COMISIA NAŢIONALĂ A VALORILOR...

0

AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ

SECTORUL SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE

BULETIN INFORMATIV PIAŢA PENSIILOR PRIVATE LA 31 IULIE 2013

Anul VI – Nr.7/2013

i

AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ

SECTORUL SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE

BULETIN INFORMATIV PIAŢA PENSIILOR PRIVATE LA 31 IULIE 2013

ANUL VI – NR.7/2013

AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ SECTORUL SISTEMULUI DE PENSIIL PRIVATE

CALEA ŞERBAN VODĂ NR.90-92, SECTOR 4, COD POŞTAL040213, BUCUREŞTI

TELEFON+40 21-3301035 • Fax +40 21-3301031 www.csspp.ro

e-mail: [email protected]

http://www.csspp.ro/�

1

CUPRINS

1.1. Pensiile private din România la 31 iulie 2013 2

1.2. Pensiile administrate privat - Pilonul II 2

1.2.1. Valoarea activelor nete şi total participanţi 2

1.2.2. Participanţi nou intraţi 3

1.2.3. Contribuţii 4

1.2.4. Structura investiţiilor 5

1.2.5. Rate de rentabilitate 10

1.3. Pensiile facultative – Pilonul III 10

1.3.1. Valoarea activelor nete şi total participanţi 10

1.3.2. Participanţi nou intraţi 11

1.3.3. Structura investiţiilor 13

1.3.4. Rate de rentabilitate 17

1.4. Sinteza actelor individuale emise de A.S.F. – SECTORUL SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE în luna iulie 2013 18

2. Anexe – Date statistice 27

2.1 Pensiile administrate privat Pilon II 27

2.2 Pensiile facultative Pilon III 32

2

1.1. Pensiile Activele tota12,68 miliarde3,68% faţă de

Grafic 1

1.2. Pensiile 1.2.1. Valoar Tabel 1. PilonNr. crt. Fond de

1 ING 2 AZT VIIT3 ALICO 4 ARIPI 5 EUREKO6 BCR 7 VITAL 8 BRD

Total active nete î Valoarea activeuro, BNR - c51,13% şi resp 5,93 milioane fost de 4,41% 1 Scăderea lunarviramentelor în co

8,7

0%

1%

2%

3%

4%

iul.A

e private din R

ale aflate în ade lei (2,88 milia luna preceden

Evoluţie activ

e administrate

rea activelor

n II Active nete pensii administra

ORUL TAU

O

TOTAL în iulie 2012 - inclu

velor nete înrecurs de schimb pectiv cu 4,96%

persoane erau, iar faţă de lun

ră înregistrată în oontul colector, timp

9,0

9,3

. aug. sep. octive totale (s

România la 3

dministrare la rde euro, BNR tă (raportat la m

ve totale din siiul. 20

e privat (Pilon

nete şi total p

e (miliarde lei) at privat iu

310000008

siv FPAP Pensia V

egistrată la 31 iu la 31 iulie 201

% raportat la mo

înregistrate cana precedentă d

octombrie 2012 (-0 de cel puţin 48 de

9,6

9,9

10,2

oct. nov. decscala din dreap

PENSIILE P

1 iulie 2013

nivelul întregu - curs de schi

moneda euro o

istemul pensii012 - iul. 2013

nul II)

participanţi

ul. 12

3,11 1,92 0,58 0,67 0,46 0,45 0,23 0,22 8,21 Viva.

ulie 2013 de fo13), un avans doneda euro).

a participanţi în de numai 0,21%

0,03%) a fost influe luni de la data valid

10,2

10,6

10,9

c. ian. feb.pta) P

PRIVATE DIN

ului sistem de mb la 31 iulie 2 creştere cu 50

lor private şi c

iun. 13

4,33 2,68 1,63 0,95 0,64 0,65 0,34 0,31

11,54

ndurile de pensde 45,68% faţă

sistemul pensi% (Tabel 2), ce

enţată de radiereadării, conform Norm

11,2

11,5

119

mar. apr. maPII PI

N ROMÂNIA

pensii private2013), un avan,44% şi respect

creşterile lunar

iul. 13

4,49 2,77 1,67 0,99 0,68 0,67 0,35 0,33 11,96

sii administrate ă de iulie 2012

ilor administrateea mai mică valo

a unui număr de 2mei nr. 22/2009, cu

11,9

12,2

12,7

ai. iun. iul.II PII

A

e au înregistrans de 45,02% ctiv 4,95%).

re Activepensidin tritmul înregifuncţioiulie 2fost Pilonude 3precedifere(3,69%Pilonufaţă înregiparcu

iul. 13/ iul. 12

44,37% 44,25% 186,20% 47,50% 46,99% 49,84% 51,31% 52,32% 45,68%

privat a fost 11şi de 3,69% fa

e privat. Compaoare înregistrat

24.544 conturi la F modificările şi com

0

2

4

6

8

10

12

14

Miliarde

lei

+PIII

t la sfârşitul lcomparativ cu i

ele totale ale i administrate total sistem) superior strat în cei onare. Astfel, c2012, avansul îde 45,68%,

ul III a înregist34,77%. Şi faedentă s-auenţele ritmurilor% în Pilonul IIul III), cu o uşde iunie ac.strat cele mai rsul unui an.

2 iul.

1,96 miliarde leaţă de iunie 201

arativ cu iulie 2tă în ultimul an1

FPAP Aripi (în bazmpletările ulterioare

unii iulie 2013ulie 2012 şi de

fondurilor de privat (94% au menţinut

de creştere cinci ani de comparativ cu în Pilonul II a în timp ce

rat o creştere aţă de luna u menţinut r de creştere I şi 3,45% în şoară revenire , când s-au mici valori pe

13/iun. 13

3,78% 3,49% 2,32% 4,23% 5,55% 2,85% 4,63% 6,48% 3,69%

ei (2,72 miliarde13 (creştere cu

2012, avansul a1.

za constatării lipseie).

3 e

e u

a

i

3

Tabel 2. PilonNr. crt. Fond de

1 ING 2 AZT VIITO3 ALICO 4 ARIPI 5 BCR 6 EUREKO 7 VITAL 8 BRD

Total participanţi î

Grafic 2 Pil

1.2.2. Partici

Grafic 3

În ceea ce pri35 de ani a fos

7,64%

29,66%

12,3

0

10

20

30

40

iul.

Miipers

Active nete

n II Număr parte pensii administra

ORUL TAU

TOTAL în iulie 2012 - inclu

on II Cotă de pactive n

ipanţi nou int

3 Pilon II Partic

iveşte distribuţist de 54% la 46

13

23,19%

5,62

2,75%

5,68%

37,58%

2,93%

7,74%3,77%

4,20%

17,2

16,8

23,0

. aug.sep. oct

is.

Participan

Repartiza

ticipanţi (mil. pat privat

siv FPAP Pensia V

piaţă în funcţieete – iulie 2013

traţi

cipanţi nou intriul. 2012

ia pe vârstă, ra6%. Pe gen, dis

3,98%

8,28%

%

2%

14,03%

9,6

23,29

%

30,3

35,7

30,7

. nov.dec. iannti nou intrati

ti aleatoriu (p

Participanţi

pers.) iul. 12

1,71 1,36 0,37 0,55 0,41 0,42 0,22 0,19 5,67

Viva.

e de participan3

raţi şi gradul d- iul. 2013

aportul participastribuţia a fost u

67%

%

ALICO

ARIPI

AZT VIITORTAUBCR

BRD

EUREKO

ING

VITAL

,

29,5

26,0

19,0

. feb.mar.apr

procentual) (sc

iun. 13

1,75 1,38 0,83 0,55 0,46 0,46 0,25 0,22 5,91

nţi şi

Cu aFPAPmenţişi nuVITA16% creştese sitFPAPinflue

de repartizare a

anţilor cu vârsturmătoarea: 52%

RUL ,

14,8 21,9

12,5

r.mai. iun. iul

cala din dreap

iul. 13

1,75 1,39 0,84 0,56 0,46 0,46 0,25 0,22 5,93

proximativ 75%P ING, FPAP Ainut în iulie a.c.măr participanţL şi FPAP BCRdin participanţieri ale activelortuează printre

P ALICO în iulenţată de absorb

aleatorie

a de până în 3% erau bărbaţi

,

50%

70%

90%

.

pta)

iul. 13/ iul. 12

2,32% 2,10%

123,19% 0,9%

12,1% 8,42%

13,16% 16,4% 4,41%

% din activele nAZT VIITORUL. pe primele treţi (Grafic 2, TaR, cu aproxima, au înregistrat r nete şi număprimele fondu

lie 2013, compbţia FPAP PEN

700 de persaderare pentunul dintreadministrate paproximativ 1sistem în iulPensii Publi11,7 mii pertotal, (cu vaFPAP EUREK- FPAP INprecedentă, repartizate modificări, damult mai mic(o scădere dluna precedemare a pondeşi revenirea primele luni a

35 ani comparaşi 48% femei (G

iul. 1

000

00

0

nete şi 67% dinL TĂU şi FPAPi poziţii ca volu

abel 2). FPAPativ 11% din ac în continuare crului de participri (creşterea înparativ cu iulie

NSIA VIVA).

soane au semtru a deveni pe fondurile privat în iulie 22,5 mii participie ac., Casa ce a repartizrsoane, respecalori cuprinse KO sau FPAP VG). Compara

numărul aleatoriu nu

ar raportarea c de nou intra

de aproximativ ntă) a determinerii celor repart

la valorile île anului.

ativ cu cei cu vGrafic 4).

3/ iun. 13

0,11% 0,10% 0,16% 0,3% 0,3% 0,31% 0,59% 0,8% 0,21%

n participanţi, P ALICO s-au m active nete

P BRD, FPAP ctivele nete şi cele mai mari panţi, deşi nu nregistrată de e 2012 a fost

mnat acte de participanţi la

de pensii 2013. Din cei panţi intraţi în Naţională de zat aleatoriu ctiv 94% din între 99% -

VITAL şi 82% tiv cu luna

persoanelor a suferit la un număr aţi în sistem 43% faţă de

nat o valoare tizaţi aleatoriu înregistrat în

vârsta de pestee

4

5,72 milioane pensii adminisde 5,14%, iar f

Grafic 5

*Sectorul serviciilotranzacţii imobiliaSectorul serviciilospectacole, cultur În iulie 2013, csănătate, trantotalul participaceastă lună. energiei electrsume virate (G În funcţie de readministrate preprezentate raproximativ 45 1.2.3. Contri În iulie 2013 a22,44% compcondiţiile în caîn luna iulie 20

Ind

S

Grafic 4

de participanţistrate privat (mafaţă de luna pre

Pilon II Particeconom

or comerciale cuprare, activităţi profeor sociale cuprinderale şi recreative.

cele mai bine rnsporturi, adminanţilor pentru cPrintre cele marice, industria e

Grafic 5).

egiunile de dezprivat în luna regiuni de dezv5% dintre partic

ibuţii

au fost virate carativ cu aceea

are şi salariul m013 în Pilonul II

12

Feme

Agricultur

dustrie, construct

Servicii comercial

Servicii social

Sume virate inParticipanti cu

Pilon II Partici

erau înregistraai 2008), repreecedentă de nu

cipanţi - distribmice* - iulie 201

inde activităţile: comesionale, ştiinţificee activităţile: admin

reprezentate acnistraţia publicăcare s-au virat cai slab reprezenextractivă şi tra

zvoltare ale Romiulie ac. lucrauvoltare au fost cipanţii pentru c

către fondurile daşi lună din 20

mediu brut pe ec reprezintă con

8

ei

1,9%

15,6

1,6%

1

0% 10%20%3

ra

tii

e

le

n luna curentau contributii in lun

panţi - piramid

aţi în iulie a.c. zentând 96,61%

umai 0,24%, cu

buţie pe activită13

merţ, hoteluri şi res

e şi tehnice, activnistraţie publică (e

ctivităţi economă apărarea şi contribuţii şi aprntate activităţi, anzacţiile imob

mâniei, cei mai u în Bucureşti:Bucureşti - Ilfo

care s-au virat c

de pensii admi12. Comparativconomie a scăz

ntribuţiile calcula

4

27,5%

36,0%

6%

28,4%

40,5%

19,1%

30%40%50%

na curenta

da anilor pe se

cu cel puţin o % din total part menţinerea tre

ăţi Gr

staurante, transportvităţi de servicii aexclusiv forţele arm

ice au fost induconstrucţii, cu roximativ 55% d cu valori sub 1biliare, reprezen

mulţi participan: 22%, cu aprov: 24%, NORD

contribuţii şi 55%

nistrate privat 2v cu luna preczut în mai 2013ate la salariile b

0

exe şi grupe de

contribuţie viraticipanţi. Avans

endului uşor des

rafic 6 Pilon II Pd

t şi depozitare, infoadministrative şi amate şi asimilaţi), î

ustria prelucrătoaproximativ 5%

din sumele virat%, s-au situat

ntând aproxima

nţi pentru care aoximativ 33%

D-VEST şi CEN% din contribuţi

261,49 milioanecedentă, virame3 cu aproximativbrute aferente lu

4 8

Bucuresti‐Ilf

Nedeclar

Nord‐Ve

Cent

S

Nord ‐ E

Ve

Sud‐E

e vârstă (%) –

ată de la începsul înregistrat coscrescător înce

Participanţi - ddezvoltare - iul

ormaţii şi comunicaactivităţi de servicînvăţământ, sănăta

oare cu 20% ş% fiecare, reprte la fondurile dîn continuare c

ativ 3% din tot

au fost virate codin total contr

NTRU cu 10% file virate (Grafi

e lei (59,36 deentele au înregv 3% faţă de luunii mai 2013).

20

25

30

35

4045

50

8 12

Bărbați

10

10

8,3%

8,0%

7,5%

7,2%

10

9,8

10

8,4%

6,9%

7,7%

6,5%

0% 10%

fov

rati

est

tru

ud

Est

est

Est

iulie 2013

putul funcţionăriomparativ cu iuepând din dece

distribuţie pe rlie 2013

ţii, intermedieri finacii suport, alte acate şi asistenţă so

i comerţul cu 1rezentând împrde pensii admincultura, producţal participanţi ş

ontribuţii la fondribuţiile virate. fiecare, acesteac 6).

e milioane euroistrat o scădere

una precedentă

<19 ani

0 ‐ 24 ani

5 ‐ 29 ani

0 ‐ 34 ani

5 ‐ 39 ani

0 ‐ 44 ani5 ‐49 ani

0 ‐54 ani

2 %

23,8%

19,0%

0,5%

0,3%

%

%

%

%

35

0,4%

8%

0,1%

%

%

%

%

20% 30% 4

sume

participanti

ii sistemului deulie 2012 a fostembrie 2012.

regiuni de

anciare şi asigurări,ctivităţi de servicii.ocială, activităţi de

5%, urmate dereună 55% din

nistrate privat înţia şi furnizareaşi 5% din total

durile de pensiiCele mai binea reprezentând

), un avans dee de 2,45%, înă (sumele virate

5,5%

40%

n

e t

, .

e

e n n a l

i e d

e n e

5

Pe ansamblu,contribuţie pesalariile brute

Grafic 7

Contribuţia me21% comparavaloare a contmai mari valorŞi în cazul FP 14% din activVIVA (din 201de pensii însu

1.2.4. Struct În luna iulie 2scăderi compa8,92% şi 53,45plasate obligacuprinse între

50,0

60,0

70,0

80,0

Par

Codin

în primele şapntru 2013 esteaferente lunii ia

Pilon II Partic

edie la nivelul pativ cu iulie 201tribuţiei medii/pri ale sumelor vPAP ALICO, cvele nete şi par2). Cu aproximmau la 31 iulie

Grafic 8 P

*Sumele vir

tura investiţii

2013, sumele parativ cu aceeaş5%, în condiţiile

aţiuni municipal 0,17% şi 10,18

iul. aug. sep.

Lei

rticipanti cu c

ntributie medn stanga)

45

60

75

90

iuLei

pte luni din 201e de 4%, iar pranuarie ac.).

ipanţi cu contriul. 1

participanţilor cu12. Faţă de lunparticipant cu covirate şi numărucontribuţia medrticipanţi, cu m

mativ 70 lei/parti a.c. 47% din pa

ilon II Contribu

rate în luna martie

lor

lasate în obligaşi lună din 2012e în care activee au înregistra

8%, în timp ce a

oct. nov. dec

ontributie in l

die/participan

ul. aug. sep. oct

Cotă contribuție

2012 3,5%

13 s-au virat aprimele contribu

ribuţii în luna c12 - iul. 13

u contribuţii în lna precedentă ontribuţii a înreului de participaie (73,87 lei) senţiunea că FPicipant, FPAP Aarticipanţii cu p

uţia medie/par

2013 sunt aferente

aţiuni municipa2, în timp ce sumele totale au creat scăderi, în caactivele totale a

c. ian. feb. ma

luna respectiv

t cu contribut

t. nov. dec. ian.

Cotă contribuție

2013* 4,0%

proximativ 1,8 ţii majorate vir

curentă şi con

luna de referinţs-a înregistrat

egistrat FPAP INanţi cu contribus-a situat printrPAP ALICO a îAZT VIITORULentru care s-au

rticipant cu co

e lunii de calcul ian

le şi obligaţiunmele plasate în escut cu aproxiazul sumelor p

au crescut cu ap

ar. apr. mai. iu

pa

va (scala din d

tie in luna resp

feb. mar. apr. m

miliarde lei (0,4rate au fost ce

ntribuţia medie

ţă a fost de 73,0 însă o scăderNG (83,86 lei), uţii în luna de rre cele mai maînregistrat valor TĂU s-a situat

u virat contribuţi

ntribuţie în lun

uarie 2013.

i ale organisme celelalte clase mativ 46%. Co

plasate în celelproximativ 4%.

un. iul.

2,0

2,5

3,0

3,5

4,0Mil.articipanti

dreapta)

pectiva (scala

73,0

mai. iun. iul.

4 miliarde eurole pentru luna

e

Numărucontribude 3,5860,43%scădereraportuliunie a2012, participavirate cFaţă dînregistr0,38% efectivueconoma.c. a fo

02 lei, înregistrre 2% (Grafic 7 în condiţiile în eferinţă (aproxiari valori, în cori mari şi înaintt printre primeleii şi 45% din su

na curentă iul.

elor străine negde active au înrmparativ cu lunalte clase de a

0

0

0

02

ALICO

ARIPI

AZT VIITOR

BCR

BRD

EUREKO

ING

PENSIA VIV

VITAL

Contributi

o) în condiţiile î de martie 201

ul participanuţii în luna iulie 8 milioane, re din total par

e faţă de iulie era 62,19% ş

a.c. Comparatavansul

anţilor pentru ccontribuţii a fosde luna precrat o uşoară

(creşterea lui de sa

mie în mai faţăost de numai 0,3

rând o creştere 7 şi Grafic 8). care fondul a imativ 36% şi rondiţiile în caretea fuziunii cu e trei fonduri. Cmele virate.

12 - iul. 13

guvernamentaleregistrat creşterna precedentă,active s-au înre

RUL TAU

VA

e medie

în care cota de3 (calculate la

nţilor cu 2013 a fost eprezentând rticipanţi, în 2012, când

şi 60,79% în tiv cu iulie

numărului care au fost t de 1,46%. edentă s-a scădere de lunară a

lariaţi din ă de aprilie 3%).

cu aproximativCea mai mareînregistrat cele

respectiv 32%).e fondul deţineFPAP PENSIA

Cele trei fonduri

e au înregistratri cuprinse între numai sumele

egistrat creşteri

e a

v e e . e A i

t e e i

6

Tabel 3. PilonNr. crt. 1 Depozit2 Titluri d3 Obligaţi4 Obligaţi5 Obligaţi6 Acţiuni 7 Titluri d8 Mărfuri 9 Fonduri

10 Instrum11 Sume in

Structura porto

Instrumente financiare

Depozite Bancare

0%

25%

50%

75%

100%

iul.

Sume inFondurTitluri dObligatObligatDepozit

n II Structură inInstrume

te Bancare e Stat iuni Municipale iuni corporative iuni ale organismel

e participare - OPC i de mărfuri şi metaente de acoperire an curs de decontare

Ac

Grafic 9

ofoliilor fonduril

iul. 1

Valoare (mld. lei)

e 0,73

aug. sep.

n curs de decontari de marfuri si mde participare – Otiuni organisme stiuni Municipalete Bancare

OMun

nvestiţii - totalente financiare

or străine neguvern

CVM

ale preţioase a riscului e ctiv total

9 Pilon II Struc

or de pensii ad

Gr

12

Pondere în Active

Totale (%) V(m

8,83%

oct. nov. d

are etale pretioaseOPCVMtr. neguvern.

Obligatiuni nicipale 0,33%

Obligatiuncorporative 4

Obligatiuni organisme strainneguvern. 0,65%

(miliarde lei)

namentale

ctură investiţii

ministrate priva

rafic 10 Pilon II

Tabel 3.1. iun. 13

Valoare mld. lei)

Pondîn Ac

Total

1,07 9,24

dec. ian. feb

InstrMarfActiuObligTitlu

ni 4,73%

ne % Actiuni 10

Titluri departicipare

OPCVM 0,9

iul. 12

0,73 6,04 0,06 0,38 0,08 0,87 0,10

0,005 0,00 -0,03

-0,0053 8,22

iul. 12 - iul. 13

at a fost în iulie

I Structură inv

Pilon II Depoz

dere ctive e (%)

Valoare(mld. le

4% 1,11

b. mar. apr.

rumente acoperirfuriunigatiuni corporativri de Stat

0,84%

e e ‐93%

Fonduri marfuri metalepretioas0,05%

iun. 13

1,07 8,47 0,04 0,51 0,08 1,24 0,10 0,00 0,01

-0,002 0,03

11,54

3

2013 următoar

estiţii – iulie 2

zite bancare iul. 13

e ei)

Pondere în Active

Totale (%)

9,31%

mai. iun.

re risc

ve

Titluri de Stat 72,89%

de si e se %

Instrumacoperire

0,10%

iul. 13

1,11 8,72 0,04 0,57 0,08 1,30 0,11 0,00 0,01 0,012 0,02 11,97

Din resurclaseiulie lună avanbancşi acce cînregluna creştdepocorpoparticfinan

rea:

013

iul. 2013/ iun.

Valoare Poîn

T

iul.

Depozite B9,31

ente e risc % Sume in cu

decontare

iul. 2013/ iul. 2012 53,45% 44,41% -30,60% 50,75% -3,26% 49,78% 8,92%

- -

-134,11% -468,41% 45,68%

punct de vedrselor financiae de active, co

a.c., comparadin 2012, au

s ponderile care, obligaţiuncţiunilor în total celelalte clase gistrat scăderi.

precedentă, teri ale ponderiozitele bancareorative, acţiunilcipare, celelaltciare înregistrâ

2012 iul. 20

ondere n Activ Total

Valoar

Bancare 1%

urs de 0,16%

iul. 2013/ iun. 2013

4,47% 2,99% -1,35% 10,18% 0,17% 5,05%

10,12% -

4,25% -573,69% -41,73% 3,69%

ere al alocăriire pe diferite

onstatăm că întiv cu aceeaşi înregistrat un depozitelorilor corporative active, în timpde active au

Comparativ cuau înregistrati în total activee, obligaţiunilele şi titlurile dete instrumente

ând scăderi.

013/ iun. 2013

re Pondere în Activ

Total

i e n i

n r e p u u t e e e e

7

G


Titluri de Stat


Obligaţiuni Municipale

G


Obligaţiuni corporative

500600700800900

1.0001.1001.200

iul. a

Mil.lei

3.000

4.500

6.000

7.500

9.000

iul.

Mil.lei

35

45

55

65

iul. aug

Mil.lei

Grafic 10.1. Pilo

iul. 1

Valoare (mld. lei)

6,04

Grafic 10.2.

iul. 1Valoare

(mld. lei)

P

T

0,06

rafic 10.3. Pilo

iul. 1

Valoare (mld. lei)

0,38

aug. sep. oct.

aug. sep. oct.

g. sep. oct. no

on II Depozite

2

Pondere în Active

Totale (%) V(m

73,53%

Pilon II Titluri

2 Pondere în

Active Totale (%)

Va(m

0,70% 0

on II Obligaţiun

12

Pondere în Active

Totale (%) Va(m

4,57% 0

nov. dec. ian.

Sume plasa

% in activ to

nov. dec. ian.

Sume plas

% in activ t

ov. dec. ian. feSume plasa% in activ to

bancare iul. 12

Tabel 3.2iun. 13

Valoare mld. lei)

Pondîn Ac

Tot(%

8,47 73,3

de stat iul. 12

Tabel 3.3. Piliun. 13

aloare ld. lei)

PonderActiv

Totale

0,04 0,35

ni municipale i

Tabel 3.4. Piloiun. 13

aloare ld. lei)

PondeActiv

Totale

0,51 4,45

feb. mar. apr.

ate (axa din stang

otal (axa din drea

feb. mar. apr.

ate (axa din stang

otal (axa din drea

eb. mar. apr. mate (axa din stangotal (axa din drea

2 - iul. 13

2. Pilon II Titlu

dere ctive tale %)

Valoare(mld. lei)

39% 8,72

- iul. 13

on II Obligaţiu

re în ve (%)

Valoare (mld. lei)

% 0,04

ul. 12 - iul. 13

on II Obligaţiu

re în ve

e (%) Valoare(mld. lei

5% 0,57

mai. iun. iul.

ga)

apta)

. mai. iun. iul.

ga)

apta)

0,

0,

1,

mai. iun. iul.ga)pta)

Depocreştprecebancînregiulie (Tab

uri de stat iul. 13

)

Pondere în Active

Totale (%)

72,89%

Titluri dfaţă de (73,39%reprezen44,41% fluna prec

uni municipale iul. 13

)

Pondere în Active

Totale (%)

0,33%

Obligascăderprecedvaloare30,6% luna pr

ni corporativeiul. 13

e )

Pondere în Active

Totale (%)

4,73%

5%

8%

10%

13%

65%

70%

75%

80%

.

,0%

,6%

,2%

ozite bancaretere faţă de edentă (9,24%)care, în valoaregistrat o creşte2012 şi de 4,4

bel 3 şi Tabel 3.

iul. 2013/ iun.

Valoare Poîn

T

de stat: 72,89%iulie 2012 (7

). Sumele pntând 8,72 milfaţă de iulie 20cedentă (Tabel

iul .2013/ iun.

Valoare Poîn

T

aţiuni municipare faţă de iudentă (0,33%). ea de 0,04 mi comparativ cu recedentă (Tab

e iul. 2013/ iun.

Valoare Poîn

e: 9,31% din t iulie 2012 ). Activele plasea de 1,11 miliere de 53,45% 47% faţă de lu1).

2012 iul. 20


Valoar

% din total acti73,53%) şi lunplasate în titliarde de lei, 12 şi cu 2,99% 3 şi Tabel 3.2.

2012 iul. 20ondere n Activ Total

Valoar

ale: 0,33% din ulie 2012 (0,7 Activele inveiliarde de lei, iulie 2012 şi cuel 3 şi Tabel 3.3

2012 iul. 20


Valoare

total active, în(8,83%) luna

ate în depozitearde de lei, au comparativ cuuna precedentă

013/ iun. 2013


Total

ve, în scăderena precedentătluri de stat,au crescut cu

% comparativ cu).

013/ iun. 2013


Total

total active, în70%) şi luna

estite au atinsîn scădere cu

u 1,35% faţă de3).

013/ iun. 2013

e Pondere în Activ

Total

n a e u u ă

e ă , u u

n a s u e

8

Gra

Instrumente finan

Obligaţiuni alorganismelor strneguvernament

Gra


Acţiuni

300

450

600

iul. au

Mil.lei

60

65

70

75

80

85

iul. aug

Mil.lei

550

700

850

1.000

1.150

1.300

iul.

Mil.lei

afic 10.4. Pilon

Ta

nciare Valoare(mld. lei

e răine tale

0,08

afic 10.5. Pilonneguv

iul. 1

Valoare (mld. lei)

0,87

Grafic 10.6

ug. sep. oct.

g. sep. oct. no

aug. sep. oct.

II Obligaţiuni

abel 3.5. Piloniul. 12

e )

Pondere în Active

Totale (%)

0,98%

n II Obligaţiunivernamentale

2

Pondere în Active

Totale (%) V(m

10,55%

6. Pilon II Acţiu

nov. dec. ian.Sume plas

% in activ t

ov. dec. ian. fSume pla% in activ

nov. dec. ian.

Sume plasat% in activ to

corporative iu

n II Obligaţiuni iun. 13

Valoare (mld. lei)

Pîn

To

0,08

i ale organism iul. 12 - iul. 13

Tabeiun. 13

Valoare mld. lei)

Pondîn Ac

Tot(%

1,24 10,7

uni iul. 12 - iul.

feb. mar. aprsate (axa din stan

total (axa din dre

feb. mar. apr.asate (axa din stav total (axa din dr

feb. mar. apr.

te (axa din stangaotal (axa din dreap

l. 12 - iul. 13

ale organisme

Pondere n Active otale (%)

Valoa(mld.

0,67% 0,0

elor străine 3

l 3.6. Pilon II A

dere ctive tale %)

Valoare(mld. lei)

70% 1,30

. 13

r. mai. iun. iunga)

eapta)

mai. iun. iul.anga)reapta)

. mai. iun. iul.

a)pta)

Obligîn crpreceobliga0,57 compluna p

elor străine neiul. 13

are lei)

Pondere în Active

Totale (%)

8 0,65%

Obligneguscădprecetip delei, aacee0,17%Tabe

Acţiuni iul. 13

)

Pondere în Active

Totale (%)

10,84%

Acţiuniulie 20Şi sumau cre5,05% Tabel 3

4%

5%

6%

ul.

0,5%

1,0%

1,5%

9%

11%

13%

.

gaţiuni corporreştere faţă deedentă (4,45aţiuni co

miliarde lei,parativ cu iulie precedentă (Ta

guvernamentaiul. 2013/ iun

)

Valoare Pîn

gaţiuni ale uvernamentaleere faţă de edentă (0,67%e instrument, rau înregistrat oeaşi lună a anu% comparativ cel 3.5.).

iul. 2013/ iun.

Valoare Poîn

T

ni: 10,84% din t012 (10,55%) ş

mele plasate înescut cu 49,78 comparativ cu3.6.).

rative: 4,73% de iulie 2012 (4%). Sumele rporative, , au crescut 2012 şi cu 1

abel 3 şi Tabel 3

ale . 2012 iul. 20

Pondere n Activ Total

Valoar

organismee: 0,65% din tiulie 2012 (0

%). Activele inveprezentând 0,o scădere de ului trecut, dar cu luna precede

2012 iul. 20


Valoar

total active, în cşi luna precede acţiuni, 1,30 m

8% faţă de iulu luna precede

din total active,4,57%) şi luna

plasate înreprezentând

t cu 50,75%0,18% faţă de3.4.).

013/ iun. 2013


Total

elor străinetotal active, în,98%) şi lunaestite în acest,08 miliarde de3,26% faţă de au crescut cuentă (Tabel 3 şi

013/ iun. 2013


Total

creştere faţă deentă (10,70%).miliarde de lei,lie 2012 şi cuntă (Tabel 3 şi

, a n d

% e

e n a t e e u i

e . , u i

9


Titluri de participare -

OPCVM

Gr

Celelalte cateadministrate p

Fonduri d Instrume Sume în

Investiţii

Investiţii RO

Investiţii externe, din care: Investiţii state UE Investiţii

state terţe În iulie ac., 9în ţară, în crprecedentă (în state mem

40

90

140

iul. au

Mil.lei

iul. 1

Valoare (mld. lei)

0,10

rafic 10.7. Pilo

egorii de instruprivat: de mărfuri şi me

ente de acoperir curs de decont

Tabel. 4. Piloiul. 12 iun

93,17% 95,1

6,83% 4,8

6,81% 4,8

0,02% 0,0

95,13% din actireştere compar(95,11%). 4,87

mbre UE (Tabel

ug. sep. oct. n

‐25%

AZT VII

DOOTIn

2

Pondere în Active

Totale (%) V(m

1,25%

on II Titluri de p

umente financia

etale preţioasere a riscului: 0,1tare pentru ach

Grafic 11 P

on II Structură . 13 iul. 13

11% 95,13%

89% 4,87%

89% 4,87%

00% 0,00%

ivele fondurilor ativ cu iulie 20% din active re 4, Grafic 12).

nov. dec. ian.Sume pla% in activ

0%

ALICOARIPI

ITORUL TAUBCRBRD

EUREKOING

VITALTOTAL

Depozite BancareObligatiuni MunicObligat. ale org. sTitluri de participanstrumente de ac

Tabel 3.7. Piun. 13

Valoare mld. lei)

Pondîn Ac

Tot(%

0,10 0,8

participare iul.

are au înregist

: 0,05%. 10%. hiziţionare/vânza

Pilon II Structur

investiţii iul. 2013/ iul. 2012

iiu

de pensii erau12 (93,17%) şieprezentau plas

feb. mar. apr.asate (axa din stav total (axa din dr

25e cipale tr.neguver.are ‐ OPCVM coperire risc

ilon II Titluri d

dere ctive tale %)

Valoare(mld. lei)

8% 0,11

12 - iul. 13

trat în iulie 20

are active sau d

ra portofoliilor

ul. 2013 un. 2013

u plasate cu luna samente

mai. iun. iul.anga)reapta)

% 5TOAFS

e participare iul. 13

)

Pondere în Active

Totale (%)

0,93%

Titluactivîn c(0,880,11 compcomp3.7.)

013 următoarel

disponibilităţi în

r investiţionale

Grafic 12 Pilo

0,0%

0,5%

1,0%

1,5%

50%Titluri de Stat Obligatiuni corporActiuni Fonduri de marfuSume in curs de d

Investitii RO

95,13%

iul. 2013/ iun.

Valoare Poîn

T

ri de participae, în scădere fa

creştere comp8%). Valoar miliarde de parativ cu iuparativ cu luna .

e ponderi în t

n cont curent: 0

e - iulie 2013

on II Structură financiare - iu

75%

rative

ri si metale pretioecontare

Ac2

Investitstate U4,87%

2012 iul. 20


Valoar

are - OPCVM: 0aţă de iulie 201

parativ cu lunrea activelo

lei, a cresculie 2012 şi precedentă (T

total active fon

,16%.

investiţii în plaulie 2013

100%

oase

Titluri dparticipOPCVM0,57%

ctiuni UE 2,24%

OcoU

tii E

013/ iun. 2013


Total

0,93 % din total12 (1,25%), darna precedentăor investite,cut cu 8,92% cu 10,12%abel 3 şi Tabel

nduri de pensii

asamente

Titluri de stat UE 0,10%

Obligatiuni municipale UE 0,09%

de are UE %

Obligatiuni orporative UE 1,87%

l r ă ,

% %

l

i

10

1.2.5. Rate d Indicatorii de pRata de rentabRata de rentab

Ratele de rent

Rata de rentabRata medie po 1.3. Pensiil 1.3.1. Valoar Valoarea acticomparativ cu Tabel 5. PilonNr. crt. Fond d

1 ING OPT2 BCR PLU3 AZT MOD4 ING ACT6 AZT VIVA7 RAIFFEIS8 PENSIA M9 BRD MED

10 STABIL 11 EUREKO

Total active nete î 303.364 particde numai 0,50

Grafic 13 P

o ALICO: o AZT VIITo BCR: o BRD: o EUREKOo ING: o VITAL

5,5%

6,5%

7,5%

8,5%

de rentabilitat

performanţă ai fbilitate anualizabilitate minimă

tabilitate anualiz

bilitate minimă onderată de ren

e facultative

rea activelor

ivelor nete a iulie 2012 şi de

n III Active netede pensii facultativ

TIM US DERATO IV

ACE SEN ACUMULAREMEA DIO

O CONFORT TOTAL

în iulie 2012 - inclu

cipanţi erau înre0% faţă de luna

Pilon II - Rata miul.

TORUL TĂU:

O:

iul.

aug.

sep.

oct.

te

fondurilor de peată a fondurilor a fondurilor de

zate ale fondur

a fondurilor de ntabilitate a tutu

e (Pilonul III)

nete şi total p

atins în iulie e 3,44% faţă de

e (mil. lei) e iul. 1

182,390,078,962,436,2

E 26,925,916,24,992,88

527,6siv FPF Concordia

egistraţi la fond anterioară.

medie pondera 12 - iul. 13

nov.

dec.

ian.

feb.

mar

ensii administrade pensii cu gr pensii cu grad

rilor de pensii cu

pensii cu grad uror fondurilor d

)

participanţi

2013 711,12 me luna preceden

2 iun

30 240 113 108 789 452 341 315 26

9 68 363 68a Moderat.

urile de pensii f

ată de rentabili

mar.

apr.

mai.

iun. iul.

ate privat înregisad de risc ridicade risc ridicat: 3

u grad de risc m

de risc mediu: de pensii admin

milioane lei (1ntă (39,81% şi

n. 13

43,80 5,51

00,88 8,92 5,06 4,24 1,49 6,97

6,89 3,74 87,50

facultative la 31

tate

G

straţi în iulie 20at: ARIPI: 9,0923,3193%.

mediu:

4,1596%. istrate privat pe

61,44 milioane 4,70% raportat

iul. 13

253,99 117,92 104,35 81,79 46,19 35,47 31,70 28,67 7,12 3,93

711,12

1 iulie 2013, un

Grafic 14 Pilon

013 au fost (Gra28%.

entru ultimele 2

e euro), înregist la moneda eu

iul. 13 / iul. 12

39,32% 31,02% 32,20% 30,92% 27,28% 31,80% 22,35% 76,41% 42,59% 36,28% 34,78%

n avans de 8,80

n II Rate de renIulie 2013

9,0928%

8,5510%

8,2790%

8,2405%

8,0177%

7,7705%

7,5633%

7,5300%

7,1394%

3,0%

afic 13 şi Grafic

4 luni: 8,0177%

strând un avaro).

iul. 1

42332306343

0% comparativ

ntabilitate anua3

8,5510% 8,2790% 8,2405% 7,5300% 7,5633% 7,1394% 7,7705%

6,0% 9

14):

%.

ns de 34,78%

3/ iun. 13

4,18% 2,08% 3,44% 3,64% 2,51% 3,61% 0,66% 6,31% 3,38% 4,86% 3,44%

cu iulie 2012 şi

alizate

9,0%

%

i

11

Tabel 6. PilonNr. crt. Fond de

1 ING OPTI2 BCR PLUS3 AZT MOD4 ING ACTIV6 AZT VIVA7 BRD MED8 PENSIA M9 RAIFFEIS

10 STABIL 11 EUREKO

Total participanţi î

Primele trei fodin activele ne Raportul între 35%, iar pe ge

1.3.2. Partici 1.760 noi parttrecut. Compa

n III Număr pare pensii facultative

M S ERATO V CE

DIO MEA

EN ACUMULARE

CONFORT TOTAL

în iulie 2012 - inclu

Grafic

nduri de pensiiete şi 70% din p

participanţii cuen, distribuţia a

Grafic 16

ipanţi nou int

icipanţi au aderarativ cu luna pr

rticipanţi (pers iul. 12

83.756 78.926 32.670 27.907 20.036 8.998 10.300 7.781 4.392 3.709

278.838siv FPF Concordia

c 15 Pilon III Co

, FPF ING OPTparticipanţi (Gra

u vârsta de pân fost următoare

Pilon III Partic

traţi

rat în iulie 2013recedentă, s-a î

35

10,16%

31,27%

3,3

‐12% ‐8%

Femei

Active nete

Participanți

s.)

iun.

94.10 83.66 33.89 30.59 20.28

12.44 10.28

8.014.783.77

8 301.8a Moderat.

otă de piaţă în

TIM, FPF BCR afic 15).

nă în 45 ani şi cea: aproximativ

cipanţi - piram

3 la unul din fonînregistrat însă

0,

11,50%

5,72%

4,46%

4,99%

1,00%

1,24%

%

39%2,67% 1,5

% ‐4%

13 iu

07 9463 8399 3398 3080 2046 1286 10

16 884 470 3849 30

funcţie de par

PLUS şi FPF A

cei cu vârsta d49% erau bărb

ida anilor pe s

ndurile de pens o creştere de 8

14,67%

6,50%

16,58%

4,03%55%

%

%

11,20%

6

4,16%

58%

0%

ul. 13

4.855 3.834 3.990 0.818 0.286 2.634 0.282 .112 .784 .769 3.364

rticipanţi şi ac

AZT MODERAT

e peste 45 de aţi şi 51% feme

sexe şi grupe d

ii facultative, în8,84%, continuâ

6,69%

27,63%

AZT M

AZT VI

BCR PL

BRD M

EUREK

ING AC

ING OP

PENSIA

RAIFFE

STABIL

4% 8%

iul. 13/ iul. 12

13,25% 6,22% 4,04% 10,43% 1,25% 40,41% -0,17% 4,25% 8,93% 1,62% 8,80%

ctive nete – iuli

TO deţineau la 3

ani era la 31 iuei.

de vârstă (%) -

scădere semnând revenirea d

ODERATO

VACE

LUS

MEDIO

KO CONFORT

CTIV

PTIM

A MEA

EISEN ACUMULAR

L

< 19 a

20 ‐ 24 a

25 ‐ 29 a30 ‐ 34 a

35 ‐ 39 a

40 ‐ 44 a

45 ‐49 a

50 ‐ 54 a

55 ‐ 59 a60 ‐ 64 a

> 65 a

12%

Bărbați

iul. 13

000001-010-00

ie 2013

31 iulie 2013 ap

ulie 2013 apro

- iulie 2013

nificativă, 22,47din ultimele trei

RE

ni

ni

nini

ni

ni

ni

ni

nini

ni

3/ iun. 13

,79% ,20% ,27% ,72% ,03% ,51%

0,04% ,20% ,00%

0,03% ,50%

proximativ 67%

oximativ 65% la

%, faţă de anul luni ale anului.

%

a

l

12

Cele mai bine (cu aproximatiagricultura şi s

Grafic 18

În funcţie de rereprezentate rfiecare, repreztotal (Grafic 19

Grafic 20 Pi

Gra

reprezentate aiv 11% fiecare)serviciile hotelie

8 Pilon III Strucactivităţile eco

egiunile de dezregiuni de dezvozentând aproxim9).

lon III Particip

0

500

1000

1500

2000

2500

3000

3500

4000

pers.

00%

Contribuplatita dparticipa37,9%

Contribuplatita dangajato50,4%

afic 17 Pilon III

activităţi econom, însumând 34%ere (Grafic 18).

ctura angajaţilonomice – iuli

zvoltare ale Romoltare din acestmativ 61% dintr

area la plata c2013

2270

2328

Participa

0,0%

2,0%

4,0%

6,0%

utie de ant %

utie de or

%

Număr partic

mice în iulie 201%. Cele mai sla

or în funcţie de 2013

mâniei, cei mai t punct de vedere participanţi, c

contribuţiilor –

2160 2692

3019

anti nou intrati

8,0%

10,0%

12,0%

Contributie platita de

participant si de angajator

11,7%

ipanţi nou intr

13 au fost indusab reprezentate

de

Gr

mulţi participanere au fost: Buccelelalte regiuni

iulie

Aproxplătiteîmpredintre(Grafi În funiulie 2în me

3838

1.348

3.080

Cre

Bu

Dez

de d

raţi în sistem iu

stria (12%), tran activităţi econo

rafic 19 Pilon II

nţi lucrau în iuliecureşti - Ilfov: 39i (39%) au înreg

ximativ 62% dine de către aneună cu angajae participanţi aic 20).

ncţie de locaţia2013 a fost simediul urban şi 19

1.877

1.697

1525

estere lunara (sca

0%

ucureşti‐Ilfov

Nord‐Vest

Centru

Sud‐Est

Nord ‐ Est

Sud

Sud‐Vest

voltare Vest

Zona dezvoltare

ul. 2012 – iul. 2

nzacţiile imobiliaomice, cu pond

II Structura padezvoltare – i

e 2013 în Bucu9%, NORD-VESgistrat ponderi c

n contribuţiile lngajatori (50,4%torii lor (11,7%

au plătit singu

a angajatorulumilară cu lunile p9% în mediul ru

1.525

1.617

1.760

ala din dreapta)

14

13,

10,6%

10,8%

10,3%

6,8%

9,0%

11,1%

10,9%

9,8%

7,9%

7,2%

7,2%

7,0%

5% 10% 15% 2

2013

,

are şi intermederi de aproxima

rticipanţilor peulie 2013

reşti (37%). CeST şi CENTRUcuprinse între 7

a fondurile fac%) sau de că), în timp ce ap

uri contribuţiile

i, distribuţia paprecedente, apural.

‐75%

‐50%

‐25%

0%

25%

50%

75%

100%

125%

150%

24,2%

4,7%

,6%

%

%

%

%

20% 25% 30% 35

Part

Ang

ierile financiareativ 1%, au fost

e regiuni de

ele mai bine cu 11% 7 - 10% din

ultative au fosttre participanţiproximativ 38% în iulie 2013

articipanţilor înroximativ 81 %

38,9%

5% 40% 45%

ticipanți

ajatori

e t

t i

% 3

n %

13

1.3.3. Struct Tabel 7. Pilon

Nr. crt. 1 Depozit2 Titluri de3 Obligaţi4 Obligaţi

5 Obligaţineguver

6 Acţiuni 7 Titluri de8 Fonduri9 Private

10 Instrume11 Sume in

Sumele plasatclase de activede 35%. Rapotimp ce sumelactivelor totale Din punct de vînregistrat creînregistrat scămunicipale. Po Structura porto

Grafic 2

Instrument financ

Depozite Banca

0%

20%

40%

60%

80%

100%

iul.Sume in curs d

Private equity

Titluri de part

Obligatiuni or

Obligatiuni M

Depozite Banc

tura investiţii

n III Structură iInstrumente fina

te Bancare e Stat uni Municipale uni corporative uni ale organismelornamentale

e participare - OPC de mărfuri şi metaequity ente de acoperire an curs de decontare

Activ tota

te în obligaţiune s-au înregistrortat la luna prele plasate în cee de 3,45%.

vedere al alocăreşteri obligaţiunăderi. Raportat onderile în total

ofoliilor fonduril

21 Pilon III Str

ciar Valoare(mil.lei)

are 46,53

aug. sep. oct. nde decontare

y

ticipare – OPCVM

rg. straine neguvern.

unicipale

care

lor

investiţii - totanciare

or străine

CVM ale preţioase

a riscului e l

i municipale aurat creşteri ale secedentă, s-au elelalte clase de

rii resurselor finnile corporative la luna precedl active ale celo

or de pensii fac

uctură investiţ

iul. 12

e

Pondere în Active

Totale (%)

8,80%

ov. dec. ian. febInstrume

Fonduri

Actiuni

Obligatiu

Titluri de

al (mil. lei) iul. 12

46,53 358,14 7,40 27,50

11,80

71,68 5,26 0,00 0,00 -0,76 1,01

528,54

u înregistrat scăsumelor plasateînregistrat scăd

e active au înre

nanciare pe difee, acţiunile şi dentă, au înregorlalte clase de

cultative în iulie

ţii iul. 12 - iul.

Tabel 7.1. Piun. 13

Valoare (mil.lei)

Pîn

T

50,30

b. mar. apr. mai.ente acoperire risc

de marfuri si metale p

uni corporative

e Stat

iun. 13

50,30 477,07 5,59 37,51

11,37

98,55 5,74 0,03 0,09 0,08 2,24

688,57

ăderi în iulie 20e cuprinse întrederi în cazul titlegistrat creşteri

erite clase de acfondurile de m

gistrat scăderi aactive au înreg

2013 este prez

13

Pilon III Depoz

Pondere n Active Totale

(%)

Valo(mil.

7,31% 59,0

iun. iul.

retioase

iul. 13

59,05 475,01

5,23 40,60

12,26

103,75 6,44 0,03 0,07 0,89 8,99

712,32

13 comparativ e 3,93% şi 47,66lurilor de stat ş cuprinse între

ctive, în iulie 20mărfuri şi metaale ponderilor îistrat scăderi.

zentată în Graf

Grafic 22 P

zite bancare iul. 13

are lei)

Pondereîn Active

Totale (%)

05 8,29%

Obligatimunicip0,73%

Obligatiucorporat

5,70%

Oblig.org.str. neguvern. 1,72%

A

Titluri de participare ‐OPCVM 0,90%

Fo

iul. 2013/ i

26,9 32,63

-29,247,66

3,93

44,7422,56

- -

-217,1793,5

34,77

cu aceeaşi lun6%, în condiţiilei sumele plasat 5,27% şi 17,39

013, comparativale preţioase. în total active t

icul 22.

Pilon III Structu

iul. 2013/ iun

e e Valoare

(mil.lei)

P

uni ale %

uni tive %

Actiuni 14,56%

nduri marfuri si metale pretioase 0,004%

Iac

iul. 2012 iul. 2

1% 3%

25% 6%

3%

4% 6% 17% 59% 7%

ă din 2012. În e unui avans al te în obligaţiuni9%, în condiţiile

v cu aceeaşi lunCelelalte clasetitlurile de stat

ura investiţiilo

n. 2012 iul. 20Pondere

în Active Totale

(%)

Valoar(mil.le

nstrumente coperire risc

0,13%

Sume in decontar

013/ iun. 2013

17,39% -0,43% -6,33% 8,25%

7,84%

5,27% 12,16% 4,25%

-18,04% 970,74% 300,96%

3,45%

cazul celorlalte activelor totalei municipale, îne unui avans al

nă din 2012, aue de active au şi obligaţiunile

r – iulie 2013

013/ iun. 2013

re ei)

Pondere în

Active Totale

(%)

Depozite Bancare 8,29%

Titluri de Stat 66,68%

curs de re 1,26% Private e

0,01

e e n l

u u e

equity %

14

Gr

Instrument financ

Titluri de Stat

Instrument financiar

Obligaţiuni Municipale

Gra

202530354045505560

iul. aug.

Mil.lei

200

250

300

350

400

450

500

iul. au

Mil.lei

5

6

7

8

iul. aug

Mil.lei

rafic 22.1. Pilon

ciar

iul.

Valoare (mil.lei)

358,14

Grafic 22.2. P

iul. 12

Valoare (mil.lei)

PoAct

7,40

afic 22.3. Pilon

sep. oct. nov

ug. sep. oct. n

g. sep. oct. no

n III Depozite b

12 Pondere în Active

Totale (%) Val(mi

67,76% 47

Pilon III Titluri

ondere în tive Totale

(%) Va(m

1,40%

III Obligaţiuni

v. dec. ian. fe

Sume plas% in activ t

nov. dec. ian.

Sume plas% in activ t

ov. dec. ian. fe

Sume plasa

% in activ to

bancare iul. 12

Tabel 7.2iun. 13

loare il.lei)

PondereActive

Totale (%7,07 69,28%

de stat iul. 12


aloare mil.lei)

Pondeîn Act

Totale

5,59 0,81%

municipale iu

b. mar. apr. m

sate (axa din stantotal (axa din dre

feb. mar. apr.


eb. mar. apr. m

ate (axa din stang

otal (axa din drea

2 - iul. 13

2. Pilon III Titlu

e în e %)

Valoare (mil.lei)

% 475,01

- iul. 13

on III Obligaţiuiul

ere ive (%)

Valoare (mil.lei)

% 5,23

ul. 12 - iul. 13

4

5

6

7

8

9

1

mai. iun. iul.

nga)eapta)

mai. iun. iul.

nga)apta)

0

1

1

2

mai. iun. iul.

ga)

apta)

Depozîn scăcreşterplasate59,05 compapreced

uri de stat iul. 13

Pondere în Active

Totale (%) 66,68%

Titluîn scpreceîn titde leiulie de lu

uni municipale. 13 i

Pondere în Active

Totale (%) Va(m

0,73%

Obligfonduultimiuniemuni29,25luna

4%

5%

6%

7%

8%

9%

10%

60%

65%

70%

75%

0,5%

1,0%

1,5%

2,0%

zite bancare: 8ădere faţă de re faţă de luna e în depozite

milioane de arativ cu iulie 20dentă (Tabel 7 ş

iul. 2013/ iun. 2

Valoare (mil.lei)

Ponîn A

Tota

ri de stat: 66,6cădere faţă de edentă (69,28%luri de stat, repei, au crescut 2012, dar au s

una precedentă

e ul. 2013/ iun. 2012

aloare mil.lei)

Pondereîn Activ

Totale (%

gaţiuni municiuri, s-au situat ele luni (1,40% 2013). Şi suicipale, 5,23 m5% faţă de iulieprecedentă (Ta

8,29% din total iulie 2012 (8

precedentă (7e bancare, înlei, au crescu

012 şi cu 17,39şi Tabel 7.1.).

2012 iul. 20ndere Active ale (%)

Valoare(mil.lei)

68% din total aiulie 2012 (67

%). Valoric, actiprezentând 475 cu 32,36% cscăzut uşor, cu (Tabel 7 şi Tab

iul. 2013e e

%) Valoare (mil.lei)

ipale: 0,73% dpe un trend de

% în iulie 2012mele plasate

milioane de lei, e 2012 şi cu 6abel 7 şi Tabel

active fonduri,8,80%), dar în,13%). Activelen valoare deut cu 26,91%

9% faţă de luna

13/ iun. 2013

e )

Pondere în Active

Totale (%)

active fonduri, ,76%) şi luna ivele investite 5,01 milioane omparativ cu u 0,43%, faţă bel 7.2.).

3/ iun. 2013 Pondere în

Active Totale (%)

in total active escrescător în 2 şi 0,81% în în obligaţiuni au scăzut cu

6,33% faţă de 7.3.).

, n e e

% a

15


Obligaţiuni corporative

Gra

Instrument financ

Obligaţiuni organisme străinneguvernamenta

Gra

20

25

30

35

40

iul. aug

Mil.lei

10

12

13

iul. aug

Mil.lei

405060708090100110

iul. a

Mil.lei

iul. 12

Valoare (mil.lei)

Ponîn A

Tota

27,50 5,2

fic 22.4. Pilon

Ta

ciar

iul.

Valoare (mil.lei)

ne ale

11,80

afic 22.5. Pilonneguv

Grafic 22.

g. sep. oct. no

g. sep. oct. no

ug. sep. oct. n

ndere Active ale (%)

Valoar(mil.le

20% 37,51

III Obligaţiuni

abel 7.5. Pilon 12

Pondere în Active

Totale (%) Val(mi

2,23% 11

n III Obligaţiunvernamentale

.6. Pilon III Acţ

ov. dec. ian. f

Sume plas% in activ

ov. dec. ian. f

Sume plas

% in activ t

nov. dec. ian.

Sume pla

% in activ


re i)

Pondere în Active

Totale (%)

5,45%

corporative iu

III Obligaţiuniiun. 13

loare il.lei)

Pondereîn Active

Totale (%

1,37 1,65%

i ale organism iul. 12 - iul. 13

ţiuni iul. 12 - iu

feb. mar. apr.


feb. mar. apr.

sate (axa din stan

total (axa din dre

feb. mar. apr.

asate (axa din sta

v total (axa din dr

on III Obligaţiu

iul. 13

Valoare (mil.lei)

Pî

T

40,60

ul. 12 - iul. 13

ale organismeiul. 13

e e


Pî

T

12,26

melor străine 3

ul. 13

mai. iun. iul.

nga)eapta)

mai. iun. iul.

nga)

eapta)

mai. iun. iul.

anga)

reapta)

uni corporative iul. Pondere în Active

Totale (%) Valoa(mil.l

5,70%

Obligfonduşi luninves40,60compluna

elor străine ne3 iuPondere în Active

Totale (%) Valo(mil

1,72%

Oblignegupe u(2,23Activde leşi cuTabe

Acţiucrescpreceacţiuavande 5Tabe

4,5%

5,5%

6,5%

7,5%

8,5%

1,5%

2,0%

2,5%

3,0%

10%

13%

16%

e 2013/ iun. 2012

are lei)

Pondere în Active

Totale (%)

gaţiuni corporuri, în creştere na precedentă stite în 0 milioane de parativ cu iulieprecedentă (Ta

eguvernamental. 2013/ iun. 2012

oare l.lei)

Pondereîn Active

Totale (%

gaţiuni ale uvernamentalen trend descres3% în iulie 201vele plasate, reei, au crescut c 7,84% faţă de

el 7.5.).

uni: 14,56% dcut faţă de edentă (14,31

uni, 103,75 milions de 44,74% 5,27% faţă de lel 7.6.).

iul. 2013/

Valoare (mil.lei)

rative: 5,70% d faţă de iulie 2 (5,45%). Valoa

obligaţiuni lei, a crescu

e 2012 şi cu 8abel 7 şi Tabel

ale iul. 2013

e e


organismele: 1,72% din ascător constant12 şi 1,65% îneprezentând 12cu 3,93% faţă de luna preceden

din total activeiulie 2012 (11%). Sumele oane de lei, au comparativ cu luna precedent

iun. 2013 Pondere în

Active Totale (%)

din total active 2012 (5,20%) area activelor

corporative, t cu 47,66% ,25% faţă de 7.4.).


Active Totale (%)

lor străine active fonduri, t în ultimul an

n iunie 2013). 2,26 milioane de iulie 2012, ntă (Tabel 7 şi

e fonduri, au 3,56%) luna

plasate în înregistrat un iulie 2012 şi tă (Tabel 7 şi

16

Instrument finan

Acţiuni


Titluri de participare -

OPCVM

Grafic 2

Celelalte catefacultative:

Fonduri d Instrumen Private eq Sumele î

3

4

5

6

7

8

9

iul. aug

Mil.lei

nciar

i

Valoare (mil.lei)

71,68

iul. 1

Valoare (mil.lei)

5,26

22.7. Pilon III T

egorii de instru

de mărfuri şi mentele de acoperquity: 0,01%. n curs de deco

g. sep. oct. no

‐20%

AZT

EUREK

P

RAIFFEISEN A

Depozite

Obligatiu

Titluri de

Instrume

ul. 12 Pondere în Active

Totale (%) V(

13,56%

T12

Pondere în Active

Totale (%) Val(mi

0,99% 5

Titluri de partic

umente financia

etale preţioaserire a riscului 0,

ntare pentru ac

Grafic 23 Pi

ov. dec. ian. f

Sume p% in act

0%

MODERATO

AZT VIVACE

BCR PLUS

BRD MEDIO

KO CONFORT

ING ACTIV

ING OPTIM

PENSIA MEA

ACUMULARE

STABIL

TOTAL

Bancare

uni corporative

participare ‐ OPCVM

ente de acoperire a risc

Tabeliun. 13

Valoare (mil.lei)

Pondeîn Act

Totale 98,55 14,31

Tabel 7.7. Piloniun. 13

oare il.lei)

Pondereîn Active

Totale (%

,74 0,83%

cipare - OPCVM

are au înregist

: 0,004%. ,013%.

chiziţionare/vân

ilon III Structur

feb. mar. apr.

plasate (axa din stiv total (axa din d

20%

Titluri

Obliga

Fondu

cului Sume

l 7.6. Pilon III Aiul

ere ive (%)

Valoare (mil.lei)

% 103,75

n III Titluri de piul. 13

e e


Pîn

To

6,44

M iul. 12 - iul. 1

trat în iulie 20

zare active sau

ra portofoliilor

mai. iun. iul.

tanga)dreapta)

40%

de Stat

tiuni ale org. straine n

ri de marfuri si metale

in curs de decontare

Acţiuni . 13

Pondere în Active

Totale (%) V(m

14,56%

participare - O3 iul.Pondere n Active otale (%)

Valo(mil.

0,90%

13

Titluactiv(0,99preceinvescreşt12,16Tabe

013 următoarel

u disponibilităţi î

r investiţionale

0,5%

1,0%

1,5%

60%

Obli

eguv. Acti

pretioase Priv

iul. 2013/ iun. 2012

Valoare mil.lei)

Pondîn Act

Totale

OPCVM . 2013/ iun. 2012

oare .lei)

Pondereîn Active

Totale (%

uri de participave fonduri, în s9%), dar în credentă (0,83stite a atins 6,4tere de 22,56%6% comparativel 7.7.).

e ponderi în t

în cont curent a

e – iulie 2013

80%

igatiuni Municipale

iuni

vate equity

2 iul. 201ere tive

e (%) Valoare (mil.lei)

iul. 2013/e e


are OPCVM: 0,scădere faţă dreştere compa3%). Valoare44 milioane lei, a% faţă de iuliev luna preceden

total active fon

au reprezentat 1

100%


Active Totale (%)

/ iun .2013 Pondere în Active

Totale (%)

,90% din total de iulie 2012 rativ cu luna

ea activelor a înregistrat o e 2012 şi cu ntă (Tabel 7 şi

nduri de pensii

1,26%.

i

17

Investiţii

Investiţii RO

Investiţii externe, din care: Investiţii state UE Investiţii

state terţe

94,57% din acprecedentă (94 1.3.4. Rate de Indicatorii de pRata de rentab

o AZT VIVo ING ACT

Rata medie poRata de rentab

Grafic 25

Ratele de rent

o AZTo BCo BRo EUo INGo PEo RAo STA

Rata medie poRata de rentab

2%

4%

5%

7%

Tabel 8. Pilon

iul. 12 iun

92,54% 94,8

7,46% 5,1

7,07% 5,1

0,39% 0,0

ctivele fondurilo4,82%), în timp

e rentabilitate

performanţă înrbilitate anualiza

VACE: TIV: onderată de renbilitate minimă

Pilon III Rate iu

tabilitate anualizT MODERATO: R PLUS:

RD MEDIO: REKO CONFOR

G OPTIM: NSIA MEA:

AIFFEISEN ACUMABIL:

onderată de renbilitate minimă

iul.

aug.

sep.

oct.

n III Structură in

. 13 iul. 13

82% 94,57%

8% 5,43%

8% 5,43%

00% 0,00%

r de pensii facup ce 5,43% din a

registraţi de fonată a fondurilor

ntabilitate a tutua fondurilor de

medii de rental. 12 - iul. 13

zate ale fondur

RT:

MULARE:

ntabilitate a tutua fondurilor de

nov.

dec.

ian.

feb.

mar

Grad de risc me

Grad de risc rid

nvestiţii

iul. 2013/ iul. 2012

iuiu

ultative erau plaactive erau plas

durile de penside pensii cu gr

uror fondurilor d pensii cu grad

abilitate în peri

rilor de pensii cu

uror fondurilor d pensii cu grad

mar.

apr.

mai.

iun. iul.

ediu

icat

ul. 2013/ un. 2013

Gra

asate în ţară, însate în state UE

i facultative în lad de risc ridica

de pensii cu grade risc ridicat: 2

ioada

G

u grad de risc m

de pensii cu riscde risc mediu:

afic 24 Pilon IIIfi

creştere compE (Tabel 8, Gra

una iulie 2013 at:

ad de risc ridica2,1206%.

Grafic 26 Pilon

mediu:

c mediu: 7,33753,3375%.

Investitii RO 94,57%

I Structura invinanciare – iul

parativ cu iulie 2afic 24).

au fost (Grafic

7,65,2

t: 6,1206%.

n III Rate de renIulie 2013

5%.

Actiuni U1,70%

Investitiistate UE5,43%

98

887

77

7

66,5

5

0%

estiţiilor în plaie 2013

2012 (92,54%)

25 şi Grafic 26

6505% 2302%

ntabilitate anu3

8,1206% 7,5429% 5,5634% 8,3586% 6,6621% 7,1808% 9,7435% 8,6912%

T

OblmunUE

Titluri de participare OPCVM UE 0,81%

E

Obligatiuni corporative UE 2,62%

i E

,7435%8,6912%

8,3586%,1206%7,6505%

7,5429%7,3375%

7,1808%

6,6621%1206%5,5634%

5,2302%

2% 4% 6% 8%

asamente

şi luna

6):

alizate

Titluri de stat UE 0,22%

igatiuni nicipale 0,07%

10%

18

Sinteza actelor individuale emise de A.S.F. – SECTORUL SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE în luna iulie 2013 DECIZII

1 2 3 4 5 Nr. act

Data emiterii Entitatea la care se referă actul Conţinutul actului Emis

de2

349 12.07.13 ALICO SOCIETATE DE ADMINISTRARE A

UNUI FOND DE PENSII ADMINISTRAT PRIVAT S.A.

Autorizarea doamnei Dorina-Maria COȘBUC-IONESCU ca persoană responsabilă să asigure funcţia de administrare a riscurilor la ALICO Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A.

DRA

366 17.07.13 S.A.I. RAIFFEISEN ASSET MANAGEMENT S.A.

Autorizarea modificării Actului constitutiv al S.A.I. Raiffeisen Asset Management S.A. DRA

367 17.07.13 APF – SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII FACULTATIVE S.A.

Autorizarea modificării Actului constitutiv al APF – Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Facultative S.A. DRA

38 17.07.13 BANCPOST S.A. Retragerea avizului BANCPOST S.A., agent de marketing persoană juridică, intermediar de pensii private, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat DRA

373 18.07.13 ING PENSII SOCIETATE DE ADMINISTRARE

A UNUI FOND DE PENSII ADMINISTRAT PRIVAT S.A.

Autorizarea domnului Marius Daniel Popescu pentru funcţia de membru al Consiliului de Administrație al ING Pensii Societate de Administrare a unui Fond De Pensii Administrat Privat S.A. DRA


Autorizarea doamnei Mihaela STROIA pentru funcţia de Director General al APF – Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Facultative S.A. DRA

400 24.07.13 ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ S.A. Autorizarea modificării actului individual de aderare la Fondul de Pensii Facultative ING ACTIV, administrat de ING Asigurări de Viață S.A. DRA

401 24.07.13 ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ S.A. Autorizare a modificării actului individual de aderare la Fondul de Pensii Facultative ING OPTIM, administrat de ING Asigurări de Viață S.A. DRA


Autorizarea modificării actului individual de aderare la Fondul de Pensii Facultative PENSIA MEA, administrat de APF – Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Facultative S.A. DRA

AVIZE

1 2 3 4 5 Nr. act

Data emiterii

Entitatea la care se referă actul Conţinutul actului Emis de

20 05.07.13 BCR PENSII, SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII

PRIVATE S.A.

Avizarea modificării Regulamentului de Organizare şi Funcţionare al BCR PENSII, Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A.

DRA

21 12.07.13 BRD SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A.

Avizarea definitivă a modificării prospectului schemei de pensii facultative pentru Fondul de Pensii Facultative BRD MEDIO

DRA

22 12.07.13 ING PENSII SOCIETATE DE ADMINISTRARE A UNUI FOND DE PENSII ADMINISTRAT

PRIVAT S.A.

Avizarea modificării actului individual de aderare la Fondul de Pensii Administrat Privat ING, administrat de ING PENSII Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A.

DRA

23 30.07.13 BRD SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A.

Avizarea modificării Contractului de servicii de depozitare pentru activele Fondului de Pensii Facultative BRD MEDIO, administrat de BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A.

DRA

24 30.07.13 EUREKO - SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A.

Avizarea definitivă a modificării prospectului schemei de pensii facultative pentru Fondul de Pensii Facultative EUREKO CONFORT, administrat de EUREKO - Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A.

DRA

25 30.07.13 GENERALI SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A.

Avizarea modificării prospectului schemei de pensii private pentru Fondul de Pensii Administrat Privat ARIPI, administrat de GENERALI Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A.

DRA


Avizarea prealabilă a modificării prospectului schemei de pensii private pentru Fondul de Pensii Facultative STABIL, administrat de GENERALI Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A.

DRA

27 30.07.13 BCR PENSII, SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII

PRIVATE S.A.

Avizare definitivă a modificării prospectului schemei de pensii facultative pentru Fondul de Pensii Facultative BCR PLUS, administrat de BCR PENSII, Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A.

DRA

DECIZII/AVIZE AGENŢI DE MARKETING PERSOANE FIZICE PENTRU DESFĂŞURAREA ACTIVITĂŢII DE MARKETING AL PROSPECTULUI FONDULUI DE PENSII ADMINISTRAT

PRIVAT

1 2 3 4 5 Nr. act


de



Avizarea unui număr de 43 persoane fizice ca agenți de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru ING PENSII Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A.

DRA

16 12.07.13 SE FOND BROKER DE PENSII PRIVATE

S.R.L. Avizarea unui număr de 35 persoane fizice ca agenți de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru SE FOND BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

DRA

17 12.07.13 ASTOP BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L. Avizarea unui număr de 2 persoane fizice ca agenți de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru ASTOP BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

DRA

18 12.07.13 BROKERPOOL BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

Avizarea doamnei Pustiu Georgeta ca agent de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru BROKERPOOL BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

DRA

19 12.07.13 ENTEKA BROKER DE PENSII PRIVATE

S.R.L. Avizarea unui număr de 3 persoane fizice ca agenți de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru ENTEKA BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

DRA

2 Direcțiile emitente.

http://w4.csspp.ro/ro/index.php?option=com_content&task=view&id=1&id=224�




19

20 12.07.13 OVB ALLFINANZ ROMÂNIA BROKER DE ASIGURARE S.R.L.

Avizarea unui număr de 11 persoane fizice ca agenți de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru OVB ALLFINANZ ROMÂNIA BROKER DE ASIGURARE S.R.L.

DRA

30 31.07.13 ENTEKA BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

Avizarea unui număr de 2 persoane fizice ca agenți de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru ENTEKA BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

DRA

31 31.07.13 ASTOP BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L. Avizarea unui număr de 2 persoane fizice ca agenți de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru ASTOP BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

DRA


Avizarea unui număr de 3 persoane fizice ca agenți de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru BROKERPOOL BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

DRA

33 31.07.13 SE FOND BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

Avizarea unui număr de 11 persoane fizice ca agenți de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru SE FOND BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

DRA

34 31.07.13 CAPITOL BROKER DE PENSII PRIVATE

S.R.L. Avizarea domnului Baraboi Iulian ca agent de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru CAPITOL BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

DRA



Respingerea cererii de avizare a doamnei Miuleasa Florica, persoană fizică, ca agent de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru ING PENSII SOCIETATE DE ADMINISTRARE A UNUI FOND DE PENSII ADMINISTRAT PRIVAT S.A.

DRA

35 12.07.13 SE FOND BROKER DE PENSII PRIVATE

S.R.L. Respingerea a 7 persoane fizice, ca agenți de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru SE FOND BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

DRA

DECIZII/AVIZE AGENŢI DE MARKETING PERSOANE FIZICE PENTRU DESFĂŞURAREA ACTIVITĂŢII DE MARKETING AL PROSPECTULUI FONDULUI DE PENSII FACULTATIVE

1 2 3 4 5 Nr. act


de

21 16.07.13 ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ S.A. Avizarea unui număr de 73 de persoane fizice ca agenți de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ S.A.

DRA

22 16.07.13 BCR PENSII, SOCIETATE DE

ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A.

Avizarea unui număr de 22 de persoane fizice ca agenți de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru BCR PENSII, SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A.

DRA

23 16.07.13 CAPITOL BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

Avizarea unui număr de 7 persoane fizice ca agenți de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru CAPITOL BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

DRA

24 16.07.13 BANCA COMERCIALĂ ROMÂNĂ S.A. Avizarea unui număr de 126 de persoane fizice ca agenți de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru BANCA COMERCIALĂ ROMÂNĂ S.A.

DRA

37 16.07.13 ENTEKA BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

Respingerea cererii de avizare a doamnei Mihail Renee-Mireille-Maria-Laura ca agent de marketing în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru ENTEKA BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

DRA

REAVIZĂRI – AGENŢI DE MARKETING PERSOANE FIZICE PENTRU DESFĂŞURAREA ACTIVITĂŢII DE MARKETING AL PROSPECTULUI FONDULUI DE PENSII ADMINISTRAT PRIVAT

1 2 3 4 5 Nr. act


de



Reavizarea unui număr de 20 de agenți de marketing persoane fizice, în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru ING PENSII Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A.

DRA

REAVIZĂRI – AGENŢI DE MARKETING PERSOANE FIZICE PENTRU DESFĂŞURAREA ACTIVITĂŢII DE MARKETING AL PROSPECTULUI FONDULUI DE PENSII FACULTATIVE

1 2 3 4 5 Nr. act

Data emiterii Entitatea la care se referă actul Conţinutul actului Emi

s de

27 16.07.13 ALLIANZ-ŢIRIAC PENSII PRIVATE SOCIETATE DE ADMINISTRARE A

FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A.

Reavizarea doamnei. Manolache Camelia ca agent de marketing, în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru ALLIANZ-ŢIRIAC PENSII PRIVATE SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A.

DRA

28 16.07.13 ING ASIGURĂRI DE VIAȚĂ S.A. Reavizarea unui număr de 10 agenți de marketing persoane fizice, în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru ING ASIGURĂRI DE VIAȚĂ S.A. DRA

RETRAGERI AVIZE AGENŢI DE MARKETING PERSOANE FIZICE PENTRU DESFĂŞURAREA ACTIVITĂŢII DE MARKETING AL PROSPECTULUI FONDULUI DE PENSII ADMINISTRAT PRIVAT

1 2 3 4 5 Nr. act

Data emiterii

Entitatea la care se referă actul Conţinutul actului Emis de

24 03.07.13 BANCA COMERCIALĂ ROMÂNĂ S.A. Retragerea avizelor unui număr de 146 de agenți de marketing persoane fizice, avizaţi în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru BANCA COMERCIALĂ ROMÂNĂ S.A.

DRA


Retragerea avizelor unui număr de 6 agenți de marketing persoane fizice, avizaţi în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru Brokerpool Broker

DRA





20

de Pensii Private S.R.L. 26 03.07.13 BRD - GROUPE SOCIETE GENERALE S.A. Retragerea avizelor unui număr de 32 de agenți de marketing persoane fizice, avizaţi în vederea

desfăşurării activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru BRD - GROUPE SOCIETE GENERALE S.A.

DRA


Retragerea avizelor unui număr de doi agenți de marketing persoane fizice, avizați în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru CAPITOL BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L.

DRA

28 03.02013

ING PENSII SOCIETATE DE ADMINISTRARE A UNUI FOND DE PENSII ADMINISTRAT

PRIVAT S.A.

Retragerea avizelor unui număr de 86 de agenți de marketing persoane fizice, avizați în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru ING PENSII Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A.

DRA

29 03.07.13 ALICO SOCIETATE DE ADMINISTRARE A UNUI FOND DE PENSII ADMINISTRAT

PRIVAT S.A.

Retragerea avizelor unui număr de 151 de agenți de marketing persoane fizice avizate în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru ALICO SOCIETATE DE ADMINISTRARE A UNUI FOND DE PENSII ADMINISTRAT PRIVAT S.A.

DRA

30 03.07.13 BANCPOST S.A. Retragerea avizelor unui număr de 188 de agenți de marketing persoane fizice, avizaţi în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru BANCPOST S.A.

DRA


Retragerea avizelor unui număr de 340 de agenți de marketing persoane fizice, avizaţi în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru GENERALI SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A.

DRA

40 29.07.13 ING PENSII SOCIETATE DE ADMINISTRARE A UNUI FOND DE PENSII ADMINISTRAT

PRIVAT S.A.

Retragerea avizelor unui număr de 61 de agenți de marketing persoane fizice, avizați în vederea desfășurării activității de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru ING PENSII Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A.

DRA


Retragerea avizului doamnei Cojocaru Ştefania agent de marketing persoană fizică DRA

42 29.07.13 BANCA COMERCIALĂ ROMÂNĂ S.A. Retragerea avizelor unui număr de 52 de agenți de marketing persoane fizice, avizați în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru BANCA COMERCIALĂ ROMÂNĂ S.A.

DRA

43 29.07.13 OVB ALLFINANZ ROMÂNIA BROKER DE ASIGURARE S.R.L.

Retragerea avizelor unui număr de 4 de agenți de marketing persoane fizice, avizați în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru OVB ALLFINANZ ROMÂNIA BROKER DE ASIGURARE S.R.L.

DRA

RETRAGERI AVIZE AGENŢI DE MARKETING PERSOANE FIZICE PENTRU DESFĂŞURAREA ACTIVITĂŢII DE MARKETING PROSPECTULUI FONDULUI DE PENSII FACULTATIVE

1 2 3 4 5 Nr. act

Data emiterii Entitatea la care se referă actul Conţinutul actului Emi

s de

31 04.07.13 BANCA COMERCIALĂ ROMÂNĂ S.A. Retragerea avizelor unui număr de 134 de agenți de marketing persoane fizice, avizați în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru BANCA COMERCIALĂ ROMÂNĂ S.A.

DRA

32 04.07.13 BRD - GROUPE SOCIETE GENERALE S.A. Retragerea avizelor unui număr de 38 de agenți de marketing persoane fizice, avizați în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru BRD - GROUPE SOCIETE GENERALE S.A.

DRA

33 04.07.13 ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ S.A. Retragerea avizelor unui număr de 43 de agenți de marketing persoane fizice, avizați în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ S.A.

DRA

44 31.07.13 CAPITOL BROKER DE PENSII PRIVATE S.R.L. Retragerea avizului doamnei Cojocaru Ştefania agent de marketing persoană fizică DRA

45 31.07.13 BCR PENSII, SOCIETATE DE

ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A.

Retragerea avizelor unui număr de 6 de agenți de marketing persoane fizice, avizați în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru BCR PENSII, SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A.

DRA

46 31.07.13 BANCA COMERCIALĂ ROMÂNĂ S.A. Retragerea avizelor unui număr de 47 de agenți de marketing persoane fizice, avizați în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru BANCA COMERCIALĂ ROMÂNĂ S.A.

DRA

47 31.07.13 OVB ALLFINANZ ROMÂNIA BROKER DE ASIGURARE S.R.L. Retragerea avizului doamnei Tănţilă Mihaela agent de marketing persoană fizică DRA

48 31.07.13 APF – SOCIETATE DE ADMINISTRARE A

FONDURILOR DE PENSII FACULTATIVE S.A.

Retragerea avizelor unui număr de 34 de agenți de marketing persoane fizice, avizați în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru APF – SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII FACULTATIVE S.A.

DRA


Retragerea avizelor unui număr de 159 de agenți de marketing persoane fizice, avizați în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru GENERALI SOCIETATE DE ADMINISTRARE A FONDURILOR DE PENSII PRIVATE S.A.

DRA

50 31.07.13 ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ S.A. Retragerea avizelor unui număr de 39 de agenți de marketing persoane fizice, avizați în vederea desfășurării activității de marketing a prospectului schemei de pensii facultative pentru ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ S.A.

DRA

DECIZII

1 2 3 4 5 Nr. act


de3

346 12.07.13 ALICO Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A.

Având în vedere abaterile de la cadrul legal incident sistemului de pensii private, constatate de către persoanele împuternicite prin Decizia C.S.S.P.P. nr. 11/13.03.2013, în Nota Direcţiei Supraveghere şi Control înregistrată la Secretariatul tehnic din cadrul A.S.F. cu nr. 55/08.07.2013 privind „controlul de fond efectuat la ALICO Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A., în calitate de Administrator al Fondului de Pensii Administrat Privat ALICO”, întocmită în baza Raportului „de control întocmit ca urmare a acţiunii de control desfăşurate la ALICO Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A., în calitate de Administrator al Fondului de Pensii Administrat Privat ALICO”, înregistrat la C.S.S.P.P. cu nr. 3427/29.04.2013, în baza Observaţiilor formulate de ALICO Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. la raportul de control, prin adresa înregistrată la A.S.F.– sectorul sistemului de pensii private sub nr. C-369/15.05.2013

DSC

3 Direcțiile emitente.

21

şi completate prin adresa înregistrată la A.S.F.- sectorul sistemului de pensii private sub nr. C-572/17.05.2013 şi în baza Planului de măsuri transmis de ALICO Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. prin adresa înregistrată la A.S.F.– sectorul sistemului de pensii private sub nr. C-1291/14.06.2013, prin care s-au constatat următoarele: 1. Alico Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. a aplicat în

mod necorespunzător prevederile art. 3, art. 8 alin. (4), art. 11 şi respectiv ale art. 12 din Norma nr. 2/2008 privind organizarea activităţii de arhivă la administratorii de fonduri de pensii private, emisă în aplicarea Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi în aplicarea Legii nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative, cu modificările şi completările ulterioare, ca urmare a interpretării eronate a prevederilor legale anterior menţionate,

2. Au fost identificate documente destinate Alico Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. care au fost înregistrate la Alico Asigurări / Metropolitan Life Asigurări şi ulterior, au fost direcţionate către Alico Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A., chiar şi la un interval de peste 10 zile lucrătoare, fapt care în unele cazuri poate aduce prejudicii participanţilor,

3. Aplicarea necorespunzătoare a prevederilor art. 8 alin. (2) din Norma nr. 19/2008 privind utilizarea activului personal net al participantului la un fond de pensii administrat privat în caz de invaliditate şi în caz de deces, cu modificările şi completările ulterioare, emisă în aplicarea Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare. În cazul a 3 participanţi decedaţi Alico Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. a acceptat şi validat pentru plată documente depuse de către persoane care nu aveau calitatea de beneficiari sau reprezentanţi legali ai acestora,

4. Nerespectarea prevederilor art. 36 alin. (1) din Norma nr. 11/2011 privind investirea si evaluarea activelor fondurilor de pensii private, cu modificările şi completările ulterioare, emisă în aplicarea Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi în aplicarea Legii nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative, cu modificările şi completările ulterioare, ca urmare a faptului că Alico Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. nu a luat toate măsurile necesare astfel încât să asigure recunoaşterea în activul F.P.A.P. Alico a dividendelor cuvenite,

5. Alico Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. nu a utilizat o modalitate unitară de înregistrare a dividendelor în activul F.P.A.P. Alico, acestea fiind reflectate fie la valoare brută, fie la valoare netă, cu toate că, potrivit actelor normative în vigoare, fondurile de pensii private nu sunt plătitoare de impozit pe dividende.

Se dispune ca ALICO Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A., cu sediul social în Bucureşti, sector 1, B-dul Lascăr Catargiu nr. 47-53, Europe House, et. 4, având numărul de înregistrare la O.N.R.C. J40/13196/09.07.2007 şi cod unic de înregistrare 22080817, autorizată prin Decizia C.S.S.P.P. nr. 38 din 03.07.2007 şi prin Decizia C.S.S.P.P. nr. 57 din 01.08.2007, cu Codul de Înscriere în Registrul C.S.S.P.P. în prezent ASF - sectorul sistemului de pensii private, SAP-RO-22093254, să asigure ducerea la îndeplinire a următoarelor măsuri: 1. ALICO Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. are

obligaţia de a întreprinde toate demersurile necesare în vederea organizării depozitului propriu de arhivă, sau de a actualiza prevederile contractului încheiat cu furnizorul de servicii depozitare arhivă, în conformitate cu actele normative în vigoare.

2. ALICO Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. are obligaţia de a întreprinde toate demersurile necesare astfel încât preluarea corespondenţei primite de la participanţi/beneficiari să se facă în astfel de condiţii încât acestea să nu aducă atingere în vreun fel intereselor participanţilor/beneficiarilor.

3. ALICO Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. are obligaţia de a verifica dacă persoanele care depun documentaţia necesară plăţii drepturilor cuvenite beneficiarilor minori au calitatea de reprezentanţi legali ai acestora la data depunerii cererilor de plată.

4. În vederea înregistrării dividendelor în activul Fondului de Pensii Administrat Privat Alico în conformitate cu actele normative în vigoare, ALICO Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. va urmări evenimentele/comunicatele/ştirile apărute în legătură cu emitenţii aflaţi în portofoliul fondului, iar în situaţia în care constată că există un eveniment despre care nu a fost informat de către Depozitar/Custodele Global va lua legătura cu aceştia în vederea reflectării corecte a dividendelor în activul fondului.

5. ALICO Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. are obligaţia de a înregistra dividendele în activul fondului de pensii administrat privat Alico la valoarea brută a acestora, conform documentelor justificative.

370 18.07.13 Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A.

Având în vedere abaterile de la cadrul legal incident sistemului de pensii private, constatate de către persoanele împuternicite prin Decizia C.S.S.P.P. nr. 5/24.01.2013, în Nota Direcţiei Supraveghere şi Control înregistrată la Secretariatul tehnic din cadrul A.S.F. cu nr. 60/12.07.2013_ privind controlul de fond efectuat la Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. şi la fondurile de pensii administrate de aceasta, întocmită în baza Raportului de control întocmit ca urmare a acţiunii de control desfăşurate la Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. şi la fondurile de pensii administrate de aceasta înregistrat la C.S.S.P.P. cu nr. 2539/01.04.2013, în baza Obiecţiunilor formulate de Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. la raportul de control înregistrate la C.S.S.P.P. cu nr. 3035/15.04.2013 şi a completărilor transmise prin adresa înregistrată la A.S.F.- sectorul sistemului de pensii private sub nr. C-1560/26.06.2013, s-au constatat următoarele: 1. Aplicaţia informatică utilizată PIFM - Pension and Investment Fund Management, ce

conţine date referitoare la contribuţii participanţi, conversii, portofoliu investiţii, activ net, nu este suficient dezvoltată pentru gestionarea contribuţiilor încasate la Fondul de Pensii Facultative Stabil.

2. În cazul operaţiunilor aferente calculului valorii activului net, pentru ambele fonduri de pensii administrate, s-a constatat faptul că persoana responsabilă efectuează atât operaţiuni de introducere cât şi de verificare a datelor, iar aplicaţia informatică - PIFM permite deschiderea şi modificarea datelor deja raportate, fără a fi nevoie de validări suplimentare.

3. Manualele de utilizare a diverselor module din aplicaţia PFM - Pension Fund Management (ex. clienţi) nu sunt actualizate în concordanţă cu versiunile utilizate.

4. Testarea backup-urilor bazelor de date nu se realizează la un interval de 4 luni, aşa cum

DSC

22

este prevăzut în procedura internă cu referinţa IT005-20110729-01, ci numai în caz de necesitate existând riscul ca datele să nu poată fi restaurate în mod corect.

5. Încălcarea prevederilor art. 7 alin. (2) din Norma nr. 13/2012 privind calculul actuarial al provizionului tehnic pentru fondurile de pensii administrate privat, emisă în aplicarea Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, ca urmare a faptului că activele corespunzătoare provizionului tehnic, constituite în perioada verificată, nu au fost evidenţiate distinct în contabilitatea Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A., respectiv în conturile de active din balanţele de verificare aferente lunilor septembrie 2012 şi octombrie 2012.

6. Datele de identitate ale agenţilor de marketing persoane fizice nu au fost actualizate la momentul în care Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. a avut dovada modificărilor.

7. Au fost identificate deficienţe de completare a actelor individuale de aderare la F.P.A.P. Aripi şi FONDUL DE PENSII FACULTATIVE Stabil, respectiv: adrese completate fie incorect, fie incomplet, acte individuale de aderare întocmite pentru participanţi pentru care nu s-a verificat îndeplinirea condiţiilor de eligibilitate, respectiv care nu au completate toate câmpurile impuse a fi obligatorii prin procedurile interne şi care, conform acestor proceduri pot atrage nulitatea actului.

8. Nerespectarea prevederilor art. 6 alin. (4) din Norma nr. 2/2011 privind aderarea şi evidenţa participanţilor la fondurile de pensii facultative, emisă în aplicarea Legii nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative cu modificările şi completările ulterioare, în sensul că Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. nu a putut face dovada înregistrării în Registrul participanţilor la Fondul de Pensii Facultative Stabil a persoanelor eligibile în termenul de 10 zile lucrătoare prevăzut de legislaţie, fapt identificat în cazul a 2 participanţi pentru care, între data semnării actului individual de aderare şi data verificării corectitudinii întocmirii acestuia, termenul de 10 zile lucrătoare a fost depăşit, în condiţiile în care verificarea corectitudinii întocmirii actelor individuale de aderare trebuie efectuată anterior înregistrării acestora în Registrul Participanţilor.

9. Nerespectarea prevederilor pct.(65) din Prospectul schemei de pensii al Fondului de Pensii Facultative Stabil, valabil începând cu data de 18.07.2012, ca urmare a convertirii unor sume mai mici decât suma minimă prevăzută de acesta, fapt identificat în cazul a 2 participanţi proveniţi din fuziunea cu Fondul de Pensii Facultative OTP Strateg.

10. Nerespectarea prevederilor pct.(63) coroborat cu pct. (67) din Prospectul schemei de pensii al Fondului de Pensii Facultative Stabil, valabil începând cu data de 18.07.2012, ca urmare a încasării şi convertirii de contribuţii în avans în lunile iulie, septembrie şi octombrie 2012 pentru un participant.

11. Nerespectarea prevederilor art. 8 alin. (2) din Norma nr. 19/2008 privind utilizarea activului personal net al participantului la un fond de pensii administrat privat în caz de invaliditate şi în caz de deces, emisă în aplicarea Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, în sensul că au fost identificate documente reprezentând cereri de plată a activului personal, neactualizate în conformitate cu prevederile actelor normative.

12. Nerespectarea prevederilor art. 6 alin. (2) din Norma nr. 2/2008 privind organizarea activităţii de arhivă la administratorii de fonduri de pensii private, ale art. 8 alin. (1) lit. b) şi ale art. 9 alin. (4) din Norma nr. 19/2008 privind utilizarea activului personal net al participantului la un fond de pensii administrat privat în caz de invaliditate şi în caz de deces, şi ale art. 38 alin. (4) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, respectiv identificarea unor deficienţe legate de: modalitatea de înregistrare a cererilor de plată, termenul în care s-a efectuat plata, documentele în baza cărora s-a efectuat plata (curatelă), distribuire şi anulare eronată a unităţilor de fond cuvenite beneficiarilor şi raportarea eronată a acestora, transmiterea la adresa eronată a drepturilor cuvenite beneficiarilor.

13. Nerespectarea prevederilor art. 149 alin. (1) şi (2) din Norma nr. 14/2007 privind reglementările contabile conforme cu Directiva a IV-a a Comunităţilor Economice Europene aplicabile entităţilor autorizate, reglementate şi supravegheate de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, cu modificările şi completările ulterioare, emisă în aplicarea Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare şi a Legii nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative cu modificările şi completările ulterioare, ca urmare a faptului că Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. nu a reflectat în contabilitatea Fondului de Pensii Administrat Privat Aripi creanţele reprezentate de valoarea neîncasată a impozitelor aferente dividendelor cuvenite.

14. Nerespectarea prevederilor art. 4 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, ca urmare a faptului că Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. nu a suportat comisioanele bancare reţinute în anul 2012 de la Fondul de Pensii Administrat Privat Aripi aferente dividendelor cuvenite.

Se dispune ca Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A., cu sediul social în Bucureşti, sector 1, Piața Charles de Gaulle, Nr. 15, etaj 6, având numărul de înregistrare la O.N.R.C. J40/13188/09.07.2007 şi cod unic de înregistrare 22080825, autorizată prin Decizia C.S.S.P.P. nr. 63 din 03.08.2007, cu Codul de Înscriere în Registrul C.S.S.P.P. în prezent ASF - sectorul sistemului de pensii private, SAP-RO-22093262, să asigure ducerea la îndeplinire a următoarelor măsuri: 1. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a

dezvolta aplicaţia informatică utilizată - PIFM pentru evidenţa participanţilor şi a activelor astfel încât gestionarea contribuţiilor încasate la Fondul de Pensii Facultative Stabil să se realizeze corect, respectiv dezvoltarea interfeţelor pentru utilizator astfel încât să permită identificarea şi alocarea contribuţiilor cu minimum de intervenţie manuală.

2. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a dezvolta aplicaţia informatică utilizată pentru calculul valorii activului net, pentru ambele fonduri de pensii administrate, astfel încât modificarea datelor deja raportate de entitate, fără a fi nevoie de validări suplimentare, să nu se mai poată realiza.

3. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a actualiza manualele de utilizare a diverselor module din aplicaţia informatică PFM - Pension Fund Management.

4. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a efectua operaţiunile de testare a backup-urilor la un interval de cel puţin 4 luni aşa cum

23

sunt prevăzute în procedura internă IT005-20110729-01. 5. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a

înregistra activele corespunzătoare provizionului tehnic, în conturi distincte în contabilitatea proprie.

6. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a efectua actualizarea datelor de identitate ale agenţilor de marketing persoană fizică la momentul în care aceasta are dovada modificărilor.

7. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a crea şi de a utiliza proceduri de lucru prin care să fie stabilită modalitatea de verificare a corectitudinii completării actelor individuale de aderare la fondurile private de pensii pe care le administrează.

8. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a proba data efectuării înregistrării persoanelor eligibile, cu elementele de identificare şi de contact, în Registrul participanţilor la Fondul de Pensii Facultative Stabil.

9. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a nu converti contribuţiile care nu respectă cuantumul minim prevăzut de prospectul schemei de pensii al Fondului de Pensii Facultative Stabil.

10. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a respecta prevederile prospectului schemei de pensii a Fondului de Pensii Facultative Stabil referitoare la frecvenţa plăţii contribuţiilor şi îi este interzis să convertească contribuţii în avans.

11. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a actualiza cererile de plată a activului personal puse la dispoziţia participanţilor/beneficiarilor în conformitate cu prevederile legale în vigoare.

12. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a crea mecanisme de control intern care să permită verificarea modului în care sunt procesate cererile de plată depuse de beneficiarii participanţilor decedaţi, atât din punct de vedere al conformităţii acestora cât şi din punct de vedere al conţinutului economic.

13. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a reflecta în contabilitatea fondurilor de pensii pe care le administrează creanţele neîncasate reprezentate de impozitul aferent dividendelor cuvenite.

14. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a acoperi din resurse proprii comisioanele bancare aferente dividendelor cuvenite Fondului de Pensii Administrat Privat Aripi, eronat reţinute din activul fondului.

371 18.07.13

Domnul Ioan Vreme, Preşedinte Directorat al Generali Societate

de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A.

Având în vedere abaterile de la cadrul legal incident sistemului de pensii private, constatate de către persoanele împuternicite prin Decizia C.S.S.P.P. nr. 5/24.01.2013, în Nota Direcţiei Supraveghere şi Control înregistrată la Secretariatul tehnic din cadrul A.S.F. cu nr. 60/12.07.2013 privind controlul de fond efectuat la Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. şi la fondurile de pensii administrate de aceasta, întocmită în baza Raportului de control întocmit ca urmare a acţiunii de control desfăşurate la Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. şi la fondurile de pensii administrate de aceasta înregistrat la C.S.S.P.P. cu nr. 2539/01.04.2013, în baza Obiecţiunilor formulate de Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. la raportul de control înregistrate la C.S.S.P.P. cu nr. 3035/15.04.2013 şi a completărilor transmise prin adresa înregistrată la A.S.F. - sectorul sistemului de pensii private sub nr. C-1560/26.06.2013, s-au constatat următoarele fapte: 1. În cazul participanţilor salariaţi ai S.C. Groupama Asigurări S.A. activitatea de marketing

a fost desfăşurată de către departamentul Resurse Umane a angajatorului S.C. Groupama Asigurări S.A. şi nu prin intermediul unor agenţi de marketing persoane fizice autorizate de C.S.S.P.P. în prezent A.S.F. - sectorul sistemului de pensii private. Prin fapta săvârşită, Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. în calitate de persoană responsabilă pentru desfăşurarea activităţii agenţilor de marketing proprii, persoane fizice, şi pentru desfăşurarea activităţii de marketing al prospectului schemei de pensii facultative a agenţilor de marketing persoane juridice cu care are sau a avut contracte încheiate precum şi pentru recrutarea, pregătirea, monitorizarea şi verificarea activităţii agenţilor de marketing persoane fizice, nu a îndeplinit obligaţia de a desfăşura activitate de marketing al prospectului schemei de pensii facultative numai prin intermediul agentului de marketing persoană juridică şi/sau agentului de marketing persoană fizică, autorizat/avizat de Comisie, nerespectând astfel prevederile art. 3 şi ale art. 31 alin. (1) şi alin. (2) din Norma nr. 8/2011 privind marketingul prospectului schemei de pensii facultative, emisă în aplicarea Legii nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative cu modificările şi completările ulterioare, Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 120 alin (1) şi art. 121 alin. (1) lit. k) din Legea nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu art. 10 din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravenţiilor, cu modificările şi completările ulterioare,

2. Pentru participanţii care sunt angajaţi la S.C. Groupama Asigurări S.A., Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. nu a putut face dovada verificării realităţii manifestării acordului de voinţă. Prin fapta săvârşită, Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. nu a făcut dovada îndeplinirii obligaţiei de a verifica realitatea manifestării de voinţă a persoanelor eligibile conform prevederilor art. 6 alin. (3) din Norma nr. 2/2011 privind aderarea şi evidenţa participanţilor la fondurile de pensii facultative, emisă în aplicarea Legii nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative cu modificările şi completările ulterioare, Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 21 lit. b) din Norma nr. 2/2011 privind aderarea şi evidenţa participanţilor la fondurile de pensii facultative, coroborate cu prevederile art. 120 alin (1) şi art. 121 alin. (1) lit. k) din Legea nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu art. 10 din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravenţiilor, cu modificările şi completările ulterioare,

3. În cazul unui participant la Fondul de Pensii Facultative Stabil Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. a efectuat plata contravalorii activului personal net cu toate că participanta nu împlinise vârsta de 60 de ani. Prin fapta săvârşită, Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. nu a respectat prevederile art. 1 lit. a) din Norma nr. 14/2009 privind utilizarea activului personal al participantului la un fond de pensii facultative cu modificările si completările ulterioare şi ale art. 93 alin. (2) lit. a) din Legea 204/2006 privind fondurile de pensii facultative cu modificările şi completările ulterioare, Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 120 alin (1) şi art. 121 alin. (1) lit.

24

k) din Legea nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu art. 10 din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravenţiilor, cu modificările şi completările ulterioare,

4. În cazul beneficiarilor a 6 participanţi la Fondul de Pensii Administrat Privat Aripi au fost înregistrate în evidenţa societăţii mai multe documente sub acelaşi număr de înregistrare. Prin fapta săvârşită, Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. nu a respectat prevederile art. 6 alin. (2) din Norma nr. 2/2008 privind organizarea activităţii de arhivă la administratorii de fonduri de pensii private, emisă în aplicarea Legii nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative cu modificările şi completările ulterioare, şi a Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată cu modificările şi completările ulterioare, Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 140 alin (1) şi art. 141 alin. (1) lit. g) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu art. 10 din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravenţiilor, cu modificările şi completările ulterioare,

5. Majoritatea documentelor prin intermediul cărora se primesc actele individuale de aderare la F.P.A.P. Aripi nu sunt înregistrate în registrul de corespondenţă. Prin fapta săvârşită, Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. nu a respectat prevederile art. 6 alin. (1) din Norma nr. 2/2008 privind organizarea activităţii de arhivă la administratorii de fonduri de pensii private, emisă în aplicarea Legii nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative cu modificările şi completările ulterioare, şi a Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată cu modificările şi completările ulterioare, Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 140 alin (1) şi art. 141 alin. (1) lit. g) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată cu modificările şi completările ulterioare şi ale prevederilor art. 120 alin (1) şi art. 121 alin. (1) lit. k) din Legea nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu art. 10 din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravenţiilor, cu modificările şi completările ulterioare.

6. Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. a solicitat la Casa Naţionala de Pensii Publice radierea din registrul participanţilor ţinut de către acesta, în calitate de instituţie de evidenţă, a 12 participanţi fără a se afla în posesia documentaţiei necesare pentru efectuarea plăţii,

7. Prin fapta săvârşită, Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A., nu a respectat prevederile art. 5 alin. (1) coroborate cu prevederile art. 4 alin. (1) lit. b) din Norma C.S.S.P.P. nr. 22/2009 privind aderarea şi evidenţa participanţilor la fondurile de pensii administrate privat, cu modificările şi completările ulterioare, emisă în aplicarea Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată cu modificările şi completările ulterioare, Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 140 alin (1) şi art. 141 alin. (1) lit. g) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu art. 10 din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravenţiilor, cu modificările şi completările ulterioare,

8. În cazul unui participant la Fondul de Pensii Administrat Privat Aripi Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. a transmis spre validare la Casa Naţionala de Pensii Publice cu întârziere de şapte luni (în luna iulie 2012) cererea de transfer la un alt fond de pensii administrat privat. Prin fapta săvârşită, Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A., nu a respectat prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată cu modificările şi completările ulterioare, Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 140 alin (1) şi art. 141 alin. (1) lit. g) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu art. 10 din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravenţiilor, cu modificările şi completările ulterioare.

Conform prevederilor art. 120 alin. (1) şi art. 121 alin. (1) lit. k), alin. (2) lit. b), alin. (4) lit. b), alin. (6), (8), (9), (11) din Legea nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 140 alin. (1) şi art. 141 alin. (1) lit. g), alin. (2) lit. b), alin. (4) lit. b), alin. (6), (8), (9), (11) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată cu modificările şi completările ulterioare, Se sancţionează cu amendă contravenţională în cuantum de 10.000 lei domnul Ioan Vreme, în calitate de Preşedinte Directorat al Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A.

372 18.07.13 Agent de marketing al Fondului de Pensii Facultative Stabil doamna Velea Ioana

Ruxandra (AMF –RO– 2737541)

Având în vedere abaterea de la cadrul legal incident sistemului de pensii private, constatată de către persoanele împuternicite prin Decizia C.S.S.P.P. nr. 5/24.01.2013, în Nota Direcţiei Supraveghere şi Control înregistrată la Secretariatul tehnic din cadrul A.S.F. cu nr. 60/12.07.2013 privind controlul de fond efectuat la Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. şi la fondurile de pensii administrate de aceasta, întocmită în baza Raportului de control întocmit ca urmare a acţiunii de control desfăşurate la Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. şi la fondurile de pensii administrate de aceasta înregistrat la C.S.S.P.P. cu nr. 2539/01.04.2013, în baza Obiecţiunilor formulate de Generali Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. la raportul de control înregistrate la C.S.S.P.P. cu nr. 3035/15.04.2013 şi a completărilor transmise prin adresa înregistrată la A.S.F.- sectorul sistemului de pensii private sub nr. C-1560/26.06.2013, s-a constatat următoarea faptă: Agentul de marketing Velea Ioana Ruxandra (AMF –RO– 2737541) a semnat în calitate de agent de marketing al Fondului de Pensii Facultative Stabil acte individuale de aderare, fără a fi de faţă la semnarea de către persoanele eligibile a actelor individuale de aderare. De asemenea, din Notele explicative întocmite de dl. Ioan Vreme în calitate de Preşedinte al Directoratului, precum şi din Obiecţiunile la Raportul de control transmise, nu reiese că agentul de marketing şi-ar fi îndeplinit toate obligaţiile legale referitoare la informarea participantului cu privire la drepturile şi obligaţiile acestuia, precum şi la celelalte prevederi ale prospectului schemei de pensii. Prin fapta săvârşită, doamna Velea Ioana Ruxandra (AMF –RO– 2737541) nu a îndeplinit obligaţia de a fi prezentă la semnarea actelor individuale de aderare de către persoanele eligibile conform art. 18 alin. (2) din Norma nr. 2/2011 privind aderarea şi evidenţa participanţilor la fondurile de pensii facultative, emisă în aplicarea Legii nr. 204/2006 privind pensiile facultative cu modificările şi completările ulterioare, Fapta constituie contravenþie conform prevederilor 120 alin (1) şi art. 121 alin. (1) lit. k) din

DSC

25

Legea nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative cu modificările şi completările ulterioare, Se sancţionează cu retragerea avizului C.S.S.P.P nr. 653 din 17.08.2009, agentul de marketing al prospectului schemei de pensii facultative, Velea Ioana Ruxandra înregistrat în Registrul agenţilor de marketing al A.S.F. - Sectorul Pensii Private cu codul AMF - RO – 2737541, pentru fapta săvârşită şi consemnată în prezenta decizie. Se radiază din Registrul A.S.F. - Sectorul Pensii Private, secţiunea Pilon III - Agenţi de marketing persoane fizice, agentul de marketing Velea Ioana Ruxandra, având codul AMF-RO-2737541.

399 24.07.13 BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A

Având în vedere abaterile de la cadrul legal incident sistemului de pensii private, constatate de către persoanele împuternicite prin Decizia C.S.S.P.P. nr. 12/19.03.2013, în Nota Direcţiei Supraveghere şi Control înregistrată la Secretariatul tehnic din cadrul A.S.F. cu nr. 66/22.07.2013 privind „controlul de fond efectuat la BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. şi la fondurile de pensii private administrate de aceasta”, întocmită în baza Raportului „întocmit ca urmare a acţiunii de control desfăşurat la BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. şi la fondurile de pensii private administrate de aceasta”, înregistrat la C.S.S.P.P., în prezent A.S.F. – sectorul sistemului de pensii private cu nr. 3444/29.04.2013, în baza Observaţiilor formulate de BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. la raportul de control, transmise prin adresa înregistrată la A.S.F. – sectorul sistemului de pensii private sub nr.C-272/14.05.2013, completate prin adresa înregistrată la A.S.F.- sectorul sistemului de pensii private sub nr.C-1541/26.06.2013, prin care s-au constatat următoarele: 1. BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. a aplicat în mod

necorespunzător prevederile art. 63 din Norma nr. 11/2011 privind investirea şi evaluarea activelor fondurilor de pensii private, cu modificările şi completările ulterioare, emisă în aplicarea Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi a Legii nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative, cu modificările şi completările ulterioare, ca urmare a interpretării eronate a prevederilor legale anterior menţionate, pentru perioada în care evaluarea obligaţiunilor municipale a fost efectuată prin aplicarea metodei de calcul „Acumulare pe baza cuponului anunţat”, respectiv până la data de 18.12.2012.

2. BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. a aplicat în mod necorespunzător prevederile art. 8 alin. (2) lit. c) din Norma nr. 19/2008 privind utilizarea activului personal net al participantului la un fond de pensii administrat privat în caz de invaliditate şi în caz de deces, cu modificările şi completările ulterioare, emisă în aplicarea Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, în cazul beneficiarilor unui participant pentru care plata beneficiarilor minori s-a efectuat în luna octombrie, respectiv noiembrie 2012, în condițiile în care în masa succesorală menționată în Certificatul de moștenitor, nu era inclus activul personal deținut de participantul decedat, la F.P.A.P. BRD.

3. BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. a aplicat în mod necorespunzător prevederile art. 12 din Norma. nr. 2/2008 privind organizarea activităţii de arhivă la administratorii de fonduri de pensii private, emisă în aplicarea Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi a Legii nr. 204/2006 privind fondurile de pensii facultative, cu modificările şi completările ulterioare, prin faptul că până la data de 29.04.2013, respectiv data finalizării controlului, nu avea organizat un depozit propriu de arhivă.

4. BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. cu sediul în Bucureşti, Sector 5, Splaiul Independenţei, Nr. 15, Bloc 100, Tronson 1, Etaj 6, având numărul de înregistrare la O.N.R.C. J40/12386/27.06.2007, codul unic de înregistrare 22001457 şi codul de înregistrare în Registrul C.S.S.P.P., în prezent A.S.F. – sectorul sistemului de pensii private SAP-RO-22013894, să asigure ducerea la îndeplinire a următoarelor măsuri:

1. BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a actualiza procedurile proprii de control intern şi administrare risc prin stabilirea de responsabilităţi şi persoane responsabile cu verificarea metodelor utilizate pentru evaluarea activelor aflate în portofoliile fondurilor de pensii administrate.

2. BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a desemna persoane responsabile şi de a dispune măsuri de verificare a documentaţiei depuse de către participanţi sau beneficiarii acestora, anterior efectuării plăţilor privind activul net cuvenit acestora.

3. BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private S.A. are obligaţia de a întreprinde toate demersurile necesare pentru organizarea depozitului propriu de arhivă sau de a actualiza, conform prevederilor legale în vigoare, prevederile contractului încheiat cu furnizorul de servicii de depozitare arhivă.

DSC

27

Anexe - Date statistice 1. Pensiile administrate privat - Pilonul II Tab.1 Pilon II Număr participanți - (mii pers.) Nr. crt. Fond de pensii administrat privat iul. 12 aug. 12 sept. 12 oct. 12 nov. 12 dec. 12 ian. 13 feb. 13 mar. 13 apr. 13 mai. 13 iun. 13 iul. 13

1 ALICO* 374,53 376,25 378,09 380,39 383,12 386,91 390,42 825,85 828,92 831,18 832,38 834,57 835,93 2 ARIPI** 550,80 552,54 554,45 532,21 534,96 538,75 542,19 545,66 548,78 551,06 552,52 554,48 555,97 3 AZT VIITORUL TAU 1.356,91 1.358,57 1.360,32 1.362,54 1.365,21 1.368,81 1.372,20 1.375,59 1.378,69 1.380,80 1.382,15 1.384,02 1.385,46 4 BCR 412,79 415,50 418,62 424,00 431,71 438,97 444,16 448,27 451,55 453,89 459,22 461,30 462,81 5 BRD 190,81 192,58 194,49 196,82 199,62 203,45 207,09 210,70 213,97 216,50 218,18 220,34 222,04 6 EUREKO 422,73 424,70 426,75 429,78 434,67 439,60 443,70 447,89 451,28 452,99 454,20 456,91 458,32 7 ING 1.713,11 1.715,21 1.717,46 1.720,46 1.724,29 1.729,06 1.732,94 1.736,64 1.740,13 1.742,67 1.744,17 1.750,96 1.752,82 8 PENSIA VIVA* 430,51 432,25 432,25 432,25 432,30 432,04 432,00 - - - - - - 9 VITAL 222,62 224,33 226,19 228,47 231,20 234,93 238,38 241,81 244,93 247,22 248,46 250,44 251,91 TOTAL 5.674,81 5.691,92 5.708,61 5.706,91 5.737,07 5.772,51 5.803,07 5.832,41 5.858,24 5.876,30 5.891,28 5.913,01 5.925,26

Tab.2 Pilon II Număr participanți cu cel puțin o contribuție (pers.) Nr. crt. Fond de pensii administrat privat iul. 12 aug. 12 sept. 12 oct. 12 nov. 12 dec. 12 ian. 13 feb. 13 mar. 13 apr. 13 mai. 13 iun. 13 iul. 13

1 ALICO* 363.745 365.578 367.532 369.930 372.680 376.575 380.150 792.455 795.722 798.227 799.679 801.355 802.942 2 ARIPI 524.188 526.197 528.340 530.653 533.336 537.149 540.606 544.065 547.197 549.494 550.768 552.245 553.747 3 AZT VIITORUL TAU 1.300.211 1.302.418 1.304.751 1.307.414 1.310.556 1.314.750 1.318.571 1.322.224 1.325.619 1.328.196 1.329.791 1.331.608 1.333.383 4 BCR 396.041 398.904 402.187 407.737 415.490 422.924 428.242 432.453 435.817 438.274 439.670 441.273 442.886 5 BRD 184.949 186.771 188.726 191.087 193.840 197.741 201.421 205.040 208.355 210.922 212.367 213.992 215.733 6 EUREKO 401.137 403.323 405.560 408.749 413.743 418.906 423.170 427.488 431.018 433.067 434.463 436.072 437.600 7 ING 1.658.098 1.660.782 1.663.589 1.667.033 1.671.346 1.676.640 1.680.937 1.684.951 1.688.774 1.691.724 1.693.652 1.695.848 1.698.003 8 PENSIA VIVA* 405.956 407.922 408.137 408.323 408.612 408.575 408.693 - - - - - - 9 VITAL 210.632 212.460 214.429 216.776 219.523 223.342 226.889 230.360 233.545 235.910 237.248 238.778 240.330 TOTAL 5.444.957 5.464.355 5.483.251 5.507.702 5.539.126 5.576.602 5.608.679 5.639.036 5.666.047 5.685.814 5.697.638 5.711.171 5.724.624

Tab.3 Pilon II Participanți cu cel puțin o contribuție din total - cotă de piață (%)

Nr. crt. Fond de pensii administrat privat iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 ALICO* 6,68% 6,69% 6,70% 6,72% 6,73% 6,75% 6,78% 14,03% 14,04% 14,04% 14,04% 14,03% 14,03% 2 ARIPI 9,63% 9,63% 9,64% 9,63% 9,63% 9,63% 9,64% 8,22% 9,66% 9,66% 9,67% 9,67% 9,67% 3 AZT VIITORUL TAU 23,88% 23,83% 23,80% 23,74% 23,66% 23,58% 23,51% 23,29% 23,40% 23,36% 23,34% 23,32% 23,29% 4 BCR 7,27% 7,30% 7,33% 7,40% 7,50% 7,58% 7,64% 5,64% 7,69% 7,71% 7,72% 7,73% 7,74% 5 BRD 3,40% 3,42% 3,44% 3,47% 3,50% 3,55% 3,59% 2,65% 3,68% 3,71% 3,73% 3,75% 3,77% 6 EUREKO 7,37% 7,38% 7,40% 7,42% 7,47% 7,51% 7,54% 5,62% 7,61% 7,62% 7,63% 7,64% 7,64% 7 ING 30,45% 30,39% 30,34% 30,27% 30,17% 30,07% 29,97% 37,68% 29,81% 29,75% 29,73% 29,69% 29,66% 8 PENSIA VIVA* 7,46% 7,47% 7,44% 7,41% 7,38% 7,33% 7,29% 0,00% - - - - - 9 VITAL 3,87% 3,89% 3,91% 3,94% 3,96% 4,00% 4,05% 2,87% 4,12% 4,15% 4,16% 4,18% 4,20%

28

Tab.4 Pilon II Activele fondurilor (mil.lei) Nr. crt. Fond de pensii administrat privat iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 ALICO* 584,38 603,52 623,49 644,66 660,26 682,73 714,17 1.443,01 1.482,18 1.527,22 1.596,54 1.634,58 1.672,49 2 ARIPI 672,08 696,67 717,64 741,03 763,15 788,94 822,17 845,56 867,84 893,94 928,37 951,03 991,34 3 AZT VIITORUL TAU 1.924,24 1.987,16 2.047,16 2.108,60 2.164,72 2.241,67 2.330,23 2.394,82 2.458,62 2.528,81 2.617,57 2.681,88 2.775,71 4 BCR 448,52 462,64 483,28 502,64 518,65 540,40 561,39 579,55 595,36 610,11 636,98 653,40 672,06 5 BRD 215,81 224,16 231,22 238,91 246,12 254,81 263,70 272,21 280,17 289,09 299,70 308,72 328,72 6 EUREKO 462,13 477,47 492,48 508,41 522,26 539,58 560,62 578,46 593,67 608,03 629,28 643,53 679,25 7 ING 3.115,09 3.222,75 3.321,75 3.428,73 3.517,00 3.654,38 3.768,66 3.874,90 3.965,17 4.077,96 4.236,37 4.333,07 4.497,15 8 PENSIA VIVA* 560,74 582,72 601,25 623,55 639,75 663,29 685,45 - - - - - - 9 VITAL 232,07 240,73 248,60 257,73 265,48 276,45 286,42 295,64 305,70 314,64 326,67 335,58 351,14 TOTAL 8.215,06 8.497,84 8.766,87 9.054,27 9.297,38 9.642,25 9.992,82 10.284,17 10.548,70 10.849,81 11.271,49 11.541,81 11.967,85

Tab.5 Pilon II Activele Nete (mil.lei) Nr. crt. Fond de pensii administrat privat iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 ALICO* 584,09 603,22 623,19 644,33 659,93 682,37 713,81 1.442,47 1.481,48 1.526,45 1.595,76 1.633,83 1.671,66 2 ARIPI 671,72 696,30 717,28 740,65 762,78 788,53 821,74 845,16 867,40 893,47 927,89 950,58 990,82 3 AZT VIITORUL TAU 1.923,25 1.986,14 2.046,17 2.107,51 2.163,63 2.240,53 2.329,04 2.393,60 2.457,45 2.527,52 2.616,26 2.680,62 2.774,30 4 BCR 448,29 462,39 483,04 502,37 518,38 540,12 561,09 579,24 595,05 609,78 636,63 653,08 671,71 5 BRD 215,70 224,04 231,09 238,77 245,98 254,66 263,54 272,05 280,03 288,93 299,55 308,57 328,55 6 EUREKO 461,88 477,21 492,22 508,12 522,00 539,29 560,32 578,15 593,38 607,72 628,96 643,21 678,89 7 ING 3.113,51 3.221,11 3.320,16 3.426,98 3.515,25 3.652,51 3.766,75 3.872,93 3.963,28 4.075,94 4.234,27 4.331,04 4.494,90 8 PENSIA VIVA* 560,47 582,44 600,97 623,25 639,44 662,96 685,10 - - - - - - 9 VITAL 231,94 240,59 248,47 257,58 265,32 276,30 286,26 295,47 305,53 314,47 326,50 335,41 350,94 TOTAL 8.210,83 8.493,43 8.762,59 9.049,56 9.292,70 9.637,28 9.987,66 10.279,07 10.543,60 10.844,31 11.265,81 11.536,34 11.961,77

Tab.6 Pilon II Activele Nete din total - cota de piață (%) Nr. crt. Fond de pensii administrat privat iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 ALICO* 7,11% 7,10% 7,11% 7,12% 7,10% 7,08% 7,15% 14,03% 14,05% 14,08% 14,16% 14,16% 13,98% 2 ARIPI 8,18% 8,20% 8,19% 8,18% 8,21% 8,18% 8,23% 8,22% 8,23% 8,24% 8,24% 8,24% 8,28% 3 AZT VIITORUL TAU 23,42% 23,38% 23,35% 23,29% 23,28% 23,25% 23,32% 23,29% 23,31% 23,31% 23,22% 23,24% 23,19% 4 BCR 5,46% 5,44% 5,51% 5,55% 5,58% 5,60% 5,62% 5,64% 5,64% 5,62% 5,65% 5,66% 5,62% 5 BRD 2,63% 2,64% 2,64% 2,64% 2,65% 2,64% 2,64% 2,65% 2,66% 2,66% 2,66% 2,67% 2,75% 6 EUREKO 5,63% 5,62% 5,62% 5,61% 5,62% 5,60% 5,61% 5,62% 5,63% 5,60% 5,58% 5,58% 5,68% 7 ING 37,92% 37,92% 37,89% 37,87% 37,83% 37,90% 37,71% 37,68% 37,59% 37,59% 37,59% 37,54% 37,58% 8 PENSIA VIVA* 6,83% 6,86% 6,86% 6,89% 6,88% 6,88% 6,86% - - - - - - 9 VITAL 2,82% 2,83% 2,84% 2,85% 2,86% 2,87% 2,87% 2,87% 2,90% 2,90% 2,90% 2,91% 2,93%

29

Tab.7 Pilon II Valoarea Unității Activului Net (lei) Nr. crt.

Fond de pensii administrat privat iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-12 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 ALICO* 15,8964 16,0044 16,1396 16,3033 16,3135 16,4958 16,8802 17,0411 17,1548 17,2324 17,6129 17,6336 17,6618 2 ARIPI 15,8963 16,0597 16,1450 16,2828 16,3772 16,5515 16,8690 16,9518 17,0483 17,1117 17,3666 17,3890 17,7384 3 AZT VIITORUL TAU 15,8506 15,9671 16,0648 16,1718 16,2282 16,4403 16,7310 16,8131 16,9258 16,9795 17,1888 17,2251 17,4570 4 BCR 15,5121 15,5524 15,8131 16,0291 16,1196 16,3848 16,6174 16,7321 16,8170 16,7589 17,0752 17,0903 17,1715 5 BRD 14,0516 14,1591 14,2042 14,2869 14,3277 14,4485 14,5607 14,6208 14,6927 14,7083 14,8420 14,8715 15,4455 6 EUREKO 15,3841 15,4749 15,5620 15,6741 15,7076 15,8465 16,0826 16,1899 16,2622 16,2073 16,3678 16,3321 16,8488 7 ING 16,2803 16,4284 16,5397 16,6891 16,7360 17,0146 17,1779 17,2699 17,3258 17,3753 17,6506 17,6580 17,9446 8 PENSIA VIVA* 15,0319 15,2187 15,3267 15,5282 15,5672 15,8119 15,9935 - - - - - - 9 VITAL 14,7245 14,8387 14,9075 15,0460 15,0871 15,3115 15,4646 15,5444 15,7040 15,6931 15,8715 15,8761 16,2063

Tab.8 Pilon II Structură investiții fonduri de pensii - 31/07/2013 (lei)***

Nr. crt.

Fond de pensii administrat privat

Depozite Bancare Titluri de Stat Obligațiuni

Municipale

Alte valori mobiliare - Obligațiuni corporative

tranzacționate

Obligațiuni și alte valori mobiliare ale

organismelor străine neguvernamentale

Acțiuni Titluri de

participare - OPCVM

Alte organisme de plasament colectiv AOPC

Fonduri de mărfuri și metale

prețioase

Instrumente de acoperire a

riscului Sume în curs de

decontare

1 ALICO 119.832.738 1.229.404.567 1.935.395 100.103.086 1.032.924 196.550.549 13.332.448 0 0 2.910.544 7.386.305 2 ARIPI 51.979.195 688.939.377 5.252.149 100.174.358 5.545.164 133.789.148 0 0 0 414.390 5.245.250 3 AZT VIITORUL TĂU 507.289.867 1.894.878.573 6.210.905 54.988.551 37.268.544 217.931.549 49.429.657 0 0 0 7.708.627 4 BCR 20.954.272 508.003.546 1.558.365 49.554.457 63.230 71.704.265 18.404.867 0 0 2.144.033 -322.354 5 BRD 25.333.720 236.920.204 6.242.755 22.007.755 3.051.663 34.629.377 0 0 0 0 534.891 6 EUREKO 44.116.269 482.226.309 14.655.615 32.461.846 7.874.832 62.713.766 18.239.971 0 5.908.316 -53.151 11.105.468 7 ING 322.734.293 3.404.080.854 1.378.469 186.236.905 21.225.134 556.103.867 0 0 0 6.226.319 -839.493 8 VITAL 21.406.364 279.238.506 2.840.253 20.749.209 1.808.980 24.125.729 12.166.814 0 0 0 -11.200.557 TOTAL 1.113.646.717 8.723.691.935 40.073.907 566.276.167 77.870.469 1.297.548.251 111.573.757 0 5.908.316 11.642.136 19.618.137

Tab.9 Pilon II Structură investiții fonduri de pensii - 31/07/2013 (%)***

Nr. crt.

Fond de pensii administrat privat

Depozite Bancare Titluri de Stat Obligațiuni

Municipale Alte valori mobiliare -

Obligațiuni corporative tranzacționate



Acțiuni Titluri de

participare - OPCVM

Alte organisme de plasament colectiv

AOPC

Fonduri de mărfuri și

metale prețioase



decontare

1 ALICO 7,16% 73,51% 0,12% 5,99% 0,06% 11,75% 0,80% 0,00% 0,00% 0,17% 0,44% 2 ARIPI 5,24% 69,50% 0,53% 10,10% 0,56% 13,50% 0,00% 0,00% 0,00% 0,04% 0,53% 3 AZT VIITORUL TĂU 18,28% 68,27% 0,22% 1,98% 1,34% 7,85% 1,78% 0,00% 0,00% 0,00% 0,28% 4 BCR 3,12% 75,59% 0,23% 7,37% 0,01% 10,67% 2,74% 0,00% 0,00% 0,32% -0,05% 5 BRD 7,71% 72,07% 1,90% 6,69% 0,93% 10,53% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,16% 6 EUREKO 6,49% 70,99% 2,16% 4,78% 1,16% 9,23% 2,69% 0,00% 0,87% -0,01% 1,63% 7 ING 7,18% 75,69% 0,03% 4,14% 0,47% 12,37% 0,00% 0,00% 0,00% 0,14% -0,02% 8 VITAL 6,10% 79,52% 0,81% 5,91% 0,52% 6,87% 3,46% 0,00% 0,00% 0,00% -3,19%

TOTAL 9,31% 72,89% 0,33% 4,73% 0,65% 10,84% 0,93% 0,00% 0,05% 0,10% 0,16%

30

Tab. 10 Pilon II Evoluție structură investiții fonduri de pensii 7/2012 - 7/2013 (lei)***

Data Depozite Bancare Titluri de Stat Obligațiuni Municipale


tranzacționate



Acțiuni Titluri de

participare - OPCVM

Alte organisme de

plasament colectiv AOPC

Mărfuri și metale prețioase


metale prețioase


riscului Sume în curs de decontare

31.07.2012 725.721.528 6.040.731.650 57.742.323 375.641.367 80.494.048 866.308.235 102.436.258 0 5.443.312 0 -34.128.720 -5.325.129 31.08.2012 847.498.474 6.126.420.673 55.472.386 376.541.220 80.887.028 913.173.084 102.804.272 0 5.295.270 0 -9.777.338 -475.304 30.09.2012 805.668.787 6.390.550.540 41.178.562 378.633.077 81.267.331 962.396.521 115.834.515 0 5.609.671 995.701 -8.209.535 -4.598.319 31.10.2012 751.271.836 6.656.350.575 41.216.634 472.597.368 81.660.310 1.010.008.150 117.264.350 0 5.396.132 959.957 -1.815.736 -80.635.732 30.11.2012 667.417.763 6.923.290.318 40.691.457 474.006.618 82.040.613 1.018.293.552 114.300.919 0 5.384.988 943.305 4.301.690 -29.812.634 31.12.2012 524.471.234 7.358.506.332 40.068.889 473.928.187 82.433.593 1.078.228.543 117.313.998 0 - 5.396.667 22.554.251 -60.648.075 31.01.2013 597.491.874 7.495.942.395 42.079.189 469.598.411 82.826.572 1.145.069.943 130.128.495 0 - 7.317.329 36.463.797 -14.099.331 28.02.2013 534.800.056 7.879.500.928 41.615.288 463.637.657 80.478.434 1.150.582.493 107.917.290 0 - 7.207.851 29.951.905 -11.526.087 31.03.2013 646.403.797 8.035.800.611 41.073.985 464.468.946 78.036.466 1.164.821.910 104.375.629 0 - 7.488.163 19.219.476 -10.251.232 30.04.2013 930.588.192 8.105.883.193 40.996.068 463.324.622 78.417.376 1.146.019.215 103.705.405 0 - 6.569.709 37.503.729 -63.197.761 31.05.2013 772.628.982 8.501.613.947 40.682.548 461.942.949 77.382.773 1.243.039.378 107.795.159 0 - 6.414.877 11.898.788 48.091.017 30.06.2013 1.066.012.559 8.470.160.684 40.623.426 513.944.771 77.738.289 1.235.130.827 101.319.040 0 - 5.667.281 -2.457.731 33.666.231 31.07.2013 1.113.646.717 8.723.691.935 40.073.907 566.276.167 77.870.469 1.297.548.251 111.573.757 0 - 5.908.316 11.642.136 19.618.137

Tab.11 Pilon II Evoluție structură investiții fonduri de pensii 7/2012 - 7/2013 (%)***



tranzacționate



Acțiuni Titluri de

participare - OPCVM

Alte organisme de


Mărfuri și metale prețioase


metale prețioase


riscului Sume în curs de decontare

31.07.2012 8,83% 73,53% 0,70% 4,57% 0,98% 10,55% 1,25% 0,00% 0,07% 0,00% -0,42% -0,06% 31.08.2012 9,97% 72,09% 0,65% 4,43% 0,95% 10,75% 1,21% 0,00% 0,06% 0,00% -0,12% -0,01% 30.09.2012 9,19% 72,87% 0,47% 4,32% 0,93% 10,97% 1,32% 0,00% 0,06% 0,01% -0,09% -0,05% 31.10.2012 8,30% 73,52% 0,46% 5,22% 0,90% 11,16% 1,30% 0,00% 0,06% 0,01% -0,02% -0,89% 30.11.2012 7,18% 74,44% 0,44% 5,10% 0,88% 10,95% 1,23% 0,00% 0,06% 0,01% 0,05% -0,32% 31.12.2012 5,44% 76,32% 0,42% 4,92% 0,85% 11,18% 1,22% 0,00% - 0,06% 0,23% -0,63% 31.01.2013 5,98% 75,01% 0,42% 4,70% 0,83% 11,46% 1,30% 0,00% - 0,07% 0,36% -0,14% 28.02.2013 5,20% 76,62% 0,40% 4,51% 0,78% 11,19% 1,05% 0,00% - 0,07% 0,29% -0,11% 31.03.2013 6,13% 76,16% 0,39% 4,40% 0,74% 11,04% 0,99% 0,00% - 0,07% 0,18% -0,10% 30.04.2013 8,58% 74,71% 0,38% 4,27% 0,72% 10,56% 0,96% 0,00% - 0,06% 0,35% -0,58% 31.05.2013 6,85% 75,43% 0,36% 4,10% 0,69% 11,03% 0,96% 0,00% - 0,06% 0,11% 0,43% 30.06.2013 9,24% 73,39% 0,35% 4,45% 0,67% 10,70% 0,88% 0,00% - 0,05% -0,02% 0,29% 31.07.2013 9,31% 72,89% 0,33% 4,73% 0,65% 10,84% 0,93% 0,00% - 0,05% 0,10% 0,16%

Tab.12 Pilon II Viramente lunare - contribuții brute lunare (mil.lei)

Nr. crt. Fond de pensii administrat privat iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-

12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 ALICO* 15,13 15,57 15,35 15,23 15,64 15,44 15,97 33,48 30,26 39,40 36,52 37,34 36,51 2 ARIPI 17,59 18,13 17,86 17,76 18,21 18,04 18,54 19,89 17,98 23,39 21,59 22,16 21,70 3 AZT VIITORUL TAU 48,79 50,22 49,34 49,00 49,90 49,36 50,10 54,36 49,05 63,90 59,00 60,50 59,01 4 BCR 12,51 13,09 12,86 12,84 13,34 13,22 13,60 14,59 13,20 17,21 15,80 16,39 16,02 5 BRD 6,30 6,86 6,51 6,47 6,72 6,70 7,03 7,59 6,80 8,80 8,15 8,61 8,30 6 EUREKO 12,55 12,98 12,75 12,75 13,12 13,01 13,37 14,43 13,05 16,96 15,68 16,11 15,77 7 ING 78,90 81,40 79,56 78,88 80,53 79,69 81,21 88,00 79,75 103,64 95,71 97,87 95,42 8 PENSIA VIVA* 14,80 15,36 14,89 14,78 15,10 14,76 15,08 - - - - - - 9 VITAL 6,99 7,03 6,97 7,00 7,20 7,17 7,43 7,91 7,22 9,40 8,64 9,07 8,76 TOTAL 213,57 220,64 216,10 214,71 219,77 217,40 222,35 240,25 217,31 282,70 261,08 268,05 261,49

31

Tab.13 Pilon II Participanți (mii pers.) Nr. crt. Categorie indicator iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 Participanți Norma nr.22/2009 5.674,81 5.691,92 5.708,61 5.706,91 5737,07 5.772,51 5.803,07 5.832,41 5.858,24 5.876,30 5.890,98 5.913,01 5.925,26 2 Participanți pentru care s-au virat contribuții de la începutul colectării acestora în sistem 5.444,96 5.464,36 5.483,25 5.507,70 5539,13 5.576,60 5.608,68 5.639,04 5.666,05 5.685,81 5.697,64 5.711,17 5.724,62

3 Participanți pentru care s-au virat contribuții în luna respectivă (participanți cu contribuții pozitive) 3.529,36 3.578,74 3.518,57 3.523,68 3598,31 3.572,42 3.542,88 3.618,76 3.528,49 3.675,58 3.570,92 3.594,53 3.580,82

4 Participanți pentru care nu s-au virat contribuții în luna respectivă 2.141,79 2.110,33 2.186,27 2.180,37 2133,16 2.196,14 2.256,22 2.210,13 2.324,18 2.196,42 2.306,44 2.296,90 2.318,39 5 Participanți fără contribuții (participanți care au sold 0) 231,12 228,85 226,65 200,56 199,31 197,48 195,98 194,97 193,79 192,20 191,14 189,39 188,33

Tab.14 Pilon II Participanți - ponderi (%)

Nr. crt. Categorie indicator iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-12 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 Pondere participanți pentru care nu au fost virate contribuții în luna respectivă 37,74% 37,08% 38,30% 38,21% 37,18% 38,04% 38,88% 37,89% 39,67% 37,38% 39,15% 38,84% 39,13% 2 Pondere participanți fără contribuții (care au cont 0) 4,07% 4,02% 3,97% 3,51% 3,47% 3,42% 3,38% 3,34% 3,31% 3,27% 3,24% 3,20% 3,18%

Tab.15 Pilon II Participanți pentru care au fost virate contribuții în luna curentă (participanți cu contribuții pozitive) (pers.)


1 ALICO* 235.802 239.899 236.210 237.188 242.301 241.246 240.275 498.774 485.329 506.094 492.731 496.074 494.277 2 ARIPI 326.683 331.225 326.093 326.025 332.492 330.681 327.282 334.690 326.392 340.221 330.737 333.279 332.426 3 AZT VIITORUL TAU 852.406 861.059 846.546 845.952 859.615 851.433 840.791 858.078 834.936 868.412 845.032 851.770 847.823 4 BCR 237.259 242.027 239.630 242.852 252.643 254.082 253.081 259.098 252.768 265.016 253.157 253.621 252.303 5 BRD 111.616 114.222 113.268 114.127 117.312 117.954 118.086 122.124 119.761 126.605 122.808 123.886 123.946 6 EUREKO 246.037 250.066 246.299 247.249 255.179 254.999 252.803 259.330 253.112 265.204 256.362 257.266 256.148 7 ING 1.140.523 1.154.079 1.131.677 1.131.542 1.151.963 1.138.990 1.131.159 1.152.110 1.124.219 1.164.763 1.135.110 1.142.461 1.137.822 8 PENSIA VIVA* 253.986 258.306 252.568 251.539 255.956 251.850 248.954 - - - - - - 9 VITAL 125.051 127.855 126.275 127.208 130.849 131.189 130.446 134.558 131.974 139.260 134.978 136.171 136.076 TOTAL 3.529.363 3.578.738 3.518.566 3.523.682 3.598.310 3.572.424 3.542.877 3.618.762 3.528.491 3.675.575 3.570.915 3.594.528 3.580.821

Tab.16 Pilon II Participanți pentru care nu au fost virate contribuții în luna curentă (pers.) Nr. crt. Fond de pensii administrat privat iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 ALICO* 138.495 136.159 141.615 143.017 140.521 145.384 149.880 326.547 342.766 324.482 338.212 336.764 339.353 2 ARIPI 223.734 221.050 228.011 205.924 202.009 207.625 214.492 210.633 221.829 210.346 220.747 219.802 221.626 3 AZT VIITORUL TAU 503.555 496.663 512.744 515.745 503.765 516.274 530.461 516.644 542.381 511.364 534.848 529.983 534.537 4 BCR 175.182 173.264 178.698 180.932 178.565 184.572 190.690 188.881 198.353 188.491 201.341 202.478 204.753 5 BRD 79.032 78.245 81.049 82.595 82.087 85.353 88.823 88.413 93.973 89.725 94.703 95.328 96.707 6 EUREKO 176.421 174.445 180.171 182.321 179.048 184.314 190.566 188.293 197.797 187.434 197.135 197.799 199.924 7 ING 571.655 560.392 584.824 588.193 571.086 589.135 600.802 583.622 614.329 576.825 606.364 601.352 606.771 8 PENSIA VIVA* 176.257 173.739 179.433 180.505 175.951 179.893 182.755 - - - - - - 9 VITAL 97.459 96.369 99.720 101.137 100.123 103.585 107.752 107.096 112.747 107.756 113.093 113.398 114.719 TOTAL 2.141.790 2.110.326 2.186.265 2.180.369 2.133.155 2.196.135 2.256.221 2.210.129 2.324.175 2.196.423 2.306.443 2.296.904 2.318.390

32

Tab.17 Pilon II Participanți fără contribuții (participanți care au sold 0) (mii pers.)



1 ALICO* 11 11 11 11 11 10 10 34 33 33 33 33 33 2 ARIPI** 27 26 26 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 3 AZT VIITORUL TAU 57 56 56 55 55 54 54 54 53 53 53 52 52 4 BCR 17 17 17 16 16 16 16 16 16 16 16 16 15 5 BRD 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 EUREKO 22 22 21 21 21 21 21 21 20 20 20 20 20 7 ING 56 55 54 54 53 53 53 52 52 52 51 51 50 8 PENSIA VIVA* 25 24 24 24 24 24 23 - - - - - - 9 VITAL 12 12 12 12 12 12 12 12 11 11 11 11 11 TOTAL 231 229 227 201 199 197 196 195 194 192 191 189 188

Tab.18 Pilon II Repartizare aleatorie (pers.)



1 ALICO* 1.183 1.720 1.868 2.280 2.705 3.707 3.424 3.438 3.121 2.288 1.238 1.439 1.463 2 ARIPI 1.183 1.720 1.868 2.280 2.705 3.707 3.424 3.438 3.121 2.288 1.238 1.439 1.463 3 AZT VIITORUL TAU 1.183 1.720 1.868 2.280 2.705 3.707 3.424 3.438 3.121 2.288 1.238 1.439 1.463 4 BCR 1.183 1.720 1.868 2.280 2.705 3.707 3.424 3.438 3.121 2.288 1.238 1.439 1.463 5 BRD 1.200 1.739 1.878 2.292 2.723 3.719 3.437 3.457 3.128 2.303 1.254 1.448 1.478 6 EUREKO 1.183 1.720 1.868 2.280 2.705 3.707 3.424 3.438 3.121 2.288 1.238 1.439 1.463 7 ING 1.183 1.720 1.868 2.280 2.705 3.707 3.424 3.438 3.121 2.288 1.238 1.439 1.463 8 PENSIA VIVA* 1.183 1.720 0 0 0 0 0 - - - - - - 9 VITAL 1.183 1.720 1.868 2.280 2.705 3.707 3.424 3.438 3.121 2.288 1.238 1.439 1.463 TOTAL 10.664 15.499 14.954 18.252 21.658 29.668 27.405 27.523 24.975 18.319 9.920 11.521 11.719

Tab. 19 Pilon II Rata de rentabilitate anualizată - fonduri de pensii administrate privat cu grad de risc ridicat****


1 ARIPI 6,6240% 6,8738% 6,8251% 6,7119% 7,1168% 7,2879% 7,6993% 7,5365% 7,2228% 7,0727% 8,2775% 8,2204% 9,0928% Tab. 20 Pilon II Indicatori de referință pentru fondurile de pensii administrate privat cu grad de risc ridicat****

Nr. crt. Indicatori iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 Rata de rentabilitate minimă a fondurilor de pensii administrate privat cu grad de risc ridicat 1,2988% 1,4729% 1,4159% 1,4284% 1,6616% 1,9555% 2,0620% 1,2204% 0,9351% 1,7798% 2,7404% 2,5924% 3,3193%

Tab. 21 Pilon II Rata de rentabilitate anualizată - fonduri de pensii administrate privat cu grad de risc mediu****


1 ALICO* 6,0340% 6,2177% 6,2488% 6,4037% 6,6396% 6,8771% 7,3351% 7,6411% 7,2297% 7,2674% 8,9652% 8,8040% 8,5510% 2 AZT VIITORUL TAU 6,5769% 6,8028% 6,6546% 6,5283% 6,7345% 7,1135% 7,3127% 7,3437% 7,0373% 7,0150% 8,0497% 7,8855% 8,2790% 3 BCR 6,6316% 6,4821% 6,9457% 7,1393% 7,4758% 8,0269% 7,8209% 7,9476% 7,6188% 7,1199% 8,3863% 8,2687% 8,2405% 4 BRD 5,2009% 5,3410% 5,2392% 5,2039% 5,3137% 5,4979% 5,4935% 5,4795% 5,2234% 5,1669% 5,9272% 5,8653% 7,5300% 5 EUREKO 7,0236% 7,0255% 6,8716% 6,6037% 6,4801% 6,4711% 6,7819% 6,4749% 6,1867% 5,7807% 6,6385% 6,3389% 7,5633% 6 ING 5,4454% 5,6340% 5,4302% 5,5152% 5,6743% 5,9391% 5,8628% 5,9440% 5,4714% 5,3323% 6,6679% 6,5535% 7,1394% 7 PENSIA VIVA* 7,0751% 7,4382% 7,4849% 7,7202% 8,0789% 8,5521% 8,2703% - - - - - - 8 VITAL 5,6891% 5,8480% 5,6218% 5,6612% 6,1806% 6,4974% 6,4651% 6,4973% 6,2213% 6,1361% 7,1054% 6,9697% 7,7705%

33

Tab. 22 Pilon II Indicatori de referință pentru fondurile de pensii administrate privat cu grad de risc mediu**** Nr. crt. Indicatori iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 Rata de rentabilitate minimă a fondurilor de pensii administrate privat cu grad de risc mediu 2,2988% 2,4729% 2,4159% 2,4284% 2,6616% 2,9555% 3,062% 2,2204% 1,9351% 2,7798% 3,7404% 3,5924% 4,1596%

Tab. 23 Pilon II Indicatori de referință pentru toate fondurile de pensii administrate privat

Nr. crt. Indicatori iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 Rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii administrate privat - ultimele 24 de luni 6,1060% 6,2900% 6,1856% 6,2024% 6,4145% 6,7106% 6,7808% 6,2688% 5,9338% 6,4367% 7,5011% 7,3607% 8,0177%

*Fuziune între FPAP PENSIA VIVA, fond absorbit și FPAP ALICO, fond absorbant (autorizație de fuziune definitivă prin Decizia nr.80/2013). **În cazul FPAP Aripi au fost radiate un număr de 24.544 conturi, în baza constatării lipsei viramentelor în contul colector, timp de cel puțin 48 de luni de la data validării, conform Normei nr. 22/2009, cu modificările și completările ulterioare. *** Norma nr. 19/2012 pentru modificarea și completarea Normei nr. 11/2011 privind investirea și evaluarea activelor fondurilor de pensii private (Monitorul Oficial nr. 1 din 03/01/2013) prevede că instrumentele financiare în care sunt investite activele fondurilor de pensii private nu mai sunt incluse următoarele categorii: Metale prețioase, Private Equity, Infrastructură și Alte instrumente financiare. **** Norma nr. 19/2012 pentru modificarea și completarea Normei nr. 11/2011 privind investirea și evaluarea activelor fondurilor de pensii private (Monitorul Oficial nr. 1 din 03/01/2013) prevede că, în funcție de gradul de risc total, un fond de pensii private poate fi încadrat într-una dintre următoarele categorii: a) fond de pensii private cu grad de risc scăzut: grad de risc sub 10% inclusiv; b) fond de pensii private cu grad de risc mediu: grad de risc între 10% exclusiv și 25% inclusiv; c) fond de pensii private cu grad de risc ridicat: grad de risc între 25% exclusiv și 50% inclusiv. (Inițial, în funcție de gradul de risc total, un fond de pensii private era încadrat într-una din următoarele categorii: DINAMICE, ECHILIBRAT E și CONSERVATOARE).

34

2. Pensiile facultative - Pilonul III Tab.1 Pilon III Număr participanți (pers.) Nr. crt.

Fond de pensii facultative iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 AZT MODERATO 32.670 32.951 33.059 33.182 33.252 33.340 33.377 33.593 33.694 33.744 33.855 33.899 33.990 2 AZT VIVACE 20.036 20.187 20.235 20.247 20.276 20.277 20.275 20.275 20.294 20.282 20.268 20.280 20.286 3 BCR PLUS 78.926 79.456 80.035 80.599 81.066 81.572 81.949 82.481 82.995 83.294 83.461 83.663 83.834 4 BRD MEDIO 8.998 9.231 9.594 10.240 11.162 11.679 11.754 11.795 11.892 11.997 12.298 12.446 12.634 5 CONCORDIA MODERAT* 363 361 359 359 359 358 354 354 - - - - - 6 EUREKO CONFORT 3.709 3.710 3.711 3.705 3.706 3.713 3.721 3.728 3.773 3.770 3.772 3.770 3.769 7 ING ACTIV 27.907 28.031 28.159 28.237 28.467 29.177 29.293 29.710 29.939 30.149 30.306 30.598 30.818 8 ING OPTIM 83.756 84.371 85.190 86.234 87.352 89.161 89.580 91.209 91.989 92.796 93.367 94.107 94.855 9 PENSIA MEA 10.300 10.304 10.300 10.299 10.296 10.292 10.283 10.271 10.299 10.287 10.298 10.286 10.282 10 RAIFFEISEN ACUMULARE 7.781 7.785 7.786 7.806 7.823 7.855 7.875 7.885 7.966 7.990 7.999 8.016 8.112 11 STABIL 4.392 4.687 4.690 4.706 4.720 4.722 4.722 4.743 4.797 4.776 4.777 4.784 4.784 TOTAL 278.838 281.074 283.118 285.614 288.479 292.146 293.183 296.044 297.638 299.085 300.401 301.849 303.364 Tab.2 Pilon III Participanți din total - cotă de piață (%) Nr. crt. Fond de pensii facultative iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 AZT MODERATO 11,72% 11,72% 11,68% 11,62% 11,53% 11,41% 11,38% 11,35% 11,32% 11,28% 11,27% 11,23% 11,20% 2 AZT VIVACE 7,19% 7,18% 7,15% 7,09% 7,03% 6,94% 6,92% 6,85% 6,82% 6,78% 6,75% 6,72% 6,69% 3 BCR PLUS 28,31% 28,27% 28,27% 28,22% 28,10% 27,92% 27,95% 27,86% 27,88% 27,85% 27,78% 27,72% 27,63% 4 BRD MEDIO 3,23% 3,28% 3,39% 3,59% 3,87% 4,00% 4,01% 3,98% 4,00% 4,01% 4,09% 4,12% 4,16% 5 EUREKO CONFORT 1,33% 1,32% 1,31% 1,30% 1,28% 1,27% 1,27% 1,26% 1,27% 1,26% 1,26% 1,25% 1,24% 6 ING ACTIV 10,01% 9,97% 9,95% 9,89% 9,87% 9,99% 9,99% 10,04% 10,06% 10,08% 10,09% 10,14% 10,16% 7 ING OPTIM 30,04% 30,02% 30,09% 30,19% 30,28% 30,52% 30,55% 30,81% 30,91% 31,03% 31,08% 31,18% 31,27% 8 PENSIA MEA 3,69% 3,67% 3,64% 3,61% 3,57% 3,52% 3,51% 3,47% 3,46% 3,44% 3,43% 3,41% 3,39% 9 RAIFFEISEN ACUMULARE 2,79% 2,77% 2,75% 2,73% 2,71% 2,69% 2,69% 2,66% 2,68% 2,67% 2,66% 2,66% 2,67% 10 STABIL 1,58% 1,67% 1,66% 1,65% 1,64% 1,62% 1,61% 1,60% 1,61% 1,60% 1,59% 1,58% 1,58% Tab.3 Pilon III Activele fondurilor (mil.lei) Nr. crt. Fond de pensii facultative iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 AZT MODERATO 79,03 80,95 82,57 84,73 86,08 88,48 91,42 93,37 95,43 96,86 99,38 100,99 104,47 2 AZT VIVACE 36,35 37,36 38,07 38,97 39,48 40,95 42,17 42,88 43,32 43,38 44,79 45,13 46,27 3 BCR PLUS 90,17 91,97 94,79 97,90 99,59 102,22 105,02 107,12 109,39 110,57 114,14 115,71 118,14 4 BRD MEDIO 16,29 16,90 17,49 18,15 18,82 19,75 23,27 23,99 24,79 25,41 26,33 27,02 28,73 5 CONCORDIA MODERAT* 0,69 0,70 0,70 0,72 0,73 0,73 0,71 0,72 - - - - - 6 EUREKO CONFORT 2,88 2,96 3,03 3,07 3,13 3,22 3,32 3,39 3,55 3,60 3,70 3,74 3,93 7 ING ACTIV 62,59 64,35 65,87 67,45 68,56 70,86 72,58 74,25 74,93 75,73 78,43 79,06 81,94 8 ING OPTIM 182,61 188,85 192,84 198,54 202,31 209,02 215,18 220,51 226,14 230,11 239,67 244,18 254,42 9 PENSIA MEA 25,96 26,60 27,04 27,67 27,97 28,63 29,10 29,70 30,23 30,37 31,31 31,55 31,77 10 RAIFFEISEN ACUMULARE 26,97 27,57 28,08 28,68 29,30 30,28 30,91 31,72 32,30 32,54 33,92 34,30 35,54 11 STABIL 5,00 5,18 5,32 5,48 5,60 5,82 6,01 6,16 6,38 6,48 6,74 6,89 7,13 TOTAL 528,54 543,39 555,81 571,36 581,55 599,97 619,69 633,81 646,47 655,05 678,40 688,57 712,32

35

Tab.4 Pilon III Active nete (mil.lei) Nr. crt. Fond de pensii facultative iul.-11 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 AZT MODERATO 78,93 80,85 82,47 84,626 85,99 88,37 91,31 93,26 95,32 96,76 99,27 100,88 104,35 2 AZT VIVACE 36,29 37,29 38,01 38,899 39,42 40,88 42,10 42,80 43,24 43,31 44,72 45,06 46,19 3 BCR PLUS 90,00 91,80 94,62 97,703 99,41 102,01 104,81 106,92 109,18 110,37 113,92 115,51 117,92 4 BRD MEDIO 16,25 16,86 17,46 18,107 18,77 19,70 23,22 23,94 24,75 25,36 26,27 26,97 28,67 5 CONCORDIA MODERAT* 0,69 0,70 0,70 0,716 0,72 0,73 0,71 0,71 - - - - - 6 EUREKO CONFORT 2,88 2,96 3,03 3,069 3,13 3,22 3,32 3,39 3,55 3,60 3,70 3,74 3,93 7 ING ACTIV 62,48 64,22 65,75 67,321 68,42 70,73 72,43 74,10 74,79 75,58 78,28 78,92 81,79 8 ING OPTIM 182,30 188,53 192,53 198,196 201,98 208,67 214,81 220,14 225,77 229,71 239,27 243,80 253,99 9 PENSIA MEA 25,91 26,54 26,98 27,608 27,91 28,56 29,03 29,64 30,16 30,31 31,24 31,49 31,70 10 RAIFFEISEN ACUMULARE 26,92 27,52 28,02 28,621 29,24 30,23 30,85 31,66 32,24 32,48 33,87 34,24 35,47 11 STABIL 4,99 5,17 5,32 5,477 5,59 5,81 6,00 6,15 6,38 6,47 6,73 6,89 7,12 TOTAL 527,63 542,44 554,89 570,344 580,56 598,92 618,59 632,72 645,38 653,95 677,27 687,50 711,12

Tab.5 Pilon III Active nete din total - cotă de piață (%) Nr. crt. Fond de pensii facultative iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 AZT MODERATO 14,96% 14,90% 14,86% 14,84% 14,81% 14,76% 14,76% 14,74% 14,77% 14,80% 14,66% 14,67% 14,67% 2 AZT VIVACE 6,88% 6,87% 6,85% 6,82% 6,79% 6,83% 6,81% 6,77% 6,70% 6,62% 6,60% 6,55% 6,50% 3 BCR PLUS 17,06% 16,92% 17,05% 17,13% 17,12% 17,03% 16,94% 16,90% 16,92% 16,88% 16,82% 16,80% 16,58% 4 BRD MEDIO 3,08% 3,11% 3,15% 3,17% 3,23% 3,29% 3,75% 3,78% 3,83% 3,88% 3,88% 3,92% 4,03% 5 CONCORDIA MODERAT* 0,13% 0,13% 0,13% 0,13% 0,12% 0,12% 0,11% 0,11% - - - - - 6 EUREKO CONFORT 0,55% 0,55% 0,55% 0,54% 0,54% 0,54% 0,54% 0,54% 0,55% 0,55% 0,55% 0,54% 0,55% 7 ING ACTIV 11,84% 11,84% 11,85% 11,80% 11,78% 11,81% 11,71% 11,71% 11,59% 11,56% 11,56% 11,48% 11,50% 8 ING OPTIM 34,55% 34,76% 34,70% 34,75% 34,79% 34,84% 34,73% 34,79% 34,98% 35,13% 35,33% 35,46% 35,72% 9 PENSIA MEA 4,91% 4,89% 4,86% 4,84% 4,81% 4,77% 4,69% 4,68% 4,67% 4,63% 4,61% 4,58% 4,46%

10 RAIFFEISEN ACUMULARE 5,10% 5,07% 5,05% 5,02% 5,04% 5,05% 4,99% 5,00% 5,00% 4,97% 5,00% 4,98% 4,99% 11 STABIL 0,95% 0,95% 0,96% 0,96% 0,96% 0,97% 0,97% 0,97% 0,99% 0,99% 0,99% 1,00% 1,00%

Tab.6 Pilon III Valoare Unitară Activ Net (lei) Nr. crt. Fond de pensii facultative iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 AZT MODERATO 14,3462 14,4653 14,5407 14,6825 14,7249 14,9085 15,2189 15,3083 15,4011 15,3994 15,5774 15,5957 15,9124 2 AZT VIVACE 13,4894 13,6809 13,7501 13,8975 13,9238 14,2581 14,5361 14,6496 14,6613 14,5490 14,8840 14,8544 15,0957 3 BCR PLUS 13,5546 13,5786 13,7830 13,9952 14,0250 14,1510 14,2913 14,3777 14,4371 14,3685 14,6297 14,6613 14,7607 4 BRD MEDIO 11,6666 11,7456 11,7773 11,8385 11,8561 11,9528 12,0416 12,0835 12,1267 12,1239 12,2172 12,2405 12,6650 5 CONCORDIA MODERAT* 14,9925 15,1400 15,2071 15,4102 15,4550 15,6857 15,8422 15,9644 - - - - - 6 EUREKO CONFORT 10,1115 10,1955 10,2343 10,3212 10,3490 10,4664 10,6050 10,6641 10,7017 10,6585 10,7913 10,7891 11,1846 7 ING ACTIV 15,0846 15,2625 15,3901 15,5344 15,5557 15,8129 15,9698 16,0164 15,9563 15,8628 16,1791 16,0770 16,3969 8 ING OPTIM 15,7764 15,9117 15,9398 16,0750 16,0633 16,2504 16,4447 16,5447 16,5914 16,5401 16,8120 16,8139 17,1894 9 PENSIA MEA 13,6906 13,8556 13,9331 14,1051 14,1161 14,3020 14,4236 14,5925 14,6735 14,6014 14,8895 14,8712 14,8162 10 RAIFFEISEN ACUMULARE 14,8655 14,9565 15,0144 15,1246 15,2496 15,5532 15,6784 15,8875 15,9349 15,8788 16,3584 16,3573 16,7663 11 STABIL 12,6541 12,8065 12,8538 12,9612 13,0012 13,1648 13,3786 13,4516 13,5068 13,4852 13,7361 13,7694 13,9389

36

Tab.7 - 1 Pilon III Structură investiții fonduri de pensii - 31/07/2013 (lei)**

Nr. crt. Fond de pensii facultative Depozite

Bancare Titluri de

Stat Obligațiuni Municipale


tranzacționate



Acțiuni Titluri de

participare - OPCVM

Alte organisme de



metale prețioase

Private equity Instrumente

de acoperire a riscului

Sume în curs de decontare

1 AZT MODERATO 16.940.325 71.569.663 356.184 2.219.987 1.095.921 10.199.820 1.694.729 0 0 0 0 391.339 2 AZT VIVACE 6.141.356 27.349.086 172.824 791.806 646.603 9.914.326 847.364 0 0 0 0 403.905 3 BCR PLUS 4.935.937 87.886.462 881.544 6.044.832 3.160.754 11.920.670 3.151.385 0 0 0 452.562 -297.316 4 BRD MEDIO 2.024.485 20.132.288 802.492 1.999.115 196.784 3.527.242 0 0 0 0 0 44.155 5 EUREKO CONFORT 265.206 3.033.044 2.167 76.599 0 447.255 58.355 0 31.767 0 0 12.132 6 ING ACTIV 5.513.709 49.410.765 604.311 5.612.571 0 20.754.982 0 0 0 0 0 46.729 7 ING OPTIM 18.781.402 165.666.904 807.420 17.965.343 6.732.695 36.409.846 0 0 0 0 0 8.053.696 8 PENSIA MEA 1.406.203 21.988.915 249.011 2.555.620 0 4.664.519 690.402 0 0 73.090 35.637 103.697 9 RAIFFEISEN ACUMULARE 2.363.478 22.940.436 1.354.654 3.148.961 425.675 4.773.064 0 0 0 0 402.429 131.997

10 STABIL 679.368 5.027.486 1.512 186.060 0 1.133.450 0 0 0 0 0 99.845

TOTAL 59.051.469 475.005.049 5.232.119 40.600.894 12.258.431 103.745.176 6.442.235 0 31.767 73.090 890.628 8.990.180 Tab.8 - 1 Pilon III Structură investiții fonduri de pensii - 31/06/2013 (%)**

Nr. crt. Fond de pensii facultative Depozite

Bancare Titluri de

Stat Obligațiuni Municipale


tranzacționate



Acțiuni Titluri de

participare - OPCVM

Alte organisme de plasament colectiv AOPC

Fonduri de mărfuri și metale prețioase

Private equity

Instrumente de acoperire

a riscului

Sume în curs de

decontare

1 AZT MODERATO 16,22% 68,51% 0,34% 2,13% 1,05% 9,76% 1,62% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,37% 2 AZT VIVACE 13,27% 59,11% 0,37% 1,71% 1,40% 21,43% 1,83% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,87% 3 BCR PLUS 4,18% 74,39% 0,75% 5,12% 2,68% 10,09% 2,67% 0,00% 0,00% 0,00% 0,38% -0,25% 4 BRD MEDIO 7,05% 70,08% 2,79% 6,96% 0,69% 12,28% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,15% 5 EUREKO CONFORT 6,75% 77,24% 0,06% 1,95% 0,00% 11,39% 1,49% 0,00% 0,81% 0,00% 0,00% 0,31% 6 ING ACTIV 6,73% 60,30% 0,74% 6,85% 0,00% 25,33% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,06% 7 ING OPTIM 7,38% 65,12% 0,32% 7,06% 2,65% 14,31% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 3,17% 8 PENSIA MEA 4,43% 69,22% 0,78% 8,04% 0,00% 14,68% 2,17% 0,00% 0,00% 0,23% 0,11% 0,33% 9 RAIFFEISEN ACUMULARE 6,65% 64,55% 3,81% 8,86% 1,20% 13,43% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 1,13% 0,37%

10 STABIL 9,53% 70,53% 0,02% 2,61% 0,00% 15,90% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 1,40%

TOTAL 8,29% 66,68% 0,73% 5,70% 1,72% 14,56% 0,90% 0,00% 0,00% 0,01% 0,13% 1,26% Tab.9 Pilon III Evoluție structură investiții fonduri de pensii 7/2012 - 7/2013 (lei)**



tranzacționate



Acțiuni Titluri de

participare - OPCVM


prețioase Private equity



decontare

31.07.2012 46.531.624 358.143.379 7.395.502 27.496.591 11.795.174 71.678.819 5.256.412 0 0 -760.098 1.006.071 31.08.2012 47.545.439 369.405.816 7.775.045 26.848.802 11.855.937 75.313.951 5.308.936 0 0 554.716 -1.216.241 30.09.2012 44.785.195 373.142.217 6.157.414 26.916.774 11.914.741 79.302.040 6.914.296 45.955 0 330.244 6.447.293 31.10.2012 53.470.846 394.025.496 6.176.384 34.167.353 11.975.504 82.706.415 7.031.958 44.306 0 509.051 -18.744.639 30.11.2012 45.792.845 393.941.290 6.080.329 34.087.565 12.034.308 82.046.537 7.093.946 43.537 0 857.332 -205.629 31.12.2012 41.620.578 408.800.924 5.995.284 33.626.081 12.095.071 90.339.668 6.828.503 40.888 0 1.736.911 -1.112.511 31.01.2012 30.924.156 430.565.089 5.801.282 33.343.828 12.209.033 97.069.533 7.051.309 39.343 0 2.564.043 125.908 28.02.2013 36.714.690 436.809.379 5.732.564 32.979.120 11.994.194 98.287.545 7.881.732 38.755 0 1.494.328 1.881.179 31.03.2013 35.748.760 452.230.264 5.772.988 33.177.250 11.261.163 99.532.928 8.225.209 40.262 39.739 802.030 -204.278 30.04.2013 47.108.312 447.827.084 5.760.483 33.191.211 11.320.273 97.442.707 8.197.228 35.324 38.913 2.199.412 1.932.461 31.05.2013 44.008.369 467.499.754 5.686.516 33.333.346 11.311.914 102.058.969 8.572.077 34.491 39.415 1.113.732 4.742.959 30.06.2013 50.303.251 477.069.534 5.585.896 37.505.339 11.367.084 98.554.900 5.743.550 30.471 89.176 83.179 2.242.154 31.07.2013 59.051.469 475.005.049 5.232.119 40.600.894 12.258.431 103.745.176 6.442.235 31.767 73.090 890.628 8.990.180

37

Tab.10 Pilon III Evoluție structură investiții fonduri de pensii 7/2012 - 7/2013 (%)**



tranzacționate



Acțiuni Titluri de

participare - OPCVM


prețioase Private equity



decontare

31.07.2012 8,80% 67,76% 1,40% 5,20% 2,23% 13,56% 0,99% 0,00% 0,00% -0,14% 0,19% 31.08.2012 8,75% 67,98% 1,43% 4,94% 2,18% 13,86% 0,98% 0,00% 0,00% 0,10% -0,22% 30.09.2012 8,06% 67,12% 1,11% 4,84% 2,14% 14,26% 1,24% 0,01% 0,00% 0,06% 1,16% 31.10.2012 9,36% 68,96% 1,08% 5,98% 2,10% 14,48% 1,23% 0,01% 0,00% 0,09% -3,28% 30.11.2012 7,87% 67,71% 1,05% 5,86% 2,07% 14,10% 1,22% 0,01% 0,00% 0,15% -0,04% 31.12.2012 6,94% 68,14% 1,00% 5,60% 2,02% 15,06% 1,14% 0,01% 0,00% 0,29% -0,19% 31.01.2012 4,99% 69,48% 0,94% 5,38% 1,97% 15,66% 1,14% 0,01% 0,00% 0,41% 0,02% 28.02.2013 5,79% 68,92% 0,90% 5,20% 1,89% 15,51% 1,24% 0,01% 0,00% 0,24% 0,30% 31.03.2013 5,53% 69,94% 0,89% 5,13% 1,74% 15,39% 1,27% 0,01% 0,01% 0,12% -0,03% 30.04.2013 7,19% 68,36% 0,88% 5,07% 1,73% 14,88% 1,25% 0,01% 0,01% 0,34% 0,30% 31.05.2013 6,49% 68,91% 0,84% 4,91% 1,67% 15,04% 1,26% 0,01% 0,01% 0,16% 0,70% 30.06.2013 7,31% 69,28% 0,81% 5,45% 1,65% 14,31% 0,83% 0,00% 0,01% 0,01% 0,33% 31.07.2013 8,29% 66,68% 0,73% 5,70% 1,72% 14,56% 0,90% 0,004% 0,01% 0,13% 1,26%

Tab.11 Pilon III Rata de rentabilitate anualizată - fonduri de pensii facultative cu grad de risc ridicat*** Nr. crt. Fond de pensii facultative iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-12 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 AZT VIVACE 4,7701% 5,4853% 5,0998% 4,9371% 5,6557% 6,7996% 6,6254% 6,6827% 5,4808% 4,9457% 7,4507% 7,1261% 7,6505% 2 ING ACTIV 4,0884% 4,4273% 4,1427% 4,0107% 4,3922% 4,6498% 4,3134% 4,2206% 3,2100% 2,4227% 4,7516% 4,3552% 5,2302%

Tab.12 Pilon III Indicatori de referință pentru fondurile de pensii facultative cu grad de risc ridicat *** Nr. crt. Indicatori iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-12 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 Rata medie ponderată de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative cu grad de risc ridicat 4,3383% 4,8156% 4,4944% 4,3514% 4,8572% 5,4414% 6,0502% 6,1617% 4,0468% 3,3523% 5,7457% 5,3753% 6,1206%

2 Rata de rentabilitate minimă a fondurilor de pensii facultative cu grad de risc ridicat 0,3383% 0,8156% 0,4944% 0,3514% 0,8572% 1,4414% 2,0502% 2,1617% 0,0468% -0,6476% 1,7457% 1,3753% 2,1206%

Tab.13 Pilon III Rata de rentabilitate anualizată - fonduri de pensii facultative cu grad de risc mediu*** Nr. crt. Fond de pensii facultative iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-13 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 AZT MODERATO 5,7125% 6,0403% 5,8137% 5,8672% 6,2082% 6,6257% 6,9803% 7,0318% 6,5668% 6,3303% 7,5022% 7,3170% 8,1206% 2 BCR PLUS 4,8273% 4,9233% 5,4614% 5,9813% 5,9366% 6,4400% 6,7451% 6,8201% 6,6928% 6,2345% 7,2945% 7,3549% 7,5429% 3 BRD MEDIO 3,7497% 3,8536% 3,6869% 3,7286% 3,7077% 3,6630% 3,3727% 3,3265% 3,0014% 2,9145% 3,8634% 3,9828% 5,5634% 4 CONCORDIA MODERAT* 8,4094% 8,4724% 8,1645% 8,4649% 8,6861% 9,2447% 9,2033% 9,3006% - - - - - 5 EUREKO CONFORT 5,9935% 6,2674% 6,2082% 6,2573% 6,4507% 6,6043% 6,4350% 6,5319% 6,1513% 5,7679% 7,0613% 6,8131% 8,3586% 6 ING OPTIM 4,9436% 5,1901% 4,7535% 4,8032% 4,8731% 5,1866% 5,1376% 5,2385% 4,5756% 4,2655% 6,0983% 5,9273% 6,6621% 7 PENSIA MEA 5,9993% 6,4290% 6,4664% 6,7477% 7,0219% 7,4114% 7,1314% 7,3586% 6,7958% 6,4478% 8,0079% 7,6858% 7,1808% 8 RAIFFEISEN ACUMULARE 5,4488% 5,6936% 5,4746% 5,4867% 6,1897% 7,0011% 6,8693% 7,3686% 6,4101% 6,5081% 8,2651% 8,1571% 9,7435% 9 STABIL 5,4762% 5,9010% 5,9362% 6,1255% 6,1281% 6,3589% 6,8736% 6,8480% 6,5541% 6,3304% 8,1347% 8,2101% 8,6912%

38

Tab.14 Pilon III Indicatori de referință pentru fondurile de pensii facultative cu grad de risc mediu *** Nr. crt. Indicatori iul.-12 aug.-12 sep.-12 oct.-12 nov.-12 dec.-12 ian.-13 feb.-12 mar.-13 apr.-13 mai.-13 iun.-13 iul.-13

1 Rata medie ponderată de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative cu grad de risc mediu 5,1619% 5,3989% 5,2727% 5,4360% 5,5804% 5,9761% 5,1652% 5,1279% 5,6440% 5,3406% 6,8242% 6,7016% 7,3375%

2 Rata de rentabilitate minimă a fondurilor de pensii facultative cu grad de risc mediu 1,1619% 1,3989% 1,2727% 1,4360% 1,5804% 1,9761% 1,1652% 1,1279% 1,6440% 1,3406% 2,8242% 2,7016% 3,3375%

Notă: * CSSPP retrage autorizația și radiază din Registrul CSSPP FPF Concordia Moderat și retrage autorizația prospectului schemei de pensii facultative al FPF Concordia Moderat (Decizia nr. 30/27.03.2013 și Decizia nr. 31/27.03.2013). ** Norma nr. 19/2012 pentru modificarea și completarea Normei nr. 11/2011 privind investirea și evaluarea activelor fondurilor de pensii private (Monitorul Oficial nr. 1 din 03/01/2013) prevede că instrumentele financiare în care sunt investite activele fondurilor de pensii private nu mai sunt incluse următoarele categorii: și Metale prețioase, Infrastructură și Alte instrumente financiare. ***Norma nr. 19/2012 pentru modificarea și completarea Normei nr. 11/2011 privind investirea și evaluarea activelor fondurilor de pensii private (Monitorul Oficial nr. 1 din 03/01/2013) prevede că, în funcție de gradul de risc total, un fond de pensii private poate fi încadrat într-una dintre următoarele categorii: a) fond de pensii private cu grad de risc scăzut: grad de risc sub 10% inclusiv; b) fond de pensii private cu grad de risc mediu: grad de risc între 10% exclusiv și 25% inclusiv; c) fond de pensii private cu grad de risc ridicat: grad de risc între 25% exclusiv și 50% inclusiv. (Inițial, în funcție de gradul de risc total, un fond de pensii private era încadrat într-una din următoarele categorii: DINAMICE, ECHILIBRATE și CONSERVATOARE).

COMISIA NAŢIONALĂ A VALORILOR...

Documents

Transcript of COMISIA NAŢIONALĂ A VALORILOR...