificatul de inregistrare fiscala; - Actul constitutiv/ de infiintare a diviziunii teritoriale a organizatiei profesionale, dupa cum este prevazut in legislatia specifica; - Actul de numire a reprezentantului legal (daca acesta nu figureaza in actul constitutiv/ actul de infiintare a diviziunii teritoriale a organizatiei profesionale) sau actul de numire a imputernicitului in relatia cu Banca.

3.20. Alte tipuri de entitati Pentru alte tipuri de entitati decat cele de mai sus, care insa nu vor putea fi asimilate persoanelor juridice, documentatia pentru deschidere de cont trebuie sa contina, de la caz la caz: - Certificatul de inregistrare in registrul/ordinul profesional sau in orice alta forma de asociere profesionala; - autorizatie/aviz de functionare; - Certificatul de inregistrare fiscala.

3.21. Mai multe entitati de tipul cabinet de avocat, birou de mediator si cabinet de practician in insolventa, avand acelasi titular si acelasi Certificat de inregistrare fiscala: - Certificatul de inregistrare fiscala – in care apare apare numele tuturor entitatilor pentru care se solicita deschiderea contului sau Certificat de inregistrare fiscala pentru fiecare astfel de entitate; - certificatul de inregistrare in registrul/ordinul profesional sau in orice alta forma de asociere profesionala, pentru fiecare entitate in parte.

3.22. Persoane Fizice ce desfasoara activitati independente: - Actul de identitate al persoanei fizice ce desfasoara activitatea respectiva; - Certificatul de inregistrare fiscala; - Autorizatia emisa de asocierea profesionala din care face parte persoana fizica ce desfasoara activitatea respectiva, sau autorizatia emisa de o autoritate administrativa competenta. Documentele de acest tip care au o valabilitate anuala trebuie sa fie avizate pe anul in curs. Pentru aceasta categorie, obligatoriu se va deschide atat cont de persoana fizica cu CIF, cat si cont de persoana fizica pe numele clientului ce desfasoara activitatea independenta.

Deschidere de client Persoana Juridica REZUMAT: Rezidente ...

Documents

Transcript of Deschidere de client Persoana Juridica REZUMAT: Rezidente ...