Dealer

AUTORITATEA NAIONAL PENTRU CALIFICRI

STANDARD OCUPAIONAL

DEALER

Sectorul : Activiti financiare, bancare, de asigurri

Versiunea: 00

Data aprobrii: 15.10.2009 Data propus pentru revizuire: 30.10.2011

Iniiator proiect: Institutul Bancar Romn

Echipa de redactare:

Mariana Ganea Coordonator, ef serviciu "Dezvoltarea programelor de pregtire financiar - bancar"- Institutul Bancar Romn Gabriela Tudor director general adjunct Institutul Bancar Romn Cristina Cinc cercettor Institutul Bancar Romn Narcis Noaghea dealer Ctlin tefnel Mciuc dealer Vlad Curteanu ef serviciu trezorerie

Verificator sectorial: Silviu - Marius eitan ef serviciu "Consultan" Institutul Bancar Romn

Comisia de validare:

Petru Rare Preedinte Comitetului Sectorial, Director General IBR Mrioara Dun Uniunea Naional a Caselor de Ajutor Reciproc ale Salariailor din Romania (UNCAR) Paraschiv Constantin Federaia Sindicatelor din Asigurri i Bnci (FSAB) Ioana Onofrei Federaia Sindicatelor Libere a Salariailor CEC - Romania Petre Szel Asociaia Administratorilor de Fonduri (AAF) Ionu Oprescu Asociaia Societilor Financiare din Romnia (ALB) Victor Rdulescu Comisia Naional a Valorilor Mobiliare (CNVM)

Denumirea documentului electronic: SO_Dealer_00

Responsabilitatea pentru coninutul standardului ocupaional revine Comitetului Sectorial Activiti financiare, bancare, de asigurri

pag. 2 din 57

Descriere:

Prezentul document a fost elaborat ca rezultat al dezvoltrii analizei ocupaionale pentru aria ocupaional Trezorerie grup COR 2411

Ocupaia avut n vedere n stabilirea ariei ocupaionale este : Dealer cod COR 241113

Ocupaia Dealer presupune desfurarea unui complex de activiti care au ca rezultate: determinarea nivelului ratelor de schimb i ratelor dobnzii pentru tranzacii n numele bncii i n numele clienilor, efectuarea operaiunilor de vnzare cumprare valut i/sau lei n numele bncii i n numele clienilor,atragerea i plasarea de depozite de pe i pe piaa interbancar n numele bncii i n numele clienilor, gestionarea poziiei valutare a bncii, achiziionarea de titluri de pe piaa primar a titlurilor de stat i efectuarea de tranzacii pe piaa secundar a titlurilor de stat. Dealerul este o ocupaie care necesit o serie de competene legate de analiza pieei financiar monetare, de efectuarea de tranzacii pe pieele financiar monetare i de relaionarea cu clienii.

Dealerul i desfoar activitatea n zona de front-office din cadrul Direciei de Trezorerie a centralei fiecrei bnci. Activitatea dealerului presupune att relaia cu clienii externi ai bncii, ct i cea cu clienii interni, respectiv direcii , departamente din centrala bncii i sucursale teritoriale ale bncii. Ocupaia implic capacitate de analiz, vitez de reacie, intuiie, sim al riscului.

pag. 3 din 57

Lista unitilor de competen

Titluri i categorii de uniti de competen Nivel de

responsabilitate

i autonomie

Uniti de competen cheie

Unitatea 1: Comunicarea n limba oficial Unitatea 2: Comunicarea n limbi strine Unitatea 3: Competene de baz n matematic, tiin i tehnologie Unitatea 4: Competene informatice Unitatea 5: Competene de a nva Unitatea 6: Competene sociale i civice Unitatea 7: Competene antreprenoriale Unitatea 8: Competene de exprimare cultural

4

3

3

3

6

6

6

6

Uniti de competen generale

Unitatea 1: Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea i sntatea n munc i n domeniul situaiilor de urgen Unitatea 2: Aplicarea programului de cunoaterea clientelei Unitatea 3: Aplicarea normelor de asigurare a securitii informaiilor bancare

4

5

5

Uniti de competen specifice

Unitatea 1:Analiza situaiei pieelor financiare Unitatea 2 : Stabilirea nivelului ratelor de schimb pentru tranzacii efectuate n numele bncii Unitatea 3: Stabilirea nivelului ratelor dobnzilor pentru tranzacii efectuate n numele bncii Unitatea 4: Efectuarea operaiunilor de vnzare cumprare n numele clientului

Unitatea 5: Efectuarea operaiunilor de vnzare cumprare n numele bncii Unitatea 6 :Efectuarea operaiunilor de atragere i plasare de depozite n numele clientului

Unitatea 7 :Efectuarea operaiunilor de atragere i plasare de depozite n numele bncii Unitatea 8 : Gestionarea poziiei valutare a bncii Unitatea 9 : ncadrarea n limitele de expunere la risc a bncii Unitatea 10 : Efectuarea operaiunilor cu titluri de stat pe piaa primar a titlurilor de stat Unitatea 11 : Efectuarea operaiunilor cu titluri de stat pe piaa secundar a titlurilor de stat

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

6

pag. 4 din 57

Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea i sntatea n munc i n domeniul situaiilor de urgen

(unitate de competen general)

Nivelul de

responsabilitate i autonomie

4

Elemente de

competen Criterii de realizare asociate

rezultatului activitii descrise de elementul de competen

Criterii de realizare

asociate modului de

ndeplinire a activitii descrise de elementul de

competen 1.Identific prevederile legale

referitoare la

SSM

1.1. Prevederile legale referitoare la

SSM sunt identificate n conformitate

cu legislaia naional n vigoare. 1.2. Prevederile legale referitoare la

SSM sunt identificate conform

instruciunilor interne referitoare la securitatea i sntatea n munc specifice.

1.3. Prevederile legale referitoare la

SSM sunt identificate conform cu

instruciunile productorului de utilizare ale echipamentelor din dotare..

Identificarea prevederilor

legale referitoare la SSM

se face cu responsabilitate

i operativitate

2. Acioneaz pentru nlturarea situaiilor de risc

2.1.Se acioneaz pentru nlturarea situaiilor de risc n conformitate cu reglementrile legale n vigoare. 2.2 Se acioneaz pentru nlturarea situaiilor de risc conform instruciunilor interne specifice referitoare la securitatea i sntatea n munc. 2.3. Se acioneaz pentru nlturarea situaiilor de risc prin utilizarea echipamentelor de munc i a celor individuale de protecie conform prevederilor legale aplicabile

Acionarea pentru nlturarea situaiilor de risc se realizeaz cu atenie i responsabilitate.

3. Aplic procedurile de

urgen i de evacuare

3.1. Procedurile de urgen i de evacuare sunt aplicate n succesiunea

prestabilit, respectnd procedurile specifice locului de munc 3.2. Procedurile de urgen i de evacuare sunt aplicate n conformitate

cu specificitatea locaiei activitii curente.

3.3. Procedurile de urgen i de evacuare sunt aplicate conform planului

aprobat afiat la loc vizibil.

Aplicarea procedurilor de

urgen i de evacuare se realizeaz rapid, corect i cu responsabilitate.

pag. 5 din 57

Contexte:

- locul de desfurare a activitii: activitatea se desfoar n cadrul instituiilor de credit, n Central;

- modul de desfurare a activitilor: Administratorul de risc aplic i respect toate cerinele SSM specifice locaiei unde se realizeaz activitatea de administrare a riscurilor;

- procedurile interne de management al securitii i sntii n munc.

Gama de variabile: - documentaie: Reglementri SSM, instruciunile interne referitoare la securitatea

i sntate n munc specifice locului de munc, proceduri interne specifice locului de munc;

- riscuri: electrocutare, lovire pe ci de circulaie, cdere obiecte i materiale de la nlime, alunecare, tiere, arsuri etc;

- echipamente de prim ajutor uor accesibile i semnalizate corespunztor; - factori de risc: referitori la mediul de munc, procesul tehnologic, executant; - tipuri de instructaje: instructaj periodic, instructaj atenional; - situaii de urgen: accidente, cutremure, incendii, explozii, inundaii etc; - mijloace de semnalizare: panouri, culori de securitate, semnale luminoase,

acustice, comunicare verbal; - persoane abilitate: ef de staie, responsabil NSSM i situaii de urgen, medici,

pompieri etc;

- proceduri de prim ajutor: aplicate n funcie de tipul accidentului; - modalitti de intervenie: ndeprtare accidentai din zona periculoas, degajare

loc pentru eliberarea accidentailor, anunare operativ a persoanelor abilitate.

Cunotine: - instruciunile interne referitoare la securitatea i sntatea n munc specifice

locului de munc; - noiuni privind legislaia de securitate i sntate n munc aplicabile activitii; - prevederile productorului echipamentelor de munca referitoare la securitatea i

sntatea n munc; - specificul locului de munc; - prevederi referitoare la securitatea i sntatea n munc i situaii de urgen; - planul de evacuare n caz de incendiu; - proceduri de urgen interne; - proceduri de acordare a primului ajutor.

pag. 6 din 57

Aplicarea programului de cunoatere a clientelei (unitate de competen general)

Nivelul de


5

Elemente de




asociate modului de

ndeplinire a activitii descris de elementul de competen

1. Analizeaz reglementrile legale i interne n domeniul

cunoaterii clientelei

1.1. Reglementrile legale i interne n domeniul cunoaterii clientelei sunt analizate prin utilizarea de metode

specifice de sintez. 1.2. Reglementrile legale i interne n domeniul cunoaterii clientelei sunt analizate prin utilizarea surselor interne

i externe de informare. 1.3. Reglementrile legale i interne n domeniul cunoaterii clientelei sunt analizate n limita competenelor prevzute n fia postului. 1.4. Reglementrile legale i interne n domeniul cunoaterii clientelei sunt analizate n cadrul instruirilor

organizate cu tema cunoaterii clientelei.

Analizarea reglementrilor legale i interne n domeniul cunoaterii clientelei se realizeaz cu rigurozitate.

2. Identific clasa de risc a clienilor

2.1. Clasa de risc este identificat n conformitate cu procedurile interne

privind riscul n activitatea bancar. 2.2. Clasa de risc este identificat n conformitate cu reglementrile BNR privind cunoaterea clientelei n scopul prevenirii splrii banilor. 2.3. Clasa de risc este identificat folosind aplicaii IT specifice.

Identificarea clasei de risc

se realizeaz cu atenie fa de detalii i cu responsabilitate.

3. Raporteaz suspiciunile

privind

tranzaciile bancare

3.1. Suspiciunile sunt raportate conform

reglementrilor legale i interne privind prevenirea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism.

3.2. Suspiciunile sunt raportate numai

ctre persoanele autorizate, conform normelor interne ale bncii. 3.3. Suspiciunile sunt raportate prin

intermediul unor aplicaii IT specifice interne i specifice raportrilor ctre autoriti.

Suspiciunile privind

tranzaciile bancare sunt raportate cu promptitudine

i discernmnt.

pag. 7 din 57

4. Furnizeaz informaii specifice despre

clieni

4.1. Informaiile specifice despre clieni sunt furnizate conform reglementrilor interne de cunoatere a clientelei i a politicii interne ale fiecrei bnci. 4.2. Informaiile specifice despre clieni sunt furnizate numai ctre instituiile abilitate, conform normelor interne ale

bncii. 4.3. Informaiile specifice despre clieni sunt furnizate, utiliznd aplicaii IT interne i specifice raportrilor ctre autoriti.

Furnizarea informaiilor specifice despre clieni se face cu discernmnt i responsabilitate.

Contexte:

Activitile se desfoar n centrala bncilor i n sucursale/agenii n front-office, n unitile teritoriale: uniti retail, centre de afaceri corporate, centre de investiii imobiliare, etc. ct i n back office.

Gama de variabile:

- programul de cunoatere a clientelei: politici i proceduri n materie de cunoatere a clientelei, de raportare, de pstrare a evidenelor secundare sau operative, de control intern, evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de conformitate i comunicare, pentru a preveni i a mpiedica operaiunile suspecte de splarea banilor sau finanarea terorismului;

- reglementri legale i interne : legislaia primar, regulile i standardele emise de instituiile de supraveghere, conveniile din cadrul pieei, codurile de bune practici promovate de asociaiile din industrie, precum i codurile interne de conduit aplicabile personalului din cadrul bncii;

- clasa de risc: conform abordrii pe baza clasei de risc a clienilor bncii; ex: poate fi sczut, mediu, nalt, inclusiv clasificri intermediare, sau normale i de nalt risc, dup caz;

- suspiciuni privind tranzaciile bancare: informaiile transmise intern ctre ofierul responsabil cu prevenirea splrii banilor, date transmise ctre autoriti, etc;

- informaii specifice despre clieni: se refer la informaiile solicitate de instanele judectoreti, organele de urmrire penal, date transmise ctre alte autoriti cu rol de prevenire i combatere a splrii banilor, etc;

- autoriti: BNR, ONPCSB, Organele de urmrire penal, etc.

Cunotine: - reglementrile legale i interne privind cunoaterea clientelei; - reglementrile legale i interne privind prevenirea splrii banilor i a finanrii

actelor de terorism;

- reglementrile privind protecia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal;

- normele legale i interne privind confidenialitatea datelor i pstrarea secretului bancar;

- aplicaii IT specifice.

pag. 8 din 57

Aplicarea normelor de asigurare a securitii informaiilor bancare

(unitate de competen general)

Nivelul de


5

Elemente de


rezultatului activitii descrise de elementul de

competen

Criterii de realizare asociate

modului de ndeplinire a

activitii descris de elementul de competen

1. Asigur securitatea

informaiilor

1.1. Securitatea informaiilor se asigur conform procedurilor specifice privind

asigurarea securitii informaiilor i a celor privind utilizarea sistemului

informatic.

1.2. Securitatea informaiilor se asigur cu respectarea codului de conduit i a caracteristicilor informaiilor. 1.3. Securitatea informaiilor se asigur n conformitate cu procedurile specifice privind

sistemul de administrare a

informaiilor. 1.4. Securitatea informaiilor se asigur avnd n vedere procedurile specifice privind

administrarea riscului

operaional i a celor privind msurile pentru situaii de urgen. 1.5. Securitatea informaiilor se asigur cu respectarea prevederilor legale specifice n

vigoare.

Asigurarea securitii informaiilor se realizeaz cu responsabilitate si discernmnt..

2. Asigur securitatea

echipamentelor

2.1. Securitatea

echipamentelor se asigur conform procedurilor specifice

privind utilizarea sistemului

informatic.

2.2. Securitatea

echipamentelor se asigur cu respectarea codului de

conduit i n funcie de tipul

Asigurarea securitii echipamentelor se realizeaz cu atenie, responsabilitate i vigilen.

pag. 9 din 57

de echipament.

2.3. Securitatea

echipamentelor se asigur cu respectarea procedurilor

specifice privind msurile pentru situaii de urgen.

3. Menine securitatea

proceselor

3.1. Securitatea proceselor se

menine conform procedurilor specifice privind utilizarea

sistemului informatic, n

funcie de tipul procesului. 3.2. Securitatea proceselor se

menine avnd n vedere procedurile specifice privind

msurile pentru situaii de urgen. 3.3. Securitatea proceselor se

menine cu respectarea reglementrilor legale specifice n vigoare.

Meninerea securitii proceselor se realizeaz cu responsabilitate.

Contexte:

- securitatea informaiilor se asigur att n cadrul instituiei de credit ct i n afara ei;

- asigurarea securitii informaiilor implic comunicarea cu colegii prin intermediul telefonului, faxului, e-mail-ului, comunicrii directe etc.

Gama de variabile:

- tipuri de informaii: informaii privind clienii, tranzaciile, instituia de credit, salariaii, acionarii etc.

- caracteristicile informaiei: confidenialitate, relevant, accesibilitate, integritate, credibilitate etc.

- tipuri de echipamente: tehnica de calcul i componentele ei, echipamente de comunicaii etc.

- tipuri de procese: procese de creditare, derularea de operaiuni, procese de trezorerie, procese de administrare a riscurilor, procese de dezvoltare produse,

procese pentru activiti externalizate etc.

Cunotine: - proceduri specifice privind asigurarea securitii informaiilor; - proceduri specifice privind utilizarea sistemului informatic; - codul de conduit; - proceduri specifice privind sistemul de administrare a informaiilor; - proceduri specifice privind msurile pentru situaii de urgen; - procedurile specifice privind administrarea riscului operaional; - reglementrile legale referitoare la:

o adecvarea capitalului; o administrarea riscurilor; o indicatorii de pruden i supraveghere bancar.

pag. 10 din 57

Analiza situaiei pieelor financiare (unitate de competen specific)

Nivelul de

responsabilitate i autonomie : 6

Elemente de




modului de ndeplinire a activitii descris de elementul de competen

1. Monitorizeaz evoluia ratelor de schimb, a

ratelor

dobnzilor i a indicilor bursieri

1.1.Baza de date privind evoluia ratelor de schimb este

monitorizat conform informaiilor Reuters, Bloomberg. 1.2. Baza de date privind evoluia ratelor dobnzilor este

monitorizat conform informaiilor Reuters, Bloomberg. 1.3.Baza de date privind indicii

bursieri este monitorizat conform informaiilor Reuters, Bloomberg

Monitorizarea bazei de date privind

evoluia ratelor de schimb este fcut cu profesionalism, rigurozitate,

atenie i responsabilitate. Monitorizarea bazei de date privind

evoluia ratelor dobnzilor este fcut cu profesionalism, rigurozitate, atenie i responsabilitate.

Monitorizarea bazei de date privind

indicii bursieri este fcut cu profesionalism, rigurozitate, atenie i responsabilitate.

2. Elaboreaz scenarii privind

evoluia potenial a pieei financiare

2.1. Scenariu de evoluie a pieelor financiare este elaborat conform informaiilor Reuters, Bloomberg.

2.2. Scenariu de evoluie a pieelor financiare este elaborat conform rezultatelor analizelor

tehnice de pia realizate de departamente specializate din

bnci sau de ageniile de rating. 2.3. Scenariu de evoluie a pieelor financiare este elaborat utiliznd metoda graficelor de tip

Metastock, Moving Average,

Volume oscilator.

Elaborarea scenariului de evoluie a pieelor financiare este fcut cu profesionalism, responsabilitate,

rigurozitate.

3. Realizeaz analiza tehnic a pieei financiare

3.1. Analiza tehnic a pieei financiare este realizat conform metodelor specifice de analiz financiar i de modelare matematic. 3.2. Analiza tehnic a pieei este realizat conform metodelor de analiz tehnic utilizate de departamente specializate din

bnci.

Realizarea analizei tehnice este

fcut cu profesionalism, rigurozitate, atenie i responsabilitate

pag. 11 din 57

3.3. Analiza tehnic a pieei este realizat n conformitate cu metodele de analiz utilizate de ageniile de rating. 3.4. Analiza tehnic a pieei este realizat conform rezultatelor unor cercetri de pia realizate de firme de cercetare specializate.

Contexte:

Locaie: front-office din cadrul direciei de trezorerie. Surse de informaii utilizate :

- Site Reuters i Bloomberg - Site-uri specializate n informaii ale pieelor financiare internaionale;

- analize tehnice realizate de departamente de specialitate din bnci (acolo unde exist-expl.DeutscheBank, UBS Zurich);

- analize privind evoluia ratelor de schimb, a ratelor dobnzii i a indicilor bursieri realizate de ageniile de rating;

- cercetri de pia realizate de firme specializate.

Gama de variabile:

- Resurse umane utilizate n procesul de analiz : dealeri din front-office-ul Direciei de Trezorerie.

- Echipamente utilizate n procesul de analiz: reea de calculatoare - Informaii utilizate n analiz:

nivelul ratelor de schimb practicat de diferite bnci din lume n cazul operaiunilor de schimb valutar;

nivelul ratelor dobnzilor practicat de diferite bnci din lume n cazul operaiunilor de atragere i plasare de depozite

indicii bursieri pe principalele burse din lume :New York, Londra, Frankfurt,Viena, Tokio.

Metode de elaborare a scenariilor:

Grafice Metastock metod de modelare matematic privind evoluia ratelor dobnzilor, a ratelor de schimb i a indicilor bursieri;

Grafice Moving Average;

Grafice Volume oscilator. - Metode de modelare matematic

Cunotine: - Macroeconomie : piee financiare - piee monetare, piee valutare, piee de capital - Statistic : statistic matematic - Matematic : modelare matematic, calcul probabiliti - Analiz economico - financiar - Aplicaii IT specifice domeniului analizei pieelor financiare

pag. 12 din 57

Stabilirea nivelului ratelor de schimb pentru tranzacii efectuate n numele bncii

(unitate de competen specific)

Nivelul de responsabilitate i autonomie : 6

Elemente de

competen Criterii de realizare asociate rezultatului

activitii descrise de elementul de competen




1.Determin rata medie de schimb

1.1 Rata medie de schimb este determinat conform informaiilor Reuters, Bloomberg. 1.2. Rata medie de schimb este determinat conform aplicaii IT specifice privind determinarea ratei medii de schimb.

1.3. Rata medie de schimb este determinat prin metode de modelare matematic specifice privind determinarea ratei medii de schimb.

1.4. Rata medie de schimb este determinat pe tipuri de valute.

Determinarea ratei medii de

schimb este fcut cu profesionalism, rigurozitate,

atenie i responsabilitate.

2. Ajusteaz nivelul ratei medii

de schimb la

poziia valutar curent a bncii

2.1.Nivelul ratei medii de schimb este ajustat

n funcie de poziia valutar curent a bncii. 2.2. Nivelul ratei medii de schimb este ajustat

n funcie de bilanul monetar al bncii. 2.3. Nivelul ratei medii de schimb este ajustat

conform unor metode de modelare

matematic specifice privind ajustarea ratei medii de schimb.

2.4. Nivelul ratei medii de schimb este ajustat

pe tipuri de valute.

Ajustarea ratei medii de schimb

se face cu profesionalism,

responsabilitate, rigurozitate i atenie.

3. Stabilete nivelul ratelor de

schimb practicate

de banc

3.1. Rata de schimb practicat de banc este stabilit conform prevederilor Regulamentului valutar.

3.2.Rata de schimb practicat de banc este stabilit utilizndu-se metode de modelare matematic specifice privind determinarea ratei medii de schimb.

3.3. Rata de schimb practicat de banc este stabilit conform unor aplicaii IT specifice privind determinarea ratei medii de schimb.

3.4. Rata de schimb practicat de banc este stabilit pe tipuri de valute.

Stabilirea ratei de schimb

practicat de banc este fcut cu profesionalism, rigurozitate,

atenie i responsabilitate

pag. 13 din 57

4. Elaboreaz lista nivelurilor

orientative ale

ratelor de schimb

practicate de

banc

4.1. Lista nivelurilor orientative ale ratelor de

schimb practicate de banc este elaborat conform prevederilor Regulamentului valutar.

4.2. Lista nivelurilor orientative ale ratelor de

schimb practicate de banc este elaborat conform procedurilor interne privind nivelurile

orientative ale ratelor de schimb pe tipuri de

valute.

4.3.Lista nivelurilor orientative ale ratelor de

schimb practicate de banc este elaborat utilizndu-se aplicaii IT specifice privind nivelurile orientative ale ratelor de schimb.

4.4.Lista nivelurilor orientative ale ratelor de

schimb practicate de banc este elaborat pe tipuri de valute.

Elaborarea listei nivelurilor

orientative ale ratelor de schimb

practicate de banc este fcut cu atenie, responsabilitate i profesionalism.

Contexte:

- locaie: front-office din cadrul direciei de trezorerie; - surse de informaii: site-uri specializate n informaii privind pieele financiare internaionale

:Reuters, Bloomberg;

- bilan monetar al bncii; - poziia valutar curent a bncii.

Gama de variabile: - resurse umane utilizate n procesul de analiz : dealeri din front-office-ul direciei de trezorerie; - echipamente utilizate n procesul de analiz: reea de calculatoare; - documente : Bilan monetar, poziia valutar curent a bncii; - nivel de ntocmire : Centrala bncii; - metode de modelare matematic specifice:

privind determinarea ratei medii de schimb;

privind ajustarea ratei medii de schimb; - informaii utilizate n procesul de stabilire a nivelului ratelor de schimb:

nivelul ratelor de schimb practicat de diferite bnci din ar i din strintate n cazul operaiunilor de schimb valutar

- poziia valutar curent a bncii; - situaia resurselor i plasamentelor n valut conform Bilanului monetar al bncii; - aplicaii IT utilizate n procesul de stabilire a nivelului ratelor de schimb: interne, specifice

fiecrei bnci sub form de Excel, Power Plus Pro; - indicatori analizai:rata de schimb, rata de schimb ajustat.

Cunotine: - macroeconomie: piee financiare piaa valutar; - statistic: statistic matematic; - matematic: modelare matematic, calcul probabiliti; - analiz economico financiar; - aplicaii IT specifice domeniului analizei pieelor financiare; - trezorerie: noiuni privind gestionarea resurselor i plasamentelor n valut, poziia valutar a

bncii pe tipuri de valute de gestionat, Bilanul monetar al bncii; - regulamente BNR: Regulamentul valutar.

pag. 14 din 57

Stabilirea nivelului ratelor dobnzilor pentru tranzacii efectuate n numele bncii


Nivelul de

responsabilitate i autonomie :6

Elemente de


activitii descrise de elementul de competen


asociate modului de

ndeplinire a activitii descris de elementul de

competen 1.Determin rata medie a dobnzii

1.1 Rata medie a dobnzii pe este determinat conform informaiilor Reuters, Bloomberg. 1.2. Rata medie a dobnzii este determinat conform aplicaii IT specifice 1.3. Rata medie a dobnzii este determinat conform metode de modelare matematic specifice.

1.4 . Rata medie a dobnzii este determinat pe tipuri de instrumente monetare i scadene.

Determinarea ratei medii

a dobnzii este fcut cu profesionalism,

rigurozitate, atenie i responsabilitate.

2. Ajusteaz nivelul ratei medii a

dobnzilor la

situaia monetar curent a bncii

2.1. Nivelul ratei medii a dobnzilor este

ajustat n funcie de situaia concret a bncii preluat din Bilanul monetar. 2.2. Nivelul ratei medii a dobnzilor este

ajustat conform procedurilor interne privind

stabilirea i ajustarea nivelului ratelor dobnzilor.

2.3. Nivelul ratei medii a dobnzilor este

ajustat conform unor metode de modelare

matematic specifice. 2.4.Nivelul ratei medii a dobnzilor este

ajustat pe tipuri de instrumente monetare i scadene

Ajustarea ratei medii a

dobnzilor este fcut cu profesionalism,

responsabilitate,

rigurozitate i atenie.

3. Stabilete nivelul ratelor dobnzilor

practicate de banc

3.1.Rata dobnzii practicat de banc este stabilit utilizndu-se metode de modelare matematic specifice. 3.2. Rata dobnzii practicat de banc este stabilit conform procedurilor interne privind determinarea i ajustarea nivelului ratelor dobnzilor.

3.3. Rata dobnzii practicat de banc este stabilit conform unor aplicaii IT specifice. 3.4.Rata dobnzii practicat de banc este stabilit pe tipuri de instrumente monetare i scadene.

Stabilirea ratei dobnzii

practicat de banc este fcut cu profesionalism, rigurozitate, atenie i responsabilitate

pag. 15 din 57

4. ntocmete zilnic "Lista

nivelurilor

orientative ale

ratelor dobnzilor"

practicate de banc

4.1. Lista nivelurilor orientative ale ratelor

dobnzilor practicate de banc este ntocmit conform procedurilor interne privind stabilirea

i ajustarea nivelului ratelor dobnzilor. 4.2. Lista nivelurilor orientative ale ratelor

dobnzilor practicate de banc este ntocmit conform prevederilor Regulamentului valutar.

4.3.Lista nivelurilor orientative ale ratelor

dobnzilor practicate de banc este ntocmit utilizndu-se aplicaii IT specifice. 4.4.Lista nivelurilor orientative ale ratelor

dobnzilor practicate de banc este ntocmit pe tipuri de instrumente monetare i scadene.

ntocmirea listei

nivelurilor orientative ale

ratelor dobnzilor

practicate de banc este fcut cu atenie, responsabilitate i profesionalism.

Contexte:

- locaie: front-office din cadrul direciei de trezorerie.

Gama de variabile:

- resurse umane utilizate n procesul de analiz: dealeri din front-office-ul direciei de trezorerie;

- echipamente utilizate n procesul de analiz: reea de calculatoare; - documente: bilan monetar; - nivel de ntocmire: centrala bncii; - modele de modelare matematic: specifice; - instrumente monetare; - indicatori analizai:

rata dobnzii;

rata dobnzii ajustat; - surse de informaii utilizate: Reuters, Bloomberg site-uri specializate n informaii

privind pieele financiare internaionale.

- Cunotine: - macroeconomie: piee financiare piaa monetar; - statistic: statistic matematic; - matematic: modelare matematic, calcul probabiliti; - analiz economico-financiar; - aplicaii IT specifice domeniului analizei pieelor financiare; - aplicaii IT privind stabilirea i ajustarea nivelului ratelor dobnzilor; - trezorerie : noiuni privind gestionarea resurselor i plasamentelor bncii, analiza GAP

privind ratele dobnzilor;bilan monetar; - proceduri interne specifice: privind stabilirea i ajustarea nivelului ratelor dobnzilor; - regulamente BNR : Regulamentul valutar.

pag. 16 din 57

Efectuarea operaiunilor de vnzare cumprare n numele clientului


Nivelul de responsabilitate

i autonomie : 6

Elemente de


activitii descrise de elementul de competen Criterii de realizare asociate



1.Stabilete condiiile de tranzacionare.

1.1 Condiiile de tranzacionare sunt stabilite conform ordinului de vnzare cumprare a clientului.

1.2. Condiiile de tranzacionare sunt stabilite conform procedurilor interne de tranzacionare. 1.3. Condiiile de tranzacionare sunt stabilite in conformitate cu prevederile regulamentului valutar.

Stabilirea condiiilor de tranzacionare este fcut cu profesionalism, atenie, rigurozitate i responsabilitate.

2. Contacteaz bncile.

2.1. Bncile sunt contactate prin sistem Reuters, Bloomberg

2.2. Bncile sunt contactate n funcie de cerinele specifice de valut pe pia. 2.3.Bncile sunt contactate n funcie de poziia valutar a bncii.

Contactarea bncilor pe pia este fcut cu atenie, operativitate i profesionalism.

3. Stabilete nivelul ratei de

schimb pentru

operaiunea de vnzare-

cumprare

3.1. Rata de schimb pentru operaiunea de vnzare cumprare este stabilit conform prevederilor Regulamentului valutar.

3.2.Rata de schimb pentru operaiunea de vnzare cumprare este stabilit n conformitate cu cerinele de valut pe pia. 3.3. Rata de schimb pentru operaiunea de vnzare cumprare este stabilit conform ordinului de vnzare cumprare a clientului.

Stabilirea nivelului ratei de

schimb pentru operaiunea de vnzare-cumprare este fcut cu profesionalism, rigurozitate, rspundere.

4.ntocmete deal ticket-ul

privind

operaiunea de vnzare

cumprare

4.1. Deal ticket-ul privind operaiunea de vnzare cumprare este ntocmit conform metodologiei internaionale de ntocmire a deal-ticketurilor. 4.2. Deal-ticketul privind operaiunea de vnzare cumprare este ntocmit conform ordinului clientului.

4.3. Deal-ticketul privind operaiunea de vnzare cumprare este ntocmit conform nelegerii cu banca partener n tranzacie.

ntocmirea Deal ticketul-lui

privind operaiunea de vnzare cumprare este realizat cu profesionalism, atenie, rigurozitate i responsabilitate.

5.Informeaz back-office-ul

privind

efectuarea

operaiunii de vnzare

5.1. Back-office-ul este informat cu privire la

executare operaiunii de vnzare cumprare conform nelegerii cu banca partener. 5.2.Back-office-ul este informat cu privire la

executare operaiunii de vnzare cumprare conform datelor din deal ticket.

Informarea back-office-ului

cu privire la executarea

operaiunii de vnzare cumprare n numele clientului este fcut cu profesionalism,

pag. 17 din 57

cumprare 5.3. Back-office-ul este informat cu privire la executare operaiunii de vnzare cumprare conform cu procedurile de comunicare intern.

responsabilitate, atenie.

6.Confirm sucursalei

efectuarea


cumprare

6.1. Executarea operaiunii de vnzare cumprare este confirmat sucursalei conform cu nelegerea cu banca partener. 6.2.Executarea operaiunii de vnzare cumprare este confirmat sucursalei conform datelor din deal ticket.

6.3. Executarea operaiunii de vnzare cumprare este confirmat sucursalei conform procedurilor de comunicare intern.

Confirmarea executrii operaiunii de vnzare cumprare este fcut cu profesionalism, atenie i responsabilitate.

Contexte:

locaie: front-office din cadrul direciei de trezorerie.

Gama de variabile:

- resurse umane utilizate n procesul de analiz : dealeri din front-office-ul direciei de trezorerie - echipamente utilizate n procesul de analiz: reea de calculatoare - surse de informaii utilizate : ordinul de vnzare cumprare a clientului, Reuters - documente : Ordinul de vnzare cumprare a clientului - nivel de ntocmire : Client - tipuri de clieni : Persoane fizice, persoane fizice autorizate, persoane juridice - reglementri:Regulamentul valutar - proceduri: proceduri interne de tranzacionare, proceduri de cunoatere a clientelei; - norme legale privind confidenialitatea datelor i pstrarea secretului bancar - proceduri comunicare intern - indicatori analizai:rata de schimb, deal-ticketnscris care reflect coninutul i condiiile

tranzacionrii.

Cunotine: - macroeconomie : piee financiare piaa valutar; - statistic : statistic matematic; - matematic: modelare matematic, calcul probabiliti; - analiz economicofinanciar; - aplicaii IT specifice domeniului analizei pieelor financiare; - trezorerie: noiuni privind gestionarea resurselor i plasamentelor bncii;Bilan monetar; - proceduri interne de tranzacionare;

proceduri de cunoatere a clientelei;

proceduri comunicare intern; - regulamente BNR: Regulament valutar; - norme legale privind confidenialitatea datelor i pstrarea secretului bancar; - metodologia internaional de ntocmire a deal-ticketurilor.

pag. 18 din 57

Efectuarea operaiunilor de vnzare cumprare n numele bncii


Nivelul de


Elemente de

competen Criterii de realizare asociate rezultatului activitii descrise de elementul de competen


asociate modului de


1. Analizeaz situaia resurselor i plasamentelor

bncii.

1.1 Situaia resurselor i plasamentelor bncii este analizat conform procedurilor interne de analiz privind situaia resurselor i plasamentelor. 1.2.Situaia resurselor i plasamentelor bncii este analizat conform metodelor de analiz financiar privind situaia resurselor i plasamentelor. 1.3. Situaia resurselor i plasamentelor bncii este analizat conform datelor din Bilanul monetar al bncii. 1.4. Situaia resurselor i plasamentelor bncii este analizat pe tipuri de valut de gestionat

Analizarea situaiei resurselor i plasamentelor bncii este realizat cu profesionalism, atenie, rigurozitate i responsabilitate.

2.

Monitorizeaz ratele de

schimb pe piaa valutar.

2.1.Ratele de schimb sunt monitorizate conform

procedurilor interne de tranzacionare specifice. 2.2. Ratele de schimb sunt monitorizate conform

informaiilor de pe site-urile Reuters, Bloomberg. 2.3. Ratele de schimb sunt monitorizate conform

prevederilor din Regulamentul valutar

Monitorizarea ratelor de

schimb este fcut cu atenie, profesionalism i responsabilitate.

3. Identific principalele

tendine de evoluie a ratelor de

schimb pe piaa valutar.

3.1.Tendinele de evoluie a ratelor de schimb pe piaa valutar sunt identificate conform informaiilor de pe site-uri Reuters, Bloomberg.

3.2. Tendinele de evoluie a ratelor de schimb pe piaa valutar sunt identificate conform analizelor tehnice realizate de departamente specializate din bnci. 3.3. Tendinele de evoluie a ratelor de schimb pe piaa valutar sunt identificate conform analizelor realizate de ageniile de rating. 3.4. Tendinele de evoluie a ratelor de schimb pe piaa valutar sunt identificate conform analizelor realizate de firme de cercetare specializate.

Identificarea tendinelor de evoluie a ratelor de schimb pe piaa valutar este fcut cu profesionalism,

rigurozitate,

responsabilitate.

4. Adopt decizia de

executare a

operaiunii de vnzare-

cumprare

4.1. Decizia de executare a operaiunii de vnzare-cumprare este adoptat n conformitate cu situaia resurselor i plasamentelor bncii. 4.2. Decizia de executare a operaiunii de vnzare-cumprare este adoptat n conformitate cu tendinele de evoluie a ratelor de schimb pe piaa valutar stabilite n analizele tehnice ale departamentelor specializate din

bnci, agenii de rating, firme de cercetare specializate.

Adoptarea deciziei de

executare a operaiunii de vnzare-cumprare este fcut cu profesionalism, operativitate,

responsabilitate i rigurozitate.

pag. 19 din 57

4.3. Decizia de executare a operaiunii de vnzare-cumprare este adoptat n conformitate cu datele din bilanul monetar al bncii.

5. Contacteaz bncile pentru obinerea unei rate de schimb

competitive

pentru

operaiunile de vnzare

cumprare

5.1.Bncile sunt contactate conform informaiilor de pe site-urile Reuters, Bloomberg.

5.2. Bncile sunt contactate n conformitate cu situaia rezultat din bilanul monetar al bncii. 5.3. Bncile sunt contactate n conformitate cu poziia valutar a bncii.

Contactarea bncilor n vederea obinerii unei rate competitive pentru

operaiunile de vnzare cumprare este fcut cu profesionalism,

responsabilitate, atenie, operativitate.

6. Stabilete nivelul ratei de

schimb pentru

operaiunea de vnzare

cumprare.

6.1.Rata de schimb pentru operaiunea de vnzare cumprare este stabilit conform poziiei valutare a bncii. 6.2. Rata de schimb pentru operaiunea de vnzare cumprare este stabilit conform cu situaia rezultat din bilanului monetar al bncii. 6.3.Rata de schimb pentru operaiunea de vnzare cumprare este stabilit conform nelegerii cu banca partener n tranzacie.

Stabilirea nivelului ratei de

schimb pentru operaiunea de vnzare cumprare n numele bncii este fcut cu profesionalism,

responsabilitate, atenie, operativitate.

7. ntocmete deal ticketul

privind

efectuarea


cumprare

7.1. Deal ticketul privind operaiunea de vnzare cumprare este ntocmit conform metodologiei internaionale de ntocmire a deal-ticketurilor. 7.2.Deal ticketul privind operaiunea de vnzare cumprare este ntocmit conform procedurii interne de tranzacionare. 7.3. Deal ticketul privind operaiunea de vnzare cumprare este ntocmit conform nelegerii cu banca partener n tranzacie

ntocmirea deal ticketul-

ului privind operaiunea de vnzare cumprare n numele bncii este realizat profesionalism, responsabilitate, atenie, operativitate.

8. Informeaz back-office-ul

privind

efectuarea


cumprare

8.1. Back-office-ul este informat cu privire la executarea

operaiunii de vnzare cumprare conform nelegerii cu banca partener. 8.2.Back-office-ul este informat cu privire la executarea

operaiunii de vnzare cumprare n numele bncii conform datelor din deal ticket.


operaiunii de vnzare cumprare conform cu procedurile de comunicare intern



operaiunii de vnzare cumprare se face cu profesionalism,


Gama de variabile:

- resurse umane utilizate n procesul de analiz: dealeri din front-office-ul direciei de trezorerie; - echipamente utilizate n procesul de analiz: reea de calculatoare; - documente: - bilan monetar; - poziia valutar a bncii pe valute de gestionat; - situaia resurselor i plasamentelor pe valute de gestionat;

pag. 20 din 57

- nivel de ntocmire : centrala bncii; - reglementri : Regulamentul valutar; - proceduri :

proceduri interne de analiz a situaiei resurselor i plasamentelor;

proceduri interne de tranzacionare;

proceduri de comunicare intern; - indicatori analizai: rata de schimb; - deal-ticket inscris care reflect coninutul i condiiile tranzacionrii.

Cunotine: - macroeconomie: piee financiare piaa valutar; - statistic: statistic matematic; - matematic: modelare matematic, calcul probabiliti; - analiz economico-financiar; - aplicaii IT specifice domeniului analizei pieelor financiare - trezorerie: noiuni privind gestionarea resurselor i plasamentelor bncii;Bilan monetar;poziia

valutar a bncii; - proceduri interne de tranzacionare:

proceduri comunicare intern;

proceduri interne de analiz; - regulamente BNR : Regulament valutar; - metodologia internaional de ntocmire a deal-ticketurilor.

pag. 21 din 57

Efectuarea operaiunilor de atragere i plasare de depozite n numele clientului (unitate de competen specific)

Nivelul de

responsabilitate

i autonomie :6

Elemente de



asociate modului de


1.Stabilete condiiile de tranzacionare privind

atragerea i plasarea de

depozite.

1.1 Condiiile de tranzacionare sunt stabilite conform ordinului clientului.

1.2. Condiiile de tranzacionare sunt stabilite conform structurii bilanului monetar al bncii. 1.3. Condiiile de tranzacionare sunt stabilite conform situaiei resurselor i plasamentelor bncii. 1.4. Condiiile de tranzacionare sunt stabilite conform procedurilor interne de tranzacionare. 1.5. Condiiile de tranzacionare sunt stabilite in conformitate cu prevederile regulamentului valutar.

Stabilirea condiiilor de tranzacionare sunt stabilite cu profesionalism,

atenie, rigurozitate i responsabilitate.

2.

Contacteaz bncile.

2.1. Bncile sunt contactate prin sistem Reuters. 2.2.Bncile sunt contactate n funcie de situaia resurselor i plasamentelor bncii. 2.3. Bncile sunt contactate n funcie de structura bilanului monetar al bncii. 2.4. Bncile sunt contactate n funcie de cerinele specifice de valut de pe pia. 2.5.Bncile sunt contactate n funcie de poziia valutar a bncii.

Contactarea bncilor este fcut cu atenie, operativitate i profesionalism,

operativitate

3. Stabilete nivelul ratei

dobnzii

pentru

operaiunea de atragere

sau plasare de

depozite

3.1. Rata dobnzii pentru operaiunea de atragere sau plasare de depozite este stabilit conform ordinului clientului. 3.2. Rata dobnzii pentru operaiunea de atragere sau plasare de depozite este stabilit n conformitate cu cerinele de pe pia. 3.3. Rata dobnzii pentru operaiunea de atragere sau plasare de depozite este stabilit conform informaiilor de pe site-urile Reuters, Bloomberg.

Stabilirea nivelului ratei

dobnzii pentru

operaiunea de atragere sau plasare de depozite este

fcut cu profesionalism, rigurozitate,

responsabilitate,

rspundere , atenie, operativitate.

4.ntocmete deal ticketul

privind

operaiunea de atragere

sau plasare de

depozite

4.1. Deal ticket-ul privind operaiunea de atragere sau plasare de depozite este ntocmit conform metodologiei internaionale de ntocmire a deal-ticketurilor.

4.2.Deal ticket-ul privind operaiunea de atragere sau plasare de depozite este ntocmit conform proceduri interne de

tranzacionare. 4.3. Deal-ticketul privind operaiunea de atragere sau plasare de depozite este ntocmit conform nelegerii cu banca partener n tranzacie.


ului este fcut cu profesionalism, atenie, rigurozitate i responsabilitate.

5.Informeaz 5.1. Back-office-ul este informat cu privire la executarea Informarea back-office-

pag. 22 din 57

back-office-ul

privind

efectuarea

operaiunii de atragere sau

plasare de

depozite

operaiunii de atragere sau plasare de depozite n numele clientului conform nelegerii cu banca partener. 5.2.Back-office-ul este informat cu privire la executarea

operaiunii de atragere sau plasare de depozite n numele clientului conform datelor din deal ticket.


operaiunii de atragere sau plasare de depozite n numele clientului conform cu procedurile de comunicare intern

ului cu privire la

executarea operaiunii de atragere sau plasare de

depozite n numele

clientului este fcut cu profesionalism,

responsabilitate, atenie i operativitate.

6.Confirm sucursalei

executarea


plasare de

depozite

6.1. Executarea operaiunii de atragere sau plasare de depozite este confirmat sucursalei conform nelegerii cu banca partener. 6.2.Executarea operaiunii de atragere sau plasare de depozite este confirmat sucursalei conform datelor din deal ticket. 6.3. Executarea operaiunii de atragere sau plasare de depozite este confirmat sucursalei conform cu procedurile de comunicare intern.

Confirmarea executrii operaiunii de atragere sau plasare de depozite este

fcut cu profesionalism, responsabilitate, atenie, operativitate.

Contexte:


Gama de variabile:

- resurse umane utilizate n procesul de analiz : dealeri din front-office-ul direciei de trezorerie; - echipamente utilizate : reea de calculatoare; - surse de informaii utilizate : ordinul de vnzare cumprare a clientului, Reuters - documente: Ordinul de vnzare cumprare a clientului; - nivel de ntocmire: Client; - tipuri de clieni: Persoane fizice, persoane fizice autorizate, persoane juridice; - reglementri BNR: Regulamentul valutar; - proceduri:


proceduri de cunoatere a clientelei;

proceduri de comunicare intern, - indicatori analizai:

rata dobnzii;

deal-ticket inscris care reflect coninutul i condiiile tranzacionrii.

Cunotine: - macroeconomie: piee financiare piaa monetar; - statistic: statistic matematic; - matematic: modelare matematic, calcul probabiliti; - analiz economico-financiar; - aplicaii IT specifice domeniului analizei pieelor financiare; - trezorerie: noiuni privind gestionarea resurselor i plasamentelor bncii;Bilan monetar;poziia

valutar a bncii; - proceduri interne de tranzacionare; - proceduri comunicare intern; - proceduri interne de analiz; - regulamente BNR : Regulamentul valutar; - metodologia internaional de ntocmire a deal-ticketurilor.

pag. 23 din 57

Efectuarea operaiunilor de atragere i plasare de depozite n numele bncii (unitate de competen specific)

Nivelul de

responsabilitate

i autonomie: 6

Elemente de



asociate modului de


1. Analizeaz situaia resurselor i plasamentelor

bncii.

1.1 Situaia resurselor i plasamentelor bncii este analizat conform regulilor generale de analiz financiar. 1.2. Situaia resurselor i plasamentelor bncii este analizat conform datelor din bilanul monetar al bncii. 1.3. Situaia resurselor i plasamentelor bncii este analizat conform procedurilor interne privind analiza situaiei resurselor i plasamentelor. 1.4. Situaia resurselor i plasamentelor bncii este analizat pe scadene utilizndu-se metoda de analiz GAP.

Analizarea situaiei resurselor i plasamentelor bncii pe scadene este realizat cu profesionalism,

atenie, rigurozitate i responsabilitate.

2.Monitorizeaz evoluia ratelor dobnzilor pe

piaa monetar.

2.1. Ratele dobnzilor sunt monitorizate n funcie de rezultatele metodei de analiz GAP privind situaia resurselor i plasamentelor bncii. 2.2.Ratele dobnzilor sunt monitorizate conform

procedurilor interne specifice de monitorizare

2.3. Ratele dobnzilor sunt monitorizate conform

informaiilor de pe site-urile Reuters, Bloomberg

Monitorizarea ratelor

dobnzilor pe pia este fcut cu profesionalism, atenie, rigurozitate i responsabilitate.

3.Identific principalele

tendine de evoluie a ratelor

dobnzilor pe

piaa monetar.

3.1.Tendinele de evoluie a ratelor dobnzilor pe piaa monetar sunt identificate conform informaiilor de pe site-urile Reuters, Bloomberg.

3.2. Tendinele de evoluie a ratelor dobnzilor pe piaa monetar sunt identificate conform analizelor tehnice realizate de departamente specializate din bnci. 3.3. Tendinele de evoluie a ratelor dobnzilor pe piaa monetar sunt identificate conform analizelor realizate de ageniile de rating. 3.4. Tendinele de evoluie a ratelor dobnzilor pe piaa monetar sunt identificate conform analizelor realizate de firme de cercetare specializate.

Identificarea tendinelor de evoluie a ratelor dobnzilor pe piaa monetar este fcut cu profesionalism, atenie, rigurozitate i responsabilitate.

4. Adopt decizia de

executare a


plasare de

depozite

4.1. Decizia de atragere sau plasare de depozite este adoptat n conformitate cu datele din bilanul monetar al bncii. 4.2. Decizia de executare a operaiunii de atragere sau plasare de depozite este adoptat n conformitate cu situaia resurselor i plasamentelor bncii. 4.3. Decizia de executare a operaiunii de atragere sau plasare de depozite este adoptat n conformitate cu poziia monetar a bncii.


atragere sau plasare de

depozite este fcut cu profesionalism, atenie, operativitate,

rigurozitate i responsabilitate.

pag. 24 din 57

4.4.Decizia de executare a operaiunii de atragere sau plasare de depozite este adoptat n conformitate cu tendinele de evoluie a ratelor dobnzilor pe piaa monetar stabilite de analizele tehnice ale departamentelor specializate

din bnci, agenii de rating, firme de cercetare specializate.

5. Contacteaz bncile.

5.1. Bncile sunt contactate sunt contactate conform informaiilor de pe site-ul Reuters, Bloomberg. 5.2. Bncile sunt contactate n conformitate cu datele din bilanul monetar al bncii. 5.3. Bncile sunt contactate n conformitate cu situaia resurselor i plasamentelor bncii. 5.4. Bncile sunt contactate n conformitate cu poziia monetar a bncii.

Contactarea bncilor pe pia este fcut cu atenie, operativitate, rigurozitate,

responsabilitate i profesionalism.

6. Stabilete nivelul ratei

dobnzii pentru

operaiunea de atragere sau

plasare depozite

6.1. Rata dobnzii pentru operaiunea de atragere sau plasare depozite pe pia este stabilit conform poziiei monetare a bncii. 6.2. Rata de schimb pentru operaiunea de atragere sau plasare depozite pe pia este stabilit conform bilanului monetar al bncii. 6.3. Rata de schimb pentru operaiunea de vnzare cumprare este stabilit conform nelegerii cu banca partener n tranzacie.

Stabilirea nivelului ratei

dobnzii pentru

operaiunea de atragere sau plasare de depozite

pe pia este fcut cu profesionalism,

rigurozitate,

responsabilitate,

rspundere , atenie, operativitate.


privind

operaiunea de atragere sau

plasare de

depozite

7.1. Deal ticketul privind operaiunea de atragere sau plasare de depozite este ntocmit conform metodologiei

internaionale de ntocmire a deal-ticketurilor. 7.2.Deal ticketul privind operaiunea de atragere sau plasare de depozite n numele bncii este ntocmit conform proceduri interne de tranzacionare. 7.3. Deal ticketul privind operaiunea de atragere sau plasare de depozite este ntocmit conform nelegerii cu banca partener n tranzacie.


ului privind operaiunea de atragere sau plasare

de depozite n numele

bncii este fcut cu profesionalism, atenie, rigurozitate i responsabilitate,

operativitate.

8.Informeaz back-office-ul

privind

efectuarea


plasare de

depozite


operaiunii de atragere sau plasare de depozite conform nelegerii cu banca partener. 8.2.Back-office-ul este informat cu privire la executarea

operaiunii de atragere sau plasare de depozite conform datelor din deal ticket.


operaiunii de atragere sau plasare de depozite conform cu procedurile de comunicare intern

Informarea back-office-

ului cu privire la

executarea operaiunii de atragere sau plasare

de depozite este fcut cu profesionalism,


pag. 25 din 57

Contexte:


Gama de variabile:

- resurse umane utilizate n procesul de analiz: dealeri din front-office-ul direciei de trezorerie; - echipamente utilizate n procesul de analiz: reea de calculatoare; - documente:

bilanul monetar al bncii;

poziia monetar a bncii; - surse de informaii utilizate:

bilanul monetar al bncii;

poziia monetar a bncii, Reuters, Bloomberg;

analize tehnice bnci, agenii de rating, firme de cercetare specializate; - nivel de ntocmire: Centrala bncii; - reglementri BNR: Regulamentul valutar (n cazul operaiunilor n valut); - proceduri:

proceduri interne de analiz;


proceduri interne de monitorizare;

proceduri de comunicare intern; - metode de analiz: - metode de analiz financiar specifice; - metoda analizei GAP privind situaia resurselor i plasamentelor bncii; - indicatori analizai:

rata dobnzii;

deal-ticket inscris care reflect coninutul i condiiile tranzacionrii.

Cunotine: - macroeconomie: piee financiare piaa monetar; - statistic: statistic matematic; - matematic: modelare matematic, calcul probabiliti; - analiz economico financiar; - aplicaii IT specifice domeniului analizei pieelor financiare; - trezorerie: noiuni privind gestionarea resurselor i plasamentelor bncii, bilan monetar, poziia

monetar a bncii; - proceduri interne de tranzacionare; - proceduri comunicare intern; - proceduri interne de analiz; - proceduri interne de monitorizare; - regulament valutar; - metodologia internaional de ntocmire a deal-ticketurilor.

pag. 26 din 57

Gestionarea poziiei valutare a bncii (unitate de competen specific)

Nivelul de

responsabilitate i autonomie :6

Elemente de



asociate modului de


1.Analizeaz documentaia privind

structura

valutar a fondurilor

bncii

1.1. Documentaia privind structura valutar a fondurilor bncii este analizat conform metodelor de analiz specifice privind structura valutar a fondurilor bncii. 1.2. Documentaia privind structura valutar a fondurilor bncii este analizat conform proceduri interne privind gestionarea poziiei valutare a bncii. 1.3. Documentaia privind structura valutar a fondurilor bncii este analizat conform prevederilor regulamentului valutar.

1.4.Documentaia privind structura valutar a fondurilor bncii este analizat pe tipuri de valute de gestionat

Analizarea documentaiei privind structura valutar a fondurilor bncii este fcut cu profesionalism, atenie, rigurozitate i responsabilitate.

2. Stabilete tipurile de

valut tranzacionate

2.1. Tipurile de valut tranzacionate sunt stabilite conform structurii valutare a fondurilor bncii pe tipuri de valute de gestionat.

2.2. Tipurile de valut tranzacionate sunt stabilite conform poziiei valutare a bncii 2.3. Tipurile de valut tranzacionate sunt stabilite conform, cerinelor de valut ale bncii pentru operaiuni ulterioare.

Stabilirea tipurilor de valut tranzacionate este fcut cu profesionalism, atenie, rigurozitate i responsabilitate.

3.Contacteaz bncile

3.1. Bncile sunt contactate n conformitate cu poziia valutar a bncii. 3.2. Bncile sunt contactate n conformitate cu prevederile Regulamentului valutar.

3.3.Bncile sunt contactate conform informaiilor de pe site-urile Reuters, Bloomberg.

Contactarea bncilor este fcut cu profesionalism, rigurozitate, responsabilitate,

rspundere , atenie, operativitate


privind

operaiunile pe pia.

4.4. Deal ticket-ul privind operaiunile executate pe pia este ntocmit conform metodologiei internaionale de ntocmire a deal ticketurilor.

4.5. Deal ticket-ul privind operaiunile executate pe pia este ntocmit conform procedurilor interne de tranzacionare.

4.6. Deal-ticket-ul privind operaiunile executate pe pia este ntocmit conform nelegerii cu banca partener n tranzacie.

ntocmirea deal ticketul-ului

este fcut cu profesionalism, atenie, rigurozitate i responsabilitate,

operativitate.

5. Informeaz back-office-ul

cu privire la


operaiunilor pe pia conform nelegerii cu banca partener.



operaiunilor pe pia este

pag. 27 din 57

operaiunile realizate.

5.2.Back-office-ul este informat cu privire la executarea

operaiunilor pe pia conform datelor din deal ticket privind operaiunile executate pe pia. 5.3. Back-office-ul este informat cu privire la executarea

operaiunilor pe pia conforme cu procedurile de comunicare intern.

fcut cu profesionalism, atenie, rigurozitate, responsabilitate i operativitate.

6. Efectueaz operaiunea de ajustare a

poziiei valutare.

6.1. Ajustarea poziiei valutare este efectuat conform rezultatelor analizei documentaiei privind structura fondurilor bncii pe tipuri de valute de gestionat. 6.2. Ajustarea poziiei valutare este efectuat conform deal-ticket-ul privind operaiunile executate pe pia. 6.3.Ajustarea poziiei valutare este efectuat conform metode specifice de modelare matematic. 6.4 Ajustarea poziiei valutare este efectuat conform aplicaii IT specifice privind ajustarea poziiei valutare.

Ajustarea poziiei valutare este fcut cu profesionalism,

responsabilitate, atenie i operativitate.

Contexte:


Gama de variabile:

- resurse umane utilizate n procesul de analiz: dealeri din front-office-ul direciei de trezorerie; - echipamente utilizate n procesul de analiz: reea de calculatoare; - surse de informaii utilizate: site-uri specializate n informaii privind piaa financiar Reuters,

Bloomberg;

- aplicaii IT: aplicaii IT specifice privind calculul poziiei valutare Excell; - documente: poziia valutar a bncii; - nivel de ntocmire: Centrala bncii; - reglementri BNR: Regulamentul valutar; - proceduri:

proceduri interne privind gestionarea poziiei valutare;


indicatori analizai : indicatori privind poziia valutar; - deal-ticket inscris care reflect coninutul i condiiile tranzacionrii.

Cunotine: - statistic: statistic matematic; - matematic : modelare matematic, calcul probabiliti; - analiz economico financiar; - aplicaii IT specifice domeniului analizei pieelor financiare; - trezorerie: noiuni privind structura fondurilor bncii pe tipuri de valute, poziia valutar a bncii; - proceduri interne de tranzacionare; - proceduri interne de analiz; - regulament valutar; - metodologia internaional de ntocmire a deal-ticketurilor.

pag. 28 din 57

ncadrarea n limitele de expunere la risc a bncii (competen specific)

Nivelul de


Elemente de


activitii descrise de elementul de competen Criterii de realizare asociate



1. Monitorizeaz gradul de utilizare

a limitei de

expunere la risc

fa de o contrapartid.

1.1.Gradul de utilizare a limitei de expunere la risc

fa de o contrapartid este monitorizat conform limitelor de risc de contrapartid stabilite de departamentele de risc specializate

1.2.Gradul de utilizare a limitei de expunere la risc

fa de o contrapartid este monitorizat conform procedurilor interne de cuantificare a riscului.

1.3. Gradul de utilizare a limitei de expunere la

risc fa de o contrapartid este monitorizat conform regulamentelor BNR privind riscurile

bancare.

Monitorizarea gradului de

utilizare a limitei de expunere la

risc fa de o contrapartid este fcut cu profesionalism, responsabilitate, rigurozitate,

operativitate i atenie.

2. Analizeaz gradul de utilizare

a limitei de

expunere la riscul

de tranzacie.


risc la riscul de tranzacie este analizat conform limitelor de risc de tranzacie stabilite de departamentele de risc specializate.

2.2.Gradul de utilizare a limitei de expunere la

riscul de tranzacie este analizat conform procedurilor interne de cuantificare a riscului.


risc la riscul de tranzacie este analizat conform regulamentelor BNR privind riscurile bancare.

Analizarea gradului de utilizare a

limitei de expunere la risc la riscul

de tranzacie este fcut cu profesionalism, atenie, rigurozitate, operativitate i responsabilitate.

3. Verific ncadrarea n

limitele de

expunere n

asumarea riscului

de tranzacie.

3.1. ncadrarea n limitele de expunere n

asumarea riscului de tranzacie este verificat conform limitelor de risc de tranzacie stabilite de departamentele de risc specializate


asumarea riscului de tranzacie este verificat conform limitelor de risc de tranzacie se monitorizeaz conform procedurilor interne de cuantificare a riscului.


asumarea riscului de tranzacie este verificat conform modelelor interne de calcul i analiz VaR


asumarea riscului de tranzacie este verificat conform regulamentelor BNR privind riscurile

bancare.

Verificarea ncadrrii n limitele de expunere n asumarea riscului

de tranzacie este fcut cu profesionalism, rigurozitate,

responsabilitate, rspundere, atenie, operativitate

pag. 29 din 57

4. Observ gradul de utilizare a

limitelor de

expunere la risc

stabilite pentru

poziiile valutare deschise peste

noapte.

4.1.Gradul de utilizare a limitelor de expunere la

risc stabilite pentru poziiile valutare deschise peste noapte este observat n funcie de poziia valutar a bncii. 4.2. Gradul de utilizare a limitelor de expunere la

risc stabilite pentru poziiile valutare deschise peste noapte este observat conform procedurilor

interne de cuantificare a riscului.

4.3. Gradul de utilizare a limitelor de expunere la

risc stabilite pentru poziiile valutare deschise peste noapte este observat conform modelelor

interne de calcul i analiz VaR. 4.4. Gradul de utilizare a limitelor de expunere la

risc stabilite pentru poziiile valutare deschise peste noapte este observat conform

regulamentelor BNR privind riscurile bancare.

Observarea gradului de utilizare

limitelor de expunere la risc

stabilite pentru poziiile valutare deschise peste noapte este fcut cu profesionalism, atenie, rigurozitate, operativitate i responsabilitate.

5.Supravegheaz gradul de utilizare

a limitelor de

expunere la riscul

de portofoliu pe

titluri i obligaiuni.

5.1.Gradul de utilizare a limitelor de expunere la

riscul de portofoliu pe titluri i obligaiuni este supravegheat conform regulamentelor BNR

privind operaiunile cu titluri i obligaiuni. 5.2. Gradul de utilizare a limitelor de expunere la

riscul de portofoliu pe titluri i obligaiuni este supravegheat conform proceduri interne de

cuantificare a riscului de portofoliu de titluri i obligaiuni. 5.3. Gradul de utilizare a limitelor de expunere la

riscul de portofoliu pe titluri i obligaiuni este supravegheat conform regulamentelor BNR

privind riscurile bancare.

Supravegherea gradului de

utilizare a limitelor de expunere

la riscul de portofoliu pe titluri i obligaiuni este fcut cu profesionalism, atenie, operativitate, rigurozitate i responsabilitate

Contexte:


Gama de variabile:

- resurse umane utilizate n procesul de analiz : dealeri din front-office-ul direciei de trezorerie; - echipamente utilizate n procesul de analiz: reea de calculatoare; - surse de informaii utilizate :

Limite de expunere la riscul de contrapartid;

Limite de expunere la riscul de tranzacie;

Limite de expunere la poziiile valutare deschise peste noapte;

Limite de expunere la riscul de portofoliu pe titluri i obligaiuni; - poziia valutar; - aplicaii IT utilizate pentru urmrirea ncadrrii n limitele de expunere: Condor plus - reglementri BNR:

reglementri ale Bncii Naionale a Romniei privind riscurile bancare;

reglementri ale Bncii Naionale a Romniei privind operaiunile cu titluri i obligaiuni - proceduri:

proceduri interne privind cuantificarea riscului;

pag. 30 din 57

proceduri interne privind cuantificarea riscului de portofoliu de tituluri i obligaiuni tipuri de limite de expunere:

- limitele de expunere la riscul de contrapartid; - limite de expunere la riscul de tranzacie; - limite de expunere la riscul de poziie; - limite de expunere la riscul de portofoliu de titluri de stat; - limitele de expunere sunt stabilite de direcii sau departamente de management al riscului; - poziiile deschise peste noapte se refer la operaiuni pe piaa de schimb valutar. - contrapartid: alt banc, broker; - metode de calcul a limitelor de expunere:

metode interne de calcul a limitelor de expunere pe tipuri de limite;

metode interne de analiz VaR metod matematic de calcul pe baz de probabiliti a riscului general la nivelul unei societi bancare.

Cunotine: - aplicaii IT specifice managementul riscurilor bancare; - managementul riscurilor bancare; - reglementri BNR privind riscurile bancare:

reglementri ale Bncii Naionale a Romniei privind riscurile bancare;

reglementri ale Bncii Naionale a Romniei privind operaiunile cu titluri i obligaiuni; - proceduri interne:

proceduri interne privind cuantificarea riscului;

proceduri interne privind cuantificarea riscului de portofoliu de titluri i obligaiuni.

pag. 31 din 57

Efectuarea operaiunilor cu titluri de stat pe piaa primar a titlurilor de stat


Nivelul de

responsabilitatea

i autonomie :6

Elemente de






1.Monitorizeaz emisiunile de

titluri de stat.

1.1.Emisiunile de titluri de stat pe

piaa primar a titlurilor de stat sunt monitorizate conform procedurilor

interne de monitorizare


piaa primar a titlurilor de stat sunt monitorizate n conformitate cu

regulamentele BNR privind

operaiunile pe piaa primar a titlurilor de stat.


piaa primar a titlurilor de stat sunt monitorizate conform ordinelor

Ministerului Finanelor.

Monitorizarea emisiunilor de stat

pe piaa primar a titlurilor de stat este realizat cu profesionalism, responsabilitate, rigurozitate,


2. Elaboreaz referatul de

participare la

licitaia de achiziionare de titluri de stat

2.1.Referatul de participare la

licitaie n vederea achiziionrii de titluri de stat de pe piaa primar a titlurilor de stat este elaborat

conform prospectului de emisiune

de titluri de stat emis de Ministerul

Finanelor. 2.2. Referatul de participare la


conform informaiilor suplimentare furnizate de Ministerul Finanelor privind caracteristicile emisiunilor

de titluri de stat pe piaa primar a titlurilor de stat.

2.3. Referatul de participare la


conform Reglementrilor BNR privind operaiunile pe piaa primar a titlurilor de stat.

Elaborarea referatului de

participare la licitaie n vederea achiziionrii de titluri de stat de pe piaa primar a titlurilor de stat este realizat cu profesionalism, atenie, rigurozitate, operativitate i responsabilitate.

pag. 32 din 57

3. Elaboreaz ordinul de

achiziie/participare la procesul de

licitaie pe piaa primar a titlurilor de stat.

3.1. Ordinul de achiziie/participare la procesul de licitaie pe piaa primar a titlurilor de stat este elaborat conform

prevederilor regulamentului BNR privind



prevederilor Ministerului Finanelor privind emisiunile de titluri de stat.


procedurilor interne .

Elaborarea ordinului de

achiziie/participare la procesul de licitaie pe piaa primar a titlurilor de stat este realizat cu profesionalism, rigurozitate,

responsabilitate, rspundere , atenie, operativitate

4. ntocmete setul de documente de

participare la

licitaie pe piaa primar a titlurilor de stat.

4.1.Setul de documente de participare la

licitaie pe piaa primar a titlurilor de stat este ntocmit n conformitate cu

prevederile regulamentelor BNR privind


4.2. Setul de documente de participare la

licitaie pe piaa primar a titlurilor de stat este ntocmit n conformitate cu

prevederile Ministerului Finanelor privind emisiunile de titluri de stat.

4.3. Setul de documente de participare la

licitaie pe piaa primar a titlurilor de stat este ntocmit n conformitate

informaiilor suplimentare furnizate de Ministerul Finanelor privind caracteristicile emisiunilor de titluri de

stat pe piaa primar a titlurilor de stat

ntocmirea setului de documente

de participare la licitaie pe piaa primar a titlurilor de stat este fcut cu profesionalism, atenie, rigurozitate, operativitate i responsabilitate.

5. Transmite

documentaia specific de participare la

licitaie pe piaa primar a titlurilor de stat ctre BNR.

5.1.Documentaia specific de participare la licitaie pe piaa primar a titlurilor de stat ctre BNR este transmis respectndu-se prevederile

regulamentelor BNR privind operaiunile pe piaa primar a titlurilor de stat. 5.2. .Documentaia specific de participare la licitaie pe piaa primar a titlurilor de stat ctre BNR este transmis ctre BNR respectndu-se prevederile prevederile Ministerului Finanelor privind emisiunile de titluri de stat.

Transmiterea documentaiei specifice de participare la

licitaie pe piaa primar a titlurilor de stat ctre BNR este fcut cu atenie, operativitate i responsabilitate

pag. 33 din 57

5.3. Documentaia specific de participare la licitaie pe piaa primar a titlurilor de stat ctre BNR este transmis ctre BNR respectndu-se prevederile informaiilor suplimentare furnizate de Ministerul Finanelor privind caracteristicile emisiunilor de titluri de

stat pe piaa primar a titlurilor de stat

6. Monitorizeaz anunul privind rezultatul licitaiei.

6.1.Anunul privind rezultatul licitaiei este monitorizat conform prevederilor

regulamentelor BNR privind operaiunile pe piaa primar a titlurilor de stat. 6.2. Anunul privind rezultatul licitaiei este monitorizat conform prevederilor

Ministerului Finanelor privind emisiunile de titluri de stat.

6.3. Anunul privind rezultatul licitaiei este monitorizat conform informaiilor suplimentare furnizate de Ministerul

Finanelor privind caracteristicile emisiunilor de titluri de stat pe piaa primar a titlurilor de stat 6.4. Anunul privind rezultatul licitaiei este monitorizat conform procedurilor

interne

Monitorizarea anunului privind rezultatul licitaiei este fcut cu atenie, responsabilitate i rspundere.

7. Transmite

rezultatul licitaiei pentru decontare

ctre departamentul Middle Office sau

Back Office.

7.1. Rezultatul licitaiei este transmis ctre departamentul Middle Office sau Back Office conform prevederilor

regulamentelor BNR privind operaiunile pe piaa primar a titlurilor de stat. 7.2. Rezultatul licitaiei este transmis ctre departamentul Middle Office sau Back Office conform prevederilor

Ministerului Finanelor privind emisiunile de titluri de stat.

7.3. Rezultatul licitaiei este transmis ctre departamentul Middle Office sau Back Office conform informaiilor suplimentare furnizate de Ministerul

Finanelor privind caracteristicile emisiunilor de titluri de stat pe piaa primar a titlurilor de stat 7.4 Rezultatul licitaiei este transmis ctre departamentul Middle Office sau Back Office conform procedurilor de

comunicare intern.

Transmiterea rezultatului

licitaiei ctre departamentul Middle Office sau Back Office

este realizat cu operativitate, atenie i responsabilitate.

pag. 34 din 57

Contexte:

locaie: front-office din cadrul direciei de trezorerie

Gama de variabile: - resurse umane utilizate n procesul de analiz : dealeri din front-office-ul direciei de

trezorerie;

- echipamente utilizate n procesul de analiz: reea de calculatoare; - aplicaii IT utilizate n procesul de achiziionare de titluri de stat de pe piaa primar a

titlurilor de stat : Reuters Extra 3000, linii securizate email, linii telefonice;

- reglementri : regulamentul Bncii Naionale a Romniei privind emisiunile de titluri de stat;

- norme BNR privind emisiunile de titluri de stat; - regulamentul Bncii Naionale a Romniei privind funcionarea pieei primare a titlurilor

de stat;

- norme i proceduri legale privind funcionarea pieei primare a titlurilor; - emisiunile de titluri de stat sunt emise de Ministerul Finanelor i tranzacionate prin

intermediul BNR ca agent al statului;

- proceduri interne:

proceduri interne privind achiziionarea de titluri de stat de pe piaa primar a titlurilor de stat;

proceduri interne de monitorizare;

proceduri interne de comunicare; - documente:

prospect emisiune titluri de stat pe piaa primar a titlurilor;

referatul de participare la emisiunea de titluri de stat.

Cunotine: - regulamentele BNR : Regulamentul Bncii Naionale a Romniei privind emisiunile de

titluri de stat;

- norme BNR privind emisiunile de titluri de stat; - regulamentul Bncii Naionale a Romniei privind funcionarea pieei primare a titlurilor

de stat Norme i proceduri legale privind funcionarea pieei primare a titlurilor; - ordine ale Ministerului Finanelor : emisiunile de titluri de stat sunt emise de Ministerul

Finanelor i tranzacionate prin intermediul BNR ca agent al statului; - proceduri interne :

proceduri interne privind achiziionarea de titluri de stat de pe piaa primar a titlurilor de stat; proceduri interne de monitorizare;

proceduri interne de comunicare.

pag. 35 din 57

Efectuarea operaiunilor cu titluri de stat pe piaa secundar a

titlurilor de stat


Nivelul de responsabilitatea i autonomie :6

Elemente de

competen Criterii de realizare asociate rezultatului activitii

descrise de elementul de competen Criterii de realizare asociate



1. Elaboreaz lista cu titlurile

de stat aflate n

portofoliul de

bncii.

1.1. Lista cu titlurile de stat aflate n portofoliul bncii este elaborat conform prevederilor reglementrilor BNR privind funcionarea pieei secundare a titlurilor de stat.

1.2. Lista cu titlurile de stat aflate n portofoliul bncii este elaborat conform raportri primite de la Middle office i Back office privind portofoliul de titluri de stat care poate fi utilizat n vnzri n relaia cu clientul.

1.3. Lista cu titlurile de stat aflate n portofoliul bncii este elaborat conform proceduri de comunicare intern.

Elaborarea listei cu titlurile de

stat aflate n portofoliul bncii este fcut cu profesionalism, responsabilitate, rigurozitate,


2. Elaboreaz Lista cu

titlurile de

stat aflate n

portofoliul

bncii, disponibile

pentru

vnzare ctre clieni.

2.1. Lista cu titlurile de stat aflate n portofoliul bncii disponibile spre vnzare ctre clieni este elaborat conform prevederilor reglementrilor BNR privind funcionarea pieei secundare a titlurilor de stat. 2.2.Lista cu titlurile de stat aflate n portofoliul bncii disponibile spre vnzare ctre clieni este elaborat conform raportri primite de la Middle office i Back office privind portofoliul de titluri de stat care poate fi utilizat n vnzri n relaia cu clientul. 2.3. Lista cu titlurile de stat aflate n portofoliul bncii disponibile spre vnzare ctre clieni este elaborat conform proceduri interne de comunicare

Elaborarea listei cu titlurile de

stat aflate n portofoliul bncii disponibile spre vnzare ctre clieni este fcut cu profesionalism, atenie, rigurozitate, operativitate i responsabilitate.

3. Contacteaz clienii.

3.1.Clienii sunt contactai conform prevederilor regulamentelor BNR privind funcionarea pieei secundare a titlurilor de stat.

3.2. Clienii sunt contactai n conformitate cu datele din Lista cu titlurile de stat aflate n portofoliul bncii, disponibile pentru vnzare ctre clieni. 3.3. Clienii sunt contactai conform procedurilor interne privind tranzacionarea titlurilor de stat pe piaa secundar a titlurilor de stat

Contactarea clienilor este fcut cu profesionalism, responsabilitate, atenie, operativitate

4. Elaboreaz oferta bncii privind

titlurile de stat

aflate n

portofoliu,

disponibile la

vnzare.

4.1. Oferta bncii privind titlurile de stat aflate n portofoliu, disponibile la vnzare este elaborat conform regulamentelor BNR privind funcionarea pieei secundare a titlurilor de stat.

4.2.Oferta bncii privind titlurile de stat aflate n portofoliu, disponibile la vnzare este elaborat conform aplicaii IT specifice pentru calcularea preului de tranzacionare a titlurilor de stat aflate n portofoliul bncii disponibile la vnzare. 4.3. Oferta bncii privind titlurile de stat aflate n portofoliu,

Elaborarea ofertei bncii privind titlurile de stat aflate

n portofoliu, disponibile la

vnzare este fcut cu profesionalism, atenie, rigurozitate, operativitate i responsabilitate.

pag. 36 din 57

disponibile la vnzare este elaborat conform proceduri interne de tranzacionare cu clienii.

5.Adopt decizia de

tranzacionare a titlurilor de

stat aflate n

portofoliu,

disponibile

spre vnzare.

5.1. Decizia de tranzacionare a titlurilor de stat aflate n portofoliu, disponibile spre vnzare este adoptat conform regulamentelor BNR privind funcionarea pieei secundare a titlurilor de stat.

5.2.Decizia de tranzacionare a titlurilor de stat aflate n portofoliu, disponibile spre vnzare este adoptat conform raportri primite de la Middle office i Back office privind portofoliul de titluri de stat care poate fi utilizat n vnzri n relaia cu clientul. 5.3. Decizia de tranzacionare a titlurilor de stat aflate n portofoliu, disponibile spre vnzare este adoptat conform cerinelor clienilor.


tranzacionare a titlurilor de stat aflate n portofoliu,

disponibile spre vnzare este

fcut cu profesionalism, atenie, operativitate i responsabilitate

6.Elaboreaz deal ticket-ul

de

tranzacionare.

6.1. Deal ticketul de tranzacionare este elaborat conform deciziei de tranzacionare adoptate. 6.2. Deal ticketul de tranzacionare este elaborat conform cerinelor clienilor.

6.3. Deal ticketul de tranzacionare este elaborat conform proceduri interne de tranzacionare.

Elaborarea deal ticket-ului de

tranzacionare este fcut cu profesionalism. atenie, responsabilitate i rspundere.

7. Elaboreaz ctre sucursal anunul cu privire la

efectuarea

tranzaciei.

7.1. Anunul privind tranzaciile efectuate este elaborat conform deciziei de tranzacionare. 7.2.Anunul privind tranzaciile efectuate este elaborat conform deal ticketului de tranzacionare 7.3. Anunul privind tranzaciile efectuate este elaborat conform procedurilor interne de comunicare

Elaborarea anunului privind tranzaciile efectuate este fcut cu profesionalism, operativitate, atenie i responsabilitate.

8.Realizeaz nregistrarea

tranzaciilor n Registrul

secundar al

titlurilor de stat

aflat la BNR.

8.1. nregistrarea n Registrul secundar al titlurilor de stat

aflat la BNR este realizat conform regulamentelor BNR 8.2. nregistrarea n Registrul secundar al titlurilor de stat

aflat la BNR este realizat conform anunului de tranzacionare. 8.3. nregistrarea n Registrul secundar al titlurilor de stat aflat

la BNR este realizat conform deal ticketul de tranzacionare

Realizarea nregistrrii n Registrul secundar al titlurilor

de stat aflat la BNR este fcut cu profesionalism,

operativitate, atenie i responsabilitate.

9.Informeaz back office-ul

cu privire la

tranzaciile efectuate.

9.1. Back office-ul este informat cu privire la tranzaciile efectuate conform deal ticketului de tranzacionare 9.2.Back office-ul este informat cu privire la tranzaciile efectuate conform anunului de tranzacionare. 9.3. Back office-ul este informat cu privire la tranzaciile efectuate conform procedurilor de comunicare intern

Informarea back office-ului cu

privire la tranzaciile efectuate este

fcut cu profesionalism, operativitate, atenie i responsabilitate.

Contexte:


Gama de variabile: - resurse umane utilizate n procesul de analiz : dealeri din front-office-ul direciei de trezorerie - echipamente utilizate n procesul de analiz: reea de calculatoare - aplicaii IT utilizate efectuarea operaiunilor cu titluri de stat pe piaa secundar a titlurilor de stat :

Reuters Extra 3000, linii securizate email, linii telefonice

- contactarea clienilor se face prin line de email securizat sau linii telefonice - clieni contactai : persoane fizice, persoane fizice autorizate, persoane juridice, IMM

pag. 37 din 57

- reglementri :

Regulamentul Bncii Naionale a Romniei privind funcionarea pieei secundare a titlurilor de stat

Norme BNR privind funcionarea pieei secundare a titlurilor de stat - proceduri :

proceduri interne privind tranzacionarea titlurilor de stat pe piaa secundar a titlurilor de stat

proceduri interne de monitorizare

proceduri de comunicare intern - documente :

lista cu titlurile de stat aflate n portofoliul bncii

lista cu titlurile de stat aflate n portofoliul bncii, disponibile pentru vnzare ctre clieni

oferta de titluri de stat aflate n portofoliul bncii, disponibile la vnzare decizia de tranzacionare a titlurilor de stat aflate n portofoliu, disponibile spre vnzare adoptat

deal ticket de tranzacionare

anun privind tranzacii efectuate

nregistrare n Registrul secundar al titlurilor de stat aflat la BNR deal-ticket inscris care reflect coninutul i condiiile tranzacionrii

Cunotine: - regulamente BNR :

regulamentul Bncii Naionale a Romniei privind funcionarea pieei secundare a titlurilor de stat

norme BNR privind funcionarea pieei secundare a titlurilor de stat - proceduri interne :

proceduri interne privind tranzacionarea titlurilor de stat pe piaa secundar a titlurilor de stat

proceduri interne de monitorizare

procedu

Dealer

Documents

Transcript of Dealer